Pénztár neve: K É R D Ő Í V 1. Mikor vezette be a pénztár a pénztári kártyát? 2. A pénztár által alkalmazott kártya: kártyával végezhető funkciók: Egészségpénztári szolgáltatások igénybevétele kártyán tárolt információk: Kártyabirtokos azonosítója (kártyaszám), Kártyabirtokos neve, a kártya lejáratának dátuma, kártyabirtokos aláírása, a kártya kibocsátójának megnevezése, PIN kód. 3. Melyik kártyaközponttal van kapcsolatban a pénztár, a szerződés megkötésének dátuma: Cég neve: Szerződéskötés időpontja: 4. Mely kártyamegszemélyesítő céggel áll kapcsolatban a pénztár? Cég neve: Szerződéskötés időpontja: 5. Mely kártyagyártóval áll kapcsolatban a pénztár? Cég neve: 6. Kártyaelfogadó helyek száma, szolgáltatás típusa szerint: 7. A kártya elfogadó helyek listáját a pénztár hol és hogyan közli a tagokkal (leírás)? Internet, Kártyaelfogadó füzet, Telepatika 8. Kártyatulajdonosok száma, és %-os aránya a pénztár összes tagjához viszonyítva: A kártyatulajdonosok száma a megadott időpontok bármelyikében: 1 (a pénztár), aránya a pénztár összes tagjához viszonyítva:
2/8 2006.12.31: 2007.06.30: A kérdésben időintervallumra vonatkozóan kellene megadni a kártyatulajdonosok (helyesen: kártyabirtokosok) és pénztártagok számát, illetve azok arányát, ami nem lehetséges, hisz az intervallumban a tagok és kártyatulajdonosok száma változott. 2006.12.31: fő % 2007.06.30: fő % 9. Társkártya tulajdonosok száma: A társkártya-tulajdonosok száma a megadott időpontok bármelyikében: 1 (a pénztár). A kérdésben időintervallumra vonatkozóan kellene megadni a társkártya tulajdonosok (helyesen: társkártya-birtokosok) és pénztártagok számát, illetve azok arányát, ami nem lehetséges, hisz az intervallumban a tagok és kártyatulajdonosok száma változott. 2006.12.31: fő 2007.06.30: fő 10. A kártyatulajdonosok közül hány fő használja rendszeresen (évente 4 alkalomnál többször) a kártyát szolgáltatás igénybevétele esetében?, a válasz pontosítva 2006. 01. 01. 2006. 12. 31. közötti időszakban x db főkártyát használtak legalább 4 alkalommal. 2007. 01. 01. 2007. 06. 30. közötti időszakban x db főkártyát használtak legalább 4 alkalommal 11. A társkártya-tulajdonosok közül hány fő használja rendszeresen (évente 4 alkalomnál többször) a kártyát szolgáltatás igénybevétele esetében?, a válasz pontosítva 2006. 01. 01. 2006. 12. 31. közötti időszakban x db társkártyát használtak legalább 4 alkalommal. 2007. 01. 01. 2007. 06. 30. közötti időszakban x db társkártyát használtak legalább
3/8 4 alkalommal. 12. A tagoknak van-e lehetőségük az egyéni számla egyenleg lekérdezésére, ezt milyen formában biztosítja a pénztár? Éjjel-nappal: Internet, telefon Munkaidőben személyesen a Pénztár székhelyén Jogszabály(ok) által előírt értesítők 13. A kártyával történő fizetéshez a rendelkezésre álló egyenleget milyen gyakorisággal és ki frissíti, milyen adatok alapján? 14. A kártya alkalmas-e egészségügyi adatok rögzítésére? Az egészségügyi adatok rögzítése a pénztári kártyán sérti az adatvédelmi törvényeket, így az önkéntes egészségpénztár esetében is aggályos. Igen/Nem 15. Amennyiben lehetséges az egészségügyi adatok rögzítése, a kártya tulajdonosok közül hány fő engedélyezte, hogy egészségügyi adatait rögzítsék a kártyán? A pénztár gyakorlatának megfelelően. 16. Igénybe vesz-e a pénztár szolgáltatás-szervező(ke)t kártyaelfogadási szerződések, valamint az elektronikus számlázással kapcsolatos szerződések megkötésére?. Igen/Nem - Ha igen, a szolgáltatás-szervezők száma: 006. 01. 01. - 2006. 12. 31.: 2007. 01. 01. - 2007. 06. 30.: Megjegyzés: 17. Kártyával igénybevett szolgáltatások megoszlása szolgáltatás típusonként:
4/8 18. A pénztári kártyát elfogadó szolgáltatók közül hány rendelkezik kártyaolvasóterminállal? - Ha nincs a szolgáltatónál terminál, akkor milyen módszerrel kerül ellenőrzésre a fedezet? 19. A zárolás menetének részletes leírása:
