TÁJÉKOZTATÓ Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata Budapest, 2008. november Az Alap PSZÁF engedélyének száma: III/110.177-1/2001 Kelte:2001.12.18.
TÁJÉKOZTATÓ TARTALOM 1. ÖSSZEFOGLALÁS... I 2. BEVEZETŐ RENDELKEZÉSEK... 5 3. FOGALMAK... 8 3.1 FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK... 8 3.2 EGYÉB, A TÁJÉKOZTATÓBAN HASZNÁLT FOGALMAK JELENTÉSE... 10 4. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA... 10 4.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 10 4.2 SZÉKHELY... 11 4.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 11 4.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 11 4.5 ÜZLETI ÉV, PÉNZÜGYI HELYZET, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG... 11 4.6 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐK, FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG... 12 4.7 AZ ALAPKEZELŐ FELADATAI... 14 4.8 AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL KEZELT BEFEKTETÉSI ALAPOK... 15 5. AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS VEZETŐ FORGALMAZÓJA)... 18 5.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 18 5.2 SZÉKHELY... 18 5.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 18 5.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 19 5.5 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG... 19 5.6 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM... 19 5.7 AZ OTP BANK NYRT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI ÉS FELÜGYELŐ BIZOTTSÁGÁNAK TAGJAI... 20 5.8 A LETÉTKEZELŐ FELADATAI... 22 6. A TÁRSFORGALMAZÓK BEMUTATÁSA... 23 6.1 BNP PARIBAS MAGYARORSZÁGI FIÓKTELEPE... 23 7. KÖNYVVIZSGÁLÓ... 24 8. A BEFEKTETÉSEK LEHETSÉGES PIACÁNAK BEMUTATÁSA... 25 9. ADÓZÁS... 26 9.1 AZ ALAP ADÓZÁSA... 26 9.2 A MAGÁNSZEMÉLY BEFEKTETŐK ADÓZÁSA... 26 9.3 A BELFÖLDI INTÉZMÉNYI BEFEKTETŐK ADÓZÁSA... 27 9.4 KÜLFÖLDI BEFEKTETŐK ADÓZÁSA... 28 10. FELELŐSSÉG... 28 11. NYILATKOZAT... 29 12. ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK... 30 12.1 AZ ALAP NEVE, TÍPUSA, FUTAMIDEJE... 30 12.2 AZ ALAPKEZELŐ CÉGNEVE, SZÉKHELYE, AZ ALAP ÜZLETI ÉVE... 30 12.3 A LETÉTKEZELŐ CÉGNEVE (SZÉKHELYE)... 30 12.4 ALVÁLLALKOZÓ... 30 12.5 AZ ALAP TŐKÉJE... 30 12.6 A BEFEKTETÉSIJEGYEK... 30
TÁJÉKOZTATÓ 12.7 A BEFEKTETŐI KÖR... 32 12.8 A TÁJÉKOZTATÓ ÉS A KEZELÉSI SZABÁLYZAT JÓVÁHAGYÁSÁRÓL, MÓDOSÍTÁSÁRÓL SZÓLÓ ALAPKEZELŐI ÉS FELÜGYELETI HATÁROZATOK SZÁMA, IDEJE:... 32 13. BEFEKTETÉSI POLITIKA... 32 13.1 BEFEKTETÉSI STRATÉGIA... 32 13.2 A PORTFOLIÓ LEHETSÉGES ELEMEI... 32 13.3 BEFEKTETÉSI ARÁNYOK ÉS KORLÁTOK... 34 13.4 A SAJÁT TŐKE 10%-ÁT MEGHALADÓ ARÁNYBAN TARTHATÓ, AZONOS SOROZATBA TARTOZÓ ÉRTÉKPAPÍROK KÖRE... 35 13.5 A SZÁRMAZÉKOS ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ KORLÁTOZÁSOK... 35 13.6 A VISSZAVÁLTÁSI IGÉNYEK TELJESÍTÉSE CÉLJÁRA ELKÜLÖNÍTETT LIKVID ESZKÖZÖK... 36 13.7 HITELFELVÉTEL, AZ ESZKÖZÖK MEGTERHELÉSE... 36 14. JELENTŐS KOCKÁZATI TÉNYEZŐK... 36 15. A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK BEMUTATÁSA... 37 16. A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSA... 38 16.1 FORGALMAZÁSI HELYEK... 39 16.2 FORGALMAZÁSI ÓRÁK... 39 16.3 A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSI ÁRA... 39 16.4 A VÁSÁRLÁS ÉS VISSZAVÁLTÁS MÓDJA... 40 16.5 ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA-VEZETÉS... 41 16.6 A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSÁNAK FELFÜGGESZTÉSE AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL... 41 16.7 HOZAMFIZETÉS... 42 17. AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, AZOK ELSZÁMOLÁSA... 42 17.1 AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK... 42 17.2 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK... 42 18. AZ ALAP NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKÉNEK KISZÁMÍTÁSÁRA ÉS A SZÁMÍTÁSI HIBÁRA VONATKOZÓ SZABÁLYOK... 43 18.1 ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK... 44 18.2 AZ ALAP ESZKÖZEINEK ÉRTÉKELÉSE... 44 18.3 A KÖTELEZETTSÉGEK ELSZÁMOLÁSA... 49 19. AZ ALAP MEGSZŰNÉSE, BEOLVADÁSA, ÁTALAKULÁSA... 49 19.1 MEGSZŰNÉS... 49 19.2 BEOLVADÁS... 50 19.3 AZ ALAP ÁTALAKULÁSA... 51 20. ÉRDEKELLENTÉTEK, ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG... 51 21. AZ ALAPKEZELŐ FELELŐSSÉGE... 52 22. ÚJ ALAPKEZELŐ MEGBÍZÁSA... 52 23. JOGVITÁK RENDEZÉSE... 52 24. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK... 52 24.1 TÁJÉKOZTATÓK... 52 24.2 HIRDETMÉNYEK... 53 24.3 A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE... 54 25. A TÁJÉKOZTATÓ ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSA... 54 26. EGYEBEK... 55
27. MELLÉKLETEK... 27-2 27.1 1. SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ KÖNYVVIZSGÁLÓ ÁLTAL HITELESÍTETT PÉNZÜGYI ADATAI... 27.1-2 27.2 2. SZ. MELLÉKLET: A LETÉTKEZELŐ KÖNYVVIZSGÁLÓ ÁLTAL HITELESÍTETT PÉNZÜGYI ADATAI... 27.2-1 27.3 3. SZ. MELLÉKLET: A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA... 27.3-1 3.A.SZ. MELLÉKLET: A VEZETŐ FORGALMAZÓHOZ KAPCSOLÓDÓ FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA... 27.3-1 3B. SZ. MELLÉKLET: A BNP PARIBAS MAGYARORSZÁGI FIÓKTELEPE MINT TÁRSFORGALMAZÓHOZ TARTOZÓ FORGALMAZÁSI HELYEK JEGYZÉKE... 27.3-1 27.4 4. SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK KIVONATA... 27.4-1 27.5 5.SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL KEZELT EGYÉB ALAPOK BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁNAK BEMUTATÁSA... 27.5-1 27.6 6.SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ 2008. JÚNIUS 30-I NEM AUDITÁLT PÉNZÜGYI ADATAI... 27.6-1
TÁJÉKOZTATÓ 1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelő neve: Azon joghatóság, amely alá az Alapkezelő tartozik: OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Alapkezelő Zrt. Magyar Az Alapkezelő székhelye: 1134 Budapest, Váci út 33. Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-043959 Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója: A Letétkezelő neve: Azon joghatóság, amely alá a Letétkezelő tartozik: 100.965/93.; Állami Pénz-és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete OTP Bank Nyrt. Magyar A Letétkezelő székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-041585 A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Vezető Forgalmazó: Társforgalmazók neve: Az Alap könyvvizsgálójának neve: Azon joghatóság, amely alá a könyvvizsgáló tartozik: 33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.003-21/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002 Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat BNP PARIBAS magyarországi Fióktelepe (lásd. közelebbről a Tájékoztató 6 pontjában Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. Magyar
