Statisztikai számjel: 10044393641912208 Téti Takarékszövetkezet vállalkozás megnevezése 9100 Tét, Fı u. 86. címe 96/561-240 telefonszáma HITELINTÉZETEK ÉS PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK 2009. DECEMBER 31-i MÉRLEGE ÉS EREDMÉNYKIMUTATÁSA Keltezés: Tét, 2010. április 27. elnök- Készült a többször osított 250/2000. (XII.24.) Korm. rendelet alapján
EREDMÉNYKIMUTATÁS I. (függıleges tagolás) a b d 01. 1. Kapott kamatok és kamatjellegő bevételek 825 902 945 679 02. a) rögzített kamatozású hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok után kapott (járó) kamatbevételek 198 062 191 156 03. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 04. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 05. b) egyéb kapott kamatok és kamatjellegő bevételek 627 840 754 523 06. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 07. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 08. 2. Fizetett kamatok és kamatjellegő ráfordítások 436 369 561 816 09. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 10. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 11. KAMATKÜLÖNBÖZET (1-2) 389 533 383 863 12. 3. Bevételek értékpapírokból 0 0 13. a) bevételek forgatási célú részvényekbıl, részesedésekbıl (osztalék, részesedés) 14. b) bevételek kapcsolt vállalkozásban lévı részesedésekbıl (osztalék,részesedés) 15. c) bevételek egyéb részesedésekbıl (osztalék, részesedés) 16. 4. Kapott (járó) jutalék- és díjbevételek 107 210 124 789 17. a) egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeibıl 107 210 124 753 18. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 19. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 20. b) befektetési szolgáltatások bevételeibıl (kivéve a kereskedési tevékenység bevételét) 36 21. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 22. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 23. 5. Fizetett (fizetendı) jutalék- és díjráfordítások 11 682 15 312 24. a) egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból 7 804 8 955 25. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 26. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 27. b) befektetési szolgáltatások ráfordításaiból (kivéve a kereskedési tevékenység ráfordítását) 3 878 6 357 28. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 29. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak Kelt Tét, 2010. április 27. elnök- 1. oldal, összesen: 3
EREDMÉNYKIMUTATÁS I. (függıleges tagolás) 30. 6. Pénzügyi mőveletek nettó eredménye [6.a)-6.b)+6.c)-6.d)] 3 843 11 427 31. a) egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeibıl 5 924 4 034 32. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 33. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 34. - értékelési különbözet 35. b) egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból 2 081 1 998 36. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 37. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 38. - értékelési különbözet 39. c) befektetési szolgáltatás bevételeibıl (kereskedési tevékenység bevétele) 9 391 40. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 41. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 42. - forgatási célú értékpapírok értékvesztésének visszaírása 43. - értékelési különbözet 44. d) befektetési szolgáltatás ráfordításaiból (kereskedési tevékenység ráfordítása) 45. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 46. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 47. - forgatási célú értékpapírok értékvesztése 48. - értékelési különbözet 49. 7. Egyéb bevételek üzleti tevékenységbıl 29 979 18 421 50. a) nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás bevételei 19 739 9 478 51. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 52. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 53. b) egyéb bevételek 10 240 8 943 54. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozástól 55. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozástól 56. - készletek értékvesztésének visszaírása 57. 8. Általános igazgatási költségek 298 384 326 192 58. a) személyi jellegő ráfordítások 184 337 205 854 59. aa) bérköltség 112 707 128 635 60. ab) személyi jellegő egyéb kifizetések 32 022 34 592 61. Ebbıl: - társadalombiztosítási költségek 4 911 4 921 62. = nyugdíjjal kapcsolatos költségek 4 511 4 712 63. ac) bérjárulékok 39 608 42 627 64. Ebbıl: - társadalombiztosítási költségek 33 847 37 457 65. = nyugdíjjal kapcsolatos költségek 26 649 30 927 66. b) egyéb igazgatási költségek (anyagjellegő ráfordítások) 114 047 120 338 67. 9. Értékcsökkenési leírás 27 106 23 859 Kelt Tét, 2010. április 27. elnök- 2. oldal, összesen: 3
