Természetes személyek részére



Hasonló dokumentumok
Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezetek részére

MEGFELELÉSI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére

MEGFELELÉSI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére

Átalakulási Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat

Természetes személy ügyfelek részére

a) Igen 5 pont b) Nem 0 pont

MEGFELELÉSI TESZT. Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére

Átalakulási Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat. Elixír Tıkevédett Nyíltvégő Származtatott Alapra vonatkozóan

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓJA

MKB EURÓPA CSILLAGAI EURÓ Tıkevédett Származtatott Alap

KIEGÉSZÍTİ MELLÉKLET

MKB. MKB Alapkezelı zrt. Megszőnési jelentés. Nyíltvégő Nemzetközi Kötvény Befektetési Alap május 2.

ALKALMASSÁGI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére

MKB Alapkezelı zrt. MKB GOLD Private Banking Tıkevédett Származtatott Alap. Éves beszámoló november 4.- december 31.

egységes szerkezetbe foglalt RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelı: QUAESTOR Befektetési Alapkezelı ZRt Budapest, Váci út 30.

ACCORDE SELECTION RÉSZVÉNY ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA

PORTFÓLIÓ-KEZELÉSI SZERZŐDÉS (nem természetes személy lakossági ügyfél részére)

visszaigazolására szolgáló dokumentumokat és egyéb bizonylatokat, amelyeket a Felek egymás között kicseréltek vagy kicserélésre kerülnek. 1.

ALKALMASSÁGI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére

MKB Természeti Kincsek II. Tıke- és Hozamvédett Származtatott Alap

KEZELÉSI SZABÁLYZATA

KEZELÉSI SZABÁLYZATA

CHRONO Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap

BEFEKTETÉSI SZÁMLACSOMAG SZOLGÁLTATÁS

ALKALMASSÁGI TESZT. Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére

ACCORDE PRÉMIUM ALAPOK ALAPJA TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA

Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére

f) Egyéb korlátlan felelősségű társasági forma

ERSTE TARTÓS HOZAMVÉDETT ZÁRTVÉGŰ SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP 1.

PORTFÓLIÓ-KEZELÉSI SZERZŐDÉS. (szakmai ügyfél részére)

ÜZLETSZABÁLYZAT. a hitelhez, a bankgaranciához, a faktoringhoz és a pénzügyi lízinghez kapcsolódó készfizetı kezességvállalásról

Kezelési Szabályzata

GENERALI GREENERGY RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP

HIRDETMÉNY a CODEX Értéktár Zrt. által nyújtott szolgáltatásokról, a szerzıdéskötések elıtti tájékoztatás keretében (2008. március 25.

Üzletszabályzatot jóváhagyta: Döntés száma: Hatálybalépés dátuma: Pénzügyi Szervezetek Állami EN-III/M-420/ EN-III/59/2010.

MKB PAGODA TİKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP TÁJÉKOZTATÓJA

Üzletszabályzat 1. sz. melléklet: Értékelési hirdetmény

TERMÉKLEÍRÁS ÉS BEFEKTETÉSI STRATÉGIA

AZ EGIS GYÓGYSZERGYÁR NYILVÁNOSAN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG 2005/2006. ÉVES JELENTÉSE

ERSTE MEGTAKARÍTÁSI PLUSZ ALAPOK ALAPJA

alszámla estén az értékpapír sorozat alszámlán történő első jóváírásakor további díj kerül levonásra a I.2. pontban megjelölt mértékben.

PORTFÓLIÓKEZELÉSI MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS

Átalakulási Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat

Az MKB Befektetési Alapkezelı zrt. hirdetménye. Nyilvános Ajánlattétel. Az MKB Bank Zrt., mint Forgalmazó nyilvános eladásra felkínálja az

ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP

ERSTE NYÍLTVÉGŰ ABSZOLÚT HOZAMÚ KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP

ÁLTALÁNOS ÜZLETSZABÁLYZAT

Amely napjával a Eszköz fedezetre nyújtott hitelezési tevékenységre (gép) UZLSZSZHITGEP_1_ Üzletszabályzat helyébe lép

KEZELÉSI SZABÁLYZATA

Módosításokkal Egységes Szerkezetbe Foglalt Tájékoztató Az Európa Ingatlanbefektetési Alap befektetési jegyeinek nyilvános forgalomba hozataláról

(hatályos: augusztus 15. napjától)

ERSTE EXCLUSIVE - 28 MAGYAR KÖTVÉNY FORINT ESZKÖZALAP BEFEKTETÉSI POLITIKA

VÉGLEGES FELTÉTELEK december 9.

