BEFEKTETÉS SZOLGÁLTATÁSOK ÁLTALÁNOS ÜZLETÁGI FELTÉTELEI

Átírás

1 BEFEKTETÉS SZOLGÁLTATÁSOK ÁLTALÁNOS ÜZLETÁGI FELTÉTELEI PSZÁF jóváhagyás száma: /2000 számú határozat III/ /2000.számú határozat III./ /2002 E-III/1167/2007 Határozat dátuma: április november december november 30.

2 Tartalomjegyzék 1. Az Üzletszabályzat hatálya Az általános felelősség A Befektetők nyilvántartása A szerződésekre vonatkozó általános rendelkezések Befektető védelmi szabályok Egyes szerződésekre vonatkozó különös szabályok Kapcsolódó tevékenységek Értelmező rendelkezések MELLÉKLETEK MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS OTC ÉRTÉKPAPÍR ELADÁSÁRA/VÉTELÉRE. 60 OTC ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS PORTFÓLIÓKEZELÉSI SZERZŐDÉS BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS Vételi opció eladására BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS Vételi opció vételére BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS Eladási opció eladására BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS Eladási opció vételére SZERZŐDÉS RÉSZVÉNYESI MEGHATALMAZÁSRÓL M Ű K Ö D É S I S Z A B Á L Y Z A T AZ EGYEDI PORTFOLIÓKBAN KEZELT ESZKÖZÖK ÉRTÉKELÉSÉNEK ELVEIRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK PORTFOLIÓKEZELÉSSEL KAPCSOLATOS SZÉTOSZTÁSI SZABÁLYOK SZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI PÉNZSZÁMLA ÉS NYUGDÍJ- ELŐTAKARÉKOSSÁGI ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA VEZETÉSÉRE számú melléklet MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁKON BONYOLÍTOTT, DEMATERIALIZÁLT FORMÁBAN ELŐÁLLÍTOTT BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖKKEL KAPCSOLATOS ÜGYLETEKRE BIZOMÁNYOSI SZERZŐDÉS OTC ÉRTÉKPAPÍR ELADÁSÁRA/VÉTELÉRE NYESZ-R OTC ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS NYESZ-R

3 Preambulum Jelen Üzletszabályzat a KDB Bank Európa Zrt. (a továbbiakban Társaság), székhelye: 1054 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út befektetési szolgáltatási tevékenységével összefüggő ügyletek általános szerződési feltételeit tartalmazza. A Társaság tevékenységének gyakorlásához rendelkezik a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének engedélyével, melynek száma: /2000., kelte: április 18. Az Üzletszabályzatot jóváhagyó utolsó felügyeleti határozat száma: III/ / Az Üzletszabályzat hatálya 1.1. Jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozik minden olyan ügylet, melyet a Társaság a Tpt. hatálya alá tartozó befektetési szolgáltatási tevékenysége, kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége, illetőleg egyéb szolgáltatási tevékenysége során ügyfelével (továbbiakban: Befektető vagy Ügyfél) köt. Az Üzletszabályzat hatálya a természetes és jogi személyekre valamint a jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságra vagy szervezetre egyaránt kiterjed 1.2. Az Üzletszabályzat hatályba lépésének időpontja a PSZÁF jóváhagyásának napja azzal, hogy a rendelkezései a kifüggesztéstől alkalmazhatóak Az Üzletszabályzat a Társaság és a Befektető között létrejövő jogügyletek általános feltételeit tartalmazza. Rendelkezései mind a Társaságra, mind a Befektetőre külön kikötés nélkül is kötelezőek, de azoktól az egyes szerződésekben írásban el lehet térni A Társaság Üzletszabályzata nyilvános, a Társaság üzleti helyiségeiben, nyitvatartási időben bárki számára hozzáférhető. A Társaság vállalja, hogy az Üzletszabályzatát a Befektetőknek azok kérésére átadja, illetőleg folyamatosan és könnyen elérhető módon, elektronikus úton is elérhetővé teszi A Társaság és a Befektetők a jelen Üzletszabályzat alapján kötendő szerződések megkötésekor a vonatkozó jogszabályok, így különösen a Polgári Törvénykönyvről szóló évi IV. számú törvény (Ptk.), a tőkepiacról szóló évi CXX. számú törvény (Tpt.), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. számú törvény (Hpt.), a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2003 évi XV. számú törvény, a nyugdíj-előtakarékossági számlákról szóló évi CLVI. törvény ( Nyesz.), az egyes adónemekről és az adózás rendjéről szóló jogszabályok, továbbá az egyéb vonatkozó jogszabályok irányadó rendelkezéseit, a Központi Elszámolóház és Értéktár Részvénytársaság (a továbbiakban: KELER Zrt.) szabályzatait, a Befektetővédelmi Alap (a továbbiakban: BEVA) szabályzatait és a tőzsdei szabályokat, az állampapírok kibocsátási feltételeiről szóló szabályzatok feltételeit, továbbá a PSZÁF határozatait magukra nézve külön rendelkezés nélkül is kötelezőnek tekintik Az Üzletszabályzatban használt nagybetűs kifejezések értelmezéseit az Üzletszabályzat Értelmező rendelkezések rész tartalmazza. Azon nagybetűs kifejezések, amelyek nem szerepelnek az értelmező rendelkezések között, azokra vonatkozó jogszabályok, valamint a Tőzsdei szabályok rendelkezései az irányadók A társaság a befektetési szolgáltatások megkezdésére csak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének engedélyével jogosult A társaság az alábbi befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzésére jogosult: 3

