K&H Bank Zrt. 1051 Budapest, Vigadó tér 1. Telefon: (06 1) 328 9000, (06 70) 461 9000 Fax: (06 1) 328 9696 www.kh.hu bank@kh.hu Hirdetmény BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére ÉRVÉNYBEN: 2010. április 19-től K&H TeleCenter: 06 1 335-33-55 06 20 335-33-55 06 30 335-33-55 06 70 335-33-55 Internet: www.kh.hu Jelen hirdetményben szereplő szolgáltatások feltételei a K&H Bank Zrt. (továbbiakban Bank) ügyfeleire érvényesek. A privát banki szolgáltatások díjait külön Hirdetmény tartalmazza. Az alapelveket és szabályokat, amelyek szerint a Bank befektetési szolgáltatási és értékpapír műveletekre vonatkozó üzleti tevékenységet folytat, a Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és jelen Hirdetmény együttesen tartalmazzák. A jelen Hirdetményben szereplő hirdetményi feltételek tekintetében a bank Természetes személyek bankszámláira és betéteire vonatkozó, valamint Vállalati ügyfelek pénzforgalmi szolgáltatásaira és betéteire eiben foglaltak az irányadók. A Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és a Hirdetmény a bankfiókokban kifüggesztve megtalálhatóak, ezek a Bank ügyfelei számára díjmentesen hozzáférhetőek. A Bank kifejezetten fenntartja magának a jogot, hogy a jelen Hirdetményt új szolgáltatás bevezetésekor egyoldalúan kiegészítse, valamint, hogy azt, illetve a benne foglalt kondíciókat a pénz- és tőkepiaci feltételek, a jogszabályok és hatósági előírások, valamint a banki üzletpolitika megváltozásakor, ahhoz igazodva, egyoldalúan módosítsa, továbbá, hogy az abban foglaltakon felül új díjakat és egyéb költségelemeket vezessen be (a továbbiakban egységesen: egyoldalú szerződésmódosítás). Amennyiben az egyoldalú szerződésmódosítás az Ügyfeleket kedvezőtlenül érinti, a Bank az egyoldalú szerződésmódosításról, annak hatályba lépését legalább tizenöt nappal megelőzően, az ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben kifüggesztett Hirdetményben értesíti az Ügyfeleket. Az egyoldalú szerződésmódosítással bevezetett rendelkezések az új szerződések esetében a kifüggesztés napjától, a már megkötött szerződések esetében a hatályba lépés időpontjától kezdve alkalmazandók. 1/27
TARTALOMJEGYZÉK 1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére)... 3 1.1. Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői... 3 1.1.1 Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén*... 3 1.1.2 Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén... 6 1.1.3. Vételi és visszaváltási jutalékok származtatott nyíltvégű alapok esetén... 7 1.2 Tőke- és hozamvédett befektetési alapok jellemzői... 9 1.2.1. K&H tőke- és hozamvédett alapok... 9 1.2.2 Fund Partners K&H befektetési alapok... 10 1.3 Egyéb díjak... 11 1.3.1 Átutalások díjai... 12 1.3.2 Megbízások díjai... 13 1.3.3 Fizikai kiadás díjai... 13 1.3.4 K&H 4000+ számlacsomag díjai... 13 1.4. Forgalmazási órák a forgalmazási napokon... 14 1.5. Letétek őrzése és kezelése... 15 2. TeleCenteren keresztül elérhető szolgáltatások... 16 3. E-bankon keresztül elérhető szolgáltatások... 17 4. Harmadik féltől kapott jutalékok... 17 5. Befektetések - K&H kétdevizás befektetés... 18 Mellékletek: Hirdetmény az EHM mutató számításáról... 19 Tájékoztató az Adattárházról... 20 A Bank érdekeltségi körébe tartozó társaságok... 21 Termék kockázati besorolások... 22 Biztosítási termékek kockázati besorolása... 25 Adófizetési szabályok... 27 Tartalomjegyzék 2/27
1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére) A Bank befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében forgalmazza a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok által kibocsátott befektetési jegyeket. Részletes információkat a Befektetési Alapok Tájékoztatói és Kezelési Szabályzatai tartalmaznak. Primary Dealerként a Bank részt vesz állampapírok elsődleges forgalomba hozatalában és másodpiaci forgalmazásában. Az állampapírok elsődleges forgalomba hozatalánál a tényleges partner az Államadósság Kezelő Központ Zrt, míg a másodpiaci forgalmazás során a tényleges partner a K&H Bank Zrt. A Bank az ügyfelek tőzsdei adás-vételi megbízásának teljesítése érdekében Közreműködőt vesz igénybe. A Bank Közreműködője, mint tényleges partner a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe. A részvény szekcióban forgalmazott részvények, befektetési jegyek és kárpótlási jegy elszámolása a teljesítést követő harmadik (T+3) elszámolási napon történik. 1.1. Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői 1.1.1 Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén 1 Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap bankfiókban és Telecenteren T Díjmentes 300 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Díjmentes 150 Ft / teljesítéskor K&H aranykosár alap bankfiókban és Telecenteren T+2 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H kötvény alap 2 bankfiókban és Telecenteren T+2 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H navigátor alap 2 bankfiókban és Telecenteren 2010.05.03-tól e-bankon keresztül 2010.05.03-tól K&H közép-európai részvény alap 2 bankfiókban és Telecenteren 2010.05.03-tól e-bankon keresztül 2010.05.03-tól K&H amerika alap 2 T+2 T+3 T+2 T+3 T+2 T+3 T+2 T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H ázsia alap 2 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H ingatlanpiaci részvény alap 2 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H öko alap bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H unió alap 2 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 1. alap Befektetések Értékpapír műveletek 3/27
bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 2. alap bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 3. alap bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 4. alap bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H prémium vagyonvédett portfolió alap K&H feltörekvő piaci alap T+4 Díjmentes Díjmentes 3 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H nyersanyag alap HUF sorozat bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor Megjegyzések: T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T, vagy T+2, vagy T+3, vagy T+4 = Teljesítési nap A táblázatban szereplő alapok esetében a tényleges partner a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 2. (T+2) vagy 3. (T+3) vagy 4. (T+4) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a megbízás érvényességének kezdőnapján érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. 1 A K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. 2 A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül kifizetésre. Az előleg összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével... A K&H prémium vagyonvédett portfolió alap befektetési jegyeire kizárólag bankfiókban adható megbízás. 3 Éven belüli visszaváltás esetén az árfolyamérték 1%-a kerül felszámításra. Rendkívüli visszaváltási jutalék kerül felszámításra a K&H aranykosár alap és K&H kötvény alap befektetési jegyeinek 5 forgalmazási napon belüli visszaváltása esetén, melynek mértéke a visszaváltási jutalékon felül 1%. A rendkívüli visszaváltási jutalék felszámításának alapja a tranzakció árfolyamértéke. Az 5 nap számítása során az elhelyezés napját a Bank veszi figyelembe. A rendkívüli visszaváltási jutalék csereügyletek esetén is felszámításra kerül az érintett alapok vonatkozásában. Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjai Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás minimum összege: 1.000,- Ft Megnevezés Díj mértéke Rendszeres vételi megbízás megadása - Díjmentes - minden csatornán Vételi megbízások vételi jutaléka* - minden 50 Ft/tranzakció megbízás végrehajtásakor csatornán Rendszeres vételi megbízás módosítása Díjmentes - minden csatornán Rendszeres vételi megbízás visszavonása minden csatornán Díjmentes - Rendszeres vételi megbízás adható minden forintban kibocsátott nyíltvégű befektetési alap befektetési jegyeire. * A K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán a rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjmentesek. Befektetések Értékpapír műveletek 4/27
Csere ügyletek Csere ügylet: A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt egyes alapokban elhelyezett összeg korlátozás nélkül egy másik, azonos devizaű vagy ugyanazon alapba történő átforgatása teljes összegben. Csere tranzakciók esetében előleg kifizetésére nincs lehetőség. Tőke- és hozamvédett alapok, Fund Partners, KBC Bonds alapok, a K&H vagyonvédett portfolió alap, a K&H nyersanyag alap, valamint a K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap esetében cserére nincs lehetőség. A származtatott nyíltvégű befektetési jegyek csereügyleteire vonatkozó feltételek az 1.1.3. pontban találhatók. Csere ügylet: Csere típusa Jutalék Különböző forintban denominált alapok között bankfiókban és Telecenteren 500 Ft/csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 250 Ft/csereügylet megbízáskor Különböző euróban denominált alapok között bankfiókban és Telecenteren 2 EUR / csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 1 EUR / csereügylet megbízáskor Ugyanazon alap cseréje minden csatornán Díjmentes - Csere ügyletek teljesítésének napja: Csere típusa T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre Teljesítés napja megbízás napja Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás napja, a vételi ügylet rész esetében a megbízást követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás napja, a vételi ügylet rész esetében a megbízást követő 3. forgalmazási nap megbízást követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízást követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízást követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízást követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízást követő 5. forgalmazási nap megbízást követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízást követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízást követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízást követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízást követő 6. forgalmazási nap Befektetések Értékpapír műveletek 5/27
1.1.2 Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / KBC Corporates Bonds EUR bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes KBC Corporates Bonds USD bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap minden csatornán T Díjmentes Díjmentes K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap minden csatornán T Díjmentes Díjmentes K&H nyersanyag alap USD sorozat bankfiókban és Telecenteren T+3 2,5 USD / megbízáskor 2,5 USD / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1,25 USD / megbízáskor 1,25 USD / teljesítéskor K&H unió alap EUR sorozat 1 bankfiókban és Telecenteren T+3 2 EUR / megbízáskor 2 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1 EUR / megbízáskor 1 EUR / teljesítéskor 1 A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül kifizetésre. Az előleg összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével... A KBC Corporates Bonds alapok esetén : a vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám) a vételi megbízás megadásakor a fedezet keretösszegének meghatározása az M-3. napi nettó eszközérték alapján történik a biztosítandó pénzügyi fedezet keretösszege = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám + Eladás jutalék) x 1,05 a 14 óra után megadott megbízások elszámolási periódusa a megbízás megadását követő forgalmazási napon kezdődik tényleges üzleti partner: KBC Asset Management A K&H alapok esetén: Tényleges üzleti partner a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T vagy T+3 = Teljesítési nap Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 3. (T+3) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a T teljesítési napos alapok esetében a teljesítési napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken, a T+3 teljesítési napos alapok esetében a megbízás érvényességének kezdőnapján érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. Befektetések Értékpapír műveletek 6/27
