Felhasználói kézikönyv MAGYAR NEMZETI BANK ERA Számlatermékek bejelentő szolgáltatás
Tartalomjegyzék Tartalom Tartalomjegyzék... 2 Bevezetés... 4 Jelen dokumentum célja, hogy bemutassa az ERA (Az MNB elektronikus rendszere hitelesített adatok fogadásához) rendszer Számlatermékek nevű szolgáltatását... 4 A dokumentum hatásköre... 4 Alapfogalmak... 4 A modul használatának szoftveres követelményei... 6 Számlatermékek bejelentő felület... 7 Számlatermékek szolgáltatás főoldal... 7 Általános intézményi adatok szerkesztése... 8 Szolgáltatáscsomagot igénybe vevők száma adat jelentése... 9 Teljességi nyilatkozat beküldése... 11 Számla terméktípus adatlapjainak szerkesztése... 12 Publikált, visszavont vagy publikálásra váró termékek adatainak megtekintése... 14 Jövőbeni kondíciós lista nélküli hatályos és új termékekkel végezhető műveletek... 15 Hatályos és új terméke módosítása:... 15 Módosított hatályos és új termékekkel végezhető műveletek... 16 Beküldésre váró termékkel végezhető műveletek... 17 Nemleges jelentés beküldése... 17 Új termék rögzítése... 17 Mentés és beküldés... 20 Mentés ideiglenesként... 20 Mentés fájlrendszerre... 20 Elmentett termék adatok betöltése... 21 Publikált termékek megtekintése/szerkesztése/érvénytelenítése/új verzió feltöltése... 21 Termék szerkesztése (módosítás/javítás)... 21 Megszüntetett termékek megjelenítése... 22 Termékek forgalmazotti státusza... 22 Termék nem forgalmazottá tétele... 23 Nem forgalmazott termékek... 23 Munkamenet lejárat számláló... 23 Új verzió feltöltése... 23 Kitöltési útmutató... 24 Visszavonás... 24 A kamatozási segédtábla használata... 24 Bankkártyák csatolása számlatermékhez... 25 Jövőbeni kondíciók kezelése... 28 Jövőbeni kondíciós listák kezelése az idősor ablak segítségével... 28 Forgalmazott/nem forgalmazott hatályos és új termékekkel végezhető műveletek, ha van jövőben hatályba lépő kondíciós lista... 28 Kondíciók állapota... 30 Idősoron megjelenő termékekkel végezhető műveletek... 31 Idősoron lévő kondíciók beküldése... 33 Hatálybalépésre váró kondíció javítása / módosítás felülvizsgálat... 33 2/41
Kondíciók módosítása... 33 Felülvizsgálat elvégzése... 33 Jövőbeni kondíciós lista hatályossá válása... 34 Számlatermékekhez kapcsolódó kártyatermékek kezelése... 35 Hatályos és új kártyatermékkel végezhető műveletek... 35 Hova csatolt funkció... 36 Új kártyatermék felvitele... 36 A termék adatainak beküldése a Ponte webes digitális aláíró modul segítségével... 38 Feltételek... 38 Termék beküldése... 38 1. Tartalmak ellenőrzése... 38 2. Tanúsítvány kiválasztása... 39 3. Aláírás... 39 Aláíró modul naplózása... 41 3/41
Bevezetés Jelen dokumentum célja, hogy bemutassa az ERA (Az MNB elektronikus rendszere hitelesített adatok fogadásához) rendszer Számlatermékek nevű szolgáltatását A dokumentum hatásköre A felhasználói kézikönyv a Számlatermékek és a hozzájuk kapcsolódó betéti bankkártyák adatszolgáltatását lehetővé tevő ERA-szolgáltatás használatához ad útmutatást. Alapfogalmak Fogalom Termék bejelentő felület/termékszerkesztő felület Forgalmazott termék Nem forgalmazott termék Megszűnt termék SZVP PTI Publikációs feltételek Publikáció Mező Magyarázat Az ERA számlatermékek szolgáltatáson belül elérhető számla- és betéti bankkártyatermékek bejelentésére szolgáló felülete, mely a számlatermékek elsődleges bejelentő és karbantartó felülete. Forgalmazott egy olyan termék, amelyre a megadott időintervallumban új szerződés köthető. Olyan termék, amelyre már nem köthető új szerződés Nem forgalmazott termékek egy része. Ezen termékekre már nem köthető új szerződés és már meglévő ügyfelei sincsenek. A Pénzügyi felügyelet honlapján található számlaválasztó program, melynek adatforrása a felhasználók által az ERA rendszeren keresztül bejelentett adatok. Pénzügyi Termék Ismertető rendszer, jelen dokumentumban PTI alatt az MNB által fejlesztett PTI háttér és karbantartó rendszert kell érteni. Azon feltételek összessége, amelyek alapján egy termékről megállapítható, hogy az SZVP programban megjeleníthető-e vagy sem. Az a folyamat, melynek végén az ERA-ban rögzített termékek megjelennek az SZVP-ben. A termék egy adott mezője. 4/41
Termék verzió A felhasználói felületen Új verzió gombbal létrehozható egy adott termék alapján előállításra kerülő másik termék. A termék verzió az eredeti termékhez képest más termékkóddal rendelkezik (a - jelet követően növekvő termék kód index). Nem forgalmazottá tétel Az adatszolgáltató által kezdeményezett művelet, melynek során a termék forgalmazotti státusza Forgalmazott -ról Nem forgalmazott -ra kerül átállításra. Forgalmazottá tétel Az adatszolgáltató által kezdeményezett művelet, melynek során a termék forgalmazotti státusza Nem forgalmazott -ról Forgalmazott -ra kerül átállításra. Idősor ablak Egy termék több hatálybalépésű kondíciós változatának áttekintésére és a termékek kezelésére szolgáló felület. Felülvizsgálat Amennyiben egy termék valamely kondíciós listájának megváltozása érintheti a hatálybalépési időpontok alapján rákövetkező kondíciós változatokat, akkor azokat a rendszer felülvizsgálandónak jelöli meg a Hatályos/Hatályban levő kondíció felhasználó számára. Adott termék aktuálisan elérhető kondíciós változata. Hatálybalépésre váró/jövőbeni kondíció A termék olyan jövőben hatálybalépő kondíciója, amely még nem érhető el az SZVP programból, viszont az ERA rendszerben már be lett küldve. Nem beküldött, lejárt dátumú kondíció Az a kondíció, amely a rögzítéskor még jövőbeni terméknek minősült, azonban a beküldése nem történt meg, és a megadott hatálybalépési dátum időközben már múltbelivé változott. 5/41
A modul használatának szoftveres követelményei A modul használatához az alábbi feltételeknek megfelelő számítógépre van szükség: - Microsoft Windows Vista/7/8 -.NET 2.0 keretrendszer - Internet Explorer 7/8/9/10/11 - a használathoz szükséges ActiveX digitális aláíró modul telepítésének engedélyezése - minimum 1024*768 felbontású kijelző ajánlott A jelentések beküldéséhez a kliens gépen telepítve kell lennie a Ponte webes digitális aláíró programnak (WDAP). Ezt a programot a digitális aláíró tanúsítvánnyal rendelkező felhasználók használhatják a bejelentések elektronikus aláírással való hitelesítéséhez. Ügyfélkapus regisztrációval rendelkező felhasználók a termékek adatlapjainak szerkesztését végezhetik el, adatszolgáltatásra nem jogosultak. Ezzel a beküldők munkáját készíthetik elő. 6/41
