HIRDETMÉNY A mikro- és kisvállalati ügyfélkör 1 forint- és devizaszámlái 2 tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről

Átírás

1 Közzététel: április 15. Hatálybalépés: április 18. HIRDETMÉNY A mikro- és kisvállalati ügyfélkör 1 forint- és devizaszámlái 2 tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről A változások a szövegben dőlten szedve olvashatók! I. Számlavezetés, pénzforgalom 1.) Számlacsomagok* Havi gyakoriságú, 1.1.) Kisvállalkozói Számlacsomagok (18); A, B papíralapú kivonatküldés esetén (29) Kisvállalkozói Bázis számlacsomag (18) (számlavezetési díj, első éves kártyadíj) E-kivonat szolgáltatáscsomag igénybevétele esetén (27) a. Non-profit szervezetek számára 0 Ft/hó 150 Ft/hó 280 Ft/hó Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldés esetén a. Vállalkozások számára 99 Ft/hó 250 Ft/hó 380 Ft/hó Kisvállalkozói Start számlacsomag (33) (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes) 2 éves számlavezetési múltig, ha a számlanyitás b. időpontjában a vállalkozói múlt nem haladta meg az Ft/hó 540Ft/hó 670 Ft/hó évet 2 éves számlavezetési múltat követően, illetve ha a b. számlanyitás időpontjában a vállalkozói múlt Ft/hó Ft/hó Ft/hó meghaladta az 1 évet Kisvállalkozói Mikro számlacsomag Újonnan nem igényelhető! (34) (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj) c december 31-ig szerződöttek esetében 999 Ft/hó Ft/hó Ft/hó c. c. d.) e.) f.) g) január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltig 999 Ft/hó Ft/hó Ft/hó január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltat követően Ft/hó Ft/hó Ft/hó Kisvállalkozói Standard számlacsomag (számlavezetési díj, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő Ft/hó Ft/hó Ft/hó készpénzfelvétel ingyenes) Kisvállalkozói e-számlacsomag (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, Ft/hó Ft/hó Ft/hó kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) Kisvállalkozói Komfort számlacsomag (eszámlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes sávos Ft/hó Ft/hó Ft/hó kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók ) Kisvállalkozói Gold számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes sávos Ft/hó Ft/hó Ft/hó kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, privát banki számlacsomag díj) A Amennyiben egy mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó ügyfél április 18. és július 1. között kisvállalkozói (kivéve Gold) vagy társasházi számlacsomagot nyit, akkor a számlanyitás hónapjától kezdve 6 hónapon keresztül a Bank nem számítja fel a számlavezetési havidíjat. B Amennyiben egy mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó ügyfél szeptember 13. és január 31. között kisvállalkozói számlacsomagot (kivéve Gold, Takaros, Alap és Mozaik számlacsomag) nyit, akkor a számlanyitás hónapjától kezdve 6 hónapon keresztül a Bank nem számítja fel a számlavezetési havidíjat. 1/19

2 h.a) h.b) i.) j.) k.) l.) m.) n.) o.) o. o. o. Non-profit számlacsomag (23) (számlavezetési díj, 240 Ft/hó OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) 390 Ft/hó 420 Ft/hó Ha a szervezet napvégi megtakarítási záró állománya a megelőző egy hónapban bármikor 1,5 millió Ft alá 990 Ft/hó Ft/hó Ft/hó csökken (22) Kisvállalkozói Patika számlacsomag (16) Ft/hó számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi Ft/hó 3.900Ft/hó kondíciók, kedvezményes sávos kamatozás) Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag (16) (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos kamatozás, Ft/hó Ft/hó Ft/hó kártyadíj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag (17) (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi Ft/hó Ft/hó Ft/hó kondíciók) Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag (17) (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kártyadíj, OTPdirekt alap és kontroll Ft/hó Ft/hó Ft/hó szolgáltatás) Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag (19)(28)(31) (32) (deviza pénzforgalmi bankszámla, forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik 1 db üzleti betéti bankkártya, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből Ft/hó Ft/hó történő készpénzfelvétel ingyenes, mindkét Ft/hó számlához kapcsolódóan normál deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál átutalás Kisvállalkozói e-devizaplusz számlacsomag (19) (28) (31) (32) (deviza pénzforgalmi bankszámla, e-forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik üzleti betéti kártya, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kedvezményes belföldi pénzforgalmi kondíciók, Ft/hó Ft/hó Ft/hó mindkét számlához kapcsolódóan normál deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál átutalás (24) (30) Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag (számlavezetési díj, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes, OTPdirekt alap és kontroll Ft/hó szolgáltatás) egy, a vállalkozás képviseletére jogosult Ft/hó Ft/hó magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az o.a., o.b., és o.c. pontok szerint Csomagdíj A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló Üzletszabályzat II. részének 0 Ft/hó 0 Ft/hó 0 Ft/hó II. fejezet 7. pontjában megjelölt feltételek teljesülése esetén. Csomagdíj A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 7. pontjában megjelölt feltételek nem 280 Ft/hó 280 Ft/hó 280 Ft/hó teljesülése esetén a számlakivonat postázása nélkül, annak elektronikus elérésével. Csomagdíj A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 7. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése esetén a számlakivonat postázásával. 320 Ft/hó 320 Ft/hó 320 Ft/hó 2/19

