HAJDÚ TAKARÉK Takarékszövetkezet 4026 Debrecen, Bethlen u. 10-12. A. ép. 1/6. www.hajdutakarek.hu Cg.: 09-02-000644 MÉRLEG 2012.
MÉRLEG KSH: 13975410-6419-122-09 Cg.: 09-02-000644 HAJDÚ TAKARÉK Takarékszövetkezet MÉRLEG adatok: ezer Ft-ban a. b. d. d. E S Z K Ö Z Ö K ( A K T Í V Á K ) 01 1. Pénzeszközök 954 197 1 377 698 02 2. Állampapírok 3 078 945 3 861 538 03 a) forgatási célú 2 768 718 3 645 419 04 b) befektetési célú 310 227 216 119 05 2/A. Állampapírok értékelési különbözete 0 0 06 3. Hitelintézetekkel szembeni követelések 5 568 573 6 019 000 07 a) látra szóló 0 0 08 b) egyéb követelés pénzügyi szolgáltatásból 5 568 573 6 019 000 09 ba) éven belüli lejáratú 5 568 573 6 019 000 10 Ebből:- kapcsolt vállalkozással szemben 11 5 568 573 6 019 000 12 - MNB-vel szemben 13 - elolóházzal szemben 14 bb) éven túli lejáratú 0 0 15 Ebből:- kapcsolt vállalkozással szemben 16 17 - MNB-vel szemben 18 - elolóházzal szemben 19 c) befektetési szolgáltatásból 20 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 21 22 - elolóházzal szemben 23 3/A. Hitelintézetekkel szembeni követelések értékelési különbözete 0 0 24 4. Ügyfelekkel szembeni követelések 13 843 095 13 764 388 25 a) pénzügyi szolgáltatásból 13 843 095 13 764 388 26 aa) éven belüli lejáratú 5 259 194 5 314 119 27 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 8 962 10 738 2
28 vállalkozással szemben 29 ab) éven túli lejáratú 8 583 901 8 450 269 30 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 156 318 141 829 31 vállalkozással szemben 32 b) befektetési szolgáltatásból 0 0 33 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 34 vállalkozással szemben 35 ba) tőzsdei befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó köv. 36 bb) tőzsdén kívüli befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó k. bc) befektetési szolgáltatási tevékenységből eredő, ügyfelekkel szembeni követelés 37 bd) elolóházi tevékenységet végző szervezettel 38 szembeni követelés 39 be) egyéb befektetési szolgáltatásból adódó követelés 4/A. Ügyfelekkel szembeni követelések értékelési 40 különbözete 0 0 5. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, beleértve a 41 rögzített kamatozásúakat is 97 379 97 379 a) Helyi önkormányzatok és egyéb államháztartási szervek által kibocsátott értékpapírok (ide nem értve az 0 0 42 állampapírokat) 43 aa) forgatási célú 44 ab) befektetési célú 45 b) más kibocsátó által kibocsátott értékpapírok 97 379 97 379 46 ba) forgatási célú 47 Ebből:- kapcsolt vállalkozás által kibocsátott 48 vállalkozás által kibocsátott 49 - visszavásárolt saját kibocsátású 50 bb) befektetési célú 97 379 97 379 51 Ebből:- kapcsolt vállalkozás által kibocsátott 52 vállalkozás által kibocsátott 53 5/A. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok értékelési különbözete 0 0 54 6. Részvények és más változó hozamú értékpapírok 312 503 620 238 55 a) részvények, részesedések forgatási célra 420 377 56 Ebből:- kapcsolt vállalkozás által kibocsátott 57 vállalk. 377 3
58 b) változó hozamú értékpapírok 312 083 619 861 59 ba) forgatási célú 92 147 111 993 60 bb) befektetési célú 219 936 507 868 61 6/A. Részvények és más változó hozamú értékpapírok értékelési különbözete 0 0 62 7. Részvények, részesedések befektetési célra 126 684 137 279 63 a) részvények, részesedések befektetési célra 126 684 137 279 64 Ebből: - hitelintézetekben lévő részesedés 116 584 130 254 65 b) befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése 66 Ebből: - hitelintézetekben lévő részesedés 67 7/A. Befektetési célú részvények, részesedések értékelési különbözete 0 0 68 8. Részvények, részesedések kapcsolt vállalkozásban 249 488 315 116 69 a) részvények, részesedések befektetési célra 249 488 315 116 70 Ebből: - hitelintézetekben lévő részesedés 71 b) befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítés 72 Ebből: - hitelintézetekben lévő részesedés 73 9. Immateriális javak 7 172 13 472 74 a) immateriális javak 7 172 13 472 75 b) immateriális javak értékhelyesbítése 76 10. Tárgyi eszközök 652 767 668 856 77 a) pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök 652 767 668 856 78 aa) ingatlanok 560 630 563 232 79 