Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap (EUR)

Méret: px
Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap (EUR)"

Átírás

1 Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2014

2

3 Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelően alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplő eszközalapokba történő befektetéseket bármilyen időtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (HUF); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR) Átlag alatti kockázat: ** A kategóriába tartozó, jellemzően kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tőke értékének megőrzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetőséget rejtenek. A kategóriában szereplő eszközalapokba történő befektetéseket minimum 1-2 éves időtávban ajánljuk. Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap (EUR) Átlagos kockázat: *** A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemző a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függően) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplő eszközalapokba történő befektetéseket minimum 3 éves időtávban ajánljuk. Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF); Winner vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF); Profitőr kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF) Magas kockázat: **** ***** A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzően részvény típusú eszközalapok tartoznak (előfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehető legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsődleges szempont (típusuktól függően) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentősen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép- és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlő kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövid távon jelentős árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történő befektetéseket minimum 5-10 éves időtávban ajánljuk. Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF) (EUR); Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF); Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF) (EUR); Luxus részvény eszközalap (HUF); Magyar részvény eszközalap (HUF); Giants európai részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR); Holland részvény eszközalap (EUR); Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF); Ázsiai részvény eszközalap (EUR); Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Betakarítás részvény eszközalap (HUF); Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF), Pénzintézeti részvény eszközalap (HUF)

4 Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap Magyar (HUF) kötvény eszközalap (HUF) Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF) : Típus: DJ Euro Stoxx 50+ MAX index 50 50% Európai részvény 50% Magyar állampapír A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 2,0522 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetőséget a kötvény-befektetések nyújtotta stabilitással. Kockázati besorolás: *** Aktuális összetétel: Aviva Investors European Equity 47,35% K&H Kötvény 46,25% Likvid eszközök 6,40% Likvid Az eszközalap eszközök teljesítményét 2,52% bemutató grafikonok: 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 0,14% 4,30% 6,79% 13,16% 11,99% 32,14% 75,03% 0,84% 3,06% 7,84% 14,75% 14,04% 31,61% 69,67% 49,33% Magyar állampapírok 11,63% Németország 10,91% Franciaország 8,95% Svájc 0,89% Spanyolország 7,25% Hollandia 1,66% Írország 1,36% Luxembourg 2,69% Belgium 5,35% Egyéb A portfólió kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetőséget a kötvénybefektetések nyújtotta stabilitással. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. szerepeltek a eszközalapban.

5 Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF) Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF) : Típus: Ingatlan befektetési jegy A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 0,8413 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF EPRA/NAREIT EUROPA index (50%)+ FTSE EPRA/NAREIT Emerging Europe Index (37,5%)+RMAX (12,5%) Az ingatlan üzletág a múltbeli kockázati és hozamadatok alapján az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez. Az eszközalapban elsősorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztő, -hasznosító és -kezelő, illetve építési alapanyaggyártó és befektető társaságok részvényei szerepelnek. Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: Aviva Investors European REIT 93,53% Likvid eszközök 6,47% 1,80 1,40 0,60 0,20-1,97% 10,45% 13,53% 12,84% 11,72% 19,09% 77,58% -2,79% 7,33% 9,25% 14,90% 10,26% 24,88% 81,19% 34,94% Egyesült Királyság 23,06% Franciaország 10,04% Hollandia 8,99% Svédország 3,51% Svájc 3,26% Norvégia 8,11% Németorszég 1,63% Ausztria 6,47% Készpénz Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetőknek az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendőek, melyek a mért időszak első és utolsó napján is

6 Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF) Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF) : MSCI World Típus: Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,0905 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az eszközalappal olyan világviszonylatban is jelentős társaságokba fektethet, mint a Nestlé, az Allianz, a Shell, a BASF, a Microsoft vagy a Philip Morris. A különböző iparágakban tevékenykedő nagy múltú társaságok minden bizonnyal a jövőben is kiemelkedő teljesítményt érnek el. Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: Quantis Globális Fejlett Piaci 40,16% Pinebridge Global Em Equity Fu 1,30% Falcon Gold Equity Fund 1,22% Fidelity - GLOBAL FOCUS E- ACC- EUR 10,97% MFS MER-GLB CONCENTRA-A1 USD 35,04% Likvid eszközök 11,31% 2,40 2,00 1,60 0,40-1,80% 3,14% 4,76% 11,43% 3,75% 16,26% 70,52% -0,82% 3,98% 9,95% 14,81% 9,79% 28,94% 99,61% Quantis Globális Fejlett Piaci Pinebridge Global Em Equity Fu Falcon Gold Equity Fund Fidelity - GLOBAL FOCUS E- ACC- EUR MFS MER-GLB CONCENTRA-A1 USD Likvid eszközök 11,31% Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tőzsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tőkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történő befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelő, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illő legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. 40,16% 35,04% 1,30% 1,22% 10,97%

7 Luxus részvény eszközalap (HUF) Luxus részvény eszközalap (HUF) : MSCI World Típus: Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,6471 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF A luxus termékek piaca rendkívül vonzó befektetési célponttá vált, hiszen jelenleg történelmi átlaga alatt tartózkodik, és a befektetési szakemberek véleménye szerint óriási növekedési potenciált tartogat. Nem csupán az idős, tehetős generáció, hanem egyes feltörekvő országok (Oroszország, Kína és más ázsiai országok) új fogyasztói társadalmában megjelenő milliomos rétegek is soha nem látott módon - Amerikát és Japánt megelőzve növekednek. Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: Credit Suisse Global Prestige 95,56% Likvid eszközök 4,44% 2,00 1,80 1,60 1,40 0,60 0,40-3,55% -2,57% -4,85% 2,68% -0,93% 14,15% 190,30% -0,82% 3,98% 9,95% 14,81% 9,79% 28,94% 99,61% 34,51% Franciaország 25,94% Egyesült Államok 10,76% Olaszország 9,19% Németország 8,42% Svájc 4,02% Hongkong 3,14% Egyesült Királyság 1,74% Brazília 2,28% Készpénz és egyéb országok Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkező ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

8 Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF) Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF) : FTSE EPRA/NAREIT Asia Típus: Ingatlan befektetési jegy A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,1371 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Meggyőző érvek szólnak amellett, hogy a befektetők személyes befektetési portfóliójában az Ázsiai ingatlan részvény eszközalap is helyet kapjon. Az ingatlanbefektetések hozamának ingadozása alacsony, a cash flow könnyen tervezhető, mindez pedig kedvező hatást gyakorol az eszközalap kockázat/hozam profiljára. Különösen azért, mert az ázsiai ingatlanbefektetési piac fejlődése egészen új likviditási szintet ért el, és lehetőséget biztosít a befektetőknek, hogy a hozamot az ingatlanbefektetési társaságokon (REIT) keresztül érjék el. Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: Aberdeen Asian Property Share 97,27% Likvid eszközök 2,73% 1,60 1,40 0,60 0,40 1,29% 3,27% -5,92% -7,63% -18,36% 8,82% 102,16% -% 3,28% -5,31% -4,75% -19,17% 10,18% 76,59% 26,50% Hong Kong 19,70% Szingapúr 13,60% Japán 8,50% Ausztrália 7,20% Fülöp-szigetek 6,50% Thaiföld 6,30% Malajzia 3,60% India 3,40% Kína 4,70% Készpénz és egyéb országok Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkező ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

9 Magyar részvény eszközalap (HUF) Magyar részvény eszközalap (HUF) : BUX index Típus: Magyar részvény A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 3,3434 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF A Magyar részvény eszközalap elsősorban a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott megfelelően likvid és kitűnő, hosszú távú növekedési lehetőségekkel rendelkező részvényeket tartalmaz. A magyar részvénypiac a fejlődő tőkepiacok közé tartozik, így hosszú távon a fejlett tőkepiacokat meghaladó mértékű növekedési potenciállal rendelkezik. Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: MetLife Magyar Részvény Indexkövető 95,31% Egyéb / Likvid eszközök 4,69% 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 1,50 0,50 0,00-0,07% -4,45% -3,83% -4,91% 0,88% -5,32% 41,43% -1,21% -5,57% -6,07% -7,86% -1,84% -5,94% 58,33% MetLife Magyar Részvény Indexkövető 95,31% Egyéb / Likvid eszközök 4,69% Az eszközalap az olyan, alapvetően közép- és hosszú távra befektetőknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

10 Magyar kötvény eszközalap (HUF) Magyar kötvény eszközalap (HUF) : MAX Index Típus: Hosszú lejáratú magyar kötvény A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 3,614 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az eszközalap a rövid és hosszú lejáratú értékpapírok optimális arányának kialakításával törekszik a minél kedvezőbb hozam elérésére. A befektetési politika a magyar kötvénypiacon vásárolható állampapírok eltérő kamatlábszerkezetében rejlő lehetőségek, valamint a jelzáloglevelek és vállalati kötvények hozamfelárának kihasználásával törekszik előnyös hozam elérésére, így biztosítva az elvárt reálhozamot. Kockázati besorolás: ** Aktuális összetétel: K&H Kötvény 94,92% Likvid eszközök 5,08% 4,70 4,20 3,70 3,20 2,70 2,20 1,70 1,52% 1,31% 3,53% 5,21% 6,89% 23,14% 57,05% 1,93% 1,56% 4,38% 7,32% 8,97% 30,50% 85,48% K&H Kötvény 94,92% Likvid eszközök 5,08% Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény-, diszkont kincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