5/8 20. Illetéktelen felhasználás megakadályozására milyen védelemmel látták el a kártyát (leírás)? Aláírás PIN kód Mivel a bizonylat a pénztárba érkezik és a szolgáltató részére utalja a pénztár, a bankkártyákkal ellentétben a jelzett időfaktor kellő védelmet biztosít a jogosulatlan használat ellen. Nyilván ennek köszönhető, hogy ilyen eset nem fordult még elő, annak ellenére, hogy volt elveszett, illetve ellopott kártya. 21. A kártyás fizetésekről a szolgáltató milyen típusú bizonylatot küld a pénztárba? - bizonylat megnevezése: a jogszabályban meghatározott elektronikus vagy papír alapú bizonylat vagy számla - benyújtási határidő: 30 nap 22. A bizonylatok beérkezésének ideje a szolgáltatás igénybevételéhez képest átlagosan (nap): 23. Bizonylatok felülvizsgálata (jogos és jogszerűtlen vásárlás szétválasztása): - hány fő foglalkozik az ellenőrzéssel? fő - folyamat leírása (részletesen): - a pénztár ellenőrző szerveinek szerepe az ellenőrzésben (leírás): IT: Az eljárás alapját képező szabályzatok, irányelvek, útmutatások meghatározása, az eljárási rendek kialakítása, szükség esetén eseti döntések meghozatala, az ellenőrzési folyamatok folyamatos monitorozása. EB: Az IT által kialakított és működtetett rendszer jogszabályi megfelelőségének vizsgálata, a kiszervezett tevékenység szerződésben foglaltaknak történő megfelelőségének ellenőrzése, az ellenőrzés meglétének vizsgálata. Mintavétel alapján az ellenőrzés és az IT eseti döntéseinek vizsgálata. belső ellenőr: Az IT által kialakított és működtetett rendszer jogszabályi megfelelőségének vizsgálata, a kiszervezett tevékenység szerződésben foglaltaknak történő megfelelőségének ellenőrzése, az ellenőrzés meglétének vizsgálata. Mintavétel alapján az ellenőrzés és az IT eseti döntéseinek vizsgálata. egyéb: kiszervezett tevékenységet végző szolgáltató: a jogszabályban meghatározott szolgáltatások megfelelőségének vizsgálata egészségügyi szolgáltatók: a jogszabályban meghatározott szolgáltatások
6/8 megfelelőségének vizsgálata a vásárlás időpontjában - tagok értesítésének gyakorisága: A jogszabályok által előírt gyakorisággal megküldött értesítők Szükség esetén alkalmankénti értesítés Tag kérésére rendkívüli értesítés - APEH felé történő bevallás: Jogszabály által előírt gyakorisággal 24. A gyakorlatban előfordult jogosulatlan kártya használat(ok) főbb okai (leírás): A rendkívül gyakori jogszabályváltozás és a pénzforgalmi szemléletű kettős könyvvezetésből adódó problémák. (A jogszabály hatálybalépését megelőző szolgáltatás a jogszabály hatálybalépését követő dátumon történő könyvelése) 25. A kártyahasználat költségei tagi és pénztári szinten: (kit terhel, melyik tartalékból finanszírozzák) 26. A szolgáltatók által késedelmesen (pénztári szabályozást figyelembe véve) benyújtott számlák darabszáma, összege: 27. Milyen gyakorlatot folytat a pénztár a szolgáltatók által késedelmesen benyújtott számlák esetében? Lépések: Rendszeresen küldött forgalomértesítő ismételt kiküldése Telefonos értesítés és felszólítás Értesítés és felszólítás e-mailen Értesítés és felszólítás levélben Értesítés és felszólítás ajánlott levélben Értesítés és felszólítás tértivevényes levélben Szerződés felmondása 28. Kártyával kapcsolatos panaszügyek: - száma: 2006.01.01. - 2006.12.31: fő 2007.01.01. - 2007.06.30: fő - főbb problémák: Sérült, megrongálódott kártya Jövőbeni stratégiai elképzelések: 1. Felkészült-e a pénztár az elektronikus adatszolgáltatás fogadására?
7/8 - Igen, mikortól: - Nem, mikortól tervezi: 2. Ha igen, milyen típusú rendszert kíván bevezetni (elektronikus aláírás, vagy EDI program)? 3. Tervezi-e a pénztár kártyatípusának bővítését, vagy változtatását? Igen/Nem 4. Hogyan készülnek a jogtalan felhasználás automatikus kiszűrésére, a jogtalan vásárlás megakadályozására (leírás)? 5. Nyújt-e segítséget a pénztár külső kapcsolatainak/szolgáltatóinak (pl.: gyógyszertárak) az elektronikus adatszolgáltatásra való felkészülésben? Megjegyzés: Igen/Nem 6. A szolgáltatóknak nyújtott segítség jellege: - Anyagi: melyik alapból történik a finanszírozás? a segítség nem anyagi jellegű - Szakmai: milyen jellegű a segítség(leírás)? Tanácsadás mailen és telefonon, személyes látogatás a szolgáltató székhelyén ill. telephelyén Telepatika Konferenciák Szövetségi ajánlások Dátum:2007. október 17.
8/8 Cégszerű aláírás: