Felhasználói leírás A CKB FREE rendszer felhasználói funkcióiról Verzió: 2.0 Készült: 2010.március 25. 1/63.oldal
TARTALOMJEGYZÉK 1. Bevezető... 4 2. Főképernyő... 6 3. Adatbekérés... 10 4. Díjtájékoztatás... 10 5. Bejelentkezés... 10 6. Regisztrálás... 11 7. Ajánlatkészítés... 11 8. Ellenőrzés... 11 9. Ajánlat küldés... 12 10. Termékenkénti szerződéskötési folyamat... 12 10.1. KGFB, KGFB Átkötés... 12 10.1.1. KGFB paraméterek... 12 10.1.2. Díjtájékoztató... 17 10.1.3. Ajánlatkészítés... 22 10.1.3.1. Szerződő adatai... 23 10.1.3.2. Üzembentartó adatai... 23 10.1.3.3. Gépjármű adatai... 23 10.1.3.4. KGFB nyilatkozatok... 24 10.1.3.5. Összefoglaló adatok... 24 10.2. CASCO, CASCO +KGFB... 25 10.2.1. CASCO paraméterek... 25 10.2.1.1. Gépjármű típus meghatározás... 25 10.2.1.2. Extra felszereltség... 28 10.2.1.3. Casco biztosítás adatai... 31 10.2.1.4. KGFB biztosítás adatai... 33 10.2.1.5. Gépjármű biztonságtechnikai berendezései... 33 10.2.2. Díjtájékoztató... 34 10.2.3. Ajánlatkészítés... 36 10.2.3.1. Szerződő adatai... 36 10.2.3.2. Tulajdonos adatai... 36 10.2.3.3. Finanszírozási adatok... 36 10.2.3.4. Gépjármű adatai... 37 10.2.3.5. CASCO nyilatkozatok... 38 10.2.3.6. KGFB nyilatkozatok... 38 10.2.3.7. Összefoglaló adatok... 38 10.3. VAGYON... 39 10.3.1. Vagyon biztosítás paraméterek... 39 10.3.2. Díjtájékoztató... 41 10.3.3. Ajánlatkészítés... 44 10.3.3.1. Szerződő adatai... 44 10.3.3.2. Szerződő elérhetősége... 45 10.3.3.3. Szerződő nyilatkozata... 45 2/63.oldal
10.3.3.4. Vagyonbiztosítási adatközlő... 45 10.3.3.5. Összefoglaló... 46 10.4. LAKÁS... 47 10.4.1. Lakás paraméterek... 47 10.4.2. Ingatlan adatai... 48 10.4.3. Főépület adatai... 48 10.4.4. Ingóság(ok) adatai... 49 10.4.5. Díjtájékoztató... 50 10.4.6. Ajánlatkészítés... 52 10.4.7. Összefoglaló... 53 10.5. UTAS... 53 10.5.1. Utas biztosítási paraméterek... 53 10.5.2. Díjtájékoztató... 53 10.5.3. Ajánlatkészítés... 54 10.5.4. Nyilatkozatok... 55 10.5.5. Összefoglaló... 55 11. Szerződéseim menüpont... 55 11.1. Az elmentett ajánlatok listájának szűrése... 56 11.2. Az elmentett ajánlatok lista mezőinek jelentése:... 58 11.2.1. Karbantartás (ikonok)... 59 11.2.2. Dokumentumok... 61 11.2.3. Üzenetek küldése a fejlesztő cégnek... 62 3/63.oldal
1. Bevezető A CKB FREE alkuszi tarifáló rendszer célja, hogy egységes szerkezetben kezelje a magyarországi biztosítótársaságok különböző termékeit. Alkalmas a tarifálási paraméterek közös felületen való bekérésére, a biztosítási díjak meghatározására, és a kiválasztott biztosítótársaság(ok) ajánlatainak elkészítésére. A rendszer internet alapú, így felhasználására csak olyan számítógépen van lehetőség, amely szélessávú internet kapcsolattal rendelkezik. A rendszer működési sebességét nagyban befolyásolja a felhasználói helyen rendelkezésre álló internet kapcsolat műszaki fejlettsége, korszerűsége, a hálózat leterheltsége, és az adott munkaállomás kiépítettsége. Ha a program használata során kérdése merül fel, forduljon segítségért a SK Trend Kft. munkatársához az alábbi elérhetőségek egyikén On-line ügyfélszolgálat: www.ugyfelkapu.sktrend.hu A program készítői szívesen fogadják a program működésével kapcsolatos észrevételeit az alábbi elérhetőségen: A program futtatásának minimális számítástechnikai eszköz igénye: Pentium III processzor, 64 Mb memória, 20 Mb szabad tárterület, Min. 800x600-as felbontású színes monitor, Szélessávú internet kapcsolat A futtatásához szükséges szoftver követelmény: Win98, WinNT, WinME, WinXP vagy Win2000 magyar nyelvű operációs rendszer Internet Explorer, Netscape Navigator, Mozzila böngésző program Adobe Acrobat Reader (az internetről ingyenesen letölthető) Általános tudnivalók a program kezeléséről: Ebben a fejezetben röviden ismertetjük néhány olyan a Windows alapú rendszerben általánosan is használatos program elem használatát, amelyek megtalálhatók a CKB FREE programban. Legördülő lista A rendszerben karbantartó táblák segítségével nyilvántartott adatok, melyek során egy legördülő lista alkalmazásával válaszható ki a kívánt adat. Használatával nem kell beírni az adatokat, hanem az első néhány karakter megadása után a program automatikusan arra a listaelemre áll rá, amely a begépelt szöveggel kezdődik. Pl: Gépjármű fajta, gépjármű gyártmánya stb. 4/63.oldal
Egy másik kiválasztási lehetőség a mező végén található lefele mutató háromszögre történő kattintás, mely során legördül a lista, melyen egyszerűen kiválasztható a rögzíteni kívánt elem. Jelölő négyzetek A jelölő négyzet akkor használatos, ha egy adott kérdésre határozott igennel vagy nemmel lehet felelni. Többnyire fehér négyzet formájú, rákattintással egy pipát helyezhet el benne (ekkor van kiválasztva, azaz a jelentése: igen), újra kattintással pedig üressé teheti (ekkor jelentése: nem). A beviteli mezők jelölése A programban az adatrögzítő ablakokon a világoskék háttérszínű mezők kitöltése mindig kötelező, ezen adatok megadása nélkül nem készíthető el a biztosítási ajánlat. Bizonyos mezőknek van alapértelmezett értéke, illetve a program működése során már kitöltött mezők értéke öröklődik, mivel ezek tarifálási paraméterek az adatbevitel során már nem felülírhatóak. (pl. évjárat az alapadat bekérő képernyőn került rögzítésre, a gépjármű paraméterei pedig az Eurotax adatbázisból lettek feltöltve). Az aktuális mező háttérszíne (amelyben éppen adatot visznek be) mindig sárga. A fehér háttérszínű mezők kitöltése nem kötelező. A <TAB> billentyű használata 5/63.oldal
Az adatrögzítés során egy mező kitöltése után a <TAB> billentyű segítségével az egér használata nélkül ugorhat át a következő kitöltendő mezőre. A dátum mezők kitöltése A programban a dátum mezőket mindig egységes formátumban kell bevinni. Ez a formátum éééé,hh,nn. A beírt adatok között nem kell TAB billentyűt használni, mert a rendszer automatikusan átlép a következő mezőre. Hibaüzenetek A rendszer működése során folyamatosan szintaktikai, és logikai ellenőrzéseket végez. Minden esetben, amikor hibát észlel, üzenetet küld a képernyőre. Tovább lépni, csak a hiba kijavítása után lehet. A hibaüzenet ablakot az üzenet jobb felső sarkában található X -vel zárhatja be. Info (help) ikon A felületen, a mezők melletti info ikonok tartalma segíti a felhasználót az adott mező kitöltésében. Az ikonra kattintva megjelenik az információs tartalom. A help üzenet a felnyíló ablak jobb felső sarkában lévő X re kattintva zárható be. 2. Főképernyő A program a böngésző kereső sorába beírt www. <CÉGNÉV>.webtarifa.hu paranccsal indítható. 6/63.oldal