11 Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF) Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF) : MSCI INDIA Típus: Indiai Részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,4921 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az indiai gazdasági fejlődés egyik motorja a szolgáltatási ágazat, amely immár az indiai GDP több mint felét adja. India sikerének titka az olcsó, angolul beszélő és jól képzett munkaerő, amelynek köszönhetően számos, világviszonylatban meghatározó multinacionális vállalat szervezi ki tevékenységeinek egy részét az ázsiai országba. A gazdasági növekedés további bástyája a belső fogyasztás rohamos emelkedése, amely egyre nagyobb szeletet hasít ki az ország hazai össztermékéből. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: Aberdeen Global Indian Equity 50,70% JPM Indian Equity Fund 46,01% Likvid eszközök 3,30% 2,80 2,40 2,00 1,60 0,40 8,36% 13,59% 20,76% 12,56% -2,44% 0,16% 58,47% 7,91% 11,61% 21,01% 11,19% 0,43% 10,31% 96,87% Aberdeen Global Indian Equity 50,70% JPM Indian Equity Fund 46,01% Likvid eszközök 3,30% Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

12 Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF) Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF) : MSCI CHINA Típus: Ázsiai Részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 2,2666 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Napjainkban Kína a világ egyik leggyorsabban fejlődő gazdasága. Növekedési üteme többszöröse a fejlett, például európai gazdaságok gyarapodásának. Kína minden kétséget kizáróan mára már Németországot megelőzve a világ harmadik legnagyobb gazdasága. A Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja egyes értékpapírok kiválasztásánál elsődleges szempontként kezeli a hosszú távon kimagasló növekedési lehetőségeket biztosító társaságok azonosítását. A vagyonkezelő folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: JPM China 47,52% JPM Greater China 48,25% Likvid eszközök 4,23% 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 1,50 0,50-4,32% -1,52% -1,15% 9,09% -1,18% 8,03% 30,79% -2,40% -2,87% -0,97% 7,05% -6,84% 3,39% 37,95% JPM China JPM Greater China 47,52% 48,25% Likvid eszközök Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. 4,23%

13 Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF) Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF) : MSCI Commodity Producers Típus: Nyersanyagkapcsolt részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 0,9046 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Ebbe a nyersanyag túlsúlyos eszközalapba az úgynevezett hard commodities elemek tartoznak, mint amilyen az energia, arany és nemesfémek, valamint a különböző alapanyagok. Nagyon jó eszköz a befektetés kockázatának megosztására, ugyanis az arany, az energiahordozók ára jellemzően nincs összefüggésben a részvénypiacok mozgásával. Az ipari fémek árfolyama erõsen kötõdik a felzárkózó országok - mindenek előtt Kína - gazdasági növekedéséhez, pedig a világ legnépesebb országa megállíthatatlannak tűnik. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: ABERDEEN Global World Recource Fund 23,17% ABERDEEN CH Global Energy Fund 17,75% IPATH COMMODTY ETN 13,01% PINEBRIDGE GLOBAL EM EQUITY FU 13,49% BGF WORLD ENERGY EUR 31,24% Likvid eszközök 1,34% 0,60 0,08% 6,22% 6,45% 17,51% 2,45% -0,72% 16,22% 0,18% 3,29% 4,43% 7,90% -0,97% 0,22% -1,73% ABERDEEN Global World Recource Fund ABERDEEN CH Global Energy Fund IPATH COMMODTY ETN PINEBRIDGE GLOBAL EM EQUITY FU BGF WORLD ENERGY EUR Likvid eszközök 23,17% 1,34% 17,75% 31,24% 13,49% 13,01% Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

14 Betakarítás részvény eszközalap (HUF) Betakarítás részvény eszközalap (HUF) : S&P GSCI TR index Típus: Élelmiszeripari részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 0,8704 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az eszközalap azon ügyfeleinknek ajánlott, akik szeretnék a globális mezőgazdasági árupiachoz kapcsolódó eszközökbe történő befektetéseken keresztül biztosítani megtakarításaik értéknövekedését. Ezek azok a termékek, amelyekre a legnagyobb kereslet mutatkozik napjainkban az árutőzsdén, és várható, hogy tovább is nő. Az eszközalap kiváló diverzifikációs lehetőséget nyújt egy személyes befektetési portfólió összeállításánál, mivel a részvény- és árupiacok korrelációja (együttmozgása) általában alacsony. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: Aberdeen Global World Res. Fund 98,27% Likvid eszközök 1,73% 0,60 0,40 0,68% 4,05% 3,24% 13,62% -0,56% 0,86% 5,70% -0,59% 6,22% 4,03% 5,70% 8,93% -2,87% 33,71% Aberdeen Global World Res. Fund 98,27% Likvid eszközök 1,73% Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Betakarítás részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

15 Profitőr forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF) Profitőr forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF) Típus: Magyar állampapír + Concorde befektetési alap A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,6188 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejű magyar állampapír befektetések mellett a portfólió úgynevezett kockázatos része aktívan kezelve, alapvetően fundamentális elemzésekre támaszkodva döntően forintban denominált részvényekbe, emellett kisebb súllyal kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és ezeket, valamint ingatlanokat tartalmazó befektetési alapokba kerül befektetésre. A vagyonkezelő által megcélzott befektetési politika szerint a kockázatos részen belül hosszú távon a magyar részvénybefektetések súlya lehet a legmagasabb. Az eszközalapban a biztonságos rész az eszközök minimum 60%-át, maximum 100%-át teszi ki, a megcélzott középérték 65%. A biztonságos rész aránya a futamidő alatt folyamatosan nő, a futamidő végén közelítve a 100%-os szintet. Kockázati besorolás: *** Aktuális összetétel: Concorde PB3 17,86% Concorde Hungarian bonds 82,71% Likvid eszközök -0,58% 1,80 1,60 1,40 0,60 1,43% 1,21% 4,38% 7,49% 9,93% 33,77% 105,57% Concorde PB3 82,71% Concorde Hungarian bonds 17,86% Likvid eszközök -0,58% Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket, a 10 éves futamidő lejártával és a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár minimum 1,25 forintra nőve biztosítsa az ügyfelek befektetéseinek értéknövekedését. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévő befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes.

16 Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF) Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF) : MSCI EM Latin America Típus: Latin-amerikai részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,0723 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Latin-Amerika az amerikai kontinens főként spanyol és portugál nyelvű országainak összefoglaló neve, államai a fejlődő országok csoportjába tartoznak. A térség világgazdasági jelentőségét, súlyát meghatározza bányakincsekben való gazdagsága, mezőgazdasági termékei, olcsó munkaereje és az utóbbi években tapasztalható jelentős léptékű gazdasági fejlődése, amelyek mind hozzájárulnak kedvező gazdasági megítéléséhez. A vagyonkezelők folyamatos és aktív portfóliómenedzsmenttel biztosítják az alapok pénzeszközeinek a latin-amerikai gazdaságok motorját képező szektorokba és társaságokba való mozgatását. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: Quantis Dél-Amerika 10,36% MERRILL LYNCH LATIN AMER. FUND85,32% Likvid eszközök 4,33% 1,80 1,60 1,40 0,60 0,40 5,49% 1,30% -6,57% -4,87% -21,92% -17,71% 44,53% 7,83% 2,97% -1,95% -1,46% -21,25% -21,41% 41,25% Quantis Dél-Amerika 10,36% MERRILL LYNCH LATIN AMER. FUND 85,32% Likvid eszközök 4,33% Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

17 Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (HUF) Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (HUF) : MSCI EM East Europe Típus: Kelet-európai részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 0,7579 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az eszközalap által vásárolható befektetési alapok a kelet-európai térségen belül döntően Oroszországba fektetnek be, de jelentős részarányt képviselhet Lengyelország, Törökország, Csehország is. Oroszország rendelkezik a legnagyobb földgáztartalékkal a Földön, valamint a XXI. század ásványkincséből, a palládiumból a Föld össztartalékának közel a felét szintén Oroszország birtokolja. Ezen kívül jelentős vasérc, rézérc, nikkel, gyémánt, arany és olajhatalom. A gazdasági fejlődéssel és a Föld népességének növekedésével párhuzamosan egyre erősebb ezen termékek kereslete és árfolyamaik is jelentős növekedést mutatnak. Ezek azok a tényezők, amelyek Oroszország számára megteremtik a gyors gazdasági növekedéspályáját és kedvező befektetői környezetet teremtenek az országban. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: Quantis Kelet-Európa 9,84% BGF-EMERG.EUROPE NAM.A2 87,91% Likvid eszközök 2,25% Likvid Az esközalap eszközök teljesítményét 2,52% bemutató grafikonok: 0,60 0,40 0,20-1,85% -5,06% -9,04% -2,38% -14,38% -9,96% 52,92% -2,80% -7,11% -8,15% 0,42% -13,11% -15,31% 57,98% Quantis Kelet-Európa 9,84% BGF-EMERG.EUROPE NAM.A2 87,91% Likvid eszközök 2,25% Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

