BETÉTI KERETSZERZŐDÉS. Vállalkozói ügyfelek részére lekötött betét számlákhoz kapcsolódó betéti műveletek végrehajtásáról

Átírás

1 BETÉTI KERETSZERZŐDÉS 4. sz. függelék Vállalkozói ügyfelek részére lekötött betét számlákhoz kapcsolódó betéti műveletek végrehajtásáról amely létrejött a Főnix Takarékszövetkezet (székhelye:.., cégjegyzékszáma: ), a továbbiakban: a Számlavezető hely, és Név:... Adószám (ügyfélazonosító kód):... Cégjegyzékszám:.. Székhely/fióktelep címe:..... mint lekötött betéti számlatulajdonos, a továbbiakban: Betétes (a továbbiakban együtt: Felek) között az alulírott napon és helyen az alábbi feltételek mellett: A szerződés tárgya A Számlavezető hely a jelen Betéti Keretszerződés alapján lekötött betéti számlát nyit a Betétes számára, amennyiben a Betétes a betét elhelyezésére rendelkezést ad. A lekötött betéti számlán elhelyezett összeget a Számlavezető hely lekötött betétként kezeli. A lekötött betétszámla megnyitásának nem feltétele, hogy a Betétes a Számlavezető helynél pénzforgalmi számlával rendelkezzék. Amennyiben a Betétes a Számlavezető helynél nem rendelkezik pénzforgalmi számlával, úgy a Betéti Keretszerződés megkötéséhez a Számlavezető hely bekéri a Betétestől a jogszabályok által meghatározott, a szerződés megkötéséhez szükséges dokumentumokat. Jelen Betéti Keretszerződés megkötését követően a Számlavezető hely a Betétes részére betételszámolási számlát nyit és vezet. A betételszámolási számla korlátozott funkcionalitású, nem kamatozó, technikai jellegű fizetési számla. Ennek megfelelően a betételszámolási számla kizárólag a Betétes által kezdeményezett betéti műveletek fedezetének nyilvántartására; a betéti művelet végrehajtása során a lekötött betétszámla terhére, illetve javára történő átvezetés teljesítésére; a lejárt vagy felmondott betéti összegnek a Betétes által előzetesen betéti műveletre vonatkozó eseti megbízás formájában megadott fizetési számla javára indított kimenő átutalási megbízások könyvelésére szolgál.

2 A Számlavezető hely a jelen Betéti Keretszerződés aláírását követően a Betétes által Electra ügyfélprogramon keresztül közvetlenül vagy papír alapú rendelkezés formájában kezdeményezett eseti megbízások alapján, az azokban rögzített forint összegeket a Betétes által megadott futamidőre - az aktuális Hirdetményben szereplő változó, illetve fix kamatozású vállalkozói lekötött betéti konstrukciók közül kiválasztott lekötési formákban köti le, az így elhelyezett lekötött betéteket érintő betéti műveleteket a jelen Betéti Keretszerződés szabályai szerint végrehajtja. Az eseti megbízásokhoz külön szerződéskötés nem szükséges. A jelen Betéti Keretszerződésben betéti művelet alatt a betéti összeg elhelyezését, lekötését, a már elhelyezett lekötött betét teljes, illetve részösszegű felmondását, az eredeti lekötési feltételek futamidő közben történő módosítását, valamint a lejárt betét kezelését, prolongálását értjük. A betéti műveletekre vonatkozó eseti megbízás(ok) végrehajtásának feltételei 1. A jelen Betéti Keretszerződés aláírásával egyidejűleg amennyiben a Betétes pénzforgalmi számlával nem rendelkezik - a Betétes törvényes képviselője (képviselői) a Számlavezető hely által e célra rendszeresített aláírásnyilvántartó kartonon a jelen Betéti Keretszerződés alapján megnyitásra kerülő, betételszámolási számla, valamint lekötött betétszámla felett rendelkezni jogosultak nevét és aláírás mintáját, valamint a rendelkezés módjára vonatkozó egyéb kikötéseket bejelenteni tartozik. A Számlavezető hely a számla feletti rendelkezésre meghatalmazott személy azonosítását a vonatkozó jogszabályok alapján köteles elvégezni és a jogszabályok által előírt adatokat köteles rögzíteni. A Számlavezető hely a rendelkezésre jogosult személytől csak azután fogad el rendelkezést, ha az azonosítása már megtörtént. A számla feletti rendelkezési jogosultság attól a naptól kezdve hatályos, amikor a Betétes a megfelelően kitöltött aláírásnyilvántartó kartont a Számlavezető helyhez benyújtotta. A Betétes egyéb kikötése hiányában a lekötött betétszámlák felett rendelkezésre bejelentett személyek a jelen Betéti Keretszerződés alapján megnyitott lekötött betétszámla tekintetében jogosultak bármely az I. pontban felsorolt betéti műveletre megbízást adni, valamint az első lekötött betétszámla felett ha nem rendelkezik pénzforgalmi számlával - rendelkezésre bejelentett személyek rendelkezhetnek a további forintban megnyitott összes lekötött betétszámla felett is. Amennyiben a Betétes már rendelkezik a Számlavezető helynél pénzforgalmi számlával, úgy a már meglévő forint pénzforgalmi számla felett rendelkezésre bejelentett személyek ha a Betétes nem jelöl meg más természetes személyeket jogosultak rendelkezni a jelen Betéti Keretszerződés alapján megnyitásra kerülő lekötött betétszámla felett is. Amennyiben a Betétes az első pénzforgalmi számlájára vagy lekötött betétszámlájára vonatkozó bejelentéstől eltérő rendelkezést kíván megadni az újonnan megnyitásra kerülő forint pénznemű lekötött betétszámlájára vonatkozóan, akkor külön

