A TÁRSASÁG INFORMÁCIÓS ANYAGA

A TÁRSASÁG INFORMÁCIÓS ANYAGA 3/2011 sz. verzió, érvényesség 2011.10.01-tól 4. melléklet

TARTALOM: 1 FOGALMAK MEGHATÁROZÁSA 1 2 A TÁRSASÁG ÁLTALÁNOS ADATAI 4 3 PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁSOKRÓL ÁLTALÁBAN 4 4 ELÕJEGYZETT BEÉRKEZÕ HITELMÛVELETEK FELDOLGOZÁSA 5 5 ELÕJEGYZETT KIFELÉ IRÁNYULÓ HITELMÛVELETEK FELDOLGOZÁSA ÉS INTÉZÉSE 5 6 KÉSZPÉNZ LETÉTEL 5 7 CÉG SZABÁLYoK AKCENTA AML-ben 6 8 ÜGYFÉL VAGYONÁNAK NYILVÁNTARTÁSA - BELSÕ FOLYÓSZÁMLA (IPU) VEZETÉSE 6 9 TÉRÍTÉSI RENDELET VÉGREHAJTÁSÁNAK MEGTAGADÁSA 6 10 TÉRÍTÉSI RENDELET VISSZAVONHATATLANSÁGA 6 11 ÜGYFÉL VAGYONÁNAK AZONOSÍTÁSA 7 12 BETÉTEK BIZTOSÍTÁSA 7 13 OLB 7 14 PÉNZESZKÖZÖK FELÍRÁSI HATÁRIDEJE A CÍMZETT SZOLGÁLTATÓJÁNAK (AZAZ A TÁRSASÁG) SZÁMLÁJÁRA 7 15 ÜGYFÉL TÁJÉKOZTATÁSA A BERUHÁZÁSI SZOLGÁLTATÁSOKRÓL (HATÁRIDÕS ÜGYLETEK) 8 16 TÁJÉKOZTATÁS A KOMMUNIKÁCIÓ MÓDJÁRÓL 9 17 PÉNZÜGYI ÖSZTÖNZÕK ELFOGADHATÓSÁGÁNAK FELTÉTELEI 10 18 ADATOK A KERETMEGÁLLAPODÁSRÓL 10 19 ÜGYFÉL SZÁMLÁK ÁTTEKINTÉSE 11

1. FOGALMAK MEGHATÁROZÁSA AML törvény - 253/2008 Sb. sz., a bûncselekményekbõl eredõ haszon törvényesítése elleni egyes intézkedésekrõl és a terrorizmus pénzbeli támogatásáról szóló teljes érvényû törvény. Ellenõrzõ SMS - a Társaság által SMS üzenetben közölt jelszó alapján történõ ellenõrzõ folyamat, ami Ügyfele azonosítását teszi lehetõvé és biztosítja az Ügyfél Társaság felé történõ törlesztési mûveletének biztonságos rejtjelezését OLB szolgáltatás keretén belül. ÈNB - alatt a Èeská národní banka /cseh nemzeti bank/ értendõ, székhelye Praha 1, Na Pøíkopì 28, PISZ 110 00, amely a Társaság pénzügyi és beruházási törlesztései felett felügyeletet végzõ illetékes szerv. Az IPU végösszege - a Társaság által Ügyfél felé történõ összes elvégzett és megkezdett törlesztési mûvelet, visszatartott bánatpénz (vadium) és tartozás beszámításával nyert összeg. Elszámolási nap - az a munkanap, amelyen a Társaság kötött folyószámláján az összeg megegyezett feltételek mellett leírásra kerül. Pénzeszközök valuta napja - a pénzeszközök feladó (Ügyfél) folyószámlájáról történõ leírásának valuta napja leghamarabb az Átutalás pillanatában áll be. - a pénzeszközök címzett (Társaság) folyószámlájára történõ felírásának valuta napja legkésõbb a címzett folyószámlájára történõ felírás pillanatában áll be. Üzlet/hitelmûvelet elszámolási okirata - igazolás az Ügyfél és a Társaság által kötött üzlet/hitelmûvelet megvalósításáról. Forward ügylet - egy spot idõpontnál késõbbi idõpontú értéknapra (pl. deviza) a ZPKT határozat 3. 1. bekezdésének d) pontja szerinti vétel vagy eladási ügylet, melyet a kötésnapon rögzítenek a felek; külföldi pénznem rögzített árfolyamon történõ szállítása, melynél egyeztetett elkövetkezõ munkanapon egyik pénznemnek egy másik, meghatározott összegû pénznemért való vásárlása illetve eladása történik az adott ügylet lebonyolítási napján egyeztetett forward árfolyamon, az ügylet elrendezését követõ ötnapi idõpontban, általában egy évre, vagy történhet csak nyereség/veszteség elszámolás. Védett információ - Mindazon ismeretek, információk és adatok (jellegükre való tekintet nélkül), amelyek/et: - az egyik szerzõdõ fél a másik szerzõdõ féltõl a Szerzõdéssel vagy az elõzetes, szerzõdés megkötésérõl szóló tárgyalásokkal kapcsolatban szerzett; - valamelyik szerzõdõ fél kimondottan "bizalmas", "védett", "diszkrét", "titkos" vagy hasonló hangzású és értelmû megjelöléssel lát el; - nem tekinthetünk nyilvánosan hozzáférhetõeknek; továbbá valamelyik vagy mindkét szerzõdõ felet érintik (fõleg tevékenységüket, felépítésüket, gazdasági jellemzõiket, ismereteiket, mûködési- és munkaeljárásaikat, üzletterveiket, elgondolásaikat és módszereiket, külsõ megkereséseiket, harmadik féllel kötött szerzõdéseiket, megállapodásaikat és egyéb megegyezéseiket, üzlettársaikkal való kapcsolataikat); - a Szerzõdéssel vagy annak teljesítésével kapcsolatosak (fõleg a Szerzõdés tartalmával, mellékleteivel és esetleges bõvítéseivel, a szerzõdõ felek jogaival és kötelességeivel, valamint az árakkal kapcsolatos adatokkal); - egyik szerzõdõ fél által hívatatlan személyek elõtti védelmét vagy a másik szerzõdõ fél általi kihasználásának kiküszöbölését érzi szükségesnek; - felhasználását jogi elõírásokban különleges titkosítási eljárás megtartását követelik meg (fõleg pénzhivatali titok, szolgálati titok). Ügyfél azonosítása - a 253/2008 Sb. sz., a bûncselekményekbõl eredõ haszon törvényesítése elleni egyes intézkedésekrõl és a terrorizmus pénzbeli támogatásáról szóló teljes érvényû törvény 8. szerinti megkülönböztetés. Az Ügyfél közvetített azonosítása alatt az átvett megkülönböztetés értendõ a 253/2008 Sb. sz., a bûncselekményekbõl eredõ haszon törvényesítése elleni egyes intézkedésekrõl és a terrorizmus pénzbeli támogatásáról szóló teljes érvényû törvény 11. szerint. Pénzkövetelés behajtása - A Társaság nem szándékozik a ZPS 104. 