Budapest,...P.í?.b.v. v. i 3:.:. l.8.i v*v Kezdeményezésért felelős /)!)( so«^ Budapest, Ü^.ÍA- a. FelhasználliíUó össze; Ji iáid.

Átírás

1 2.sz.melléklet Ügyiratszám: Ml/ /2014 Kötelezettségvállalást előkészítő osztály : Gazdálkodási osztály A szerződés tárgya: OTP folyószámlahitel szerződés A kötelezettségvállalás a évi költségvetés szakfeladaton főkönyvi számon analitikus tételén megtervezett \> Q kiadás terhére történik, &D$).:.QiQ.Q.}..Q ( $ >:..^: Ft bruttó összegben. ^ A szerződő partner neve: OTP Bank Nyit. ^ La^ * 3-H. i Lui O, r Több költségvetési évet érintő kötelezettségvállalás esetén: év év év forint forint forint Budapest,...P.í?.b.v. v. i 3:.:. l.8.i v*v Kezdeményezésért felelős /)!)( so«^ Budapest, Ü^.ÍA- a. Kapja : Átvételi idöponl: Aláírás: Fedezetigazolás FelhasználliíUó össze; Ji iáid. >xbvult fyai+cdit 20.évi előirányzat Ft Pénzügyi ellenjegyzés U.W,. BÍ/C;Í fo&l Felhasznált összeg Ft Ft 2014 DECI a % {> > oí<i. Ll,f. (Jogi és);közbeszerzési Közbeszerzési referens & Jogi szakvélemény 7J> < >.</?.<<? 2014 DEC 1E Jegyzői láttamozás ríl,"*í j f l f-v/ A*M Kötelezettségvállaló *" AÍ; A\ yi ve v QC'tlv }. >* k Regisztráció: Gazdálkodási Osztály

2 Budapest Főváros XIV. Kertilet Zugló Önkormányzata KIVONAT a Képviselő -testület 20i4.december 174 ülésének jegyzőkönyvéből r 8./ napirendi nont; Javaslat folyószámla-intel keret biztosítására 800 millió forint összegben Előterjesztő: Karácsony Gergely polgármester Előterjesztés sorszáma: / /2014. (XII.17.) határozat 800 millió forint folyószámlahitel felvételéről Budapest Főváros XIV. Kerület Zugló Önkormányzat Képviselő-testülete úgy dönt, hogy az OTP Bank Kfyrt-nél 800 millió forintos folyószáinlaíiitelt vesz fel. A Mtel futamidejét január 5-töl december 31-ig terjedő időszakra vonatkozóan, 12 hónapban határozza meg. Határidő: január 5. Felelős: Karácsony Gergely polgármester ( 21 fő jelen, 21 mellette, egyhangú igen) Karácsony Gergely s.k. Polgármester dr.teimer Gábor s.k. Jegyző helyett eljáró aljegyző.^' iu H!fí'^ r-v %-. O e> ff a; ^ v^" %f.a-om.va.ly

3 Budapest Főváros XÍK Kerület Zugló Önkormányzata KIVONAT a Képviselő-testület 2014.december 17-i üiésénekjegyzökönyvéből r 8./ napirendi p.ont: Javaslat folyószámla-hitelkeret biztosítására 800 millió forint összegben Előterjesztő: Karácsony Gergely polgármester Előterjesztés sorszáma: / /2014. (XIM7.) határozat 800 millió forint folyószámlahitel felvételét érintő kamat és járulékos költségek megtérítéséről Budapest Főváros XIV. Kerület Zugló Önkormányzat Képviselő-testülete úgy dönt, hogy a évi folyószámlahitel kamatát és járulékos költségeit a hitel teljes futamideje alatt - a felhalmozási és töke jellegű kiadásokat megelőzően évi költségvetésbe betervezi, jóváhagyja, illetve költségvetési előirányzat módosításai során Figyelembe veszi. Határidő: január 5. Felelős: Karácsony Gergely polgármester (21 fő jelen, 21 mellette, egyhangú igen) Karácsony Gergely s.k. Polgármester dr.teimer Gábor s.k. Jegyző helyett eljáró aljegyző, OS....lut,);;, <H. Sít $Sk %Í \ >% ^&W # # &$. 'u>i«:o~-\i.

4 Budapest Főváros XIV. Kerület Zugló Önkormányzata KIVONAT a Képviselő-testület 2014.december 17-i ülésének jegyzőkönyvéből 8./ napirendi pont; Javaslat folyószámla-hitelkeret biztosítására 800 millió forint Összegben Előterjesztő; Karácsony Gergely polgármester Előterjesztés sorszáma: / /2014. (XII.17.) határozat 800 millió forint folyószámlahitel és járulékai visszafizetésének biztosítékáról Budapest Főváros XIV. Kerület Zugló Önkormányzat Képviselő-testülete úgy dönt, hogy a évi folyószámlahitel és járulékai visszafizetésének biztosítékául az Önkormányzat költségvetési bevételeit, ezen belül elsősorban a saját bevételeket ajánlja fel, különös tekintettel a helyi adóbevételekre, normatív és egyéb támogatásokra, átengedett adóbevételekre - figyelembe vévea mindenkor hatályos államháztartási törvény és az annak végrehajtásáról szóló kormányrendeleteket jogszabályokat. Határidő: január 5. Felelős: Karácsony Gergely polgármester (21 fő jelen, 21 mellette, egyhangú igen) Karácsony Gergely s.k. Polgármester dr.teiiner Gábor s.k. Jegyző helyett eljáró aljegyző A kiadmány hiteléül: x %#.-, üöwml.lhf.