A BUDAPEST ÁLLAMPAPÍR ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA

STABILITÁS MEGTAKARÍTÁSI SZÁMLASZERZİDÉS a... számon befektetési szolgáltatások nyújtása tárgyában létrejött Keretszerzıdés melléklete

Sárbogárd és Vidéke Takarékszövetkezet 7000 Sárbogárd Ady E. u Tel./Fax.: 25/

ÁLTAL KEZELT. Concorde-VM Abszolút Származtatott Befektetési Alap. Tájékoztatója

ERSTE TŐKEVÉDETT ALAPOK ALAPJA

NYÍLTVÉGŰ INGATLAN ALAPOK ALAPJA

BAMOSZ ajánlás a befektetési alapok kategorizálására

ÁLTALÁNOS SZERZİDÉSI FELTÉTELEK Lakossági kölcsönökhöz. Hatályba lépés napja: november 27. Kölcsönszerzıdés száma:.

A pénzügyminiszter 11/2002. (II. 20.) PM rendelete

alszámla estén az értékpapír sorozat alszámlán történő első jóváírásakor további díj kerül levonásra a I.2. pontban megjelölt mértékben.

Terméktájékoztató Prémium befektetés

AEGON ATTICUS VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT.

A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája

ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓ DARAB FORINT NÉVÉRTÉKŐ A SOROZATÚ NÉVRE SZÓLÓ DEMATERIALIZÁLT TÖRZSRÉSZVÉNYÉNEK A FIGYELEMFELHÍVÁS

Kiegészítı melléklet. A Nyugdíjpénztár szeptember 07-én alakult, a tevékenységi engedélyét november 15-én kapta meg.

AEGON ATTICUS ALFA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT.

Preambulum. I. Az Üzletszabályzatban alkalmazott fogalmak

A CIB Bank Zrt. Általános Üzletszabályzata (a továbbiakban "Üzletszabályzat")

Válasz B: A klasszikus portfolió. Válasz C: A növekedési portfólió. Válasz A: Az értékpapírok. Válasz B: Az ékszerek. Válasz C: Az ingatlanok.

A Random Capital Zrt. Kondíciós Listája Érvényes: től

TAKARÉKSZELVÉNY BETÉTSZÁMLA ÁLTALÁNOS SZERZİDÉSI FELTÉTELEI

ALAPTÁJÉKOZTATÓ. QUAESTOR FINANCIAL HRURIRA Tanácsadó és Szolgáltató Korlátolt Felelısségő Társaság, mint Kibocsátó

Budapest Euró Rövid Kötvény Alap TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA

SZÁMLAREND Módosításának egységes keretbe foglalása

Üzleti jog XII. Értékpapír- és tőzsdejog Fizetésképtelenségi jog

KIS- és KÖZÉPVÁLLALATI HITELEZÉS Általános Szerzıdési Feltételek

A Budapest Aranytrió 2. Nyíltvégű Pénzpiaci Alapok Alapja

Tájékoztató és Alapkezelési Szabályzat. a Trendváltó Tőkevédett Származtatott Alap befektetési jegyeinek nyilvános forgalomba hozatalához

KIEGÉSZÍTİ MELLÉKLET Az UNIQA és Egyesült Közszolgálati Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

XLI. A KÖZPONTI KÖLTSÉGVETÉS KAMATELSZÁMOLÁSAI, TŐKEVISSZATÉRÜLÉSEI, AZ ADÓSSÁG- ÉS KÖVETELÉSKEZELÉS KÖLTSÉGEI

TAKARÉK OTTHON HITEL HIRDETMÉNY

CIB Ingatlanfedezetes Lakáshitelek türelmi idıvel, forint alapon

1. sz. melléklet 1. DEFINÍCIÓK ÉS MEGHATÁROZÁSOK

HIRDETMÉNY a Takarékszövetkezetnél folyósított lakossági hitelek kondícióiról Érvényes: október 1-től