A megjelenő képernyő felső részében találhatóak a rendszeren keresztül köthető biztosítói termékek. KGFB: Az év közben aktuális KGFB díjak tarifálására szolgál. KGFB 20xx ÁTKÖTÉS (csak november hónapban):minden évben, november hónapban a jövő évre érvényes KGFB díjak kalkulálhatóak ebben a menüpontban. CASCO: CASCO biztosítás összehasonlító díjtájékoztatójára és szerződéskötésére használandó. CASCO + KGFB: Ebben a menüpontban közös felületen lehet rögzíteni a CASCO, és a KGFB tarifálásához szükséges adatokat. 7/63.oldal
VAGYON: Kisvállalkozói vagyonbiztosítások díjtájékoztatására és szerződéskötésre alkalmas. Jelenleg az UNION Biztosító különböző módozatai érhetőek el. LAKÁS: Lakásbiztosítások tarifálása és szerződéskötésre alkalmazandó menüpont. UTAS: Utas biztosítások különböző módozatai érhetőek el ebben a menüpontban. A rendszer díjtájékoztató részére belépés nélkül használó, viszont a biztosítási szerződés megkötéséhez szükséges a felhasználói belépés. Ezt a képernyő jobb felső sarkában elhelyezett felhasználónév és jelszó megadásával van lehetőség megtenni. Az adatok megadását követően a gombra történő kattintással, illetve az <ENTER> megnyomásával a rendszer visszajelzi a belépett felhasználó nevét. A rendszer használatára jogosult felhasználókat az alkusz/bróker cég operátori joggal rendelkező felhasználója állíthatja be. Bármilyen személyi változás esetén az ő kompetenciája az új felhasználók felvitele, illetve a jogosultságok visszavonása. A képernyő közepén elhelyezett Dokumentumtár link alatt találhatóak a rendszer működését szabályozó törvények, szabályzatok, és tájékoztatók találhatóak. 8/63.oldal
A rendszer lehetőséget biztosít arra, hogy a felhasználók az interneten keresztül is elérhessék az összes rendszerben kötött biztosításukat. A rendszerbe történő belépést követően, a képernyő középső részén megjelenő Szerződéseim menüpont alatt az adott felhasználó elmentett tarifálásai és ajánlatai láthatóak. (Részletesen lásd:11. pontban) 9/63.oldal
3. Adatbekérés A rendszeren keresztül köthető bármely termék kiválasztásakor a képernyőn az adott termékhez szükséges adatbekérő oldal jelenik meg. (Későbbiek során részletesen tárgyalva) 4. Díjtájékoztatás Az alapadatok hiánytalan feltöltését követően érhető el a biztosítói díjakat tartalmazó összehasonlító díjtájékoztató. A tájékoztató oldalon minden alapadat, illetve az alkalmazott kedvezményeket feltüntetésre került. A rendszerben lehetőség van a díjtájékoztató mentésére és későbbi időpontban történő visszatöltésére is, ezen kívül a díjakat tartalmazó táblázat nyomtatható is. 5. Bejelentkezés A díjtájékoztatót követően, az adott Biztosító Társaság által kalkulált biztosítás, kizárólag bejelentkezés útján köthető meg. Szakmai partnerek részére a regisztrálás során küldött felhasználói azonosító és jelszó alkalmas a felületen megjelenő két mező kitöltésére. 10/63.oldal
6. Regisztrálás A program lehetőséget ad az egyéni ügyfelek részére történő tarifáláshoz és szerződéskötéshez is. A tarifálást követő szerződéskötés, az on-line ügyfelek számára regisztráláshoz kötött. Az oldalon az ügyfél azonosításához és elérhetőségéhez szükséges adatokat kéri be a rendszer. 7. Ajánlatkészítés A díjtájékoztató oldalon a kívánt Biztosító Társaság adott biztosítási díját kiválasztva, a - szerződő, - tulajdonos (amennyiben eltérő személy), - biztosított tárgy, - finanszírozói adatok (amennyiben finanszírozott a biztosított tárgy), - nyilatkozatok adatai szükségesek a biztosítási ajánlat pontos elkészítéséhez. 8. Ellenőrzés Az ajánlatkészítés során felrögzített adatokat a rendszer az Ajánlat összefoglaló oldalon ellenőrzi. Itt kerülnek feltüntetésre a feltöltött adatok, illetve hibás adat esetén itt is megjeleníti a program a hibaüzenetet a mező elején lévő felkiáltójelre kattintva. Az oldalról még van lehetőség 11/63.oldal
visszalépni, illetve a hibás adat javításához a mező mellett található nyílra lépve a program a hibás adatra ugrik vissza. A nem véglegesített ajánlat adatainak elmentésére is van lehetőség ezen az oldalon. A későbbiek során az ajánlat visszatölthető, módosítható és lezárható. 9. Ajánlat küldés Az ajánlat adatainak ellenőrzése során rendben talált ajánlatra elkészíthető a biztosítói ajánlat. Ezt a műveletet az ajánlat összefoglaló oldal alján található Ajánlat rendben gomb megnyomásával lehet megtenni. 10. Termékenkénti szerződéskötési folyamat A fentiekben röviden összefoglalt szerződéskötési folyamat termékenként eltér. Az alábbiakban a fontosabb, felületi változásokat is befolyásoló funkciókat mutatjuk be. 10.1. KGFB, KGFB Átkötés Az év közben köthető és KGFB kampány során kialakított felületen hasonlóan épül fel. A különbség a kihirdetett kedvezmények és számítási metódusok folyamatának eltéréséből adódhat. 10.1.1. KGFB paraméterek A képernyő rugalmasan épül fel az egyes kérdésekre adott válaszoktól függően. A kötelező felelősség biztosítás összehasonlító díjtájékoztatójához szükséges alapadatok a következők: (Ezek az adatok az átkötés kampány alatt változnak, melyekről a kampány teszt során küldünk értesítést) - Szerződő adatai: 12/63.oldal
- Tulajdonos adatai:az üzemben tartó és a szerződő személyének eltérése esetén jelenik meg az alábbi blokk - Gépjármű adatai: A gépjármű adatainak kitöltésekor az Új gépjármű jelölő négyzetet kipipálva a rendszer automatikusan megadja a Forgalomba helyezés dátumát és az Évjáratot. A mezők módosítása lehetséges. - KGFB Biztosítás adatai: 13/63.oldal
A vonatkozó kormányrendelet értelmében az ügyfélnek nyilatkoznia kell, hogy a korábbiakban érintett volt-e a KGFB rendszerben. A választól függően, amennyiben érintett volt vagy jelenleg is érintett az ügyfél, abban az esetben az előzmény adatok feltüntetése is szükséges. - KGFB előzmény adatai A KGFB adatokra vonatkozó előzmény rész szintén rugalmasan épül fel a kiegészítő információkra adott egyes válaszoktól. Az oldal alsó részén található két funkció gomb a kötelező biztosítás során igénybe vehető kedvezményeket, illetve a kötelező felelősség biztosításhoz köthető kiegészítő biztosításokat tartalmazza. 14/63.oldal
15/63.oldal
