GYAKRAN ISMÉTELT KÉRDÉSEK AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "GYAKRAN ISMÉTELT KÉRDÉSEK AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN"

György Faragó
7 évvel ezelőtt
Látták:

1 GYAKRAN ISMÉTELT KÉRDÉSEK AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN 1. AZ IDEI ÉVBEN LEJÁRÓ TBSZ TREZOR 2011 SZÁMLÁM TELJES ÁLLOMÁNYÁT SZERETNÉM LEKÖTÉSI NYILVÁNTARTÁSBAN TARTANI (MEGHOSSZABBÍTANI) TOVÁBBI 3+2 ÉVRE. MI A TEENDŐM? A lejáró TBSZ TREZOR 2011 számla meghosszabbításának előfeltétele, hogy személyesen legkésőbb december 30-án ig (2016. december 31. az idén nem munkanap) vagy postai úton december 1-jéig nyilatkoznia* kell arról, hogy a TBSZ TREZOR 2011 számlán lévő eszközeit a továbbiakban is lekötési nyilvántartásban kívánja tartani; és rendelkeznie kell az idei év során megnyitott TBSZ TREZOR 2016 számlával; és a lejáró TBSZ TREZOR 2011-es és a TBSZ TREZOR 2016-ös számla együttes szabad forint egyenlege december 30-án nem lehet negatív; és ha az MKB TBSZ TREZOR 2016 számlára az első befizetés a TBSZ TREZOR 2011-es számla egyenlegének átvezetése, akkor az e számlán nyilvántartott pénzügyi eszközök értéke** december 30-án legalább Ft. *A NYILATKOZAT AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN nyomtatvány megfelelő szakaszának kitöltésével Önnek lehetősége van erről nyilatkozni. Szükséges továbbá gondoskodnia az esetleges díjtartozás rendezéséről is (lásd 10. kérdés). **1995. évi CXVII. tv. 67/B. (10): a pénzügyi eszköz tekintetében befizetett pénzeszközként a pénzügyi eszköznek az ötéves lekötési időszak megszűnésének

2 napján irányadó szokásos piaci értékét, illetve a megszerzésére fordított összeg közül a nagyobbat kell figyelembe venni. 2. HOGYAN KERÜL MEGÁLLAPÍTÁSRA EDDIGI BEFEKTETÉSEIM BEKERÜLÉSI ÉRTÉKE, AMENNYIBEN MEGHOSSZABBÍTOM AZ IDEI ÉVBEN LEJÁRÓ TBSZ TREZOR 2011 SZÁMLÁMAT? Az idei évben lejáró TBSZ TREZOR 2011 számla pénzügyi eszközeinek december 31. napján irányadó szokásos piaci értéke, illetve a megszerzésére fordított összeg közül a nagyobbik érték lesz figyelembe véve bekerüléskor. 3. VAN-E ARRA LEHETŐSÉG, HOGY AZ IDEI ÉVBEN LEJÁRÓ TBSZ TREZOR 2011 SZÁMLÁM ÁLLOMÁNYÁNAK CSAK EGY RÉSZÉT HOSSZABBÍTSAM MEG? Erre nincsen lehetőség. Az év végén lejáró TBSZ TREZOR 2011 számla pénzeszközeinek újra befektetése esetén csak a teljes egyenleget benntartva lehet a meghosszabbításról rendelkezni annak érdekében, hogy a befizetés évének az idei év minősüljön és kimaradjon az új gyűjtő év. 4. SZERETNÉM AZ IDEI ÉVBEN LEJÁRÓ TBSZ TREZOR 2011 SZÁMLÁMON ELHELYEZETT BEFEKTETÉSEIMET KIEGÉSZÍTENI TOVÁBBI BEFEKTETÉSEKKEL, ÉS ÍGY A MEGNÖVELT ÖSSZEGGEL HOSSZABBÍTANÁM MEG A TARTÓS BEFEKTETÉSEMET. VAN ERRE LEHETŐSÉG? Igen, erre úgy van lehetőség, ha az idei évben a lejáró TBSZ TREZOR számla meghosszabbításához egyébként is szükséges új TBSZ TREZOR 2016 számlát nyit január 1-től a lejáró TREZOR TBSZ 2011 számla állománya és a ban nyitott TBSZ TREZOR 2016 számlára történt befizetések, befektetések - ha Ön

