Középvállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista I. fejezet Érvényes november 1-től

Átírás

1 Középvállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista I. fejezet Érvényes november 1-től I. Általános feltételek A jelen Kondíciós lista az adott szerződésre, szolgáltatásra vagy megbízásra vonatkozó rendelkezéseiben a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe (továbbiakban: Bank) Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételei és Kis- és Középvállalati Általános Hitelezési Feltételei elválaszthatatlan részét képezi. A Bank kizárólag üzletpolitikájának és Vállalati Szolgáltatásai Általános Üzleti Feltételeinek, valamint Kis- és Középvállalati Általános Hitelezési Feltételeinek megfelelő megbízásokat fogad el. Az alábbiakban megadott általános kondíciók az általános banki műveletekre érvényesek és a mindenkor hatályos hitelintézeti és pénzforgalmi jogszabályoknak megfelelően kerültek kialakításra. Különeljárást igénylő műveleteknél a Bank fenntartja magának a jogot különdíj felszámítására. 1 SZÁMLAVEZETÉS (forint- és devizaszámla-vezetésre egyaránt érvényes) 1.1 Kamatkondíciók Kamatláb 360 napos bázison Forint látra szóló kamat Ha a számla havi átlagos követel egyenlege EBKM* 365 napos bázison a) nem haladja meg a 10 millió forintot évi 0,10% évi 0,10% b) meghaladja a 10 millió forintot évi 0,25% évi 0,25% c) meghaladja az 50 millió forintot évi 0,50% évi 0,51% Deviza látra szóló kamat évi 0% évi 0% *EBKM: Egységesített Betéti Kamatláb Mutató A fenti kamatok a jelenlegi pénzpiaci kondíciókon alapulnak, és időről-időre változhatnak. Referencia kamatláb változása esetén a Bank jogosult a változást előzetes bejelentés nélkül alkalmazni az ügyfélszámlán. A lekötött betétekre külön megállapodás alapján megállapított kamatok vonatkoznak Betétlekötés (lásd II. 7. pont) forintbetét esetén devizabetét esetén Forint- és devizabetétek lejárat előtti feltörése (csak a teljes betétösszeg törhető fel lejárat előtt) A 30 napos és annál rövidebb futamidejű forint- és devizabetétek lejárat előtti feltörése esetén fizetett kamat A 30 napnál hosszabb futamidejű forint- és devizabetétek lejárat előtti feltörése esetén fizetett kamat (Ha az eredeti kamat mértéke nem éri el az évi 4%-ot vagy az alá csökken, a Bank nem fizet kamatot.) minimum ,- Ft összegtől minimum USA dollárnak megfelelő összegtől 3.000,- Ft / alkalom évi 0% eredeti kamat 4% Piaci Indexált Lekötött Betét feltörésének díja az egyes ajánlatok szerint 1

2 1.1.8 Folyószámla-hitelkeret túllépése vagy negatív folyószámlaegyenleg (a vonatkozó hitelkeret-szerződés eltérő rendelkezése hiányában) a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának első napjától számított kamat 1.2 Számlavezetési költségek Számlanyitás jutalékmentes Forintfolyószámla-vezetés (a folyószámlák számától függetlenül) 5.000,- Ft / hó Devizaszámla-vezetés 25 USA dollárnak megfelelő összeg / hó / számla Igazolás átutalási megbízás végrehajtásáról 2.000,- Ft / tétel (Ügyfél kérésére) Számlaegyenleg igazolása (Ügyfél kérésére) 1.000,- Ft / igazolás Adatszolgáltatás mérleg auditáláshoz ,- Ft / igazolás Általános bankinformáció (Ügyfél kérésére) 3.000,- Ft / példány Eredeti számlakivonat (Havonta egy kivonat küldése díjmentes. A Bank minden további számlakivonatra felszámítja a díjat.) 300,- Ft / kivonat Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél nem régebbi) 500,- Ft / kivonat Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél régebbi) 1.000,- Ft / kivonat Terhelési / Jóváírási értesítő (A Bank a fizetési számla jóváírásokról és terhelésekről küldött külön értesítések után számítja fel ezt a díjat Kamatkivonat (A Bank kamatkivonat küldések után számítja fel ezt a díjat.) 100,- Ft / oldal 20,- Ft / oldal Betétlekötésre és hitelfolyósításra vonatkozó értesítő jutalékmentes Elektronikus számla-információ jutalékmentes Számlakivonat-másolat faxon (éjszakai fax) ,- Ft / hó Részletes jutalék- és összesített tranzakciókimutatás 5.000,- Ft / kimutatás Tranzakciós díj 1 35,- Ft / tétel Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása Csoportos beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása 2.000,- Ft / felhatalmazás 2.000,- Ft / felhatalmazás SEPA beszedési megbízásra szóló felhatalmazás befogadása 10 EUR / fehatalmazás 2

