ELÉRHETÔ LUXUS CIB LUXUSMÁRKÁK TÔKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAPJA

Átírás

1 ELÉRHETÔ LUXUS CIB LUXUSMÁRKÁK TÔKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAPJA

2 CIB Luxusmárkák védett Származtatott Alapja A divat ôsidôk óta jelen van életünkben. Évezredek óta követjük vagy elutasítjuk, és emellett az új lehetôségeket keressük benne. Számos divatirányzat, divattervezô és márka képviselteti magát a divat világában, melyek gazdasági jelentôsége sem elhanyagolható. A divatipar a világgazdaság egyik fontos szereplôje. A XXI. század luxusmárkáit gyártó és értékesítô vállalatok meghatározó résztvevôi lettek a gazdasági élet körforgásának. CIB Luxusmárkák védett Származtatott Alapja a világszinten vezetô szerepet betöltô, közismert vállalatok részvényeibôl összeállított befektetést teszi elérhetôvé. A CIB Luxusmárkák Alapját Önnek ajánljuk, ha: befektetési döntéseinél a biztonság mellett az elérhetô többlet lehetôsége is motiválja, jól prosperáló, világszintû márkákat képviselô cégek részvényeinek ából szeretne részesedni, a biztos, fix mellett az elérhetô többlet lehetôsége is ösztönzi foglalkoztatja az idôskori öngondoskodás, és saját kezében szeretné tartani az ilyen célú megtakarításait, például Nyugdíj-elôtakarékossági Számlán, szeretné kihasználni a Tartós Befektetési Számla nyújtotta adóelônyöket, hosszabb távú, 2 éves befektetésben gondolkodik. A Nyugdíj-elôtakarékossági Számla (NYESZ), valamint a Tartós Befektetési Számla feltételeivel kapcsolatban, kérjük, tájékozódjon munkatársainktól a CIB Bank Zrt. fiókhálózatában. A részvénykosár elemei Moët Hennessy Louis Vuitton S.A. Luxus ruházati- és bôripari termékekbôl, divatcikkekbôl, illatszerekbôl, kozmetikai szépségápolási cikkekbôl, alkoholtartalmú italokból, valamint óra- és ékszerárukból álló, jól diverzifikált, hozzávetôlegesen 60 elemû termékportfólió gyártását és értékesítését végzô cégcsoport. A világ legnagyobb árbevétellel rendelkezô, luxusipari cikkeket gyártó vállalata. A csoporthoz tartozó közismert világmárkák: Donna Karan, Givenchy, Kenzo, Louis Vuitton, Fendi, Bulgari, Tag Heuer, Zenith Hublot. A párizsi székhelyû cég részvényei a 40 legnagyobb francia vállalatot magában foglaló CAC40 tôzsdei részvényindex kosarának 10 legnagyobb összetevôje közé tartoznak. Tiffany&Co. Luxusóra és ezüst ékszerárukból, gyémántokból, ajándéktárgyakból, illatszerekbôl, étkészletekbôl, íróeszközökbôl, bôripari termékekbôl álló, kiterjedt termékportfólió gyártását és értékesítését végzi világszerte. A vállalatot 175 évvel ezelôtt alapították. A New York-i székhelyû cég részvényei az Amerikai Egyesült Államok 500 vállalatát tömörítô S&P500 tôzsdei index kosarának összetevôje. Luxottica Group S.p.A. A világ vezetô luxus optikai szemüveg, illetve prémium sport- és napszemüveg gyártója, termékeit világszerte értékesíti. Jól diverzifikált termékportfóliójában a saját világmárkák (pl.: Ray-Ban, Oakley, Persol, Oliver Peoples, Arnette, REVO, Vogue, K&L - korábbi Killer Loop) mellett licenszjogosultsággal számtalan további világmárka (pl.: Anne Klein, Brooks Brothers, Bulgari, Burberry, Chanel, D&G, DKNY, Miu Miu, Polo Ralph Lauren, Prada, Versace) szemüvegeinek gyártását is végzi. A vállalatot 50 évvel ezelôtt alapították. A milánói székhelyû cég részvényei több, olasz tôzsdei vállalatokat tömörítô részvényindex (pl.: FTSE Italia All-Share Index) kosarának összetevôi. Cie Financiere Richemont S.A. Luxusóra és ékszerárukból, íróeszközökbôl, divatcikkekbôl, ruházati, bôripari termékekbôl álló, jól diverzifikált termékportfólió (néhány idetartozó közismert világmárka, pl.: Alfred Dunhill, Azzedine Alaia, Baume & Mercier, Cartier, Chloé, IWC, Jaeger-LeCoultre, Lancel, Lange & Söhne, Montblanc, Officine Panerai, Piaget, Purdey, Roger Dubuis, Vacheron Constantin, Van Cleef & Arpels) gyártását és értékesítését végzi világszerte. A világ 