5 Budapest Főváros XIV, Kerület Zugló Önkormányzata KIVONAT a Képviselő-testület 2014.december 17-i ülésének jegyzőkönyvéből r 8./ napirendi pont: Javaslat folyószámla-hitelkeret biztosítására 800 millió forint összegben Előterjesztő: Karácsony Gergely polgármester Előterjesztés sorszáma: / /2014. (XIM7.) határozat 800 millió forint folyószámlahitel felvételét érintő beszedési megbízás biztosításáról Budapest Főváros XIV. Kerület Zugló Önkormányzat Képviselő-testülete úgy dönt, hogy a évi folyószámlahitellel kapcsolatosan vállalja, hogy az OTP Bank Nyit részére az OTP Bank Nyil-nél, illetve más pénzügyi intézménynél vagy a Magyar Államkincstámái vezetett - fizetési- és alszámlájára, továbbá a költségvetési szervei fizetési számláira felhatalmazáson alapuló beszedési megbízást biztosít. Határidő: január 5. Felelős: Karácsony Gergely polgármester (21 fő jelen, 21 mellette, egyhangú igen) Karácsony Gergely s.k. Polgármester dr.teimer Gábor s.k. Jegyző helyett eljáró aljegyző A kiadmány hiteléül:, T-é> ^e-, ^iv.i2 J 'ih [ \

6 Budapest Főváros XIV. Kerület Zugló Önkormányzata KIVONAT a Képviselő-testület 2014.december 17-i ülésének jegyzőkönyvéből r 8./napirendi pont:. Javaslat folyószámla-hitelkeret biztosítására 800 millió forint összegben Előterjesztő; Karácsony Gergely polgármester Előterjesztés sorszáma: / /2014. (Xn.17.) határozat 800 millió forint folyószámlahitel felvételét érintő felhatalmazásról Budapest Főváros XIV. Kerület Zugló Önkormányzat Képviselő-testülete felhatalmazza a polgármestert, hogy a évi folyószámlahitelre vonatkozóan az OTP BankNyrt-nél eljárjon, az ügylet egyéb feltételeiben megállapodjon, a hitelszerződést aláírja. Határidő: január 5. Felelős: Karácsony Gergely polgármester (21 fő jelen, 21 mellette, egyhangú igen) Karácsony Gergely s.k. Polgármester dr.teimer Gábor s.k. Jegyző helyett eljáró aljegyző f V L *'- VI fi T \! 1, ír A kiadmány hiteléül: ní^. H*P, os^, \<L.\=C

7 Önkormányzati folyószámla-hitel szerződés (sz.: ) amely létrejött egyrészről Budapest Főváros XIV. Kerület Zugló Önkormányzata (1145 Budapest, Pétervárad u. 2. adószám: , képviseletében Karácsony Gergely Szilveszter polgármester, a továbbiakban: Adós), r másrészről az OTP Bank Nyrt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16.; nyilvántartja a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, cégjegyzékszáma: , adószáma: , statisztikai számjele: ) képviseletében szervezeti egysége, a Budapesti Régió Önkormányzati Centrum (címe: 1054 Budapest, Báthory u. 9., a továbbiakban: OTP Bank Nyrt.) (az OTP Bank Nyrt. és az Adós a szerződés alkalmazásában együttesen: a Felek) között a következő feltételekkel: I. A hitel összege, célja, igénybevétele és lejárata 1.1. Az OTP Bank Nyrt. jelen szerződésben meghatározott feltételekkel ,- Forint, azaz Nyolcszázmillió Forint összegű folyószámla hitelt (a továbbiakban: Hitel) tart az Adós rendelkezésére A Hitel célja: átmeneti likviditási problémák kezelése I.2. Az OTP Bank Nyrt. a Hitelt az Adós sz. fizetési számláján (a Szerződés alkalmazásában: Fizetési Számla) tartja rendelkezésre, arra külön hitelszámlát nem vezet A Hitel összegét az OTP Bank Nyrt január 5-től december 31-ig tartja az Adós rendelkezésére A Hite) igénybevételének feltételei L4.1. Kölcsönszerződés szerződő felek általi aláírása A december 31-i véglejáratú, 800 millió Ft összegű, szerzödésszámú folyószámlahitel ügylet problémamentes megszűnése. I.4.3. Az Adós vállalja, hogy a Hitel kamatát és járulékos költségeit a Hitel teljes futamideje alatt beépíti a költségvetésébe és az OTP Bank Nyrt. részére más pénzügyi intézménynél vagy a i