18 Pénzintézeti részvény eszközalap (HUF) Pénzintézeti részvény eszközalap (HUF) : MSCI World/Financials Net Return Index Típus: Külföldi értékpapírok A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,4054 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Kockázati besorolás: ***** A banki és biztosítási szektorban tevékenykedő társaságokat nagyon erőteljesen érintette a részvénypiaci esés, így ezeknek az értékpapíroknak az ára jelentősen csökkent. Sok társaság elbukott, a legerősebbek talpon maradtak, főleg a több lábon álló bankcsoportok. A pénzügyi szektor szereplői megtették a szükséges költségcsökkentési lépéseket, hatékonyabb szervezettel állnak az új kihívások elé. Akik talpon maradtak, nagyobb piaci részesedést hasíthatnak ki a megszűnő vagy meggyengülő intézmények rovására; fúziók és akvizíciók során, ami a részvényárak emelkedéséhez vezethet hosszú távon. A világgazdaság talpra állásával ismét megnövekszik a hitelek iránti igény, ami a pénzügyi társaságok növekedésének egyik motorja és várhatóan. Egészségesebbé válnak a banki hitelportfóliók. A jelenleg alulárazott pénzintézeti papírok kedvező beszállási pontot kínálnak a potenciális jövőbeni értéknövekedés reményében nagyobb kockázatot vállaló befektetőknek. Aktuális összetétel: ISHARES S&P Global Financial 55,05% Fidelity Global Financial Services 40,30% Likvid eszközök 4,65% 1,80 1,60 1,40 0,60-0,70% 3,37% 6,39% 13,09% 8,25% 30,46% - 0,43% 3,86% 9,94% 15,35% 12,25% 41,82% - 40,04% Amerikai Egyesült Államok 6,53% Japán 8,85% Egyesült Királyság 8,15% Kanada 8,84% Ausztrália 3,94% Svájc 2,48% Franciaország 3,06% Németország 2,60% Hong Kong 2,88% Kína 12,63% Egyéb Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Pénzintézeti részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

19 Ázsiai részvény eszközalap (HUF) Ázsiai részvény eszközalap (HUF) : MSCI far Esat ex Japan index Típus: Ázsiai részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,1175 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az eszközalap célja az ázsiai régió erőteljes gazdasági növekedéséből eredő lehetőségek kihasználásával a lehető legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az egyes értékpapírok, részvények kiválasztásánál a legfontosabb szempont a hosszú távon kimagasló növekedési lehetőségekkel rendelkező ázsiai társaságok azonosítása. Az egyes értékpapírok közötti választás fundamentális elemzésekre támaszkodva, a diverzifikációs elvek betartása mellett történik. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: PINEBRIDGE GREATER CHINA EQUIT 28,89% PINEBRIDGE INDIA EQUITY FUND 35,97% GLOBAL INDEX FUND 6,34% BlackRock - ASIA PAC. EQUITY INC. 13,63% Fidelity - STH EAST ASIA 10,41% Likvid eszközök 4,76% 1,15 1,10 1,05 0,95 0,90 0,85 1,94% ,51% ,32% Japán 18,62% Korea 17,40% Hong Kong 13,30% Tajvan 11,24% Kína 8,10% Szingapúr 3,90% Egyesült Államok 1,61% Indonézia 1,57% Malajzia 1,50% India 1,44% Tájföld Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetőleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendőek, melyek a mért időszak első és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

20 Winner vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF) Winner vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF) : MSCI USA (50%)+ZMAX (50%) Magyar állampapír + Nemzetközi Típus: A eszközalap indulásának napja: részvény Árfolyam: 1,8187 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az eszközalap a likvid eszközök mellett befektetési jegyeket, kötvényeket és részvényeket vásárol, az alábbi megkötéssel: a garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejű magyar állampapír befektetések mellett a portfólió úgynevezett kockázatos része aktívan kezelve, alapvetően fundamentális elemzésekre támaszkodva döntően amerikai dollárban denominált részvényekbe kerül befektetésre. Az eszközalapban a biztonságos rész az eszközök minimum 40%-át, maximum 100%-át teszi ki. A biztonságos rész aránya a futamidő alatt folyamatosan nő, a futamidő végén közelítve a 100%-os szintet. A befektetések földrajzi kitettségét illetően az eszközalap kockázatos része az Amerikai Egyesült Államokra fókuszál. Kockázati besorolás: *** Aktuális összetétel: SPDR S&P 500 ETF TRUST 16,30% Quantis Hungarian bonds 81,18% Likvid eszközök 2,52% 2,00 1,80 1,60 1,40 2,29% 2,29% 5,51% 8,41% 8,73% 32,84% - SPDR S&P 500 ETF TRUST 81,18% Quantis Hungarian bonds Likvid eszközök 16,30% 2,52% Az eszközalap befektetési egységeinek árfolyama az eszközalapban lévő eszközök árfolyamának függvényében változhat az alap futamideje alatt. Az eszközalap befektetési egységei az éppen aktuális árfolyamon a garantált szinttől függetlenül az eszközalap futamideje alatt bármikor megvásárolhatóak, illetve visszaválthatóak. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévő befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes.

21 Likviditási forint eszközalap (HUF) Pénzpiaci forint eszközalap (HUF) : RMAX Típus: Rövid lejáratú állampapír A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 2,0931 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az eszközalap célja, hogy rövid lejáratú papírokba való befektetéssel a legalacsonyabb kockázat vállalása mellett stabil, infláció feletti hozamot érjen el a befektetett tőke értékének megőrzése mellett. A követett befektetési politika a kockázatkerülő ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetőknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tőkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül. Kockázati besorolás: * Aktuális összetétel: K&H Short Gov. Bond HUF 98,09% Likvid eszközök 1,91% 3,10 2,80 2,50 2,20 1,90 1,60 1,30 0,22% 0,13% 0,19% 0,40% 0,78% 4,18% 17,68% 0,43% 0,88% 2,12% 3,46% 4,81% 13,43% 39,94% K&H Short Gov. Bond HUF 98,09% Likvid eszközök 1,91% Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévő készpénz után látra szóló betétet helyettesítő, kiszámítható, biztonságos, és kedvező hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

22 Target 2030 Nyugdíj (HUF) Target 2030 Nyugdíj (HUF) : - Típus: Vegyes alap A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,0608 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az eszközalap a 2030-as céldátumra optimalizált életciklusalap, a befektetési stratégiát a pénzpiaci, kötvény és részvénybefektetések kiegyensúlyozott kombinációjával valósítja meg. A céldátumra történő optimalizációt az eszközallokáció folyamatos változtatását jelenti, azaz a készpénz- és rövidtávú pénzpiaci befektetések, a kötvénybefektetések és kockázatos eszközök (részvények és árupiaci befektetések) arányának változtatását. A befektetési stratégia figyelembe veszi a céldátumig hátralevő befektetési időtávot és ennek megfelelően, a céldátum közeledtével folyamatosan csökkenti a kockázatos eszközök részarányát. A céldátum elérése után az eszközalap stratégiai eszközallokációja nem változik. Kockázati besorolás: *** Aktuális összetétel: Pinebridge Global Em Equity Fu 10,69% Falcon Gold Equity Fund 17,47% FF - FTarTM2030 (EUR) A-EUR 66,63% Likvid eszközök 5,21% 1,10 1,08 1,06 1,04 1,02 0,98 0,96 0,94 0,92-2,45% Pinebridge Global Em Equity Fu Falcon Gold Equity Fund 17,47% 66,63% FF - FTarTM2030 (EUR) A-EUR Likvid eszközök 10,69% 5,21% Az eszközalap célja, hogy egy kiegyensúlyozott tőkenövekedést érjen el a céldátumra optimalizálva. Az alap részvényekbe, kötvényekbe és pénzpiaci eszközökbe fektetheti vagyonát. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

23 Target 2040 Nyugdíj (HUF) Target 2040 Nyugdíj (HUF) : - Típus: Vegyes alap A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,0259 HUF/egység nagysága: HUF Deviza: HUF Az eszközalap a 2040-as céldátumra optimalizált életciklusalap, a befektetési stratégiát a pénzpiaci, kötvény és részvénybefektetések kiegyensúlyozott kombinációjával valósítja meg. A céldátumra történő optimalizációt az eszközallokáció folyamatos változtatását jelenti, azaz a készpénz- és rövidtávú pénzpiaci befektetések, a kötvénybefektetések és kockázatos eszközök (részvények és árupiaci befektetések) arányának változtatását. A befektetési stratégia figyelembe veszi a céldátumig hátralevő befektetési időtávot és ennek megfelelően, a céldátum közeledtével folyamatosan csökkenti a kockázatos eszközök részarányát. A céldátum elérése után az eszközalap stratégiai eszközallokációja nem változik. Kockázati besorolás: *** Aktuális összetétel: Pinebridge Global Em Equity Fu 8,39% FF - FT TM2040 (EUR) A-ACC-EUR 78,13% Likvid eszközök 13,48% 1,06 1,04 1,02 0,98 0,96 0,94-1,63% ,13% Pinebridge Global Em Equity Fu FF - FT TM2040 (EUR) A-ACC-EUR Likvid eszközök 13,48% Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap célja, hogy egy kiegyensúlyozott tőkenövekedést érjen el a céldátumra optimalizálva. Az alap részvényekbe, kötvényekbe és pénzpiaci eszközökbe fektetheti vagyonát. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. 8,39%