3 a NYILATKOZAT AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN nyomtatványban így rendelkezett egy közös összevont lekötési nyilvántartást fognak képezni. Ha új TBSZ TREZOR 2016 számlára 2016-ban új befektetést kíván eszközölni, úgy az Szja. törvényben előírtaknak megfelelően első befizetésként legalább ,- Ft befizetése szükséges. 5. MILYEN ADÓZÁSI KÖVETKEZMÉNYEKKEL KELL SZÁMOLNI, HA A MEGHOSSZABBÍTOTT TBSZ TREZOR SZÁMLÁT PL. A KÖVETKEZŐ ÉV SORÁN VALAMILYEN OKBÓL FEL KELL TÖRNI? Mivel a meghosszabbítás új lekötésnek minősül (a gyűjtőévnek jelen esetben 2016 számít), ennek megfelelően a TBSZ TREZOR 2016 számlából először december 31-én lehet (rész)kifizetést eszközölni kedvezményes adózással, illetve december 31-én már adómentesen. A meghosszabbított TBSZ TREZOR 2011 állományai tőkésednek (az elmúlt 5 év során keletkezett hozamok megszolgált adómentes jövedelmek), így már csak a december 31. utáni hozamok adóznak az új periódusban. 6. MÁR MEGNYITOTTAM AZ IDEI ÉV SORÁN EGY TBSZ TREZOR 2016 SZÁMLÁT. AZ IDÉN LEJÁRÓ TBSZ TREZOR 2011 SZÁMLÁM EGYENLEGE AUTOMATIKUSAN RÁKERÜL A 2016-BAN MEGNYITOTT SZÁMLÁMRA? Nem, az idén lejáró TBSZ TREZOR 2011 egyenlege nem kerül automatikus átvezetésre a TBSZ TREZOR 2016 számlára. Amennyiben azt szeretné, hogy az idén lejáró TBSZ TREZOR 2011 számlán lévő állomány átkerüljön az idén megnyitott TBSZ TREZOR 2016 számlára, akkor erről a NYILATKOZAT AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN nyomtatvány A szakaszának kitöltésével tud rendelkezni. Rendelkezés hiányában az év végén lejáró TBSZ TREZOR számla egyenlegét átvezetjük az Ön MKB Banknál vezetett Sztenderd Összevont Értékpapír és Ügyfélszámlájára. Ilyen számla hiányában az MKB Bank a évi V. törvény szerinti jogalap nélküli birtoklás (felelős őrzés) szabályai szerint köteles eljárni.

4 7. AZ IDEI ÉVBEN MEGNYITOTT TBSZ TREZOR 2016-RA SZÜKSÉGES MINIMUM FT ÖSSZEGŰ ELSŐ BEFIZETÉST TELJESÍTENI? Év végén lejáró TBSZ TREZOR 2011 számla változatlanul történő meghosszabbítása esetén nem feltétlenül szükséges a kezdeti Ft befizetése, mivel a megszűnő számla állományának átvezetésével mint első befizetéssel az első Ft befizetési kötelezettség teljesíthető. Csak akkor fontos a minimum Ft befizetése, amennyiben a TBSZ TREZOR 2011 számla állományának értéke december 30-án kevesebb, mint Ft és/vagy növelni szeretné tartós lekötése állományát, és/vagy díjtartozása áll fenn (illetve fog fennállni) december 30-án. 8. AZ IDEI ÉVBEN MEGSZŰNŐ TBSZ TREZOR SZÁMLÁMON LÉVŐ ÁLLOMÁNY LEKÖTÉSÉT NEM KÍVÁNOM MEGHOSSZABBÍTANI. VAN E BÁRMI TEENDŐM? Igen, van. Ez esetben arról kell rendelkeznie, hogy a megszűnő számláján lévő állományt melyik MKB Banknál vezetett sztenderd összevont értékpapír- és ügyfélszámlájára vezessük át. Ezt a NYILATKOZAT AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN C szakasz kitöltésével teheti meg. Amennyiben Ön nem rendelkezik az MKB Banknál Sztenderd Összevont Értékpapírés Ügyfélszámlával, bankfiókunkban személyesen tud ilyen számlát nyitni és az átvezetésről vonatkozóan rendelkezni. 9. MI TÖRTÉNIK AKKOR, HA NEM TESZEK SEMMILYEN NYILATKOZATOT A LEJÁRÓ TBSZ TREZOR SZÁMLÁMRA VONATKOZÓAN? Alapesetben a lejáró TBSZ TREZOR számla állományát átvezetjük az MKB Banknál vezetett Sztenderd Összevont Értékpapír- és Ügyfélszámlájára. (Amennyiben Önnek több ilyen számlája van, rendelkezés hiányában a legrégebben nyitott számlájára írjuk jóvá az eszközöket.) Sztenderd Összevont Értékpapír- és Ügyfélszámla