A könyvvizsgáló székhelye: 1068 Budapest, Dózsa Gy. út 84/C. A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: 01-09-07-1057 A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve: Horváth Tamás A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: 003449 A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: III./110.177/2001. sz. határozat, 2001. november 30. Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: III./110.177-1/2001. sz. határozat, 2001. december 18. Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): 1111-117 Az Alap fajtája: Az Alap típusa: Az Alap futamideje: A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának helye: Forgalmazási Helyek: Nyíltvégű Nyilvános Határozatlan Folyamatos forgalmazás (az Alap nyilvántartásba vételét követően) A Magyar Köztársaság, valamint azon államok területe, mint Külföldi Forgalmazási Területek, melyeken való forgalombahozatalt az Alapkezelő elhatározza és amelyeken való forgalmazás feltételeinek az Alap, illetve az Alapkezelő eleget tesz az adott Külföldi Forgalmazási Területen való forgalmazásra államonként vonatkozó szabályok szerint A Vezető Forgalmazóhoz kapcsolódó, a Tájékoztató 3a. sz. mellékletében feltüntetett értékesítési pont(ok), valamint a
TÁJÉKOZTATÓ A Befektetési Jegy névértéke: Vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegy értékpapírkódja (ISIN): A Befektetési Jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: Társforgalmazókhoz kapcsolódó, Hazai Társforgalmazónként a Tájékoztató további 3b mellékletében, Külföldi Társforgalmazónként az adott Külföldi Forgalmazási Területen történő forgalmazás különös feltételeit magában foglaló Forgalmazási Összefoglalóban meghatározott értékesítési pontok 0,01 USA dollár Nincs korlátozás (mindazok, amelyek/akik a forgalmazás helye szerinti joghatóság szabályai szerint jogalanyisággal rendelkeznek és eleget tesznek a forgalmazási feltételekben meghatározott szabályoknak) HU0000702170 Dematerializált értékpapír A Tpt. 34. (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja (www.otpalap.hu), valamint a Vezető Forgalmazó honlapja (www.otpbank.hu), az egyes Társforgalmazók honlapja, melyek címét a Tájékoztató 24.3 pontja tartalmazza továbbá az egyes Külföldi Forgalmazási Területek tekintetében az adott Forgalmazási Összefoglalóban az esettől függően meghatározott további közzétételi helyek Magyar
TÁJÉKOZTATÓ 2. BEVEZETŐ RENDELKEZÉSEK Jelen Tájékoztató az OTP Dollár Pénzpiaci Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalához és folyamatos forgalmazáshoz az OTP Alapkezelő Zrt. mint az Alap nevében eljáró befektetési alapkezelő által a tőkepiacról szóló, többször módosított 2001. évi CXX. tv. ( Tpt. ) rendelkezéseinek megfelelően készített alapdokumentum, amely az annak részét képező Kezelési Szabályzattal együtt tartalmazza az Alap mint Kibocsátó piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzete és annak várható alakulása, a befektetési lehetőségnek a befektetők általi megítéléséhez figyelembe veendő információkat. Az Alap befektetési jegyek nyilvános kibocsátásával Magyarországon létrehozott, a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény alapján működő, nyílt végű, értékpapír alap, amely a Kezelési Szabályzat 13.1. pontjában részletezett befektetési célok megvalósítására törekszik. A Tájékoztatóval szembeni követelményekről a Tpt. 26. (1)-(3) bekezdései, a Kibocsátó és a Forgalmazó Tájékoztatóval kapcsolatos felelősségéről a Tpt. 29. (1)-(2) bekezdései, 30. - a és 57. (1) bekezdése rendelkeznek, az alábbiak szerint: 26. (1) A tájékoztatónak tartalmaznia kell minden, a kibocsátó, illetőleg az értékpapírban foglalt kötelezettség teljesítésére kezességet (garanciát) vállaló személy piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint az értékpapírhoz kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. (2) A tájékoztatóban, illetőleg az arról és az értékpapírról közzétett hirdetményben közölt adatnak, adatcsoportosításnak, állításnak, elemzésnek a valóságnak megfelelőnek, helytállónak, az (1) bekezdésben meghatározott cél elérésére alkalmasnak kell lennie. (3) A tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmazhat, és nem hallgathat el olyan tényt, amely az (1) bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyezteti. 29. (1) Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó, a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezető forgalmazó), az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személy, az ajánlattevő vagy az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy felel. A tájékoztatóban pontosan, egyértelműen azonosítható módon meg kell jelölni annak a személynek a nevét/megnevezését, a forgalomba hozatalban betöltött szerepét, valamint lakcímét/székhelyét, aki/amely a tájékoztató vagy annak valamely részének tartalmáért felel. A tájékoztatóban foglalt minden információra, illetőleg az információ hiányára is ki kell terjednie valamely személy felelősségvállalásának. (2) A tájékoztatót az (1) bekezdés szerint felelős valamennyi személy köteles külön aláírt felelősségvállaló nyilatkozattal ellátni. A nyilatkozatnak tartalmaznia kell azt, hogy a tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmazza, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az értékpapír, valamint a kibocsátó és az értékpapírban foglalt kötelezettségért kezességet (garanciát) vállaló személy helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak. 30. A 29. (1) bekezdésében meghatározott személyt a tájékoztató, illetőleg a hirdetmény közzétételétől számított öt évig terheli a 29. -ban meghatározott felelősség. E felelősség érvényesen nem zárható ki és nem korlátozható. 57. (1) A szabályozott információk nyilvánosságra hozatalának elmaradásával, illetve félrevezető tartalmával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó felel. Az OTP Alapkezelő Zrt., mint az Alap kezelője, az Alap mint Kibocsátó nevében és képviseletében eljárva és az OTP Bank Nyrt., mint a Befektetési Jegyek Vezető Forgalmazója 5
