kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos Ft/hó

Átírás

1 Közzététel: július 31. Hatálybalépés: július 31. HIRDETMÉNY A mikro- és kisvállalati ügyfélkör 1 forint- és devizaszámlái 2 tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről I. Számlavezetés, pénzforgalom 1.) Számlacsomagok* 1.1.) Kisvállalkozói Számlacsomagok (17),A Kisvállalkozói Bázis számlacsomag (17) (számlavezetési díj) 550 /hó Kisvállalkozói Mikro számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj) b december 31-ig szerződöttek esetében 999 /hó b. b. e.) f.) g.a) g.b) h.) i.) j.) k.) január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltig 999 /hó január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltat /hó követően Kisvállalkozói Standard számlacsomag (számlavezetési díj, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből /hó történő készpénzfelvétel ingyenes) Kisvállalkozói e-számlacsomag (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, /hó kártyadíj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) Kisvállalkozói Komfort számlacsomag (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes /hó sávos kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók ) Kisvállalkozói Gold számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, hitelkártyadíj (27), /hó kedvezményes sávos kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, privát banki számlacsomag díj) Non-profit számlacsomag (23) (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, havi első OTPdirekt internetes 490 /hó szolgáltatáson keresztül indított eseti átutalás ) Ha a szervezet napvégi megtakarítási záró állománya a megelőző egy hónapban bármikor 3 millió alá csökken (22) 1490/hó Kisvállalkozói Patika számlacsomag 15 (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos /hó kamatozás) Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag 15 (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos /hó kamatozás, kártyadíj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag 16 (számlavezetési díj, /hó kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag 16 (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kártyadíj, OTPdirekt alap 2.800Fft/hó A Amennyiben egy mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó ügyfél május 1. és december 31. között az összes tulajdonában lévő forint kisvállalkozói bankszámla összesített terhelési számlaforgalmára vonatkozóan legalább 20%-kal növeli az átlagos napi terhelési számlaforgalmát azonos időszakához képest, a Bank januárjában utólagosan jóváírja a második félévében felmerülő belföldi forint eseti átutalások díjának 50%-át (maximum erejéig) az ügyfél által legkorábban megnyitott élő forint pénzforgalmi bankszámlára. Az akcióban a kedvezmény igénybevételére vonatkozó, bankfiókban megkötött külön szerződéssel lehet részt venni május 4. és augusztus 31. között. Az akcióban nem vehetnek részt a Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomaggal rendelkező ügyfelek. Egy ügyfél átlagos napi terhelési számlaforgalma a vizsgált időszak alatti összes tulajdonában lévő forint bankszámlán tranzaktált terhelési számlaforgalom (a saját számlák közötti átvezetéseket és a bank által terhelt díjakat kivéve) és azon napok számának hányadosa, amelyeken élő forint bankszámlával rendelkezett az ügyfél a vizsgált időszak alatt 1/19

2 l.) m.) n.) n. n. n. o.) p.) q.) és kontroll szolgáltatás) Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag (19) (deviza pénzforgalmi bankszámla, forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik 1 db üzleti betéti bankkártya, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel /hó ingyenes, mindkét számlához kapcsolódóan normál deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál (T+2 értéknapos) átutalás ) Kisvállalkozói e-devizaplusz számlacsomag (19) (deviza pénzforgalmi bankszámla, e-forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik üzleti betéti kártya, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, kedvezményes /hó belföldi pénzforgalmi kondíciók, mindkét számlához kapcsolódóan normál deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál (T+2 értéknapos) átutalás ) Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag (25) (számlavezetési díj, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) egy, a vállalkozás képviseletére jogosult /hó magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az n.a., n.b., és n.c. pontok szerint Csomagdíj A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló Üzletszabályzat II. 0 /hó részének II. fejezet 4. pontjában megjelölt feltételek teljesülése esetén. Csomagdíj A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 4. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése 280 /hó esetén a számlakivonat postázása nélkül, annak elektronikus elérésével. Csomagdíj A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló Üzletszabályzat II. 320 /hó részének II. fejezet 4. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése esetén a számlakivonat postázásával. Kisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag (25) (eszámlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, kártyadíj, kedvezményes pénzforgalmi /hó kondíciók) kettő, a vállalkozás képviseletére jogosult magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az n.a., n.b., és n.c. pontok szerint Kisvállalkozói Akciós Számlacsomag B,17 (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egyszeri ingyenes token biztosítása, kártya első éves díja, havi első 20 db belföldi eseti forint átutalás ingyenes, havi első 3 db forint pénztári kifizetés és havi első 3 db forint pénztári bankjegybefizetés ingyenes, számlakivonat kiküldése ) kettő, a vállalkozás képviseletére jogosult magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az n.a., n.b., és n.c. pontok szerint (28) Kisvállalkozói Terra Számlacsomag 29 (számlavezetési díj, OTPdirekt alap szolgáltatás, egy darab forint elkülönített számla /hó számlavezetési díja) 1.2.) Társasházak, lakásszövetkezetek részére B Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomag csak május 4. és július 31. között, akciós számlacsomag szerződés megkötésével vehető igénybe, egy ügyfél maximum egy akciós számlacsomagot nyithat. Az akciós számlacsomag szerződés megkötésének napján maximum egy darab forint pénzforgalmi bankszámlával rendelkezhet az ügyfél (beleértve az akciós számlacsomagot is). Élő forint pénzforgalmi bankszámlaszerződéssel rendelkező ügyfelek átszerződése számlaszám változással jár. A Kisvállalkozói Akciós számlacsomag kondíciói október 1-től kezdve megegyeznek az E-számlacsomag (kapcsolódó kedvezményes lakossági Tempó számlacsomag esetén a SzinkronExtra számlacsomag) kondícióival. A Társasházi Akciós számlacsomag kondíciói október 1-től kezdve megegyeznek a Társasházi üzemeltetési számla kondícióival. 2/19