3 p.) q.) Kisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag (24) (30) (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) kettő, a vállalkozás képviseletére jogosult magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az o.a., o.b., és o.c. pontok szerint Kisvállalkozói Terra Számlacsomag (26) (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egy darab forint elkülönített számla számlavezetési díja) 1.2.) Társasházak, lakásszövetkezetek részére A Ft/hó Ft/hó Ft/hó Ft/hó Ft/hó Ft/hó Takaros számlacsomag (számlavezetési díj) 490 Ft/hó 640 Ft/hó 720 Ft/hó Alap számlacsomag (kedvezményes számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) C Ft/hó Ft/hó Ft/hó Mozaik számlacsomag (kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, megtakarítási számla, Ft/hó Ft/hó 2.900Ft /hó OTPdirekt Electra Terminal szolgáltatás) C 2.) Számlavezetés* (18) 2.1.) Számlanyitáshoz és konstrukcióváltáshoz kapcsolódó díjak Számlanyitás Pénzforgalmi bankszámla, számlacsomag váltás D 2.2.) Forintszámlák Ft átszerződésenként Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldés esetén (29) Ft átszerződésenként E-kivonat szolgáltatáscsomag igénybevétele esetén (27) Ft átszerződésenként Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldés esetén vállalkozások pénzforgalmi bankszámlái Ft/hó Ft/hó Ft/hó non-profit szervezetek pénzforgalmi bankszámlái Ft/hó Ft/hó Ft/hó OTP e-forint pénzforgalmi bankszámla (25) Ft/hó Ft/hó Ft/hó d.) Agrár pénzforgalmi számla Ft/hó Ft/hó Ft/hó e.) Agrár e-forint pénzforgalmi számla Ft/hó Ft/hó Ft/hó f.) Agrár non-profit számla Ft/hó Ft/hó Ft/hó g.) h.) i.) társasházak, lakásszövetkezetek üzemeltetési számlái (ha nincs üzemeltetési számla, akkor a felújítási számla után) társasházak, lakásszövetkezetek felújítási számlái (ha van üzemeltetési számla is) alapítványok, adományok pénzforgalmi bankszámlái Ft/hó Ft/hó Ft/hó 880 Ft/hó 950 Ft/hó Ft/hó 880 Ft/hó 950 Ft/hó Ft/hó j.) egyéb számlák E 880 Ft/hó 950 Ft/hó Ft/hó k.) Agrár elkülönített számla Ft/hó Ft/hó Ft/hó l.) megtakarítási számlák 0 Ft/hó 0 Ft/hó 0 Ft/hó m.) banktechnikai számlák 0 Ft/hó 0 Ft/hó 0 Ft/hó C február 1-től visszavonásig új Stílus Hitel, Thermo Hitel, Panel Plusz Hitel vagy Lakossági Energiatakarékossági Hitel szerződés megkötése esetén a szerződéskötés dátumától kezdődően 12 hónapig, de legkésőbb a hitel lejáratáig nem kerül felszámításra a számlavezetési havi díj a társasházak, lakásszövetkezetek Alap és Mozaik számlacsomagjai esetén. A kedvezmény egy társasház, illetve lakásszövetkezet egy bankszámlájára vonatkozik. D A díjat a Bank akció keretében nem számítja fel december 31-ig. E Amennyiben egy mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó, ügyvédi tevékenységet folytató ügyfél szeptember 13. és január 31. között ügyvédi letéti számlát nyit, akkor a számlanyitás hónapjától kezdve 6 hónapon keresztül a Bank nem számítja fel a számlavezetési havidíjat. Az ügyvédi letéti számlákhoz elsőként rendelt MasterCard Unembossed betéti kártya első éves díját nem számítja fel a Bank az akciós időszakban megrendelt kártyákra vonatkozóan. 3/19

4 (2) (31) 2.3.) Devizaszámlák Vállalkozások Ft/hó Ft/hó Ft/hó non-profit szervezetek Ft/hó Ft/hó Ft/hó megtakarítási számlák (EUR, USD) 0 Ft/hó 0 Ft/hó 0Ft/hó d.) egyéb devizaszámla 880 Ft/hó 950 Ft/hó 980 Ft/hó 3.) Eseti átutalások, átvezetések és azonnali beszedési megbízás indítása 3.1.) Pénzforgalmi számlákhoz kapcsolódó díjak c. * papíralapon vagy (forintszámláról, devizaszámláról) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások * papíralapon vagy (forintszámláról, devizaszámláról) nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások 15 normál átutalások c.a. c.a. papíralapon c. sürgős átutalások c.b. elektronikus csatornán c.b. papíralapon c. Euró expressz átutalások (euró számla terhére, euró pénznemben, elektronikus csatornán, 12:00 óráig indított sürgős átutalás, tárgynapi teljesítéssel) c.c. elektronikus csatornán c.c. papíralapon c.d.) SEPA átutalások (EUR átutalások az Európai Unióba, valamint Norvégiába, Svájcba, Liechtensteinbe, Monacóba és Izlandra) (15) c.d. elektronikus csatornán c.d. papíralapon c.e.) Bankcsoporton belüli átutalások 5 c.e. normál c.e. OTP expressz 0,16 %, min. 221 Ft 0,14 %, min. 33 Ft 0,12 %, min Ft, max Ft 0,15 %, min Ft, max Ft 0,12 %, min Ft, max Ft Ft 0,15 %, min Ft, max Ft Ft 0,12 %, min Ft, max Ft Ft nem elérhető 0,12 %, min Ft, max Ft 0,15 %, min Ft, max Ft Ft Ft c.f.) Adathiányos 6 megbízások felára Ft d.) saját számlák közötti átvezetés F, 3 e.) f.) g.) Vállalkozások és non-profit szervezetek részére vezetett forint Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás, átvezetés tranzakciós díja* Társasházi Megtakarítási számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja az ügyfél társasházi számlacsomagján, vagy üzemeltetési számláján érvényes 3.1.)a.b, 3.4.)a.b, vagy 3.5.)a.b pont szerinti jutalékon felül deviza Megtakarítási számláról (EUR és USD) saját deviza számlára történő átvezetés tranzakciós díja 0,1 %, min Ft, max Ft 0,01 %/tétel, max Ft F Kivételt képez a Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás és átvezetés, melyre a 3.1.e, f, g, h pontban meghatározott kondíciók vonatkoznak. 4/19

