Az OTPdirekt rendszer internet banking szolgáltatásának felhasználói kézikönyve. v. 10

Átírás

1 Az OTPdirekt rendszer internet banking szolgáltatásának felhasználói kézikönyve v. 10 1

2 Tartalom Általános információk... 5 Bejelentkezés... 5 Kilépés... 6 Főoldal... 6 Számlák... 6 Számlák Pénzügyi áttekintés... 7 Számlák Számlamozgások áttekintése... 7 Számlák - OTPdirekt tranzakciók... 9 Számlák Az átutalások részletei Számlák Számla megnyitás Betét számla Megtakarítási számla Lekötött betét A lekötött betét módosítása Számlák Csomagok - Számlacsomag módosítása Számlák Kivonatok Számlák Kivonatok XML számlakivonatok beállítása Számlák Kivonatok PDF számlakivonatok beállítása Hitelek Hitelek A számla részletei Hitelek Számlamozgás áttekintése Úvery Predschválené úvery Átutalások Átutalások - OTP EURO Átutalások - OTP EURO Egyszeri Átutalások - OTP EURO Egyszeri - Meghatározás Átutalások - OTP EURO Egyszeri - Módosítás/Törlés Átutalások - OTP EURO Egyszeri Külföldi pénznemben vezetett számláról adott megbízás Átutalások - OTP EURO Csoportos átutalási megbízás Átutalások - OTP EURO - Állandó Átutalások - OTP EURO - Állandó Meghatározás

3 Átutalások - OTP EURO - Állandó Részletek/Módosítás/Törlés Átutalások - OTP EURO - Számlafeltöltés Átutalások - OTP EURO - Számlafeltöltés - Számlafeltöltés EUR-ban Átutalások - OTP EURO Belső banki megbízás külföldi pénznemben Átutalások - OTP SWIFT Átutalások - OTP SWIFT Meghatározás Átutalások - OTP SWIFT Terhelési avízó Átutalások - OTP SWIFT - Jóváírási avízó Átutalások - OTP SWIFT - Módosítás/Törlés Átutalások - OTP EXPRESS Átutalások SEPA INKASSZÓ Átutalások SEPA INKASSZÓ Inkasszó Megbízás Átutalások SEPA INKASSZÓ Inkasszó Megbízás Áttekintés Részletek.. 27 Átutalások SEPA INKASSZÓ Inkasszó Megbízás Létrehozás Átutalások Átutalás feldolgozásának ismétlése Átutalások Megbízások importja Átutalások Megbízások importja Megbízások importja Átutalások Megbízások importja Csoportos IMPORT Átutalások Megbízások importja Áttekintés, az importált megbízások módosítása Bankkártyák Bankkártyák Áttekintés / Részletek Bankkártyák Letiltás Bankkártyák - Kártyahasználat Bankkártyák Bankkártya igénylése Hitelkártyák Hitelkártyák Részletek / Törlesztőrészlet befizetése Hitelkártya aktiválás Ha a fizetési kártyája inaktív (Kártya állapota), akkor aktiválhatja azt a kereskedők termináljain történő felhasználáshoz és az ATM-kivételekhez ezen a képernyőn A kártya blokkolása Hitelkártyák A számlamozgás-történet Hitelkártyák A hitelkártya használata

4 Hitelkártyák Számlakivonat Hitelkártyák Értesítések Igénylések Igénylések - Kontrol szolgáltatások Igénylések Bankkártya igénylése Igénylések Számla megnyitás Betét számla Megtakarítási számla Lekötött betét A lekötött betét módosítása Igénylések Csomagok - Számlacsomag módosítása Igénylések Átutalás feldolgozásának ismétlése Igénylések kivonat igénylése Igénylések Univerzális kérvény Beállítások Beállítások Előre meghatározott kedvezményezettek Beállítások - Jelszóváltoztatás Beállítások Egyéni PID-szám beállítása Beállítások Hozzáférés letiltása Beállítások Az EB-n keresztül elérhető számlák / Limit módosítás Beállítások A számlák megnevezésének beállítása Beállítások Kedvencek beállítása Beállítások A főoldal beállítása Beállítások Az elérhetőségi adatok megjelenítése és aktualizálása

5 Általános információk Az Internet banking oldalainak helyes megjelenítése érdekében az alábbi minimális böngésző-verziókat ajánljuk: - Internet Explorer 9 vagy újabb változat - Firefox 4 - vagy újabb változat - Opera 11 - vagy újabb változat - Win Safari 4. - vagy újabb változat - Mac Safari vagy újabb változat - Chrome 10 - vagy újabb változat A minimális böngésző-verziókat azért jelezzük, hogy az internet banking összes funkciójának alapvető támogatása biztosított legyen. Az internet banking rendszerbe való biztonságos belépéshez a bank kiemelten javasolja a böngésző és az operációs rendszer összes biztonsági frissítésének végrehajtását. A böngésző beállítása: - kód protokoll TLS 1.2 engedélyezése - Cookies engedélyezése a honlap részére - Java script engedélyezése Amennyiben kérdései vannak, írjon az otpdirekt@otpbanka.sk címünkre, vagy vegye igénybe az OTPdirekt Call Centrum szolgáltatásunkat, mely a számon érhető el helyi hívási díj áron. Operátoraink rendelkezésére állnak munkanapokon hétfőtől péntekig 8:00-tól 20:00 óráig. Bejelentkezés - nyelv az internet banking szlovák, angol és magyar nyelven áll rendelkezésre. - ID - az ügyfél neve az elektronikus banki szolgáltatásokról szóló szerződésben bejelentkezési névként feltüntetett adat. - jelszó - bejelentkezési jelszó - kiegészítő azonosítás azonosító berendezésének típusától függ. o o SMS azonosítás adja meg az SMS üzenetben érkező kódot. DIGIPASS DP 270 azonosító berendezés - adja meg az azonosító berendezése által generált azonosító kódot. Az azonosító berendezések kézikönyvei megtalálhatók a weboldalon. Háromszori sikertelen bejelentkezés után (a jelszó/azonosító kód háromszori helytelen beadását követően) az Internet Banking hozzáférésre szolgáló jelszó/azonosító berendezés letiltásra kerül. Ilyen esetben keresse fel az OTP Banka Slovensko, a.s. fiókját, és igényelje a hozzáférés (jelszó/ azonosító berendezés) letiltásának megszüntetését. A sikeres bejelentkezés után a képernyőn megjelennek az Ön azonosításával kapcsolatos információk, az Ön nevén, ill. cége nevén vezetett számlák áttekintése, valamint az összes megjelenített számla rendelkezésre álló egyenlegének összege (a rendelkezésre álló pénzeszközök= a kötelező minimális egyenleg és a blokkolt összegek által csökkentett, másrészt az engedélyezett számlahitel illetve folyószámlahitel összegével megemelt számviteli egyenleg). Amennyiben a kiválasztott számláról részletes információt kíván megjelentetni, kattintson a számla állapotára. 5