24 Pénzpiaci euró eszközalap (EUR) Pénzpiaci euró eszközalap (EUR) : 7 napos Euró LIBOR Típus: Külföldi értékpapírok A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 0,9481 EUR/egység nagysága: EUR Deviza: EUR A követett befektetési politika a kockázatkerülő ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetőknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tőkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül. Az eszközalap által vásárolt befektetési alapok alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetőknek deviza keresztárfolyamkockázattal nem kell számolniuk. Kockázati besorolás: * Aktuális összetétel: K&H Capital Protected Money market 96,87% Likvid eszközök 3,13% Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap átstruktúrálása óta: 1,03 1,02 1,01 0,99-0,02% -0,07% -0,16% -0,22% -0,22% 0,29% 10,09% 0,01% 0,03% 0,05% 0,07% 0,07% 0,16% -0,57% 82,64% Pénzpiaci betét 17,36% Pénzeszközök Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetőleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

25 Európai ingatlan részvény eszközalap (EUR) Európai ingatlan részvény eszközalap (EUR) : EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) FTSE EPRA/NAREIT Emerging Europe Index (37,5%)+RMAX (12,5%) Az ingatlan üzletág a múltbeli kockázati és hozamadatok alapján az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez. Az eszközalapban elsősorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztő, -hasznosító és -kezelő, illetve építési alapanyaggyártó és befektető társaságok részvényei szerepelnek. Típus: Ingatlan befektetési jegy A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 0,5581 EUR/egység nagysága: EUR Deviza: EUR Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: Aviva Investors European REIT 93,44% Likvid eszközök 6,56% 1,30 1,10 0,90 0,70 0,50 0,30 0,10-0,10-1,39% 6,27% 10,15% 8,13% 10,43% 15,05% 76,08% -1,73% 3,61% 5,41% 9,73% 8,52% 18,93% 79,82% 34,91% Egyesült Királyság 23,04% Franciaország 10,03% Hollandia 8,98% Svédország 3,51% Svájc 3,26% Norvégia 8,10% Németorszég 1,62% Ausztria 6,56% Készpénz Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetőknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendőek, melyek a mért időszak első és utolsó napján is

26 Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (EUR) Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (EUR) : MSCI World Típus: Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,0185 EUR/egység nagysága: EUR Deviza: EUR Az eszközalappal olyan világviszonylatban is jelentős társaságokba fektethet, mint a Nestlé, az Allianz, a Shell, a BASF, a Microsoft vagy a Philip Morris. A különböző iparágakban tevékenykedő nagy múltú társaságok minden bizonnyal a jövőben is kiemelkedő teljesítményt érnek el. Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: QUANTIS GLOBÁLIS USD FEJLETT P 30,34% PINEBRIDGE GLOBAL EM EQUITY FU 9,56% FALCON GOLD EQUITY FUND 8,98% MFS MER-GLB CONCENTRA-A1 USD 33,14% Likvid eszközök 11,95% 1,06 1,04 1,02 0,98 0,96 0,94 0,92-1,60% ,14% QUANTIS GLOBÁLIS USD FEJLETT P PINEBRIDGE GLOBAL EM EQUITY FU FALCON GOLD EQUITY FUND MFS MER-GLB CONCENTRA-A1 USD Likvid eszközök 9,56% 8,98% 30,34% 33,14% 11,95% Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tőzsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tőkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történő befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

27 Giants európai részvény eszközalap (EUR) Giants európai részvény eszközalap (EUR) : MSCI EUROPE Típus: Európai részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 0,9553 EUR/egység nagysága: EUR Deviza: EUR Az eszközalap egy alapok alapja típusú konstrukció, így a stabil hátterű alapkezelők diverzifikált alapjaiból összeállított portfólió a többszörös diverzifikáció (befektetési stratégiák diverzifikációja) révén az egyedi részvénybefektetések vagy részvényalapok kockázatánál kisebb kockázatot hordoz. A mögöttes befektetési alapokba olyan neves európai társaságok kerülnek többek között, mint a Vodafone, a Total, az HSBC, az E.On, a BNP Paribas, a Nestlé vagy a British American Tobacco. Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: Aberdeen European Opportunities 21,53% Fidelity European Growth 23,58% Franklin Templeton Mutual EU 27,99% JPM Europe 130/30 22,81% Likvid eszközök 4,09% 1,40 0,60 0,40-1,31% % 5,39% 13,60% 12,60% 28,73% 83,65% -1,12% 1,50% 7,20% 16,50% 12,77% 25,06% 84,57% Aberdeen European Opportunities Fidelity European Growth Franklin Templeton Mutual EU JPM Europe 130/30 21,53% 23,58% 27,99% Likvid eszközök 4,09% 22,81% A eszközalap alapvalutája az euró. A eszközalap az európai térség eurózónán kívüli államainak részvényeibe is fektethet, így a befektetőnek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen a eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

28 Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR) Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR) : MSCI WORLD Típus: Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,1568 EUR/egység nagysága: EUR Deviza: EUR A Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap a világ valamennyi régiójából válogatja a befektetési profilnak megfelelő, azaz a népesség elöregedéséből profitáló vállalatok papírjait. Az országok és gazdasági szektorok közötti diverzifikáció és az eszközalapban szereplő értékpapírok nagy száma jelentősen csökkenti a befektetés kockázatát, így az eszközalap alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatja a részvénypiacon közép- és hosszú távon elvárt magasabb hozamot. Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: Credit Suisse Luxury Goods 22,05% Fidelity Global Financial Services 20,40% JPM Global Healthcare 47,99% Likvid eszközök 6,51% 1,40 0,60 0,40 0,20-3,73% % 5,53% 13,08% 13,09% 34,14% 132,15% 0,14% 0,59% 6,49% 10,30% 8,61% 23,62% 100,02% 30% Egészségügy 10% Biotechnológia 20% Pénzügy 20% Fogyasztási cikkek 20% Közszolgáltatók Az eszközalap alapvalutája az euró. Mivel az eszközalapban a világ számos, az euróövezeten kívül eső térségének részvényei szerepelnek (pl. USA dollár, angol font, japán jen, stb.), így a befektetőnek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

29 Holland részvény eszközalap (EUR) Holland részvény eszközalap (EUR) : AEX Index Típus: Nemzetközi részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 0,8984 EUR/egység nagysága: EUR Deviza: EUR Az eszközalap a stabil holland makrogazdasági környezetre építi befektetési stratégiáját. Az eszközalap a különböző befektetési stratégiák közti választással, hol a magas osztalékot fizető társaságokat súlyozza felül, hol az eszközalap referenciaindexét modellezi a legjobb teljesítmény elérése érdekében. Az eszközalapban olyan világviszonylatban is meghatározó holland társaságok szerepelnek, mint a Royal Dutch Shell, az ING, az Unilever vagy a Philips Electronics. Kockázati besorolás: **** Aktuális összetétel: KBC Multi Track Netherland 94,80% Likvid eszközök 5,20% 1,40 0,60 0,40 0,20 0,55% 0,14% 6,04% 15,16% 15,95% 25,93% 106,64% 1,17% 0,35% 7,54% 17,00% 15,83% 24,63% 85,82% 18,98% Pénzügy 15,60% Fogyasztási cikkek 8,20% Egyéb 13,64% Nyersanyagok 9,67% Telekommunikáció 5,30% Szolgáltatások 13,59% Energia 10,20% Informatika 3,56% Egészségügy 1,26% Készpénz Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetőleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A múltbeli tapasztalatok szerint a részvénypiaci eszközalapokkal közép- és hosszú távon magasabb hozam érhető el, mint a pénzpiaci eszközalapok esetében, a részvény alapú befektetési eszközalapok választása esetében azonban magasabb befektetési kockázattal kell számolni az ügyfeleknek. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

30 Ázsiai részvény eszközalap (EUR) Ázsiai részvény eszközalap (EUR) : MSCI far Esat ex Japan index Típus: Ázsiai részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,0447 EUR/egység nagysága: EUR Deviza: EUR Az eszközalap célja az ázsiai régió erőteljes gazdasági növekedéséből eredő lehetőségek kihasználásával a lehető legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az egyes értékpapírok, részvények kiválasztásánál a legfontosabb szempont a hosszú távon kimagasló növekedési lehetőségekkel rendelkező ázsiai társaságok azonosítása. Az egyes értékpapírok közötti választás fundamentális elemzésekre támaszkodva, a diverzifikációs elvek betartása mellett történik. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: Aviva Asian Equity Income 39,87% JPM Japan Strategic Value 7,53% PINEBRIDGE GREATER CHINA EQUIT 7,90% PINEBRIDGE INDIA EQUITY FUND 9,84% BGF-ASIA PAC. EQUITY INC. A2 U 11,08% Fidelity - STH EAST ASIA 9,86% Likvid eszközök 13,91% 1,60 1,40 0,60 0,40 0,15% -0,96% -2,37% 1,14% -4,87% 3,18% 62,26% 0,42% -1,44% -0,36% 1,52% -5,04% 3,91% 77,96% Aviva Asian Equity Income JPM Japan Strategic Value PINEBRIDGE GREATER CHINA EQUIT PINEBRIDGE INDIA EQUITY FUND BGF-ASIA PAC. EQUITY INC. A2 U Fidelity - STH EAST ASIA Likvid eszközök 39,87% 13,91% 9,84% 11,08% 9,86% 7,53% 7,90% Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetőleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendőek, melyek a mért időszak első és utolsó napján is