1.1.3. Vételi és visszaváltási jutalékok származtatott nyíltvégű alapok esetén K&H fix plusz 11. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / Átmeneti (Pénzpiaci) időszak 2 2009.01.08. 3 2009.02.06 díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.02.09. 2011.03.11. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2011.03.14. díjmentes díjmentes K&H hozamfa 4. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.03.31. 3 2009.05.15. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.05.18. 2011.06.10 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2011.06.13. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 12. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.04.02. 3 2009.05.15. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.05.18. 2011.06.10. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2011.06.13. díjmentes díjmentes K&H havifix euro 1. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.04.02. 3 2009.05.15. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.05.18. 2012.03.30. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2012.04.02. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 13. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.05.15. 3 2009.06.30. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.07.01. 2011.08.12. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2011.08.15. díjmentes díjmentes K&H hozamfa 5. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.06.30. 3 2009.07.31. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.08.03. 2011.10.14. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2011.10.17. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 18. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.07.17. 3 2009.08.14. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.08.17. 2012.02.24. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2012.02.27. díjmentes díjmentes K&H havifix euró 3. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.08.28 3 2009.10.18. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.10.19. 2012.08.31. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2012.09.01. díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 7/27
K&H fix plusz14. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.09.14. 3 2009.10.18. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.10.19. 2012.01.13. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2012.01.14. díjmentes díjmentes K&H dollár fix plusz 2. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.09.14 3 2009.10.18. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.10.19. 2012.08.31. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2012.09.01. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 20. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.10.16. 3 2009.11.19. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.11.20. 2011.11.25. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2011.11.28. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 15. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.11.13. 3 2010.01.03. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2010.01.04. 2012.02.10. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2012.02.13. díjmentes díjmentes K&H prémium BRIC 95 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2009.11.13. 3 2009.12.16. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2009.12.17. 2013.01.11. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2013.01.14. díjmentes díjmentes K&H euro fix plusz 1. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2010.01.25. 3 2010.02.28. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2010.03.01. 2013.03.29. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2013.04.01. díjmentes díjmentes K&H euro fix plusz 2. 1 Időszak kezdőnapja Időszak zárónapja Vételi jutalék / időszak 2 2010.03.19. 3 2010.05.02. díjmentes díjmentes Védett időszak 4 2010.05.03. 2014.05.16. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti időszak 2014.05.19. díjmentes díjmentes 1 Mind a vételi, mind a visszaváltási megbízás darabra szól. 2 Vételnél a biztosítandó pénzügyi fedezet = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám) x 1,003 A pénzügyi fedezet összege a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző forgalmazási napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kerül meghatározásra. Az Átmenet időszakban a megbízások teljesítésének napja megegyezik a megbízás érvényességének kezdőnapjával, az elszámolásra a forgalmazási órák zárása után kerül sor. A teljesítés a megbízás érvényességének kezdőnapjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. 3 A folyamatos forgalmazás kezdőnapja az Átmeneti időszak kezdőnapját követő első forgalmazási nap. 4 Vételnél a biztosítandó pénzügyi fedezet = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám x vételi jutalék) x 1,2 A pénzügyi fedezet összege a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző második forgalmazási napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kerül meghatározásra. Befektetések Értékpapír műveletek 8/27