6 Kilépés A kilépés a kilépés szövegre kattintva hajtható végre. Amennyiben a megszabott limitet meghaladó időn belül nem dolgozik az Internet bankinggel, megtörténik az automatikus kijelentkezés. A megszabott limit fennmaradó időtartamáról az internet banking képernyőinek jobb felső részében talál információt. Az OTPdirekt logójára, vagy a Főoldal -ra kattintva visszajut az OTPdirekt internet banking főoldalára, kilépés nélkül. Főoldal A sikeres bejelentkezés után a képernyőn megjelenik az Ön, ill. cége nevén vezetett számlák áttekintése a számviteli egyenleg és a rendelkezésre álló pénzeszközök egyenlegének feltüntetésével (a rendelkezésre álló pénzeszközök= a kötelező minimális egyenleg és a blokkolt összegek által csökkentett, másrészt az engedélyezett számlahitel illetve folyószámlahitel összegével megemelt számviteli egyenleg). Összeg EUR-ban: a megjelenített számlák számviteli egyenlegeinek összege és az alapszámlán végrehajtott utolsó 10 tranzakció megjelenítése (az EB alapszámlája vagy az ügyfél által megszabott, előnyben részesített számla). Amennyiben a Főoldalról egyenesen tovább kíván lépni a: kiválasztott számla részletes információira, kattintson a számla mellett található Részletek lehetőségre. számlán megvalósított tranzakciókról adott információkra, válassza a Számlamozgások áttekintése lehetőséget. Számlák A számla részletes adatai A részletes áttekintés a kiválasztott számlára vonatkozó alábbi információkat tartalmazza: - a termék típusa és a rendelkezésre álló pénzösszeg - számlaszám - IBAN - Az Ön számlaszáma IBAN alakban (a bankszámla nemzetközi formátuma, mely lehetővé teszi a számla, ország és a pénzintézet egyértelmű azonosítását). - BIC code a bank azonosító kódja - a számla megnevezése - a termék típusa Az OTP Banka Slovensko, a.s. bankfiókjában kötött szerződésnek megfelelő termék, vagy az a termék, amelyet elektronikus csatorna által hozott létre. - számviteli egyenleg - a számvitelben nyilvántartott eszközök összege (az ügyfél saját eszközei az engedélyezett számlahitel, a folyószámlahitel-limit, a minimális egyenleg és az esetleges zárolások nélkül) - rendelkezésre álló eszközök - az Ön számára rendelkezésre álló eszközök összege a kötelező minimális egyenleggel és a zárolások összegével csökkentett, valamint az engedélyezett számlahitel, illetve a folyószámlahitel-limit összege által megemelt számviteli egyenleg - az átutalási megbízás feldolgozásai ismétlésének száma a feltüntetett érték az átutalás feldolgozásának ismétlési számát jelöli. Amennyiben a számlán az átutalás esedékességének napján nincs elegendő pénzeszköz, az átutalás el lesz utasítva, viszont ismételten feldolgozásra kerül a következő napon is (az ismétlések beállított száma szerint). 6

7 - kötelező minimális egyenleg az a pénzösszeg, melyet az ügyfél köteles a számlán tartani - pénznem - az a pénznem, melyben a számlát vezetik - állandó zárolás - az az összeg, mellyel nem rendelkezhet. Ez az összeg az Ön kérelme, ill. a hatályos jogi előírások értelmében kerül zárolásra. Zárolásként jelenik meg az OTP SWIFT külföldi átutalás összege is mindaddig, míg elszámolása le nem zajlik. Amennyiben a bankkártya használatából kifolyólag a számla zárolási utasítást kap, akkor annak összege beleszámítódik az állandó zárolás tételbe. - kártyahasználat miatti zárolás az az összeg, mellyel bankkártya-művelet bonyolítása miatt nem rendelkezhet. A bankkártyával bonyolított műveletek elszámolását követően a zárolás megszűnik. - kamatláb - az adott termékre vonatkozó, aktuálisan érvényes kamatláb - kamatelszámolás következő dátuma - a kamatelszámolás legközelebbi időpontja - jóváírandó kamatösszeg - az el nem könyvelt kamatok összege az aktuális időpontban (adózás előtt) - díjelszámolás következő dátuma - a legközelebbi díjelszámolási időpont - az engedélyezett számlahitel (overdraft) összege - az az összeghatár, ameddig az eszközök igénybe vehetők a számla túlmerítésekor, amennyiben ez a lehetőség a szerződésben rögzített (a folyószámlák esetében érvényes). - a számla megnyitásának dátuma - az ESZ - engedélyezett számlahitel - lejárati határidejének dátuma - a lejárati határidő dátuma - az a dátum, mikor a lekötött betét lejár. E napon a fiókhálózaton belül a lekötött betét eszközeivel rendelkezhet. (a lekötött betétekre vonatkozik) - a betét időtartama - az az időszak, amelyre a lekötött betétet megkötötték (a lekötött betétekre vonatkozik) - a kamatok átutalása - e tétel tartalmazhatja a Lekötött betét tőkéjéhez jóváírt kamat, vagy a Kamat átutalása más számlára lehetőségeket (a lekötött betétek esetében). - a kamatok átutalása - abban az esetben kerül kitöltésre, amennyiben az előző mező a kamat más számlára való átutalását tartalmazza. A számlát az OTP Bankában vezetett lekötött betét pénznemében kell, hogy vezessék (a lekötött betétek esetében) - lejáratkor végzendő művelet - e mező a számla lejáratának módjáról tartalmaz információt - díjmentes időszak - az az időszak, melynek során pénzfelvételi díjak nélkül realizálhatóak a 12H takarékszámláról történő pénzfelvétek. Számlák Pénzügyi áttekintés Az említett menüpont csupán a vállalkozói Internet banking corporate szolgáltatás alkalmazása esetében működik. A pénzügyi áttekintés az OTP Bankában vezetett számlák aktuális egyenlegeinek on-line áttekintését biztosítja, lehetővé téve azok egyenlegeinek összeadását, betéti- és a hiteltermékek szerinti bontásban. Számlák Számlamozgások áttekintése Az említett menüpontban lehetősége nyílik arra, hogy áttekintést szerezzen a bizonyos kiválasztott számlákon elszámolt számlamozgásokról, a számlamozgások áttekintését különféle formátumokban exportálja, vagy bizonyos kiválasztott tranzakciók esetében alapadatokat kapjon egy azzal azonos (terheléses) vagy azzal fordított (jóváírási) tranzakcióhoz, közvetlenül az Átutalások OTP EURO Egyszeri képernyőre, esetleg az Átutalások OTP EURO Állandó képernyőre. Hasonlóképpen lehetséges az is, hogy 7