5 i.) azonnali beszedési megbízás indítása 300 Ft 3.2.) 3.3.) 3.4.) VIBER tételek indítása belföldre forintban (forint és devizaszámláról) 0,5 %, min Ft max Ft OTP e-forint pénzforgalmi bankszámla díjai* (25) eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében 3.1 pontban és a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) a. a. Papíralapon b. b. Papíralapon 0,11 %, min. 110 Ft 0,11 %, min. 110 Ft + 0,15 % különdíj 0,085 %, min. 33 Ft 0,085 %, min. 33 Ft + 0,075 % különdíj Takaros számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) a. a. papíralapon b. b. Papíralapon 0,45 %, min. 350 Ft 0,45 %, min. 350 Ft 0,12 %, min. 200 Ft 0,12 %, min. 200 Ft Az ALAP és MOZAIK számlacsomagokat választó társasházak, lakásszövetkezetek számlái eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) számlavezetési múlt kevesebb, mint 2 év a. (*forintszámlán) a. bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (*forintszámlán) számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 2 évet b. (*forintszámlán) b. bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (*forintszámlán) számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 4 évet vagy az éves terhelési számlaforgalom nagyobb, mint 6,4 MFt c. (*forintszámlán) 0,16 %, min. 221 Ft 0,11 %, min. 33 Ft 0,135 %, min. 221 Ft 0,085 %, min. 33 Ft 0,11 %, min. 167 Ft c. bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások 0,06 %, min. 33 Ft (*forintszámlán) Kisvállalkozói Bázis számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,55 %, min. 580 Ft bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,18 %, min. 167 Ft Kisvállalkozói Standard számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap 3.7. megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával (20) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,16 %, min. 221 Ft 0,14 %, min. 33 Ft 5/19

6 Kisvállalkozói Start számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott 3.8. átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával (20) 3.9. a. havi első 2 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a. Papíralapon,34 (2 éves számlavezetési múltig, ha a b. számlanyitás időpontjában a vállalkozói múlt nem haladta meg az 1 évet) (2 éves számlavezetési múltat követően, b. illetve ha a számlanyitás időpontjában a vállalkozói múlt meghaladta az 1 évet) b. Papíralapon 0,16 %, min. 276 Ft 0,26 %, min. 443 Ft 0,14 %, min. 167 Ft 0,16 %, min. 221 Ft Kisvállalkozói Mikro számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) a. a. Papíralapon b. 0,16 %, min. 276 Ft 0,26 %, min. 443 Ft 0,14 %, min. 167 Ft b. Papíralapon 0,16 %, min. 221 Ft Kisvállalkozói e-számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a. a. Papíralapon b. b. Papíralapon 0,11 %, min. 110 Ft 0,26 %, min. 110 Ft 0,085 %, min. 33 Ft 0,16 %, min. 33 Ft Kisvállalkozói Komfort számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Min. 125 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén a. a. Papíralapon b. b. Papíralapon Min. 250 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén a. Elektronikusan 3,7 a. Papíralapon b. Elektronikusan 3,7 b. Papíralapon 0,09 %, min. 110 Ft 0,26 %, min. 221 Ft 0,05 %, min. 33 Ft 0,16 %, min. 33 Ft 0,07 %, min. 110 Ft 0,26 %, min. 221 Ft 33 Ft 0,16 %, min. 33 Ft 6/19

7 Kisvállalkozói Gold számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) a. havi első 20 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a. Papíralapon b. b. Papíralapon 0,11 %, min. 110 Ft 0,16 %, min. 221 Ft Non-profit számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) a. havi első elektronikusan indított eseti forint átutalás a. Papíralapon b. b. Papíralapon 0,22 %, min.200 Ft 0,38 %, min.200 Ft 0,38 %, min.30ft Kisvállalkozói Patika számlacsomag és Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy Min. 100 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén d.) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektornikusan 3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,13%, min 110 Ft 0,09%, min. 33 Ft 0,09%, min. 110 Ft 0,05%, min. 33 Ft Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag és Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy Min. 100 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén 0,13%, min 110 Ft 0,09%, min. 33 Ft d.) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektornikusan 3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,09%, min 110 Ft 0,05%, min. 33 Ft Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében, (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) A forint számlához kapcsolódóan havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával 7/19

8 Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, normál eseti átutalás forint és deviza számláról G d.) bankon kívüli belföldi forint átutalás forint számláról papíralapon vagy bankon belüli belföldi forint átutalás forint számláról papíralapon vagy bankon belüli deviza átutalások forint és deviza számláról papíralapon vagy nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások forint és deviza számláról papíralapon vagy elektronikusan 15 0,16 %, min. 221 Ft 0,14 %, min. 33 Ft 0,11 %, min. 33 Ft 0,1 % min Ft max Ft Kisvállalkozói e-devizaplusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás forint bankszámláról Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, normál eseti átutalás forint és deviza számláról G forint számláról a. 0,11 %, min. 110 Ft a. Papíralapon 0,26 %, min. 110 Ft forint számláról b. 0,085 %, min. 33 Ft b. Papíralapon 0,16 %, min. 33 Ft d.) bankon belüli deviza átutalások forint és deviza számláról papíralapon vagy nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások forint és deviza számláról papíralapon vagy elektronikusan 15 0,11 %, min. 33 Ft 0,1% min Ft max Ft Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával (20) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,16%, min. 221 Ft 0,14%, min. 33 Ft Kisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a. a. Papíralapon b. b. Papíralapon 0,11 %, min. 110 Ft 0,26 %, min. 110 Ft 0,085 %, min. 33 Ft 0,16 %, min. 33 Ft G A kedvezmény az időben legkorábbi átutalásra vonatkozik, és azt a bankszámla devizanemében a Bank utólagos jóváírással biztosítja a tárgyhónapot követő hónapban arra a bankszámlára, amelyről az átutalást kezdeményezték. Az azonos időpontban történt átutalások közül a Bank véletlenszerűen választja ki, hogy melyiket írja jóvá utólagosan. 8/19

