Az OTP Agrár Folyószámlahitel igényléséhez szükséges dokumentumok I. Egyszerûsített hitelkérelem II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap III. Agrár-Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány Nyilatkozatok Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Alábbi dokumentumok benyú jtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. IV.1. Gazdasági társaság esetén: alapító okirat vagy alapszabály, társasági szerzôdés a nyilvántartásba vétel okmánya (cégbírósági határozat) hiteles aláírási címpéldány IV. a hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésû cégkivonat IV.2. Egyéni vállalkozó esetén: vállalkozás és vállalkozó esetén a hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi, vállalkozói, magánkereskedôi igazolvány a hitelkérelem beadását megelôzô, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófôkönyv bemutatása IV.3. Minden, a vállalkozás tevékenységének folytatásához szükséges hatósági engedély, igazolás 1
V. Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (egy lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. A hiteligénylô beszámolási és könyvvezetési kötelezettsége függvényében - az alábbi dokumentumokat köteles mellékelni, illetve a *-gal jelölt esetekben a bank kérésére bemutatni. A II. félévben benyújtott hitelkérelmek esetén az ügyfél a féléves zárásokat tartalmazó dokumentumokat is köteles benyújtani (tárgyféléves beszámoló, egyszerûsített beszámoló, egyszerûsített mérleg és eredménylevezetés, félévkor lezárt naplófôkönyv, pénztárkönyv, analitikus nyilvántartás). V.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok: A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettôs könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a hitelkérelem benyújtását megelôzô egy lezárt év adatait tartalmazó éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítô mellékletek, üzleti jelentés) vagy egyszerûsített éves beszámoló (ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában), (mérleget alátámasztó illetve tárgynegyedévi fôkönyvi kivonat*) az SZJA szabályai szerint adózó egyéni vállalkozók, ôstermelôk, kistermelôk esetében a kérelem benyújtását megelôzô két lezárt év SZJA bevallása, egy szerûsített mérlege, mérleget alátámasztó naplófôkönyvek, pénztárkönyvek Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt, Bt) és egyéni vállalkozók esetében a hitelkérelem benyújtását megelôzô két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás és a kapcsolódó analitikus bevételi - nyilvántartások. Egyéb szervezetek (224/00. (XII.19.) Korm. rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló V.2. Hitelkérelem benyújtását megelôzô két év adóbevallása VI. A Hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi APEH-, VPOPés önkormányzati igazolások köztartozásokról VII. Amennyiben a társasági szerzôdés/alapszabály azt rögzíti, taggyûlési határozat a Hitel felvételérôl VIII. Az engedélyköteles, illetve a bejelentés-köteles tevékenységek esetében az érvényes engedélyek és a bejelentést támasztó igazolások bemutatása, másolata Hitelkiváltás esetén a következô dokumentum becsatolására van még szükség: IX. Bankinformáció a más hitelintézettôl, melynek tartalma: hitelszerzôdés száma, kelte, összege, lejárata; jelenleg fennálló tôke és kamattartozás 2
I. Egyszerûsített hitelkérelem Egyszerûsített hitelkérelem vállalkozások részére I. Hitel típusa: Igénylést megelôzô év (nettó) árbevétele: OTP-vel szemben fennálló összes tartozás (kötelezettség): II. A vállalkozás fôbb adatai A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: irsz. település utca/házszám em. ajtó Telephely címe: irsz. település utca/házszám em. ajtó KSH-számjel: Adószám: TEÁOR kód: Cégjegyzék szám: Gazdálkodási forma: Cégkategória (mikro-, kis-, középvállalkozás, nagyvállalat): Alapítás dátuma: év hó nap II/A. Egyéni vállalkozó/ôstermelô esetén A vállalkozó neve: Anyja neve: Születési ideje: Születési helye: év hó nap Lakcím: irsz. település utca/házszám em. ajtó Adószám/adóazonosító jel: Vállalkozói/ôstermelôi igazolvány száma: 3
