ZIRCI TAKARÉKSZÖVETKEZET DEVIZASZÁMLAVEZETÉS, DEVIZAÜGYLETEK H I R D E T M É N YE VÁLLALKOZÓK RÉSZÉRE 1/2014. Közzététel: 2013. december 20. Hatályos: 2014. január 5-től
I. BETÉTI KAMATOK 1. Devizaszámlák látra szóló kamata (Vállalkozói pénzforgalmi-, elkülönített számla) Számla devizaneme Éves EBKM CHF 0,0 0,00 EUR 0,1 0,10 GBP 0,1 0,10 USD 0,0 0,00 2. Számláról lekötött devizabetétek Devizanem 1 hónap 2 hónap 3 hónap 6 hónap CHF Éves 0,1 0,15 0,2 0,4 EUR USD GBP EBKM 0,10 0,15 0,20 0,40 Éves 0,2 0,5 1,25 1,75 EBKM 0,20 0,51 1,28 1,76 Éves 0,1 0,2 0,3 0,5 EBKM 0,10 0,20 0,30 0,50 Éves 0,1 0,2 0,3 0,5 EBKM 0,10 0,20 0,30 0,50 Leköthető minimum összeg nincs. Devizabetéteket lekötni a lekötés időpontjában érvényes kamatlábak mellett lehet. A lekötéskori kamatláb adott betétnél a futamidő alatt nem változik (fix kamatozás). A kamatlábak egyedi megállapodás alapján eltérhetnek a hirdetménytől. Lekötés idő lejárta előtt felmondott devizabetétek után kamat nem jár.
II. SZÁMLAVEZETÉSI DÍJAK Számlanyitási: Számlavezetési díj: 10 EUR/hó Számlavezetés során felszámítandó jutalékok és díjak: Fizetési megbízás megnevezése Átvezetés ügyfél saját deviza számlái között Átvezetés ügyfél saját forint számlájára deviza számlái között papír alapon deviza számlái között elektronikus úton forint számlájára papír alapon forint számlájára elektronikus úton Átutalás fogadás bankon belül más ügyfél forint számlájáról Átutalás bankon kívül papír alapon Átutalás bankon kívül elektronikus úton Átutalás jóváírása bankon kívülről Hatósági átutalás, átutalási végzés, valamint fel-hatalmazó levélen és váltón alapuló beszedési megbízás miatt devizaszámla terhelése (forintban) Pénztári befizetés valuta (bankjegy) érme Alkalmazott árfolyam deviza valuta vételi / deviza Konverziós Jutalék mértéke Konverzió nélküli jutalék mértéke 0,45%, min. 4 EUR 0,45%, min. 4 EUR 0,45%, min. 3,5 EUR 0,45%, min. 3,5 EUR 0,45%, min. 4 EUR 0,45%, min. 3,5 EUR 0,5%, min. 10 EUR 0,45%, min. 10 EUR 0,5%, min. 8 EUR 0,45%, min. 8 EUR 0,2%, min. 4 EUR 0,2%, min. 4 EUR 0,45%, min. 10 EUR Pénztári befizetés forint deviza Pénztári kifizetés valuta / valuta 1 %, min. 2 EUR (bankjegy) Pénztári kifizetés forint 1,2%, min. 2 EUR
Egyéb költségek: Számlakivonat postaköltsége 1 EUR (Havi egy számlakivonat postaköltsége.) Kivonat készítése egyedi kérésre 3 EUR Sürgősségi felár 0,5%, min. 30 EUR SWIFT igazolás díja 8 EUR Tévesen megadott nemzetközi bankszámlaszám (IBAN) miatti költség 10 EUR + Külföldi bank által felszámított díj Pontatlan megbízások helyesbítése, sürgetés 1 %, min. 15 EUR Rendelkezés módosítása 3 EUR/tétel Felszólítási díj 5 EUR/alkalom Előre megrendelt valuta felvételének meghiúsulása a fel nem vett összeg 0,3 % Számlamegszüntetési díj 20 EUR
III. A Takarékszövetkezetnél vezetett vállalkozói devizaszámlára, valamint devizabetét elhelyezésére vonatkozó egyéb kikötések 1. A Takarékszövetkezet csak CHF, EUR, USD, GBP devizanemekben teljesít devizaforgalmi utalást. 2. A Takarékszövetkezet csak tartalmi, nyelvi és alaki szempontból pontos, a Takarékszövetkezetnél bejelentett módon aláírt deviza átutalási megbízások lebonyolítását vállalja, illetve ezek lebonyolításáért vállal felelősséget. 3. A Takarékszövetkezet a számlaműveletekkel kapcsolatos jutalékokat és költségeket a számla devizanemében vonja le. A fix összegben meghatározott jutaléktételek kiszámítása mindenkor a napi banki devizaközép árfolyamon történik. A nyomtatvány és egyéb költségek megegyeznek a vállalkozói forint számlavezetésnél meghirdetett díjakkal. 4. A Hirdetményben foglalt tételeken felül a megbízót terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek, kivéve, ha a megbízás ellentétes kikötést tartalmaz, és a Takarékszövetkezet ennek érvényt is tud szerezni. 