9 Kisvállalkozói Terra számlacsomag, Agrár non-profit számla, Agrár pénzforgalmi számla, és Agrár elkülönített számla díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,15 %, min. 200 Ft, max Ft 0,13 %, min. 60 Ft, max Ft Agrár e-forint pénzforgalmi számla díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) a. a. papíralapon b. b. papíralapon 4.) Jóváírások 0,1 %, min. 100 Ft 0,1 %, min. 100 Ft + 0,15 % különdíj 0,075 %, min. 30 Ft 0,075 %,min. 30 Ft + 0,075 % különdíj Ambíció Vállalkozásfejlesztési hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1. pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán OTP Új Magyarország Beruházási hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1. pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán belföldi forint átutalás jóváírása (VIBER is) nemzetközi forint átutalás jóváírása d.) külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka c. EUR ig c. EUR felett c. EUR 1008 felett Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz vagy e- DevizaPlusz számlacsomag keretében postai befizetések 5.) Pénztári tranzakciók 5.1.) Pénztári kifizetés 0,05 %, min. 5 EUR max 50 EUR 0,03%, minimum 2,5 EUR, maximum 30 EUR Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori pénzforgalmi közvetítő szolgáltatás díja forintban (forintszámláról, devizaszámláról) 0,38 %, min. 350 Ft valutában (forintszámláról, devizaszámláról) 1,0 %, min Ft zsákos kifizetés (az és ponton felül) egyedi megállapodás szerint d.) Pénztári kifizetés forintban Kisvállalkozói Terra számlacsomagról, Agrár non-profit számláról, Agrár pénzforgalmi számláról, Agrár e-forint számláról és Agrár elkülönített számláról 5.2.) Pénztári befizetés forintban a. (bankjegy*) 0,38%, min 350 Ft 0,05 %, min. 200 Ft 9/19

10 érme (A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről a. szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) Valutában (bankjegy) b. bankjegy 1-es és annál nagyobb címletű USD, EUR, GBP, CHF érme (A b. bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) 0,05 %, min. 200 Ft 0,75 %, min Ft/tétel zsákos befizetés (az, és ponton felül) 5.3.) Takaros számlacsomag pénztári kifizetés forintban 0,5%, min. 450 Ft pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) 5.4.) Kisvállalkozói Bázis számlacsomag 0,05%, min. 200 Ft pénztári kifizetés forintban 0,5% Ft pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) 5.5.) Non-profit számlacsomag 0,5% Ft pénztári kifizetés forintban 0,5%, min. 350 Ft pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) 0,05%, min. 200 Ft 6.) Csoportos fizetések (forintszámláról, számlacsomagról forintban) 6.1.) Csoportos belföldi átutalás (csoporton belüli tételek után)** bankon kívüli forint átutalások 0,15 %, min. 20Ft bankon belüli forint átutalások 0,065 % + 10 Ft 6.2.) Csoportos belföldi beszedés (csoporton belüli tételek után)** bankon kívüli beszedés indított tétel 10 Ft bankon kívüli beszedés jóváírt tétel 0,075 %, min. 20 Ft bankon belüli beszedés indított tétel 15 Ft d.) bankon belüli beszedés jóváírt tétel 6.3.) Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb** szolgáltatás (bankon kívüli üzenet/felhatalmazás továbbítása) 10 Ft + ÁFA / tranzakció 6.4.) Csoportos beszedés esetén a kötelezett bankszámlája terhére felszámított jutalék** bankon kívülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához tartozó bankon kívüli eseti átutalási díjon ( pont) felül 100 Ft bankon belülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához tartozó bankon belüli eseti átutalási díjon ( pont) felül 0 Ft 6.5.) Csoportos beszedési megbízásokra vonatkozó igazolás 600 Ft kiadása bankfiókban 7.) Egyéb, a 3.1. c) 4.b, c) 20.) és 21.) pontokhoz kapcsolódó szolgáltatások külön bankári levelezés, fizetések sürgetése, nemzetközi átutalások módosítása, törlése, pontatlan megbízások helyesbítése Ft bizonylatmásolat (pl. SWIFT-másolat) továbbítási díja 500 Ft nemzetközi fizetésekhez kapcsolódó terhelési ill. jóváírási értesítő díja Ft/tétel d.) OTP címére/rendeletére feladott áru felszabadítása 0,2%, min Ft e.) konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére) Ft f.) bankinformáció beszerzése ügyfélről Ft 10/19

11 g.) megbízások módosítása, törlése Ft 8.) Állandó jellegű/terhelési nap megjelölésével adott megbízások forintszámlán forintban (a pontokon felül) adó- és járulékfizetési kötelezettség papíralapú megbízás esetén lekötött betét fix összeggel történő növelésekor egyéb esetekben 110 Ft/db 9.) Függőben tartott forint megbízások kezelése forintszámlán érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén 850 Ft/db kötelező sorba állításon túli sorba állítás esetén 850 Ft/db 10) Váltó váltódíj óvás esetén egyszeri 0,3 % őrzési letétbe helyezett váltó kezelési díja (deviza) Ft 11) Zárolás előjegyzés devizaszámlán Ft 12) Pénzforgalmi betétkönyv fenntartása** Ft 13) Bankinformáció a számlatulajdonos írásbeli kérelmére Ft könyvvizsgálat céljára kiadott számlainformáció Ft 14) Igazolások kiadása, módosítása fedezetigazolás 0,1 %, min Ft igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről 0,1 %, min Ft egyéb igazolás (pl.: átutalás teljesítése, törzstőke befizetés) Ft/db 15) Ügyfél-levelezéshez kapcsolódó díjak bankfióki visszatartás díja* 782 Ft/ számlatulajdonos fiókbérlet díja* 782 Ft/ számlatulajdonos 16) Másolat készítésének díja könyvelési bizonylat, egyéb banki irat 400 Ft/db egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat 400 Ft/db számlakivonat készítése külön kérésre 400 Ft/db 17) Árfolyamlista kiküldése 500 Ft 18) Ténylegesen felmerült postaköltség 19) OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás telepítés a. bank által történő telepítés esetén a. ügyfél által, INTERNET-ről történő letöltés esetén ) a. MOZAIK számlacsomag esetén szoftver használat* (14) b MFt éves számlaforgalom alatt b MFt éves számlaforgalom felett b MFt éves számlaforgalom felett A Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori levélpostai alapdíj Ft + ÁFA Ft + ÁFA Ft + ÁFA/szoftver 700 Ft + ÁFA/szoftver 11/19