3 aláírásnyilvántartó kartont kell benyújtania, amelyen fel kell tüntetni az új számla számát. Amennyiben a Betétesnek több forint pénzforgalmi számlája és/vagy lekötött betétszámlája van a Számlavezető helynél, és az aláírásnyilvántartó kartonon bejelentett, rendelkezni jogosult személyek az egyes számlák esetében eltérnek, úgy a Betétes köteles megjelölni azt az aláírásnyilvántartó kartont, amelyen azok a természetes személyek szerepelnek, akik az új, megnyitásra kerülő, lekötött betétszámla felett is rendelkezhetnek. A rendelkezésre bejelentett személyekben történt változásokat, új személyek bejelentését a Betétes kizárólag új aláírásnyilvántartó karton kitöltésével kezdeményezheti. A számla feletti rendelkezési joggal meghatalmazott személyek rendelkezési jogosultságát a Számlavezető hely mindaddig érvényben lévőnek tekinti, amíg az aláírási jogban beállott változást (módosítást, törlést) a Betétes a Számlavezető hellyel írásban nem közli. A Betétes képviselőjének személyében bekövetkezett változás (módosítás/törlés) esetén a változás okát hitelt érdemlő módon igazolni kell (pl. közgyűlési határozattal a vállalkozás új vezetőjének kinevezéséről). Amennyiben a Betétes Electra ügyfélprogramon keresztül kívánja lebonyolítani betétlekötéseit, úgy az Electra Adatlapon bejelentett forint pénzforgalmi számla felett rendelkezni jogosult természetes személyek bonyolíthatják le a betétlekötéseket. 2. A jelen Betéti Keretszerződés alapján a Betétes jogosult külön szerződéskötés nélkül - a jelen Betéti Keretszerződés mellékletét képező (A melléklet) formanyomtatványon adott eseti megbízások útján az általa meghatározott forint összegeket a kiválasztott betéti konstrukcióban, a meghatározott lejárati rendelkezés mellett betétként elhelyezni. Amennyiben a Betétes nem rendelkezik pénzforgalmi számlával, valamint a Betétes lejárati rendelkezés meghatározása során nem a tőke és/vagy kamat összeg azonos feltételekkel történő ismételt lekötését választotta, úgy a Betétlekötési megbízáson (A melléklet) rögzítenie kell azon fizetési számla pénzforgalmi jelzőszámát és pénznemét, amely javára a betét lejártát követően a tőke és/vagy kamat összeg átutalásra kerüljön. A Számlavezető hely a Betétes által a Betétlekötési megbízásban (A melléklet) megadott átutalási megbízás teljesítése során az átutalandó összegből levonja a hatályban lévő Hirdetményben meghatározott jutalékot. 3. Az Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett közvetlen betételhelyezés esetén a betétlekötési megbízásban kell rögzíteni a választott konstrukciót, illetve a lejárati rendelkezést azonosító adatokat, valamint a betétlekötés napját, a betét futamidejét. 4. A lekötési futamidő kezdő napjának a Számlavezető hely az Electra ügyfélterminálon keresztül kezdeményezett közvetlen betételhelyezés esetén a betéti összeg lekötött betétszámlára történő átvezetésének könyvelési napját, egyéb esetekben a betéti összeg lekötött betétszámlán történő jóváírásának a napját tekinti.