2. legnagyobb árbevétellel rendelkezô luxusipari cikkeket gyártó vállalata. A vállalatot 25 évvel ezelôtt alapították. A vállalatcsoporthoz tartozó legrégebbi márka (Vacheron Constantin) története az 1750-es évekig nyúlik vissza. A genfi székhelyû cég részvényei a 20 legnagyobb svájci vállalatot magában foglaló Swiss Market Index (SMI) tôzsdei részvényindex kosarának legnagyobb súlyarányú összetevôje. Pinault-Printemps-la Redoute Groupe Luxus fogyasztási cikkekbôl (néhány idetartozó közismert világmárka, pl.: Alexander McQueen, Balenciaga, Bottega Veneta, Boucheron, Brioni, Girard-Perregaux, Gucci, JeanRichard, Sergio Rossi, Stella McCartney, Yves Saint Laurent), sportfelszerelési termékekbôl (néhány idetartozó közismert világmárka, pl.: Cobra Puma Golf, Electric, Puma, Tretorn, Volcom), a Redcats web áruházakban elérhetô divatáru és lakberendezési cikkekbôl (La Redoute, Daxon, Vertbaudet, Cyrillus, Ellos, Jotex, Daxon,Castaluna, BrylaneHome, OneStopPlus.com, Woman Within, Jessica London, Roaman s, KingSize, The Sportsman s Guide, The Golf Warehouse), valamint Fnac webáruházakban elérhetô szórakoztató elektronikai cikkekbôl álló jól diverzifikált, hozzávetôlegesen 60 elemû termékportfólió gyártását és értékesítését végzi világszerte. A vállalatot 55 évvel ezelôtt alapították. A párizsi székhelyû cég részvényei a 40 legnagyobb francia vállalatot magában foglaló CAC40 tôzsdei részvényindex kosarának összetevôje.

3 A befektetéssel elérhetô ok Befektetés a jegyzési időszakban 0-13,5% 1% Fix (tôkevédelem a futamidô ) 1. év 0-13,5% 2. év 0-27% 1% Fix Teljes futamidôre futamidô Maximális éves és EHM: 13,10% 100% tôkevédelem a befektetési jegyek névértékére Miért érdemes az említett vállalatok részvényeibe fektetni? A társaságok több évtizedes, évszázados múlttal rendelkezô, a luxustermékek gyártásában világszinten vezetô szerepet betöltô, közismert tôzsdei vállalatok. A vállalatok a válság idején is fenn tudták tartani jövedelmezôségüket. A vállalatok részvényárfolyamainak jelenlegi szintje már elérte vagy meg is haladja a válság elôtti szinteket. Ígéretes, hosszú távú jövôképpel rendelkezô vállalatok. A luxuscikkek iránti keresletet kevésbé befolyásolja a gazdasági, piaci helyzet változása. A fejlett országokban tapasztalható rendkívül alacsony kamatszint, a várhatóan csökkenô kamatkörnyezet és a gazdasági növekedést ösztönzô intézkedések kedveznek a részvénybefektetéseknek. jegyei elhelyezhetôk Nyugdíj-elôtakarékossági Számlán, illetve Tartós Befektetési Számlán). A részvényárfolyamok szélsôséges ingadozásából adódó kockázat mérséklését célzó befektetési stratégiát. Hozamfizetés és számítás A CIB Luxusmárkák védett Alapja befektetési jegyeinek névértékéhez viszonyítva az elsô év, november 8-ig 1%-os fix kerül kifizetésre (EHM: 0,50%). Ezen felül a már említett részvényekbôl egyenlô arányban összeállított eszközkosár futamidô alatti pozitív teljesítményét, de legfeljebb 13,5%-ot is kifizet az alap az elsô év, valamint a futamidô. Így akár 13,5%-13,5% (maximális EHM: 13,10%) kerülhet kifizetésre. Az alap a befektetési kosár induló és záró értékeinek kiszámításánál alkalmazott átlagolással törekszik csökkenteni a rövid távú árfolyam-ingadozások ra gyakorolt hatását, az alábbiak szerint: A részvénykosár kezdô értéke a futamidô elején, heti gyakorisággal, a kosárban szereplô részvények november 6-i, november 13-i és november 20-i napvégi, tôzsdei záró árainak egyszerû számtani átlagaként kerül meghatározásra. A részvénykosár záró értéke, az elsô év, a október 10., október 17., október 24. és október 31., valamint a lejáratkor október 10., október 17., október 24., október 31. napokon megfigyelt, a kosárban szereplô részvények napvégi, tôzsdei záró árainak egyszerû számtani átlagaként kerül meghatározásra. Mit kínál az alap? Részesedést a világ vezetô luxusmárkáit képviselô vállalatok részvényeinek teljesítményébôl. Egy jól összeválogatott részvénykosár révén, egyszerre teszi elérhetôvé a francia, olasz, amerikai tôzsdei eszközöket. 1% biztos ot (EHM: 0,50%), mely az elsô év kifizetésre kerül. Optimális esetben akár 28% maximálisan elérhetô ot (maximális EHM: 13,10%). Lejáratkor 100% tôkevédelmet a befektetési jegyek névértékére. Belátható idôtávú befektetést (futamidô: 2 év). Jegyzést diszkont árfolyamon. Kamatadómentes lehetôségét (az alap befektetési