CIB Lakáshitel és Szabad felhasználású ingatlanfedezetes hitel

2005. október december 31. elsı negyedév (nem auditált mérlegadatok alapján)

ERSTE NYÍLTVÉGŰ RÖVID KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP

Tızsdén kereskedett OTP Befektetési Alapok elsı félévi beszámolói

HIRDETMÉNY. A Polgári Takarékszövetkezet (a továbbiakban Polgári Takarék) hivatalos tájékoztatója a lakossági hitelek esetén alkalmazott kondíciókról

Alkalmassági és Megfelelési teszt KÖZÜLETEKNEK

Nyilvánosságra hozatali tájékoztató december 31.

ÁLTAL KEZELT CONCORDE RUBICON SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP TÁJÉKOZTATÓJA. Alapkezelő: Concorde Alapkezelő zrt. (1123 Budapest, Alkotás utca 50.

KÖZGAZDASÁGTAN, MAKROÖKONÓMIA Dr. Nagy Gabriella Mária 2016.

Az OTP Szinergia VII. Tőkevédett Zártvégű Alap. Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata

ÁLTAL KEZELT CONCORDE COLUMBUS GLOBÁLIS ÉRTÉKALAPÚ SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP TÁJÉKOZTATÓJA

CIB Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár

PORTFÓLIÓKEZELÉSI SZERZŐDÉS (Előtakarékossági Program - Rendszeres befizetés alapján történő portfóliókezeléshez)

Átírás:

ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT Természetes személyek részére Ügyfél neve: Lakcíme: Adóazonosító jele:...... Szerzıdésének száma:. Jelen teszt (a továbbiakban: Teszt) célja, hogy a Strategon Értékpapír Zrt. (a továbbiakban: Strategon) a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) alapján kötelezıen felmérje, hogy bizományosi szerzıdés esetén az Ügyfél ismeretei és tapasztalatai helyesek- és megfelelıek-e a szerzıdésben foglalt ügylet lényegével, az érintett pénzügyi eszköz jellemzıivel, különösen ezek kockázataival kapcsolatosan, portfóliókezelési szerzıdés esetén a kínált szolgáltatás alkalmas-e az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, illetve az ügyletek kapcsán felmerülı kockázat összhangban van-e az Ügyfél pénzügyi teherviselı képességével. A Strategon kijelenti, hogy a birtokába jutott adatokat bizalmasan kezeli. A Teszt eredményének következményei A Strategon bármilyen szerzıdés kötését megtagadja a nem megfelelıen, illetve hiányosan kitöltött Teszt esetén! Bizományosi szerzıdés: Ha a Strategon a Teszt alapján úgy ítéli meg, hogy a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelı az Ügyfél számára, erre felhívja az Ügyfél figyelmét. Amennyiben a figyelemfelhívást követıen az Ügyfél továbbra is meg kívánja kötni a szóban forgó ügyletet, annak teljesítését a Strategon nem tagadhatja meg. Portfóliókezelési szerzıdés: A Strategon megtagadja a portfólió kezelési szerzıdés megkötését abban az esetben, ha az Ügyfél a Teszt kiértékelése során Nem megfelelı minısítést kapott. Kérjük, hogy szenteljen kellı idıt és figyelmet a kérdıív hiánytalan kitöltésére annak érdekében, hogy az Ön és a Strategon közötti üzleti kapcsolat az Ön számára is a kívánt eredményt hozza. A kérdıív kitöltésében és értelmezésében munkatársaink készséggel állnak rendelkezésére. Kérjük továbbá, hogy a vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó kérdéseket ne vegye tolakodásnak. Ezek célja az, hogy a portfóliókezelési szerzıdés során felmerülı kockázatok összhangban legyenek az Ön kockázatviselı képességével. 1