1. bek. alapján behajtási megkövetelések lehetõségét nyújtani. Belsõ törlesztésû számla (IPU) - a Társaság belsõ számviteli számlája Ügyfele részére, amely Ügyfele vagyonának és Ügyfele Társaságra ruházott pénzeszközeinek nyilvántartására szolgál Átutalások/Értékesítések intézéséhez. Biztonság - pénzbeli fedettség idõzített Ügyletekhez. A szokásos pénzbeli fedettség az Ügylet összegének 10 %-a. Ügyfél és Társaság megállapodhatnak alacsonyabb biztonsági összegben. Ügyfél - egyéni vagy jogi alany, aki a Társasággal Szerzõdést kötött, aminek alapján neki Társaság a Szerzõdés II. cikkelyében feltüntetett szolgáltatásokat nyújt. Pénzkezelés megerõsítése - a lebonyolított Üzlet/Hitelmûvelet Társaság elektronikus rendszerén belül kiállított és Társaság illetékes alkalmazottja által aláírt igazolása. Pénzkezelés fedezete - az Ügyfél pénzátutalások elvégzésének céljából Társaságra ruházott pénzeszközeit jelenti, amelyek Társaság folyószámlájára vannak átutalva és amelyekkel a Társaság rendelkezik. Pénzeszközök felírásának határideje - amennyiben a Szerzõdés vagy az ÁÜF nem határozzák meg másként, az átutalási meghagyás kézbesítését követõen Társaság biztosítja a pénzeszközök legkésõbb az elkövetkezõ munkanap végeztéig való felírását Ügyfele számlájára. Ez a határozat a CZK és EUR pénznemek egymás közti átutalásaira érvényes az EU területén belül. Egyéb pénznemek esetén az érvényesül, hogy Társaság és Ügyfele mindannyiszor idõpontot egyeztetnek a pénzeszközök felírásához, a Társaság számlájára átutalt pénznem felírását követõen max. 4 munkanapon belül. Fent említett feltételek érvényesek azon kikötéssel, hogy az IPU számlán elegendõ fennmaradt összeg áll rendelkezésre a törlesztés folyósításához a kezelési költségekkel egyetemben, vagy az Ügyfél által Társaság kötött folyószámlájára való kiegyenlítéshez a Megerõsítésben feltüntetett utasítások szerint. Ügyfél vagyona - Ügyfél egyrészt Társaságra ruházott pénzeszközeit jelenti pénzkezelések intézéséhez (ZPS 19. 1. bek.), másrészt az Ügyfél Társaságra 1 oldal /összesen 12/

ruházott vagyonát (pénzeszközök, beruházási eszközök) beruházási szolgáltatásokhoz (ZKPT 2. 1. bek. h) szakasza). Üzlet/Hitelmûvelet - Társaság és Ügyfél közti Szerzõdés alapján véghezvitt spot-, swap- vagy forward ügylet. Üzletkötõ - Társaság üzleti osztályán dolgozó alkalmazottja. Üzlettárs / Üzleti képviselõ - az a személy, aki Társasággal kötött megbízási szerzõdés keretén belül pénzügyi szolgáltatásokról szóló Szerzõdés megkötésével kapcsolatban vagy a Társaság nevében pénzkezelési szolgáltatásokról tárgyal; Üzlettárs / Üzleti képviselõ nem lehet sem alkalmazott sem meghatalmazott cégvezetõ. Üzleti titok - mindazon üzleti vagy mûszaki jellegû, bármelyik szerzõdõ fél cégjével kapcsolatos adat, melyek valós vagy legalábbis potenciális, anyagi, ill. nem anyagi értéket képviselnek; egyes üzleti körökben szokásosan nem hozzáférhetõk, és amelyek valamelyik szerzõdõ fél által megfelelõen titkosítva vannak. Értékpapír kereskedõ (ÉK) - Ha a szövegben az ÉK rövidítés szerepel, akkor a Társaság azon tevékenyésgét kell azalatt érteni, amelyre 2009.15.07-én kapott engedélyt a CsNB-tól a 256/2006 Sb. törvény alapján, a fõ invesztíciós szolgálatatások terjedelmében 4 bekezd.2 pont a)b)c) szerint és kiegészítõ szolgáltatások 4 bekezd.3 pont a) szerint. Megrendelés - Ügyfél érintkezésbe lépéssel kapcsolatos követelménye Társaság felé egy bizonyos beváltási árfolyam elérésekor; ezt az árfolyamot Ügyfele egy bizonyos idõszakra rendeli meg; a megrendelés semmire nem kötelez. Zárolt megrendelés - Ügyfél kötelmes üzletkötésre irányuló követelménye egy bizonyos beváltási árfolyam elérésekor. Követelményében az Ügyfél feltünteti a vásárolt pénznem piaci árfolyamát, a pénznemet, az üzlet legalább egyik oldali összértékét és a zárolt rendelés érvényességi idõtartamát. A Társaság Ügyfele utasításai alapján a megállapított piaci árfolyam szintjének elérésekor véghezviszi az ügyletet és ezt követõen értesíti õt. Amennyiben a zárolt rendelés határideje a megállapított árfolyam elérése elõtt lejár, a Társaság errõl Ügyfelét értesíti. Elnapolt esedékesség - Társaság Ügyfelének térítési rendelete alapján végzendõ hitelmûvelete abban a pillanatban érvényesül, amikor Ügyfél teljesíti Társaság iránti szerzõdésben lefektetett kötelezettségeit, ami legfõképp a pénzeszközök határidõn belüli átutalását jelenti oly módon, hogy a kötött folyószámlán pénzbelileg