Gyomaendrőd Város Képviselő-testülete Pénzügyi és Gazdasági Bizottságának Elnöke 5500 Gyomaendrőd, Szabadság tér 1. Tel./Fax: (66) 386-122, (66) 283-288 MEGHÍVÓ Gyomaendrőd Város Képviselő-testülete Pénzügyi és Gazdasági Bizottságának Elnöke tisztelettel meghívja Önt a bizottság 2009. augusztus 18. napján délelőtt 09 00 órakor kezdődő soron következő ülésére, melynek helye a Polgármesteri Hivatal Díszterme. Napirendi pontok: 1. Beszámoló a kötvényből származó forrás 2009. I. félévi menedzsmentjéről 2. Pályázati kiírás Vállalkozásfejlesztési Alap felhasználására 3. Beszámoló Gyomaendrőd Város 2009. I. félévi közfoglalkoztatásáról, valamint a 2009. évre szóló Közfoglalkoztatási Terv módosítása 4. A Térségi Szociális Gondozási Központnál végzett ellenőrzésekről és az erre tett intézkedésekről beszámoló 5. Térségi Szociális Gondozási Központ ellenőrzésére eseti vizsgáló bizottság létrehozása 6. A Kis Bálint Általános Iskola és Óvoda csoportlétszám engedélyezési kérelme 7. A Projektmenedzseri Iroda 2009. I. félévi beszámolója 8. Polgármesteri Hivatal akadálymentesítése 9. Közösségi közlekedésfejlesztés a Gyomaendrőd-Csárdaszállás-Hunya mikrotérségben DAOP-2009.-3.2.1/A pályázat benyújtása 10. Belterületi csapadék- és belvízelvezetés DAOP pályázat 11. A városi örökség megőrzése és korszerűsítése DAOP pályázat 12. Közösségi terek fejlesztése DAOP pályázat 13. Friss diplomás, pályakezdő fiatalok foglalkoztatása BMTT pályázat 14. Turisztikai Desztináció Menedzsment Szervezet létrehozása 15. Új termálkút hasznosítása 16. 2009. évi közbeszerzési terv módosítása 17. Belterületi utak építése, felújítása tárgyú DAOP 2009.3.1.1./B pályázat 18. Beszámoló a hulladékszállítás teljesítéséről 19. Beszámoló a lomtalanításról 20. Tájékoztatás a Gyomai Kner Nyomda Zrt. és Gyomaendrőd Város Önkormányzata közt létrejött vállalkozási szerződésről 21. A Múzeum Barátok Köre Közhasznú Egyesület és a Határ Győző Városi Könyvtár közötti együttműködési szerződés jóváhagyása 22. Ingatlan-felajánlások 23. Vodova János és Cifrák Gábor területvásárlási kérelme 24. Timár Imréné területvásárlási kérelme 25. Önkéntes Tűzoltóság 2009. évi I. féléves szakmai beszámolója 26. A Képviselő-testülethez címzett nyílt levélre válasz adása 27. Intézményi társulás iskolajáratra szerződés 28. Gyoma-Békéscsaba Lökösháza vonalszakasz vágány-rehabilitációjához kapcsolódó kisajátítás (ülésen kerül kiosztásra) 29. Bejelentések 1
Az Ötv. 12. /4/ bekezdése alapján az alábbi napirendi pont zárt ülés keretében kerül megtárgyalásra: 1. Hunya Elekné Gyomaendrőd, Mirhóháti u. 18/1. szám alatti lakos kérelme egyszeri beköltözés díjjal kapcsolatban Megjelenésére számítok! Gyomaendrőd, 2009. augusztus 13. Vass Ignác sk. bizottsági elnök 2
ELŐTERJESZTÉS A Képviselő-testület 2009. augusztus 27-i ülésére 1. napirend Tárgy: Beszámoló a kötvényből származó forrás 2009. I. félévi menedzsmentjéről Készítette: Csapó Ágnes pénzügyi tanácsadó Képviseli: Várfi András polgármester Véleményező Bizottság: Valamennyi Bizottság Melléklet: 1 db beszámoló, 1 db elszámolás Tisztelt Képviselő-testület! Gyomaendrőd Város Önkormányzata 2008. február 27-én 6.316.000 CHF értékben, 10 éves futamidőre kötvényt bocsátott ki. Az önkormányzat pénzügyi tanácsadója, Csapó Ágnes elkészítette a kötvényből származó forrás 2009. I. félévi alakulását bemutató beszámolóját. A beszámoló teljes körű tájékoztatást nyújt a kibocsátás időszakának pénzpiaci hátteréről, a tárgyidőszak alatt végrehajtott tranzakciókról, a jelenleg aktív ügyletekről, illetve a kötvény kibocsátása óta realizált kamat, hozam és árfolyamnyereség-veszteség alakulásáról. Az előterjesztés részét képezi a Csapó Ágnes részére - a 2009. I. félévében elvégzett szaktanácsadási munkájáért - fizetendő hozamdíj összegét bemutató elszámolás is. A prémium bruttó összege 4.968.323 Ft. Kérem a Tisztelt Bizottságokat, szíveskedjenek az előterjesztést megtárgyalni és azt a határozati javaslatok szerint a Képviselő-testület elé terjeszteni. Határozati javaslat: 1. Gyomaendrőd Város Önkormányzatának Képviselő-testülete elfogadja Csapó Ágnes pénzügyi tanácsadó beszámolóját a kötvényből származó forrás 2009. I. félévi menedzsmentjéről. 2. Gyomaendrőd Város Önkormányzatának Képviselő-testülete engedélyezi Csapó Ágnes részére - a 2009. I. félévi szaktanácsadói munkájáért - bruttó 4.968.323 Ft összegű prémium kifizetését. Határidő: azonnal Gyomaendrőd, 2009. augusztus 12. Vass Ignác s.k. Szabó Balázsné s.k. Hangya Lajosné s.k. Izsó Csaba s.k. bizottsági elnök bizottsági elnök bizottsági elnök bizottsági elnök 3
KÖTVÉNYFORRÁS MENEDZSMENT GYOMAENDRŐD VÁROS ÖNKORMÁNYZATA TÁJÉKOZTATÓ (2009.01.01 2009.06.30) 1. ELŐZMÉNYEK KIBOCSÁTÁS Gyomaendrőd Város Önkormányzata 2008. február 27-én összesen 6.316.000,- CHF értékben, 10 év futamidőre, 3 év türelmi idővel bocsátott ki zártkörben kötvényt. A Raiffeisen Bank Zrt.-nél lejegyzett kötvénysorozat jegyzéskori árfolyama 158,35 CHF/HUF volt. A kötvénysorozat ennek megfelelően a jegyzés napján összességében 1.000.138.600,00 forintot ért. No. Fut amidő Rendelkezés jegyz. árf. KÖTVÉNY LEJEGYZÉSE, RAIFFEISEN CHF (lejegyzett kötvény) HUF (érték a jegyzéskori árfolyamon) 00. 2008.02.27 2018.02.27 Kötvény lejegyzése CHF 158,35 6 316 000,00 1 000 138 600,00 A kötvényforrás jóváírása forintban történt. 2. KÖTVÉNY PORTFÓLIÓ 2009. JANUÁR 1-ÉN AKTÍV ÜGYLETEK / INSTRUMENTUMOK (2008.12.31) No. Dátumok Tranzakció param. CHF HUF 2011/ C MÁK állampapír vétel. 80. 2008.10.07 NÉ: 124.740.000 Ft. kupon: 6,75% 2011.04.22 bruttó árf.: 96,2038%, nettó árf.: 9,92% 120 004 620,00 93,0970%, Felh. Kamat: 3,1068% 89. 2008.10.29 D090128 DKJ vétel. Névérték: 2009.01.28 256.950.000 Ft. Nettó, bruttó 11,00% 249 998 732,00 árfolyam: 97,2947%. 91. 2008.11.04 2009.11.04 HUF betétlekötés 13,00% 150 000 000,00 93. 2008.11.05 2009/ D MÁK vétel. NÉ: 77.280.000 Ft. 2009.10.12 Nettó árf: 96,5084%, Bttó árf: 12,40% 75 000 936,00 97,0509%. 94. 2008.11.05 2010/ D MÁK vétel. NÉ: 163.430.000 2010.08.24 Ft. Nettó árf: 90,5314%, Bttó árf: 12,40% 149 998 342,00 91,7814%. 95. 2008.11.05 D090923 DKJ vétel. NÉ: 222.980.000 2009.09.23 Ft Nettó árf.: 89,6912% 12,85% 199 993 438,00 98. 2008.12.15 2009.03.16 HUF betét lekötés 11,50% 77 556 995,00 ÖSSZESEN 0,00 1 022 553 063,00 1