ab) műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek 80 446 103 508 80 ac) beruházások 11 691 2 116 81 ad) beruházásra adott előlegek 0 0 82 b) nem közvetlenül pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi e. 0 0 83 ba) ingatlanok 84 bb) műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek 0 0 85 bc) beruházások 86 bd) beruházásra adott előlegek 87 c) tárgyi eszközök értékhelyesbítése 88 11. Saját részvények 89 12. Egyéb eszközök 209 785 325 745 90 a) készletek 98 618 166 435 91 b) egyéb követelések 111 167 159 310 92 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szembeni követelés 93 vállalkozással szembeni követelés 94 12/A. Egyéb követelések értékelési különbözete 0 0 4
95 12/B. Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete 0 0 96 13. Aktív időbeli elhatárolások 262 652 266 465 97 a) bevételek aktív időbeli elhatárolása 250 906 258 317 98 b) költségek, ráfordítások aktív időbeli elhatárolása 11 746 8 148 99 c) halasztott ráfordítások 100 Eszközök összesen 25 363 240 27 467 174 Ebből: - FORGÓESZKÖZÖK 101 [1+2.a)+3.a)+3.ba)+3.c)+4.aa)+4.b)+5.aa)+5.ba)+6.a)+6.ba)+ 11+12+ a 3/A, 4/A, 5/A, 6/A, 12/A és 12/B tételek előbbi altételekhez kapcsolódó értékei] 14 853 034 16 794 351 102 - BEFEKTETETT ESZKÖZÖK (2.b)+3.bb)+4.ab)+5.ab)+5.bb)+6.bb)+7+8+9+10+ a 2/A, 3/A, 4/A, 5/A, 6/A, 7/A, 12/A és a 12/B tételek előbbi altételekhez, illetve tételhez kapcsolódó értékei] 10 247 554 10 406 358 5
F O R R Á S O K (PASSZÍVÁK) 01 1. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 864 298 479 818 02 a) látra szóló 03 b) meghatározott időre lekötött 864 298 479 818 04 ba) éven belüli lejáratú 700 750 243 102 05 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 06 640 000 38 564 07 - MNB-vel szemben 08 - elolóházzal szemben 09 bb) éven túli lejáratú 163 548 236 716 10 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 11 119 681 12 - MNB-vel szemben 13 - elolóházzal szemben 14 c) befektetési szolgáltatásból 15 Ebből: kapcsolt vállalkozással szemben 16 vállalkozással szemben 17 - elolóházzal szemben 18 1/A. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete 19 2.Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 20 721 001 23 117 128 20 a) takarékbetétek 1 604 869 1 341 577 21 aa) látra szóló 64 939 68 444 22 ab) éven belüli lejáratú 1 539 930 1 273 133 23 ac) éven túli lejáratú 0 0 24 b) egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból 19 116 132 21 775 551 25 ba) látra szóló 4 723 664 6 001 556 26 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 68 320 27 28 bb) éven belüli lejáratú 14 317 824 15 743 496 29 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 30 31 bc) éven túli lejáratú 74 644 30 499 32 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 33 6
34 c) befektetési szolgáltatásból 0 0 35 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 36 37 ca) tőzsdei befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó köt. 38 cb) tőzsdén kívüli befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó k. 39 cc) befektetési szolgáltatási tevékenységből eredő, ügyfelekkel szembeni kötelezettség 40 cd) elolóházi tevékenységet végző szervezettel szembeni kötelezettség 41 ce) egyéb befektetési szolgáltatásból adódó kötelezettség 42 2/A. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete 43 3. Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettség 633 724 201 982 44 a) kibocsátott kötvények 0 0 45 aa) éven belüli lejáratú 46 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 47 48 ab) éven túli lejáratú 49 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 50 51 b) kibocsátott egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 0 0 52 ba) éven belüli lejáratú 53 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 54 55 bb) éven túli lejáratú 0 0 56 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 57 58 c) viteli szempontból értékpapírként kezelt, de az Tpt. szerint értékpapírnak nem minősülő hitelviszonyt megtestesítő okiratok 633 724 201 982 59 ca) éven belüli lejáratú 633 724 201 982 60 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 61 vállalakozással sz. 62 cb) éven túli lejáratú 0 0 63 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 64 vállalk. szemben 7
