Felhasználói leírás. A CKB Trend rendszer felhasználói funkcióiról

1 Felhasználói leírás A CKB Trend rendszer felhasználói funkcióiról Verzió: 3.1 Készült: 2012. október 22.

2 TARTALOMJEGYZÉK 1 Bevezető... 4 2 Általános tudnivalók a program kezeléséről:... 5 2.1 A CKB rendszerben használható általános Windows formátumok... 5 2.1.1 Legördülő lista... 5 2.1.2 Jelölő négyzet... 5 2.1.3 A <TAB> billentyű használata... 6 2.2 A CKB rendszerben használatos specifikus formátumok... 6 2.2.1 Dátum mező... 6 2.2.2 Szöveg beviteli mező... 6 2.2.3 Cím objektumok kezelése... 6 2.2.4 Irányítószám kereső... 8 2.2.5 Település... 9 2.2.6 Hibaüzenetek... 9 2.2.7 Információs (help) ikon... 10 2.2.8 Dinamikus táblák... 10 3 Főképernyő... 12 4 A tarifálás, és az ajánlatkészítés folyamata... 14 5 KÖTELEZŐ GÉPJÁRMŰ-FELELŐSSÉG BIZTOSÍTÁS... 15 5.1 KGFB paraméterek... 15 5.2 A KGFB termék díjtájékoztatója... 21 5.2.1 A díjtájékoztató oldal kompakt megjelenítése... 22 5.2.2 További kedvezmények felvétele... 23 5.2.3 A biztosító kiválasztása... 23 5.2.4 A tarifálási paraméterek összefoglalása... 24 5.2.5 A díjtájékoztató oldal funkció gombjai... 24 5.3 Ajánlatkészítés... 27 5.3.1 Az ajánlat összefoglaló oldal vezérlő gombjai... 29 6 CASCO, CASCO +KGFB... 35 6.1 CASCO, CASCO+KGFB paraméterek... 35 6.2 A CASCO, és a CASCO+KGFB díjtájékoztató... 42 6.2.1 CASCO díjtájékoztató... 42 6.2.2 CASCO és KGFB együttkötési díjtájékoztató... 43 6.3 Casco, Casco+KGFB ajánlatkészítés... 45 6.3.1 Szerződő adatai... 45 6.3.2 Tulajdonos adatai... 45 6.3.3 Gépjármű adatai... 45 6.3.4 Finanszírozási adatok... 46 6.3.5 CASCO nyilatkozatok... 47 6.3.6 KGFB nyilatkozatok... 48 6.3.7 Összefoglaló adatok... 48 7 LAKÁS BIZTOSÍTÁS... 49 7.1 Lakás biztosítás tarifálási paraméterei... 49 7.1.1 Paraméterek... 49 7.1.2 Ingatlan adatai... 49 7.1.3 Főépület adatai... 50 7.1.4 Melléképületek adatai... 51 7.1.5 Ingóság biztosítás... 52 7.2 A lakásbiztosítás díjtájékoztatója... 53 7.2.1 Tarifálási paraméterek mentése, nyomtatása... 55 7.2.2 A biztosítók ajánlatainak tartalmi összehasonlítása... 55

3 7.3 Lakásbiztosítás ajánlatkészítés... 56 7.3.1 Nyilatkozat az épület állapotáról... 57 7.3.2 A biztosított személyek rögzítése... 57 7.3.3 Az ajánlat összefoglaló adatai... 58 8 UTAS BIZTOSÍTÁS... 59 8.1 Utas biztosítási paraméterek... 59 8.2 Utasbiztosítás díjtájékoztató... 59 8.3 Utasbiztosítás ajánlatkészítés... 60 8.3.1 További biztosított személyek listája... 60 8.3.2 Az utazási díj adatai... 60 8.3.3 Összefoglaló... 61 9 KKV VAGYON BIZTOSÍTÁS... 62 9.1 Vagyonbiztosítás paraméterek... 62 9.1.1 Tevékenységi körök... 62 9.1.2 A biztosítás adatai... 63 9.1.3 Kiegészítő biztosítások, kedvezmények... 63 9.2 KKV Vagyonbiztosítás díjtájékoztató... 64 9.3 KKV Vagyonbiztosítás ajánlatkészítés... 64 9.3.1 Szerződő adatai... 64 9.3.2 Szerződő elérhetősége... 65 9.3.3 Szerződő nyilatkozata... 65 9.3.4 Vagyonbiztosítási adatközlő... 65 9.3.5 Összefoglaló... 66 10 MUNKANÉLKÜLISÉG BIZTOSÍTÁS... 67 10.1 Munkanélküliség biztosítás paraméterek... 67 10.1.1 Nyilatkozat a Befogadási feltételeknek való megfelelésről.... 67 10.2 Munkanélküliség biztosítás díjtájékoztató... 68 10.3 Munkanélküliség biztosítás ajánlatkészítés... 69 10.3.1 Nyilatkozatok... 69 10.3.2 Összefoglaló... 69 11 CSALÁDI VÉDELEM... 70 11.1.1 Családi védelem biztosítás paraméterei... 70 11.1.2 Nyilatkozat... 70 11.1.3 Díjtájékoztató... 71 11.1.4 Ajánlatkészítés... 71 11.1.5 Nyilatkozatok... 71 11.1.6 Összefoglaló... 72 11.2 Gépjármű kiegészítő biztosítások... 73 11.2.1 Gépjármű paraméterek... 76 11.2.2 Ajánlatkészítés... 76 11.2.3 Összefoglaló... 76 12 Szerződéseim menüpont... 77 12.1 Az elmentett ajánlatok listájának szűrése... 77 12.1.1 Egyszerű keresés... 77 12.1.2 Részletes keresés... 78 12.1.3 Egyéb szűrő beállítások... 80 12.2 Az elmentett ajánlatok lista mezőinek jelentése:... 81 12.2.1 Karbantartás (ikonok)... 82 12.2.2 Dokumentumok... 84 12.2.3 Üzenetek küldése a fejlesztő cégnek... 86

4 1 Bevezető A CKB Trend biztosításközvetítői tarifáló rendszer célja, hogy egységes szerkezetben kezelje a magyarországi biztosítótársaságok termékeit. A program lehetővé teszi a tarifálási paraméterek közös felületen való bekérését, a biztosítási díjak meghatározását, és a kiválasztott biztosítótársaság(ok) ajánlatainak elkészítését, valamint az elkészült szerződések elektronikus formában történő feladását. A rendszer internet alapú, így felhasználására csak olyan számítógépen van lehetőség, amely szélessávú internet kapcsolattal rendelkezik. A működési sebességét nagyban befolyásolja a felhasználói végponton rendelkezésre álló internet kapcsolat műszaki fejlettsége, korszerűsége, a hálózat leterheltsége, és az adott munkaállomás kiépítettsége. A program futtatásának minimális számítástechnikai eszköz igénye: Pentium III processzor, 64 Mbyte memória, 20 Mbyte szabad tárterület, Min. 800x600-as felbontású színes monitor, Szélessávú internet kapcsolat A futtatásához szükséges szoftver követelmény: Windows NT, Windows XP, Windows 2000, vagy Windows 7 magyar nyelvű operációs rendszer Mozzilla, Google Chrome, vagy Internet Explorer 8.0 böngésző program (az internetről ingyenesen letölthető) Adobe Acrobat Reader (az internetről ingyenesen letölthető) Javasolt böngészők A CKB rendszer futtatásához internetes böngésző program használatára van szükség. A fenti programok közül bármelyik alkalmazható. A böngésző programok között viszont nincs teljes kompatibilitás, így a rendszer felhasználói felülete minden böngészőben kicsit másképp jelenik meg. Kezelhetőség, és megjelenés szempontjából mi a Mozzilla, illetve a Google Chrome böngészőket javasoljuk. A legtöbb hiba az internet Explorer verzióiban fordul elő, mert ott az egyes IE verziók (6,7,8,9,10) között sincs kompatibilis működés. Felhasználói támogatás A CKB Trend rendszer egy biztosításközvetítői értékesítés támogató alkalmazás. Fejlesztése során szem előtt tartjuk, hogy a felhasználók biztosítási alapismeretekkel rendelkeznek. A rendszernek nem célja, hogy biztosításszakmai támogatást, vagy oktatást nyújtson, illetve pótolja annak hiányát. A rendszer használata során felmerülő technikai kérdésekkel, problémákkal kapcsolatban forduljon a rendszer adminisztrátorhoz, vagy a kijelölt támogató munkatárshoz. A CKB rendszer megjelenési módjai Cégünk kétféle megjelenési módot kínál a CKB rendszerhez. A rendszer legtöbb felhasználója un. szakmai felhasználó. Ez azt jelenti, hogy ők egy biztosításközvetítő cég munkatársaként kötnek szerződéseket az ügyfeleik részére a rendszeren keresztül. A felhasználók másik köre, az egyéni ügyfél, vagy on-line felhasználók, akik ez adott biztosításközvetítő cég web oldalán, maguknak kötik meg a szerződéseiket. Mindkét körnek más típusú megjelenésre van szüksége a szerződés megkötése érdekében. Ez okból kifolyólag mi is kétféle megjelenést bocsátunk partnereink rendelkezésére: Szakmai megjelenés: A tarifálási paraméterek egy oldalon kerülnek elhelyezésre, így oldal lépés nélkül azonnal a díjtájékoztató oldalra lehet jutni. Ennek érdekében rövid, tömör címkéket alkalmazunk, és az adatok két oszlopban kerülnek megjelenítésre. On-line megjelenés: Az adatok témakörönként csoportosítva oldalakra bontva, kerülnek megjelenítésre. A kérdések részletesek, minden mezőhöz tartozik információs ikon.

5 2 Általános tudnivalók a program kezeléséről: Ebben a fejezetben röviden ismertetjük azokat a Windows alapú rendszerekben általánosan használatos funkciókat, amelyek megtalálhatók és használhatóak a CKB rendszerben is, valamint a CKB rendszerben alkalmazott egyéb általános jellegű funkciókat. A felhasználói leírás további részeiben feltételezzük, hogy a felhasználók ezeket az alapfunkciókat ismerik, így ott már nem részletezzük a használatukat. 2.1 A CKB rendszerben használható általános Windows formátumok 2.1.1 Legördülő lista A rendszerben karbantartó táblák segítségével nyilvántartott adatok, melynek használata során egy legördülő lista adatai közül válaszható ki a kívánt elem. 1. ábra: Legördülő lista a CKB rendszerben Kétféle módon lehet listaelemet kiválasztani: A kiválasztandó elem, első néhány karakterének begépelése után a kurzor automatikusan arra a listaelemre áll rá, amely a begépelt szöveggel kezdődik. Ha a megfelelő listaelemen áll a kurzor nyomja meg az ENTER billentyűt. Egy másik kiválasztási lehetőség a mező végén található lefelé mutató háromszögre történő kattintás, ami után legördül a lista, az egérrel kattintson a kiválasztandó listaelemre. 2.1.2 Jelölő négyzet A jelölő négyzet akkor használatos, ha egy adott kérdésre határozott igennel vagy nemmel lehet felelni. Többnyire fehér négyzet formájú, rákattintás után egy pipa jelenik meg benne (ekkor van kiválasztva, azaz a jelentése: igen), újra kattintással pedig üressé teheti (ekkor jelentése: nem). 2. ábra: Jelölőnégyzet a CKB rendszerben

6 2.1.3 A <TAB> billentyű használata Az adatrögzítés során egy mező kitöltése után a <TAB> billentyű segítségével az egér használata nélkül ugorhat át a következő kitöltendő mezőre. 2.2 A CKB rendszerben használatos specifikus formátumok 2.2.1 Dátum mező A dátumokat magyar formátum szerint éééé/hh/nn kell megadni. Ahol: éééé a naptári év, 4 karakter hosszon (pl. 1991, stb ) hh a naptári hónap, 2 karakter hosszon. Érteke 1-12 közötti pozitív egész szám. Az egy jegyű hónapokat a rendszer automatikusan vezető nullával tölti fel. (pl. 01,07,12, stb ) nn Naptári nap 2 karakter hosszon. Érteke 1-31 közötti pozitív egész szám. Az egy jegyű napokat a rendszer automatikusan vezető nullával tölti fel. (pl. 01,07,31, stb ) 2.2.2 Szöveg beviteli mező 3. ábra: Dátum mező a CKB rendszerben A CKB rendszerben leggyakrabban előforduló mezőtípus. Ezekbe a mezőkbe szabad formátumban lehet rögzítetni tetszőleges karaktersorozatokat. A programban a világoskék háttérszínű mezők kitöltése mindig kötelező, ezen adatok megadása nélkül nem készíthető el a biztosítási ajánlat. A fehér hátterű mezők kitöltése opcionális. 4. ábra: Szövegbeviteli mezők a CKB rendszerben Egyes mezőknek van alapértelmezett értéke, illetve a program működése során már kitöltött mezők értéke öröklődik, mivel ezek tarifálási paraméterek, így az ajánlati adatok bevitele során már nem módosíthatóak (pl. a szerződő születési dátuma, a KGFB Paraméterek/Szerződő adatai bekérő képernyőn került rögzítésre). Az aktuális mező háttérszíne (amelyben éppen adatot visznek be) mindig okkersárga. 2.2.3 Cím objektumok kezelése A címek rögzítése egységes konvenció alapján történik a KGFB, casco, lakás termékek tekintetében. (később a többi terméknél is bevezetésre kerül) A biztosítótársaságok a lehető legpontosabb adatok megszerzésére törekszenek, ezért a címeket nagyon részletesen ellenőrzik az ajánlat elkészítésekor. A CKB rendszerben kénytelenek vagyunk követni ezt a szigort, különben az ajánlatok nem készülnének el. A címek meghatározása beépített közterület név, típus adatbázisok segítségével történik. Mivel a szerződő irányítószáma tarifa paraméter, az ajánlati oldalon már az irányítószám, és a hozzátartozó település nem választható ki.

7 5. ábra: A cím objektum felépítése az adatok megadása előtt Közterület neve/típusa: A közterület neve/típusa mezőben a kiválasztott irányítószámhoz tartozó közterültek vannak felsorolva. A lista az angol ABC szerint növekvő sorrendbe van rendezve, ezért az ékezetes betűk nincsenek megkülönböztetve. 6. ábra: Közterület megadása a cím objektumban FIGYELEM! Csak az adott irányítószámhoz tartozó közterületek kerülnek bele a listába, ha nem találja a keresett közterületet, először ellenőrizze, hogy biztosan helyesen adta e meg az irányítószámot. A listából csak az újonnan épült, és átadott területek címei hiányozhatnak. Ebben az esetben a lista utolsó elemét az EGYÉB beállítást kell kiválasztani. EGYÉB beállítás csak azoknál a biztosításközvetítőknél van, akik ezt a jogosultságot az AEGON Biztosítótársaságtól megkérték. Ha Önnek nincs ilyen jogosultsága, és úgy érzi, hogy lesznek olyan szerződéses partnerei, akik olyan közterületen laknak, amely nem szerepel a címtörzsben, vegye fel a kapcsolatot az AEGON-val, és kérje a jogosultság beállítását. Ebben az esetben a közterült nevét szabadon meg lehet adni, viszont a közterület típusát továbbra is legördülő listából kell kiválasztani.

