Felhasználói kézikönyv PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE ERA keretrendszer
Tartalomjegyzék Tartalom Tartalomjegyzék... 2 Bevezetés... 3 A dokumentum hatásköre... 3 A modul használatának szoftveres követelményei... 4 Regisztráció, bejelentkezés... 5 Regisztráció... 5 Bejelentkezés... 5 Elfelejtett azonosító (tesztelhető 2010.12.16-tól)... 6 Szolgáltatás választása... 7 Hitel- és lízingtermék bejelentő felület... 9 Hitel- és lízingtermék főoldal... 9 Hitel lízing terméktípus termékeinek szerkesztése... 10 Publikált, visszavont vagy publikálásra váró termékek adatainak megtekintése 11 Nemleges jelentés beküldése - (tesztelhető 2010.12.16-tól)... 11 Archív termékek megtekintése... 12 Új termék rögzítése... 12 Elmentett termék adatok betöltése... 14 Publikált termékek megtekintése/szerkesztése/érvénytelenítése/új verzió feltöltése 14 módosított termékek beküldésre jelölése/módosítása/visszavonása/új verzió feltöltése... 16 Beküldésre váró termékek beküldése/törlése/visszautasítása... 17 Termék adatainak beküldése a Ponte webes digitális aláíró modul segítségével... 18 Feltételek... 18 Termék beküldése... 18 1. Tartalmak ellenőrzése... 19 2. Tanúsítvány kiválasztása... 20 3. Aláírás... 20 2/21
Bevezetés Jelen dokumentum célja, hogy bemutassa a PSZÁF ERA (A Felügyelet elektronikus rendszere hitelesített adatok fogadásához) rendszerét annak felhasználói számára, és segítséget nyújtson annak használatában. A kézikönyv magában foglalja az ERA keretrendszerbe történő regisztráció, és azzal kapcsolatos műveletek leírását, a Hitel- és lízingtermék bejelentő felület használati útmutatóját. A dokumentum hatásköre A felhasználói kézikönyvnek útmutatást kell nyújtania a modul használatával kapcsolatban. 3/21
A modul használatának szoftveres követelményei A modul használatához az alábbi feltételeknek megfelelő számítógépre van szükség: - Microsoft Windows XP/Vista/7 vagy újabb operációs rendszer - Internet Explorer 7/8 vagy újabb verziószámú web böngésző - a használathoz szükséges ActiveX digitális aláíró modul telepítésének engedélyezése - minimum 1024*768 felbontású kijelző ajánlott 4/21
Regisztráció, bejelentkezés Regisztráció Az ERA használatához előzetes regisztráció szükséges a Felügyelet Regisztrációs Adatbázisában (továbbiakban RegDB). A RegDB olyan központi szerepet tölt be a PSZÁF és a vele kapcsolatot tartó személyek és intézmények között, amely a PSZÁF számára lehetővé teszi az ügyfelek kapcsolattartási típusainak és az egyes belső rendszereiben tárolt adatokhoz való hozzáférésének központi szabályozását. A regisztrációhoz szolgáltatástól függően elektronikus aláíró tanúsítvány vagy ügyfélkapus regisztráció szükséges. Az ERA-ban a felhasználó a regisztráció során - a RegBD-ben - megjelölt és a Felügyelet által jóváhagyott szolgáltatásokat használhatja. A regisztráció a bal oldali bejelentkező felület alatti Regisztráció feliratú gombbal [1. ábra] kezdeményezhető a RegDB rendszerben. A regisztráció pontos menetéről a RegDB felhasználói kézikönyve tartalmaz részletes leírást. 1. ábra Bejelentkezés A bejelentkezés kétféleképpen történhet [1. ábra]: - felhasználónév/jelszó párossal - Ügyfélkapun keresztül Bejelentkezés a portálon keresztül A bejelentkező felület az ERA nyitóképernyőjének bal oldalán található. A bejelentkezés a Regisztrációs adatbázisban regisztrált Név és Jelszó párossal végezhető el, amennyiben a bejelentkezés sikertelen arról hibaüzenetben értesít a rendszer. 5/21
