A Takarékszövetkezet önálló pénzváltási tevékenységet az alábbi kirendeltségein végzi:

Átírás

1 Pénzváltási tevékenység (valutaforgalmazás) feltételei A pénzváltási tevékenységet a Takarékszövetkezet a Magyar Nemzeti Banknak a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CCXXXVII. törvényben és a pénzváltási tevékenységről szóló 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendeletben meghatározott feltételek szerint folytatja. A részére a Felügyelet a 828/2007. számú, illetve a H-EN-I-810/2013. számú határozatával engedélyezte a pénzváltási tevékenység végzését. A Takarékszövetkezet önálló pénzváltási tevékenységet az alábbi kirendeltségein végzi: Bonyhád, Szabadság tér 9. Pécsvárad, Kossuth L. u. 32. Dombóvár, Hunyadi tér Szekszárd, Széchenyi u. 62. Pécs, Király u. 66. Tamási, Szabadság u. 41. Sásd, Rákóczi u. 26. Mágocs, Szabadság u. 23. Szászvár, Május 1. tér 5. Bátaszék, Budai u. 24. Zomba, Fő tér 5. Hőgyész, Fő utca 14. Dunaföldvár, Béke tér 5. Dunaújváros, Vasmű út 7. pinceszint Paks, Táncsics utca 4. Iregszemcse, Kossuth tér 10. A Takarékszövetkezet köteles a Felügyeletnek bejelenteni, ha az e rendelet hatálya alá tartozó szolgáltatási tevékenységét 30 napon túl szünetelteti. A bejelentésnek tartalmaznia kell a szüneteltetés időtartamát A pénzváltási tevékenység fogalma: Külföldi fizetési eszközök adásvétele a törvényes fizetési eszköz ellenében, valamint külföldi fizetési eszközök adásvétele külföldi fizetési eszközök ellenében. Nem minősül pénzváltási tevékenységnek a külföldi pénznemre szóló, forgalomban lévő vagy forgalomban lévőre még átcserélhető pénzérmék és bankjegyek numizmatikai célú forgalmazása, valamint belkereskedelemben az áruval, illetőleg szolgáltatással kapcsolatos ügyletekre vonatkozó fizetések teljesítése. Fizetőeszköz: A pénzváltási tevékenységet szabályozó rendelet alkalmazásában fizetőeszköz alatt a devizakorlátozások megszüntetéséről, valamint egyes kapcsolódó törvények módosításáról szóló évi XCIII. törvény pontja szerint meghatározott fizetőeszköz fogalmát kell érteni. Az említett jogszabályhely értelmében fizetőeszköznek minősül a pénz, továbbá - ellenkező rendelkezés hiányában - a forintra vagy külföldi pénznemre kiállított pénzhelyettesítő eszköz. A Takarékszövetkezet a pénzváltási tevékenységgel összefüggésben köteles olyan technikai eszköz telepítésére és üzemeltetésére, mely alkalmas arra, hogy az ügyfélfogadásra szolgáló helyiségeiben lezajló folyamatokat filmszalagon vagy más hasonló, képi, a történtek későbbi rekonstruálását lehetővé tévő módon rögzítse (kamera). A pénzváltó a kamera elhelyezéséről, működéséről és használatáról az érintett személyek figyelmét a figyelemfelhívásra alkalmas módon és előzetesen megfelelő helyen elhelyezett tájékoztatóval köteles felhívni. A készült felvételeket az adatvédelmi szabályoknak megfelelően a Takarékszövetkezet köteles az elkészülés napjától számított ötven napig

2 megőrizni, és a határidő leteltét követően a köteles az elkészült felvételeket az adatvédelmi szabályoknak megfelelően megsemmisíteni. A pénzváltási tevékenység keretein belül a Takarékszövetkezet az alábbi tevékenységeket végzi: 1. Konvertibilis valuta devizabelföldi és devizakülföldi ügyféltől forint ellenében történő megvásárlása. 2.Konvertibilis valuta devizabelföldi és devizakülföldi ügyfél részére forint ellenében történő eladása. 3. Külföldi fizetőeszköz devizabelföldi és devizakülföldi ügyfél részére külföldi fizetőeszközre történő átváltása (konverzió). A valutapénztár nyitvatartási ideje azonos a kirendeltség forintpénztárával, azonban a tárgynapi árfolyam rendelkezésre állása előtt pénzváltási tranzakció nem bonyolítható. A valutapénztár a pénzváltási tevékenység mellett a devizaszámlát érintő készpénzes műveleteket végzi. A pénzváltási tevékenység végzése saját árfolyamjegyzés alkalmazásával történik. Valuta eladása esetén valuta eladási, valuta megvásárlása esetén valuta vételi árfolyam kerül alkalmazásra. Az árfolyamjegyzés úgy történik, hogy a külföldi fizetőeszköz valamely egységét kell forintban kifejezni. Az árfolyamjegyzéken fel kell tüntetni a) a jegyzett fizetőeszköz pénznemét, b) a jegyzés egységét (1, 100, 1000), c) a vételi és az eladási árfolyamokat. Az árfolyamjegyzéken a pénznem és a jegyzés egységének megjelölése után az első oszlopban a valuta vételi, a második oszlopban a valuta eladási árfolyamot tünteti fel a Takarékszövetkezet. Valutaárfolyamot az amerikai dollárra (USD), az euróra (EUR), angol fontra (GBP), svájci frankra( CHF), japán jen (JPY), ausztrál dollár (AUD), dán korona (DKK), kanadai dollár (CAD), norvég korona (NOK), svéd korona (SEK) valutákra jegyzünk. A valutaárfolyam meghatározása és rögzítése minden munkanap 8:30 óráig történik. A tárgynapi árfolyam jegyzését megelőzően pénzváltásra nincs lehetőség. A Takarékszövetkezet által jegyzett árfolyamok - a nemzetközi pénzpiacokon bekövetkező nagyobb keresztárfolyam mozgások figyelembe vételével - naponta akár többször is változtathatók. A Takarék minden munkanapon, azaz hétfőn, kedden, szerdán, csütörtökön, pénteken (amennyiben ezek munkanapok) amennyiben a szombat munkanap áthelyezés következtében munkanap, azon a napon - állapítja meg a jegyzett valuták árfolyamát. A Takarékszövetkezet az alkalmazott árfolyamokat honlapján, valamint a pénzváltási tevékenységet végző kirendeltségeiben árfolyamjegyzéken közzé teszi. Valutaárfolyam A Takarékszövetkezet az ügyfeleivel folytatott saját jogú valuta adásvétel keretében