Számlatermékek bejelentő felület Számlatermékek szolgáltatás főoldal Az ERA-ban a Számlatermékek szolgáltatás kiválasztását követően megjelenik a szolgáltatás főoldala, a szolgáltatásra jellemző bal oldali menüvel (1. ábra). Az ERA szokásos bal menüje kiegészül a szolgáltatásra jellemző többi menüponttal. 1. ábra A baloldali menü két fő részre osztható. Az első részben a számlatermék és a hozzájuk kapcsolódó bankkártya termékek szerkesztésére szolgáló menüpontok találhatók, a másik részben az általános intézményi adatok csoportjába sorolt ügyfelek ATM használati szokásai és a bankfiókok megyénkénti elérhetősége. A menü alján pedig a teljességi nyilatkozat beküldésére szolgáló menüpontot találjuk. A képernyő jobb oldalán a szolgáltatásra jellemző leírást és a gyakrabban frissülő híreket találjuk. Az RSS-el a szolgáltatás hírlevelére iratkozhatunk fel. 7/41
A képernyő jobb felső sarkában a SÚGÓ és a Gyakran Ismételt Kérdések segítséget jelenthetnek az adatszolgáltatás teljesítéséhez. Általános intézményi adatok szerkesztése A főoldalról az Általános Intézményi adatok/ügyfelek ATM használati szokásai menüpontot választva adhatjuk meg, hogy az intézmény kártyahasználói milyen arányban használnak saját illetve idegen ATM-et a pénzfelvételek céljára (2. ábra). A megadott arányszámot a számlatermékek összehasonlításakor, a költségmutató számolásakor használja a program. Az erre vonatkozó adatot az adatszolgáltatási rendeletben foglaltak szerinti gyakorisággal rendszeresen frissíteni kell. 2. ábra A főoldalról az Általános intézményi adatok/fiókhálózat megyénkénti elérhetősége menüpontot választva az intézmény fiókjai elérhetőségének megjelölésére szolgáló felület jelenik meg (3. ábra). Az adatokat a lekérdező program földrajzi szűrőként fogja majd használni, ahol az ügyfél a lakhelye közelében bankfiókkal rendelkező intézményt kereshet. Az adatlap alján látható az utolsó jelentés időpontja és a jelentő felhasználó neve. 8/41
3. ábra Szolgáltatáscsomagot igénybe vevők száma adat jelentése Az ERA Számlatermékek szolgáltatáson belül az Általános intézményi adatok menüpont alatt egy új menüpont került kialakításra, amelyen keresztül a vonatkozó rendelet értelmében az adatszolgáltatóknak minden hónap 5. munkanapjáig be kell jelenteniük a megelőző hónap utolsó napján az adott számlatermékhez kapcsolódó aktív szerződések számát az összes forgalmazott és nem forgalmazott számlatermék esetében. (Ebben a tekintetben az igénybevevők száma megegyezik a számlatermékre megkötött, aktív számlaszerződések számával, így az adatszolgáltatásban nem szükséges figyelembe venni azt, ha egy számlához több ügyfél is hozzáfér.) (4. ábra) 9/41
4. ábra A menüpontra kattintva a megjelenő felületen az adott vonatkozási időszak (év, hónap) kiválasztását követően a rendszer egy táblázatot generál, amely a termékkódon, a számlakonstrukció teljes megnevezésén, valamint a termékek státuszán ( Forgalmazott és Nem forgalmazott ) túl az ügyfelek száma kitöltésére szolgáló cellát tartalmazza (amennyiben korábban még nem került beküldésre erre vonatkozó számadat, a mező még üres). A táblázatban a termékek egymás alatt, termékkód szerinti növekvő sorrendben jelennek meg. 10/41
A táblázatban csak az ügyfelek száma (igénybevevők száma) mező módosítása megengedett. A megadott érték csak természetes, nem negatív szám lehet. Az igénybevevők számát az előző hónap utolsó napjára vonatkozóan, az összes termékre egyszerre kell bejelenteni, tehát adott termék(ek) kiválasztására és azok adatainak részbeküldésére nincsen lehetőség. A beküldés gomb tehát csak abban az esetben válik aktívvá, ha minden számlatermékhez ki lett töltve az igénybevevők száma adat. Amennyiben az előző hónapra már megtörtént az adatfelvitel és beküldés, akkor az előző hónapban jelentett számadat jelenik meg a mezőben. Az igénybevevők számát csak az utolsó hónapra lehet bejelenteni, a korábbi hónapok adatai megtekinthetők, de nem módosíthatók. Javítást visszamenőleg szintén csak a megelőző hónapra lehet küldeni (pl.: 2015. június 20-án csak 2015 májusára). Visszamenőleges javítás esetén a már megszüntetett termékhez ( Nem forgalmazott státusz és nulla az igénybevevők száma ) korábban megadott 0 értéket nem lehetséges módosítani. A teljességi nyilatkozat beküldése csak az igénybe vevők számának bejelentését követően lehetséges. Abban az esetben, ha egy Nem forgalmazott terméknél az igénybe vevők számához nulla kerül bejelentésre, a termék automatikusan Megszűnt termék státuszúvá válik. A megszüntetés időpontja minden esetben a tárgyidőszak utolsó napja lesz, függetlenül attól, hogy a Nem forgalmazott státuszú termék esetében valójában mikortól nincs az adott termékhez tartozó élő számlaszerződés (azaz a tárgyidőszak során pontosan mikortól vált nullává az ügyfelek száma ), tehát mikor teljesült a termék megszüntetésének mindkét feltétele. E státusz a beküldést követően már nem módosítható! A Megszűnt státuszú termékek a következő hónaptól kezdve már nem kerülnek megjelenítésre a terméklistában, azonban a korábbi hónapoknál megmaradnak. Forgalmazott termék esetén is lehetőség van nulla ügyfélszámot jelenteni, ekkor a termék nem kerül automatikus megszüntetésre és továbbra is szerepelni fog a táblázatban. A beküldést követően az adatok feldolgozásáig a Beküldés gomb felirata Frissítés -re változik, újabb adatot beküldeni ebben a fázisban nem lehetséges. Az adatok feldolgozását követően a gomb ismét a Beküldés funkciót látja el. A feldolgozás befejezéséről a rendszer e-mail üzenetben értesíti a felhasználót. Teljességi nyilatkozat beküldése Az intézménynek minden hónapban nyilatkoznia kell arról, hogy az ERA rendszerben megtalálható adatai megfelelnek-e a mindenkori kondíciós listában foglaltaknak valamint a szolgáltatáscsomagot igénybe vevők számára vonatkozó adatok is naprakészek. A jelentéstételi kötelezettség előtt egy Teljességi nyilatkozat gomb válik aktívvá. Ezt megnyomva a rendszer pl. a Hitel- és lízingtermékek valamint a betéti termékek szolgáltatásnál már megszokotthoz hasonlóan PDF formátumú dokumentumot generál, melyet a telepített aláíró modul segítségével ellátott digitális aláírással lehet beküldeni az MNB részére. A teljességi nyilatkozat beküldése csak az igénybe vevők számának bejelentését követően lehetséges. 11/41