Bejelentkezés Ügyfélkapun keresztül (tesztelhető 2010.12.16-tól) Az ügyfélkapun keresztüli bejelentkezési lehetőség a Belépés az ügyfélkapun linkre kattintva érhető el. A linkre kattintva átkerülünk a magyarorszag.hu oldalára, ahol az ügyfélkapus adatainkat megadva jelentkezhetünk be, abban az esetben, ha ennek megfelelően regisztráltunk a RegDB-ben is. Megjegyzés: Amennyiben a felhasználónak meg kell változtatnia belépés után a jelszavát, abban az esetben a bejelentkezés sikertelen lesz, és egy figyelmeztető szöveg jelzi, hogy a jelszót a RegDB rendszerébe történő belépéssel lehet megváltoztatni. A sikeres bejelentkezést követően az ERA kezdőoldalára jutunk [2. ábra], ahol általános leírást a találunk a rendszerről. A bal menüben elérhető a regisztrációs adatbázis adminisztrációs felülete, valamint a szolgáltatás választó felület. A jobb felső sarokban a helyzet érzékeny (oldalanként eltérő) súgó gomb, illetve a gyakran ismételt kérdések menüpontok találhatók. A felső morzsamenü mindig tájékoztatást ad, hogy épen melyik szolgáltatás vagy felület van kiválasztva, valamint segítséget nyújt az oldalon való navigálásban. 2. ábra Elfelejtett azonosító (tesztelhető 2010.12.16-tól) Feltételek Adatmódosítási igény benyújtására digitális aláírás szükséges, valamint az aláíráshoz szükséges telepíteni a Ponte webes digitális aláíró programot. 6/21
Eljárás Amennyiben a felhasználó elfelejtette belépési adatait, a bal oldali linkek közül az Elfelejtett azonosító linken kérheti annak újragenerálását a RegDB-től [3. ábra]. A megjelenő felületen meg kell adni a regisztrációhoz tartozó e-mail címet, valamint ki kell jelölni, hogy mely adatok pótlására van szükség (felhasználó név, jelszó). A mentés gombra kattintva megjelenik az aláíró modul, ahol az adatok ellenőrzése és a tanúsítvány kiválasztását követően elvégezhető az aláírás. Az aláíró ablak bezárásával automatikusan beküldésre kerül az igénylés. Megjegyzés: Az email mezőbe csak a regisztrációs adatbázisban szereplő email cím adható meg, ellenkező esetben az igény nem lesz beküldhető. 3. ábra Szolgáltatás választása Az ERA felületén különböző szolágáltatások közül van lehetőség választani, az adott személy számára elérhető szolgáltatások listáját a bal menü Szolgáltatások menüpontjára kattintva érhető el. Amennyiben a felhasználó egyszerre több intézmény nevében is eljárhat (a RegDBben ennek megfelelően regisztrált), előbb meg kell adnia az intézményt [4. ábra]. Megjegyzés: Amennyiben a felhasználó csak egy intézményhez regisztrált, ez a lépés kimarad. 4. ábra 7/21
Ezt követően minden szolgáltatás a kiválasztott intézményre lesz érvényes, más intézmény választása a felső morzsamenü intézmény választó linkjével tehető meg. Az ERA összes oldalán megjelenik, hogy épen melyik intézmény nevében jár el a bejelentkezett felhasználó. Az intézmény megadását követően a szolgáltatásválasztó felület [5. ábra] jelenik meg, ahol az elérhető szolgáltatások közül van lehetőség választani. A szolgáltatás dobozokban az azokra jellemző információk, aktualitások, hírek, esetleg figyelmeztetések jelennek meg. Egy szolgáltatás kiválasztása a szolgáltatás doboz címére vagy a tovább gombra kattintva tehető meg. 5. ábra 8/21
