Eszközok havi hírlevele A Forint ú eszközok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközok ING BIZTOSÍTÓ ZRT. 213. június 29. Forint ú biztosítások Árfolyam (HUF) 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu Indulástól indulás időpontja Likviditás Plusz 126,61993 1,6% 2,34% 5,48% 6,4% 5,9% 6,9% 29.7.6 Pénzpiaci 273,75872,92% 2,45% 6,42% 5,45% 5,2% 5,66% 6,15% 7,36% 1999.4.29 Kötvény 419,43742 1,34% 3,55% 12,3% 8,24% 8,5% 1,21% 8,78% 9,21% 1997.3.25 Vegyes 327,91769 3,27% 4,1% 11,54% 2,61% 4,58% 8,63% 4,95% 7,57% 1997.3.25 Nemzetközi részvény 71,82368 3,14% 11,6% 15,32% 15,79% 8,79% 13,94% 8,5% 2,35% 1999.8.28 Részvény 338,48422 6,58% 4,52% 9,58% 8,2% 2,35% 4,76% 2,19% 7,79% 1997.3.25 ING Pénzpiaci 173,86994,96% 2,52% 6,49% 5,7% 5,28% 5,9% 6,43% 6,34% 24.7.1 ING Kötvény 192,198 1,59% 3,6% 11,53% 8,8% 7,8% 9,83% 8,73% 7,52% 24.7.1 ING Globális részvény 137,2933 3,24% 1,83% 15,15% 15,69% 8,68% 13,81% 8,52% 3,58% 24.7.1 ING Indexkövető részvény 143,33877 6,32% 4,45% 9,48% 8,52% 2,96% 4,3% 2,46% 4,8% 24.7.1 Információtechnológia részvény 17,41549,59% 1,% 11,23% 4,23% 211.11.12 Feltörekvő Európa részvény 13,26435 6,84% 1,66% 5,22% 1,75% 211.11.12 Európai vállalati kötvény 117,5714 3,75% 1,3% 9,43% 1,8% 5,29% 8,1% 7,54% 2,34% 26.7.2 Globális vállalati kötvény 141,79222 4,47% 1,64% 9,98% 12,29% 9,8% 14,24% 11,13% 5,11% 26.7.2 Európai ingatlancégek részvény 92,528 4,31%,73% 1,3% 5,1% 9,47% 14,97% 8,22% 1,18% 26.7.2 Európai részvény 86,58159 2,39% 3,31% 2,71% 3,38% 4,76% 7,2% 1,99% 2,4% 26.7.2 Telekommunikáció részvény 122,4458 3,8% 15,46% 23,1% 12,71% 211.11.12 Fejlődő ázsiai részvény 121,1999 11,1% 5,1% 1,57% 2,2%,24% 7,91% 6,27% 2,78% 26.7.2 Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes 112,5466,46% 2,35% 1,4% 6,15% 211.7.2 Növekedési menedzselt vegyes 18,6126 2,32% 1,36% 9,33% 4,29% 211.7.2 Dinamikus menedzselt vegyes 13,18738 6,32% 1,57% 6,56% 1,65% 211.7.2 A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam. A Forint ú biztosításokhoz tartozó eszközok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Eszközok Nettó eszközérték (HUF) Nettó eszközérték havi változása (HUF) Likviditás Plusz 4 346 136 567 7 349 836 Eszközok Feltörekvő Európa részvény Nettó eszközérték (HUF) Nettó eszközérték havi változása (HUF) 137 59 17 12 554 755 Pénzpiaci 5 14 339 666 26 344 23 Európai vállalati kötvény 825 931 15 23 583 723 Kötvény 16 982 849 85 348 636 879 Globális vállalati kötvény 2 248 675 277 92 411 846 Vegyes 1 317 824 619 24 483 661 Európai ingatlancégek részvény 1 789 93 142 138 186 944 Nemzetközi részvény 1 531 262 395 76 273 957 Európai részvény 996 238 633 58 296 767 Részvény 6 178 47 655 258 363 445 Telekommunikáció részvény 287 683 442 15 279 896 ING Pénzpiaci 94 169 364 5 85 727 Fejlődő ázsiai részvény 4 121 47 889 399 715 348 ING Kötvény 1 61 92 16 344 269 Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes 1 76 48 82 91 667 363 ING Globális részvény 61 666 591 23 16 918 Növekedési menedzselt vegyes 727 147 586 25 836 537 ING Indexkövető Dinamikus menedzselt 96 784 827 1 741 23 Részvény vegyes 456 992 562 3 64 886 Információtechnológia részvény 34 531 825 4 744 938
Eszközok havi hírlevele 213. június 29. Forint ú biztosítások Az alábbi diagramokon megtekinthető a Forint ú eszközok árfolyamának változása ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
Eszközok havi hírlevele 213. június 29. Forint ú biztosítások Eszköz ING magyar vagy luxemburgi befektetési Univerzál Bónusz Hollandus Élet Plusz Csemete 7 jelű 77 jelű 717 jelű 8 jelű 9 jelű Likviditás Plusz Pénzpiaci Kötvény Vegyes Nemzetközi részvény ING Globális Részvény Befektetési Alap Részvény ING Pénzpiaci ING Pénzpiaci Befektetési Alap ING Kötvény ING Kötvény Befektetési Alap ING Globális részvény ING Indexkövető Részvény Információtechnológia részvény Feltörekvő Európa részvény ING Globális Részvény Befektetési Alap ING Indexkövető Részvény Befektetési ING (L) Invest Information Technology ING International Converging Europe Equity Európai vállalati kötvény ING (L) Renta Fund Eurocredit Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény ING (L) Renta Fund Global High Yield ING (L) Invest European Real Estate Európai részvény ING (L) Invest Euro Equity Telekommunikáció részvény ING (L) Invest Telecom Fejlődő ázsiai részvény ING (L) Invest Asia ex Japan Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes A következő oldalakon a mögöttes pal nem rendelkező eszközok és a mögöttes ok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