I. Egyszerûsített hitelkérelem II/B. A vállalkozás egyéb adatai Vállalkozás vezetôjének neve: Vállalkozás vezetôjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás vezetôjének telefax száma: +36/ Ügyintézô neve: Ügyintézô telefonszáma: +36/ alapításkor: jelenleg: A vállalkozás saját tôkéjének összege: Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben: III. Számlavezetô hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezetô megnevezése Pénzforgalmi számlaszáma IV. Információ a vállalkozás jelentôs (50%-nál nagyobb) tulajdoni hányadú tagjairól, tulajdonosairól: 1. A vállalkozás tagjainak, tulajdonosainak fôbb adatai: Tag/Tulajdonos neve: Tag/Tulajdonos adószáma: Tulajdoni hányada/szavazati arány: % 2. Természetes személy esetén: Név: Születési név: Születési hely: Születési dátum: Anyja neve: év hó nap Adóazonosító jel: 4
I. Egyszerûsített hitelkérelem 3. Tagok, tulajdonosok vállalkozásai (kapcsolt vállalkozások): A kapcsolt vállalkozás neve: A kapcsolt vállalkozás adószáma: A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének idôpontja: A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: Visszafizetés ütemezése: év hó nap V. A vállalkozás (egyéni vállalkozó) egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve: Vállalkozás címe: Jogi formája: irsz. település utca/házszám em. ajtó Alapítás dátuma: év hó nap Adószáma: KSH-száma: A részvétel minôsége: Tulajdoni hányad/szavazati arány: (%) A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének idôpontja: A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: Visszafizetés ütemezése: év hó nap VI. A vállalkozás fennálló tartozásai: 1. Összes kötelezettség: Megnevezés Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összeg 5
I. Egyszerûsített hitelkérelem 2. Az összes kötelezettségbôl hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés Összeg Pénzügyi intézmény(ek) megnevezése Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: 3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Éven túli hitelek saját tôkéhez viszonyított mértéke: (%) 4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: Megnevezés Összeg - ebbôl lejárt tartozás átütemezett tartozás Adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (külkereskedelmi tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.: helyi adó) 5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás 31-60 nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Utolsó lezárt évben év/hónap/nap-n (a hitelkérelem benyújtásakor) 6
I. Egyszerûsített hitelkérelem VII. A vállalkozás által igényelt hitel: 1. A hitel fôbb adatai: A hitel jellege: A hitel célja: (nem kötelezô kitölteni) A hitel összege: A visszafizetés futamideje: cégszerû aláírás 7
I. Egyszerûsített hitelkérelem Nyilatkozatok: Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a cég nem áll csôd-, felszámolási-, ill. végelszámolási eljárás alatt és a cég ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történô kezeléséhez. cégszerû aláírás 8
II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap Éves beszámolóval rendelkezô Ügyfelekre (adósminôsítéshez szükséges kiegészítô információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Határidôn túli követelések Határidôn túli szállítói tartozások Határidôn túli vevôi követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése (utolsó elôtti lezárt év) (utolsó lezárt év) Vevôállomány lejárat szerinti részletezése (utolsó lezárt év) Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) Szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) cégszerû aláírás 9
II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap Egyszerûsített éves beszámolóval rendelkezô Ügyfelekre (adósminôsítéshez szükséges kiegészítô információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Határidôn túli követelések Határidôn túli szállítói tartozások Határidôn túli vevôi követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Vevô állomány Szállító állomány Fizetett összes kamat Vevôállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás (utolsó elôtti lezárt év) (utolsó lezárt év) (utolsó lezárt év) (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) 10 cégszerû aláírás
