MÉRLEG KSH: 10043093-6419-122-02 Cg.: 02 02 000142 Szentlırinc-Ormánság Takarékszövetkezet MÉRLEG adatok: ezer Ft-ban S.sz. M e g n e v e z és 2014 2015 a. b. d. e. E S Z K Ö Z Ö K ( A K T Í V Á K ) 01 1.Pénzeszközök 289 598 353 857 02 2.Állampapírok 3 210 863 2 110 449 03 a) forgatási célú 3 210 863 2 110 449 04 b) befektetési célú 05 2/A. Állampapírok értékelési különbözete 0 06 3.Hitelintézetekkel szembeni követelések 2 350 622 1 967 523 07 a) látra szóló 93 622 72 399 08 b) egyéb követelés pénzügyi szolgáltatásból 2 257 000 1 895 124 09 ba) éven belüli lejáratú 2 257 000 1 895 124 10 Ebbıl:- kapcsolt vállalkozással szemben 2 257 000 1 895 124 11 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 0 12 - MNB-vel szemben 13 - elszámolóházzal szemben 14 bb) éven túli lejáratú 15 Ebbıl:- kapcsolt vállalkozással szemben 16 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 17 - MNB-vel szemben 18 - elszámolóházzal szemben 19 c) befektetési szolgáltatásból 20 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 21 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 22 - elszámolóházzal szemben 23 3/A. Hitelintézetekkel szembeni követelések értékelési különbözete 0 24 4. Ügyfelekkel szembeni követelések 4 516 070 5 224 938 25 a) pénzügyi szolgáltatásból 4 516 070 5 224 938 26 aa) éven belüli lejáratú 1 314 745 1 194 364 27 Ebbıl: -kapcsolt vállalkozással szemben 28 -egyéb részesedési viszonyban lévı vállalk.-al szemben 29 ab) éven túli lejáratú 3 201 325 4 030 574 30 Ebbıl: -kapcsolt vállalkozással szemben 17 526 16 550 31 -egyéb részesedési viszonyban lévı vállalk.-al szemben 32 b) befektetési szolgáltatásból 0 33 Ebbıl: -kapcsolt vállalkozással szemben 34 -egyéb részesedési viszonyban lévı vállalk.-al szemben 35 ba) tızsdei befektetési szolgáltatási tevékenységbıl adódó köv. 36 bb) tızsdén kívüli befektetési szolgáltatási tevékenységbıl adódó k. 37 bc) befektetési szolgáltatási tevékenységbıl eredı, ügyf.sz.köv. bd) elszámolóházi tevékenységet végzı szervezettel szembeni követelés 38 39 be) egyéb befektetési szolgáltatásból adódó követelés 40 4/A. Ügyfelekkel szembeni követelések értékelési különbözete 0 1
5. Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, beleértve a rögzített 41 kamatozásúakat is 288 342 288 342 a) Helyi önkormányzatok és egyéb államháztartási szervek által 42 kibocsátott értékpapírok (ide nem értve az állampapírokat) 284 792 284 792 43 aa) forgatási célú 284 792 284 792 44 ab) befektetési célú 45 b) más kibocsátó által kibocsátott értékpapírok 3 550 3 550 46 ba) forgatási célú 47 Ebbıl:- kapcsolt vállalkozás által kibocsátott 48 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalk. által kib. 49 - visszavásárolt saját kibocsátású 50 bb) befektetési célú 3 550 3 550 51 Ebbıl:- kapcsolt vállalkozás által kibocsátott 3 550 3 550 52 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalk. által kib. 0 53 5/A. Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok értékelési különbözete 0 54 6. Részvények és más változó hozamú értékpapírok 0 55 a) részvények, részesedések forgatási célra 56 Ebbıl:- kapcsolt vállalkozás által kibocsátott 57 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalk. által kib. 58 b) változó hozamú értékpapírok 0 59 ba) forgatási célú 60 bb) befektetési célú 61 6/A. Részvények és más változó hozamú értékpapírok értékelési különbözete 0 62 7. Részvények, részesedések befektetési célra 1 000 1 000 63 a) részvények, részesedések befektetési célra 1 000 1 000 64 Ebbıl: -hitelintézetekben lévı részesedés 65 b) befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése 66 Ebbıl: -hitelintézetekben lévı részesedés 67 7/A. Befektetési célú részvények, részesedések értékelési különbözete 0 68 8. Részvények, részesedések kapcsolt vállalkozásban 43 586 43 586 69 a) részvények, részesedések befektetési