Számla terméktípus adatlapjainak szerkesztése A főoldalról a Számla (9SE) menüpont választásával az intézmény által korábban már jelentett számlatermékek listáját tartalmazó szerkesztőfelületet kapjuk. Jelenleg hatályos új felületen 4 fület különböztethetünk meg: Forgalmazott hatályos és új termékek: ezen a fülön találhatóak az aktuálisan forgalmazott, illetve az ERA rendszerbe bejelentett új, de az SZVP programból még nem elérhető számlatermékek Nem forgalmazott hatályos termékek: nem forgalmazott termékek listázási helye Módosított hatályos és új termékek: itt lehet az új vagy módosított termékeket beküldésre jelölni avagy tovább módosítani. Egy termék jövőbeni kondícióinak kezelése teljes mértékben az idősor ablakon keresztül történik, jövőbeni kondíciós változatok (a teljesen új termék felvételét kivéve) ezen a felületen nem láthatóak. Beküldésre váró kondíciók: beküldésre váró kondíciók, valamint a jövőbeni, idősorról beküldésre megjelölt kondíciók listázási helye Előfordulhat, hogy a menüpont választásakor figyelmeztető üzenetet kapunk (ha egy másik felhasználó, aki ugyanezen intézmény nevében, ugyanekkor már kiválasztotta ezt a menüpontot). A figyelmeztető üzenet jelzi, hogy a terméktípust már valaki szerkeszti. A figyelmeztetést figyelmen kívül is lehet hagyni, de ekkor ügyelnünk kell arra, hogy a két felhasználó ne ugyanazt a terméket szerkessze, különben az elvégzett módosítások felülírhatják egymást. 12/41
5. ábra Az adott termék adatainak szerkesztését lehetővé tévő felület (a termék adatlapja) egy ún. modális ablakban nyílik meg, amely megakadályozza a szerkesztő felületről való elnavigálást, így a felületet csak a Bezár gombbal lehet elhagyni. Az 5. ábra által mutatott felületen általánosságban az alábbi műveletekre van lehetőség (nem minden opció érhető el minden esetben, a kivételeket a megjegyzések ismertetik): - publikált, visszavont vagy publikálásra váró termékek adatainak megtekintése - aktív termékek megtekintése - megszűnt termékek megtekintése - nemleges jelentés beküldése (amennyiben az adott intézmény még nem jelentett adatot az adott terméktípusban) - új termék rögzítése - új termékverzió rögzítése - meglévő termék módosítása/javítása (adatok javítása vagy módosítása céljából) - altermékek megjelenítése (amennyiben az adott számlatermékhez tartoznak altermékek) - idősor megnyitása (amennyiben az adott termékhez tartozik jövőbeni kondíció) A listában a termékek állapotára utaló színek és piktogramok segítik az eligazodást (6. ábra). 13/41
Publikált, visszavont vagy publikálásra váró termékek adatainak megtekintése A termékszerkesztő felület megnyitásakor a szerkesztési állapotuktól függően négy fülön tekinthetők meg a termékek. A termékek státuszával kapcsolatos információkat a termék mellett található piktogrammok jelenítik meg. Az első oldalon mindig a feldolgozott vagy a feldolgozás alatt álló termékek jelennek meg. Ezek státuszát különböző színek jelölik: zöld narancssárga piros publikált publikálásra vár vissza lett vonva A lista első oszlopa a műveleteket és az adott termékre vonatkozó szerkesztési állapotinformációkat tartalmazza. Egy terméket az itt található piktogramokra kattintva lehet módosítani, érvényteleníteni, vagy egy főtermékből új verziót létrehozni. A táblázat fejlécében minden oszlopra szűrőfeltételek is beállíthatók, amelyeket a oszlopban megjelenő információk a következők lehetnek: gombbal lehet törölni. Az Információ szerkesztés alatt a termék szerkesztés alatt áll (a módosított vagy a beküldésre váró fülön lesz megtalálható) feldolgozás alatt a termék adatai be lettek küldve és jelenleg feldolgozás alatt állnak. (A feldolgozás megtörténtéről e-mail értesítést kap a felhasználó.) publikálásra vár a beküldött adatok a következő publikálás alkalmával publikálódni fognak Hiba A termék adatai hibásak. Figyelmeztetés Az ideiglenes mentés funkciót akkor célszerű használnunk, ha ideiglenesen akarjuk félbehagyni a munkát. Az, hogy a termék ideiglenesként lett mentve azt jelenti, hogy a program mentéskor nem ellenőrizte az adatlapon megadott adatokat, egymáshoz való viszonyukat, teljességüket. Az így elmentett adatlapot később újra meg kell nyitni és a félbehagyott műveletet be kell fejezni. A Mentés gombbal lehet jelezni a programnak, hogy az adatlapot kitöltöttük. Menteni csak a teljes, a szabályoknak megfelelő adatlapot engedi a program. 6. ábra 14/41
Jövőbeni kondíciós lista nélküli hatályos és új termékekkel végezhető műveletek Javítás: Adatszolgáltatási hiba korrigálására, hiányosságok pótlására szolgál a folytatólagos kondíciók esetében Módosítás: A termék tényleges megváltozásának bejelentése esetén folytatólagos vagy új, jövőben hatályba lépő kondíciókra vonatkozóan Új verzió: csak akkor lehetséges, ha az adott termék nem alverzió Altermékek megjelenítése: ennek feltétele, hogy a termékhez legalább egy kártyatermék legyen kapcsolva Forgalmazottá tétel/ Nem Forgalmazottá tétel Hatályos és új terméke módosítása: A Módosítás műveletet választva megjelenik a Hatályosság beállítása ablak, melyben két alapeset van: Folytatólagos módosítás, valamint Jövőben hatályba lépő módosítás. 7. ábra Amennyiben folytatólagosan szeretnénk módosítani, a hatálybalépés dátumának csak múltbeli vagy aktuális időpontot adhatunk meg. Ezzel ellentétben, a jövőbeni verzió csak jövőbeli hatálybalépéssel lehetséges. 15/41
