Az OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap. Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata

Átírás

1 TÁJÉKOZTATÓ Az OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete nyilvános forgalombahozatali engedélyének száma és kelte: E-III/ /2007. (2007. július 26) A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Tpt (6) bekezdése alapján az Alap átalakulásához adott engedélyének száma és kelte: PSZÁF E-III/ /2009. (2009. február 17.) Felhívjuk befektetőink figyelmét, hogy az Alap származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap. A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. A származtatott ügyletek Tpt (1) szerinti nettó pozíciói abszolút értékének összege nem haladhatja meg az Alap saját tőkéjének 100%-át. Az Alap lajstromszáma:

2 TÁJÉKOZTATÓ TARTALOM TÁJÉKOZTATÓ 1. AZ ALAP FŐBB ADATAINAK ÖSSZEFOGLALÁSA AZ ALAP ELSŐ ÁTALAKULÁSA A TÁJÉKOZTATÓ STÁTUSZA AZ ALAP ELSŐ ÁTALAKULÁSÁNAK ELHATÁROZÁSA ÉS FELÜGYELETI JÓVÁHAGYÁSA AZ ALAP ELSŐ ÁTALAKULÁSÁNAK INDOKA AZ ALAP ELSŐ ÁTALAKULÁSÁNAK NAPJA AZ ALAP ELSŐ ÁTALAKULÁSSAL ÉRINTETT JELLEMZŐI, A VÁLTOZÁSOK ÖSSZEFOGLALÁSA A MÁRCIUS 20. ÉS ÁPRILIS 10. NAPJA KÖZÖTTI, AZ ALAP ÚJ BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁNAK BEVEZETÉSÉT MEGELŐZŐ, ÚN. ÁTMENETI IDŐSZAK FOGALMAK FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK EGYÉB, A TÁJÉKOZTATÓBAN HASZNÁLT FOGALMAK JELENTÉSE NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI AZ ALAP RÖVID BEMUTATÁSA JOGHATÓSÁG, HÁTTÉRSZABÁLYOK MEGNEVEZÉSE A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK BEMUTATÁSA A FORGALMAZÓ, A FORGALMAZÁSI HELYEK AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS SZÉKHELY TEVÉKENYSÉGI KÖR TULAJDONOSI SZERKEZET ÜZLETI ÉV, PÉNZÜGYI HELYZET, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG, PIACI HELYZET BEMUTATÁSA SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐK, FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG AZ ALAPKEZELŐ FELADATAI AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL KEZELT EGYÉB BEFEKTETÉSI ALAPOK AZ OTP BANK NYRT. BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE, A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA) CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS SZÉKHELY TEVÉKENYSÉGI KÖR TULAJDONOSI SZERKEZET ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM AZ OTP BANK NYRT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI ÉS FELÜGYELŐ BIZOTTSÁGÁNAK TAGJAI A LETÉTKEZELŐ FELADATAI KÖNYVVIZSGÁLÓ A BEFEKTETÉSEK LEHETSÉGES PIACÁNAK BEMUTATÁSA JELENTŐS KOCKÁZATI TÉNYEZŐK ADÓZÁS AZ ALAP ADÓZÁSA A MAGÁNSZEMÉLY BEFEKTETŐK ADÓZÁSA A BELFÖLDI INTÉZMÉNYI BEFEKTETŐK ADÓZÁSA KÜLFÖLDI BEFEKTETŐK ADÓZÁSA FELELŐSSÉG

3 TÁJÉKOZTATÓ 13. NYILATKOZATOK ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK AZ ALAP NEVE, TÍPUSA, FUTAMIDEJE AZ ALAPKEZELŐ CÉGNEVE, SZÉKHELYE, AZ ALAP ÜZLETI ÉVE A LETÉTKEZELŐ CÉGNEVE (SZÉKHELYE) AZ ALAP TŐKÉJE A BEFEKTETÉSI JEGYEK A BEFEKTETŐI KÖR A TÁJÉKOZTATÓ ÉS A KEZELÉSI SZABÁLYZAT JÓVÁHAGYÁSÁRÓL, MÓDOSÍTÁSÁRÓL SZÓLÓ FELÜGYELETI HATÁROZATOK SZÁMA, KELTE: BEFEKTETÉSI POLITIKA A MÓDOSÍTOTT FUTAMIDŐ MÁSODIK SZAKASZÁNAK AZ ÁTMENETI IDŐSZAK ELTELTÉT KÖVETŐ IDŐSZAKÁBAN BEFEKTETÉSI STRATÉGIA A PORTFOLIÓ LEHETSÉGES ELEMEI BEFEKTETÉSI ARÁNYOK ÉS KORLÁTOK A SAJÁT TŐKE 10%-ÁT MEGHALADÓ ARÁNYBAN TARTHATÓ, AZONOS SOROZATBA TARTOZÓ ÉRTÉKPAPÍROK KÖRE A SZÁRMAZTATOTT ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ KORLÁTOZÁSOK A VISSZAVÁLTÁSI IGÉNYEK TELJESÍTÉSE CÉLJÁRA ELKÜLÖNÍTETT LIKVID ESZKÖZÖK HITELFELVÉTEL, AZ ESZKÖZÖK MEGTERHELÉSE FIZETÉSI ÍGÉRET HOZAMFIZETÉS AZ EREDETI FIZETÉSI ÍGÉRET ÚJ FIZETÉSI ÍGÉRET A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK BEMUTATÁSA A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSA A FOLYAMATOS FORGALMAZÁSRA VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK FORGALMAZÁSI HELYEK FORGALMAZÁSI ÓRÁK A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSI ÁRA A VÁSÁRLÁS ÉS VISSZAVÁLTÁS MÓDJA ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA-VEZETÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSÁNAK FELFÜGGESZTÉSE AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, AZOK ELSZÁMOLÁSA AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK AZ ALAP NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKÉNEK KISZÁMÍTÁSÁRA ÉS A SZÁMÍTÁSI HIBÁRA VONATKOZÓ SZABÁLYOK ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK AZ ALAP ESZKÖZEINEK ÉRTÉKELÉSE A KÖTELEZETTSÉGEK ELSZÁMOLÁSA AZ ALAP MEGSZŰNÉSE, BEOLVADÁSA, ÁTALAKULÁSA AZ ALAP MÓDOSÍTOTT FUTAMIDEJE AZ ALAP MÓDOSÍTOTT FUTAMIDEJÉNEK LEJÁRATA MIATTI MEGSZŰNÉSE AZ ALAP MEGSZŰNÉSÉNEK EGYÉB ESETEI BEOLVADÁS AZ ALAP ÁTALAKULÁSA ÉRDEKELLENTÉTEK, ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG AZ ALAPKEZELŐ FELELŐSSÉGE