3 Értesítés SEPA beszedési megbízás érkezéséről 5 EUR / megbízás Rendszeres átutalási megbízás befogadása 2.000,- Ft / megbízás Végső megbízásbenyújtási határidő után benyújtott deviza átutalási megbízás aznapi feldolgozása Készpénzátutalási megbízás / express készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírásához kapcsolódó postai részletező adatok ismételt átadása (Ügyfél kérésére) 3.000,- Ft / átutalás + átutalási díj 1.000,- Ft / könyvelési nap anyaga Díjak és jutalékok késedelmes megfizetése a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának első napjától számított kamat Számlazárási díj 5.000,- Ft / számla Teljes ügyfélkapcsolat megszüntetése egy éven belül 5.000,- Ft Felelős őrzés díja 3 (az értesítésben megjelölt határnaptól számítva) Nem a Bank sztenderd formanyomtatványán történő megbízás benyújtása ,- Ft / számla / hó 500,- Ft / megbízás + átutalási díj Egyéb bankköltség (postázás, futárköltség, stb.) felmerülés szerint SWIFT üzenet másolat (Ügyfél kérésére, levélben vagy elektronikus úton) Hiteljóváhagyás hiányában igénybevett folyószámlahitel rendezése az Ügyfél másik fizetésiszámlájának terhére 2.000,- Ft / üzenet 1.000,- Ft / tétel Törzstőke-igazolás díja 2.500,- Ft / igazolás (2 példányban) Adatlekérdezés a Központi Hitelinformációs Rendszerből egy kérelmezőnek évente egy lekérdezés jutalékmentes, további lekérdezések 2.087,- Ft + postaköltség Invesztigációs díj 6 hónapnál nem régebbi tétel esetén 30 USA dollár / megbízás Invesztigációs díj 6 hónapnál régebbi tétel esetén 50 USA dollár / megbízás Cégkivonat nyomtatás számlanyitáshoz, számlavezetéshez kapcsolódó adatmódosítások igazolása céljából 2.000,- Ft / cégkivonat Tulajdoni lap nyomtatás kölcsönügylethez kapcsolódóan 3.000,- Ft / tulajdoni lap Első fizetési számla megnyitásának díja off-shore vállalkozás részére ,- Ft 3

4 1 A díjat a következő tranzakciók után terheli a Bank: forintátutalás és jóváírás GIRO-n, illetve VIBER-en keresztül, devizaátutalás és -jóváírás, kártyaszámlán történt terhelések, készpénz be- és kifizetés, csekkjóváírás visszkeresettel, postai készpénzátutalási megbízások egy tételben történő jóváírása, postai kifizetési utalványok egyösszegű terhelése. 2 A Bank mindent elkövet a végső megbízásbenyújtási határidő (lásd II. 1.) után beérkezett megbízások aznapi feldolgozása érdekében, de nem garantálja annak teljesülését akkor sem, ha az Ügyfél a tételt szabályosan benyújtotta és a fedezet is rendelkezésre áll. A Banknak a napi tranzakciók biztonságos végrehajtása érdekében jogában áll megtagadni a végső megbízásbenyújtásihatáridő után beérkezett megbízások aznapi feldolgozására vonatkozó kérelmet. 3 A Bank a felelős őrzési díjat a felelős őrzésbe vétel időpontjától számított első három hónapra egy összegben terheli, a letéti őrzésbe vett összeg terhére. Ezt követően a díj minden megkezdett hónapra kerül felszámításra. 2. FIZETÉSI FORGALOM 2.1 Jóváírások Forintjóváírás GIRO-n keresztül Jutalékmentes Forintjóváírás VIBER-en keresztül Jutalékmentes Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása elektronikusan Melléklettel nem rendelkező felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása papíron (személyesen, levél, fax) Melléklettel rendelkező azonnali beszedési megbízás benyújtása papíron pl. váltó beszedés (személyesen, levél, fax) Jutalékmentes 1000,- Ft / beszedés 2.000,- Ft / beszedés Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás jóváírása Jutalékmentes Csoportos beszedési megbízás indítása elektronikusan mindenkori GIRO díj + 10,- Ft / db Csoportos beszedési megbízás jóváírása mindenkori GIRO díj + 10,- Ft / db Felhatalmazások kezelése csoportos beszedési megbízás mindenkori GIRO díj + 10,- Ft / db esetén Deviza-jóváírás 1 (Nem-SEPA 2 átutalás) 0,075%; minimum 2.500,- Ft Deviza-jóváírás (SEPA 2 átutalás) 1 EUR / db Soron kívüli hozzáférés jóváírások ellenértékéhez 3 az szerinti késedelmi kamattal azonos mértékű éves kamat Magyar Posta Zrt.-től érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletező mellékletek CitiDirecten keresztül történő továbbításával Magyar Posta Zrt.-től érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletező mellékletek nyomtatott formában történő továbbításával 4 a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / készpénzátutalási megbízás a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / készpénzátutalási megbízás 4