8 bizonyos kiválasztott tranzakcók esetében előre definiált kedvezményezettek formájában elraktározza az átutaló (jóváírás) / kedvezményezett (terhelés) adatait (űrlapokon). A célból, hogy áttekintést nyerjen a számláján bonyolított számlamozgásokról, az alábbi tételekből választhat: - a számla, betét száma, mely számlamozgásait meg szeretné tekinteni (válassza ki a select -ből) - a tranzakció dátuma (a select -ből az előre beállított időszak kiválasztásával, az idősíkon az időintervallum mutatójának mozgatásával, konkrét dátum beállításával), a tranzakció - számlamozgás típusának meghatározása (jóváírás, terhelés, összes): o esetleg további kritériumok alapján: Előre meghatározott kedvezményezettek IBAN BIC az ellenszámla száma a bank kódja alsó összeghatár felső összeghatár átutalási jogcímkód (KS) átutalás egyedi azonosítója (VS) specifikus azonosítójel átutaló referenciája Részletek nélküli megjelenítés - a kiválasztott számla forgalma jelenik meg, melyet a kiválasztott időszak alatt, esetleg az adott napon különböző csatornákon keresztül valósítottak meg, azaz fiókban, e-banking segítségével, vagy a bank által (díjak, kamatok). A képernyőn az alábbi információk jelennek meg: - elszámolás dátuma - az a nap, amikor a művelet elszámolásra került - valuta - az a nap, amelyhez a művelet számviteli szempontból kapcsolódik - összeg - DB/CR - terhelés/ jóváírás - a tranzakció utáni új számlaegyenleg - részletek nyomógombja az adott tranzakció további részletes információinak hozzáférési lehetősége, esetleg az adott részletes információ kinyomtatásának lehetősége Táblázatos formában történő megjelenítés az összes számlamozgás megjelenik, az alábbi információkkal: - elszámolás dátuma - az a nap, amikor a művelet elszámolásra került - valuta - az a nap, amelyhez a művelet számviteli szempontból kapcsolódik - tranzakció a tranzakcó leírását tartalmazza - összeg - DB/CR - terhelés/ jóváírás - ellenszámla/bic a kedvezményezett fél számlaszáma a készpénzkímélő átutalások esetében IBAN számlaszám formájában - kommentár- a megvalósított művelet típusának leírása - átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, max. 4 tagú számjel - az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, max. 10 tagú számjel 8

9 - specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, max. 10 tagú számjel, az OTP SWIFT külföldre irányuló vagy külföldről érkező átutalás esetében az átutalás referencia száma - részletek nyomógombja az adott tranzakció további részletes információinak hozzáférési lehetősége, esetleg az adott részletes információ kinyomtatásának lehetősége Mindkét esetben a megadott dátumoknak megfelelő időintervallumban megvalósult számlamozgások jelennek meg.xls és PDF formátumú export választási lehetőségével, és azon ügyfelek számára, akik az Internet banking corporate szolgáltatást aktiválták, az export lehetséges a nemzeti.xlm formátumban is. Számlák - OTPdirekt tranzakciók Ez a funkció az OTPdirekt szolgáltatáson keresztül megvalósított tranzakciók áttekintésére szolgál. Az adott képernyőn lehetősége nyílik a megadott megbízás utólagos jóváhagyására (a megadását követő 1 órán belül). A tranzakciókra vonatkozó áttekintés megjelenítéséhez határozza meg az alábbiakat: - számlaszám az a számla, melyről a számlamozgásokat meg kívánja jeleníteni - az az időszak, melyre vonatkozóan igényli a tranzakciók áttekintését - tranzakció típusa válassza ki a tranzakció igényelt típusát Megjegyzés: Amennyiben az OTP SWIFT átutalásra módosítási vagy visszavonási kérelem érkezik, akkor ez a kérelem csak ebben a könyvtárban tárolódik. Konkrétabb kritériumok szerinti áttekintés megjelenítéséhez válassza a Több kritérium lehetőséget. Ezt követően lehetősége nyílik a tranzakciók áttekintésére az alábbiak szerint: - IBAN/BIC az a számla, amelyről az átutalás irányult - Kezdőösszeg alsó összeghatár az az összeg, amelytől kezve a tranzakciók áttekintését meg szeretné jeleníteni - Végösszeg felső összeghatár - az az összeg, ameddig a tranzakciók áttekintését meg szeretné jeleníteni - Átutalási jogcímkód (KS) konkrét állandó azonosítójel - Átutalás egyedi azonosítója (VS) konkrét változó azonosítójel - Specifikus azonosítójel konkrét specifikus azonosítójel - Átutaló referenciája az átutaló konkrét referenciája Összes tranzakció megjelenik az adott kiválasztott számlán a megszabott időszakon belül, vagy az adott napon OTPdirekt-en keresztül megvalósított tranzakciók listája, mely az alábbi információkat tartalmazza: - Dátum a létrehozás dátuma - A tranzakció megnevezése az OTPdirekt-en keresztül megadott tranzakció megnevezése - Összeg - Ellenszámla/ BIC - A tranzakció feldolgozási állapota a tranzakció állapota az átutalási megbízás aktuális feldolgozási állapota alapján a bankban. Amennyiben az állapot a feldolgozás során elutasított, a tranzakció részleteiben fel van tüntetve a tranzakció elutasításának konkrét indoka (a hiba ismertetése). - Részletek nyomógomb lehetőséget nyújt az adott tranzakcióról további részletes információk megszerzésére, esetleg az adott részletes információ kinyomtatására Jóváhagyásra váró - megjelenik az adott kiválasztott számlán jóváhagyásra váró tranzakciók listája az alábbi információkkal: 9