Hitel- és lízingtermék bejelentő felület Hitel- és lízingtermék főoldal A Hitel Lízing termék szolgáltatást kiválasztását követően, annak főoldala [6. ábra] jelenik meg a szolgáltatásra jellemző bal menüvel, ahol lehetőség van kiválasztani, hogy mely terméktípus termékeit kívánjuk szerkeszteni. A főoldalon a szolgáltatásra jellemző információkat tudhatunk meg, illetve megtekinthetjük a hozzá kapcsolódó aktuális híreket. 6. ábra 9/21
Hitel lízing terméktípus termékeinek szerkesztése A felület [7. ábra] egyszerre egy terméktípus szerkesztését teszi lehetővé, valamint amennyiben egy felhasználó adott intézmény nevében szerkeszt egy terméktípust, más szintén ezen intézmény nevében eljáró felhasználó, ha ugyan azon terméktípust akarja szerkeszteni figyelmeztető üzenetet kap, hogy a terméktípus szerkesztés alatt áll. A figyelmeztetés figyelmen kívül hagyhatja, elismerve azt, hogy esetleg felülírhatják egymás adatait. A szerkesztő felület egy u.n. modális ablakban nyílik meg, amely megakadályozza a szerkesztő felületről való elnavigálást, így a felületet csak a Bezár gombbal lehet elhagyni. A szerkesztő felületen az alábbi műveletekre van lehetőség: - publikált, visszavont vagy publikálásra váró termékek adatainak megtekintése - archív termékek megtekintése - nemleges jelentés beküldése - új termék rögzítése - új termék verzió rögzítése - meglévő termék módosítása - meglévő termék érvénytelenítése 7. ábra 10/21
Publikált, visszavont vagy publikálásra váró termékek adatainak megtekintése A szerkesztő felület megnyitásakor három fülön tekinthetőek meg a termékek, a szerkesztési állapotuktól függően. Az első oldalon mindig a feldolgozott vagy a feldolgozás alatt álló termékek jelennek meg. Ezek státuszát különböző színek jelölik, következő képen: zöld - publikált narancssárga - publikálásra vár piros - vissza lett vonva A fül első oszlopa a műveleteket és az adott termékre vonatkozó szerkesztési állapot információkat tartalmazza. Egy terméket itt lehet módosítani, érvényteleníteni, vagy új alverziót létrehozni. A táblázat fejlécében minden oszlopra megadhatóak szűrő feltételek, amelyeket a gombbal lehet törölni. Az oszlopban megjelenő információk a következők lehetnek: Információ szerkesztés alatt - a termék szerkesztés alatt áll (a módosított vagy a beküldésre váró fülön lesz megtalálható) feldolgozás alatt - a termék adatai be lettek küldve és jelenleg feldolgozás alatt állnak publikálásra vár - a beküldött adatok a következő publikálás alkalmával publikálódni fognak Hiba A termék adatai hibásak Figyelmeztetés A termék ideiglenesként lett mentve. Nemleges jelentés beküldése - (tesztelhető 2010.12.16-tól) Feltételek Nemleges jelentés beküldéséhez a kliens gépen telepítve kell lennie a Ponte webes digitális aláíró programnak. Ha az intézmény, aminek a nevében eljárunk, nem forgalmaz a kiválasztott termékkategóriába tartozó terméket, akkor azt nemleges jelentés beküldésével jelentheti a PSZÁF felé. Amennyiben az intézménynek az adott terméktípushoz még nem létezik érvényes vagy érvénytelen terméke és még nem küldött be nemleges jelentést, a szerkesztő felületen megjelenik a Nemleges jelentés beküldése feliratú gomb. Ezt megnyomva a rendszer a 8-as ábrához hasonló PDF formátumú dokumentumot generál, melyet a telepített aláíró modul segítségével ellátott digitális aláírással lehet beküldeni a PSZÁF részére. 11/21