Bizonyos esetben a Biztosító Társaságok meghatározzák a kedvezmények együttes alkalmazását. Ezt a rendszer automatikusan kezeli. (pl. AEGON e-mail cím és mobilszám kedvezmény nem alkalmazható együtt, ezért a rendszer csak az egyiket engedi megjelölni). Ezen kívül a biztosítók meghatározzák a maximálisan adható kedvezmény mértékét is. Ezt a program a Díjtájékoztató oldalon tünteti fel abban az esetben, ha a megjelölt kedvezményt meghaladjál az adható mértéket). Az alkalmazható kedvezmények változhatnak a KGFB kampány során. A kedvezmények kiválasztása után a Vissza gomb megnyomásával kell visszalépni az Adatbekérés oldalra. 16/63.oldal
A KGFB kiegészítő biztosítások felületen a jelenleg köthető plusz szolgáltatásokat tartalmazzák. A fenti adatok pontos feltöltését követően, az oldal az alján található gomb alkalmazásával a program egy követkőző oldalon tünteti fel az összehasonlítható díjtáblát. 10.1.2. Díjtájékoztató A tarifálási paraméterek rögzítésének eredményeként az alábbi képernyőhöz jutunk, ahol összefoglalóan láthatjuk a biztosítótársaságok díjait a kiválasztott gépjárműre vonatkozóan. 17/63.oldal
A biztosítási díjakat tartalmazó táblázat növekvő sorrendben mutatja az éves, illetve a megjelölt díjfizetési gyakoriság szerinti díjat. Felülre az ügyfél számára legkedvezőbb díj került feltüntetésre. A Biztosító Társaság neve mellett található WS felirat jelöli az adott biztosító web service kommunikációjának elérhetőségét. Amennyiben probléma van a kommunikációjával és a tarifálás során nem érkezik vissza díj, abban az esetben az WS felirat áthúzásra kerül és a megjelenő felkiáltójelre kattintva megtekinthető a hibaüzenet. 18/63.oldal
A fenti eset a biztosítói szerverek túlterheltsége esetén fordulhat elő, ilyenkor a későbbi tarifálási próbálkozás segíthet. A díjtájékoztató képernyő alján található Paraméterek linkre kattintva felsorolásra kerülnek azok a paraméterek, amelyek alapján az adott díjtájékoztató elkészült. Ezek alapján, szükség esetén pontosan újra lehet tarifálni az adott ügyletet. 19/63.oldal
A képernyő közepén lévő Mentés gomb, a tarifálási adatok mentésére szolgál. Megnyomásakor, a későbbi visszatöltést és azonosítást megkönnyítő adatokat kér be a rendszer. 20/63.oldal
Az azonosításhoz szükséges adatok megadása után a Küld gombra kattintva a rendszer hozzárendel az tarifáláshoz egy egyedi azonosítót, mely szintén megkönnyíti a visszakeresést. Az így elmentett tarifálásokat kizárólag az adott felhasználó töltheti fel a Szerződéseim menüpontból. (Részletesen lásd 11.pontban.) A tarifált státuszban lévő ajánlatot az operátori jogosultsággal rendelkező felhasználói is leválogathatja, de megnyitni nem tudja. (Részletesen lásd: Adminisztrátori felhasználói leírás 3.1.1. pont). Ez a funkció kizárólag szakmai partnerek részére érhető el, on-line ügyfelek nem alkalmazhatják A díjtájékoztató elkészülte után lehetőség van a tarifálási paraméterek módosítására, és a módosított paraméterek alapján az adott ügylet újra tarifálására. A Vissza nyomógombra kattintva visszajut a tarifálási paraméterekhez, és azok közül bármit megváltoztathat. A díjtájékoztató képernyő kinyomtatható, és az ügyfélnek átadható. Nyomtatás esetén először a képernyőn a mentéskor ismertetett ablak jelenik meg. Az adatok kitöltése ebben az esetben a nyomtatásra kerülő paraméterek közé kerül feltüntetésre. 21/63.oldal
A CKB FREE rendszerrel történő nyomtatáshoz, mindenképpen rendelkezni kell egy ADOBE ACROBAT READER programmal, ami az internetről ingyenesen letölthető 10.1.3. Ajánlatkészítés A rendszer lehetőséget biztosít arra, hogy a kiválasztott Biztosító Társaság ajánlati nyomtatványait is elkészítse, és ezeket kinyomtassa. A tarifálási paramétereken túl az ajánlat elkészítéséhez szükség van további adatok rögzítésére. Ezen adatok felvitele történik az ajánlatkészítési képernyőkön. Az ajánlat kitöltő képernyők már biztosító specifikusak, gyakran előfordul, hogy a biztosítók más-másféle adatokat kérnek az ajánlaton. Minden oldalon, a képernyő alján látható a kiválasztott biztosítótársaság logója. A beviteli mezők különböző háttérszínekkel lettek jelölve, ezek jelentései: - Világoskék: Kötelezően kitöltendő mező - Adattal kitöltött: A tarifálás során, vagy a díjtájékoztató képernyőn rögzített adatok, illetve a rendszerben lévő adatbázisokból kinyert adatok, melyek nem módosíthatóak 22/63.oldal
- Fehér: Nem kötelező kitöltésű mezők (ezek biztosítótársaságtól függően változnak) - Sárga: Az éppen szerkesztett mező színe. Az ajánlat kitöltéséhez szükséges adatok témakör szerint lettek csoportosítva. A témakörök neveit viselik a képernyő tetején lévő fejléc megnevezések. Minden oldal alsó részén 3 funkciógomb került feltüntetésre. - DÍJTÁJÉKOZTATÓ vagy VISSZA: Az előző képernyőkre történő visszajutáshoz szükséges - TOVÁBB: A következő oldalra lépést segíti. - ÖSSZEFOGLALÓ ADATOK: A szerződéskötési folyamat vége, az adatok ellenőrzése képernyőre ugrást eredményezi 10.1.3.1. Szerződő adatai A szerződő azonosításához, elérhetőségéhez szükséges adatok felrögzítését szolgálja a képernyő. Az alapadatok képernyőn, a tarifáláshoz bekért adatok öröklődnek, így azok módosítása itt már nem lehetséges. Az azonosításhoz szükséges mezők megjelenítését a szerződő személye is meghatározhatja. A rendszer eltérő adatokat kér be magánszemély és jogi személy esetén. 10.1.3.2. Üzembentartó adatai Amennyiben az alapadatok bekérése során az került megjelölésre, hogy a szerződő és az üzemben tartó személye eltér, abban az esetben a tulajdonos adatainak megadása kötelező. A tulajdonos adatainál szintén az azonosításhoz és elérhetőséghez szükséges adatok kerültek feltüntetésre. Az azonosításhoz szükséges mezők megjelenítését a szerződő személye is meghatározhatja. A rendszer eltérő adatokat kér be magánszemély és jogi személy esetén. 10.1.3.3. Gépjármű adatai A képernyőn a biztosítandó gépjármű forgalmi engedélyében szereplő azonosító adatait, illetve a gépjármű egyéb adatait kell megadni. Az itt feltüntetésre kerülő adatokat az alapadatok képernyőn megjelölt járműfajta mező értéke határozza meg. Ugyanez vonatkozik a mezők kötelezőségének vizsgálatára is. 23/63.oldal