10 - Dátum a létrehozás dátuma - A tranzakció megnevezése az OTPdirekt-en keresztül megadott tranzakció megnevezése - Összeg - Ellenszámla / BIC - Részletek nyomógomb lehetőséget nyújt az adott tranzakcióról további részletes információk megszerzésére, esetleg az adott részletes információ kinyomtatására - Jóváhagyás nyomógomb a tranzakció utólagos autorizálásának lehetősége azonosító kód segítségével Az Internet banking corporate szolgáltatás használata esetében ebben a menüben írhatóak alá az Aláírásra váró állapotban lévő tranzakciók is. Számlák Az átutalások részletei Az adott számláról/számlákról a bankfiókon vagy elektornikus banki csatornákon keresztül megadott átutalási megbízások áttekintése. Az alábbi kirtériumoknak megfelelő áttekintés választható: - a számla alapján - az a számlaszám (IBAN), amelyhez kapcsolódóan a lebonyolított átutalási megbízásokat meg kívánja tekinteni, ill. az összes számla - a lejárat időpontja alapján - az esedékesség dátuma szerinti időszak, azaz a jövőre nézve is - az átutalás típusa szerint - az átutalási megbízásokat csupán az egyes átutalási típusok alapján jelenítheti meg, azaz OTP EURO - eseti (egyszeri) átutalási megbízás EUR pénznemben, OTP EURO rendszeres (állandó) átutalás, OTP EURO bankon belüli átutalás külföldi pénznemben, OTP SWIFT - a státusza alapján az átutalási megbízás feldolgozottsági állapota. Az alábbi lehetőségekről lehet szó: o várakozó - a banki rendszerben várakozó átutalási megbízás jövőbeni esedékességi határidővel (az OTP EURO egyszeri esetében a státusz lehet elkészített is, ha az átutalási megbízást a bankfiók szintjéről adták meg) o el nem számolt - a bank által a feldolgozáskor elutasított, pl. a számla eszközhiánya, a számlakorlátozás, stb. miatt (ez esetben lépjen kapcsolatba a bankkal) o újabb próbálkozás (ismétlés) - a bank által a feldolgozáskor elutasított, pl. a számla eszközhiánya miatt. A (a bankfiók vagy IB által) beállított ismétlés lehetővé teszi az elszámolás újbóli megkísérlését. o elszámolás előtt törölt - azon átutalási megbízás, mely állapota a banki rendszerben várakozó volt, de még az elszámolás előtt törlésre került. Ezt az állapotot azon szekvenciák is tartalmazzák, melyek technikailag kerültek törlésre (azaz az átutalási megbízás módosítása miatt jöttek létre, amikor is az eredeti átutalási megbízás törlődik és helyébe egy új, az igényelt módosítást tartalmazó lép) o törölt - a már elszámolt átutalási megbízás, mely a bankfiókban törlésre került o elszámolt - megvalósított átutalási megbízás o elutasított a banki rendszer által elutasított átutalási megbízás. Az elutasítás okát a rendszer számmal tünteti fel. Az elutasítás azonosításáról az OTP call centrumának alkalmazottai nyújtanak tájékoztatást. 10

11 o összes - az összes feldolgozottsági állapotban lévő átutalási megbízás megjelenik, ezen felül az OTP SWIFT átutalás esetében az OTP SWIFT OTP Banka Slovensko, a.s.-beni feldolgozásával összefüggő állapotok is (pl. hitelesített, jóváhagyott, módosított ). A Frissít kiválasztása után megjelenik az internet bankingen vagy a bankfiókon keresztül megadott átutalási megbízások áttekintése a kiválasztott számlán, a meghatározott kritériumok szerint. Ezen áttekintés a következő információkat tartalmazza: - szekvencia - a konkrét átutalási megbízáshoz kapcsolt szám az IB oldalán - a fizetési határidő dátuma - ellenszámla/(bic) - a kedvezményezett számlaszáma IBAN formában és bankjának BIC kódja - összeg - az átutalt összeg - pénznem - az átutalás pénzneme - státusz - az átutalási megbízás feldolgozásának állapota. A Részletekre kattintva megjelenik az adott konkrét átutalási megbízás részletes leírása, mely tartalmazza az átutalási megbízás egyes tételeit. Amennyiben az átutalást elutasították, a rendszer feltünteti azt a számot, mely alapján megállapítható az elutasítás oka. Tájékoztatást az OTP call centrumának alkalmazottai nyújtanak. Számlák Számla megnyitás Betét számla Elektronikus számla nyitása már létező, bankfiókban létrehozott számlához. A termék típusának és pénznemének kiválasztása és ezt követően a választás megerősítése és az Általános Üzletszabályzat elfogadása után a Folyószámla / Biznis kontó automatikusan létrejön. A létrehozott számla /kontó száma megjelenik a főképernyőn mint Folyószámla / Biznis kontó az adott pénznemben, 0,- EUR egyenleggel. A folyószámla kivonatai havonta egyszer generálódnak és kerülnek megküldésre ben. A Biznis kontó kivonatait az 1- es kivonati csoport részére meghatározott módon és gyakorisággal készítik el és kézbesítik. Megtakarítási számla A termék típusának kiválasztása és az Általános Üzletszabályzat elfogadásának megerősítése után a megtakarítási számla automatikusan létrejön. A létrehozott megtakarítási számla száma megjelenik a főoldalon mint 0 EUR egyenlegű megtakarítási számla. A Megtakarítási számla kivonatait az 1-es kivonati csoport részére meghatározott módon és gyakorisággal készítik el és kézbesítik. Lekötött betét Lekötött betét csak akkor hozható létre, ha a létrehozandó lekötött betét szubkontó pénznemében vezetett számla, melyről Ön a pénzt a betétre kívánja utalni, elégséges egyenleget mutat. Adja meg az alábbi tételeket: - az alapszámla száma az a számlaszám, melyről a létrehozott lekötött betétre a pénzeszközöket átutalják. A számla számát a select-ből való kiválasztással határozza meg. A select-ből válasszon olyan pénznemű számlát, mely pénznemben a lekötött betétszámlát létre kívánja hozni. - termék az alapszámla pénznemében vezetett lekötött betét jelenik meg - a lekötött betét összege az az összeg, mely átutalásra kerül a létrehozandó lekötött betétszámlára. A megadott összegnek el kell érnie legalább a bank által az adott terméktípusra vonatkozóan bejelentett kötelező minimális betét összegét. - A betét lejárata az az időszak, melyre a lekötött betétszámlát létrehozták. Az EUR pénznemben vezetett lekötött betétet 1 hónapig terjedő, 1 hónapos, 3, 6 vagy 12 hónapos lejárattal lehet létrehozni. CZK, 11