8. ábra Archív termékek megtekintése Az archív termékek megtekintése a szerkesztő felület Archív termékek megtekintése gombjával tehető meg. Az archív termékek között azok a termékek listázódnak, amelyek érvényesség vége határideje lejárt és már nem jelenik meg a publikált termékek között, tehát ezek a termékek már nem jelennek meg a PSZÁF Hitel- és lízingtermék keresőjében. Az archív termékek szerkesztőfelület egy műveletet végezhetünk el, egy adott termék újra érvénybe juttatását. Új termék rögzítése Az Új termék feliratú gombbal kezdeményezhető új termék rögzítése az kiválasztott termékkategóriába [10. ábra]. A szerkesztőfelületen a következő típusú mezőket találjuk: kötelező mezők A termék rögzítésére szolgáló felületen a kötelezően kitöltendő mezők nevei félkövér betűvel vannak szedve és meg vannak csillagozva. Ezen mezők kitöltése nélkül nem lehet beküldeni új terméket. mezők típusa Az egyes mezők alatt jelezve van, hogy milyen típusú az elvárt adat és az arra vonatkozó megkötések is. A mezőkre vonatkozó megkötések a beküldés során ellenőrizve lesznek, hibás tartalmú mezővel nem lehet terméket beküldeni! A hiba jellegéről minden esetben információt szolgáltat a felület [9. ábra]. 12/21
9. ábra kitöltési útmutató Az egyes terméktípusok mindegyikéhez tartozik kitöltési útmutató, ennek az adott mezőre vonatkozó része mindig megtekinthető az aktuális mezőnél lévő Kitöltési útmutató linkre kattintva. Megjegyzés: Új termék rögzítésekor a rendszer a termék ideiglenes termékkódját automatikusan generálja, amely a feldolgozást követően egy érvényes termékkódra lesz cserélve, de a felületen nem módosítható. 10. ábra mentés A termék adatainak mentése a szerkesztő alján található Mentés gombbal kezdeményezhető, egy termék akkor menthető el, ha annak adatai nem tartalmaznak hibát és minden kötelező mező ki van töltve. 13/21
Megjegyzés: A termék beküldésre jelölésének előfeltétele, hogy a termék ily módon legyen lementve. mentés ideiglenesként A mentés és mentés ideiglenesként funkció közti lényeges különbség, hogy ideiglenesként történő mentéskor nem kerülnek ellenőrzésre a bevitt adatok, tehát így formailag hibás űrlap is lementhető, viszont ideiglenesként lesz megjelölve, ezért a hibák javításáig nem küldhető be publikálásra. mentés fájlrendszerre A teljesen, vagy akár részlegesen kitöltött adatok a legfelül található Mentés gombra kattintva a helyi fájlrendszerre kimenthetőek, ha például szerkesztés közben a számítógépünk elvesztette az internet kapcsolatot, vagy egyéb hálózati probléma lépett fel. A termékadatok a termékszerkesztő felületet elhagyva minden esetben adatbázisba kerülnek letárolásra, így a jelen funkció csak speciális helyzetekben ajánlatos használni. A gomb megnyomása után tallózzuk ki, hogy hová szeretnénk menteni az adatokat, majd a mentés gombot megnyomva a weboldal az alábbi üzenettel [11. ábra] tájékoztat a sikeres adatmentésről: 11. ábra Elmentett termék adatok betöltése A mentés fájlrendszerre funkcióval a saját számítógépünkre mentett termék adatokat tölthetjük itt be a rendszerbe. A gomb megnyomása után a felugró ablakban tallózzuk ki, és válasszuk ki a korábban elmentett termék adatait, majd kattintsunk a megnyitás gombra, ekkor a termék adatlap szerkesztő jelenik meg, a kiválasztott adatokkal kitöltve. A szerkesztést innen folytathatjuk. Publikált termékek megtekintése/szerkesztése/érvénytelenítése/új verzió feltöltése A beküldött termékek fülön megtekinthetőek azok a termékek, melyek vagy feldolgozás alatt állnak, vagy már megjelennek a PSZÁF Hitel- és lízingtermék kereső felületén. A termékeket listázó tábla fejlécében lévő szűrő mezők használatával szűkíthetjük a megjelenített termékek listáját, az összes szűrő feltétel törlését, és ezzel az összes termék megjelenítését a szűrőfeltételek törlése ( ) ikonra kattintva tehetjük meg. 14/21