A hatálybalépés dátumán kívül meg kell adni a módosítás okát is. (7. ábra) Ezután lehet a termék adatlapján módosítani, majd azt vagy ideiglenes mentéssel vagy mentéssel lementeni. Ha folytatólagosan módosítottunk, akkor az eddigi négy füles felületen maradunk. Ha jövőbeni kondíciót vettünk fel, akkor megjelenik az adott termék. Amennyiben a jövőbeni kondíció ideiglenes mentéssel kerül rögzítésre, a hatálybalépési dátum már múltbelivé válik, akkor a kondíció az idősoron az aktuálisan hatályos termék előtt kerül megjelenítésre, Nem beküldött, lejárt dátumú termékként. Lehetőség van a termék szerkesztésre, ebben az esetben a hatálybalépésnek jövőbeni dátumot kell megadni, majd beküldeni. Ha a módosításokat el akarjuk vetni, akkor a Kondíció végleges törlése (beküldéssel) művelet segítségével megtehető. A termékszerkesztő űrlapon szintén feltüntetésre kerül a hatályossági dátum, melyet a hatályossági beállítása során adtunk meg. Ez utólag a termékszerkesztő űrlapon nem módosítható. Fontos, hogy egy hatálybalépési dátumra csak egy jövőbeni termék rögzíthető, ellenkező esetben egy hibaüzenet hívja fel erre a figyelmet. (8. ábra) 8. ábra Módosított hatályos és új termékekkel végezhető műveletek Ezen a fülön megjelenő termékekből nem lehet új, jövőben hatályba lépő kondíciót létrehozni, a hatályosság beállítását szolgáló panel nem jelenik meg. Kizárólag módosítani és visszavonni lehet. Amennyiben nem alverzió, megjelenik az Új verzió műveletgomb. Megjeleníthető továbbá az altermékek listája. 16/41
Azon termékek, melyeknek van jövőbeni változata és az idősor ablakon kerül lementésre, nem jelenik meg a módosított hatályos és új termékek fülön, ezen termékek kezelése az idősor ablakon keresztül lehetséges. Beküldésre váró termékkel végezhető műveletek A beküldésre váró termékekkel az alábbi műveletek végezhetőek: Visszaküldés módosításra Változtatások elvetése Altermékek megjelenítése számlatermékhez) (amennyiben legalább egy kártyatermék rögzítésre került a Abban az esetben, mikor az idősor ablakról lett beküldésre jelölve egy adott termék, visszaküldés módosításra művelettel, újra az idősor ablak felületről lehet módosítani. Mivel a beküldésre váró kondíciók listájában a kondíciók egyesével listázva kerülnek megjelenítésre, ezért előállhat olyan helyzet, mely során csak a hatálybalépés időpontja alapján lehet megkülönböztetni azokat egymástól. Nemleges jelentés beküldése Ha az intézmény, melynek az adatszolgáltatási rendelet alapján egyébként adatszolgáltatási kötelezettsége van, de nem forgalmaz a kiválasztott termékkategóriába tartozó terméket, akkor jelentéstételi kötelezettségének nemleges jelentés beküldésével tehet eleget. Amennyiben az intézménynek az adott terméktípushoz még nem létezik érvényes vagy érvénytelen terméke és még nem küldött be nemleges jelentést, a szerkesztő felületen megjelenik a Nemleges jelentés beküldése feliratú gomb. Ezt megnyomva a rendszer pl. a Hitel- és lízingtermékek valamint a betéti termékek szolgáltatásnál már megszokotthoz hasonlóan PDF formátumú dokumentumot generál, melyet a telepített aláíró modul segítségével ellátott digitális aláírással lehet beküldeni az MNB részére. Új termék rögzítése Az Új termék feliratú gombbal kezdeményezhető új termék rögzítése. A megjelenő adatlapon vannak kötelező és tiltott mezők. 17/41
Kötelező mezők A kötelező mezők kitöltése nélkül nem lehet beküldeni terméket. A termék rögzítésére szolgáló felületen a kötelezően kitöltendő mezők nevei félkövér betűvel vannak szedve és csillaggal jelöltek. Új termék létrehozásánál kötelező megadni a hatálybalépés és a közzététel dátumát. (9. ábra) Új, jövőbeni termék rögzítésére is lehetőséget biztosít a rendszer. Annak ellenére, hogy jövőbeni, mégsem az Idősoron kerül megjelenítésre, hanem a négy füles felületen. 9. ábra A foglalkozás státusz bejelentése A számla igénybevételi feltételek kitöltésében változás, hogy az ügyfél foglalkozására, státuszára vonatkozó kritériumokat egy listából, négy előre meghatározott csoport közül kell kiválasztani ( Általános, Kizárólag 18 éven aluliaknak, Közszolgáknak, Prémium ügyfeleknek ) (10. ábra). 10. ábra Fontos megjegyezni, hogy a fogyasztók számára, az MNB honlapján elérhető Bankszámlaválasztó programban csak az Általános cella megjelöléssel ellátott termékek publikálódnak. Fentiekre a program felugró ablakban is figyelmezteti az adatszolgáltatót. 18/41
Tiltott mezők A termék rögzítésére szolgáló felületen több vezérlőelem logikai kapcsolatban is lehet egymással. Ha egy mezőben olyan érték szerepel, ami a hozzá kapcsolódó többi mező kitöltését feleslegessé teszi, akkor ezek a mezők tiltott mezőként, áthúzással kerülnek megjelenítésre és nem engedélyezett a kitöltésük. A tiltott mezőket a program áthúzott címkéjű felirattal jelzi. Ilyen pl. a termékkód mező, amelyet mindig a program tart karban, felhasználók által nem szerkeszthető. Kitöltési útmutató Az egyes terméktípusok mindegyikéhez tartozik kitöltési útmutató, ennek az adott mezőre vonatkozó része mindig megtekinthető az aktuális mezőnél lévő Kitöltési útmutató linkre kattintva. Megjegyzés: Új termék rögzítésekor a rendszer a termék ideiglenes termékkódját (TEMP-el kezdődően) automatikusan generálja, amelyet a feldolgozást követően egy érvényes termékkódra cseréli, ez a felületen nem módosítható. (11. ábra) 11. ábra Új termék szerkesztő űrlapjának kitöltése, illetve mentése után Módosított hatályos és új termék fülön jelenik meg, ahol visszavonható, szerkeszthető, valamint megtekinthetőek a csatolt kártyák (amennyiben rendelkezik kártyával). 19/41
Mentés és beküldés A termék adatainak mentése a szerkesztőfelület alján található Mentés gombbal kezdeményezhető. Egy termék akkor menthető el, ha annak adatai nem tartalmaznak hibát és minden kötelező mező kitöltésre került. Ezeket a feltételeket a program ellenőrzi és a mentést csak akkor lehet végrehajtani, ha a feltételek teljesülnek. A hibátlan adatlap mentése után a termék a mellette lévő ablak bepipálásával, és a Kijelölt termékek beküldésre jelölése gomb megnyomásával átkerül a Beküldésre váró termékek fülre. Innen a terméket kijelölve, és a Kijelölt termékek beküldése gombra kattintva indítható a beküldés. Ezután a már előzőleg telepített aláíró modul segítségével történhet meg a beküldés. A sikeres aláírás utáni beküldés egyúttal az MNB-nek történő adatbeküldést is jelent, ami a kapott érkeztetési számmal kerül visszaigazolásra (12. ábra). Megjegyzés: A termék beküldésre jelölésének előfeltétele, hogy a termék ily módon legyen lementve. 12. ábra Mentés ideiglenesként A mentés és mentés ideiglenesként funkció közti lényeges különbség, hogy ideiglenesként történő mentéskor nem kerülnek ellenőrzésre a bevitt adatok, tehát így formailag hibás űrlap is lementhető, amely a hibák javításáig, és a mentés elvégzéséig nem jelölhető meg beküldésre. Mentés fájlrendszerre A teljesen, vagy akár részlegesen kitöltött adatok a szerkesztőfelület alján található Mentés fájlrendszerre gombra kattintva a helyi fájlrendszerre kimenthetők. A termékadatok a termékszerkesztő felületet elhagyva minden esetben adatbázisba tárolásra kerülnek, ezért ezt a funkciót csak speciális helyzetekben ajánlatos használni. (Pl., ha megszakad az 20/41
