Az OTP Prizma Hozambiztosított Nyíltvégű Származtatott Alap Rövidített Tájékoztatója Budapest, 2005. február A PSZÁF engedélyének száma: /2005. Kelte: 2005.
TARTALOM 1. ÖSSZEFOGLALÁS... 4 2. BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL... 6 3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA... 6 3.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 6 3.2 SZÉKHELY... 6 3.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 6 3.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 6 3.5 ÜZLETI ÉV... 6 3.6 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ, A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI... 7 4. AZ OTP BANK RT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA... 7 4.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 7 4.2 SZÉKHELY... 7 4.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 7 4.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 7 4.5 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG... 8 4.6 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM... 8 4.7 AZ OTP BANK RT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI... 8 5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE... 8 6. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA... 8 6.1 FIZETÉSI ÍGÉRET ÉS A TELJESÍTMÉNYRÉSZESEDÉS... 10 7. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK... 12 7.1 AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK... 12 7.2 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK... 12 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK... 13 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK... 14 9.1 TÁJÉKOZTATÓK... 14 9.2 HIRDETMÉNYEK... 14 9.3 A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE... 15 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA... 15 11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA... 16 2
Jelen dokumentum az OTP Prizma Hozambiztosított Nyíltvégű Származtatott Alap ("Alap") Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatója alapján a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. ("Tpt.") 245. -ának megfelelően készített rövidített tájékoztató, amely a Tájékoztató azon fejezeteinek rövid tartalmi kivonata, melyeket a Tpt. 18. sz. melléklete a rövidített tájékoztató kötelező tartalmi elemeiként határoz meg. Ennek megfelelően javasoljuk tisztelt befektetőinknek, hogy az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek megvásárlására vonatkozó döntésüket valamennyi releváns, elérhető információ - köztük elsősorban az Alap Kezelési Szabályzatát is magában foglaló Tájékoztató - ismeretében hozzák meg. Ezúton is felhívjuk továbbá tisztelt befektetőink figyelmét arra, hogy az Alap származtatott ügyletekbe befektető alap, s a származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. A jelen rövidített tájékoztatóban használt fogalmak az azoknak a Tájékoztatóban tulajdonított jelentéstartalommal értendők. 3
1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelő neve: OTP Prizma Hozambiztosított Nyíltvégű Származtatott Alap OTP Prizma Alap OTP Alapkezelő Rt. Az Alapkezelő székhelye: 1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-043959 Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma: 100.015/93. A Letétkezelő neve: OTP Bank Rt. A Letétkezelő székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-041585 A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Forgalmazó: Az Alap könyvvizsgálójának neve: 33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.003-21/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002 Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. A könyvvizsgáló székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 21. A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: 01-09-07-1057 A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve: Kovács Andrea A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: 003950 A forgalombahozatalról hozott alapkezelői határozat száma és kelte: A 2004. november 23-án kelt 1/2004 (11.23.) sz. Vezérigazgatói Határozat 4