4 5. A betéti kamatok mértékét a Számlavezető hely mindenkor Hirdetményben teszi közzé. A Számlavezető hely az egyes betétekre vonatkozóan a hatályban lévő Hirdetményben meghatározott kamato(ka)t fizeti, illetve jutalékot, valamint költséget számítja fel. A Számlavezető hely lehetőséget biztosít arra, hogy a Betétes kiemelten nagy összegű betéti összeg elhelyezése esetén közvetlenül vagy az ügyféltanácsadóján keresztül kezdeményezze egyedi kamat megállapítását. 6. A Számlavezető hely bármikor akár a betét futamideje alatt is - jogosult egyoldalúan, a jelen keretszerződés szabályai szerint elhelyezett betétek lekötési időtartamához és elhelyezési összegsávjához tartozó kamatok mértékét, illetve a lekötési időtartam- és összegsáv összerendeléseket megváltoztatni. A futamidő közben történt kamatváltozás a fix kamatozású napra lekötött betéti konstrukciókban elhelyezett betéteket nem érinti, ezen betéti összegekre a Számlavezető hely lejáratkor a betét elhelyezésekor hatályban lévő, a lekötés futamidejének és összegének megfelelő sávban meghatározott kamatmérték alapján fizet kamatot. Változó kamatozású betéti konstrukcióban elhelyezett betétek esetében viszont a Számlavezető hely a futamidő közben aktuális Hirdetmény(ek)ben rögzített kamatmértékek alapján - azok érvényességi idejét figyelembe véve számított kamatot fizeti lejáratkor. A változó kamatozású betéti konstrukciók esetén, a Számlavezető hely jogosult a nála - a jelen Betéti Keretszerződés alapján lekötött betétben elhelyezett összeg után járó kamat, továbbá a jutalék, díj és költség mértékét egyoldalúan, bármikor, a lekötési időn belül is módosítani. 7. A jelen Betéti Keretszerződés alapján elhelyezett betét esetében az EBKM (Egységesített Betéti Kamatláb) értékét a Hirdetmény tartalmazza. 1. A megszolgált betéti kamat betéti konstrukciótól függően de legkésőbb a lekötési idő lejárata napján esedékes. 2. A legkisebb összeget, amelyet a Számlavezető hely betétként elfogad a Hirdetmény foglalja magában. 3. A Betétes jogosult a betétet a futamidő lejárta előtt felmondani az alábbiak szerint. Az egyes betéti konstrukciók esetében a jelen Betéti Keretszerződésben meghatározott, Hirdetményben rögzített feltételek teljesülése mellett különös tekintettel a betét futamidejére lehetősége van a Betétesnek az Electra ügyfélprogramon keresztül közvetlenül vagy rendelkező levél (C melléklet) kitöltésével és telefaxon keresztül történő továbbításával a teljes betéti összeg vagy részösszeg felvételének formájában az eredeti lekötött betétet felmondani.

5 Amennyiben a Betétes nem rendelkezik pénzforgalmi számlával, úgy a rendelkező levélben (C melléklet) rögzítenie kell azon fizetési számla pénzforgalmi jelzőszámát és pénznemét, amely javára a felmondott betéti összeg átutalásra kerüljön. A Számlavezető hely a Betétes által a rendelkező levélben megadott átutalási megbízás teljesítése során az átutalandó összegből levonja a hatályban lévő Hirdetményben meghatározott jutalékot. 4. Részösszeg vagy a teljes betéti összeg futamidő közben történő felmondása esetén a Számlavezető hely a felmondott összegre minden esetben az elhelyezés napjától számított, a betéti konstrukciótól függően a betételhelyezés vagy a felmondás napján hatályos Hirdetményben külön közzétett, az eredeti kamatkondícióktól eltérő - felmondási kamatot fizet. Minden esetben a futamidő során már kifizetett kamat a felmondási kamatból és a betéti összegből levonásra kerül. Egyedi kamatozású betétnek rész vagy teljes összegben a futamidő közben történő felmondása esetén az egyedi megállapodásban meghatározott mértékű felmondási kamatot fizeti. 5. Részösszegű betétfelmondás esetén a maradványösszeg után a Számlavezető hely az eredeti betételhelyezés napjától a lejárat napjáig terjedő időszakra a Hirdetményben rögzített, a maradványbetét összegének megfelelő mértékű betéti kamatot fizeti. Egyedi kamatozású betét részösszegű felmondása esetén a maradványösszeg után az egyedi megállapodásban meghatározott kamatmérték alapján fizet a lejáratkor kamatot. 6. A Betétesnek lehetősége van arra, hogy legkésőbb a lejárati időpontot megelőző munkanapon 12 óráig közvetlenül Electra ügyfélprogramon keresztül vagy a Számlavezető hely részére rendelkező levél kitöltésével (B melléklet) és telefaxon keresztül történő továbbításával írásban rendelkezzék a betéti konstrukciókra vonatkozó, Hirdetményben közzétett betételhelyezési és kezelési szabályok betartása mellett - a betét és a betéti kamat lejáratot követő további sorsáról. (lekötés új feltételekkel) 7. Amennyiben a Betétes a lejáró betét sorsáról a lejárat napját megelőzően külön nem rendelkezik, úgy a betéti összeg és a megszolgált kamat automatikusan a Betétes pénzforgalmi számláján vagy amennyiben nem rendelkezik pénzforgalmi számlával, a betételszámolási számláján kerül jóváírásra. 8. Prolongálás esetén az ismételten elhelyezett betéti összeg a prolongálás napján hatályban lévő Hirdetményben közzétett mértékű kamat mellett kerül lekötésre. 9. A fix és a változó kamatozású, napra lekötött betétek lejárata nincs automatikusan naptári napra igazítva. Amennyiben a lejárat munkaszüneti napra esik, abban az esetben a betéti összeg és a kamat a következő munkanapon kerül kifizetésre. A betétben elhelyezett összeg - prolongálás kivételével - ez esetben is az eredeti lejárati időpontig kamatozik. 10. A jelen szerződés tárgyát képező, a Számlavezető hely által kezelt, névre szóló számlák pozitív egyenlege a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CCXXXVII. törvény (a továbbiakban: Hpt.) alapján a Hpt és a 239. (4) bekezdésében meghatározottak kivételével - az Országos Betétbiztosítási Alap (a továbbiakban: OBA) által biztosított.

