K&H Bank Zrt. 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Telefon: (06 1) 328 9000, (06 70) 461 9000 Fax: (06 1) 328 9696 www.kh.hu bank@kh.hu Hirdetmény BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére ÉRVÉNYBEN: 2012. szeptember 03-tól K&H TeleCenter: 06 1 335-33-55 06 20 335-33-55 06 30 335-33-55 06 70 335-33-55 Internet: www.kh.hu Jelen hirdetményben szereplő szolgáltatások feltételei a K&H Bank Zrt. (továbbiakban Bank) ügyfeleire érvényesek. A privát banki szolgáltatások díjait külön Hirdetmény tartalmazza. Az alapelveket és szabályokat, amelyek szerint a Bank befektetési szolgáltatási és értékpapír műveletekre vonatkozó üzleti tevékenységet folytat, a Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és jelen Hirdetmény együttesen tartalmazzák. A jelen Hirdetményben szereplő hirdetményi feltételek tekintetében a bank Természetes személyek bankszámláira és betéteire vonatkozó, valamint Vállalati ügyfelek pénzforgalmi szolgáltatásaira és betéteire eiben foglaltak az irányadók. A Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és a Hirdetmény a bankfiókokban kifüggesztve megtalálhatóak, ezek a Bank ügyfelei számára díjmentesen hozzáférhetőek. A Bank kifejezetten fenntartja magának a jogot, hogy a jelen Hirdetményt új szolgáltatás bevezetésekor egyoldalúan kiegészítse, valamint, hogy azt, illetve a benne foglalt kondíciókat a pénz- és tőkepiaci feltételek, a jogszabályok és hatósági előírások, valamint a banki üzletpolitika megváltozásakor, ahhoz igazodva, egyoldalúan módosítsa, továbbá, hogy az abban foglaltakon felül új díjakat és egyéb költségelemeket vezessen be (a továbbiakban egységesen: egyoldalú szerződésmódosítás). Amennyiben az egyoldalú szerződésmódosítás az Ügyfeleket kedvezőtlenül érinti, a Bank az egyoldalú szerződésmódosításról, annak hatályba lépését legalább tizenöt nappal megelőzően, az ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben kifüggesztett Hirdetményben értesíti az Ügyfeleket. Az egyoldalú szerződésmódosítással bevezetett rendelkezések az új szerződések esetében a kifüggesztés napjától, a már megkötött szerződések esetében a hatályba lépés időpontjától kezdve alkalmazandók. 1/37
TARTALOMJEGYZÉK 1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére)... 3 1.1. Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői... 3 1.1.1 Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén 1... 3 1.1.2 Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén... 7 1.1.3. Vételi és visszaváltási jutalékok származtatott nyíltvégű alapok esetén... 8 1.2 K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői... 14 1.2.1. Zártvégű K&H befektetési alapok... 14 1.3 Egyéb díjak... 17 1.3.1 Átutalások díjai... 18 1.3.2 Megbízások díjai... 19 1.3.4 K&H 4000+ számlacsomag díjai... 19 1.4. Forgalmazási órák a forgalmazási napokon bankfiókban... 20 1.5. Letétek őrzése és kezelése... 22 2. TeleCenteren keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák... 23 3. Vállalati ügyfelek telefonon és telefaxon adott megbízásai... 24 4. E-bankon keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák... 24 5. Harmadik féltől kapott jutalékok... 25 6. Befektetések - K&H kétdevizás befektetések... 26 6.1 K&H kétdevizás befektetés... 26 6.2 K&H kétdevizás toronybefektetés... 26 6.3 K&H árfolyamindexált kétdevizás befektetés... 26 Mellékletek Hirdetmény az EHM mutató számításáról... 27 Tájékoztató az Adattárházról... 28 A Bank érdekeltségi körébe tartozó társaságok... 29 Termék kockázati besorolások... 30 Biztosítási termékek kockázati besorolása... 34 Adófizetési szabályok... 36 Tartalomjegyzék 2/37
1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére) A Bank befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében forgalmazza a K&H Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok által kibocsátott befektetési jegyeket. Részletes információkat a Befektetési Alapok Tájékoztatói és Kezelési Szabályzatai tartalmaznak. Primary Dealerként a Bank részt vesz állampapírok elsődleges forgalomba hozatalában és másodpiaci forgalmazásában. Az állampapírok elsődleges forgalomba hozatalánál a tényleges partner az Államadósság Kezelő Központ Zrt, míg a másodpiaci forgalmazás során a tényleges partner a K&H Bank Zrt. Devizában kibocsátott állampapírok esetén az ügyletek egyedi megállapodás alapján kerülnek megkötésre. Vállalati kötvények sajátszámlás ügyleteinél a tényleges partner a K&H Bank Zrt, az ügyletek egyedi megállapodás alapján kerülnek megkötésre. A Bank az ügyfelek tőzsdei adás-vételi megbízásának teljesítése érdekében Közreműködőt vesz igénybe. A Bank Közreműködője, mint tényleges partner a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe. A részvény szekcióban forgalmazott részvények, befektetési jegyek és kárpótlási jegy elszámolása a teljesítést követő harmadik (T+3) elszámolási napon történik. 1.1. Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői 1.1.1 Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén 1 Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap HU0000702329 bankfiókban és Telecenteren T Díjmentes 300 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Díjmentes 150 Ft / teljesítéskor K&H aranykosár alap HU0000702337 bankfiókban és Telecenteren T+2 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H kötvény alap HU0000702345 bankfiókban és Telecenteren T+2 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+2 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H navigátor indexkövető alap HU0000702352 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H közép-európai részvény alap HU0000702915 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H amerika alapok alapja HU0000701982 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H ázsia alapok alapja HU0000704432 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor Befektetések Értékpapír műveletek 3/37