10.1.3.4. KGFB nyilatkozatok Jelen képernyőn a KGFB megkötésének okához szükséges nyilatkozati adatok megadása szükséges. Előfordulhat, hogy nincs kitöltésre szükséges mező. Ezt az alapadatok képernyőn bekért KGFB nyilatkozat mező értéke határozza meg. 10.1.3.5. Összefoglaló adatok A fentiek szerint kitöltött adatok az ajánlati összefoglaló oldalon még átmennek egy ellenőrzésen. A kötés során hibásan vagy hiányosan kitöltött mezőket sárga színnel jelöli a rendszer. A hibaüzenetet a mező elején lévő felkiáltójelre kattintva van lehetőség megtekinteni. Az oldalról még van lehetőség visszalépni, illetve a hibás adat javításához a mező mellett található nyílra lépve a program a hibás adatra ugrik vissza. A nem véglegesített ajánlat adatainak elmentésére is van lehetőség ezen az oldalon. Ezt a műveletet az oldal alsó részén elhelyezett funkció gomb megnyomásával lehet megtenni. Ekkor a program kioszt a mentett ajánlatnak egy egyedi azonosítót, mely során a későbbiekben az ajánlat visszatölthető, módosítható és lezárható. Új gépjárművekre történő kötelező felelősség biztosítás kötésekor az okmányiroda részére elfogadott igazolás is készíthető a rendszer segítségével. Az igazolás kiadásához meghatározott adatok szükségesek, így amíg ezek nem kerülnek feltöltésre, addig nem nyomtatható igazolás. A képernyő alján elhelyezett gomb alkalmazásakor a rendszer jelzi, hogy az elkészült igazolás letölthető a Szerződéseim menüpontból. 24/63.oldal
A rendben talált ajánlatokra elkészíthető a biztosítási ajánlat az oldal alsó részén található gomb segítségével. Az ajánlat készítésekor a rendszer által kiosztott egyedi azonosító lesz segítségül az ajánlat visszakeresésekor. 10.2. CASCO, CASCO +KGFB A képernyő hasonlóan a KGFB képernyő kialakításához az egyes mezőkre adott válaszok függvényében rugalmasan épül fel. A CASCO+KGFB menüpontot együttkötés során kell alkalmazni. Az előzőekben ismertetett KGFB alapadatok is megjelennek ezen a képernyőn. 10.2.1. CASCO paraméterek Hasonlóan a KGFB paraméterek oldalhoz a képernyő felső részén a szerződőre vonatkozó adatokat szükséges megadni, illetve szerződő és üzemben tartó személy eltérés esetén a tulajdonos főbb adatait is rögzíteni kell. A harmadik blokk eltér a megismerttől, mivel CASCO tarifáláshoz bővebb információk szükségesek a gépjárműről. A gépjármű adatainak kitöltésekor az Új gépjármű jelölő négyzetet kipipálva a rendszer automatikusan megadja a Forgalomba helyezés dátumát és az Évjáratot. A mezők módosítása lehetséges. 10.2.1.1. Gépjármű típus meghatározás A alaprendszer része az EUROTAX adatbázis, mely segítségével könnyen beazonosítható a biztosítandó gépjármű. Kétféle módon lehet gépjármű típust választani: EUROTAX kód alapján Amennyiben ismert a gépjármű Eurotax kódja, abban az esetben az EUROTAX kód mezőbe, beírva a kódot, a rendszer automatikusan kiválasztja az adott kódhoz tartozó paramétereket és azokat az EUROTAX típus, illetve Leírás mezőkben meg is jeleníti. 25/63.oldal
Típus kiválasztással A nyomógomb megnyomásával egy új képernyő jelenik meg, ahol lenti feltétek megadásával kiválasztható a biztosítandó gépjármű. A kereső funkciógomb csak abban az esetben működik, amennyiben a gépjármű évjárata megadásra került. A rendszer az itt megadott értéket figyelembe véve válogatja le a típusokat. A fenti képen látható szűrő feltételek (Gyártmány, Motor üzemmód, Hengerűrtartalom, Típus) beállítását követően megtörténik a típusok leválogatása. 26/63.oldal
A találati listában az összes, a feltételnek megfelelő típus szerepel. Előfordulhat, hogy ez a lista még mindig nagyon sok gépjármű típust tartalmaz, ebben az esetben, a Kivitel keresés mezőben bármilyen további, az adott gépjárműre jellemző szórészlet megadható. A kivitel beírásakor a rendszer már folyamatosan szűkíti a találatokat. 27/63.oldal
A biztosítandó gépjármű kiválasztása a második oszlopban található rádió gomb megjelölésével történik. A kiválasztást követően a Vissza gomb megnyomásával a program visszalép a paraméterek oldalra, ahol a gépjármű további adatainak rögzítése folytatható. 10.2.1.2. Extra felszereltség A rendszer az Eurotax adatbázis alapján nyilvántartja a kiválasztott gépjárművek gyári extra felszereltségeit is. 28/63.oldal
Egyes Biztosító Társaságok esetében a gyári vagy utólagos extra felszereltségeket kiemelten kell megjelölni. Ennek figyelmen kívül hagyása a tartozékok biztosítási fedezetből való kivonását jelenti. (Pl. a kiválasztott gépjármű gyári felszereltsége a klíma és az audio berendezés). Az elektroakusztika megjelölésekor a rendszer kéri a extra értékét. 29/63.oldal
A gyári tartozékokon felül további extrákat van lehetőség felrögzíteni. Az Extra lista mezőből ki kell választani a biztosítandó extrát, majd meg kell adni az értékét. Az adatok kitöltése után az Extra felvitel gomb megnyomásával az extra felvételre került. Az utólagosan felvett extrákat lehetőség szerint törölni is lehet a listából. Ez megtehető az összes felvett extrára, illetve a listából egy sorra. A képernyőn megjelenő extra tartozékok megtekintése és bővítése után a Vissza gomb lenyomásával visszakerül a CASCO paraméter képernyőre. 30/63.oldal
10.2.1.3. Casco biztosítás adatai Ebben a részben a casco biztosításhoz szükséges, díjfizetésre vonatkozó adatokat kell kitölteni, valamint az önrész %-os mértéket kell megadni. Ebben a részben kell meghatározni a gépjárművet vezetők körét is. Mindét adat díjat befolyásoló tényező. 10.2.1.3.1. Casco kedvezmények Hasonlóan a kötelező felelősség biztosításhoz, a casco biztosítás kötése esetén is adható kedvezmény. A nyomógombra kattintva megjelennek az alkalmazható kedvezmények biztosítónként. 31/63.oldal
10.2.1.3.2. Casco Bónusz A Biztosító Társaságok az ügyfél kármentességét casco biztosítás esetén is honorálja. Ezt az adatot a nyomógomb alkalmazásával megjelenő oldalon van lehetőség megadni. (A Generali Biztosító casco bonusz esetén egy új mező jelenik meg). 10.2.1.3.3. Casco kiegészítők Az alap CASCO biztosítás mellé kiegészítő módozatokat is kínálnak a Biztosító Társaságok. Ezen kiegészítő szolgáltatások felvétele a nyomógomb lenyomása után választhatóak ki. A megjelölt kiegészítő módozatokat, a rendszer figyelembe fogja venni a díj kalkulációnál. 32/63.oldal
10.2.1.4. KGFB biztosítás adatai A KGFB biztosítás adatai blokk csak abban az esetben jelenik, amennyiben együttkötés történik. Ebben a részben a kötelező felelősség biztosításhoz szükséges díjfizetésre vonatkozó adatokat kell kitölteni, valamint bonusz/malus kedvezményre vonatkozó adatokat kell kiválasztani. 10.2.1.5. Gépjármű biztonságtechnikai berendezései A paraméterek oldalon szükséges megadni a gépjármű biztonságtechnikai berendezését, illetve annak típusát. 33/63.oldal