biztosítva legyen a megkért Üzlet/Hitelmûvelet; esetleg IPU számlájának felhasználható végösszege eléri az ügylet megvalósításához szükséges szintet. Térítési rendelet fogadási ideje - a térítési rendelet fogadási ideje alatt azt a pillanatot értjük, amikor az Ügyfél IPU számlájának felhasználható végösszege elegendõ a hitelmûvelet végrehajtásához, és a Társaság nyitvatartási idején belül kézhez kapja Ügyfele térítési rendeletét - hacsak nem 1 órával a Társaság nyitvatartási idejének letelte elõtt kézbesíti, ez esetben a Társaság Ügyfelével megegyezik, hogy a térítési rendelet fogadási idõpontjának az elkövetkezõ nyitvatartási idõ kezdeti pillanatát fogják tekinteni. Amennyiben az Ügyfél IPU számlájának felhasználható végösszege nem elegendõ a Társaság által nyitvatartási idõn belül fogadott térítési rendelet végrehajtásához, a térítési rendelet fogadási ideje az a pillanat lesz, amikor Ügyfél vállalásainak eleget téve megfelelõ összegû pénzeszközt utal át a Társaság folyószámlájára (lásd Elnapolt esedékesség); esetleg az a pillanat, amikor az Ügyfél IPU számlájának felhasználható végösszege már lehetõvé teszi a térítési rendelet véghezvitelét. ON LINE BRÓKER (OLB) - Társaság elektronikus üzleti rendszere, amely Ügyfeleknek lehetõvé teszi az internetes Üzletek/Hitelmûveletek megkötését, megadhatja ily módon azok térítési rendeleteit és a Társaság további szolgáltatásait veheti igénybe. Illetékes személy - a Szerzõdés 1. mellékletében feltüntetett személy. Üzlet/Hitelmûvelet jellemzõi - vásárolt pénznem azonosítója (vétel pénzneme) - eladásra kerülõ pénznem azonosítója (eladás pénzneme) - vásárolt ill. eladásra kerülõ pénznem mennyisége - Társaság kötött folyószámlájának száma, amire Ügyfele által Üzlet/Hitelmûvelet megvalósításához szükséges pénzeszközök kerülnek átutalásra - Ügyfél vagy Üzlettárs számla- vagy IPU számlaszáma, amelyre a Társaság pénzeszközei kerülnek a hitelmûvelet során átutalásra Pénzbeli fedezet - tartozások fedése Kliens felé, amelyek a Társaságban határidõs üzletelésbõl származnak, mégpedig Ügyfél pénzeszközeinek Társaság javára letétbe helyezésével vagy kötbérezésével. Pénzhivatal (P) - jogi egyén, amely jogosult pénzszolgáltatásokat nyújtani ÈNB által megadott pénzhivatali mûködési engedély alapján. Térítési rendelet - a ZPS rendelet 2. 3. bek. d) pontjának értelmében vett utasítás hitelmûvelet végrehajtására. Ügyfél üzlettársa - a térítés címzettje vagy küldõje, akit az Ügyfél térítési rendelkezésében feltüntet, illetve az az átutaló, aki Ügyfél részére pénzeszközt folyósít. Beérkezõ hitelmûvelet - amikor Ügyfél üzlettársa saját jóvoltából pénzeszközt folyósít, vagy a pénzeszközt maga az Ügyfél folyósítja. Vagy az ügyletek kiadásainak fedezetére, vagy az IPU számla végösszegének növelésére szolgál. A térítési rendelet kézbesítési idõpontja - A térítési rendelet kézbesítési idõpontja akkor áll be, amikor a feladótól (Ügyféltõl) érkezõ térítési rendeletet Társaság kézhez kapja (rendelet megküldése faxon, e-mailben, telefonon). Amennyiben ez az idõpont olyan idõszakra esik, amikor a Társaságnak nincs nyitvatartása, az érvényesül, hogy a térítési rendelet kézbesítési idõpontjának a Társaság elkövetkezõ nyitvatartási idejének kezdeti pillanatát fogják tekinteni. Nyitvatartási idejérõl Ügyfelét a Társaság az ÁÜF-ben tájékoztatja. Árlista - Társaság által közzétett, honlapukon hozzáférhetõ aktuális szolgáltatási árak jegyzéke. Szolgáltatás - bármelyik olyan szolgáltatás, melynek biztosításán Társaság és Ügyfele a Szerzõdés II. cikkelyében megegyeztek. 2 oldal /összesen 12/

Beváltási árfolyam - az az árfolyam, amelyen végbemegy az egyik pénznem másik pénznemre váltása, s amely általában az FX piac aktuális helyzetébõl adódik és tartalmazza a Társaság jutalmát is. Szerzõdés - alatt Társaság és Ügyfele közti, külföldi pénznemek határidõs üzletelésérõl, nem készpénzben történõ üzletelésérõl és pénzügyi szolgáltatásokról szóló keret-megállapodás értendõ. Szerzõdõ felek - Társaság és Ügyfél, akik Szerzõdést kötnek. Társaság - AKCENTA CZ, a.s., székhelye: U Vršovického høbitova 554/10, 101 00 Praha 10, Cseh Köztársaság, a társaság fióküzeme: Goèárova tøída 312/52, 500 02 Hradec Králové, Cseh Köztársaság Spot ügylet - a ZPS rendelet 2. 