A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte:./2005. Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): Az Alap fajtája: Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint: Az Alap típusa: Az Alap Futamideje: Az Alap Futamidejének kezdőnapja: Nyíltvégű Származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. Nyilvános Határozott futamidő Az Alap nyilvántartásba vételének napját követő Banki Nap Az Alap futamidejének zárónapja (Lejárat napja): 2007. december 31.. Vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegy névértéke: A Befektetési Jegy értékpapírkódja: A befektetési jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: Nincs korlátozás (belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok) 1 (egy) Ft HU0000703558 Dematerializált értékpapír A Felügyelet által kiadott vagy a Felügyelet által ilyennek elismert, a tőkepiac szereplőitől származó hivatalos információk megjelentetését végző nyomtatott napilap, amely jelenleg a Magyar Tőkepiac, illetve ennek elektronikus formája, a www.magyartokepiac.hu c. honlap Magyar 5
2. BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alap célja, hogy a befektetőknek lehetőséget nyújtson arra, hogy a Fizetési Ígéret részét képező Teljesítményrészesedésnek megfelelően részesedjenek a hazai és eurózónabeli részvénypiacokon és az arany világpiacán az Alap Futamideje alatt elérhető hozamokból. A Fizetési Ígéret az Alap Futamidejének Lejáratára szól, és annak ígéretét jelenti, hogy az Alap Lejárat miatti megszűnésére tekintettel azon Befektetési Jegy tulajdonosok részére kifizetésre kerülő összeg, akik/amelyek a Lejárat napján Befektetési Jeggyel rendelkeztek, el fogja érni a Befektetési Jegyek névértéke és a Minimális Hozam összege, vagy a Befektetési Jegyek névértéke és a hazai és eurózónabeli részvénypiacok teljesítményének és az arany világpiaci árváltozásának mérésére szolgáló Mögöttes Index Változás Mutatóhoz igazodó, a Teljesítményrészesedés Mutató alapján számított Teljesítményrészesedés értékének összege közül a nagyobbik összeget. A Fizetési Ígéret teljesítéseként kifizetésre keülő Lejáratkori Kifizetést az Alap vagyonát képező pénzügyi eszközök, valamint az Alap által követett befektetési politika biztosítja. 3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Rt, amely 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra jött létre. Az OTP Alapkezelő Rt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. Az Alapkezelő jegyzett tőkéje 900 millió Ft. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. szám alatt található. 3.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a 67.12 TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt. 81. (2) bekezdésének i) pontjában meghatározott értékpapírkölcsönzést és a Tpt. 81. (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. 3.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel. 6
3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő, a Felügyelő Bizottság tagjai Az Alapkezelő 15 főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő vezérigazgatója: Holtzer Péter. A Felügyelő Bizottság tagjai: Dr. Spéder Zoltán (a Felügyelő Bizottság elnöke), Wolf László, Lantos Csaba, Dr. Ádámosi György 4. AZ OTP BANK RT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA 4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Rt. (rövid néven OTP Bank Rt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Rt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. 4.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Rt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám tevékenység megnevezése 65.12 Egyéb monetáris tevékenység 65.21 Pénzügyi lízing 67.13 Egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység 65.23 Máshová nem sorolt pénzügyi tevékenység 67.12 Értékpapír ügynöki tevékenység 67.20 Biztosítást kiegészítő tevékenység 55.51 Munkahelyi étkeztetés 4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Rt. részvénykönyvében 2004. június 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Tulajdoni arány Állami tulajdon 1 db szavazatelsőbbségi részvény Államháztartás részét képező tulajdonos 0,2% Vezetők és alkalmazottak 3,2% Egyéb hazai befektetők 5,9% Külföldi befektetők 84,0% Saját részvény 6,8% 7