célra 43 586 43 586 70 Ebbıl: -hitelintézetekben lévı részesedés 40 586 40 586 71 b) befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítés 72 Ebbıl: - hitelintézetekben lévı részesedés 73 9. Immateriális javak 951 669 74 a) immateriális javak 951 669 75 b) immateriális javak értékhelyesbítése 76 10. Tárgyi eszközök 374 668 330 285 77 a) pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök 295 854 253 460 78 aa) ingatlanok 241 199 208 019 79 ab) mőszaki berendezések, gépek, felszerelések, jármővek 54 306 45 441 80 ac) beruházások 349 81 ad) beruházásra adott elılegek 82 b) nem közvetlenül pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi e. 0 83 ba) ingatlanok 84 bb) mőszaki berendezések, gépek, felszerelések, jármővek 85 bc) beruházások 86 bd) beruházásra adott elılegek 87 c) tárgyi eszközök értékhelyesbítése 78 814 76 825 88 11. Saját részvények 89 12. Egyéb eszközök 195 460 289 026 90 a) készletek 146 711 179 991 91 b) egyéb követelések 48 749 109 035 92 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szembeni követelés 450 93 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szembeni követelés 94 12/A. Egyéb követelések értékelési különbözete 0 2
95 12/B. Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete 0 96 13. Aktív idıbeli elhatárolások 111 817 44 587 97 a) bevételek aktív idıbeli elhatárolása 104 652 39 757 98 b) költségek, ráfordítások aktív idıbeli elhatárolása 7 165 4 830 99 c) halasztott ráfordítások 100 Eszközök összesen 11 382 977 10 654 262 101 Ebbıl: - FORGÓESZKÖZÖK [1+2.a)+3.a)+3.ba)+3.c)+4.aa)+4.b)+5.aa)+5.ba)+6.a)+6.ba)+11+12+ a 3/A, 4/A, 5/A, 6/A, 12/A és 12/B tételek elıbbi altételekhez kapcsolódó 7 646 080 6 200 011 értékei] 102 - BEFEKTETETT ESZKÖZÖK (2.b)+3.bb)+4.ab)+5.ab)+5.bb)+6.bb)+7+8+9+10+ a 2/A, 3/A, 4/A, 5/A, 6/A, 7/A, 12/A és a 12/B tételek elıbbi altételekhez, illetve tételhez kapcsolódó értékei] 3 625 080 4 409 664 F O R R Á S O K (PASSZÍVÁK ) 2014 2015 01 1. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 1 597 783 1 038 224 02 a) látra szóló 327 03 b) meghatározott idıre lekötött 1 597 417 1 038 187 04 ba) éven belüli lejáratú 580 583 176 335 05 Ebbıl: -kapcsolt vállalkozással szemben 575 517 170 198 06 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 0 07 - MNB-vel szemben 08 - elszámolóházzal szemben 09 bb) éven túli lejáratú 1 016 834 861 852 10 Ebbıl: -kapcsolt vállalkozással szemben 986 981 831 965 11 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 0 12 - MNB-vel szemben 13 - elszámolóházzal szemben 14 c) befektetési szolgáltatásból 39 37 15 Ebbıl: kapcsolt vállalkozással szemben 39 37 16 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemb. 0 17 - elszámolóházzal szemben 18 1/A. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete 19 2.Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 9 050 262 8 920 167 20 a) takarékbetétek 263 306 281 232 21 aa) látra szóló 95 836 127 179 22 ab) éven belüli lejáratú 167 470 154 053 23 ac) éven túli lejáratú 24 b) egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból 8 786 956 8 638 935 25 ba) látra szóló 3 191 170 4 130 995 26 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 65 1 237 27 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 28 bb) éven belüli lejáratú 5 538 650 4 449 260 29 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 30 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 31 bc) éven túli lejáratú 57 136 58 680 32 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 33 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 34 c) befektetési szolgáltatásból 0 35 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 36 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 37 ca) tızsdei befektetési szolgáltatási tevékenységbıl adódó köt. 38 cb) tızsdén kívüli bef-i szolgáltatási tevékenységbıl adódó k. 39 cc) befektetési szolgáltatási tevékenységbıl eredı, ügyfelekkel szembeni kötelezettség 3