5 Magyar Posta Zrt.-től érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, érvényes szerződéssel nem rendelkező Ügyfél számláján Magyar Posta Zrt.-től érkezett expressz készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletező mellékletek CitiDirecten keresztül történő továbbításával 4 a pont szerinti díj + 100,- Ft / készpénzátutalási megbízás a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / készpénzátutalási megbízás Közreműködés készpénzátutalási megbízás/expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. általi előállításában Közreműködés készpénzátutalási megbízás/expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. felé történő utánrendelésében Közreműködés készpénzátutalási megbízás/expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. általi minősítésében ,- Ft / igénylés 3.000,- Ft / igénylés 3.000,- Ft / igénylés Forintváltó benyújtása beszedésre 2.000,- Ft / váltó 1 Devizaátutalások esetén a tranzakcióban részt vevő levelező bankok további díjakat számíthatnak fel, mely díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségről szóló megállapodásban részes más államba, EGT állam pénznemében indított átutalásokat, mely esetekben a fizető felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás. 2 A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekről további részleteket közlünk a II pontjában. 3 A Bank a szolgáltatást kizárólag az Ügyfél erre vonatkozó írásbeli felhatalmazása esetén nyújtja. 4 A Bank ezen díjszabást kizárólag az Ügyféllel kötött, ezen szolgáltatásra vonatkozó, érvényes szerződés esetén alkalmazza. 5 A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt. 2.2 Terhelések Az alábbi díjak arra az esetre vonatkoznak, amikor a tranzakciókat CitiDirecten vagy CFX (File Exchange) rendszeren keresztül, azaz elektronikusan kezdeményezik. Amennyiben külön díj nem kerül meghatározásra, a papíron megadott megbízások esetén függetlenül attól, hogy Bankon belüli vagy Bankon kívüli átutalásról van szó az elektronikusan kezdeményezett Bankon kívüli átutalás díjának négyszeresét számoljuk fel Forintátutalás GIRO-n keresztül elektronikus benyújtás 0,1% (GIRO/MNB jutalékkal együtt); minimum 150,- Ft / átutalás Forintátutalás GIRO-n keresztül 0,4% (GIRO/MNB jutalékkal együtt); papíralapú megbízás 1 minimum 600,- Ft / átutalás Forintátutalás VIBER-en keresztül elektronikus benyújtás 0,5% (MNB jutalékkal együtt); minimum ,- Ft / átutalás, maximum ,- Ft / átutalás Forintátutalás VIBER-en keresztül papíralapú megbízás 1 1% (MNB jutalékkal együtt); minimum ,- Ft / átutalás, maximum ,- Ft / átutalás 5

6 2.2.3 Forintátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára elektronikus benyújtás Forintátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára papíralapú megbízás Havi minimum számlaforgalmi díj (amennyiben a és a forgalmi díjak összege nem éri el a havi ,- Ft-ot) jutalékmentes 0,4%; minimum 600,- Ft / átutalás ,- Ft / hó / forint fizetési számla Külföldre menő forintátutalás 2 (amennyiben a külföldi partner levelezőbankja a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe) Külföldre menő forintátutalás 2 GIRO-n keresztül (amennyiben a külföldi partner levelezőbankja nem a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe) Forintátvezetés díja + 1 SWIFT üzenet díja Forintátutalás GIRO-n keresztül díja + 1 SWIFT üzenet díja Külföldre menő forintátutalás VIBER-en keresztül Forintátutalás VIBER-en keresztül díja + 1 SWIFT üzenet díja Csoportos átutalások GIRO díj + 200,- Ft Fizetés kedvezményezett, vagy harmadik fél által kezdeményezett felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra beleértve hatósági átutalást, illetve az átutalás végzés alapján történő fizetéseket is Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra történt fizetés összegének a fizető fél által történő visszatérítésének kezdeményezése GIRO átutalás díja +200,- Ft 1%, minimum 5.000,- Ft Fizetés SEPA beszedési megbízásra 10 EUR / átutalás (SWIFT díjjal együtt) Értesítés SEPA beszedés érkezéséről 5 EUR/ értesítés SEPA beszedési megbízásra történt fizetés összege visszatérítésének kezdeményezése 30 USA dollár / megbízás Fizetés azonnali beszedési megbízásra megegyezik a forintátutalás GIRO-n keresztül díjával Csoportos beszedési megbízásra történt fizetés összege 1%, minimum 5.000,- Ft visszatérítésének kezdeményezése Fizetés csoportos beszedési megbízásra jutalékmentes Devizaátutalás 3 (nem-sepa 4 átutalás SHA költségviseléssel) elektronikus benyújtás Devizaátutalás 3 (nem-sepa 4 átutalás SHA költségviseléssel) papíralapú megbízás Devizaátutalás 3 (nem-sepa 4 átutalás OUR költségviseléssel) 0,15%, minimum 3.500,- Ft / átutalás + SWIFT díj 0,6%, minimum 7.000,- Ft / átutalás + SWIFT díj Devizaátutalás díja (lsd vagy pont alatt) + USD 35 / átutalás 6