4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Rt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Rt. összes foglalkoztatottainak létszáma 2004. június 30-án 8024fő volt. 4.7 Az OTP Bank Rt. vezető tisztségviselői Az OTP Bank Rt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Spéder Zoltán alelnök, vezérigazgatóhelyettes, Baumstark Mihály igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor igazgatósági tag, Braun Péter igazgatósági tag, Dr. Kocsis István igazgatósági tag, Lantos Csaba - vezérigazgató-helyettes, Lenk Géza - vezérigazgató-helyettes, Dr. Pongrácz Antal igazgatósági tag, Dr. Utassy László igazgatósági tag, Dr. Vörös József igazgatósági tag. Az OTP Bank Rt. Felügyelő Bizottságának tagjai: Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Dr. Nagy Gábor, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Dr. Pintér Sándor, Vécsei Klára 5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg. 01-09-07-1057, székhelye: H-1051 Budapest, Nádor u. 21., MKVK nyilvántartási száma: 000083). A könyvvizsgálatért felelős személy Kovács Andrea (MKVK tagsági igazolvány száma: 003950). 6. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA Az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági- és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek üzleti tevékenységében, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek fizetőképességében és annak megítélésében, a kereslet-kínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfolió diverzifikálásával csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. További kockázat származhat a Befektetési jegyekre vonatkozó megbízások utólagos teljesítésének rendjéből, miután a leadott Befektetési jegy vételi és visszaváltási megbízásokat a Forgalmazó a Kezelési Szabályzat 4.3 pontjának megfelelően, az Alap Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközértékén teljesíti, amely 8
Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközérték eltérhet a megbízás leadásának napján rendelkezésére álló legutolsó egy jegyre jutó nettó eszközértéktől. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, részvények és tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő ezen eszközök piaci értékének összeomlásához, illetve akár teljes megszűnéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének csökkenéséhez vezethet. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfolióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet. Devizaárfolyam kockázat: Az Alapkezelő az Alap külföldi devizában denominált eszközeinek devizaárfolyam kockázatát fedezeti ügyletekkel kísérli meg csökkenteni, illetve lehetőség szerint megszüntetni, így az egyes devizaárfolyamok megváltozásának kockázata csak korlátozott mértékben befolyásolja az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének alakulását. A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése illetve eltörlése), ami miatt az Alapot illetve a befektetőt a későbbiekben a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap a befektetéseiből származó jövedelmei után - olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfoliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését. Aluljegyzés kockázata: A kibocsátás, s így az Alap létrejötte meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tőkéje, azaz legalább 200 millió Ft, a jegyzési időszak zárónapjáig nem kerül lejegyzésre. Teljesítményrészesedés meghatározásának kockázata: A Fizetési Ígéret részét képező Teljesítményrészesedés számítási módját a Kezelési Szabályzat 3.2.3 pontja határozza meg. Előfordulhat, hogy az Alap Futamideje alatt a Mögöttes Részvénykosár összetevőinek kereskedését huzamosabb időre felfüggeszthetik, illetve megszüntethetik. Szélsőséges esetben a részvények keresekedését végző tőzsdék huzamosabb ideig zárva tarthatnak, illetve véglegesen be is zárhatnak. Ezekben az esetekben az Alapkezelő a Befektetési Jegy tulajdonosok érdekeinek szem előtt tartásával a Teljesítményrészesedés számítására új módszert vezet be. 9
6.1 Fizetési Ígéret és a Teljesítményrészesedés Az Alapkezelő az Alap, mint Kibocsátó képviseletében a következő Fizetési Ígéretet teszi: Az Alap Futamidejének Lejárata napján Befektetési Jeggyel rendelkező befektetők (Befektetési Jegy tulajdonosok) részére az Alap Lejárata miatti megszűnésére tekintettel fizetendő, az Alap felosztható vagyonából a Befektetési Jegyre jutó bruttó (esetleges adó, adóelőleg levonása nélküli) összeg el fogja érni (a) a Befektetési Jegy névértéke és a Teljesítményrészesedés együttes összege, vagy (b) a Befektetési Jegy névértéke és a Minimális Hozam összege közül a nagyobb összeget, ahol a Teljesítményrészesedés összege a Teljesítményrészesedés Mutató és a Befektetési Jegy névértékének szorzatával egyezik meg, a Minimális Hozam pedig a Befektetési Jegyek névértékére fizetett 6%-os nominális hozam. A Teljesítményrészesedés Mutató a Mögöttes Index Változás Mutató százalékos értékéből az alábbi korlátok figyelembe vételével képzett, a korlátot nem tekintve a Mögöttes Index Változás Mutató X %-ával megegyező százalékos mutató, ahol X értéke legalább 60 és legfeljebb 100. Az X e határokon belüli pontos értékére vonatkozó információt az Alapkezelő az Alap Futamidejének kezdőnapját követő öt Banki Napon belül teszi közzé a Forgalmazási Helyeken és az Alap hirdetményi helyein. A Teljesítményrészesedés Mutató meghatározásához figyelembe vett korlát: legalacsonyabb lehetséges értéke 0 % (amennyiben a Mögöttes Index Változás Mutató értéke kisebb vagy egyenlő nullával); A Fizetési Ígéret egyik összetevőjét képező Teljesítményrészesedést meghatározó Teljesítményrészesedés Mutató alapjául szolgáló Mögöttes Index Változás Mutató Magyarország és az Eurózóna tőzsdei részvénypiacainak egy-egy meghatározó részvényindexének, valamint az arany világpiaci áralakulását tükröző indexnek a későbbiekben részletezettek szerint számított súlyokkal vett számtani átlagaként kerül meghatározásra. A Mögöttes Indexek elemei a következők: Index BUX Index Dow Jones EuroStoxx 50 GOLDLNPM Mögöttes piac Magyar részvénypiac Eurózóna részvénypiaca Aranypiac A Mögöttes Indexek elemeit képező egyes indexek rövid bemutatása: BUX Index A BUX index a Budapesti Értéktőzsde hivatalos részvényindexe. Az index kosarába kerülő részvények súlya a piacon ténylegesen forgó állományt jelentő közkézhányad alapján kerül meghatározásra. A BUX index kosarában legalább 12, legfeljebb 25 részvény kaphat helyet. A kosár 2004 szeptemberében az alábbi tagokból állt (zárójelben 10
az egyes részvények súlya): Borsodchem (0,938%), Danubius (0,874%), Démász (1,118%), Egis (2,113%), FHB (1,259%), Fotex (0,285), Matáv (16,917%), MOL (27,524%), OTP (30,954%), Pannonplast (0,249%), Richter Gedeon (16,819%), TVK (0,95%). A BUX index tagjai 2004 szeptemberében a hazai részvénypiac kapitalizációjának 58%-át képviselték. Dow Jones EuroStoxx 50 index Az index egy részvénypiaci index, amit a Stoxx Ltd. kalkulál. A Dow Jones EuroStoxx 50 index folyamatosan képet ad az Európai Gazdasági és Monetáris Unióban működő tőzsdék mozgásáról. Az index kezdő értéke 1.000, ami az 1991. december 31-i érték. A Dow Jones