adatlap kitöltése közben az internetkapcsolat, de nem szeretnénk az addig felvitt adatokat elveszíteni.) Elmentett termék adatok betöltése A mentés fájlrendszerre funkcióval a saját számítógépünkre mentett termékadatokat tölthetjük itt be a rendszerbe. A gomb megnyomása után a felugró ablakban tallózzuk ki, és válasszuk ki a korábban elmentett termék adatait, majd kattintsunk a megnyitás gombra, ekkor a termék adatlap szerkesztő jelenik meg, a kiválasztott adatokkal kitöltve. A szerkesztést innen folytathatjuk. Publikált termékek megtekintése/szerkesztése/érvénytelenítése/új verzió feltöltése A forgalmazott és nem forgalmazott termékek fülön megtekinthetők azok a termékek, melyek már beküldésre kerültek vagy feldolgozás alatt állnak, vagy már megjelennek az MNB számlatermék kereső felületén. A termékeket listázó tábla fejlécében lévő szűrő mezők használatával szűkíthetjük a megjelenített termékek listáját, az összes szűrő feltétel törlését, és ezzel az összes termék megjelenítését a szűrőfeltételek törlése ( Termék szerkesztése (módosítás/javítás) ) ikonra való kattintással kezdeményezhetjük. Meglévő termék szerkesztése a módosítás típusától függően tehető meg. Amennyiben a termék adatai hibásak, akkor a Javítás gombbal ( megadni a javítás pontos okát is. ) szerkeszthetők. Ebben az esetben kötelező Miután a terméket megszerkesztettük és elmentettük, megjelenik mellette egy információs ikon a listában, miszerint a termék szerkesztés alatt áll. Ekkor a termék további szerkesztésre a Módosított termékek fül alatt (13. ábra) lesz elérhető és a termék adatai ezt követően ott szerkeszthetők. 21/41
13. ábra Megszüntetett termékek megjelenítése A megszüntetett termékek megtekintése a szerkesztő felület Megszüntetett termékek megtekintése gombjával tehető meg. A megszüntetett termékek között azok a termékek listázódnak, amelyek nem forgalmazott státuszúak és az igénybe vevők számánál korábban már nulla ügyfél került bejelentésre az adott termékhez. A megszüntetett termékek felületen csak a termékek utolsó alkalommal beküldött kondíciói tekinthetők meg, a termékek azonban nem szerkeszthetők. Termékek forgalmazotti státusza A termékek forgalmazotti státuszát két módon is tudjuk változtatni. A termékek fölötti ikonokkal lehet átmozgatni a forgalmazott és nem forgalmazott fül között a választott számlát vagy bankkártyát. A terméket a ( ) ikonra kattintva nem forgalmazottá, a ( ) ikonnal pedig forgalmazottá tehetjük. A másik lehetőség, hogy a szerkesztő ablakban a forgalmazotti státusz nevű lenyíló menüben módosítunk a meglévő státuszon. Lementés után a termék a módosított fülre kerül át, s a beküldést és feldolgozást követően fog megjelenni a Nem forgalmazott termékek lapfülön. A rendszer a fülekre az MNB-nek beküldött adatok alapján rendszerezi a termékeket. 22/41
Termék nem forgalmazottá tétele A Nem forgalmazottá tétel ikonra kattintva a termék forgalmazotti státusza átállítható. Csak hibátlan adatlappal rendelkező terméket lehet nem forgalmazottá tenni, amennyiben a termék adataiban hiba lenne, a rendszer automatikusan megjeleníti a termékszerkesztő adatlapot. Ezután a termék a Módosított termékek fül alatt lesz elérhető. Nem forgalmazott termékek A nem forgalmazott termékek a Nem forgalmazott termékek fülről érhetők el. A nem forgalmazott terméket forgalmazottá lehet tenni az erre a célra szolgáló gomb segítségével. Munkamenet lejárat számláló A termékek szerkesztésére limitált az idő. Erről egy számláló tájékoztat a jobb alsó sarokban. A rendszer úgy működik, hogy betöltésenként újraindít egy számlálót, ami lejárat esetén kijelentkezteti a felhasználót, megakadályozva a lementést. Ez azzal jár, hogy mielőtt lejárna az idő, a terméket le kell menteni, véglegesen vagy ideiglenesen, nem lehet szüneteltetni órákig a kitöltést (14. ábra). 14. ábra Új verzió feltöltése Bármely már létező főtermékhez rögzíthetünk olyan új verziót, mely csak valamely paraméterben különbözik a már meglévőtől, az Új verzió létrehozása ikonra ( ) kattintva, ekkor a főtermék adataival kerül létrehozásra az új verzió, amelynek termékkódját a rendszer automatikusan generálja és a feldolgozást követően cseréli a végleges értékre. Az Új verzió létrehozása gombra kattintva egy új termékszerkesztő űrlap jelenik meg. Új verzió létrehozása teljesen új terméket jelent a jelenlegi adatok alapján, az új terméknek a továbbiakban nem lesz kapcsolata a kondícióval. Alapértelmezettként hatálybalépési dátumként bármilyen érték megadható, a mező kitöltése kötelező. A termékszerkesztő űrlap bezárása után az idősor automatikusan bezárul és a termék a Módosított hatályos és új termék fülre kerül. Az alverziónak mindössze egyetlen kapcsolódása lesz ahhoz a kondícióhoz, amelyből létre lett hozva, ez pedig az alverziót jelentő termékkód. A rendszer teljesen önálló kondícióként fogja kezelni. Megjegyzés: Egy termék verziójának nem hozható létre további alverziója. 23/41
Kitöltési útmutató Az egyes terméktípusok mindegyikéhez tartozik kitöltési útmutató, ennek az adott mezőre vonatkozó része mindig megtekinthető az aktuális mezőnél lévő Kitöltési útmutató linkre kattintva. Visszavonás A visszavonás gomb megnyomásával a módosítások elvetésre kerülnek (15. ábra). 15. ábra A kamatozási segédtábla használata A kamatozási segédtábla a termékszerkesztő felületről érhető el, a Kamatozási segédtábla mezőnél található szerkesztés gombra kattintással: 16. ábra A kamatozási segédtáblában szereplő adatok megadása előtt el kell dönteni, hogy úgynevezett értékes vagy szöveges adatokat szükséges rögzíteni (17. ábra). Az értékes opció választása esetén a segédtáblában kötelezően meg kell adni a lekötési időtartam -tól/-ig értékeit, nap, hét, hónap vagy éves lebontásban, ebben az esetben a határidők szöveggel való megadása nem engedélyezett. Szöveges opció választása esetén a lekötési időtartam -ig értékei nem értelmezettek, ekkor szöveggel lehet definiálni az adott kamatozás időintervallumát (pl. látra szóló). A kamatozás típus később is változtatható. 17. ábra 24/41