12 20.) Csekk (Ügyfélterminálról átszerződött ügyfelek esetében) b.d.) - MOZAIK számlacsomag esetén d.) Modem bérlet* 700 Ft + ÁFA d. MOZAIK számlacsomag esetén OTP által kibocsátott csekk a. elektronikusan 3 a. papíralapon fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása 0,13%, min Ft max Ft 0,15%, min Ft max Ft csekk megvásárlás 0,8%, min Ft d.) beszedésre átvett csekk e.) fizetetlen csekk Ft f.) OTP-re intézvényezett csekk megvásárlása 500 Ft 21.) Okmányos ügyletek lebonyolítása 21.1.) Export inkasszó 0,2%, min Ft max Ft okmányok és/vagy váltó kiküldése beszedésre 0,2 %, min Ft inkasszó módosítása, törlése Ft 21.2.) Export akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is) 10 akkreditív avizálása vagy emelés avizálása kötelezettségvállalás nélkül akkreditív igazolása (avizálási jutalékon felül) 0,15 %, min Ft, max Ft egyedi megállapodás szerint a nyitóbank kockázatától függően akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, jóváírás) 0,2%, min Ft d.) akkreditív módosítás avizálása (kivéve emelés) Ft e.) akkreditív átruházása 0,2%, min Ft f.) halasztott fizetés nyilvántartása Ft/igénybevétel g.) akkreditív engedményezése 0,1%, min Ft h.) halasztott fizetésű akkreditív leszámítolása Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően i.) akkreditívre benyújtott okmányok előzetes vizsgálata Ft/igénybevétel 21.3.) Import inkasszó (ha a jutalék ügyfelünket terheli) import inkasszó lebonyolítása (okmányok és/vagy váltó) 0,25 %, min Ft módosítás, törlés 6000 Ft okmányok fizetés nélküli kiszolgáltatása 21.4.) Import akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is) 11 OTP Bank Rt.-nél fizetendő akkreditív nyitása, emelése a. teljes fedezet esetén teljes fedezet nélkül a.b) külföldi vagy más magyar banknál fizetendő akkreditív nyitása, emelése b. teljes fedezet esetén b. teljes fedezet nélkül 0,20 %, min Ft max Ft 0,25 %, min Ft 21.4.)a.a) díjon kívül külön megállapodás szerint 0,3%, min Ft 21.4.)b. díjon kívül külön megállapodás 12/19

13 szerint akkreditív igazoltatása külföldi bankkal igazoló bank költsége d.) akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, fizetés) 0,2%, min Ft e.) akkreditív módosítása (kivéve emelés) Ft f.) halasztott fizetés nyilvántartása Ft/igénybevétel 21.5.) Kapott garancia (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) más bank által kibocsátott garancia avizálása, emelés 0,15%, min Ft, avizálása, hitelesség vizsgálata (kockázatvállalás nélkül) max Ft garancia módosítás avizálása, kivéve emelés avizálása (kockázatvállalás nélkül) Ft garancia lehívása 0,2%, min Ft d.) garancia felülgarantálása (kockázatvállalással) egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően 21.6.) Garancia kibocsátás (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) garancia kiadása, emelése, váltó avalizálás a. egyszeri kiadási jutalék kockázatvállalási díj a. garancia módosítása (kivéve emelés) Ft lehívott garancia kezelése 0,25%, min Ft a 21.6.a. díjon kívül külön megállapodás szerint 0,2 %, min Ft, max Ft 22.) Speciális vállalkozói szolgáltatások 22.1.) Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás 3 millió Ft/év II. Vámpénztári szolgáltatás 1.) Szolgáltatás jutaléka 0,25 %, min. 320Ft/tétel 2.) Készpénzes befizetés esetén a szolgáltatás jutalékán felül 3.) Internetes szolgáltatás jutaléka 4.) Eseti Igazolás kiadása a bankszámla terhére történő vámtartozás, vámbiztosíték megfizetéséről az ügyfél kérésére A mikro- és kisvállalkozások forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről szóló HIRDETMÉNY-ben szereplő készpénzes befizetés díjával megegyezően 0,2 %, min. 250 Ft/tétel Ft/db III. Díj-, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 1.) A késedelmi kamat mértéke a késedelem időszakára 2.) forintszámla tekintetében devizaszámla tekintetében évi 9% a forint folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába + 6 % Számlatulajdonos nem szerződésszerű magatartásából adódó díjak (Bankszámlák és folyószámlahitelek esetében) Tartozáskezelési díj 600 Ft/hó 13/19

14 Levelezési díj 600 Ft/levél belföldre Ft/levél külföldre 3.) Kisvállalkozói Komfort, Patika, PatikaPlusz, Jog-Ász, Jog-ÁszPlusz számlacsomag vállalt éves terhelési számlaforgalom elmaradás esetén Az elmaradt összeg 0,1% A jutalékok, költségek és díjak megfizetése a számlavezetés devizanemében felmerüléskor, a *-gal jelölt tételek havonta a hónap, a **-gal jelölt tételek negyedévente a negyedév utolsó munkanapján esedékesek, az elszámolás időpontjában érvényes kondícióknak megfelelően. A havi és a negyedéves tranzakciós költségek terhelése a hónap illetve a negyedév utolsó munkanapját megelőző munkanapon a számlavezető rendszer zárásakor fennálló tranzakciószám alapján történik. A számlacsomagoknál biztosított kedvezményeket illetően naptári hónap szerint a hónap első napján 0:00-tól a hónap utolsó napján 24:00-ig teljesülő tranzakciók kerülnek figyelembevételre. 14/19