4 Befektetési Szolgáltatási tevékenységek: Bizományosi tevékenység Kereskedelmi tevékenység Egyéni portfóliók egyedi kezelése a befektető által adott megbízás alapján (Portfóliókezelés) Jegyzési garanciavállalás Az értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás. Kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek: Értékpapírok letéti őrzése és az azzal kapcsolatos nyilvántartások vezetése Értékpapír letétkezelés Befektetési hitel nyújtása a befektetőknek Tanácsadás társaságoknak tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával összefüggő kérdésekben, és szolgáltatás vállalati fúziók és befolyásszerzés esetében Értékpapírok forgalomba hozatalának, valamint részvénytársaságok felvásárlásának szervezése és ehhez kapcsolódó szolgáltatás Befektetési tanácsadás Ügyfélszámla-vezetés Értékpapír számlavezetés A társaság az alábbi szolgáltatási tevékenységeket is végzi: Váltóval bizományosi, illetve kereskedelmi tevékenység Részvénykönyvvezetés Részvényesi meghatalmazotti tevékenység (nominee) Pénzügyi szolgáltatás közvetítése 2. Az általános felelősség 2.1. A jelen Üzletszabályzat rendelkezései a Társaság és a Befektetők közötti jogviszonyban minden külön rendelkezés nélkül is kötelezőek, ám azoktól az egyes szerződésekben, egyedi megállapodásokban el lehet térni A Társaság a szerződések és más feladatok teljesítése során a tőle elvárható gondossággal jár el és a jogszabályokon, valamint más rendelkezéseken alapuló szabályokat betartja A Társaság a szerződések - a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével -teljesítéséért felelősségét nem korlátozhatja, nem zárhatja ki. Az ügyfél súlyos szerződésszegésének minősülő esetek köre az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezéseinél került meghatározásra A Befektető tudomásul veszi, hogy súlyos szerződésszegő magatartást tanúsít azzal, ha nem az Üzletszabályzatban, illetőleg az egyes megbízási fajtákra vonatkozó feltételek szerint járt el. A Társaság nem felel az olyan károkért, amelyek erőhatalom (vis maior), valamint külföldi vagy belföldi hatósági illetve bírósági regisztráció, vagy hatósági rendelkezés, valamely engedély (bejegyzés) megtagadása, vagy késedelmes megadása folytán következik be. A Befektető súlyos szerződésszegésének minősül, és a Társaság nem felel a késedelmes teljesítés miatt, ha a késedelem oka az, hogy, a Befektető által faxon adott megbízás, transzfer kérelem, átutalási kérelem tartalma olvashatatlan, nem egyértelmű, nem szabályszerűen adott, továbbá a Társaság nyilvántartása alapján értelmezhetetlen, részben vagy teljes egészében teljesíthetetlen és emiatt a Befektetővel a kapcsolatfelvétel szükséges a rendelkezés egzakt tartalmának megállapítása céljából. 4

5 A Társaság haladéktalanul köteles a kapcsolatfelvételt megkísérelni, ám annak sikertelensége nem róható fel a Társaságnak. Az Ügyfél súlyos szerződésszegésének minősül, és felelős mindazon károkért, amelyek abból erednek, hogy tájékoztatási kötelezettségét elmulasztva, elérhetősége nem ismert a Társaság előtt A Társaság az elvállalt ügylet teljesítése érdekében csak az Ügyfél károsodástól való megóváshoz szükséges mértékben vehet igénybe közreműködőt, mely tevékenységéért úgy felel, mintha saját maga járt volna el. Közreműködő igénybevétele esetén a megbízások teljesítése maximum 1 nappal elhúzódhat, erről a Társaság a Befektetőt előzetesen tájékoztatja. A Társaság a rajta kívülálló okok miatt az 1 napos határidőtől eltérhet. A közreműködő igénybevétele a Befektető számára semmilyen többletköltséggel nem jár A Társaság, valamint a Befektető késedelem nélkül köteles a közöttük létrejövő jogügylethez kapcsolódó körülményekről és tényekről egymást tájékoztatni, különösen a cím, telefon és telefax szám változásokról, valamint a jogügylet megvalósításához a szükséges mértékben együttműködni. Az ennek elmulasztásából eredő kárért a mulasztó fél felel A Társaság fizikailag kinyomtatott értékpapírok átvételekor az átruházási láncolaton szereplő aláírások valódiságát nem vizsgálja, az ezért való felelősség kizárólag a Befektetőt terheli A Befektető és a Társaság az általa átadott értékpapír per-, teher- és igénymentességéért szavatol A Befektető felel az értékpapír származását, valamint bekerülési értékét igazoló okmány hitelesítője aláírásának valódiságáért és az okmány hitelességéért Az írásban, faxon adott megbízás, átutalási kérelem, transzfer hamis voltából eredő, a Befektetőt ért károk megtérítéséért való felelősséget a Társaság kizárja, ezen esetek köre a Befektető súlyos szerződésszegésének minősül Az alkalmazott munkaviszonyával kapcsolatosan okozott kárért a Társaság a Ptk. szabályai alapján felel, (Ptk ), kivéve, ha a munkavállaló rendelkezik az Ügyféltől is megbízással, illetve meghatalmazással Az, aki az értékpapírt annak nyilvános forgalomba hozatala során a Társaság - mint a Tájékoztató aláírója - közreműködésével szerezte meg, mint az értékpapír tulajdonosa, illetve az ügyész, a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár, illetve bennfentes kereskedelem esetén pert indíthat a kibocsátó és a Társaság, illetőleg a bennfentes személy ellen, a félrevezető tájékoztatással forgalomba hozott értékpapírra vonatkozó vagy a bennfentes kereskedelemmel létrejött szerződés érvénytelenségének megállapítása iránt. Az érvénytelenség megállapítása esetén a bíróság ítéletének hatálya a félrevezető tájékoztatással vagy a bennfentes kereskedelemmel érintett valamennyi szerződésre kiterjed. 3. A Befektetők nyilvántartása 5