A szerkesztő felületen lehetőség van megadni az egyes kamatozások lekötési időtartamait és összeghatárokat, majd az ezekhez tartozó EBKM és éves kamat értékeket. Új idő intervallumot az Új sor gombbal lehet rögzíteni, míg új összeg intervallumot az Új oszlop gombbal (18. ábra). 18. ábra Az összeghatárok definiálásánál a nincs felső határ jelölő gomb bepipálásával lehetőség van olyan intervallum megadására, ahol az összeg felső határára nem vonatkozik küszöbérték. Amennyiben a jelölő doboz aktív további összeg intervallumok nem adhatók hozzá a segédtáblához. Az időtartamok megadásánál szükséges kiválasztani az idő mértékegységét, ami a megadott értékekre vonatkozik, ezek időtartamonként külön definiálhatók. A kamatozási segédtábla akkor menthető el, ha minden benne szereplő érték érvényes, a segédtábla érvényességére vonatkozó szabályok szerint: - minden éves kamat és EBKM érték meg van adva, - minden időtartam -tól érték meg van adva, - minden összeg érték meg van adva. Bankkártyák csatolása számlatermékhez A bankkártyák, mint önállóan nem megjelenő termékek jelennek meg a lekérdező felületen. Abban az esetben, ha a számlacsomaghoz bankkártya/bankkártyák is tartoznak, az adott számlatermékhez azokat is csatolni kell. 25/41
A bankkártya adatlapjának kitöltésére a Számlatermék szolgáltatás főoldalának bal menüje, Betéti bankkártya (9SD) menüpontból (1. ábra) van lehetőség, a számlatermékek felől új kártyatermék rögzítésére nincsen mód. A számlához kapcsolódó bankkártyákat a már korábban felvitt kártyákból a Meglévő termék hozzáadása gombbal választhatjuk ki (19. ábra) a megfelelő számlához. 19. ábra Ezt követően a már korábban rögzített bankkártya termék(ek) csatolása a Hozzáad gomb (20. ábra) megnyomásával lehetséges. Egy kártya több számlához is becsatolható. Ha korábban voltak becsatolt kártyák, de a számlához a továbbiakban már nem vehető igénybe az adott típusú bankkártya, akkor azt a Kijelölt termék(ek) törlése gombbal lehet eltávolítani. 20. ábra A számlatermékek alá csatolt kártyatermékek módosítására a számlatermékek felől nincsen lehetőség, csak a bankkártya termékek szerkesztő felületét megnyitva. A piktogram segítségével le lehet nyitni a számlához becsatolt kártyák listáját. A csatolt bankkártyák módosítására nincsen lehetőség, a listában csak a kártyák legfontosabb adatai jelennek meg. A kártyatermékek felől egy adott kártyaterméknél a hova csatolt ikonra rendszer megmutatja, hogy a kártya melyik számlákhoz van becsatolva (21. ábra). kattintva a 26/41
21. ábra A listában az egyes számlatermékekhez csatolás hatályosságának a kezdete és (amennyiben van) vége is fel van tüntetve. Amennyiben a kártyatermék egy számla több, egymást követő jövőbeni kondíciójához is be van csatolva, a listában akkor is csak egyetlen sorként fog szerepelni, ugyanis a számla-kártya összefüggés tényén a számlatermék jövőbeni kondíciói nem módosítanak. 27/41
Jövőbeni kondíciók kezelése Jövőbeni kondíciós listák kezelése az idősor ablak segítségével A számlatermékek jövőbeni változásának bejelentésére termékenként akár több, jövőben hatályba lépő kondíciós listát is lehetséges bejelenteni. Egy termék több, jövőbeni kondíciójának áttekintését, szerkesztését az idősor ablak funkció teszi lehetővé, mely az Idősor megnyitása gombra kattintással érhető el. Az SZVP-ben továbbra is csak az aktuálisan hatályos kondíciók érhetőek el, a jövőbeni kondíciók tehát az SZVP programban nem jelennek meg. Forgalmazott/nem forgalmazott hatályos és új termékekkel végezhető műveletek, ha van jövőben hatályba lépő kondíciós lista Abban az esetben, ha egy számlatermék egy vagy több jövőbeni forgalmazott / nem forgalmazott kondícióval rendelkezik, az alábbi műveletek végezhetőek el a négy füles felületen: Idősor megnyitása Új verzió létrehozása (amennyiben nem alverzió) Altermékek megjelenítés (ha a termékhez rögzítésre került legalább egy kártyatermék) Az Idősor megnyitása műveletgombot megnyomva egy új felület nyílik meg, melyen egy termékhez több jövőbeni kondíciós listát is létre lehet hozni. Ezen a felületen, átlátható módon megjelenik a jelenleg hatályos kondíció mellett a jövőbeni termékek is. 28/41
22. ábra Az oszlopokban az egyes hatálybalépési dátumhoz tartozó termékadatok kerülnek megjelenítésre, a sorokban pedig a fix, valamint az esetlegesen módosuló mezőket tartalmazza. Fix adatok a következők: Hatálybalépés dátuma Utolsó módosítás Kondíció állapota Módosítás oka Forgalmazotti státusz Közzététel dátuma Az idősoron nem elérhető a forgalmazottá/nem forgalmazottá tételre szolgáló műveleti gombok. Ezt a műveletet a szerkesztő űrlapon végezhetjük el. 29/41
23. ábra Kondíciók állapota Az idősor ablakban, a kondíciók állapota sorban az alábbi státuszok jelenhetnek meg a következő műveleti gombokkal: hatályos hatálybalépésre vár ideiglenesen mentett: csak az ERA-ban mentett konstrukció, amely ideiglenes mentéssel lett lementve beküldhető: csak az ERA-ban mentett konstrukció, amely a mentés gombbal lett lementve, azonban még nem lett beküldésre jelölve beküldésre vár: beküldésre jelölt, ERA-ban mentett konstrukció feldolgozás alatt: beküldött, de még fel nem dolgozott termék publikálásra vár: olyan beküldött adat, amely még nem lépett hatályba Mivel egy termék valamely kondíciós listájának megváltozása érintheti a hatálybalépési időpontok alapján rákövetkező kondíciós változatokat, így a felhasználót figyelmeztetni kell a felülvizsgálat szükségességéről. 30/41