1. Mi a legmagasabb iskolai végzettsége? a) Felsıfok 5 pont b) Középfok 3 pont c) Egyéb, nevezetesen: 1 pont 2. Iskolai végzettségét vagy foglalkozását érintıen rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? a) Igen 5 pont b) Nem 0 pont 3. Rendelkezik rendszeres havi jövedelemmel? (több válasz is megjelölhetı) a) Nem rendelkezem rendszeres havi jövedelemmel 0 pont b) Igen, nyugdíjjal 1 pont c) Igen, munkabérrel 2 pont d) Igen, tızsdén kívüli társaságtól származó osztalékjövedelemmel 3 pont e) Igen, befektetésbıl származó egyéb jövedelemmel 5 pont 4. Havi jövedelmének mértéke? a) 200 ezer forint alatt 1 pont b) 200 és 500 ezer forint között 3 pont c) 500 ezer forint felett 5 pont 5. Havi kiadásainak mértéke? a) 200 ezer forint alatt 5 pont b) 200 és 500 ezer forint között 3 pont c) 500 ezer forint felett 1 pont 6. Rendelkezik-e a pénzügyi (bank, lízing) vagy befektetési szolgáltatóval szembeni kötelezettségvállalással? a) Igen 0 pont b) Nem 5 pont 7. Mekkora az Ön havi átlagos megtakarítása? a) Nem rendelkezem megtakarítással 0 pont b) 0-100 ezer forint 1 pont c) 100-500 ezer forint 3 pont d) 500 ezer forint felett 5 pont 2

8. Milyen idıszakra kívánja elhelyezni megtakarításait a Strategonnál? a) Rövid távra (1-3 hónap) 1 pont b) Közép távra (3-12 hónap) 3 pont c) Hosszú távra (12 hónapnál több) 5 pont 9. Meg tudná határozni a kereskedés jellegére és kereskedett pénzügyi eszközökre vonatkozó fı különbséget a tızsdei és az OTC piacok között? a) Igen 5 pont b) Nem 0 pont 10. Milyen megtakarítási formával rendelkezett már, illetve milyen pénzügyi eszközre vonatkozóan kötött szerzıdést? (Több válasz is megjelölhetı) a) Bankbetét 1 pont b) Állampapírok 1 pont c) Vállalati kötvények, jelzáloglevelek 1 pont d) Részvények Hazai piacon 1 pont Nemzetközi piacon 1 pont e) Származtatott ügyletek (határidıs, opciós és egyéb derivatív termékek) Részvény 1 pont Index 1 pont Áru 1 pont Deviza 1 pont Fedezeti (Hedge) ügylet 1 pont 11. Milyen értékő likvid eszközzel rendelkezik jelenleg? a) 0-1 millió forint 0 pont b) 1-10 millió forint 3 pont c) 10-100 millió forint 5 pont 12. Milyen értékő ingatlannal és nem likvid eszközzel rendelkezik? a) 0-1 millió forint 0 pont b) 1-10 millió forint 3 pont c) 10-100 millió forint 5 pont 3

13. Átlagosan milyen gyakorisággal köt befektetési szolgáltatás körébe tartozó szerzıdést? a) Évente vagy ritkábban 0 pont b) Negyedévente 1 pont c) Havonta 3 pont d) Hetente vagy gyakrabban 5 pont 14. Mi a fı befektetési célja (több válasz is megjelölhetı)? a) Likviditás kezelés 1 pont b) Kockázatmentes megtakarítás 1 pont c) Bankbetétet meghaladó hozam elérése 2 pont d) Spekuláció 5 pont e) Egyéb, nevezetesen:. pont (max. 5 pont) 15. Tisztában van azzal, hogy a magasabb hozam nagyobb kockázatú (nagyobb árfolyam volatilitású) pénzügyi eszközökre vonatozó ügyletekkel párosul? a) Igen 5 pont b) Nem 0 pont 16. Hajlandó-e nagyobb kockázatot vállalni a magasabb hozam reményében? a) A magasabb hozam reményében származtatott ügyleteket is kötök, amely a tıkeáttétel miatt az eredetileg befizetett tıke teljes elvesztésén túl akár pótlólagos befizetést is eredményezhet. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalom a kockázatot. b) A magasabb hozam reményében származtatott ügyleteket is kötök, azonban megfelelı befektetési stratégiával (megfelelı tıkeáttétel és stop-loss szintek alkalmazása) el kívánom kerülni a befizetett tıkén felüli veszteséget. c) Tıkeáttételt eredményezı származtatott ügyletet nem kötök, így az azonnali ügyletek kizárólagos alkalmazása legfeljebb a befizetett tıke elvesztését eredményezheti. d) A kamatkockázat ismeretében (a fix kamatozású eszközök aktuális értékelési árfolyama csökken a hozamszint emelkedésével) kizárólag hitelviszonyt megtestesítı kockázatmentesnek minısülı értékpapírba fektetek azzal, hogy csak a hozamszint emelkedésébıl fakadó veszteséget vagyok hajlandó elviselni. e) A portfólióm semmilyen - akár átmeneti - értékcsökkenését nem vagyok hajlandó elviselni. 17. Saját pénzügyi ismereteit milyennek ítéli meg? a) Kiegészítésre szorul 0 pont b) Közepes 3 pont c) Megfelelı 5 pont 4