7 SWIFT díj 1.500,- Ft / a Bank által küldött SWIFT üzenet Devizaátutalás (SEPA 4 átutalás) elektronikus benyújtás 15 EUR / átutalás SWIFT díjjal együtt Devizaátutalás (SEPA 4 átutalás) papíralapú megbízás 1 60 EUR / átutalás SWIFT díjjal együtt Devizaátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára elektronikus benyújtás Devizaátvezetés vagy -átutalás a Banknál vezetett számlára papíralapú megbízás Kifizetés belföldi postautalványon keresztül (kizárólag CitiDirecten keresztüli benyújtással vehető igénybe) díjmentes 0,6%; minimum 7.000,- Ft / átutalás a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / kifizetési utalvány Bezárt számlára érkező postai tételek továbbítása 6 a mindenkor érvényes postai díjszabás ,- Ft / utalás Számlazárás előtti záróegyenleg (forint) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása más bankba GIRO-n keresztül Bezárt számlára GIRO-n keresztül érkező forinttételek átirányítása az Ügyfél Banknál vezetett egyéb, az érvényes számlaszerződés hatálya alá tartozó forint fizetési számlájára Számlazárás előtti záróegyenleg (forint) átutalása másik bankba VIBER-en keresztül Számlazárás előtti záróegyenleg (deviza) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása másik bankba 7 500,- Ft 5.000,- Ft / bezárt számla ,- Ft Deviza-átutalási, illetve -átvezetési díj Forintátutalási megbízás törlése feldolgozás előtt 1.000,- Ft / megbízás Deviza-átutalási megbízás törlése feldolgozás előtt 1.000,- Ft / megbízás + lehetséges konverziós veszteség GIRO Forintátutalási megbízás módosítása feldolgozás előtt 3.000,- Ft / megbízás Deviza-átutalási megbízás módosítása feldolgozás előtt 3.000,- Ft / megbízás + lehetséges konverziós veszteség Deviza-átutalási megbízás törlése feldolgozás után 30 USA dollár / megbízás + konverziós veszteség Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzió nélkül, illetve konverzióval, USA dollár alatti összeg konvertálása esetén Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzióval, vagy újrautalása az Ügyfél választása szerint, USA dollár feletti összeg esetén jutalékmentes 30 USA dollár 7

8 Adott Banki munkanapon beérkezett deviza-átutalási megbízás aznapi értéknappal történő feldolgozása, a Banknál vezetett saját számlára történő utalás kivételével Külföldre menő forint- illetve devizaátutalás esetén, beleértve a SEPA átutalásokat is, automatikus feldolgozásra nem alkalmas tétel pótdíja (pl. az Ügyfél a kedvezményezett számlaszámot, bankkódot tévesen vagy nem megfelelő formátumban adta meg, a kedvezményezett megadott bankja nem fogad SEPA átutalást stb.) Hibás, hiányos vagy nem megfelelő módon benyújtott megbízás (beleértve a CitiDirect, CFX (File Exchange vagy SWIFT rendszeren keresztül érkező, a Bank által kézi feldolgozást igénylő megbízást) további díja SWIFT üzenet útján megadott átutalási megbízás (MT101/103/104) feldolgozásának díja 100 USA dollár 5 USA dollár / megbízás + külföldi bank(ok) által bekért díj, felmerülés szerint 1.000,- Ft / tranzakció elektronikus átutalási, illetve átvezetési megbízás 1 díja + 5 USA dollár / megbízás Fizetés váltóbeszedésre 5.000,- Ft / váltó 1 Papíralapú megbízásnak minősül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél nem CitiDirect, CFX (File Exchange) vagy SWIFT rendszeren keresztül nyújt be. Elektronikus megbízásnak minősül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél CitiDirect, vagy CFX (File Exchange) rendszeren nyújt be a Banknak. 2 Külföldre menő forintátutalás esetén az utaláshoz minden esetben szükségünk van a kedvezményezett bankjának a magyarországi levelezőbanknál vezetett GIRO számlaszámára. Ennek hiányában a Bank VIBER rendszeren keresztül teljesíti a megbízást, a VIBER átutalási díjának felszámítása mellett. A pontatlan vagy hiányos adatokkal benyújtott megbízás esetén a Bank nem vállal felelősséget a megbízás teljesítéséért. 3 Devizaátutalások esetén a tranzakcióban résztvevő levelezőbankok további díjakat számíthatnak fel, ezeket a díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségről szóló megállapodásban részes más államba irányuló, vagy EGT állam pénznemében történő.átutalásokat, mely esetekben a fizető felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás. Devizaátutalások esetén a Bank fenntartja magának a jogot, hogy az átutalási megbízás teljesítése érdekében másik levelezőbankot választhasson. A Bank nem felel másik levelezőbank kiválasztása miatt esetlegesen bekövetkező kárért, ha igazolja, hogy a kiválasztás és utasítás adás során úgy járt el, ahogy az adott helyzetben az általában elvárható. 4 A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekről további részleteket közlünk a II pontban. 5 A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt. 6 A Bank csak az Ügyfél előzetes, írásbeli megbízása esetén, az abban meghatározott feltételek szerint vállalja ezt a szolgáltatást. 7 A Bank csak az Ügyfél előzetes, írásbeli megbízása esetén az abban meghatározott feltételek szerint vállalja ezt a szolgáltatást, amelynek díjával a megbízásban megjelölt jóváírandó bankszámlát terheli meg. A bezárt számlára érkező deviza-jóváírásokat a Bank visszautasítja. 8 A Bank nem vállal felelősséget a levelezőbankok feldolgozási eljárásaiért. Bizonyos devizanemekben (pl. japán yen, ausztrál dollár, cseh korona) aznapi értéknappal történő feldolgozás nem végezhető. Az érintett devizanemekről, kérjük, előzetesen érdeklődjön telefonos ügyfélszolgálatunkon. 8