II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítô Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidôn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidôn túli vevôi követelések Határidôn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevô állomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi mûveletek bevételei Pénzügyi mûveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállító állomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévô beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel (Utolsó elôtti lezárt év) (Utolsó lezárt év) cégszerû aláírás 11
II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap bevételi nyilvántartásos Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Szociodemográfiai jellemzôk* Családi állapot Házas Élettárs Elvált Egyedülálló Özvegy Eltartottak száma (fô) Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén? Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén? Nem Iskolai végzettség Tulajdonos Bérlô Családtag Haszonélvezô 0-1 év 1-5 év több, mint 5 év Férfi Nô Általános iskola Szakmunkásképzô Szakközépiskola Gimnázium Fôiskola/egyetem Életkor (év) Mióta tulajdonos a cégben? / Mióta létezik a vállalkozás? (hónap) * Társas Vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkezô ügyvezetôre vonatkozóan kell kitölteni. cégszerû aláírás 12
III. Agrár Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány Nyilatkozat Készfizetô kezes nyilatkozata intézményi kezesség mellett kizárólag magánszemély kezességével biztosított Agrár folyószámlahitelre vonatkozóan Alulírott [Természetes személy neve] 1 Születési név: Anyja neve: Születési hely és idô: Lakcím: 1 Levelezési cím: Személyazonosító okmányának típusa, száma: Adóazonosító jele: Nyilatkozom, hogy 1. nem vállaltam intézményi készfizetô kezességvállaláson kívül kizárólag magánszemély vagy gazdálkodó szervezet kezességével biztosított hitelkonstrukció 2 keretében nyújtott hitelért kezességet ide nem értve a jelen hitel adósának OTP Bank Nyrt-nél fennálló hiteleihez vállalt kezessége(i)met, 2. vállalkozóként 3 nem rendelkezem intézményi készfizetô kezességvállaláson kívül kizárólag magánszemély vagy gazdálkodó szervezet kezességével biztosított hitelkonstrukció keretében nyújtott hitellel. Hozzájárulok ahhoz, hogy a Bank ezen nyilatkozatomat az intézményi kezességvállalás érdekében továbbítsa az Agrár-Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány részére, és tudomásul veszem, hogy az általam közölt adatokat az Agrár-Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány a rendelkezésére álló információk alapján ellenôrzi. Hozzájárulok ahhoz, hogy az Alapítvány, az ellenôrzése során feltárt ügyletekrôl a Bankot tájékoztassa. a készfizetô kezes aláírása 1. Amennyiben nem azonos a lakcímmel 2. Pl.: Gazdakártya hitel, Farmer-hitel, Széchenyi kártya hitel, Tenkes hitel stb. 3. Egyéni vállalkozó, ôstermelô, családi gazdálkodás 13
III. Agrár Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány Nyilatkozat Hiteligénylô vállalkozás Nyilatkozata OTP Agrár folyószámlahitel intézményi 4 kezességvállalásához 1. A vállalkozás adatai: A vállalkozás neve: Adószáma: Adóazonosító jele: Vidéki térséghez* kapcsolódik: igen nem A vidéki térséghez kapcsolódás oka: székhely, telephely, vevôk, szállítók, tulajdonosok, munkavállalók, egyéb: *Vidéki térség: Magyarország egész területe Budapest és a megyei jogú városok kivételével. Az Alapítvány minden olyan tevékenységet is vidékfejlesztési tevékenyégnek tekint, amely szállítók, vevôk, munkavállalók, tulajdonosok révén vagy egyéb módon vidéki térséghez kapcsolódik. 