Likviditás Plusz eszköz Befektetési politika Az eszköz célja, hogy folyamatosan versenyképes, rövid távú betéti hozamot biztosítson nagy mértékű likviditással és minimális kamatkockázattal. Az eszköz célja, hogy megfelelő alternatívát biztosítson a banki rövid távú betéti kamatokkal szemben. Az eszköz versenyképes rövid távú hozam elérésének lehetőségét kínálja, azzal a megkötéssel, hogy a piaci feltételekben bekövetkező változások miatti indokolt esetben a befektetési politikában változások következhetnek be. A Biztosítónak jogában áll ügyfelei befektetésének biztonsága és a portfólió védelme érdekében megszűntetni és szüneteltetni az új befizetések, átváltások befogadását az eszközba. Az eszköz az kezelőjének mindenkor hatályos üzleti partner listáján szereplő bank(ok) közreműködésével hozzáférést biztosít a agyar Nemzeti Bank által kínált egynapos betétekhez. Ezen túlmenően meghatározott mértékben rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba is fektethet. Az eszköz hitelkockázatnak van kitéve, mivel az eszközök túlnyomó része bank(ok)nál elhelyezett betétben van. Naptári éves hozamok és szórásadatok Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő 1 2 3 4 5 6 1 év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Referencia index ZAX ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
Pénzpiaci eszköz Befektetési politika Az eszköz célja, hogy rövid és középtávon, alacsony kockázat mellett versenyképes hozamot biztosítson, rövid lejáratú, biztonságos forintbefektetések alkalmazásával. Ennek érdekében az eszköz tőkéjének túlnyomó részét alacsony kamat és hitelkockázatú, két évnél rövidebb lejáratú fix vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású magyar államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszköz eszközeit forintban denominált, fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Ezen eszközök kamatlábérzékenysége alacsony, azaz a piaci kamatláb ingadozása kevésbé befolyásolja árfolyamuk alakulását. A Portfoliókezelő pénzpiaci eszközök választásával stabil piaci hozamot kíván nyújtani a befektetőknek, aminek ingadozása mind pozitív, mind pedig negatív irányba alacsony. Az eszköz kizárólag forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat nem terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszköz pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapírbefektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázatelbírálás ján történik. Az eszköz fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 1%a mértékéig) és repo ügyleteket is. Naptári éves hozamok és szórásadatok Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő 1 2 3 4 5 6 1 év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Referencia index RAX ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
Kötvény eszköz Befektetési politika Az eszköz célja, hogy közép, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban denominált közép és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Ennek érdekében az eszköz tőkéjének túlnyomó részét közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban denominált államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszköz eszközeit forintban és kisebb mértékben euróban denominált fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. A portfoliókezelő elsődleges célja a hozam közép, illetve hosszú távú maximalizálása, ezért az eszköz rövid távú árfolyamingadozása magas lehet. Az eszköz túlnyomórészt forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat csak korlátozott mértékben terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszköz pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapírbefektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázatelbírálás ján történik. Az eszköz fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 1%a mértékéig) és repo ügyleteket is. Naptári éves hozamok és szórásadatok Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő 1 2 3 4 5 6 2 év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Referencia index AX ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
Vegyes eszköz Befektetési politika A Vegyes eszköz célja, hogy stabil jövedelem biztosítása mellett hosszú távon tőkenövekedést érjen el. A Vegyes eszköz portfóliója mind hazai pénzpiaci eszközöket, mind hazai kötvényeket, mind hazai részvényeket tartalmaz. Az eszköz befektetési politikája, hogy a gazdasági és értékpapír piaci viszonyoknak megfelelően határozza meg a hazai kamatozó eszközök és a hazai részvények arányát a portfólión belül. Ez utóbbiak aránya minimum 2% és maximum 5% lehet. A portfólión belül ugyanazok a szabályok, illetve korlátok érvényesek, amelyek a Pénzpiaci, Kötvény, illetve Részvény eszközra vonatkozóan már említésre kerültek. Naptári éves hozamok és szórásadatok Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő 1 2 3 4 5 6 4 év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index 215/C magyar államkötvény 11,9% AX 65% OL 11,7% BUX 35% OTP 1,% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