K&H ingatlanpiaci részvény alapok alapja HU0000702287 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H öko alapok alapja HU0000705645 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H unió alapok alapja HU0000702360 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 1. alapok alapja HU0000703400 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 2. alapok alapja HU0000703418 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 3. alapok alapja HU0000703426 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 4. alapok alapja HU0000703434 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H prémium vagyonvédett portfolió alap HU0000705967 T+4 Díjmentes Díjmentes 2 K&H feltörekvő piaci alapok alapja HU0000707328 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H nyersanyag alapok alapja HUF sorozat HU0000708078 bankfiókban és Telecenteren T+3 500 Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 250 Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H megtakarítási cél alapok alapja HU0000711452 bankfiókban és Telecenteren T+4 500 Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+4 250 Ft / megbízáskor Díjmentes Megjegyzések: T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T, vagy T+2, vagy T+3, vagy T+4 = Teljesítési nap A táblázatban szereplő alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 2. (T+2) vagy 3. (T+3) vagy 4. (T+4) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a megbízás érvényességének kezdőnapjára megállapított egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Befektetések Értékpapír műveletek 4/37
Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. 1 A K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. 2 A bekerüléstől számított 1 éven belüli (365 nap) visszaváltás esetén az árfolyamérték 1%-a kerül felszámításra, abban az esetben is ha a visszaváltás csereügylet keretében történik. Rendkívüli visszaváltási jutalék kerül felszámításra a K&H aranykosár alap és K&H kötvény alap befektetési jegyeinek 5 forgalmazási napon belüli visszaváltása esetén, melynek mértéke a visszaváltási jutalékon felül 1%. A rendkívüli visszaváltási jutalék felszámításának alapja a tranzakció árfolyamértéke. Az 5 nap számítása során az elhelyezés napját a Bank veszi figyelembe. A rendkívüli visszaváltási jutalék csereügyletek esetén is felszámításra kerül az érintett alapok vonatkozásában. Előlegfizetés díja az 1.1.1 pontban felsorolt alapok esetében A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval csökkentett összege kerül jóváírásra. Megnevezés Díj mértéke Előlegfizetés díja (az előleg bruttó összegére vetítve) 0,1% min. 1.000 Ft teljesítéskor Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjai Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás minimum összege: 1.000,- Ft Megnevezés Díj mértéke Rendszeres vételi megbízás megadása - minden csatornán Vételi megbízások vételi jutaléka* - minden csatornán Rendszeres vételi megbízás módosítása minden csatornán Rendszeres vételi megbízás visszavonása minden csatornán Díjmentes - 50 Ft/tranzakció megbízás végrehajtásakor Díjmentes - Díjmentes - Rendszeres vételi megbízás adható minden forintban kibocsátott nyíltvégű befektetési alap befektetési jegyeire. * A K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán a rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjmentesek. K&H mix megtakarítás díjai A K&H mix megtakarítás keretében vásárolható befektetési jegyek: K&H forintban denominált nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei, kivéve a K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap és a származtatott nyíltvégű alapok befektetési jegyei. A Bank Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetményében meghirdetett K&H mix megtakarítás konstrukció keretében vásárolt K&H nyíltvégű befektetési jegyek a megbízás megadásának napjától számított 180 napig, egy erre a célra megnyitott értékpapírszámlán elkülönítésre kerülnek. K&H mix megtakarítás konstrukció keretében kizárólag K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlára (NYESZ-R) és Tartós befektetési számlára vásárolhatók befektetési jegyek. A befektetési jegyeknek az elkülönítési vége előtti visszaváltása esetén a Bank felmondási díjat számít fel. Megnevezés Díj mértéke mix felmondási díj 0,5% / tranzakció teljesítéskor A felmondási díj alapja a visszaváltott befektetési jegyek utolsó, ismert nettó eszközértéken számított ellenértéke. A K&H mix megtakarítás elkülönítési ában történő részleges visszaváltási megbízás értékre adható a teljes visszaváltás darabra szól. K&H mix megtakarítás konstrukcióban kizárólag bankfiókban helyezhető el befektetés, illetve az elkülönítés időtartama alatt kizárólag bankfiókban adható megbízás a befektetési jegyek visszaváltására. A konstrukció betéti részére vonatkozó feltételeket a Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetmény tartalmazza. Befektetések Értékpapír műveletek 5/37