3. TRANZAKCIÓK A TÁRGYIDŐSZAK ALATT TRANZAKCIÓS LISTA RAIFFEISEN BANK (2009.01.01-2009.06.30) No. Dátumok Tranzakció param. CHF HUF EUR 99. 2009.01.28 2009.02.05 HUF betét lekötés 9,45% 256 950 000,00 100. 2009.02.05 2009.02.13 HUF betét lekötés 9,40% 257 482 203,00 101. 2009.02.13 EUR vétel HUF eladás 297,90 257 500 000,00 864 384,02 102. 2009.02.13 2009.02.19 EUR betét lekötés 1,20% 864 384,02 103. 2009.02.19 EUR (279,9) eladás HUF vétel 299,25 258 666 917,99 864 384,02 104. 2009.02.19 2009.02.20 HUF O/ N betét lekötés 9,00% 259 179 605,00 105. 2009.02.20 2009.02.23 HUF betétlekötés 9,00% 259 243 512,00 106. 2009.02.23 2009.03.10 HUF prémium betét. Strike: 292 16,00% 176 400 000,00 107. 2009.02.23 EUR vétel HUF eladás 298,95 83 035 000,00 277 755,48 108. 2009.02.25 2009.03.05 EUR (298,95) prémium betét. Strike: 306 15,00% 277 900,00 109. 2009.03.05 2009.03.12 HUF betétlekötés 10,00% 85 037 681,00 110. 2009.03.10 2009.03.26 HUF prémium betét. Strike: 295 15,00% 177 550 000,00 111. 2009.03.12 2009.04.02 HUF prémium betét.strike: 289,5 15,00% 85 210 000,00 112. 2009.03.13 93. 2009/ D MÁK eladása. Eladási hozam: 11,5% 78 506 820,00 113. 2009.03.13 2009.04.09 HUF prémium betét. Strike: 283,5 15,00% 78 500 000,00 114. 2009.03.16 2009.03.23 HUF betét lekötés 9,40% 79 788 127,00 115. 2009.03.23 2009.03.31 HUF betét lekötés 9,30% 79 931 965,00 116. 2009.03.26 2009.04.09 HUF prémium betét. Strike: 293 15,00% 75 000 000,00 117. 2009.03.26 2009.04.16 HUF prémium betét. Strike: 291,5 15,00% 75 000 000,00 118. 2009.03.26 2009.03.31 HUF betét lekötés 9,20% 28 717 452,00 119. 2009.03.31 2009.04.07 HUF betét lekötés 9,50% 88 365 329,00 120. 2009.04.02 2009.04.23 HUF prémium betét. Strike: 289 15,00% 85 940 000,00 121. 2009.04.07 2009.04.14 HUF betét lekötés 9,50% 88 531 697,00 122. 2009.04.09 2009.04.23 HUF prémium betét. Strike: 185,5 15,00% 79 800 000,00 123. 2009.04.09 2009.04.23 HUF prémium betét. Strike: 285,5 15,00% 75 000 000,00 124. 2009.04.14 2009.04.28 HUF prémium betét. Strike: 283 15,00% 88 690 000,00 125. 2009.04.15 94. 2010/ D MÁK eladása. NÉ: 163.430.000 Ft. Eladási hozam: 10,80% Bruttó árf: 98,4522% 160 900 430,00 126. 2009.04.15 2009.05.05 HUF prémium betét. Strike: 281,5 15,00% 160 900 000,00 127. 2009.04.16 firm order teljesült. EUR (291,5) eladás, HUF vétel. (HUF prémium betétből konvertálódott 291,50 75 000 000,02 257 289,88 EUR) 128. 2009.04.16 2009.05.07 HUF prémium betét. Strike: 284,25 15,00% 75 650 000,00 129. 2009.04.22 80. 2011/ C MÁK kuponfizetés. NÉ: 124.740.000 Ft. 6,75% 8 419 950,00 130. 2009.04.22 2009.04.23 HUF O/ N betét lekötés 9,00% 8 419 950,00 131. 2009.04.23 2009.05.07 HUF prémium betét. Strike: 289 15,00% 125 400 000,00 132. 2009.04.23 2009.05.07 HUF prémium betét. Strike: 189,5 15,00% 125 390 000,00 133. 2009.04.28 2009.05.12 HUF prémium betét. Strike: 288,25 15,00% 89 200 000,00 134. 2009.05.05 2009.06.05 HUF betét lekötés 10,00% 162 230 286,60 135. 2009.05.07 2009.05.20 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 190 12,00% 661 600,00 136. 2009.05.07 2009.05.18 HUF betétlekötés 9,30% 77 745 771,23 137. 2009.05.08 2009.05.21 EUR (289) prémium betét. Strike: 289 7,75% 217 000,00 138. 2009.05.08 2009.05.27 EUR (289) prémium betét. Strike: 289 9,25% 216 900,00 139. 2009.05.12 2009.05.27 EUR (288,25) prémium betét. Strike: 288,25 10,50% 309 450,00 140. 2009.05.18 2009.06.18 HUF betét lekötés 10,72% 78 476 877,00 141. 2009.05.20 2009.06.03 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 189,75 9,75% 330 000,00 142. 2009.05.20 2009.06.19 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 189,75 11,50% 334 500,00 143. 2009.05.21 2009.06.23 EUR (289) prémium betét. Strike: 289 9,75% 217 600,00 2
144. 2009.05.27 2009.06.10 EUR (288,25) prémium betét. Strike: 289 11,25% 150 000,00 145. 2009.05.27 2009.06.17 EUR (288,25) prémium betét. Strike: 289 12,00% 160 700,00 146. 2009.05.27 2009.06.25 EUR (289) prémium betét. Strike: 289 12,50% 218 000,00 147. 2009.06.03 2009.06.17 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 190 15,50% 165 000,00 148. 2009.06.03 2009.06.24 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 190 15,50% 166 200,00 149. 2009.06.05 2009.06.08 HUF betét lekötés 9,00% 163 608 133,00 150. 2009.06.08 2009.06.18 HUF betét lekötés 9,00% 13 714 158,00 151. 2009.06.10 2009.07.10 EUR (288,25) prémium betét. Strike: 289 12,00% 150 600,00 152. 2009.06.17 2009.07.14 EUR (288,25) prémium betét. Strike: 289 13,25% 161 800,00 153. 2009.06.17 2009.07.09 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 191 15,00% 166 000,00 154. 2009.06.18 2009.07.10 HUF prémium betét. Strike: 277,0 15,00% 92 930 000,00 155. 2009.06.19 2009.07.14 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 189,75 15,00% 337 600,00 156. 2009.06.23 2009.07.15 EUR (289) prémium betét. Strike: 289 13,00% 219 600,00 157. 2009.06.24 2009.07.23 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 190 14,00% 167 700,00 158. 2009.06.25 2009.07.10 EUR (289) prémium betét. Strike: 289 5,00% 220 100,00 TRANZAKCIÓS LISTA UNICREDIT BANK (2009.01.01-2009.06.30) No. Dátumok Tranzakció param. CHF HUF EUR 01. 2009.06.09 2009.09.09 HUF betét lekötés 12,50% 150 000 000,00 A vizsgált időszakban (180 napban) összesen 61 tranzakció történt. A tranzakciók között található állampapír kupon fizetés, állampapír eladás, prémium betételhelyezés, deviza eladás, valamit O/N és hagyományos bankbetét. A vizsgált időszakban a prémium betétek dominálnak, lehetőséget adva ezzel a piaci kamatszintet lényegesen meghaladó kamat elérésére. A termék kockázata abban rejlik, hogy a betét lejáratát megelőző napon a spot árfolyam (azonnali) alatta vagy felette van a feltételes átváltási árfolyamnak. Amennyiben alatta van, a forint betét átváltódik deviza (EUR vagy CHF) betétre. A kamat forintban kerül jóváírásra. A feltételes árfolyamon történő átváltás után a cél minél előbb árfolyamnyereséggel devizából forintra váltani a befektetést. A 2009. január 01-től 2009.06.30-ig tartó időszakban az Önkormányzat a kötvényforrásból az alábbi összegeket használta fel. KIVEZETETT / FELHASZNÁLT ÖSSZGEK (2009.01.01-2009.06.30-ig) No. Dátumok Tranzakció param. CHF HUF 2009.03.31 CHF vétel kamatfizetéshez 203,95 101 773,28-20 756 660,46 2009.03.31 önk. kamatfiztetés -118 040,00 2009.03.31 banki levonás (lebonyolítási díj) -12 234,40 ÖSSZESEN -16 266,72-20 768 894,86 Az önkormányzat rendelkezett CHF-fel a kamatfizetés időpontjában, ami beszámításra került a kamatfizetéskor. 3