2. Nyilatkozatok a kezességet kizáró okokról Büntetôjogi felelôsségem tudatában nyilatkozom, hogy 2.1 a vállalkozással szemben nincs folyamatban végrehajtási eljárás; 2.2 a vállalkozás vezetô szerve csôd-, felszámolás, vagy végelszámolási eljárás megindításáról határozatot nem hozott; 2.3 a vállalkozás ellen felszámolási eljárás megindítására irányuló kérelmet más hitelezô vagy a vállalkozás saját maga ellen a bírósághoz nem nyújtott be; 2.4 ha a vállalkozás esetében fennáll, akkor igaz az, hogy a csôdeljárásban született - bíróság által jóváhagyott - egyezségben szereplô teljesítési határidô(k) még nem járt(ak) le, vagy amely az egyezségben foglalt fizetési kötelezettségeinek határidôben eleget tett; 2.5 ha a vállalkozás esetében fennáll, akkor igaz az, hogy felszámolási eljárása egyezséggel zárult le és az egyezségben szereplô teljesítési határidô(k) még nem járt(ak) le, vagy amely az egyezségben foglalt fizetési kötelezettségeinek határidôben eleget tett; 2.6 a vállalkozás nem áll a cégbíróság által hivatalból indított törlési eljárás hatálya alatt; 2.7 a vállalkozás vámfizetéssel járó tevékenységet folytat nem folytat 2.8 a vállalkozásnak lejárt, átütemezett - végrehajtási eljárás alatt nem lévô köztartozása (adó-, társadalombiztosítási, helyi adó, illeték és vám): Ft 2.9 a kérelem célja nem az Alapítvány részérôl korábban kezességgel nem biztosított és már lejárt szerzôdések kiváltása, megújítása. 2.10 a vállalkozásnak nem áll vagy állt fenn más kezességvállaló intézménynél, pénzügyi intézménynél, illetve a központi költségvetés felé beváltott kezességbôl, valamint hitelintézeti bankgaranciával kapcsolatos kezesség beváltásából eredô tartozása a kezességi kérelem benyújtását megelôzô 5 éven belül, továbbá 100%-ban megtérült beváltott kezessége 1 éven belül; 2.11 A vállalkozás 60 napon túli lejárta tartozásának összege: Ft 2.12 a vállalkozás az Alapítvány Üzletszabályzatának Értelmezô rendelkezéseiben adott definí ció d és e pontjai alapján nem minôsül nehéz helyzetben levô vállalkozásnak; azaz nem olyan vállalkozás, amely képtelen akár saját erejébôl, akár pedig a tulajdonosai/részvényesei vagy a hitelezôi által biztosított források révén arra, hogy megállítsa a veszteségek halmozódását, nem olyan vállalkozás, amely a hatóságok külsô beavatkozása nélkül szinte teljes bizonyossággal azt eredményezné, hogy rövid- vagy középtávon feladja üzleti tevékenységét. 4. Agrár-Vállalat Hitelgarancia Alapítvány 14
III. Agrár Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány Nyilatkozat 3 Nyilatkozatok kezességvállalásához kizárólag magánszemély vagy gazdálkodó szervezet kezességével biztosított hitelkonstrukcióra vonatkozóan 3.1. A vállalkozás jelenleg más hitelintézetnél kezességvállaló intézmény kezességén kívül kizárólag harmadik személy (magánszemély vagy vállalkozás) kezességével biztosított hitellel rendelkezik. nem rendelkezik. Amennyiben rendelkezik a 3.1. pontban körülírt hitellel annak adatai: 1. 2. Hitelnyújtó pénzügyi intézmény: Hitelkonstrukció neve: Hitel összege 5 : Hitel lejárata: A most kérelmezett hitellel a hitel kiváltásra kerül-e igen nem igen nem Amennyiben a kiváltandó hitel az Agrár-Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány kezességével biztosított, úgy a Kezességi Levél száma: 3.2. A vállalkozás (vállalkozásként vagy magánszemélyként 6 ) jelenleg más hitelintézetnél kezességvállaló intézmény kezességén kívül kizárólag harmadik személy (magánszemély vagy vállalkozás) kezességével biztosított hitelért készfizetô kezességet vállalt. nem vállalt. Hozzájárulok ahhoz, hogy a Bank ezen nyilatkozatomat az intézményi kezességvállalás érdekében továbbítsa az Agrár-Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány részére, és tudomásul veszem, hogy az általam közölt adatokat az Agrár-Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány a rendelkezésére álló információk alapján ellenôrzi. Hozzájárulok ahhoz, hogy az Alapítvány, az ellenôrzése során feltárt, a vállalkozás más pénzügyi intézménynél fennálló, a 3.1. pontban körülírt ügyletekrôl a Bankot tájékoztassa. a készfizetô kezes aláírása Tanúk: Elôttünk, mint tanúk elôtt: Aláírás: Név: Lakcím: Aláírás: Név: Lakcím: 5. folyószámlahitel esetében a hitelkeret összege, forgóeszközhitel esetén az aktuális kinnlevôség összessége 6. Egyéni vállalkozás, ôstermelô családi gazdálkodás esetén 15