Csere ügyletek Csere ügylet: A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt egyes alapokban elhelyezett összeg korlátozás nélkül egy másik, azonos devizaű vagy ugyanazon alapba történő átforgatása teljes -a kamatadó és a csereügylet jutalékával csökkentett- összegben. A csere egy visszaváltási és egy azt követő vételi ügylet, mellyel azonban lehetséges a befektetések kamatadó mentességének megtartása. Csere tranzakciók esetében előleg kifizetésére nincs lehetőség. Tőke- és hozamvédett alapok, KBC Bonds alapok, a K&H nyersanyag alap USD sorozata, valamint a K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap esetében cserére nincs lehetőség. A származtatott nyíltvégű befektetési jegyek csereügyleteire vonatkozó feltételek az 1.1.3. pontban találhatók. Csere ügylet: Csere típusa Jutalék Különböző forintban denominált alapok között bankfiókban és Telecenteren 500 Ft/csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 250 Ft/csereügylet megbízáskor Különböző euróban denominált alapok között bankfiókban és Telecenteren 2 EUR / csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 1 EUR / csereügylet megbízáskor Ugyanazon alap cseréje minden csatornán Díjmentes - A K&H prémium vagyonvédett portfolió alap befektetési jegyeinek éven belüli cseréje, illetve a K&H kötvény és K&H Aranykosár alapok befektetési jegyeinek 5 forgalmazási napon belüli cseréje esetén az 1% jutalék a csereügylet jutalékán felül felszámításra kerül. Csere ügyletek teljesítésének napja: Csere típusa T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre Teljesítés napja megbízás érvényességének kezdőnapja Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap Befektetések Értékpapír műveletek 6/37
T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 8. forgalmazási nap 1.1.2 Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / KBC Corporates Bonds EUR LU0094437620 bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes KBC Corporates Bonds USD LU0106101842 bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap HU0000704127 minden csatornán K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap HU0000705223 minden csatornán T Díjmentes Díjmentes T Díjmentes Díjmentes K&H nyersanyag alapok alapja USD sorozat HU0000708060 bankfiókban és Telecenteren T+3 2,5 USD / megbízáskor 2,5 USD / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1,25 USD / megbízáskor 1,25 USD / teljesítéskor K&H unió alapok alapja EUR sorozat 1 HU0000708342 bankfiókban és Telecenteren T+3 2 EUR / megbízáskor 2 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1 EUR / megbízáskor 1 EUR / teljesítéskor K&H euro zetközi vegyes alapok alapja HU0000709175 bankfiókban és Telecenteren T+3 2 EUR / megbízáskor 2 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1 EUR / megbízáskor 1 EUR / teljesítéskor 1 A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül kifizetésre. Az előleg összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Előlegfizetés díja az 1.1.2 pontban felsorolt alapok esetében A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval csökkentett összege kerül jóváírásra. Befektetések Értékpapír műveletek 7/37
Megnevezés Díj mértéke Előlegfizetés díja EUR alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve) Előlegfizetés díja USD alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve) 0,1% min. 4 EUR teljesítéskor 0,1% min. 5 USD teljesítéskor A KBC Corporates Bonds alapok esetén : a vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám) a vételi megbízás megadásakor a fedezet keretösszegének meghatározása az M-3. napi nettó eszközérték alapján történik a biztosítandó pénzügyi fedezet keretösszege = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám + Eladás jutalék) x 1,05 a 14 óra után megadott megbízások elszámolási periódusa a megbízás megadását követő forgalmazási napon kezdődik tényleges üzleti partner: KBC Asset Management A K&H alapok esetén: Tényleges üzleti partner a K&H Alapkezelő Zrt. T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T vagy T+3 = Teljesítési nap Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 3. (T+3) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a T teljesítési napos alapok esetében a teljesítési napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken, a T+3 teljesítési napos alapok esetében a megbízás érvényességének kezdőnapján érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. 1.1.3. Vételi és visszaváltási jutalékok származtatott nyíltvégű alapok esetén K&H fix plusz 11. HU0000703913 Átmeneti (Pénzpiaci) 2009.01.08. 2009.02.06. díjmentes díjmentes Védett 2009.02.09. 2011.03.11. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2011.03.14. 2011.04.29. díjmentes díjmentes Védett 2011.05.02. 2013.05.17. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.05.20. díjmentes díjmentes K&H plusz 3. (volt K&H Hozamfa 4.) HU0000703954 2009.03.31. 2009.05.15. díjmentes díjmentes Védett 2009.05.18. 2011.06.10. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2011.06.14. 2011.07.31. díjmentes díjmentes Védett 2011.08.01. 2014.02.14. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2014.02.15. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 12. HU0000704010 2009.04.02. 2009.05.15. díjmentes díjmentes Védett 2009.05.18. 2011.06.10. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2011.06.14. 2011.07.31. díjmentes díjmentes Védett 2011.08.01. 2013.08.16. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.08.17. díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 8/37
K&H háromszor fizető euró 2. (volt K&H havifix euro 1.) HU0000704002 2009.04.02. 2009.05.15. díjmentes díjmentes Védett 2009.05.18. 2012.03.30. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2012.04.02. 2012.08.12. díjmentes díjmentes Védett * Hozamfizetési napok: 2013.09.17., 2014.09.17., 2015.12.17. 2012.08.13. 2015.12.18. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2015.12.19 díjmentes díjmentes K&H fix plusz 13. HU0000704093 2009.05.15. 2009.06.30. díjmentes díjmentes Védett 2009.07.01. 2011.08.12. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2011.08.15. 2011.10.02. díjmentes díjmentes Védett 2011.10.03. 2013.10.18. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.10.19. díjmentes díjmentes K&H fix plusz Rajna (volt K&H hozamfa 5.) HU0000704283 2009.06.30. 2009.07.31. díjmentes díjmentes Védett 2009.08.03. 2011.10.14. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2011.10.15. 2011.11.30. díjmentes díjmentes Védett 2011.12.01. 2014.06.20. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2014.06.21. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 18. HU0000705421 2009.07.17. 2009.08.14. díjmentes díjmentes Védett 2009.08.17. 2012.02.24. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2012.02.27. 2012.06.01. díjmentes díjmentes Az alap 2012.06.01-én megszűnt. K&H euró négyes (volt K&H havifix euró 3.) HU0000704408 2009.08.28. 2009.10.18. díjmentes díjmentes Védett 2009.10.19. 2012.08.31. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2012.09.01. 2012.11.04. díjmentes díjmentes Védett * Hozamfizetési napok: 2013.11.26.,2014.11.26., 2015.11.26., 2016.11.25 2012.11.05 2016.11.25 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2016.11.26 díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 9/37
