Üzleti jelentés 2005.

Átírás

1 DANUBIUS Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára 1051 Budapest, Szent István tér 11. Üzleti jelentés oldal

2 Általános rész A Pénztár az Önkéntes, Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szólótörvény hatálya alá tartozó egészségpénztár. A Pénztár alakulásának időpontja: május 30. A Pénztár határozatlan időre alakult, nyílt pénztárként. Egészségpénztár tevékenységi engedélyszáma: PSZÁF/20689/17/2003. Fővárosi Bíróság bejegyzése: 16.PK /2003/1. Felügyelete: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete A pénztárt 9 tagú igazgatótanács irányítja. A pénztárnál 5 Tagú ellenőrző bizottság működik évben a pénztár életében személyi változás nem történt. Szolgáltatók: Adminisztráció: A pénztár az analitikus nyilvántartásokat saját alkalmazottakkal - maga vezeti. Az analitikus nyilvántartáshoz szükséges szoftvert a pénztár részére a Siró Bt. biztosítja. A pénztár a főkönyvi nyilvántartások vezetésével és a beszámolási kötelezettség teljesítésével az Aon Tanácsadó és Pénztárszolgáltató Rt-t bízta meg. Könyvvizsgálat: Virsik és Társa Adószakértő, Könyvvizsgáló és Szolgáltató Kft Tatabánya Szent Borbála tér 6., Eng. száma: MKVK Könyvvizsgáló: Virsik Teréz 2800 Tatabánya, XV. Aknai házak 3.1.a., Eng.száma: MKVK pénztári minősítéssel bejegyzett könyvvizsgáló. Számlavezető pénzintézet: Magyar Külkereskedelmi Bank Rt 2. oldal

3 A Pénztár évi működésének bemutatása A Pénztár gazdálkodásában a mérleg fordulónapja után a mérlegkészítésig nem következett be lényeges esemény, nem zajlott különösen jelentős folyamat. 1. A Pénztár bevételei évben Jogcímek Tagok által fizetett tagdíj Munkáltatói hozzájárulás Pénzügyi műveletek bevételei és egyéb bevételek Támogatótól befolyt összeg Egyéb bevétel Összesen Az alapok évi bevételei Alap megnevezése Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen A Pénztár kiadásai évben Jogcímek Pénztári szolgáltatások Pénztári működési tevékenység Tagoknak történő visszatérítés 517 Pénzügyi műveletek ráfordítása Összesen Az alapok évi kiadásai Alap megnevezése Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen oldal

4 3. Az alapok tárgyévi eredménye Alap megnevezése Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen: Az alapok tárgyévi záróértékei (tőkeváltozás hatásával módosítva) Alap megnevezése Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen A Pénztár gazdálkodását érintő szabályozás A Pénztár gazdálkodását érintő szabályváltozás nem történt évben az egységes tagdíjbevétel 85 %-a illette meg a fedezeti alapot, 14 %-a működési alapot, 1 %-a likviditási alapot. A havi egységes tagdíjon felüli befizetést a Pénztár 100 %-ban a tag egyéni számláján írja jóvá. 5. A taglétszám A beszámoló évében a Pénztár taglétszáma az alábbiak szerint változott. Létszám (Fő) I. név II.név III.név IV.név 2005 Időszak elején Új belépő Átlépő más pénztárból (+) Átlépő más pénztárba (-) Elhalálozott (-) Kilépő (-) Időszak végén oldal

5 2005. év fő célkitűzése az volt, hogy a taglétszámot növeljük. A pénzügyi tervben 165 fő belépését terveztük. Ez évben 404 fő új belépőnk volt, melyből 180 fő a Gundel étterem dolgozói csapatából érkezett. A évi pénzügyi tervben 55 fő kilépése, 10 fő átlépése és 0 fő elhalálozása lett tervezve. A beszámolás időszakában tagsági viszonya 51 főnek szűnt meg. A megszűnés oka 45 fő esetében kilépés, 2 fő esetében átlépés más pénztárba és 4 fő esetében elhalálozás. 6. Szolgáltatások A Pénztárnál a évben az alábbi összetételű, mennyiségű és értékű szolgáltatások kifizetésére került sor. Igénybevevők száma (Fő) Szolgáltatás összege (eft) 1főre jutó kifizetés (Ft) - gyógyszer gyógyászati segédeszk gyermekgondozás táppénz fogászat szemészet nőgyógyászat sebészet egyéb alap és szakellátás eü. fekvőbeteg ellátás rehab. gyógyfürdő gyógyüdülés, rekreáció wellnes, fitness, sport egyéb eü.-i szolgáltatás természetgyógyászat otthonápolás Összesen: oldal

