Somogy Takarékszövetkezet Alapszabálya

Átírás

1 Somogy Takarékszövetkezet Alapszabálya Amelyet a Szövetkezeti Hitelintézet augusztus... napján tartott. sz. határozatával a szövetkezeti hitelintézetek integrációjáról és egyes gazdasági tárgyú jogszabályok módosításáról szóló évi CXXXV. tv. (továbbiakban ISZ tv.) 3. (2) bek. b) pontja szerint fogadott el. Hatályos: augusztus. 1

2 Tartalomjegyzék 1. A Szövetkezeti Hitelintézet általános adatai A Szövetkezeti Hitelintézet cégneve: Somogy Takarék Szövetkezet A Szövetkezeti Hitelintézet székhelye: 7500 Nagyatád, Kossuth Lajos utca A Szövetkezeti Hitelintézet fióktelepei: A Szövetkezeti Hitelintézet tevékenysége A Szövetkezeti Hitelintézet tevékenységi köre TEÁOR 2008 szerint A Szövetkezeti Hitelintézet részére engedélyezett pénzügyi szolgáltatási és kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységek A Szövetkezeti Hitelintézet jegyzett tőkéje A Szövetkezeti Hitelintézet célja és feladata A Szövetkezeti Hitelintézet célja A Szövetkezeti Hitelintézet feladata A Szövetkezeti Hitelintézet önkormányzati szervei Közgyűlés A közgyűlés hatásköre A közgyűlés összehívásának és működésének szabályai A közgyűlés határozathozatala A jegyzőkönyv Az igazgatóság Az igazgatóság megválasztása Az igazgatóság feladat- és hatásköre Az igazgatóság ülésének összehívása és megtartásának szabályai Testületi ülés nélküli határozathozatal szabályai Az igazgatóság ülésének jegyzőkönyve Az igazgatóság ügyrendje A Takarékbank Zrt. jogai a Szövetkezeti Hitelintézettel kapcsolatban A Takarékbank Zrt. jogai válsághelyzet esetén Az igazgatóságra vonatkozó egyéb szabályok

3 3.3. Felügyelő bizottság A felügyelő bizottság célja A felügyelő bizottság megválasztása A felügyelő bizottság feladata A felügyelőbizottság határozatképessége és határozathozatala A felügyelő bizottság ügyrendje A felügyelő bizottság delegáltjának részvételi joga A felügyelő bizottság kötelezettségei a felügyelet, az Integrációs Szervezet, illetve a Takarékbank Zrt. felé A könyvvizsgáló Vezető tisztségviselők, vezető állású személyek A Szövetkezeti Hitelintézet vezető tisztségviselői Kizáró okok, összeférhetetlenség Vezető állású személyek Az igazgatóság elnöke A felügyelő bizottság elnöke Ügyvezetők Az alapszabály és a szabályzatok megállapítása illetve módosítása Tagsági viszony A tag felvétele a Szövetkezeti Hitelintézetbe A tagság feltételei A tagsági jogviszony létrejötte Döntés a tagfelvételről A Szövetkezeti Hitelintézeti tagok nyilvántartása A tag jogai és kötelességei A tag alapvető joga: A tag alapvető kötelessége: A tagsági jogviszony megszűnése A tagsági jogviszony megszűntésével kapcsolatos jogszabályi rendelkezésen alapuló elszámolás A tag kizárásával kapcsolatos szabályok A tagok és a Szövetkezeti Hitelintézet közötti vagyoni viszonyok

4 8.1. A részjegy A részjegy összege A részjegy átruházásának, illetve megterhelésének szabályai Részjegy tulajdonszerzési korlátozás Tagi kölcsön Pótbefizetés A Szövetkezeti Hitelintézet gazdálkodása és vagyona A Szövetkezeti Hitelintézet gazdálkodása A Szövetkezeti Hitelintézet vagyona A Szövetkezeti Hitelintézet képviselete és cégjegyzése Szövetkezeti jogvita Közösségi alap, juttatások és támogatások a tagok, valamint hozzátartozóik részére A Közösségi alap képzése Vegyes rendelkezések Záró rendelkezések A Szövetkezeti Hitelintézet kötelező közleményeinek megjelentetése

5 Preambulum A Somogy Takarék Szövetkezet (továbbiakban: Szövetkezeti Hitelintézet) a Szövetkezeti Hitelintézetek Integrációs Szervezetének (továbbiakban: Integrációs Szervezet) tagjaként, és a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt (a továbbiakban: Takarékbank Zrt). részvényeseként, működési engedélyében foglaltak szerint szövetkezeti hitelintézetként tevékenykedik. A szövetkezeti hitelintézetek integrációjának szervei az Integrációs Szervezet és a Takarékbank Zrt.; ez utóbbi az integráció központi bankja. A Takarékbank Zrt. és a szövetkezeti hitelintézetek így a Szövetkezeti Hitelintézet is az ISZ tv. 1 (6) bek. szerint összevont felügyelet alá tartoznak. A jelen Alapszabályban nem szabályozott kérdésekben a szövetkezetekről szóló évi X. törvény (a továbbiakban: Szöv.tv), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.), a tőkepiacról szóló CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.), évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól (a továbbiakban: Bszt.), a polgári törvénykönyvről szóló évi IV. tv. (Ptk.) és a szövetkezeti hitelintézetek integrációjáról és egyes gazdasági tárgyú jogszabályok módosításáról szóló évi CXXXV. törvény (a továbbiakban ISZ tv.) rendelkezései az irányadóak. Fenti szervezeti változások, valamint a Szövetkezeti Hitelintézeti hosszútávú prudens működésének intézményi garantálása, továbbá a Szövetkezeti Hitelintézet szavatoló tőkéjének biztosítása érdekében szükségessé vált a Szövetkezeti Hitelintézet új alapszabályának elfogadása az alábbiak szerint: Az új alapszabály elfogadásával egyidejűleg a Szövetkezeti Hitelintézet korábbi alapszabálya teljes egészében hatályon kívül helyezésre kerül. 1. A Szövetkezeti Hitelintézet általános adatai 1.1. A Szövetkezeti Hitelintézet cégneve: Somogy Takarék Szövetkezet 1.2. A Szövetkezeti Hitelintézet székhelye: 7500 Nagyatád, Kossuth Lajos utca 16. 5

6 1.3. A Szövetkezeti Hitelintézet fióktelepei: 8675 Andocs, Szent Ferenc tér Balatonboglár, Sétáló u. 7. fsz Balatonlelle, Móra F. u Balatonszárszó, Ady E. u Balatonszemes, Szabadság u Böhönye, Kossuth u Gamás, Fő u Görgeteg, Fő u Háromfa, Kossuth u Iharosberény, Rákóczi F. u Kaposvár, Teleki u Karád, Kossuth L. u Kisbárapáti, Fő u. 65/a Lábod, Kossuth u Látrány, Rákóczi u Marcali, Rákóczi u Mernye, Kossuth tér Mesztegnyő, Vörösmarty u Nagykanizsa, Huszti tér 1-2. fsz Segesd, Kossuth u Siófok, Fő u Somogyszob, Kálvin u Tarany, Zrínyi u. 4/a A Szövetkezeti Hitelintézet tevékenysége A Szövetkezeti Hitelintézet pénzügyi szolgáltatási és kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységét a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló Hpt. szabályai és más, a pénzügyi szolgáltatási tevékenységgel összefüggő jogszabályok rendelkezései alapján annak keretei között, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (a továbbiakban: Felügyelet) engedélye alapján végzi A Szövetkezeti Hitelintézet tevékenységi köre TEÁOR 2008 szerint A Szövetkezeti Hitelintézet hatósági engedély alapján végzett főtevékenysége és további tevékenységei a TEÁOR 2008 szerint: 6