3 Takaros számlacsomag (számlavezetési díj) 490 /hó 2.) Számlavezetés* (17) Alap számlacsomag (kedvezményes számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) C /hó Mozaik számlacsomag (kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, megtakarítási számla, OTPdirekt Electra Terminal szolgáltatás) D /hó Társasházi akciós számlacsomag C, 17 (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártya első éves díja, havi első 20 db belföldi eseti forint átutalás ingyenes, havi első 3 db forint pénztári kifizetés és havi első 3 db forint pénztári bankjegybefizetés ingyenes, számlakivonat kiküldése ) 2.1.) Számlanyitáshoz és konstrukcióváltáshoz kapcsolódó díjak Számlanyitás Pénzforgalmi bankszámla, számlacsomag váltás D /átszerződés 2.2.) Forintszámlák vállalkozások pénzforgalmi bankszámlái /hó non-profit szervezetek pénzforgalmi bankszámlái /hó OTP e-forint pénzforgalmi bankszámla (26) (30) : /hó /hó Agrár pénzforgalmi számla /hó e.) Agrár e-forint pénzforgalmi számla /hó f.) Agrár non-profit számla 4000 /hó g.) h.) társasházak, lakásszövetkezetek üzemeltetési számlái (ha nincs üzemeltetési számla, akkor a felújítási számla után) társasházak, lakásszövetkezetek felújítási számlái (ha van üzemeltetési számla is) /hó 800 /hó i.) alapítványok, adományok pénzforgalmi bankszámlái 800 /hó j.) egyéb számlák 800 /hó k.) Agrár elkülönített számla 1500 /hó l.) megtakarítási számlák 0 /hó m.) banktechnikai számlák 0 /hó 2.3.) Devizaszámlák (2) Vállalkozások /hó non-profit szervezetek /hó megtakarítási számlák (EUR, USD) 0 /hó egyéb devizaszámla 800 /hó 2.4.) A évi XV. törvény alapján adathiány miatt zárolt számlák utáni külön díj (az 1.2), 2.2.) és a 2.3.) pont szerinti díjon felül) 100 /hó 3.) Eseti átutalások, átvezetések és azonnali beszedési megbízás indítása 3.1.) Pénzforgalmi számlákhoz kapcsolódó díjak bankon kívüli belföldi forint átutalások* papíralapon vagy (forintszámláról, devizaszámláról) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások 24 * papíralapon vagy (forintszámláról, devizaszámláról) nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli (30) : 0,15 %, min ,16 %, min. 212 (30) : 0,13 %, min. 32 0,14 %, min. 32 C február 1-től visszavonásig új Stílus Hitel, Thermo Hitel, Panel Plusz Hitel vagy Lakossági Energiatakarékossági Hitel szerződés megkötése esetén a szerződéskötés dátumától kezdődően 12 hónapig, de legkésőbb a hitel lejáratáig nem kerül felszámításra a számlavezetési havi díj a társasházak, lakásszövetkezetek Alap és Mozaik számlacsomagjai esetén. A kedvezmény egy társasház, illetve lakásszövetkezet egy bankszámlájára vonatkozik. D A díjat a Bank akció keretében nem számítja fel december 31-ig. 3/19

4 deviza átutalások 18,24 c. normál átutalások (értéknap T+2) c.a. c.a. Papíralapon c. sürgősségi felár (értéknap T+1) c. adathiányos megbízások felára 6 c. SEPA átutalások4 (EUR átutalások az Európai Unióba, valamint Norvégiába, Svájcba, Liechtensteinbe és Izlandra) c.d. elektronikusan,3,7 c.d. Papíralapon c.e.) bankcsoporton belüli átutalások 5 c.e. normál (értéknap T+2) 0,12 %, min , max ,15 %, min , max ,12%, min , max ,15%, min , max c.e. OTP expressz (értéknap T+0) saját számlák közötti átvezetés E, 3 e.) f.) g.) Vállalkozások részére vezetett forint Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás, átvezetés tranzakciós díja* MOZAIK számlacsomagba tartozó Megtakarítási számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.5.)a.b pont szerinti jutalékon felül deviza Megtakarítási számláról (EUR és USD) saját deviza számlára történő átvezetés tranzakciós díja i.) azonnali beszedési megbízás indítása 300 0,1 %, min , max ,01 %/tétel, max ) 3.3.) 3.4.) VIBER tételek indítása belföldre forintban (forint és devizaszámláról) 0,5 %, min max OTP e-forint pénzforgalmi bankszámla díjai* (26) eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében 3.1 pontban és a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalások a. a. Papíralapon bankon belüli belföldi forint átutalások b. b. Papíralapon (30) : 0,1 %, min ,11 %, min. 106 (30) : 0,1 %, min ,15 % különdíj 0,11 %, min ,15 % különdíj (30) : 0,075 %, min. 32 0,085 %, min. 32 (30) : 0,075 %, min ,075 % különdíj 0,085 %, min ,075 % különdíj Takaros számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalások a. a. papíralapon (30) : 0,4 %, min ,45 %, min. 350 (30) : 0,4 %, min ,45 %, min. 350 E Kivételt képez a Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás és átvezetés, melyre a 3.1.e, f, g, h pontban meghatározott kondíciók vonatkoznak. 4/19