4 TÁJÉKOZTATÓ 11. ÚJ ALAPKEZELŐ MEGBÍZÁSA JOGVITÁK RENDEZÉSE TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK RENDSZERES TÁJÉKOZTATÁS RENDKÍVÜLI TÁJÉKOZTATÁSI KÖTELEZETTSÉG, HIRDETMÉNYEK A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE A TÁJÉKOZTATÓ ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSA EGYEBEK MELLÉKLETEK SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ KÖNYVVIZSGÁLÓ ÁLTAL HITELESÍTETT PÉNZÜGYI ADATAI SZ. MELLÉKLET: A LETÉTKEZELŐ KÖNYVVIZSGÁLÓ ÁLTAL HITELESÍTETT PÉNZÜGYI ADATAI SZ. MELLÉKLET: A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK KIVONATA SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL KEZELT EGYÉB ALAPOK BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁNAK BEMUTATÁSA SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ DECEMBER 31-I NEM AUDITÁLT PÉNZÜGYI ADATAI

5 TÁJÉKOZTATÓ 1. AZ ALAP FŐBB ADATAINAK ÖSSZEFOGLALÁSA Az Alap neve: OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Az Alap rövid neve: OTP Csúcsvállalatok Alap Az Alapkezelő neve OTP Alapkezelő Zrt. Az Alapkezelő székhelye: 1134 Budapest, Váci út 33. Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: Az Alapkezelő befektetési /93. alapkezelési tevékenységi engedélyének száma: A Letétkezelő neve: OTP Bank Nyrt. A Letétkezelő székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: A Letétkezelő letétkezelést is 33/1993., 983/1997/7., jan /1998., magában foglaló tevékenységi ápr. 27. III/ /2001., 2002., febr. 19. engedélyének száma: III/ /2002., dec. 20. III/ /2002 A Forgalmazó: lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Az Alap könyvvizsgálójának neve: Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. A könyvvizsgáló székhelye: 1068 Budapest, Dózsa György út 84/C. A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: A könyvvizsgálatért személyében felelős Bodor Kornél könyvvizsgáló neve: A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: A forgalombahozatalról hozott alapkezelői határozat száma és kelte: Az Alap Első Átalakulásáról hozott alapkezelői határozat száma és kelte: A július 5-én kelt, 1/2007 (07.05.) sz. Igazgatósági Határozat a január 05-én kelt, 1/2009(01.05.) sz. Igazgatósági Határozat A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: E-III/ /2007, Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: E-III/ /2007., Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma):

6 TÁJÉKOZTATÓ Az Alap Első Átalakulását jóváhagyó PSZÁF határozat száma és kelte: E-III./ /2009. sz. határozat, február17. Az Első Átalakulás Napja: március 20. Az Alap fajtája az Első Átalakulást követően: Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint: Az Alap típusa: Futamidő: A Futamidő Kezdőnapja: Eredeti Futamidő: Módosított Futamidő: A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: Vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegy névértéke: A Befektetési Jegy értékpapírkódja: A Befektetési Jegy sorozata: A Befektetési Jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: nyíltvégű származtatott ügyletekbe befektető befektetési alap A származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. nyilvános határozott futamidő, a szövegösszefüggéstől függően az Eredeti Futamidő vagy a Módosított Futamidő az Alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételének napja a Futamidő Kezdőnapjától március 20. napjáig terjedő időtartam a Futamidő Kezdőnapjától június.29. napjáig terjedő időtartam Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos forgalmazás (az Alap Első Átalakulását követően, a Futamidő Második Szakasza alatt) Nincs korlátozás (belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok) (tízezer) Ft HU A sorozat dematerializált értékpapír a Tpt. 34. (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja ( a Forgalmazó honlapja ( magyar 6

7 TÁJÉKOZTATÓ 2. AZ ALAP ELSŐ ÁTALAKULÁSA 2.1 A Tájékoztató státusza Jelen Tájékoztató a határozott futamidejű, zártvégű és nyilvános alapként létrejött OTP Osztalékcsúcs I. Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap (lajstromszáma: ) Tpt (6) bekezdése szerinti átalakulási tájékoztatója, és egyben az átalakulás után az OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap elnevezést viselő, nyíltvégű, nyilvános, határozott futamidejű Alap Tpt (1) bekezdése szerinti nyilvános tájékoztatója is, amely a Tpt (1) bekezdésének megfelelően magában foglalja az átalakulással összefüggésben módosított Kezelési Szabályzatot is. 2.2 Az Alap Első Átalakulásának elhatározása és felügyeleti jóváhagyása Az Alap március 20. napi átalakulásáról ( Első Átalakulás ) az Alapkezelő Igazgatósága a január 05-én kelt, 1/2009.(01.05.) számú határozatával döntött, a 2.3 pontban foglalt indokokra tekintettel, a 2.4, 2.5 és 2.6 pontokban foglalt feltételek meghatározásával. Az Alap Első Átalakulását, valamint a módosított Tájékozatatót és Kezelési Szabályzatot a Felügyelet a február 17-én kelt, E-III/ /2009. számú határozatával hagyta jóvá, és engedélyezte a Befektetési Jegyek Első Átalakulást követő folyamatos forgalmazásának alapját képező Tájékoztató és nyilvános ajánlattétel közzétételét. 2.3 Az Alap Első Átalakulásának indoka Az Alap Első Átalakulásával az Alapkezelő lehetőséget kíván nyújtani a befektetőknek arra, hogy dönthessenek az Alapban lévő befektetésük fenntartásáról, illetve a Módosított Futamidő alatti azon időpontról, amikor a tulajdonukban lévő Befektetési Jegyeket vissza kívánják váltani. Amennyiben az Alap Első Átalakulása nem történne meg legkésőbb az Eredeti Futamidő Lejáratáig, úgy a Tpt a) pontjának értelmében az Alap megszűnne. Ebben az esetben az Alap megszűnésére tekintettel a Befektetési Jegy tulajdonosok között felosztható összeg az Alap eszközei értékesítéséből befolyt ellenértékből az Alap tartozásai és kötelezettségei levonását követően rendelkezésre álló (pozitív összegű) tőkének felelne meg, amely a befektetőket Befektetési Jegyeik névértékének az összes Befektetési Jegyhez viszonyított arányában illetné meg. Erre az esetre szólt a Kezelési Szabályzat 3.2 pontja szerinti Eredeti Fizetési Ígéret 2.4 Az Alap Első Átalakulásának Napja Az Első Átalakulás Napja március 20. napja, amely nap megegyezik azzal a nappal, amely az Alap Eredeti Futamideje Lejárataként került az Alap létrehozatalakor meghatározásra. A Tpt (1) bekezdése szerinti Első Átalakulás azt eredményezi, hogy az Alap Tpt a) pontján alapuló törlésére, azaz megszűnésére nem kerül sor, ehelyett az Eredeti Futamidő Lejárata napjaként meghatározott nappal kezdetét veszi az átalakult Alap Befektetési 7