8 G589-8 Magyar Államkincstárnál vezetett vagy későbbiekben megnyitásra kerülő valamennyi fizetési számlájára (beleértve a Fizetési Számlát és az egyéb számlákat) ahol ezt jogszabály nem zárja ki, felhatalmazáson alapuló beszedési megbízást biztosít Az Adós visszavonhatatlan megbízást ad az OTP Bank Nyrt. részére, hogy a Hitel futamideje alatt amennyiben a Fizetési Számláján a jelen szerződés alapján esedékessé váió fizetési kötelezettségeinek teljesítéséhez nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, úgy annak biztosítása érdekében jelen Szerződés fennállása alatt és a Kölcsön teljes visszafizetéséig a központi támogatások elkülönítésére szolgáló aíszámlájáról, illetve a helyi adók és a gépjárműadó fogadására szolgáló számláiról a szükséges összeget Adós Fizetési r Számlájára átvezesse A Hrtel igénybevétele Az OTP Bank Nyrt. kötelezettséget vállal arra, hogy a rendelkezésre tartási időn belül a Hitel terhére - az Adós külön rendelkezése nélkül - kölcsönt (a továbbiakban: Kölcsön) nyújt az Adós részére akkor és olyan összegben, amennyiben az Adós Fizetési Számlája terhére teljesítendő fizetési rendelkezések teljesítéséhez szükséges Az OTP Bank Nyrt. a Hitel terhére teijesiti azokat a fizetési rendelkezéseket, amelyek teljesítéséhez az Adós Fizetési Számláján nincs kellő fedezet Az OTP Bank Nyrt. jogosult az igénybe vehető Kölcsön összegét felülvizsgálni és amennyiben az OTP Bank Nyrt. megítélése szerint az Adós OTP Bank Nyrt-nél a hitei összegének megállapításánál figyelembe vett költségvetéshez képes a finanszírozási tételek (hitelfelvétel, pénzmaradvány felhasználás, stb.) nélküli bevételek az Önkormányzat saját döntése, jogszabályi változások vagy egyéb tényezők hatására 10%-ot meghaladó mértékben csökkennek, jogosult a Hitel 1.1. pont szerinti keretösszegét a bevételkieséssel arányosan csökkenteni vagy a bevételkieséssel arányos összegben pótfedezetet kérni. Adós a csökkentett kereten felül fennálló összeg visszafizetését vagy a kért pótfedezet nyújtását a Bank által megadott határidőre köteles teljesíteni. I.6. A Kölcsön visszafizetése A Hitel végső lejárata: december Az Adós tudomásul veszi, hogy amennyiben az Adós Fizetési Számláján jóváírt összegek meghaladják a tárgynapon teljesítendő fizetési rendelkezések összegét, úgy azok az Adós külön rendelkezése nélkül csökkentik a jelen szerződés alapján fennálló tartozás összegét. Az Adós a törlesztett Kölcsönt a Hitel rendelkezésre tartási idején belül jogosult ismételten igénybe venni.

9 i.6.3. Az Adós a Kölcsönt legkésőbb az ) pontban meghatározott lejáratkor köteles megfizetni az OTP Bank Nyrí. részére. II. A Kölcsön kamata és járulékai (hiteldíj) Adós a Kölcsön összege után kamatot, jutalékot, díjat és költséget - a továbbiakban; hiteldíj - tartozik fizetni, amely az alábbiakból tevődik össze; Kamat A kamat változó. Az éves kamat mértéke megegyezik az alábbiak szerint megállapított kamatbázis (referencia kamat)+kamatfelár összegével. Kamatbázis: 3 havi BUBOR Kamatfelár: 2,0 %- A kamat megállapítása és átárazása: Az OTP Bank Nyrt. a kamat mértékét minden naptári negyedév utolsó banki munkanapját megelőző második banki munkanapon jegyzett Kamatbázis értéke alapján állapítja meg, és az így megállapított kamatot a naptári negyedév utolsó banki munkanapjától számítja fel. Az OTP Bank Nyrt. a kamat mértékét első alkalommal a rendelkezésre tartási időszak megnyílásának naptári hónapját megelőző naptári negyedév utolsó banki munkanapját megelőző második banki munkanapon jegyzett Kamatbázis értéke alapján állapítja meg és az így megállapított kamatot a folyósítás napjától számítja fel. Jelen szerződés alkalmazásában BUBOR: a Budapest Interbank Offered Rate, amely a mindenkori kamatperiódus hosszának megfelelő időtartamra szóló, éves százalékban kifejezett bankközi kamatlábat jelenti, amelyet a kamat megállapítás napján budapesti idő szerint 12 órakor tesznek közzé a Reuters terminál BUBOR képernyőjén Kamat megfizetése A kamat megfizetése a naptári negyedév utolsó banki munkanapján, illetve a Hitel lejáratakor esedékes. A kamatszámítás kezdő időpontja a Kölcsön folyósításának napja, utolsó napja az utolsó törlesztés jóváírását megelőző nap Kezelési költség Adós a Kölcsön összege után változó, jelenleg évi 0 % kezelési díjat tartozik megfizetni. A kezelési költség megfizetése a kamatfizetéssel egyidejűleg esedékes Rendelkezésre tartási jutalék Adós a rendelkezésre tartási időszak alatt a Hitel igénybe nem vett összegére rendelkezésre tartási jutalékot tartozik fizetni, melynek mértéke változó, jelenleg évi 0,1 %. A rendelkezésre tartási jutalék megfizetése a kamatfizetéssel egyidejűleg esedékes. II.2. A hiteldíj megfizetése úgy történik, hogy az OTP Bank Nyrt. az esedékes hiteldíj összegével megterheli az Adós Fizetési Számláját. Az Adós köteles gondoskodni arról, hogy esedékességkor a hiteldíj megfizetéséhez szükséges fedezet a fenti számlán rendelkezésre álljon. Az Adós kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy OTP Bank Nyrt. ezen összeggel esedékességkor megterhelje az Adós Fizetési Számláját. 3