K&H fix plusz14. HU0000704465 2009.09.14. 2009.10.18. díjmentes díjmentes Védett 2009.10.19. 2012.01.13. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2012.01.14. 2012.02.29. díjmentes díjmentes Védett 2012.03.01. 2014.05.16. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2014.05.17. díjmentes díjmentes K&H dollár négyes (volt K&H dollár fix plusz 2.) HU0000704473 2009.09.14. 2009.10.18. díjmentes díjmentes Védett 2009.10.19. 2012.08.31. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2012.09.01. 2012.11.04 díjmentes díjmentes Védett * Hozamfizetési napok: 2013.11.26.,2014.11.26., 2015.11.26., 2016.11.25 2012.11.05 2016.11.25 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2016.11.26 díjmentes díjmentes K&H fix plusz 20. HU0000705637 2009.10.16. 2009.11.19. díjmentes díjmentes Védett 2009.11.20. 2011.11.25. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2011.11.28. 2012.01.15. díjmentes díjmentes Védett 2012.01.16. 2014.07.11. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2014.07.12. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 15. HU0000711163 2009.11.13. 2010.01.03. díjmentes díjmentes Védett 2010.01.04. 2012.02.10. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2012.02.13. 2012.04.01 díjmentes díjmentes Védett 2012.04.02. 2014.07.11. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2014.07.12 díjmentes díjmentes K&H prémium BRIC 95 HU0000705793 2009.11.13. 2009.12.16. díjmentes díjmentes Védett 2009.12.17. 2013.01.11. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.01.14. díjmentes díjmentes K&H euro fix plusz 1. HU0000704861 2010.01.25. 2010.02.28. díjmentes díjmentes Védett 2010.03.01. 2013.03.29. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.04.01. díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 10/37
K&H euro fix plusz 2. HU0000705074 2010.03.19. 2010.05.02. díjmentes díjmentes Védett 2010.05.03. 2014.05.16. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2014.05.19. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 17. HU0000705215 2010.05.21. 2010.07.04. díjmentes díjmentes Védett 2010.07.05. 2013.08.16. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.08.19. díjmentes díjmentes K&H euro fix plusz 3. HU0000705355 2010.06.18. 2010.08.01. díjmentes díjmentes Védett 2010.08.02. 2014.08.15. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2014.08.18. díjmentes díjmentes K&H fix plusz 19. HU0000705512 2010.08.20. 2010.10.03. díjmentes díjmentes Védett 2010.10.04. 2013.11.15. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.11.18. díjmentes díjmentes K&H tőkevédett nyersanyag 3. (volt K&H fix plusz bankszektor) HU0000707062 2010.09.10. 2010.11.01. díjmentes díjmentes Védett 2010.11.02. 2013.05.17. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.05.20. díjmentes díjmentes K&H dollár fix plusz 3. HU0000705629 2010.10.15. 2010.11.30. díjmentes díjmentes Védett 2010.12.01. 2015.01.16. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2015.01.19. díjmentes díjmentes K&H prémium nagy esélyesek HU0000707310 2010.10.15. 2010.11.30. díjmentes díjmentes Védett 2010.12.01. 2013.07.12. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.07.15. díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 11/37
K&H fix plusz 21. HU0000705769 2010.11.12. 2011.01.02. díjmentes díjmentes Védett 2011.01.03. 2013.09.13. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.09.16. díjmentes díjmentes K&H hozamváltó 2. (volt K&H szakaszos hozamú 4.). HU0000705363 Védett Feltételes hozamfizetési napok: 2012.02.28., 2013.02.27., 2014.02.27. 2010.12.03. 2011.01.31. díjmentes díjmentes 2011.02.01. 2014.02.28. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2014.03.03. díjmentes díjmentes K&H fix plusz öko HU0000705884 2010.12.17. 2011.01.31. díjmentes díjmentes Védett 2011.02.01. 2013.08.16. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.08.19. díjmentes díjmentes K&H euro fix plusz 6. HU0000705892 2010.12.17. 2011.01.31. díjmentes díjmentes Védett 2011.02.01. 2015.02.13. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2015.02.16. díjmentes díjmentes K&H plusz élelmiszer (volt K&H fix plusz öko 2.) HU0000706072 2011.01.14. 2011.02.28. díjmentes díjmentes Védett 2011.03.01. 2013.09.13. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.09.16. díjmentes díjmentes K&H plusz ázsia (volt K&H fix plusz ázsia) HU0000706171 2011.03.18. 2011.04.29. díjmentes díjmentes Védett 2011.05.02. 2013.11.15. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.11.18. díjmentes díjmentes K&H plusz mezőgazdasági (volt K&H fix plusz élelmiszer) HU0000710280 2011.04.15. 2011.05.31. díjmentes díjmentes Védett 2011.06.01. 2013.12.13. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.12.14. díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 12/37