4 A befektetés kockázatai Az alap futamidô alatti árfolyamát a piaci folyamatok kedvezô és kedvezôtlen irányba is befolyásolhatják. A futamidô alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat. A futamidô alatt a piaci folyamatok függvényében az árfolyam jelentôsen ingadozhat. Az alap származtatott alap, ezért a szokásostól eltérô kockázattal jár. Az alap teljesítményét az alapot alkotó befektetési eszközök futamidô alatti árfolyam növekménye határozza meg. A befektetési eszközök ából való részesedés az alap jegyzési idôszakának lezárultát követôen megállapításra kerülô részesedési arány szerint történik. A részesedési arány minimuma: 50%, maximuma: 150%. Kérjük, hogy az alap befektetési politikájáról, valamint a befektetés kockázati tényezôivel kapcsolatos tudnivalókról tájékozódjon az alap Kezelési szabályzatából! 100% tôkevédelem a lejáratkor Az alap befektetéseinek összetétele biztosítja, hogy a megvásárolt befektetési jegyek névértéke ( forint) a futamidô teljes egészében kifizetésre kerüljön. Az alap futamideje alatt (a névértéknél magasabb árfolyamon) megvásárolt befektetési jegyek esetében a lejáratkor érvényesíthetô tôkevédelem is (csak) a névértékre vonatkozik! Kamatadómentes befektetés lehetôsége A CIB Luxusmárkák védett Származtatott Alapja befektetési jegyeit a magánszemély befektetôknek lehetôsége van Tartós Befektetési Számlán, illetve CIB Nyugdíjelôtakarékossági Számlán elhelyezni. Az így megvásárolt befektetési jegyek a után amennyiben a személyi jövedelemadóról szóló törvényben meghatározott egyéb feltételek teljesülnek nem kell kamatadót fizetnie! Az adózási következmények csak a befektetô egyedi körülményei alapján ítélhetôk meg. Az adójogszabályok a jövôben változhatnak. Jegyzés diszkont árfolyamon A CIB Luxusmárkák Alapja befektetési jegyei díjmentesen, névérték alatti árfolyamon (napi diszkont ráta = 7,0%/365) jegyezhetôek augusztus 21. és október 19. között a CIB bankfiókokban és a CIB24 nonstop telefonos ügyfélszolgálaton keresztül, a telefonszámon. Minimálisan jegyezhetô összeg: forint. Ha mégis pénzre van szüksége a futamidô alatt A CIB Luxusmárkák Alapjába történô befektetés egy hoszszú távú befektetés. Ajánlott befektetési idôtáv az alap teljes futamideje (2 év). Szükség esetén az alap befektetési jegyei a folyamatos forgalmazás elindulását követôen befektetési jegy adásvételi megbízással értékesíthetôk a CIB Bank Zrt. országos fiókhálózatában. Az adásvételi megbízás során felszámított díjak a CIB Bank Zrt. mindenkor érvényes, befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Díjjegyzékében közzétett díjakkal egyeznek meg. A befektetési jegyek visszaváltásának költsége az elsô forgalmazási naptól a befektetési jegyek árfolyamértékére vetítve 4%. A befektetési jegyek forgalmazása árfolyamértéken történik, amelyet a futamidô alatti piaci folyamatok kedvezô és kedvezôtlen irányba egyaránt befolyásolhatnak, így a futamidô alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat. Az alap a befektetési jegyek névértékére tôkevédettséget kizárólag a futamidô biztosít. Alapadatok: Futamidô: november november 7. Befektetési jegyek névértéke: forint CIB Betétmix Duó és Trió betét akciók A jegyzési tranzakcióval egyidejûleg CIB Betétmix Duó és CIB Betétmix Trió betét köthetô le. Az akció részleteivel, valamint az aktuális kondíciókkal kapcsolatban, kérjük, érdeklôdjön munkatársainktól a CIB Bank Zrt. országos fiókhálózatában.