31 Kincsesbánya részvény eszközalap (EUR) Kincsesbánya részvény eszközalap (EUR) : MSCI Commodity Producers Típus: Nyersanyagkapcsolt részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 1,0287 EUR/egység nagysága: EUR Deviza: EUR Ebbe a nyersanyag túlsúlyos eszközalapba az úgynevezett hard commodities elemek tartoznak, mint amilyen az energia, arany és nemesfémek, valamint a különböző alapanyagok. Nagyon jó eszköz a befektetés kockázatának megosztására, ugyanis az arany, az energiahordozók ára jellemzően nincs összefüggésben a részvénypiacok mozgásával. Az ipari fémek árfolyama erõsen kötõdik a felzárkózó országok - mindenek előtt Kína - gazdasági növekedéséhez, pedig a világ legnépesebb országa megállíthatatlannak tűnik. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: IPath Commodity Etn 35,29% Pinebridge Global Em Equity Fu 26,65% Global Index Fund 14,19% BGF WORLD ENERGY A2 EUR 21,60% Likvid eszközök 2,26% 1,06 1,04 1,02 0,98 0,96 0,94 0,92 0,90 0,88 0,86-0,08% ,10% IPath Commodity Etn Global Index Fund Pinebridge Global Em Equity Fu BGF WORLD ENERGY A2 EUR 35,29% 26,65% 14,19% 21,60% Likvid eszközök 2,26% Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

32 Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (EUR) Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (EUR) : MSCI EM Latin America Típus: Latin-amerikai részvények A eszközalap indulásának napja: Árfolyam: 0,7165 EUR/egység nagysága: EUR Deviza: EUR Latin-Amerika az amerikai kontinens főként spanyol és portugál nyelvű országainak összefoglaló neve, államai a fejlődő országok csoportjába tartoznak. A térség világgazdasági jelentőségét, súlyát meghatározza bányakincsekben való gazdagsága, mezőgazdasági termékei, olcsó munkaereje és az utóbbi években tapasztalható jelentős léptékű gazdasági fejlődése, amelyek mind hozzájárulnak kedvező gazdasági megítéléséhez. A vagyonkezelők folyamatos és aktív portfóliómenedzsmenttel biztosítják az alapok pénzeszközeinek a latin-amerikai gazdaságok motorját képező szektorokba és társaságokba való mozgatását. Kockázati besorolás: ***** Aktuális összetétel: Quantis Dél-Amerika 9,99% MERRILL LYNCH LATIN AMER. FUND 87,36% Likvid eszközök 2,65% 0,60 0,40 0,20 6,30% -2,79% -9,55% -9,21% -23,26% -21,75% 40,54% 8,87% -0,39% -6,03% -5,33% -22,09% -24,66% 41,54% Quantis Dél-Amerika 9,99% MERRILL LYNCH LATIN AMER. FUND 87,36% Likvid eszközök 2,65% Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

A befektetési eszközalap portfolió teljesítményét bemutató grafikonok

A befektetési eszközalap portfolió teljesítményét bemutató grafikonok PÉNZPIACI befektetési eszközalap portfólió Benchmark: RMAX Típus: Rövid lejáratú állampapír Árfolyam 1,638 HUF/egység Valuta HUF Portfolió nagysága 8 180 498 608 HUF Kockázati besorolás: alacsony A bemutatott

Részletesebben

A befektetési eszközalap portfolió teljesítményét bemutató grafikonok

A befektetési eszközalap portfolió teljesítményét bemutató grafikonok PÉNZPIACI befektetési eszközalap portfólió Benchmark: RMAX Típus: Rövid lejáratú állampapír Árfolyam 1,657HUF/egység Valuta HUF Portfolió nagysága 7 625 768 268 HUF Kockázati besorolás: alacsony A bemutatott

Részletesebben

Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap (EUR)

Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap (EUR) Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2015 Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a kategóriába

Részletesebben

Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap (EUR)

Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap (EUR) Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2014 Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a kategóriába

Részletesebben

Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap (EUR)

Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlődő európai kötvény eszközalap (EUR) Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2015 Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a kategóriába

Részletesebben

Befektetési jelentés MetLife Biztosító Zrt. 2013. március

Befektetési jelentés MetLife Biztosító Zrt. 2013. március Befektetési jelentés MetLife Biztosító Zrt. 2013. március Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a

Részletesebben

Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat: * Átlag alatti kockázat: ** Átlagos kockázat: *** Magas kockázat: **** *****

Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat: * Átlag alatti kockázat: ** Átlagos kockázat: *** Magas kockázat: **** ***** Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2013 Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a kategóriába

Részletesebben

Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat: * Átlag alatti kockázat: ** Átlagos kockázat: *** Magas kockázat: **** *****

Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat: * Átlag alatti kockázat: ** Átlagos kockázat: *** Magas kockázat: **** ***** Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2013 Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a kategóriába

Részletesebben

A választható eszközalapok befektetési politikája. a forint alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz

A választható eszközalapok befektetési politikája. a forint alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz A választható eszközalapok befektetési politikája a forint alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz Érvényes: 2013. november 4-től (a korábbi Ahico Biztosító Zrt. ügyfelei részére) Tartalomjegyzék

Részletesebben

Befektetési jelentés MetLife Biztosító Zrt. 2013. augusztus

Befektetési jelentés MetLife Biztosító Zrt. 2013. augusztus Befektetési jelentés MetLife Biztosító Zrt. 2013. augusztus Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a

Részletesebben

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2011 December

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2011 December Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2011 December Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a

Részletesebben

A választható eszközalapok befektetési politikája. az euró alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz

A választható eszközalapok befektetési politikája. az euró alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz A választható eszközalapok befektetési politikája az euró alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz Érvényes: 2013. november 4-től (a korábbi Ahico Biztosító Zrt. ügyfelei részére) Tartalomjegyzék

Részletesebben

Az Aviva Életbiztosító Zrt. eszközalapjainak befektetési politikája

Az Aviva Életbiztosító Zrt. eszközalapjainak befektetési politikája befektetesi politikak 2009 05 maxima.qxd 5/21/2009 5:29 PM Page 1 Az Aviva Életbiztosító Zrt. eszközalapjainak befektetési politikája 1. számú melléklet a forint alapú befektetéshez kötött életbiztosításokhoz

Részletesebben

Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2012 november

Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2012 november Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2012 november Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a

Részletesebben

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 December

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 December Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 December Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a

Részletesebben

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 Augusztus

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 Augusztus Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 Augusztus Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a

Részletesebben

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 Július

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 Július Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 Július Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.a

Részletesebben

ÖSSZEFOGLALÓ A SIGNAL BIZTOSÍTÓ ÁLTAL FORGALMAZOTT EURÓ ALAPÚ BEFEKTETÉSI ALAPOK ÖSSZETÉTELÉRŐL

ÖSSZEFOGLALÓ A SIGNAL BIZTOSÍTÓ ÁLTAL FORGALMAZOTT EURÓ ALAPÚ BEFEKTETÉSI ALAPOK ÖSSZETÉTELÉRŐL ÖSSZEFOGLALÓ A SIGNAL BIZTOSÍTÓ ÁLTAL FORGALMAZOTT EURÓ ALAPÚ BEFEKTETÉSI ALAPOK ÖSSZETÉTELÉRŐL 2014. október HANSAINVEST Hanseatische Investment Gmbh alapjai 2014. október Forrás: hansainvest.de HANSAinternational

Részletesebben

A választható eszközalapok befektetési politikája. a forint alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz. Érvényes: 2013.

A választható eszközalapok befektetési politikája. a forint alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz. Érvényes: 2013. A választható eszközalapok befektetési politikája a forint alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz Érvényes: 2013. november 4-től Tartalomjegyzék A Pénzpiaci forint eszközalap befektetési

Részletesebben

Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő

Részletesebben

K&H HOZAMLÁNC ÉLETBIZTOSÍTÁSHOZ VÁLASZTHATÓ NYÍLTVÉGŰ ESZKÖZALAPOK

K&H HOZAMLÁNC ÉLETBIZTOSÍTÁSHOZ VÁLASZTHATÓ NYÍLTVÉGŰ ESZKÖZALAPOK K&H HOZAMLÁNC ÉLETBIZTOSÍTÁSHOZ VÁLASZTHATÓ NYÍLTVÉGŰ ESZKÖZALAPOK K&H TŐKEVÉDETT PÉNZPIACI ESZKÖZALAP Az eszközalap kockázatviselő kategória szerinti besorolása: védekező A tőkevédett pénzpiaci eszközalap

Részletesebben

A választható eszközalapok befektetési politikája. az euró alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz. Érvényes: 2013.

A választható eszközalapok befektetési politikája. az euró alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz. Érvényes: 2013. A választható eszközalapok befektetési politikája az euró alapú befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz Érvényes: 2013. november 4-től Tartalomjegyzék A Pénzpiaci euró eszközalap befektetési

Részletesebben

Választható eszközalapok. Eszközalapok és Trendfigyelő fóliasor Készítette: Befektetési és Értékesítés oktatási csoport Verziószám: 2011.