K&H fix plusz élelmiszer 2. 2011.04.15. 2011.05.26. díjmentes díjmentes Az Alap 2011.05.30-án beolvadt a K&H plusz mezőgazdasági alapba. K&H euró plusz (volt K&H euró fix plusz élelmiszer) HU0000706403 2011.04.15. 2011.05.31. díjmentes díjmentes Védett 2011.06.01. 2015.06.12. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2015.06.13. díjmentes díjmentes K&H háromszor fizető emlékező 2. (volt K&H fix plusz futball) HU0000710439 2011.06.09. 2011.07.29. díjmentes díjmentes Védett Hozamfizetési napok: 2012.08.28., 2013.08.28., 2015.01.29. 2011.08.01. 2015.01.30. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2015.01.31. díjmentes díjmentes K&H fix plusz öko 3. 2011.06.09. 2011.07.26. díjmentes díjmentes Az Alap 2011.07.28-án beolvadt a K&H háromszor fizető emlékező 2. alapba. K&H négyszer fizető euró (volt euró gyógyvarázs egészség) HU0000706890 2011.07.13. 2011.08.31. díjmentes díjmentes Védett Hozamfizetési napok: 2012.09.25., 2013.09.25., 2014.09.25., 2015.09.24. 2011.09.01. 2015.09.25. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2015.09.26. díjmentes díjmentes K&H előlegfizető HU0000707088 2011.09.10. 2011.11.01. díjmentes díjmentes Védett Hozamfizetési nap: 2012.11.29. 2011.11.02. 2013.11.15. 1% / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti 2013.11.16. díjmentes díjmentes K&H háromszor fizető euró HU0000707369 2012.06.23. 2012.08.07. díjmentes díjmentes Az Alap 2012.08.09-én beolvadt a K&H háromszor fizető euró 2. alapba. Mind a vételi, mind a visszaváltási megbízás darabra szól. A vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára, a visszaváltási jutalék alapja a befektetési jegyek ellenértéke. Az Átmenti ban a vételhez biztosítandó pénzügyi fedezet = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám) x 1,003 A pénzügyi fedezet összege a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző forgalmazási napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kerül meghatározásra. Befektetések Értékpapír műveletek 13/37
Az Átmeneti ban a megbízások teljesítésének napja megegyezik a megbízás érvényességének kezdőnapjával, az elszámolásra a forgalmazási órák zárása után kerül sor. A teljesítés a megbízás érvényességének kezdőnapjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. A folyamatos forgalmazás kezdőnapja az Átmeneti kezdőnapját követő első forgalmazási nap. A Védett ban a Vételhez biztosítandó pénzügyi fedezet = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám x vételi jutalék) x 1,2 A pénzügyi fedezet összege a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző második forgalmazási napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kerül meghatározásra. A Védett ban a megbízások teljesítésére főszabály szerint, havonta két alkalommal kerül sor: minden hónap 16-án, amennyiben ez forgalmazási nap, akkor a 16-át megelőző forgalmazási napon minden hónap utolsó forgalmazási napján Amennyiben a fentiek alapján meghatározott elszámolási napok valamelyike Belgiumban bankszünnapnak minősül, abban az esetben az elszámolási nap a főszabályként meghatározott elszámolási napot közvetlenül megelőző azon forgalmazási nap lesz, amely Magyarországon és Belgiumban egyaránt banki munkanapnak minősül. Az év utolsó forgalmazási napja minden esetben a december 31- ét megelőző, a fentiek alapján meghatározásra kerülő elszámolási nap, függetlenül attól, hogy december 31. bankszünnapnak minősül-e vagy sem. A Védett ban a megbízások teljesítése a teljesítés napjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik, az elszámolásra a forgalmazási órák zárása után, a nettó eszközérték megállapítását követően kerül sor. * A K&H háromszor fizető euró 2., a K&H euró négyes, valamint a K&H dollár négyes alapok esetében a Védett ban a megbízások teljesítése a teljesítés napjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik, az elszámolásra a teljesítést követő 5. forgalmazási napon kerül sor. A Védett utolsó teljesítési napján a teljesítés napja egyben az elszámolás napja is. A vételi megbízások teljesítése a kibocsátási maximum (a forgalomba lévő befektetési jegyek Átmeneti zárónapjának záróállománya) erejéig történik, allokáció szükségessége esetén a teljesítés időrendben történik. Allokáció esetén részteljesítés lehetséges. Az Átmeneti ban a forintban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett forint pénzpiaci befektetési jegyekre, míg az euróban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett euró pénzpiaci befektetési jegyekre, míg a dollárban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett dollár pénzpiaci befektetési jegyekre. A származtatott nyíltvégű alapok befektetési jegyeire kizárólag bankfiókban adható megbízás, előlegfizetés kérésére nincs lehetőség. A K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. 1.2 K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői 1.2.1. Zártvégű K&H befektetési alapok Forintban denominált alapok Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete K&H háromszor fizető HU0000707658 Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.03.23, 2011.03.23. K&H háromszor fizető 2 HU0000707708 Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.04.27, 2011.04.27. K&H háromszor fizető 3 HU0000707922 Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.07.27, 2011.07.27. K&H háromszor fizető 4. HU0000707955 Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.08.24, 2011.08.24. K&H háromszor fizető 5. HU0000708037 Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.10.26., 2011.10.26. K&H háromszor fizető 6. HU0000708219 Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.11.23., 2011.11.23. 2009.03.09. 2012.09.21. 42 2012.10.02. 2009.04.27. 2012.10.19. 42 2012.10.31. 2009.07.06. 2013.01.18. 42 2013.01.29. 2009.08.31. 2013.02.22. 42 2013.03.05. 2009.10.12 2013.04.19 42 2013.04.30. 2009.11.23. 2013.05.17. 42 2013.05.27. Befektetések Értékpapír műveletek 14/37