5. A 100.000,- EUR feletti számla konverzió esetében történhet egyedi árfolyammal is a konverzió, ebben az esetben a tranzakciók jutalékmentesek. A konverzió történhet: - ügyfél saját forint és devizaszámlái közötti átvezetéssel, - devizaszámláról eltérő valutanemben, illetve Ft-ban történő kifizetéssel, - devizaszámlára eltérő valutanemben, illetve Ft-ban történő befizetéssel. 6. Azonos napon történő be- és kifizetés esetében a meghirdetett jutalékokon felül további 1 % jutalékot számítunk fel. 7. Az alábbi valutanemet vásároljuk meg: Bankjegy: USD, CHF, EUR, GBP 8. A valuta befizetés és kifizetés csak bankjegyben történik. Kifizetéskor a bankjegyben nem fizethető rész forintosításra kerül. 9. Takarékszövetkezetünk valutaváltási tevékenységgel nem foglalkozik, valuta kifizetése kizárólag a devizaszámláról kezdeményezhető (CHF, USD és EUR). 10. Ha a jóváírás összege kisebb a jutalék minimális összegénél, akkor a jutalék összege egyenlő a jóváírás összegével. 11. Nagy összegű valuta készpénz felvét (1.000 EUR vagy ezzel egyenértékű CHF, illetve USD felett) igénylése esetén annak összegét az esedékességet megelőző munkanapon 12 óráig telefonon be kell jelenteni a devizaszámlát vezető, illetve kifizető Takarékszövetkezeti egységben. Külföldi bankköltség viselés (OUR/BEN/SHA) Deviza átutalások az alábbiak szerinti költségviseléssel kezdeményezhetők: EGT állam Nem EGT állam pénznemében** pénznemében** EGT-n belül*- konverziós SHA, OUR SHA, OUR, BEN EGT-n belül* - nem konverziós SHA SHA, OUR, BEN EGT-n kívül *- konverziós SHA, OUR, SHA, OUR, EGT-n kívül* - nem konverziós SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN *:EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland
EU tagállamok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia. **:Érintett pénznemek a megbízást teljesítése szempontjából EGT tagállamok pénzneme: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) EGT-n kívüli: USD, JPY, CAD Amennyiben nem a Hirdetmény szerinti költségviseléssel kerülnek kezdeményezésre a deviza átutalások, akkor a hibás - a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályoknak nem megfelelő - költségviseléssel kezdeményezett megbízások az alábbiak szerint kerülnek teljesítésre: - EGT-n belüli deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás BEN költségviseléssel kerül benyújtásra, a takarékszövetkezet a megbízást SHA költségviseléssel, - EGT-n belüli, EGT pénznemben kezdeményezett nem konverziós deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás OUR költségviseléssel kerül benyújtásra, a takarékszövetkezet a megbízást SHA költségviseléssel. A bankköltség viselés módjai az alábbiak: 1. megosztott költségviselésnél (SHA) a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli saját bankja / levelezőbankja által felszámított bankköltséget; ebben az esetben a megbízó bankja - saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a kedvezményezett banki bankköltség az átutalt összegből kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 2. kedvezményezett általi költségviselésnél (BEN) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett - külföldi - banki bankköltségét) a kedvezményezett viseli; ennél a költségviselési módnál a megbízás teljesítésekor a megbízás összegéből levonásra kerül a megbízó bank (számlavezető hely hivatalos helyiségében kifüggesztett) Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegből kerül levonásra. Ennek megfelelően a megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 3. megbízó általi költségviselésnél (OUR) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett - külföldi - banki bankköltségét) a megbízó fizeti; ebben az esetben a megbízó bankja - saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a megbízás összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján, a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan - a kedvezményezett bank terhelése, vagy költségbekérése alapján - kerülnek felszámításra a megbízó számláján.