5 hiányában a Bank a évi V. törvény szerinti jogalap nélküli birtoklás (felelős őrzés) szabályai szerint köteles eljárni 10. HOGYAN TUDOM AZ IDEI ÉVBEN LEJÁRÓ TREZOR TBSZ 2011 SZÁMLÁMON FELHALMOZOTT DÍJTARTOZÁSOMAT RENDEZNI? A TBSZ TREZOR 2011 számlán lévő díjtartozás rendezésére az alábbiak szerint kerülhet sor: az idei évben megnyitott TBSZ TREZOR 2016-re történő befizetéssel; vagy az idei évben lejáró TBSZ TREZOR 2011-en szabad egyenleg biztosítása értékpapír-befektetésének egy részének eladásából. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a díjtartozást csak magyar forintban lehet rendezni december 30-án fennálló díjtartozás esetében bankunk nem hajtja végre a lejáró TBSZ TREZOR 2011 állományának meghosszabbítását. Az újonnan megnyitott TBSZ TREZOR 2016 ilyen esetben a 2016 év során befizetett összeggel kerül tartós lekötésbe. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a TBSZ TREZOR 2016 számlára első alkalommal minimum Ft-ot kell befizetnie. 11. HONNAN TUDOM, HOGY MENNYI DÍJTARTOZÁSOM FOG FELHALMOZÓDNI DECEMBER 30-IG? A lejáró TBSZ TREZOR számlán állományi díjterhelés, illetve vételi megbízásból fakadó díjak felszámítása várható. Az állományi díjat a bank minden hónapban, a tárgyhónapot követően számolja el az ügyfélszámla terhére. Ezek mértéke azonos értékpapír állományt feltételezve az eltelt napok számától és az árfolyammozgásoktól függ, így várhatóan nem változik jelentős mértékben. A megbízási díjak mértékéről a megbízás idejében tájékozódhat. A december havi állományi díjat a számla megszűnése miatt korábban, december 30- án fogjuk a lejáró TBSZ TREZOR ügyfélszámlán elszámolni a december 28-ai árfolyamadatok figyelembevételével.

6 12. LEHET-E AZONOS ÉVBEN LEJÁRÓ TREZOR TARTÓS MEGTAKARÍTÁSI SZÁMLA ÖSSZEGÉT TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMÁRA ÁTTENNI? Az évi CXVII. törvény (Szja. tv.) értelmében jelenleg nincs erre lehetőség. 13. JÖVEDELEMIGAZOLÁS A lejáró TBSZ TREZOR állományból a szerződés lejártakor megszerzett jövedelemről a Bank minden esetben igazolást állít ki. A lekötési hozamot, mint szerzett jövedelmet, a lejárat időpontjára vonatkozó állapot szerint kell megállapítani (figyelemmel az esetlegesen részkivételkor kifizetett lekötési hozamrész nagyságára), ennek megfelelően Bankunk az adóévét követő év február 15-ig igazolást ad a magánszemélynek a befektetésből származó jövedelemről, ami adómentes. 14. SZÜKSÉGES E SZEMÉLYESEN BANKFIÓKBA BEMENNI, HA A TBSZ TREZOR 2011 SZÁMLÁM ÁLLOMÁNYÁT VÁLTOZATLANUL SZERETNÉM MEGHOSSZABBÍTANI? Nem, amennyiben december 1-jéig postai úton megküldi a megfelelően kitöltött és az MKB Banknál bejelentett módon aláírt NYILATKOZAT AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN című nyomtatványt és ha még NEM rendelkezik az MKB Banknál megnyitott TBSZ TREZOR 2016 számlával a Szerződéskötési ajánlat MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA VEZETÉSÉRŐL című dokumentumot (és annak esetleges mellékleteit), továbbá gondoskodik arról, hogy nem lesz díjtartozása december 30-án és a TBSZ TREZOR 2016-os számlára teljesült, illetve teljesülni fog a minimum Ft befizetése átutalással vagy készpénz befizetéssel, vagy a TBSZ TREZOR 2011 számla állományának átvezetésével. (Levelezési címünk: MKB Bank Zrt., Értékpapír, Fizetési és Treasury Műveletek, H-1821 Budapest)

Hasonló dokumentumok

GYAKRAN ISMÉTELT KÉRDÉSEK AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN

GYAKRAN ISMÉTELT KÉRDÉSEK AZ MKB TREZOR TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉS 5. ÉV VÉGI MEGSZŰNÉSÉHEZ KAPCSOLÓDÓAN 1. AZ IDEI ÉVBEN LEJÁRÓ TBSZ TREZOR 2012 SZÁMLÁM ÁLLOMÁNYÁT (RÉSZBEN VAGY EGÉSZBEN) SZERETNÉM