Választható eszközalapok. Eszközalapok és Trendfigyelő fóliasor Készítette: Befektetési és Értékesítés oktatási csoport Verziószám: 2011. Választható eszközalapok 1 Eszközalapok fogalma és kockázata Az eszközalap egy előzetesen meghatározott befektetési politika szerint kezelt, elkülönített portfolió, amelynek értéke a benne lévő értékpapírok

Részletesebben

Nyilvános nyíltvégű Nyilvános nyíltvégű. Nyilvános nyíltvégű. kollektív befektetési. Megnevezés % Megnevezés % Megnevezés % Megnevezés % Megnevezés %

Nyilvános nyíltvégű Nyilvános nyíltvégű. Nyilvános nyíltvégű. kollektív befektetési. Megnevezés % Megnevezés % Megnevezés % Megnevezés % Megnevezés % típusai és részesedései a IG Pannónia Életbiztosító Nyrt. életbiztosításaihoz választható eszközalapjainak összetételében értékpapír értékpapír értékpapír értékpapír értékpapír Nemzetközi Vegyes QUANTIS

Részletesebben

Befektetési politika kivonat

Befektetési politika kivonat Befektetési politika kivonat A PÉNZTÁRI BEFEKTETÉSEK IRÁNYELVEI A Pénztár elsődleges célja a befektetett vagyon biztonságos gyarapítása. A Pénztár lehetővé teszi tagjai számára, hogy megtakarításukat koruk,

Részletesebben

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési

Részletesebben

A választható eszközalapok befektetési politikája

A választható eszközalapok befektetési politikája A választható eszközalapok befektetési politikája A 1503 kódjelű NOVUM Nyugdíjbiztosítás Szerződési Feltételeinek 3. számú melléklete Hatályos: 2015. március 25-től 1 2 Tartalomjegyzék 1) A befektetési

Részletesebben

Befektetési Politika Kivonata

Befektetési Politika Kivonata "H O N V É D" Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár 1135 Budapest, Aba utca 4. Tel/Fax: 329-6651, HM 269-77, 268-79, 269-37. www.hnyp.hu Befektetési Politika Kivonata Önkéntes Nyugdíjpénztár A Befektetési Politikát

Részletesebben

Egyes választható portfóliókra vonatkozó prudenciális elvárások, befektetési előírások

Egyes választható portfóliókra vonatkozó prudenciális elvárások, befektetési előírások ARANYKOR ORSZÁGOS ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKA (KIVONAT) A Pénztár a Befektetési Politika rendelkezéseit a következő vagyonkezelési irányelvekben rögzíti: A Pénztár elsődleges célja a befektetett

Részletesebben

GE Money Nyersanyag Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013

GE Money Nyersanyag Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 GE Money Nyersanyag Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme

Részletesebben

Körmend és Vidéke Takarékszövetkezet. Treasury termékei és szolgáltatásai. Lakossági Ügyfelek részére

Körmend és Vidéke Takarékszövetkezet. Treasury termékei és szolgáltatásai. Lakossági Ügyfelek részére Körmend és Vidéke Takarékszövetkezet Treasury termékei és szolgáltatásai Lakossági Ügyfelek részére 1 TARTALOMJEGYZÉK 1. Befektetési szolgáltatások és termékek... 3 1.1 Portfoliókezelés... 3 2. Pénz-és

Részletesebben

AEGON Eszközalapok Cserháti András

AEGON Eszközalapok Cserháti András AEGON Eszközalapok Cserháti András Befektetési alap vs. Eszközalap Eszközalap: a biztosítási díjak befektetésére szolgáló, elkülönítetten kezelt befektetési eszközállomány. Az eszközalapok működésük tekintetében

Részletesebben

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint:

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: 1. Alacsony kockázatú alapok 2. Mérsékelt kockázatú alapok 3. Közepes kockázatú alapok 4. Magas kockázatú alapok 5. Kiemelkedő kockázatú alapok

Részletesebben

uantis Alpha Quantis partners for a life

uantis Alpha Quantis partners for a life uantis Alpha Quantis partners for a life Quantis Alpha the world of investments A QUANTIS Alpha 8 A QUANTIS Alpha vagyonkezelési filozófiája Tisztelt Ügyfelünk! 2015 márciusában befejeződött a QUANTIS

Részletesebben

Dialóg. 2012. - Március

Dialóg. 2012. - Március www.dialoginvestment.hu Dialóg Likviditási Befektetési Alap Ingatlanfejlesztő Részvény Alap Konvergencia Részvény Alap Octopus Származtatott Alap Maracana Alap Származtatott Deviza Alap EURO Származtatott

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2014 - Budapest 2015 Alap

FÉLÉVES JELENTÉS 2014 - Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2014 - Budapest 2015 Alap Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest 2015

Részletesebben

CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Vezető forgalmazó, Letétkezelő: CIB Bank Zrt. 1/5

CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Vezető forgalmazó, Letétkezelő: CIB Bank Zrt. 1/5 CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA Féléves jelentés CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Vezető forgalmazó, Letétkezelő: CIB Bank Zrt. 2013 1/5 1. Alapadatok 1.1. A CIB Nyersanyag Alapok Alapja Megnevezése: Típus:

Részletesebben

III.1/A. Alkalmassági teszt adatlap. - lakossági ügyfelek részére -

III.1/A. Alkalmassági teszt adatlap. - lakossági ügyfelek részére - III.1/A. Alkalmassági teszt adatlap - lakossági ügyfelek részére - ALKALMASSÁGI TESZT CÉLJA A Diófa Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1027 Budapest, Kacsa u. 15-23. VI. em... 1/1.,

Részletesebben

ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRI BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA ÉS BEFEKTETÉSI TÁJÉKOZTATÓ (érvényes 2015. március 27-étől)

ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRI BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA ÉS BEFEKTETÉSI TÁJÉKOZTATÓ (érvényes 2015. március 27-étől) Tájékoztató a Befektetési Politikáról ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRI BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA ÉS BEFEKTETÉSI TÁJÉKOZTATÓ (érvényes 2015. március 27-étől) A Befektetési Politikát a Pénztár Igazgatótanácsa

Részletesebben

Az eszközalap tervezett befektetési korlátai: Eszközcsoport Minimális arány Maximális arány Megcélzott arány. Mögöttes befektetési alap 90% 100% 100%

Az eszközalap tervezett befektetési korlátai: Eszközcsoport Minimális arány Maximális arány Megcélzott arány. Mögöttes befektetési alap 90% 100% 100% AEGON TEMPÓ ALLEGRO 10 Az eszközalap kizárólag az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt, forintban denominált Aegon Tempó Allegro 10 Alapokba Aegon Tempó Allegro 10 Alapok Alapja

Részletesebben

IV. számú melléklet Hatályos: 2010. november 1-jétől visszavonásig Ezzel a korábban hatályos IV. számú melléklet hatályát veszti.

IV. számú melléklet Hatályos: 2010. november 1-jétől visszavonásig Ezzel a korábban hatályos IV. számú melléklet hatályát veszti. A választható eszközalapok listája, összetétele és befektetési elvei az Aranyszárny VIP rendszeres díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosításhoz Generali-Providencia Biztosító Zrt. 1066 Budapest,

Részletesebben

Tisztelt Ügyfelünk! Az automatikus eszközalap áthelyezéssel kapcsolatban Önnek nincs semmi tennivalója.

Tisztelt Ügyfelünk! Az automatikus eszközalap áthelyezéssel kapcsolatban Önnek nincs semmi tennivalója. Tisztelt Ügyfelünk! Társaságunk folyamatosan azon dolgozik, hogy ügyfelei számára valódi értéket teremtve pénzügyi biztonságot nyújtson. Számunkra az ügyfélközpontúság a vállalati kultúra része, amelynek

Részletesebben

III.1./B. Alkalmassági teszt adatlap. - szakmai ügyfelek és elfogadható partnerek részére -

III.1./B. Alkalmassági teszt adatlap. - szakmai ügyfelek és elfogadható partnerek részére - III.1./B. Alkalmassági teszt adatlap - szakmai ügyfelek és elfogadható partnerek részére - ALKALMASSÁGI TESZT CÉLJA A Diófa Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1027 Budapest, Kacsa

Részletesebben

Élet- és személybiztosítás. HozamMix Életprogram. Befektetési melléklet AHE-21316/BM1 1/10

Élet- és személybiztosítás. HozamMix Életprogram. Befektetési melléklet AHE-21316/BM1 1/10 Élet- és személybiztosítás HozamMix Életprogram Befektetési melléklet 1 1/10 2. számú melléklet A HozamMix Életprogram Szerzõdési Feltételeihez Választható eszközalapok és portfóliók bemutatása Érvényes:

Részletesebben

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap kereskedelmi kommunikáció 2014. november 2 háttér, piaci trendek 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14 1Q15 2Q15 3Q15 4Q15

Részletesebben

Vasutas Önkéntes Nyugdíjpénztár 1145 Budapest, Columbus u. 35. Levélcím: 1580 Bp. Pf. 133.