4. A KÖTVÉNYFORRÁS 2009. június 30-án Az alábbi táblázatban a 2009.06.30-án aktív ügyleteket / instrumentumokat mutatjuk be. AKTÍV ÜGYLETEK / INSTRUMENTUMOK RAIFFEISEN BANK (2009.06.30) No. Dátumok Tranzakció param. CHF HUF EUR 2011/ C MÁK állampapír vétel. 80. 2008.10.07 NÉ: 124.740.000 Ft. kupon: 6,75% 2011.04.22 bruttó árf.: 96,2038%, nettó árf.: 93,0970%, Felh. Kamat: 3,1068% 9,92% 120 004 620,00 91. 2008.11.04 2009.11.04 HUF betétlekötés 13,00% 150 000 000,00 95. 2008.11.05 D090923 DKJ vétel. NÉ: 222.980.000 Ft Nettó 2009.09.23 árf.: 89,6912% 12,85% 199 993 438,00 151. 2009.06.10 2009.07.10 EUR (288,25) prémium betét. Strike: 289 12,00% 150 600,00 152. 2009.06.17 2009.07.14 EUR (288,25) prémium betét. Strike: 289 13,25% 161 800,00 153. 2009.06.17 2009.07.09 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 191 15,00% 166 000,00 154. 2009.06.18 2009.07.10 HUF prémium betét. Strike: 277,0 15,00% 92 930 000,00 155. 2009.06.19 2009.07.14 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 189,75 15,00% 337 600,00 156. 2009.06.23 2009.07.15 EUR (289) prémium betét. Strike: 289 13,00% 219 600,00 157. 2009.06.24 2009.07.23 CHF (189,5) prémium betét. Strike: 190 14,00% 167 700,00 158. 2009.06.25 2009.07.10 EUR (289) prémium betét. Strike: 289 5,00% 220 100,00 ÖSSZESEN 671 300,00 562 928 058,00 752 100,00 AKTÍV ÜGYLETEK / INSTRUMENTUMOK UNICREDIT BANK (2009.06.30) No. Dátumok Tranzakció param. CHF HUF EUR 01. 2009.06.09 2009.09.09 HUF betét lekötés ÖSSZESEN 12,50% 150 000 000,00 150 000 000,00 PORTFOLIO 2009.06.30 ÖSSZESEN CHF HUF EUR 671 300,00 712 928 058,00 752 100,00 A kötvényforrás devizanemenkénti és instrumentumonkénti megoszlását 2009.06.30 napra vonatkozóan a következő táblázat mutatja be. Kötvényforrás összegek megoszlása instrumentumok szerint, devizanemenként (2009.06.30) Instrumentum HUF CHF EUR Magyar állampapírok MÁK 120 004 620,00 0,00 0,00 Diszkontkincstárjegy 199 993 438,00 0,00 0,00 Tőkegarantált betétek DNT betét 0,00 0,00 0,00 Bankbetét 300 000 000,00 0,00 0,00 Hozamgarantált betétek Prémium / opcióhoz kötött betét 92 930 000,00 671 300,00 752 100,00 Összesen 712 928 058,00 HUF 671 300,00 CHF 752 100,00 EUR ~ HUF Összesen 121 444 883,00 207 850 356,00 1 042 223 297,00 4
A devizában nyilvántartott prémium betéteket a 2009.06.30-i MNB közép árfolyamon átszámolva a CHF prémium betétek forint ellenértéke 121 444 883,- Ft, az EUR prémium betétek forint ellenértéke 207 850 356,- Ft. A kötvényforrás június 30-án forintban 1 042 223 297,- Ft-ot tett ki. EUR USD CHF MNB 2009.06.30 276,36 197,23 180,91 HUF- portfolio 2009.06.30 Prémium betét 92 930 000,00 MÁK 120 004 620,00 Bankbetét 300 000 000,00 DKJ 199 993 438,00 CHF- portfolio 2009.06.30 Prémium / opcióhoz kötött betét 671 300,00 EUR- portfolio 2009.06.30 Prémium / opcióhoz kötött betét 752 100,00 5
Százalékos megoszlás devizanem és instrumentum-típus vonatkozásában: Instrumentumok százalékos megoszlása devizanemenként (2009.06.30) Instrumentum HUF CHF EUR Magyar állampapír 44,89% 0,00% 0,00% Tőkegarantált betétek 42,08% 0,00% 0,00% Hozamgarantált betétek 13,03% 100,00% 100,00% Összesen 100% 100% 100% 5. KAMAT, HOZAM és ÁRFOLYAMNYERESÉG, - VESZTESÉG ALAKULÁSA 2009.01.01-2009.06.30 (REALIZÁLT) A kötvényforrás kezelésével az Önkormányzat 2009.06.30-ig az alábbi kamat- és árfolyamnyereségeket realizálta. Jóváírt hozamok / nyereségek instrumentum és devizanem szerint (2009.01.01-2009.06.30- ig) Instrumentum HUF CHF EUR Magyar állampapírok MÁK, Diszkontkincstárjegy 29 779 190,00 0,00 0,00 Tőkegarantált betétek DNT betét 0,00 0,00 0,00 Bankbetét 6 837 524,61 0,00 170,51 Hozamgarantált betétek Prémium / opcióhoz kötött betét 11 086 528,77 9 686,58 9 732,29 Árfolyamnyereség Elszámolásos árfolyamnyereség 0,00 0,00 0,00 Szállításos árfolyamnyereség 1 959 195,00 0,00 0,00 SPOT konverzióból származó árfolyamnyereség 1 166 917,99 0,00 0,00 Egyéb Opciós prémium 0,00 0,00 0,00 Összesen 50 829 356,36 HUF 9 686,58 CHF 9 902,80 EUR ~ HUF 1 752 399,34 2 736 736,79 A devizában jóváírt nyereségeket a 2009.06.30-i MNB közép árfolyamon számoljuk. EUR USD CHF MNB 2009.06.30 276,36 197,23 180,91 Az első félévben realizált nyereség forintban összesen 55 318 492,- Ft. 6
Figyelembe véve a december 31-i záró állományt, amely 1 022 553 063,- Ft volt, ebből 350 000 000,- Ft 1 éves futamidejű bankbetétben, illetve D090923 jelű diszkont-kincstárjegyben áll. Ily módon az első félévben realizált bevétel 672 553 063,- Ft befektetésével realizálódott. Az első félévben a kötvényforrás befektetésével az önkormányzat éves szinten 16,60%-os hozamot ért el. Az állampapír tranzakciókon realizált bevétel teljes bevétel 53,8%-át tette ki. Szállításos árf.nyereség 1 959 195,00 HUF- nyereségek 2009.01.01-2009.06.30 SPOT konverzióból származó árf.nyereség 1 166 917,99 Prémium / opcióhoz kötött betét 11 086 528,77 Bankbetét 6 837 524,61 MÁK, Diszkontkincstárj egy 29 779 190,00 CHF- nyereségek 2009.01.01-2009.06.30 Prémium / opcióhoz kötött betét 9 686,58 EUR- nyereségek 2009.01.01-2009.06.30 Bankbetét 170,51 Prémium / opcióhoz kötött betét 9 732,29 7
Összegzés A vizsgált időszakban jellemzően hozamgarantált prémium betétekbe történt a kötvényforrás elhelyezése, amely az adott futamidőre és devizanemre vonatkozó referencia kamatnál magasabb kamatot biztosít(ott). Az állampapír befektetések összesen több mint 29,78 millió Ft-os többletet elérve kerültek eladásra. A kötvényforrás után fizetendő kamat szeptember 30-án jelentősen kedvezőbben fog alakulni a svájci frank irányadó kamatának csökkenéséből adódóan. A fizetendő kamat összege 39 500,- CHF körül várható, amely 185,00 CHF/HUF árfolyamon 7,3 millió Ft-ot fog kitenni. Ez az összeg harmada a március 31-én fizetett összegnek. A kötvényforrás tőke- és hozamgarantált betéti termékekbe, illetve államkötvénybe történő elhelyezésével az év első félévében realizált bevétel meghaladta a 55,3 millió Ft-ot, amely az aktívan kezelt összegre vetítve 16,6%-os éves hozamszintnek felel meg. A válság a kötvénykibocsátás megítélésére, illetve a kötvényforrás (kamat) költségére és a befektetésén elérhető bevételre kedvezően hatott. A hitelezési kedv megcsappant, a kamatfelárak drasztikusan megemelkedtek, az olcsó devizaforrások eltűntek a pénzpiacról. Aki időben lépett valóban lehetőséget kapott: egyrészt olcsó fejlesztési célú forráshoz jutott, másrészt azzal, hogy a forint referencia kamatszintje lényegesen magasabb a kötvényforrás kamatszintjénél, a forint befektetéseken realizált nettó bevétel a vártnál kedvezőbben alakult. Ugyanakkor a közeljövőben különös gondot kell fordítani a várható (2010. évtől) kamatemelkedésben rejlő kamatköltség növekedésre. Az IRS (Interest Rate Swap), kamatcsere ügylet biztosít lehetőséget arra, hogy hosszú távra, akár 7-10 évre a kamat fix legyen. A fix kamat elfogadható mértékénél irányadó a kötvénykibocsátáskor kapott referencia kamatszint. Budapest, 2009. július 23. Csapó Ágnes Fenyvesi Bea Budapest Priv-Invest Kft. 8
