Az OTP Új Forrás Forgóeszközhitel igényléséhez szükséges dokumentumok I. Egyszerûsített hitelkérelem II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap III. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozatok Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Alábbi dokumentumok benyú jtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. IV.1. Gazdasági társaság esetén: alapító okirat, vagy alapszabály, társasági szerzôdés a nyilvántartásba vétel okmánya (cégbírósági határozat) hiteles aláírási címpéldány IV. a hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésû cégkivonat IV.2. Egyéni vállalkozó esetén: vállalkozás és vállalkozó esetén a hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi, hátralékmentességet dokumentáló vállalkozói, magánkereskedôi igazolvány a hitelkérelem beadását megelôzô, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófôkönyv bemutatása IV.3. Minden, a vállalkozás tevékenységének folytatásához szükséges hatósági engedély, igazolás 1
V. Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (kettô lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. A hiteligénylô beszámolási és könyvvezetési kötelezettsége függvényében az alábbi dokumentumokat köteles mellékelni, illetve a *-gal jelölt esetekben a bank kérésére bemutatni. A II. félévben benyújtott hitelkérelmek esetén az ügyfél a féléves zárásokat tartalmazó dokumentumokat is köteles benyújtani (tárgyféléves beszámoló, egyszerûsített beszámoló, egyszerûsített mérleg és eredménylevezetés, félévkor lezárt naplófôkönyv, pénztárkönyv, analitikus nyilvántartás). V.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok: A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettôs könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a hitelkérelem benyújtását megelôzô egy lezárt év adatait tartalmazó éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítô mellékletek, üzleti jelentés) vagy egyszerûsített éves beszámoló (ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában), (mérleget alátámasztó illetve tárgynegyedévi fôkönyvi kivonat*) Az SZJA szabályai szerint adózó egyéni vállalkozók, ôstermelôk, kistermelôk esetében a kérelem benyújtását megelôzô két lezárt év SZJA bevallása, egyszerûsített mérlege, mérleget alátámasztó naplófôkönyvek, pénztárkönyvek Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt, Bt) és egyéni vállalkozók esetében a hitelkérelem benyújtását megelôzô két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás és a kapcsolódó analitikus bevételi - nyilvántartások Egyéb szervezetek (224/00. (XII.19.) Korm. rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló V.2. Hitelkérelem benyújtását megelôzô két év adóbevallása. VI. A vállalkozás aktuális fôkönyvi kivonata VII. VIII. IX. A Hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi APEH-, VPOPés önkormányzati igazolások köztartozásokról Amennyiben a társasági szerzôdés/alapszabály azt rögzíti, taggyûlési határozat a Hitel felvételérôl Az engedélyköteles, illetve a bejelentés-köteles tevékenységek esetében az érvényes engedélyek és a bejelentést támasztó igazolások bemutatása, másolata 2
Egyszerûsített hitelkérelem vállalkozások részére I. Hitel típusa: Igénylést megelôzô év (nettó) árbevétele: OTP-vel szemben fennálló összes tartozás (kötelezettség): II. A vállalkozás fôbb adatai A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: irsz. település utca/házszám em. ajtó Telephely címe: irsz. település utca/házszám em. ajtó KSH-számjel: Adószám: TEÁOR kód: Cégjegyzék szám: Gazdálkodási forma: Cégkategória:(mikro-, kis-, középvállalkozás, nagyvállalat) Alapítás dátuma: II/A. Egyéni vállalkozó/ôstermelô esetén A vállalkozó neve: Anyja neve: Születési ideje: Születési helye: Lakcím: irsz. település utca/házszám em. ajtó Adószám: 3
1. A vállalkozás egyéb adatai Vállalkozás vezetôjének neve: Vállalkozás vezetôjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás vezetôjének telefax száma: +36/ Ügyintézô neve: Ügyintézô telefonszáma: +36/ A vállalkozás saját tôkéjének összege: alapításkor: jelenleg: Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben: III. Számlavezetô hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezetô megnevezése Pénzforgalmi számlaszáma IV. Információ a vállalkozás 4 legnagyobb tulajdoni hányaddal rendelkezô tagjairól, tulajdonosairól Amennyiben a tulajdonos természetes személy: 1 Jelenlegi neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: Lakcíme: irsz. település utca/házszám em. ajtó Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad: % 4
2 Jelenlegi neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: Lakcíme: irsz. település utca/házszám em. ajtó Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad: % 3 Jelenlegi neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: Lakcíme: irsz. település utca/házszám em. ajtó Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad: % 4 Jelenlegi neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: Lakcíme: irsz. település utca/házszám em. ajtó Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad: % 5
