SCHOÓCHER BANK Előkészítés A csapat: Alma Aliz PROJEKTVEZETŐ Barack Béla ADMINISZTRÁTOR Citrom Cecília DEMONSTRÁTOR Dió Dénes KAPCSOLATTARTÓ 2008/2009. tanév II. félév oldal 1
A FELADAT A projekt célja egy olyan szoftverrendszer elkészítése, amely a bank vezetıinek, dolgozóinak és ügyfeleinek nyújt olyan szolgáltatásokat, amelyek megkönnyítik a tevékenységeiket. A bank az ügyfelei részére folyószámla-szolgáltatást biztosít. Az ügyfeleknek lehetıségük van folyószámlát nyitni, pénzt befizetni egy folyószámlára, pénzt felvenni a saját folyószámlájukról, átutalni egy másik folyószámlára (bankon belül), valamint a meglévı folyószámlájukat megszüntetni. A bank üzletszabályzata szerint egy ügyfél csak egy számlát nyithat, de egy bankszámlának több tulajdonosa is lehet. Ez utóbbi esetben a tulajdonosok egyenlı jogokkal bírnak a számla felett: bármelyik tulajdonos végezhet pénzügyi tranzakciókat (befizetés, kifizetés, átutalás), de a folyószámla létesítéséhez és megszüntetéséhez mindegyik tulajdonos jóváhagyása szükséges. A folyószámlához az ügyfelek igényelhetnek bankkártyát, a meglévı bankkártyájukat visszaadhatják valamint az elvesztett/ellopott bankkártyákat letilthatják. A bankkártyákat az ügyfelek a bank ATM-einél használhatják pénz felvételére. Pénzfelvételhez szükséges a kártya, a hozzá tartozó azonosítószám (PIN) és a felvenni szándékozott összeg megadása. A pénzfelvétel csak akkor lesz sikeres, ha a kártya nem tiltott, az ügyfél helyes azonosítószámot adott meg és a megadott összeg nem nagyobb, mint a számla egyenlege. Ellenkezı esetben az automata elutasítja a pénzfelvételt és lehetıséget biztosít az újbóli próbálkozásra. Amennyiben az ügyfél háromszor egymás után hibás PIN-t adott meg, az automata elnyeli a kártyát (ekkor a rendszer automatikusan letiltja a bankkártyát). A szoftverrendszernek grafikus felhasználói felületet kell nyújtani a bank ügyintézıi számára az ügyfelek számára nyújtott banki szolgáltatásokhoz tartozó feladatok ellátására. A bank ügyintézıi kizárólag az ügyfél személyazonosságának megfelelı ellenırzése után végezhetnek bármilyen mőveletet. Ehhez a rendszer az ügyfél nevét, lakcímét, személyazonosító igazolványának számát és aláírásának digitalizált felvételét kell tárolja. Mindezek mellett a szoftver a bank vezetıje számára nyújt statisztikai funkciókat, amelyek segítségével a vezetı átfogó képet kaphat az egy adott idıszakra vonatkoztatott mőködési mutatókról. A szoftver által támogatott statisztikák: Befizetési összesítés a kiválasztott idıszakban a bank által vezetett folyószámlákra befizetett összegeket tartalmazó kimutatás. Kifizetési összesítés a kiválasztott idıszakban a bank által vezetett folyószámlákról felvett összegeket tartalmazó kimutatás. Járulék összesítés a banki szolgáltatásokból származó bevételt tartalmazó statisztika a kiválasztott idıszakra vetítve. Bankkártya-használati kimutatás annak összesítése, hogy a kiválasztott idıszakban az ügyfelek bankkártyáikkal milyen mőveleteket végeztek. Folyószámla statisztika a kiválasztott idıszakban nyitott és megszüntetett számlákkal kapcsolatos adatokat tartalmazó kimutatás. 2008/2009. tanév II. félév oldal 2
A SZOFTVER 1. A rendszer felhasználói és funkciói A tervezett szoftverrendszer jövıbeli felhasználói három csoportba sorolhatók, úgymint Banki vezetı, Banki ügyintézı és Ügyfél. A rendszer mindhárom csoport számára más és más funkciókat biztosít. A bank vezetıi elkészíthetik az általuk kiválasztott idıszakra vonatkozó kimutatásokat (több kimutatástípusból választva). uc Vezetıi diagram Kimutatáskészítés Banki v ezetı (from Aktorok) 1. ábra - Vezetőségi funkciók A kimutatás elkészítésének folyamata során a bank vezetıjének ki kell választani a kimutatás típusát (elıre definiált kimutatástípusokból pl. Kifizetési összesítés ) és a kimutatás alapjául szolgáló idıintervallumot. Ezután a rendszer elkészíti a kimutatást és kinyomtatja azt a nyomtatón. A banki ügyintézık tekinthetık a rendszer elsıdleges felhasználóinak, mert ık vehetik igénybe a szoftver legtöbb különféle szolgáltatását. A bank ügyintézıi tudnak folyószámlákat