8 TÁJÉKOZTATÓ Jegyeinek folyamatos forgalmazása, melynek keretében a Befektetőknek módjuk van szabadon megválasztani, az Alapba történő befektetést mely időpontig kívánják fenntartani. Az Első Átalakulás Napjaként meghatározott március 20. napja egyben az Alap Befektetési Jegyei folyamatos forgalmazásának első Forgalmazási Napja is, azaz az első olyan nap, amelyen a Befektető a Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazása keretében történő visszaváltására megbízást adhat a Forgalmazónak, az erre a Kezelési Szabályzat 5.5 pontjában meghatározott feltételek szerint. 2.5 Az Alap Első Átalakulással érintett jellemzői, a változások összefoglalása Az Alap Első Átalakulásával nem jön létre új alap, s új sorozat kibocsátására sem kerül sor, csupán a már a nyilvántartásba vételével létrejött Alap első ( A ) sorozatát alkotó Befektetési Jegyek, illetve az Alap egyes jellemzői módosulnak. Az átalakulás a Tpt (1) bekezdésében meghatározott jellemzők közül az alábbiaknak az Első Átalakulás Napjával történő, egymással összefüggő, egymásra tekintettel történő változását jelenti: A Futamidő változása Az Eredeti Futamidő változik, meghosszabbodik a március 20. napjától június 29. napjáig terjedő időtartammal (a Módosított Futamidő Második Szakaszával). Az ún. Módosított Futamidő június 29. napján jár le Az Alap zártvégűből nyíltvégűvé válása Az Alap zártvégű alapból nyíltvégű alappá alakul át, azaz lehetővé válik a Befektetési Jegyek visszaváltása a Futamidő (jelen esetben a Módosított Futamidő) lejártát megelőzően is. A Befektetési Jegyeknek a Futamidő Második Szakasza alatti folyamatos forgalmazása keretében a Befektetők mind a Befektetési Jegyek vásárlására, mind visszaváltására korlátozás nélkül megbízást adhatnak a Kezelési Szabályzat 5.5 pontjában ismertetett feltételek szerint minden Forgalmazási Napon Változás az Alap elnevezésében Az Alap elnevezése OTP OsztalékCsúcs I. Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alapról OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyítvégű Származtatott Alapra változik Változás az Eredeti Fizetési Ígéret teljesítésének módjában Az Első Átalakulásra tekintettel az Eredeti Fizetési Ígéret is szükségszerűen módosul, mivel az Alap megszűnésére nem kerül sor az Eredeti Futamidő Lejártakor. Az Eredeti Fizetési Ígéret az Alap Eredeti Futamidejének Lejáratára szólt, és annak ígéretét, jelentette, hogy az Alap Eredeti Futamidejének Lejárata napján Befektetési Jeggyel rendelkező befektetők részére az Alap Eredeti Lejárat miatti megszűnésére tekintettel fizetendő, az Alap felosztható vagyonából a Befektetési Jegyekre jutó bruttó (esetleges adó, adóelőleg levonása nélküli) összeg el fogja érni a Befektetési Jegyek névértéke vagy a Befektetési Jegyek névértéke és a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott Eredeti Többletteljesítmény Mutatóhoz igazodó, a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott Eredeti Teljesítményrészesedés Mutató alapján számított Eredeti Teljesítményrészesedés értékének összege közül a nagyobbik összeget. 8

9 TÁJÉKOZTATÓ Az Eredeti Fizetési Ígéret ezen módosítása tehát nem érinti annak mértékét, csupán abban jelent változást, hogy az annak megfelelő összeg kifizetésére nem az Alap megszűnésére tekintettel a Befektetési Jegy tulajdonost megillető lejáratkori kifizetés, hanem visszaváltási ár formájában kerül sor. A másik eltérés, hogy a Befektetők maguk döntenek arról, hogy élnek-e ezen időszakban a visszaváltás lehetőségével vagy úgy döntenek, hogy az Alapban a befektetésüket továbbra is fenn kívánják tartani, élve az Első Átalakulás biztosította lehetőséggel Az Alap kivezetése a Budapesti Értéktőzsdéről Az Alapkezelő kérelmezni fogja az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek Első Átalakulás Napjához igazodóan meghatározott utolsó kereskedési nappal történő kivezetését a Budapesti Értéktőzsdéről Változások az Alap befektetési politikájában a Futamidő Második Szakaszában Az Első Átalakulással módosul az Alap befektetési politikája is, mely változásokat közelebbről a Tájékoztató 2.6 pontja (a március április 10. napja közti, ún. Átmeneti Időszakot illetően) és a Kezelési Szabályzat 2. pontja (a Módosított Futamidő április 10. napját követő időszakát illetően) ismerteti. Az Első Átalakulást követő azon átmeneti időszakban (2009. március április 10. között), amikor az Alapkezelő elsősorban azt kívánja biztosítani, hogy az Alap azon befektetői, amelyek/akik az Alap zártvégűsége időszakában helyezték el befektetésüket az Alapban, befektetésükhöz és annak az Eredeti Teljesítményrészesedésnek megfelelő hozamához az Alap nettó eszközértékének ezt tükröző értéke melletti visszaváltás révén hozzá tudjanak jutni, (amennyiben befektetésüket az Alapban nem kívánják fenntartani), az Alap saját tőkéje likvid bankbetétekben kerül elhelyezésre (lásd részletesebben a 2.6 pontot). Ezen átmeneti időszakot követően az Alap új, módosított befektetési politikával működik tovább. Az új befektetési politika részeként április 10. után kerül sor a Módosított Futamidő Lejáratkori Kifizetés biztosítása érdekében az opciós szerződések megkötésére, továbbá a kamatozó befektetési eszközök megvásárlására. 2.6 A március 20. és április 10. napja közötti, az Alap új befektetési politikájának bevezetését megelőző, ún. Átmeneti Időszak Az a Befektető, amely/aki nem kívánja az Alapba történt befektetését a Futamidő Első Szakaszának elteltét követően is fenntartani, a Futamidő Második Szakaszában bármikor, bármely Forgalmazási Napon adott megbízással visszaválthatja Befektetési Jegyét, a március 20. és április 10. közti, ún. Átmeneti Időszakban azonban ez jutalékmentesen tehető meg. Az Alap saját tőkéje a március 20. és április 10. közti Átmeneti Időszakban likvid bankbetétekben kerül elhelyezésre, mely időszakban a Befektetési Jegyek jutalékmentesen vásárolhatók meg, illetve válthatók vissza. Az ezen időszakban történt visszaváltás során, az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékével egyező visszaváltási ár formájában juthat hozzá a Befektető az Alap nettó eszközértékében kifejeződő azon értékhez, melynek alapja a Mögöttes Indexek Kezelési Szabályzat pontjában ismertetett módon számított, az Alap indulásától március 20. napjáig elért teljesítménye. Ennek mértékére vonatkozóan az Alapkezelő Eredeti Fizetési Ígérete a pontban írt, ún. Módosított Fizetési Ígéret formájában áll fenn. 9