5 bankon belüli belföldi forint átutalások (30) : 0,1 %, min b. b. Papíralapon 0,12 %, min. 200 (30) : 0,1 %, min ,12 %, min. 200 Az ALAP és MOZAIK számlacsomagokat választó társasházak, lakásszövetkezetek számlái eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) számlavezetési múlt kevesebb, mint 2 év a. bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán) a. bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások 24 (*forintszámlán) (30) : 0,15 %, min ,16 %, min. 212 (30) : 0,1 %, min. 32 0,11 %, min. 32 számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 2 évet (30) : 0,125 %, min. 212 b. bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán) 0,135 %, min. 212 b. bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások 24 (*forintszámlán) (30) : 0,075 %, min. 32 0,085 %, min. 32 számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 4 évet vagy az éves számlaforgalom nagyobb, mint 6,4 M c. bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán) (30) : 0,1 %, min ,11 %, min. 160 c. bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások 24 (*forintszámlán) (30) : 0,05 %, min. 32 0,06 %, min. 32 Kisvállalkozói Bázis számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével 3.6. adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy (30) : 0,5 % ,55 % bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy : 0,15 %, min ,18 %, min. 160 Kisvállalkozói Standard számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap 3.7. megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával (20) : 0,15 %, min. bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 212 0,16 %, min. 212 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy : 0,13 %, min. 32 0,14 %, min. 32 Kisvállalkozói Mikro számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott 3.8. átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalások a. a. Papíralapon (30) : 0,15 %, min ,16 %, min. 265 (30) : 0,25 %, min ,26 %, min. 425 bankon belüli belföldi forint átutalások b. (30) : 0,13 %, min ,14 %, min. 160 b. Papíralapon (30) : 0,15 %, min /19

6 3.9. 0,16 %, min. 212 Kisvállalkozói e-számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás bankon kívüli belföldi forint átutalások a. (30) : 0,1 %, min ,11 %, min. 106 (30) : 0,25 %, min. 106 a. Papíralapon 0,26 %, min. 106 bankon belüli belföldi forint átutalások b. (30) : 0,075 %, min. 32 0,085 %, min. 32 (30) : 0,15 %, min. 32 b. Papíralapon 0,16 %, min. 32 Kisvállalkozói Komfort számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Min. 125 millió éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén bankon kívüli belföldi forint átutalások a. a. Papíralapon bankon belüli belföldi forint átutalások b. b. Papíralapon Min. 250 millió éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén bankon kívüli belföldi forint átutalások a. Elektronikusan 3,7 a. Papíralapon bankon belüli belföldi forint átutalások b. Elektronikusan 3,7 (30) : 0,08 %, min ,09 %, min. 106 (30) : 0,25 %, min ,26 %, min. 212 (30) : 0,04 %, min. 32 0,05 %, min. 32 (30) : 0,15 %, min. 32 0,16 %, min. 32 (30) : 0,06 %, min ,07 %, min. 106 (30) : 0,25 %, min ,26 %, min. 212 (30) : 0,15 %, min. 32 b. Papíralapon 0,16 %, min. 32 Kisvállalkozói Gold számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalások a. havi első 20 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a. Papíralapon bankon belüli belföldi forint átutalások 32 (30) : 0,1 %, min ,11 %, min. 106 (30) : 0,15 %, min ,16 %, min /19

7 3.12. b. b. Papíralapon Non-profit számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalások a. a. Papíralapon bankon belüli belföldi forint átutalások b. b. Papíralapon havi első elektronikusan indítotti eseti forint átutalás (30) : 0,2 %, min.200 0,22 %, min.200 (30) : 0,35 %, min.200 0,38 %, min.200 (30) : 0,2 %, min.30 0,22 %, min.30 (30) : 0,35 %, min.30 0,38 %, min.30 Kisvállalkozói Patika számlacsomag és Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy Min. 100 millió éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektornikusan 3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy (30) : 0,12%, min ,13%, min 106 (30) : 0,08%, min. 32 0,09%, min. 32 (30) : 0,08%, min ,09%, min. 106 (30) : 0,04%, min. 32 0,05%, min. 32 Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag és Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy (30) : 0,12%, min 106 0,13%, min 106 (30) : 0,08%, min. 32 0,09%, min. 32 Min. 100 millió éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektornikusan 3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy (30) : 0,08%, min 106 0,09%, min 106 (30) : 0,04%, min. 32 0,05%, min Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében, (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) A forint számlához kapcsolódóan havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, normál (T+2 7/19