1. bek. e) pontja alapján nem készpénzben történõ devizaváltási üzletkötés, vagy cseh ill. külföldi pénzeszközök egy másik pénznemben számolt pénzeszközökért történõ eladása, ami nem készpénzben, az ügylet/hitelmûvelet véghezvitelének idõpontjában egyeztetett árfolyamon megy véghez. Mindemellett a pénzeszközök Ügyfél általi térítése halaszthatatlanul, a Társasággal való elszámolása pedig azonnal a pénzeszközök átutalását követõen történik, legkésõbb az ügyleti megállapodást követõ 5 munkanapon belül (D+5). Swap ügylet - minden olyan deviza csere ügylet, mely két egy idõben megkötött, azonos devizanemek közötti, de ellentétes irányú (azonnali és határidõs) váltásból áll, amelyeknél az egyik devizában azonos a kötések összege. D+0 -tól D+2 -ig terjedõ valutával történik, ezt egyeztetett elkövetkezõ (D+3 és több) munkanaphoz viszonyítva pénzeszközök az adott ügylet lezajlásának idõpontjában érvényes swap árfolyamon történõ visszaváltása vagy visszavásárlása követi. Határidõs ügyletek - Forward és Swap ügyletek. Hitelmûvelet - nem készpénzben, külföldi pénznemben lezajló ügyletek (spot), határidõs ügyletek és a ZPS értelmezésében vett pénzkezelések. Hivatali információk - A CsNB közleményében közzétett információk a 3/2011-es részben, 2011.04.08-tól D+5 valuta elszámolás - az a valuta, amely egyrészt (max. D+1) határidõs, ami alatt Ügyfél köteles végrehajtani az Ügylet/Hitelmûvelet végrehajtásához szükséges összeg átutalását a kötött folyószámlára, másrészt az a valuta, amely (max. D+4) határidõs, mialatt a Társaság köteles Ügyfele által igényelt Ügyletet/Hitelmûveletet - amennyiben már kötött folyószámláján bevételre került Ügyfele által igényelt Ügylet/Hitelmûvelet végrehajtásához szükséges összeg. Kötött folyószámla - a Társaság pénzhivatalnál vagy takarékszövetkezetnél vezetett folyószámlája, amely az Ügyfél és a Társaság közti pénzkezelések végrehajtására szolgál. Ezen számlák listája a 18-as sz. fejezetben van feltüntetve. Nem kötelezõ változó - belföldi pénzátutalásoknál használatos azonosító jel. Max. 10 karakterbõl állhat, amik kizárólag csak számok lehetnek. A térítési rendeleten a nem kötelezõ változó feltüntetését a ÈNB 62/2004 Sb. 2004. február 2. keltezésû rendelete szabályozza. Rövidítések: AML - A bûncselekményekbõl eredõ haszon törvényesítése elleni egyes intézkedésekrõl és a terrorizmus pénzbeli támogatásáról szóló törvény (297/2008 Sb.) BEN - térítési ismertetõjel, aminek feltüntetésével közlik, hogy valamennyi kezelési költséget a címzett viseli EA - egyéni alany FX - Foreign Exchange /külföldi pénznem/ pénzhivatalok közti beváltási árfolyamok piaca IBAN - nemzetközi formátumú bankszámla szám, lehetõvé teszi a külföldre ill. külföldrõl történõ átutalásokat IPU - folyószámla belsõ használatra ÉK - Értékpapír kereskedõ (lásd feljebb) OLB - ON LINE BROKER (lásd fent) ÜT - üzlettárs / üzleti képviselõ (a ZPS és ZPKT alapján) OUR - térítési ismertetõjel, aminek feltüntetésével közlik, hogy valamennyi kezelési költséget az átutaló viseli JA - jogi alany PI - Pénzintézet KM - keret-megállapodás SHA - térítési ismertetõjel, aminek feltüntetésével közlik, hogy a pénzhivatali kezelési költségeket az átutaló, a további költségeket pedig a címzett viseli. Feltüntetése az EU/EHP államai közti, az EU/EHP tagállamok pénznemében történõ átutalásoknál kötelezõ. SWIFT - a nemzetközi átutalási forgalomban az egyes bankokat jelölik. A SWIFT kódon belül valamennyi érdekelt pénzhivatal rendelkezik egyedülálló megkülönböztetõ jellel (BIC), melynek segítségével azonosítható. ÁÜF - a Társaság általános üzleti feltételei, amelyek a Szerzõdés 3. mellékletében találhatók. VS - nem kötelezõ változó - belföldi átutalási forgalomban használatos térítési ismertetõjel. Max. 10 karakterbõl állhat, amik kizárólag csak számok lehetnek. ZPKT - 256/2004 Sb. sz., a tõkepiaci vállalkozásokról szóló teljes érvényû törvény. ZPS - 284/2009 Sb. sz., a fizetési forgalomról szóló teljes érvényû törvény. 3 oldal /összesen 12/

2. A TÁRSASÁG ÁLTALÁNOS ADATAI AKCENTA CZ, a.s., székhelye Praha 10, U Vršovického høbitova 554, PISZ: 101 00, CJSZ: 251 63 680, vezetve Prága városi bíróságának kereskedelmi nyilvántartásában, B cikkely, 9662. betét, a Társaság fióküzeme/levelezési címe: Goèárova tøída 312/52, 500 02 Hradec Králové, info@akcenta.eu - (továbbiakban: Társaság). Társaság a Na Pøíkopì 28, 115 03 Praha 1 székhellyel rendelkezõ Èeská národní banka /cseh nemzeti bank/ -nál van szabálykötelesen vezetve. Társaság kijelenti, hogy a ÈNB határozata alapján, amely számára a pénzügyi hivatalként valamint értékpapírokkal kereskedõ üzletkötõként való mûködésre szóló engedélyt megítélte, a következõ szolgáltatásokat jogosult nyújtani: a) pénzügyi szolgáltatások a 284/09 Sb. sz. törvény alapján: - készpénz átutalása Társaság által vezetett folyószámlákra - készpénz kivétele Társaság által vezetett folyószámlákról - pénzeszközök átutalása - pénzeszközök kibocsájtása és kezelése, továbbá pénzeszközök fogadására irányuló intézkedések fent idézett törvény 3. 1. bek. f) pontjának alapján - pénzeszközök átutalása fent idézett törvény 3. 