7 Főtevékenység: Egyéb monetáris közvetítés - főtevékenység hatósági engedély száma: 823/1997/F. Egyéb tevékenységek: Befektetési alapok és hasonlók Egyéb hitelnyújtás M.n.s. egyéb pénzügyi közvetítés Értékpapír-, árutőzsdei ügynöki tevékenység Egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység Kockázat értékelés, kárszakértés Biztosítási ügynöki, brókeri tevékenység Biztosítás, nyugdíjalap egyéb kiegészítő tevékenysége Saját tulajdonú, bérelt ingatlan bérbe adása, üzemeltetése A fenti tevékenységi körökön belül a Szövetkezeti Hitelintézet kizárólag a Felügyelet vagy jogelődjei mindenkori engedélyében, illetve a jogszabályokban előírt más hatósági engedélyekben foglalt tevékenységeket végzi A Szövetkezeti Hitelintézet részére engedélyezett pénzügyi szolgáltatási és kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységek Tevékenység megnevezése az engedélyező határozatban : betét gyűjtése és más visszafizetendő pénzeszköz saját tőkét meghaladó mértékű nyilvánosságtól történő elfogadása, pénzkölcsön nyújtása ide nem értve a faktorálást, forfetírozást, pénzforgalmi szolgáltatások nyújtása, váltóval, illetve csekkel kizárólag saját számlára történő kereskedelmi tevékenység, széfszolgáltatás, pénzváltási tevékenység, értékpapír letéti őrzés Engedélyszám: 823/1997/F. Tevékenység megnevezése az engedélyező határozatban: pénzügyi szolgáltatás közvetítése (ügynöki tevékenység) pénzügyi szolgáltatás üzletszerű forintban és devizában, valutában - végzése Engedélyszám: 324/

8 Tevékenység megnevezése az engedélyező határozatban: kezesség és bankgarancia vállalása, valamint egyéb bankári kötelezettség vállalása Engedélyszám: 181/2000. Tevékenység megnevezése az engedélyező határozatban: Követelések megvásárlása (faktoring ügylet) Engedélyszám: I-1673/ A Szövetkezeti Hitelintézet jegyzett tőkéje A Szövetkezeti Hitelintézet jegyzett tőkéje megegyezik az illetékes Cégbíróság által vezetett cégjegyzékben nyilvántartott összeggel. 2. A Szövetkezeti Hitelintézet célja és feladata 2.1. A Szövetkezeti Hitelintézet célja A Szövetkezeti Hitelintézet célja, hogy saját szervezete útján pénzbeli megtakarításokat összegyűjtsön és meghatározott körben pénzforgalmi és hitelműveleteket, továbbá egyéb szolgáltatásokat végezzen. A Szövetkezeti Hitelintézet szövetkezeti formában működő jogi személy A Szövetkezeti Hitelintézet feladata A Szövetkezeti Hitelintézet feladata, hogy a tagok vagyoni hozzájárulásával és személyes közreműködésével demokratikus önkormányzat keretében a tagok érdekeit szolgáló pénzügyi szolgáltatási és kiegészítő pénzügyi szolgáltatási, továbbá ehhez kapcsolódó egyéb üzleti tevékenységet folytasson. 3. A Szövetkezeti Hitelintézet önkormányzati szervei A Szövetkezeti Hitelintézet önkormányzati szervei: - közgyűlés - igazgatóság - felügyelőbizottság 8

9 3.1. Közgyűlés A Szövetkezeti Hitelintézet legfőbb önkormányzati szerve a tagok összességéből álló közgyűlés A közgyűlés hatásköre A Szövetkezeti Hitelintézet legfőbb önkormányzati szerve a tagok összességéből álló közgyűlés. A közgyűlés hatáskörébe tartozik: a) az alapszabály módosítása; b) az igazgatóság elnökének és tagjainak, valamint a felügyelő bizottság elnökének és tagjainak megválasztása, visszahívása, tiszteletdíjuk megállapítása; c) a könyvvizsgáló megválasztása, visszahívása, díjazásának megállapítása; d) a szövetkezeti vagyon egy részének közösségi alappá történő minősítése, valamint döntés a közösségi alap felhasználásának főbb elveiről; e) a számviteli törvény szerinti beszámoló elfogadása, döntés az adózott eredmény felhasználásáról. A beszámoló elfogadásához a Takarékbank Zrt. előzetes jóváhagyása szükséges, amely döntését a legalább 45 nappal a tervezett közgyűlés előtt a rendelkezésére bocsájtott, könyvvizsgálói jelentéssel ellátott mérleg alapján hozza meg; f) döntés a tagot kizáró határozat felülvizsgálata iránti kérelem ügyében; g) döntés a Szövetkezeti Hitelintézet vezető tisztségviselője elleni kártérítési per megindításáról; h) döntés szövetkezeti szövetségbe történő belépésről, illetőleg az abból történő kilépésről; i) döntés a Szövetkezeti Hitelintézet egyesüléséről, szétválásáról, gazdasági társasággá történő átalakulásáról, valamint jogutód nélküli megszűnéséről, j) döntés pótbefizetés elrendeléséről, amennyiben a pótbefizetés jogintézményét a jelen alapszabály alkalmazza; k) a részjegyek névértékének megváltoztatása; l) a tagsági jogviszony megszüntetése vagy megszűnése esetén a részjegy névértékén felüli összege kifizetése időpontjának megállapítása kivéve az ISZ tv. 18. (2) bekezdésében meghatározott esetköröket;; m) mindaz, amit törvény vagy az alapszabály a közgyűlés hatáskörébe utal. n) döntés befektető tagok felvételéről A közgyűlés összehívásának és működésének szabályai A közgyűlést szükség szerint, de legalább a jogszabályban meghatározott gyakorisággal kell összehívni (rendes közgyűlés). Kötelező a közgyűlés soron kívüli összehívása (rendkívüli közgyűlés), ha 9

10 a. olyan ügyről kell határozni, amely a közgyűlés kizárólagos hatáskörébe tartozik, és a késedelmes döntés a Szövetkezeti Hitelintézet működőképességét veszélyeztetné, illetve a Szövetkezeti Hitelintézet jogszabályban vagy az alapszabályban előírt kötelezettségének megsértésével járna; b. a tagok legalább tíz százaléka vagy a felügyelő bizottság írásban, az ok megjelölésével indítványozza; c. az Integrációs Szervezet Igazgatósága illetve a Takarékbank Zrt. Igazgatósága kezdeményezi a Szövetkezeti Hitelintézetnél azt a vezető állású személyek (5.3. pont) tisztújítása vonatkozásában az ISZ tv. rendelkezései szerint. A közgyűlést a Szövetkezeti Hitelintézet székhelyén kell megtartani. A közgyűlést ha törvény másként nem rendelkezik az igazgatóság hívja össze. A közgyűlést a napirend közlésével a megjelölt időpont előtt legalább 15 nappal, írásos meghívó küldésével és hirdetménnyel kell összehívni. A meghívónak, ill. hirdetménynek tartalmaznia kell: a) a Szövetkezeti Hitelintézet cégnevét és székhelyét; b) a közgyűlés időpontját és helyét; c) a közgyűlés napirendjét; d) határozatképtelenség esetére a megismételt közgyűlés időpontját, helyét és az eltérő határozatképességi szabályokra vonatkozó figyelemfelhívást; e) a közgyűlés esetleges későbbi időpontban történő folytatásának időpontját. A Szövetkezeti Hitelintézet a közgyűlés összehívásáról szóló, a napirendi pontokat is tartalmazó meghívót a közgyűlés napirendi pontjával kapcsolatos iratok kivételével kötelező valamennyi tagnak megküldeni, valamint az összehívásról hirdetményt közzétenni A hirdetményt a Somogyi Hírlapban kell közzétenni. A közgyűlés összehívásáról, valamint a napirendről a meghívó megküldésével az Integrációs Szervezetet és a Takarékbank Zrt.-t is értesíteni kell, amely szervezetek meghatalmazott képviselői jogosultak a közgyűlésen tanácskozási joggal részt venni. A meghívónak, ill. a hirdetménynek tartalmaznia kell, hogy a tag kérésére az iratokat a Szövetkezeti Hitelintézet hol és mely időpontban bocsátja rendelkezésre. A közgyűlés által meghozott határozatokról a Szövetkezeti Hitelintézet valamennyi tagját levélben tájékoztatni kell. A tagok legalább tíz százalékának írásbeli indítványára bármely ügyet napirendre kell venni. Az indítványt legkésőbb a közgyűlés időpontját 8 nappal megelőzően kell benyújtani az igazgatóságnak. Az így kiegészített napirendet a tagoknak a közgyűlés időpontját legalább 3 nappal megelőzően meg kell küldeni. 10