TÁJÉKOZTATÓ felelősséget vállalnak a Tájékoztatóban szereplő adatok valódiságáért, amit a Tájékoztató 29. oldalán aláírásukkal igazolnak. A Tpt. 236. (5) bekezdése értelmében a nyilvános alap tájékoztatójában és kezelési szabályzatában foglalt feltételeket az alapkezelő egyoldalúan módosíthatja, mely módosításhoz - az előbbi (5) bekezdésben felsorolt esetek kivételével -, a Felügyelet engedélye szükséges. A Tájékoztató és Kezelési Szabályzat jelen módosításához, a Felügyelet az engedélyt a 2007.szeptember 17. napján kelt, E-III/110.177-6/2007. számú határozatában megadta. A Tájékoztató tartalma a Tpt. hatályos rendelkezéseinek felel meg. A Tájékoztatóban közölt adatok, adatcsoportosítások, állítások és elemzések a valóságnak megfelelnek, helytállóak és közlésük célja az, hogy Kibocsátó helyzetének befektető általi megítéléséhez alapul szolgáljanak. A Tájékoztató melléklete az Alap Kezelési Szabályzata, amely az Alap kezelésének különös szabályait tartalmazza. A Tájékoztatóhoz mellékelendő ú.n. Forgalmazási Összefoglalók tartalmazzák az Alap Befektetési Jegyeinek más államok területén történő nyilvános forgalomba hozatala, illetve folyamatos forgalmazása esetén államonként alkalmazandó külön szabályokat, amennyiben az Alapkezelő a Befektetési Jegyek ezen államokban való forgalomba hozatalát határozza el. A Forgalmazási Összefoglalók nem állhatnak ellentétben a Tájékoztatóban a forgalmazásra meghatározott általános feltételekekkel, azokat azonban kiegészítik azon speciális feltételek meghatározásával, melyek csak az adott állam területén történő forgalmazás során alkalmazandóak, e körben megfelelően figyelembe véve a forgalmazás helye szerinti joghatóság alatt a forgalmazásra kötelezően alkalmazandó jogszabályokat is. Abban az esetben, ha az adott Külföldi Forgalmazási Terület jogszabályai azt megkövetelik, az adott Forgalmazási Összefoglaló a Tájékoztató részeként kezelendő. A befektetési alapkezeléssel kapcsolatos azon kérdésekben, melyeket sem a Tájékoztató, sem a Kezelési Szabályzat sem az adott Forgalmazási Összefoglaló nem szabályoz, az esettől függően az Alapkezelő vagy a forgalmazás során a Befektető tekintetében eljáró Forgalmazó hatályos Üzletszabályzata irányadó. Az előbbiek rendelkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az előbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt. és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok irányadóak. Figyelemmel arra, hogy a Tájékoztató és az annak mellékletét képező Kezelési Szabályzat együtt tartalmazza mindazon információkat, melyek ismerete a befektető számára a Tpt. alapján a befektetési lehetőség, a befektetési eszköz megalapozott megítéléséhez szükséges, a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat együtt kezelendő és értelmezendő. Azon államok területén történő forgalmazás során, melyre a Forgalmazási Összefoglaló vonatkozik, a Tájékoztatót és a Kezelési Szabályzatot az adott Forgalmazási Összefoglalóval együtt kell alkalmazni, a Forgalmazási Összefoglaló azonban nem vonatkozik az annak tárgyi hatályától különböző más állam területén történő forgalmazásra. Minden, a Tájékoztatóra vagy a Kezelési Szabályzatra vonatkozó hivatkozás alatt (akár jelen dokumentumban, akár bármely más, a befektetők tájékoztatására a későbbiekben közzétett közleményben) mind a Tájékoztatóra, mind a Kezelési Szabályzatra, illetve adott esetben a Forgalmazási Összefoglalóra vonatkozó hivatkozás is értendő, hacsak a szövegösszefüggésből kifejezetten más nem következik. Ezen két dokumentumok bármelyikén belüli, olyan 6
TÁJÉKOZTATÓ pontszámhivatkozások mellett, amelyek a másik dokumentumon belüli valamely pontra hivatkoznak, a pontszámhivatkozás mellett a másik dokumentum neve (az esettől függően a Tájékoztató, vagy a Forgalmazási Összefoglaló Kezelési Szabályzat) is feltüntetésre kerül. Az Alapkezelőn, Letétkezelőn és Forgalmazón kívül senki sem rendelkezik felhatalmazással arra, hogy bármilyen tájékoztatást vagy ajánlatot adjon az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek nyilvános forgalombahozatalával, folyamatos forgalmazásával kapcsolatban. A fent nevezettektől különböző személyek által adott tájékoztatás vagy ajánlat nem tekinthető az OTP Alapkezelő Zrt. jóváhagyásán alapuló tájékoztatásnak. A Tájékoztató tartalmaz minden olyan adatot, tartalmi elemet, amelyet a Tpt. rendelkezéseinek megfelelően tartalmaznia kell. A Tájékoztató ismerete feltétlenül szükséges a befektető számára befektetési döntésének megalapozásához, ezért kérjük a tisztelt befektetőket, hogy befektetési döntésük meghozatala előtt a Tájékoztatót alaposan tanulmányozzák át, különösen a Kockázati tényezők fejezetet. Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a szóba jöhető befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából, annak érdekében, hogy a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségek kerüljenek az Alap portfoliójába. A Tájékoztató adózással kapcsolatos, az engedélyezésekor hatályos szabályokon alapuló információkat is tartalmaz. Mindazonáltal, felhívjuk a tisztelt befektetők figyelmét arra, hogy a Tájékoztató nem értelmezhető a befektetők részére nyújtott adózási, számviteli, jogi tanácsként. A befektetők a Tájékoztató ismeretében, a kockázatok és lehetőségek felmérésével, saját kockázatviselő képességük figyelembe vételével hozzák meg döntésüket a befektetésről, amely döntéshez tanácsos kikérniük befektetési tanácsadóik, jogi tanácsadóik véleményét. 7
TÁJÉKOZTATÓ 3. FOGALMAK 3.1 Fogalommeghatározások A jelen Tájékoztató egyéb pontjaiban meghatározott, nagy kezdőbetűvel írt fogalmaknak az ott meghatározott, az alábbi fogalmaknak az alábbi jelentést kell tulajdonítani a Tájékoztató alkalmazásában: Alap: OTP Dollár Pénzpiaci Alap Alapkezelő: OTP Alapkezelő Zrt. (székhelye: 134 Budapest, Váci út 33.) Alap saját tőkéje: az Alap saját tőkéje induláskor a Befektetési Jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezik meg, működése során a saját tőke az Alap összesített nettó eszközértékével azonos Árfolyamnap: az a Magyarországi Forgalmazási Nap, amelyen érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken teljesítendő a Befektetési Jegyek megvásárlására, illetve visszaváltására adott megbízás Befektetési Jegy: az Alap által kibocsátott befektetési jegy Bszt.: a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. Törvény dematerializált a Tpt-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, értékpapír: elektronikus úton létrehozott rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség Felügyelet vagy a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, illetve jogelődei PSZÁF: forgalmazás: az esettől függően Befektetési Jegy vételére vagy visszaváltására vonatkozó megbízás adott Forgalmazó általi felvétele Forgalmazási Hely: A Vezető Forgalmazóhoz kapcsolódó, a Tájékoztató 3a. sz. mellékletében feltüntetett értékesítési pont(ok), valamint a Társforgalmazókhoz kapcsolódó, Hazai Társforgalmazónként a Tájékoztató további 3b mellékletében, Külföldi Társforgalmazónként az adott Külföldi Forgalmazási Területen történő forgalmazás különös feltételeit magában foglaló Forgalmazási Összefoglalóban meghatározott értékesítési pontok Forgalmazási Nap: Az a nap, amelyen a Befektetési Jegy vételére vagy visszaváltására a Forgalmazó részére a Forgalmazási Órák alatt megbízás adható; a Magyarországon történő forgalmazás tekintetében a Magyarországi Forgalmazási Nap, az egyes Külföldi Forgalmazási Területek tekintetében pedig az adott Külföldi Forgalmazási Területre vonatkozó Külföldi Forgalmazási Nap Forgalmazási Órák: a Forgalmazási Napon belül azon időszak, amelyen belül a Forgalmazó az adott Forgalmazási Helyen aznapi értéknappal vesz fel vételi vagy visszaváltási megbízást 8
