Az Eximbank és a MEHIB, az exportösztönzés hazai intézményei, exporthitelek és biztosítási konstrukciók

Átírás

1 Az Eximbank és a MEHIB, az exportösztönzés hazai intézményei, exporthitelek és biztosítási konstrukciók Dr. Csillag István a MEHIB és az Eximbank elnöke

2 Az Eximbank és a MEHIB küldetése Egy cipőben evezünk

3 Az Eximbank és a MEHIB küldetése hitel garancia biztosítás Egy cipőben evezünk

4 Az Eximbank és a MEHIB küldetése Az ügyfél (exportőr) az első, de ügylet (külkereskedelmi szerződés) a MINDEN Ügyfél = Ügyletfinanszírozás

5 Az intézmények bemutatása Alapítás: 1994 Tulajdonosok 75% - 1 Magyar Fejlesztési Bank Zrt. 25% + 1 Magyar Nemzeti Vagyonkezelő Zrt. Küldetés a hazai exportáló vállalkozások külpiaci versenyképességének növelése a hazai vállalatok külföldi befektetéseinek elősegítése fizetési kockázatok megosztása, a finanszírozás megkönnyítése Küldetés megvalósítását előmozdító tényezők speciális szabályozási környezet költségvetési háttérből eredő kedvezmények, támogatások széleskörű hazai és külföldi bankkapcsolatok

6 Az Eximbank számokban ( ) JEGYZETT TŐKE: SZAVATOLÓ TŐKE: MÉRLEGFŐÖSSZEG: 10,1 MRD FT 37,52 MRD FT 158,77 MRD FT HITELEK ÉS LESZÁMÍTOLÁSOK ÁLLOMÁNYA: 146,8 MRD FT GARANCIAÁLLOMÁNY: 38,8 MRD FT EGY ÜGYFÉLLEL SZEMBEN VÁLLALHATÓ KOCKÁZAT: (BIZTOSÍTÁS/GARANCIA NÉLKÜL) 13,132 MRD FT

7 A MEHIB tevékenysége és a biztosítási ügyletek jellemzői ( ) Kintlévőség állomány: 200 Mrd Ft (globállimit keret: 350 Mrd Ft) Fontosabb relációk: Oroszország, Brazília, Ukrajna, Szerbia, Montenegró, Bosznia-Hercegovina, Horvátország, Indonézia, Törökország, Belorusszia Szegmensek M/L/T: iskola-, óvoda-, üzletlánc-, lakás-, kórház építése, orvosi-, technológiai berendezések S/T: vegyipari termékek, élelmiszerek, műanyagok, gépek/berendezések

8 Az Eximbank és a MEHIB szerepvállalása: külpiaci nyitástól külföldi leányvállalat létrehozásáig, működtetéséig Komplex Beruházási hitel Nemzetköziesedés Folyamatos export Külföldi leányvállalat Export START hitel Külpiaci nyitás Lízinget helyettesítő hitel Egyedi exportügyletek Kapacitásbővítés modernizálás Befektetési hitel Befektetés biztosítás CIRR Garancia Keret Cégalapítás Első exportügylet Garanciák Refinanszírozás Kockázatvállalási termékek Vevőhitel, biztosítás Kötött segélyhitel biztosítással Követelésmegvásárlás, biztosítással is Előfinanszírozó hitelek, gyártási kockázat biztosítás Projektfinanszírozás, biztosítás SZEREPVÁLLALÁS

9 Refinanszírozás Kereskedelmi bankok részére nyújtott kedvezményes hitel, ami felhasználható előfinanszírozáshoz, vevőhitel nyújtáshoz Jellemzők: kedvezményes kamat: CIRR - margin (1-2%), fix a futamidő alatt futamidő minimum 2 év kötött felhasználás, rögzített kondíciók exportmegvalósulás dokumentálása, ellenőrzése lehetőség egyedi refinanszírozási megállapodás létrehozására

10 Vevőhitel, követelésmegvásárlás Vevőhitel Vevőnek vagy bankjának nyújtott hitel Az eladó a teljesítést követően azonnal pénzhez jut Eximbank átvállalja az exportőrtől a vevő fizetési kockázatát Kedvezményes kamatozás Exportőr versenyhelyzetének javítása Biztosíték: bank/önkormányzat/szuverén garancia, illetve biztosítás (amennyiben a hiteladós a vevő) Követelésmegvásárlás Halasztott fizetésű export szállításokból származó követelés megvásárlása Az export teljesítése utáni időszak finanszírozása és a fizetési kockázat átvállalása Szerződés szerinti teljesítést igazoló okmányok ellenében a halasztott fizetés jelen értéken kifizetésre kerül Gyors, rugalmas finanszírozási forma, egyszerű dokumentációs igény