8 értéknapos) eseti átutalás forint és deviza számláról F bankon kívüli belföldi forint átutalás forint számláról papíralapon vagy (30) : 0,15 %, min ,16 %, min. 212 bankon belüli belföldi forint átutalás forint számláról (30) : 0,13 %, min. 32 papíralapon vagy 0,14 %, min. 32 bankon belüli deviza átutalások 24 forint és deviza számláról (30) : 0,1 %, min. 32 papíralapon vagy 0,11 %, min. 32 nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások 24 0,1 % min max forint és deviza számláról papíralapon vagy elektronikusan Kisvállalkozói e-devizaplusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás forint bankszámláról Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, normál (T+2 értéknapos) eseti átutalás forint és deviza számláról F bankon kívüli belföldi forint átutalások forint számláról a. : 0,1 %, min ,11 %, min. 106 a. Papíralapon (30) : 0,25 %, min ,26 %, min. 106 bankon belüli belföldi forint átutalások forint számláról b. (30) : 0,075 %, min. 32 0,085 %, min. 32 b. Papíralapon (30) : 0,15 %, min. 32 0,16 %, min bankon belüli deviza átutalások 24 forint és deviza számláról papíralapon vagy nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások 24 forint és deviza számláról papíralapon vagy elektronikusan 18 (30) : 0,1 %, min. 32 0,11 %, min. 32 0,1% min max Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával (20) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy (30) : 0,15%, min ,16%, min. 212 (30) : 0,13%, min. 32 0,14%, min. 32 Kisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) F A kedvezmény az időben legkorábbi átutalásra vonatkozik, és azt a bankszámla devizanemében a Bank utólagos jóváírással biztosítja a tárgyhónapot követő hónapban arra a bankszámlára, amelyről az átutalást kezdeményezték. Az azonos időpontban történt átutalások közül a Bank véletlenszerűen választja ki, hogy melyiket írja jóvá utólagosan. 8/19

9 Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás bankon kívüli belföldi forint átutalások a. a. Papíralapon bankon belüli belföldi forint átutalások b. b. Papíralapon (30) : 0,1 %, min ,11 %, min. 106 (30) : 0,25 %, min ,26 %, min. 106 (30) : 0,075 %, min. 32 0,085 %, min. 32 (30) : 0,15 %,min. 32 0,16 %,min Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében 3.9. pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) Havi első 20 db belföldi forint eseti átutalás elektronikusan és papíralapon bankon belüli és kívüli belföldi forint átutalások elektronikusan és papíralapon Kisvállalkozói Terra számlacsomag, Agrár non-profit számla, Agrár pénzforgalmi számla, és Agrár elkülönített számla díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,15 %, min. 200, max bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,13 %, min. 60, max Agrár e-forint pénzforgalmi számla díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra) bankon kívüli belföldi forint átutalások a. a. papíralapon bankon belüli belföldi forint átutalások b. b. papíralapon 4.) Jóváírások 0,1 %, min ,1 %, min ,15 % különdíj 0,075 %, min. 30 0,075 %,min ,075 % különdíj Ambíció Vállalkozásfejlesztési hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1. pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán OTP Új Magyarország Beruházási hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1. pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán belföldi forint átutalás jóváírása (VIBER is) nemzetközi forint átutalás jóváírása külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka (amennyiben a megbízó az idegen banki költségeket 9/19

10 nem vállalta) c. EUR ig c. EUR felett c. EUR 1008 felett Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz vagy e- DevizaPlusz számlacsomag keretében postai befizetések 5.) Pénztári tranzakciók 5.1.) Pénztári kifizetés forintban (forintszámláról, devizaszámláról) 0,05 %, min. 5 EUR max 50 EUR 0,03%, minimum 2,5 EUR, maximum 30 EUR Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori pénzforgalmi közvetítő szolgáltatás díja (30) : 0,35 %, min ,38 %, min. 350 valutában (forintszámláról, devizaszámláról) 1,0 %, min zsákos kifizetés (az és ponton felül) egyedi megállapodás szerint Pénztári kifizetés forintban Kisvállalkozói Terra számlacsomagról, Agrár non-profit számláról, Agrár pénzforgalmi számláról, Agrár e-forint számláról és Agrár elkülönített számláról 5.2.) Pénztári befizetés forintban a. (bankjegy*) érme (A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről a. szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) Valutában (bankjegy) b. bankjegy 1-es és annál nagyobb címletű USD, EUR, GBP, CHF érme (A b. bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) (30) : 0,25%, min ,38%, min 350 0,05 %, min ,05 %, min ,75 %, min /tétel zsákos befizetés (az, és ponton felül) 5.3.) Takaros számlacsomag pénztári kifizetés forintban 0,5%, min. 450 pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) 5.4.) Kisvállalkozói Bázis számlacsomag 0,05%, min. 200 pénztári kifizetés forintban 0,5% pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) 5.5.) Non-profit számlacsomag 0,5% pénztári kifizetés forintban 0,5%, min. 350 pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül) 5.6 Kisvállalkozói és Társasházi Akciós számlacsomag Havi első 3 db forint pénztári kifizetés 0,05%, min. 200 pénztári kifizetés forintban 32 Havi első 3 db forint pénztári bankjegybefizetés pénztári forint bankjegy befizetés 32 10/19