10 TÁJÉKOZTATÓ Felhívjuk a tisztelt Befektetők figyelmét, hogy április 10-ét követően az Alap saját tőkéje az Alap új befektetési politikájának megfelelően kerül befektetésre, ennek köszönhetően a Befektetési Jegyek egy jegyre jutó nettó eszközértéke az Alap tulajdonában lévő befektetési eszközök árfolyamának változását követve ingadozhat. A Tájékoztatóra és a Kezelési Szabályzatra vonatkozó főbb szabályok; felelősség a Tájékoztatóért A Tájékoztató a tőkepiacról szóló, többször módosított évi CXX. tv. ( Tpt. ) rendelkezéseinek megfelelően tartalmaz minden, a Kibocsátó piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzete és annak várható alakulása befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. A Tájékoztató félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmaz, és nem hallgat el olyan tényt, amely az előző bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyeztetheti. A Tpt (1) bekezdése értelmében a nyílt végű befektetési alapra kibocsátott befektetési jegy nyilvános forgalomba hozatalának feltétele, hogy az alapkezelő a Tpt. 17. számú mellékletnek megfelelő tartalommal nyilvános tájékoztatót, illetve a Tpt. 16. számú mellékletnek megfelelő tartalommal kezelési szabályzatot és a Tpt. 18. számú mellékletnek megfelelő tartalommal rövidített tájékoztatót és nyilvános ajánlattételt tegyen közzé a Tpt. 34. (3) bekezdésében meghatározott módon. A nyíltvégű alap Tájékoztatójával szembeni követelményekről a Tpt. 26. (1)-(3) bekezdései, a Kibocsátó és a Forgalmazó Tájékoztatóval kapcsolatos felelősségéről a Tpt. 29. (1) (2) bekezdései, 30. -a és 57. (1) bekezdése rendelkeznek, az alábbiak szerint: 26. (1) A tájékoztatónak tartalmaznia kell minden, a kibocsátó, illetőleg az értékpapírban foglalt kötelezettség teljesítésére kezességet (garanciát) vállaló személy piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint az értékpapírhoz kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. (2) A tájékoztatóban, illetőleg az arról és az értékpapírról közzétett hirdetményben közölt adatnak, adatcsoportosításnak, állításnak, elemzésnek a valóságnak megfelelőnek, helytállónak, az (1) bekezdésben meghatározott cél elérésére alkalmasnak kell lennie. (3) A tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmazhat, és nem hallgathat el olyan tényt, amely az (1) bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyezteti. 29. (1) Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó, a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezető forgalmazó), az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személy, az ajánlattevő vagy az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy felel. A tájékoztatóban pontosan, egyértelműen azonosítható módon meg kell jelölni annak a személynek a nevét/megnevezését, a forgalomba hozatalban betöltött szerepét, valamint lakcímét/székhelyét, aki/amely a tájékoztató vagy annak valamely részének tartalmáért felel. A tájékoztatóban foglalt minden információra, illetőleg az információ hiányára is ki kell terjednie valamely személy felelősségvállalásának. (2) A tájékoztatót az (1) bekezdés szerint felelős valamennyi személy köteles külön aláírt felelősségvállaló nyilatkozattal ellátni. A nyilatkozatnak tartalmaznia kell azt, hogy a tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmazza, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az értékpapír, valamint a kibocsátó és az értékpapírban foglalt kötelezettségért kezességet (garanciát) vállaló személy helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak.( ) 10

11 TÁJÉKOZTATÓ 30. A 29. (1) bekezdésében meghatározott személyt a hirdetmény közzétételétől számított öt évig terheli a 29. -ban meghatározott felelősség. E felelősség érvényesen nem zárható ki és nem korlátozható. 57. (1) A szabályozott információk nyilvánosságra hozatalának s elmaradásával, illetve félrevezető tartalmával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó felel.( ) Az OTP Alapkezelő Zrt., mint az Alap kezelője, az Alap mint Kibocsátó nevében és képviseletében eljárva és az OTP Bank Nyrt., mint a Befektetési Jegyek Forgalmazója felelősséget vállalnak azért, hogy a Tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat tartalmazza, nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek a Befektetési Jegy, illetve a Kibocsátó helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak. E felelősségvállalást az OTP Alapkezelő Zrt. és az OTP Bank Nyrt. a Tájékoztató 36. oldalán aláírásukkal igazolják. A Tpt (1) bekezdésében foglalt utalószabály alapján alkalmazandó Tpt. 36. (1) bekezdése értelmében a Tájékoztató és a nyilvános ajánlattétel közzétételéhez a Felügyelet engedélye szükséges. A Felügyelet az engedélyt a nyilvános forgalombahozatalhoz napján kelt, E-III/ /2007 számú határozatában megadta, a napján kelt, E-III/ /2007. sz. határozatában az Alapot nyilvántartásba vette. Az Alap Első Átalakulását a Felügyelet a február 17-én kelt, E-III/ /2009 számú határozatával hagyta jóvá. A Felügyelet az engedély megadása során a Tájékoztatóban szereplő adatok valódiságát nem vizsgálja és nem vállal felelősséget az abban foglalt információk valódiságáért. A Tpt a tartalmazza az Alap kezelésének különös szabályait tartalmazó kezelési szabályzatára vonatkozó alapvető szabályokat: 236. (1) A befektetési alap kezelése során az alap kezelésének különös szabályait a 16. számú mellékletnek megfelelő - a Felügyelet által jóváhagyott - kezelési szabályzatba kell foglalni, amely az alapkezelő és a befektetők közötti általános szerződési feltételeket tartalmazza. A befektető a befektetési jegyek vásárlásakor nyilatkozik arról, hogy ismeri a kezelési szabályzatban foglalt feltételeket. (2) Az alapkezelő az alap működtetése során a befektető érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes kezelési szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. (3) A befektetési alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. Nem jelenti ezen elv sérelmét az ugyanazon alapon belüli különböző befektetési jegy sorozatokat alkotó befektetési jegyek által megtestesített jogok és kötelezettségek sorozatonkénti különbözősége és a befektetési alapkezelő ennek megfelelő, a jogszabályokkal és az alap kezelési szabályzatával összhangban álló eljárása. (4) A kezelési szabályzatnak tartalmaznia kell minden olyan információt, amely lehetővé teszi a befektetési alap működésének, befektetési elveinek és kezelésének megítélését. (5) A nyilvános alap tájékoztatójában és kezelési szabályzatában foglalt feltételeket az alapkezelő egyoldalúan a Felügyelet engedélyével módosíthatja. Nem szükséges a Felügyelet engedélye a módosításhoz, amennyiben az a) az ügyfelet terhelő költségek egyoldalú csökkentését jelenti, b) a forgalmazási helyek számának növelését vagy csökkentését tartalmazza, ha az új forgalmazó ilyen tevékenységre Felügyeleti engedéllyel már rendelkezik, c) jogszabály-módosítás átvezetését jelenti, ha ez nem érinti az alap befektetési politikáját, kockázati jellegét, d) piaci vagy mérlegadatok frissítését szolgálja, e) az alapkezelő, illetőleg letétkezelő vezető állású személyei, a forgalmazó, illetve az ingatlanértékelő körében, cégadataiban bekövetkezett változás átvezetését jelenti, f) az engedélyhez kötött változások esetében a Felügyelet az engedélyt korábban megadta. A Tájékoztató melléklete az Alap Kezelési Szabályzata. A befektetési alapkezeléssel kapcsolatos azon kérdésekben, melyeket sem a Tájékoztató, sem a Kezelési Szabályzat nem szabályoz, az esettől függően az Alapkezelő vagy a Forgalmazó 11