EuroStoxx 50 indexben az 50, tőzsdei kapitalizáció alapján legnagyobb olyan részvény árváltozása látható, amelyeket az Európai Monetáris Unió valamelyik tagországa bocsátott ki (kivétel Luxemburg). A következő országok tőzsdéi jöhetnek számításba: Ausztria (Bécs), Belgium (Brüsszel), Finnország (Helsinki), Franciaország (Párizs), Hollandia (Amszterdam), Írország (Dublin), Németország (Frankfurt), Olaszország (Milánó), Portugália (Lisszabon), Spanyolország (Madrid). GOLDLNPM Index Az index értéke a londoni aranypiac árfolyamai alapján kerül megállapításra, minden nap 15.00 órakor. A Dow Jones EuroStoxx 50 index értékét naponta publikálják a legfontosabb nemzetközi gazdasági napilapok. A GOLDLNPM index értékét minden nap közzéteszik a BLOOMBERG adatszolgáltató képernyőin. Magyarországon a BUX index értéke megtalálható például a Napi Gazdaság és a Világgazdaság c. napilapokban. A Mögöttes Indexek elemei súlyának megállapítása az Alap Futamidejének lejáratát három Banki Nappal megelőzően történik, az alábbiak szerint: Az Alap Futamideje alatt legmagasabb átlagos teljesítményt elérő index 45%-os, a második legmagasabb átlagos teljesítményt nyújtó index 35%-os, a legalacsonyabb átlagos teljesítményt felmutató index 20%-os súlyt kap. A Mögöttes Indexek összetevői tekintetében mind a BUX Index, mind a Dow Jones EuroStoxx 50 index, mind a GOLDLNPM INDEX esetén meghatározásra kerülnek az indexek kezdőértékei és negyedévenkénti záróértékei az alábbi módszerek szerint: Indexek kezdőértéke: az Alap Futamidejének kezdőnapját követő harmadik Banki Napra vonatkozó BUX, Dow Jones EuroStoxx 50 és GOLDLNPM záró indexértékei. Az egyes indexek átlagos teljesítménye negyedéves átlagolással kerül meghatározásra, melynek során az adott index Alap Futamidejének kezdőnapjától az egyes negyedévek végéig megfigyelt teljesítményeinek (Né 0,i ) egyszerű számtani átlaga adja az adott index Futamidő alatti átlagos teljesítményét. Index Futamidő alatti átlagos teljesítménye = (Né 0,1 + Né 0,2.. + Né 0,11 )/11. A negyedéves átlagolás során figyelembe vett indexértékek megfigyelési napjai mind a BUX, mind a Dow Jones Eurostoxx 50, mind a GOLDLNPM indexek esetében az alábbi napok: 11
2005. június 30., 2005. szeptember 30., 2005. december 30., 2006. március 31., 2006. június 30., 2006. szeptember 29., 2006. december 29., 2007. március 30., 2007. június 29., 2007. szeptember 28., 2007. december 21. Amennyiben a fenti napokra az indexek közül bármelyiknél nem kerül indexérték meghatározásra, úgy ezen index(ek) tekintetében azon soronkövetkező napra vonatkozó indexérték(ek) veendők figyelembe, amely napra ilyen indexérték(ek) meghatározásra került(ek). A Mögöttes Index Változás Mutató megegyezik a BUX Index, a Dow Jones EuroStoxx 50 index, valamint a GOLDLNPM Index negyedéves átlagolással megállapított átlagos teljesítményeinek a fentiekben részletezettek szerint számított súlyokkal vett számtani átlagával. Szélsőséges esetben egy-egy tőzsde huzamosabb ideig zárva lehet, sőt véglegesen be is zárhat ami a tőzsdeindex számítását befolyásolhatja, vagy lehetetlenné teheti -, vagy a tőzsdeindex számítását huzamosabb időre felfüggesztik, illetve megszüntetik. Ezekben az esetekben az Alapkezelő a Befektetési Jegy tulajdonosok érdekeinek szem előtt tartásával - az ígért hozam számítására új módszert vezethet be. 7. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK 7.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 7.2 Az Alap működése során felmerülő költségek 7.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj Folyamatosan felszámított díj: Az Alapkezelő a Tájékoztató 7.8 pontjában meghatározott tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 2,5%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelői díj címén, oly módon, hogy az Alap Futamideje alatt felszámított alapkezelési díjak átlagos éves mértéke - az Alap Futamideje egészét tekintve - nem haladhatja meg az Alap átlagos nettó eszközértékének 2%-át. Az alapkezelői díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: letétkezelés (kivéve a 7.2.4 pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik); könyvvizsgálat; az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása; Az alapkezelői díj utolsó nettó eszközértékre vetített- időarányos része naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. 12