ELSZÁMOLÁS Gyomaendrőd Város Önkormányzata KÖTVÉNYFORRÁS MENEDZSMENT 2009. január 01 2009. június 30. Gyomaendrőd Város Önkormányzata 2008. február 27.-én összesen 6.316.000,- CHF összegben bocsátott ki zártkörben kötvényt. Az Önkormányzat a 2008. március 3.-án a Budapest Priv-Invest Kft-vel kötött szerződésben megbízza a céget az Önkormányzat még el nem költött kötvényforrásának kezelésével (kötvényforrás menedzsment). A szerződés értelmében Megbízottat szaktanácsadási feladatainak elvégzéséért az alapdíjon felül hozamdíj illeti meg az alábbiak szerint. A hozamdíj a lejegyzett, de fel nem használt kötvény után a tárgyévre fizetendő kamat összegét meghaladó bevétel (hozam) esetén, az alaphozamon felüli többletbevételre számítva fizetendő. A hozamdíj a teljesítménytől függő díjazást jelent, a megtermelt többletbevétel után, a megtermelt többletbevételből fizetendő. A hozamdíj százalékos mértéke: a lejegyzett, de fel nem használt kötvény után a tárgyévre fizetendő kamat összegét meghaladó (többlet)bevétel (hozam) esetén realizálódik, a lejegyzett, de fel nem használt kötvény összegének lekötéséből származó alaphozamon felüli többletbevétel összegének bruttó 35%-a, azaz harmincöt százaléka kerül megfizetésre naptári félévente, utólag a már megtermelt, realizált többletbevételből számla ellenében. A kötvényforráson a vizsgált időszakban realizált bevételek alakulását a csatolt mellékletekben szereplő kalkulációk részletezik. Mellékletek: 1. sz. melléklet Elszámolás részletező 2. sz. melléklet Tranzakció részletező 3. sz. melléklet Strukturált betétek hozamának részletezése Budapest, 2009. július 01. Csapó Ágnes Budapest PRIVINVEST Kft. 1
1. számú melléklet Elszámolás részletező Alaphozam össz: 32 352 664,94 HUF 32 352 665 HUF Többlethozam 35%-a: 4968 323 HUF 138,55 CHF 24 756 HUF * 4 968 323 HUF 0,00 USD 0 HUF * 973,82 EUR 265 297 HUF * Összesen: 32 642 717 HUF A prémium nettó összege: 3 974 659 HUF ÁFA (25%): 993 665 HUF Többlethozam össz: 10 056 741,42 HUF 10 056 741 HUF A prémium bruttó összege: 4 968 323 HUF 9 548,03 CHF 1 705 946 HUF * 0,00 USD 0 HUF * 8 928,98 EUR 2 432 522 HUF * Összesen: 14 195 209 HUF *2009.06.30-i MNB középárfolyamon átszámolva MNB közép CHF/HUF 178,67 MNB közép USD/HUF MNB közép EUR/HUF 272,43 Elszámolás kezdőnap Elszámolás zárónap 2009.01.01 2009.06.30 180,00 nap összesen 2
2. számú melléklet Tranzakció részletező Gyomaendrőd - KIMUTATÁS 2009.01.01. - 2009.06.30. ALAPHOZAM TÖBBLETHOZAM Betétkamat Árf.nyereség Opcióhoz kötött betétek prémium hozama HUF CHF USD EUR HUF HUF CHF USD EUR 532 203,29 35,35 170,51 1 166 917,99 461 781,37 2 792,31 830,81 530 483,88 20,25 82,84 1 959 195,00 417 947,84 1 213,86 537,92 63 907,30 54,99 61,06 244 473,44 263 263,88 3 106,73 955,19 191 769,17 10,76 89,20 2 697 795,12 311 247,12 970,20 1 237,38 163 085,96 17,21 97,92 154 479,45 1 464,93 1 752,90 2 223 654,66 165,26 231 287,67 592,60 143 837,23 54,66 260 574,79 1 021,66 162 929,81 87,83 162 529,64 2 000,52 36 191,86 164,55 152 753,42 160 994,37 181 316,38 161 297,48 466 389,59 2 076,15 230 680,68 217 901,16 255 884,71 1 377 846,27 255 864,31 121 025,19 182 359,01 714 505,09 33 815,73 * 3 261 410,56 * 8 204 292,88 6 951 268,00 ** 698 109,04 749 504,22 472 110,09 559 780,27 277 027,40 415 972,60 481 099,18 296 593,64 278 753,42 328 954,85 856 076,16 422 189,18 465 594,74 465 557,61 330 846,47 bankbetétek 32 352 664,94 138,55 0,00 973,82 6 068 381,54 3 988 359,88 9 548,03 0,00 8 928,98 * A SÁRGÁVAL JELÖLT HOZAM AZ ÁLLAMKÖTVÉNY ELADÁSÁBÓL SZÁRMAZÓ ALAP ÉS TÖBBLETHOZAM, VALAMINT A DKJ HOZAMA. (LÁSD RÉSZLETEZVE A 2.SZ. MELLÉKLETBEN) ** A PIROS SZÍNNEL JELÖLT ÖSSZEGEK A PRÉMIUM BETÉTEK (CHF, HUF) ALAP ÉS TÖBBLETHOZAM MEGOSZLÁSÁT JELÖLIK. (LÁSD RÉSZLETEZVE A 2. SZ.MELLÉKLETBEN) *** AZ ELSZÁMOLÁS NEM TARTALMAZZA A 04.22-ÉN JÓVÁÍRT 2011/C MÁK KUPONFIZETÉSÉT (8.419.950 HUF). EZZEL CSAK AKKOR SZÁMOLUNK, HA AZ ÉRTÉKPAPÍR LEJÁRT, VAGY ELADÁSRA KERÜLT. 3
3. sz. melléklet Strukturált betétek és MÁK hozamának részletezése No. Kezdet Lejárat Betét megnevezése HUF prémium betét. 106. 2009.02.23 2009.03.10 St ri ke: 292 EUR (298,95) prémium 108. 2009.02.25 2009.03.05 betét. Strike: 306 HUF prémium betét. 110. 2009.03.10 2009.03.26 St ri ke: 295 HUF prémium 111. 2009.03.12 2009.04.02 betét.strike: 289,5 HUF prémium betét. 113. 2009.03.13 2009.04.09 Strike: 283,5 HUF prémium betét. 116. 2009.03.26 2009.04.09 St ri ke: 293 HUF prémium betét. 117. 2009.03.26 2009.04.16 Strike: 291,5 HUF prémium betét. 120. 2009.04.02 2009.04.23 St ri ke: 289 HUF prémium betét. 122. 2009.04.09 2009.04.23 Strike: 185,5 HUF prémium betét. 123. 2009.04.09 2009.04.23 Strike: 285,5 HUF prémium betét. 124. 2009.04.14 2009.04.28 St ri ke: 283 HUF prémium betét. 126. 2009.04.15 2009.05.05 Strike: 281,5 HUF prémium betét. 128. 2009.04.16 2009.05.07 Strike: 284,25 HUF prémium betét. 131. 2009.04.23 2009.05.07 St ri ke: 289 HUF prémium betét. 132. 2009.04.23 2009.05.07 Strike: 189,5 HUF prémium betét. 133. 2009.04.28 2009.05.12 Strike: 288,25 OPCIÓHOZ KÖTÖTT BETÉTEK AZ ELSZÁMOLÁSI IDŐSZAK ALATT, RAIFFEISEN BANK realizált Prémium betéti HUF EUR/ CHF Betéti kamat Prémium kamat Szumma Check kamat kamat 16,00% 6,37% 9,63% 176 400 000,00 698 109,04 461 781,37 1 159 890,41 1 159 890,41 15,00% 13,64% 1,36% 277 900,00 82,84 830,81 913,64 913,64 15,00% 5,37% 9,63% 177 550 000,00 749 504,22 417 947,84 1 167 452,05 1 167 452,05 15,00% 5,37% 9,63% 85 210 000,00 472 110,09 263 263,88 735 373,97 735 373,97 15,00% 5,36% 9,64% 78 500 000,00 559 780,27 311 247,12 871 027,40 871 027,40 15,00% 5,37% 9,63% 75 000 000,00 277 027,40 154 479,45 431 506,85 431 506,85 15,00% 5,36% 9,64% 75 000 000,00 415 972,60 231 287,67 647 260,27 647 260,27 15,00% 5,27% 9,73% 85 940 000,00 481 099,18 260 574,79 741 673,97 741 673,97 15,00% 5,31% 9,69% 79 800 000,00 296 593,64 162 529,64 459 123,29 459 123,29 15,00% 5,31% 9,69% 75 000 000,00 278 753,42 152 753,42 431 506,85 431 506,85 15,00% 5,33% 9,67% 88 690 000,00 328 954,85 181 316,38 510 271,23 510 271,23 15,00% 5,29% 9,71% 160 900 000,00 856 076,16 466 389,59 1 322 465,75 1 322 465,75 15,00% 5,30% 9,70% 75 650 000,00 422 189,18 230 680,68 652 869,86 652 869,86 15,00% 5,32% 9,68% 125 400 000,00 465 594,74 255 884,71 721 479,45 721 479,45 15,00% 5,32% 9,68% 125 390 000,00 465 557,61 255 864,31 721 421,92 721 421,92 15,00% 5,33% 9,67% 89 200 000,00 330 846,47 182 359,01 513 205,48 513 205,48 4