9 9 A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető csoportos beszedési megbízást a terhelési napon visszautasítja és nem állítja sorba. 3. PÉNZTÁRI MŰVELETEK 3.1 Készpénzbefizetések Forintbefizetés 1 0,03%; minimum 250,- Ft Zsákos (forint bankjegy) befizetés (a Bank általi feldolgozás esetén) Zsákos (forint bankjegy) befizetés jóváírása (pénzfeldolgozó vállalat általi feldolgozás esetén) 0,1%; minimum 1.000,- Ft + MNB díj MNB díj Zsákos (forint érme) befizetés 2%; minimum 1.000,- Ft + MNB díj Valutabankjegy-befizetés konverzióval vagy anélkül 0,5%; minimum 10 USA dollár vagy annak megfelelő összeg Valutaérme-befizetés a névérték 20%-a 3.2 Készpénzkifizetés Forintkifizetés 1 0,175%; minimum 250,- Ft Zsákos forintkifizetés 0,175%; minimum 1.000,- Ft + MNB díj Valutakifizetés konverzióval vagy anélkül 1%; minimum 10 USA dollár vagy annak megfelelő összeg Bejelentett összeg meg nem történt felvételének díja ,- Ft / alkalom + a bejelentett összeg beszerzésének és újbóli piaci értékesítésének költsége Előre be nem jelentett nagy összegű forintfelvétel díja 0,2% Előre be nem jelentett nagy összegű valutafelvétel díja 2% 3.3 Valutaváltás költségmentes 3.4 Utazásicsekk-eladás 0,75%; minimum 5 USA dollárnak megfelelő összeg / egyidejűleg eladott azonos devizanemű csekkek 3.5 Utazásicsekk-visszavásárlás 0,75%; minimum 5 USA dollárnak megfelelő összeg / egyidejűleg visszavásárolt azonos devizanemű csekkek 9

10 1 Az 500 db mennyiségű bankjegyet meghaladó pénztári be- és kifizetések esetén a Bank az MNB díjat felszámítja. A jelenlegi MNB készpénzkezelési díj: 0,60 Ft / bankjegy (befizetés és felvét) 0,8 Ft / érme (befizetés és felvét) 3.6 Általános szabályok A 2 millió Ft feletti (a Bank által nagy összegűnek tekintett) készpénzfelvételi, illetve meghatározott címletek iránti igényét kérjük 1 Banki munkanappal a kifizetés értéknapja előtt 15:00 óráig, illetve pénteken óráig jelezze a telefonos ügyfélszolgálaton keresztül vagy a megfelelően kitöltött kifizetési bizonylatot telefaxon továbbítsa Bankunk felé. A főbb valutákból (USD, EUR, CHF) a 10 ezer USA dollár (vagy azzal megegyező értékű más devizanem) feletti (a Bank által nagy összegűnek tekintett) készpénzfelvételi igényét, a többi valutából a felveendő összeg nagyságától függetlenül, kérjük, 2 Banki munkanappal a kifizetés értéknapja előtt óráig a telefonos ügyfélszolgálaton keresztül jelezze vagy a megfelelően kitöltött kifizetési bizonylatot telefaxon továbbítsa Bankunk felé. A tényleges készpénzfelvétel alkalmával az eredeti kifizetési bizonylatot kell bemutatni. Amennyiben a jelzett napon a készpénzfelvétel nem történik meg, a tranzakciót töröljük és a pontban említett díjat számítjuk fel. Előre be nem jelentett, nagy összegű készpénzfelvételi igény esetén a Bank a megbízás napján csak a rendelkezésére álló szabadon felhasználható készpénzmennyiség erejéig tesz eleget a megbízásnak. A fennmaradó összegnek a megbízás napján történő beszerzése a piaci beszerzési lehetőségek függvénye. A beszerzéssel kapcsolatos többletköltségeket a Bank az Ügyfélre hárítja (3.2.5, 3.2.6). Konverziót igénylő készpénzes tranzakciók esetén a Bank az általa a tranzakció napján reggel 8.00-kor rögzített valutaárfolyamokat alkalmazza. Árfolyamokkal kapcsolatos felvilágosítással a telefonos ügyfélszolgálat munkatársai állnak rendelkezésre. 4. BESZEDÉSEK 4.1 Csekkek Csekkbeszedés 0,25%; minimum 30 USA dollár / csekk Utazási csekk beszedése 0,3%; minimum 50 USA dollár / egy napon benyújtott azonos devizanemű csekkek Fizetetlen csekkek jutaléka 0,3%; minimum 50 USA dollár / csekk Csekkbeszedés státuszának nyomon követése 1.500,- Ft / Bank által küldött SWIFT üzenet Futár igénybevétele miatt felmerült banki költség 1.500,- Ft / csekk-kifizetőhely 4.2 Okmányos és sima beszedés Okmányok kiszolgáltatása fizetés vagy váltóelfogadás 0,3%; minimum 50 USA dollár ellenében Okmányok kiszolgáltatása fizetés nélkül 0,2%; minimum 50 USA dollár Címünkre vagy rendelkezésünkre feladott áruk kiszolgáltatása 100 USA dollár 10