11 A közzétett (kiegészített) napirenden nem szereplő ügyben a közgyűlés nem hozhat döntést, kivéve, ha a közgyűlésen valamennyi Szövetkezeti Hitelintézeti tag jelen van, és egyhangúlag hozzájárul, hogy a közgyűlés új napirendi pontot vegyen fel a napirendre. A közgyűlés napirendjére javasolt ügyekre vonatkozóan az igazgatóság elnöke vagy tagjai minden tagnak kötelesek felvilágosítást adni. A tag joga, hogy a közgyűlésen napirendre vett ügyekkel összefüggésben indítványt tegyen és szavazzon. A közgyűlésen minden tagnak egy szavazata van. Nem gyakorolhatja szavazati jogát az a tag, aki az alapszabályban előírt, esedékes vagyoni hozzájárulását nem teljesítette. A Szövetkezeti Hitelintézettel munkaviszonyban álló személyek képviseletét ellátó testületek, illetőleg érdekképviseleti szervezetek képviselői a közgyűlésen tanácskozási joggal vehetnek részt. A közgyűlés határozatképes, ha azon a Szövetkezeti Hitelintézet tagjainak több mint a fele jelen van. A tag csak a Szövetkezeti Hitelintézet tagját hatalmazhatja meg a közgyűlésen történő képviseletre azzal, hogy egy tag kizárólag egy további tagot képviselhet. Nem lehet képviselő az igazgatóság tagja és a felügyelő bizottság tagja továbbá a könyvvizsgáló. A meghatalmazást közokirattal vagy teljes bizonyító erejű magánokirattal kell igazolni. Ha a közgyűlés határozatképtelen, a nyolc napon belüli időpontra, azonos napirenddel összehívott újabb közgyűlés a megjelent tagok számára tekintet nélkül határozatképes. A határozatképtelenség miatt megismételt közgyűlés az eredeti napirendre felvett bármely kérdésben kivéve a részjegyek névértékének felemelését, illetőleg csökkentését hozhat határozatot. Ha a közgyűlési meghívó vagy hirdetmény ezt tartalmazza, a közgyűlés határozhat arról, hogy a napirendre vett kérdésben a közgyűlést későbbi időpontban folytatja. Az így megtartott közgyűlésen más kérdés nem vehető napirendre. A közgyűlés a határozatait - ha törvény másképp nem rendeli - a jelenlévő tagok egyszerű szótöbbségével hozza A közgyűlés határozathozatala A közgyűlés határozatait nyílt szavazással hozza meg, az igazgatóság tagjai és elnöke és a felügyelő bizottság elnöke és tagja megválasztására és visszahívására vonatkozó határozatok kivételével, amelyekben titkos szavazással dönt. 11

12 Titkos szavazással történő választás esetén a közgyűlés tervezett időpontját megelőző legalább 60 nappal az igazgatóság 3 tagú jelölőbizottságot állít, amely jelölőbizottság a közgyűlésen előterjeszti a titkos szavazással érintett napirendi pontok tekintetében a javaslatait. Titkos szavazás esetén legalább 3 tagú szavazatszámláló bizottságot kell a közgyűlésen választani, melynek feladata: - a szavazólapok elkészítése és átadása a szavazásra jogosultak részére, - a szavazás szabályainak ismertetése a közgyűlésen, - a szavazás titkosságának és szabályszerűségének ellenőrzése és biztosítása, - a szavazást követően a szavazatok összeszámlálása, az eredmény ismertetése és jegyzőkönyvbe foglalása A közgyűlésen meghozott határozatokról az összesítést követő 15 (tizenöt) napon belül a Szövetkezeti Hitelintézet valamennyi tagját írásban tájékoztatni kell A jegyzőkönyv A közgyűlésről jegyzőkönyvet kell felvenni. A jegyzőkönyvnek tartalmaznia kell: a) a közgyűlés megtartásának helyét, időpontját, a levezető elnök, a jegyzőkönyvvezető, valamint a jegyzőkönyv hitelesítésére megválasztott tagok nevét; b) a közgyűlés határozatképességének megállapításához szükséges adatokat; c) a közgyűlés napirendjének megállapítását, illetőleg azoknak az ügyeknek a számbavételét, amelyeket az erre vonatkozó indítvány ellenére nem vettek napirendre; d) a közgyűlés által meghozott döntéseket, illetőleg a szavazás eredményére vonatkozó adatokat; e) a közgyűlés által elutasított javaslatokat, az ezekre vonatkozó szavazás eredményét; f) azokat a nyilatkozatokat, amelyeknek a jegyzőkönyvbe vételét kérték. A jegyzőkönyv mellékletét képezik a jelenléti ív, valamint a képviseleti meghatalmazásokat tartalmazó okiratok. A jegyzőkönyvet a levezető elnök, a jegyzőkönyvvezető és a jegyzőkönyvet hitelesítő két Szövetkezeti Hitelintézeti tag írja alá. A levezető elnök személyére az igazgatóság elnöke, a jegyzőkönyvvezető és a jegyzőkönyv-hitelesítők személyére a levezető elnök tesz javaslatot. Az érintett személyek megválasztásához a jelenlévő tagok egyszerű támogató többsége szükséges. Bármely tag betekinthet a közgyűlés jegyzőkönyvébe és saját költségére kérheti az igazgatóságtól a jegyzőkönyv kivonatának vagy másolatának a kiadását. 12