3 történő konverzió esetében a valuta árfolyamot alkalmazza. Alkalmazandó árfolyamok: vételi árfolyam: - valuta megvétele forint ellenében. eladási árfolyam: - valuta eladása forintban ellenében. Megjegyzés: valuta megvétele/eladása másik valuta ellenében esetén valuta/forint majd forint/valuta árfolyamat kell használni, azaz a két valutát a forint közbeiktatásával kell átváltani. Egyedi árfolyam Egyedi árfolyam kiemelt ügyfelek és/vagy nagy összegű konverzió esetén alkalmazandó árfolyam. A kedvezmény mértékének megállapítására az Eszköz-Forrás Bizottság által elfogadott keretek között a kabinetvezető jogosult. A pénzváltási tevékenység végzése: A pénzváltási tranzakció lebonyolítását megelőzően a takarékszövetkezet ügyfélátvilágítási intézkedéseket köteles alkalmazni: a ,- Ft-ot, azaz háromszázezer forintot elérő, illetve meghaladó összegű pénzváltás esetén. A pénzváltási tevékenységre vonatkozó ügyfél-átvilágítási kötelezettség kiterjed az egy héten belüli (az ügyleti megbízást megelőző 7 napon belüli), egymással ténylegesen összefüggő több ügyleti megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri az ,- Ft-ot, azaz háromszázezer forintot. Az átvilágítást azon ügyleti megbízás elfogadásakor kell végrehajtani, amellyel az ügyletek együttes értéke eléri az ,- Ft-ot, azaz háromszázezer forintot. A ,- Ft, azaz a Háromszázezer forint összeget elérő, illetve meghaladó összegű pénzváltás esetén a takarékszövetkezet az alábbi adatokat köteles rögzíteni a bizonylaton: Természetes személy esetén: - családi és utónevét, - születési családi és utónevét, - állampolgárságát, - születési helyét, idejét, - anyja születési nevét, - lakcímét, ennek hiányában tartózkodási helyét, - azonosító okmányának típusát és számát; Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén: - nevét, rövidített nevét, - székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén - amennyiben ilyennel rendelkezik - magyarországi fióktelepének címét, - cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát, Az ügyfél-átvilágítási kötelezettség kiterjed az egy héten belüli (az ügyleti megbízást megelőző 7 napon belüli), egymással tényleges összefüggő, több ügyleti megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri a ,- Ft, azaz az Háromszázezer forint összeget. Ebben az esetben az átvilágítást azon ügyleti megbízás elfogadásakor kell végrehajtani, amellyel az ügyleti megbízások együttes értéke eléri a háromszázezer forintot.