68. 10. Egyéb ráfordítások üzleti tevékenységbıl 40 162 60 945 69. a) nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás ráfordításai 16 368 8 437 70. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 71. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 72. b) egyéb ráfordítások 23 794 52 508 73. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 74. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 75. - készletek értékvesztése 11. Értékvesztés követelések után és kockázati céltartalékképzés a 76. 113 074 82 099 függı és biztos (jövıbeni) kötelezettségekre 77. a) értékvesztés követelések után 113 074 82 099 78. 79. b) kockázati céltartalékképzés a függı és biztos (jövıbeni) kötelezettségekre 12. Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltartalék felhasználása a függı és biztos (jövıbeni) kötelezettségekre 37 675 45 983 80. a) értékvesztés visszaírása követelések után 34 568 44 958 81. b) kockázati céltartalék felhasználása a függı és biztos (jövıbeni) kötelezettségekre 3 107 1 025 82. 12/A Általános kockázati céltartalék képzés és felhasználás különbözete -2 500-2 500 83. 13. Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásban való részvények, részesedések után -50 84. EREDMÉNYKIMUTATÁS I. (függıleges tagolás) 14. Értékvesztés visszaírása a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásban való részvények, részesedések után 85. 15. Szokásos (üzleti) tevékenység eredménye 75 282 73 576 86. Ebbıl: - PÉNZÜGYI ÉS BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁS EREDMÉNYE [ 1-2+3+4-5+,-6+7-8-9-10-11+12-,+12/A-13+14] 87. - NEM PÉNZÜGYI ÉS BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁS EREDMÉNYE [7.a) - 10.a)] 88. 16. Rendkívüli bevételek 1 717 89. 17. Rendkívüli ráfordítások 90. 18. Rendkívüli eredmény (16-17) 1 717 0 91. 19. Adózás elıtti eredmény (+,-15+,-18) 76 999 73 576 92. 20. Adófizetési kötelezettség 7 827 9 547 93. 21. Adózott eredmény (+,-19-20) 69 172 64 029 94. 22. Általános tartalékképzés, felhasználás (+,-) 6 917 6 403 95. 23. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre 96. 24. Jóváhagyott osztalék és részesedés 2 466 2 781 97. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozásnak 98. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozásnak 99. 25. Mérleg szerinti eredmény (21-22+23-24) 59 789 54 845 Kelt Tét, 2010. április 27. elnök- 3. oldal, összesen: 3
1. 1. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek 139 245 194 787 2. a) látra szóló 3. b) meghatározott idıre lekötött, pénzügyi szolg. adódó kötelezettség 139 245 194 787 4. ba) éven belüli lejáratú 5. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 6. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 7. - MNB-vel szemben 8. - elszámolóházzal szemben 9. bb) éven túli lejáratú 139 245 194 787 10. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 11. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 12. - MNB-vel szemben 13. - elszámolóházzal szemben 14. c) befektetési szolgáltatásból 15. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 16. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben 17. - elszámolóházzal szemben 18. FORRÁSOK (passzívák) 1/A. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete 19. 2. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 7 639 853 8 025 344 20. a) takarékbetétek 502 860 395 745 21. aa) látraszóló 129 594 100 955 22. ab) éven belüli lejáratú 373 266 294 790 23. ac) éven túli lejáratú 24. b) egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból 7 136 993 7 629 599 25. ba) látraszóló 1 107 531 1 140 772 26. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 27. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 28. bb) éven belüli lejáratú 6 001 134 6 469 989 29. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 30. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 31. bc) éven túli lejáratú 28 328 18 838 32. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 33. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 34. c) befektetési szolgáltatásból 0 0 35. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 36. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben 37. ca) tızsdei befektetési szolgáltatási tev. adódó kötelezettség 38. cb) tızsdén kívüli befektetési szolgáltatási tev. adódó kötelezettség 39. cc) befektetési szolg. tev. adódó, ügyfelekkel szembeni kötelezettség 40. cd) elszámolóházi tev. végzı szervezettel szembeni kötelezettség 41. ce) egyéb befektetési szolgáltatásból adódó kötelezettség 42. 2/A. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete Kelt Tét,2010.április 27. elnök- 4. oldal, összesen: 11