TÁJÉKOZTATÓ Forgalmazási Terület: Forgalmazó: Hazai Társforgalmazó: Hátralevő Átlagos Futamidő Mutató: hosszú pozíció: Hpt. Kettős Banki Nap: Kezelési Szabályzat: Kibocsátási Pénznem: Kibocsátó: kollektív befektetési értékpapír: Külföldi Banki Nap: Külföldi Forgalmazási Nap: Külföldi Forgalmazási Terület: Azon államok területe, amelyeken a Befektetési Jegyek adott sorozata forgalmazásra kerül (Magyarország és a Külföldi Forgalmazási Területek) a Vezető Forgalmazó és a Társforgalmazók Az a Társforgalmazó, amely a Vezető Forgalmazó mellett közreműködik a Befektetési Jegyek adott sorozatának magyarországi forgalmazásában Az Alap portfoliójában levő, hitelviszonyt megtestesítő eszközök hátralevő átlagos futamideje, szorozva ezen eszközöknek az Alap saját tőkéjére vetített arányával minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve, áremelkedés hatására értéknövekedésben nyílvánul meg a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. tv. olyan Magyarországi Banki Nap, amely egyben Külföldi Banki Napnak is minősül az adott Külföldi Forgalmazási Terület vonatkozásában az Alap kezelése során alkalmazandó különös szabályokat magában foglaló, a Tájékoztatóhoz mellékletként csatolt, annak részét képező dokumentum, mely egyben az Alapkezelő és a befektetők közti általános szerződési feltételeket is tartalmazza USA dollár az Alap a) a befektetési jegy, továbbá b) az olyan külföldi intézményben való részvételt tanúsító - bemutatóra vagy névre szóló - okirat, amely intézmény alapító okiratában meghatározott célja - az egyes befektetésekkel járó kockázatviselést megosztva - az értékpapírokba vagy más eszközökbe történő befektetés minden nap, amelyen a Befektetési Jegy adott sorozata adott Külföldi Forgalmazási Területen történő forgalmazásában közreműködő Külföldi Társforgalmazókhoz tartozó Forgalmazási Helyek legalább 50 %-án adottak a forgalmazás feltételei, e Forgalmazási Helyek üzleti tevékenység végzésére nyitva tartanak az adott Külföldi Forgalmazási Terület tekintetében az Alap futamideje alatti minden olyan Magyarországi Forgalmazási Nap, amely az adott Külföldi Forgalmazási Terület vonatkozásában Külföldi Banki Napnak is minősül, kivéve a forgalmazás adott Külföldi Forgalmazási Terület tekintetében való jogszerű felfüggesztésének időtartamát minden egyes olyan állam területe (a Magyar Köztársaságon kívül), amelyen a Befektetési Jegy adott sorozata forgalmazásra kerül Külföldi olyan Társforgalmazó, amely egy adott Külföldi Forgalmazási Társforgalmazó: Terület tekintetében lát el forgalmazási feladatokat Letétkezelő: Az OTP Bank Nyrt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16.) likvid eszköz: a pénz, a hitelintézettel állampapírra kötött, felmondhatóságában nem korlátozott repó, az átruházhatóságában nem korlátozott, 9
TÁJÉKOZTATÓ Magyarországi Banki Nap: Magyarországi Forgalmazási Nap: nettó pozíció: rövid pozíció: Tájékoztató: Társforgalmazó: Tpt. Ügyfél: Ügyfélszámla: Vezető Forgalmazó: bármikor pénzzé tehető állampapír, továbbá a felmondhatóságában nem korlátozott bankbetét minden nap, amelyen a Vezető Forgalmazó üzleti tevékenység végzésére nyitva tart (ide nem értve a PSZÁF által engedélyezett zárvatartás időtartamát) az Alap futamideje alatti minden Magyarországi Banki Nap, kivéve a forgalmazás felfüggesztésének (Tpt. 249. ) időtartamát a devizák, az azonos jogokat megtestesítő értékpapírok, valamint az azonos devizára, illetve befektetési eszközre és lejáratra szóló határidős ügyletek, opciók, opciós utalványok hosszú (rövid) pozícióinak a rövid (hosszú) pozíciókkal szembeni többlete az adott befektetési eszköz nettó pozíciója minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve, árcsökkenés hatására értéknövekedésben nyílvánul meg a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalához és folyamatos forgalmazásához készített, a Felügyelet által jóváhagyott jelen dokumentum, melynek a Kezelési Szabályzat is mellékletét (részét) képezi a forgalmazásban a Vezető Forgalmazó mellett, a Vezető Forgalmazóval és az Alapkezelővel kötött szerződés alapján közreműködő más Forgalmazó a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. az a személy, aki a Tpt. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi az Ügyfélnek vezetett olyan számla, amely kizárólag a befektetési szolgáltatás, árutőzsdei szolgáltatás és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetés által keletkezett egyenlegének terhére adott megbízások lebonyolítására szolgál a Befektetési Jegy magyarországi forgalmazásáért felelős és a Külföldi Forgalmazási Területeken való forgalmazásban is közreműködő Forgalmazó, amely az OTP Bank Nyrt. 3.2 Egyéb, a Tájékoztatóban használt fogalmak jelentése A Tájékoztatóban szereplő azon fogalmak, melyek fogalom-meghatározását sem a Tájékoztató 3.1 pontja, sem a Tájékoztató egyéb pontjai nem tartalmazzák, azokra a Tpt. által adott jelentéstartalommal értendők. 4. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA 4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés A jogelőd OTP Befektetési Alapkezelő Kft. 1993. július 21-én alakult meg (cégjegyzékszám: 01-09-265584). Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt., amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Zrt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 10