létrehozni illetve törölni, valamint ık végezhetik el a különféle pénzügyi tranzakciókat (befizetés, kifizetés és átutalás) és a bankkártyákkal kapcsolatos mőveleteket. A Folyószámlanyitás során a banki ügyintézı rögzíti a számlatulajdonos(ok) adatait, majd a rendszer generál egy új (még nem használt) folyószámlaszámot. A rendszer ellenırzi, hogy a megadott ügyfelekhez még nem tartozik folyószámla, majd menti a folyószámla és tulajdonosainak adatait. A Folyószámla megszüntetéshez az ügyintézınek ellenıriznie kell az ügyfelek személyazonosságát, majd ki kell választani a folyószámlát, amelyet a rendszer töröl (a hozzá tartozó tulajdonosok és bankkártyák adataival együtt). A törlés mővelet végrehajtásához szükséges, hogy a folyószámla létezzen a rendszerben. Emellett a törlés kizárólag akkor végezhetı el, ha a folyószámla valamennyi tulajdonosa jelen van és egyetért a törléssel. A Pénzbefizetés és Pénzkifizetés folyamata a folyószámla kiválasztásából és az összeg megadásából áll. Pénzt befizetni illetve folyószámláról pénzt felvenni csak akkor lehet, ha a 2008/2009. tanév II. félév oldal 3
folyószámla létezik a rendszerben. (Pénzkifizetés esetén a változások véglegesítése elıtt a rendszer ellenırzi, hogy a folyószámla terhelhetı-e a kívánt összeggel.) Mindkét funkció esetén az ügyintézınek ellenıriznie kell az ügyfél személyazonosságát. (Pénzt csak a folyószámla valamely tulajdonosának fizethet ki az ügyintézı, de befizetést bárkitıl elfogadhat.) uc Ügyintézı diagram Folyószámlanyitás Pénzbefizetés Folyószámla megszüntetés Pénzfelvétel Banki ügyintézı (from Aktorok) Bankkártya igénylés Átutalás Bankkártya lemondás Bankkártya letiltás 2. ábra - Ügyintéző funkciók Egy Átutalás során az ügyintézınek két folyószámlát kell megadnia (amelyrıl illetve amelyre kell utalni a pénzt) és meg kell határoznia az átutalandó összeget. A rendszer ebben az esetben is ellenırzi a számlák létezését, a forrásszámla terhelhetıségét, illetve az ügyintézınek ellenırizni kell az ügyfél személyazonosságát. Egy bankkártya igényléséhez, -letiltásához és -leadásához az ügyintézı kiválasztja a folyószámlát. Amennyiben a folyószámlának egynél több tulajdonosa van, akkor a tulajdonost is meg kell jelölni. Ezután a rendszer rögzíti a bankkártya-igénylést a kiválasztott folyószámlához és tulajdonoshoz vagy letiltja, törli a kiválasztott tulajdonoshoz tartozó kártyát. (Bankkártya letiltást és leadást csak olyan kártyával lehet végezni, amelynek az igénylése elızetesen megtörtént a rendszerben.) 2008/2009. tanév II. félév oldal 4
A harmadik és egyben utolsó felhasználói csoport az ügyfelek. İk a banki mőveletek többségét az ügyintézıkön keresztül végzik, így ezen folyamatok során nem kerülnek közvetlen kapcsolatba a szoftverrel. Az egyetlen szolgáltatás, amelyet a rendszer közvetlenül az ügyfeleknek nyújt a készpénzfelvétel lehetısége a bank ATM gépeibıl. A pénzfelvétel elsı lépéseként az ügyfélnek igazolnia kell személyazonosságát, amely a bankkártya és a hozzá tartozó azonosító szám (PIN) megadásával tehet meg. Ezt követi a felvenni kívánt összeg specifikálása (az ügyfél választhat az elıre meghatározott összegek közül vagy megadhat speciális összeget is). Amennyiben az azonosító információk helyesek, és az ügyfél számlája terhelhetı a kiválasztott összeggel, az automata visszaadja a kártyát, kiadja a pénzt és nyomtat egy bizonylatot a pénzfelvételrıl. uc Ügyfél diagram Pénzfelv étel ATM-bıl Ügyfél (from Aktorok) 3. ábra - Ügyfél funkciók 2. A rendszer szerkezete A rendszer felhasználóit és az általuk igénybe vehetı funkciókat alapul véve a tervezett szoftverrendszert három fı részre osztottuk, úgymint Ügyintézı funkciók Vezetıi funkciók Ügyfél funkciók Ezt a logikai modularizációt alapul véve a rendszer szerkezetének megtervezését az egyes funkciócsoportok szerint, azok elemeibıl kiindulva végeztük el. class Vezetıi osztálydiagram Banki v ezetı (from Aktorok) Vezetıi kezelıfelület Kimutatáskészítı Kimutatás 4. ábra - Vezetőség csomag osztálydiagramja 2008/2009. tanév II. félév oldal 5