4 Amennyiben az ügyleti megbízás összege nem éri el a pénzváltás esetén a ,- Ft-ot, azaz Háromszázezer forintot, úgy Azonosítási Adatlap kitöltése nem szükséges, a takarékszövetkezet informatikai rendszereiben legalább az alábbi azonosító adatokat köteles rögzíteni: a) a természetes személy alkalmi ügyfélre vonatkozóan: - családi és utónevét, - születési helyét, idejét; valamint az ügyletre vonatkozóan a megbízás tárgyát és összegét. b) a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet alkalmi ügyfélre vonatkozóan: - nevét, rövidített nevét, - székhelyét, külföldi székhelyű vállalkozás esetén amennyiben ilyennel rendelkezik magyarországi fióktelepének címét; valamint az ügyletre vonatkozóan a megbízás tárgyát és összegét. A nagy összegű pénzváltási tranzakció jóváhagyásának további feltételei: A 10 millió forintot elérő, vagy meghaladó összegű pénzváltás esetében megerősített eljárást kell alkalmazni, a tranzakció teljesítéséhez a Kijelölt személy engedélye szükséges. Az 50 millió forintot meghaladó összegű pénzváltási tranzakciót a takarékszövetkezet Felelős vezetője hagyhatja jóvá. A takarékszövetkezet az azonosító adatok rögzítéséhez a természetes személy alkalmi ügyféltől kéri a fenti adatok azonosítása alapjául szolgáló személyazonosság igazolására alkalmas okiratok bemutatását. Természetes személy ügyfél átvilágítása során elfogadható okmányok: Belföldi állampolgárnál: - személyi igazolvány, vagy - útlevél, vagy - kártya formátumú vezetői engedély valamint lakcímkártya külföldi állampolgárnál - letelepedett vagy életvitelszerűen Magyarországon élő külföldi állampolgár esetén a magyar személyazonosító igazolványa vagy úti okmánya és lakcímét igazoló hatósági igazolványa, - huzamosabb ideig (90 napon/3 hónapon túl) Magyarországon jogszerűen tartózkodó (de nem letelepedett illetve nem életvitelszerűen itt élő) külföldi állampolgárok esetén a külföldi úti okmánya vagy külföldi személyazonosító igazolványa és a tartózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, valamint lakcímét igazoló hatósági igazolványát vagy tartózkodási címét igazoló szálláshely-bejelentő okmánya, - külföldön élő, Magyarországon nem huzamosabb ideig tartózkodó személyek esetén a külföldi úti okmánya vagy a külföldi személyazonosító igazolványa (ha az magyarországi tartózkodásra jogosít). Személyazonosság igazolásának ellenőrzése a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél esetében Jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult természetes személy a természetes személy okiratának bemutatásán túl az általa képviselt jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél tekintetében az azt igazoló 30 (Harminc) napnál nem régebbi okiratot is be kell mutatnia, amely igazolja, hogy:

5 - a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; - egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént, - belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, - külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént. Amennyiben a cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a cégbírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz történő benyújtása még nem történt meg, be kell mutatni a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet létesítő okiratát (alapító okiratát, alapszabályát, társasági szerződését). Az azonosítás elvégzése során a Takarék a Magyarországon nem bejegyzett külföldi jogi személytől vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezettől, a 30 (Harminc) napnál nem régebbi cégkivonatot, Certificate of Good Standing (vagy egyenértékű tartalmú) okiratot: - offshore területen, valamint harmadik országban bejegyzett társaság esetében kizárólag hiteles, az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda Zrt. (OFFI) által készített hiteles magyar fordítással - Az EU, EGT tagállamaiban bejegyzett társaság esetében az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda Zrt. (OFFI), vagy a fordításra szakfordító vagy szakfordítólektor képesítéssel rendelkező által készített hivatalos magyar fordítással fogadja el. A bemutatott okiratról másolatot kell készíteni. Konvertibilis fizetőeszközök megvásárlása A konvertibilis fizetőeszközök megvásárlásának általános szabályai - A Takarék csak azokat a valutákat vásárolja meg, amelyek árfolyamát jegyzi. - Újra nem forgalmazható bankjegyeket a Takarék nem vásárol meg. (Forgalomba nem hozhatónak minősül a sérült, csonka és a szennyezettség mértékétől függetlenül a szennyezett bankjegy, a forgalomból kivont bankjegy, valamint az olyan bankjegy, amelynek valódisága megkérdőjelezhető.) - A Takarék érmét, és csekket nem vásárol. - Csak érvényes és forgalomképes bankjegy vehető át. - A devizabelföldi és devizakülföldi ügyfél a birtokában lévő valutát összeghatárra való tekintet nélkül - forintra átválthatja, a pénzmosás megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabály és szabályzat figyelembe vételével. A Takarék a valuta vételkor jutalékot nem számít fel. Konvertibilis fizetőeszközök eladása Konvertibilis fizetőeszközök eladásának általános szabályai - A Takarék kizárólag az árfolyamjegyzékén szereplő valutákat értékesíti. - Amennyiben az ügyfél a kirendeltségen lévő készleten felül kíván valutát vásárolni (pl. nagyösszegű valuta váltás, vagy készleten nem lévő valutanem), az egységet a vásárlási szándékáról előző nap 13 óráig (pénteken 12 óráig) tájékoztatnia kell.

6 Ellenkező esetben a várható forgalmat mérlegelve a valutaeladás tárgynapi teljesítése megtagadható. - Devizakülföldi és devizabelföldi ügyfélnek összegre való tekintet nélkül korlátlanul adható el az árfolyam lapon jegyzett valuta a pénzmosás megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabály és szabályzat figyelembe vételével. A fizetőeszköz eladásához jogcím - igazolás nem szükséges. A Takarék a valuta eladásakor jutalékot nem számít fel. A nagyösszegű valutaváltás (felvét) összegét a pénzváltási tevékenységet végző kirendeltségvezetője határozza meg, és erről a kirendeltség az ügyféltérben kifüggesztett tájékoztató útján informálja az ügyfeleket. A pénzváltási tevékenység keretében csekket nem fogad el a Takarékszövetkezet. HUNGÁRIA TAKARÉK