Az Alapkezelő alapkezelői díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő alapkezelői díj utólagosan sem terhelhető az Alapra. 7.2.2 Az Alappal kapcsolatos felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles megfizetni. A folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor negyedévente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,075 ezreléke, amely a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg. 7.2.3 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. 7.2.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség a 7.2.1 pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével-, amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvényesítés költségeit is. 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK Az Alapkezelő az Alap működtetése során a befektető érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. Az Alapkezelő és a befektető, illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván harminc napon belül írásban válaszol. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, 13
illetve a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK 9.1 Tájékoztatók Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül köteles az Alapról féléves és éves jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni, az Alapkezelőnél és a Forgalmazónál a befektetők számára hozzáférhetővé tenni, továbbá az Alap hirdetményi helyein közleményben közzétenni a jelentés elkészültének tényét, megtekintésének helyét és idejét. A jelentések megtekintését a közlemény megjelenésétől számított legkésőbb hét nap elteltével kell lehetővé tenni a Tpt. 37. 4. bekezdése által meghatározott módon. Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó Tőzsdenapjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfoliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik Banki Naptól a Forgalmazási Helyeken és saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek tartalmaznia kell a portfolióbefektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket. 9.2 Hirdetmények Az Alapkezelő a hirdetményi helyein közzétett és a Forgalmazónál hozzáférhetővé tett hirdetményben köteles közzétenni az alábbi információkat, legkésőbb a megjelölt napon: a) az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb harminc nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; b) a befektetési szabályok változását, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; c) a Befektetési Jegy visszaváltásával kapcsolatos költség változását legkésőbb a hatálybalépés előtt öt nappal; d) a Befektetési Jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, két munkanapon belül; e) a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; f) a Kezelési Szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; g) az Alapkezelő engedélyének visszavonását, két munkanapon belül; h) a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb tizenöt nappal a hatálybalépés előtt; i) a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a kezelési szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; j) az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását két munkanapon belül; k) az Alap megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; l) az egy jegyre jutó nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén három értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (húsz százalékot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő két munkanapon belül. 14