8 7. ábra: Közterület megadása, ha a címjegyzékben nem szerepel a keresett adat. Ha az ingatlan nem rendelkezik közterület elnevezéssel, akkor válassza a Hrsz. elemet. Ebben az esetben helyrajzi számot kell majd megadni a házszám mezőben. FIGYELEM: A Szerződő címe nem lehet postafiók cím. (A biztosító nem fogadja el) Házszám/lépcsőház: A házszám mező tartalma: A közterület nevének és típusának meghatározása után kötelezően meg kell adni a házszámot (vagy helyrajzi számot). FIGYELEM: Az AEGON Biztosító választása esetén a házszám mezőben csak számok szerepelhetnek. Ha a szerződő olyan házszám alatt lakik, amelynél betű is szerepel (pl. 20/A), akkor a szám utáni karaktereket a lépcsőház mezőbe kell beírni. A házszám mező tartalma csak 1 és 99999 közötti pozitív egész szám lehet. (Biztosítói szabályozás) A lépcsőház mező tartalma: Ha a szerződő címében szerepel lépcsőházra vonatkozó adat, akkor azt ebben a mezőben kell megadni. (A mező kitöltése nem kötelező) Emelet/ajtó: Az emelet mező tartalma: Ha a címben szerepel emeletre vonatkozó adat, akkor azt arab számokkal kell itt megadni. Lakás biztosítás kötése esetén az emelet adat szigorúbb elbírálás alá esik, ezért ott legördülő listából kell kiválasztani az emeletet.(biztosítói szabályozás) Az emelet mező kitöltése nem kötelező. Az ajtó mező tartalma: Amennyiben megadott az emelet mezőben adatot, akkor az ajtó mező kötelező kitöltésűvé válik. (Biztosítói szabályozás) Az ajtó mezőbe csak arab számokat írjon be. Ha mégsem tartozik az emelet adathoz ajtószám, akkor az ajtó mezőbe írjon egy 1-es számot. 2.2.4 Irányítószám kereső Ha nem ismert a település irányítószáma, akkor településhez tartozó irányítószámot név szerint is ki lehet keresni. Kattintson a nagyító ikonra, majd a megjelenő ablakban kezdje el rögzíteni a település nevét. A keresés a második karakter beírása után kezdődik el (minimum két karaktert rögzíteni kell, de többet is lehet). A program listáz minden olyan települést, amelyeknek neve a megadott karakter sorozattal kezdődik. Minél több karaktert írt be a kereső mezőbe a találati lista annál pontosabb lesz.

9 A települések neve mögött zárójelben, minden esetben megjelenik a település irányítószáma. Ha szerepel az Ön által keresett település neve a listában, kattintson a kiválasztandó település nevére, ennek hatására a település neve, és irányítószáma bekerül a megfelelő mezőkbe. Ha nem találta meg a keresett települést, próbálja bővíteni a keresést (csökkentse a bevitt karakterek számát), amennyiben nem szerepel a település az aktuálisan érvényes adatbázisban nem fog tudni biztosítási díjat kalkulálni az ügyfélnek. 8. ábra: Település keresése név alapján A kereső ablak automatikusan bezáródik, ha kiválaszt egy települést, egyébként az ablak bal felső sarkában lévő ikonra kattintva, vagy az ablakon kívüli területre kattintva lehet bezárni az ablakot. 2.2.5 Település A település meghatározása, csak az irányítószám beírásával, vagy a település kereső szolgáltatás használatával lehetséges. Amennyiben a fenti két adat díjmódosító tényező, abban az esetben a szerződő címének megadásakor már nem módosíthatóak ezek az adatok. 2.2.6 Hibaüzenetek A rendszer működése során folyamatosan szintaktikai, és logikai ellenőrzéseket végez. Minden esetben, amikor hibát észlel, üzenetet küld a képernyőre. Tovább lépni, csak a hiba kijavítása után lehet. A hibaüzenet ablakot az üzenet jobb felső sarkában található -el, vagy az ablakon kívüli területre kattintva lehet bezárni.

10 9. ábra: Hiba üzenet felugró ablak 2.2.7 Információs (help) ikon A felületen, a mezők melletti információs ikonok tartalma segíti a felhasználót az adott mező kitöltésében. Az ikonra kattintva megjelenik az adott mezőhöz tartozó információs tartalom. 10. ábra: Információs üzenet felugró ablak Az információs (help) üzenet a felugró ablak jobb felső sarkában lévő kattintva lehet bezárni. re, vagy az ablakon kívüli területre 2.2.8 Dinamikus táblák A rendszerben több helyen kell alkalmazni olyan adatbekérő felületeket, amelyeknél nem lehet előre meghatározni az elemszámot (hogy hány rekordot fognak hozzáadni). Ilyen például a casco biztosítások esetében az egyéb extra felszereltségek rögzítése, vagy lakás biztosítás esetében a biztosítandó különleges vagyontárgyak listája. A táblák alapesetben nem tartalmaznak értékeket. Elemet felvenni a táblába a Hozzáadás ikonra kattintással lehet. 11. ábra: Dinamikus tábla az adatok felvitele előtt A példában az utólagosan beszerelt extrák felvételét mutatjuk be, de táblánként más és más lehet a rögzítendő adattartalom. A Hozzáadás ikon megnyomása után egy új ablak ugrik fel, ami a táblába felveendő adatokat tartalmazza. Töltse ki az adatokat, majd nyomja meg a Rögzít nyomógombot. A rögzített adatok, tételesen, soronként bekerülnek a táblába. Az egyes felvett elemeket egyesével lehet módosítani, illetve szükség esetén törölni. Az elem módosításához kattintson a Műveletek oszlopban a karbantartás ikonra (csavarhúzó és villáskulcs). Az elem törléséhez pedig a behajtani tilos ikonra.

11 12. ábra: Dinamikus tábla az adatok felvitelét követően

12 3 Főképernyő A program főképernyője biztosításközvetítőnként különböző lehet. Egyes partnereinknél, ez teljesen egyedi megjelenésű. A leírásban bemutatott felületek az általános CKB design szerinti CKB Demo oldalból kerültek kivágásra. 13. ábra: A CKB rendszer HOME oldala A képernyő tetején került elhelyezésre a főmenü. Itt találhatóak a rendszeren keresztül köthető biztosítói termékek menüpontjai. A CKB rendszerben a tarifálási szolgáltatás felhasználói belépés nélkül használható, viszont a szerződések megkötéséhez szükséges a felhasználói belépés. Ezt a képernyő jobb felső sarkában elhelyezett login mezőben a felhasználónév és jelszó megadásával teheti meg. 14. ábra: Belépés a CKB rendszerbe

13 Az adatok megadását követően a gombra történő kattintással, illetve az <ENTER> megnyomásával a rendszer visszajelzi a belépett felhasználó nevét. 15. ábra: Belépett felhasználó kijelzése A rendszer használatára jogosult felhasználókat a biztosításközvetítő cég operátori joggal rendelkező felhasználója rögzítheti, és tarthatja karban. Bármilyen személyi változás esetén az ő kompetenciája az új felhasználók felvitele, illetve a jogosultságok visszavonása. A képernyő közepén elhelyezett Dokumentumtár link alatt találhatóak a rendszer működését szabályozó törvények, szabályzatok, és tájékoztatók találhatóak. 16. ábra: Dokumentumtár A rendszer lehetőséget biztosít arra, hogy a felhasználók az interneten keresztül is elérhessék az összes rendszerben kötött biztosításukat. A rendszerbe történő belépést követően, a képernyő középső részén megjelenő Szerződéseim menüpont alatt az adott felhasználó elmentett tarifálásai és ajánlatai láthatóak. (Részletesen lásd:11. pontban)

14 4 A tarifálás, és az ajánlatkészítés folyamata Tarifálási paraméterek bekérése A rendszeren keresztül köthető bármely termék kiválasztásakor a képernyőn az adott termék díjának kalkulálásához szükséges adatbekérő oldal jelenik meg. (Későbbiek során részletesen tárgyalva) Díj összehasonlítás A díjszámításhoz szükséges, alapadatok hiánytalan feltöltését követően érhető el a biztosítói díjakat tartalmazó összehasonlító díjtájékoztató. A tájékoztató oldalon minden alapadat, illetve az alkalmazott kedvezmények is feltüntetésre kerülnek. A rendszerben lehetőség van a díjtájékoztató mentésére és későbbi időpontban történő visszatöltésére is. A díjakat tartalmazó táblázatot ki is lehet nyomtatni. Bejelentkezés A díjtájékoztatást követően, a választott biztosítótársaság szerződése, kizárólag felhasználói bejelentkezés után köthető meg. Szakmai felhasználók (biztosításközvetítő cégek munkatársai) a részükre előre definiált, és kiadott felhasználói azonosító és jelszó használatával tudnak bejelentkezni a rendszerbe. On-line felhasználók pedig a korábbi regisztrációjuk során megadott azonosítóikkal tudnak belépni. Regisztrálás A program lehetőséget biztosít az egyéni (on-line) ügyfelek kiszolgálására is. A tarifálást követő szerződéskötés, az on-line ügyfelek számára regisztráláshoz kötött. Az oldalon az ügyfél azonosításához szükséges adatokat kéri be a rendszer. A korábban már regisztrált ügyfeleknek nem kell minden egyes kötési folyamatnál újra regisztrálniuk magukat, elég, ha az előző pont szerint bejelentkeznek. Ajánlati adatok rögzítése A díjtájékoztató oldalon kiválasztott biztosítótársaság ajánlatának elkészítéséhez szükséges adatok bekérése Adat ellenőrzés Az ajánlatkészítés során rögzített adatokat a rendszer az Ajánlat összefoglaló oldalon ellenőrzi. Itt kerülnek felsorolásra a rögzített adatok, illetve a kiértékelés eredményeként megjelöli a program a hibás adatokat. A hibaüzenetet a címke mező elején lévő felkiáltójelre kattintva olvashatja el. Az adat ellenőrzés oldalról vissza tud lépni a navigátor gombok használatával, illetve a hibás adat mellett található nyílra kattintva a program közvetlenül a hibás adatra ugrik vissza. A nem véglegesített ajánlat adatainak elmentésére is van lehetőség ezen az oldalon. A későbbiek során az ajánlat visszatölthető, módosítható és lezárható. Ajánlat lezárása Ha az ajánlat adatainak ellenőrzése során mindent rendben talált a rendszer, akkor az ajánlat elkészíthető. Ezt a műveletet az ajánlat összefoglaló oldal alján található Ajánlat rendben gomb megnyomásával lehet megtenni.

15 5 KÖTELEZŐ GÉPJÁRMŰ-FELELŐSSÉG BIZTOSÍTÁS Az előző pontban röviden összefoglalt szerződéskötési folyamat termékenként eltér. Az alábbiakban a fontosabb, felületi változásokat is befolyásoló funkciókat mutatjuk be. A CKB rendszerben a képernyők dinamikusan épülnek fel, ez azt jelenti, hogy az egyes kérdésekre adott válaszoktól függően eltűnnek, vagy megjelennek mezők. Az adatok kitöltése során igyekszünk segíteni a felhasználót, hogy minél kevesebb kérdésre kelljen válaszolnia, illetve vizsgáljuk a megadott adatok összefüggéseit, ezzel is kiszűrve az esetleges hibákat. 5.1 KGFB paraméterek A kötelező gépjármű-felelősségbiztosítási díjak kalkulálásához szükséges paraméterek a következők: (Ezek az adatok a novemberi díjhirdetésekkel változ(hat)nak, melyekről a kampányt megelőző teszt verziók kiadásakor küldünk értesítést) KGFB szerződés megkötésének oka 17. ábra: Szerződés megkötésének lehetséges okai A szerződéskötés okai a következők lehetnek: Gépjármű tulajdonjogának megszerzése (új/használt, Mo-i első forgalomba helyezés, öröklés) Abban az esetben válassza amennyiben: o rendszámmal és forgalmi engedéllyel még nem rendelkező új gépjárművet vásároltak; o használt gépjármű vásároltak; o külföldről behozott gépjárművet először helyeztek üzembe Magyarországon. Évfordulós szerződés újrakötése Abban az esetben válassza amennyiben: o a kötelező gépjármű-felelősségbiztosítása évfordulójához érkezett és a következő biztosítási időszakra óhajt szerződést kötni. Évfordulós szerződés, szerződő változással Abban az esetben válassza amennyiben: o a kötelező gépjármű-felelősségbiztosítása évfordulójához érkezett és a következő biztosítási időszakra óhajt szerződést kötni, de az előzmény biztosítási szerződésben nem szerződőként szerepelt, vagyis az adott gépjárműre egy másik szerződő (pl. a tulajdonos) kötötte meg az előzmény biztosítást, és most a szerződés évfordulóján a 2009. évi LXII. törvénynek megfelelően az üzembentartó köteles megkötni az új szerződést! Díjnemfizetés miatt megszűnt szerződés újrakötése Abban az esetben válassza amennyiben: o a szerződése a díj esedékességétől számított 60 napot meghaladó fizetési késedelem miatt szűnt meg.

16 Új üzembentartó bejegyzése (üzembentartó változás) Abban az esetben válassza amennyiben: o az üzembentartó személyében változás történt. Forgalomból ideiglenesen kivont gépjármű újbóli forgalomba helyezése Abban az esetben válassza amennyiben: o forgalomból ideiglenesen kivont gépjármű újra forgalomba helyezése történik. Közös megegyezéssel megszűnt szerződés Abban az esetben válassza amennyiben: o a biztosítás közös megegyezéssel szűnt meg. Az üzembentartó nyilatkozata a bónusz/malusz rendszerben való érintettségéről A szerződés megkötésének okára adott válasz függvényében változnak az választható értékek az üzembentartó nyilatkozata mezőben. A lehetséges értékek a következők: 18. ábra: Az üzembentartó nyilatkozatának lehetséges esetei Új belépő Kiválasztása az alábbi szerződéskötés okok esetén lehetséges: o Gépjármű tulajdonjogának megszerzése (új/használt, Mo-i első forgalomba helyezés, öröklés); o Évfordulós szerződés, szerződő változással; o Új üzembentartó bejegyzése (üzembentartó változás); o Forgalomból ideiglenesen kivont gépjármű újbóli forgalomba helyezése; o Közös megegyezéssel megszűnt szerződés. Nem új belépő Az alábbi szerződéskötés okok esetén átállítása nem lehetséges: o Évfordulós szerződés újrakötése o Díjnemfizetés miatt megszűnt szerződés újrakötése Párhuzamos szerződés Az alábbi szerződéskötés ok esetén lehetséges: o Gépjármű tulajdonjogának megszerzése (új/használt, Mo-i első forgalomba helyezés, öröklés) o Évfordulós szerződés, szerződő változással o Új üzembentartó bejegyzése (üzembentartó változás) o Forgalomból ideiglenesen kivont gépjármű újbóli forgalomba helyezése o Közös megegyezéssel megszűnt szerződés A választól függően, amennyiben érintett volt vagy jelenleg is érintett az ügyfél, a bónusz/malusz rendszerben az előzmény szerződés kezdetének és végének megadása szükséges. Előzmény szerződés kezdete, előzmény szerződés vége 19. ábra Előzmény szerződés kezdetéből a szerződés vége dátum megállapításra kerül

17 Az előzmény szerződés kezdete dátum alapján a rendszer automatikusan kiszámolja a szerződés vége dátumot, és azt beírja a Szerződés vége mezőbe. A szerződés vége dátum az esetek többségében egyértelműen kalkulálható, vannak azonban speciális esetek, amikor nem. Ezért a szerződés vége mező csak egy ajánlás a rendszer részéről, az adat felülírható. Az évfordulós szerződés szerződő változással megkötési ok esetén lehetséges nyilatkozatok Új belépő Ezen nyilatkozat esetén is szükséges az előzmény szerződés (amit egy eltérő személy kötött a biztosítandó gépjárműre) kezdete és vége dátum megadása, az előzmény biztosítás évfordulójának megállapításához, és annak felmondásához. A szerződés vége dátumot a rendszer itt is, automatikusan az előzmény szerződés kezdete dátumból számolja. 20. ábra Évfordulós szerződés, szerződő változással, Új belépő nyilatkozat esetén Nem új belépő Ezen nyilatkozat esetén az előző pontban szereplő adaton túl meg kell adni a megkötendő szerződés szerződőjének 2 évben belül megszűnt előzmény szerződésének kezdetét és végét. 21. ábra Évfordulós szerződés, szerződő változással, Nem új belépő nyilatkozat esetén Párhuzamos szerződés Ezen nyilatkozat esetén az érvényes szerződés kezdetét szükséges megadni. A párhuzamos szerződés kezdete és vége nem érdekes a díjszámítás szempontjából, ezért ezeket az adatokat nem kell megadni. 22. ábra: Évfordulós szerződés, szerződő változással, Párhuzamos szerződés megléte esetén

18 Szerződő adatai A KGFB szerződést 2010.01.01-től a gépjármű üzembentartójának kell megkötnie. A CKB rendszerben ezért a szerződő adatai blokkban az üzembentartóra vonatkozó információkat kell rögzíteni. 23. ábra: Szerződő adatai blokk magánszemély szerződő esetén Jogi személy szerződő esetén a 2012-es biztosítási évtől meg kell adni a szervezet fő tevékenységi körét. Amennyiben a felsorolt tevékenységi körök között nem szerepel az adott szervezet tevékenységi köre, akkor válassza Területen kívüli szervezet elemet. Tulajdonos adatai 24. ábra: Szerződő adatai blokk jogi személy szerződő esetén Ha az üzembentartó és a tulajdonos személye eltérő, a szerződő blokkot az üzembentartó adataival kellett kitölteni. Ettől függetlenül a gépjármű tulajdonosának adatait is meg kell adni. Ez a blokk akkor csak jelenik meg, ha a Szerződő adatai blokkban az Eltérő tulajdonos mező értékeként Igen -t állított be. A gépjármű adatai 25. ábra: A tulajdonos adatai blokk jogi személy tulajdonos esetén A gépjármű adatai blokkban szereplő adatok mennyiségét, és milyenségét jelentősen befolyásolja a gépjármű kategória mezőben kiválasztott elem. A legtöbb paramétert a személygépjármű kategória kiválasztása esetén szükséges megadni. Amennyiben új gépjárműre kíván biztosítást kötni egyszerűsíteni, és gyorsítani lehet a kitöltést, az új gépjármű jelölő négyzet bekapcsolásával. 26. ábra: Évjárat, és Forgalombahelyezés dátuma mezők automatikus kitöltése új gépjármű esetén Ennek eredményeként az Évjárat mező feltöltésre kerül, az aktuális naptári évvel, a Forgalomba helyezés dátuma mező pedig az aktuális naptári nappal. Szükség esetén mindkét mező felülírható.