A fenti adatok pontos feltöltését követően, az oldal az alján található gomb alkalmazásával a program egy követkőző oldalon tünteti fel az összehasonlítható díjtáblát. 10.2.2. Díjtájékoztató A tarifálási paraméterek rögzítésének eredményeként összefoglalóan látható a Biztosító Társaságok által meghatározott biztosítási díj a kiválasztott gépjárműre és egyéb adataira vonatkozóan. Az összehasonlító díjtájékoztató változik attól függően, hogy csak CASCO vagy CASCO és KGFB együttkötés történik. - CASCO díjtájékoztató CASCO biztosítás esetén az önrész százalék, és az önrész összege csak együtt értelmezhető. Különböző biztosítótársaságok különbözőképpen határozzák meg a minimális önrész összegét, 34/63.oldal
így szinte minden esetben az azonos önrész százalék esetén, különböző önrész összegek tartoznak a Biztosító Társaságok ajánlataihoz. Annak érdekében, hogy a díjak pontosan összehasonlíthatóak legyenek, a képernyő tetején elhelyezésre került egy Önrész választás mező, melyet legördítve, beállítható egy adott minimum önrész összeg, és az ezen összeghez legközelebb eső minimális önrész összegekre átkalkulálja a program a díjtájékoztatón szereplő díjakat, anélkül, hogy vissza kellene lépni a paraméterek oldalra. A mező mellett került feltüntetésre a paraméterek oldalon megadott minimális önrész %. - CASCO és KGFB együttkötési díjtájékoztató Együttkötés esetén a CASCO mellett külön oszlopban kerültek feltüntetésre az adott Biztosító Társaság KGFB díjai. A Biztosító kiválasztása a soronként megtalálható jelölő négyzetbe történő kattintással lehetséges. A két termék két különböző Biztosító Társasághoz is megköthető, mivel külön jelölő négyzet került kialakításra a CASCO-hoz és külön a KGFB-hez. 35/63.oldal
A díjtájékoztató képernyő alján található Paraméterek linkre kattintva felsorolásra kerülnek azok a paraméterek, amelyek alapján az adott díjtájékoztató elkészült. Ezek alapján, szükség esetén pontosan újra lehet tarifálni az adott ügyletet 10.2.3. Ajánlatkészítés A KGFB szerződéskötési folyamattal megegyező módon történik a CASCO vagy CASCO+KGFB együttkötés. Az ajánlat kitöltő képernyők már biztosító specifikusak, gyakran előfordul, hogy a biztosítók más-másféle adatokat kérnek az ajánlaton. - Minden oldalon, a képernyő alján látható a kiválasztott biztosítótársaság logója. Az ajánlat kitöltéséhez szükséges adatok témakör szerint lettek csoportosítva. A témakörök neveit viselik a képernyő tetején lévő fejléc megnevezések. 10.2.3.1. Szerződő adatai Részletesen lásd. 10.1.3.1. pontban 10.2.3.2. Tulajdonos adatai Részletesen lásd. 10.1.3.2. pontban 10.2.3.3. Finanszírozási adatok A paraméterek oldalon bekért finanszírozásra vonatkozó mezők határozzák meg, hogy az oldal megjelenik-e vagy sem. A képernyőn a finanszírozott személyét, a finanszírozó adatait és a finanszírozási konstrukció adatait kell rögzíteni. A rendszer egy beépített adatbázisban tartalmazza az összes magyarországi finanszírozó cég adatait. A legördülő menüből kell kiválasztani a finanszírozó céget, ahol az adott gépjárművet finanszírozzák. Az adószám, és a finanszírozó bejegyzett telephelye automatikusan töltődik, de az adatok módosíthatóak. 36/63.oldal
A finanszírozási konstrukció adatainál minden mező kitöltése kötelező. A tarifálási paraméterek között megadott önerő mértéke nem módosítható. A gépjármű vételárát megadva két opció lehetséges a hitel összeg és a finanszírozási önerő Ft összeg számítására. - Manuálisan, azaz a kiszámolt összegek beírása - Számol nyomógomb alkalmazása: A vételár beírása szükséges a program általi számításhoz. A finanszírozás kezdete, vége, szerződés száma adatokat a finanszírozási szerződés alapján kell kitölteni. 10.2.3.4. Gépjármű adatai A feltüntetésre kerülő adatokat az alapadatok képernyőn megjelölt járműfajta mező értéke határozza meg. Ugyanez vonatkozik a mezők kötelezőségének vizsgálatára is. A casco biztosítás megkötéséhez szüksége van a Biztosító Társaságoknak különböző, a gépjármű állapotára, elhelyezésére, illetve felhasználására vonatkozó adatok is. Pl. A Sérült? kérdés. Amennyiben a gépjárművön bárminemű sérülés észlelhető, akkor a lenyíló mezőben az igen értékére állítva a felugró mezőben le kell írni a sérülés formáját. 37/63.oldal
10.2.3.5. CASCO nyilatkozatok Ezen a képernyőn a megkötendő CASCO biztosítással kapcsolatos információkat kell rögzíteni. A képernyő a választott biztosítótól függően több eltérést is tartalmazhat, ezért a lentiek kizárólag példa jellegűek. - Bemutatott kulcsok: Az ügyfélnek nyilatkoznia kell arról, hogy a gépjárműhöz milyen kulcsokkal rendelkezik, illetve melyik fajtából mennyi eredetivel és mennyi másolattal. A darabszámot kell beírni a megfelelő mezőkbe. - Vagyonvédelemi nyilatkozat: A rendszer az összehasonlító díjtáblán tájékoztatót ad a megadott adatok alapján, hogy a kiválasztott gépjárműnek milyen biztonságtechnikai berendezéssel kell rendelkeznie. Ezek az információk a beépített biztosítói adatbázisok alapján kerülnek feltüntetésre. 10.2.3.6. KGFB nyilatkozatok Részletesen lásd. 10.1.3.4. pontban 10.2.3.7. Összefoglaló adatok A fentiek szerint kitöltött adatok az ajánlati összefoglaló oldalon még átmennek egy ellenőrzésen. A kötés során hibásan vagy hiányosan kitöltött mezőket sárga színnel jelöli a rendszer. A hibaüzenetet a mező elején lévő felkiáltójelre kattintva van lehetőség megtekinteni. Az oldalról még van lehetőség visszalépni, illetve a hibás adat javításához a mező mellett található nyílra lépve a program a hibás adatra ugrik vissza. A nem véglegesített ajánlat adatainak elmentésére is van lehetőség ezen az oldalon. Ezt a műveletet az oldal alsó részén elhelyezett funkció gomb megnyomásával lehet megtenni. Ekkor a program kioszt a mentett ajánlatnak egy egyedi azonosítót, mely során a későbbiekben az ajánlat visszatölthető, módosítható és lezárható. 38/63.oldal
CASCO+KGFB együttkötés esetén!: Új gépjárművekre történő kötelező felelősség biztosítás kötésekor az okmányiroda részére elfogadott igazolás is készíthető a rendszer segítségével. Az igazolás kiadásához meghatározott adatok szükségesek, így amíg ezek nem kerülnek feltöltésre, addig nem nyomtatható igazolás. A képernyő alján elhelyezett gomb alkalmazásakor a rendszer jelzi, hogy az elkészült igazolás letölthető a Szerződéseim menüpontból. A rendben talált ajánlatokra elkészíthető a biztosítási ajánlat az oldal alsó részén található gomb segítségével. Az ajánlat készítésekor a rendszer által kiosztott egyedi azonosító lesz segítségül az ajánlat visszakeresésekor. 10.3. VAGYON A rendszerben jelenleg az UNION Biztosító Zrt. Business Class vállalkozói vagyonbiztosítása érhető el. 10.3.1. Vagyonbiztosítás paraméterek A vagyonbiztosítás tarifálásához elsőként meg kell adni, hogy mire terjed ki a biztosítás, illetve a ki kell választani a vállalkozás tevékenységi körét, köreit. 39/63.oldal