Amennyiben a tulajdonos valamely szervezet: 1 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányada: % 2 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányada: % 3 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányada: % 4 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányada: % 3. Tagok, tulajdonosok vállalkozásai (kapcsolt vállalkozások) A kapcsolt vállalkozás neve: A kapcsolt vállalkozás adószáma: A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének idôpontja: A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: Visszafizetés ütemezése: 6
V. A vállalkozás (egyéni vállalkozó) egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve: Vállalkozás címe: Jogi formája: Alapítás dátuma: Adószáma: KSH-száma: A részvétel minôsége: Tulajdoni hányad/szavazati arány: (%) A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybevételének idôpontja: A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: Visszafizetés ütemezése: VI. A vállalkozás fennálló tartozásai 1. Összes kötelezettség: Megnevezés Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összeg 2. Az összes kötelezettségbôl hitelintézetekkel szembeni tartozások: Pénzügyi intézmény(ek) Megnevezés Összeg megnevezése Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: 7
3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés Összeg Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Éven túli hitelek saját tôkéhez viszonyított mértéke: (%) 4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: Megnevezés Összeg lejárt tartozás - ebbôl átütemezett tartozás adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (külkereskedelmi tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.: helyi adó) 5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás 31-60 nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Utolsó lezárt évben év/hónap/nap-n (a hitelkérelem benyújtásakor) 8
VII. A vállalkozás által igényelt hitel 1. A hitel fôbb adatai A hitel jellege: A hitel célja: A hitel összege: A visszafizetés futamideje: 2. A hitel egyéb adatai A folyósítás ütemezése A törlesztés ütemezése Dátum: Összeg: Dátum: Összeg: 9
Nyilatkozat: Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a cég nem áll csôd-, felszámolási-, ill. végelszámolási eljárás alatt és a cég ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek - a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége - és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történô kezeléséhez. Kelt:, cégszerû aláírás 10
II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap Éves beszámolóval rendelkezô Ügyfelekre (adósminôsítéshez szükséges kiegészítô információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Határidôn túli követelések Határidôn túli szállítói tartozások Határidôn túli vevôi követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése (Utolsó elôtti lezárt év) (Utolsó lezárt év) vevôállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) Kelt:, 11 cégszerû aláírás
II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap Egyszerûsített éves beszámolóval rendelkezô Ügyfelekre (adósminôsítéshez szükséges kiegészítô információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Határidôn túli követelések Határidôn túli szállítói tartozások Határidôn túli vevôi követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Vevô állomány Szállító állomány Fizetett összes kamat (utolsó elôtti lezárt év) (utolsó lezárt év) Vevôállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) Szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Kelt:, (utolsó lezárt év) (tárgyév utolsó lezárt negyedéve) 12 cégszerû aláírás
II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítô Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidôn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidôn túli vevôi követelések Határidôn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevô állomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi mûveletek bevételei Pénzügyi mûveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállító állomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévô beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel (Utolsó elôtti lezárt év) (Utolsó lezárt év) Kelt:, cégszerû aláírás 13
II. A beszámolónak megfelelô információs adatlap Információs adatlap bevételi nyilvántartásos Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Szociodemográfiai jellemzôk* Családi állapot Házas Élettárs Elvált Egyedülálló Özvegy Eltartottak száma (fô) Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén? Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén? Nem Iskolai végzettség Tulajdonos Bérlô Családtag Haszonélvezô 0-1 év 1-5 év több, mint 5 év Férfi Nô Általános iskola Szakmunkásképzô Szakközépiskola Gimnázium Fôiskola/egyetem Életkor (év) Mióta tulajdonos a cégben? / Mióta létezik a vállalkozás? (hónap) * Társas Vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkezô ügyvezetôre vonatkozóan kell kitölteni. Kelt:, cégszerû aláírás 14