19 A mező bekapcsolásának egyéb jelentőséges is van, hiszen egyes biztosítótársaságok kedvezményeket adnak új gépjárművekre. Ha itt bekattintotta a jelölőnégyzetet, akkor a díjban az új gépjárművekre járó díjkedvezmény is jelentkezni fog. A blokkban a rendszám mező kitöltésén kívül az összes többi mező kitöltése kötelező. A rendszám megadásának az index díjak megjelenítésénél van jelentősége. Az index díjakat a biztosítók rendszám alapján adják vissza. Ha itt nem adja meg a gépjármű rendszámát, akkor nem fog a rendszer index díjat megjeleníteni. 27. ábra: A gépjármű adatai blokk Személygépjármű választása esetén A kötelező gépjármű-felelősségbiztosítás előzmény adatai Ebben a blokkban kerülnek meghatározásra a bónusz/malusz besorolást meghatározó adatok, valamint a kárelőzményre vonatkozó információk. A kék keretbe foglalt kérdések a bónusz/malusz kategória meghatározását segítik. A rendszer igyekszik meghatározni, hogy az ügyfél melyik kategóriába tartozik. A kockázatviselés kezdete dátum, határozza meg, hogy melyik évi díjhirdetés alapján kalkulál a rendszer. A jelenleg érvényben lévő szabályozás miatt november és december hónapokban mind az aktuális évre, mind a következő évre tud a CKB rendszer KGFB díjakat számolni. 28. ábra: A KGFB előzmény adatok bekérése kármentes előzmény esetén A kockázatviselés dátuma mező tartalma a szerződés megkötésének oka függvényében változtatható, vagy előre definiált. Ha a példán is szereplő módon, itt nem felülírható mezőt talál, akkor az előzmény szerződés vége dátum módosításával tudja befolyásolni a mező értékét. Ha a következő időszakra érvényes bónusz/malusz kategória egyértelműen kalkulálható, akkor a CKB rendszer azt nem felülírható mezőként jeleníti meg. A zöld keretben feltett kérdések a szerződő előzmény biztosítási időszakára/időszakaira kérdez rá. Evidenciaként kezeli, hogy ha a szerződő 2007. január 1 óta nem okozott kárt, akkor ezen időszakon belül sem okozhatott, ezért ezeket a biztosítói kérdéseket nem is teszi fel feleslegesen. A szerződő előzmény szerződése kezdődhetett 2007 előtt is, ezért arra a kérdésre is válaszolnia kell, hogy az előzmény szerződés ideje alatt hány kárt okozott. Ha

20 mindkét kérdésre úgy felel, hogy nem okozott kár, és a szerződése folyamatos, akkor kármentesnek minősül. Amennyiben a szerződő úgy nyilatkozik, hogy 2007. január elseje óta, okozott kárt, akkor káros előzményűnek számít, és pontosabban meg kell határoznia az okozott károk számát és idejét. 29. ábra: KGFB előzmény adatok káros előzmény esetén A rendszer vizsgálja a beírt adatok közötti összefüggéseket, és ha ellentmondóan nyilatkozik a felhasználó, akkor hibaüzenetet küld, és megakasztja a folyamatot. Kiemelt kedvezmények, és pótdíjak Vannak olyan kedvezmények, amelyek több társaság esetében is jelen vannak a tarifálás során. Ezeket a kedvezményeket nem kell külön-külön jelölgetni az egyes biztosítók kedvezményei között. Ha ebben a blokkban bekapcsol egy kiemelt kedvezményt, akkor azt a rendszer minden olyan társaságnál figyelembe veszi, akinek a meghirdetett díjában szerepel ilyen típusú kedvezmény. 30. ábra: Kiemelt kedvezmények, pótdíjak megjelölése Bár az itt megjelenő pótdíjak, csak egyes biztosítótársaságoknál szerepelnek, azonban azokat nem tudjuk kitenni a biztosítók egyedi pótdíjai közé, mert ha a felhasználó nem kapcsolja be, akkor később ebből díjeltérés adódhat. Az E-kommunikációs kedvezmény igénybevételének minden egyes biztosítónál feltétele a szerződő e-mail címének megadása, ezért ha bejelölik az E-kommunikációs kedvezményt, akkor az E-mail cím megadása kedvezmény eltűnik. Egyéb kedvezmények, KGFB kiegészítő biztosítások Az oldal alsó részén található két funkció gomb a kötelező biztosítás során igénybe vehető biztosító specifikus kedvezményeket, illetve a kötelező felelősség biztosításhoz köthető kiegészítő biztosításokat tartalmazza. A CKB rendszer 3.1.574-es verziójától az egyéb kedvezmények kiválasztásának lehetősége felkerült a díjtájékoztatóra is, így ha itt nem jelöli ki a kedvezményeket, akkor azt utólag a díjkalkuláció után is megteheti.

21 31. ábra: Kedvezmények, kiegészítők funkciógombok A KGFB kiegészítő biztosítások választéka nem teljes körű. Egyre több társaság kínál kiegészítő biztosításokat az alaptermék mellé, ezeknek egy része jelenik csak meg a CKB rendszerben. Bizonyos esetben a biztosítótársaságok meghatározzák a kedvezmények együttes alkalmazását. Ezt a rendszer automatikusan kezeli. Ezen kívül a biztosítók meghatározzák a maximálisan adható kedvezmény mértékét is. Ezt a program a díjtájékoztató oldalon tünteti fel abban az esetben, ha a megjelölt kedvezmények meghaladják az adható maximális mértéket. A kedvezmények kiválasztása után a Vissza gomb megnyomásával kell visszalépni az Adatbekérés oldalra. A fenti adatok pontos feltöltését követően, az oldal az alján található <<DÍJTÁJÉKOZTATÓ>> gomb alkalmazásával a program egy követkőző oldalon tünteti fel az összehasonlítható díjtáblát. 5.2 A KGFB termék díjtájékoztatója A tarifálási paraméterek feldolgozásának eredményeként a díjtájékoztató képernyőhöz jutunk, ahol összefoglalóan láthatjuk a biztosítótársaságok díjait a kiválasztott gépjárműre vonatkozóan. 32. ábra: A díjtájékoztató megjelenése

22 A 2012 évi kampány indulásával megváltozik a díjtájékoztató megjelenése. A díjfizetés módja és üteme mező bekerült a díjtájékoztató táblázat fölé, így visszalépés nélkül is lehet módosítani ezeket az adatokat. A táblázat két részre lett osztva. A jobb oldalán találhatóak a díjadatok (a választott ütem szerinti, és az éves díj is). A biztosítótársaság neve és logója, valamint a MEGKÖTÖM gomb. A bal oldalon olvashatóak a biztosításra vonatkozó részletek. Alapesetben ez a terület a tarifáláskor figyelembe vett kedvezményeket tartalmazza, valamint egy linket ( több kedvezmény néven), aminek hatására további kedvezményeket lehet felvenni a kiválasztott biztosítóhoz. Ebben a blokkban jelennek meg az esetleges hibák is. Ha nem érkezik vissza díj valamelyik tarifáló motortól, akkor itt kerül megjelenítésre a hiba oka. 5.2.1 A díjtájékoztató oldal kompakt megjelenítése A díjtájékoztató oldalnak kétféle megjelenése van. A sztenderd tarifálási folyamat során a díjtájékoztató oldalra érve az előző pontban tárgyalt részletes tábla jelenik meg. Lehetőség van azonban, egy kompakt megjelenítésre is. Ezt a kinézetet a tábla fejlécének bal oldalán elhelyezett sárga nyíl ikonra kattintva lehet aktiválni. (az 33-as ábrán vastag piros kerettel jelölve). Az ikon ismételt megnyomására a tábla újra kinyílik, és a részletes adatok láthatóak. 33. ábra: A díjtájékoztató oldal kompakt megjelenítése Az egyes biztosítók blokkjait külön-külön is ki lehet nyitni, és vissza lehet zárni. Erre az adott biztosító neve mellett elhelyezett nyíl ikon szolgál (a példán vastag zöld kerettel jelölve) Sikertelen tarifálás esetén a táblában kiírjuk a biztosító által visszaadott hibaüzenetet. Erre csak a szakmai felületeken kerül sor, az on-line felhasználókat természetesen nem terheljük ilyen (számukra) felesleges információkkal.

23 Amennyiben az üzenet szövegéből egyértelműen kiderül, hogy miért nem érkezett díj, érdemes javítani az adatokon, és újra tarifálni. Sajnos sok esetben számunkra is teljesen értelmezhetetlen a megkapott információ, ezekben az esetekben érdemes a biztosítókat közvetlenül tájékoztatni a problémáról. 5.2.2 További kedvezmények felvétele A tarifálás során megadott (figyelembe vett) kedvezmények, felsorolásra kerültek a baloldali blokkban. A nem kiemelt kedvezmények beállítására, a több kedvezmény linkre kattintás után van lehetőség. Ezeket a kedvezményeket csak annál a biztosítónál kell megmutatni, amelyekre az ügyfél kíváncsi. A felugró ablakban láthatja, hogy melyek azok a kedvezmények, amelyek az ügyfél még igénybe vehetne. Kattintsa be azokat, amelyekkel élni szeretne, majd nyomja meg az OK gombot. 34. ábra: A további kedvezmények beállítása: A rendszer az adott biztosítótársaság díját újra számolja, és a módosított díjat megjeleníti a képernyőn. Ha az újra számolás után a díj olyan nagymértékben változik, hogy kedvezőbb lesz, mint egy korábban előtte álló díj, a tábla sorrendje, akkor sem változik meg. Vagyis az adott biztosító díja a módosított díjjal az eredeti pozícióban marad. 5.2.3 A biztosító kiválasztása A díjtájékoztató felületen, a kiválasztott biztosító társasághoz tartozó sor utolsó oszlopában található <<MEGKÖTÖM>> nyomógombra kattintva lehetőség nyílik a szerződés megkötésére. 35. ábra: Biztosító kiválasztása a részletes megjelenítésű felületen

24 5.2.4 A tarifálási paraméterek összefoglalása 36. ábra: Biztosító kiválasztása kompakt megjelenésű felületen A díjtájékoztató képernyő alján található Paraméterek linkre kattintva felsorolásra kerülnek azok a paraméterek, amelyek alapján az adott díjtájékoztató elkészült. Ezek alapján, szükség esetén rekonstruálni lehet az adott ügyletet. 37. ábra: A tarifálási paraméterek összefoglalása 5.2.5 A díjtájékoztató oldal funkció gombjai A felhasználónak lehetősége van a díjtájékoztató kinyomtatására, és a tarifálási paraméterek elmentésére.

25 A tarifálási adatok mentése A mentés funkció csak szakmai felhasználók esetén működik, és csak abban az esetben, ha a felhasználó be van jelentkezve a rendszerbe. Ha bejelentkezés nélkül jut el a díjtájékoztató oldalra, akkor a <<MENTÉS>> gomb nem jelenik meg. 38. ábra: A díjtájékoztató oldal funkció, és vezérlő gombjai A <<MENTÉS>> gomb, a tarifálási adatok mentésére szolgál. Megnyomásakor, a későbbi visszatöltést és azonosítást megkönnyítő adatokat kér be a rendszer. A név, rendszám, megjegyzés rovatok közül legalább egyet kötelező kitölteni. 39. ábra: A tarifálás mentéséhez szükséges azonosítók megadása Az azonosításhoz szükséges adatok megadása után a Küld gombra kattintva a rendszer hozzárendel az tarifáláshoz egy egyedi azonosítót, mely szintén megkönnyíti a visszakeresést. Az így elmentett tarifálásokat a Szerződéseim menüpontból, kizárólag az a felhasználó töltheti vissza, aki eredetileg elmentette (részletesen lásd 11.pontban.) A tarifált státuszban lévő ajánlatot az operátori jogosultsággal rendelkező felhasználói is leválogathatja, de megnyitni nem tudja. (Részletesen lásd: Adminisztrátori felhasználói leírás 3.2.1.3. pont). A mentés funkció kizárólag szakmai partnerek részére érhető el, on-line ügyfelek nem alkalmazhatják. A díjtájékoztató elkészítéses után is lehetőség van a tarifálási paraméterek módosítására, és a módosított paraméterek alapján az adott ügylet újra számolására. A <<VISSZA>> nyomógombra kattintva visszaléphet a tarifálási paraméterekhez, és azokat megváltoztathatja.