13 3.2. Az igazgatóság Az igazgatóság megválasztása A Szövetkezeti Hitelintézet operatív irányítását a 7 tagból álló igazgatóság látja el. Ha azonban a létszám bármely oknál fogva a választási ciklus alatt csökken, a pótlás mindaddig nem kötelező, amíg a törvényben meghatározott legkisebb létszám alá nem csökken. Amennyiben valamely tag megbízatása a választási ciklus közben szűnik meg, úgy a helyébe megválasztott új tag megbízatása a többi korábban megválasztott tag megbízatásának időtartamához igazodik. Az igazgatóság tagjait a közgyűlés titkos szavazással 5 évre választja. A Szövetkezeti Hitelintézet igazgatóságának elnöke, felügyelő bizottságának elnöke és az ügyvezetők kinevezéséhez (megválasztásához) december 31-ig az Integrációs Szervezet, január 1-től a Takarékbank Zrt. igazgatósága előzetes hozzájárulása szükséges. Az Integrációs Szervezet igazgatósága, illetve a Takarékbank Zrt. igazgatósága kezdeményezheti, hogy a Szövetkezeti Hitelintézetnél, mint a Takarékbank Zrt. részvényesénél, illetve mint az Integrációs Szervezet tagjánál tartsanak közgyűlést, ahol napirendi pont a tisztújítás a Hpt. szerinti vezető tisztségviselők vonatkozásában. Az érintett Szövetkezeti hitelintézetnél a jogszabály által megengedett legrövidebb időn belül kell a fenti tárgyú közgyűlést tartani. Az igazgatóságnak 2 belső tagja van. Belső igazgatósági taggá a Szövetkezeti Hitelintézet ügyvezetői választhatók Az igazgatóság feladat- és hatásköre Az igazgatóság a jogszabályok és az alapszabály keretei között, a közgyűlés határozatainak megfelelően irányítja a Szövetkezeti Hitelintézet tevékenységét. Kialakítja, irányítja és felügyeli a Szövetkezeti Hitelintézet munkaszervezetét, gyakorolja az ügyvezetők feletti, továbbá önkormányzati szabályzatok által hatáskörébe utalt munkáltatói jogokat. Az alapszabály kivételével megalkotja a Szövetkezeti Hitelintézet azon szabályzatait, amelynek elkészítését jogszabály vagy a Szervezeti és Működési Szabályzat (továbbiakban: SZMSZ) a hatáskörébe utal. Az igazgatóság köteles a tevékenységéről, a Szövetkezeti Hitelintézet vagyoni helyzetéről, üzletpolitikájáról az alapszabályban meghatározott gyakorisággal, de legalább évente egy alkalommal a közgyűlésnek és három havonként a felügyelő bizottságnak beszámolni. 13

14 Az igazgatóság feladat- és hatásköre: a) közgyűlés és más testületi szervek működésével kapcsolatos feladatai: - előkészíti és összehívja a közgyűlést, megállapítja annak napirendjét, - elkészíti a napirendhez kapcsolódó beszámolókat, előterjesztéseket, határozati javaslatokat, kivéve azokat, amelyek a felügyelő bizottság hatáskörébe tartoznak, - évente beszámol a közgyűlésnek, illetve 3 havonta a felügyelő bizottságnak a Szövetkezeti Hitelintézet vagyoni, pénzügyi helyzetéről, üzletpolitikájáról, jövedelmi helyzetéről és saját tevékenységéről, - a közgyűlés elé terjeszti jóváhagyás végett a Szövetkezeti Hitelintézet mérlegét, eredmény kimutatását és az adózott eredmény felhasználására vonatkozó javaslatát, - megküldi a Takarékbank Zrt. részére a Takarékbank Zrt. előzetes jóváhagyásának megadásához szükséges, könyvvizsgálói jelentéssel ellátott mérlegét, eredmény kimutatását és az adózott eredmény felhasználására vonatkozó javaslatát, - a közgyűlés elé terjeszti jóváhagyás végett a Szövetkezeti Hitelintézet éves tervét és üzletpolitikai célkitűzéseit, - gondoskodik a közgyűlés határozatainak végrehajtásáról, ellenőrzi a végrehajtást és beszámol erről a közgyűlésnek, - biztosítja az egyéb testületi szervek működéséhez szükséges tárgyi, technikai és személyi feltételeket, - gondoskodik arról, hogy a Szövetkezeti Hitelintézet testületi szervei a jogszabályokban, alapszabályban és más belső szabályzatokban foglalt rendelkezéseknek megfelelően működjenek b) a Szövetkezeti Hitelintézet tagjaival kapcsolatos feladatai: - dönt a tagfelvételi kérelmekről, és a tagok kizárásáról, a tagsági viszony megszűnéséről, - segíti a tagokat önkormányzati jogaik gyakorlásában, - dönt a tagok részére nyújtandó juttatásokról, - biztosítja a tagsági jogok és kötelezettségek érvényesülését, - dönt a volt tag részére járó részesedés, továbbá a részjegy összege kifizetésének időpontjáról, - dönt a tagokat érintő minden olyan kérdésben, amely nem tartozik a közgyűlés vagy más testületi szerv hatáskörébe c) a Szövetkezeti Hitelintézet munkaszervezetének kialakításával, valamint a tisztségviselőkkel és alkalmazottakkal kapcsolatos feladatai: - kialakítja a Szövetkezeti Hitelintézet munkaszervezetét, - kinevezi a Szövetkezeti Hitelintézet ügyvezetőit, az ügyvezetőkkel kapcsolatban gyakorolja a munkáltatói jogokat, - gondoskodik a tisztségviselők és az alkalmazottak oktatásáról, szakmai továbbképzéséről, - biztosítja az alkalmazottak részvételét munkafeltételeik kialakításában, - tájékoztatja az alkalmazottakat a Szövetkezeti Hitelintézet gazdasági tevékenységéről és a soron következő feladatokról, - gondoskodik a munkavédelmi szabályok betartásáról - elfogadja, ill. felülvizsgálja a Szövetkezeti Hitelintézet javadalmazási politikáját 14

15 d) a Szövetkezeti Hitelintézet belső szabályzatainak elkészítésével kapcsolatos feladatai: - elkészíti és a közgyűlés elé terjeszti jóváhagyás végett az alapszabályt és annak módosítását, - megállapítja a Szövetkezeti Hitelintézet egyéb önkormányzati és szakmai belső szabályzatait, így különösen a Takarékbank Zrt. által meghatározott kötelezően alkalmazandó szabályzatokat a kockázatkezelés részletes szabályairól (ide értve a hitelengedélyezés, kockázati monitoring, betételhelyezés, készpénzgazdálkodás és befektetési politika, a minősítés és az értékvesztés szabályait valamint a jogszabályokon és egyéb kötelező szabályokon felüli addicionális egyedi tőkekövetelményekre vonatkozó szabályokat), a követendő üzletpolitikáról, a közös marketing folytatásáról, és az egységes informatikai rendszer kialakításáról, továbbá gondoskodik ezek szükség szerinti módosításáról, - jóváhagyja a Szövetkezeti Hitelintézet SZMSZ-ét. e) a Szövetkezeti Hitelintézet működésével és gazdálkodásával és kockázatvállalásával kapcsolatos feladatai: - dönt a kirendeltségek létesítéséről és megszüntetéséről, - biztosítja a hatékony gazdálkodást és a Szövetkezeti Hitelintézet működésének rendjét, - gondoskodik arról, hogy a Szövetkezeti Hitelintézet a jogszabályokban, az alapszabályban és más belső szabályzatokban foglalt rendelkezések szerint működjön, ellenőrzi ezek betartását, - dönt a belső hitelek engedélyezéséről, - a felügyelő bizottsággal egyetértésben kialakítja a Szövetkezeti Hitelintézet belső ellenőrzési rendszerét, felállítja az azért felelős szervezeti egységet, - gondoskodik a felügyelő bizottság, a belső ellenőrzés és a külső ellenőrző szervek által végzett vizsgálatokból eredő intézkedések megtételéről, a vizsgálatok eredményéről tájékoztatja a közgyűlést, - időszakonként értékeli a Szövetkezeti Hitelintézet gazdálkodását, a költségek alakulását, a likviditási helyzetét, az egyes üzletágak jövedelmezőségét és a következő időszakra megteszi a szükséges intézkedéseket, - gondoskodik a Szövetkezeti Hitelintézeti vagyonának védelméről és gyarapításáról, f) a Szövetkezeti Hitelintézet képviseletével kapcsolatos feladatai: - ellátja a Szövetkezeti Hitelintézet képviseletét harmadik személyekkel szemben, továbbá bíróságok és más hatóságok előtt g) egyéb feladatai: - dönt minden olyan kérdésben, amit a jogszabályok, az alapszabály és más belső szabályzatok nem utalnak a közgyűlés vagy más testületi szerv vagy személy hatáskörébe. 15