1. bek. f) pontjának alapján (ügyszám Sp/2009/1329/571) b) tevékenység a 256/04 Sb. sz. törvény alapján, a Társaság mint pénzügyi hivatal részére hozott mûködésre szóló engedélyt megítélõ határozatban lekötött terjedelemben és feltételek mellett 3) értékpapírokkal kereskedõ üzletkötõi tevékenység a 256/04 Sb. sz. törvény alapján, a fõbb beruházási szolgáltatásokon belül: - beruházási módszerekkel kapcsolatos utasítások fogadása és kiadása - beruházási módszerekkel kapcsolatos utasítások végrehajtása Ügyfél számlája felé - saját számlára történõ, beruházási módszerekkel való kereskedés c) kiegészítõ beruházási szolgáltatások: - beruházási módszerek tárolása és kezelése a kapcsolatos szolgáltatásokkal egyetemben, mindezt az opciós, futures, swap, forward és egyéb eljárások nyújtásával kapcsolatban, amelyek értéke értékpapírok árfolyamára vagy árszintjére, pénznemek árfolyamára, kamatszintre vagy kamathaszonra vonatkoztatott, valamint egyéb származékokkal, pénzügyi indexszámokkal, ill. pénzügyi mennyiségi mutatókkal ellátva, és amelyekbõl értékükre vonatkozó készpénzbeli kiegyenlítés joga vagy tulajdonban megítélhetõ érték megadási joga adódik (ügyszám Sp/2008/2235/571). 2.1KÖTELEZÕ ADATOK Társaság törvényben elrendelt kötelezõ adatfeltüntetéssel www.akcenta.eu saját honlapján közöl adatokat. Továbbá Ügyfél a kötelezõen feltüntetendõ adatok nyomtatványaiba betekintést nyerhet, amelyek a Társaság fióküzemében találhatók. Az tárgyilagos adatok alapvetõ változásaira a Társaság kizárólag írásban figyelmezteti Ügyfelét. A Társaság a törvény értelmében köteles a székhelyéül szolgáló város városi bíróságán az éves jelentését leadni. Az Ügyfeleknek elõzetes kérvény beadása után lehetõségük nyílik az éves jelentések megtekintésére, úgy a Társaság mûködésének helyszínén, mint Városi Bíróságon a cégjegyzékben dokumentumok jegyzéke. 3. PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁSOKRÓL ÁLTALÁBAN A pénzügyi szolgáltatás tárgyát valamennyi Ügyféllel kötött pénzkezelési mûvelet Társaság általi feldolgozása és elintézése képezi. Továbbá az Ügyfél vagyoni nyilvántartásának és az átruházott pénzeszközök belsõ használatú folyószámlán való kezelése. A hitelmûveletek feldolgozásának és intézésének keretén belül a következõ mûveletek kerülnek megvalósításra: a) hitelmûvelet pénznemek átváltásának céljából az Ügyfél számlájára harmadik fél számlájára (Ügyfél üzlettársa) belsõ folyószámlára (IPU) b) az Ügyfél vagyoni nyilvántartása annak IPU számláján c) hitelmûvelet IPU számlán keresztül pénznemek átváltása nélkül az Ügyfél számlájára harmadik fél számlájára (Ügyfél üzlettársa) d) hitelmûvelet IPU számlán keresztül pénznemek átváltásának céljából az Ügyfél számlájára e) harmadik fél (Ügyfél üzlettársa) bankszámlájára (folyószámlájára) f) lehelyezett készpénz betét IPU számlára való felírása g) idõzített hitelmûveletek Címzett indítványozásából származó hitelmûveletek (inkasszó) végrehajtását a Társaság nem végez. Pénznemek átváltásával járó hitelmûveletek (spot ügyletek) 4 oldal /összesen 12/

A Társaság egyedi árfolyamú átváltást nyújt egyik pénznemnek másik pénznemért mint ellenértékért való vásárlásához az ügylet napján számítandó vagy max. 5 (beleértve) munkanapon belüli intézési határidõvel. A Társaság konvertálást végez Ügyfele lekötelezõ rendelése alapján megkívánt szintû árfolyamon és elõre megadott értékben. A hivatali információk értelmében (II rész 6 pont) a Társaság informálja Ügyfeleit, hogy a Társaság köteles Ügyfeleinek kamatot fizetni a zárolt számlákon elhelyezett betétek után, amelyeket a Társaság a bankoktól kap meg, ahol ezen betétek el vannak helyezve. A betét hosszát, valamint az ezen számlák rendszertelen kamatozását figyelembe véve a Társaság informálja Ügyfeleit, hogy ezen kamatok évente egyszer kerülnek jóváírásra a BFSz-án a KSz-ben és az ÁÜF-ben meghatározott feltételek alapján. 3.1Pénzkezelés megerõsítésének kötelezõ adatai Valamennyi pénzkezelési megerõsítésnek tartalmaznia kell a következõket: - Ügyfél üzleti cégje és azonosító adatai (keret-megállapodás száma, CJSZ, székhely/fióküzem címe, EA esetén neve, vezetékneve, születési ideje, lakóhelye) - Társaság üzleti cégje és azonosító adatai (CJSZ, székhely/fióküzem címe) - hitelmûvelet nem kötelezõ változója; a nem kötelezõ változó feltüntetését a ÈNB 62/2004 Sb. 2004. február 2. keltezésû rendelete szabályozza; - hitelmûvelet kézbesítési ideje - hitelmûvelet összege és pénzneme - pénzváltás esetén egyeztetett árfolyam - pénzváltás esetén az ellenérték összege és pénzneme - címzett folyószámlájának száma - kezelési költség adatai, amennyiben az illeték több részbõl tevõdik össze, a