15 Megjegyzések: (1) Az OTP Bank azon egyéni vállalkozókat, jogi személyiségű és jogi személyiséggel nem rendelkező vállalkozásokat, alapítványokat, közcélú adományok kezelését végző szervezeteket, nem közszolgálathoz tartozó non-profit és egyéb szervezeteket sorolja a mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe, amelyek nettó éves árbevétele nem haladja meg az 500 millió forintot, valamint összbanki kötelezettsége kevesebb, mint 50 millió forint. Ha a kisvállalkozás valamely cégcsoport tagja, az értékhatárok a vállalkozásokra összevontan érvényesek. Ezektől a feltételektől függetlenül ebbe az ügyfélkörbe tartoznak a társasházak és lakásszövetkezetek is. A fenti paraméterekkel rendelkező mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek (2008-as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 01-, 02- vagy 03- számmal kezdődik) kiszolgálása augusztus 1-től kezdve történik a mikro- és kisvállalati ügyfélkörön belül. (2) Devizaszámla vezetés devizanemei: USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY, BGN Az OTP Banknál december 19-től SKK devizanemben bankszámla nem nyitható a szlovák korona, mint nemzeti fizetőeszköz, január 1-jével történő megszűnése miatt. Ugyanezen okból kifolyólag december 29-től az SKK devizanemben vezetett bankszámlák helyett a meglévő bankszámla szerződés keretében, külön bankszámlán EUR devizanemű bankszámla vezetést biztosít a Bank. A megszűnt SKK bankszámlákat érintő forgalmakat a bank január 30-ig fogadja és az SKK bankszámla helyett biztosított EUR bankszámlán bonyolítja le, ezt követően a megszűntetett SKK számlát érintő forgalmak visszautasításra kerülnek. (3) OTPdirekt Electra Terminálon adott megbízások. A Kisvállalkozói Mikro-, e-, Komfort- és Gold számlacsomagok számláiról Electra Terminálon keresztül indított saját számlák közötti átvezetés esetén a bankon belüli eseti elektronikus átutalásokra vonatkozó díjtétel kerül felszámításra. (4) SEPA-tag bank ügyfele javára teljesítendő, EUR devizanemű, a kedvezményezett IBAN-ját, bankjának SWIFT BIC-jét tartalmazó, az idegen banki költségek vállalására vonatkozó megjelölés nélkül indított megbízások. Amennyiben a kedvezményezett bankja nem tagja a SEPA-nak, ha lehetséges, a tranzakció teljesítése EUR összeghatárig az EBA STEP2 rendszerben történik a SEPA átutalásokra vonatkozó díjtételek alkalmazása mellett. Minden egyéb esetben a megbízás normál átutalásként, az általános díjtételek felszámítása mellett kerül teljesítésre. Az EU jelenlegi tagállamai: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia és Szlovénia. (5) Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: Szlovákia OTP Banka Slovensko A.S., Bratislava Bulgária DSK Bank EAD, Sofia Románia OTP Bank Romania S.A.., Bucharest Horvátország OTP Banka Hvratska D.D., Zadar Ukrajna CJSC OTP Bank Ukraine, Kijev Oroszország OSJC OTP Bank Russia, Moszkva Montenegro Crnogorska Comercijalna Banka AD, Podgorica Szerbia OTP Banka Srbija A.D. Novi Sad (6) Adathiányosnak minősül a megbízás, amennyiben - a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a SWIFT BIC (SWIFTazonosító) használatos, és a megbízás ezen adatok bármelyikét hibásan, hiányosan vagy egyáltalán nem tartalmazza; (7) OTPdirekt szolgáltatás igénybevételével adott megbízások. A díjak a hó első napjától a hó utolsó naptári napjáig kerülnek felszámításra. (8) Vagy ellenértéke más devizában (9) Egyéb pénztári szolgáltatások tekintetében "A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről" szóló hirdetményben foglaltak az irányadók. 15/19