K&H háromszor fizető 7. HU0000708359 Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.02.08. 2013.08.23. 42 2013.09.03. 2011.02.23., 2012.02.23. K&H tőkevédett nyersanyag HU0000708490 2010.03.01. 2012.09.14. 30 2012.09.25. K&H háromszor fizető 8. HU0000708474 Hozamfizetés futamidő alatt: 2010.03.16. 2013.09.20. 42 2013.10.01. 2011.03.21., 2012.03.21. K&H tőkevédett gyógyszeripari HU0000708516 2010.04.06. 2012.10.12 30 2012.10.25. K&H szakaszos hozamú 5. HU0000708532 2010.05.03. 2014.05.30 49 2014.06.10. K&H prémium plusz HU0000708664 2010.05.17. 2013.06.14. 37 2013.06.25. K&H tőkevédett nyersanyag 2. HU0000708607 2010.05.25. 2012.11.16. 30 2012.11.27. K&H háromszor fizető 9. HU0000708722 Hozamfizetés futamidő alatt: 2011.06.22., 2012.06.22. K&H prémium dupla visszapillantó HU0000708904 2010.06.14. 2013.11.29. 42 2013.12.10. 2010.07.19. 2013.08.23. 37 2013.09.03. K&H plusz 2. HU0000708896 2010.08.02. 2013.03.14. 31 2013.03.26. K&H háromszor fizető 10. HU0000708979 Hozamfizetés futamidő alatt: 2011.08.30., 2012.08.30. 2010.08.30. 2014.02.21. 42 2014.03.04. K&H tőkevédett technológia HU0000708987 2010.09.20. 2013.03.22. 30 2013.04.02. K&H prémium hozamváltó HU0000709266 Feltételes hozamfizetés futamidő alatt: 2011.11.30., 2012.11.30. K&H háromszor fizető 11. HU0000709472 Hozamfizetés futamidő alatt: 2011.12.27., 2012.12.27. K&H hozamváltó 3. HU0000709803 Feltételes hozamfizetés futamidő alatt: 2012.03.30., 2013.03.29. K&H háromszor fizető emlékező HU0000710199 Hozamfizetés futamidő alatt: 2012.05.29., 2013.05.29. K&H hozamváltó 4. HU0000710306 Feltételes hozamfizetés futamidő alatt: 2012.06.26., 2013.06.26. K&H háromszor fizető 12. HU0000710587 Hozamfizetés futamidő alatt: 2012.09.26., 2013.09.26. K&H hozamváltó 5. HU0000710520 Feltételes hozamfizetés futamidő alatt: 2012.09.25., 2013.09.25. K&H háromszor fizető emlékező 3. HU0000710736 2010.11.08. 2013.12.06. 30 2013.12.17. 2010.12.27. 2013.12.13 36 2013.12.24. 2011.03.23. 2014.03.28. 36 2014.04.08. 2011.05.09. 2014.11.21. 42 2014.12.02. 2011.06.20. 2014.06.27. 36 2014.07.08. 2011.09.26. 2014.11.21. 38 2014.12.02. 2011.09.26. 2014.09.26. 36 2014.10.07. 2011.11.02. 2014.11.21. 36 2014.12.02. Befektetések Értékpapír műveletek 15/37
Hozamfizetés futamidő alatt: 2012.11.27., 2013.11.27 K&H prémium tőkevédett Latin- Amerika 2011.11.21. 2014.09.19 34 2014.09.30. HU0000710801 K&H háromszor fizető emlékező 4. HU0000710983 2011.12.27 2014.12.16. 36 2014.12.23. Hozamfizetés futamidő alatt: 2012.12.20., 2013.12.20 K&H prémium tőkevédett orosz & török HU0000711023 K&H tőkét részben előre fizető HU0000710926 Tőketörlesztés futamidő alatt: 2013.02.27. Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.02.27., 2014.02.27, 2012.01.09. 2014.12.16. 35 2014.12.23. 2012.02.27 2016.02.19 48 2016.03.01. 2015.02.27. K&H növekedés plusz HU0000711130 2012.03.26 2015.04.17 36 2015.04.28 K&H háromszor fizető emlékező 5. HU0000711114 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.04.19., 2014.04.18, 2015.11.03. 2012.04.10 2015.10.22 42 2015.11.03 K&H növekedés plusz 2. HU0000711270 2012.05.21 2014.11.14 30 2014.11.25 K&H szakaszos hozamú 6. HU0000711262 2012.06.04 2015.06.26 36 2015.07.07 K&H olimpia plusz HU0000711361 2012.07.09 2014.11.14 28 2014.11.25. K&H tőkét részben előre fizető 2. HU0000711411 Tőketörlesztés futamidő alatt: 2013.07.26 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.07.26., 2014.07.25, 2015.07.24. 2012.07.30 2016.07.29 48 2016.08.09 Devizában denominált alapok K&H négyszer fizető euró 2. HU0000710959 Hozamfizetés futamidő alatt: 2013.01.22., 2014.01.22., 2015.01.22. Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete 2012.01.16. 2016.01.22 48 2016.02.02. A K&H zártvégű tőke- és hozamvédett alapok lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetőek. Az EUR-ban denominált alapok tőzsdei elszámolása EUR-ban, az egyéb devizában denominált alapok tőzsdei elszámolása forintban történik. Jelen fejezet táblázataiban szereplő Alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Befektetések Értékpapír műveletek 16/37
1.3 Egyéb díjak Megnevezés Mérték Esedékesség Értékpapír, értékpapír-letéti számla nyitás Díjmentes - K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számla nyitás Díjmentes - Számlanyitási minimum 5.000 Ft Tartós befektetési számlák nyitása Díjmentes - Számlanyitási minimum 25.000 Ft Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés a K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok, illetve a KBC Bonds 750 Ft negyedév végén/ alapok befektetési jegyeinek esetén 1 számlamegszüntetéskor Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés egyéb értékpapírok esetén (átlagállomány névértékére vetítve) 1 0,1% min. 2.000 Ft max. 10.000 Ft év végén/ számlamegszüntetéskor K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számla vezetés (átlagállomány névértékére vetítve) 1 2012. évi Tartós befektetési számla vezetés 2012.12.31-ig 1, 2 A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén Egyéb értékpapírok esetén (névértékre vetítve) 2010. évi Tartós befektetési számla vezetés 2011.01.01-től 1 2011. évi Tartós befektetési számla vezetés 2012.01.01-től 1 2012. évi Tartós befektetési számla vezetés 2013.01.01-től 1 A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén egyéb értékpapírok esetén (névértékre vetítve) 2011. évi Tartós befektetési számla számlazárási díja a nyitást követő egy éven belül 2012. évi Tartós befektetési számla számlazárási díja a nyitást követő egy éven belül Értékpapír fizikai bevételezése (a névérték %-ban) Ügyfelek számlái közötti értékpapír átvezetés Bankon belül Értékpapír transzfer Bankon kívül (kivéve állampapír) Állampapír transzfer Bankon kívül Értékpapír transzfer K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számláról A KELER Rt.-nél értékpapír letéti alszámla megnyitása (az ügyfél külön kérésére, értékpapíronként) Zárolás/feloldás (értékpapír, pénz) Állampapír és vállalati kötvény saját számláról történő adás-vétel 3 Készpénz felvételi díj HUF (minden számlatípusra) Készpénz felvételi díj EUR Készpénz felvételi díj USD Eseti számlakivonat készítés díja 0,1% min. 2.000 Ft Díjmentes Díjmentes 450 Ft 0,1% min. 2.000 Ft max. 10.000 Ft 5.667 Ft Díjmentes Díjmentes 2.000 Ft/értékpapír mozgásonként 800 Ft/értékpapír mozgásonként Díjmentes 1.000 Ft Díjmentes Díjmentes 0,32% + 339 Ft min. 500 Ft 0,32 % min. 2 EUR 0,32% min. 3 USD 100 Ft év végén/ számlamegszüntetéskor negyedév végén/ számlamegszüntetéskor év végén/ számlamegszüntetéskor számlamegszüntetéskor - - megbízáskor megbízáskor - megbízáskor - - teljesítéskor teljesítéskor teljesítéskor teljesítéskor Befektetések Értékpapír műveletek 17/37