Részvény eszköz Befektetési politika A Részvény eszköz célkitűzése, hogy értéknövekedése a Budapesti Értéktőzsde hivatalos indexét (BUX) meghaladja, és ezáltal vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszköz eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszú távon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. inden egyes részvény megvásárlását os vállalatelemzés előzi meg. Az eszköz a portfóliójába bekerülő részvényeket közép és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszköz befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszköz korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik. Naptári éves hozamok és szórásadatok Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő 1 2 3 4 5 6 5 év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index OL 32,3% BUX OTP 27,7% Richter 18,4% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes eszköz Befektetési politika Ezt az eszközot konzervatív befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 5 év. Az eszköz célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével, mely elsődlegesen az alacsonyabb kockázatú értékpapírok nagyobb részaránya révén stabilizált. Az eszköz befektetéseit nagyrészt magyar állampapírok alkotják, amelyek mellett külföldi részvénybefektetések is helyet kapnak. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javítják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el. Naptári éves hozamok és szórásadatok Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő 1 2 3 4 5 6 3 év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index ING (L) Invest Global High Dividend 12,4% RAX 1,% 215/C magyar államkötvény 11,7% AX 65,% D213.7.3 agyar diszkontkincstárjegy 11,1% SCI World 12,5% SCI Emerging arkets Free 5,% NTX New European Blue Chip 7,5% Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
Növekedési menedzselt vegyes eszköz Befektetési politika Ezt az eszközot mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 8 év. Az eszköz célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszköz befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Naptári éves hozamok és szórásadatok Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő 1 2 3 4 5 6 4 év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index ING (L) Invest Global High Dividend 24,3% RAX 1,% ING International Converging Europe 15,3% AX 4,% ING (L) Invest Emerging arket High Dividend 1,6% SCI World 25,% SCI Emerging arkets Free 1,% NTX New European Blue Chip 15,% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
Dinamikus menedzselt vegyes eszköz Befektetési politika Ezt az eszközot kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 1 év. Az eszköz célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszköz befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Naptári éves hozamok és szórásadatok Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő 1 2 3 4 5 6 5 év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index ING (L) Invest Global High Dividend 39,4% RAX 5,% ING International Converging Europe 24,5% JP EBI Global Diversified 1,% ING (L) Invest Emerging arket High Dividend 11,9% JP ELI+ 1,% ING (L) Renta Fund Emerging arkets Debt Local Curr 11,9% SCI World 37,5% ING (L) Renta Fund ED Hard Curr 11,1% SCI Emerging arkets Free 12,5% NTX New European Blue Chip 25,% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozok). Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) www.ing.hu
HAVI HÍRLEVÉL 213. június ING Pénzpiaci Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/11.186 1/22. (22.11.13.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111124 ISIN kód: HU72535 Indulás: 22.11.13. BAOSZ kategória: hazai pénzpiaci Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,59 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 2,2782 A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Bruttó eszközérték (%) Folyószámla, készpénz 19 52 491 1,22 Követelés/kötelezettség 4 429 496,28 Lekötött bankbetétek, Értékpapírok 1 581 368 836 99,5 Kötvények 1 581 368 836 99,5 Hazai Állampapírok 1 581 368 836 99,5 NB kötvény 12 995 398,81 ÁKK által kibocsátott 1 568 373 438 98,24 Diszkont kincstárjegy 1 227 854 165 76,91 Fix ÁKK <2év*, Fix ÁKK >2év**, Változó ÁKK 34 519 273 21,33 Külföldi Állampapírok, Nem Állam által kibocsátott kötv., Állam által garantált kötvény, Állam által nem garantált kötvény, Repo ügyletek, Származtatott ügyletek, Bruttó érték 1 596 459 831 1, HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel, Hitelfelvétel, Zárolt/Óvadékba helyezett, KÖLTSÉGEK Összeg / érték Alapkezelői díj 1 657 963 Letétkezelői díj 58 36 PSZÁF díj 12 784 * Fix kamatozású, 2 évnél rövidebb lejáratú államkötvény ** Fix kamatozású, 2 évnél hosszabb lejáratú államkötvény Deviza összetétel HUF 1 % A múltbeli teljesítmény alakulása Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap múltbeli teljesítménye Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor ján valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (ind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon ul). Az Alap befektetési politikájában 24 novemberében jelentős változás történt, az értékú befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja. Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 213/6/3ra % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 6,68 5,84 5,43 6,6 6,57 6,87 7,41 6,81 6,46 7,5 7,6 7,92 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Visszatekintő évesített szórásadatok* 213/6/3ra % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap,52 1,21 1,,93 1,3 1,15 * A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja. Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % 28 29 21 211 212 Alap 7,2 1,34 4,52 3,54 8,11 8,45 1,79 5,53 5,17 8,52 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Naptári éves évesített szórásadatok % 28 29 21 211 212 Szórás 1,53 1,75,27 1,3 1,8 INVESTENT ANAGEENT
HAVI BEFEKTETÉSI HÍRLEVÉL 213. JÚNIUS Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap stratégiája Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap célja, hogy folyamatosan versenyképes pénzpiaci megtérülést biztosítson magas likviditású, forint ú rövid lejáratú befektetéseken keresztül. Ennek érdekében az tőkéjét alacsony kamatkockázatú, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fekteti. Az referenciaindexe (benchmark) az RAX Index. Az kezelő az eszközeit két évnél rövidebb lejáratú fix, vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fektetheti, azzal a céllal, hogy egy viszonylag alacsony kockázatú pénzpiaci hozamot érjen. Az kezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. A portfólióban 1 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: agyar Állampapír 98,24 % Átlagos hátralévő futamidő:,292 év Az elmúlt időszak eseményei Az NB onetáris Tanácsa legutóbbi kamatmeghatározó ülésén további 25 bázisponttal, 4,25%ra csökkentette a hazai irányadó kamatlábat. Júniusban a jegybanki döntéshozók kommentárjaiból az derült ki, hogy az NB a korábbiaknál nagyobb körültekintéssel, de tovább folytathatja kamatcsökkenési ciklusát, melynek vége minden valószínűség szerint valahol 4% alatti szinteken lesz. A június folyamán tapasztalt globális tőkepiaci félelmek kiújulása elbizonytalanította ugyanakkor a piaci szereplőket az NB további kamatvágásokra vonatkozó eltökéltségét illetően, és megkezdődött egy, a korábbiaknál magasabb jegybanki kamatpálya beárazása a pénzpiaci eszközökbe. A pénzpiaci hozamok júniusban ezzel összhangban jelentősen emelkedtek, a rövid futamidejű államkötvények és diszkontkincstárjegyek referenciaindexe, az RAX index értéke júniusban csak,23%kal nőtt. A 3, 6, 12 hónapos referenciadkj hozamok 54 bázispontot emelkedve 4.18, 4.2 és 4.38%on zártak a hónap utolsó kereskedési napján. A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: 1% A befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és forgalmazásával kapcsolatban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által engedélyezett tájékoztató és kezelési szabályzat elérhető a www.ing.hu honlapon és a befektetési jegyek forgalmazási helyein. További információkat a www.ing.hu honlapon talál! Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés ok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Kiegyensúlyozott Vegyes Alapokba Befektető Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az ok Összevont Tájékoztatójából különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az Az ot terhelő díjak és költségek fejezetekre, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési okon elért hozam a befektetés időpontjától függően a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 26. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 21. december 31ig %, 211. január 1től 16% kamatadó terheli. A 26. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei ján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel. 2 ING INVESTENT ANAGEENT