CHF (189,5) prémium 135. 2009.05.07 2009.05.20 betét. Strike: 190 EUR (289) prémium 137. 2009.05.08 2009.05.21 betét. Strike: 289 EUR (289) prémium 138. 2009.05.08 2009.05.27 betét. Strike: 289 EUR (288,25) prémium 139. 2009.05.12 2009.05.27 betét. Strike: 288,25 CHF (189,5) prémium 141. 2009.05.20 2009.06.03 betét. Strike: 189,75 CHF (189,5) prémium 142. 2009.05.20 2009.06.19 betét. Strike: 189,75 EUR (289) prémium 143. 2009.05.21 2009.06.23 betét. Strike: 289 EUR (288,25) prémium 144. 2009.05.27 2009.06.10 betét. Strike: 289 EUR (288,25) prémium 145. 2009.05.27 2009.06.17 betét. Strike: 289 EUR (289) prémium 146. 2009.05.27 2009.06.25 betét. Strike: 289 CHF (189,5) prémium 147. 2009.06.03 2009.06.17 betét. Strike: 190 CHF (189,5) prémium 148. 2009.06.03 2009.06.24 betét. Strike: 190 12,00% 11,85% 0,15% 661 600,00 35,35 2 792,31 2 827,66 2 827,66 7,75% 6,96% 0,79% 217 000,00 61,06 537,92 598,98 598,98 9,25% 8,46% 0,79% 216 900,00 89,20 955,19 1 044,39 1 044,39 10,50% 9,73% 0,77% 309 450,00 97,92 1 237,38 1 335,30 1 335,30 9,75% 9,59% 0,16% 330 000,00 20,25 1 213,86 1 234,11 1 234,11 11,50% 11,30% 0,20% 334 500,00 54,99 3 106,73 3 161,71 3 161,71 9,75% 8,91% 0,84% 217 600,00 165,26 1 752,90 1 918,16 1 918,16 11,25% 10,30% 0,95% 150 000,00 54,66 592,60 647,26 647,26 12,00% 11,05% 0,95% 160 700,00 87,83 1 021,66 1 109,49 1 109,49 12,50% 11,55% 0,95% 218 000,00 164,55 2 000,52 2 165,07 2 165,07 15,50% 15,33% 0,17% 165 000,00 10,76 970,20 980,96 980,96 15,50% 15,32% 0,18% 166 200,00 17,21 1 464,93 1 482,14 1 482,14 5
No. Kezdet Lejárat Betét megnevezése 2009/ D MÁK vétel. NÉ: 93. 2008.11.05 77.280.000 Ft. Nettó árf: 2009.03.13 96,5084%, Bttó árf: 97,0509%. ÁLLAMKÖTVÉNYEK ELSZÁMOLÁSA A TÁRGYIDŐSZAK ALATT RAIFFEISEN BANK Betét i Betéti kamat Prémium Össz. VÉTELI/ ELADÁSI ÁR HUF kamat (ALAPKAMAT) ELADÁSI ÁR ÉS VÉTELI ÁR KÜLÖNBÖZETE TÖBBLET 12,40% 75 000 936,00 3 261 410,56 3 505 884,00 244 473,44 Check 112. 2009.03.13 93. 2009/ D MÁK eladása. Eladási hozam: 11,5% 10,27% 78 506 820,00 2010/ D MÁK vétel. NÉ: 94. 2008.11.05 163.430.000 Ft. Nettó árf: 2009.04.15 90,5314%, Bttó árf: 91,7814%. 12,40% 149 998 342,00 8 204 292,88 10 902 088,00 2 697 795,12 125. 2009.04.15 94. 2010/ D MÁK eladása. NÉ: 163.430.000 Ft. Eladási hozam: 10,80% Bruttó árf: 98,4522% 11,29% 160 900 430,00 ÖSSZESEN 11 465 703,44 0,00 2 942 268,56 6
ELŐTERJESZTÉS 2. napirend a Képviselő-testület 2009. augusztus 27-i ülésére Tárgy: Készítette: Véleményező bizottságok Képviseli: Mellékletek: Pályázati kiírás Vállalkozásfejlesztési Alap felhasználására Enyedi László vezető-főtanácsos Valamennyi bizottság Várfi András polgármester Pályázati felhívás, pályázati adatlap Tisztelt Képviselő-testület! Gyomaendrőd Város Önkormányzat Képviselő-testülete a 2009. évi költségvetésében 30.000.000.- Ft összegű Vállalkozásfejlesztési Alapot különített el. Az alap működésére vonatkozó szabályokat a módosított 21/2009. (IV.2.) Gye. Kt. rendeletében szabályozta. Az Alapból pályázat útján nyerhető el támogatás, kamatmentes hitel formájában. A rendelet szerint a Képviselő-testület évente 2 alkalommal ír ki pályázatot, első alkalommal március 31-ig, második alkalommal augusztus 31-ig. A márciusi pályázati kiírás alkalmával 6.000.000 Ft összegű támogatást nyertek el, így az alapban jelenleg rendelkezésre álló összeg 24.000.000 Ft. A részletes pályázati felhívást, illetve a pályázati adatlapot az előterjesztés mellékletei tartalmazzák. HATÁROZATI JAVASLAT Gyomaendrőd Város Önkormányzatának Képviselő-testülete pályázatot hirdet a 2009. évi Vállalkozásfejlesztési Alap felhasználására. A pályázati felhívást a határozat 1. számú melléklete, míg a pályázati adatlapot a határozat 2. számú melléklete tartalmazza. Határidő: azonnal Gyomaendrőd, 2009. augusztus. Kérem a Tisztelt Bizottságot, hogy az előterjesztést szíveskedjen megtárgyalni és a T. Képviselőtestület elé terjeszteni. Gyomaendrőd, 2009. augusztus 5. Várfi András polgármester 4
1. számú melléklet a../2009. (...) Gye. Kt. határozathoz Pályázati felhívás Gyomaendrőd Város Önkormányzata pályázatot hirdet a Vállalkozásfejlesztési Alap 2009. évi felhasználására Gyomaendrőd Város Önkormányzata a 21/2009. (IV.2.) Gye. Kt. rendeletében foglaltaknak megfelelően pályázatot hirdet a költségvetésében elkülönített Vállalkozásfejlesztési Alap felhasználására. 1. A pályázat célja: A helyi vállalkozások fejlődésének támogatása, a foglalkoztatás növelése, megtartása, a gyomaendrődi álláskeresők munkához jutásának elősegítése. 2. Az alapban elkülönített, rendelkezésre álló keret összege: 24.000.000.-Ft 3. A pályázók köre: Gyomaendrőd város közigazgatási területén székhellyel, vagy az Európai Gazdasági Térség területén székhellyel és Gyomaendrőd város közigazgatási területén fiókteleppel rendelkező, a helyi adókról szóló 1990. évi C. tv. 37. (1) bekezdése szerinti állandó jellegű iparűzési tevékenységet folytató vállalkozás. 4. A pályázattal elnyerhető támogatás formája, mértéke, fedezete: A támogatás formája kamatmentes hitel, mely munkahelyteremtéshez és/vagy munkahely megtartáshoz pályázható. Az alapból nyújtott támogatások csekély összegű támogatásnak minősülnek, amelyeket kizárólag az Európai Közösséget létrehozó Szerződés 87. és 88. cikkelyének a csekély összegű (de minimis) támogatásokra való alkalmazásáról szóló 2006. december 15-i 1998/2006/EK bizottsági rendelet - HL L sorozat 379/5 2006.12.28. szabályai alapján lehet nyújtani. A támogatástartalom számításánál a 85/2004.(IV.19.) Korm. rendelet 2. számú mellékletében foglaltakat megfelelően alkalmazni kell. a.) Munkahelyteremtés esetén a támogatott hitel új munkahelyhez kapcsolódó bér- és járulékaira használható fel, összege létesített új, teljes idejű (8 órás) foglalkoztatást biztosító álláshelyenként egyszeri 500.000,- Ft, részmunkaidős legkevesebb 6 órás - foglalkoztatás esetén a teljes 8 órás munkaidőhöz és az 500.000,- Ft összeghez viszonyítottan arányosan kerül megállapításra. b.) Munkahely megtartási cél esetén a kamatmentes hitel a munkahely megtartáshoz kapcsolódó beruházáshoz, eszközbeszerzéshez használható fel. Az igényelhető összeg megtartott álláshelyenként 500.000 Ft. c.) Az a.) és b.) pontban nem említett esetben más, hazai támogató szerv által kiírt vagy kezelt pályázaton elnyert támogatásnál önerő biztosítására használható fel, összege a főpályázatban vállalt új vagy megtartott álláshelyenként 500.000 Ft, maximum azonban az önerő összege. 5