9.3 A hirdetmények megjelentetésének helye Az Alap hirdetményei egy, a Felügyelet által kiadott vagy a Felügyelet által ilyennek elismert, a tőkepiac szereplőitől származó hivatalos információk megjelentetését végző nyomtatott napilapban (jelenleg a Magyar Tőkepiac), illetve ennek elektronikus formájában, a www.magyartokepiac.hu c. honlapon jelennek meg. 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA A rövidített tájékoztató készítésekor az alap múltbéli hozammal még nem rendelkezik. Az Alap múltbéli hozama, teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra. 15
11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA Az OTP Bank Rt. alábbi fiókjai: 1013 BUDAPEST ALAGÚT U. 3 1011 BUDAPEST ISKOLA U. 38-42 1027 BUDAPEST MARGIT KRT 8-10 1015 BUDAPEST SZÉNA TÉR 7 1021 BUDAPEST HŰVÖSVÖLGYI U. 138. FÉNY U. 11-17. (BEVÁSÁRLÓ 1024 BUDAPEST KÖZPONT) 1027 BUDAPEST TÖRÖKVÉSZ ÚT 1/a 1033 BUDAPEST FLÓRIÁN TÉR 15 1025 BUDAPEST SZÉPVÖLGYI U 4/B 1042 BUDAPEST ERZSÉBET U. 50 1050 BUDAPEST FERENCIEK TERE 11 1052 BUDAPEST DEÁK FERENC U. 7-9. (KERÜLETI FIÓK) 1053 BUDAPEST SZT. ISTVÁN KRT. 1 1053 BUDAPEST KÁROLYI MIHÁLY U.14 1052 BUDAPEST NÁDOR U. 16 1051 BUDAPEST NÁDOR U. 6. 1051 BUDAPEST BAJCSY-ZSILINSZKY ÚT 24. (P-B Ker.B.F) 1052 BUDAPEST DEÁK FERENC U. 7-9 SZABADSÁG TÉR 7-9. (BANK 1054 BUDAPEST CENTER) 1054 BUDAPEST BÁTHORY U.9. 1061 BUDAPEST ANDRÁSSY ÚT 23 1062 BUDAPEST ANDRÁSSY ÚT 83-85. 1066 BUDAPEST OKTOGON TÉR 3 1358 BUDAPEST SZÉCHENYI RKP. 19 1072 BUDAPEST KIRÁLY U. 49 1077 BUDAPEST KIRÁLY U. 47 1075 BUDAPEST KÁROLY KRT. 1 1085 BUDAPEST JÓZSEF KRT. 33 1085 BUDAPEST JÓZSEF KRT. 53 1095 BUDAPEST TINÓDI U. 9-11 1102 BUDAPEST KÖRÖSI CSOMA SÉTÁNY 6 1113 BUDAPEST BARTÓK BÉLA ÚT 92-94 1117 BUDAPEST MÓRICZ ZSIGMOND KRT.18 1118 BUDAPEST GAZDAGRÉTI TÉR 7. 1124 BUDAPEST JAGELLÓ ÚT 20/a 1126 BUDAPEST BÖSZÖRMÉNYI U. 9-11 1124 BUDAPEST APOR VILMOS TÉR 11-12. 1131 BUDAPEST BABÉR U. 9. 1136 BUDAPEST TÁTRA U. 10 1137 BUDAPEST POZSONYI ÚT 38. 1055 BUDAPEST NYUGATI TÉR 9 1148 BUDAPEST NAGY LAJOS KIR.ÚT 19-21 1146 BUDAPEST THÖKÖLY ÚT 102/B 1152 BUDAPEST SZENTMIHÁLYI ÚT 131. (PÓLUS 16
CENTER) 1151 BUDAPEST FÖ UTCA 64 1163 BUDAPEST JÓKAI U. 1/B 1173 BUDAPEST FERIHEGYI ÚT 93 1181 BUDAPEST ÜLLÖI ÚT 377 1191 BUDAPEST ÜLLÖI ÚT 285 1204 BUDAPEST KOSSUTH L. U. 44-46 1238 BUDAPEST GRASSALKOVICH U. 160 1211 BUDAPEST KOSSUTH L. U. 99. 1221 BUDAPEST KOSSUTH L. U. 31 NAGYTÉTÉNYI ÚT 27-47. 1222 BUDAPEST (CAMPONA) 7621 PÉCS RÁKÓCZI U. 44 7633 PÉCS-ÚJMECSEKALJA YBL MIKLÓS U. 7/3 7623 PÉCS DIANA TÉR TÉR 14. 7300 KOMLÓ KOSSUTH L. U. 95/1 7700 MOHÁCS JÓKAI U. 1 7800 SIKLÓS FELSZABADULÁS U. 60-62. 7900 SZIGETVÁR VÁR U. 4 7773 VILLÁNY BAROSS G. U. 36 6000 KECSKEMÉT SZABADSÁG TÉR 5 6000 KECSKEMÉT SZABADSÁG TÉR 1/A 6000 KECSKEMÉT SZÉCHENYI TÉR 12-14. 6500 BAJA DEÁK F. U. 1 6300 KALOCSA SZT.ISTVÁN U. 43-45 6201 KISKÖRÖS PETŐFI TÉR 13 6400 KISKUNHALAS BOKÁNYI D. TÉR 5-7 6100 KISKUNFÉLEGYHÁZA PETŐFI TÉR 6-7 6237 KECEL CSÁSZÁRTÖLTÉSI U.1. 6430 BÁCSALMÁS SZT. JÁNOS U. 32. 6070 IZSÁK SZABADSÁG TÉR 1 6120 KISKUNMAJSA CSENDES KÖZ 1 6230 SOLTVADKERT SZENTHÁROMSÁG U. 4. 6060 TISZAKÉCSKE BÉKE TÉR 6 6320 SOLT ARANYKULCS TÉR 6 5600 BÉKÉSCSABA SZENT ISTVÁN TÉR 3. 5600 BÉKÉSCSABA ANDRÁSSY U. 29-33. 5700 GYULA HÉTVEZÉR U. 2-6. 5800 MEZŐKOVÁCSHÁZA HÁRSFA U. 1-3. 5900 OROSHÁZA KOSSUTH U. 20. 5540 SZARVAS KOSSUTH TÉR 1. 5520 SZEGHALOM TILDY U. 4-8. 5630 BÉKÉS SZÉCHENYI TÉR 2. 5500 GYOMAENDRŐD FŐ ÚT 173-179. 5650 MEZŐBERÉNY KOSSUTH TÉR 12. 3530 MISKOLC SZEMERE U 5. 3525 MISKOLC SZÉCHENYI U.15-17. 3531 MISKOLC GYŐRI KAPU 51. 3534 MISKOLC ÁRPÁD U.2 3780 EDELÉNY TÓTH ÁRPÁD UT 1. 3400 MEZŐKÖVESD MÁTYÁS KIRÁLY U. 149. 17