HAVI HÍRLEVÉL 213. június ING Kötvény Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/11.25 1/24 (24.3.23.) Nyilvántartásba vételi szám: 1111132 ISIN kód: HU73137 Indulás: 24.3.31. BAOSZ kategória: hazai hosszú kötvény Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,8 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,94446 A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Bruttó eszközérték (%) Folyószámla, készpénz 14 568 357,81 Követelés/kötelezettség 572 438,3 Lekötött bankbetétek, Értékpapírok 1 786 435 86 99,28 Kötvények 1 786 435 86 99,28 Hazai Állampapírok 1 755 12 176 97,54 NB kötvény 25 927 76 11,44 ÁKK által kibocsátott 1 549 175 1 86,1 Diszkont kincstárjegy 218 559 58 12,15 Fix ÁKK <2év* 82 323 113 4,58 Fix ÁKK >2év** 1 28 72 499 67,14 Változó ÁKK 4 219 98 2,24 Külföldi Állampapírok, Nem Állam által kibocsátott kötv. 31 333 63 1,74 Állam által garantált kötvény, Állam által nem garantált kötvény, Repo ügyletek, Származtatott ügyletek, Fedezeti ügyletek 1 94 1,6 Bruttó érték 1 799 337 625 1, HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel, Hitelfelvétel, Zárolt/Óvadékba helyezett, KÖLTSÉGEK Összeg / érték Alapkezelői díj 1 888 915 Letétkezelői díj 63 933 PSZÁF díj 113 127 * Fix kamatozású, 2 évnél rövidebb lejáratú államkötvény ** Fix kamatozású, 2 évnél hosszabb lejáratú államkötvény Deviza összetétel HUF 94,6 % 5,4 % A múltbeli teljesítmény alakulása Az ING Kötvény Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor ján valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (ind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon ul). Az Alap befektetési politikájában 24 novemberében jelentős változás történt, az értékú befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja. Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 213/6/3ra % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 11,76 8,26 7,93 9,85 8,85 7,44 13,64 9,42 9,1 1,64 1,15 8,73 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Visszatekintő évesített szórásadatok* 213/6/3ra % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 3,29 5,77 5,15 5,18 8,64 6,86 * A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja. Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % 28 29 21 211 212 Alap 1,99 11,32 6,26 1,48 17,78 3,3 14,12 6,46 2,31 19,47 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Naptári éves évesített szórásadatok % 28 29 21 211 212 Szórás 12,62 11,66 4,97 5,96 5,32 INVESTENT ANAGEENT
HAVI BEFEKTETÉSI HÍRLEVÉL 213. JÚNIUS Az ING Kötvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, hogy közép, illetve hosszútávon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban kibocsátott közép és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Az Alap befektetései között túlnyomórészt hazai államkötvények és diszkont kincstárjegyek szerepelnek, emellett bankbetétekbe, vállalati kötvényekbe és biztos pénzügyi háttérrel rendelkező kibocsátók jelzálogpapírjaiba fektet, illetve kis arányban befektetéseket eurózónabeli 2 éven belüli hátralévő futamidejű államkötvényeket is vásárolhat. Az Alap referenciaindexe (benchmark): 1% AXC index. A portfólióban 1 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: agyar Állampapír 86,1 % NB kötvény 11,44 % Átlagos hátralévő futamidő: 3,5 év Az elmúlt időszak eseményei A magyar kötvénypiac júniusban is negatív hozamot biztosított befektetőinek. A rendkívül változékony piaci környezetben a hozamok hónap végi zárószintjei jelentősen meghaladták a május végi szinteket, és 5,11%os, 5,44%os illetve 6,12%os hozamszinteken zárta a hónapot. A hozamnövekedés eredményeképpen a kötvénypiaci AX index 1,27%os, a rövid és hosszú futamidejű állampapírokat is tartalmazó CAX index,96%os hozamot biztosított ért el. A hozamemelkedésben a legfontosabb tényező a Az összességében továbbra is kedvező állampapírpiaci hozamkörnyezetben az Államadósság Kezelő Központ három sikeres államkötvényaukciót tartott a hónap folyamán, amelyen összesen 93,5 rd névértékben bocsátott ki fix kamatozású, és 4,5 rd forint névértékben változó kamatozású magyar államkötvényeket. Június folyamán a forint a 293 HUF/ árfolyamsávban mozgott az Euróval szemben, és 295 forint körül zárta a hónapot. A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: 1% A befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és forgalmazásával kapcsolatban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által engedélyezett tájékoztató és kezelési szabályzat elérhető a www.ing.hu honlapon és a befektetési jegyek forgalmazási helyein. További információkat a www.ing.hu honlapon talál! Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés ok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Kötvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az ok Összevont Tájékoztatójából különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az Az ot terhelő díjak és költségek fejezetekre, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési okon elért hozam a befektetés időpontjától függően a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 26. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 21. december 31ig %, 211. január 1től 16% kamatadó terheli. A 26. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei ján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel. 2 ING INVESTENT ANAGEENT