tételek kiírása - a Társaság kötött folyószámlájáról a térítési rendeleten feltüntetett folyószámlára megküldött pénzeszközök leírási ideje Külföldre irányuló hitelmûvelet esetén továbbá még a következõ adatok kötelezõek: - külföldi pénzhivatal megnevezése, ország, SWIFT, a pénzhivatal nemzetközi formátumban megadott megkülönböztetõ jele (BIC) - folyószámla száma (az EU tagállamai részére kötelezõen IBAN formátumban) - OUR, BEN, SHA, Euro illetékek - hitelmûvelet indoklása (pénzkezelési megkülönböztetés, számla) Az esetben, ha a hitelmûveletnél valamelyik kötelezõ adat nem szerepel, Társaság figyelmezteti Ügyfelét és megkéri a térítési rendelet kiegészítésére. Amennyiben Ügyfél olyan új címzett (Ügyfél üzlettársa) felé hajt végre hitelmûveletet, amely még a Társaság belsõ rendszerébe nincs besorolva, Társaság Ügyfelétõl annak adatait formanyomtatványon keresztül megkéri. Az adatlap a Társaság honlapján található a Dokumentumok alcsoportban. Ezt követõen a Társaság ellenõrzi az Ügyfelétõl kapott adatokat (elsõsorban felülvizsgálja az IBAN és a SWIFT számokat), hogy a hitelmûveletek ezirányban véghezvihetõk-e. 4. ELÕJEGYZETT BEÉRKEZÕ HITELMÛVELETEK FELDOLGOZÁSA Valamennyi zárolt hitelmûvelet a Társaság belsõ rendszerében van elkönyvelve. A hitelmûvelet elõjegyzését követõ napon a Társaság ellenõrzi, felíródott-e a Társaság kötött folyószámlájára Ügyfél felõl a hitelmûvelet végrehajtásához szükséges pénzbeli fedezet, vagy van-e elegendõ felhasználható pénzmennyiség az Ügyfél IPU számláján. Amennyiben Ügyfél felõl a hitelmûvelet fedve van, vagy található elegendõ felhasználható pénzmennyiség IPU számláján, a pénzkezelés további feldolgozásra kerül. 5. ELÕJEGYZETT KIFELÉ IRÁNYULÓ HITELMÛVELETEK FELDOLGOZÁSA ÉS INTÉZÉSE Amennyiben a hitelmûvelet egyeztetése mindenben megfelel és Ügyfél térítette adósságát a Társaság kötött folyószámlájára, illetve rendelkezésre áll elegendõ felhasználható pénzmennyiség az Ügyfél IPU számláján, a hitelmûvelet végrehajtása a következõ lépés, amelyet a Társaság végez - vagy a Társaság kötött folyószámlájáról irányul átutalás. Minden hitelmûvelet a térítési rendeleten feltüntetett feltételeknek megfelelõen kerül térítésre. A hitelmûvelet végrehajtását igazoló okmány a következõ adatokat tartalmazza: - Ügyfél azonosító adatai (KM száma, CJSZ, székhely/fióküzem címe, EA esetén neve, vezetékneve, születési ideje, lakóhelye) - Társaság azonosító adatai (CJSZ, székhely/fióküzem címe) - hitelmûvelet nem kötelezõ változója - hitelmûvelet kézbesítési ideje - hitelmûvelet összege és pénzneme - pénzváltás esetén egyeztetett árfolyam valamint az ellenérték összege és pénzneme - címzett folyószámlájának száma Külföldre irányuló hitelmûvelet esetén továbbá még a következõ adatok kötelezõek: - kezelési költség adatai, amennyiben az illeték több részbõl tevõdik össze, a tételek kiírása - a Társaság kötött folyószámlájáról a térítési rendeleten feltüntetett folyószámlára megküldött pénzeszközök leírási ideje 5 oldal /összesen 12/

6. KÉSZPÉNZ LETÉTEL A Társaságnak nem érdeke készpénzben betéteket fogadni. Amennyiben Ügyfél kellõképpen megmagyarázza az ilyen irányú cselekedet indokoltságát/elkerülhetetlenségét, s a Társaság írásban beleegyezését adhatja és elfogadhatja a kötött folyószámlára való készpénzbeli letételt az alább feltüntetett feltételek mellett: Amennyiben Ügyfél több mint 15 ezer EUR vagy ennek megfelelõ összegben más pénznemben (253/2008 törvény 28. szerint) letétez készpénzt, a Társaság minden esetben kérni fogja a pénz eredetének igazolását (pl. számlával, becsületbeli nyilatkozattal, stb.). A Társaság kérheti a pénz eredetének igazolását abban az esetben is, ha a letételes összegek 15 ezer EUR -hoz hasonlók vagy célzottan úgy vannak szétosztva, hogy Ügyfél eme kötelessége elõl kibúvót keres, illetve bármikor, ha azt jónak látja. Ügyfél készpénzes letétei után az érvényes Árlista szerinti illetéket fizet. 7. CÉG SZABÁLYOK AKCENTA AML-BEN Az Akcenta CZ, a.s. politikája az AML terén. Az Akcenta CZ,a.s. a pénzmosás elleni harcban teljes mértékben a 253/2008 számú törvény szerint jár el. A törvényelleni tevékenységbõl szerzett haszon legalizációja, és a terrorizmus finanszírozása ellen a 69/2006 számú törvény szerint jár el, kilátásba helyezve a nemzetközi szankciókat. Cégünk ezért nem bonyolít le olyan pénzügyi tranzakciókat, amelyek olyan országokba irányulnak, ahol nincsenek megfelelõen betartva az AML/CFT elõírások.az ilyen országok közé tartozik Dél Kóreai köztársaság. és Irán. További országok, ahol cégünk nem bonyolít le pénzügyi tranzakciókat Kuba, Mianmar, Szíria, Szudán, és Líbia. Az Akcenta CZ a.s. teljes mértékben elismeri a Pénzügyi Elemzõ hivatal és a Pénzügyminisztérium ajánlásait, és maximális körültekintéssel jár el minden új üzleti kapcsolat, illetve fizetési mûvelet létrejötténél, amelyek ezekbõl az országokból származó intézményekkel, illetve személyekkel jönnének létre. Ügyfeleink kérelmeit, amelyek ezekbe az országokba irányuló pénzügyi tranzakciók végrehajtásáról szólnak a belsõ szabályzatunk elõírásai alapján elutasítjuk. Az Akcenta CZ,a.s. ugyanezen szabályzatok szerint jár el olyan intézményekkel illetve társaságokkal szemben, amelyeket az Európai únió, és az állami intézmények a kockázatos kategóriába sorolnak. 