TÁJÉKOZTATÓ millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést 2000. október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 4.2 Székhely A cég székhelye 1134 Budapest, Váci út 33. szám alatt található. Az Alapkezelő telefonszáma: 412-8300, fax: 412-8399, e-mail elérhetősége: levelek@otpalap.hu 4.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre az alábbi tevékenységeket öleli föl: befektetési alapkezelés (a TEÁOR 2008 osztályozási rendszerében a 66.30 TEÁOR számmal és Alapkezelés címmel körülírt tevékenység), melyhez kapcsolódóan az Alapkezelő portfoliókezelést (melynek a magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelése is részét képezi), értékpapírkölcsönzést, és befektetési tanácsadást is végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I- 601/2000. sz., a III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz. határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. -ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 4.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Zrt. 95%-os és az OTP Bank Nyrt. 5%-os részesedéssel. 4.5 Üzleti év, pénzügyi helyzet, üzleti tevékenység Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól 1998. december 31-ig tartott. Az Alapkezelő 2005. december 31-i, 2006. december 31-i, valamint 2007. december 31-i auditált pénzügyi adatait az 1. sz. melléklet tartalmazza. 2008. június végén az Alapkezelő befektetési alapokban 759,3 milliárd Ft, nyugdíjpénztárakban pedig 604,5 Mrd Ft vagyont kezelt; az értékpapír befektetési alapok területén 32,0%-os piaci részesedéssel a legnagyobb magyar befektetési alapkezelő. Az Alapkezelő pénzügyi helyzete stabil, saját tőkéje 2008. június 30-án 6,524 milliárd Ft-ot tett ki. A következő grafikon a kezelt vagyon nagyságának időbeli alakulását mutatja a hazai értékpapírbefektetési alapok teljes piacához viszonyítva, milliárd forintban, 2005. június vége és 2008. június vége között: 11
TÁJÉKOZTATÓ 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 2005. jún. 2005. szept. 2005. dec. 2006. jún. 2006. szept. 2006. dec. 2007. jún. 2007. szept. 2007. dec. 2008. márc. 2008. jún. Teljes piac OTP nélkül (mrd. Ft) OTP Alapkezelő (mrd. Ft) 4.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselők, felügyelő bizottság A társaság 33 fő főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő ügyvezetését a Hamecz István elnök-vezérigazgató által irányított öttagú igazgatóság látja el, melynek tagjai az alábbi személyek: Hamecz István, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs, Gáti László, Simon Péter Az igazgatósági tagok e vezető tisztségviselői megbízatásuk ellátásán felül az Alapkezelővel fennálló munkaviszonyuk keretében, az Alapkezelő munkaszervezetének részei, illetve különböző munka- és felelősségi körrel rendelkező vezetői is. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Hamecz István: FB elnök a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Szalai Sándor: FB elnök az LLC AMC OTP Capital (Ukrajna) társaságban és FB elnök az OTP Asset Management SAI SA (Románia) társaságokban, Köves Benedek Balázs: FB tag a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Simon Péter: FB elnök az OTP INVEST d.o.o.(horvátország) társaságban és FB tag az OTP Asset Management SAI SA társaságban (Románia). Az előbbiekben felsorolt társaságok a közép-kelet-európai régióban alapított olyan külföldi befektetési alapkezelő társaságok, melyekben az Alapkezelő tulajdoni részesedéssel rendelkezik. A társaság igazgatósága tagjainak rövid szakmai önéletrajza: Hamecz István: 1967-ben született Budapesten, a debreceni Tóth Árpád Gimnáziumban érettségizett. Közgazdász végzettségét a Marx Károly Közgazdaságtudományi Egyetemen szerezte 1991-ben. További szakirányú tanulmányokat az Oxford University-n, a George Washington University-n, a University of Rochester-en, a Bank of London-nál, az IMF- 12
TÁJÉKOZTATÓ nél valamint a Management Centre Europe-nál folytatott. 1991-től a Pénzügyminisztérium Gazdaságpolitikai és Tervezési Intézetében dolgozott tudományos munkatársként. 1992- től A MTA Közgazdaságtudományi Intézetének tudományos munkatársa lett. 1994-től a Magyar Nemzeti Bank senior közgazdásza, majd 1996-tól Közgazdasági és Kutatási Főosztály helyettes vezetője és 2001-től pedig vezetője. Nemzetközi tapasztalatot szerzett az MNB képviselőjeként a European System of Central Bank's Monetary Policy Committee-ben a European Union's Economic and Financial Committee-ben, valamint a OECD-nél és a Világbanknál. 2007. márciusától az OTP Alapkezelő Zrt. Elnökvezérigazgatója. Szalai Sándor: 1993-ban végzett a Külkereskedelmi Főiskola külkereskedelmi áruforgalmi szakán, majd 1997-ben fejezte be tanulmányait a pécsi Janus Pannonius Közgazdaságtudományi Egyetem monetáris szabályozás szakán. 1995-96 között másfél évet dolgozott tanácsadóként a Czipin&Partner nemzetközi tanácsadó cég nagyvállalati projektjein Magyarországon. 1998. januártól a CIB Alapkezelő munkatársa, 1998 decemberétől megbízott ügyvezetője, 1999-2002 között vezérigazgatója. 2002. októbertől az OTP Alapkezelő Zrt. értékesítési igazgatója. Feladatai közé tartozik a fiókhálózat értékesítési koordinációja, a reklám- és marketing tevékenység megszervezése, a pénztári és intézményi ügyfelekkel történő együttműködés. 2005. márciustól az OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgatója és igazgatósági tagja. Jelenleg a BAMOSZ elnöke. Köves Benedek Balázs: A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy és marketing szakirányán végzett 1994-ben. 1994 és 2002 között a CA IB Értékpapír Rt. illetve a CA Alapkezelő Rt. alkalmazásában állt. 1999-től a CA Alapkezelő Rt. igazgatósági tagja, a befektetési területet vezető igazgatója volt. Felelősségi körébe tartozott a termékfejlesztésen és informatikai rendszerfejlesztésen kívül a kötvénybefektetési alapok, a nyugdíjpénztári portfoliók továbbá az intézményi portfoliókezelt ügyfelek befektetési stratégiájának kidolgozása és végrehajtása. 2002. márciustól az OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgatóhelyettese, feladatai az operatív-adminisztrációs, informatikai, befektetési és a termékfejlesztési területekre is kiterjednek. Aktívan részt vett a MAX Indexcsalád 1996. évi kidolgozásában. A BAMOSZ és a Nemzetközi Bankárképző Központ Vagyon-, alap-, portfolió képzési programjának oktatója 2001-től. A BAMOSZ Szakmai Standard Bizottságának tagja 2004-től 2007. márciusáig. Simon Péter: 1994-ben a Külkereskedelmi Főiskolán, majd 1997-ben Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy szakirányán szerzett diplomát. 1995 és 1998 között a Dunainvest Tőzsdeügynökség alkalmazásában állt befektetési tanácsadóként, majd határidős és állampapír-piaci üzletkötőként. 1999-től a CIB Alapkezelő kötvény portfolió menedzsere, 2003 augusztusától vagyonkezelési igazgató-helyettes. Felelősségi körébe tartozott a kötvénypiaci stratégia megvalósításának felügyelete és az intézményi ügyfelekkel történő kapcsolattartás. 2004 augusztusától az OTP Alapkezelő Zrt. üzletfejlesztési menedzsere, 2007 februárjától igazgatósági tag. Felelősségi körébe tartozik a termékfejlesztés, illetve az OTP Alapkezelő Zrt. tevékenységének regionális piacokra történő kiterjesztése. Gáti László: 13