24. ábra Amennyiben az idősoron valamely megelőző termék módosításra került, abban az esetben az azt követő termékek felülvizsgálandó állapotba kerülnek, addig míg el nem végezzük a felülvizsgálatot, vagy míg a módosítás törlésre nem kerül: felvizsgálandó hatálybalépésre vár felülvizsgálandó ideiglenesen mentett felülvizsgálandó beküldhető felülvizsgálandó beküldésre vár Miután a felülvizsgálat megtörtént, a következő státuszok láthatóak: felülvizsgált ideiglenesen mentett: a felülvizsgálandó termék meg lett nyitva módosításra, de ideiglenes mentéssel lett lementve felülvizsgált beküldhető: nem ideiglenes mentéssel felülvizsgált termék, amely még nem lett beküldve felülvizsgált beküldésre vár: felülvizsgált, beküldésre jelölt termék Idősoron megjelenő termékekkel végezhető műveletek Idősoron aktuális, hatályos termékek és jövőbeni termékek módosítása végezhető. Alapvetően javítás, módosítás, új verzió létrehozása, beküldésre jelölés, módosítások visszavonása, törlés végezhető. Javítás: alapvetően a funkció változatlan marad. Módosítás: módosítás esetén kötelező megadni egy rövid indoklást a hatályosság beállítása párbeszédpanelben. Itt választható, hogy az aktuális kondíciót módosítanánk, vagy új, jövőben hatályba lépő kondíciót szeretnénk létrehozni. Új verzió: amennyiben a termék még nem alverzió. Beküldésre jelölés: amennyiben a termék beküldésre megjelölhető. Módosítások visszavonása: beküldésre nem jelölt, ERA rendszerben végrehajtott módosítások elvetése. Amennyiben a módosítás olyan kondícióban történt, amelyet másik kondíció követ, akkor a követő termékeket a rendszer automatikusan felülvizsgálandóként jelöli meg. A módosítások visszavonásával a felülvizsgálandó jelzés eltűnik. Fontos megjegyezni, hogy a módosítás visszavonása nem visszafordítható művelet. 31/41
Törlés: az adott jövőbeni hatálybalépési dátumhoz tartozó kondíció végleges, fizikai törlése. Hatályban lévő kondíciók törlésére nem alkalmazható. A törlés csak akkor válik érvényessé, ha a beküldése is megtörtént. Feldolgozást követően a törölt termék eltűnik az idősorról. Fontos, hogy a termék tényleges, végleges, fizikai törlést jelent, mely után a törölt termék a rendszerben nem érhető el. A törölt terméket követő kondíciók felülvizsgálata nem szükséges, mivel a törlés nem lehet hatással az időrendben követő kondíciókra. A beküldésre jelölés gomb abban az esetben érhető el, ha a termék űrlapja mentés gombbal lett lementve. 25. ábra Amennyiben ideiglenesen lett mentve vagy nem módosult a termék, a gomb nem látható. A beküldésre jelölést megelőzően minden művelet az Idősoron végezhető el, mentést követően marad az Idősoron, nem kerül át az adott termék a Módosított hatályos és új termékek fülre. Miután a beküldésre jelölés megtörtént, átkerül a Beküldésre váró kondíciók fülre, ahonnan a termék beküldhető, de nem tűnik el az idősorról, azonban művelet nem végezhető, műveleti gombok nem láthatóak a terméknél. Abban az esetben, mikor egy kondíció a jövőben nem forgalmazottá válik, egészen addig a forgalmazotti fülön kerül megjelenítésre, míg hatályba nem lép a nem forgalmazottá tétel. Amint a termék nem forgalmazottá válik, átkerül a Nem forgalmazott hatályos termékek fülre és onnan lesz szerkeszthető. Tudnivalók az idősor ablakról: Az egyes mezők értékeinek összehasonlítása teljes szöveg alapú egyezés vizsgálatával történik, két érték akkor számít egyezőnek, ha pontosan ugyan azokat a karaktereket tartalmazza, ugyan abban a sorrendben. Amennyiben az adott számlatermékhez nincs kártyatermék csatolva, Kártyatermék nem elérhető felirat jelenik meg. A csatolt kártyatermékek listáját módosítani ezen a felületen nem lehet, művelet velük nem végezhető. Képlet típusú mezőket kizárólag megtekinteni lehet, szerkeszteni nem A kamatozási segédtábla link formájában jelenik meg, melyet egy kattintással meg lehet nyitni 32/41
Idősoron lévő kondíciók beküldése Az idősoron lévő kondíciók beküldése minden esetben a Beküldésre váró kondíciók fülről történik, függetlenül attól, hogy aktuálisan vagy jövőben hatályba lépő termékről van szó. A beküldött kondíció feldolgozásáig, az idősor ablakban a kondíció állapotaként a Feldolgozás alatt szöveg látható. A feldolgozás befejezéséig az adott termékkel semmilyen művelet nem végezhető. A feldolgozás után a kondíció állapota Hatálybalépésre vár lesz, mely a hatálybalépéskor Hatályos kondícióként fog megjelenni a felületen. Hatálybalépésre váró kondíció javítása / módosítás felülvizsgálat A Hatályosság beállítása ablakban Jövőben hatályba lépő módosítás választása esetén egy teljesen új hatálybalépésű termék keletkezik az idősoron az aktuális konstrukció adataival. Hatálybalépési dátumnak csak jövőbeni dátum adható meg, viszont nincs olyan megkötés, hogy a hatálybalépési dátumnak újabbnak kell lennie az idősoron található jövőbeni termékekénél, viszont az új terméket követő kondíciókat felül kell vizsgálnunk, melyet a rendszer a kondíció státuszában jelez is. A hatálybalépés beállítása utána megjelenik a szerkesztő felület, mely mentése/ideiglenes mentése után ismét az idősor felület jelenik meg. Kondíciók módosítása Abban az esetben, mikor egy olyan terméket módosítunk, melyet egy vagy több másik kondíció követ az idősoron, akkor a módosított kondíciót követő kondíciót/kondíciókat a rendszer felülvizsgálandónak jelöli meg. Ugyanez történik, ha az aktuálisan hatályos termék kerül módosításra, akkor az azt követő összes kondíció felülvizsgálandóként lesz megjelölve. Felülvizsgálat elvégzése után a felülvizsgált kondíciókat be is kell küldeni. 26. ábra Felülvizsgálat elvégzése A felülvizsgálat a termékszerkesztő megnyitásával, majd lementésével végezhető el, külön funkciógombot nem tartalmaz a felület erre, ezért ha a felülvizsgálandó terméken nem szükséges módosítani, akkor is le kell menteni, hogy a rendszer meg tudja jelölni felülvizsgáltként. 33/41
A mentés után, a termék űrlapján nem kerül megjelenítésre a felülvizsgálat dátuma utolsó módosítás dátumaként megjelenik -, csak a háttérben kerül tárolásra. Miután a termék lementése megtörtént, megjelenik a Beküldésre jelölés műveleti gomb, mely megnyomása után a termék átkerül a Beküldésre váró kondíciók felületre. Amíg a beküldés meg nem történik, addig a státusz Felülvizsgált, beküldésre vár lesz. 27. ábra Jövőbeni kondíciós lista hatályossá válása A jövőbeni kondíciós terméket a hatálybalépést követően aktuális hatályos termékként kezeli a rendszer. Amennyiben nincs további kondíció az idősoron, akkor forgalmazotti státusztól függően Forgalmazott/Nem forgalmazott hatályos és új termékek fülön nem jelenik meg az Idősor megnyitása műveleti gomb. Abban az esetben, ha a felhasználó rögzít egy jövőbeni terméket, de csak ideiglenesen menti le és időközben a termék már múltbeli termékké válik, akkor az idősoron az aktuálisan hatályos termék előtt jelenik meg.. 28. ábra 34/41