43. 3. Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettség 59 400 46 560 44. a) kibocsátott kötvények 0 0 45. aa) éven belüli lejáratú 46. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 47. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 48. ab) éven túli lejáratú 0 49. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 50. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 51. b) kibocsátott egyéb hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok 0 0 52. ba) éven belüli lejáratú 53. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 54. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 55. bb) éven túli lejáratú 56. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben FORRÁSOK (passzívák) 57. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 58. c) számviteli szempontból értékpapírként kezelt, de az Hpt. szerint értékpapírnak nem minısülı hitelviszonyt megtestesítı okiratok 59 400 46 560 59. ca) éven belüli lejáratú 90 90 60. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 61. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 62. cb) éven túli lejáratú 59 310 46 470 63. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 64. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 65. 4. Egyéb kötelezettségek 46 039 69 524 66. a) éven belüli lejáratú 43 076 66 563 67. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 68. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben 69. - szövetkezeti formában mőködı hitelintézetnél tagok más vagyoni hozzájárulása 70. b) éven túli lejáratú 2 963 2 961 71. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 72. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben 73. 4/A. Származékos ügyletek negatív értékelési különbözete 74. 5. Passzív idıbeli elhatárolások 204 483 184 376 75. a) bevételek passzív idıbeli elhatárolása 76. b) költségek, ráfordítások passzív idıbeli elhatárolása 204 483 184 376 77. c) halasztott bevételek 78. 6. Céltartalékok 42 238 43 713 79. a) céltartalék nyugdíjra és végkielégítésre 80. b) kockázati céltartalék függı és biztos (jövıbeni) kötelezettségekre 7 638 6 613 81. c) általános kockázati céltartalék 34 600 37 100 82. d) egyéb céltartalék Kelt Tét,2010.április 27. elnök- 5. oldal, összesen: 11
a b d 83. 7. Hátrasorolt kötelezettség 0 0 84. a) alárendelt kölcsöntıke 85. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 86. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben 87. b) szövetkezeti formában mőködı hitelintézetnél tagok más vagyoni hozzájárulása 88. c) egyéb hátrasorolt kötelezettség 89. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 90. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben 91. 8. Jegyzett tıke 65 450 65 450 92. Ebbıl: - visszavásárolt tulajdoni részesedés névértéken 93. 9. Jegyzett, de még be nem fizetett tıke (-) 94. 10. Tıketartalék 10 224 10 224 95. a) a részvény, részesedés névértéke és kibocsátási értéke közötti különbözet (ázsió) 96. b) egyéb 10 224 10 224 97. 11. Általános tartalék 82 497 88 900 98. 12. Eredménytartalék (+,-) 583 637 643 691 99. 13. Lekötött tartalék 3 615 3 351 100. 14. Értékelési tartalék 0 0 101. a) értékhelyesbítés értékelési tartaléka 102. b) valós értékelés értékelési tartaléka 103. 15. Mérleg szerinti eredmény (+,-) 59 789 54 845 104. Források összesen: 8 936 470 9 430 765 100. FORRÁSOK (passzívák) Ebbıl: - RÖVID LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK [1.a)+1.ba)+1.c)+1/A+2.aa)+2.ab)+2.ba)+2.bb)+2.c)+2/A+3.aa)+3.ba+3.ca )+4.a)+4/A] 7 654 691 8 073 159 101. - HOSSZÚ LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK [1.bb)+2.ac)+2.bc)+3.ab)+3.bb)+3.cb)+4.b)+7] 229 846 263 056 102. - SAJÁT TİKE (8-9+10+11+,-12+13+14+,-15) 805 212 866 461 MÉRLEGEN KÍVÜLI TÉTELEK 200. Függı kötelezettségek 223 853 308 544 201. Jövıbeni kötelezettségek 202. Ellenırzı szám 223 853 308 544 Kelt Tét, 2010.április 27. elnök- 6. oldal, összesen: 11