12 HUF és USD pénznemekben 1,3,6 és 12 hónapos lejárattal lehet lekötött betétet létrehozni. - A kamatok átutalása a kamatok elszámolásának időpontja a lekötött betét lejárati idejével megegyező, ill. a lekötött betét megújításával megegyező dátum. A "Kamatok hozzáírása a tőkéhez" kiválasztásával a lekötött betét kamatainak ugyanazon lekötött betét tőkéjéhez való hozzáírásának lehetőségét választja. A "Kamatok átutalása számlára" lehetőség kiválasztása esetén ki kell választani a select-ből, vagy be kell írni annak a folyószámlának a számát, melyre át kívánja utaltatni a kamatot a kamat elszámolásának napján. A kamatok átutalására szolgáló számla pénzneme meg kell, hogy egyezzen a lekötött betét pénznemével. - Teendő a lekötött betét lejáratakor - Az "Automatikus megújítás lehetőség a lekötött betét lejárati napon történő automatikus megújulását jelenti, az eredetivel megegyező időszakra. A megújítás napján érvényes kamatláb kerül beállításra. Az "Egyenleg átutalása a meghatározott számla javára, a lekötött betét megszüntetése" lehetőség az egyenleg bizonyos kiválasztott számlára történő átutalását és a lekötött betét megszüntetését jelenti. Az egyenleg átutalására szolgáló számlát kiválaszthatja a select-ből vagy megadhatja az OTP Bankában vezetett folyószámla számát. A lekötött betét egyenlegének átutalására szolgáló számla pénzneme meg kell, hogy egyezzen a lekötött betétszámla pénznemével. A lekötött betét létrehozásának igazolása előtt szükséges az Általános Üzletszabályzat elfogadásának igazolása, ezt követően a rendszer felkínálja a létrehozandó lekötött betét ellenőrzését. Ennek jóváhagyását követően létrejön a lekötött betét. A létrehozott lekötött betétszámla száma a bevezető képernyőn jelenik meg mint az adott péznemben vezetett lekötött betét. Minden létrehozott számla, kontó, betét PDF-formátumban elérhető szerződéssel rendelkezik. A lekötött betét módosítása A lekötött betétszámla select-ből történt kiválasztását követően a rendszer megjeleníti a lekötött betét paramétereit. A "Módosítás" lehetőség kiválasztásával módosíthatja a lekötött betét alábbi egyes tételeit: - A kamatok átutalása - a kamatok elszámolásának időpontja a lekötött betét lejárati idejével megegyező, vagy a lekötött betét megújításával megegyező dátum. A Kamatok hozzáírása a tőkéhez" kiválasztásával a lekötött betét kamatainak ugyanazon lekötött betét tőkéjéhez való hozzáírásának lehetőségét választja. A "Kamatok átutalása számlára" lehetőség kiválasztása esetén ki kell választani a select-ből vagy be kell írni annak a folyószámlának a számát, melyre át kívánja utaltatni a kamatot a kamat elszámolásának napján. A kamatok átutalására szolgáló számla pénzneme meg kell, hogy egyezzen a lekötött betét pénznemével. - Teendő a lekötött betét lejáratakor - Az "Automatikus megújítás lehetőség a lekötött betét lejárati napon történő megújulását jelenti, az eredetivel megegyező időszakra. A megújítás napján érvényes kamatláb kerül beállításra. Az "Egyenleg átutalása a meghatározott számla javára, a lekötött betét megszüntetése" lehetőség az egyenleg bizonyos kiválasztott számlára történő átutalását és a lekötött betét megszüntetését jelenti. Az egyenleg átutalására szolgáló számlát kiválaszthatja a selectből vagy megadhatja az OTP Bankában vezetett folyószámla számát. 12

13 A lekötött betét egyenlegének átutalására szolgáló számla pénzneme meg kell, hogy egyezzen a lekötött betét pénznemével. A módosítások megerősítését követően a lekötött betét módosul. Számlák Csomagok - Számlacsomag módosítása A funkció csak lakossági ügyfelek részére érhető el. - a select -ből válassza ki azt a számlát, melyet Aktív /Előnyös Számlára kíván változtatni (a select csupán azokat a számlákat fogja felkínálni, melyeken a változtatást végre lehet hajtani) - Számla típusa: a select -ből válassza ki, milyen számlára kívánja az eredetit módosítani. A rendszer csupán olyan számlatípust fog felkínálni, melyre az eredeti számla módosítható. - a számlakivonatok megküldéséhez: meg kell adni az címet a számlakivonatok megküldéséhez. A rendszer a felfelé történő módosításokat teszi lehetővé. Ez annyit jelent, hogy a Folyószámlát, a Base és Plus szolgáltatáscsomagot tartalmazó számlát Aktív Számlára lehet megváltoztatni, míg Előnyös Számlára a Folyószámlát, a Base, Plus, Max számlacsomaggal rendelkező számlát és az Aktív Számlát lehet megváltoztatni. A változás azonnali hatályú. Számlák Kivonatok Kivonat típusa PDF Az egyes számlákhoz PDF kivonatok formájában a megadott címre megküldött kivonatok áttekintése. A kivonat ismételten elküldhető az Átküldeni nyomógomb megnyomása által. A kivonatot ismételten megküldjük az adott címre a PDF kivonatok beállítása menüpontban aktuálisan beállított paramétereknek megfelelően. Kivonat típusa XML Ez a funkcionalitás csupán a vállalkozók részére szolgáló Internet banking corporate szolgáltatás igénybe vétele esetében érhető el. A számlákhoz küldött XML kivonatok áttekintése. A kivonatokat a számítógépére ZIP formátumban tudja elmenteni, önálló.xml számlakivonatokként, vagy egy.xml kivonatként, mely az összes bejelölt számlakivonatot tartalmazni fogja. Az XML kimutatás részletei a következőket tartalmazzák: számla, név, pénznem, kivonat száma, a hitel tételek száma, a terhelési tételek összege és hitel tételei, a kimutatás dátuma, a kezdő dátum, a nyitó és záró egyenleg Számlák Kivonatok XML számlakivonatok beállítása Ez a menüpont csupán az Internet banking corporate szolgáltatás igénybe vétele esetében működik. Az ben küldött XML számlakivonatok megküldési beállításainak módosítási lehetősége (pl. az cím módosítása, a kivonatok kódolásának aktiválása/ megszüntetése, a kivonatok megküldésének megszüntetése). Amennyiben Önnek még nincs beállítva az XML számlakivonatok generálása, kérelmezheti azt a Menü Kérelmek pontjában. 13