10 Késedelmi kamat Adós tudomásul veszi, hogy amennyiben a jelen szerződésből eredő fizetési kötelezettségeinek azok esedékességekor nem tesz eleget, úgy az OTP Bank Nyrt. a lejárt tőketartozás után a késedelem idejére a pontban megjelölt Ügyleti kamatot és a [Díjhirdetmény szerinti / évi 6 %] késedelmi kamatot számít fel. A lejárt hiteldíj összege után késedelem idejére a pontban megjelölt ügyleti kamatot és a [Díjhirdetmény szerinti / évi 6 %] késedelmi kamatot számít fel. II.4. Az OTP Bank Nyrt. jelen szerződés fennállása alatt jogosult a jelen szerződés kamatát, díjakat és költségeket, valamint a szerződés egyéb feltételeit - a jelen szerződés részét képező üzletszabályzatokat és a díjhirdetményt is - egyoldalúan módosítani, ha a) a felek szerződés hatálya alá tartozó jogviszonyára irányadó rendelkezést tartalmazó (ideértve különösen, de nem kizárólag a jelen szerződés hatálya alá tartozó szolgáltatásokra vonatkozó közterhet megállapító külföldi vagy belföldi) jogszabály, állami irányítás egyéb jogi eszköze, az Európai Unió jogi aktusa, bírósági vagy hatósági határozat vagy végzés, ajánlás vagy iránymutatás, ezek hatósági vagy bírósági értelmezésének megváltozása, bevezetése, hatályba lépése, jogerőre emelkedése, hatályon kívül helyezése, b) az OTP Bank Nyrt. tevékenységére, működési feltételeire vonatkozó vagy azt érintő jogszabályváltozás, jegybanki rendelkezés vagy az OTP Bank Nyrt-re kötelező egyéb szabályozók megváltozása, az OTP Bank Nyrt. közteher- (pl. adó, illeték-) fizetési kötelezettségének növekedése, a kötelező tartalékolási szabályok változása, c) a bankközi hiteikamatok, a jegybanki alapkamat, a jegybanki repo- és betéti kamatlábak változása, az összesített vagy szolgáltatásokra vonatkozó fogyasztói árindex, a pénzpiaci forrásszerzési lehetőségek változása, a tőke- és pénzpiaci kamatlábak változása, a nemzetközi és hazai pénzpiaci devizakamatok mértéke, a hitelező bank áltai nyilvánosan kibocsátott értékpapír hozamának változása, az FX SWAP és egyéb hozamgörbék egymáshoz képesti kedvezőtlen elmozdulása, a Banknál lekötött ügyfélbetétek kamatának emelkedése, az állampapírok hozamának, a befektetési hitelek, halasztott pénzügyi teljesítés és értékpapírkölcsön ügyletek kockázati tényezőinek, az ügylet elszámolásánál alkalmazott árfolyamoknak, az OTP Bank Nyrt. forrásköltségeinek, a számlavezetés költségeinek változása, az önkormányzati hitelek kockázatának változása, az Adósnak nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban az OTP Bank Nyrt.-nél felmerülő, harmadik személyek áltai meghatározott költségek, az Adósnak nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban az OTP Bank Nyrt.-nél felmerülő egyéb költségek változása, d) Piacösszeomlás következik be, Píacösszeomlás az, ha (i) a kamatbázis meghatározása nem lehetséges, mert a kamatlábjegyzési napon a kamatidőszakra vonatkozóan a kamatbázis nem áll rendelkezésre; vagy (ii) az OTP Bank Nyrt. véleménye szerint a kölcsönnek megfelelő forrás számára nem elérhető az adott bankközi piacon arra vonatkozóan, hogy a kölcsönt refinanszírozza a kamatidőszak alatt. e) az Adósért vállalt kockázat tényezőinek - a jogszabály által előírt tartalmú banki ügyfélminősítési, fedezetértékelési és kockázatvállalási szabályzatoknak megfelelő - ideértve az ügyfél hitelképességének, a biztosítékok értékének változását is, valamint az Adósnak nyújtott termék kockázati tényezőinek, az OTP Bank Nyrt. kockázati kamatfelárának, az Adós kockázatának változása, amelyet az OTP Bank Nyrt. az 4