6 3.1. A Társaság köteles az ügyfélforgalom és a sajátszámlás forgalom pénzügyi nyilvántartását elkülöníteni egymástól Elszámolási rendszerében a Befektetők által befizetett, illetve a Befektetők részére kifizetendő pénzösszegeket egymástól függetlenül, elkülönítetten, ügyfélszámla alkalmazásával személyre szólóan kezeli Keretszerződés Az értékpapír piac sajátosságai megkívánják azt, hogy - a Befektető a Társasággal történő szerződéses kapcsolatbalépés előtt a Társaság lényeges általános szerződési feltételeit ismerje és elfogadja, valamint - a Társaság a Befektetővel kapcsolatos, a jogszabályoknak megfelelő működéséhez szükséges adatokkal rendelkezzen A Társaság a Befektetőtől csak a keretszerződés megkötése után fogad el megbízásokat Azonosítás, Befektetői adatok nyilvántartása A Társaság a jelen Üzletszabályzatban szabályozott befektetési szolgáltatásra vonatkozó szerződés megkötése előtt meggyőződik az Befektető és a Befektető képviseletében eljáró személy személyazonosságáról és a Befektető képviseletében eljáró személy képviseleti jogosultságáról (a továbbiakban: Befektető azonosítás). Ha a Befektető jogi személy vagy más szervezet, a Befektető képviseletében eljáró személy személyazonosságának megállapításán túlmenően a Társaság a jogi személy, illetőleg a más szervezet azonosítását is elvégzi. A jogi személy vagy más szervezet Befektető esetében a bemutatott hiteles okiratokról a Társaság jogosult másolatot készíteni, valamint amennyiben ezt szükségesnek látja - időnként a benyújtott okiratok tartalmának fennállását felülvizsgálni A Társaság a Befektető azonosítás során az alábbi adatokat rögzíti: a) természetes személy esetén 1. családi és utónevét (születési név), amennyiben van, házassági nevét, 2. lakcímét, 3. születési helyét, idejét, 4. állampolgárságát, 5. anyja születési nevét, 6. az azonosító okmányának típusát és számát, 7. külföldi természetes személy esetében az 1-6. pontban meghatározott adatok közül az azonosító okmány alapján megállapítható adatokat, valamint a magyarországi tartózkodási helyet; b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet 1. nevét, rövidített nevét, 2. székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, 3. főtevékenységét, 4. azonosító okiratának számát, 5. képviseletére jogosultak nevét és beosztását, 6. a kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatait; c) az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó és ahhoz kapcsolódó legfontosabb adatokat A Társaság a Befektető azonosítás során az alábbi iratokat vizsgálja: a) természetes személy esetén 6

7 1. belföldi természetes személy személyazonosító igazolványát (személyi igazolványát) és lakcímet igazoló hatósági igazolványát vagy útlevelét és lakcímet igazoló hatósági igazolványát, vagy kártya formátumú vezetői engedélyét és lakcímet igazoló hatósági igazolványát, 2. külföldi természetes személy útlevelét, személyi azonosító igazolványát, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvényes tartózkodási engedélyét, életévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványát vagy útlevelét, diákigazolványát. b) jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a) pontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően 1. a belföldi gazdálkodó szervezet társasági szerződését, cégkivonatát, cégjegyző aláírási címpéldányát, 2. egyéni vállalkozó azon okiratát, amely igazolja, hogy adószámmal rendelkezik, illetőleg az adóhatósági bejelentkezési kérelmét benyújtotta, 3. más belföldi jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vételét, illetőleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelem benyújtását igazoló okiratot, valamint az alapító okiratot, képviselőjének aláírási címpéldányát. 4. külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet, a saját országának joga szerinti bejegyzését vagy nyilvántartásba vételét igazoló okiratot, társasági szerződést/alapító okiratot, a képviseleti jogosultságot igazoló okiratot, a kiállítás helye szerinti állam hitelesítésre feljogosított hatósága vagy - ha nemzetközi szerződés eltérően nem rendelkezik - az illetékes magyar külképviseleti hatóság által hitelesített, közokirati formában A Társaság jogi személytől vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezettől 30 napnál nem régebbi okiratot fogad el A Befektető abban az esetben kötelezhető adószámának, illetőleg adóazonosító számának megadására, ha a megbízás természetéből következően a teljesítendő ügyletnek az Ügyfél szempontjából adóvonzata van, vagy az lehet. Idegen nyelven kiállított meghatalmazáshoz csatolni kell annak hiteles magyar nyelvű fordítását is A Társaság a fenti adatokat bejegyzi nyilvántartásaiba azzal, hogy az érvényes szerződéssel rendelkező ügyfélnél ellenőrzés céljából az egyes ügyleteknél jogosult ismét az adatokat összehasonlítani a nyilvántartásban szereplő adatokkal. Az adatok tartalmában tapasztalt eltérés esetén az eltérés okának tisztázása érdekében a Társaság haladéktalanul eljár A Társaság bármikor jogosult vizsgálni a Befektetőre vonatkozó, szolgáltatott adatok valódiságát és fennállását. A befektető köteles minden, a Társaság és a Befektető között jogviszony vonatkozásában fontos tényről, adatról (így különösen a képviselő személyében bekövetkezett változásról, illetőleg felszámolási, végelszámolási, vagy csődeljárás megindításáról) a Társaságot értesíteni. Ezen értesítési kötelezettség elmulasztása az Ügyfél súlyos szerződésszegésének minősül. Nem felel a Társaság azokért a károkért, amelyek az ezen értesítési kötelezettség elmulasztásából erednek Nem alkalmazható a Befektető megnevezéseként szám (számcsoport), jelige vagy bármely más, a Befektető személyének elfedésére alkalmas utalás. 7