14 Számlák Kivonatok PDF számlakivonatok beállítása Az ben küldött PDF számlakivonatok megküldési beállításainak módosítási lehetősége (pl. az cím módosítása, a kivonatok kódolásának aktiválása/ megszüntetése, a kivonatok megküldésének megszüntetése). Amennyiben nem ben kapja a PDF számlakivonatokat, kérelmezheti azt a Menü Kérelmek pontjában. Hitelek Hitelek A számla részletei Vállalati ügyfelek részére szolgáló változat Megjeleníthetők az Ön hitelszámlájára vonatkozó adatok a számlaszámról, a termék típusáról, a hitel egyenlegéről és pénzneméről, melyben a hitelszámlát vezeti. A Részletek nyomógomb kiválasztásával megjelennek a kiválasztott számla következő adatai: - a hitelszámla száma - IBAN a számlaszám IBAN formátumban. Ebben az alakban kell a számlaszámot feltüntetni az olyan esetekben, amennyiben átutalást vár külföldről, vagy Szlovákián belüli más pénzintézetből külföldi pénznemben - a termék típusa - a folyósított hitel típusa - a folyósított hitel összege - az Önnek folyósított hitel összege - a hitel egyenlege az Ön által lehívott, igénybevett hitel összege - rendelkezésre álló egyenleg - a még rendelkezésre álló összeg (a le nem hívott összeg mínusz zárolás) - le nem hívott hitelösszeg - a még le nem hívott összeg, a zárolt összeget is beleértve - kamatláb - a folyósított hitel kamatlába - befolyt kamatok összege - az adott időszakban befolyt kamatok összege - számlanyitás dátuma - a hitel folyósításának dátuma - a hitel lejáratának dátuma - az az időpont, ameddig a hitelt törleszteni köteles - Késedelmes törlesztésű hitel esetén a késedelemben lévő hitelegyenlegről a következő információ jelenik meg: - Lejárt kölcsöntőke - az elmaradt törlesztésű kölcsöntőke, melyet az ügyfél a megszabott határidőn belül nem törlesztett vissza - Lejárt kamat a kamat összege, melyet az ügyfél a megszabott határidőn belül nem törlesztett vissza - Díjak a díjak különféle típusai, melyet a bank felszámolt, de az ügyfél nem fizette ezeket ki - Esedékes késedelmi kamatok - az elmaradt törlesztésű kölcsöntőkéből elkönyvelt kamat - A hitel teljes lejárt összege a nem törlesztett kölcsöntőke, a ki nem fizetett kamatok, késedelmi kamatok és ki nem fizetett díjak összege Késedelmes napok száma a hitel legrégebben nem törlesztett részétől számítódik. Lakossági ügyfelek részére szolgáló változat Megjeleníthetők az Ön hiteleire vonatkozó adatok a hitelszerződés számáról (hitelszámláról), a termék típusáról, a hitel egyenlegéről és pénzneméről, melyben a hitel folyósításra került. 14

15 A Részletek nyomógomb kiválasztásával megjelennek a kiválasztott hitel következő adatai: - a hitelszerződés száma - a termék típusa - a folyósított hitel típusa - a hitel törlesztésére szolgáló számla száma - IBAN a hitel törlesztésére szolgáló számla száma IBAN alakban - a folyósított hitel összege - az Önnek folyósított hitel összege - a hitel egyenlege az Ön által lehívott, igénybevett hitel összege - a rendelkezésre álló egyenleg - a rendelkezésre álló összeg, melyet még igénybe vehet (le nem hívott összeg mínusz zárolás) - a le nem hívott hitel összege - a még le nem hívott összeg, a zárolt összeget is beleértve - kamatláb - a folyósított hitel kamatlába - a hitel havi egyenletes törlesztésének összege - befolyt kamatok összege - az adott időszakban befolyt kamatok összege - a hitelszámla nyitásának dátuma - a hitelszerződés aláírásának dátuma - a hitel lejáratának dátuma - az az időpont, ameddig a hitelt törleszteni köteles Késedelmes törlesztésű hitel esetén a késedelemben lévő hitelegyenlegről az alább következő információ is megjelenik: - Lejárt kölcsöntőke - az elmaradt törlesztésű kölcsöntőke, melyet az ügyfél a megszabott határidőn belül nem törlesztett vissza - Lejárt kamat a kamat összege, melyet az ügyfél a megszabott határidőn belül nem törlesztett vissza - Díjak a díjak különféle típusai, melyet a bank felszámolt, de az ügyfél nem fizette ezeket ki - Esedékes késedelmi kamatok - az elmaradt törlesztésű kölcsöntőkéből elkönyvelt kamat - A hitel teljes lejárt összege a nem törlesztett kölcsöntőke, a ki nem fizetett kamatok, késedelmi kamatok és ki nem fizetett díjak összege - Késedelmes napok száma a hitel legrégebben nem törlesztett részétől számítódik Hitelek Számlamozgás áttekintése Vállalati ügyfelek részére szolgáló változat A számlamozgások áttekintése érdekében adja meg a következő adatokat: - számlaszám - az a számla, melynek forgalmát meg akarja jeleníteni - az időintervallumot vagy válassza ki az ajánlatból az előre definiált időszak tételben, vagy az időintervallumból az időtengely mozgatása által Válassza ki a jóváírt átutalás / terhelési átutalás / vagy az összes átutalás lehetőségét, ezt követően nyomja meg a frissítés gombot és a monitoron megjelenik a számlamozgások áttekintése az adott időszakra vonatkozóan. Az áttekintésben a következő adatok találhatók: elszámolás dátuma / valuta = a tranzakció valós dátuma / tranzakció = a tranzakció leírása / összeg / új egyenleg = a tranzakció megvalósulása utáni egyenleg / Minden tranzakcióra vonatkozóan lehetséges a Részletek ablak megnyitása, ahol a tranzakció teljesen részletesen le van írva. A SZÁMLÁN LEJAZLOTT TRANZAKCIÓ RÉSZLETES ADATAI - számlaszám 15

16 - az átutalás típusa jóváírás / terhelés - az elszámolás dátuma - az a nap, amikor a művelet elszámolásra került - valuta a tranzakció valós dátuma - összeg - kölcsöntőke - kamat - díj - késedelmi kamat - régi számlaegyenleg - új számlaegyenleg - az ellenszámla száma a kedvezményezett másik fél számlájának száma készpénzkímélő átutalások esetében - a bank kódja - az ellenszámla megnevezése - átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül - az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül - specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel kötőjelek és törtjelek (/) nélkül - az átutaló referenciája az átutalás referencia száma a külföldre irányuló vagy külföldről érkező sima átutalások esetében - kommentár a megvalósított művelet típusának leírása A számlatörténet.csv vagy.pdf fájlba exportálható az Export gomb segítségével. A számlatörténet kinyomtatható a Nyomtatás gomb segítségével. Lakossági ügyfelek részére szolgáló változat A számlamozgások áttekintése érdekében adja meg a következő adatokat: - a hitelszerződés (számla) száma, melynek forgalmát meg akarja jeleníteni - az időintervallumot vagy válassza ki az ajánlatból az előre definiált időszak tételben, vagy az időintervallumból az időtengely mozgatása által kiválaszthatja a jóváírt átutalás / terhelési átutalás / vagy az összes átutalás lehetőségét Ezt követően válassza ki a frissít lehetőséget és a monitoron megjelenik a számlamozgások áttekintése az adott időszakra vonatkozóan. Az áttekintésben a következő adatok találhatók: elszámolás dátuma / valuta = a tranzakció valós dátuma / tranzakció = a tranzakció leírása / összeg / új egyenleg = a tranzakció megvalósulása utáni egyenleg / Minden tranzakcióra vonatkozóan lehetséges a Részletek ablak megnyitása, ahol további részleteket talál a tranzakcióról - az átutalás típusa jóváírás / terhelés - az elszámolás dátuma - az a nap, amikor a művelet elszámolásra került - valuta a tranzakció valós dátuma - összeg - kölcsöntőke - kamat - díjak - késedelmi kamat - régi számlaegyenleg - új számlaegyenleg - az ellenszámla száma a kedvezményezett másik fél számlájának száma a készpénzkímélő átutalások esetében 16