12 TÁJÉKOZTATÓ hatályos Üzletszabályzata irányadó. Az előbbiek rendelkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az előbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt. és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok irányadóak. Figyelemmel arra, hogy a Tájékoztató és az annak mellékletét képező Kezelési Szabályzat együtt tartalmazza mindazon információkat, melyek ismerete a Befektető számára a Tpt. alapján a befektetési lehetőség, a befektetési eszköz megalapozott megítéléséhez feltétlenül szükséges, a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat együtt kezelendő és értelmezendő. Minden, a Tájékoztatóra vagy a Kezelési Szabályzatra vonatkozó hivatkozás alatt (akár jelen dokumentumban, akár bármely más, a befektetők tájékoztatására a későbbiekben közzétett közleményben) mind a Tájékoztatóra, mind a Kezelési Szabályzatra vonatkozó hivatkozás is értendő, hacsak a szövegösszefüggésből kifejezetten más nem következik. E két dokumentum bármelyikén belüli, olyan pontszámhivatkozások mellett, amelyek a másik dokumentumon belüli valamely pontra hivatkoznak, a pontszámhivatkozás mellett a másik dokumentum neve (az esettől függően a Tájékoztató vagy a Kezelési Szabályzat) is feltüntetésre kerül. Az Alapkezelőn, Letétkezelőn és Forgalmazón kívül senki sem rendelkezik felhatalmazással arra, hogy bármilyen tájékoztatást vagy ajánlatot adjon az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek nyilvános forgalombahozatalával kapcsolatban. A fent nevezettektől különböző személyek által adott tájékoztatás vagy ajánlat nem tekinthető az OTP Alapkezelő Zrt. jóváhagyásán alapuló tájékoztatásnak. A Tájékoztató tartalmaz minden olyan adatot, tartalmi elemet, amelyet a Tpt. rendelkezéseinek megfelelően tartalmaznia kell. A Tájékoztató ismerete feltétlenül szükséges a Befektető számára befektetési döntésének megalapozásához, ezért kérjük a tisztelt Befektetőket, hogy befektetési döntésük meghozatala előtt a Tájékoztatót alaposan tanulmányozzák át, különösen a Kockázati tényezők fejezetet. Ezzel kapcsolatban kiemelten felhívjuk a tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy az Alap származtatott ügyletekbe befektető alap, s a származtatott ügyletek általában a szokásostól eltérő (magasabb) kockázati szintet jelentenek. A származtatott ügyletekkel általában együttjáró magasabb kockázat bizonyos mértékig terjedő és meghatározott időpontra szóló kiküszöbölését célozza azonban az Alap nevében eljáró Alapkezelő Kezelési Szabályzat 3.3 pontjában meghatározott, a Módosított Futamidő Második Szakaszára szóló Új Fizetési Ígérete. Az Új Fizetési Ígéret az Alap Módosított Futamidejének Lejáratára szól, és annak ígéretét jelenti, hogy (i) az 1. Új Hozamfizetési Napon kifizetésre kerülő Új Rögzített Hozam el fogja érni a április 14. napjára számolt egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközértékre fizetett 13%-os nominális hozamot, valamint hogy (ii) a befektetők az Új Fizetési Ígéret részét képező Új Teljesítményrészesedésnek megfelelően a 2. és 3. Új Hozamfizetési Napokon részesedhetnek az Új Mögöttes Részvénykosár az Alap Módosított Futamidejének Második Szakasza alatt elérhető, a Kezelési Szabályzat 3.3 pontjában leírtak szerint számított hozamából, továbbá hogy (iii) a részükre az Alap Módosított Futamidő Lejárata miatti megszűnésére tekintettel fizetendő, az Alap felosztható vagyonából a Befektetési Jegyre jutó bruttó (esetleges adó, adóelőleg levonása nélküli) összeg mint Lejáratkori Kifizetés összege el fogja érni a Befektetési Jegy április 14. napjára számolt egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközértékének megfelelő összeget. 12

13 TÁJÉKOZTATÓ Ebből, valamint befektetési politikájából következően az Alap egyszerre biztosítja a bankbetétekbe való befektetés adta biztonsághoz mérhetően a középtávra szóló befektetés biztonságát és az Új Mögöttes Részvényportfolió teljesítményéből töténő részesedés lehetőségét azon befektetők számára, akik Befektetési Jegyüket az Alap Módosított Futamidejének Lejárata napjáig megtartják. A Tájékoztató adózással kapcsolatos, az engedélyezésekor hatályos szabályokon alapuló információkat is tartalmaz. Mindazonáltal, felhívjuk a tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy a Tájékoztató nem értelmezhető a Befektetők részére nyújtott adózási, számviteli, jogi tanácsként. A Befektetők a Tájékoztató ismeretében, a kockázatok és lehetőségek felmérésével, saját kockázatviselő képességük figyelembe vételével hozzák meg döntésüket a befektetésről, amely döntéshez tanácsos kikérniük befektetési tanácsadóik, jogi tanácsadóik véleményét. 3. FOGALMAK 3.1 Fogalommeghatározások A jelen Tájékoztató egyéb pontjaiban meghatározott, nagy kezdőbetűvel írt fogalmaknak az ott meghatározott, az alábbi, nagy kezdőbetűvel jelzett fogalmaknak az alábbi jelentést kell tulajdonítani a Tájékoztató alkalmazásában: Alap: OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Alapkezelő: OTP Alapkezelő Zrt. (székhelye: 1134 Budapest, Váci út 33.) Alap saját tőkéje: az Alap saját tőkéje induláskor a Befektetési Jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezik meg, működése során a saját tőke az Alap összesített nettó eszközértékével azonos Banki Nap: Minden nap, amelyen a Letétkezelő üzleti tevékenység végzésére nyitva tart (ide nem értve a Felügyelet által engedélyezett zárvatartás időtartamát) Befektetési Jegy: Az Alap által kibocsátott befektetési jegy Bszt.: a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. Törvény Felügyelet vagy A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, illetve jogelődei PSZÁF: Első Átalakulás: Az Alap Tpt (1) bekezdése alapján elhatározott azon első átalakulása, melynek jellemzőit, feltételeit részletesen a Tájékoztató 2. pontja tartalmazza. Első Átalakulás Napja: Az a nap, melynek hatályával az Első Átalakulás megtörténik, azaz melynek hatályáfval a Tájékoztató 2.5 pontjában ismertetett változások bekövetkeznek (2009. március 20.) Eredeti Fizetési Ígéret: Az Alap képviseletében eljáró Alapkezelő Kezelési Szabályzat 3.2 pontja szerinti ígérete az Alap Eredeti Futamidejének Lejárata miatti megszűnésekor a Befektetési Jegy tulajdonosát a felosztható vagyonból megillető összeg nagyságára vonatkozóan Eredeti Futamidő: a Futamidő Kezdőnapjától 2009.március 20. napjáig terjedő időtartam 13

