Raiffeisen Bank Zrt. 1054 Budapest, Akadémia utca 6. Raiffeisen Direkt: 06-40-48-48-4 8 F ı v á r o s i B í r ó s á g m i n t C é g b í r ó s á g C é g j e g y z é k s z á m : 0 1-1 0-0 4 1 0 4 2 BEFEKTETÉSI SZÁMLACSOMAG SZOLGÁLTATÁS mely létrejött egyrészrıl: Név: A sz. megállapodás melléklete, Anyja neve: Személyazonosító okmány: Állandó lakhelye: Adóazonosító jele: Bankszámla száma: Értékpapírszámla száma: Ügyfélszámla száma: mint ügyfél, (továbbiakban: Ügyfél ); másrészrıl a Raiffeisen Bank Zrt. (székhelye: 1054 Budapest, Akadémia u. 6.), mint bank (továbbiakban: Bank ) együttesen Felek között az alábbi feltételekkel: BEVEZETİ Felek rögzítik, hogy az Ügyfél és Bank között egyes pénzügyi és befektetési szolgáltatások nyújtása tárgyában megállapodás(ok) jött(ek) létre, melynek alapján Bank az Ügyfél részére a fent meghatározott számon fizetési számlát (a továbbiakban: Bankszámla ), értékpapírszámlát (a továbbiakban: Értékpapírszámla ) és ügyfélszámlát vezet (a továbbiakban: Ügyfélszámla ). Felek rögzítik, hogy a jelen megállapodás a Bank és az Ügyfél között pénzügyi szolgáltatások nyújtása tárgyában létrejött, valamint befektetési szolgáltatások nyújtása tárgyában létrejött keretszerzıdések mellékletét képezi. A jelen szerzıdés alapján az Ügyfél egy olyan speciális részben pénzügyi, részben pedig befektetési szolgáltatásnak minısülı banki terméket (a továbbiakban Befektetési Számlacsomag-szolgáltatás ) vesz igénybe, melynek lényege, hogy az Ügyfél által a Bankszámlán elhelyezett pénzösszegek a jelen szerzıdés rendelkezései szerint értékpapírba kerülnek befektetésre, oly módon, hogy az említett értékpapírok felett az Ügyfél nem rendelkezhet, viszont a jelen szerzıdés rendelkezéseinek megfelelıen teljeskörően jogosult rendelkezni a Bankszámla Ügyfél számára elérhetı mindenkori elérhetı egyenlege (ahogy az az alábbi 5. pont szerint, mint Elérhetı Egyenleg meghatározásra kerül) felett. 1. A szerzıdés tárgya: Ügyfél a Banktól Befektetési Számlacsomag-szolgáltatást kíván igénybe venni. A Bank a jelen megállapodásban (a továbbiakban: Szerzıdés ) és a Kiemelt Magánügyfelek Kondíciós Listában (továbbiakban: Kondíciós Lista) foglalt feltételekkel nyújtja Ügyfél részére a Befektetési Számlacsomag-szolgáltatást. 2. A befektetési szolgáltatások, így a befektetési számlacsomag szolgáltatás igénybevételének, valamint a jelen keretszerzıdés hatálybalépésének feltétele A befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. tv. (továbbiakban: ( Bszt. ) által a befektetési szolgáltatók számára kötelezıen elıírt, a Bank elızetes tájékozódását szolgáló, az Ügyfél termékismeretét és kockázatvállalási hajlandóságát felmérı alkalmassági és megfelelési teszt Ügyfél általi kitöltése (vagy annak írásos megtagadása). Amennyiben jelen keretszerzıdés aláírását követı 14 napon belül nem történik meg az alkalmassági és megfelelési teszt Ügyfél általi kitöltése, vagy a kitöltés Ügyfél általi írásbeli megtagadása, úgy a jelen keretszerzıdés, mint hatályba nem lépett szerzıdés automatikusan érvényét veszti a Felek között a határidı leteltével.