11 1, Adós pénzügyi-gazdasági helyzete, illetve a banki pénzforgalmának nagysága, összetétele és ezek változása alapján állapít meg, f) a jelen szerződés rés2ét képező üzletszabályzatok hatálya alá tartozó új szolgáltatások, ügyletek bevezetése, az Adós részére történő elérhetővé tétele, ezek megszűnése vagy az Adós részére történő elérhetetlenné válása, vagy g) az Adósnak nyújtott szolgáltatás, ügylet feltételeinek a teljesítésében közreműködő személy (ideértve az ügylet refinanszírozásában részt vevő személyt is) általi megváltoztatása, a módosítást indokolják. II.6. Díj és költség automatikus módosulása Ajeien szerződés alapján felszámított díj, költség automatikus módosulásának esetei a következők: i) A jelen szerződés alapján felszámított díjak, költségek - beleértve a százalékos mértékben meghatározott díjak minimum és maximum értékét is - minden évben a Központi Statisztikai Hivatal (vagy jogutódja, illetve a feladatát ellátó személy) által közzétett inflációs ráía mértékével nőnek a közzétételt követő hónap 15. napjától. ii) Az Adósnak nyújtott szolgáltatás, ügylet költségének, a teljesítésben közreműködő harmadik személy általi megváltoztatása esetén nőnek az OTP Bank Nyrt. által felszámított díjak és költségek (pl. postaköltség) a teljesítésben közreműködő harmadik személy általi alkalmazás időpontjától. Az OTP Bank Nyrt. jogosult üzletpolitikai okokból az automatikus díj- és költségváltozástól eltérően az Adós számára kedvezőbb díj- és költségtételeket alkalmazni. II.6. A módosítás tartalma Módosításnak minősül a jelen szerződés bármely rendelkezésének módosítása, a szerződés új rendelkezésekkel történő kiegészítése, egyes rendelkezések hatályon kívül helyezése vagy a jelen szerződés részét képező üzletszabályzatok, illetve a díjhirdetmény teljes egészének hatályon kívül helyezése és új üzletszabályzatok, illetve díjhirdetmény bevezetése. Az OTP Bank Nyrt. az egyoldalú szerződésmódosítás jogát a Hpt.-ben (ahogy az alább meghatározásra került) meghatározott keretek között gyakorolhatja. II.7. A módosítás közlése A jelen szerződés Adós számára kedvezőtlen módosításáról (módosulásáról) az OTP Bank Nyrt. a módosítás (módosulás) hatálybalépését legalább 15 (tizenöt) nappal megelőzően, hirdetmény formájában is értesítheti az Adóst. A jelen szerződés Adós számára kedvező módosításáról (módosulásáról) a módosítás hatálybalépésének napján, hirdetmény formájában is értesítheti az Adóst. Az OTP Bank Nyrt. jogosult az Adóst a szerződés módosításáról (módosulásáról) postai úton vagy elektronikus úton értesíteni. II.8. Az Adós módosítással kapcsolatos jogai

12 Hirdetményi értesítés esetén, amennyiben az Adós a közzétételtői számított 15 (tizenöt) napon belül írásban észrevételt nem tesz, kifogást nem emel, úgy a szerződés módosítását (módosulását) részéről elfogadottnak kell tekinteni. Postai vagy elektronikus úton történő értesítés esetén, amennyiben az Adós a közléstől számított 15 (tizenöt) napon belüí írásban észrevéteít nem tesz, kifogást nem emel, úgy a szerződés módosítását (módosulását) részéről elfogadottnak kell tekinteni. Ha az OTP Bank Nyrt. a szerződés módosításáról (módosuíásáról) (i) hirdetményi és (ti) postai vagy elektronikus úton is értesíti az Adóst, akkor a hirdetményi értesítés szabályai az irányadók. r Amennyiben az Adós a szerződés módosítása (módosulása) következtében a továbbiakban nem kívánja az OTP Bank Nyrt. szolgáltatásait igénybe venni, úgy jogosult a szerződést - az önkéntes, teíjes előtörlesztésre vonatkozó szabályok szerint - 15 (tizenöt) napos határidővel írásban felmondani. III. A Kölcsön biztosítékai Az OTP Bank Nyrt.-t a jelen szerződésből eredő követelései teljesítésének biztosítására az alábbi biztosítékok illetik meg: - Az Adós futamidő alatti költségvetési bevételei, kiemelten az Adós futamidő alatti éves költségvetésében rendelkezésre álló saját bevételei (helyi adó, gépjármű adó, központi támogatások, egyéb saját bevételek stb.). III.2. Az Adós köteles a jelen szerződés szerinti biztosítékokkal kapcsolatban szerződés vagy jogszabály alapján felmerülő valamennyi díjat esedékességkor a jogosultnak megfizetni. Amennyiben az Adós esedékességkor e fizetési kötelezettségének nem tesz eleget, akkor az OTP Bank Nyrt. jogosult e költséget, illetve díjat az Adós helyett a jogosultnak megfizetni és jogosult az ily módon megfizetett díj és költség összegével az Adós OTP Bank Nyrt-nél vezetett bármely számláját megterhelni. IV. Egyéb kötelezettségek és a szerződés felmondása IV.1. Adós köteles a Fizetési Számláját a Hitel fennállása alatt fenntartani. Adós tudomásul veszi, hogy a Fizetési Számlát, illetve a mindenkori pénzforgalmának lebonyolítására szolgáló számlát más számlavezetőnél kizárólag az OTP Bank Nyrt. előzetes írásbeli hozzájárulásával jogosult nyitni. IV.2. Adós a jelen szerződés által tudomásul veszi, hogy ha esedékességkor fizetési kötelezettségének nem tesz eleget, úgy az OTP Bank Nyrt. a pénz- és eiszámoíásforgafomra vonatkozó mindenkori hatályos jogszabályokban és rendelkezésekben megjelölt, kötelezően sorbaáilítandó fizetési megbízásokat követően, de minden más fizetési megbízást megelőzően, a vonatkozó jogszabályok által lehetővé tett körben a lejárt Kölcsön és annak járulékai összegével az Adós OTP Bank Nyrt-nél és más pénzügyi intézménynél vagy Magyar Államkincstárnál vezetett bármely számláját (ahol ezt jogszabály nem zárja ki) jogosult megterhelni, illetve követelését felhatalmazáson alapuló beszedési megbízás útján érvényesíteni. Az Adós tudomásul veszi továbbá, hogy az OTP Bank Nyrt-nél vezetett 6