TÁJÉKOZTATÓ A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett diplomát, szakmai pályafutását 1992-ben az American Express-nél kezdte. Magyarországon majd a dél-kelet-európai régióban végzett termékmenedzseri feladatokat. 1997-től a Rabobank kiemelt ügyfélkapcsolati menedzsere, 1999-től a Takarékbank-csoport befektetési alapkezelőjének ügyvezető igazgatója majd vezérigazgatója. 2005. augusztustól az OTP Alapkezelő Zrt. értékesítési igazgatója. 2007 februárjától igazgatósági tag, 2007. márciusától pedig a BAMOSZ Oktatási Bizottságának tagja. Felügyelő Bizottság tagjai: Kovács Antal (Elnök), Dr. Ádámosi György, Schenk Tamás 4.7 Az Alapkezelő feladatai az Alap kialakítása és kezelése a befektetők érdekében, a jogszabályoknak és jelen Kezelési Szabályzatnak megfelelően, a befektetőkkel szembeni egyenlő elbánás elvét követve; az Alap befektetési politikájának gyakorlati megvalósítása; az Alap befektetéseinek folyamatos figyelemmel kísérése, ellenőrzése és a befektetések szükség szerinti módosítása; eljárás az Alap nevében (az Alap képviselete) az alapkezelési tevékenység végzése során kötendő szerződéseknél; minden olyan szerződés megkötése, amelynek az Alap javára való megkötését a Tpt. rendeli, (pl. az Alap részére nyújtandó közvetített szolgáltatások megrendeléséről, beleértve az alább külön is kiemelt, a Forgalmazóval, a Letétkezelővel és a könyvvizsgálóval kötendő szerződéseket), illetve amelyet az Alapkezelő az Alap működésének kapcsán, céljainak eléréséhez, illetve az Alapra kibocsátott Befektetési Jegyek forgalmazásához szükségesnek tart; a Tpt. szerinti rendszeres és rendkívüli tájékoztatási kötelezettségek teljesítése; a Felügyelet és a Magyar Nemzeti Bank, illetve adott esetben a Külföldi Forgalmazási Terület szerinti állam illetékes hatósága számára készülő jelentések elkészítése; az Alap tevékenységével kapcsolatos adminisztratív feladatok elvégzése; az Alap számviteli rendszerének kialakítása és az Alap könyvvitele a törvényi előírásoknak megfelelően (az Alapkezelő az Alap könyveit forintban vezeti); könyvvizsgáló kiválasztása és megbízása az Alap éves beszámolójának ellenőrzésére; az Alap éves beszámolójának elfogadása; a Letétkezelő kiválasztása és a letétkezelést célzó szerződés megkötése; a Forgalmazó kiválasztása és a forgalmazási szerződés megkötése; az Alap működésével kapcsolatban jogszerűen felmerülő, számlával igazolt díjak és költségek megfizetése az Alap nevében és terhére; az Alapot jogszerűen megillető követelések érvényesítése, az Alap képviselete az Alappal szemben érvényesített követelések tekintetében, az Alap képviselete bíróságok, hatóságok, illetve bármely harmadik személy előtt; az Alap megszűnésével, megszüntetésével kapcsolatos feladatok elvégzése az Alap nettó eszközértékének megállapításához szükséges dokumentumok megküldése a Letétkezelőnek minden Magyarországi Forgalmazási Napra vonatkozóan. 14
TÁJÉKOZTATÓ 4.8 Az Alapkezelő által kezelt befektetési alapok Az OTP Alapkezelő Zrt. által korábban létrehozott, a Tájékoztató módosításakor kezelt nyilvános alapok főbb adatai az alábbiak: Alap neve Nyilvántart. vétel napja Méret Ft 2008.03.31. Elért Hozam 2004.01.01-2004.12.31 Elért Hozam 2005.01.01-2005.12.31 Elért Hozam 2006.01.01-2006.12.31 Elért Hozam 2007.01.01-2007.12.31 Elért Hozam 2008.01.01-2008.06.30 OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap OTP Quality Nyíltvégű Részvény Alap OTP Paletta Nyíltvégű Értékpapír Alap OTP Nemzetközi Részvény - UBS Alapok Alapja OTP Maxima Kötvény Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Fantázia Tőkevédett Nyíltvégű Származtatott Alap 1996.04.17 102 700 962 609 11,21% 7,42% 4,16% 5,50% 0,24% 1997.09.02 76 625 226 163 45,29% 40,15% 17,28% 9,30% -16,76% 1997.11.17 11 087 302 885 27,49% 21,72% 10,47% 7,62% -9,46% 1999.12.16 9 206 974 818 3,50% 24,34% 10,17% -1,92% -26,13% 2000.12.22 12 283 206 757 14,64% 7,68% 5,02% 5,64% -4,96% 2001.12.18 14 733 577 2 0,04% 1,94% 4,08% 4,85% 1,45% 2001.12.18 65.380.800 1 1,43% 1,07% 1,98% 3,55% 1,85% 2004.03.23 974 886 981 6,35% 3 15,97% 12,80% 7,68% -8,45% OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap 2005.01.19 265 168 661 228 5,34%3 5,36% 6,61% 3,30% OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap 2005.03.30 4 271 698 920 8,81% 3 5,66% 5,57% -8,22% OTP Prizma Hozambiztosított Nyíltvégű Származtatott Alap 2005.03.30 4 426 796 629 11,65% 3 8,81% 7,94% -4,57% OTP Közép- Európai Részvény Alap 2005.12.21 3.946.937 1 19,04% 3 19,32% 11,38% -12,43% OTP Linea Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Alap 2006.04.05 7 609 431 241-0,27% 3 5,61% 0,86% OTP Quality Plusz Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Alap 2006.04.05 3 886 043 579-0,23% 3 5,91% -4,87% 15
TÁJÉKOZTATÓ OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap 2006.07.07 19 346 780 767 5,36% 3 8,58% -0,12% OTP Linea II. Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Alap 2006.11.02 878 341 458 6,13% 0,79% OTP Quality Plusz II. Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Alap 2006.11.02 248 206 532-0,38% 3 5,75% -8,03% OTP Tőzsdén Kereskedett BUX Indexkövető Alap OTP Prémium Euró Alap OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap OTP Prémium Klasszikus Alap OTP Prémium Növekedési Alap OTP Alfa II. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Részvény Alap 2006.12.01 3 485 118 899 3,9% 3 3,72% -34,32% 2006.12.12 5589123 1 3,86% 3 4,06% -7,01% 2006.12.12 3 184 149 378 0,87% 3 5,18% -9,53% 2006.12.12 6 810 396 635 0,39% 3 5,63% -0,28% 2006.12.12 1 176 881 992 0,02% 3 4,40% -14,01% 2007.03.27 3 123 718 018 1,75% 3-1,67% OTP Linea III. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.03.27 4 149 015 842 0,42% 3 2,80% OTP DWS Feltörekvő Piaci Részvény Alapok Alapja 2007.07.02 30 644 075 698 8,68% 3-23,43 OTP Alfa III. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.07.19 19 235 553 673-1,86% 3-1,05% OTP Alfa IV. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.09.18 14 194 032 158-1,65% 3-2,36% OTP OsztalékCsúcs I. Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.09.18 21 013 770 450-1,43% 3-1,45% 16