16 (10) Belföldi forint akkreditív ügyletek lebonyolítását az OTP Bank Nyrt. 500 ezer Ft összegű ügyleti érték felett vállalja a 21.2 és a pontoknál megjelölt kondíciók felszámítása mellett. (11) A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításra. A garanciadíj konkrét értéke egyedileg, az ügylet és az Ügyfél minősítésének függvényében kerül meghatározásra (12) Az OTP bank Nyrt. EUR értékhatár fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. (13) A külkereskedelmi devizaárfolyamok esetén EUR , és EUR összeghatárok között a bank standard egyedi, EUR összeg felett egyedi árfolyamot alkalmaz. (14) A díj meghatározása az OTP Bank Nyrt.-nél bonyolított számlaforgalom alapján történik, előre egy évre vonatkozóan. (15) Deviza átutalások indításakor a tranzakció alapösszegén és jutalékán felül az OTP Bank Nyrt 0,5 %-ot zárol az esetleges árfolyamkockázat fedezésére, amennyiben a számla és a tranzakció devizaneme eltér. (16) A Kisvállalkozói Patika és PatikaPlusz számlacsomagokat a gyógyszertárakat üzemeltető vállalkozások, gyógyszerészeti kiskereskedések vehetik igénybe. (17) A Kisvállalkozói Jog-Ász és Jog-ÁszPlusz számlacsomagokat az ügyvédek, jogászok, közjegyzők, bírósági végrehajtók, adótanácsadók és könyvelők vehetik igénybe. (18) A bankszámlára/számlacsomagra történő átszerződés esetén az új bankszámla/számlacsomag jutalék-, költség-, és díjfeltételei az átszerződést követő naptól élnek, továbbá az OTP Bank Nyrt. biztosítja a meglévő pénzforgalmi számlaszám megtartását a Bázis számlacsomagot kivéve, amelyek igénylése során az OTP Bank Nyrt. új pénzforgalmi bankszámlaszerződés megkötését írja elő, amelyhez új pénzforgalmi bankszámla számot generál. (19) A Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag keretében biztosított deviza pénzforgalmi bankszámla EUR, USD, CHF és GBP devizanemekben igényelhető. A számlacsomag igénybevételéhez növelni kell a vállalkozás OTP Banknál vezetett deviza pénzforgalmi számláinak kivéve egyéb deviza számla - darabszámát a május 30-ai darabszámhoz képest. Egy ügyfél a DevizaPlusz számlacsomagot mindaddig veheti igénybe, ameddig az adott vállalkozás számára vezetett deviza számla darabszám eléri a május 30-ai deviza számla darabszám plusz 1-et. A számlacsomagra átszerződni csak abban az esetben lehet, amennyiben az eredeti számlához nem kapcsolódtak további, egy szerződésen belül kezelt egyéb devizanemben vezetett bankszámlák. Egy számlaszerződésen belül több devizanemben vezetett számla kezelése nem kivitelezhető a DevizaPlusz számlacsomag keretében. Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag Hirdetményben meghatározott díja a forint és deviza pénzforgalmi számlán külön-külön kerül terhelésre a (29) megjegyzésnek megfelelően. (20) Az ingyenes készpénzfelvétel bármely, a számlacsomaghoz tartozó kártyához tartozhat. (21) Azok a forint számlák vizsgálandóak, ahol az ügyfél a főtulajdonos. A napvégi megtakarítási záróállomány alatt az ezen számlákhoz kapcsolódó látra szóló betéteket, lekötött betéteket és értékpapír megtakarításokat értendőek. (22) Non-profit Számlacsomag esetén az 1.1.h.b pontban szereplő csomagdíj kerül felszámításra, amennyiben az adott non-profit szervezet tulajdonában lévő bármely forint bankszámlán elhelyezett pénzeszközök (látra szóló egyenleg, valamint a bankszámlához/számlacsomaghoz kapcsolódó lekötött betét, megtakarítási számla és értékpapír számla egyenlege összesen) napvégi záróállománya a megelőző egy hónapban (a tárgyhót megelőző hónap 16-tól tárgyhó 15-ig) bármikor 1,5 millió Ft alá csökken. (23) A Non-profit számlacsomagot kizárólag non-profit szervezetek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetnek. (24) A számlacsomagot kizárólag olyan MKV ügyfélkörbe tartozó ügyfelek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetik, ahol a gazdálkodó szervezet képviseletére jogosult személyek száma - a Szinkron számlacsomag esetében maximum egy fő, - a SzinkronExtra számlacsomag esetében maximum két fő. 16/19

17 (25) A Széchenyi Kártya hitel és Széchenyi Kártya 2 hitel lebonyolítására szolgáló pénzforgalmi bankszámla jutalékai, költségei és díjai megegyeznek az OTP e-forint pénzforgalmi bankszámla jutalékaival, költségeivel és díjaival. (26) A számlacsomagot csak mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek (2008-as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 01-, 02- vagy 03- számmal kezdődik) igényelhetik. (27) Az e-kivonat szolgáltatáscsomag választása esetén a Számlatulajdonos a bankszámla forgalmáról hitelesített elektronikus bankszámlakivonatot kap, melyet az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás, és/vagy OTPdirekt internetes szolgáltatás keretében biztosít a Bank, amennyiben a bankszámla a megfelelő elektronikus csatorna szerződésébe előzetesen bevonásra kerültek. A hitelesített elektronikus bankszámlakivonat részletes feltételeit a mindenkor hatályos Hirdetmény a hitelesített elektronikus bankszámlakivonatokról című hirdetmény (a pénzforgalmi szolgáltatásról szóló Üzletszabályzat 2. sz. melléklete) tartalmazza. Az e-kivonat szolgáltatáscsomag továbbá tartalmaz április 19-étől forint számla esetén Kisvállalkozói Net Betét, devizaszámla esetén Kisvállalkozói Deviza Net Betét lekötési lehetőséget (a deviza és forint megtakarítási számlák kivételével). (28) A feltüntetett számlavezetési díjak abban az esetben érvényesek, ha a számlacsomag forint és devizaszámlájához ugyanaz a kivonat típus tartozik. Lehetőség van a forint és devizaszámlához eltérő kivonat típus beállítására is. A számlavezetési díj terhelése mindegyik esetben a következőképpen történik: - a Kisvállalkozói Standard Devizaplusz számlacsomag forint számláján a Standard számlacsomagnál (1.1.d pont) meghatározott, devizaszámláján pedig a vállalkozások deviza számláinál (2.3.a pont) meghatározott számlavezetési díjat terheljük; - a Kisvállalkozói e-devizaplusz számlacsomag forint számláján az e-számlacsomagnál (1.1.e pont) meghatározott, devizaszámláján pedig a vállalkozások deviza számláinál (2.3.a pont) meghatározott számlavezetési díjat terheljük; (29) Bankfiókban visszatartott számlakivonat választása esetén a számlavezetési díj megegyezik a havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéskor felszámított számlavezetési díjjal. (30) Kisvállalkozói Szinkron és SzinkronExtra számlacsomagok esetén a kapcsolódó lakossági számlára vonatkozóan nem vehető igénybe e-kivonat szolgáltatáscsomag. (31) A devizaszámlák esetében a számlavezetési havidíj a lakossági pénzforgalmi bankszámlák A lakossági bankszámlákról, a folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló Üzletszabályzatban meghatározott zárlati napon érvényes utolsó felvett OTP középárfolyamon kerül terhelésre. (32) Amennyiben a Standard DevizaPlusz/e-DevizaPlusz számlacsomag vállalkozói deviza pénzforgalmi bankszámlája bármilyen okból kifolyólag megszűnik, az a Standard DevizaPlusz/e-DevizaPlusz számlacsomag automatikus megszűntetését vonja maga után, a fennmaradó forint pénzforgalmi bankszámla a költségeit, a kapcsolódó szolgáltatásokat és a pénzforgalmi kedvezményeket tekintve Standard DevizaPlusz számlacsomag megszűnése esetén kisvállalkozói Standard számlacsomagként, e-devizaplusz számlacsomag esetén kisvállalkozói e-számlacsomagként funkcionál tovább. Amennyiben a Standard DevizaPlusz/e-DevizaPlusz számlacsomag forint pénzforgalmi bankszámlája bármilyen okból kifolyólag megszűnik, az a Standard DevizaPlusz/e-DevizaPlusz számlacsomag automatikus megszűntetését vonja maga után, a fennmaradó deviza pénzforgalmi bankszámla a költségeit, a kapcsolódó szolgáltatásokat és a pénzforgalmi kedvezményeket tekintve standard deviza pénzforgalmi bankszámlaként funkcionál tovább. (33) Kisvállalkozói Start számlacsomag esetén az 1.1.b.a és a 3.8.b.a pontokban felsorolt kondíciók az ügyfél által elsőként és újonnan megnyitott Start számlacsomagra érvényesek (2 éves számlavezetési múltig) abban az esetben, ha az ügyfél vállalkozói múltja a számlanyitás időpontjában nem haladja meg az egy évet. A konstrukcióra történő átszerződéskor, a második Kezdő számlacsomag nyitásától vagy az egy évet meghaladó vállalkozói múlttal rendelkező ügyfelek számlanyitása esetén az 1.1.b.b és a 3.8.b.b pontokban meghatározott kondíciók érvényesek. (34) Új Kisvállalkozói Mikro számlacsomag szeptember 20-tól nem igényelhető, a konstrukcióra történő átszerződés engedélyezett. 17/19