8 3.9. A Társaság köteles biztosítani a saját számlás és az ügyfél javára végzett tevékenységéhez kapcsolódó nyilvántartások elkülönítését. A Társaság köteles továbbá az ügyfelek részére vezetett ügyfélszámlákon, értékpapír letéti számlákon és értékpapírszámlákon az azonnali illetve opciós és határidős ügyletekből eredő követeléseket és kötelezettségeket elkülönítve nyilvántartani A Társaság a befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében kötött szerződéseiről, illetőleg megbízásáról egységes, folyamatos időrendi nyilvántartást vezet. A nyilvántartásnak tartalmaznia kell az ügyfél nevét, a szerződés, illetőleg megbízás tartalmát, létrejöttének, teljesítésének (megszűnésének) időpontját és módját, a fedezet, illetve letét rendelkezésre bocsátását. A Társaság a nyilvántartásait - ha törvény eltérően nem rendelkezik - a szerződés teljesítésétől, illetve megszűnésétől számított nyolc évig köteles megőrizni A Társaság azonosítására alkalmas módon és rendszerben nyilvántartja az Ügyfelek részére kiadott ügyfélszámla azonosító számokat, valamint a jelszavakat. A Társaság a szóbeli megbízás megadásához kiadott ügyfél azonosító számok és jelszavak kezelése során a személyes adatok védelméről és a közérdekű adatok nyilvánosságáról szóló évi LXIII. törvény rendelkezései szerint jár el A Társaság igazolást ad arról a tényről, hogy a Befektető számára értékpapírt vásárolt és ezen értékpapírok az ügyfél számláján nyilvántartásba vételre kerültek. A Befektető kifejezett kívánsága alapján a Társaság a Befektető megbízási ajánlatának elfogadásáról és annak tartalmáról is küld visszaigazolást. Az igazolások azon személynek adhatók át, aki a társaság nyilvántartásaiban képviselőként lett megjelölve, valamint annak, akit a társaság képviselője a Tpt-ben szabályozott módon meghatalmaz az értékpapír-titkot tartalmazó igazolás átvételére A KELER Zrt. szabályaival összhangban, ha a Befektető akár a KELER Zrt-ben, akár a Társaságnál őrzött értékpapírjait fel kívánja venni, a Társaság nem garantálja, hogy ugyanazon sorszámú és címletezésű értékpapírt szolgáltat ki a Befektető részére. Kivételt képez ez alól, ha a Társaság a Befektetővel kötött külön megállapodásban ezt garantálta Aláírás bejelentő karton A Társaság minden ügyfeléről aláírás bejelentő kartont vezet a jogosulatlan utasítások kiszűrésének elősegítésére, és fenntartja a jogot a szemrevételezéssel észrevehetően eltérő aláírások érvénytelennek tekintésére. Ennek ellenére a hamis aláírással okozott károk megtérítéséért való felelősségét a Társaság kizárja Az aláírás bejelentő kartonon lévő adatok módosítása új karton kitöltésével történik A természetes személy Ügyfél, illetőleg a nem természetes személy Ügyfél esetében a képviseletében eljárni jogosult személy az aláírásbejelentő kartonon írásban köteles a Társaság részére bejelenteni a megbízások adása, valamint a számla feletti rendelkezés során a Társaság felé eljárni jogosult személyeket, ideértve az értékpapírszámla felett rendelkezni jogosult közös képviselőt is A bejelentettek rendelkezési joga mindaddig érvényes, amíg az Ügyfél, illetőleg a képviseletében eljárni jogosult személy másként nem rendelkezik. Az Ügyfél, illetőleg a képviseletében eljárni jogosult személy bejelentési, illetve rendelkezési jogosultságának ellenőrzése során a 3.4. pont rendelkezései megfelelően irányadók. Több egymásnak ellentmondó, a rendelkezésre jogosulttól érkező bejelentés közül a Társaság a legutolsó bejelentést fogadja el érvényesnek. 8

9 Amennyiben az Ügyfél és a Társaság elektronikus adatátviteli kapcsolatban áll egymással, az aláírást az Ügyféllel kötött külön megállapodás alapján - fokozott biztonságú elektronikus aláírással lehet helyettesíteni. Két személy együttes aláírási kötelezettsége esetén az elektronikus aláírásnak biztosítania kell a két személy együttes rendelkezési kötelezettségét Titoktartás Értékpapírtitok minden olyan, az Ügyfélről a Társaság rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Társasággal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik Az értékpapír-titokra vonatkozó rendelkezések szempontjából ügyfélnek kell tekinteni mindenkit, aki (amely) a Társaságtól szolgáltatást vesz igénybe A Társaság csak akkor jogosult az értékpapír-titkot harmadik személynek kiadni, ha: az Ügyfél vagy annak törvényes képviselője a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapírtitok körét pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri vagy erre felhatalmazást ad; a Tpt. az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad; a Társaság érdeke ezt az Ügyféllel szemben fennálló követelése eladásához vagy lejárt követelése érvényesítéséhez szükségessé teszi. 9

10 Az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége a Tpt. alapján nem áll fenn: a feladatkörében eljáró Felügyelettel, Befektető-védelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, MNB-vel, Állami Számvevőszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, a BÉT-tel és a KELER Zrt-vel, valamint a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerűségét és célszerűségét ellenőrző Kormányzati Ellenőrzési Hivatallal, valamint az Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzővel, valamint a feladatkörében eljáró gyámhatósággal, csődeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelővel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval, a folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint a feladatkörében eljáró ügyészséggel, a büntető-, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csőd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal, a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyűjtésre felhatalmazott szervvel, a főigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal, az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenőrzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal, feladatkörében eljáró adatvédelmi biztossal szemben, e szerveknek a Társasághoz intézett írásbeli megkeresése esetén Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn továbbá abban az esetben sem, ha az állami adóhatóság és a Felügyelet nemzetközi szerződés alapján külföldi állami adóhatóság és tőkepiaci felügyeleti tevékenységet ellátó szervezet írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Társaságtól, amennyiben a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási nyilatkozatot A pontban megjelölt adatkérésre jogosult a rendelkezésére bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, melyet az adatkéréskor megjelölt Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az Ügyfelet, ügyfélkört vagy számlát, akiről vagy amelyről a pontban megjelölt szerv vagy hatóság az értékpapírtitok kiadását kéri, valamint a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját, kivéve, ha a feladatkörében eljáró MNB vagy a Felügyelet helyszíni ellenőrzést folytat Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben sem, ha a magyar bűnüldöző szerv nemzetközi szerződés alapján, külföldi bűnüldöző szerv írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Társaságtól, amennyiben a megkeresés tartalmazza a külföldi bűnüldöző szerv által aláírt titoktartási záradékot A Felügyelet, valamint az MNB jogszabályban, jegybanki rendelkezésben a Társaság számára előírt adatszolgáltatás során is jogosult értékpapírtitokhoz jutni. 10