14 TÁJÉKOZTATÓ Eredeti Futamidő az Alap Eredeti Futamidejének zárónapja (2009.március 20.), lejárata: mely megegyezik az Első Átalakulás Napjával Eredeti Mögöttes A Dow Jones Euro Stoxx Select Dividend 30 Index, és a Dow Részvényindexek: Jones Euro Stoxx 50 Eredeti Eredeti Mögöttes Részvényindexek Kezelési Szabályzat Többletteljesítmény pontjában meghatározott értéknapi záróértékei közti százalékos Mutató: változás különbözete, amely a Teljesítményrészesedés Mutató meghatározására szolgál Eredeti Az Eredeti Teljesítményrészesedés Mutató és a Befektetési Jegy Teljesítményrészesedés: névértékének szorzata Eredeti Az Eredeti Többletteljesítmény Mutató százalékos értékéből az Teljesítményrészesedés alábbi korlátok figyelembe vételével képzett, a korlátokat nem Mutató: tekintve az Eredeti Többletteljesítmény Mutató X %-ával megegyező százalékos mutató, ahol X értéke legalább 60 és legfeljebb 200. Az X előbbi határok közé eső, pontos értékét az Alapkezelő legkésőbb az Alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételétől számított hat Banki Napon belül teszi közzé a Jegyzési Helyeken és az Alap hirdetményi helyein. Az Eredeti Teljesítményrészesedés Mutató meghatározásához figyelembe vett korlát: legalacsonyabb értéke 0 % (amennyiben az Eredeti Többletteljesítmény Mutató értéke kisebb vagy egyenlő nullával), egyébként értéke megegyezik az Eredeti Többletteljesítmény Mutató X %-ával. Forgalmazási Hely: A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsoroltak között szereplő, azon hely (egység), amelynél a Befektetési Jegyek jegyezhetőek Forgalmazó: Az OTP Bank Nyrt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16.) Futamidő: Az Alap létrehozatalától kezdődő azon időszak, amely alatt az Alap által kibocsátott Befektetési Jegy forgalomban van, illetve amely alatt az Alap Befektetési Jegyt bocsát ki és/vagy vált vissza (amely alatt az esettől függően az Eredeti Futamidő vagy a Módosított Futamidő értendő) Futamidő Kezdőnapja: az Alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételének napja Hátralevő Átlagos az Alap portfoliójában levő, hitelviszonyt megtestesítő eszközök Futamidő Mutató: hátralevő átlagos futamideje, szorozva ezen eszközöknek az Alap saját tőkéjére vetített arányával Hpt. a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. tv. KELER Szabályok: a KELER Zrt. Szabályzatai, Kondíciós Listái, Elszámolóházi leiratai és Eljárási rendjei Kezelési Szabályzat: az Alap kezelése során alkalmazandó különös szabályokat magában foglaló, a Tájékoztatóhoz mellékletként csatolt, annak részét képező dokumentum Kibocsátási Pénznem: magyar forint Kibocsátó: az Alap Letétkezelő: az OTP Bank Nyrt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16.) Módosított Futamidő: A Futamidő Kezdőnapjától június 29. napjáig terjedő Módosított Futamidő Első Szakasza: időtartam a Módosított Futamidő Kezdőnapjától március 20. napjáig terjedő időtartam, amely megegyezik az Eredeti Futamidővel 14

15 TÁJÉKOZTATÓ Módosított Futamidő Második Szakasza: a 2009.március 20. napjától június 29. napjáig terjedő időtartam, amely megegyezik az Eredeti Futamidő meghosszabbításának időtartamával Módosított Futamidő Lejárata: az Alap Módosított Futamidejének zárónapja (2012. június 29.) Módosított Futamidő Lejáratakori Kifizetés: Tájékoztató: Tpt. Új Fizetési Ígéret: Új Hozamfizetési Napok: Új Mögöttes Részvénykosár: Új Mögöttes Részvénykosár Hozam Mutató (Y): Új Megfeleltetési Napok: Új Rögzített Hozam: Új Teljesítményrészesedés Mutató (Z): az a Befektetőt megillető kifizetés, melyre az Alap Módosított Futamidő Lejáratára tekintettel történő megszűnéséhez kapcsolódóan kerül sor, s melynek mértékére vonatkozik az Új Fizetési Ígéret a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalához szolgáló, a Felügyelet által jóváhagyott jelen dokumentum, melynek a Kezelési Szabályzat is mellékletét (részét) képezi A tőkepiacról szóló évi CXX. tv. az Alap képviseletében eljáró Alapkezelő Kezelési Szabályzat 3.3 pontja szerinti ígérete a Befektetési Jegy tulajdonosa részére az Új Hozamfizetési Napokon kifizetésre kerülő összeg és a Befektetési Jegy tulajdonosát az Alap Lejárata miatti megszűnésére tekintettel az Alap Lejárat miatti megszűnésekor a felosztható vagyonból megillető összeg (Módosított Lejáratkori Kifizetés) nagyságára vonatkozóan 1. Új Hozamfizetési Nap: április Új Hozamfizetési Nap: április Új Hozamfizetési Nap: június 29. az alábbi 20 részvényből összeállított kosár: Pepsico Inc., Nestle AG, Vodafone Group Plc., Exxon Mobil Corp., Total SA, Novartis AG, Coca-Cola Co., AT&T Inc., Procter&Gamble., Chevron Corp., Verizon Communications Inc., Telefonica SA, Wal-Mart Stores Inc., Roche Holding AG, Johnson&Johnson, Microsoft Corp, Cisco Systems Inc., E.On AG, ENI Spa., France Telecom SA. Az Új Mögöttes Részvénykosár elemeinek a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott tőzsdei záróárfolyamaitól függő, a Kezelési Szabályzat pontjában meghatározott módon számított százalékos mutató, amely az Új Teljesítményrészesedés Mutató meghatározására szolgál 1. Új Megfeleltetési Nap: április Új Megfeleltetési Nap: április Új Megfeleltetési Nap: június 26. az 1. Új Hozamfizetési Napon a április 14. napjára számolt egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközértékre fizetett 13%-os nominális hozam. Az 1. Új Hozamfizetési Napon Új Teljesítményrészesedés nem kerül kifizetésre. Az Új Teljesítményrészesedés Mutató (Z) az Új Mögöttes Részvénykosár Hozam Mutató értékéből (Y) és az Új Participációs Értékből (X) az alábbiak szerint képzett százalékos mutató (Z), ahol (a) az Új Participációs Érték (X) értéke legalább 60% és legfeljebb 150%, mely tartományon belüli, pontos értéket az Alapkezelő legkésőbb április 14-től számított hat 15