a b d 1. 1. Pénzeszközök 302 740 317 683 2. 2. Állampapírok 2 311 223 2 320 565 3. a) forgatási célú 1 818 471 1 984 670 4. b) befektetési célú 492 752 335 895 5. 2/A. Állampapírok értékelési különbözete 6. 3. Hitelintézetekkel szembeni követelések 3 137 587 3 262 168 7. a) látraszóló 8. b) egyéb követelés pénzügyi szolgáltatásból 3 137 587 3 262 168 9. ba) éven belüli lejáratú 3 137 587 3 262 168 10. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 11. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 12. - MNB-vel szemben 13. - elszámolóházzal szemben 14. bb) éven túli lejáratú 15. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben ESZKÖZÖK (aktívák) 16. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 17. - MNB-vel szemben 18. - elszámolóházzal szemben 19. c) befektetési szolgáltatásból 20. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 21. - egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben 22. - elszámolóházzal szemben 23. 3/A. Hitelintézetekkel szembeni követelések értékelési különbözete 24. 4. Ügyfelekkel szembeni követelések 2 861 544 3 213 511 25. a) pénzügyi szolgáltatásból 2 861 544 3 213 511 26. aa) éven belüli lejáratú 825 170 1 019 544 27. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 28. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 29. ab) éven túli lejáratú 2 036 374 2 193 967 30. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 31. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 32. b) befektetési szolgáltatásból 0 0 33. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szemben 34. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. szemben 35. ba) tızsdei befektetési szolgáltatási tev. adódó követelés 36. bb) tızsdén kívüli befektetési szolgáltatási tev. adódó követelés 37. bc) befektetési szolgáltatási tev. eredı, ügyfelekkel szembeni követelés 38. bd) elszámolóházi tev. végzı szervezettel szembeni követelés 39. be) egyéb befektetési szolgáltatásból adódó követelés 40. 4/A. Ügyfelekkel szembeni követelések értékelési különbözete Kelt, Tét, 2010.április27. elnök- 7. oldal, összesen: 11
ESZKÖZÖK (aktívák) 5. Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, beleértve a rögzített 41. 7 800 7 800 kamatozásúakat is a) helyi önkormányzatok és egyéb államháztartási szervek által 42. 0 0 kibocsátott értékpapírok (ide nem értve az állampapírokat) 43. aa) forgatási célú 44. ab) befektetési célú 45. b) más kibocsátó által kibocsátott értékpapírok 7 800 7 800 46. ba) forgatási célú 47. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozás által kibocsátott 48. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. által kibocsátott 49. - visszavásárolt saját kibocsátású 50. bb) befektetési célú 7 800 7 800 51. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozás által kibocsátott 52. - egyéb részesedési visz. lévı váll. által kibocsátott 53. 5/A. Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok értékelési különbözete 54. 6. Részvények és más változó hozamú értékpapírok 0 0 55. a) részvények, részesedések forgatási célra 56. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozás által kibocsátott 57. - egyéb részesedési viszonyban lévı váll. által kibocsátott 58. b) változó hozamú értékpapírok 0 0 59. ba) forgatási célú 60. bb) befektetési célú 61. 6/A. Részvények és más változó hozamú értékpapírok értékelési különbözete 62. 7. Részvények, részesedések befektetési célra 67 798 67 948 63. a) részvények, részesedések befektetési célra 67 798 67 948 64. Ebbıl: - hitelintézetekben lévı részesedés 67 698 67 698 65. b) befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése 66. Ebbıl: - hitelintézetekben lévı részesedés 67. 7/A. Befektetési célú részvények, részesedések értékelési különbözete 68. 8. Részvények, részesedések kapcsolt vállalkozásban 0 0 69. a) részvények, részesedések befektetési célra 70. Ebbıl: - hitelintézetekben lévı részesedés 71. b) befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése 72. Ebbıl: - hitelintézetekben lévı részesedés 73. 9. Immateriális javak 4 011 2 467 74. a) immateriális javak 4 011 2 467 75. b) immateriális javak értékhelyesbítése Kelt, Tét, 2010.április 27. elnök- 8. oldal, összesen: 11