11 4.2.4 Beszedési megbízások módosítása 30 USA dollár / megbízás Beszedés törlése 0,2%; minimum 50 USA dollár Elfogadvány letéti őrzése 100 USA dollár / év Sima clean beszedés (pl. devizaváltók) 0,3%; minimum 50 USA dollár Beszedés más banknak történő átadása 100 USA dollár Beszedvény sorsának nyomon követése 25 USA dollár / üzenet SWIFT költség 10 USA dollár / SWIFT üzenet Egyéb bankköltség (pl. futár) felmerülés szerint Az okmányos beszedésekre (inkasszókra) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) A beszedésre vonatkozó egységes szabályok 522. számú kiadványának évi, illetve azt követő kiadásaiban foglaltak az irányadók. 5. OKMÁNYOS MEGHITELEZÉS (AKKREDITÍV) Import okmányos meghitelezés (import akkreditív) Nyitás 2 0,2%; minimum 100 USA dollár Kockázati felár 3 Egyedi megállapodás szerint Negociálás látra szóló fizetés esetén (dokumentumok vizsgálata) 0,1%; minimum 100 USA dollár Fizetés látra szóló fizetés esetén 0,1%; minimum 100 USA dollár Negociálás (halasztott fizetés esetén) 0,125%; minimum 100 USA dollár Fizetés (halaszott fizetés esetén) 0,125%; minimum 100 USA dollár Módosítás, amennyiben az összeg emelésére és/vagy hosszabbítására vonatkozik 0,2%; minimum 100 USA dollár Egyéb módosítás 50 USA dollár / tétel Okmányeltérés 100 USA dollár A kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 100 USA dollár SWIFT költség 10 USA dollár / üzenet Akkreditív egyeztetés 0,1%; minimum 50 USA dollár, maximum 250 USA dollár Futár felmerülés szerint 11

12 Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint 1 Az okmányos meghitelezésekre (akkreditívekre) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) Az okmányos meghitelezésekre vonatkozó egységes szabályok és szokványok című mindenkor hatályban lévő kiadványa érvényes. 2 A fenti kondíciók készpénzfedezet mellett nyitott akkreditívekre vonatkoznak, a díj előre kerül beszedésre. 3 Amennyiben az akkreditív nyitása/kezelése nem készpénzfedezettel történik, úgy további kockázati felár (5.1.2) fizetendő az akkreditív teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve), a vonatkozó szerződés feltételei szerint. 5.2 Export okmányos meghitelezés (export akkreditív) Előzetes értesítés 40 USA dollár Értesítés (avizálás) 0,15%; minimum 50 USA dollár, maximum USA dollár Negociálás (látra szóló fizetés esetén) 0,1%; minimum 50 USA dollár Fizetés (látra szóló fizetés esetén) 0,1%; minimum 50 USA dollár Negociálás (halasztott fizetés esetén) 0,125%; minimum 50 USA dollár Fizetés (halasztott fizetés esetén) 0,125%; minimum 50 USA dollár Ügyfél kérésére teljesített előzetes okmányvizsgálat 0,1%; minimum 50 USA dollár Módosítás 50 USA dollár / módosítás A meghitelezés teljes vagy részleges átruházása 0,15%; minimum 50 USA dollár engedményezése Igazolás/leszámítolás külön megegyezés szerint A meghitelezés más banknak történő átadása a kedvezményezett kérésére 50 USA dollár (avizálási díj felett) Kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 50 USA dollár Távirat/SWIFT költség 10 USA dollár / üzenet Futár felmerülés szerint Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint 4 Az akkreditív átruházását a Banknak a transzferálással összefüggő költségek és jutalékok megfizetését követően áll módjában teljesíteni. 6. BANKGARANCIÁK, VÁMKEZESSÉGEK 6.1 Kötelezettségvállalás nélküli avizálás 0,15%; minimum ,- Ft, maximum ,-Ft 6.2 Módosítás kötelezettségvállalás nélküli avizálás esetén ,-Ft 12

