Közép- és hosszú lejáratú exportfinanszírozás (MLT)

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Közép- és hosszú lejáratú exportfinanszírozás (MLT)"

Pál Gáspár
8 évvel ezelőtt
Látták:

1 Közép- és hosszú lejáratú exportfinanszírozás (MLT)

2 MLT exportfinanszírozás Mi az MLT exportfinanszírozás? Az MLT exportfinanszírozás magyar áruk és szolgáltatások vásárlásának közép-, illetve hosszú lejáratú finanszírozása (2-10 év) annak érdekében, hogy a nyújtott finanszírozás segítségével a magyar exportőr a teljesítést követően azonnal hozzájusson az áru vagy a szolgáltatás ellenértékéhez. MLT-finanszírozás alapjául szolgáló kereskedelmi ügylet keretében a magyar eladó jellemzően gépeket exportál (mezőgazdasági gépek, egyedi műszerek, nagy értékű ipari berendezések), illetve fővállalkozói tevékenységet folytat (egészségügyi intézmények, sportlétesítmények, erőművek, oktatási intézmények, logisztikai központ, lakóingatlanok építése), de további egyedi megoldások is elképzelhetőek. Hagyományos MLT exportfinanszírozási struktúra A struktúra keretében az exportszerződés értékének maximum 85%-ra kérhető MLT-finanszírozás. Igénybe vehető devizanemek jellemzően euró, illetve amerikai dollár. A hitel folyósítása az export (rész)teljesítést követően történik. 2

exportőr a teljesítést követően azonnal hozzájusson az áru vagy a szolgáltatás ellenértékéhez.

3 3 MLT struktúra feltételrendszere Az MLT exportfinanszírozás általános biztosítéki rendszere A finanszírozás összegének 90-95%-ára a Magyar Exporthitel Biztosító Zrt. (MEHIB) hitelbiztosítást vállal, az 5-10% maradványérték kockázata pedig megoszlik az exportőr, az importőr, a kereskedelmi bank és a hitelbiztosító között. Az ügyletben vállalt kockázat mértékének növekedésével a Bank/MEHIB további biztosíték bevonását is kérheti. MEHIB-biztosítás A 312/2001. (XII. 28.) Kormányrendelet előírásaival összhangban a MEHIBbiztosításhoz elvárás a magyar hányad, 5 millió eurót meghaladó építési, szerelési, fővállalkozói szerződés esetén minimum 25%, egyéb esetekben pedig minimum 50% magyar tartalmat kell teljesíteni. Finanszírozható hitelfelvevők lehetnek állami, illetve önkormányzati vevők, bankok, valamint magánvevők és projekttársaságok az ország kockázati besorolás alapján. A kereskedelmi szerződés minimum 15%-ának megfelelő előleget - készpénzátutalás vagy bankgarancia formájában - legkésőbb az exportszerződés teljesítésének időpontjáig (starting point) rendelkezésre kell bocsátani.

Az ügyletben vállalt kockázat mértékének növekedésével a Bank/MEHIB további biztosíték bevonását is kérheti. MEHIB-biztosítás A 312/2001. (XII. 28.

4 MLT exportfinanszírozási előnyök Exportőr mérlegen kívüli finanszírozása; Megtérüléshez igazított futamidejű, testre szabott, változó (LIBOR) vagy fix (CIRR-alapú) kamatozású hitel, olcsóbb finanszírozás lehetősége az importőr számára, ezáltal kereskedelmi előnyhöz juttatva az exportőrt; Az importőr fizetési és ország kockázatának semlegesítése, hiszen az exportőr az exportszerződés teljesítésével egyidejűleg kifizetésre kerül bankja által; A hitelbiztosítóval (és refinanszírozóval) való tárgyalásokat a K&H Bank átvállalja; A szokásos üzletmenetben megvalósított export méretéhez képest nagyobb volumenű ügylet is megvalósítható megfelelő vevő esetén. 4

kockázatának semlegesítése, hiszen az exportőr az exportszerződés teljesítésével egyidejűleg kifizetésre kerül bankja által; A hitelbiztosítóval (és

5 Vevőhitel Exportőr Kereskedelmi Szerződés Vevő Kockázat-megosztási megállapodás K&H Vevőhitel szerződés MEHIB EXIMBANK (CIRR) 5