13 -j Fizetési Számláját, illetve a mindenkori pénzforgalmának lebonyolítására szolgáló számláját jelen szerződésből eredő tartozásának maradéktalan visszafizetéséig köteles fenntartani és teljes pénzforgalmát ezen számlán bonyolítani. Tudomásul veszi, hogy a pénzforgalom ezen számla és esetlegesen más számlavezetőnél vezetett számla közötti, bármilyen mértékű megosztása esetén az OTP Bank Nyrt. jogosult a jelen szerződést azonnali hatállyal felmondani. IV.3. Az OTP Bank Nyrt. előzetes hozzájárulása nélkül az Adós a jelen szerződésből eredő jogait másra nem engedményezheti, egyéb módon nem terhelheti meg, e tilalomba ütköző rendelkezés nem teremt lehetőséget jelen szerződés felmondására, mely azonban nem érinti az Adós felelősségét az engedményezést (jogátruházást) kizáró kikötés megszegéséért. IV.4. Adósnak-a jelen szerződés alapján teljesítendő valamennyi fizetést mindennemű levonás és visszatartás nélkül kell teljesítenie. Adós köteles az OTP Bank Nyrt.-nek megfizetni mindazon költséget, amelyet a jelen szerződéshez kapcsolódóan jogszabályi, jegybanki rendelkezés előír. Amennyiben a jelen szerződés teljesítése során az Adós felróható magatartásával összefüggésben az OTP Bank Nyrt.-nek bármilyen fizetési kötelezettsége keletkezik, úgy azt az Adós köteles megtéríteni. IV.5. Adós a Hitel fennállása alatt haladéktalanul köteles az OTP Bank Nyrt. részére megküldeni rendszeres pénzügyi beszámolóit és költségvetését, köteles továbbá az OTP Bank Nyrt. felhívására gazdálkodásával kapcsolatban tájékoztatást adni. Adós kötelezettséget vállal továbbá arra, hogy könyveibe, pénzügyi nyilvántartásaiba az OTP Bank Nyrt. részére betekintést enged, az általa kért okiratokat rendelkezésre bocsátja. IV.6. Az Adós tudomásul veszi, hogy bármely az OTP Bank Nyrt.-n kívüli pénzügyi intézménnyel, belföldi vagy külföldi személlyel történő, kölcsön- vagy hitelszerződés, ezzel azonos gazdasági rendeltetésű szerződés megkötéséhez az OTP Bank Nyrt. előzetes írásbeli hozzájárulására van szükség. Ilyen szerződésnek minősül különösen a pénzügyi intézmény, belföldi vagy külföldi személy szempontjából az Adóssal szembeni, a hitelintézetekre és pénzügyi vállalkozásokra vonatkozó évi CCXXXVII. törvényben (Hpt) meghatározott kockázatvállalás. Az OTP Bank Nyrt. a hozzájárulás megadására vonatkozó döntését a kérelem OTP Bank Nyrt. általi kézhezvételétői számított 30 napon belül közli az Adóssal. IV.7. Az Adós köteles az OTP Bank Nyrt. részére haladéktalanul bejelenteni valamennyi, jelen szerződés biztosítékának értékében bekövetkezett bármely kedvezőtlen változást, továbbá pótfedezet nyújtására köteles az OTP Bank Nyrt. írásos felhívására, az OTP Bank Nyrt. által megjelölt határidőn belül és értékben. Adós tudomásul veszi, hogy a pótfedezet nyújtási kötelezettségének az OTP Bank Nyrt- felhívásában közölt határidőn belül és értékben nem tesz eleget, úgy az OTP Bank Nyrt. jogosult jelen szerződés azonnali hatállyal felmondani. IV.8. Adós köteles a gazdálkodásában (vagyoni helyzetében, likviditásában, adósságai mértékében és lejáratában), illetve szervezetében (képviselő testület, közgyűlés elnöke személyében, ügyvivő kijelölése, stb) bekövetkezett minden olyan változást haladéktalanul írásban közölni az OTP Bank Nyrt-vel, amely érinti vagy érintheti a jelen szerződésben foglalt kötelezettségei teljesítését. Az Adós tájékoztatási kötelezettsége fennáll a vezető tisztségviselők személyében történt változás esetén is. 7, 7