A rendszer, adatbázisban tárolja a TEÁOR szerinti tevékenységi köröket. A lista mezőt legörgetve kell kiválasztani a megfelelő tevékenységi kört, majd a funkciógombra kattintva a rendszer beemeli a választott értéket. Lehetőség van több tevékenységi kör felvételére is, illetve a felvettekből a sor végén található Törlés gomb segítségével ki is vehető. A következő blokkot a fentiekben kiválasztott biztosítás köre határozza meg. Csak ingatlan kiválasztása esetén az ingatlan értékét, csak ingóság esetén az ingóságok értékét, a kettő együttes kiválasztásakor pedig mind az ingatlan, mind az ingóság értékeit meg kell adni. 40/63.oldal
Vagyonbiztosítás során is választhatóak különböző kiegészítő szolgáltatások, melyek megjelölését a rendszer a tarifálás során figyelembe fogja venni. A kedvezmények megtekintéséhez, illetve alkalmazásához a funkciógomb megnyomása szükséges. A biztosítás egyéb, díjfizetésre vonatkozó adatait megadva a Tovább gombra történő kattintással a rendszer indítja a tarifálást. 10.3.2. Díjtájékoztató A tarifálási paraméterek rögzítésének eredményeként az alábbi képernyőhöz jutunk, ahol összefoglalóan láthatjuk a biztosítótársaságok jelenleg az UNION Biztosító különböző módozatait - díjait. 41/63.oldal
Az oldal tetején találhatóak az önrész vállalásra használt lista mezők, melynek a biztosítás körének meghatározásától függenek. A kiválasztott értékek növekedésével csökkenek a feltüntetett díjak. A díjtájékoztató képernyő alján található Paraméterek linkre kattintva felsorolásra kerülnek a paraméterek oldalon kitöltött. A képernyő közepén lévő Mentés gomb, - mely kizárólag bejelentkezést követően a szakmai partnerek részére használható funkció - a tarifálási adatok mentésére szolgál. Megnyomásakor, a későbbi visszatöltést és azonosítást megkönnyítő adatokat kér be a rendszer. 42/63.oldal
Az azonosításhoz szükséges név megadása után a Küld gombra kattintva a rendszer hozzárendel az tarifáláshoz egy egyedi azonosítót, mely szintén megkönnyíti a visszakeresést. Az így elmentett tarifálásokat kizárólag az adott felhasználó töltheti fel a Szerződéseim menüpontból. (Részletesen lásd 11. pontban.) A tarifált státuszban lévő ajánlatot az operátori jogosultsággal rendelkező felhasználói is leválogathatja, de megnyitni nem tudja. (Részletesen lásd: Adminisztrátori felhasználói leírás 3.1.1. pont). Ez a funkció kizárólag szakmai partnerek részére érhető el, on-line ügyfelek nem alkalmazhatják A díjtájékoztató elkészülte után lehetőség van a tarifálási paraméterek módosítására, és a módosított paraméterek alapján az adott ügylet újra tarifálására. A Vissza nyomógombra kattintva visszajut a tarifálási paraméterekhez, és azok közül bármit megváltoztathat. A díjtájékoztató képernyő kinyomtatható, és az ügyfélnek átadható a gomb megnyomásával.. 43/63.oldal
A CKB FREE rendszerrel történő nyomtatáshoz, mindenképpen rendelkezni kell egy ADOBE ACROBAT READER programmal, ami az internetről ingyenesen letölthető 10.3.3. Ajánlatkészítés A rendszer lehetőséget biztosít arra, hogy a kiválasztott módozat ajánlati nyomtatványait is elkészítse, és ezeket kinyomtassa. A folyamat ezen részéhez a rendszerbe történő bejelentkezés szükséges. 10.3.3.1. Szerződő adatai Az ajánlatkészítés folyamatának első oldala a szerződő azonosítására alkalmazott képernyő. A szerződő személyének változása nem lehetséges, mivel a termék kifejezetten jogi személyek részére készíthető. 44/63.oldal
10.3.3.2. Szerződő elérhetősége Az előzőekben ismertetett termékektől eltérően a szerződő elérhetőségének adatait külön oldalon kell rögzíteni. 10.3.3.3. Szerződő nyilatkozata A szerződő nyilatkozata oldalon az épület vagy épületek jellemzőit és az esetleges előzmény, illetve párhuzamos biztosítás adatait szükséges megadni. 10.3.3.4. Vagyonbiztosítási adatközlő A biztosítás körének megfelelő vagyonbiztosítási adatközlőt a paraméterek oldalon feltüntetett adatokkal kell feltölteni. Az adatokat itt már kockázatviselési helyek szerint kell kitölteni, de az összesen értéknek meg kell egyeznie a paraméterek oldalon megadott összesen értékkel. 45/63.oldal
Az adatok megadását követően a gombra kattintva a rögzített értékek az oldal tetején jelennek meg. A rendszer a felvitelt csak abban az esetben engedi, ha a rögzített értékek összege nem haladja meg a paraméterek oldalon felvett összértéket. 10.3.3.5. Összefoglaló 46/63.oldal
Az ajánlati összefoglaló ugyanazt a funkciót képviseli, - kivéve igazolás nyomtatása - mint a korábbi termékek esetében Részletesen lásd. 10.1.3.5. pont 10.4. LAKÁS A rendszerben jelenleg a 6 Biztosító Társaság lakás biztosítása tarifálható és köthető. Hasonlóan a többi termékhez, a tarifálást megelőzően itt is rögzíteni kell a főbb adatokat. 10.4.1. Lakás paraméterek Elsőként a biztosítani kívánt kört kell meghatározni, mely lehet ingatlan, ingóság és a kettő együtt. A fentiek adatok kitöltése kötelező, tehát az oldalról hiányos kitöltés esetén nem lehet továbblépni. A rendszer a Tovább megnyomására figyelmeztető üzenetben jelzi a hiányos mezőket. 47/63.oldal
10.4.2. Ingatlan adatai A képernyő abban az esetben is megjelenik, amennyiben csak ingóságra történik a tarifálás. Jelen oldalon kell rögzíteni az ingatlan alapadatait. A folyamatban lévő további oldalakat már az első két képernyőn megadott értékek határozzák meg. 10.4.3. Főépület adatai Amennyiben a biztosítás körébe az ingatlan is felvételre került, abban az esetben a főépület biztosítási értékének áttekintése és lehetőség szerinti módosítása szükséges. A képernyőn megjelenő javasolt négyzetméter árat a program automatikusan adja. Az értéket a biztosítók által meghatározott minimum négyzetméter ár legnagyobb értéke adja. A főépület biztosítási összege a javasolt négyzetméterár és a paraméter oldalon megadott épület négyzetméterének szorzata adja. A két érték módosítása akkor lehetséges, ha a javasolt összeget a felhasználó nem fogadja el. 48/63.oldal
Ebben az esetben a felhasználónak kell rögzíteni a módosított négyzetméter árat. Az adatot megadva a rendszer automatikusan fogja számolni a főépület módosított biztosítási összegét. 10.4.4. Ingóság(ok) adatai Az ingóságok értékét is biztosítani kell, amennyiben a biztosítás körébe bevonásra került A felületen megjelenő minimum értéket a rendszer adja vissza. Ez az összeg a biztosítók által elfogadott minimum összeg legnagyobb értéke. A fenti összeget figyelembe véve kell megadni az ingóságok tényleges értékét. Ez megtehető részletes, illetve egyösszegű megadással, de a vég összesen nem lehet, kisebb, mint a minimum érték. 49/63.oldal