A minimum/maximum díjak és fix díjak esetében minden megkezdett év, negyedév ill. hónap egész évnek, negyedévnek ill. hónapnak számít. Értékpapírszámla mellett megnyitott ügyfélszámlára közvetlenül kezdeményezhető befizetés valuta érmével vagy szennyezett, sérült, hiányos, forgalomból kivont valuta bankjeggyel. Az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzeszközök után a Bank kamatot fizet. 1 A zárolt értékpapírok számlavezetési díja azon a számlán kerül terhelésre, ahonnan a zárolás történt. Devizában kibocsátott állampapír és vállalati kötvény esetén az ügyletenkénti minimum 100.000 EUR / USD / GBP / CHF névérték. Forintban kibocsátott FHB jelzáloglevelek esetén az ügyletenként minimum 28.000.000,- Ft névérték. 2 A számla 2012.01.03-tól nyitható. 3 Forintban kibocsátott állampapír vétel esetén a minimálisan vásárolható mennyiség 10 db, azaz 100.000,- Ft névérték, eladási limit nincs. (A tranzakciók iránya ügyfél szempontból értendő.) 1.3.1 Átutalások díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Bankon belüli HUF utalás természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,21% + 169 Ft max 5.000 Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,11% min. 20 Ft max. 2.000 Ft teljesítéskor Bankon belüli HUF utalás bankfiókban jogi személyek 0,18% min. 400 Ft teljesítéskor Bankon kívüli HUF utalás természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,27% + 226 Ft min. 400 Ft max. 10.000 Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,11% min. 54 Ft max. 2.500 Ft teljesítéskor Bankon kívüli HUF utalás bankfiókban jogi személyek 0,2% min. 450 Ft teljesítéskor Bankon belüli EUR utalás - természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,25% min. 3 EUR, max. 100 EUR, teljesítéskor e-bankon keresztül 0,11% min 1,1 EUR, max. 100 EUR teljesítéskor Bankon belüli EUR utalás bankfiókban jogi személyek 0,18% min. 16 EUR teljesítéskor Bankon belüli USD utalás - természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,25% min. 4 USD, max. 150 USD teljesítéskor e-bankon keresztül 0,11% min. 1,1 USD, max. 150 USD teljesítéskor Bankon belüli USD utalás bankfiókban jogi személyek 0,18% min. 20 USD teljesítéskor Saját számlára indított, bankon belüli átvezetés díjmentes - (természetes és jogi személyek) minden csatornán Ügyfélszámlára indított átutalás fogadása díjmentes - Deviza átutalás ügyfélszámláról kizárólag a számla devizaében bankon belülre indítható és bankon belülről fogadható. Természetes személyek bankfiókból, e-bankon és Telecenteren, jogi személyek bankfiókból indíthatják az átutalási megbízásokat. Az átutalási megbízások benyújtására bedobóláda vehető igénybe. A forint átutalási megbízásokat PFNY10/PFNY11 számú nyomtatványon, a deviza átutalási megbízásokat a bank erre a célra rendszeresített formanyomtatványán kell benyújtani. Az átutalásra vonatkozó díjtételek egyaránt vonatkoznak az azonnali, valamint az értéknapos átutalási megbízásokra. Értéknapos átutalás a bank fiókjaiban maximum 90 munkanapra előre adható. Az átutalások teljesítésének feltétele, hogy értéknapon az átutalási megbízásban megadott összeg valamint a díj együttes összege az értékpapírszámlán rendelkezésre álljon. Ennek hiányában a megbízást a bank teljesíti. 2012. július 01-től kezdődően az ügyfélszámláról indított forint átutalási megbízások teljesítése kétféle módon történik: az e-bankon és Telecenteren benyújtott utalások teljesítése napközbeni többszöri elszámolással a papír alapon bankfiókban benyújtott utalások teljesítése éjszakai elszámolási forgalomban A bank a GIRO napközbeni többszöri elszámolás forgalomban teljesített utalások esetén biztosítja, hogy a fedezet biztosításától számított 4 órán belül a jóváírás eljusson a kedvezményezett ügyfél pénzforgalmi szolgáltatójához. Befektetések Értékpapír műveletek 18/37
1.3.2 Megbízások díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Tőzsdei megbízás díja BÉT és BÉTA piacokon (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 1,0 % min. 3.000 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,5% min. 1.000 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor EUR-ban elszámolt tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 1,0% min. 12 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,5% min. 4 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Tőzsdei megbízás díja K&H 4. pillér nyugdíjelőtakarékossági számlán (az árfolyamérték %- ban) bankfiókban és TeleCenteren befizetést követően a befizetett összeg erejéig a vétel díjmentes, egyéb esetekben 1,0 %, minimum 3.000 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Díjmentes - e-bankon keresztül Tőzsdei megbízás visszavonása* - minden csatornán Díjmentes - Aukciós díj (az árfolyamérték %-ban)** 0,15% min. 2.000 Ft megbízáskor Aukciós díj a K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban Díjmentes - *Tőzsdei megbízás módosítása az eredeti megbízás visszavonásával és új megbízás megadásával lehetséges. Tőzsdei eladási megbízás esetén a készletkivezetés történhet egyedi készletmegadás szerint, illetve az alábbi négy készletkivezetési mód választásával: FIFO: a készletkivezetés során az időben legkorábban készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből LIFO: a készletkivezetés során az időben legkésőbb készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből HIFO: a készletkivezetés során a legmagasabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből LOFO: a készletkivezetés során a legalacsonyabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből ** Aukciós megbízás megadására az aukció napján 10:00 óráig van lehetőség. Aukciós megbízás TeleCenteren és e-bankon keresztül adható. 