11 Projektfinanszírozás, befektetési hitel Projektfinanszírozás / biztosítás Külföldön, magyar fővállalkozásban megvalósuló projektek finanszírozása, vevőhitel formában A projekt kockázatától független biztosítékok nem állnak rendelkezésre Fedezet: projekt által generált cash-flow projekt eszközeire/bevételeire telepített jogok Befektetési hitel Külföldön megvalósuló magyar befektetésekhez, magyar jogi személyiségű befektető részére A befektetés összegének max %-a, (de legalább 150 M Ft.) Saját erő: a befektetés összegének min %-a Maximális futamidő 15 év (a megtérülési számítások függvényében) Költségek: a kockázat függvényében

12 Kötött segélyhitel A fogadó ország által meghatározott gazdaságfejlesztési célú projektek, magyar exporthoz kötött, kedvezményes finanszírozás Háttér: bilaterális kormányközi megállapodás Szabályozás: OECD Kötött Segélyhitelezés 3-as feltétele 1) ország-, 2) projekt jogosultság, 3) 35% kedvezményezettség A 35% kedvezményezettség általános kondíciói: 100%-os finanszírozás hosszú futamidő + türelmi idő kedvezményes kamat + adomány elem biztosítéki háttér: 100% MEHIB biztosítás/szuverén garancia 50% magyar származás

13 Garanciák Háttér: Saját üzleti kockázatra Költségvetés kezességével Típusai: tendergarancia ajánlati ár 2-5%-a jólteljesítési- / szavatossági - exportszerződés 5-10%-a előlegvisszafizetési exportszerződés 10%-a hitelfedezeti a hitel 50 70%-a a hitel exportszerződés max. 85%-a

14 Exporthitel-biztosítási lehetőségek 1. Szállítói-hitel biztosítása Vevőhitel biztosítása 2. ( Teljes ) forgalom biztosítása Egyedi ügyletek biztosítása 3. A hitelezési szakasz biztosítása A gyártási és a hitelezési szakasz biztosítása

15 Biztosítási módozatok fizetési futamidő szerint Rövid lejáratú szállítói hitelek biztosítása max. 2 éves fizetési határidő, (forgalom biztosítás: C - KKV ) Közép-hosszú lejáratú szállítói-, és vevőhitelek biztosítása, 2 éven túli fizetési megállapodás. (egyedi biztosítás: G, S, V )

16 Befektetésbiztosítás Különbség: a biztosítás nem fizetési ígéretre (követelésre), hanem külföldi vállalkozásba befektetett tőkére és hozamára nyújt fedezetet Általános jellemzői: a biztosítási fedezet a külföldi vállalkozásba befektetett tőke, illetve annak hozama politikai és államigazgatási kockázataira szól Biztosítási események: - átváltási, átutalási nehézségek, - államosítás, kisajátítás, - a biztosító országán kívüli háború, polgárháború, lázadás, zendülés, forradalom és hasonló jellegű politikai események, - állami adós mint szerződő szerződésszegése.

17 Kedvezőbb finanszírozás szállítóihitel-biztosítással Eladó adásvétel szállítói hitel Vevő Hitelszerződés, faktorálás szállítóihitel - biztosítás Finanszírozó MEHIB

18 Kedvezőbb finanszírozás vevőhitel-biztosítással (2.) előírt okmányok Eladó átutalás adásvétel vevőhitel Vevő vagy Bankja Bank vevőhitel-biztosítás MEHIB

19 Kockázatmegosztás és kedvezményes forrásnyújtás Két éven túli fix (CIRR-1,5%) kamatozású refinanszírozási forrás Két éven túli fix (CIRR) kamatozású hitel EXIMBANK bankgarancia, biztosítás kockázatmegosztás BANK Biztosító fedezet állító ÜGYFÉL BIZTOSÍTÉKOK MEGOSZTÁSA

20 Elérhetőségeink Magyar Export-Import Bank Zrt. tel.: 06/1/ Magyar Exporthitel Biztosító Zrt. tel: 06/1/ Budapest Nagymező utca KÖSZÖNÖM A FIGYELMET

21 MFB Napok 2008 Győr, szeptember 23.