6 A Hpt (1) bekezdése értelmében az OBA által nyújtott biztosítás nem terjed ki a költségvetési szerv *, a tartósan száz százalékban állami tulajdonban lévő gazdasági társaság, a helyi önkormányzat *, a biztosító, az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, valamint a magánnyugdíjpénztár, a befektetési alap, a Nyugdíjbiztosítási Alap, valamint ezek kezelő szervezetei és a nyugdíjbiztosítási igazgatási szerv, az elkülönített állami pénzalap, a pénzügyi intézmény, az MNB, befektetési vállalkozás, a tőzsdetag, az árutőzsdei szolgáltató, a kötelező vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, befektetővédelmi alap, illetve a Pénztárak Garancia Alapja, a kockázati tőketársaság és a kockázati tőkealap betéteire, valamint a felsoroltak külföldi megfelelőinek betéteire. * : az OBA által nyújtott biztosítás kiterjed a helyi önkormányzat, valamint a helyi önkormányzat által alapított költségvetési szerv betétjére, amennyiben a tárgyévet két évvel megelőző évi beszámolója adatai alapján a helyi önkormányzat költségvetési mérlegfőösszege nem haladja meg az ötszázezer eurót. Az összeghatár forintösszegét a tárgyévet két évvel megelőző év utolsó munkanapján érvényes, a jegybanki feladatkörében eljáró MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyam alapján kell meghatározni. Az OBA - a hitelintézet tagsági viszonyának megszűnését követően - nem fizet kártalanítást azokra a betétekre, amelyekre más ország betétbiztosítása kiterjed. Az OBA által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan betétre, amelyről bíróság jogerős ítélettel megállapította, hogy az abban elhelyezett összeg pénzmosásból származik, valamint a hitelintézet szavatoló tőkéjére és a hitelintézet által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírra. A biztosítottak esetében az OBA a Betétes részére a befagyott betét tőke- és kamatösszegét személyenként és hitelintézetenként összevontan, legfeljebb a hatályos törvénynek az OBA tevékenységére vonatkozó részében meghatározott összegig fizeti ki kártalanításként. 18. A jelen Betéti Keretszerződés aláírásának a napján lép hatályba. 19. A jelen Betéti Keretszerződést a Felek bármelyike, az egyes betéti konstrukciók Hirdetményben közzétett általános elhelyezési és kezelési különös tekintettel a lejárat előtt történő betétfelmondás - szabályainak figyelembe vételével felmondhatja. 20. A jelen Betéti Keretszerződés határozatlan időre szól, és betételhelyezés hiányában is hatályban marad. 21. A jelen Betéti Keretszerződésben nem szabályozott kérdésekben a Általános Szerződési Feltételek a forintban nyilvántartott pénzforgalmi és lekötött betét számlák vezetéséhez című dokumentumban, mindenkor az aktuális Hirdetményben, a Tksz Általános Üzletszabályzatában, a pénzforgalom lebonyolítására vonatkozó hatályos jogszabályokban, a Hpt-ben, valamint a Polgári Törvénykönyvben foglaltak az irányadók.

7 A Pénzforgalmi Keretszerződésből eredő jogviták peren kívüli elintézésére a Számlatulajdonos közvetítői eljárás keretében közvetítőt vonhat be a szóban forgó vita rendezésének céljából. Az igénybe vehető közvetítők adatait az igazságügyért felelős miniszter által közzétett nyilvános közvetítői névjegyzék tartalmazza. Dátum:. Számlavezető hely Betétes Mellékletek: A melléklet: B melléklet: C melléklet: Betétlekötési Megbízás Rendelkező levél a betétlekötési feltételek módosításáról, a betét prolongálásáról Betétfelmondási megbízás

8