14 Adós köteles haladéktalanul írásban értesíteni az OTP Bank Nyrt-t az Adóst érintő minden lényeges változásról. IV.9. Az OTP Bank Nyrí. a jelen szerződés I.4.3.J.5.3., I.6., 11.1., M.2., IV.1-8., 1V pontban foglaltak megszegése, valamint a Polgári Törvénykönyv 6:387. -ában rögzített esetekben jogosult - akár azonnali hatállyal is - a szerződést felmondani, a Kölcsönt azonnal egy összegben esedékessé tenni, a folyósítást felfüggeszteni, illetve megtagadni. r IV.10. Az Adós köteles biztosítani, hogy a jelen szerződésből eredő tartozás maradéktalan teljesítéséig az OTP Bank Nyrt követelései legalább azonosan rangsorolódnak az egyéb, már meglévő és jövőben megkötendő nem biztosított, valamint nem alárendelt hitelezői igényekkei, kivéve azokat, amelyeket jogszabály értelmében előnyben kell részesíteni. ÍV Az Adós kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen szerződésből eredő tartozás maradéktalan teljesítéséig, az OTP Bank Nyrt. előzetes írásbeli jóváhagyása nélkül nem alapít terhet vagy bármilyen formájú ügyleti biztosítékot jogain, eszközein, bevételein, ingó és ingatlan vagyonán. Az Adós kötelezettséget vállal arra is, hogy a jelen szerződésből eredő tartozás maradéktalan teljesítéséig, amennyiben más harmadik személlyel az általa kötött szerződésben a jelen szerződést biztosító fedezeteknél kedvezőbb biztosítékot nyújt, akkor ezen kedvezőbb biztosítékot az OTP Bank Nyrt. számára is egyidejűleg írásban felajánlja. 1V.12. Az Adós tudomásul veszi, hogy a Magyar Államkincstárral - bármely, az OTP Bank Nyrt.-vel fennálló hitel fedezetéül szolgáló bevételének fedezete mellett - munkabérek és segélyek közvetlen kifizetésére vonatkozó megállapodás megkötésére kizárólag a Bank erre vonatkozó előzetes írásbeli hozzájárulása esetén jogosult. IV.13. Jelen szerződés azonnali hatállyal történő felmondására jogosult az OTP Bank Nyrt. akkor is, amennyiben az Adós (t) a közte és az OTP Bank Nyrt. között, vagy (ii) a közte és a Bankcsoport tagja között létrejött bármely szerződésben vállalt fizetési kötelezettségét esedékességkor nem teljesíti vagy egyéb szerződésszegést követ el, továbbá (iií) az Adós az OTP Bank Nyrt.-től eltérő és a Bankcsoportba nem tartozó személlyel kötött, pénzügyi kötelezettséget eredményező szerződésben vállalt kötelezettségét esedékességkor nem teljesíti vagy egyéb szerződésszegést követ el. Jelen pont alkalmazásában a Bankcsoport jelenti azon vállalkozások összességét, amelyet az OTP Bank Nyrt. leányvállalatai és mindazon vállalkozások alkotnak, amelyekben az OTP Bank Nyrt. vagy leányvállalata a Hpt. szerint ellenőrző befolyással vagy részesedési viszonnyal rendelkezik. IV.14. Az Adós jelen szerződés aláírásakor a következő nyilatkozatokat és kötelezettségvállalásokat teszi: JV Kijelenti, hogy a vonatkozásában nem áll fenn olyan tartozás, (i) amely a helyi önkormányzatok adósságrendezési eljárásáról szóló évi XXV. törvény mindenkor hatályos rendelkezései szerint adósságrendezési eljárás kezdeményezésére ad lehetőséget akár a hitelező, akár a helyi önkormányzat számára vagy (ii) amely alapján végrehajtási eljárásnak van helye. 8 <H