Az Ügyfél jelen Szerzıdés aláírásával adott megbízása alapján a Bank a Befektetési Számlacsomag-szolgáltatás igénybevételéhez elkülönített értékpapír-alszámlát (a továbbiakban: Értékpapír-alszámla ) és ahhoz tartozó elkülönített ügyfél-alszámlát (a továbbiakban: Ügyfél-alszámla ) nyit a Bank kizárólag a Befektetési Számlacsomag-szolgáltatás keretében bonyolódó, alábbiak szerinti értékpapír tranzakciók és a kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására és az értékpapírok nyilvántartására. 3. A Bankszámla egyenlegének rendezése Felek megállapodnak, hogy a Bank minden banki napon a bankszámla rendszer napi zárásakor a Bankszámla egyenlegét az alábbi módon rendezi: 3.1. Felek megállapodnak, hogy a Bank minden banki napon a Bankszámla egyenlegébıl (a továbbiakban Bankszámla-egyenleg ) az Ügyfél jelen szerzıdés aláírásával adott megbízása alapján az Ügyfél javára a Raiffeisen Alapkezelı Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6.) által kezelt Raiffeisen Likviditási Alap befektetési jegy(ek)et (a továbbiakban: Befektetési Jegy ) vásárol. A Felek rögzítik, hogy a Befektetési Jegy vásárlásának feltétele, hogy a Bankszámla pozitív egyenleget mutasson, azaz a Bankszámla-egyenleg pozitív legyen, nullás, vagy esetleges negatív egyenleg esetén a jelen pont szerinti Befektetési Jegy-vásárlásra nem kerül sor, ilyen esetekben az alábbi 3.2. pontban írt rendelkezések alkalmazandóak. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a jelen pont szerinti Befektetési Jegy vásárlást (a napi egyenlegrendezést) követıen a Bankszámla-egyenleg maximum 1,99 Ft, azaz egy forint kilencvenkilenc fillér maradék egyenleget tartalmazhat. Felek rögzítik, hogy amennyiben a jelen Szerzıdés 0 (nulla) egyenleget említ, úgy ezen kifejezés alatt a továbbiakban az elızı mondatnak megfelelıen 0,- Ft, de max. 1,99 Ft összegő egyenleget kell érteni. A felek rögzítik, hogy a jelen pont szerint megállapított egyenleghez nem főzıdnek a Ptk. 6.392 szerinti folyószámla-egyenleghez kapcsolódó joghatások. 3.2. Abban az esetben, ha a Bankszámla bármely banki napon negatív egyenleget mutat, vagyis a Bankszámlaegyenleg negatív, Bank az adott napon az Ügyfél jelen Szerzıdés aláírásával adott megbízása alapján - akkora mennyiségő Befektetési Jegyet (ha van ilyen az Értékpapír-alszámlán) értékesít (visszavált) az Ügyfél Értékpapíralszámlájáról, amennyi ahhoz szükséges, hogy a negatív Bankszámla-egyenleg megszőnjön (azaz a Bankszámlaegyenleg legalább 0, azaz nulla legyen). A Befektetési Jegyek ilyen értékesítésébıl (visszaváltásából) származó összeget a Bank a Bankszámlán írja jóvá. 3.3. Felek rögzítik, hogy amennyiben bármely banki napon a Bankszámla-egyenlege 0, azaz nulla, sem Befektetési Jegy vásárlásra, sem eladásra (visszaváltásra) nem kerül sor. 4. Ügyfél elérhetı egyenlege 4.1. Bank a rendelkezésre álló összegekbıl az Ügyfél javára vásárolt Befektetési Jegyeket az Értékpapír-alszámlán helyezi el. Ügyfél e Befektetési Jegyekkel oly módon rendelkezhet, hogy a Bankszámla terhére fizetési megbízást ad a Banknak, ugyanakkor tudomásul veszi, hogy a Befektetési Jegyeket közvetlenül nem jogosult más értékpapírszámlára transzferálni, illetve megterhelni. 4.2. Felek rögzítik, hogy a Bankszámla-egyenleg fenti 3. pontokban írtak szerinti megállapításakor a Bank kizárólag a Bankszámla-egyenlegeket veszi figyelembe, és annak alapján állapítja meg, hogy az Ügyfél javára Befektetési Jegy-vásárlás, vagy -visszaváltás szükséges-e, azok feltételei fennállanak-e. Az Ügyfél által ténylegesen elérhetı, az Ügyfél rendelkezésére álló egyenleg (a továbbiakban: Elérhetı Egyenleg ) megállapításakor azonban az Értékpapír-alszámlán lévı Befektetési Jegyek is figyelembe veendık, vagyis az Ügyfél által elérhetı egyenleg, azaz az Elérhetı Egyenleg a Bankszámlán lévı pénzösszegek (a Bankszámla-egyenleg), valamint a kapcsolódó Értékpapír-alszámlán lévı Befektetési Jegyek aktuális, tárgynapi árfolyamán az alábbi 6. pontra figyelemmel - számított ellenértékének összege. 