5 CIB Luxusmárkák Alapja 100% tôkevédelem a lejáratkor a befektetési jegyek névértékére Fix és változó elérésének lehetôsége egyaránt Részesedés a világvezetô, luxustermékeket gyártó cégek részvényeinek teljesítményébôl Forint befektetés, akár a Tartós Befektetési Számla, akár a Nyugdíj-elôtakarékossági Számla filozófiájához illeszkedô portfólió elem Jegyzés diszkont árfolyamon Elôzze meg a sorban állást! Foglaljon idôpontot bankfiókunkba telefonon vagy honlapunkon! Jelen tájékoztatás nem teljes körû. Az alap tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információkat, az alap portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a illetve internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev.eng.sz.: PSZÁF III/ /2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A okra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. Az alap adatai magyar forintban kerülnek megállapításra, felhívjuk szíves figyelmét arra, hogy az egyes valuta- vagy devizanemek közötti átváltás befolyásolja az alap által elért eredményt. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek, befektetési- vagy adótanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a évi CXCIII. törvény a befektetési alapkezelôkrôl és a kollektív befektetési formákról.) A CIB Bank Zrt. által nyújtott befektetési szolgáltatások feltételei tekintetében a bank mindenkori Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzata az irányadó, amely megtalálható a honlapon, illetve bármely bankfiókjában. A befektetési szolgáltatások díjairól a CIB Bank Zrt. Díjjegyzékében talál részletes felvilágosítást. Kérjük, hogy olvassa el a CIB Bank Zrt. által közzétett Általános Tájékoztatót a befektetési lehetôségekrôl és kockázatokról. Befektetési döntése meghozatala elôtt tájékozódjon, mérlegelje tervezett befektetése tárgyát, kockázatát, befektetése tárgyának megszerzéséhez, tartásához, értékesítéséhez kapcsolódó díjakat. A befektetési döntést minden esetben a befektetô hozza meg. Sem a CIB Bank Zrt-t, sem a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt.-t nem terheli semminemû felelôsség a befektetô által hozott befektetési döntésekért, azok eredményéért, a befektetések kiválasztásából, illetôleg a piaci fejleményekbôl esetlegesen bekövetkezô károkért. Az alap származtatott alap, a szokásostól eltérô kockázattal jár. A CIB Betétmix Duó és CIB Betétmix Trió lekötési akció keretében augusztus 21-tôl helyezhetô el megtakarítás. A CIB Betétmix Duó és Trió akció részletes feltételei megtalálhatók a CIB Bank Zrt. vonatkozó, mindenkor hatályos kamattájékoztatójában. A meghirdetett éves kamatok az akció futamideje alatt a lekötött betéti összegrész elsô kamatperiódusára vonatkoznak. Az akciós betétek lekötésének feltételeként jegyzett, illetve vásárolt befektetési jegyek visszaváltása esetén a CIB Bank Zrt. (tev.eng.sz.: PSZÁF III/ /2002; 957/1997/F.) vonatkozó, mindenkor hatályos Befektetési szolgáltatási díjjegyzékében meghatározott visszaváltási költségen felül további kiegészítô visszaváltási jutalék nem kerül felszámításra. A CIB Betétmix Duó és Trió akció keretei között lekötött betét futamidô alatti feltörésének a CIB Bank Zrt. vonatkozó, mindenkor hatályos Kondíciós listájában meghatározottakon felüli további költsége nincs. A CIB Betétmix Duó és Trió lekötéséhez feltételként megvásárlásra kerülô CIB Luxusmárkák védett Származtatott Alapja mindenkori teljesítménye a megtakarítás egészének várható alakulását kedvezô és kedvezôtlen irányban egyaránt befolyásolhatja, ezért kérjük, az alappal kapcsolatos kockázati tényezôket olvassa el az alap tájékoztatójában. Az akcióban való részvételre a CIB Bank Zrt. bankfiókjain keresztül van lehetôség. Lezárva augusztus