18. Tisztában van a határidıs, tıkeáttételes ügylettípusok kockázatával? a) Igen, több ilyen befektetésem is volt. 5 pont b) Elméletben ismerem, gyakorlatban még nem használtam. 1 pont c) Nem hallottam még ilyen befektetési lehetıségekrıl. 0 pont 19. Az esetleges tıkepiaci veszteség veszélyeztetné-e havi likviditását? a) Igen 0 pont b) Nem, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást 5 pont 20. Az alábbi termékek közül kérjük, jelölje be, melyek azok, amelyeket kifejezetten NEM óhajt a portfóliójában tartani: Államkötvény Diszkont kincstárjegy Magyar részvény (A kategóriás) Külföldi részvény (likvid) OECD-belüli részvények OECD-n kívüli, (spekulatív) Határidıs termékek o Index o Részvény o Deviza o Áru Opciós termékek o Index o Részvény o Deviza o Áru Egyéb, NEM óhajtott termékek: 5

Kijelentem, hogy a fentiekben adott válaszok a valóságnak megfelelnek és helytállóak. A Strategon kizárja a saját felelısségét minden olyan kárért, amely a Teszt valótlan kitöltésének következménye. Tudomásul veszem, hogy a Strategon a Tesztben foglalt adatok értékelése alapján jár el és a befektetési szolgáltatást a Teszt eredményének megfelelıen teljesíti. Kijelentem, hogy a Strategon tájékoztatott arról, hogy a Teszt hiányos, nem megfelelı kitöltése esetén köteles a szerzıdéskötést megtagadni. Abban az esetben, ha fentiekben meghatározottak változnak, akkor 5 munkanapon belül értesítem a Strategont és új Teszt kitöltését kérem. A fentiek alapján az Ügyfél kijelenti, hogy ismeri és elfogadja mind az Üzletszabályzat, mind pedig az egyéb, különösen a Bszt. által elıírt, az ügylet elıtti tájékoztatásról szóló információkat tartalmazó hirdetményekben foglaltakat. Az Üzletszabályzat és a hirdetmények módosítására az Üzletszabályzat rendelkezései az irányadóak. Budapest,...... Ügyfél 6

ÉRTÉKELÉS 0 20 pont Minısítés: NEM MEGFELELİ A Strategon megtagadja a szerzıdéskötést az ügyféllel. 21 30 pont, és a 16. kérdésre adott válasz kizárólag d) vagy e) lehet. Minısítés: MEGFELELT Kockázati profil: konzervatív Alacsony kockázati szint, nagyfokú biztonságra törekvı ügyfeleknek ajánlott. Termékek: magyar államkötvény diszkont kincstárjegy MNB kötvény 31 50 pont, és a 16. kérdésre adott válasz kizárólag c) lehet. Minısítés: MEGFELELT Kockázati profil: dinamikus Közepes kockázati szint, mérsékelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott. Termékek: magyar államkötvény diszkont kincstárjegy MNB kötvény jelzáloglevél részvény (szabványos és OTC is) 51 100 pont, és a 16. kérdésre adott válasz kizárólag a) vagy b) lehet. Minısítés: MEGFELELT Kockázati profil: spekulatív Közepes kockázati szint, mérsékelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott. Termékek: magyar államkötvény diszkont kincstárjegy MNB kötvény jelzáloglevél részvény (szabványos és OTC is) warrant certifikát CFD FX határidıs ügyletek (deviza, index, kötvény, részvény, áru) opciós ügyletek A termékekrıl bıvebb információkat talál a TERMÉKLISTÁBAN. A kockázatviselı képességemre vonatkozó tájékoztatást tudomásul vettem:... Ügyfél 7