11 6.) Csoportos fizetések (forintszámláról, számlacsomagról forintban) 6.1.) Csoportos belföldi átutalás (csoporton belüli tételek után)** bankon kívüli forint átutalások 0,15 %, min. 20 bankon belüli forint átutalások 0,065 % ) Csoportos belföldi beszedés (csoporton belüli tételek után)** bankon kívüli beszedés indított tétel 10 bankon kívüli beszedés jóváírt tétel 0,075 %, min. 20 bankon belüli beszedés indított tétel 15 bankon belüli beszedés jóváírt tétel 6.3.) Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb** szolgáltatás (bankon kívüli üzenet/felhatalmazás továbbítása) 10 + ÁFA / tranzakció 6.4.) Csoportos beszedés esetén a kötelezett bankszámlája terhére felszámított jutalék** bankon kívülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához tartozó bankon kívüli eseti átutalási díjon ( pont) felül 100 bankon belülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához tartozó bankon belüli eseti átutalási díjon ( pont) felül ) Csoportos beszedési megbízásokra vonatkozó igazolás 600 kiadása bankfiókban 7.) Egyéb, a 3.1. c) 20.) és 21.) pontokhoz kapcsolódó szolgáltatások külön bankári levelezés, reklamációk, fizetések sürgetése bizonylatmásolat (pl. SWIFT-másolat) továbbítási díja 500 OTP címére/rendeletére feladott áru felszabadítása 0,2%, min konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére) e.) bankinformáció beszerzése ügyfélről f.) megbízások módosítása, törlése ) Állandó jellegű/terhelési nap megjelölésével adott megbízások forintszámlán forintban (a pontokon felül) adó- és járulékfizetési kötelezettség papíralapú megbízás esetén lekötött betét fix összeggel történő növelésekor egyéb esetekben 110 /db 9.) Függőben tartott forint megbízások kezelése forintszámlán érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén 850 /db kötelező sorba állításon túli sorba állítás esetén 850 /db 10) Váltó váltódíj óvás esetén egyszeri 0,3 % őrzési letétbe helyezett váltó kezelési díja (deviza) ) Zárolás előjegyzés devizaszámlán ) Pénzforgalmi betétkönyv fenntartása** ) Bankinformáció a számlatulajdonos írásbeli kérelmére könyvvizsgálat céljára kiadott számlainformáció ) Igazolások kiadása, módosítása fedezetigazolás 0,1 %, min /19

12 igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről 0,1 %, min egyéb igazolás (pl.: átutalás teljesítése, törzstőke befizetés) /db 15) Számlakivonat számlakivonat kiküldése a. belföldre* a. külföldre Kisvállalkozói és Társasházi Akciós Számlacsomag esetén a. (külföldre és belföldre) Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori levélpostai alapdíj 300 bankfióki visszatartás díja* 750 / számlatulajdonos fiókbérlet díja* 750 / számlatulajdonos számlakivonat készítése külön kérésre 400 /db 16) Másolat készítésének díja könyvelési bizonylat, egyéb banki irat 400 /db egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat 400 /db 17) Árfolyamlista kiküldése ) Ténylegesen felmerült postaköltség 19) OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás 20.) Csekk telepítés a. bank által történő telepítés esetén a. ügyfél által, INTERNET-ről történő letöltés esetén ) a. MOZAIK számlacsomag esetén szoftver használat* (14) b M éves számlaforgalom alatt b M éves számlaforgalom felett b M éves számlaforgalom felett (Ügyfélterminálról átszerződött ügyfelek esetében) b. - MOZAIK számlacsomag esetén A Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori levélpostai alapdíj ÁFA ÁFA ÁFA/szoftver ÁFA/szoftver Modem bérlet* ÁFA d. MOZAIK számlacsomag esetén OTP által kibocsátott csekk a. elektronikusan 3 a. papíralapon fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása 0,13%, min max ,15%, min max csekk megvásárlás 0,8%, min beszedésre átvett csekk e.) fizetetlen csekk f.) OTP-re intézvényezett csekk megvásárlása ) Okmányos ügyletek lebonyolítása 21.1.) Export inkasszó 0,2%, min max /19

13 okmányok és/vagy váltó kiküldése beszedésre 0,2 %, min inkasszó módosítása, törlése ) Export akkreditív (beleértve a belföldi akkreditíveket is) 10 akkreditív avizálása vagy emelés avizálása kötelezettségvállalás nélkül akkreditív igazolása (avizálási jutalékon felül) 0,15 %, min , max egyedi megállapodás szerint a nyitóbank kockázatától függően akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, jóváírás) 0,2%, min akkreditív módosítás avizálása (kivéve emelés) e.) akkreditív átruházása 0,2%, min f.) halasztott fizetés nyilvántartása /igénybevétel g.) akkreditív engedményezése 0,1%, min h.) halasztott fizetésű akkreditív leszámítolása Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően i.) akkreditívre benyújtott okmányok előzetes vizsgálata /igénybevétel 21.3.) Import inkasszó (ha a jutalék ügyfelünket terheli) import inkasszó lebonyolítása (okmányok és/vagy váltó) 0,25 %, min módosítás, törlés 6000 okmányok fizetés nélküli kiszolgáltatása 21.4.) Import akkreditív (beleértve a belföldi akkreditíveket is) 11 OTP Bank Rt.-nél fizetendő akkreditív nyitása, emelése a. teljes fedezet esetén teljes fedezet nélkül a.b) külföldi vagy más magyar banknál fizetendő akkreditív nyitása, emelése b. teljes fedezet esetén teljes fedezet nélkül b. 0,20 %, min max ,25 %, min )a.a) díjon kívül külön megállapodás szerint 0,3%, min )b. díjon kívül külön megállapodás szerint akkreditív igazoltatása külföldi bankkal igazoló bank költsége akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, fizetés) 0,2%, min e.) akkreditív módosítása (kivéve emelés) f.) halasztott fizetés nyilvántartása /igénybevétel 21.5.) Kapott garancia (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi garanciát is) más bank által kibocsátott garancia avizálása, emelés 0,15%, min , avizálása, hitelesség vizsgálata (kockázatvállalás nélkül) max garancia módosítás avizálása, kivéve emelés avizálása (kockázatvállalás nélkül) garancia lehívása 0,2%, min garancia felülgarantálása (kockázatvállalással) egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően 21.6.) Garancia kibocsátás (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi garanciát is) garancia kiadása, emelése, váltó avalizálás a. egyszeri kiadási jutalék kockázatvállalási díj a. 0,25%, min a 21.6.a. díjon kívül külön megállapodás 13/19