12. ábra A jobb felső sarokban lévő jelmagyarázatnak megfelelően, szerkeszthetjük, törölhetjük a terméket, és új verziót is tölthetünk fel belőle. termék szerkesztése A termék szerkesztése ikonra kattintva ( ) az adott termék adataival felugrik a termék szerkesztőfelület, ahol szerkeszthetjük az adott termék adatait. Miután a terméket megszerkesztettük, és elmentettük, megjelenik mellette egy információs ikon a listában, miszerint a termék, szerkesztés alatt áll [13. ábra]. Ekkor a termék további szerkesztésre a Módosított termékek fül alatt lesz elérhető és a termék adatai ezt követően ott lesznek szerkeszthetőek. 13. ábra termék érvénytelenítése 15/21
A termék érvénytelenítése ikonra ( ) kattintva a termék érvényteleníthető. Csak hibátlan adatlappal rendelkező termék érvényteleníthető! Ezután a termék a Módosított termékek fül alatt lesz elérhető és a termék adatai ezt követően ott lesznek szerkeszthetőek. új verzió feltöltése Bármely már létező főtermékhez rögzíthetünk új alverziót az Új verzió létrehozása ikonra ( ) kattintva, ekkor a főtermék adataival kerül létrehozásra az új alverzió, amelynek termékkódját a rendszer automatikusan generálja és a feldolgozást követően lesz lecserélve a végleges értékre. Mentés után a termék a Módosított termékek fül alatt lesz elérhető. Megjegyzés: Egy termék alverziójának nem hozható létre további alverziója. Új termék beküldését követően a termék a feldolgozás idejére eltűnik a felületről! módosított termékek beküldésre jelölése/módosítása/visszavonása/új verzió feltöltése beküldésre jelölés A Módosított termékek fülön [14.ábra] található táblázatban az egyes termékeknél az első cellában lévő jelölőnégyzetet kipipálva, kijelölhetjük a termékeket melyeket beküldésre szeretnénk jelölni, majd a Kijelölt termékek beküldésre jelölése gombra kattintva beküldésre jelölhetjük azokat. 14. ábra 16/21
Ekkor a termékek átkerülnek a Beküldésre váró termékek listájába. Megjegyzés: Csak hibákat nem tartalmazó, nem ideiglenesként lementett termékek jelölhetők beküldésre. módosítás Hasonlóan a Beküldött termékek fülön, itt is a termék szerkesztése ikonra kattintva ( ) az adott termék adataival felugrik a termék szerkesztőfelület, ahol szerkeszthetjük az adott termék adatait. Ekkor a termék további szerkesztésre a Módosított termékek fül alatt lesz elérhető továbbra is. visszavonás A visszavonás gomb megnyomásával a módosítások elvetésre kerülnek. 15. ábra új alverzió létrehozása Bármely már létező főtermékhez rögzíthetünk új alverziót az Új verzió létrehozása ikonra ( ) kattintva, ekkor a főtermék adataival kerül létrehozásra az új alverzió, amelynek termékkódját a rendszer automatikusan generálja és a feldolgozást követően lesz lecserélve a végleges értékre. Mentés után a termék a Módosított termékek fül alatt lesz elérhető. Megjegyzés: Egy termék alverziójának nem hozható létre további alverziója. Új termék beküldését követően a termék a feldolgozás idejére eltűnik a felületről! Beküldésre váró termékek beküldése/törlése/visszautasítása A beküldésre váró termékeket lehetőség van módosításra visszaküldeni, ekkor a termék a Módosított termékek fülre kerül vissza. Vagy törölni, ekkor a termék összes módosított adata elveszik, vagy amennyiben új termékről van szó, az egész termék, törlésre kerül. 17/21