Ingóságok biztosításakor külön kezelendő a kiemelt tárgyak biztosítása. A többi biztosítási termékhez hasonlóan igénybe vehetőek kiegészítő szolgáltatások, melyeket a nyomógomb alkalmazásával van lehetőség megtenni. Ezen kívül lakásbiztosítás megkötése során is adhatók különböző kedvezmények. A kedvezmények felsorolása az oldal alján található jelenik meg. funkciógomb megnyomásával 10.4.5. Díjtájékoztató A paraméterek megadását követően történhet a biztosító díjak tarifálása. A Tovább gomb megnyomásakor az alábbi díj összehasonlító táblázat jelenik meg. 50/63.oldal
A díjtájékoztató képernyő alján két link található. Az egyik az eddig is ismertetett Paraméterek, ahol felsorolásra kerülnek a paraméterek oldalon kitöltött. A másik a Fedezetek link, melyet megnyitva megtekinthetőek a biztosítók adott módozataira vonatkozó fedezetek. A fedezetek szintén összehasonlítható módon kerültek megjelenítésre. A képernyő közepén lévő Mentés gomb, - mely kizárólag bejelentkezést követően a szakmai partnerek részére használható funkció - a tarifálási adatok mentésére szolgál. Megnyomásakor, a későbbi visszatöltést és azonosítást megkönnyítő adatokat kér be a rendszer. Az azonosításhoz szükséges név megadása után a Küld gombra kattintva a rendszer hozzárendel az tarifáláshoz egy egyedi azonosítót, mely szintén megkönnyíti a visszakeresést. Az 51/63.oldal
így elmentett tarifálásokat kizárólag az adott felhasználó töltheti fel a Szerződéseim menüpontból. (Részletesen lásd 11. pontban.) A tarifált státuszban lévő ajánlatot az operátori jogosultsággal rendelkező felhasználói is leválogathatja, de megnyitni nem tudja. (Részletesen lásd: Adminisztrátori felhasználói leírás 3.1.1. pont). Ez a funkció kizárólag szakmai partnerek részére érhető el, on-line ügyfelek nem alkalmazhatják A díjtájékoztató elkészülte után lehetőség van a tarifálási paraméterek módosítására, és a módosított paraméterek alapján az adott ügylet újra tarifálására. A Vissza nyomógombra kattintva visszajut a tarifálási paraméterekhez, és azok közül bármit megváltoztathat. A díjtájékoztató képernyő kinyomtatható, és az ügyfélnek átadható a gomb megnyomásával.. 10.4.6. Ajánlatkészítés Az ajánlat készítésének folyamata az eddig megszokott módon a szerződő adatainak azonosításához szükséges képernyőkkel kezdődnek. A szerződőnek nyilatkoznia kell a biztosítandó ingatlan állapotáról, illetve fel kell tüntetnie a főbiztosított személyén felüli biztosítottakat. 52/63.oldal
10.4.7. Összefoglaló Az ajánlati összefoglaló ugyanazt a funkciót képviseli, - kivéve igazolás nyomtatása - mint a korábbi termékek esetében Részletesen lásd. 10.1.3.5. pont 10.5. UTAS 10.5.1. Utas biztosítási paraméterek Utasbiztosítás tarifálásához a paraméterek oldalon az utazás és az utasok adatainak rögzítése szükséges. A kiegészítő biztosítások és kedvezmények az utasbiztosítás tarifálása során is adhatóak, alkalmazhatóak a képernyő alján található nyomógombok segítségével. 10.5.2. Díjtájékoztató A díjtájékoztató képernyő a lakásbiztosítási felülethez hasonlít leginkább, hiszen a biztosítás fedezetei külön linken kerültek feltüntetésre az összehasonlító díjtáblázat alatt. 53/63.oldal
Az oldalon található többi funkció leírása a 10.4.5. pontban olvasható. 10.5.3. Ajánlatkészítés A szerződéskötési folyamat is hasonló a lakásbiztosítási ajánlatkészítéshez. A szerződő és biztosítottak adatainak megadása képezi részét a folyamatnak. 54/63.oldal
10.5.4. Nyilatkozatok A nyilatkozatok képernyőn a szerződő személyén felüli biztosítani kívánt utazók adatainak felvitele szükséges. Az adatok felvitelénél a rendszer ellenőrzi a személy születési dátumát és amennyiben a korcsoportnak nem megfelelő személy kerül rögzítésre, abban az esetben hibaüzenetet jelenít meg. Ezen az oldalon van még lehetőség a biztosítottak adatainak módosítására és törlésére is. A Tovább gomb megnyomására az ajánlati összefoglaló oldal következik 10.5.5. Összefoglaló Az ajánlati összefoglaló ugyanazt a funkciót képviseli, - kivéve igazolás nyomtatása - mint a korábbi termékek esetében Részletesen lásd. 10.1.3.5. pont 11. Szerződéseim menüpont A rendszerbe történő belépést követően, a képernyő középső részén megjelenő Szerződéseim menüpont alatt az adott felhasználó elmentett tarifálásai és ajánlatai láthatóak. 55/63.oldal
A megjelenő ablak három részből áll. A felső részben találhatóak a CKB Free rendszeren keresztül köthető termékek, a középső részen a keresendő szerződés(ek) megtalálását könnyítő szűrő feltételek kerültek elhelyezésre, az alsó részben pedig a szűrési feltételeknek megfelelő találatok. Alapesetben a menüpontba való belépéskor nincsenek beállítva szűrő feltételek, így a teljes KGFB szerződés állományt jeleníti meg a program, oldalakra tördelve. 11.1. Az elmentett ajánlatok listájának szűrése Az ajánlatok szűrése történhet egyetlen szűrő mező beállításával, illetve több feltétel megadásával is. Amennyiben több szűrési feltétel kerül megadásra, úgy a rendszer csak azokat a szerződéseket fogja listázni, amelyek minden beállított szűrési feltételnek megfelelnek. Ezt azt jelenti, hogy a szűrő mezők között és kapcsolat van. Pl: szűrési feltétel: Termék=KGFB, Státusz = Várakozó, Biztosító = UNIQA A keresésnek megfelelő szűrési feltételek beállítása után a kattintva az alábbi találati listát kapjuk: nyomógombra 56/63.oldal
A listában azok a szerződések szerepelnek, amelyek a megadott feltételnek megfelelnek. Jelen példa esetében 1 db szerződés. A szűrő mezőkben kiválasztott beállításokat a gombbal lehet megszüntetni, ezután visszaáll az alaphelyzet, vagyis az összes szerződés láthatóvá válik. Az ajánlatokat az alábbi szűrő feltételek alapján van lehetőség leválogatni: Termék: Az oldal felső részében található fülek segítségével változtathatóak a keresett termékek. Kockázatviselés kezdetének intervalluma: Adott dátumok közé eső kockázatviselés kezdettel rendelkező szerződések leválogatására alkalmas. Státusz: A szerződések aktuális státusz alapján keres. A szerződések státuszai az alábbiak lehetnek: Várakozó: Az ajánlat kötési folyamat végén mentésre kerülnek az adatok. Lezárt: Az ajánlat kötési folyamat végén lezárásra kerül a szerződés, azaz legenerálódnak a nyomtatványok Stornó: A biztosítási ajánlat meghiúsulása esetén állított státusz Feldolgozott: Automatikus státusz, a létrejött szerződések lezárását követő 5. napon a rendszer automatikusan átállítja a szerződést feldolgozott státuszra. Biztosító: Az adott biztosítóhoz kötött szerződések listázására alkalmas. Keresőszó: Bármilyen konkrét szövegrészlet előfordulására lehet keresni a szerződések között. (pl. ha egy Kovács nevű ügyfél szerződését keressük, akkor a Kovács szót kell ide beírni) a 57/63.oldal