14 szerint garancia módosítása (kivéve emelés) lehívott garancia kezelése 0,2 %, min , max ) Speciális vállalkozói szolgáltatások 22.1.) Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás 3 millió /év II. Vámpénztári szolgáltatás 1.) Szolgáltatás jutaléka 0,25 %, min. 320/tétel 2.) Készpénzes befizetés esetén a szolgáltatás jutalékán felül 3.) Internetes szolgáltatás jutaléka 4.) Eseti Igazolás kiadása a bankszámla terhére történő vámtartozás, vámbiztosíték megfizetéséről az ügyfél kérésére A mikro- és kisvállalkozások forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről szóló HIRDETMÉNY-ben szereplő készpénzes befizetés díjával megegyezően 0,2 %, min. 250 /tétel /db III. Díj-, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 1.) A késedelmi kamat mértéke a késedelem időszakára 2.) forintszámla tekintetében devizaszámla tekintetében évi 9% Számlatulajdonos nem szerződésszerű magatartásából adódó díjak (Bankszámlák és folyószámlahitelek esetében) Tartozáskezelési díj Levelezési díj a forint folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába + 6 % 600 /hó 600 /levél belföldre /levél külföldre 3.) Kisvállalkozói Komfort, Patika, PatikaPlusz, Jog-Ász, Jog-ÁszPlusz számlacsomag vállalt éves terhelési számlaforgalom elmaradás esetén Az elmaradt összeg 0,1% A jutalékok, költségek és díjak megfizetése a számlavezetés devizanemében felmerüléskor, a *-gal jelölt tételek havonta a hónap, a **-gal jelölt tételek negyedévente a negyedév utolsó munkanapján esedékesek, az elszámolás időpontjában érvényes kondícióknak megfelelően. A havi és a negyedéves tranzakciós költségek terhelése a hónap illetve a negyedév utolsó munkanapját megelőző munkanapon a számlavezető rendszer zárásakor fennálló tranzakciószám alapján történik. A számlacsomagoknál biztosított kedvezményeket illetően naptári hónap szerint a hónap első napján 0:00-tól a hónap utolsó napján 24:00-ig teljesülő tranzakciók kerülnek figyelembevételre. 14/19

15 Megjegyzések: (1) Az OTP Bank azon egyéni vállalkozókat, jogi személyiségű és jogi személyiséggel nem rendelkező vállalkozásokat, alapítványokat, közcélú adományok kezelését végző szervezeteket, nem közszolgálathoz tartozó nonprofit és egyéb szervezeteket sorolja a mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe, amelyek nettó éves árbevétele nem haladja meg az 500 millió forintot, valamint összbanki kötelezettsége kevesebb, mint 50 millió forint. Ha a kisvállalkozás valamely cégcsoport tagja, az értékhatárok a vállalkozásokra összevontan érvényesek. Ezektől a feltételektől függetlenül ebbe az ügyfélkörbe tartoznak a társasházak és lakásszövetkezetek is. A fenti paraméterekkel rendelkező mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek (2008-as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 01-, 02- vagy 03- számmal kezdődik) kiszolgálása augusztus 1-től kezdve történik a mikro- és kisvállalati ügyfélkörön belül. (2) Devizaszámla vezetés devizanemei: USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY, BGN Az OTP Banknál december 19-től SKK devizanemben bankszámla nem nyitható a szlovák korona, mint nemzeti fizetőeszköz, január 1-jével történő megszűnése miatt. Ugyanezen okból kifolyólag december 29-től az SKK devizanemben vezetett bankszámlák helyett a meglévő bankszámla szerződés keretében, külön bankszámlán EUR devizanemű bankszámla vezetést biztosít a Bank. A megszűnt SKK bankszámlákat érintő forgalmakat a bank január 30-ig fogadja és az SKK bankszámla helyett biztosított EUR bankszámlán bonyolítja le, ezt követően a megszűntetett SKK számlát érintő forgalmak visszautasításra kerülnek. (3) OTPdirekt Electra Terminálon adott megbízások. A Kisvállalkozói Mikro-, e-, Komfort- és Gold számlacsomagok számláiról Electra Terminálon keresztül indított saját számlák közötti átvezetés esetén a bankon belüli eseti elektronikus átutalásokra vonatkozó díjtétel kerül felszámításra. (4) SEPA-tag bank ügyfele javára teljesítendő, EUR devizanemű, a kedvezményezett IBAN-ját, bankjának SWIFT BIC-jét tartalmazó, az idegen banki költségek vállalására vonatkozó megjelölés nélkül indított megbízások. Amennyiben a kedvezményezett bankja nem tagja a SEPA-nak, ha lehetséges, a tranzakció teljesítése EUR összeghatárig az EBA STEP2 rendszerben történik a SEPA átutalásokra vonatkozó díjtételek alkalmazása mellett. Minden egyéb esetben a megbízás normál átutalásként, az általános díjtételek felszámítása mellett kerül teljesítésre. Az EU jelenlegi tagállamai: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia és Szlovénia. (5) Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: Szlovákia OTP Banka Slovensko A.S., Bratislava Bulgária DSK Bank EAD, Sofia Románia OTP Bank Romania S.A.., Bucharest Horvátország OTP banka Hvratska d.d., Zadar Ukrajna OTP bank Ukraine (CJSC OTP Bank), Kijev Oroszország Investsberbank Csoport, Moszkva Montenegro Crnogorska comercijalna banka AD, Podgorica 15/19