16 Az igazgatóság ülésének összehívása és megtartásának szabályai Az igazgatóság üléseit szükség szerint, de legalább 2 havonta tartja Az igazgatóság üléseit az igazgatóság elnöke, vagy az általa megbízott igazgatósági tag hívja össze, arról a Szövetkezeti Hitelintézet igazgatósági tagjaira irányadó szabályok szerint értesíti az Integrációs Szervezetet és a Takarékbank Zrt.-t, amely szervezetek meghatalmazott képviselői jogosultak az igazgatóság ülésén tanácskozási joggal részt venni Az üléseket az elnök az ülés időpontja előtt legalább 8 (nyolc) nappal elektronikus üzenetben továbbított ( ,) vagy okirati formában, írásos meghívó útján hívja össze. A meghívóban közölni kell az ülés napirendjét. A napirenden nem szereplő ügyben az ülés csak akkor hozhat határozatot, ha minden tag, az Integrációs Szervezet, és a Takarékbank Zrt képviselője is jelen van, vagy azon telefonösszeköttetés vagy videokonferencia útján részt vesz, és az ügy megtárgyalásával egyetért. Napirendi pontokhoz kapcsolódó anyagokat a meghívóval együtt, de legalább 3 (három) nappal az ülés előtt elektronikus vagy nyomtatott formában el kell juttatni az igazgatóság tagjához, az Integrációs Szervezethez és a Takarékbank Zrt.-hez Rendkívüli igazgatósági ülést kell összehívni, ha azt a tagok legalább 10%-a vagy a felügyelő bizottság az ok és cél megjelölésével írásban indítványozza. Amennyiben az igazgatóság elnöke az indítvány kézhezvételétől számított 15 napon belül az igazgatóság összehívása iránt nem intézkedik, az indítványozók, illetve a felügyelő bizottság elnöke jogosult a rendkívüli igazgatósági ülés összehívására Testületi ülés nélküli határozathozatal szabályai Nincs szükség az igazgatóság ülésének összehívására, ha az eldöntendő kérdés jelentősége nem indokolja a testületi tárgyalást, de valamely okból sürgős döntésre van szükség. Nem lehet írásban szavazni a közgyűlés összehívásáról, közgyűlési előterjesztések tárgyában, valamint az ügyvezetők munkaviszonyával, jogállásával, felelősségével összefüggő előterjesztések kérdésében. Testületi ülés nélküli határozathozatalról az igazgatóság elnöke dönt. Testületi ülés nélküli határozathozatal esetére a határozati javaslat és az indoklás szövegét legfeljebb 3 naptári napos válaszadási határidővel az igazgatóság minden tagjának, az Integrációs Szervezet és a Takarékbank Zrt. részére a kapcsolódó anyagokkal együtt meg kell küldeni. Amennyiben az Integrációs Szervezet vagy a Takarékbank Zrt. írásban véleményt nyilvánít a határozati javaslattal vagy annak indoklásával kapcsolatban, úgy azt az igazgatóság tagjai részére rövid úton el kell juttatni annak érdekében, hogy szavazatuk leadásakor e szervezet álláspontját ismerjék. Az eljuttatott kérdésre adott választ írásban, személyes átadással vagy postai úton vagy az előre bejelentett címre továbbított elektronikus üzenettel kell megküldeni. A megküldött határozati javaslattal kapcsolatos szavazatot teljes bizonyító erejű magánokiratba kell foglalni és azokat személyes átadással vagy postai úton el kell juttatni az igazgatóság részére. 16

17 A Testületi ülés nélküli határozathozatal akkor érvényes, ha az igazgatóság tagjainak több mint kétharmada szavazatát teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalja és azt a megkeresését követő legfeljebb 3 naptári napon belül megküldi a Szövetkezeti Hitelintézet székhelyére. A beérkezett szavazatok alapján az elnök jegyzőkönyve foglalja a szavazás eredményét és a határozat pontos szövegét. Az így leadott szavazatok alapján hozott döntések eredményéről az elnök a jegyzőkönyv megküldésével tájékoztatja az igazgatóság tagjait, az Integrációs Szervezetet és a Takarékbank Zrt.-t az utolsó szavazat beérkezését követő 3 (három) munkanapon belül Az igazgatóság ülésének határozatképessége és határozathozatala Az igazgatóság testületi ülése akkor határozatképes, ha az igazgatóság tagjainak kétharmada jelen van. Az igazgatóság határozatait egyszerű szótöbbséggel, nyílt szavazással hozza. Szavazategyenlőség esetén az elnök szavazata dönt. Határozatképtelenség esetén az igazgatóságot ismételten össze kell hívni mindaddig, míg határozatképes nem lesz. Az igazgatóság akkor sem határozatképes, ha az Integrációs Szervezetet és a Takarékbank Zrt-t az igazgatóság ülésére a napirendi pontokhoz kapcsolódó anyagok és a meghívó megküldésével nem hívták meg. A testületi ülés nélküli határozathozatal során hozott döntés akkor érvényes, ha az érvényes szavazatot leadó igazgatósági tagok száma meghaladja az összes tagok számának kétharmadát. A döntés testületi ülés nélküli határozathozatal esetén is egyszerű szavazattöbbséggel történik. A határozathozatal részletes szabályait az igazgatóság ügyrendje tartalmazza Az igazgatóság ülésének jegyzőkönyve A Szövetkezeti Hitelintézet igazgatóságának üléseiről jegyzőkönyvet kell vezetni. A jegyzőkönyvnek tartalmaznia kell: - az igazgatósági ülés helyét és idejét, - a jelen lévő igazgatósági tagok nevét, - az elhangzott indítványokat, - a meghozott döntéseket, illetve e döntések elleni tiltakozásokat. Az igazgatóság tagja kérheti véleményének szó szerinti felvételét a jegyzőkönyvbe. A jegyzőkönyvet az ülés elnöke és két jelen lévő további igazgatósági tag írja alá. A jegyzőkönyvet valamennyi igazgatósági tagnak és a felügyelő bizottság elnökének, valamint az Integrációs Szervezetnek és a Takarékbank Zrt-nek az ülést követő tizenöt napon belül függetlenül attól, hogy az ülésen részt vett-e meg kell küldeni. 17