A Védett időszakban a megbízások teljesítésére havonta két alkalommal kerül sor: minden hónap 16-án, amennyiben ez forgalmazási nap, akkor a 16-át megelőző forgalmazási napon minden hónap utolsó forgalmazási napján A Védett időszakban a megbízások teljesítése a teljesítés napjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik, az elszámolásra a forgalmazási órák zárása után, a nettó eszközérték megállapítását követően kerül sor. A vételi megbízások teljesítése a kibocsátási maximum (a forgalomba lévő befektetési jegyek Átmeneti időszak zárónapjának záróállománya) erejéig történik, allokáció szükségessége esetén a teljesítés időrendben történik. Allokáció esetén részteljesítés lehetséges. Az Átmeneti időszakban a forintban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett forint pénzpiaci befektetési jegyekre, míg az euróban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett euró pénzpiaci befektetési jegyekre, míg a dollárban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett dollár pénzpiaci befektetési jegyekre. A származtatott nyíltvégű alapok befektetési jegyeire kizárólag bankfiókban adható megbízás. 1.2 Zártvégű és határozott futamidejű tőke- és hozamvédett befektetési alapok jellemzői 1.2.1. Zártvégű K&H tőke- és hozamvédett alapok Forintban denominált alapok Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete K&H Visszapillantó 2006.12.28. 2010.07.19. 43 2010.07.28. K&H visszapillantó 2 2007.04.02. 2010.10.25. 43 2010.11.02. K&H fix plusz 17. 2007.04.02. 2010.05.21. 37 2010.06.02. K&H szakaszos hozamú 4. 2007.05.14. 2010.12.03. 43 2010.12.15. K&H fix plusz 19. 2007.07.30. 2010.08.19. 37 2010.09.02. K&H fix plusz 21. 2007.10.24. 2010.11.12. 37 2010.11.24. K&H fix plusz öko 2007.11.26. 2010.12.17. 37 2010.12.29. K&H fix plusz autó 2008.01.14. 2011.01.14. 36 2011.01.26. K&H fix plusz öko 2. 2008.01.14. 2011.01.14 36 2011.01.26. K&H fix plusz ázsia 2008.02.18. 2011.03.18. 37 2011.03.30. K&H prémium Oroszország 2008.02.18. 2010.04.16. 26 2010.04.28. K&H fix plusz élelmiszer 2008.03.25. 2011.04.15. 37 2011.04.27. K&H tőkevédett élelmiszer 2008.04.28. 2010.05.14. 24 2010.05.25. K&H fix plusz élelmiszer 2. 2008.04.28. 2011.04.15. 36 2011.04.26. K&H fix plusz öko 3. 2008.06.09. 2011.06.09. 36 2011.06.16. K&H fix plusz futball 2008.06.09. 2011.06.09. 36 2011.06.16. K&H prémium deviza 2008.07.07. 2010.08.12. 25 2010.08.19. K&H gyógyvarázs egészség 2008.07.14. 2011.07.12. 36 2011.07.19. K&H fix plusz bankszektor 2008.08.11. 2010.09.10. 25 2010.09.21. K&H előlegfizető Hozamfizetés futamidő alatt: 2009.09.15. 2008.09.15. 2011.09.09. 36 2011.09.20. K&H fix plusz London 2012 2008.10.06. 2012.05.11. 43 2012.05.22. K&H prémium nagy esélyesek 2008.10.06. 2010.10.15. 24 2010.10.26. K&H előlegfizető 2. Hozamfizetés futamidő alatt: 2009.11.17 2008.11.24 2011.11.11. 36 2011.11.22. K&H plusz 2008.12.15. 2010.06.11. 18 2010.06.22. K&H társadalmilag felelős 2009.01.12. 2011.02.11. 25 2011.02.22. K&H háromszor fizető Hozamfizetés futamidő alatt: 2009.03.09. 2012.09.21. 42 2012.10.02. 2010.03.23, 2011.03.23. K&H mínuszban is plusz 2009.03.09. 2012.03.16. 36 2012.03.27. K&H háromszor fizető 2 Hozamfizetés futamidő alatt: 2009.04.27. 2012.10.19. 42 2012.10.31. 2010.04.27, 2011.04.27. K&H háromszor fizető 3 Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.07.27, 2011.07.27. 2009.07.06. 2013.01.18. 42 2013.01.29. Befektetések Értékpapír műveletek 9/27
K&H háromszor fizető 4. Hozamfizetés futamidő alatt: 2009.08.31. 2013.02.22. 42 2013.03.05. 2010.08.24, 2011.08.24. K&H háromszor fizető 5. Hozamfizetés futamidő alatt: 2009.10.12 2013.04.19 42 2013.04.30. 2010.10.26., 2011.10.26. K&H háromszor fizető 6. Hozamfizetés futamidő alatt: 2009.11.23. 2013.05.17. 42 2013.05.27. 2010.11.23., 2011.11.23. K&H háromszor fizető 7. Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.02.08. 2013.08.23. 42 2013.09.03. 2011.02.23., 2012.02.23. K&H tőkevédett nyersanyag 2010.03.01. 2012.09.14. 30 2012.09.25. K&H háromszor fizető 8. Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.03.16. 2013.09.20. 42 2013.10.01. 2011.03.21., 2012.03.21. K&H tőkevédett gyógyszeripari 2010.04.06. 2012.10.12 30 2012.10.25. Devizában denominált alapok Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete K&H euró fix plusz 3. 2007.05.14. 2010.06.18. 37 2010.06.30. K&H euró fix plusz 4. 2007.07.30. 2010.08.19. 37 2010.09.02. K&H euró fix plusz 5. 2007.09.17. 2010.10.15. 37 2010.10.27. K&H dollár fix plusz 3. 2007.09.17. 2010.10.15. 37 2010.10.27. K&H euró fix plusz 6. 2007.11.26. 2010.12.17. 37 2010.12.29. K&H euró fix plusz élelmiszer 2008.03.25. 2011.04.15. 37 2011.04.27. K&H euró gyógyvarázs egészség 2008.07.21. 2011.07.12. 36 2011.07.19. K&H háromszor fizető euró Hozamfizetés futamidő alatt: 2009.11.24., 2010.11.24. 2008.11.24. 2012.06.22. 43 2012.06.29. *Az alap lejáratkor nyíltvégű, határozatlan futamidejű alappá alakul át. A K&H zártvégű tőke- és hozamvédett alapok lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetőek. Az EUR-ban denominált alapok tőzsdei elszámolása EUR-ban, az egyéb devizában denominált alapok tőzsdei elszámolása forintban történik. Jelen fejezet táblázataiban szereplő Alapok esetében a tényleges partner a K&H Befektetési Alapkezelő Zrt. 1.2.2 Fund Partners K&H befektetési alapok A Fund Partners alapok esetén a Tájékoztató II. része 10/c. pontjának megfelelően a jegyzést követően kizárólag visszaváltás lehetséges. Forintban denominált alapok Alap indulása Alap lejárata Megbízás típusa Visszavásárlási jutalék/ K&H hazafix 1 minden csatornán 2005.07.18. 2010.08.31. N+9 1 1% / teljesítéskor 2 1 N = Fund Partners alapok esetében a soron következő nettó eszközérték meghatározási nap 2 A befektetési jegyenkénti nettó eszközérték 1%-ával megegyező összegű jutalék az érintett alapot illeti, az alap lejárata előtti visszaváltás költségeinek fedezése céljából. A lejáratkori visszaváltást terheli visszaváltási díj. A táblázatban szereplő Alapok esetében a tényleges partner a KBC Asset Management. A visszaváltási megbízások teljesítésére havonta kétszer, a soron következő nettó eszközérték napot (N nap) követően kerül sor, legkésőbb az N napot követő kilencedik (N+9) naptári napon. A visszaváltási árfolyam a soron következő N napra érvényes egy jegyre jutó nettó eszközérték abban az esetben, ha a megbízás megadására N-1 nap 15.00 óráig sor kerül. Befektetések Értékpapír műveletek 10/27