16 Szerbia OTP Banka Srbija A.D. Novi Sad (6) Adathiányosnak minősül a megbízás, amennyiben - a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a SWIFT BIC (SWIFT-azonosító) használatos, és a megbízás ezen adatok bármelyikét hibásan, hiányosan vagy egyáltalán nem tartalmazza; (7) OTPdirekt szolgáltatás igénybevételével adott megbízások. A díjak a hó első napjától a hó utolsó naptári napjáig kerülnek felszámításra. (8) Vagy ellenértéke más devizában (9) Egyéb pénztári szolgáltatások tekintetében "A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről" szóló hirdetményben foglaltak az irányadók. (10) Belföldi forint akkreditív ügyletek lebonyolítását az OTP Bank Nyrt. 500 ezer összegű ügyleti érték felett vállalja a 21.2 és a pontoknál megjelölt kondíciók felszámítása mellett. (11) A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításra. A garanciadíj konkrét értéke egyedileg, az ügylet és az Ügyfél minősítésének függvényében kerül meghatározásra (12) Az OTP bank Nyrt. EUR értékhatár fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. (13) A külkereskedelmi devizaárfolyamok esetén EUR , és EUR összeghatárok között a bank standard egyedi, EUR összeg felett egyedi árfolyamot alkalmaz. (14) A díj meghatározása az OTP Bank Nyrt.-nél bonyolított számlaforgalom alapján történik, előre egy évre vonatkozóan. (15) A Kisvállalkozói Patika és PatikaPlusz számlacsomagokat a gyógyszertárakat üzemeltető vállalkozások, gyógyszerészeti kiskereskedések vehetik igénybe. (16) A Kisvállalkozói Jog-Ász és Jog-ÁszPlusz számlacsomagokat az ügyvédek, jogászok, közjegyzők, bírósági végrehajtók, adótanácsadók és könyvelők vehetik igénybe. (17) A bankszámlára/számlacsomagra történő átszerződés esetén az új bankszámla/számlacsomag jutalék-, költség-, és díjfeltételei az átszerződést követő naptól élnek, továbbá az OTP Bank Nyrt. biztosítja a meglévő pénzforgalmi számlaszám megtartását a Bázis, a Kisvállalkozói Akciós és Társasházi Akciós számlacsomagot kivéve, amelyek igénylése során az OTP Bank Nyrt. új pénzforgalmi bankszámlaszerződés megkötését írja elő, amelyhez új pénzforgalmi bankszámla számot generál. (18) Deviza átutalások és nemzetközi forint átutalások esetén a tranzakció alapösszegén felül a Bank 1%-ot zárol az átutalás jutalékainak és költségeinek, valamint az esetleges árfolyamkockázat fedezésére. (19) A Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag keretében biztosított deviza pénzforgalmi bankszámla EUR, USD, CHF és GBP devizanemekben igényelhető. A számlacsomag igénybevételéhez növelni kell a vállalkozás OTP Banknál vezetett deviza pénzforgalmi számláinak kivéve egyéb deviza számla - darabszámát a május 30-ai darabszámhoz képest. Egy ügyfél a DevizaPlusz számlacsomagot mindaddig veheti igénybe, ameddig az adott vállalkozás számára vezetett deviza számla darabszám eléri a május 30-ai deviza számla darabszám plusz 1-et. A számlacsomagra átszerződni csak abban az esetben lehet, amennyiben az eredeti számlához nem kapcsolódtak további, egy szerződésen belül kezelt egyéb devizanemben vezetett bankszámlák. 16/19

17 Egy számlaszerződésen belül több devizanemben vezetett számla kezelése nem kivitelezhető a DevizaPlusz számlacsomag keretében. A Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag Hirdetményben meghatározott díja a forint pénzforgalmi számlán kerül terhelésre. A devizaszámlák esetében a számlavezetési havidíj a lakossági pénzforgalmi bankszámlák A lakossági bankszámlákról, a folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló Üzletszabályzatban meghatározott zárlati napon érvényes utolsó felvett OTP középárfolyamon kerül terhelésre. (20) Az ingyenes készpénzfelvétel bármely, a számlacsomaghoz tartozó kártyához tartozhat. (21) Azok a forint számlák vizsgálandóak, ahol az ügyfél a főtulajdonos. A napvégi megtakarítási záróállomány alatt az ezen számlákhoz kapcsolódó látra szóló betéteket, lekötött betéteket és értékpapír megtakarításokat értendőek. (22) Non-profit Számlacsomag esetén az os csomagdíj kerül felszámításra, amennyiben az adott non-profit szervezet tulajdonában lévő bármely forint bankszámlán elhelyezett pénzeszközök (látra szóló egyenleg, valamint a bankszámlához/számlacsomaghoz kapcsolódó lekötött betét, megtakarítási számla és értékpapír számla egyenlege összesen) napvégi záróállománya a megelőző egy hónapban (a tárgyhót megelőző hónap 16-tól tárgyhó 15-ig) bármikor 3 millió alá csökken. (23) A Non-profit számlacsomagot kizárólag non-profit szervezetek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetnek. (24) Amennyiben a deviza átutalás tartalmazza a kedvezményezett IBAN-ját (nemzetközi bankszámlaszámát) és a kedvezményezett bankjának SWIFT BIC kódját, a legfeljebb ,- EUR vagy ennek megfelelő összegű átutalások teljesítési határideje a tétel megbízó általi indításától a kedvezményezett számláján történő jóváírásig maximum 5 munkanap. (25) A számlacsomagot kizárólag olyan MKV ügyfélkörbe tartozó ügyfelek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetik, ahol a gazdálkodó szervezet képviseletére jogosult személyek száma - a Szinkron számlacsomag esetében maximum egy fő, - a SzinkronExtra számlacsomag esetében maximum két fő. (26) A Széchenyi Kártya hitel és Széchenyi Kártya 2 hitel lebonyolítására szolgáló pénzforgalmi bankszámla jutalékai, költségei és díjai megegyeznek az OTP e- Forint pénzforgalmi bankszámla jutalékaival, költségeivel és díjaival. (27) Az Üzleti Hitelkártya első éves díja csak abban az esetben képezi a csomag részét, ha az ügyfél megfelel a Bank hitelbírálati követelményeinek. (28) A Kisvállalkozói Akciós számlacsomaghoz kapcsolódó lakossági kedvezményt kizárólag olyan mikro- és kisvállalkozói ügyfélkörbe tartozó ügyfelek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetik, ahol a gazdálkodó szervezet képviseletére jogosult személyek száma maximum két fő. (29) A számlacsomagot csak mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek (2008-as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 01-, 02- vagy 03- számmal kezdődik) igényelhetik. (30) A jutalékra vonatkozó akció szeptember 30-ig tart. 17/19