26 A díjtájékoztató oldal nyomtatása A díjtájékoztató képernyő kinyomtatható, és az ügyfélnek átadható. A NYOMTATÁS>> gombra kattintás után a képernyőn a tarifálási adatok mentése funkciónál bemutatott ablak jelenik meg. Az itt beírt adatok a nyomtatott díjtájékoztatón feltüntetésre kerülnek. 40. ábra: Adatbekérő ablak a kinyomtatott díjtájékoztató megszemélyesítésére

27 41. ábra: A díjtájékoztató oldal nyomtatási képe A CKB rendszer által generált dokumentumok (így a díjtájékoztató nyomtatási képe is) PDF file formátumban készülnek el. Minden egyes kliens (amin a felhasználó dolgozik) számítógépen, telepíteni kell az ADOBE Acrobat Reader programot (vagy valamilyen egyéb PDF olvasó alkalmazást). Az Acrobat Reader az alábbi linkről ingyenesen letölthető: 5.3 Ajánlatkészítés 42. ábra: Az ADOBE Acrobat Reader letöltéséhez a CTRL billentyűt lenyomva tartva kattintson a képre A rendszer lehetőséget biztosít arra, hogy a kiválasztott biztosítótársaság ajánlati nyomtatványait is elkészítse, és ezeket kinyomtassa. A tarifálási paramétereken túl az ajánlat elkészítéséhez szükség van további adatok rögzítésére. Az ajánlatkészítési képernyőkön ezeknek az adatoknak a felvitele történik. Az ajánlat kitöltő oldalak biztosító specifikusak. Gyakran előfordul, hogy a biztosítók más-másféle adatokat kérnek az ajánlataikon, így különböző társaságok választása esetén különböző adatokat kell rögzíteni. Minden oldalon, a képernyő alján látható a kiválasztott termék és módozat neve, valamint a biztosítótársaság neve és logója. A beviteli mezők különböző háttérszínekkel lettek jelölve, ezek jelentései: - Világoskék: Kötelezően kitöltendő mező - Fehér: Nem kötelező kitöltésű mezők (ezek biztosítótársaságtól függően változnak) - Sárga: Az éppen szerkesztett mező színe. - Adattal kitöltött: A tarifálás során, vagy a díjtájékoztató képernyőn rögzített adatok, illetve a rendszerben lévő adatbázisokból kinyert adatok, melyek nem módosíthatóak

28 Az ajánlat kitöltéséhez szükséges adatok témakör szerint lettek csoportosítva. A témakörök neveit viselik a képernyő tetején lévő fejléc megnevezések. Minden oldal alján 3 funkciógomb került feltüntetésre. - DÍJTÁJÉKOZTATÓ vagy VISSZA: Az előző képernyőkre történő visszajutáshoz szükséges - TOVÁBB: A következő oldalra lépést segíti. - ÖSSZEFOGLALÓ ADATOK: A szerződéskötési folyamat vége, az adatok ellenőrzése képernyőre ugrást eredményezi Szerződő adatai 43. ábra: Az ajánlatkitöltő oldalak vezérlő, és funkció gombjai A szerződő azonosító adatainak, és elérhetőségeinek felrögzítését szolgáló képernyő. Az oldalon a tarifálási paraméterek rögzítése során megadott adatok öröklődnek, így azok módosítása már nem lehetséges. Az azonosításhoz szükséges mezők megjelenítését a szerződő személye is meghatározhatja. A rendszer eltérő adatokat kér be magánszemély és jogi személy esetén. Tulajdonos adatai Amennyiben az alapadatok bekérése során az került megjelölésre, hogy a szerződő és az tulajdonos személye eltér, abban az esetben a tulajdonos adatainak megadása kötelező. A tulajdonos adatainál szintén az azonosításhoz és elérhetőséghez szükséges adatok kerültek feltüntetésre. Az azonosításhoz szükséges mezők megjelenítését a tulajdonos személye is meghatározhatja. A rendszer eltérő adatokat kér be magánszemély és jogi személy esetén. Gépjármű adatai Az oldalon a biztosítandó gépjármű forgalmi engedélyében szereplő azonosító adatokat, valamint a gépjármű egyéb adatait kell megadni. Az itt megadandó adatokat a tarifálási paraméterek képernyőn megjelölt gépjármű kategória mező értéke határozza meg. Ugyanez vonatkozik a mezők kötelezőségének vizsgálatára is. KGFB nyilatkozatok Ezen az oldalon a KGFB megkötésének okához, illetve az igénybe vett kedvezmények jogosságának igazolásához kapcsolódó nyilatkozati adatok megadása történik. Előfordulhat, hogy nincs szükség egyetlen mező kitöltésére sem, mert a korábbi oldalakon megadott adatok alapján egyértelműen kikövetkeztethető ezeknek a mezőknek az értéke. Összefoglaló adatok Az ajánlati adatok kitöltése után, az ajánlati összefoglaló oldalon az összes információ ellenőrzésre kerül. A kötés során hibásan vagy hiányosan kitöltött mezőket sárga színnel jelöli a rendszer. A hibaüzenetet a mező elején lévő felkiáltójelre kattintva lehet megtekinteni. Az adat összefoglaló oldalról a <<VISSZA>> gombra kattintva van lehetőség oldalanként visszalépkedni, illetve a hibás adat javításához a mező értéke mellett található nyílra kattintás esetén, a vezérlés közvetlenül a hibás adatra ugrik vissza. 44. ábra: Hibás mező jelölése az adatösszefoglaló oldalon

29 5.3.1 Az ajánlat összefoglaló oldal vezérlő gombjai Ajánlat mentés 45. ábra: Vezérlő, és funkció gombok az ajánlat összefoglaló oldalon Az ajánlat lezárása előtt/helyett lehetőség van a nem véglegesített ajánlat adatainak elmentésére. Ez abban az esetben lehet hasznos, ha az ügyfél nem rendelkezik az összes információval, ami az ajánlat elkészítéséhez szükséges, és később tudják csak befejezni az ajánlat véglegesítését. Ezt a műveletet az oldal alsó részén elhelyezett <<AJÁNLAT MENTÉS>> funkció gomb megnyomásával lehet elvégezni. Hatására a program kioszt a mentett ajánlatnak egy egyedi azonosítót, amely alapján a későbbiekben az ajánlat visszatölthető, módosítható és lezárható. 46. ábra: Mentett ajánlati adatok azonosítására generált kód FONTOS: A mentett ajánlat nem azonos a lezárt ajánlattal. Ajánlat mentés során nem készülnek dokumentumok (ajánlat, felmondó nyilatkozat, stb..) Igazolás készítése a KGFB szerződés megkötéséről Ez a funkció, csak új gépjárműre történő kötelező gépjármű-felelősségbiztosítás kötése esetén működik. Az újonnan forgalomba helyezendő gépjármű részére rendszámot kell igényelni az Okmányirodából. A rendszám kiadásának feltétele viszont a KGFB szerződés megléte. Mivel KGFB szerződés nem készíthető rendszám hiányában az Okmányiroda részére igazolást kell kiállítani a szerződés megkötéséről. Ez az igazolás elkészíthető a CKB rendszer segítségével. Az igazolás kiadásához is szükséges az ajánlati adatok kitöltése, a rendszám kivételével. A <<KGFB IGAZOLÁS>> gomb alkalmazásakor a rendszer jelzi, az elkészült igazolás azonosítóját, és hogy az letölthető a Szerződéseim menüpontból. 47. ábra: KGFB igazolás elkészültének visszaigazolása A KGFB igazolás gyakorlatilag egy speciális ajánlat mentés. Így a mentett ajánlatokhoz hasonlóan az igazolás visszatölthető, és a hiányzó adat (rendszám) megadása után az ajánlat véglegesíthető.

30 Ajánlat lezárása A CKB Trend rendszerben csak hiánytalanul, és hibátlanuk kitöltött ajánlati adatok megadása után készíthető el a szerződés. A biztosítási ajánlat az <<AJÁNLAT RENDBEN>> gomb segítségével zárható le. Az ajánlatok lezárása a biztosítók többségénél a biztosító web szolgáltatásának meghívásával történik. (KGFB szerződések esetében kivétel nélkül minden esetben a biztosító készíti el a szerződést) Ajánlati adatok biztosító általi ellenőrzése Egyes biztosítók a saját háttérrendszereinkben is ellenőrzik a beküldött adatok helyességét, valóságtartalmát (pl. hogy a casco együttkötés kedvezmény igénybevétele érdekében megadott szerződés szám, vagy rendszám valós e), és többségük még a Belügyminisztérium (BM ellenőrzés) illetve a Központi Kárnyilvántartó Rendszer (KÁNYA) adataival is összeveti az ajánlatkészítés során rögzített információkat. Ez a többirányú kommunikáció és információ csere egyrészt időigényes, így egy szerződés legenerálása 15-30 másodpercig is eltarthat, másrészt olyan hibákra deríthet fényt, amit a szerződés lezárása előtt a CKB rendszer nem tudott ellenőrizni. Ha nincs hiba az adatellenőrzés során Amennyiben a biztosítói adatellenőrzés során nem történt hiba, és az adatokat biztosító minden szempontból megfelelőnek találta, az ajánlat sikeresen lezárásra kerül és elkészül az ajánlati kép. A CKB rendszer visszaigazolást küld a lezárt szerződéről, és megjeleníti az elkészült dokumentumok ikonjait. 48. ábra: Ajánlat lezárás visszaigazoló képernyő. A dokumentumok PDF formátumban készülnek. A megfelelő ikonra kattintva a dokumentum letölthető, és kinyomtatható. Megnyitásukhoz PDF olvasó alkalmazásra van szükség. Az ajánlat lezárása után a menüsorban elhelyezett megfelelő menüpontra kattintva kezdeményezheti újabb folyamat elindítását. Ha hiba van az adatellenőrzés során Előfordulhat, hogy a biztosító az adatellenőrzés során hibát talál a beküldött adatokban. Ebben az esetben nem adja vissza az ajánlati képet, így nem lehet lezárni az ajánlatot. Az 1. ábrán bemutatott lezáró képernyő helyett a hiba okát mutatja meg a rendszer a képernyőn, illetve tájékoztatást ad a hiba javításának lehetőségeiről. A hiba okánál minden esetben egy az egyben a biztosítói web szolgáltatás által visszaküldött üzenetet tesszük ki a képernyőre, ezeken az üzeneteken nem változtatunk, nem veszünk el belőle és nem teszünk hozzá.

31 Amennyiben az üzenet elolvasása és értelmezése után úgy érzi, hogy ki tudja javítani a hibát, kattintson a <<Javítom A Hibát>> nyomógombra 49. ábra: Az ajánlati adatok lezárása során hibát észlet a biztosító. Keresse meg a mezőt, amit javítani kell, és próbálja meg újra lezárni a szerződést. Ha újabb hibát talál benne a biztosító, akkor addig kell ezt a folyamatot ismételni, amíg az összes hiba kijavításra kerül, és elkészül az ajánlati kép. Ha nem tudja értelmezni a hibaüzenetet, és ezért nem lehet javítani a hibát, a <<Segítséget Kérek>> gombra kattintva tájékoztathatja a cége központját a felmerült problémáról. A megjelenő ablakban megmutatjuk azokat az elérhetőségi adatokat, amelyek a CKB rendszerben rendelkezésre állnak, a bejelentkezett (segítséget kérő) felhasználóról. A felhasználó nevét nem lehet megváltoztatni, itt mindig az adatbázisban nyilvántartott felhasználó nevet írja ki a rendszer. Ha itt nem jelenik meg valamelyik adata, vagy a megjelenő adat téves, mindenképpen kérje meg a cég központjában az operátori feladatokat ellátó munkatársat, hogy javítsa, illetve pótolja az Ön hiányzó adatait. Ennek hiányában olyan fontos információkat nem fog megkapni, amelyek elengedhetetlenek a CKB rendszer használatához. (pl. az általunk egy adott hiba kijavításáról szóló tájékoztatást.) Ha az adatok ki vannak ugyan töltve, de hibásan, akkor Önnek lehetősége van az e-mail cím, és a telefonszám mezőben szereplő tartalmat felülírnia, így az erre a bejelentésére adandó válasz is megérkezik Önhöz. Az itt

32 elvégzett módosítás, azonban nem jár együtt az adatainak a CKB rendszer adatbázisaiban történő javításával. Ezt csak egy arra jogosultsággal bíró felhasználó teheti meg. Az elérhetőségi adatainak ellenőrzése, és esetleges módosítása után a Leírás mezőben, röviden fogalmazza meg, hogy miért, miben kér segítséget a központtól. Ezt igyekezzen minél pontosabban leírni, annak érdekében, hogy a bejelentést fogadó munkatársa számára is egyértelmű legyen a probléma, és mihamarabb megtalálja a probléma elhárításának módját. 50. ábra: Adja meg az elérhetőségét, ahova a választ várja, és írja meg problémáját. Az adatok begépelése után nyomja meg az <<Elküld>> nyomógombot. Az üzenet elküldéséről a felületen megerősítést is kap. A hibás ajánlatot a CKB rendszer automatikusan elmenti, és a visszaküldött megerősítő üzenetben megjeleníti a mentett ajánlat azonosítóját, így az később, akár a felhasználó, akár az operátor által visszatölthető. 51. ábra: A segítségetkérő levél kiküldésének visszaigazolása. A segítségkérés tényéről, a központ részletes e-mail üzenetet kap, amely tartalmazza, a segítséget kérő felhasználó adatait, a biztosító által generált hibaüzenetet, a mentett ajánlat azonosítóját, valamint a felhasználó által megfogalmazott probléma leírást is.

33 52. ábra: A segítséségkérésről az operátor részletes e-mail üzenetből értesül. A cég központjából érkező válasz megérkezése után töltse vissza az elmentett ajánlatot. A mentett ajánlatot a Szerződéseim menüpontból tudja visszatölteni. A listában az ilyen státuszú ajánlatok háttérszíne kék, és egy óra ikon látható az állapotjelző (Stat.) oszlopban. Az első oszlopban szerepel az ajánlat azonosítója, amiről a rendszer a segítség kérés elküldése során tájékoztatást adott. Ezzel az azonosítóval egyértelműen megtalálhatja a keresett ajánlatot. A Dokumentumok oszlopban egy piros felkiáltójel látható, amire ha rákattint, a felugró ablakban megjelenítésre kerül, az eredeti - biztosító által küldött - hibaüzenetet, ami miatt nem sikerült korábban lezárni az ajánlatot. 53. ábra: Az ajánlat visszatöltése az óraikonra kattintva történik. A mentett ajánlatot az adott szerződés sorában található óra ikonra kattintva tudja visszatölteni. Javítsa ki a hibát, majd zárja le újra a szerződést.

34 Amennyiben nincs újabb hiba a szerződésben, akkor az ajánlat el fog készülni. Újabb hiba esetén ismételje meg a fent leírt folyamatot, addig, amíg a szerződés el nem készül.

35 6 CASCO, CASCO +KGFB A CKB rendszerben a felhasználónak lehetősége van csak casco díj számítására, illetve a casco és a KGFB szerződések együtt tarifálására, és kötésére is. A két funkció külön menüpontból indítható. A képernyőn megjelenő paraméterek a KGFB terméknél tárgyaltakhoz hasonlóan, az egyes mezőkre adott válaszok függvényében rugalmasan változnak. Ebben a menüpontban csak a KGFB menüpontban tárgyaltakhoz viszonyított eltéréseket, illetve egyediségeket tárgyaljuk részletesen. 6.1 CASCO, CASCO+KGFB paraméterek KGFB szerződés megkötésének oka Ez a blokk csak abban az esetben jelenik meg, ha a CASCO+KGFB menüpontból indította a tarifálást. A működése pontosan megegyezik a KGFB paramétereknél tárgyaltakkal. Szerződő adatai A KGFB paraméterek oldalhoz hasonlóan a képernyő felső részén a szerződőre, illetve eltérő tulajdonos esetén a tulajdonosra vonatkozó adatokat kell rögzíteni. Gépjármű adatai A Gépjármű adatai blokk eltér a KGFB terméknél ismertetettől, mivel casco tarifáláshoz bővebb információkra van szükség a gépjárműről. A CKB Trend rendszer tartalmazza az EUROTAX gépjárműtörzs adatbázisát, mely segítségével egyértelműen beazonosítható a biztosítandó gépjármű. A rendszerben minden egyes személygépjármű meg van feleltetve egy EUROTAX kódnak. Ez a besorolás azoknál a biztosítóknál is működik, ahol a biztosító egyébként nem EUROTAX alapján kalkulál casco díjat. Erre azért van szükség, mert csak így biztosítható, hogy minden társaságnál ugyanarra a járműre vonatkozzon a kalkuláció. Kétféle módon lehet gépjármű típust választani: EUROTAX kód alapján Amennyiben ismeri a gépjármű EUROTAX kódját, abban az esetben az Eurotax kód mezőbe, írja be a az adatot, ennek hatására, a rendszer megkeresi az adott kódhoz tartozó elemet és visszaigazolásként megjeleníti az adatbázisból visszakapott értékeket az, Eurotax típus illetve Leírás mezőkben. 54. ábra: Gépjármű kiválasztása EUROTAX kód alapján Az EUROTAX adatbázisban történő keresés évjárat függő. Ez azt jelenti, hogy a beírt EUROTAX kódot csak az Évjárat mezőben megadott gyártási év függvényében keresi a program. Ha egy létező, és érvényes EUROTAX

36 kódot írt be, de az Évjárat mezőben megadott naptári évben nem gyártották a keresett gépjárművet, akkor a keresés eredménytelen lesz. Típus kiválasztással A <<TÍPUS KERESÉS>> nyomógomb megnyomásával egy új képernyő jelenik meg, ahol a szükséges paraméterek megadása után kiválasztásra kerül a biztosítandó gépjármű. A kereső funkciógomb csak abban az esetben működik, amennyiben a gépjármű évjárata megadásra került. A rendszer az itt megadott értéket figyelembe véve válogatja le a típusokat. 55. ábra: Gépjármű keresés paraméterek megadásával A fenti képen látható szűrő feltételek (Gyártmány, Motor üzemmód, Hengerűrtartalom, Típus) beállítását követően megtörténik a típusok leválogatása. 56. ábra: A megadott paraméterek alapján elkészült típus lista A találati listában az összes, a feltételnek megfelelő típus szerepel. Előfordulhat, hogy ez a lista még mindig nagyon sok elemet tartalmaz. Ebben az esetben, a Kivitel keresés mezőben bármilyen további, az adott gépjárműre jellemző szórészlet megadható. A kivitel beírásakor a rendszer már folyamatosan szűkíti a találatokat. A szűkítésnél figyelni kell arra, hogy egyes szavak rövidítve vannak az EUROTAX adatbázisban. Az 51. számú ábrán látható példában az Executive szó többféle rövidítéssel is szerepel (Exec.; Ex.) Ezért ha a Kivitel keresés mezőben az Exec szórészlet kerül beírásra, akkor az Ex. rövidítést tartalmazó elem már nem kerül leválogatásra.