A hitel futamideje 2.000.000 Ft hitelösszegig maximum 2 év, magasabb hitelösszegnél maximum 3 év. A hitel törlesztése negyedévente, egyenlő részletekben történik, de ettől eltérően az éves fizetési kötelezettség a gazdasági év bevételéhez igazodó részletfizetés alapján (pl. mezőgazdasági vállalkozó) is teljesíthető, amennyiben erről a felek külön megállapodnak. Az elnyert kamatmentes hitel biztosítékául a pályázónak ingatlan fedezetet kell biztosítania, melyre jelzálogjog bejegyzésére kerül sor Gyomaendrőd Város Önkormányzata javára a visszafizetési kötelezettség teljesítéséig. Az ingatlanfedezet értékének legalább az elnyert hitel 120 %-ára kell fedezetet nyújtania. Az ingatlan további jelzáloggal való megterheléséhez Gyomaendrőd Város Önkormányzatának hozzájárulása szükséges. 5. A pályázat tartalma: Minden benyújtott pályázathoz csatolni kell: a) Az üzleti tervet, mely tartalmazza a pályázó rövid bemutatását, tulajdonosi összetételét, gazdálkodási és foglalkoztatási adatait, pénzügyi helyzetének értékelését, a projekt részletes bemutatását, részletes költségvetését. b) 30 napnál nem régebbi cégkivonatot, egyéni vállalkozó a vállalkozói igazolvány fénymásolatát, c) nyilatkozatot arról, hogy az államháztartás alrendszereiből folyósított támogatásból eredő lejárt, és ki nem egyenlített tartozása nincs, valamint az adott célelőirányzatból vagy jogelődjétől korábban kapott támogatás felhasználására vonatkozó szerződésben vállalt kötelezettségeit teljesítette, a pályázat benyújtásának időpontjában nem folyik ellene csőd-, végelszámolási vagy felszámolási eljárás, illetve lejárt esedékességű meg nem fizetett köztartozása nincsen, a pályázat benyújtását megelőző 2 naptári éven belül államigazgatási szerv határozatában, illetve annak bírósági felülvizsgálata esetén a bíróság, munkavállaló bejelentés nélküli vagy munkavállalási engedély nélküli foglalkoztatása miatt jogerősen bírság megfizetetésére nem kötelezte d) a pályázat évét megelőző két lezárt gazdasági év foglalkoztatási adatait, amennyiben a pályázó rendelkezik legalább két lezárt gazdasági évvel; egy lezárt gazdasági év esetén az adott lezárt év foglalkoztatási adatait kell feltüntetni; lezárt gazdasági év hiányában a kérelem benyújtásakor érvényes foglalkoztatási adatokat, e) felhatalmazást azonnali beszedési megbízás benyújtására a támogatott valamennyi jelenlegi bankszámlájára, illetve a pénzintézeti jelzőszám változásának bejelentési kötelezettségére vonatkozó nyilatkozatot, f) kötelezettségvállalást tartalmazó nyilatkozatot arra nézve, hogy az újonnan nyitott bankszámlára vonatkozóan a kérelmező felhatalmazást ad azonnali beszedési megbízás benyújtására, g) a kérelmező nyilatkozatát arra vonatkozóan, hogy hozzájárul a közölt adatainak kezeléséhez, h) nyilatkozat összeférhetetlenségről, érintettségről, i) nyilatkozat az igénybe vett csekély összegű támogatásokról, j) a fedezetül felajánlott ingatlan 30 napnál nem régebbi tulajdoni lap másolatát, amennyiben az ingatlanra már korábbi jelzálogjog, valamint elidegenítési és terhelési tilalom van bejegyezve, a jelzálogjog jogosultjának hozzájáruló nyilatkozatát a támogatási összeg jelzálogjogának bejegyzéséhez k) új munkahely létesítése esetén nyilatkozatot foglalkoztatási kötelezettség vállalásáról, valamint arról, hogy az álláshelyet elsősorban gyomaendrődi lakóhellyel/tartózkodási hellyel rendelkező álláskeresők közül tölti be, 6
l) két évet meghaladóan működő vállalkozó esetén a pályázat évét megelőző két lezárt gazdasági év beszámolóját, a kérelem benyújtásának évére és a hitel futamidejére vonatkozó pénzügyi és eredménytervet, és kimutatást arra vonatkozóan, hogy a vállalkozás, szakágazati inflációval korrigált nettó árbevétele csökkent a pályázat benyújtását megelőző három hónapot figyelembe véve, az előző két év hasonló időszakához képest, m) kezdő vállalkozás, vagy 2 évnél nem régebben működő vállalkozás esetén a hitel futamidejére vonatkozó pénzügyi és eredménytervet. Az l) és m) pontban rögzített mellékleteket nem kell csatolni annak a pályázónak, amely más, hazai támogató szerv által kiírt vagy kezelt pályázaton támogatást nyert, és a Vállalkozásfejlesztési Alapból nyújtandó kamatmentes hitelt önerő biztosítására használja fel. 6. Pályázati díj: pályázatonként 5.000,- Ft. A díj megfizetését csekken, vagy átutalással az önkormányzat 53200125-11062402 számú számlájára kell teljesíteni. Csekk beszerezhető Gyomaendrőd Város Polgármesteri Hivatal Adóosztályán. 7. Kizáró okok: Nem részesülhet támogatásban az a vállalkozás, amely a pályázat benyújtásának időpontjában: a) csőd-, végelszámolási vagy felszámolási eljárás alatt áll, b) az Önkormányzattal, illetőleg önkormányzati költségvetési szervvel, részben vagy egészben önkormányzati tulajdonú gazdasági társasággal szemben lejárt esedékességű tartozása van, c) helyi adótartozással, vagy lejárt esedékességű közüzemi tartozással rendelkezik, d) a folyósítás időpontjában egyéb lejárt esedékességű, meg nem fizetett köztartozása, közüzemi tartozása van. e.) az államháztartás alrendszereiből folyósított támogatásból eredő lejárt, és ki nem egyenlített tartozása van, valamint az adott célelőirányzatból, vagy jogelődjétől korábban kapott támogatás felhasználására vonatkozó szerződésben vállalt kötelezettségeit nem teljesítette, f.) a pályázat benyújtását megelőző 2 naptári éven belül államigazgatási szerv határozatában, illetve annak bírósági felülvizsgálata esetén a bíróság, munkavállaló bejelentés nélküli, vagy munkavállalási engedély nélküli foglalkoztatása miatt jogerősen bírság megfizetésére kötelezte, g.) a korábbi években kapott Gyomaendrőd Város Vállalkozásfejlesztési Alapjából nyújtott támogatásra vonatkozó szakmai beszámolóját és pénzügyi elszámolását nem nyújtotta be, vagy azt a Bizottság nem fogadta el Nem részesülhet támogatásban az a vállalkozás, amelynek ügyvezető szervei, tulajdonosi köre bizonyítható módon valós többlet-foglalkoztatottsági szándék nélkül, a támogatás megszerzése érdekében hozta létre a pályázó vállalkozást, szüntette meg korábbi vállalkozását vagy hajtott végre létszám-átcsoportosítást a helyi vállalkozásai, illetve annak székhelyei, telephelyei között. A támogatottnak vállalnia kell, hogy a meglévő foglalkoztatottak munkajogi létszámát és az új, munkahelyteremtéssel létesült létszámot legalább a hitel futamidejéig fenntartja. 