13 6.3 A Bank által vállalt kezesség, bankgarancia, illetve bankgarancia ígérvény 1 kibocsátási díja 0,125% / megkezdett hónap; minimum ,- Ft garanciánként egy évre vonatkozóan, évente felszámítva 6.4 Más bankhoz telepített garancia 0,15% / hónap; minimum ,- Ft garanciánként egy évre vonatkozóan, évente felszámítva 6.5 Emelés és/vagy hosszabbítás a Bank által kibocsátott garanciánál 1 0,125% / hónap; minimum ,- Ft, garanciánként, egy évre vonatkozóan, évente felszámítva 6.6 Kockázati felár 2 Egyedi megállapodás szerint 6.7 Egyéb módosítás a Bank által kibocsátott garanciánál ,- Ft 6.8 Citibanknál nem nyilvántartott garanciák igénybejelentésének továbbítása 6.9 Citibanknál nyilvántartott garanciák igénybejelentése / okmányok kezelése 6.10 Citibankos sztenderdtől eltérő garanciaszöveg tervezet készítése, véleményezése 50 USA dollár 0,2%; minimum ,- Ft 0,1%; minimum ,- Ft / tervezet 6.11 Szövegegyeztetés a kedvezményezettel 100 USA dollár 6.12 Garancia szándéknyilatkozat készítése 150 USA dollár 6.13 Futár felmerülés szerint 6.14 Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint 6.15 Kiadott garanciához kapcsolódó igazolás kiállítása 25 USA dollár / igazolás 6.16 Ügyfél által kért másolat kiadása 10 USA dollár / másolat 6.17 Okmányos megbízások pontatlanságából eredő ügyintézés 25 USA dollár 1 A fenti kondíciók készpénzfedezet mellett kibocsátott garanciákra vonatkoznak, a díj előre kerül beszedésre. 2 Amennyiben a garancia kibocsátása nem készpénzfedezettel történik, úgy további kockázati felár (6.6) fizetendő a garancia teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve), a vonatkozó szerződés feltételei szerint. 7. PAYLINK VISA ELECTRON KÁRTYA 7.1 Kártyakibocsátási díj ,- Ft / kártya 7.2 Éves díj ,- Ft / kártya 7.3 Kártyaletiltás 1.000,- Ft / kártya 7.4 Elveszett kártya pótlása 5.000,- Ft / kártya 13

14 7.5 Elveszett kártya pótlása sürgősséggel ,- Ft / kártya 7.6 Lejárt kártya megújítása díjmentes 7.7 Készpénzfelvétel Magyarországon 300,- Ft / tranzakció 7.8 Készpénzfelvétel külföldön 1.000,- Ft / tranzakció 7.9 Kártyaszámla kamata évi 0,1% 7.10 Kártyával történő vásárlás (Magyarországon és külföldön) díjmentes 8. MASTERCARD KÁRTYA 8.1 Kártyakibocsátási díj díjmentes 8.2 Éves díj ,- Ft / kártya 8.3 Kártyaletiltás ,- Ft / kártya 8.4 Elveszett kártya pótlása 5.000,- Ft / kártya 7.5 Elveszett kártya pótlása sürgősséggel ,- Ft / kártya 8.6 Lejárt kártya megújítása díjmentes 8.7 Készpénzfelvétel Magyarországon 0,2%, minimum 300,- Ft / tranzakció 8.8 Készpénzfelvétel külföldön 1%, minimum 1.000,- Ft / tranzakció 8.9 Kártyaszámla kamata évi 0,1% 8.10 Kártyával történő vásárlás (Magyarországon és külföldön) díjmentes 1 A kártyaigénylőlap benyújtását követő hó végi elszámoláskor kerül beszedésre. 2 Első alkalommal a kártyaigénylőlap benyújtását követő, első hó végi elszámoláskor, majd évente ugyanezen hónap végén kerül beszedésre. A hatályos jogszabályok szerint a bankkártyával végzett tranzakciók nem módosíthatók és nem vonhatók viss za. 14