18 Az igazgatóság ügyrendje Az igazgatóság működésére vonatkozó részletes szabályokat az igazgatóság által megállapított igazgatósági ügyrend tartalmazza A Takarékbank Zrt. jogai a Szövetkezeti Hitelintézettel kapcsolatban Az Integrációs Szervezet és a Takarékbank Zrt. az általa kiadott szabályzatoknak megfelelő működés érdekében utasítást adhat a Szövetkezeti Hitelintézetnek. Az ISZ tv alapján amennyiben a Szövetkezeti Hitelintézet Igazgatósága nem biztosítja a Takarékbank Zrt. utasításainak, illetőleg a jogszabályoknak vagy a szabályzatoknak megfelelő működést, a) a Takarékbank Zrt. igazgatósága dönthet a Szövetkezeti Hitelintézet Hpt. szerinti vezető tisztségviselői megbízatásának a felfüggesztéséről legfeljebb 180 napra, mely felfüggesztést legfeljebb további 180 napra meghosszabbíthat vagy - különösen indokolt esetben - dönthet megbízatásuk megszüntetéséről illetve átmeneti időre Hpt. szerinti vezető tisztségviselő vagy tisztségviselők megbízásáról; b) a Takarékbank Zrt. igazgatósága dönt a Szövetkezeti Hitelintézet Hpt. szerinti vezető tisztségviselő vagy vezető tisztségviselői Igazgatóságának tagjai megbízatása felfüggesztésének a megszüntetéséről, amennyiben a Szövetkezeti Hitelintézet Társaság az utasításnak eleget tesz illetve helyreállította a jogszabályoknak és a szabályzatoknak megfelelő működését A Takarékbank Zrt. jogai válsághelyzet esetén Amennyiben a Szövetkezeti Hitelintézet a Takarékbank Zrt. igazgatósága szerint válsághelyzetben van, akkor a Takarékbank Zrt. igazgatósága dönthet a Szövetkezeti Hitelintézet Hpt. szerinti vezető tisztségviselői megbízatásának a felfüggesztéséről legfeljebb 180 napra, mely felfüggesztést legfeljebb további 180 napra meghosszabbíthat vagy - különösen indokolt esetben - dönthet megbízatásuk megszüntetéséről illetve átmeneti időre Hpt. szerinti vezető tisztségviselő vagy tisztségviselők megbízásáról. Válsághelyzetben van a Társaság, amennyiben az ISZ. tv bekezdés (v) és (w) pontja szerint a tőkepozíciói rosszak vagy romlanak, vagy hitelezési mutatói rosszak vagy romlanak vagy nem jogszabályszerűen vagy szabályzatainak megfelelően működik Az igazgatóságra vonatkozó egyéb szabályok Az igazgatóság működésére, feladataira vonatkozó jelen alapszabályban nem részletezett egyéb szabályokat az igazgatóság ügyrendje és az SZMSZ tartalmazza. 18

19 3.3. Felügyelő bizottság A felügyelő bizottság célja A felügyelő bizottság a Szövetkezeti Hitelintézet általános ellenőrző szerve. Ellátja a tagok tulajdonosi és önkormányzati érdekeinek képviseletét és ennek érdekében a Szövetkezeti Hitelintézet egész tevékenységére kiterjedő folyamatos ellenőrzést végez. Ellenőrzési tevékenységét a Szövetkezeti Hitelintézet igazgatóságától és munkaszervezetétől függetlenül kizárólag a közgyűlésnek alárendelve végzi, mely tevékenységről évente legalább egyszer beszámol a közgyűlésnek A felügyelő bizottság megválasztása Az 5 tagból álló felügyelő bizottságot a közgyűlés titkos szavazással 5 évre választja. A felügyelő bizottság tagjai a Szövetkezeti Hitelintézettel a dolgozói képviseletet ellátó személyek kivételével munkaviszonyban nem állhatnak. A felügyelő bizottság tagjai díjazásának elveit az Integrációs Szervezet szabályzatban határozza meg. A felügyelő bizottság elnökét a közgyűlés titkos szavazással a felügyelő bizottság tagjai közül 5 évre választja. Amennyiben a felügyelő bizottság létszáma bármely oknál fogva a választási ciklus alatt csökken, pótlása mindaddig nem kötelező, amíg jogszabályban meghatározott legkisebb létszámot még eléri. Amennyiben bármely felügyelő bizottsági tag megbízatása korábban szűnik meg, mint mandátumának lejárta, úgy amennyiben helyébe új felügyelő bizottsági tag megválasztására kerül sor megbízatásának időtartama a korábban megválasztott felügyelő bizottsági tagok megbízatásának lejártához igazodik A felügyelő bizottság feladata - a Szövetkezeti Hitelintézet szerveinek működésével és a gazdálkodással kapcsolatos bármely ügyet megvizsgálhat, a Szövetkezeti Hitelintézet irataiba betekinthet, - felhívhatja az igazgatóságot, hogy az a jogszabályoknak, az alapszabálynak vagy más szabályzatnak megfelelően járjon el, - indítványozhatja az igazgatóság egészének vagy egyes tagjainak a visszahívását, felelősségre vonását, tovább a közgyűlés összehívását, - összehívhatja a közgyűlést, ha az igazgatóság nem tesz eleget erre vonatkozó kötelességének, 19

20 - az igazgatóság jogszabályba ütköző vagy a Szövetkezeti Hitelintézet érdekeit súlyosan sértő működése esetén haladéktalanul összehívja a közgyűlést, - a számviteli törvény szerinti beszámoló alapján véleményt nyilvánít a közgyűlés részére a Szövetkezeti Hitelintézet gazdálkodásáról; e nélkül a számviteli törvény szerinti beszámoló tárgyában érvényes határozat nem hozható, - javaslatot tesz a közgyűlésnek a vezető tisztségviselők díjazásának megállapítására, - visszaélés megalapozott gyanúja esetén büntető feljelentést tesz a Szövetkezeti Hitelintézet vezető tisztségviselője ellen, - a gondoskodik arról, hogy a pénzügyi intézmény rendelkezzen átfogó és az eredményes működésre alkalmas ellenőrzési rendszerrel, - javaslatot tesz a közgyűlés számára a megválasztandó könyvvizsgáló személyére és díjazására, - elvégzi a pénzügyi intézmény éves és közbenső pénzügyi jelentéseinek ellenőrzését, - vizsgálja a tagnak a jogsértő határozat elleni panaszát és ha lehetséges a jogsértés orvoslásához szükséges intézkedéseket megteszi, - felelős a javadalmazási politika végrehajtásáért, - irányítja a belső ellenőrzési szervezetet, melynek keretében a felügyelő bizottság 1. elfogadja a belső ellenőrzési szervezeti egység éves ellenőrzési tervét, 2. legalább félévente megtárgyalja a belső ellenőrzés által készített jelentéseket, és ellenőrzi a szükséges intézkedések végrehajtását, 3. szükség esetén külső szakértő felkérésével segíti elő a belső ellenőrzés munkáját, 4. javaslatot tesz a belső ellenőrzési szervezeti egység létszámának változtatására, 5. a belső ellenőri vizsgálatok megállapításai alapján ajánlásokat és javaslatokat dolgoz ki 6. előzetes egyetértése szükséges a belső ellenőr munkaviszonyának létesítésével, megszűntetésével kapcsolatos döntések meghozatalához, valamint a belső ellenőr díjazásának megállapításához A felügyelőbizottság határozatképessége és határozathozatala A felügyelő bizottság határozatképes, ha tagjainak 2/3-a jelen van. Határozatait egyszerű szótöbbséggel, nyílt szavazással hozza. Szavazategyenlőség esetén az elnök szavazata dönt A felügyelő bizottság ügyrendje A felügyelő bizottság ügyrendjét maga állapítja meg. A felügyelő bizottság ülésére szóló meghívót amely a felügyelő bizottság ülésének napirendjét is tartalmazza az Integrációs Szervezet, illetve a Takarékbank Zrt. részére meg kell küldeni a felügyelőbizottság tagjára vonatkozó kézbesítési szabályok szerint amely szervezetek meghatalmazott képviselői jogosultak a felügyelő bizottság ülésén tanácskozási joggal részt venni. 20