11 Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn a Befektetővédelmi Alap által külföldi befektetővédelmi rendszerek, valamint külföldi felügyeleti hatóságok részére együttműködési megállapodásban rögzített módon történő adattovábbítás esetén, ha az adatok kezelésére, illetve felhasználására vonatkozóan a magyar szabályozással legalább egyenrangú védelem biztosított Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben, ha a Társaság a) az Európai Közösséget létrehozó szerződés 60. cikke alapján a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erőforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott rendeletek, illetve e rendeletek felhatalmazása alapján elfogadott rendeletek vagy határozatok; b) az Európai Uniót létrehozó szerződés 15. cikke alapján, a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erőforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott közös álláspontok alapján, az abban foglalt kötelezettség teljesítése érdekében tájékoztatja az adatkérő hatóságokatt A Társaság a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul köteles kiszolgáltatni a kért adatot az általa lebonyolított ügyletről és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az ügylet vagy a számla kábítószer-kereskedelemmel, terrorizmussal, illegális fegyverkereskedelemmel, pénzmosással, szervezett bűnözéssel, bennfentes kereskedelemmel, piacbefolyásolással áll összefüggésben A folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatóság, valamint a feladatkörében eljáró ügyészség, a jogszabályban meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyűjtésre felhatalmazott szerv, valamint a főigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálat megkeresésére, valamint a pont szerint történő adatátadásról az érintett Ügyfél nem tájékoztatható A Társaság vállalja, hogy értékpapírtitok kiadásáráról az Ügyfelet pontban foglaltak kivételével - az értékpapír-titok kiadását követő 8 napon belül írásban értesíti Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét az olyan összesített adat szolgáltatása, amelyből az egyes Ügyfelek személye vagy üzleti adata nem állapítható meg; az értékpapírszámla-tulajdonos nevére, értékpapírszámlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás; a Társaság részéről a központi hitelintézeti hitelinformációs rendszernek, illetve e rendszerből a Társaságnak a rendszer szabályainak megfelelő adatszolgáltatás; a Társaság által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértőnek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosító intézetnek a biztosítási szerződés teljesítéséhez szükséges mértékben történő adatátadás; 11

12 a befektetési szolgáltató, az árutőzsdei szolgáltató, a befektetési alapkezelő, a BÉT és a KELER Zrt. egymás közötti adatátadása; a Társaság által a külföldi befektetési szolgáltató, árutőzsdei szolgáltató, befektetési alapkezelő számára történő adattovábbítás, abban az esetben, ha az Ügyfél (adatalany) ahhoz írásban hozzájárult, és a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatkezelés feltételei minden egyes adatra nézve biztosítottak a külföldi félnél, valamint az annak székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatvédelmi jogszabállyal; a külföldi befektetési szolgáltató, árutőzsdei szolgáltató, befektetési alapkezelő székhelye szerinti felügyeleti hatóság számára a felügyeleti tevékenységéhez szükséges és a külföldi felügyeleti hatóság és a Felügyelet között együttműködési megállapodásban rögzített módon történő adattovábbítás, amennyiben a megállapodás tartalmazza a külföldi felügyeleti hatóság által aláírt titoktartási záradék szükségességét; a Társaság igazgatóságának írásbeli hozzájárulásával a Társaságban befolyásoló részesedéssel rendelkező tulajdonosnak vagy az ilyen részesedést szerezni kívánó személy (társaság), az üzletág átvételét tervező társaság, illetve az ilyen tulajdonos vagy esetleges jövőbeni tulajdonos által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértőnek történő adatátadás; a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírásmintájának bemutatása; a Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával - a Társaságról egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása 1. statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal; 2. a pénz- és tőkepiaci folyamatok elemzése, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a Pénzügyminisztérium részére; a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végző gazdasági társaság részére; a bankcsoporton, pénzügyi holdingon, vegyes tevékenységű csoporton belül az összevont alapú felügyeletre vonatkozó jogszabályi előírások teljesítése érdekében történő adatátadás; a jogsértés elkövetőjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele; a bennfentes kereskedelemre, piacbefolyásolásra utaló ügyletek bejelentési kötelezettségének teljesítése A titoktartási kötelezettség alapján az üzleti, illetőleg az értékpapírtitok körébe tartozó tény, információ, megoldás vagy adat, a Tpt-ben meghatározott körön kívül - az Ügyfél felhatalmazása nélkül - nem adható ki harmadik személynek és feladatkörön kívül nem használható fel Aki üzleti titok vagy értékpapírtitok birtokába jut, azt nem használhatja fel arra, hogy annak révén saját maga vagy más személy részére közvetlen vagy közvetett módon előnyt szerezzen, továbbá, hogy a Társaságnak vagy Ügyfeleinek hátrányt okozzon A Társaság jogutód nélküli megszűnése esetén a megszűnt Társaság által kezelt üzleti, illetőleg értékpapírtitkot tartalmazó irat a keletkezésétől számított hatvan év múlva a levéltári kutatások céljára felhasználható A Társaság a KELER Zrt. Üzletszabályzatának megfelelően a névre szóló részvények tulajdonosainak listáját a KELER Zrt-nek megadja. 12

13 A Társaság az üzleti és értékpapír-titkot időbeli korlátozás nélkül megőrzi. Az Ügyfél a tudomására jutó üzleti titkot köteles időbeli korlátozás nélkül megőrizni. 4. A szerződésekre vonatkozó általános rendelkezések 4.1 Általános szabályok A Társaság tevékenységi körébe tartozó szerződések megkötése a Társaság által alkalmazott, a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező típusszerződések felhasználásával történik A szerződések megkötése írásban történik a , pontokban foglalt szabályok alapján A Társaság díjai az üzletkötéssel járó szokásos ügyviteli költségeket, valamint a Társaság munkadíját foglalják magukban eltérő megállapodás hiányában. A Társaság szolgáltatásaiért a mindenkor érvényes, kifüggesztett általános díjszabása szerinti díjtételeket számítja fel. A díjszabásban nem szereplő szolgáltatások esetén a Társaság az egyedi szerződésben megállapított díjra jogosult Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a Társaság az általános díjszabását jogosult külön értesítés nélkül megváltoztatni. A díjszabás a kifüggesztésének napjától hatályos A Társaság a szerződés megkötését megelőzően tájékoztatást nyújt a Befektetőnek a Befektetési eszköz árfolyamáról, az ügyletkötést megelőző időszak árfolyamalakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, az Ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektetővédelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a szerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. A tájékoztatás megtörténtét a Társaság a szerződésbe belefoglalja Továbbá a Társaság az Ügyfelet tájékoztatja a szerződéshez kapcsolódó díjakról, költségekről Ezzel a tájékoztatással a Társaság a Tpt. rendelkezéseinek tesz eleget, ez a tájékoztatás befektetési tanácsadásnak nem minősül A szerződés megkötése előtt a Társaság a Befektető kockázatviselő képességét megvizsgálja. Ennek keretében a Társaság a Befektetőtől vagyoni helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatot kérhet, továbbá követelheti: írásbeli nyilatkozatának alátámasztására okiratok bemutatását, az üzletszabályzatában előírtakon túl további biztosíték adását, és más befektetési szolgáltatóval vagy árutőzsdei szolgáltatóval való üzleti kapcsolatának feltárását A Társaság ügyfélfogadási ideje alatt telefonon, valamint ügyfélforgalmi irodájában személyesen a Befektető számára a megkötött szerződéssel kapcsolatos felvilágosításokat megadja Amennyiben a Befektető a jelen Üzletszabályzatba foglaltaktól eltérő felvilágosítást kér, úgy a Társaság a tájékoztatásért jogosult a külön szerződésben foglalt díjat felszámítani. 13