6 A bázis-tény adatok elemzésének azért nincs reális alapja, mert évben csak augusztus hónaptól történt szolgáltatás kifzetés. A szolgáltatás igénybevétel aránya és évben az alábbiak szerint alakult: gyógyszer 44 % 44 % - humán eü. Ellátás 31 % 32 % - gyógytorna, rekreáció,rehab. 1 % 3 % - sport, fittnes,wellnes 8 % 8 % - egyéb 16 % 13 % 7. A befektetések A Pénztár évben vagyonkezelőt nem alkalmazott. Az Egészségpénztár értékpapírokat a beszámolási időszakban - nem vásárolt, a felhalmozódott bevételeket pénzforgalmi betétszámlán, valamint lekötött betétben tartja nyilván - ennek összege a december 31-i állapot szerint. A fedezeti alapra jutó betét összege , a működési alapra jutó betét összege pedig A beszámoló évében az alábbi pénzügyi eredmények realizálódtak: Fedezeti alap: Működési alap: Likviditási alap: Munkáltatói tagok A Pénztár évben 5 munkáltatóval kötött munkáltatói szerződést. 9. A Munkáltató és a Pénztár kapcsolata A Pénztár munkáltatói kezdeményezésre alakult, alakulásától kezdve nyílt pénztárként működik. A Munkáltatók a munkavállalók tagdíját átvállalják. Az alapító tartozásátvállalási szerződés keretében a működési költségek nagy részét finanszírozza. A közvetlen támogatásokon felül biztosítja a Pénztár iroda részére az irodahelységet, irodaszereket, a postázás költségeit, valamint informatikai eszközök használatát. 6. oldal

7 10. A Pénztár alkalmazotti, illetve személyi állománya A Pénztár alkalmazotti állománya: 5 fő főállású, és 1 fő megbízásos58 dolgozó. A Pénztár informatikai feladatainak ellátását a Siró Bt. Biztosítja. A pénztár a főkönyvi nyilvántartások vezetésével és a beszámolási kötelezettség teljesítésével az Aon Tanácsadó és Pénztárszolgáltató Rt-t bízta meg. A Pénztár tisztségviselői díjazásban nem részesülnek. 11. A évre vonatkozó várakozások A évi legfontosabb célunk teljesült azzal, hogy 353 fővel nőtt a pénztár tagsága, valamint az ügyfélszolgálat és a számítógépes rendszer tovább erősödött. A év legfőbb céljai: - az ügyfélszolgálat magas szintű működtetése, - a pénztár taglétszámának további növelése. A évi üzleti terv a évi tényadatok tükrében Bevételek alakulása Alap megnevezése tény 2006.terv. Változás %- ban Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen ra 14 % fedezeti alap bevétel csökkenéssel számoltunk, mert a többlet tagdíj befizetése az adózás változása miatt tervezhetetlenné vált. A tagdíjfizetők átlagtagdíjaként Ft/hó/fő összeget vettünk alapul, 99,4 % munkáltatói hozzájárulás 0,6 % egyéni tagdíj arányok figyelembevételével. Annak okán nem terveztünk magasabb egyéni tagdíj arányt, mivel a 2006.évi személyi jövedelem adó változás módosítása, még megjósolhatalan a többlet befizetésekre. A befektetett alapokra 5.2 % hozamot kalkuláltunk. Likvid pénzeszközeinket továbbra is lekötött betétbe kívánjuk helyezni. 7. oldal

8 A pénztári kiadások tervezett alakulása Alap megnevezése tény 2006.terv. Változás %- ban Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap 22 Összesen A fedezeti alap 15 %-os növekedése a szolgáltatások kifizetésével indokolható. Tervezett szolgáltatásaink összetételét a tagok évi igénye alapján határoztuk meg. A működési kiadásainknál az anyagjellegű ráfordításokat, egyéb költségeinket az inflációnak megfelelően terveztük. A tervezett kiadások között a bérköltséget a munkáltató tartozás-átvállalás formában megtéríti a pénztárnak. Hosszútávú terv elemzést azért nem végzünk, mert az összehasonlítás nem reális képet mutat. A terv az indulás évében (2003.) készült, ekkor a pénztár bázis alapokkal nem rendelkezett, a tervezéshez más pénztárak tapasztalatait vette alapul. Kiegészítő vállalkozási tevékenységet nem tervezünk. 10. Környezetvédelem A Pénztár környezetre káros gazdasági tevékenységet nem folytat; környezetvédelmi politikát nem alakított ki, környezetvédelmem területén fejlesztések, ezzel összefüggő támogatások nem várhatók. A évi adatok alapján a évi üzleti célkitűzések teljesítése várható. Budapest, március 23. Tóbiás János Igazgatótanácsának elnöke 8. oldal