Nettó eszközérték napok 2010. évben: 2010.01.15. 2010.07.16. 2010.01.29. 2010.07.30. 2010.02.16. 2010.08.16. 2010.02.26. 2010.08.31. 2010.03.16. 2010.09.16. 2010.03.31. 2010.09.30. 2010.04.16. 2010.10.15. 2010.04.30. 2010.10.29. 2010.05.14. 2010.11.16. 2010.05.31. 2010.11.30. 2010.06.16. 2010.12.16. 2010.06.30. 2010.12.30. 1.3 Egyéb díjak Megnevezés Mérték Esedékesség Értékpapír, értékpapír-letéti számla nyitás Díjmentes - K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számla nyitás Díjmentes - Tartós befektetési számlák nyitása Díjmentes - Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés a K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok, a KBC Bonds és a Fund Partners befektetési jegyeinek esetén Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés egyéb értékpapírok esetén (névértékre vetítve) 750 Ft negyedév végén/ számlamegszüntetéskor 0,1% min. 2.000 Ft max. 10.000 Ft év végén/ számlamegszüntetéskor K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számla vezetés (névértékre vetítve) 2010. évi Tartós befektetési számla vezetés 2010.12.31-ig A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok, a KBC Bonds és a Fund Partners befektetési jegyeinek esetén 0,1% min. 2.000 Ft Díjmentes év végén/ számlamegszüntetéskor Egyéb értékpapírok esetén (névértékre vetítve) 2010. évi Tartós befektetési számla vezetés 2011.01.01-től A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok, a KBC Bonds és a Fund Partners befektetési jegyeinek esetén Díjmentes 450 Ft negyedév végén/ számlamegszüntetéskor egyéb értékpapírok esetén (névértékre vetítve) 0,1% min. 2.000 Ft év végén/ számlamegszüntetéskor max. 10.000 Ft 2010. évi Tartós befektetési számla számlafelmondási díja a nyitást 5.000 Ft számlamegszüntetéskor követő egy éven belül Értékpapír fizikai bevételezése (a névérték %-ban) Díjmentes - Ügyfelek számlái közötti értékpapír átvezetés Bankon belül Díjmentes - Értékpapír transzfer Bankon kívül (kivéve állampapír) 2.000 Ft/értékpapír megbízáskor mozgásonként Állampapír transzfer Bankon kívül 800 Ft/értékpapír megbízáskor mozgásonként Értékpapír transzfer K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számláról Díjmentes - A KELER Rt.-nél értékpapír letéti alszámla megnyitása 1.000 Ft megbízáskor (az ügyfél külön kérésére, értékpapíronként) Zárolás/feloldás (értékpapír, pénz) Díjmentes - Állampapír adás-vétel* Díjmentes - Készpénz felvételi díj HUF 0,3% +300 Ft min 500 Ft teljesítéskor Készpénz felvételi díj EUR 0,3 % min. 2 EUR teljesítéskor Készpénz felvételi díj USD 0,3% min. 3 USD teljesítéskor Befektetések Értékpapír műveletek 11/27
Készpénz felvételi díj K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számláról 0,3% + 300 Ft min. 500 Ft teljesítéskor Eseti számlakivonat készítés díja 100 Ft teljesítéskor Visszatartott számlakivonat kezelési díj** 400 Ft / számla havonta A minimum/maximum díjak és fix díjak esetében minden megkezdett év, negyedév ill. hónap egész évnek, negyedévnek ill. hónapnak számít. Értékpapírszámla mellett megnyitott ügyfélszámlára közvetlenül kezdeményezhető befizetés valuta érmével vagy szennyezett, sérült, hiányos, forgalomból kivont valuta bankjeggyel. Az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzeszközök után a Bank kamatot fizet. * Állampapír vétel esetén a minimálisan vásárolható mennyiség 10 db, azaz 100.000,- Ft névérték, eladási limit nincs. (A tranzakciók iránya ügyfél szempontból értendő.) ** Visszatartott kivonatnak minősül minden kivonat, melyhez kapcsolódó értékpapír- és pénzszámla forgalmáról az ügyfél kér rendszeres számlakivonatot. 1.3.1 Átutalások díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Bankon belüli HUF utalás természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,2% + 150 Ft max. 5.000 Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,1% min. 20 Ft max. 2.000 Ft teljesítéskor Bankon belüli HUF utalás bankfiókban jogi személyek 0,18% min. 400 Ft teljesítéskor Bankon kívüli HUF utalás természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,25% + 200 Ft min. 400 Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,1% min. 50 Ft max. 2.500 Ft teljesítéskor Bankon kívüli HUF utalás bankfiókban jogi személyek 0,2% min. 450 Ft teljesítéskor Bankon belüli EUR utalás - természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,25% min. 3 EUR, max. 100 EUR, teljesítéskor e-bankon keresztül 0,1% min 1 EUR, max. 100 EUR teljesítéskor Bankon belüli EUR utalás bankfiókban jogi személyek 0,18% min. 16 EUR teljesítéskor Bankon belüli USD utalás - természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,25% min. 4 USD, max. 150 USD teljesítéskor e-bankon keresztül 0,1% min. 1 USD, max. 150 USD teljesítéskor Bankon belüli USD utalás bankfiókban jogi személyek 0,18% min. 20 USD teljesítéskor Saját számlára indított, bankon belüli átvezetés (természetes díjmentes - és jogi személyek) minden csatornán Ügyfélszámlára indított átutalás fogadása díjmentes - Deviza átutalás ügyfélszámláról kizárólag a számla devizaében bankon belülre indítható és bankon belülről fogadható. Természetes személyek bankfiókból, e-bankon és Telecenteren, jogi személyek bankfiókból indíthatják az átutalási megbízásokat. Az átutalási megbízások benyújtására bedobóláda vehető igénybe. A forint átutalási megbízásokat PFNY10/PFNY11 számú nyomtatványon, a deviza átutalási megbízásokat a bank erre a célra rendszeresített formanyomtatványán kell benyújtani. Az átutalásra vonatkozó díjtételek egyaránt vonatkoznak az azonnali, valamint az értéknapos átutalási megbízásokra. Értéknapos átutalás a bank fiókjaiban maximum 90 munkanapra előre adható. Az átutalások teljesítésének feltétele, hogy értéknapon az átutalási megbízásban megadott összeg valamint a díj együttes összege az értékpapírszámlán rendelkezésre álljon. Ennek hiányában a megbízást a bank teljesíti. Befektetések Értékpapír műveletek 12/27