16 TÁJÉKOZTATÓ Banki Napon belül teszi közzé a Forgalmazási Helyeken és az Alap hirdetményi helyein; Új Teljesítményrészesedés: Tpt.: Ügyfél: Ügyfélszámla: (b) az Új Teljesítményrészesedés Mutató (Z) értéke az Új Mögöttes Részvénykosár Hozam Mutató (Y) és az Új Participációs Érték (X) szorzatának felel meg. az Új Teljesítményrészesedés Mutató és a április 14. napjára számolt egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközérték szorzata A tőkepiacról szóló évi CXX. tv. az a személy, aki a Tpt. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi az Ügyfélnek vezetett olyan számla, amely kizárólag a befektetési szolgáltatás, árutőzsdei szolgáltatás és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetés által keletkezett egyenlegének terhére adott megbízások lebonyolítására szolgál; 3.2 Egyéb, a Tájékoztatóban használt fogalmak jelentése A Tájékoztatóban szereplő azon fogalmak, melyek fogalom-meghatározását sem a Tájékoztató 3.1 pontja, sem a Tájékoztató egyéb pontjai nem tartalmazzák, az azokra a Tpt. által adott jelentéstartalommal értendők. 4. NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI 4.1 Az Alap rövid bemutatása Az Alap elnevezése az Első Átalakulást követően: OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap Az Alap rövid neve: OTP Csúcsvállalatok Alap Az Alap típusa, fajtája, futamideje, formája az Első Átalakulást követően: nyilvános, nyíltvégű, határozott futamidejű, származtatott ügyletekbe befektető alap. Az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek befektetői körére vonatkozóan nincs korlátozás, azaz a Befektetési Jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi természetes és jogi személyek, valamint jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok vásárolhatják meg. Az Alap célja, hogy a befektetőknek lehetőséget nyújtson arra, hogy az Új Fizetési Ígéret részét képező Új Teljesítményrészesedésnek megfelelően részesedjenek a fejlett részvénypiacokon az Alap Módosított Futamideje Második Szakaszának az Átmeneti Időszakot követő szakasza alatt elérhető hozamokból. Az Új Fizetési Ígéret az Alap Módosított Futamidejének Lejáratára szól, és annak ígéretét jelenti, hogy (i) az 1. Új Hozamfizetési Napon kifizetésre kerülő Új Rögzített Hozam el 16

17 TÁJÉKOZTATÓ fogja érni a április 14. napjára számolt egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközértékre fizetett 13%-os nominális hozamot, valamint hogy (ii) a befektetők az Új Fizetési Ígéret részét képező Új Teljesítményrészesedésnek megfelelően a 2. és 3. Új Hozamfizetési Napokon részesedhetnek az Új Mögöttes Részvénykosár az Alap Módosított Futamidejének Második Szakasza alatt elérhető, a Kezelési Szabályzat 3.3 pontjában leírtak szerint számított hozamából., továbbá hogy (iii) a részükre az Alap Módosított Futamidő Lejárata miatti megszűnésére tekintettel fizetendő, az Alap felosztható vagyonából a Befektetési Jegyre jutó bruttó (esetleges adó, adóelőleg levonása nélküli) összeg mint Lejáratkori Kifizetés összege el fogja érni a Befektetési Jegy április 14. napjára számolt egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközértékének megfelelő összeget. Az Alapkezelő az Alap Új Fizetési Ígéretének egyik elemét képező, az Alap április 14-i egy jegyre jutó nettó eszközértékének mértékét elérő tőkére vonatkozó ígéret Alap Módosított Futamidő Lejáratakor történő teljesítésének biztosítása érdekében az Alap mindenkori saját tőkéjének jelentős, 70%-ot meghaladó hányadát tervezi kamatozó befektetési eszközökbe, így bankbetétekbe, hitelviszonyt megtestesítő eszközökbe, repó ügyletekbe és a kamatkockázat kezelésére szolgáló származtatott eszközökbe fektetni. Az Alapkezelő az Alap Új Fizetési Ígéretének másik elemét képező, az Új Mögöttes Részvénykosár teljesítményétől függő Új Teljesítményrészesedés minél nagyobb mértékét tervei szerint döntő részben az Új Mögöttes Részvénykosárhoz kapcsolódó származtatott eszközökbe, ezeken belül elsősorban opciókba történő befektetésekkel kívánja biztosítani. 4.2 Joghatóság, háttérszabályok megnevezése A jelen Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat alapján létrejövő bármely jogviszonyra a Magyar Köztársaság joga az irányadó. E jogviszonyokat illetően minden, a Tájékoztatóban, illetve az annak mellékletét képező Kezelési Szabályzatban nem szabályozott kérdés tekintetében az esettől függően az Alapkezelő vagy a Forgalmazó mindenkor hatályos üzletszabályzata irányadó. Az előbbiek rendelkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az előbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt., a Bszt., a Ptk., és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok (köztük a Ptk.) irányadóak. A befektetések adóvonatkozásaira a mindenkor hatályos adójogszabályok és az esettől függően az adózással kapcsolatos nemzetközi egyezmények irányadóak. A jelen Tájékoztatóban írt, adózási kérdéseket érintő tájékoztatás a Tájékoztató Felügyelet általi jóváhagyása időpontjában hatályos adójogszabályokon alapul. A Tájékoztatóban hivatkozott jogszabályok Alap Futamideje alatti esetleges módosulása esetén az Alapkezelő késedelem nélkül, a jogszabályokban arra rendelt határidőn belül gondoskodik a jogszabály-változásokból következő szövegváltozások Tájékoztatón való átvezetéséről. Mindazonáltal, ezen átvezetés esetleges elmaradása vagy késedelme nem mentesíti sem az Alapkezelőt, sem a befektetőt a hatályos jogszabályok, azon belül is különösen az adójogszabályok azon szabályainak alkalmazása, betartása alól, amelyektől való eltérést a jogszabály nem engedi meg. 4.3 A Befektetési Jegyekhez fűződő jogok bemutatása A Befektetési Jegy tulajdonosa jogosult arra, hogy 17