rendszer az összes olyan szerződést listázni fogja, amiben előfordul a keresett szövegrészlet. Ezen kívül ebben a mezőben van lehetőség a szerződés megkötésekor kiosztott számra, azaz ID-ra keresni. Egyéb szűrési beállítások (rádiógombok): Ajánlat/Tarifálás: A CKB rendszerben, az ajánlatok mentésén kívül lehetőség van a díjtájékoztató, azaz tarifálás mentésére is. Ezzel a kapcsolóval lehet kiválasztani, hogy a rendszer a szűrő feltételekben megadott értéket, az ajánlatok, vagy a tarifálások között keresse. A mezőnek alapértelmezett beállítása az ajánlatok. Amennyiben a tarifálások között kíván keresni, állítsa át ezt az alapértelmezett beállítást. 11.2. Az elmentett ajánlatok lista mezőinek jelentése: Az elmentett ajánlatok listája soronként (rekordonként) jeleníti meg az ajánlatokat. Minden sor egy ajánlatnak felel meg. A sorokban a szerződés azonosítását segítő, a szerződés legfontosabb adatait tartalmazó információk jelennek meg. A sor (rekord) felépítése a következő: ID: A CKB rendszerben minden elmentett díjtájékoztatónak (tarifálás), elmentett ajánlatnak (várakozó ajánlat), illetve lezárt szerződésnek van egy egyedi azonosítója. Ez a szám minden partnerünknél csak egyetlen szerződéshez tartozhat. Bármi miatt valamelyik szerződésre kívánnak hivatkozni, ezt az egyedi azonosítót kérjük megadni. Státusz (Stat.): A rekord aktuális státuszát mutatja. (Az ikonok jelentését lásd a. pont, státuszkezelés menüpontban.) Biztosító: A szerződéskötés során kiválasztott Biztosító Társaság nevét jelöli. Ajánlatszám: Az adott szerződéshez kiadott ajánlati sorszám. A rendszer az ajánlati sorszámokat automatikusan osztja, a biztosítók által kiadott intervallumokból (lásd a 3.2.4. Ajánlatszám felvitele pontot) 58/63.oldal
Dátum: A biztosítás kockázatviselésének kezdete. FRSZ: Az oszlop KGFB, CASCO és EGYÜTTKÖTÉS esetén jelenik meg! A biztosított gépjármű forgalmi rendszáma. Név: A Biztosítási szerződés szerződőjének a neve. Karbantartás: A szerződésről további információk találhatóak a karbantartás ikonok alatt. (Részletesen lásd a.11.2.1. Karbantartás pont alatt) Dokumentumok: A szerződés letölthető dokumentumait (nyomtatványait) tartalmazza PDF formátumban. (Részletesen lásd a. 11.2.2. Dokumentumok pont alatt) Honnan: Bizonyos partnereink több weboldalról is hívják a saját tarifáló felületüket. Ez a mező mutatja meg, hogy az adott szerződés megkötését melyik weboldalról kezdeményezték. (ez a mező opcionális, nem minden partnerünknél látható) Üzen: Az üzenet ikonon keresztül van lehetősége a szerződés dokumentumaival kapcsolatos észrevételit jelezni. Az szerződések alatt található az oldal lapozására szolgáló funkciógomb. Egy oldalon max. 10 szerződés kerül feltüntetésre. Ezen kívül a bal sarokban látható, hogy hány oldalon keresztül tekinthetőek meg a leválogatásnak megfelelő szerződések, illetve, a jobb sarokban az, hogy összesen hány találat van. Az oldalak között a felületen megszokott módon az, illetve a gombokkal lehet navigálni. Az utolsó találati oldalon már nincs következő oldal gomb, és értelemszerűen az első oldalon nincs előző oldal gomb. 11.2.1. Karbantartás (ikonok) Az ajánlatok felsorolásánál található karbantartás, a szerződések további kiemelt adatainak információit tartalmazza. Ide kerültek elhelyezésre azok az adatok, amelyeket hely hiányában már nem lehetett megjeleníteni a főoldalon. Itt van lehetőség a szerződések sztornó státuszát 59/63.oldal
manuálisan állítani, illetve az egyes rekordokhoz szabadformátumú megjegyzéseket írni, vagy a korábban irt megjegyzéseket elolvasni. A menüpontban a mezőhöz tartozó ikonokra kattintva lehet belépni. Ajánlat részletező A fenti ikonra kattintva további információk találhatók a szerződésről, illetve az ajánlat részletezőben állítható a szerződés sztornó státusza. Kizárólag lezárt státuszú szerződéseket van lehetőség sztornó Az ablak alsó részén elhelyezett 3. Státuszkezelés pontban.) gomb segítségével törölhető a szerződés.(részletesen a Megjegyzés írása ikon A lezárt státuszú szerződésekhez a felhasználó bármilyen megjegyzést írhat. A megjegyzést szabad formátumban kell rögzíteni a bekeretezett részben. A beírt megjegyzés a gomb megnyomásával menthető el. 60/63.oldal
Amennyiben a beírt megjegyzést mégsem kívánja elmenteni, abban az esetben kattintson az ablakon kívül. Az ablak a beírt szöveg elmentése nélkül fog bezáródni. Megjegyzés olvasása ikon Azoknál a szerződéseknél, amelyekhez megjegyzést fűzött a felhasználó az ikon megváltozik, és a megjegyzés írása ikon helyére a megjegyzés olvasása ikon kerül. Az ikonra kattintva, a megnyíló ablakban elolvasható annak szövege. Ha a korábban bejegyzett információhoz további megjegyzést kíván hozzáfűzni, akkor írja be a meglévő szöveg után, majd kattintson a gombra. A következő alaklommal belépve a megjegyzés olvasása menübe, már a kiegészített szöveg fog megjelenni. 11.2.2. Dokumentumok Ebben a menüpontban az adott szerződéshez tartozó, a szerződéskötés során lezárt szerződéshez generált nyomtatványokat lehet megnyitni, és megtekinteni. A terméktől és szerződés adataitól 61/63.oldal
függően több file (nyomtatvány) is tartozik/tartozhat egy rekordhoz. Minden file-t külön ikon jelöl. Az ikon utal a nyomtatvány tartalmára: CASCO biztosítási ajánlat betöltése KGFB biztosítási ajánlat betöltése Lakás biztosítási ajánlat betöltése Utas biztosítási ajánlat betöltése Kisvállalkozói vagyon ajánlat betöltése Megbízási szerződés betöltése Csekk nyomtatvány betöltése KGFB Igazolás betöltése Amennyiben az ajánlatok valamilyen okból kifolyólag nem készülnek el, abban az esetben a mezőben egy felkiáltójel fog szerepelni. Pl. Várakozó státuszú szerződés esetén a Várakozó ajánlat. Csak a felhasználó által tölthető vissza. Visszatöltéshez kattintson az óra ikonra! üzenet jelenik meg. 11.2.3. Üzenetek küldése a fejlesztő cégnek Az üzenet ikonon keresztül van lehetősége a felhasználónak szerződés dokumentumaival kapcsolatos észrevételit jelezni. 62/63.oldal