40 cd) elszámolóházi tevékenységet végzı szervezettel szembeni köt. 41 ce) egyéb befektetési szolgáltatásból adódó kötelezettség 42 2/A. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete 43 3.Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettség 8 345 8 275 44 a) kibocsátott kötvények 0 45 aa) éven belüli lejáratú 46 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 47 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 48 ab) éven túli lejáratú 49 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 50 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 51 b) kibocsátott egyéb hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok 0 52 ba) éven belüli lejáratú 53 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 54 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 55 bb) éven túli lejáratú 56 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 57 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. c) számviteli szempontból értékpapírként kezelt, de az Tpt. szerint értékpapírnak nem minısülı hitelviszonyt megtestesítı okiratok 8 345 8 275 58 59 ca) éven belüli lejáratú 6 210 6 210 60 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 61 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalakozással sz. 62 cb) éven túli lejáratú 2 135 2 065 63 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 64 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalakozással sz. 65 4. Egyéb kötelezettségek 40 599 33 010 66 a) éven belüli lejáratú 40 599 33 010 67 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 3 768 4 698 68 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 0 - szövetkezeti formában mőködı hitelintézetnél tagok más vagyoni hozzájárulása 0 69 70 b) éven túli lejáratú 71 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 72 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 73 4/A. Származékos ügyletek negatív értékelési különbözete 74 5. Passzív idıbeli elhatárolások 44 309 86 044 75 a) bevételek passzív idıbeli elhatárolása 76 b) költségek, ráfordítások passzív idıbeli elhatárolása 37 442 26 694 77 c) halasztott bevételek 6 867 59 350 78 6. Céltartalékok 84 262 6 000 79 a) céltartalék nyugdíjra és végkielégítésre 80 b) kockázati céltartalék függı és jövıbeni kötelezettségekre 6 000 6 000 81 c) általános kockázati céltartalék 82 d) egyéb céltartalék 78 262 83 7. Hátrasorolt kötelezettségek 15 677 15 677 84 a) alárendelt kölcsöntıke 15 677 15 677 85 Ebbıl: -kapcsolt vállalkozással szemben 86 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben b) szövetkezeti formában mőködı hitelintézetnél tagok más vagyoni hozzájárulása 87 88 c) egyéb hátrasorolt kötelezettség 89 Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 90 - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással sz. 91 8. Jegyzett tıke 154 382 161 292 92 Ebbıl: - visszavásárolt tulajdoni részesedés névértéken 93 9. Jegyzett, de még be nem fizetett tıke (-) 94 10. Tıketartalék 0 4
a) a részvény, részesedés névértéke és kibocsátási értéke közötti 95 különbözet (ázsió) 96 b) egyéb 97 11. Általános tartalék 171 98 12. Eredménytartalék (+,-) 296 964 293 127 99 13. Lekötött tartalék 13 912 13 912 100 14. Értékelési tartalék 78 814 76 825 101 a) értékhelyesbítés értékelési tartaléka 78 814 76 825 102 b) valós értékelés értékelési tartaléka 0 103 15.Mérleg szerinti eredmény (+,-) -2 332 1 538 104 Források összesen 11 382 977 10 654 262 105 Ebbıl: - RÖVID LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK [1.a)+1.ba)+1.c)+1/A+2.aa)+2.ab)+2.ba)+2.bb)+2.c)+3.aa)+3.ba+3.ca)+ 4.a)+4/A] 9 620 883 9 077 080 - HOSSZÚ LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK 106 [1.bb)+2.ac)+2.bc)+3.ab)+3.bb)+3.cb)+4.b)+7] 1 091 782 938 274 107 - SAJÁT TİKE (8-9+10+11+,-12+13+14+,-15) 541 740 546 865 5