17 - a bank kódja - az ellenszámla megnevezése - átutalási jogcímkód (KS) az ügyfél által megadott számadat, 4 tagú számjel - az átutalás egyedi azonosítója (VS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel - specifikus azonosítójel (ŠS) - az ügyfél által megadott számadat, 10 tagú számjel - az átutaló referenciája az átutalás referencia száma a külföldre irányuló vagy külföldről érkező sima átutalások esetében - kommentár a megvalósított művelet típusának leírása A hitelszámlatörténetet excel fájlba másolhatja az Export lehetőség segítségével. A hitelszámlatörténet kinyomtatható a Nyomtatás lehetőség segítségével. Úvery Predschválené úvery Zobrazí všetky predschválené úverové produkty, ktoré Vám ponúkame za zvýhodnených podmienok. Tieto produkty môže klient získať bez potreby návštevy pobočky OTP Banky. Átutalások Átutalások - OTP EURO Átutalások - OTP EURO Egyszeri Átutalások - OTP EURO Egyszeri - Meghatározás SEPA átutalási megbízás EUR-ban Egyszeri (EUR-ban vezetett számla) - pénzeszközök (kizárólag EUR-ban) átutalása a megbízó EUR-ban vezetett számlája (a fizető fél számlája) és a kedvezményezett számlája között Szlovákia területén vagy a SEPA országaiban. A megbízás a következő tételeket tartalmazza: - a megbízó IBAN száma a megbízó számlája - az a számla, melyről a pénzeszközök átutalásra kerülnek - a kedvezményezett - a kedvezményezett IBAN száma - az a számla, melyre a pénzeszközök át lesznek utalva. A számla kiválasztható az előre meghatározott kedvezményezettek adatbázisából (formanyomtatványokból). A kedvezményezett megadott IBAN számából az alkalmazás generálja a kedvezményezett bankjának BIC-jét. A kedvezményezett számlájának megnevezését a SEPA országokon belüli nemzetközi átutalások esetében kell kitölteni, ez szintén feldolgozásra kerül és megjelenik a megbízó számlakivonatában. - összeg - az esedékesség dátuma - az a nap, amikor az átutalási megbízásnak elszámolásra kell kerülnie - átutalási jogcímkód (KS) max. 4 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi (határon átnyúló) SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - az átutalás egyedi azonosítója (VS) - max. 10 tagú számjel csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) 17

18 - specifikus azonosítójel (ŠS) - max. 10 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - a megbízó hivatkozása (referenciája) - az átutalás kiegészítő információi, kitöltése esetén nem lehetséges az átutalási jogcímkód, az átutalás egyedi azonosítója vagy a specifikus azonosítójel meghatározása - közlemény a kedvezményezett számára A megbízás egyes tételei helyességének jóváhagyása és az Ön azonosító berendezésének típusa szerinti utólagos azonosítás után a megbízás a megerősítés után továbbításra kerül feldolgozás céljából. A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése címre e- mail üzenet küldésének lehetősége egy előre definiált vagy az Ön által megadott cím(ek)re a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. Átutalások - OTP EURO Egyszeri - Módosítás/Törlés Csupán a várakozó státuszú egyszeri átutalási megbízás változtatható vagy szüntethető meg, azaz az olyan megbízás, melynek esedékessége jövőbeni dátumú, ezért ebben a táblázatban csupán a várakozó egyszeri átutalások jelennek meg. A számlaszám kiválasztását követően a rendszer felajánlja a feldolgozásra váró átutalási megbízások áttekintését (melyeket az internet banking egyéb csatornáin, illetve közvetlenül a bankfiókban adott meg). A Módosítás kiválasztása után részleteiben megjelenik az adott átutalási megbízás, mely a következő információkat tartalmazza: - a megbízó IBAN száma - a megbízó számlája az a számla, melyről a pénzeszköz átutalásra kerül - a kedvezményezett a kedvezményezett IBAN száma - az a számla, melyre a pénzeszközök átutalásra kerülnek. A számlát az előre meghatározott számlák adatbázisából is ki lehet választani. A kedvezményezett megadott IBAN számából az alkalmazás generálja a kedvezményezett bankjának BIC azonosítóját. A kedvezményezett számlájának megnevezése (mely a nemzetközi átutalások esetében kötelező adat) szintén átkerül a feldolgozásba és a megbízó számlakivonatába is. - összeg - az esedékesség dátuma a dátum, amikor az átutalás végrehajtandó - átutalási jogcímkód (KS) max. 4 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - az átutalás egyedi azonosítója (VS) - max. 10 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - specifikus azonosítójel (ŠS) - max. 10 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - a megbízó hivatkozása az átutalás kiegészítő információi, kitöltése esetén nem lehetséges az átutalási jogcímkód, az átutalás egyedi azonosítója vagy a specifikus azonosítójel meghatározása - közlemény a kedvezményezett számára - szekvencia - kitöltve 18