8. A pályázat benyújtása: A pályázatot az arra rendszeresített formanyomtatványon, az előírt kötelezően csatolandó mellékletekkel együtt Gyomaendrőd Város Önkormányzat Pénzügyi és Gazdasági Bizottságához (továbbiakban Bizottság) kell benyújtani személyesen vagy ajánlott postai küldeményként. A pályázatokat egy eredeti példányban az adatlapon jelzett mellékletekkel, valamint 1 példányt elektronikus adathordozón (CD lemezen), zárt borítékban kell benyújtani. A borítékra jól láthatóan rá kell vezetni Vállalkozásfejlesztési Alap. A pályázat benyújtásának helye: Gyomaendrőd Város Polgármestere 5500 Gyomaendrőd, Szabadság tér 1. 7
A pályázat benyújtásának módja: Személyesen vagy postai úton. A pályázat benyújtási határideje: személyes leadás esetén 2009. szeptember 30-án 16 óra. postai úton a postai feladás dátuma 2009. szeptember 30. 9. A döntéshozatal menete: - A pályázatok elbírálásáról a Bizottság a pályázati határidőt követő soron következő második ülésén dönt. - A támogatásban részesülővel a Bizottság köt szerződést, a döntést követő 15. napig. - A támogatás folyósítására a támogatási szerződés megkötését követő 15 napon belül kerül sor. A folyósítás feltétele, hogy a Földhivatalnál a fedezetül felajánlott ingatlanra a jelzálogjog legalább széljegyként bejegyzése kerüljön. 10. Tájékoztatás a csekély összegű (de minimis) támogatások szabályairól: A Vállalkozásfejlesztési Alapból nyújtott támogatások csekély összegű támogatásnak minősülnek, amelyeket kizárólag az Európai Közösséget létrehozó Szerződés 87. és 88. cikkelyének a csekély összegű (de minimis) támogatásokra való alkalmazásáról szóló 2006. december 15-i 1998/2006/EK bizottsági rendelet - HL L sorozat 379/5 2006.12.28. (a továbbiakban 1998/2006/EK bizottsági rendelet) szabályai alapján lehet nyújtani. - Az 1998/2006/EK bizottsági rendelet alapján de minimis támogatás nyújtható valamennyi ágazat vállalkozásai számára, de ezen a jogcímen nem részesülhetnek támogatásban: a) a halászati és akvakultúra ágazatban tevékenykedő vállalkozások; b) a Szerződés I. mellékletében felsorolt mezőgazdasági termékek elsődleges termelésével foglalkozó vállalkozások, c) valamint ezen termékek feldolgozásában vagy forgalmazásában tevékenykedő vállalkozások, amennyiben a támogatás összege az elsődleges termelőktől beszerzett vagy az érintett vállalkozások által forgalmazott ilyen termékek ára vagy mennyisége alapján kerül rögzítésre, illetve a támogatás az elsődleges termelőknek történő teljes vagy részleges továbbítástól függ; d) a szénágazatban tevékenykedő vállalkozások; továbbá a támogatás nem vehető igénybe e) az exporthoz közvetlenül kapcsolódó tevékenységekhez; f) az import áruk helyet hazai áru használatától függő támogatások esetében, g) a kereskedelmi fuvarozás terén működő vállalkozásoknak teherszállító járművek megvásárlására, valamint h) nehéz helyzetben lévő vállalkozások megmentésére. - Egy vállalkozásnak bármely forrásból csekély összegű támogatási jogcímen odaítélt támogatás támogatástartalma három pénzügyi év vonatkozásában nem haladhatja meg a 200 000, a közúti szállítási ágazat esetében a 100 000 eurónak megfelelő forintösszeget. - Minden egyes új csekély összegű (de minimis) támogatás odaítélésekor az adott pénzügyi évben, valamint az előző két pénzügyi év alatt odaítélt de minimis támogatás teljes összegét kell figyelembe venni. - A csekély összegű (de minimis) támogatás ugyanazon elszámolható költségek vonatkozásában nem halmozható állami támogatással, amennyiben az így halmozott összeg meghaladná a támogatási intenzitás csoportmentességi rendeletben vagy az Európai Bizottság jóváhagyó határozatában meghatározott mértéket. - A támogatást nyújtónak meg kell határoznia a támogatás pontos összegét támogatástartalomban kifejezve. - A kedvezményezett köteles a támogatással kapcsolatos okiratokat és dokumentumokat a támogatási döntés napjától számított tíz évig megőrizni. 8
- A támogatás igénylésével egyidejűleg az érintett vállalkozás, írásos vagy elektronikus formában készített nyilatkozatot köteles csatolni, a vállalkozás által a megelőző két pénzügyi évben és a folyamatban lévő pénzügyi évben kapott valamennyi csekély összegű (de minimis) támogatásról. Annak érdekében, hogy a hitel piaci jellege megítélhető legyen, vizsgálni szükséges, hogy a hitelfelvevő esetében mekkora lenne a piaci kamatláb (egyéni referencia kamatláb). Az Európai Unió Bizottságának vonatkozó közleménye alapján a piaci kamatláb két részből tevődik össze. Egy alapkamatlábból és kamatfelárból. Az alapkamatláb az egyéves lejáratú BUBOR. A kamatfelár függ a hitelt felvevő vállalkozás hitelminősítésétől és a nyújtott biztosítékoktól. Alapértelmezésben a következő kamatfelárak alkalmazandók (bázispontban kifejezett kamatfelárak): Biztosítékokkal való fedezettség Magas Általános Alacsony Kiváló (AAA-A) 60 75 100 Jó (BBB) 75 100 220 Kielégítő (BB) 100 220 400 Hitelminősítési Gyenge (B) 220 400 650 kategória Rossz/Pénzügyi nehézségek (CCC és ennél alacsonyabb) 400 650 1000 Olyan hitelfelvevők esetében, akik nem rendelkeznek hitelfelvevői múlttal vagy mérlegszemléletű megközelítésen alapuló hitelminősítéssel, mint például bizonyos meghatározott célra létrehozott vállalkozások vagy új vállalkozások, az alap-kamatlábat (a rendelkezésre álló biztosítéktól függően) legalább 400 bázisponttal kell megemelni, és a kamatfelár nem lehet alacsonyabb, mint amit az anyacége esetében alkalmaznának. Amennyiben a ténylegesen fizetendő kamatláb nem éri el a fentiek alapján elvárt mértéket, a hitel állami támogatást tartalmazónak minősül. Ez esetben támogatástartalmat kell számolni. Mivel a hitelek esetében a támogatás több időpontban valósul meg, a támogatási elemeket egy időpontra, a döntés/szerződés időpontjára kell diszkontálni. Ebben kap szerepet a leszámítolási kamatláb. A diszkont kamatláb főszabályként referencia alapkamatláb (1 éves BUBOR) + 100 bázispont. A kedvezményes kamatú hitelek esetében a támogatástartalmat a 85/2004.(IV.19.) Korm. rendelet 2. számú melléklete alapján kell kiszámítani. További információ kérhető: Polgármesteri Hivatal Adóosztály vezetőjétől 5500 Gyomaendrőd, Szabadság tér 1. Tel: 66/521-603 e-mail: ado@gyomaendrod.hu 9