37 57. ábra: A lista szűrése a Kivitel keresés mező használatával A biztosítandó gépjármű kiválasztása az első oszlopban elhelyezett rádió gomb megjelölésével történik. 58. ábra: Gépjármű típus kiválasztása listából A kiválasztást követően a <<Vissza>> gomb megnyomásával a program visszalép a paraméterek oldalra, ahol a gépjármű további adatainak rögzítése folytatható. Extra felszereltség Gyári felszereltség A CKB rendszerbe beépített EUROTAX adatbázis tartalmazza a gépjárművek gyári extra felszereltségeit is. A gyári felszereltség listát csak a gépjármű típus kiválasztása után lehet elérni. Ha meghatározta a tarifálandó gépjárművet, és a <<VISSZA>> gomb használatával visszalépett a tarifálási paraméterek oldalra, egy új funkció gombot láthat <<EXTRA KERESÉS>> címkével. 59. ábra: Az Extra keresés gomb Az <<EXTRA KERESÉS>> gomb használata esetén egy új ablak nyílik meg. Ennek felső részében láthatja a gépjárműbe gyárilag beépített extra felszereltségeinek listáját. A listában szereplő adatok az EUROTAX adatbázisból kerülnek átvételre, így annak sem tartalmát, sem helyesírási hibáit nem tudjuk módosítani, javítani.

38 60. ábra: Gyári felszereltség listája Kötelezően biztosítandó kiemelt extrák Egyes biztosítótársaságok esetében a gyári vagy utólagos extra felszereltségeket kiemeltként kell megjelölni. Ennek figyelmen kívül hagyása a tartozékok biztosítási fedezetből való kivonását jelenti. Amennyiben audió berendezést jelöl meg kiemelt extraként meg kell adni a beépített elektroakusztikai berendezések összes értékét is. 61. ábra: Kiemelt extrák megjelölésr Utólag beszerelt extrák A gyárilag beszerelt tartozékokon felül, a gépjárműbe utólag beszerelt extra felszereltségeket is lehetőség van felrögzíteni. 62. ábra: Utólagosan beszerelt extra felszereltség rögzítése

39 Az utólagosan felvett extrákat törölni is lehet a listából. Ezt a megfelelő sorban található behajtani tilos ikon segítségével lehetséges. A képernyőn megjelenő extra tartozékok megtekintése és bővítése után a <<VISSZA>> gomb lenyomásával visszakerül a CASCO paraméter képernyőre. Casco biztosítás adatai Ebben a blokkban azokat az adatokat kell megadni, ami nem kapcsolódik kifejezetten sem a gépjármű, sem a szerződő paramétereihez, de befolyásolják a casco biztosítás díját. 63. ábra: casco biztosítás adatai blokk Ebben blokkban kaptak helyet azok a funkció gombok, amelyek további beállítási lehetőségekhez visznek. Ezek a funkció gombok olyan beállítási lehetőségeket kínálnak, amelyek módosítják ugyan a casco biztosítás díját, de beállításuk nem kötelező. (CASCO+KGFB menüpontból indulva a gépjármű biztonságtechnikai berendezései blokk beékelődik a funkció gombok elé) Casco kedvezmények Egyes biztosítótársaságok különböző kedvezményeket adnak a casco biztosítás alapdíjából. <<CASCO KEDVEZMÉNYEK>> nyomógombra kattintva megjelennek az biztosítóknál alkalmazható kedvezmények.

40 64. ábra: casco biztosításnál figyelembe vehető kedvezmények A kedvezmények megjelenítése függ a főoldalon beállított paraméterek értékétől. Amennyiben pl. tehergépjármű lett kiválasztva gépjármű kategóriaként, akkor csak azok a kedvezmények láthatóak ezen az oldalon, amelyek tehergépjárműre is adhatóak. A <<VISSZA>> gomb lenyomásával visszalép a casco paraméter képernyőre. Casco Bónusz A biztosítótársaságok az ügyfél kármentességét casco biztosítás esetén is honorálják. A figyelembe vehető casco bónuszokat a <<CASCO BÓNUSZ>> nyomógomb hatására megjelenő oldalon van lehetőség beállítani. 65. ábra: casco bónuszok beállítása

41 Casco kiegészítők Az alap CASCO biztosítás mellé kiegészítő módozatokat is kínálnak a biztosítótársaságok. Ezen kiegészítő szolgáltatások a <<CASCO KIEGÉSZÍTŐK>> nyomógomb lenyomása után választhatók ki. A megjelölt kiegészítő módozatokat, a rendszer figyelembe fogja venni a díjkalkulációnál.

42 Gépjármű biztonságtechnikai berendezései A paraméterek oldalon kell megadni a gépjárműbe beépített biztonságtechnikai berendezéseket, illetve szükség esetén azok típusát. 66. ábra: Beépített biztonságtechnikai berendezések megjelölése KGFB biztosítás adatai A KGFB biztosítás adatai blokk csak abban az esetben jelenik, amennyiben a CASCO + KGFB menüpontból indította a tarifálást. Ebben a részben a KGFB tarifáláshoz szükséges díjfizetésre vonatkozó adatokat kell kitölteni, valamint bónusz/malusz kedvezményre vonatkozó adatokat kell beállítani. Kiemelt KGFB kedvezmények - Pótdíjak A blokkban szereplő adatok teljes mértékben megfelelnek, a KGFB paramétereknél tárgyaltaknak. Az adatok pontos, és hiánytalan kitöltését követően, az oldal az alján található <<DÍJTÁJÉKOZTATÓ>> gomb alkalmazásával a program a követkőző oldalon előállítja az összehasonlítható díjtáblát. 6.2 A CASCO, és a CASCO+KGFB díjtájékoztató A tarifálási paraméterek rögzítésének eredményeként a díjtájékoztató oldalon látható a biztosítótársaságok által meghatározott casco biztosítási díj a kiválasztott gépjárműre vonatkozóan. Az összehasonlító díjtájékoztató másképpen néz ki attól függően, hogy csak CASCO vagy CASCO és KGFB együttkötés történik. 6.2.1 CASCO díjtájékoztató CASCO biztosítás kötése esetén az önrész százalék, és az önrész összege csak együtt értelmezhető. Különböző biztosítótársaságok különbözőképpen határozzák meg a minimális önrész összegét, így azonos önrész százalék esetén, különböző önrész összegek tartoznak az egyes biztosítótársaságok ajánlataihoz. Annak érdekében, hogy a díjak pontosan összehasonlíthatóak legyenek, a képernyő tetején elhelyezésre került egy Önrész választás mező,

43 melyet legördítve, beállítható egy adott minimum önrész összeg, a rendszer az ehhez az összeghez legközelebb eső minimális önrész összegekre kalkulálja a díjtájékoztatón megjelenített díjakat. Az önrész átállítása után a rendszer újraszámolja a megjelenített díjakat. 67. ábra: CASCO Díjtájékoztató Az Önrész választás mező mellett tájékoztató jelleggel feltüntetésre került a paraméterek oldalon megadott minimális önrész %. Ennek az adatnak a megváltoztatásához vissza kell lépni a paraméterek oldalra. Az oldalon a biztosítók ütemdíj szerint növekvő sorrendben jelennek meg. A sorrend a legalacsonyabb forintális önrészre vonatkozik. Ha megváltoztatja az önrész mértékét, akkor a rendszer újraszámolja a díjakat, de nem rendezi újra a táblázatot, így a biztosítóra vonatkozó díj az eredeti pozíciójában jelenik meg, de már az újra kalkulált összeggel. A biztosításra vonatkozó egyéb információk pl. a szemle illetve az engedélykötelességre vonatkozó adatok, valamint az elvárt védelmi felszereltségek felsorolása az i betűvel jelölt ikon alatt található meg. A megfelelő biztosító szerződésének megkötése érdekében kattintson a biztosító sorának utolsó oszlopában elhelyezett MEGKÖTÖM nyomógombra. 6.2.2 CASCO és KGFB együttkötési díjtájékoztató Együttkötés esetén a CASCO díjak mellett külön oszlopban kerültek feltüntetésre az adott biztosítótársaság KGFB díjai. A biztosító(k) kiválasztása a soronként megtalálható jelölő négyzetbe történő kattintással lehetséges. A két termék két különböző biztosítótársasághoz is megköthető, mivel külön jelölő négyzet került kialakításra a casco és külön a KGFB biztosításhoz A díjtájékoztató képernyő alján található Paraméterek linkre kattintva felsorolásra kerülnek azok a paraméterek, amelyek alapján az adott díjtájékoztató elkészült. Ezek alapján, szükség esetén pontosan újra lehet tarifálni az adott ügyletet

44

45 68. ábra: casco+ KGFB díjtájékoztató Az oldalon a biztosítók casco ütemdíj szerint növekvő sorrendben jelennek meg. A sorrend a legalacsonyabb forintális önrészre vonatkozik. Ha megváltoztatja az önrész mértékét, akkor a rendszer újraszámolja a díjakat, de nem rendezi újra a táblázatot, így a biztosítóra vonatkozó díj az eredeti pozíciójában jelenik meg, de már az újra kalkulált összeggel. Azok a biztosítók, amelyeknél nincs casco biztosítási díj a KGFB díjaikkal a lista végére kerülnek, KGFB ütemdíj szerint növekvő sorrendben. A biztosításra vonatkozó egyéb információk pl. a szemle illetve az engedélykötelességre vonatkozó adatok, valamint az elvárt védelmi felszereltségek felsorolása az i betűvel jelölt ikon alatt található meg. 6.3 Casco, Casco+KGFB ajánlatkészítés A casco vagy casco+kgfb szerződés elkészítése, a KGFB szerződéskötési folyamattal megegyező módon történik. Az ajánlat kitöltéséhez szükséges adatok témakör szerint lettek csoportosítva. A témakörök neveit viselik a képernyő tetején lévő fejléc megnevezések. 6.3.1 Szerződő adatai Megegyezik a KGFB folyamatban tárgyaltakkal. 6.3.2 Tulajdonos adatai Megegyezik a KGFB folyamatban tárgyaltakkal. 6.3.3 Gépjármű adatai A tarifálási paraméterek oldalon a gépjármű kategória mező tartalmának függvényeként eltérő adatok megadása szükséges a biztosítandó gépjárműről. személygépjármű, illetve kishasznon gépjármű választása esetén az oldalon megjelenő előre beírt adatok az EUROTAX adatbázisból kerülnek feltüntetésre. Ugyanez vonatkozik a mezők kötelezőségének vizsgálatára is. A casco biztosítás megkötéséhez a biztosítótársaságok különböző, a gépjármű állapotára, tárolására, illetve használatára vonatkozó adatokat is kérnek. Ezeket az információkat az Egyéb adatok blokkban kell megadni. A rendszer vizsgálja az összefüggéseket az összes megadott információ között, így nem szabad a korábban megadottakkal ellentétes információt rögzíteni. (Pl. az ezen az oldalon megadott tulajdonszerzés dátuma nem lehet korábbi a forgalomba helyezés időpontjánál.) Az ajánlati adatok ellenőrzése csak az utolsó oldalon fog megtörténni, így innen még tovább tud lépni a felhasználó, de az ellenőrzés oldalon ki fogja dobni a rendszer a hibákat.

46 6.3.4 Finanszírozási adatok 69. ábra: Gépjármű adatai oldal A paraméterek oldalon bekért finanszírozásra vonatkozó mezők tartalma határozza meg, hogy az oldal megjelenik-e vagy sem. Amennyiben úgy nyilatkozott, hogy a gépjármű finanszírozott, akkor ez az oldal befűzésre kerül a folyamatba. A képernyőn a finanszírozott személyét, a finanszírozó adatait és a finanszírozási konstrukció adatait kell rögzíteni. A rendszer egy beépített adatbázisban tartalmazza az összes magyarországi finanszírozó cég adatait. A legördülő menüből kell kiválasztani a finanszírozó céget, ahol az adott gépjárművet finanszírozzák. Az adószám, és a finanszírozó bejegyzett telephelye automatikusan betöltődik az adatbázisból, de az adószám utólag felülírható. Új finanszírozót csak a rendszer fejlesztője tud felvenni az adatbázisba. Ez irányú igényét az ügyfélkapu szolgáltatáson keresztül jelezheti. 70. ábra: A finanszírozó és a finanszírozott adatai

47 A finanszírozási konstrukció adatainál minden mező kitöltése kötelező. A tarifálási paraméterek között megadott vételár összege és az önerő mértéke nem módosítható (csak a tarifálási paraméterek oldalra visszalépve). A hitel összegének és a finanszírozási önerő forintban kifejezett értékének kiszámítására két opció lehetséges: Kiszámolja, majd manuálisan beírja összegeket; A <<SZÁMOL>> nyomógomb alkalmazásával a program kiszámítja a vételár összegéből, és az önerő százalékából a hitel összegét, és a forintális önerőt. (vastag zöld kerettel jelölve a 66. ábrán ) 71. ábra: A finanszírozási konstrukció adatai A finanszírozás kezdete, vége, szerződés száma adatokat a finanszírozási szerződés alapján kell kitölteni. 6.3.5 CASCO nyilatkozatok Ezen a képernyőn a megkötendő CASCO biztosítással kapcsolatos nyilatkozatokat kell rögzíteni. A képernyő tartalma a választott biztosítótól függően több eltérést is mutathat, hiszen különböző társaságok különböző nyilatkozatokat kérhetnek. Példánkban a legösszetettebb információkat kérő biztosító (AEGON) alapján mutatjuk be az oldalt. Kulcsnyilatkozatok: Az ügyfélnek nyilatkoznia kell arról, hogy a gépjárműhöz milyen kulcsokkal rendelkezik, illetve melyik fajtából, hány darab eredetivel, és hány darab másolattal. A megfelelő mezőkbe a darabszámot kell beírni. Általános szabály, hogy 2-nél kevesebb eredeti kulcs esetén nem köthető casco biztosítás. 72. ábra: Rendelkezésre álló kulcsok darabszmának megadása Vagyonvédelemi nyilatkozat: A rendszer az összehasonlító díjtáblán tájékoztatást ad, hogy az adott biztosítótársaságnál a kiválasztott gépjárműnek milyen biztonságtechnikai berendezéssel kell kötelezően rendelkeznie. Ezen a ponton nyilatkoznia kell az elvárt biztonságtechnikai berendezés meglétéről. 73. ábra: Vagyonvédelmi nyilatkozat

48 Biztosítással kapcsolatos káresemények: (csak AEGON Biztosító választása esetén) A korábban meglévő casco, és KGFB biztosítások alapján rendezett káreseményekről szóló nyilatkozatok. 74. ábra: biztosítással kapcsolatos káresemények megadása Egyéb nyilatkozatok: A választott biztosítótársaság, illetve az igénybe vett kedvezmények, és kiegészítő biztosítások függvényében, különböző nyilatkozatok megadása válhat szükségessé. 6.3.6 KGFB nyilatkozatok Csak casco + KGFB kalkuláció választása esetén. Megegyezik a KGFB folyamatban tárgyaltakkal. 6.3.7 Összefoglaló adatok Megegyezik a KGFB folyamatban tárgyaltakkal.