Vasutas Önkéntes Nyugdíjpénztár 1145 Budapest, Columbus u. 35. Levélcím: 1580 Bp. Pf. 133. Vasutas Önkéntes Nyugdíjpénztár 1145 Budapest, Columbus u. 35. Levélcím: 1580 Bp. Pf. 133. Befektetési Politika tartalmi kivonat 2015. január 1. napjától A Vasutas Önkéntes Nyugdíjpénztár Befektetési Politikáját

Részletesebben

Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Januári portfoliójelentés. 2009. január

Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Januári portfoliójelentés. 2009. január Alapfigyelô Januári portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok 2009. január Tartalom OTP Értékpapíralapok OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP Globális Származtatott Kötvény

Részletesebben

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint:

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: 1. Alacsony kockázatú alapok 2. Mérsékelt kockázatú alapok 3. Közepes kockázatú alapok 4. Magas kockázatú alapok 5. Kiemelkedő kockázatú alapok

Részletesebben

A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája

A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája Hatályos: 01. szeptember 1-től 1 A Befektetési politika általános,

Részletesebben

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint:

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: 1. Alacsony kockázatú alapok 2. Mérsékelt kockázatú alapok 3. Közepes kockázatú alapok 4. Magas kockázatú alapok 5. Kiemelkedő kockázatú alapok

Részletesebben

A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája

A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája Hatályos: 2014. december 1-től 1 A Befektetési politika általános,

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest 2015 Alap

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest 2015 Alap Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest 2015

Részletesebben

Diófa Alapkezelő Zrt. Diófa Alapkezelő Zrt.

Diófa Alapkezelő Zrt. Diófa Alapkezelő Zrt. Diófa Alapkezelő Zrt. Évgyűrűk Abszolút Hozam Származtatott Alap I: 2010. éves jelentés 2011.03.17. I. Alapadatok: Nyilvántartásba vétel (PSZÁF) 2009. december 22. Lajstromszáma 1121-34 Tipusa Zártkörű,

Részletesebben

Generali Alapkezelő Privát Vagyonkezelés Befektetési szakértelem immáron 20 éve

Generali Alapkezelő Privát Vagyonkezelés Befektetési szakértelem immáron 20 éve Bemutatkozás Települési Önkormányzatok Országos Szövetsége Budapest, 2015. szeptember 8. Generali Alapkezelő Zrt. Generali Alapkezelő Privát Vagyonkezelés Befektetési szakértelem immáron 20 éve Jogi személyiség

Részletesebben

75%CMAX 50%: RMAX 50%: RM, X 10% MSCI World 75% RMAX, 100% 100% 50%: MAX 50%: MAX 80% EMAX 5% CETOP 20 100% 100% 20% CMAX

75%CMAX 50%: RMAX 50%: RM, X 10% MSCI World 75% RMAX, 100% 100% 50%: MAX 50%: MAX 80% EMAX 5% CETOP 20 100% 100% 20% CMAX A 2015. évi Befektetési PolitIka összefoglalása A vagyonkezelők által a pénztári portfolióban tartható eszközök minimum - maximum arányai Diófa Pioneer Fedezeti i Concorde I. sz. melléklet EszközcsopOrtak

Részletesebben

Kiegészítô melléklet az Aviva Életbiztosító Presztízs (MEB 653, MEB 657, MEB 753) befektetéshez kötött életbiztosításaihoz

Kiegészítô melléklet az Aviva Életbiztosító Presztízs (MEB 653, MEB 657, MEB 753) befektetéshez kötött életbiztosításaihoz presztizs potlap 2011 06.qxp 2011.06.08. 11:15 Page 1 Kiegészítô melléklet az Aviva Életbiztosító Presztízs (MEB 653, MEB 657, MEB 753) befektetéshez kötött életbiztosításaihoz presztizs potlap 2011 06.qxp

Részletesebben

Raiffeisen Pénzpiaci Alap

Raiffeisen Pénzpiaci Alap Raiffeisen Pénzpiaci Alap Havi jelentés a 2011. július 1-2011. július 31. időszakra Alap Adatok Az alap indulása 1998. 4. 22. Alapkezelő Al-alapkezelő - Letétkezelő Könyvvizsgáló KPMG Hungária Vezető forgalmazó

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2011

FÉLÉVES JELENTÉS 2011 FÉLÉVES JELENTÉS 2011 Alapadatok Neve Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul GE Money EMEA Részvény Alap* GE Money EMEA Equity Investment Fund GE Money EMEA Részvény Alap GE Money EMEA Equity Fund

Részletesebben

BEFEKTETÉST TÁMOGATÓ HÍRLEVÉL

BEFEKTETÉST TÁMOGATÓ HÍRLEVÉL biztosítás BEFEKTETÉST TÁMOGATÓ HÍRLEVÉL 2014. február 2 TARTALOM 2014. FEBRUÁR Eszközalapok nettó hozamai 3. oldal Eszközalapjaink teljesítménye 4. oldal Piaci körkép 5. oldal Magyarország Nagyobbat vágtak

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÁS A TELJES KÖLTSÉG MUTATÓRÓL

TÁJÉKOZTATÁS A TELJES KÖLTSÉG MUTATÓRÓL TÁJÉKOZTATÁS A TELJES KÖLTSÉG MUTATÓRÓL Tisztelt Leendő Ügyfelünk! Az Ön által megkötni kívánt életbiztosítás az olyan befektetési egységekhez kötött (ún. unit-linked típusú) biztosítások körébe tartozik,

Részletesebben

NEÉ Befektetési Eszközök HUF

NEÉ Befektetési Eszközök HUF Access Bwm Hedge Fund Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap 2013 Január Könyvvizsgáló: HKH Consulting Kft. Kibocsátás időpontja: 2008.05.19 Nyilvántartásba vételi szám: 1111-278 ISIN kód: HU0000706437

Részletesebben

Mik is pontosan az ETC-k? Physical ETC Classic ETC Forward ETC Short ETC Leveraged ETC

Mik is pontosan az ETC-k? Physical ETC Classic ETC Forward ETC Short ETC Leveraged ETC 1 Exchange Traded Funds (ETF): tőzsdén kereskedett befektetési alap, amely leginkább a részvényekhez hasonlatos. A legnépszerűbbek az indexkövető és szektor ETF-ek, melyek az irányadó tőzsdeindexek árfolyamát

Részletesebben

Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele Eszközalapok havi hírlevele D jelű Érvényesség: 2015.06.30. Az D jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk 017, 047, 077 és 93A jelű, 027 és 727 jelű Euro Alap, 037 jelű Kronosz, 087 jelű Kairosz, 737

Részletesebben

Kiemelt Befektetői Információk. Trend Lekötött Betét

Kiemelt Befektetői Információk. Trend Lekötött Betét Kiemelt Befektetői Információk Ez a dokumentum ellátja Önt a Trend Kombinált befektetési termékre vonatkozó kiemelt befektetői információkkal, melyek segítségével Ön jobban megértheti az ebbe a termékbe

Részletesebben

optimal investment for balanced performance balance abszolút hozam portfólió

optimal investment for balanced performance balance abszolút hozam portfólió 2015 optimal investment for balanced performance balance abszolút hozam portfólió GFX Balance Abszolút Hozamú Portfólió Intelligens vagyonkezelés A Balance Abszolút Hozamú Portfólió célja, hogy aktív befektetési

Részletesebben

Összefoglaló a BÉT-en elérhető certifikátokról és típusaikról

Összefoglaló a BÉT-en elérhető certifikátokról és típusaikról Összefoglaló a BÉT-en elérhető certifikátokról és típusaikról Értékpapír megnevezése Termékkategória Értékpapír Kibocsátója Erste Dax Befektetési Erste Arany Befektetési Erste WTI Olaj Befektetési Brent

Részletesebben

Lakossági megtakarítások, és az ehhez kapcsolódó banki és befektetési termékek

Lakossági megtakarítások, és az ehhez kapcsolódó banki és befektetési termékek Lakossági megtakarítások, és az ehhez kapcsolódó banki és befektetési termékek NYITRAI GYŐZŐ Igazgató OTP Bank Nyrt. 1 Milyen célból takarítunk meg? Biztonság Vésztartalék Létbiztonság fenntartása Reálérték

Részletesebben

csütörtök, 2015. szeptember 24. Vezetői összefoglaló

csütörtök, 2015. szeptember 24. Vezetői összefoglaló csütörtök, 2015. szeptember 24. Vezetői összefoglaló Szerdán az európai részvényindexek növekedéssel zártak a megjelent euró zónás pozitív adatok hatására, míg az amerikai tőzsdék kismértékű negatív eredménnyel

Részletesebben

Alapfigyelő. 2014. szeptember. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2014. szeptember. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő szeptember OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár

Részletesebben

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Januári portfoliójelentés. 2013. január

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Januári portfoliójelentés. 2013. január Alapfigyelő Januári portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok 2013. január Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok

Részletesebben

ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások

ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások A választható eszközalapok listája, összetétele és befektetési elvei (Eszközalap leírás) a Novum, a Regnum, a Bonum, az Aqua és a Terra Befektetési

Részletesebben

GB174 JELÛ GENERÁCIÓ TÔKEMEGTAKARÍTÁSI ÉLETBIZTOSÍTÁS MELLÉKLETE

GB174 JELÛ GENERÁCIÓ TÔKEMEGTAKARÍTÁSI ÉLETBIZTOSÍTÁS MELLÉKLETE Az OTP Csoport partnere GB174 JELÛ GENERÁCIÓ TÔKEMEGTAKARÍTÁSI ÉLETBIZTOSÍTÁS MELLÉKLETE Groupama Garancia Biztosító Zrt. 1051 Budapest, Október 6. utca 20. Nyomtatványszám: 2023/10 A GB174 jelû Generáció

Részletesebben

Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről 2014.10.31

Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről 2014.10.31 Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről 2014.10.31 Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás

Részletesebben

HUF devizaneme Sorozatok adatai EUR sorozat névérték 0,01 EUR ISIN kód HU0000706429 HUF sorozat névérték 1 HUF ISIN kód HU0000701560

HUF devizaneme Sorozatok adatai EUR sorozat névérték 0,01 EUR ISIN kód HU0000706429 HUF sorozat névérték 1 HUF ISIN kód HU0000701560 GE Money Euró Rövid Kötvény Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok* Elnevezés angolul Rövid név Rövid név angolul GE Money Euro Short Bond Investment Fund GE Money Euró Kötvény Alap GE Money Euro Bond Fund

Részletesebben

SIGNAL Gyémánt. befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás különös feltételek és mellékletek. Új Ptk. 2014.03.15.