5. Árfolyam alkalmazása: A Bank által az Ügyfél javára eszközölt, fenti 3.1. és 3.2. pontok szerinti Befektetési Jegy vásárlás(ok) és visszaváltás(ok) minden esetben a Befektetési Jegyek aktuális, tárgynapi árfolyamán történnek. Az ügyfél Elérhetı Egyenlegét minden nap a Kondíciós Listában megjelölt árfolyam megállapítási kezdı idıpontban a Bank aktualizálja az érvényes árfolyam alapján. 2
6. Díjak, jutalékok A Bank a Befektetési Számlacsomag-szolgáltatás igénybevételéért a Kondíciós Listában meghatározott díjakat, jutalékokat számítja fel. A Kondíciós Lista a jelen Szerzıdés elválaszthatatlan részét képezi. A Befektetési Számlacsomag-szolgáltatás havi díját a Bank az Ügyfél Bankszámláján terheli. A Befektetési Számlacsomagszolgáltatás keretében végzett Bankszámla és Értékpapír(al)számla közötti átvezetés, valamint az automatikus Befektetési Jegy-vásárlás és -eladás díjmentes. Az Ügyfél Értékpapír-alszámlájához tartozó Ügyfél-alszámlán díjat, jutalékot a Bank nem terhel. 7. Ügyfelek értesítése A Befektetési Számlacsomag-szolgáltatásra a bankszámlakivonat küldésének Keretszerzıdésben (Üzletszabályzatokban) meghatározott rendelkezései érvényesek alapvetıen azzal, hogy a Bank számlakivonatot küld a pénzforgalmi tranzakciókról és az értékpapír-tranzakciókról egyaránt, valamint azzal, hogy a Befektetési Jegyekkel elért hozam kimutatása negyedévenkénti rendszerességgel történik. 8. Egyéb 8.1. Az Ügyfél a Befektetési Számlacsomag-szolgáltatást az általa kiválasztott forint devizanemő bankszámlára veheti igénybe. Az Ügyfél kizárólag egyetlen bankszámlát választhat abban az esetben is, amennyiben a Bank számára több HUF devizanemő számlát vezet. 8.2. A szerzıdés megkötésével és teljesítésével kapcsolatos vitás ügyek rendezése érdekében Adós által igénybe vett, a Pénzügyi Békéltetı Testület eljárásának, valamint az eljárásban hozott határozatnak a Bank nem veti alá magát. 9. Kockázatok Az Ügyfél a jelen Szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a Banktól a Befektetési Jegyek gazdasági természetére, hozama keletkezésének mechanizmusára, valamint a Befektetési Jegyek tulajdonlásából eredı (esetleges) kockázatokra vonatkozólag tájékoztatást kapott, továbbá kijelenti, hogy a szóban forgó (esetleges) kockázatokat kifejezetten vállalja. 10. Hatálybalépés, felmondás A jelen Szerzıdés a Felek kellıen meghatalmazott képviselıi által történt aláírását, valamint a jelen Szerzıdés 2. pontjába foglalt hatálybaléptetı feltétel teljesülését követıen lép a Felek között hatályba. A jelen Szerzıdés egyebekben határozatlan idıre szól és a Szerzıdést bármelyik fél a másik félhez intézett legalább 15 napos elızetes írásbeli értesítéssel mondhatja fel. Ügyfél a jelen szerzıdés megszüntetése elıtt köteles a Bankkal szemben fennálló minden tartozását maradéktalanul megfizetni, vagy azok megfizetését a Bank által elfogadott módon biztosítani. 11. Részleges érvénytelenség Amennyiben a jelen Szerzıdés valamely rendelkezése vagy rendelkezésének egy része hatályát veszti vagy végrehajthatatlan, ez nem érinti a többi rendelkezés hatályát. Ebben az esetben a Felek kötelesek a mindenkori érvénytelen rendelkezést olyan hatályos vagy végrehajtható rendelkezéssel helyettesíteni, amely a lehetı legjobban megfelel a hatályát vesztett vagy végrehajthatatlan rendelkezés szellemének és gazdasági célkitőzésének. 