TÁJÉKOZTATÓ OTP Tiszta Energia Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.11.07 8 396 526 831 1,48% 3-7,88% OTP Új Európa Nyíltvégű Értékpapír Alap OTP Alfa V.Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.11.12 572 181 114 1,26% 3-3,48 2008.01.03 4 978 994 009-3,51% OTP Orient I. Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.01.03 7 813 161 771-7,46% OTP Klímaváltozás 130/30 Származtatott Részvény Alap 2008.01.08 1 197 560 874 2,08% OTP Globális Származtatott Részvény Alap DSK Pénzpiaci Alap OTP Olimpia I.Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.01.08 515 820 811-1,34% 2008.03.07 1.508.352 4 1,41% 2008.04.22 4.853.524.464-2,68% OTP Olimpia Sprint I.Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.04.22 3.635.550.165-4,76% OTP Ázsiai Ingatlan és Infrastruktúra Értékpapír Alapok Alapja 2008.04.28 182.342.251 4-20,63% OTP Olimpia II.Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.07.17 3.619.889.871 OTP Olimpia Sprint II.Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.07.17 2.519.894.748 OTP Globál Trend I. Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.08.22 2.134.910.000 4 17
TÁJÉKOZTATÓ OTP Globál Trend Fix I. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.08.22 2.903.480.000 4 OTP Globál Trend II. Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.10.03. 2.517.600.000 4 OTP Globál Trend Fix II. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.10.03. 4.347.120.000 4 1 euróban 2 USA dollárban 3 Az Alap indulásától adott időpontig mért nem évesített hozam 4 az alap induláskori saját tőkéje 5 Bolgár levában Az alapok befektetési politikájának bemutatását a Tájékoztató 5. sz. melléklete tartalmazza. Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra. A felsorolt alapok Forgalmazója az OTP Bank Nyrt. (1051 Budapest, Nádor utca 16.; cégjegyzékszáma: 01-10-041585), könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (Cégjegyzékszáma: Cg. 01-09-07-1057, székhelye: 1068 Budapest, Dózsa György út 84/C., MKVK nyilvántartási száma: 000083). 5. AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS VEZETŐ FORGALMAZÓJA) 5.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az OTP Bank Nyrt. az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 5.2 Székhely Az OTP Bank Nyrt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. Telefonszám: 3-666-666 5.3 Tevékenységi kör A bank tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám tevékenység megnevezése 6419 Egyéb monetáris tevékenység 6491 Pénzügyi lízing 18
TÁJÉKOZTATÓ 6619 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység 6499 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység 6612 Értékpapír ügynöki tevékenység, alapkezelés 6629 Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység 5.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Nyrt. részvénykönyvében 2008. június 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak 2,0% OTP Bank Nyrt. 2,9% Egyéb hazai befektetők 12,9% Hazai tulajdon összesen 18,1% Külföldi befektetők 81,9% Összesen: 100% tulajdoni arány 10 db törzsrészvény 0,3% 5.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Nyrt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Az OTP Bank Nyrt. az ország legnagyobb bankja, konszolidált mérlegfőösszege 8.853,25 milliárd forintot ért el 2008. június 30-án. A Bank forrásainak döntő többségét az ügyfelek betétei teszik ki, 2008. június 30-án a forrásállomány 57,84%-át képviselték. A bank adózott eredménye 88,29 milliárd Ft-ot tett ki A bank saját tőkéje 2008. június 30-án 764,776 milliárd forint volt, 6,6%-al magasabb, mint egy évvel korábban. Az OTP Bank Nyrt. ellen a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalát megelőző három naptári évben csőd-, illetve felszámolási eljárás elrendelésére nem került sor. 5.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Nyrt. összes foglalkoztatottainak száma 2008. június 30-án 8424 fő volt. 19
TÁJÉKOZTATÓ 5.7 Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői és Felügyelő Bizottságának tagjai Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői: Dr. Csányi Sándor: Közgazdászként végzett a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen. Pénzügy szakos közgazda, okleveles árszakértő, bejegyzett könyvvizsgáló. Az egyetem után a Pénzügyminisztérium Bevételi Főigazgatóságán, illetve a Pénzügyminisztérium Titkárságán dolgozott, majd osztályvezető volt a Mezőgazdasági és Élelmiszeripari Minisztériumban 1983-tól 1986-ig. 1986-tól 1989-ig a Magyar Hitelbank Rt.-nél főosztályvezető. A K&H vezérigazgató-helyettese 1989-92 között. 1992-től az OTP Bank Nyrt. elnök-vezérigazgatója és a bank stratégiájáért, valamint általános működéséért felelős. Tagja a Europay, valamint a MOL igazgatóságának, továbbá a Magyar Bankszövetség elnökségének. Baumstark Mihály: Agrármérnök és agrárközgazdász. A Mezőgazdasági és Élelmiszeripari Minisztérium alkalmazottja 1978 és 1989 között. Távozásakor a Minisztérium Számviteli Osztályának helyettes vezetője, ezt követően a Hubertus Rt. ügyvezető igazgatója lett, majd 1999-től a Villányi Borászat Zrt. (jelenleg Csányi Pincészet Zrt.) vezérigazgató-helyettese, majd elnök-vezérigazgatója. 1999. áprilisa óta az OTP Bank Nyrt. Igazgatóságának külső tagja. Dr. Bíró Tibor: Közgazdászként végzett a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen. A Tatabányai Városi Tanács Pénzügyi Osztályának vezetője 1978-82 között. 1992 óta Főiskolai tanár a Pénzügyi és Számviteli Főiskolán, 1992 óta tanszékvezető. Okleveles könyvvizsgáló, bejegyzett könyvszakértő. A Magyar Könyvvizsgálói Kamara Szakértő Tanácsának tagja. 1992. májusa óta az OTP Bank Nyrt. Igazgatóságának külső tagja. Braun Péter: Villamosmérnöki diplomát szerzett a Budapesti Műszaki Egyetemen. 1954 és 1989 között a Villamosenergiai Kutatóintézet munkatársa, távozásakor főosztályvezető. Utána a K&H Bank Rt. ügyvezető igazgatója, a bank Számítástechnikai és Információs Központjában. A GIRO Rt. Igazgatóságának tagja, az OTP Bank Nyrt. vezérigazgatóhelyettese 1993-tól 2001-ig. Az OTP Bank Nyrt. Igazgatóságának 1997 óta tagja. Dr. Gresa István: A Pénzügyi és Számviteli Főiskolán diplomázott 1974-ben, majd a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett okleveles közgazda diplomát 1980-ban. A Közgazdaságtudományi Egyetemen 1983-ban lett egyetemi doktor. 1989 és 1993 között Budapest Bank Rt. zalaegerszegi fiókigazgatójaként dolgozott. 1993-tól az OTP Bank Nyrt. Zala Megyei Igazgatóságának megyei igazgatója, majd 1998-tól ügyvezető igazgatóként a hitelintézet Nyugat-Dunántúli Régiójának vezetője volt. 2006. március 1-jétől az OTP Bank Nyrt. vezérigazgató-helyettese, a Hitelengedélyezési és Kockázatkezelési Divízió vezetője. Dr. Kocsis István: Gépészmérnökként végzett a Budapesti Műszaki Egyetemen. 1991 és 1993 között az Ipari és Kereskedelmi Minisztérium osztályvezetője, majd helyettes államtitkár. 1993-tól 1996-ig az ÁPV Rt.-nél ügyvezető igazgató és vezérigazgatóhelyettes. 1996 és 1997 között az ÁPV Rt. vezérigazgató-helyettese. Később az RWE Energie AG-nál főosztályvezető, majd az ÉMÁSZ Rt. általános igazgatója. A Paksi Atomerőmű Rt. vezérigazgatója 2005. januárig. Jelenleg a Magyar Villamos Művek vezérigazgatója.1996 óta az OTP Bank Nyrt. Igazgatóságának külső tagja. 20