SIGNAL Gyémánt. befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás különös feltételek és mellékletek. Új Ptk. 2014.03.15. SIGNAL Gyémánt befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás különös feltételek és mellékletek Új Ptk. 2014.03.15. SIGNAL Gyémánt befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST EURÓ PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest,

Részletesebben

SIGNAL Gyémánt. befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás különös feltételek és mellékletek

SIGNAL Gyémánt. befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás különös feltételek és mellékletek SIGNAL Gyémánt befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás különös feltételek és mellékletek 1 SIGNAL Gyémánt befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás (GE101) Tartalomjegyzék

Részletesebben

Allianz Életprogramok 2014.

Allianz Életprogramok 2014. Allianz Életprogramok 2014. Allianz Életprogramok 2014. Október Árfolyamgarantált Állampapír eszközalap Alapadatok: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: pénzpiaci Rövidített neve: ÁGA Benchmark: 100%

Részletesebben

K&H befektetési alapok

K&H befektetési alapok K&H befektetési alapok 1 a befektetési alapokról... 4 a hozam és a kockázat közötti összefüggés... 5 nyíltvégű alapok... 6 K&H tőkevédett pénzpiaci alapok... 6 K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap... 6

Részletesebben

ÖSSZEFOGLALÓ A SIGNAL BIZTOSÍTÓ ÁLTAL FORGALMAZOTT FORINT ALAPÚ BEFEKTETÉSI ALAPOK TELJESÍTMÉNYÉRÔL

ÖSSZEFOGLALÓ A SIGNAL BIZTOSÍTÓ ÁLTAL FORGALMAZOTT FORINT ALAPÚ BEFEKTETÉSI ALAPOK TELJESÍTMÉNYÉRÔL ÖSSZEFOGLALÓ A SIGNAL BIZTOSÍTÓ ÁLTAL FORGALMAZOTT FORINT ALAPÚ BEFEKTETÉSI ALAPOK TELJESÍTMÉNYÉRÔL 2011. I. negyedév Pénzpiaci és kötvényalapok 2011. I. negyedév Concorde Rövid Kötvény Alap Az elmúlt

Részletesebben

A jelű Eszközalap-tájékoztató

A jelű Eszközalap-tájékoztató A jelű Eszközalap-tájékoztató Az A jelű Eszközalap-tájékoztató (a továbbiakban: Eszközalap-tájékoztató) az NN Biztosító Zrt. befektetési egységekhez kötött egyes, a jelen Tájékoztatóban megadott életbiztosításaihoz

Részletesebben

Kiemelt Befektetői Információk. Trend Lekötött Betét

Kiemelt Befektetői Információk. Trend Lekötött Betét Kiemelt Befektetői Információk Ez a dokumentum ellátja Önt a Trend Kombinált befektetési termékre vonatkozó kiemelt befektetői információkkal, melyek segítségével Ön jobban megértheti az ebbe a termékbe

Részletesebben

Kiemelt Befektetői Információk. Trend Lekötött Betét

Kiemelt Befektetői Információk. Trend Lekötött Betét Kiemelt Befektetői Információk Ez a dokumentum ellátja Önt a Trend Kombinált befektetési termékre vonatkozó kiemelt befektetői információkkal, melyek segítségével Ön jobban megértheti az ebbe a termékbe

Részletesebben

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap. Pioneer Magyar Állampapír Befektetések

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap. Pioneer Magyar Állampapír Befektetések EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap Pioneer Magyar Állampapír Befektetések Olyan befektetést keres, amely alacsony kockázatvállalás mellett, a normál 1 lekötött betétekkel versenyképes

Részletesebben

Jelentés 2009. január QUAESTOR Befektetési Alapok

Jelentés 2009. január QUAESTOR Befektetési Alapok Jelentés 2009. január Befektetési Alapok Alapok Jelentés 2009. január Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes

Részletesebben

GB174 JELÛ GENERÁCIÓ TÔKEMEGTAKARÍTÁSI ÉLETBIZTOSÍTÁS MELLÉKLETE

GB174 JELÛ GENERÁCIÓ TÔKEMEGTAKARÍTÁSI ÉLETBIZTOSÍTÁS MELLÉKLETE Az OTP Csoport partnere GB174 JELÛ GENERÁCIÓ TÔKEMEGTAKARÍTÁSI ÉLETBIZTOSÍTÁS MELLÉKLETE Groupama Garancia Biztosító Zrt. 1051 Budapest, Október 6. utca 20. Nyomtatványszám: 2023/1 A GB174 jelû Generáció

Részletesebben

Reálszisztéma Csoport

Reálszisztéma Csoport Reálszisztéma Csoport Értékpapír-forgalmazó és Befektető Zrt. 1053 Budapest, Kossuth L. u. 4 - Városház u. 1. Befektetési Alapkezelő Zrt. Autó Buda Toyota márkakereskedés Autó Buda Lexus márkakereskedés

Részletesebben

Budapest Energia Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap

Budapest Energia Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap ÉVES JELENTÉS 2010 Alapadatok Neve Rövid neve Budapest Energia Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap Budapest Energia Alap Az alap típusa, fajtája nyilvános, nyíltvégű, származtatott ügyletekbe

Részletesebben

Kiemelt Befektetői Információk. Trend Lekötött Betét

Kiemelt Befektetői Információk. Trend Lekötött Betét Kiemelt Befektetői Információk Ez a dokumentum ellátja Önt a Trend Kombinált befektetési termékre vonatkozó kiemelt befektetői információkkal, melyek segítségével Ön jobban megértheti az ebbe a termékbe

Részletesebben

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Rövid Kötvény Alap. Pioneer Magyar Állampapír Befektetések

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Rövid Kötvény Alap. Pioneer Magyar Állampapír Befektetések EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Rövid Kötvény Alap Pioneer Magyar Állampapír Befektetések Olyan befektetést keres, amely többet hozhat az éven belüli lekötött betéteknél vagy a diszkontkincstárjegyeknél?

Részletesebben

Allianz Életprogramok - Euró 2015. Május

Allianz Életprogramok - Euró 2015. Május Allianz Életprogramok - Euró 2015. Május Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül

Részletesebben

SIGNAL Gyémánt. befektetési egységekhez kötött folyamatos díjas életbiztosítás különös feltételek és mellékletek

SIGNAL Gyémánt. befektetési egységekhez kötött folyamatos díjas életbiztosítás különös feltételek és mellékletek SIGNAL Gyémánt befektetési egységekhez kötött folyamatos díjas életbiztosítás különös feltételek és mellékletek 1 TARTALOMJEGYZÉK SIGNAL Gyémánt befektetési egységekhez kötött folyamatos díjas életbiztosítás

Részletesebben

Összefoglaló információ az eszközalapokról

Összefoglaló információ az eszközalapokról Eszközalapok havi hírlevele A típusú Érvényesség: 2015.05.29. Az A típusú eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 010 jelű Galaxis és 011 jelű Perpetuum befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz

Részletesebben

BLACKROCK GLOBAL FUNDS

BLACKROCK GLOBAL FUNDS FONTOS DOKUMENTUM ÉS AZONNALI FIGYELMET IGÉNYEL. Amennyiben kétségei vannak azzal kapcsolatban, hogy milyen lépéseket kell tennie, forduljon azonnal tőzsdeügynökéhez, banki ügyintézőjéhez, ügyvédjéhez,

Részletesebben

Alapfigyelő. 2013. június. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2013. június. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő 2013. június OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP

Részletesebben

Befektetés Index alapokkal

Befektetés Index alapokkal Befektetés Index alapokkal Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015 Vagyonfelépítés, közösen Önnel! Karakterisztika 2 Profil Befektetési cél Management-elv Befektetési univerzum

Részletesebben

ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások

ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások Ny.sz.:0V05 A választható eszközalapok listája, összetétele és befektetési elvei (Eszközalap leírás) a Bellis, a Platanus, a Helianthus, az Iris és

Részletesebben

Eszközalap-tájékoztató

Eszközalap-tájékoztató Eszközalap-tájékoztató az ING Biztosító Zrt. befektetési egységekhez kötött euró alapú, 128 jelű rendszeres díjas befektetési egységekhez kötött életbiztosításhoz kapcsolódó eszközalapok célkitűzéseiről,

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Garantált Likviditási Alap MKB Gránit Tôkevédett Likviditási Alap MKB Mozaik Tôkevédett Likviditási Alap MKB Euro Tôkevédett Likviditási Alap MKB Dollár Tôkevédett

Részletesebben