18 IV. Árfolyam alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan 12 1.) Átutalások forintban Forintszámla Devizaszámla Devizaszámla konverzióval 1.1.) Bankon belüli forgalom Jóváírás deviza eladás Terhelés deviza vétel 1.2.) Bankon kívüli belföldi forgalom Jóváírás deviza eladás Terhelés deviza vétel 1.3.) Bankon kívüli, külföldi forgalom Jóváírás deviza eladás Terhelés deviza vétel 2.) Átutalások, okmányos ügyletek, garanciák devizában 2.1.) Bankon belüli forgalom Jóváírás deviza vétel deviza vétel/deviza eladás Terhelés deviza eladás deviza vétel/deviza eladás 2.2.) Bankon kívüli belföldi forgalom Jóváírás külker. deviza vétel 13 deviza vétel/deviza eladás Terhelés külker. deviza eladás 13 deviza vétel/deviza eladás 2.3.) Bankon kívüli külföldi forgalom Jóváírás külker. deviza vétel 13 deviza vétel/deviza eladás Terhelés külker. deviza eladás 13 deviza vétel/deviza eladás 3.) Devizaalapú csekkek miatti forgalom Jóváírás csekk vétel csekk vétel/deviza eladás Terhelés csekk eladás deviza vétel/csekk eladás 4.) Pénztári forgalom 4.1.) Forint be- és kifizetések Jóváírás deviza eladás Terhelés csekk vétel 4.2.) Valuta be- és kifizetések Jóváírás valuta vétel csekk vétel/deviza eladás Terhelés valuta eladás deviza vétel/csekk eladás 18/19

19 Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának általános feltételeiről 1. A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. 2. A jutalék a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerül felszámításra, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. 3. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint extra költségek (futárposta, DHL, TNT, st az ügyfelekre áthárításra kerülnek. 4. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott az "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. 5. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátja. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik. 6. Az OTP Bank Nyrt. a tárgynapon papíralapon 10:00 óráig, elektronikus formában 12:00 óráig benyújtott normál megbízást a beérkezés napján teljesíti spot (2 napos) értéknappal, a sürgős megbízásokat szintén a beérkezés napján teljesíti 1 napos értéknappal. Sürgős megbízások kizárólag HUF, USD, EUR, CHF és GBP devizanemek esetében adhatók. A megadott időpontok után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. Nemzetközi forint fizetési megbízás esetén az értéknap normál megbízás esetén a megbízás benyújtásának napját követő második, sürgős megbízás esetén első munkanap. 7. Az Európai Unió tagállamaiba irányuló ,- EUR-t meg nem haladó átutalási kedvezményes kondíciókat az OTP Bank Nyrt. automatikusan alkalmazza, amennyiben a megbízás megfelel az alábbi feltételeknek: adatai pontosak (helyes IBAN és BIC kód) célországa az Európai Unió devizaneme euro (EUR) és maximális összege EUR ,- normál (nem sürgős) prioritású banki költségeket a megbízó és a kedvezményezett közösen viselik (SHA) Az OTP bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra történő nemzetközi forint vagy deviza átutalás teljesítése T+2 nappal történik. Az OTP Express szolgáltatás igénybevételével az OTP Bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra indított nemzetközi forint és deviza átutalások már az indítás napján jóváíródnak a kedvezményezett számláján. Az OTP bankcsoport bankjaiból érkező forint vagy deviza jóváírásokat az OTP Bank Nyrt. tárgynapon jóváírja az ügyfél számláján. 8. A bank az euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz. 9. A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes OTP Bank Nyrt. által jegyzett deviza eladási árfolyamon történik az árfolyam-kockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon történik. A nemzetközi forint átutalások befogadásakor árfolyamkockázati felár értelemszerűen csak devizaszámláról indított tételeknél kerül felszámításra. 10. Az OTP Bank Nyrt. csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti. 19/19