1.3.3 Fizikai kiadás díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Idegen kibocsátású értékpapír fizikai kiadása (névérték %- ban) KELER/Kibocsátó /értékpapír őrzését végző cég által felszámított díj + 0,5 % megbízáskor 1.3.4 K&H 4000+ számlacsomag díjai A K&H 4000+ számlavezetési csomag igénybevételére jogosultak: Azon gazdasági társaságok, melyek a társasági adóról és az osztalékadóról szóló törvény szerint kapcsolt vállalkozásnak minősülnek továbbá azon szervezetek, melyek cégnevének vezérszava az előbbiekben említett kapcsolt vállalkozások valamelyikének vezérszavával azonos (továbbiakban: vállalatcsoport / márkacsoport) A K&H 4000+ számlavezetési csomag azon vállalatcsoportok/márkacsoportok számára vehető igénybe, akik a Csoportos bérszámla szolgáltatásról szóló szerződésben vállalják, hogy legalább 4000 alkalmazottjuk, ideértve a tőlük nyugdíjbavonultakat is, mely tényt a munkáltatónak igazolni kell (továbbiakban: munkavállaló) számára nyittatna lakossági bankszámlát bankunkban és a megnyitott lakossági bankszámlára csoportos átutalással rendszeres jövedelem átutalást teljesítenek, illetve nyugdíjasaik nyugdíja erre a számlára érkezik. A Bank a munkáltatóval kötött szerződés aláírásának hónapjában, majd az azt követő első és második hónap végén megvizsgálja a munkáltatóhoz tartozó munkavállalók által megnyitott, azon lakossági bankszámlák darabszámát, melyekre a számlanyitást követően a munkáltatótól legalább 1 alkalommal már munkabér jogcímen érkezett átutalás jóváírásra került, illetve a nyugdíja erre a számlára érkezett, s amennyiben a megállapított számla darabszám eléri vagy meghaladja a 4000 db-ot, úgy valamennyi - a munkáltatóhoz tartozó lakossági bankszámlát és az értékpapír-, értékpapír letéti és ügyfélszámlát átsorolja a kedvezményes számlavezetési csomagba (erre a legfeljebb három hónapos ban a hatályos hirdetményben szereplő, lakossági ügyfél által választható K&H lakossági bankszámlát nyit és vezet.) Befektetések Értékpapír műveletek 19/37
Amennyiben a fenti feltétel a csoportos bérszámla szerződés aláírását követő 2. hónap végéig teljesül, a későbbiekben ezen feltételt a Bank vizsgálja, az újabb lakossági bankszámla nyitásoknál a kedvezményes kondíciók automatikusan beállításra kerülnek. Megnevezés Mérték Esedékesség Nyíltvégű befektetési jegyek vételi / visszaváltási / csere Díjmentes - jutaléka* Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások megadása és Díjmentes - tranzakciós díjai Értékpapír, Értékpapír letéti számla, K&H 4. pillér Nyugdíjelőtakarékossági Díjmentes - számla, 2010. évi Tartós befektetési számla, 2011. évi Tartós befektetési számla és 20112. évi Tartós befektetési számla vezetése Eseti számlakivonat készítés díja Díjmentes - Bankon belüli utalás (HUF,EUR,USD) Díjmentes - Tőzsdei megbízás díja bankfiókban és TeleCenteren 0,5 % min. 1.500 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,25% min. 500 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor EUR-ban elszámolt tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 0,5% min. 6 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,25% min. 2 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Tőzsdei megbízás díja K&H 4. pillér nyugdíjelőtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren befizetést követően a befizetett összeg erejéig díjmentes, egyéb esetekben 0,5 %, minimum 1.500 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül Díjmentes - A fel sorolt tranzakciókra vonatkozóan a Bank a jelen Hirdetményben szereplő, normál díjtételeit alkalmazza. *A K&H aranykosár alap és K&H kötvény alap befektetési jegyeinek 5 forgalmazási napon belüli visszaváltása esetén az 1% rendkívüli jutalék, valamint a K&H prémium vagyonvédett portfolió alap befektetési jegyeinek 1 éven belüli visszaváltása esetén az 1% visszaváltási jutalék felszámításra kerül az 1.1.1 pontban leírtak szerint. 1.4. Forgalmazási órák a forgalmazási napokon bankfiókban Állampapír forgalmazás üzleti órái: Hétfőtől Csütörtökig: 8:00 16:00 óráig Pénteken 8:00 14:00 óráig K&H nyíltvégű befektetési jegyekre vonatkozó forgalmazási órák Alap megnevezése Forgalmazási órák K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 óráig K&H aranykosár alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H kötvény alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H navigátor alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H közép-európai részvény alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H amerika alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H ázsia alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H ingatlanpiaci részvény alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H öko alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H unió alap (HUF és EUR sorozat) 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 1. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 2. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 3. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 4. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig Befektetések Értékpapír műveletek 20/37