TÁJÉKOZTATÓ Kovács Antal: 1985-ben a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett közgazdász diplomát. Szakmai pályafutását 1990-ben a Kereskedelmi és Hitelbank Nagyatádi fiókjában kezdte, ahol 1993-95-ig fiókigazgatóként dolgozott. 1995-től az OTP Bank Nyrt. munkatársa, előbb megyei igazgató, majd 1998-tól az OTP Bank Déldunántúli Régiójának ügyvezető igazgatója volt. Szakmai ismereteit a Nemzetközi Bankárképző Központ, illetve a World Trade Institute tanfolyamain bővítette. 2004-től tagja az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának. Dr. Pintér Sándor: 1978-ban a Rendőrtiszti Főiskolán, majd 1986-ban az Eötvös Loránd Tudományegyetem Jogi Karán szerzett diplomát1970-től a Belügyminisztérium állományában töltött be különböző pozíciókat, 1996 decemberében országos rendőrfőkapitányként vonult nyugdíjba. 1998-2002-ig a Magyar Köztársaság belügyminisztere volt. 1997. április 29. és 1998. július 7. között tagja volt az OTP Bank Nyrt. Igazgatóságának. 2003-tól 2006-ig tagja az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának, 2006. április 28-tól az OTP Bank Igazgatóságának tagja. Dr. Pongrácz Antal: A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen diplomázott, majd doktori címet szerzett 1971-ben. 1969-től elemző közgazdászként, majd a Bevételi Főigazgatóságon csoportvezetőként dolgozott 1975-ig. 1976-tól a Pénzügyminisztériumban különböző területeken, vezetőként dolgozott. 1986-87-ig az Állami Ifjúsági és Sporthivatal első elnökhelyettese. 1988 és 1990 között az OTP Bank első vezérigazgató-helyettese. 1991-től 1994-ig az Európai Kereskedelmi Bank Rt. vezérigazgatója, majd elnök-vezérigazgatója. 1994 és 1998 között a Szerencsejáték Rt. elnök-vezérigazgatója, majd 1998-99-ben a Malév Rt. vezérigazgatója. 2001-től az OTP Bank Törzskari Divíziójának ügyvezető igazgatója, később vezérigazgató-helyettes. 2002- től az OTP Bank Nyrt. Igazgatóságának tagja. Takáts Ákos: A Kertészeti és Élelmiszeripari Egyetemen diplomázott 1982-ben, majd ugyanitt szerzett okleveles mérnök diplomát 1985-ben. 1987 óta dolgozik a bankszektorban. 1989 és 1993 között az Investbank Rt.-nél rendszergazdaként dolgozott. 1993-tól az OTP Bank főosztályvezető-helyettese, majd 1995-től ügyvezető igazgatóként a hitelintézet IT Fejlesztési Igazgatóságának vezetője volt. 2006. október 1-jétől az OTP Bank vezérigazgató-helyettese, az IT és Logisztikai Divízió vezetője. Dr. Urbán László: közgazdász, a pénzügyi szektorban 1995-től tevékenykedik. Dolgozott Washingtonban a World Bank munkatársaként, majd az ABN-AMRO tervezési és controlling igazgatójaként. 1998-2000. között a Postabank üzleti vezérigazgatóhelyettese, 2000-2005- ig a Citigroup New York globális termékfejlesztésekért felelős vezetője. 2005-től a Magyar Nemzeti Bank igazgatója, az Általános titkárság vezetője. 2007. január 15-től az OTP Bank vezérigazgató-helyettese, a Stratégiai és Pénzügyi Divízió vezetője. Dr. Utassy László: Az ELTE Jogi Karán diplomázott 1978-ban, majd a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen biztosítási szakközgazdász diplomát szerzett 1995- ben. Az Állami Biztosítónál, majd az ÁB-AEGON Rt.-nél dolgozott különböző pozíciókban 1978 és 1995 között. 1996-tól az OTP-Garancia Biztosító Rt. vezérigazgatója, majd elnök-vezérigazgatója. 2001-től az OTP Bank Nyrt. Igazgatóságának tagja. 21
TÁJÉKOZTATÓ Dr. Vörös József: 1974-ben szerzett közgazdász diplomát a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen. 1984-ben kandidátusi fokozatot, 1993-ban a közgazdaságtudomány akadémiai doktor címet szerezte meg az MTA-n. 1990-93 között a JPTE Közgazdaságtudományi karának dékánja. 1993-ban elvégzi a Harvard felsővezetői programját, 1994-től a JPTE professzora. 1992. májusa óta az OTP Bank Nyrt. Igazgatóságának külső tagja. Wolf László: 1983-ban végzett a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen. A diploma megszerzése után a Magyar Nemzeti Bank Bankkapcsolatok Főosztályán dolgozott 8 évig, majd a BNP-KH-Dresdner Bank treasury vezetője volt 1991-93 között. 1993 áprilisától az OTP Bank Nyrt. Treasury Igazgatóságának ügyvezető igazgatója, majd 1994-től a Kereskedelmi Banki Divízió vezérigazgató-helyettese. Dr. Szapáry György: 1961-ben végzett a Louvain-i Katolikus Egyetemen (Belgium),majd ugyanott megszerezte a közgazdaságtudományok doktori címét 1966-ban.Az egyetem után Brüsszelben az Európai Bizottságnál vámpolitikával és projektelemzéssel foglalkozott.1966 és 1990 között Washingtonban az IMF elemző-vezetőelemzőigazgatóhelyettes, majd 1993-ig Budapesten az IMF magyarországi megbízottja.1993-2007 között az MNB alelnöke, a Monetáris Tanács tagja. Jelenleg a Közép Európai egyetem Közgazdaságtudományi tanszékének professzora. Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai: Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Jean-Francois Lemoux, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Michnai András 5.8 A Letétkezelő feladatai Az Alapkezelő az Alap letétkezelésével a Bszt. 5. -a (2) bekezdésének b) pontjában meghatározott letétkezelési szolgáltatásra vonatkozó engedéllyel rendelkező A befektetési alap letétkezelési tevékenység az a Bszt. 5. (2) bekezdésének b) pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatási tevékenység, amely során a letétkezelő a Bszt. Hjivatkozott trendelkezése értelmében a befektetési alapkezelő megbízása alapján letéteményesként a befektetési alap tulajdonában lévő értékpapírok letéti őrzését és az ahhoz kapcsolódó kezelését, továbbá a befektetési alap ügyfélszámlájának - ideértve az alap saját tőkéjének összegyűjtése céljából nyitandó letéti számlát is -, illetve értékpapír számlájának vezetését végzi, mely feladatok a Tpt. 295. (4) bekezdése alapján kiegészülnek az ott tételesen meghatározott, a befektetési jegyek eladásával, visszavásárlásával, a hozamok kifizetésével és a nettó eszközérték megállapításával kapcsolatos technikai tevékenységgel és az alapkezelő sajátos ellenőrzését jelentő tevékenységgel. A Letétkezelő tevékenysége során független módon, kizárólag a befektetők érdekében jár el. A fentiek értelmében a Letétkezelő az alábbi feladatokat végzi, a Bszt. és a Tpt.előírásainak megfelelően: vezeti az Alap értékpapírszámláját és a befektetéshez kapcsolódó pénzforgalmi számláját; 22