21 A felügyelő bizottság delegáltjának részvételi joga A felügyelő bizottság elnöke, vagy az általa delegált tag tanácskozási joggal részt vehet a Szövetkezeti Hitelintézet bármely testületének ülésén A felügyelő bizottság kötelezettségei a felügyelet, az Integrációs Szervezet, illetve a Takarékbank Zrt. felé A felügyelő bizottság elnöke a bizottság ülését követő 5 napon belül a felügyeletnek, az Integrációs Szervezetnek és a Takarékbank Zrt.-nek megküldi azokat a jegyzőkönyveket, előterjesztéseket, illetőleg jelentéseket, amelyek a felügyelő bizottság által tárgyalt olyan napirendi pontra vonatkoznak, amelynek tárgya a Szövetkezeti Hitelintézet belső szabályzatainak súlyos megsértése vagy az irányításban, vezetésben észlelt súlyos szabálytalanság. 4. A könyvvizsgáló A Szövetkezeti Hitelintézetnél könyvvizsgáló működik, akit a közgyűlés a felügyelő bizottság előterjesztése alapján 5 évi időtartamra választ azon könyvvizsgálók közül, akik pénzügyi intézményi minősítéssel rendelkeznek és akik megfelelnek a Hpt ban foglalt feltételeknek. Nem lehet a Szövetkezeti Hitelintézetnél könyvvizsgáló a Szövetkezeti Hitelintézet tagja és vezető tisztségviselője, valamint ezen személyeknek a Ptk b) pontja szerinti közeli hozzátartozója, a Szövetkezeti Hitelintézet munkavállalója, továbbá e személyek valamennyien e minőségük megszűnésétől számított 3 évig. A könyvvizsgáló feladata, hogy gondoskodjon a számviteli törvényben meghatározott könyvvizsgálat elvégzéséről és ennek során mindenekelőtt annak megállapításáról, hogy a Szövetkezeti Hitelintézet számviteli törvény szerinti beszámolója megfelel-e a jogszabályoknak, továbbá megbízható és valós képet ad-e a Szövetkezeti Hitelintézet vagyoni, pénzügyi, jövedelmi helyzetéről, működésének eredményéről. A Szövetkezeti Hitelintézet könyvvizsgálatát ellátó személy: Kuzma Erzsébet bejegyzett könyvvizsgáló. A könyvvizsgáló pénzügyi intézményi minősítéssel rendelkezik. Ha a könyvvizsgáló megállapítja, illetve egyébként tudomást szerez arról, hogy a Szövetkezeti Hitelintézet vagyonának jelentős csökkenése várható, ill. olyan tényt észlel, amely a vezető tisztségviselők Szöv.tv. szerinti felelősségét vonja maga után, köteles a közgyűlés összehívását kezdeményezni. Ha a közgyűlés a jogszabályok által megkívánt döntéseket nem hozza meg, a könyvvizsgáló köteles a törvényességi felügyeletet ellátó cégbíróságot, az Integrációs Szervezetet, ill. a Takarékbank Zrt-t értesíteni. 21

22 A Szövetkezeti Hitelintézet könyvvizsgálója amennyiben a Hpt ban felsorolt tényállások bármelyikét észleli vagy azt állapítja meg, hogy a Szövetkezeti Hitelintézet beszámolója nem felel meg a jogszabályoknak vagy nem ad megbízható és valós képet a Szövetkezeti Hitelintézet vagyoni, pénzügyi, jövedelmi helyzetéről, működésének eredményéről, úgy erről köteles haladéktalanul de maximum 3 napon belül tájékoztatni a felügyeletet, az Integrációs Szervezetet, illetve a Takarékbank Zrt.-t. A Szövetkezeti Hitelintézet mindenkor fontolóra veszi az Integrációs Szervezet, illetve a Takarékbank Zrt. könyvvizsgálókra vonatkozó ajánlását a könyvvizsgáló kiválasztásánál. 5. Vezető tisztségviselők, vezető állású személyek 5.1. A Szövetkezeti Hitelintézet vezető tisztségviselői A Szövetkezeti Hitelintézet vezető tisztségviselőjének minősül az igazgatóság elnöke és tagjai. Abban az esetben, ha a vezető tisztségviselő megbízásának lejárta előtt a megbízott vezető tisztségviselő megbízásának megszűnése miatt új tisztségviselőt választ a közgyűlés, akkor e tisztségviselő megbízatásának határidejét oly módon kell meghatározni, hogy az új tisztségviselő megbízatása az előző vezető tisztségviselő eredeti megbízásának időtartamához igazodik. A vezető tisztségviselői megbízás az érintett személy által való elfogadással jön létre. A vezető tisztségviselő a Szövetkezeti Hitelintézet belső működése körében a Szövetkezeti Hitelintézettel, illetve annak szerveivel, valamint más tisztségviselőivel kapcsolatos feladatait csak személyesen láthatja el, képviseletnek nincs helye. Az igazgatóság elnöke és tagjai felelősek azért, hogy a Szövetkezeti Hitelintézet az engedélyezett tevékenységeket a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló, valamint a külön jogszabályokban foglalt előírásoknak megfelelően végezze. A vezető tisztségviselő az ilyen tisztséget betöltő személyektől általában elvárható gondossággal, a Szövetkezeti Hitelintézet érdekeinek elsődlegessége alapján köteles ellátni feladatát. A jogszabályok, az alapszabály, a közgyűlés által hozott határozatok, illetőleg kötelességeik vétkes megszegésével a Szövetkezeti Hitelintézetnek okozott kárért a polgári jog általános szabályai szerint egyetemlegesen felel a Szövetkezeti Hitelintézettel szemben, akkor is, ha a Szövetkezeti Hitelintézettel munkaviszonyban állnak. Nem terheli az e pont szerinti felelősség azt a vezető tisztségviselőt, aki a határozat ellen szavazott vagy az intézkedés ellen tiltakozott és tiltakozását a felügyelő bizottságnak bejelentette Kizáró okok, összeférhetetlenség Nem lehet vezető tisztségviselő a Szövetkezeti Hitelintézetnél, aki a Hpt. mindenkor hatályos szabályai szerint a vezető tisztségviselőre irányadó feltételeknek nem felel meg vagy vele szemben kizáró ok merül fel, továbbá: 22

23 a) a Szövetkezeti Hitelintézet ügyvezetői kivételével, aki nem tagja a Szövetkezeti Hitelintézetnek, illetőleg nem a jogi személy tag képviselője., b) akit a bíróság cselekvőképességet korlátozó vagy kizáró gondnokság alá helyezett; c) akit bűncselekmény elkövetése miatt jogerősen végrehajtható szabadságvesztésre ítéletek, mindaddig, amíg a büntetett előélethez fűződő hátrányos jogkövetkezmények alól nem mentesült; d) akit valamely foglalkozástól jogerős ítélettel eltiltottak, az ítélet hatálya alatt, az abban megjelölt tevékenységet főtevékenységként folytató Szövetkezeti Hitelintézetnél; e) aki olyan Szövetkezeti Hitelintézetben vagy gazdasági társaságnál, amelyet a cégjegyzékből megszüntetési eljárás során töröltek, a törlést megelőző két éven belül vezető tisztségviselő volt, a törlést követő két évig; f) aki olyan Szövetkezeti Hitelintézetben vagy gazdasági társaságnál, amelyet felszámolási eljárás folytán megszüntettek, a felszámolást megelőző két évben vezető tisztségviselő volt, a felszámolás befejezésétől számított két évig. Az igazgatóság ügyrendje az igazgatóság elnöke és tagjai tekintetében további feltételeket szabhat. Az igazgatóság ügyrendjének jóváhagyására egyebekben a 6. pont rendelkezései az irányadóak. A Szövetkezeti Hitelintézet igazgatóságának elnöke és tagjai nem lehetnek egyidejűleg a felügyelőbizottság tagja, sem akik egymásnak a Ptk b) pontja szerinti közeli hozzátartozói. Ilyen kapcsolat esetén összeférhetetlenség áll fenn egyfelől a pénz- és értékkezeléssel megbízott személyek, másfelől közvetlen felettesük, valamint a felügyelő bizottság elnöke és tagjai között is. A Szövetkezeti Hitelintézet vezető tisztségviselője csak a közgyűlés felhatalmazása alapján lehet vezető tisztségviselő a Szövetkezeti Hitelintézettel azonos főtevékenységet végző gazdasági társaságban, más szövetkezeti hitelintézetben Vezető állású személyek A Szövetkezeti Hitelintézetnél az ISZ tv. 1. (1) bek. z) pontja és a Hpt. 2. sz. mellékletének 25. b) pontja szerint vezető állású személynek minősül az igazgatóság elnöke, a felügyelő bizottság elnöke és az ügyvezető. A vezető állású személyek kinevezéséhez (választásához) december 31-ig az Integrációs Szervezet, január 1-től a Takarékbank Zrt. hozzájárulása szükséges Az igazgatóság elnöke Az igazgatóság elnöke gondoskodik arról, hogy a testületi szervek és a Szövetkezeti Hitelintézet működése megfeleljen a jogszabályokban, az alapszabályban és más belső szabályzatokban foglalt rendelkezéseknek. Előkészíti, összehívja, valamint levezeti az igazgatóság üléseit. 23