MÉRLEGEN KÍVÜLI TÉTELEK 201. Függı kötelezettségek 192 089 431 710 202. Jövıbeni kötelezettségek 0 203. Mérlegen kívüli követelések 0 Kelt, Szentlırinc, 2016. február 17.... a vállalkozás vezetıje 6
KSH: 10043093-6419-122-02 Cg.: 02 02 000142 Szentlırinc-Ormánság Takarékszövetkezet EREDMÉNYKIMUTATÁS E R E D M É N Y K I M U T A T Á S I. (függıleges tagolás) adatok: ezer Ft-ban S.sz. M e g n e v e z é s 2014 2015.év a. b. c. c. 01. 1.Kapott kamatok és kamatjellegő bevételek 569 583 387 202 02. a) rögzített kamatozású hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok után kapott (járó) kamatbevételek 190 175 55 376 03. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 188 395 49 416 04. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 05. b) egyéb kamatok és kamatjellegő bevételek 379 408 331 826 06. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 29 683 29 301 07. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 08. 2.Fizetett kamatok és kamatjellegő ráfordítások 130 647 49 670 09. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 13 672 6 008 10. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 11. KAMATKÜLÖNBÖZET (1-2) 438 936 337 532 12. 3. Bevételek értékpapírokból 692 4 467 13. a) bevételek forgatási célú részvényekbıl, részesedésekbıl (osztalék, részesedés) 0 14. b) bevételek kapcsolt vállalkozásban lévı részesedésekbıl (osztalék,részesedés) 692 15. c) bevételek egyéb részesedésekbıl (osztalék, részesedés) 4 467 16. 4. Kapott (járó) jutalék- és díjbevételek 278 521 342 894 17. a) egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeibıl 278 521 342 894 18. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 254 72 19. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 20. b) befektetési szolgáltatások bevételeibıl (kivéve a kereskedési tevékenység bevételét) 21. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 22. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 23. 5. Fizetett (fizetendı) jutalék- és díjráfordítások 38 689 47 551 24. a) egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból 38 689 47 551 25. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 432 31 711 26. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 27. b) befektetési szolgáltatások ráfordításaiból (kivéve a kereskedési tevékenység ráfordításait) 28. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 29. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 30. 6. Pénzügyi mőveletek nettó eredménye [6.a)-6.b)+6.c)-6.d)] -5 031 2 565 31. a) egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeibıl 146 466 362 738 32. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 32 130 0 33. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 34. - értékelési különbözet 35. b) egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból 106 867 416 080 36. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 63 604 37. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 38. - értékelési különbözet 7
c) befektetési szolgáltatás bevételeibıl (kereskedési tevékenység 39. bevétele) 55 907 40. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 55 907 41. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 42. - forgatási célú értékpapírok értékvesztésének visszaírása 0 43. - értékelési különbözet d) befektetési szolgáltatás ráfordításaiból (kereskedési tevékenység 44. ráfordításai) 44 630 0 45. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 494 0 46. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 47. - forgatási célú értékpapírok értékvesztése 44 136 48. - értékelési különbözet 49. 7. Egyéb bevételek üzleti tevékenységbıl 65 422 155 868 50. a) nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás bevételei 22 008 5 415 51. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 52. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 53. b) egyéb bevételek 43 414 150 453 54. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 55. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 56. - készletek értékvesztésének visszaírása 25 455 16 845 57. 8. Általános igazgatási költségek 515 683 474 901 58. a) személyi jellegő ráfordítások 297 142 268 341 59. aa) bérköltség 200 895 192 927 60. ab) személyi jellegő egyéb kifizetések 31 210 15 840 61. Ebbıl: - társadalombiztosítási költségek 642 527 62. = nyugdíjjal kapcsolatos költségek 63. ac) bérjárulékok 65 037 59 574 64. Ebbıl: - társadalombiztosítási költségek 52 113 51 153 65. = nyugdíjjal kapcsolatos költségek 66. b) egyéb igazgatási költségek (anyagjellegő ráfordítások) 218 541 206 560 67. 9. Értékcsökkenési leírás 24 579 20 483 68. 10. Egyéb ráfordítások üzleti tevékenységbıl 267 216 226 071 69. a) nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás ráfordítási 5 833 2 750 70. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 71. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 72. b) egyéb ráfordítások 261 383 223 321 73. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 7 262 74. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 75. - készletek értékvesztése 23 831 11. Értékvesztés követelések után és kockázati céltartalék képzés a 76. függı és biztos (jövıbeni) kötelezettségekre 39 717 12 265 77. a) értékvesztés követelések után 33 717 12 265 b) kockázati céltartalék képzés a függı és biztos (jövıbeni) 78. kötelezettségekre 6 000 12. Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltartalék 79. felhasználása a függı és biztos (jövıbeni) kötelezettségekre 4 503 20 412 80. a) értékvesztés visszaírása követelések után 4 071 20 412 81. b) kockázati céltartalék képzés felhasználása a függı és biztos (jövıbeni) kötelezettségekre 432 82. 12/A. Általános kockázati céltartalék képzés és felhasználás különbözete 83. 13. Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásban való részvények, részesedések után 84. 14. Értékvesztés visszaírása a befektetési célú, hitelviszonyt 8
megtestesítı értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásban való részvények, részesedések után 85. 15. Szokásos (üzleti) tevékenység eredménye -102 841 82 467 Ebbıl: - PÉNZÜGYI ÉS BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁS 86. EREDMÉNYE [ 1-2+3+4-5+,-6+7.b)-8-9-10.b)-11+12-13+14] -119 016 79 802 - NEM PÉNZÜGYI ÉS BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁS EREDMÉNYE [7.a) - 10.a)] 16 175 2 665 87. 88. 16. Rendkívüli bevételek 16 241 13 956 89. 17. Rendkívüli ráfordítások 89 735 90. 18. Rendkívüli eredmény (16-17) 16 241-75 779 91. 19. Adózás elıtti eredmény (+,-15+,-18) -86 600 6 688 92. 20. Adófizetési kötelezettség 458 4 979 93. 21. Adózott eredmény (+,-19-20) -87 058 1 709 94. 22. Általános tartalékképzés, felhasználás (+,-) 84 726-171 95. 23. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre 0 96. 24. Jóváhagyott osztalék és részesedés 0 97. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 98. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 99. 25. Mérleg szerinti eredmény (+,-21-/+22+23-24) -2 332 1 538 Kelt, Szentlırinc, 2016. február 17. a vállalkozás vezetıje 9
KÖLTSÉGNEMEK KÖLTSÉGNEMEK S.sz. Megnevezés 2014 2015 01. Anyagköltség 22 308 19 746 02. Igénybevett szolgáltatások értéke 175 257 167 685 03. Egyéb szolgáltatások értéke 20 976 19 129 04. Eladott áruk beszerzési értéke 05. Eladott (közvetített) szolgáltatások értéke I. Anyagjellegő ráfordítások 218 541 206 560 06. Bérköltség 200 895 192 927 07. Személyi jellegő egyéb kifizetések 31 210 15 840 08. Bérjárulékok 65 037 59 574 II. Személyi jellegő ráfordítások 297 142 268 341 III. Értékcsökkenési leírás 24 579 20 483 I.-II.-III. Összesen 540 262 495 384 10