18 IV. Árfolyam alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan 12 1.) Átutalások forintban Forintszámla Devizaszámla Devizaszámla konverzióval 1.1.) Bankon belüli forgalom Jóváírás deviza eladás Terhelés deviza vétel 1.2.) Bankon kívüli belföldi forgalom Jóváírás deviza eladás Terhelés deviza vétel 1.3.) Bankon kívüli, külföldi forgalom Jóváírás deviza eladás Terhelés deviza vétel 2.) Átutalások, okmányos ügyletek, garanciák devizában 2.1.) Bankon belüli forgalom Jóváírás deviza vétel deviza vétel/deviza eladás Terhelés deviza eladás deviza vétel/deviza eladás 2.2.) Bankon kívüli belföldi forgalom Jóváírás külker. deviza vétel 13 deviza vétel/deviza eladás Terhelés külker. deviza eladás 13 deviza vétel/deviza eladás 2.3.) Bankon kívüli külföldi forgalom Jóváírás külker. deviza vétel 13 deviza vétel/deviza eladás Terhelés külker. deviza eladás 13 deviza vétel/deviza eladás 3.) Devizaalapú csekkek miatti forgalom Jóváírás csekk vétel csekk vétel/deviza eladás Terhelés csekk eladás deviza vétel/csekk eladás 4.) Pénztári forgalom 4.1.) Forint be- és kifizetések Jóváírás deviza eladás Terhelés csekk vétel 4.2.) Valuta be- és kifizetések Jóváírás valuta vétel csekk vétel/deviza eladás Terhelés valuta eladás deviza vétel/csekk eladás 18/19

19 Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának általános feltételeiről 1. A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. 2. A jutalék a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerül felszámításra, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. 3. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint extra költségek (futárposta, DHL, TNT, st az ügyfelekre áthárításra kerülnek. 4. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott az "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. 5. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátja. 6. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik. 7. Az OTP Bank Nyrt. a tárgynapon 14 óráig benyújtott megbízásokat tekinti tárgynapinak, mind papíralapon, mind elektronikusan indítva. A megadott időpont után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. 8. EGT-n belüli átutalások (Az Európai Gazdasági Térséget az Európai Unió tagállamai, valamint Norvégia, Liechtenstein és Izland alkotják. Az EGT tagállamok bankunk által jegyzett pénznemei a következők: HUF (magyar forint), EUR (euró), BGN (bolgár leva), CZK (cseh korona), DKK (dán korona), CHF (svájci frank Liechtenstein), NOK (norvég korona), PLN (lengyel zloty), RON (román lej), SEK (svéd korona), GBP (angol font) A papíralapon indított megbízás legkésőbb a 4. napon, az elektronikusan indított megbízás legkésőbb a 3. napon kerül jóváírásra a kedvezményezett ügyfél számláján. Az egyéb, EGT-n kívüli viszonylatokban lebonyolított átutalások esetén a kedvezményezett számláján való jóváírás a célországban érvényes feldolgozási szabályok függvényében változó, ezért erre vonatkozóan bankunknak nem áll módjában kötelezettséget vállalnia. 9. Sürgős megbízás esetén az OTP Bank Nyrt. a tárgynapot követő első napi értéknappal küldi ki teljesítésre a tételt. 10. Euró expressz megbízás esetén az OTP Bank Nyrt. tárgynapi teljesítéssel küldi ki a tételt. 11. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. 12. Az OTP bankcsoportjaiba történő expressz átutalás a kedvezményezett ügyfélszámla napon belüli jóváírását jelenti. 13. A bank az euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz. 14. A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes OTP Bank Nyrt. által jegyzett deviza eladási árfolyamon történik az árfolyam-kockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. 15. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon történik. Az OTP Bank Nyrt. naponta kétszer jegyez külkereskedelmi árfolyamot, egyszer 12 órakor, másodszor 14 órakor. Az egyes árfolyamok az indított és fogadott nemzetközi átutalásokhoz való hozzárendelése a tétel beérkezésének időpontjától függ, a vonatkozó üzletszabályzatban foglaltak szerint. 16. Az okmányos fizetésekhez, illetve az utólagos egyeztetést igénylő átutalásokhoz kapcsolódó elszámolásokhoz a feldolgozás napján első ízben jegyzett árfolyam kerül hozzárendelésre. 17. Az OTP Bank Nyrt. csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti. 19/19