49 7 LAKÁS BIZTOSÍTÁS A lakás biztosítások díjának számolása, és a szerződés megkötése a menüsor LAKÁS menüpontjáról indítható A képernyőn megjelenő paraméterek a KGFB, illetve casco termékeknél tárgyaltakhoz hasonlóan, az egyes mezőkre adott válaszok függvényében rugalmasan változnak. Ebben a menüpontban csak a KGFB menüpontban tárgyaltakhoz viszonyított eltéréseket, illetve egyediségeket tárgyaljuk részletesen. 7.1 Lakás biztosítás tarifálási paraméterei A lakásbiztosítás folyamata a casco, illetve a KGFB biztosítástól eltérően, csak on-line felhasználási módban érhető el. Ez azt jelenti, hogy a tarifálási paramétereket több oldalra bontva, oldalváltásokkal kéri be a rendszer. Az oldalakon belül az információk pedig egy oszlopban lettek feltüntetve. 7.1.1 Paraméterek Az első oldalon a biztosítani kívánt ingatlan adatait, a biztosítás körét, valamint a díjfizetésre vonatkozó adatokat kell megadni. 75. ábra: Lakás biztosítás alapparaméterek bekérése A fenti adatok kitöltése kötelező, tehát az oldalról hiányos kitöltés esetén nem lehet továbblépni. A rendszer a <<TOVÁBB>> gomb megnyomására hiba üzenetben jelzi a hiányos mezőket. 7.1.2 Ingatlan adatai A képernyő abban az esetben is megjelenik, amennyiben csak ingóságra történik a tarifálás. Ezen az oldalon kell rögzíteni az ingatlan alapadatait.

50 76. ábra: Az ingatlan adatainak bekérése A folyamat további részében a megjelenő oldalak tartalmát, már az első két képernyőn megadott értékek határozzák meg. 7.1.3 Főépület adatai Ez a képernyő csak abban az esetben jelenik meg, amennyiben az alap paraméterek oldalon a biztosítás körébe az ingatlan is felvételre került (csak ingatlan, vagy ingatlan és ingóságok elemek választása esetén). Itt kell határozni a főépület biztosítási összegét. A képernyőn megjelenő javasolt négyzetméter árat a program kalkulálja. Az értékét a CKB rendszerben lakás biztosítási terméket kínáló biztosítótársaságok által meghatározott minimum négyzetméter árak alapján határozzuk meg. Ezek közül a legmagasabb értékét ajánlja fel a program, ezáltal biztosítható, hogy minden biztosítótársaság esetén adjon vissza díj ajánlatot a program. (nem lesz alulbiztosítottság) A főépület biztosítási összegét a javasolt négyzetméterár és a paraméter oldalon megadott épület négyzetméter adat szorzata adja. A két érték módosítása akkor lehetséges, ha a javasolt összeget a felhasználó nem fogadja el. Ebben az esetben a felhasználónak kell meghatároznia, az általa preferált módosított négyzetméter árat. Az adatot megadva a rendszer automatikusan fogja számolni a főépület módosított biztosítási összegét. A javasolt négyzetméter árnál alacsonyabbat is meg lehet adni, de ennek eredményeként azoknál a társaságoknál, ahol a minimum négyzetméter ár alacsonyabb a módosított összegnél nem fog érkezni díjajánlat.

51 77. ábra: Ha nem fogadja le a javasolt nm árat adja meg a módosított összeget. 7.1.4 Melléképületek adatai Ez a képernyő csak abban az esetben jelenik meg, ha az alap paraméter oldalon az épület adatainál melléképület is megjelölésre került. Itt kell megadni a biztosítandó melléképület(ek) adatait. Egy szerződésben maximum kettő darab melléképület biztosítható. A képernyőn megjelenő javasolt négyzetméter árat a program kalkulálja. Az értékét a CKB rendszerben lakás biztosítási terméket kínáló biztosítótársaságok által meghatározott minimum négyzetméter árak alapján határozzuk meg. Ezek közül a legmagasabb értékét ajánlja fel a program, ezáltal biztosítható, hogy minden biztosítótársaság esetén adjon vissza díj ajánlatot a program. (nem lesz alulbiztosítottság) A melléképület biztosítási összege a javasolt négyzetméterár és a terület szorzata. Az érték módosítása akkor lehetséges, ha a javasolt összeget a felhasználó nem fogadja el. Ebben az esetben a felhasználónak kell rögzíteni a módosított négyzetméter árat. Az adatot megadva a rendszer automatikusan újra fogja számolni a melléképület módosított biztosítási összegét.

52 78. ábra: Melléképület adatainak meghatározása 7.1.5 Ingóság biztosítás Amennyiben az ingóságokat is biztosítani kívánja meg kell határozni a biztosítandó ingóságok értékét. A felületen megjelenik az a minimum érték, amire az ingóságokat alulbiztosítottság nélkül, biztosítani lehet. Ez az összeget a CKB rendszer számítja ki, a biztosítók által meghatározott ingóságok biztosítási összegei közül a legmagasabbat véve alapul. A fenti összeget figyelembe véve kell megadni az ingóságok tényleges értékét. Az összesen nem lehet, kisebb, mint a minimum érték. 79. ábra: Ingóságok értékének meghatározása Ingóságok biztosításakor, vannak kiemelten kezelendő tárgyak, amelyeknek értékét, külön rovatban kell meghatározni. Ezeket az Egyéb ingóságok értéke blokkban kell rögzíteni. Ezeknek a mezőknek a megadása

53 opcionális, amennyiben a biztosított nem rendelkezik kiemelt ingóságokkal, a mezőket hagyja üresen. Természetesen ebben az esetben a tárgyak nem is lesznek biztosítva. Az összesen rovatban, a mezőkbe beírt részösszegek szummáját adja vissza a program. A többi biztosítási termékhez hasonlóan igénybe vehetőek kiegészítő szolgáltatások, melyeket a <<KIEG. BIZTOSÍTÁSOK>> nyomógomb alkalmazásával lehet megtekinteni, és kiválasztani. A lakásbiztosítás megkötése során is adhatók különböző kedvezmények. A kedvezmények felsorolása az oldal alján található <<KEDVEZMÉNYEK>> funkciógomb megnyomásával érhetőek el. 7.2 A lakásbiztosítás díjtájékoztatója A paraméterek megadását követően történik, a biztosítók díjainak kiszámítása, és visszaadása. A <<TOVÁBB>> gomb megnyomásakor elkészül a díj összehasonlító táblázat. A táblázatban, alapesetben önrész vállalása nélküli díjakkal számol a rendszer, de ennek megváltoztatására lehetőség van a táblázat fölött elhelyezett Önrész választás mező beállításával. 80. ábra: Önrész választás lakásbiztosítási díj kalkulálásához A választott összeg megadása után a biztosítónál létező, a választott összeghez legközelebb eső önrésszel átszámolja a díjakat. A díjtáblázat utolsó oszlopában pedig megjeleníti, a pontos önrész összeget az adott biztosítóra vonatkozóan. (74. ábrán zöld kerettel jelölve.) Egyes biztosítóknál nincs választható önrész a lakásbiztosításhoz, így azoknál a Nincs felirat szerepel az utolsó oszlopban.

54 81. ábra: A lakásbiztosítás termék díjtájékoztatója A díjak biztosítónként vannak csoportosítva, azon belül pedig a módozat összetettsége szerint növekvően vannak rendezve. Ha egy adott biztosítóhoz nem érkezik díj ajánlat, akkor a módozat neve előtt elhelyezett piros felkiáltójel ikonra kattintva, megtekinthető a hiba oka. 82. ábra: Hiba üzenet megtekintése Ha a hibával visszatérő biztosító díjára is kíváncsi, zárja be a felugró ablakot, és visszalépve a tarifálási paraméterekhez javítsa a jelzett hibát.

55 7.2.1 Tarifálási paraméterek mentése, nyomtatása A képernyő közepén lévő <<Mentés>> gomb, - mely kizárólag bejelentkezést követően a szakmai partnerek részére használható funkció - a tarifálási adatok mentésére szolgál. Megnyomásakor, a későbbi visszatöltést és azonosítást megkönnyítő adatokat kér be a rendszer. Az azonosításhoz szükséges név megadása után a <<KÜLD>> gombra kattintva a rendszer hozzárendel az tarifáláshoz egy egyedi azonosítót, mely szintén megkönnyíti a visszakeresést. Az így elmentett tarifálásokat kizárólag az adott felhasználó töltheti fel a Szerződéseim menüpontból. A tarifált státuszban lévő ajánlatot az operátori jogosultsággal rendelkező felhasználói is leválogathatja, de megnyitni nem tudja. (Részletesen lásd: Adminisztrátori felhasználói leírás 3.2.1.3. pont). Ez a funkció kizárólag szakmai partnerek részére érhető el, on-line ügyfelek nem alkalmazhatják A díjtájékoztató elkészülése után lehetőség van a tarifálási paraméterek módosítására, és a módosított paraméterek alapján az adott ügylet újra tarifálására. A <<VISSZA>> nyomógombra kattintva visszajut a tarifálási paraméterekhez, és azok közül bármit megváltoztathat. A díjtájékoztató képernyő kinyomtatható, és az ügyfélnek átadható a <<Nyomtatás>> gomb megnyomásával. 7.2.2 A biztosítók ajánlatainak tartalmi összehasonlítása A díjtájékoztató alatt két link található. Az egyik a korábban is ismertetett Paraméterek, ahol felsorolásra kerülnek a paraméter oldalon kitöltött adatok. Ezt a tájékoztatót a Paraméterek szövegre kattintva lehet megnyitni. A szöveg előtt elhelyezett + illetve jel azt jelzi, hogy a tábla éppen, ki van nyitva, vagy be van zárva. Újbóli kattintásokkal az előjel az ellenkezőjére vált, és ha nyitva volt tábla, akkor bezáródik, ha zárva volt, akkor pedig kinyílik. A megoldás helytakarékossági okból került kialakításra, hogy a képernyőn mindig csak olyan információk legyenek, amire a felhasználó aktuálisan kíváncsi. 83. ábra: További, részletes infomációk megtekintése A másik a Fedezetek link, melyet megnyitva megtekinthetőek a biztosítók adott módozataira vonatkozó, az egyes termékekbe beépített fedezetek. A fedezetek összehasonlítható módon kerülnek megjelenítésre. A fedezetek biztosítónkénti összehasonlításához a fejléc sorban található lista mezőkben ki kell választani az összevetni kívánt módozatokat. Egyszerre maximum 3 módozat hasonlítható össze.

56 84. ábra: A tartalmi összehasonlítás tábla fejléce A fedezetek felsorolása a táblázat baloldali oszlopában található. A három kiválasztott módozat alapján, a megfelelő sorban jelöljük, hogy az adott fedezetre kiterjed e, a kiválasztott módozat, és ha igen milyen biztosítási összeggel. A fejlécben is szerepeltetett magyarázat szerint a pipák jelentése az alábbi: Kék színű teli pipa: Az adott módozat alapból tartalmazza a fedezetet; Üres pipa: Az adott módozat alapból nem tartalmazza a fedezetet, de kiegészítőként választható lenne. A konkrét esetben viszont nem lett kiválasztva; Szürke teli pipa: Az adott módozat alapból nem tartalmazza a fedezetet, de kiegészítőként választható, és a konkrét esetben ki is lett választva; Nincs pipa: A módozatban nincs benne alapból a fedezet, és kiegészítőként sem választható. 7.3 Lakásbiztosítás ajánlatkészítés 85. ábra: A tartalmi összehasonlító tábla Az ajánlat készítésének folyamata a gépjármű biztosításoknál megszokott módon a szerződő adatainak megadásával kezdődik. Finanszírozott ingatlan esetén meg kell adni a finanszírozó cég, és a hitel adatait is.

57 7.3.1 Nyilatkozat az épület állapotáról A szerződőnek nyilatkoznia kell a biztosítandó ingatlan állapotáról, és az ingatlanra vonatkozó egyéb kérdésekről. 7.3.2 A biztosított személyek rögzítése 86. ábra: Nyilatkozatok az épület állapotáról Élet, vagy balesetbiztosítási kiegészítő választása esetén rögzíteni kell az ingatlanban lakó (biztosított személyek) adatai is. A biztosítottak felvétel során a biztosítás szerződőjét már nem kell újra rögzíteni, hiszen a szerződő adatainál már korábban megadásra kerültek ezek az információk. 87. ábra: A biztosított személyek felvitele

58 A blokk legelső sorában megmutatja a rendszer, hogy a tarifáláskor az együttlakók számánál milyen adatot adott meg. A táblázatban biztosított személyekhez, az itt megadott szám-1 személyt kell rögzíteni. A dinamikus tábla használatára vonatkozóan a 2.2.8. pontban található részletes leírás. 7.3.3 Az ajánlat összefoglaló adatai Az ajánlati összefoglaló oldal, ugyanazt a funkciót látja el, mint a korábban részletezett termékek esetében. Részletesen lásd. 10.1.3.5. pont

59 8 UTAS BIZTOSÍTÁS 8.1 Utas biztosítási paraméterek A CKB rendszerben az utasbiztosítást csak bejelentkezett szakmai felhasználó tudja megkötni. Az on-line felhasználók általi kötés nincs engedélyezve, mert az utasbiztosítási modul nem ajánlatot készít, hanem kötvényt. Ez pedig azt feltételezi, hogy a biztosítás díja, a kötvény átvételével egyidőben, be lett fizetve. On-line ügyfelek esetén ez csak meglévő bankkártyás fizetési modul megléte esetén lehetne megvalósítani. Amennyiben az Önök cége nem rendelkezik ilyen szolgáltatással, akkor nem tudják az ügyfelek bankkártyájukkal megfizetni a díjat. Ha utasbiztosítást akar kalkulálni, és kötni először be kell jelentkeznie a CKB rendszerbe. Utasbiztosítás tarifálásához a paraméterek oldalon az utazás adatainak és az utasok adatainak megadása szükséges. 88. ábra: Az utasbiztosítás tarifálási paramétereinke felvitele Az alapbiztosításhoz különböző kiegészítő biztosítások választhatók és kedvezmények is igénybe vehetők, ezeket a képernyő alján található nyomógombok segítségével lehet megjelölni. 8.2 Utasbiztosítás díjtájékoztató 89. ábra: Kiegészítő biztosítások, és kedvezmények felvétele. Az utasbiztosítás díjtájékoztató képernyője biztosítónként módozatok szerint mutatja meg az ajánlatokat. A módozatok közötti különbségeket a Fedezetek link alatt táblázatban lehet megtekinteni. A Fedezetek szöveg előtt elhelyezett + illetve jel azt jelzi, hogy a tábla éppen, ki van nyitva, vagy be van zárva. Újbóli kattintásokkal az előjel az ellenkezőjére vált, és ha nyitva volt tábla, akkor bezáródik, ha zárva volt, akkor pedig kinyílik. A megoldás helytakarékossági okból került kialakításra, hogy a képernyőn mindig csak olyan információk legyenek, amire a felhasználó aktuálisan kíváncsi.