8. ÜGYFÉL VAGYONÁNAK NYILVÁNTARTÁSA - BELSÕ FOLYÓSZÁMLA (IPU) VEZETÉSE Társaság IPU számlán vezeti Ügyfele vagyonának belsõ nyilvántartását. Az IPU minden egyes Ügyfél részére külön van vezetve, különbözõ pénznemben, az egyes Ügyfelek kívánsága szerint. Az IPU számla hitelmûveletek nyilvántartására és az Ügyfél határidõs ügyleteinek pénzbeli fedésére szolgál. Minden egyes Ügyfél az IPU számla számával egy idõben egy ahhoz tartozó jelszót is megkap. Ügyfél rendszeresen hónapos áttekintõ kiírást kap IPU számlájáról. Térítési rendeleteket IPU számláról csak jogosult (KM-ben meghatározott) személy adhat, aki a megkapott jelszó segítségével azonosítja magát. Ügyfél saját IPU számláját kezelheti OLB használatának segítségével (internetes bankszámla-kezeléshez hasonlóan). Ügyfél saját IPU számlájára nem utalhat át pénzeszközöket közvetlenül egy másik pénzhivataltól. Ügyfél pénzeszközöket saját IPU számlájára csak a Társaság kötött, pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vezetett folyószámláján keresztül utalhat át. Szintúgy kifelé irányuló hitelmûvelet esetén a pénzeszközök a kötött, pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vezetett folyószámlán keresztül térülnek. Az IPU számla kizárólag a Társaság Ügyfelei vagyonának belsõ nyilvántartására és kezelésére szolgál. Az esetben, ha az IPU számlához tartozó jelszó elveszik, az Ügyfél egy változtatási ûrlapot kap kézhez, amiben kérelmezheti új jelszó kibocsátását. Az IPU számlán végbemenõ mûveletek: a) hitelmûvelet pénznemek átváltása nélkül az Ügyfél számlájára harmadik fél számlájára (Ügyfél üzlettársa) b) hitelmûvelet pénznemek átváltásának céljából az Ügyfél számlájára harmadik fél számlájára (Ügyfél üzlettársa) c) pénzeszközök felírása a bejövõ hitelmûveletrõl - pénzeszközök IPU számlára felírása Társaság kötött, pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vezetett folyószámlájára való értesítés útján az Ügyfél üzlettársának vagy az Ügyfél kezdeményezésére. 9. TÉRÍTÉSI RENDELET VÉGREHAJTÁSÁNAK MEGTAGADÁSA A fizetési forgalomról szóló törvény 105. 1. bek. rendelkezései szerint a Társaság csak akkor tagadhatja meg a térítési rendelet végrehajtását, ha nincsenek betartva a fogadásához szükséges szerzõdési feltételek, vagy akként rendelkezik egyéb jogi rendelkezés - a rendelet fogadására ez esetben nem kerül sor. A feltételek, amelyeknél a Társaság megtagadhatja a térítési rendeletet végrehajtását, a KM-ben vannak feltüntetve. A Társaság megtagadhatja a térítési rendeletet végrehajtását amennyiben: 1. az nem tartalmazza a KM-ben lekötött kötelezõ adatokat, és/vagy 2. Ügyfél nem utalt át a Társaság pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vezetett folyószámlájára elegendõ pénzeszközt a rendelt hitelmûvelet elvégzéséhez, ill. azt nem a megegyezett mennyiségben utalta át, vagy az IPU számlájának használható végösszege nem elegendõ a hitelmûvelet elvégzéséhez, és/vagy 3. a térítési rendelet nem egyezik az AML szabályaival. 6 oldal /összesen 12/

9.1Ügyfél tájékoztatása a térítési rendelet megtagadásáról Amennyiben a Társaság megtagadja a térítési rendelet végrehajtását, errõl Ügyfelét haladéktalanul tájékoztatja, feltüntetve az elutasítás okát és azon hibák jóvátételének menetét, amelyek a megtagadást eredményezték. Ha a megtagadás oka az AML szabályainak megszegése, a Társaság a hatályos belsõ elõírások alapján jár el. A térítési rendelet hiányosságainak kiküszöbölésével járó illeték a Társaság hiteles Árlistáján van feltüntetve. 10. TÉRÍTÉSI RENDELET VISSZAVONHATATLANSÁGA Ügyfél nem vonhatja vissza a térítési rendelet jóváhagyását a következõ feltételeknél: - Elnapolt térítési rendelet esetén Ügyfél nem vonhatja vissza a térítési rendeletet annak kézbesítési idõpontját megelõzõ munkanap elteltével. - A fizetési forgalomról szóló törvény 106. 5. bek. értelmében fennáll, hogy amennyiben Társaság és Ügyfele megegyeznek, a térítési rendelet visszavonható késõbbi idõpontban is, mindemellett a KM-ben megszabható visszavonási illeték. 