14 4.2 A megbízások felvételének ideje, helye, módja A Társaság kizárólag üzleti helyiségében üzleti órák alatt fogad el megbízást, illetve fedezetképzést a Befektetőktől személyesen, vagy telefaxon, illetőleg - írásban megkötött keretszerződés alapján - elektronikus úton Ha a Társaság ügyféllel kötött keretszerződése lehetővé teszi, az ügyfél adhat megbízást telefonon is jelszó használatával a Társaság hivatalos, hangrögzítésre alkalmas vezetékes telefonszámain A Társaság üzleti helyisége e tekintetben: Budapest 1054 Bajcsy-Zsilinszky út fszt. 4.3 Szerződésekkel kapcsolatos aláírási jogosultság - alaki megkötések Megbízási szerződésnek a Társaság részéről történő aláírására a Társaság mindenkor hatályos belső szabályzatai az irányadóak A szerződés kivéve, ha az Üzletszabályzat, illetve a keretszerződés eltérően nem rendelkezik - csak akkor érvényes, ha mindkét fél aláírta (természetes személy saját kezűleg, vagy eredeti közokiratba vagy az aláíráskartonon teljeskörű rendelkezésre jogosultként feltüntetett meghatalmazottja által; jogi személy és egyéb szervezet esetén cégszerűen aláírt aláírásbejelentő kartonon feltüntetett teljeskörű rendelkezésre jogosultak az aláírás módjára vonatkozó kikötések szerint) és az aláírt szerződést a felek átadták egymásnak. Az értesítés történhet: postai úton, telefaxon is, kivéve, ha az Üzletszabályzat ettől eltérően rendelkezik Az írásban megkötött keretszerződés alapján a Befektető által vezetékes telefonon rögzített, telefaxon, elektronikus úton adott egyedi megbízás alapján megkötött szerződéseket jelen szabályzat előírásainak megfelelően utóbb haladéktalanul írásba kell foglalni, illetőleg az alábbi pontoknak megfelelő módon gondoskodni kell a szerződés írásba foglalásáról. Írásban megkötött keretszerződés alapján a Befektető által elektronikus úton adott egyedi megbízást a megbízás felvevője a Társaság rendszerébe történt beérkezést követően haladéktalanul a Társaság elkülönített elektronikus rendszerében elektronikus úton rögzíti, majd a rögzítés tényéről a rögzítést követően haladéktalanul a Befektető részére szintén elektronikus úton visszaigazolást küld Írásba foglaltnak minősül a szerződés akkor is, ha az ügyfél által vezetékes telefonon rögzített, telefaxon, illetőleg elektronikus úton közölt megbízást a Társaság a közölt feltételekkel teljesítette, és a teljesítésről a teljesítéstől számított 2 napon belül a keretszerződésben meghatározott módon értesítette a Befektetőt Írásbeli értesítésnek minősül, amennyiben az Ügyfél számára az általa megadott levelezési címre a posta által igazoltan az értesítés feladásra került, vagy az értesítési faxszámként megadott faxkészülékre OK visszaigazolással az értesítés megküldésre került. 14

15 Írásbeli értesítésnek minősül az is, ha a Befektető a keretszerződésben az értesítés módja résznél a Társaságnál marad bejegyzést kérelmez és a Társaság az üzletkötést követő napon az ügyfélszolgálaton az elszámolást és a megbízási szerződést elhelyezi. Az értesítés átvételének elmulasztásából adódó felelősség a Befektetőt terheli A Befektető köteles az ügyletkötéstől számított 3 munkanapon belül írásban értesíteni a Társaságot, ha valamely, a Társaságtól várt értesítés nem érkezett meg időben. E kötelezettség elmulasztásából eredő kár a Befektetőt terheli A Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy a Befektető tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha arra a Befektetőtől a keretszerződésben meghatározott időpontig nem érkezett észrevétel vagy kifogás. A keretszerződésekben meghatározott határidő elmulasztását a felek jogvesztőnek tekintik A Befektető aláírásának hitelességét a Társaság megvizsgálja. Ennek érdekében a Befektető aláírásbejelentő karton kitöltésére köteles. A Társaság az aláírásbejelentő kartonnal szemrevételezés alapján egyező aláírást fogadja el hitelesnek. 4.4 Telefonon adott megbízások A Befektető - ezzel ellentétes írásbeli nyilatkozatáig - hozzájárul ahhoz, hogy a Társasággal folytatott telefonbeszélgetését a Társaság hangfelvétellel rögzítse. Vita esetén a felek a telefonbeszélgetésről készült digitális hangfelvételt kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik. A Befektető tudomásul veszi, hogy a nem hangrögzítős telefonon, illetve közvetlenül élőszóban adott megbízás teljesítéséért a Társaság nem felel. Amennyiben az Ügyfél írásban úgy nyilatkozik, hogy nem járul hozzá telefonbeszélgetései hangrögzítéséhez, úgy megbízást csak és kizárólag személyesen a Társaság üzlethelyiségeiben, illetve telefaxon, vagy elektronikus úton adhat Vezetékes telefonon adott és rögzített megbízások - egyértelmű, ellenkező utasítás hiányában - a tárgynapra vonatkozó megbízásnak tekintendők A Társaság a telefonbeszélgetésekről készített hangfelvételeket a hangfelvétel rögzítésének napjától számított hat évig, de legalább a szerződés írásba foglalásáig őrzi meg A hangfelvételeket a a Társaság elnöke vagy igazgatói által írásban erre feljogosított alkalmazottja hallgatja meg. A meghallgatásról minden esetben jegyzőkönyvet kell felvenni. A jegyzőkönyvben fel kell tüntetni a meghallgatás idejét, helyét, okát, a meghallgatáson jelen levők nevét, lakcímét valamint a meghallgatott telefonbeszélgetést lefolytatók nevét, és a telefonbeszélgetés tartalmát. A jegyzőkönyvet a meghallgatáson jelen levők írják alá A telefonon adott megbízásból, vagy annak félreértéséből eredő minden kárért - beleértve a Befektető személyében, illetve a személy kilétében történő félreértést is - a Befektető viseli a felelősséget. A Társaság jelen Üzletszabályzattal kizárja a telefonon történő szóbeli megbízással okozott kárért való felelősséget. 4.5 A szerződések módosítása 15