18 TÁJÉKOZTATÓ Forgalmazási Napon, a forgalmazási órák alatt a Befektetési Jegyei visszaváltási jutalékkal csökkentett nettó eszközértéken való visszaváltására a Forgalmazási Helyek valamelyikén megbízást adjon a Forgalmazónak; a Befektetési Jegy vásárlását/visszaváltását megelőzően tájékoztatást kapjon a vételi/visszaváltási jutalék mértékéről; abban az esetben, ha az Alap Módosított Futamidejének Lejárata napján Befektetési Jeggyel rendelkezik, részesedjék az Alap megszűnése esetén az Alap felosztható vagyonából a Kezelési Szabályzat 8.2 pontjában meghatározottak szerint, megillesse őt a Kezelési Szabályzat 3.3 pontja szerinti Módosított Futamidő Lejáratakori Kifizetés; a Befektetési Jegynek az adott befektető számára első alkalommal történő értékesítésekor az Alap Kezelési Szabályzata és rövidített tájékoztatója részére térítésmentesen átadásra kerüljön, az Alap Tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését kérésére térítésmentesen rendelkezésre bocsássák; a Tpt-ben meghatározott rendszeres és rendkívüli tájékoztatást kapjon; az Alapkezelő és a Forgalmazó üzletszabályzatát megtekintse; az Alap megszűnése után a megszűnési jelentést megtekintse; továbbá gyakorolja a Tpt-ben meghatározott egyéb jogokat. 5. A FORGALMAZÓ, A FORGALMAZÁSI HELYEK A Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalával kapcsolatos forgalmazói feladatok ellátásával a Kibocsátó nevében eljáró Alapkezelő az OTP Bank Nyrt-t bízta meg (l. részletesen a Tájékoztató 7. pontjában). A Befektetési Jegyek vételére és eladására (visszaváltására) 3. számú mellékletben felsorolt Forgalmazási Helyeken adható megbízás. 6. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA 6.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés A jogelőd OTP Befektetési Alapkezelő Kft július 21-én alakult meg (cégjegyzékszám: ). Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt., amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Zrt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg szám alatt jegyezte be. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra, majd október 27. napjával 900 millió Ft-ra emelkedett. 6.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye: 1134 Budapest, Váci út 33. Az Alapkezelő telefonszáma: , fax: levelek@otpalap.hu 6.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre az alábbi tevékenységeket öleli föl: befektetési alapkezelés (a TEÁOR 2008 osztályozási rendszerében a TEÁOR számmal és Alapkezelés címmel körülírt tevékenység), melyhez kapcsolódóan az Alapkezelő portfoliókezelést (melynek a magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelése is részét képezi), értékpapírkölcsönzést, és befektetési 18

19 TÁJÉKOZTATÓ tanácsadást is végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet augusztus 18-án kelt /93. számú,. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., a III/ /2002. sz. és a III/ /2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz. határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. -ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 6.4 Tulajdonosi szerkezet Az Alapkezelő tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Rt 95%-os és az OTP Bank Nyrt. 5%-os részesedéssel. 6.5 Üzleti év, pénzügyi helyzet, üzleti tevékenység, piaci helyzet bemutatása Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól december 31-ig tartott. Az Alapkezelő december 31-i, december 31-i, valamint december 31-i auditált pénzügyi adatait az 1. sz. melléklet tartalmazza december végén az Alapkezelő befektetési alapokban 641,06 milliárd Ft, nyugdíjpénztárakban pedig 548,9 Mrd Ft vagyont kezelt; az értékpapír befektetési alapok területén 30,46%-os piaci részesedéssel a legnagyobb magyar befektetési alapkezelő. Az Alapkezelő pénzügyi helyzete stabil, saját tőkéje december 31-én 6,524 milliárd Ft-ot tett ki. A következő grafikon a kezelt vagyon nagyságának időbeli alakulását mutatja a hazai értékpapírbefektetési alapok teljes piacához viszonyítva, milliárd forintban, szeptember vége és december vége között: sept dec jun sept dec jun sept dec jun szept dec. Teljes Piac OTP nélkül (mrd.ft) OTP Alapok (mrd. Ft) 6.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselők, felügyelő bizottság Az Alapkezelő 33 fő főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő ügyvezetését a Hamecz István elnök-vezérigazgató által irányított öttagú igazgatóság látja el, melynek tagjai az alábbi személyek: Hamecz István, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs, Gáti László, Simon Péter 19

20 TÁJÉKOZTATÓ Az igazgatósági tagok e vezető tisztségviselői megbízatásuk ellátásán felül az Alapkezelővel fennálló munkaviszonyuk keretében, az Alapkezelő munkaszervezetének részei, illetve különböző munka- és felelősségi körrel rendelkező vezetői is. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Hamecz István: FB elnök a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Szalai Sándor: FB elnök az LLC AMC OTP Capital (Ukrajna) társaságban és FB elnök az OTP Asset Management SAI SA (Románia) társaságokban, Köves Benedek Balázs: FB tag a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Simon Péter: FB elnök az OTP Invest doo (Horvátország) társaságban, FB tag az OTP Asset Management SAI SA társaságban (Románia). Az előbbiekben felsorolt társaságok a közép-kelet-európai régióban alapított olyan külföldi befektetési alapkezelő társaságok, melyekben az Alapkezelő tulajdoni részesedéssel rendelkezik. A társaság igazgatósága tagjainak rövid szakmai önéletrajza: Hamecz István: 1967-ben született Budapesten, a debreceni Tóth Árpád Gimnáziumban érettségizett. Közgazdász végzettségét a Marx Károly Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzte 1991-ben. További szakirányú tanulmányokat az Oxford University-n, a George Washinton University-n, a University of Rochester-en, a Bank of London-on, az IMF-nél valamint a Management Centre Europe-nál folytatott től a Pénzügyminisztérium Gazdaságpolitikai és Tervezési Intézetében dolgozott tudományos munkatársként től A MTA Közgazdaságtudományi Intézetének tudományos munkatársa lett től a Magyar Nemzeti Bank senior közgazdásza, majd 1996-tól Közgazdasági és Kutatási Főosztály helyettes vezetője és 2001-től pedig vezetője. Nemzetközi tapasztalatot szerzett az MNB képviselőjeként a European System of Central Bank's Monetary Policy Committee-ben a European Union's Economic and Financial Committee-ben, valamint a OECD-nél és a Világbanknál márciusáig a Magyar Nemzeti Bank közgazgadsági és monetáris politikai szekterületének vezetője. Jelenleg az OTP Alapkezelő Zrt. Elnökvezérigazgatója. Szalai Sándor: 1993-ban végzett a Külkereskedelmi Főiskola külkereskedelmi áruforgalmi szakán, majd 1997-ben fejezte be tanulmányait a pécsi Janus Pannonius Közgazdaságtudományi Egyetem monetáris szabályozás szakán között másfél évet dolgozott tanácsadóként a Czipin&Partner nemzetközi tanácsadó cég nagyvállalati projektjein Magyarországon januártól a CIB Alapkezelő munkatársa, 1998 decemberétől megbízott ügyvezetője, között vezérigazgatója októbertől az OTP Alapkezelő Zrt. értékesítési igazgatója. Feladatai közé tartozik a fiókhálózat értékesítési koordinációja, a reklám- és marketing tevékenység megszervezése, a pénztári és intézményi ügyfelekkel történő együttműködés márciustól az OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgatója és igazgatósági tagja. Jelenleg a Bamosz Etikai Bizottságának tagja. Köves Benedek Balázs: A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy és marketing szakirányán végzett 1994-ben és 2002 között a CA IB Értékpapír Rt. illetve a CA Alapkezelő Rt. alkalmazásában állt től a CA Alapkezelő Rt. igazgatósági tagja, a befektetési 20