6 Vevőhitel Mi a vevőhitel? Külön megállapodás alapján a K&H Bank MEHIB-biztosítás mellett a külföldi Vevőnek nyújt hitelt. Az Exportőr a Kereskedelmi Szerződés (rész)teljesítését követően kerülhet kifizetésre. Struktúra A finanszírozás alapja a kereskedelmi ügylethez érvényes megkötött export szerződés ( Kereskedelmi Szerződés ) a magyar Exportőr és a külföldi, nem OECD-országban lévő Vevő között. A finanszírozás fő fedezete a Kereskedelmi Szerződés Vevő által fizetett előleggel csökkentett értékére (a MEHIB-bel megállapodva a biztosítási díj is meghitelezhető) kötött MEHIB-biztosítás, melyet a Bank köt a MEHIB-bel. A Kereskedelmi Szerződés feltételrendszerének kialakításánál az ügylet biztosíthatóságának érdekében figyelembe kell venni a MEHIB feltételeit. Vevőhitel esetén a Bank a Vevőnek nyújt hitelt, amiből az Exportőr (rész)teljesítést követően közvetlenül kifizetésre kerül. 6

Struktúra A finanszírozás alapja a kereskedelmi ügylethez érvényes megkötött export szerződés ( Kereskedelmi Szerződés ) a magyar Exportőr és a külföldi, nem OECD-országban lévő Vevő között.

7 Kötött bankközi hitel Exportőr Kereskedelmi Szerződés Vevő Kockázat-megosztási megállapodás K&H Kötött bankközi hitelszerződés Bank MEHIB EXIMBANK (CIRR) 7

8 Kötött bankközi hitel Mi a kötött bankközi hitel? A K&H Bank MEHIB-biztosítás mellett kedvező kamatozású kötött bankközi hitelt nyújt a Vevő külföldi bankjának. Struktúra A finanszírozás alapja a kereskedelmi ügylethez érvényes megkötött export szerződés ( Kereskedelmi Szerződés ) a magyar Exportőr és a külföldi, nem OECD-országban lévő Vevő között. A finanszírozás fő fedezete a Kereskedelmi Szerződés Vevő által fizetett előleggel csökkentett értékére (a MEHIB-bel megállapodva a biztosítási díj is meghitelezhető) kötött MEHIB-biztosítás, melyet a Bank köt a MEHIB-bel. A Kereskedelmi Szerződés feltételrendszerének kialakításánál az ügylet biztosíthatóságának érdekében figyelembe kell venni a MEHIB feltételeit. Kötött bankközi hitel esetén a Bank a Vevő bankjának nyújt hitelt, s az Exportőr (rész)teljesítést követően a Bank által közvetlenül kifizetésre kerül. A struktúra keretében a Vevő bankja a kötött bankközi hitelt továbbhitelezi a Vevőnek. 8

A finanszírozás fő fedezete a Kereskedelmi Szerződés Vevő által fizetett előleggel csökkentett értékére (a MEHIB-bel megállapodva a biztosítási díj is meghitelezhető) kötött MEHIB-biztosítás, melyet

9 Szállítói hitel Exportőr Halasztott fizetésű Kereskedelmi Szerződés Vevő Biztosítás Bankra engedményezése Finanszírozási megállapodás K&H MEHIB EXIMBANK (CIRR) 9

10 Szállítói hitel Mi a szállítói hitel? A szállítói hitel az Exportőrnek nyújtott finanszírozási megoldás, mely keretében a Kereskedelmi Szerződésből származó Vevőnek nyújtott halasztott fizetésből származó követelései refinanszírozásra kerülnek. Struktúra A finanszírozás alapja a kereskedelmi ügylethez érvényes megkötött export szerződés ( Kereskedelmi Szerződés ) a magyar Exportőr és a külföldi, nem OECD-országban lévő Vevő között. A finanszírozás az Exportőr Kereskedelmi Szerződésből származó követeléseinek megvásárlásával történik. A finanszírozás (összeg és futamidő vonatkozásában) a Kereskedelmi Szerződésben alkalmazott halasztott fizetés kondíciójával megegyező. A finanszírozás fő fedezete a Kereskedelmi Szerződés Vevő által fizetett előleggel csökkentett, halasztott fizetés díjával növelt értékére kötött (és Exportőr által fizetett) MEHIB-biztosítás, mely a Bankra engedményezésre kerül. A Kereskedelmi Szerződés feltételrendszerének kialakításánál az ügylet biztosíthatóságának érdekében figyelembe kell venni a MEHIB feltételeit. Az Exportőr a szerződés szerinti (rész)teljesítést követően kerül kifizetésre. 10