19 A megbízás módosítása és ennek utólagos, az Ön azonosító berendezésének típusa szerinti azonosítása és elküldése után az átutalási megbízás módosul. Az eredeti egyszeri átutalás státusza elszámolás előtt megszüntetett lesz, az újonnan létrehozott átutalási megbízás várakozó státuszú lesz. Mindkét megbízás látható az Átutalások részletei táblázatban. A Törlés kiválasztásával megszüntetheti az átutalási megbízást, azaz az átutalási megbízás nem kerül elszámolásra. Az Ön azonosító berendezésének típusa szerinti utólagos azonosítást követően az átutalási megbízást a rendszer kisorolja a feldolgozási folyamatból és elszámolás előtt megszüntetett státuszú lesz. Átutalások - OTP EURO Egyszeri Külföldi pénznemben vezetett számláról adott megbízás Egyszeri megbízás - külföldi pénznemben vezetett számláról adott megbízás pénzeszközök átutalása (csupán EUR-ban) a megbízó külföldi pénznemben vezetett számlája (a fizető fél számlája) és az átutalás kedvezményezettjének számlája között az SzK területén belül, vagy a SEPA országok között (a kedvezményezett bankja a SEPA fizetési rendszerhez csatlakozott bankok között kell, hogy legyen). Tekintettel devizaügylet megvalósításának lehetőségére, valamint az egyéni árfolyam hozzárendelésének lehetőségére, ezen átutalások feldolgozása off-line rezsimben történik, folyamatosan a nap folyamán. A megbízás a következő információkat tartalmazza: - megbízó - a megbízó IBAN száma az a számla, melyről a pénzeszköz átutalásra kerül - kedvezményezett a kedvezményezett IBAN száma - az a számla, melyre a pénzeszközök átutalásra kerülnek. A számlát az előre meghatározott számlák adatbázisából is ki lehet választani. A kedvezményezett megadott IBAN számából az alkalmazás generálja a kedvezményezett bankjának BIC azonosítóját. A kedvezményezett számlájának megnevezését a SEPA országokon belüli nemzetközi átutalások esetében kell kitölteni, mely átkerül a feldolgozásba és a megbízó számlakivonatába. - összeg - szerződéses árfolyam - igen ha megkötött keretszerződés alapján valósít meg devizaügyletet; árfolyam fel kell tüntetni a megállapodásnak megfelelő árfolyam értékét 5 tizedeshelyig - nem amennyiben nem keretszerződés alapján megvalósuló devizaügyletről van szó - az esedékesség dátuma az a nap, melyen az átutalásnak meg kell valósulnia - átutalási jogcímkód (KS) max. 4 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - az átutalás egyedi azonosítója (VS) - max. 10 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - specifikus azonosítójel (ŠS) - max. 10 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - a megbízó hivatkozása (referenciája) kitöltése esetén nem lehetséges az átutalási jogcímkód, az átutalás egyedi azonosítója vagy a specifikus azonosítójel meghatározása - közlemény a kedvezményezett számára 19

20 A megbízás egyes tételei helyességének jóváhagyása és az Ön azonosító berendezésének típusa szerinti utólagos azonosítás után a megbízás a megerősítés után továbbításra kerül feldolgozás céljából. A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése címre e- mail üzenet küldésének lehetősége egy előre definiált vagy az Ön által megadott cím(ek)re a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. Átutalások - OTP EURO Csoportos átutalási megbízás - több, OTP EURO típusú átutalási megbízás egyszeri, egy megbízói számláról, az SzK területén belüli kedvezményezettek számláira, vagy a SEPA országokon belül (minden bank - a kedvezményezett bankjaként - a SEPA fizetési rendszer része kell, hogy legyen). A csoportos megbízás fejléce a következő tételeket tartalmazza: - a megbízó IBAN száma az a számla, melyről a pénzeszközök átutalásra kerülnek - lejárati dátum a csoportos megbízásban minden átutalás számára közös (azonos) - átutalások száma az átutalások száma a csoportos megbízásban (max. 10) - teljes összeg nem kerül kitöltésre, a csoportos megbízás összes átutalásának megadása után az applikáció kitölti Az átutalásokat az egyszeri OTP EURO átutalási megbízással megegyező módon kell kitölteni. A csoportos megbízás elküldését követően ez egyszeri átutalási megbízásokká bomlik szét, s így az átutalások az áttekintésekben már önállóan mint egyszeri átutalási megbízások szerepelnek (Az átutalások részletei OTP EURO Egyszeri átutalás EUR-ban illetve Átutalások OTP EURO-Egyszeri Módosítás/Törlés). A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése címre e- mail üzenet küldésének lehetősége előre definiált vagy az Ön által megadott cím(ek)re a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. Átutalások - OTP EURO - Állandó Átutalások - OTP EURO - Állandó Meghatározás A pénzeszközök rendszeres átutalása (kizárólag EUR-ban) a megbízó (fizető fél) és a kedvezményezett számlája között (mindkét számla EUR-ban) az SzK területén lévő kedvezményezett számlájára, vagy a SEPA országokon belül (a kedvezményezett bankja a SEPA fizetési rendszer része kell, hogy legyen). A megbízás a következő tételeket tartalmazza: - a megbízó IBAN száma a megbízó számlája az a számla, melyről a pénzeszközök átutalásra kerülnek - kedvezményezett - a kedvezményezett IBAN száma - az a számla, melyre a pénzeszközök át lesznek utalva. A kedvezményezett IBAN számából az alkalmazás generálja a kedvezményezett bankjának BIC azonosítóját. A számla kiválasztható az előre meghatározott számlák adatbázisából is. A kedvezményezett számlájának megnevezését a SEPA országokon belüli 20

21 nemzetközi átutalások esetében kell kitölteni, mely feldolgozásra kerül és feltüntetik a megbízó számlakivonatában. - összeg - az első átutalás dátuma - az érvényesség lejárata - ha a dátum nincs megadva, a megbízás a megszüntetéséig érvényes - gyakoriság - lehet naponta, havonta (az első átutalás napja szerint), havonta, a hónap meghatározott napján, más (meghatározott kritériumok szerint), minden x-edik napon (pl. minden 2. napon), stb. - átutalási jogcímkód (KS) max. 4 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - az átutalás egyedi azonosítója (VS) - max. 10 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - specifikus azonosítójel (ŠS) - max. 10 tagú számjel, csupán az SzK területén belüli átutalásokra vonatkozóan, a külföldi SEPA átutalások esetében ezt az adatot nem használják (alkalmazza a megbízó referenciáját) - a megbízó hivatkozása (referenciája) kitöltése esetén nem lehetséges az átutalási jogcímkód, az átutalás egyedi azonosítója vagy a specifikus azonosítójel meghatározása - közlemény a kedvezményezett számára - a megadás dátuma - kitöltve Az egyes tételek helyességének jóváhagyása és az Ön azonosító berendezésének típusa szerinti utólagos azonosítás után a megbízás a megerősítés után továbbítva lesz feldolgozás céljából. A tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról szóló információ küldése címre e- mail üzenet küldésének lehetősége előre definiált vagy az Ön által megadott címekre a tranzakció feldolgozásra történt fogadásáról. A megerősítés önmagában nem garantálja az átutalási megbízás megvalósítását. Megj.: Az állandó megbízások létrehozási lehetősége csak EUR pénznemben vezetett számláknál lehetséges. Átutalások - OTP EURO - Állandó Részletek/Módosítás/Törlés A számla számának megadását követően, melyhez léteznek állandó átutalási megbízások, ezek táblázat formájú áttekintésben jelennek meg. Az áttekintésben benne foglaltatnak a bankfiókban, valamint az EB más csatornáin keresztül benyújtott állandó átutalási megbízások is. Módosítás A Módosítás kiválasztása után részletesen megjelenik az adott állandó átutalási megbízás, mely a következő információkat tartalmazza: - megbízó - a megbízó IBAN száma - az Ön számlája, melyhez a konkrét állandó átutalási megbízás tartozik - kedvezményezett - IBAN - a kedvezményezett megadott IBAN számából az alkalmazás generálja a kedvezményezett bankjának BIC azonosítóját 21