60 A fedezetek összehasonlítható módon kerülnek megjelenítésre. A fedezetek biztosítónkénti összehasonlításához a fejléc sorban található lista mezőkben ki kell választani az összevetni kívánt módozatokat. Egyszerre maximum 3 módozat hasonlítható össze. A fedezetek felsorolása a táblázat baloldali oszlopában található. A három kiválasztott módozat alapján, a megfelelő sorban jelöljük, hogy az adott fedezetre kiterjed e, a kiválasztott módozat, és ha igen milyen biztosítási összeggel. 8.3 Utasbiztosítás ajánlatkészítés 90. ábra: Az utasbiztosítási fedezetek összehasonlítása A szerződéskötési folyamat, hasonló a lakásbiztosítási ajánlatkészítéshez. A szerződő és biztosítottak adatainak megadása képezi részét. 8.3.1 További biztosított személyek listája A biztosítottak megadása során a szerződőt (mint főbiztosítottat) nem kell ismételten rögzíteni. A rendszer automatikusan összeveti a biztosítottaknál rögzített születési dátumot a tarifálási paraméterek között megadott utazók életkora adattal. Amennyiben az adatok eltérést mutatnak egymáshoz képest, akár az utazók számát, akár azok életkorát tekintve, akkor nem engedi lezárni az ajánlatot. 8.3.2 Az utazási díj adatai A kötvény kinyomtatása előtt a felhasználónak nyilatkoznia kell, hogy beszedte e a biztosítás díját az ügyféltől. Ha ez megtörtént, akkor a befizetett csekk sorszámát meg kell adni. 91. ábra: Az utasbiztosítás díjának beszedését igazolni kell. Ha a felhasználó úgy nyilatkozik, hogy nem szedte be a biztosítás díját, akkor a rendszer nem engedi lezárni a szerződést, és az alábbi hibaüzenetet küldi:

61 92. ábra: Ha nem szedte be a díjat, akkor a szerződés nem zárható le, A <<Tovább>> gomb megnyomására az ajánlati összefoglaló oldal következik 8.3.3 Összefoglaló Az ajánlati összefoglaló oldal, ugyanazt a funkciót látja el, mint a korábban részletezett termékek esetében. Részletesen lásd. 10.1.3.5. pont

62 9 KKV VAGYON BIZTOSÍTÁS A CKB rendszerben a vagyonbiztosítást csak bejelentkezett szakmai felhasználó tudja megkötni. Jelenleg az UNION Biztosító Zrt. Business Class vállalkozói vagyonbiztosítása tarifálható, és köthető. 9.1 Vagyonbiztosítás paraméterek 9.1.1 Tevékenységi körök A vagyonbiztosítás termék tarifálásához elsőként meg kell határozni, hogy milyen körre vonatkozzon a biztosítás, illetve a ki kell választani a vállalkozás tevékenységi körét, köreit. 93. ábra: A biztosítandó vállalkozás tevékenységi köreinek megadása. A CKB rendszer, adatbázisban tárolja a TEÁOR besorolás szerinti tevékenységi köröket. A lista mezőt legörgetve kell kiválasztani a megfelelő tevékenységi kört, majd a <<TEVÉKENYSÉGI KÖR FELVITEL>> funkciógombra kattintva a rendszer beemeli a választott értéket. Lehetőség van több tevékenységi kör felvételére is, illetve a korábban felvettek közül, a sor végén található <<Törlés>> gomb segítségével ki is vehető. 94. ábra: A tevékenységi körök kiválasztása legördülő listából. A lista elemei közül keresni is lehet. A Keresés mezőbe írja be a keresett tevékenységi kör első néhány karakterét, amennyiben a listában megtalálható a keresett karaktersorozat, akkor a lista automatikusan arra az elemre áll, ahol megtalálta a beírt szövegrészletet.

63 95. ábra: Tevélenységi kör keresése a listában. 9.1.2 A biztosítás adatai A következő blokkot az előző pontban leírtak szerint kiválasztott biztosítás köre határozza meg. Csak ingatlan kiválasztása esetén az ingatlan értékét, csak ingóság esetén az ingóságok értékét, a kettő együttes kiválasztásakor pedig mind az ingatlan, mind az ingóság értékeit meg kell adni. 96. ábra: A biztosítandó ingatlan, és ingóságok adatai A rendszer a megadott részösszegeket automatikusan összesíti. A biztosítás egyéb, díjfizetésre vonatkozó adatainak megadása után a TOVÁBB gombra történő kattintással a KKV Vagyonbiztosítás díjtájékoztató oldalára jut. 97. ábra: A biztosítás adatai 9.1.3 Kiegészítő biztosítások, kedvezmények A KKV vagyonbiztosítás termék mellé is választhatóak különböző kiegészítő szolgáltatások, melyek megjelölését a rendszer a tarifálás során figyelembe fogja venni. A kiegészítő biztosítások megjelölésére a <<KIEG.BIZTOSÍTÁSOK>> nyomógombra történő kattintás után van lehetőség. A kedvezmények megtekintéséhez, illetve megjelöléséhez kattintson a <<KEDVEZMÉNYEK>> funkciógombra.

64 9.2 KKV Vagyonbiztosítás díjtájékoztató A tarifálási paraméterek rögzítésének eredményeként az alábbi képernyőhöz jutunk, ahol összefoglalóan láthatjuk a biztosítótársaságok jelenleg csak az UNION Biztosító különböző módozatait - díjait. Az oldal tetején találhatóak az önrész vállalásra használt lista mezők, melynek a biztosítás körének meghatározásától függenek. A kiválasztott értékek növekedésével csökkenek a feltüntetett díjak. A díjtájékoztató képernyő alján található Paraméterek linkre kattintva felsorolásra kerülnek a paraméterek oldalon kitöltött adatok. A díjtájékoztató elkészülése után is, lehetőség van a tarifálási paraméterek módosítására, és a módosított paraméterek alapján az adott ügylet újra tarifálására. A <<VISSZA>> nyomógombra kattintva visszajut a tarifálási paraméterekhez, és azok közül bármit megváltoztathat. Az ajánlat elkészítéséhez válasszon ki egy módozatot. Ha ingóra, és ingatlanra is biztosítani kíván kötni, akkor mindkét csoportból kijelölhet egy-egy módozatot. A módozat(ok) megjelölése után kattintson az <<AJÁNLAT KÉSZÍTÉS>> nyomógombra. 9.3 KKV Vagyonbiztosítás ajánlatkészítés A CKB rendszer lehetőséget biztosít arra, hogy a kiválasztott módozat ajánlati nyomtatványait is elkészítse, és ezeket kinyomtassa. A folyamat ezen részéhez a rendszerbe történő bejelentkezés szükséges. 9.3.1 Szerződő adatai Az ajánlatkészítési folyamat a szerződő adatainak megadásával kezdődik. A szerződő személyének megváltoztatása nem lehetséges, mivel a termék kifejezetten jogi személyek részére nyújt biztosítási kockázatot, így a szerződő csak jogi személy lehet. A biztosított személye eltérhet a szerződőtől, és a biztosított már magánszemély is lehet. Ha a biztosított eltérő személy, akkor a legördülő mezőben, ezt jelezni kell.

65 9.3.2 Szerződő elérhetősége A korábban ismertetett termékektől eltérően a szerződő elérhetőségének adatait külön oldalon kell rögzíteni. Amennyiben korábban azt nyilatkozta, hogy a szerződő és a biztosított személye eltér, akkor biztosított adatait is rögzíteni kell. Ha megjelölte, hogy az ingatlan finanszírozott, akkor a finanszírozás adatai is rögzíteni kell. 9.3.3 Szerződő nyilatkozata A szerződő nyilatkozata oldalon az épület vagy épületek jellemzőit és az esetleges előzmény, illetve párhuzamos biztosítás adatait szükséges megadni. 9.3.4 Vagyonbiztosítási adatközlő A biztosítás körének megfelelő vagyonbiztosítási adatközlőt a paraméterek oldalon feltüntetett adatokkal kell feltölteni. Az adatokat itt már kockázatviselési helyek szerint kell kitölteni, de az összesen értéknek meg kell egyeznie a paraméterek oldalon megadott összesen értékkel.

66 Az adatok megadását követően a gombra kattintva a rögzített értékek az oldal tetején jelennek meg. A rendszer a felvitelt csak abban az esetben engedi, ha a rögzített értékek összege nem haladja meg a paraméterek oldalon felvett összértéket. 9.3.5 Összefoglaló Az ajánlati összefoglaló ugyanazt a funkciót képviseli, - kivéve igazolás nyomtatása - mint a korábbi termékek esetében Részletesen lásd. 10.1.3.5. pont

67 10 MUNKANÉLKÜLISÉG BIZTOSÍTÁS 10.1 Munkanélküliség biztosítás paraméterek A CKB Rendszeren keresztül jövedelemkiesés-biztosítás is köthető, melynek díjszámításához a következő alapadatok szükségesek. A rendszerbe az April biztosító terméke került integrálásra. A termék rendkívül egyszerű, így az összes tarifálási paraméter egyetlen oldalon került elhelyezésre. 98. ábra: A munkanélküliség biztosítás tarifálási parméterei Az adatok kitöltése után a <<TOVÁBB>> gombra kattintva a vezérlés a Befogadási feltételekhez kerül. 10.1.1 Nyilatkozat a Befogadási feltételeknek való megfelelésről. Ezen az oldalon feltüntetésre kerülnek a szerződés megkötéséhez szükséges feltételek. Az oldal alsó részén nyilatkoznia kell a biztosítottnak, arról, hogy az összes felsorolt feltételnek megfelel. Amennyiben A fentiek igazak a biztosítottra mező értékeként Nem választ jelöl meg, abban az esetben nem köthető meg a munkanélküliség biztosítás. Ezt a rendszer egy figyelmeztető üzenettel jelzi. 99. ábra: Nem válasz esetén nem köthető meg a biztosítás

68 100. ábra: A befogadási feltételek felsorolása 10.2 Munkanélküliség biztosítás díjtájékoztató Ha az A fentiek igazak a biztosítottra mező értékeként Igen választ jelöl meg, akkor a <<TOVÁBB>> gombra kattintva, megjelennek a rendszerbe épített biztosító társaságok díjai. (Jelenleg egy biztosító terméke került beépítésre). Az éves díjak mellett feltüntetésre kerülnek a jövedelempótló összegek, melyet a biztosító társaság fizet munkanélküliség esetén. A díjtáblázatban a szolgáltatási szint függvényében több csomag közül lehet választani. A kiválasztott csomag megjelölése után kattintson az <<AJÁNLAT KÉSZÍTÉS>> gombra.

69 10.3 Munkanélküliség biztosítás ajánlatkészítés Az ajánlati adatok kitöltésének első lépésként meg kell adni a biztosított személyes adatait. 10.3.1 Nyilatkozatok A munkanélküliség biztosítás szolgáltatása, a biztosított balesetből bekövetkező halála esetén örökölhető. A biztosítás kedvezményezettje lehet a törvényes örökös, vagy attól eltérő személy is. Ha a kedvezményezett a törvényes örökös, akkor nem kéri a rendszer az örökös személyes adatait. Amennyiben a biztosított nem a törvényes örökösét nevezi meg kedvezményezettként, akkor a kedvezményezett(ek) adatainak megadása szükséges. A rögzített adatok a <<KEDVEZMÉNYEZETT FELVITELE>> gomb megnyomására kedvezményezettek adatai megjelenítésre kerülnek az adattáblában. kerülnek tárolásra. A 10.3.2 Összefoglaló Az ajánlati összefoglaló oldal, ugyanazt a funkciót látja el, mint a korábban részletezett termékek esetében. Részletesen lásd. 10.1.3.5. pont

70 11 CSALÁDI VÉDELEM 11.1.1 Családi védelem biztosítás paraméterei A családi védelem biztosítás egy kockázati életbiztosítás, mely határozott időre (1 év) szól. A biztosítás díjának megtekintéséhez meg kell a biztosított(ak) főbb adatait, illetve, hogy a szerződést hitelhez kötik vagy sem. 11.1.2 Nyilatkozat Hasonlóan a munkanélküliség biztosításhoz, a következő oldal a biztosítási feltételek nyilatkozata, melyet a biztosított(ak)nak kell megtenni. Amennyiben a biztosított nyilatkozat válasza NEM, abban az esetben nem köthető meg a családi védelem biztosítás. Ezt a rendszer egy figyelmeztető üzenettel jelzi.

71 11.1.3 Díjtájékoztató IGEN válasz esetén megjelenik a biztosító társaságok által kínált éves díj. (Jelenleg egy biztosító terméke került beépítésre). 11.1.4 Ajánlatkészítés A szerződő és biztosított(ak) alapadatainak megadása után amennyiben a biztosított úgy nyilatkozott, hogy van hitelszerződése, abban az esetben meg kell adni a finanszírozó adatait is. 11.1.5 Nyilatkozatok A biztosítás megkötése során meg kell adni a kedvezményezett(ek) személyének adatait biztosítottanként különkülön. Kedvezményezett lehet a törvényes örökös vagy egyéb személy. Amennyiben a biztosított azt jelöli be, hogy törvényes képviselő, abban az esetben nem kér a rendszer személyes adatokat. 101. ábra: Válassza ki a biztosítás kedvezményezettjét! Egyéb esetben az alábbi adatokat köteles megadni a biztosított.

72 102. ábra: Töltse ki a kedvezményezetti nyilatkozatot! A fenti adatok a Kedvezményezett felvitele gomb megnyomására mentődnek el. 103. ábra: A rögzített adatok bejegyzésre kerülnek. 11.1.6 Összefoglaló Az ajánlati összefoglaló ugyanazt a funkciót képviseli, - kivéve igazolás nyomtatása - mint a korábbi termékek esetében Részletesen lásd. 10.1.3.5. pont

73 11.2 Gépjármű kiegészítő biztosítások A CKB rendszeren keresztül az alábbi gépjármű kiegészítő biztosítások köthetőek: - GAP számlaérték biztosítás - GAP költségfedezeti (önrész) biztosítás - Műszaki garancia - Gumiabroncs - Asszisztencia A fenti termékek megköthetőek a KGFB biztosítás kiegészítő biztosításaként is, illetve elérhető külön menüpontról is. Statisztikáink szerint egyre több partnerünk használja ki a lehetőséget, hogy a casco, illetve kötelező gépjármű felelősség biztosítások mellé gyorsan és egyszerűen tudnak gépjármű kiegészítő biztosításokat kötni. Ezek a termékek nem csak egyszerűek, de magas jutalékot is biztosítanak a közvetítőknek. Partnereink kérésére egyszerűsítettük, és látványosabbá tettük ezeknek a termékeknek a megjelenítését, és kötésének lehetőségét a CKB rendszerben. A gépjármű kiegészítő biztosítások kétféleképpen érhetőek el a CKB rendszerben: Közvetlenül a megfelelő menüpontból; 104. ábra: Gépjármű kiegészítő biztosítások kötésének indítása a közvetlen módon a megfelelő menüpontokból. A KGFB, illetve a casco kötési folyamatba beépítve. A gépjármű kiegészítő termékek megjelenésének feltétele, hogy a termékek az adminisztrációs felületen aktiválásra kerüljenek. Ha ezt korábban nem kapcsolták be, akkor ezt most megtehetik, és azonnal elérhetővé, és köthetővé vállnak a termékek. Jelenleg az alábbi gépjármű kiegészítő biztosítások érhetőek el a CKB rendszerben: GAP biztosítás: (Mapfre, QBE biztosítók termékei) o Számlaérték biztosítás; o Casco önrész biztosítás; Assistance biztosítások: (Mapfre biztosító termékei) o Közúti segítségnyújtás biztosítás; o Gumiabroncs biztosítás; o Műszaki garancia biztosítás.

74 A gépjármű kiegészítő biztosítások minden esetben egy meglévő, vagy folyamatban lévő KGFB, illetve casco gépjármű biztosításhoz kapcsolódnak. Ennek fényében egyértelműnek tűnik, már az alapbiztosítás megkötése során rákérdezni a kiegészítő biztosításra vonatkozó igényre. A gépjármű kiegészítő biztosítások paraméter igénye szinte elhanyagolható. Az alapkérdések mellett mindössze a gépjármű bruttó értéke, és a gépjármű kategóriája (Alap, vagy Luxus) adatok megadása szükséges a szerződések megkötéséhez. Amennyiben Önnél be van kapcsolva valamelyik gépjármű kiegészítő biztosítás, akkor már az alapparaméterek között megjelenik ez a két kérdés. Ha nincs bekapcsolva, akkor természetesen nem jelennek meg ezek a paraméterek. 105. ábra: A KGFB folyamatban a gépjármű adatai blokkban jelenik meg a két plusz mező A sztenderd KGFB, illetve casco folyamatnak megfelelően, a tarifálási paraméterek rögzítése után, ki kell választani az alapbiztosítást (KGFB, vagy casco) a <<MEGKÖTÖM>> gombra kattintva. A következő oldalon a megjelennek az alapbiztosítás mellé köthető kiegészítő biztosítások. 106. ábra: A GAP számlaérték kiegészítő be van kapcsolva, a többi érték pedig nincs. A megjelenő kiegészítő biztosítások bármelyik biztosító terméke mellé választhatóak. A kínálatban csak azok a termékek szerepelnek, amelyek az adott paraméterek és az alapbiztosítás függvényében megköthetőek. Az oldalon öt doboz található, az öt jelenleg elérhető kiegészítő termék nevével, és ráutaló grafikai elemmel. Minden dobozon (a jobb alsó sarokban) elhelyezésre került egy jelölőnégyzet. Ez a jelölőnégyzet az adott termék kiválasztottságát, vagy éppen ki nem választottságát jelöli.