Számlatermékekhez kapcsolódó kártyatermékek kezelése 2015. árpilis 20-t követően a kártyatermékek kezelése, módosítása vagy javítása csak a kártyatermékek felületről lehetséges, a számlatermékek felületen erre nincs mód. A kártyatermékek kezelésére hasonló felület szolgál, mint a számlatermékeknél. Az idősor ablak felépítése, működése alapvetően megegyezik a számlatermékeknél ismertetekkel, így a különbségeket, illetve kiegészítéseket tartalmazza a kézikönyv további része. Hatályos és új kártyatermékkel végezhető műveletek Az alapvető műveleteken kívül a kártyatermékek esetében megjelenik a Hova csatolt műveleti gomb. A számlatermékeknél megjelenő Altermékek megjelenítése funkciót a Hova csatolt művelet tölti be a kártyatermékek esetében. A forgalmazott/nem forgalmazott hatályos és új termékek esetében az alábbi műveletek végezhetőek: Javítás Módosítás Új verzió Forgalmazottá tétel / Nem forgalmazottá tétel Hova csatolt A hatályosság beállítása párbeszédablak működése megegyezik a számlatermékeknél találhatóval. A számlatermékeknél, az altermékek listázásakor a kártyatermékekkel művelet nem végezhető. Fontos ugyanakkor, hogy a kártyatermékek számlatermékekhez csatolása, eltávolítása továbbra is a számlatermékek szerkesztő felületén lehetséges. 29. ábra 35/41
Hova csatolt funkció A Hova csatolt funkció kilistázza a legutoljára beküldött adatok alapján, hogy az adott kártyatermék, mely hatályban lévő számlatermékhez van becsatolva. A számlához csatolt kártyatermékek listájában a kártyák megnevezése mindig az adott kártyatermék jelenleg aktuálisan hatályos változatának megnevezését tükrözik, függetlenül az adott jövőbeni számla/kártyatermék hatálybalépési időpontjától és abban az időpontban érvényes megnevezésétől. 30. ábra Új kártyatermék felvitele A számlatermékek felületén az új rendszerben nem lehetséges új kártyatermék létrehozása. Új kártyaterméket az alábbi lépéssorozattal lehet számlához csatolni. 1. A kártyatermékek felületen Új termék -ként rögzíteni kell az új kártyaterméket. Ekkor egy párbeszédablakban a következő figyelmeztetés jelenik meg: Figyelem! Az újonnan rögzítésre kerülő kártyatermékeket csak a beküldést és feldolgozást követően lehet számlatermékhez csatolni! 31. ábra 2. A beküldést és feldolgozást követően a kártyatermék megjelenik a listában és csatolható az adott számlához. 36/41
A kártyatermékek listájában mindig az adott időpontban érvényes hatályos/jövőbeni kártyatermék jelenik meg. Be nem küldött, új kártyatermék azaz a TEMP -es termékkódúak nem csatolhatóak egyetlen számlatermékhez. A korábbi gyakorlattól eltérően a számlával együtt ilyen betéti bankkártya termék már nem küldhető be. Ilyen esetben, a korábban még nem beküldött, TEMP -es kártyaterméket be kell küldeni. A felületet addig kell frissíteni, míg az adott kártya végleges termékkóddal nem rendelkezik. A számla csatolt kártyáinál ezek után már látható a kártya az új termékkóddal. Ekkor a számla már beküldhető, hiszen már érvényes kártya van hozzácsatolva. 37/41
A termék adatainak beküldése a Ponte webes digitális aláíró modul segítségével Feltételek A termék adat beküldést csak a Regisztrációs adatbázisban, tanúsítványosként regisztrált felhasználó végezhet el, akinek van érvényes a RegDB-ben feltöltött érvényes tanúsítványa és az telepítve is van a kliens számítógépen. Termék beküldése A termékek beküldéséhez a Beküldésre váró termékek fülön válasszuk ki a beküldeni kívánt termékeket, majd kattintsunk a Kijelölt termékek beküldése gombra. Ezt követően felugrik az aláírást végző ActiveX vezérlő, az aláírás létrehozásához a vezérlő felületén három lépésen kell keresztül menni: - tartalmak ellenőrzése - tanúsítvány kiválasztása - aláírás. A soron következő lépésről a jobb felső sarokban található Folyamat állapota doboz ad információt. Ez alatt az Információ dobozban, megtekinthetjük az Elektronikus aláírási szabályzatot (EASZ), illetve itt láthatjuk a kiválasztott tanúsítvánnyal kapcsolatos információkat. 1. Tartalmak ellenőrzése A kezdő képernyőn az aláírandó elemeket láthatjuk kategóriánkba rendezve (32. ábra), amelyek a következők lehetnek: Űrlapok A küldeményben szereplő űrlap adatok, űrlaponként külön fülön jelennek meg, termék adatok beküldése esetén a Kuldemeny_{szám}.xml elnevezésű űrlapok tartalmazzák a termék adatokat. pl.: termék adatok, adatmódosítás igénylő űrlap Fájlok A küldeményben szereplő aláírandó fájlok, a termék adatok beküldésénél nincs ilyen megadva. pl.: nemleges jelentés küldése URL referenciák A küldeményben szereplő URL linkek, a termék adatok beküldésénél nincs ilyen definiálva. pl.: adatmódosítást igénylő űrlap 38/41
Amennyiben a tartalmakat helyesnek ítéltük, a jobb alsó sarokban található pirossal jelölt Aláírás blokkban pipáljuk ki a A tartalmakat ellenőriztem jelölőnégyzetet, ezt követően aktiválódik a tanúsítvány kiválasztása gomb. 32. ábra 2. Tanúsítvány kiválasztása A Tanúsítvány kiválasztása gombra kattintva felugrik a tanúsítványválasztó ablak (33. ábra), amelyben, alap esetben csak a kiválasztható tanúsítványok listáját látjuk, amennyiben meg szeretnénk tekinteni az összes telepített tanúsítványt, szedjük ki a csak regisztrált tanúsítványok megjelenítése jelölőnégyzetet. A tanúsítvány kiválasztásánál csak azon telepített tanúsítványok választhatók, amelyek a Regisztrációs adatbázisban is megtalálhatók és jelenleg érvényes állapotúak. Válasszuk ki a használni kívánt tanúsítványt, majd kattintsunk a Kiválaszt gombra, ekkor megtörténik a tanúsítvány ellenőrzése, ha minden rendben volt a választó ablak eltűnik és aktiválódik az Aláírás gomb. 3. Aláírás Az aláírás gombra kattintáskor megtörténik az aláírások létrehozása a megadott dokumentumokra, a kiválasztott tanúsítvánnyal. Az aláírás elkészültéről felugró ablak tájékoztat (34. ábra). Az ablak bezárásával automatikusan elindul az aláírt tartalom továbbítása a szervernek, amint ez megtörtént 39/41
az érkeztetés szám, amellyel a későbbiekben hivatkozni lehet a küldeményre, egy felugró ablakban jelenik meg (35. ábra). Amennyiben az érkeztetési számot visszaadja a rendszer az adatok beküldése sikeres volt. 33. ábra 40/41
34. ábra 35. ábra Aláíró modul naplózása Az aláíró modul minden tevékenységet naplóz a saját naplóállományába, amely a böngésző bezárásáig marad elérhető. A napló állomány az aláíró modul File/Napló menüpontjából érhető el, itt lehetőség van az állomány fájl rendszerre való kimentésére is, a Kimentés gombbal. 41/41