3580 TISZAÚJVÁROS KAZINCZY U. 9. 3600 ÓZD VASVÁR U. 125 3980 SÁTORALJAÚJHELY SZÉCHENYI TÉR 13. 3900 SZERENCS KOSSUTH TÉR 3/A 3700 KAZINCBARCIKA EGRESSY B.ÚT 50. 3950 SÁROSPATAK EÖTVÖS U. 2. 3630 PUTNOK KOSSUTH UTCA 45. 3770 SAJÓSZENTPÉTER BETHLEN G. U. 1/A 6720 SZEGED TAKARÉKTÁR U. 7. 6600 SZENTES KOSSUTH U. 26 6640 CSONGRÁD SZENTHÁROMSÁG TÉR 2-6 6800 HÓDMEZŐVÁSÁRHELY ANDRÁSSY U. 1 6900 MAKÓ SZÉCHENYI TÉR 14-16 6760 KISTELEK RÁKÓCZI U. 3 6787 MÓRAHALOM SZEGEDI U. 3 8000 SZÉKESFEHÉRVÁR ŐSZ U. 13 2061 BICSKE BOCSKAI KÖZ 1 2401 DUNAÚJVÁROS DÓZSA GY. U. 4/e. 8060 MÓR DEÁK FERENC U. 24 7000 SÁRBOGÁRD ADY ENDRE U. 170 9021 GYŐR TELEKI L. U. 51. 9300 CSORNA SOPRONI U. 58 9200 MOSONMAGYARÓVÁR FŐ U. 24. 9400 SOPRON VÁRKERÜLET U. 96/A 9330 KAPUVÁR SZT.ISTVÁN KIR. U. 4-6 9024 GYŐR KORMOS ISTVÁN U. 6 4025 DEBRECEN HATVAN U. 2-4 4025 DEBRECEN PIAC U. 45-47. 4100 BERETTYÓÚJFALU OLÁH ZS. U. 1 4150 PÜSPÖKLADÁNY KOSSUTH U. 2 4220 HAJDUBÖSZÖRMÉNY KOSSUTH U. 14-16. 4081 HAJDUNÁNÁS KÖZTÁRSASÁG TÉR 17-18 4200 HAJDUSZOBOSZLÓ SZILFÁKALJA U. 10 4060 BALMAZÚJVÁROS DEBRECENI U. 2 4110 BIHARKERESZTES KOSSUTH U. 4/A 4181 NÁDUDVAR FŐ U. 119. 4131 DERECSKE KÖZTÁRSASÁG U. 111 4090 POLGÁR BARANKOVICS TÉR 15. 3300 EGER SZÉCHENYI ÚT 2 3200 GYÖNGYÖS FŐ TÉR 1. 3360 HEVES HÖSÖK TERE 4. 3000 HATVAN KOSSUTH TÉR 8 5001 SZOLNOK SZAPÁRY U. 31. 5002 SZOLNOK NAGY IMRE KRT. 2/A 5100 JÁSZBERÉNY LEHEL VEZÉR TÉR 28. 5350 TISZAFÜRED PIAC TÉR 3. 5200 TÖRÖKSZENTMIKLÓS KOSSUTH ÚT 134-136. 5300 KARCAG KOSSUTH TÉR 15. 5400 MEZŐTÚR SZABADSÁG TÉR 29. 2800 TATABÁNYA FŐ TÉR 32 2900 KOMÁROM MÁRTIROK U. 23 18
2890 TATA ADY ENDRE U. 1-3 2500 ESZTERGOM RÁKÓCZI TÉR 2-4 2840 OROSZLÁNY RÁKÓCZI U. 84 2870 KISBÉR VÁROSHÁZ TÉR 1 2536 NYERGESÚJFALU KOSSUTH L. U. 126 2510 DOROG BÉCSI U. 48. 3100 SALGÓTARJÁN RÁKÓCZI ÚT. 22 2660 BALASSAGYARMAT RÁKÓCZI ÚT 44-46. 3060 PÁSZTÓ NAGYMEZŐ ÚT. 12 2651 RÉTSÁG RÁKÓCZI ÚT 30. 3170 SZÉCSÉNY FESZTY ÁRPÁD ÚT.1 1052 BUDAPEST SEMMELWEIS U. 11. 2700 CEGLÉD SZABADSÁG TÉR 6. 2370 DABAS SZENT ISTVÁN U. 68. 2100 GÖDÖLLŐ SZADADSÁG TÉR 12-13. 2200 MONOR KOSSUTH L. U. 88/B 2760 NAGYKÁTA ISTVÁN KIRÁLY U. 3-5. 2300 RÁCKEVE SZENT ISTVÁN TÉR 3. 2000 SZENTENDRE DUMTSA J. U. 6 2600 VÁC SZÉCHENYI U. 3-7. 2120 DUNAKESZI BARÁTSÁG U. 29. 2030 ÉRD BUDAI U. 24 2750 NAGYKŐRÖS SZABADSÁG TÉR 2. 2440 SZÁZHALOMBATTA SZENT J. TÉR 8. 2040 BUDAÖRS SZABADSÁG UT 131/A 2340 KISKUNLACHÁZA DÓZSA GYÖRGY U. 219. 2310 SZIGETSZENTMIKLÓS LOSONCI U. 1. 2220 VECSÉS FŐ U. 170 2092 BUDAKESZI FŐ U. 181. 7400 KAPOSVÁR FŐ U. 12. 7400 KAPOSVÁR SZÉCHENYI TÉR 2 8700 MARCALI RÁKÓCZI U. 6-10 7500 NAGYATÁD SZÉCHENYI TÉR 15 8600 SIÓFOK SZABADSÁG TÉR 10/A. 7570 BARCS SÉTA TÉR 5 8630 BALATONBOGLÁR DÓZSA GY. U. 1 8640 FONYÓD ADY ENDRE U. 25 4400 NYÍREGYHÁZA RÁKÓCZI U. 1 4901 FEHÉRGYARMAT KOSSUTH TÉR 5 4600 KISVÁRDA SZT. LÁSZLÓ ÚT 30 4700 MÁTÉSZALKA SZALKAI L. ÚT 34 4300 NYÍRBÁTOR ZRINYI M. ÚT 1 4801 VÁSÁROSNAMÉNY SZABADSÁG TÉR 28-31. 4440 TISZAVASVÁRI KOSSUTH ÚT 12 7100 SZEKSZÁRD SZENT ISTVÁN TÉR 5-7. 7030 PAKS DÓZSA GYÖRGY ÚT 33 7090 TAMÁSI SZABADSÁG u. 31. 7150 BONYHÁD SZABADSÁG TÉR 10 7200 DOMBÓVÁR DOMBÓ PÁL U.3. 7130 TOLNA KOSSUTH U. 31. 7020 DUNAFÖLDVÁR BÉKE TÉR 11. 19
9700 SZOMBATHELY FŐ TÉR 3-5. 9700 SZOMBATHELY KIRÁLY U. 10. 9900 KÖRMEND VIDA J. U. 2. 9600 SÁRVÁR BATTHYÁNYI U. 2. 9500 CELLDÖMÖLK KOSSUTH U. 18. 9730 KÖSZEG KOSSUTH U. 8. 9970 SZENTGOTTHÁRD MÁRTIROK U. 2. 9737 BÜK KOSSUTH L. U. 1-3. 9800 VASVÁR ALKOTMÁNY U. 2. 8200 VESZPRÉM BUDAPEST U. 4 8401 AJKA SZABADSÁG TÉR 18 8501 PÁPA FÖ ÚT 5. 8301 TAPOLCA FÖ TÉR 1 8230 BALATONFÜRED PETŐFI S. U.8. 8100 VÁRPALOTA UJLAKY U. 2 8420 ZIRC RÁKÓCZI TÉR 15 8900 ZALAEGERSZEG KISFALUDY U. 15-17. 8801 NAGYKANIZSA DEÁK FERENC TÉR 15. 8960 LENTI DÓZSA GY. U. 1 8360 KESZTHELY KOSSUTH U. 40 8868 LETENYE SZABADSÁG TÉR 9 Budapest, 2005. február.... Holtzer Péter OTP Alapkezelő Rt. az OTP Prizma Hozambiztosított Nyíltvégű Származtatott Alap mint Kibocsátó képviseletében eljárva... Lantos Csaba, Nyitrai Győző OTP Bank Rt. mint Forgalmazó képviseletében eljárva 20