65 4. Egyéb kötelezettségek 392 341 560 325 66 a) éven belüli lejáratú 392 341 560 325 67 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 68 69 - szövetkezeti formában működő hitelintézetnél tagok más vagyoni hozzájárulása 84 870 70 b) éven túli lejáratú 71 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 72 73 4/A. Származékos ügyletek negatív értékelési különbözete 74 5. Passzív időbeli elhatárolások 224 562 201 417 75 a) bevételek passzív időbeli elhatárolása 0 0 76 b) költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása 224 278 201 215 77 c) halasztott bevételek 284 202 78 6. Céltartalékok 193 839 182 043 79 a) céltartalék nyugdíjra és végkielégítésre 4 240 80 b) kockázati céltartalék függő és jövőbeni kötelezettségekre 19 839 9 803 81 c) általános kockázati céltartalék 174 000 168 000 82 d) egyéb céltartalék 83 7. Hátrasorolt kötelezettségek 22 150 22 150 84 a) alárendelt kölcsöntőke 22 150 22 150 85 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 86 vállalkozással szemben 87 b) szövetkezeti formában működő hitelintézetnél tagok más vagyoni hozzájárulása 88 c) egyéb hátrasorolt kötelezettség 0 0 89 Ebből: - kapcsolt vállalkozással szemben 90 91 8. Jegyzett tőke 443 000 100 000 92 Ebből: - visszavásárolt tulajdoni részesedés névértéken 93 9. Jegyzett, de még be nem fizetett tőke (-) 94 10. Tőketartalék 22 864 22 864 95 a) a részvény, részesedés névértéke és kibocsátási értéke közötti különbözet (ázsió) 96 b) egyéb 22 864 22 864 97 11. Általános tartalék 234 959 273 392 98 12. Eredménytartalék (+,-) 1 378 448 1 997 132 99 13. Lekötött tartalék 0 0 100 14. Értékelési tartalék 0 0 8
101 a) értékhelyesbítés értékelési tartaléka 0 0 102 b) valós értékelés értékelési tartaléka 0 0 103 15. Mérleg szerinti eredmény (+,-) 232 054 308 923 104 Források összesen 25 363 240 27 467 174 Ebből: - RÖVID LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK [1.a)+1.ba)+1.c)+1/A+2.aa)+2.ab)+2.ba)+2.bb)+2.c)+3.aa)+3. 22 373 172 24 092 038 105 ba+3.ca)+4.a)+4/a] - HOSSZÚ LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK 106 [1.bb)+2.ac)+2.bc)+3.ab)+3.bb)+3.cb)+4.b)+7] 260 342 289 365 107 - SAJÁT TŐKE (8-9+10+11+,-12+13+14+,-15) 2 311 325 2 702 311 Debrecen, 2013. április 25. Takács László elnök ügyvezető igazgató Pénzes Lászlóné gazdasági ügyvezető igazgató 9
MÉRLEGEN KÍVÜLI TÉTELEK 201. Függő kötelezettségek 2 706 557 2 019 309 202. Jövőbeni kötelezettségek 0 0 203. Mérlegen kívüli követelések 1 000 000 1 000 000 MÉRLEGEN KÍVÜLI TÉTELEK 201. Függő kötelezettségek 2 706 557 2 019 309 01. Opciós ügyletek 02. Garanciavállalás 443 425 463 395 03. Kezességvállalás 04. Visszavonható készenléti (standby) hitellevél 05.Visszavonhatatlan hitellevelek és az akkredetivek 06. A hitelszerződés alapján még igénybevehető keretösszeg 2 227 992 1 436 763 07. A harmadik fél tartozásaiért biztosítékként szolgáló, a mérlegben nem szereplő vagyontárgyak 08. Nem valódi penziós ügyletek 09. Hitelígérvények 85 000 10. Kötelezettség vállalásra vonatkozó ígérvények 11. A forint- vagy devizaértékre szóló, a névérték összegében a lejáratig fennálló váltókezesség-vállalás 12. A továbbforgatott, eladott vagy az MNB-nél viszontleítoltatott váltó 13. A hitelintézettel, mint váltóforgatmányossal szemben támasztott megtérítési igény 14. Egyéb (váltón kívüli) piacképes forgatható pénzokmányokon alapuló pénzkövetelések, amelyen a pénzügyi intézménnyel szemben megtérítési igény érvényesíthető 15. A le nem zárt peres ügyekkel kapcsolatban várható kötelezettségek 16. A hozamra, illetve a tőke megóvására vonatkozó ígéretek 17. A befektetési alapkezelők és a befektetési szolgáltatók által a hozamra, illetve a tőke megóvására tett ígéretek után vállalt garancia 18. Egyéb eszközre vonatkozó függő kötelezettségek [(Tv. 3. (8) 14.] 35 140 34 151 202. Jövőbeni kötelezettségek 0 0 01. Határidős adásvételi ügyletek 02. A swap ügyletek határidős ügyletrésze miatti kötelezettségek 03. Egyéb eszközre vonatkozó biztos (jövőbeni) kötelezettségek [Tv. 3. (8) 15.p.)g 203. Mérlegen kívüli követelések 1 000 000 1 000 000 10