12. Alkalmazandó jog A jelen Szerzıdésben nem rendezett kérdésekben a mindenkor hatályos magyar jogszabályok, valamint az állami irányítás egyéb eszközei, valamint a Bank Befektetési Szolgáltatói Üzletszabályzata és Általános Üzleti Feltételei az irányadók. Ügyfél a jelen Szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a hivatkozott üzletszabályzatot a jelen Szerzıdés aláírását megelızıen megismerte, azt áttanulmányozta, és az abban foglaltakat magára nézve kötelezınek ismeri el. A Bank a jelen Szerzıdés megkötése elıtt Ügyfelet tájékoztatta arról, hogy a Kondíciós Listában meghatározott feltételek szerint, az ott meghatározott díjak, költségek megfizetésére köteles. Ügyfél kijelenti, hogy a Kondíciós Listában szereplı feltételeket kifejezetten elfogadja. Ügyfél a jelen Szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a Befektetési Számlacsomag Szolgáltatást bemutató tájékoztató anyag egy példányát a Banktól átvette, az abban foglaltakat feltétlenül elfogadja és magára nézve kötelezı erejőnek ismeri el. 3
Jelen szerzıdést Felek mint akaratukkal mindenben megegyezıt az alábbi tanúk jelenlétében aláírták. A Bank a jelen szerzıdésben aláhúzással jelölt rendelkezéseket az Ügyféllel külön is ismertette, és azokat az Ügyfél ismertetést követıen kifejezetten elfogadta. Budapest, 201_.... Ügyfél Elıttünk mint tanúk elıtt: Bank Tanú 1. Tanú 2. Név: Cím: Név: Cím: 4
Befektetési Számlacsomag Szolgáltatás A Befektetési Számlacsomag Szolgáltatás lehetıvé teszi, hogy Ön úgy érjen el a bankszámla kamatánál magasabb hozamot, hogy mindeközben bármikor hozzáférhet pénzéhez. A szolgáltatás a következıképpen mőködik: A bankszámlán szabadon rendelkezésre álló pénz automatikusan befektetésre kerül a Raiffeisen Likviditási Alap befektetési jegyeibe, mely egy likvid és biztonságos befektetés, a bankszámla kamatokat meghaladó, de a betéti kamatoktól jellemzıen elmaradó éves hozammal (Bıvebb információt a Raiffeisen Likviditási Alapról a Kiemelt Befektetıi Információk rész tartalmazza). Az egyenleg mindaddig befektetési jegyekben marad, amíg Ön meg nem terheli számláját (kártyás vásárlás, készpénzfelvétel, átutalási megbízás). Ekkor a megbízás teljesítéséhez szükséges összegő befektetési jegy visszaváltásra kerül. Nap végén a fennmaradó állomány továbbra is befektetési jegyben marad illetve a számlára idıközben beérkezı összegek is befektetésre kerülnek. Ön mindebbıl a folyamatból semmit nem érzékel, számlája egyenlegéhez ugyanúgy hozzáférhet, mintha az a bankszámlán lenne. A befektetési jegyek vétele, visszaváltása és az azok nyilvántartására szolgáló technikai számla díjmentes, Önnek csupán a Befektetési Számlacsomag Szolgáltatás havidíját kell állnia, mely a különbözı díjcsomagokban eltérı lehet. A szolgáltatás aktuális díjait megtalálja a Kiemelt Magánügyfelek Kondíciós Listában. Abban az esetben ajánljuk, ha: - kis kockázatvállalással növelni szeretné folyószámláján tartott pénze hozamát - fontosnak tartja, hogy pénzéhez bármikor részben vagy egészben hozamveszteség nélkül hozzáférhessen A termék megvásárlásának feltétele: kitöltött Alkalmassági és Megfelelési teszt. Jelen tájékoztató nem teljes körő, nem minısül ajánlattételnek, ajánlásnak vagy befektetési tanácsadásnak. A részletes kondíciókat, valamint a szolgáltatás részletes leírását a Raiffeisen Bank Zrt üzletszabályzata, kondíciós listái, illetve a termékre vonatkozó hirdetményei tartalmazzák. A Raiffeisen Bank Zrt a kondíciók változásának és további feltételek meghatározásának jogát fenntartja. 5