A vezetıség számára nyújtott szolgáltatások megvalósításához szükséges egy grafikus felhasználói felület, amelyen keresztül a bank vezetıje kommunikál a szoftverrel. A kiválasztott mőveleteket a Kimutatáskészítı osztály objektumai végzik el, eltárolva a mőveletek eredményeit (kimutatásokat). Az ügyintézık funkcióit három csoportba soroltuk, úgymint folyószámla mőveletek (folyószámlanyitás és folyószámla megszüntetés) és pénzügyi tranzakciók (pénzbefizetés, pénzkifizetés és átutalás) és bankkártya mőveletek (igénylés, letiltás és leadás). Ennek megfelelıen az egyes mőveleteket a Folyószámlakezelı, Tranzakciókezelı és Bankkártyakezelı osztályok objektumai fogják elvégezni, amely objektumok a rendszerben tárolt Folyószámla, Folyószámlatulajdonos és Bankkártya objektumokat kezelik (létrehozzák, megszüntetik, módosítják). class Ügyintézı osztálydiagram 1..* Folyószámlakezelı Folyószámlatulajdonos 1..* 1..2 Banki ügyintézı Ügyintézıi kezelıfelület Tranzakciókezelı Folyószámla (from Aktorok) 1..* Bankkártyakezelı Bankkártya 5. ábra Ügyintéző csomag osztálydiagramja A mőveletek elvégzéséhez egy külön felhasználói interfészt biztosít az ügyintézıknek a rendszer. Az ügyfelek az ATM gépekben található kezelıfelület segítségével a megfelelı Tranzakciókezelı objektumon keresztül végezhetik el a kívánt pénzügyi mőveletet (pénzkifizetés). A fent említett logikai modularizáció alapján elvégeztük az osztályok csoportosítását, amely felosztás a rendszer osztálydiagramjai által meghatározott függıségek tükrében egyelıre jól alkalmazhatónak bizonyult. 2008/2009. tanév II. félév oldal 6
class Ügyfél osztálydiagram 1..2 Folyószámla Ügyfél (from Aktorok) ATM kezelıfelület Tranzakciókezelı 1..* Bankkártya 6. ábra - Ügyfél csomag osztálydiagramja pkg Csomagdiagram «Analysis system» Schoócher banki rendszer + Ügyfél funkciók + Ügyintézı funkciók + Vezetıi funkciók «Analysis package» Vezetıi funkciók + Kimutatás + Kimutatáskészítı + Vezetıi kezelıfelület (from Schoócher banki rendszer) «Analysis package» Ügyintézı funkciók «Analysis package» Ügyfél funkciók + ATM kezelıfelület (from Schoócher banki rendszer) + Bankkártya + Bankkártyakezelı + Folyószámla + Folyószámlakezelı + Folyószámlatulajdonos + Tranzakciókezelı + Ügyintézıi kezelıfelület (from Schoócher banki rendszer) 7. ábra - A rendszer felbontása 2008/2009. tanév II. félév oldal 7
1. MELLÉKLET KEZELŐFELÜLET LÁTVÁNYTERVEK A program indítóképernyıje A vezetıi kezelıfelület Az ügyintézı kezelıfelülete 2008/2009. tanév II. félév oldal 8
Az ügyfél kezelıfelülete (ATM) 2008/2009. tanév II. félév oldal 9
2008/2009. tanév II. félév oldal 10
2. MELLÉKLET JEGYZŐKÖNYVEK 2008/2009. tanév II. félév oldal 11
JEGYZŐKÖNYV Idıpont: 2009. február 02. Jelen vannak: Alma Aliz Barack Béla Citrom Cecília Dió Dénes Események: Megalakult a csapat, megtörtént a szerepkörök kiosztása, és a megrendelıvel folytatott tárgyalás során meghatározásra kerültek a rendszerrel szemben támasztott követelmények. Elkészült a munka ütemterve. A csapattagok beosztása: Projektvezetı: Alma Aliz Projekt adminisztrátor: Barack Béla Demonstrátor: Citrom Cecília Kapcsolattartó: Dió Dénes X Barack Béla jegyzıkönyvvezetı X Alma Aliz projektvezetı 2008/2009. tanév II. félév oldal 12
JEGYZŐKÖNYV Idıpont: 2009. február 09. Jelen vannak: Alma Aliz (projektvezetı) Barack Béla (projekt adminisztrátor) Citrom Cecília (demonstrátor) Események: A rendszerrel szemben támasztott követelmények alapján elkészült a használati eset modell elsı változata. X Barack Béla jegyzıkönyvvezetı X Alma Aliz projektvezetı 2008/2009. tanév II. félév oldal 13
JEGYZŐKÖNYV Idıpont: 2008. február 16. Jelen vannak: Alma Aliz (projektvezetı) Citrom Cecília (demonstrátor) Dió Dénes (kapcsolattartó) Események: A használati eset modell alapján kezdetét vette az analízis modell osztálydiagramjainak elkészítése. A munka felosztása az alábbiak szerint történik: A vezetıségi funkciók osztálydiagramjai Alma Alíz Az ügyintézı funkciók osztálydiagramjai Citrom Cecília, Dió Dénes Az ügyfél funkciók osztálydiagramjai Barack Béla X Dió Dénes jegyzıkönyvvezetı X Alma Aliz projektvezetı 2008/2009. tanév II. félév oldal 14