kerülnek. Struktúra A finanszírozás alapja a kereskedelmi ügylethez érvényes megkötött export szerződés ( Kereskedelmi Szerződés ) a magyar Exportőr és a külföldi, nem OECD-országban lévő Vevő között.

11 Az MLT finanszírozáshoz kapcsolódó kiegészítő finanszírozási megoldások Előleg finanszírozása (általában kötött bankközi hitelkonstrukció esetén lehetséges) Miért érdemes velünk együttműködni? Integrált, mindenre kiterjedő finanszírozási megoldást nyújtunk Előfinanszírozás / előleg fizetés Utófinanszírozás Exportőr részére (export-teljesítést megelőző időszakra) előfinanszírozás testre szabott feltételekkel Kötvény & Garanciák Hitelbiztosítás Refinanszírás / társfinanszírozás Eximbank Az exportszerződés teljesítéséhez szükséges bankgaranciák MEHIB 11

Integrált, mindenre kiterjedő finanszírozási megoldást nyújtunk Előfinanszírozás / előleg fizetés Utófinanszírozás Exportőr részére

12 Amire büszkék vagyunk 2008 Oroszország 2009 Oroszország 2009 Oroszország 2010 Belarusz Köztársaság 2010 Oroszország Orosz önkormányzat 22 millió USD Kórházépítés és orvosi berendezések szállítása - magyar vállalkozó - Orosz önkormányzat 1.8 millió USD Kórházépítés - magyar vállalkozó - Orosz köztársaság 38.2 millió EUR Kórházépítés és orvosi berendezések szállítása - magyar vállalkozó - Belarusz állami tulajdonú bank 2.3 millió EUR Fluoreszkáló lámpa gyártására alkalmas LFL KT gyártósor szállítása - multinacionális vállalat - Orosz önkormányzat 38 millió EUR részvétel egy 81 millió EUR összegű finanszírozásban Szervező / Ügynök Kórházépítés és orvosi berendezések szállítása - magyar vállalkozó - Törökország India Ghána Belarusz Köztársaság Cengiz Insaat 8.49 millió EUR Gépszállítás - belga vállalkozó - Kakinada tengeri kikötő 18.5 millió EUR Meder-kotró munkálatok - belga vállalkozó - Pénzügyi és Gazdasági Tervezés Minisztériuma 9.2 millió EUR Tűzoltó autók leszállítása - belga vállalkozó - Belarusz állami tulajdonú bank millió EUR Len-aratógépek leszállítása - belga vállalkozó - 12

2 millió EUR Kórházépítés és orvosi berendezések szállítása - magyar vállalkozó - Belarusz állami tulajdonú bank 2.

13 Ezen prezentáció a K&H Bank Zrt ( K&H ), a KBC Bank NV ( KBC ) leányvállalata által készült. A prezentációban található információ bizalmas, s a K&H tulajdonát képezi; további használata az általános tájékoztatást leszámítva - a K&H előzetes engedélyéhez kötött. Ezen prezentáció nem minősül sem a K&H sem a KBC illetve egyéb leányvállalatai részéről bármely tranzakció vonatkozásában ajánlatnak, s nem jelent jövőbeli kötelezettséget egyik fél részéről sem. 13

tájékoztatást leszámítva - a K&H előzetes engedélyéhez kötött.

Hasonló dokumentumok

Exportfinanszírozási lehetőségek kereskedelmi banki szemszögből

Exportfinanszírozási lehetőségek kereskedelmi banki szemszögből MKIK Magyar-Német Tagozata, 2014.06.17. Dia 1 Az export szerepe a magyar gazdaságban a) A válság legmélyebb pontján is pozitív a magyar nettó