15 9. CITIDIRECT INTERNET BANKING SZOLGÁLTATÁS 9.1 CitiDirect tranzakció-kezdeményezés és információ-lekérdezés Telepítés díjmentes Oktatás és helpdesk díjmentes SafeWord kártya (dinamikus jelszót képző eszköz) első 2 kártya SafeWord kártya (dinamikus jelszót képző eszköz) további SafeWord kártyák díjmentes 3.750,- Ft / hó / kártya SafeWord kártya cseréje 5.000,- Ft / csere Kiszállási díj (CitiDirect banki rendszer karbantartásával kapcsolatban) Automatikus fájl- és jelentésküldés en első 3 cím Automatikus fájl- és jelentésküldés en további címek Infopool számlakivonat küldés MT940/MT950 SWIFT üzenetben ,- Ft / alkalom 5.000,- Ft / hó 1.500,- Ft / hó / cím 100 USA dollár / hó / számla CitiDirect riportok egyedi beállítása USD 50 / riport 10. TELEFONOS ÜGYFÉLSZOLGÁLATI DÍJAK, INFORMÁCIÓ 10.1 Információ számlaegyenlegről, forint- és devizaátutalásokról, visszautasított tételekről 10.2 Információ banki termékekről és szolgáltatásokról, azok díjáról és a kamatokról 10.3 Másolat készítése banki dokumentumokról (Ügyfél kérésére) díjmentes díjmentes 1.000,- Ft / dokumentum 15

16 11. CITIBANK SMS ÉS SZOLGÁLTATÁS Előfizetési díj 500,- Ft / hó / Ügyfél 11.2 SMS-ek díja 50,- Ft / db ek díja 50,- Ft / db 1 Az szolgáltatás csak kártyatranzakciókra igényelhető. 12. SZÉFBÉRLET Széfkulcs pótlásának díja/széfzárcseredíj ,- Ft + 25% Áfa 12.2 Bérlethez kapcsolódó havidíjak Széf méretek Havidíjak (nettó díj) ÁFA Bruttó díj 7,5 x 60 x 25 cm 800,- Ft 200,- Ft 1000,- Ft 8 x 31 x 40 cm 800,- Ft 200,- Ft 1000,- Ft 12 x 31 x 40 cm 800,- Ft 200,- Ft 1000,- Ft 12 x 60 x 25 cm 1.600,- Ft 400,- Ft 2000,- Ft 24 x 31 x 40 cm 1.600,- Ft 400,- Ft 2000,- Ft 48 x 31 x 40 cm 1.600,- Ft 400,- Ft 2000,- Ft 22,5 x 60 x 25 cm 2.400,- Ft 600,- Ft 3000,- Ft 46 x 60 x 25 cm 3.200,- Ft 800,- Ft 4000,- Ft 93,5 x 60 x 25 cm 4.000,- Ft 1000,- Ft 5000,- Ft 1 Csak bizonyos fiókokban elérhető szolgáltatás 16

17 13. HITEL 13.1 Kamatfizetés az esedékes kamat összegével a Bank havonta megterheli az Ügyfél Szerződésben meghatározott fizetési számláját; a terhelés könyvelési napja a tárgyhónap utolsó Banki munkanapja, a terhelés értéknapja a tárgyhónapot követő első Banki munkanap Késedelmi kamat a késedelmi kamat a Szerződésben meghatározottak szerint esedékes; amennyiben a késedelmi kamat mértéke a Szerződésben nem került meghatározásra, akkor az esedékes, de nem teljesített fizetési kötelezettségek után fizetendő késedelmi kamatláb mértéke a Ptk. szerinti késedelmi kamatmérték+ 5%. A késedelmi kamat a késedelembe esés első napjától esedékes Rendelkezésre tartási jutalék rendelkezésre tartási jutalék minden naptári hónap utolsó Banki munkanapján számlamegterhelés útján fizetendő, vagy a Szerződésben meghatározott időpontban és feltételekkel Lehívás/visszafizetés a Hitelkeret-szerződés alapján történő Kölcsönök lehívásához/visszafizetéséhez a Lehívási értesítést legkésőbb a Lehívási értesítésben megjelölt Lehívási, illetve visszafizetési napot megelőző 3 (három) Banki munkanap délután óráig kell megküldeni a Bank részére; a lehívható Kölcsön minimális összege Ft, azaz egymillió forint vagy annak megfelelő devizaösszeg lehet Előtörlesztés amennyiben a Szerződés másképpen nem rendelkezik, az előtörlesztés legkisebb összege Ft vagy annak megfelelő devizaösszeg lehet; a Bank jogosult előtörlesztési díjat felszámítani, amely részleges előtörlesztés esetén a visszafizetett Kölcsön összegének 0,25%-a, teljes előtörlesztés esetén a visszafizetett Kölcsön összegének 1%-a, illetve egy naptári évnél hosszabb futamidejű Hitelkeret-, illetve Kölcsönszerződés esetén a visszafizetett Kölcsön összegének 1,25%-a; teljes előtörlesztés esetén minimum ,- Ft 13.6 Szerződésmódosítási díj ,- Ft 13.7 Szerződésmegszüntetés díja 1, Tartozáskimutatási kérelem díja ,- Ft ,- Ft július 15-ét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díjak 2 Folyószámlahitel, hitelkeret és garanciakeret megszüntetése esetén, amennyiben előtörlesztési díj nem kerül felszámításra. 17