2. számú melléklet a../2009. (...) Gye. Kt. határozathoz PÁLYÁZATI ADATLAP Vállalkozásfejlesztési Alap 2009. évi pályázatához Határidő: 2009. szeptember 30. Benyújtandó: 1 eredeti példányban papír alapon, továbbá 1 elektronikus példányban CD lemezen Az adatlapot a megadott formátumban, oldaltartással pontok, sorok kitörlése nélkül- kell kitölteni. Ha egy pont értelemszerűen nem kerül kitöltésre, kérjük a Pályázatomra nem vonatkozik megjegyzést feltüntetni 1. Pályázat tárgya, célterülete: (munkahelyteremtés, munkahely megtartás vagy más támogató által kiírt pályázaton elnyert támogatásnál az önerő biztosítása, a pályázott kamatmentes hitel összege) 2. Pályázó szervezetre vonatkozó adatok 2.1. Megnevezése: 2.2. Szervezeti formája: 2.3. Székhelye, fióktelepe: 2.4. Levelezési cím: 2.5. Aláírásra jogosult képviselőjének és a kapcsolattartó személynek 2.5.1. Neve: 2.5.2. Telefonszám: 2.5.3. E-mail: 2.6. Cégbírósági bejegyzés/vállalkozói engedély kiállítás éve: 2.7. Pályázó adószáma: 2.8 Magánszemély pályázó esetén adóazonosító jele: 2.9 Pályázó főtevékenysége: TEÁOR: 2.10 Bankszámlára vonatkozó adatok: 10
2.10.1. Pénzintézet neve: 2.10.2. címe: 2.10.3. pályázó számlaszáma: 11
3. Pályázatra vonatkozó adatok 3.1. A pályázat tartalmának rövid ismertetése. (Üzleti terv, mely tartalmazza a pályázó rövid bemutatását, tulajdonosi összetételét, pénzügyi helyzetének értékelését, a projekt részletes bemutatását, részletes költségvetését.) 3.2 A pályázat évét megelőző két lezárt gazdasági év foglalkoztatási adatai, amennyiben a pályázó rendelkezik legalább két lezárt gazdasági évvel; egy lezárt gazdasági év esetén az adott lezárt év foglalkoztatási adatait kell feltüntetni; lezárt gazdasági év hiányában a pályázat benyújtásakor érvényes foglalkoztatási adatokat. 3.3.1. Két évet meghaladóan működő vállalkozó esetén a pályázat évét megelőző két lezárt gazdasági év beszámolóját, a pályázat benyújtásának évére és a hitel futamidejére vonatkozó pénzügyi és eredménytervet, és kimutatást arra vonatkozóan, hogy a vállalkozás, szakágazati inflációval korrigált nettó árbevétele csökkent a pályázat benyújtását megelőző három hónapot figyelembe véve, az előző két év hasonló időszakához képest. 3.3.2. Kezdő vállalkozás, vagy 2 évnél nem régebben működő vállalkozás esetén a hitel futamidejére vonatkozó pénzügyi és eredménytervet. 3.4. Források, igényelt hitel összege: (projekt részletes költségvetés alapján) A megvalósításhoz meglévő saját forrás összege (Ft): Más forrás megnevezése: Más forrásból rendelkezésre álló összeg (Ft): A Vállalkozásfejlesztési Alapból pályázat keretében igényelt hitel összege (Ft): 12
4. A PÁLYÁZÓ NYILATKOZATAI 4.1. Alulírott nyilatkozom, hogy a pályázatban ismertetett dokumentumok rendelkezésemre állnak, azokat betekintésre a támogató, vagy megbízott képviselője számára bármikor bemutatom, illetve kérésre másolatban átadom. 4.2. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy: - az államháztartás alrendszereiből folyósított támogatásból eredő lejárt, és ki nem egyenlített tartozásom nincs, valamint az adott célelőirányzatból vagy jogelődjétől korábban kapott támogatás felhasználására vonatkozó szerződésben vállalt kötelezettségeimet teljesítettem, - a pályázat benyújtásának időpontjában nem folyik ellenem csőd-, végelszámolási vagy felszámolási eljárás, illetve lejárt esedékességű meg nem fizetett köztartozásom nincsen, továbbá amennyiben csőd-, végelszámolási vagy felszámolási eljárás indul ellenem, illetve lejárt esedékességű meg nem fizetett köztartozásom keletkezik a pályázat elbírálásáig, illetve a támogatási szerződés lejártáig, annak tényét bejelentem, - a pályázat benyújtását megelőző 2 naptári éven belül államigazgatási szerv határozatában, illetve annak bírósági felülvizsgálata esetén a bíróság, munkavállaló bejelentés nélküli vagy munkavállalási engedély nélküli foglalkoztatása miatt jogerősen bírság megfizetetésére nem kötelezett. 4.3. Alulírott nyilatkozom, hogy a Vállalkozásfejlesztési Alapból igényelt támogatás teljes összegét a pályázatban foglaltak megvalósítására fordítom. 4.4. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a támogatással létrehozott új munkahely teremtése esetén, az új álláshelyen alkalmazott munkavállalót teljes vagy legkevesebb 6 órás részmunkaidőben, az 1992. évi XXII. törvény (Mt.) hatályos rendelkezései szerint foglalkoztatom. A pályázatában foglaltaknak megfelelő meghatározott többletlétszám folytán keletkező új álláshelyet elsősorban gyomaendrődi állandó lakhellyel ennek hiányában tartózkodási hellyel rendelkező regisztrált munkanélküliek köréből töltöm be. Amennyiben a Munkaügyi Központ Gyomaendrődi Kirendeltsége nem tud megfelelő a benyújtott pályázatban előre meghatározott képesítéssel rendelkező regisztrált munkanélkülit/álláskeresőt kiközvetíteni, a többletlétszámot a nem regisztrált, elsősorban gyomaendrődi állandó lakóhellyel rendelkező munkanélküliek/álláskeresők köréből töltöm be. 4.5. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a meglévő foglalkoztatottak munkajogi létszámát és/vagy az új, munkahelyteremtéssel létesült létszámot legalább a hitel futamidejéig fenntartom. 4.6. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a foglalkoztatási kötelezettség végéig Gyomaendrőd Város közigazgatási területén tartom fenn a vállalkozás székhelyét vagy fióktelepét. 4.7. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a jelen pályázatban foglaltakkal kapcsolatos bármely változásról írásban tájékoztatom Gyomaendrőd Város Önkormányzatának Pénzügyi és Gazdasági Bizottságát. 4.8. Kötelezettséget vállalok arra, hogy pályázatom pozitív elbírálása esetén a pályázati szerződés megkötésének időpontjára csatolom az Állami Adóhatóság által kiadott UK12-es együttes adóigazolást, továbbá az önkormányzati adóhatóság által kiállított adóigazolást arról, hogy az államháztartás alrendszerei felé lejárt esedékességű tartozásom nincs. 4.9. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a pályázat benyújtását követően újonnan nyitott bankszámlára vonatkozóan felhatalmazást adok azonnali beszedési megbízás benyújtására, illetve a pénzintézeti jelzőszám változását bejelentem. Gyomaendrőd, 2009. pályázó aláírása 13