16 A szerződés módosítása a korábban létrejött szerződés megszüntetését, és új szerződés adását jelenti, és tartalmaznia kell mindazon paramétereket, amelyek a szerződés teljesítéséhez szükségesek A szerződés pont szerinti módosítása mindaddig megtörténhet, ameddig azt a Társaság részben vagy egészben nem teljesítette. Amennyiben a módosítani kívánt szerződés már teljesült (vagy részben teljesült), az emiatt az Ügyfelet esetlegesen ért károkért a Társaság nem tehető felelőssé. 4.6 Szerződés megkötésének megtagadása: A Társaság megtagadja a megbízás elfogadását, illetve a szerződés megkötését, ha az bennfentes kereskedésre szól vagy manipulációs célzatú, jogszabályba, a KELER Zrt. szabályzatának rendelkezésébe ütközik, az Ügyfél a személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, illetve az nem hitelt érdemlő, az ügyfél kockázatviselő képességét nem ítéli megfelelő mértékűnek A szerződés megkötésének pont szerinti megtagadását a Társaság kettő napon belül a Felügyeletnek bejelenti. 4.7 Szerződések megszűnésének esetei A szerződések a teljesítésükkel megszűnnek A szerződések, ha az Üzletszabályzat másként nem rendelkezik, a teljesítésükre nyitva álló határidő eredménytelen elteltével megszűnnek, erről a Társaság külön értesítést nem küld Felmondás A Befektető a még nem teljesített szerződést felmondhatja azonnali hatállyal, indoklási kötelezettség nélkül A Befektető nem jogosult felmondani a Társasággal kötött szerződést, ha a Társaság az érvényben levő megbízás alapján már szerződést kötött, a megbízást teljesítette. Részteljesítés esetén a még nem teljesített részre a felmondási jog érvényes A Társaság az egyes szerződésekre vonatkozó különös szabályok illetve a szerződésben rögzített rendelkezések szerint az ott meghatározott felmondási határidővel és módon jogosult felmondani A szerződés megszűnik, ha valamelyik szerződő fél jogutód nélkül megszűnik A szerződések megszűnése esetén alkalmazni kell a jelen Üzletszabályzatban meghatározott elszámolási szabályokat. 4.8 A fizetési feltételek és módok 16

17 A Társaság és a Befektető között létrejövő szerződésben a fizetés módját az alábbiak szerint kell meghatározni: átutalás, és készpénz Késedelmes átutalásból adódó károkért a Társaság nem vállal felelősséget Elszámolás A megbízás megszűnése (ideértve a (rész)teljesítést is) esetén a Társaság elszámolást készít. A teljesítéssel megszűnő szerződések elszámolására oly módon kerül sor, hogy a Társaság teljesítési igazolást állít ki a Befektető számára A Társaság jogosult arra, hogy amennyiben a Befektető késve vagy nem teljesít, úgy a Befektetőnek a Társaságnál elhelyezett befektetési eszközeiből és ügyfélszámla állományából teljesítsen, továbbá Ügyféllel szembeni kárigényét kielégítse, teljes körű kárát megtéríttesse. A Társaság és a Befektető a Befektető számláin levő értékpapírokat, határidős és opciós pozíciókat és pénzeszközöket óvadéknak tekintik, és amennyiben a Befektető felhívás ellenére sem biztosította a szükséges fedezetet - kivéve, ha a keretszerződés másként nem rendelkezik -, a Társaságot megillető bizományosi, illetve letéti vagy bármilyen egyéb díjat, a Társaság követelését az óvadékból kielégíti, kárait megtéríti. Ennek érdekében az óvadék korlátozástól mentesen, a Társaság döntése szerinti sorrendben felhasználható. A Társaság jelen bekezdésben foglalt eljárásáról a Befektetőt 3 munkanapon belül értesíti, és vele tételesen elszámol A Társaság a Befektető késedelmes teljesítése esetén a Ptk (1) és (2) ill. 301/A (1), (2) bekezdésében foglaltaknak megfelelő mértékű késedelmi kamat felszámítására jogosult A Társaság az elszámolás során a Befektetőnek átadja mindazon értékpapír vagy pénz követelés ellenértékét, melynek jogosságát elismeri, illetve nem vitatja Amennyiben a Befektető az elszámolást nem fogadja el, úgy igényét jelen Üzletszabályzat Vitás kérdések rendezése című pontjában leírtak szerint érvényesítheti. 17