1.3.2 Megbízások díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 1,0 % min. 3.000 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,5% min. 1.000 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor EUR-ban elszámolt tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 1,0% min. 12 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,5% min. 4 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Tőzsdei megbízás díja K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren befizetést követően a befizetett összeg erejéig díjmentes, egyéb esetekben 1,0 %, minimum 3.000 Ft Díjmentes vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül - Tőzsdei megbízás visszavonása* - minden csatornán Díjmentes - Aukciós díj (az árfolyamérték %-ban)** - bankfiókban 0,15% min. 2.000 Ft megbízáskor Aukciós díj a K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) bankfiókbank Díjmentes - *Tőzsdei megbízás módosítása az eredeti megbízás visszavonásával és új megbízás megadásával lehetséges. Tőzsdei eladási megbízás esetén a készletkivezetés történhet egyedi készletmegadás szerint, illetve az alábbi négy készletkivezetési mód választásával: FIFO: a készletkivezetés során az időben legkorábban készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből LIFO: a készletkivezetés során az időben legkésőbb készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből HIFO: a készletkivezetés során a legmagasabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből LOFO: a készletkivezetés során a legalacsonyabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből ** Aukciós megbízás megadására kizárólag bankfiókban az aukció napján 10:00 óráig van lehetőség. 1.3.3 Fizikai kiadás díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Idegen kibocsátású értékpapír fizikai kiadása (névérték %- ban) KELER/Kibocsátó /értékpapír őrzését végző cég által felszámított díj + 0,5 % megbízáskor 1.3.4 K&H 4000+ számlacsomag díjai A K&H 4000+ számlavezetési csomag igénybevételére jogosultak: Azon gazdasági társaságok, melyek a társasági adóról és az osztalékadóról szóló törvény szerint kapcsolt vállalkozásnak minősülnek továbbá azon szervezetek, melyek cégnevének vezérszava az előbbiekben említett kapcsolt vállalkozások valamelyikének vezérszavával azonos (továbbiakban: vállalatcsoport / márkacsoport) A K&H 4000+ számlavezetési csomag azon vállalatcsoportok/márkacsoportok számára vehető igénybe, akik a Csoportos bérszámla szolgáltatásról szóló szerződésben vállalják, hogy legalább 4000 alkalmazottjuk, ideértve a tőlük nyugdíjbavonultakat is, mely tényt a munkáltatónak igazolni kell (továbbiakban: munkavállaló) számára nyittatna lakossági bankszámlát bankunkban és a megnyitott lakossági bankszámlára csoportos átutalással rendszeres jövedelem átutalást teljesítenek, illetve nyugdíjasaik nyugdíja erre a számlára érkezik. A Bank a munkáltatóval kötött szerződés aláírásának hónapjában, majd az azt követő első és második hónap végén megvizsgálja a munkáltatóhoz tartozó munkavállalók által megnyitott, azon lakossági bankszámlák darabszámát, melyekre a számlanyitást követően a munkáltatótól legalább 1 alkalommal már munkabér jogcímen érkezett átutalás jóváírásra került, illetve a nyugdíja erre a számlára érkezett, s amennyiben a megállapított számla darabszám eléri vagy meghaladja a 4000 db-ot, úgy valamennyi - a munkáltatóhoz tartozó lakossági bankszámlát és az értékpapír-, értékpapír letéti és ügyfélszámlát átsorolja a kedvezményes számlavezetési csomagba (erre a legfeljebb három hónapos időszakban a hatályos hirdetményben szereplő, lakossági ügyfél által választható K&H lakossági bankszámlát nyit és vezet.) Amennyiben a fenti feltétel a csoportos bérszámla szerződés aláírását követő 2. hónap végéig teljesül, a későbbiekben ezen feltételt a Bank vizsgálja, az újabb lakossági bankszámla nyitásoknál a kedvezményes kondíciók automatikusan beállításra kerülnek. Befektetések Értékpapír műveletek 13/27
Megnevezés Mérték Esedékesség Nyíltvégű befektetési jegyek vételi / visszaváltási / csere Díjmentes - jutaléka* Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások megadása és Díjmentes - tranzakciós díjai Értékpapír, Értékpapír letéti számla, K&H 4. pillér Nyugdíjelőtakarékossági Díjmentes - számla és 2010. évi Tartós befektetési számla vezetése Eseti számlakivonat készítés díja Díjmentes - Bankon belüli utalás (HUF,EUR,USD) Díjmentes - Tőzsdei megbízás díja bankfiókban és TeleCenteren 0,5 % min. 1.500 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,25% min. 500 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor EUR-ban elszámolt tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 0,5% min. 6 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,25% min. 2 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Tőzsdei megbízás díja K&H 4. pillér nyugdíjelőtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren befizetést követően a befizetett összeg erejéig díjmentes, egyéb esetekben 0,5 %, minimum 1.500 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül Díjmentes - A fel sorolt tranzakciókra vonatkozóan a Bank a jelen Hirdetményben szereplő, normál díjtételeit alkalmazza. *A K&H aranykosár alap és K&H kötvény alap befektetési jegyeinek 5 forgalmazási napon belüli visszaváltása esetén az 1% rendkívüli jutalék felszámításra kerül az 1.1.1 pontban leírtak szerint. 1.4. Forgalmazási órák a forgalmazási napokon Állampapír forgalmazás üzleti órái a bank fiókjaiban és az e-bankon: Hétfőtől Csütörtökig: 8:00 16:00 óráig Pénteken 8:00 14:00 óráig K&H nyíltvégű befektetési jegyekre vonatkozó forgalmazási órák a bank fiókjaiban és az e-bankon Alap megnevezése Forgalmazási órák K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 óráig K&H aranykosár alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H kötvény alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H navigátor alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H részvény alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H amerika alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H ázsia alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H ingatlanpiaci részvény alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H öko alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H unió alap (HUF és EUR sorozat) 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 1. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 2. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 3. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 4. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H prémium vagyonvédett portfolió alap 1,2 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig Befektetések Értékpapír műveletek 14/27