Termék adatainak beküldése a Ponte webes digitális aláíró modul segítségével Feltételek A termék adat beküldést csak a Regisztrációs adatbázisban, tanúsítványosként regisztrált felhasználó végezhet el, akinek van érvényes a RegDB-ben feltöltött érvényes tanúsítványa és az telepítve is van a kliens számítógépen. Termék beküldése A termékek beküldéséhez a Beküldésre váró termékek fülön [16. ábra] válasszuk ki a beküldeni kívánt termékeket, majd kattintsunk a Kijelölt termékek beküldése gombra. Ezt követően felugrik az aláírást végző ActiveX vezérlő [1. ábra], az aláírás létrehozásához a vezérlő felületén három lépésen kell keresztül menni: - tartalmak ellenőrzése - tanúsítvány kiválasztása - aláírás A soron következő lépésről a jobb felső sarokban található Folyamat állapota doboz ad információt. Ez alatt az Információ dobozban, megtekinthetjük az Elektronikus aláírási szabályzatot (EASZ), illetve itt láthatjuk a kiválasztott tanúsítvánnyal kapcsolatos információkat. 16. ábra 18/21
1. Tartalmak ellenőrzése A kezdő képernyőn az aláírandó elemeket láthatjuk kategóriánkba rendezve [17. ábra], amelyek a következők lehetnek: Űrlapok A küldeményben szereplő űrlap adatok, űrlaponként külön fülön jelennek meg, termék adatok beküldése esetén a Kuldemeny_{szám}.xml elnevezésű űrlapok tartalmazzák a termék adatokat. pl.: termék adatok, adatmódosítás igénylő űrlap Fájlok A küldeményben szereplő aláírandó fájlok, a termék adatok beküldésénél nincs ilyen megadva. pl.: nemleges jelentés küldése URL referenciák A küldeményben szereplő URL linkek, a termék adatok beküldésénél nincs ilyen definiálva. pl.: adatmódosítást igénylő űrlap Amennyiben a tartalmakat helyesnek ítéltük, a jobb alsó sarokban található pirossal jelölt Aláírás blokkban pipáljuk ki a A tartalmakat ellenőriztem jelölőnégyzetet, ezt követően aktiválódik a tanúsítvány kiválasztása gomb. 17. ábra 19/21
2. Tanúsítvány kiválasztása A Tanúsítvány kiválasztása gombra kattintva felugrik a tanúsítványválasztó ablak [18. ábra], amelyben, alap esetben csak a kiválasztható tanúsítványok listáját látjuk, amennyiben meg szeretnénk tekinteni az összes telepített tanúsítványt, szedjük ki a csak regisztrált tanúsítványok megjelenítése jelölőnégyzetet. A tanúsítvány kiválasztásánál csak azon telepített tanúsítványok választhatók, amelyek a Regisztrációs adatbázisban is megtalálhatók és jelenleg érvényes állapotúak. Válasszuk ki a használni kívánt tanúsítványt, majd kattintsunk a Kiválaszt gombra, ekkor megtörténik a tanúsítvány ellenőrzése, ha minden rendben volt a választó ablak eltűnik és aktiválódik az Aláírás gomb. 3. Aláírás Az aláírás gombra kattintáskor megtörténik az aláírások létrehozása a megadott dokumentumokra, a kiválasztott tanúsítvánnyal. Az aláírás elkészültéről felugró ablak tájékoztat [19. ábra]. Az ablak bezárásával automatikusan elindul az aláírt tartalom továbbítása a szervernek, amint ez megtörtént az érkeztetés szám, amellyel a későbbiekben hivatkozni lehet a küldeményre, egy felugró ablakban jelenik meg [20. ábra]. Amennyiben az érkeztetési számot visszaadja a rendszer az adatok beküldése sikeres volt. 18. ábra 20/21
19. ábra 20. ábra 4. 21/21