18 A Társaság a tévedésen alapuló jóváírást és terhelést a Befektető rendelkezése nélkül is jogosult korrigálni. Erről a tényről az ok feltüntetésével a következő számlakivonat alkalmával - illetve amennyiben a korrekció következtében a Befektetőnek számlája egyenlege alapján a Társaság felé kötelezettsége merül fel, akkor haladéktalanul -a Befektetőt a Társaság értesíti. A Befektető említett kötelezettsége az értesítéssel azonnal esedékessé válik Az általános díjszabásban megjelölt, a Befektető által esedékesség napján be nem fizetett díjakat a Társaság a Befektető számláján, a Befektető utólagos értesítése mellett terheli Számlák feletti rendelkezés A Befektető számlatulajdonos, illetve a számlatulajdonos szervezetnek a szervezet jogi formáját szabályozó jogszabályban a szervezet képviseletére jogszabály erejénél fogva jogosultként meghatározott személy (a továbbiakban: vezető) írásban köteles bejelenteni a Társaságnak a számla felett rendelkezni jogosult személyeket, ideértve az értékpapírszámla felett rendelkezni jogosult képviselőt is A Befektető számlatulajdonos szervezet vezetője bejelentési, illetve rendelkezési jogosultságát abban az esetben gyakorolhatja, ha a megválasztását (kinevezését), valamint aláírását hitelt érdemlő módon (pl. aláírási címpéldánnyal) igazolja. A bejelentettek rendelkezési joga mindaddig érvényes, amíg a szervezet új vagy más vezetője másként nem rendelkezik. Több egymásnak ellentmondó, a rendelkezésre jogosulttól érkező bejelentés közül a számlavezető a legutolsó bejelentést fogadja el érvényesnek Ha a Befektető számlatulajdonos és a Társaság elektronikus adatátviteli kapcsolatban áll egymással, az aláírást - külön megállapodás alapján - fokozott biztonságú elektronikus aláírással lehet helyettesíteni. Két személy együttes aláírási kötelezettsége esetén az elektronikus aláírásnak biztosítania kell a két személy együttes rendelkezési kötelezettségét A Befektető számlái feletti teljeskörű és visszavonásig érvényes rendelkezésre a pontok rendelkezései szerint számla tulajdonosa, illetve az(ok) a személy(ek) jogosult(ak), aki(ke)t erre a számla tulajdonosa az aláírásbejelentő kartonon, illetve eredeti közokiratban meghatalmazott A számlák feletti rendelkezés mindennemű korlátozását (pl. forma, rendelkezési kör, stb.) az aláírásbejelentő kartonon egyértelműen szerepeltetni kell Az aláírásbejelentő kartont a Társaságnál személyesen kell a számla tulajdonosának kitöltenie és a rendelkezésre jogosultaknak aláírnia, vagy azt közjegyző által hitelesíteni kell Minden más meghatalmazás eseti meghatalmazásnak minősül és minden egyes meghatalmazotti cselekménynél eseti meghatalmazást kell benyújtani a Társasághoz A felek jogai és kötelezettségei a felek szerződésszegése esetén 18

19 A Befektető szerződésszegése esetén a Társaság jogosult a keretszerződést felmondani és a pontban foglaltak szerint eljárni. A Társaság szerződésszegő magatartása esetén a Befektetőnek okozott teljes kárt a Társaság megtéríti. Amennyiben a kár jogalapjában vagy mértékében a Társaság és a Befektető nem ért egyet, úgy a pontok szerint járnak el Vitás kérdések rendezése A Társaság vagy a Befektető szerződésszegése, illetve egyéb vitás esetekben a felek elsősorban békés úton próbálják meg rendezni problémáikat Amennyiben a Befektető a Társaság teljesítését kifogásolja, illetve eljárását sérelmezi, jogosult panaszát írásban jelezni A Társaság a Befektető panaszát az írásbeli bejelentéstől számított 10 munkanapon belül kivizsgálja és eredményéről a Befektetőt írásban értesíti. Amennyiben a Társaság a Befektető panaszát részben vagy egészben elismeri, a Befektető követelését ennek megfelelően rendezi Amennyiben a fentiekben meghatározott módon a rendezés nem jár sikerrel, úgy a jelen Üzletszabályzatból eredő, valamint a jelen Üzletszabályzat alapján kötendő szerződéseken alapuló vitás kérdések, jogviták a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékessége alá tartoznak A Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság eljárásának van helye: a) a Tpt. hatálya alá tartozó értékpapír forgalomba hozatalával, befektetési, valamint kiegészítő befektetési szolgáltatással; b) befektetők egymás közötti, befektetési eszközzel; c) részvényesi jogokkal; d) tőzsdei ügylettel; e) a Társaság és Ügyfele között befektetési eszközre vonatkozó megbízás elfogadásának megtagadásával; f) a KELER Zrt. alapszabályával, üzletszabályával és szabályzataival; g pénzügyi szolgáltatással és kiegészítő pénzügyi szolgáltatással; h) a Társaság kizárólagosságot nem sértő egyéb szolgáltatási tevékenységével kapcsolatos jogvitában, ha a felek a választottbírósági eljárást választottbírósági szerződésben kikötötték és az eljárás tárgyáról szabadon rendelkezhetnek. 5. Befektető védelmi szabályok 5.1. A Befektető-Védelmi Alapra (a továbbiakban: Alap) vonatkozó, az Ügyfelet érintő általános szabályok: A Társaság tagja az Alapnak Az Alap feladata a befektetők részére - személyenként és Alap tagonként összevontan - legfeljebb hatmillió forint összeghatárig terjedő összegű kártalanítási összeg megállapítása és kifizetése. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka. 19

20 Kártalanításra kizárólag olyan követelés alapján kerülhet sor, amely a befektető és az Alap tagja között július 1. napját követően létrejött, biztosított tevékenység végzésére kötött megállapodás teljesítése érdekében az Alap tagjának birtokába került és a befektető nevén nyilvántartott vagyon (értékpapír, pénz) kiadására vonatkozó kötelezettségen alapul (biztosított követelés). Ebbe beletartozik az Alap magyarországi székhelyű tagjának más országban létesített fiókjával szemben fennálló követelés, kivéve, ha a fiók létesítésének helye szerinti ország szabályai ezt nem teszik lehetővé Az Alap tagjai - magyar nyelven - tájékoztatják a befektetőket az Alap által nyújtott védelem tartalmáról és az igényérvényesítés lényeges feltételeiről. Tilos a befektetővédelemre, illetőleg az Alapra vonatkozó információkat hirdetés útján, a befektetések növelése céljából felhasználni Az Alap a kártalanításra jogosult Befektetőtől kapott megbízás alapján elláthatja a Befektető képviseletét az egyezségi tárgyaláson, illetve felszámolási eljárás során Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az állam, a költségvetési szerv, a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévő gazdasági társaság, a helyi önkormányzat, az intézményi befektető, az Országos Betétbiztosítási Alap; az önkéntes betétbiztosítási, illetve intézményvédelmi alap, az elkülönített állami pénzalap, a befektetési szolgáltató, a Hpt.-ben meghatározott pénzügyi intézmény, az MNB, az Alap tagjánál vezető állású személy, az Alap tagjával munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá az Alap tagjában öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenőrzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére. Az Alap tagjánál vezető állású személy, az Alap tagjával munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá az Alap tagjában öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenőrzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója eseben akkor nincs lehetőség a kártalanításra, ha az a kártalanítási igény alapjául szolgáló szerződés megkötésétől a kártalanítási igény benyújtásáig terjedő időszakban vagy annak egy része alatt fennállt Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletből eredő követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerősen megállapította, hogy a befektetés forrása bűncselekményből származott, valamint amely nem euróban, vagy a Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn. 20