75 107. ábra: A terméket a jelölőnégyzet bekapcsolásával lehet aktiválni. Ha kíváncsi az adott termékre vonatkozó ajánlatokra kattintson a négyzetbe, ennek eredményeként egy felugró ablakban ki tudja választani a megfelelő módozatot. A kiegészítő gépjármű biztosítások díja mindig függ a biztosítás tartamától. A tartam mezőben válassza ki, hogy milyen időszakra kívánja megkötni a biztosítást, a beállított paraméter alapján a rendszer listázza, a választható módozatokat. 108. ábra A tartam beállítása után megjelennek a díjak A módozat sorában található <<MEGKÖTÖM>> gombra kattintva kijelölésre kerül a kiválasztott termék. A felugró ablak automatikusan bezárul, és a főképernyőn a bekapcsolt állapotban lévő termékek esetén a doboz alsó részén megjelenik a kiválasztott biztosító neve, és a választott módozat díja is. 109. ábra: A doboz alján található a biztosítóra és a díjra utaló információ. Ha a megismert ajánlatok alapján, nem kíván gépjármű kiegészítő biztosítást választani, kattintson az ablak jobb felső sarkában lévő X ikonra. Ennek hatására az ablak bezárul, és a termék nem lesz kiválasztva. Ha kijelölte valamelyik terméket (zöld pipa van a jelölőnégyzetben) de mégsem kívánja megkötni, kattintson rá még egyszer a zöld pipával jelölt négyzetre, ezáltal inaktívvá teszi a termék kijelölését, így a kiegészítő termék ajánlata nem fog elkészülni.

76 11.2.1 Gépjármű paraméterek A kiegészítő termékek tarifálását megelőzően a termék függvényében a gépjármű alap adatait, felszereltségeit szükséges megadni. 11.2.2 Ajánlatkészítés A szerződés elkészítéséhez a szerződő és gépjármű adatait kell megadni. Utóbbi adatainak megadása termékenként eltérő. 11.2.3 Összefoglaló Az ajánlati összefoglaló ugyanazt a funkciót képviseli, - kivéve igazolás nyomtatása - mint a korábbi termékek esetében Részletesen lásd. 10.1.3.5. pont

77 12 Szerződéseim menüpont A rendszerbe történő belépést követően, a képernyő középső részén megjelenő Szerződéseim menüpont alatt az adott felhasználó elmentett tarifálásai és ajánlatai láthatóak. A megjelenő ablak három részből áll: A felső (menü) részben találhatóak a CKB Trend rendszeren keresztül köthető termékek. A menü ágazat és termék szinten jelenik meg, (pl.: gépjármű ágazat, azon belül KGFB, CASCO, GAP, stb. termékek), A középső részen a szerződés(ek) megtalálását könnyítő szűrő feltételek kerültek elhelyezésre, Az alsó részben pedig a keresési feltételeknek megfelelő találatok. Alapesetben a menüpontba való belépéskor nincsenek beállítva szűrő feltételek, így a teljes KGFB szerződés állományt jeleníti meg a program, oldalakra tördelve. 12.1 Az elmentett ajánlatok listájának szűrése A szerződések közötti keresés kétféle módon történhet. Egyetlen szűrő mező beállításával, illetve több feltétel együttes megadásával is. 12.1.1 Egyszerű keresés Az egyszerű keresés egyetlen mező tartalma alapján keres a szerződések között. Használata abban az esetben javasolt, ha egy konkrét ajánlatot keres a szerződések között (pl. Szabó Lajos nevű szerződő ajánlatát, vagy az ABC- 001 rendszámú gépjárműre kötött szerződést, stb.) A Keresés nevű legördülő mezőben válassza ki azt a paramétert, amire szűrni szeretné az adatbázist, majd a mellette lévő mezőbe írja be a keresett értéket. Az adat megadása után nyomja meg a <<KERESÉS>> gombot.

78 A legördülő mező tartalma a kiválasztott ágazat és termék szerint változik (pl. rendszámra, és alvázszámra, csak gépjármű termék esetén lehet keresni). Amennyiben nem egy konkrét szerződésre keres, vagy nem ismeri a keresett ajánlat pontos azonosító adatait, használja a Részletes kereső funkciót. A részletes keresés paraméterei alapesetben nem láthatóak a képernyőn. A <<RÉSZLETES KERESŐ>> nyomógombra kattintással a képernyőn megjelennek a részletes keresésre vonatkozó paraméterek. 12.1.2 Részletes keresés Amennyiben több szűrési feltétel kerül megadásra, úgy a rendszer azokat a szerződéseket fogja listázni, amelyek minden beállított szűrési feltételnek megfelelnek. Ez azt jelenti, hogy a szűrő mezők között logikai és kapcsolat van. Pl.: ha a szűrési feltétel: Termék= KGFB, Státusz= Kötegelhető, Biztosító = Allianz, akkor azok a KGFB szerződések kerülnek megjelenítésre, amelyek az Allianz biztosítóhoz lettek közvetítve, és a jelenlegi státusza kötegelhető. A szűrési feltételek beállítása után a <<Keresés>> nyomógombra kattintva az alábbi találati listát kapjuk:

79 A listában azok a szerződések szerepelnek, amelyek a megadott keresési feltételnek megfelelnek. Jelen példa esetében 7 db szerződés. A szűrő mezőkben kiválasztott beállításokat a <<KERESÉS TÖRLÉS>> gombbal lehet megszüntetni, ezután visszaáll az alaphelyzet, vagyis az összes szerződés láthatóvá válik. A szerződéseket az alábbi szűrő feltételek alapján lehet leválogatni: Ágazat: Az oldal tetején található fülek segítségével választhatóak az ágazatok. Termék: A fent (ágazatban) kiválasztott ágazaton belüli termék kiválasztására. Kockázatviselés kezdetének intervalluma: Adott dátumok közé eső kockázatviselés kezdettel rendelkező szerződések leválogatására alkalmas. Partner/On-line: A kötés típusa szerint keres. Annak függvényében, hogy a szerződést a biztosításközvetítő üzletkötője (szakmai felhasználó), vagy on-line ügyfél készítette. Státusz: A szerződések aktuális státusza alapján keres. A szerződések státuszai az alábbiak lehetnek: o Várakozó: Az ajánlat készítési folyamat során a rögzített adatok mentésre kerültek. o Igazolás: Az okmányiroda részére a szerződés megkötéséről igazolás lett kiállítva.

80 o o o o o o o Lezárt: Az ajánlat kötési folyamat végén lezárásra került a szerződés, azaz legenerálódnak a nyomtatványok. Sztornózott: A biztosítási ajánlat meghiúsulása esetén állított státusz. Aláírt: A szerződés végponton történő aláírását jelenti. Kötegelhető: SEND funkcióhoz kapcsolódó elektronikus továbbításhoz szolgáló státusz Kötegelt: Javítandó: Elutasított: Biztosító: Az adott biztosítóhoz kötött szerződések listázására alkalmas. Kereskedés: Az adott kereskedéshez tartozó felhasználó(k) által kötött szerződések listázását végzi. Telephely: Az adott telephelyhez tartozó felhasználó(k) által kötött szerződések listázását végzi. Felhasználó: Az adott felhasználó által kötött szerződések listázására alkalmas. 12.1.3 Egyéb szűrő beállítások Tarifa mentések: A CKB rendszerben, az ajánlatok mentésén kívül lehetőség van a díjtájékoztató, azaz tarifálás mentésére is. Az ágazatokkal egyvonalban a Tarifa mentések fülre kattintva lehet kiválasztani, azt az opciót, ami alapján a rendszer az elmentett tarifálások között fog keresni. A tarifa mentések között is van lehetőség szűrő feltételek megadására. A Keresés legördülő mezőben található fix paraméterek kiválasztása után a mező mellett található üres mezőbe beírva az értéket és a <<KERESÉS>> gombot megnyomva csak az adott feltételeknek megfelelő elmentett tarifálások jelennek meg.

81 12.2 Az elmentett ajánlatok lista mezőinek jelentése: Az elmentett ajánlatok menüpontban a szerződések listája soronként (rekordonként) jelenik meg. Minden sor egy ajánlatnak felel meg. A sorokban a szerződés azonosítását segítő, a szerződés legfontosabb adatait tartalmazó információk kerültek feltüntetésre. A sor (rekord) felépítése a következő: ID: A CKB Trend rendszerben minden elmentett díjtájékoztatónak (tarifálás), elmentett ajánlatnak (várakozó ajánlat), illetve lezárt szerződésnek van egy egyedi azonosítója. Ez a szám minden partnerünknél csak egyetlen szerződéshez (rekordhoz) tartozhat, így egyértelműen azonosít egy rekordot. Bármely okból valamelyik szerződésre kívánnak hivatkozni, ezt az egyedi azonosítót kérjük megadni. Státusz (Stat.): A szerződés (rekord) aktuális státuszát mutatja. Biztosító: A szerződéskötés során választott Biztosító Társaság neve. Ajánlatszám: Az adott szerződéshez kiosztott ajánlati sorszám. A rendszer az ajánlati sorszámokat automatikusan osztja, a biztosítók által kiadott intervallumokból Dátum: A biztosítás kockázatviselésének kezdete. FRSZ: (Ez az oszlop csak gépjármű ágazatba tartozó termékek választása jelenik meg!) A biztosított gépjármű forgalmi rendszáma. Név: A Biztosítási szerződés szerződőjének neve. Karbantartás: A szerződésről további részletes információk találhatóak a karbantartás ikonok alatt. Dokumentumok: A szerződés tartozó letölthető dokumentumokat (nyomtatványokat) tartalmazza PDF formátumban. Üzen: jelezni. Az üzenet ikonon keresztül van lehetősége a szerződés dokumentumaival kapcsolatos észrevételit Az szerződések alatt található az oldal lapozására szolgáló funkciógomb. Egy oldalon max. 10 szerződés kerül feltüntetésre. Ezen kívül a bal sarokban látható, hogy hány oldalon keresztül tekinthetőek meg a leválogatásnak megfelelő szerződések, illetve, a jobb sarokban az, hogy összesen hány találat van.

82 Az oldalak között a felületen megszokott módon az, illetve a gombokkal lehet navigálni. Az utolsó találati oldalon már nincs következő oldal gomb, és értelemszerűen az első oldalon nincs előző oldal gomb. 12.2.1 Karbantartás (ikonok) A képernyőn rendelkezésre álló hely kevés arra, hogy egy szerződésről minden fontos információt egy sorban tüntessünk fel. Ezért bizonyos adatok almenüpontokban kerültek elhelyezésre. Az ajánlatok felsorolásánál található Karbantartás almenüpont, a szerződések további kiemelt adatainak információit tartalmazza. Itt van lehetőség a szerződések státuszának állítására, illetve itt kerültek elhelyezésre a felhasználók által a szerződésekhez fűzött megjegyzések is. Szintén ebben az almenüben kaphatnak információt a szerződések elektronikus továbbításának sikerességéről, vagy sikertelenség esetén a hiba okáról. Az almenüpontokba a megfelelő ikonokra kattintva lehet belépni. Ajánlat részletező Az ajánlat részletező almenüpontra kattintva további információk találhatóak a szerződésről. Az adatok témakör szerinti bontásban kerültek feltüntetésre, és a megjelenített adattartalom, függ a termék jellegétől. Az ajánlat részletező ablak alsó részén kerültek elhelyezésre a szerződés aktuális állapotának (státuszának) jelzésére (beállítására) szolgáló gombok. Minden esetben csak azok a státuszok kerülnek feltüntetésre, amire az adott szerződés átállítható. A státusz megváltoztatása érdekében nyomja meg azt a nyomógombot, amire át kívánja állítani a szerződés állapotát Ajánlat visszatöltése A CKB rendszeren keresztül megkötött szerződések (jelenleg KGFB-re kialakítva) adatai az Elmentett ajánlatok menüpontból visszatölthetőek. Az elkészült ajánlatot jelen pillanatban kétféle okból van lehetőség visszatölteni. - visszatöltés javításra - visszatöltés újrakötés

83 A funkciók használata jogosultsághoz kötött. Felhasználói jogosultsággal rendelkező userek az ajánlatok adatainak javítását, és az újrakötés funkciót is elérik. Visszatöltés javításra A funkció az ajánlat adataiban történt hibás rögzítés vagy elírás javításának céljából került kialakításra. Az adott szerződés sorában található Ajánlat részletező ikon alatt található a funkció. Használata státusz független, mivel a javított ajánlatból új szerződés jön létre, új azonosítóval (ID). A visszatöltés javításra gomb megnyomásakor a rendszer betölti a szerződés adatait és a KGFB alap paramétereinek oldalára lépteti a felhasználót. A szükséges javítást követően a folyamat változatlan, azaz az Ajánlat rendben gomb megnyomásával zárható le az ajánlat. A korábbi KGFB ajánlat (hibás) státuszállítása manuálisan történik, az automatikus sztornózást a rendszer nem végzi el. Kérjük a funkció használatát követően végezzék el a szükséges státuszállítás! Visszatöltés újrakötés A funkció egyenlőre KGFB esetén működik. Használatát kizárólag a felhasználói jogosultsággal rendelkező userek érik el. A KGFB ajánlat adatainak újrakötés céljából történő visszatöltésekor a korábbi szerződés biztosítási adatai betöltődnek az előzmény adatokba, a többi adat változatlan marad. Az ajánlat lezárása megegyezik a fentiekben leírt folyamattal.

84 Megjegyzés írása ikon A lezárt státuszú szerződésekhez a felhasználó bármilyen megjegyzést írhat. A megjegyzést szabad formátumban kell rögzíteni a bekeretezett részben. A beírt megjegyzés a gomb megnyomásával menthető el. Amennyiben a beírt megjegyzést mégsem kívánja elmenteni, abban az esetben kattintson az ablakon kívül. Az ablak a beírt szöveg elmentése nélkül fog bezáródni. Megjegyzés olvasása ikon Azoknál a szerződéseknél, amelyekhez megjegyzést fűzött a felhasználó, vagy az adminisztrátor, az ikon megváltozik, és a megjegyzés írása ikon helyére a megjegyzés olvasása ikon kerül. Az ikonra kattintva, a megnyíló ablakban olvasható(ak) a korábban rögzített megjegyzés(ek) szövege(i). Ha a korábban bejegyzett információhoz további megjegyzést kíván hozzáfűzni, akkor írja be a meglévő szöveg után, majd kattintson a gombra. A következő alaklommal belépve a megjegyzés olvasása menübe, már a kiegészített szöveg fog megjelenni. 12.2.2 Dokumentumok Ebben a menüpontban az adott szerződéshez tartozó, a szerződéskötés eredményeként generálódó nyomtatványokat lehet megnyitni, és megtekinteni. A terméktől és szerződés adataitól függően több file (nyomtatvány) is tartozik(tartozhat) egy rekordhoz. Minden file-t külön ikon jelöl. Az ikon utal a nyomtatvány tartalmára. Bizonyos esetekben egy adott ikon alatt több nyomtatvány is található. (Pl. a megbízási szerződés nevű ikon tartalmazhatja a csoportos beszedési megbízást, vagy évfordulós KGFB váltás esetén a felmondó nyilatkozatot is.)