A kockázatviselı képességemre vonatkozó tájékoztatást tudomásul vettem és kérem kockázati profilom átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltozásából eredı következményeket: Az ügyfél által kért profil neve: Budapest,.... Strategon Értékpapír Zrt. ( a kiértékelést végezı aláírása ).. Ügyfél 8

Terméklista Államkötvény Az állampapírok által elérhetı rendkívüli befektetıi biztonság ügyfeleink egy része számára kiemelt jelentıséggel bír. A hazai kibocsátású állampapírokon túl lehetıséget nyújtunk arra is, hogy ügyfeleink megtakarításaikat külföldi devizában denominált államkötvényekben és vállalati kötvényekben helyezzék el, így biztosítva a külföldi befektetéseken elérhetı magasabb hozamot alacsony kockázat mellett. Diszkont kincstárjegy A Diszkont Kincstárjegy egy évnél rövidebb futamidejő állampapír, mely kamatot nem fizet, hanem a névértéknél alacsonyabb, diszkont áron kerül forgalomba, lejáratkor pedig a névértéket fizeti vissza. A diszkont összege a névérték és a vételár közötti különbség. MNB kötvény A jegybank által kibocsátott diszkont kötvény, tulajdonsága megegyezik a diszkont kincstárjegy tulajdonságaival. Jelzáloglevél A jelzáloghitelekben megtestesülı követelésekre vonatkozóan bocsátják ki. Ezeket a jelzáloghiteleket értékpapír formába "öntik". Tulajdonképpen a jelzáloglevél tulajdonosa közvetetten jelzáloghitelintézeten keresztül jelzáloghitelt nyújt, amely hitelt a "bank" kezel, beszedi a tıke és kamat törlesztéseket, és ezek egy részét továbbadja a jelzáloglevél tulajdonosa számára szintén kamat, illetve a jelzáloglevél lejáratakor tıke visszafizetés formájában. Részvény A részvénybefektetéseket azon ügyfeleinknek ajánljuk, akik az állampapírokénál, valamint a bankbetétekénél jelentısen magasabb hozamot kívánnak elérni, és képesek vállalni az ezzel járó nagy kockázatot. A részvényvásárlás alapvetıen hosszútávú befektetés, ezért tartósan rendelkezésre álló források lekötésére javasoljuk. Certifikát Az értékpapírosított származékos termékek, a certifikátok speciális, bankok által kibocsátott instrumentumok, amelyek bármely befektetési eszköz osztályra (értékpapírok, indexek, devizapiaci termékek, árupiaci termékek, származékos ügyletek), illetve ezek tetszıleges kombinációjára létrehozhatók. A certifikátok olyan nem a magyar jog alapján kibocsátott származékos értékpapírok, amelyek egy mögöttes alaptermék, vagy termékcsoport árfolyamváltozásából való profitálást tesznek lehetıvé. Magyarul mondva: a certifikátok révén egy egyszerő kisbefektetı is hozzá tud jutni olyan befektetési lehetıségekhez, mint: arany, ezüst, földgáz, olaj, tızsdeindexek (DAX index). CFD A CFD (Contract For Difference) olyan derivatív termékek, mely adott termék (tızsdeindex, részvény) tényleges birtoklása nélkül adnak lehetıséget arra, hogy a termék árfolyamváltozását kihasználjuk (elsısorban rövid távon). FX Devizapárokkal folytatott kereskedés. Warrant A kibocsátó hazai joga szerint értékpapírnak minısülı okirat vagy számítógépes adat, amely tızsdére bevezetett mögöttes értékpapír-sorozatra szól. Határidıs ügyletek Deviza, index, kötvény, részvény, áru alapú derivatív termékek ügyletei. Opciós ügyletek Deviza, index, kötvény, részvény, árura vonatkozó opciós ügyletek, illetve deviza, index, kötvény, részvény, áru alapú derivatív termékekre vonatkozó opciós ügyletek. 9