76. 10. Tárgyi eszközök 103 887 109 291 77. a) pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök 93 447 98 881 78. aa) ingatlanok 38 724 48 497 79. ab) mőszaki berendezések, gépek, felszerelések, jármővek 54 723 50 384 80. ac) beruházások 81. ad) beruházásra adott elılegek 82. b) nem közvetlenül pénzügyi és bef. szolg. célú tárgyi eszközök 10 440 10 410 83. ba) ingatlanok 10 000 9 800 84. bb) mőszaki berendezések, gépek, felszerelések, jármővek 440 610 85. bc) beruházások 86. bd) beruházásra adott elılegek 87. c) tárgyi eszközök értékhelyesbítése 88. 11. Saját részvények 89. 12. Egyéb eszközök 21 924 19 576 90. a) készletek 424 444 91. b) egyéb követelések 21 500 19 132 92. Ebbıl: - kapcsolt vállalkozással szembeni követelés 93. - egyéb részesedési visz. lévı váll. szembeni követelés 94. 12/A. Egyéb követelések értékelési különbözete ESZKÖZÖK (aktívák) 95. 12/B. Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete 96. 13. Aktív idıbeli elhatárolások 117 956 109 756 97. a) bevételek aktív idıbeli elhatárolása 117 617 109 684 98. b) költségek, ráfordítások aktív idıbeli elhatárolása 339 72 99. c) halasztott ráfordítások 100. Eszközök összesen: 8 936 470 0 9 430 765 101. Ebbıl: - FORGÓESZKÖZÖK [1+2.a)+3.c)+3.a)+3.ba)+4.aa)+4.b)+5.aa)+5.ba)+6.a)+6.ba)+11+12, a 2/A, 3/A, 4/A, 5/A, 6/A, 12/A és 12/B tételek elıbbi altételekhez 6 105 892 0 6 603 641 kapcsolódó értékei] 102. - BEFEKTETETT ESZKÖZÖK (2.b)+3.bb)+4.ab)+5.ab)+5.bb)+6.bb)+7+8+9+10, a 2/A, 3/A, 4/A, 5/A, 6/A, 12/A és 12/B tételek elıbbi altételekhez kapcsolódó értékei]] 2 712 622 0 2 717 368 Kelt, Tét, 2010.április 27. elnök- 9. oldal, összesen: 11
adatok: ezer Ft-ban Megnevezés Összeg 01. Kamatbevételek 945 679 02. + Egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételei (értékpapír értékvesztés visszaírás kivételével) 128 787 03. + Egyéb bevételek (céltartalék-felhasználás és céltartaléktöbblet visszavezetésének és készlet értékvesztés, valamint terven felüli leírás visszaírásának kivételével) 8 943 04. + Befektetési szolgáltatások bevételei (értékpapír értékvesztés visszaírás kivételével) 9 427 05. + Nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás bevételei 9 478 06. + Osztalék bevétel 07. + Rendkívüli bevétel 08. - Kamatráfordítások 561 816 09. - Egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításai (értékpapír értékvesztés kivételével) 10 953 10. - Egyéb ráfordítások (céltartalékképzés és készlet értékvesztés, valamint terven felüli leírás kivételével) 52 138 11. - Befektetés szolgáltatások ráfordítása (értékpapír értékvesztés kivételével) 6 357 12. - Nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás ráfordításai 8 437 13. - Általános igazgatási költségek 326 192 14. - Rendkívüli ráfordítások (ide nem értve a tárgyévi társasági adó fizetési kötelezettség összegét) 15. - i társasági adó fizetési kötelezettség 9 547 16. - Kifizetett osztalék 2 466 17. Mőködési pénzáramlás 124 408 18. Kötelezettség állományváltozása (ha növekedés +, ha csökkenés -) 451 678 19. Követelés állományváltozása (ha növekedés -, ha csökkenés +) -547 362 20. Készlet állományváltozása (ha növekedés -, ha csökkenés +) -20 21. Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (ha növekedés -, ha csökkenés +) -166 199 22. Befektetett eszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (ha növekedés -, ha csökkenés +) 156 857 23. Beruházások (beleértve az elıleget is) állományának változása (ha növekedés -, ha csökkenés +) 24. Immateriális javak állományának változása (ha növekedés -, ha csökkenés +) -801 25. Tárgyi eszközök (a beruházások és a beruházási elılegek kivételével) állományváltozása (ha növekedés -, ha csökkenés +) -21 597 26. Aktív idıbeli elhatárolások állományváltozása (ha növekedés -, ha csökkenés +) 8 200 27. Passzív idıbeli elhatárolások állományváltozása (ha növekedés +, ha csökkenés -) -20 107 28. + Részvénykibocsátás az eladási árfolyamon 29. + Jogszabály alapján véglegesen kapott pénzeszközök 30. - Jogszabály alapján véglegesen átadott pénzeszközök 31. - Bevont saját részvény, vagyonjegy névértéke 32. Nettó pénzáramlás -14 943 33. ebbıl: készpénz ( forint- és valutapénztár, csekkek) állományváltozása -10 179 számlapénz (az MNB-nél elhelyezett, forintban és devizában vezetett pénzforgalmi 34. számla, és éven belüli lejáratú betétszámlák, valamint a külön jogszabály alapján más -4 764 hitelintézetnél forintban vezetett pénzforgalmi betétszámla) állományváltozása Kelt, Tét, 2010.április 27. "A" CASH-FLOW KIMUTATÁS elnök- 10. oldal, összesen: 11