24 Gondoskodik az igazgatóság határozatainak végrehajtásáról. Gondoskodik a közgyűlés megtartásához szükséges feltétek biztosításáról. Döntéseiről előzetesen köteles tájékoztatni az ügyvezetőket. Az igazgatóság elnöke felett a munkáltatói jogokat a közgyűlés gyakorolja. Az igazgatóság elnökének megválasztásához a felügyelet előzetes engedélye, kinevezéséhez (választásához) december 31-ig az Integrációs Szervezet, január 1-től a Takarékbank Zrt. hozzájárulása szükséges. Nem lehet az igazgatóság elnöke az a személy, akire nézve a Hpt ban meghatározott összeférhetetlenségi vagy kizárási szabályok alkalmazandóak, illetve aki nem felel meg az ISZ tv. 11. (1) c) pontjában meghatározott szabályzatban foglaltaknak A felügyelő bizottság elnöke A felügyelő bizottság elnöke a Hpt. szabályai szerint vezető állású személynek minősül, ezért ilyen tisztségre csak olyan személy választható meg, akivel szemben a Hpt ban meghatározott kizáró és összeférhetetlenségi körülmények nem állnak fenn, illetve aki megfelel az ISZ tv. 11. (1) c) pontjában meghatározott szabályzatban foglaltaknak. Az felügyelő bizottság elnökének megválasztásához a felügyelet előzetes engedélye, kinevezéséhez (választásához) december 31-ig az Integrációs Szervezet, január 1-től a Takarékbank Zrt. hozzájárulása szükséges Ügyvezetők Az ügyvezetők a Szövetkezeti Hitelintézettel munkaviszonyban állnak, felettük a munkáltatói jogokat az igazgatóság gyakorolja. Az ügyvezető kinevezéséhez a felügyelet előzetes engedélye, kinevezéséhez (választásához) december 31-ig az Integrációs Szervezet, január 1-től a Takarékbank Zrt. hozzájárulása szükséges. Az ügyvezetők az igazgatósági ülések között a Szövetkezeti Hitelintézet működését és gazdálkodását a jogszabályok, az alapszabály és más belső szabályzatok rendelkezéseinek, valamint a közgyűlés és az igazgatóság határozatainak megfelelően személyes felelősséggel irányítják. Döntenek minden olyan kérdésben, ami nem tartozik valamelyik testületi szerv vagy az elnök hatáskörébe. Tevékenységükről rendszeresen beszámolnak az igazgatóságnak. Az ügyvezetőnek az választható meg, aki a Hpt ban meghatározott, a vezető állású személyekre vonatkozó összeférhetetlenségi vagy kizárási szabályokon túlmenően megfelel a Hpt ban meghatározott feltételeknek is, illetve aki megfelel az ISZ tv. 11. (1) c) pontjában meghatározott szabályzatban foglaltaknak. 24

25 6. Az alapszabály és a szabályzatok megállapítása illetve módosítása 6.1. Nem érintve a Felügyelet Hpt alapján fennálló hatásköreit, az ISZ tv szakaszai rögzítik az Integrációs Szervezet és a Takarékbank Zrt viszonyát a szövetkezeti hitelintézetekkel. Az ennek való megfelelés érdekében a Szövetkezeti Hitelintézet az alapszabályát, igazgatósági és felügyelő bizottsági ügyrendjét, szervezeti és működési szabályzatát illetve az üzleti működést érintő a pontokban nem szereplő szabályzatait a módosításról döntő testületi ülés tervezett időpontja előtt 90 nappal megküldi az Integrációs Szervezet és a Takarékbank Zrt. részére előzetes jóváhagyásra. A fenti módosításokat tárgyaló testületi ülés az Integrációs Szervezet és a Takarékbank Zrt. által előzetesen jóváhagyott okirat vonatkozásában hívható össze és csak ilyen okirat terjeszthető szavazásra. Amennyiben a testületi ülésen terjeszt elő valamely arra jogosult módosítási indítványt az Integrációs Szervezet és a Takarékbank Zrt. által előzetesen jóváhagyott okirat vonatkozásában, akkor az akkor tárgyalható és fogadható el, amennyiben a javaslat megtárgyalásával és elfogadásával az Integrációs Szervezet és a Takarékbank Zrt. helyszínen jelenlévő képviselője egyetért Amennyiben az ISZ tv. 15. (2) bekezdése alapján a Takarékbank Zrt. a Szövetkezeti Hitelintézetre kötelező szabályzatot fogad el, akkor a Szövetkezeti Hitelintézet 30 napon belül köteles belső szabályzatait ennek megfelelően megállapítani, illetőleg módosítani, és arról a Takarékbank Zrt.-t a megállapított módosított belső szabályzat(ok) megküldésével tájékoztatni. Amennyiben a Takarékbank Zrt. a megküldött belső szabályzat(ok) szövegét nem fogadja el, akkor a Szövetkezeti Hitelintézet köteles a Takarékbank Zrt. által megküldött szöveggel 30 napon belül megállapítani az érintett szabályzatát Amennyiben a Takarékbank Zrt. központi banki funkciója körében az integráció egészét érintő egyéb belső szabályzatot fogad el, akkor a Szövetkezeti Hitelintézet 60 napon belül köteles belső szabályzatait ehhez igazodóan megállapítani illetőleg módosítani, és arról a Takarékbank Zrt.-t a megállapított illetőleg módosított belső szabályzat(ok) megküldésével tájékoztatni. Amennyiben a Takarékbank Zrt. álláspontja szerint a nekik megküldött belső szabályzat(ok) szövege nem megfelelően igazodik, akkor - egyeztetés után - a Szövetkezeti Hitelintézet köteles további legfeljebb 30 napon belül a Takarékbank Zrt. által megállapított szöveggel megállapítani az érintett szabályzatát A 7.8. pont körében a kilépő taggal való elszámolás részletes szabályait és a pont körében a kifizetés módját is a Szövetkezeti Hitelintézet igazgatósága határozza meg külön szabályzatban. E szabályzatot a Szövetkezeti Hitelintézet igazgatósága fogadja el és jóváhagyásra benyújtja a Takarékbank Zrt. és az Integrációs Szervezet számára. A szabályzat a Takarékbank Zrt. és az Integrációs Szervezet jóváhagyásával lép hatályba A 8.2. pont körében a tagi kölcsönre és a 8.3. pont körében a pótbefizetésre vonatkozó részletes szabályokat a Szövetkezeti Hitelintézet szabályzatai tartalmazzák. A tagi kölcsönre vonatkozó szabályzatot a Szövetkezeti Hitelintézet igazgatósága, míg a pótbefizetésre vonatkozó szabályzatot a Szövetkezeti Hitelintézet közgyűlése fogadja el. Mindkét szabályzatot 25