K&H feltörekvő piaci alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 óráig K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 óráig K&H nyersanyag alap (HUF és USD sorozat) 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 17:00 K&H fix plusz 11 származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H hozamfa 4 származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H fix plusz 12 származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H havifix euro 1 származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H fix plusz 13 származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H hozamfa 5 származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H fix plusz 18. származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H havifix euró 3. származtatott alap K&H fix plusz 14. származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H dollár fix plusz 2. származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H fix plusz 20. származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H fix plusz 15. származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H prémium BRIC 95 származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H euro fix plusz 1. származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 K&H euro fix plusz 2. származtatott alap 1,2 időszak: Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 1 A forgalmazási órákon túl adott megbízások érvényességének kezdőnapja a megbízás megadását követő forgalmazási nap. A forgalmazási órák zárásának időpontja tekintetében a Bank értékpapír nyilvántartó és számlavezető rendszerének ideje az irányadó, a megbízások befogadása ennek megfelelően, automatikusan történik. 2 Kizárólag bankfiókban adható megbízás. Részvényforgalmazás üzleti órái a bank fiókjaiban: Hétfőtől Péntekig: a bankfiók nyitvatartási idejében Ügyfélszámla terhére beadott átutalási megbízás Tárgynapos teljesítésre Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 óráig Értéknapos teljesítésre Hétfőtől Péntekig a bankfiók nyitvatartási idejében Ha az adott bankfiók nyitvatartási ideje a fenti időpontoknál rövidebb, akkor a forgalmazási óra a bankfiók nyitvatartási ideje. Az azonosíthatatlan beérkező értékpapír transzfereket a Bank a beérkezés dátumától számított 15. naptári napot (ha az hétvégére esik, akkor a következő munkanapot) követően visszaindítja a küldő számlavezetőnek. Az értékpapírok Bankhoz történő transzferálása esetén minden esetben közölni kell a kedvezményezett pontos adatai, melynek hiányában a Bank a transzfert visszaindítja a küldőnek. 1.5. Letétek őrzése és kezelése Értékpapír letétek A fizikai formában előállított értékpapírok letéti őrzése illetve letéti őrzése és kezelése díjmentes az alábbi feltételekkel: a Bank 2008. január 21-től kizárólag a korábban már letétbe helyezett értékpapírokra vonatkozóan nyújtja a szolgáltatást, új letétek elhelyezésére -beleértve egy már ittlévő letét kiegészítését is- nincs lehetőség a banki érdekből óvadékként, illetve hitelfedezetként lekötött értékpapírokat a Bank 2008. január 21-et követően is díjmentes őrzésbe veszi. Egyéb letétek Zárt letétek őrzési díja* (41x30x31 cm-es vagy kisebb csomag ) Zárt letétek őrzési díja* (a fenti méretnél nagyobb csomag esetén) Megnevezés Mérték Esedékesség Díjmentes Díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 15/27
* 2008. december 05-től a Bank vesz át őrzésre új zárt letétet, az őrzés alatt lévő zárt letétekre vonatkozóan pedig díjmentesen nyújtja a szolgáltatást. 2. TeleCenteren keresztül elérhető szolgáltatások A K&H Bank TeleCenter magánszemélyek részére az alábbi befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó szolgáltatásokat nyújtja munkanapokon 8-19 óráig: Általános információszolgáltatás - A Bank befektetési termékeiről, szolgáltatásairól - A Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott részvények árfolyamáról - Befektetések piaci értéke - A befektetés időszakára számított hozamról - Aktuális kampányinformációk a befektetési termékekre vonatkozóan Bank számlatulajdonosai részére azonosítást követően - A Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott részvények forgalmazása - A K&H forintban kibocsátott befektetési alapjainak a forgalmazása - Átvezetési megbízás értékpapír számlák között - Átutalás indítása az értékpapírszámla mellett megnyitott ügyfélszámláról - Értékpapírszámla egyenleg lekérdezése - Értékpapírszámlán végzett megbízások lekérdezése - E-bank befektetési moduljának igénylése A TeleCenteren - befektetési szolgáltatás igénybevételéhez kapcsolódóan - lakossági bankszámla, illetve ügyfélszámla terhére adott átutalási megbízások maximuma naponta: 5.000.000 Ft. A Bank TeleCenter szolgáltatásán keresztül befektetési tanácsadást nyújt, a megbízásokat kizárólag végrehajtja. A TeleCenteren keresztül elérhető befektetési jegyek forgalmazásának forgalmazási órái TeleCenteren keresztül megadott megbízások esetén: Tárgynapi érvényesség kezdetű megbízás felvétele*: T napos elszámolású alapok esetében Hétfőtől Péntekig: 08:00 16:00 T+x napos elszámolású alapok esetében Hétfőtől Péntekig: 08:00-15:00 Tárgynapot követő érvényesség kezdetű megbízás hétfőtől péntekig a forgalmazási órák zárását követően 19,00 óráig adható. Tájékoztatás a befektetés Hétfőtől Péntekig: 08:00 19:00 időszakára számított hozamról * Forgalmazási órákon túl adott megbízások érvényességének kezdete a tárgynapot követő forgalmazási nap. Tárgynapi érvényesség kezdetű megbízás akkor adható, ha a forgalmazási