15 IV Kijelenti, hogy ellene nem kezdeményeztek, és nem is fenyegeti olyan bírósági, választottbírósági, vagy más hasonló peres vagy nem peres eljárás, hatósági eljárás, amelynek az OTP Bank Nyrt. megítélése szerint hátrányos hatása lehet az Adós azon képességére, hogy jelen szerződésből eredő kötelezettségeit teljes mértékben teljesítse. IV Kötelezettséget vállal arra, hogy haladéktalanul írásban tájékoztatja az OTP Bank Nyrt.-t arról, ha elíene végrehajtási eljárás megindítására kerül sor, valamint amennyiben ellene harmadik személy bármely követelése kiegyenlítésének érdekében - végrehajtható okirat alapján - végrehajtás megindítására, vagy zálogtárgy bírósági végrehajtáson kívüli értékesítésre, továbbá adósságrendezési eljárás kezdeményezésére jogosult. Az Adós kijelenti, hogy a jelen IV pontban tett nyilatkozatait a Kölcsön folyósításai alkalmával, valamint jelen szerződés fennállása alatt mindvégig, illetve a jelen szerződésből eredő tartozás OTP Bank Nyrt. részére történő megfizetéséig megismételtnek kell tekinteni. IV.15.. Egyéb kötelezettségek 1.) Adós kijelenti, hogy a jelen szerződés által megvalósított ügylethez a Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló évi CXCIV. törvény (továbbiakban: Stabilitási törvény) alapján nem szükséges a Kormány Stabilitási törvény szerinti előzetes hozzájárulása. 2.) Adós tudomásul veszi, hogy a folyószámlahitel-keretet támogatás-megelőlegezési célra nem használhatja. Amennyiben a számlaforgalom vizsgálata során az OTP Bank Nyrt. részére bebizonyosodik a támogatás-megelőlegezési célú használat, úgy az OTP Bank Nyrt. jogosult a foíyószámlahítel-keret arányos csökkentésére. 3.) Adós tudomásul veszi, hogy a jelen szerződés hatálya alatt a szerződés alapján keletkező tartozás OTP Bank Nyrt. részére történő maradéktalan teljesítéséig a költségvetési számlaforgalom bármely más személynél történő akár részleges bonyolítása súlyos szerződésszegésnek minősül. 4.) Adós a hitei fennállása alatt köteles pénzforgalmi számláját az OTP Bank Nyrt-nél vezetni, továbbá teljes pénzforgalmát az OTP Bank Nyrt-nél vezetett pénzforgalmi számlán bonyolítani. 5.) Adós vállalja, hogy a jelen folyószámla-hitelkeret futamideje alatt az OTP Bank Nyrt. rendelkezésére bocsátja költségvetési beszámolóit és terveit a hozzá kapcsolódó MÁKűrlapokkal együtt, lletve féléves beszámolóit és a kapcsolódó MÁK űrlapokat. 6.) Adós vállalja, hogy a gazdálkodásában bekövetkező minden fontos eseményről írásban tájékoztatást ad, a futamidő költségvetéseit, zárszámadásait azok elfogadását követően azonnal, azon testületi határozatait és rendeleteit, valamint a vagyongazdálkodással kapcsolatban hozott döntéseit pedig, amelyek a jelen szerződést érintik az OTP Bank Nyrt. részére azok meghozatalát követően azonnal megküld. 7.) A hitelkeret megállapítása a évi költségvetés alapján történt. Az Adós tudomásul veszi, hogy a jóváhagyott évi beszámoló, valamint a jóváhagyott évi önkormányzati költségvetési rendelet adatainak ismeretében, amennyiben a leszerződött hitelkeret Összeg megállapításának alapját képező bevételek csökkentése indokolja, az OTP Bank Nyrt. jogosult a folyószámlahitel összegét felülvizsgálni, módosítani, 9

16 ) Adós köteles a hitel tárgyában minden, a gazdálkodására vonatkozó információt rnegadni, amit az OTP Bank Nyrt. kér. V. Egyéb rendelkezések V.1. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyvben, a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CCXXXVII. törvényben (Hpt), a pénzforgalmi szolgáltatások nyújtásáról szóló jogszabályokban, továbbá az OTP Bank Nyrt. mindenkor hatályos Általános Üzletszabályzatában, Önkormányzati Üzletági Üzletszabályzatában és a Pénzforgalmi Szoláltatásról szóló Üzletszabályzatában és Hirdetményeiben (a továbbiakban együttesen: Altalános Szerződési Feltételek) foglaltak az irányadók. Az Adós kijelenti, hogy a jelen Szerződés aláírását megelőzően megismerte a Szerződés részét képező Általános Szerződési Feltételeket és - a jogszabályoktól, a szokásos szerződési gyakorlattól lényegesen vagy valamely korábban a Felek között alkalmazott feltételtől eltérő feltételekre vonatkozó külön figyelemfelhívást követően - a Szerződés aláírásával az azokban foglaltakat kifejezetten elfogadja. V.2. Amennyiben a jelen szerződésben megjelölt bármelyik határnap olyan napra esik, amely nem munkanap, illetőleg az OTP Bank Nyrt.-nél nem banki nap, a határnap az azt követő első banki nap. V.3. A Szerződő felek megállapodnak abban, hogy az OTP Bank Nyrt. által az Adós részére az alább megjelölt, illetve általa a jelen szerződés aláírását követően írásban bejelentett címre küldött tértivevényes/ajánlott levélpostai küldeményeket vele közöltnek, részére kézbesítettnek kell tekinteni, még ha a küldemény ténylegesen kézbesíthető nem is volt azon a napon, amelyen az első postai kézbesítést megkísérelték, illetve a kézbesítetlen küldeményt a posta az OTP Bank Nyrt. részére visszaküldte. Adós: székhely: 1145 Budapest, Pétervárad u. 2. Ügyintéző: Magyar Erzsébet Telefon: 1/ Telefax: 1/ OTP Bank Nyrt.: Budapesti Régió Önkormányzati Centrum Ügyintéző: Forgács Gergely Telefon: 1/ Telefax: 1/ V.4. Az Adós képviselője (képviselőinek mindegyike) megerősíti és kijelenti, hogy megfelelő képviseleti joggal rendelkezik a jelen szerződés aláírásához, az abban foglaltak vállalásához, melyek tekintetében képviseleti joga nem esik korlátozás alá, nincs feltételhez vagy jóváhagyáshoz kötve, vagy az ilyen feltétel teljesült, a jóváhagyás rendelkezésre áll. I0

17 A jelen szerződés 4 db eredeti példányban készült, amelyből 2 db eredeti példányt aláíráskor az OTP Bank Nyrt. átadott az Adós részére, aki ezt aláírásával elismeri. Budapest, december 19, ía-bátfioty IA-9; Hők- OTP BanfoNyrt. Badics László Forgács Gergely ügyfélkapcsolati irányító senior tanácsadó -zinviteli csoportvezető n