órák zárásáig az ügyfélszámlán a megbízás fedezete rendelkezésre áll. A forgalmazási órák zárásának időpontja tekintetében a Bank értékpapír nyilvántartó és számlavezető rendszere az irányadó, a megbízások befogadása ennek megfelelően, automatikusan történik. Részvényforgalmazás üzleti órái TeleCenteren keresztül megadott megbízások esetén: Tárgynapi megbízás felvétele: Hétfőtől Péntekig: 08:00 16:10 Tárgynapot követő munkanapra Hétfőtől Péntekig: 16:10 19:00 érvényes megbízás felvétele Ügyfélszámla terhére beadott átutalási megbízás üzleti órái TeleCenteren keresztül megadott megbízások esetén: Tárgynapi teljesítésre: Hétfőtől Péntekig 08:00 17:00 Értéknapos teljesítésre: Hétfőtől Péntekig 08:00 19:00 Fenti szolgáltatások díj- és jutalék mértékét az érintett banki konstrukcióra tartalmazza. A TeleCenter elérhetőségei 06 1 335-33-55, 06 20 335-33-55, 06 30 335-33-55, 06 70 335-33-55 Befektetések Értékpapír műveletek 16/27
3. E-bankon keresztül elérhető szolgáltatások A Bank e-bank szolgáltatásának befektetési modulját azok a lakossági e-bank hozzáféréssel rendelkező magánszemély ügyfelek használhatják, akik az értékpapírszámlájukra erre vonatkozó rendelkezést adtak. A rendelkezés a Bank bármelyik fiókjában megadható. Az e-bank befektetési moduljában elérhető tranzakciók: nyíltvégű befektetési jegy megbízások rendszeres befektetési jegy vételi megbízások sajátszámlás állampapír megbízások tőzsdei megbízások átutalási megbízások 4. Harmadik féltől kapott jutalékok Tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a Bank, mint forgalmazó a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási díjat kap, amely: nyíltvégű K&H befektetési alapok esetén maximum évi 1,4% K&H tőke- vagy hozamvédett zártvégű alapok esetén maximum 4,2%, valamint megszűnéskor/átalakuláskor maximum 0,7% zártvégűből nyíltvégűvé átalakult K&H tőke- vagy hozamvédett befektetési alapok védett időszakában maximum 4,2%, valamint a védett időszak végén maximum 0,7% KBC alapok esetében maximum évi 1,2% A Bank az alapok letétkezelőjeként maximum évi 0,8% letétkezelési díjra jogosult. Az egyes alapok díjainak mértékéről, vetítési alapjáról, számítási módjáról és feltételeiről részletes tájékoztatás a befektetési alapok kezelési szabályzatában található, amely elérhető a bankfiókokban és a Bank honlapján. A Bankot, mint elsődleges forgalmazót az Államadósság Kezelő Központ Zrt-vel kötött megállapodás értelmében az alábbi jutalékok illetik meg: a Kamatozó Kincstárjegyek jegyzése után a teljesített jegyzések névértékének 1%-a, valamint az Államkötvény aukciós értékesítése után mennyiségtől és futamidőtől függően változó mértékben. Befektetések Értékpapír műveletek 17/27
5. Befektetések - K&H kétdevizás befektetés A befektetés devizae (alapdeviza) A befektetett összeg visszafizetésének devizae (alapdeviza vagy mellékdeviza) A befektetés időtartama EUR EUR vagy HUF 1 hó 3 hó USD USD vagy HUF 1 hó 3 hó HUF HUF vagy EUR, USD 1 hó 3 hó Befektethető minimális összeg: 20 000 EUR vagy azzal megegyező USD vagy HUF összeg. Az aktuális banki ajánlatról, kamatmértékről valamint a befektetés egyéb feltételeiről a bankfiók munkatársai adnak tájékoztatást. Magánszemélyek részére a kamatadó és kamatmérték meghatározása tekintetében a "Hirdetmény a természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire" hirdetmény 4. és 5. számú mellékletének Kamatadó és Eltérő kamatkondíciók alkalmazása megnevezésű pontjaiban foglaltak vonatkoznak. Az igénybevétel feltétele: a Szerződésben meghatározott alapdevizában és mellékdevizában vezetett bankszámlák megléte. A befektetés Szerződés szerinti visszafizetésének időpontja előtt mondható fel. A részletes feltételeket a vonatkozó Szerződés tartalmazza. A K&H kétdevizás befektetés adott időtartamra való elhelyezése, lejáratkori (alapdevizában vagy mellékdevizában történő) jóváírása a bankszámlán, betétszámlán díjmentes. A Bank a K&H kétdevizás befektetésre szóló megbízást - banküzemi napokon hétfőn, kedden, szerdán, csütörtökön 10:00-16:00-ig, pénteken 10:00-15:00-ig fogad el. A Bank az ajánlat adását üzleti megfontolásból, devizaünnepre vagy kedvezőtlen piaci körülményre való tekintettel szüneteltetheti. A K&H kétdevizás befektetés OBA és BEVA által biztosított. A termék kockázati besorolását a 4-es számú melléklet tartalmazza. Végrehajtási helyszín: OTC Befektetések Értékpapír műveletek 18/27
1.sz. melléklet Hirdetmény az EHM mutató számításáról Egységesített értékpapír hozam mutató A 41/1997. (III.5.) Korm. Rendelet alapján a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetében EHM rövidítéssel Egységesített értékpapír hozam mutató kerül kiszámításra, amennyiben az értékpapír kamata a kibocsátó által a még hátralévő teljes futamidőre megállapításra került. A Bank az EHM kiszámításához a rendeletben előírt alábbi képleteket alkalmazza: Amennyiben a lejáratig hátralévő futamidő 365 napnál kevesebb: n ( k + tt) i Eladási ár = i= 1 1+ r ( ti / 365) Amennyiben a lejáratig hátralévő futamidő legalább 365 nap: n ( k + tt) i Eladási ár = ( ti / 365) i= 1 (1 + r) ahol n: a kamatfizetések száma, r: az EHM századrésze, t i: a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma, (k+tt) i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege. Hirdetmény az EHM mutató számításáról 19/27
2. sz. melléklet Tájékoztató az Adattárházról A K&H Bank az ügyfelekkel kapcsolatos adatok egységes nyilvántartása, további üzleti felhasználása céljából központi nyilvántartásban, úgynevezett Adattárházban tárolja lakossági ügyfelei személyes (személyi azonosító és üzleti), valamint vállalati ügyfelei céges adatait. A nyilvántartás kiterjed minden, a Bankkal aktív, vagy megszűnt szerződéses viszonyban lévő ügyfélre. A nyilvántartás kizárólag a Bank felhatalmazott munkatársai számára hozzáférhető. A Bank köteles az adatokat a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. Törvény által meghatározott megőrzési idő leteltéig archiválva megőrizni. 20/27