11. ÜGYFÉL VAGYONÁNAK AZONOSÍTÁSA A hivatali információk értelmében (II rész 6 pont) a Társaság informálja Ügyfeleit, hogy a zárolt számlákon fogadja az Ügyfelek pénzeszközeit, amely számlák a bankoknál illetve a hitel és takarékszövetkezeteknél vannak vezetve. Ezesetben a Ügyfél hitelkockázatnak van kitéve a hitelintézet (bank, szövetkezet) által, ahol lekötései találhatóak a zárolt számlákon. Ezen zárolt számlák a bankokról szóló törvény alapján különleges eljárásnak vannak alávetve és a rajtuk található pénzeszközök biztosítva vannak a Betétbiztosító Alapnál. Az egyes Ügyfelek vagyonának azonosítására és azok egyes pénzhivataloknál/takarékszövetkezeteknél letétbe helyezett, tartozások fedésére szolgáló vagyona konkrét mennyiségének megadásához Társaság Ügyfele vagyonát meghatározó intézkedéscsomagot hozott létre: - A pénzeszközök azon pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vannak számon tartva, amelynél Ügyfél azokat letétbe helyezte. - Amíg Társaság ténylegesen be nem teljesíti kötelezettségeit, a pénzeszközök azon pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vannak számon tartva, amelynél Ügyfél azokat letétbe helyezte. - A pénzeszközök Társaság kötött folyószámlájáról Ügyfél felé utalására felszólító térítési rendelet benyújtási idejével a pénzeszközök azon pénzhivatalhoz/takarékszövetkezethez irányulnak, amelynél térítési rendelet igényeltetett. - Társaság Ügyfele vagyonának IPU számlán történõ nyilvántartásánál érvényre juttatja fentebb idézett alapelveit, valamint a FIFO (first in, first out) metódust. - Társaság Ügyfele vagyonának azonosítását egy napos idõközökben végzi. 12. BETÉTEK BIZTOSÍTÁSA Ezzel a problematikával foglalkozik a 21/1992 Sb. számú érvényben lévõ banki törvény. Konkrétan 41 f foglalkozik a Pénzintézettel és az Értékpapír kereskedõvel szemben állított kötelességgel, miszerint kötelesek a bankokat informálni az ún. különleges eljárással kezelt számlákról azon számlákról van szó, ahol több személy által elhelyezett pénzeszközök szerepelnek egy számlán. A bank köteles esetleges olyan összegû kártérítést biztosítani a jogosult szemlyeknek, mintha minden személy a saját számláján rendelkezn az említett összeggel (4.pont). Az ügyfélnek nem áll jogában a pénzeszközök rendelkezésére bocsátását kérni PI/ÉK-tõl és Betétbiztosító Alaptól (BA). PI/ÉK köteles a BA rendelkezésére bocsátani ezen ügyfelek neveinek és az egyes betétek nagyságának listáját. Összegzés: A Betétbiztosító Alap (BA) azon számlákra vonatkozik, amelyekkel a PI/ÉK rendelkezik az egyes bankoknál (tak.hit.szöv., külföldi bak fiókjánál) és ezen számlák, mint különleges eljárással kezeltek vannak megjelölve. Ez az eljárás lehetõséget nyújt az ügyfelek számára, akik a pénzeszközeiket a PI/ÉK-re bízták, hogy bankcsõd esetén kártérítést kaphassanak a Betétbiztosító Alapból. A kártérítást azon Ügyfeleket illeti meg, amelyek a döntõ pillanatban rendelkeztek pénzeszközökkel a különleges eljárással kezelt számlákon és a PI/ÉK bemutatja ezen ügyfelek neveinek, valamint a betéteinek nagyságának listásját. Minden egyes biztosítva van a törvény által meghatározott idõszakig. Ha az ügyfél ugyanazon banknál rendelkezik saját névre szóló számlával, akkor ezen összegek összeadódnak. (pl. Ha az ügyfél 1 mill. Czk-val rendelkezik a saját névre szóló számláján és 0,5 mill. Czk-val rendelkezik ugyanazon banknál a PI/ÉK által vezetett számlán, akkor összességében az adott Ügyfél 1,5 mill. Czk követeléssel rendelkezik BA-pal szemben.) A biztosítás csupán a BANKRA vonatkozik, semmilyen esetben sem a PI-re vagy az ÉK-re, illetve ezek becsõdölésére. 13. OLB Amennyiben Ügyfél az OLB szolgáltatás használatához több személyt is felhatalmazott, minden egyes személy részére SMS-ben egyedi biztonsági kódot küldünk. Ennek érdekében a KM 1. mellékletében fel kell tüntetni valamennyi felhatalmazott személy mobiltelefonjának számát. Ügyfél bármikor kérheti a mobiltelefon szám megváltoztatását, amelyre az egyedi biztonsági kód lesz küldve. Ügyfél a biztonsági kódot köteles megóvni, biztonságos helyen õrizni és harmadik személy hozzáférését meggátolni. A jelszó elárulásának vagy a mobiltelefon elveszítésének esetén a Társaság ÁÜF szerint kell eljárni. Társaság nem vállal semmilyen felelõsséget sem az OLB szolgáltatás helytelen használatáért, sem a biztonsági kód elárulásából vagy a biztonsági kód fogadására használatos mobiltelefon elvesztésébõl adódó károkért. 7 oldal /összesen 12/

Társaság továbbá nem vállal semmilyen felelõsséget az OLB szolgáltatás mûködésképtelenségébõl adódó károkért. 14. PÉNZESZKÖZÖK FELÍRÁSI HATÁRIDEJE A CÍMZETT SZOLGÁLTATÓJÁNAK (AZAZ A TÁRSASÁG) SZÁMLÁJÁRA A fizetõ szolgáltatója (a fizetõ pénzhivatala) biztosítja a pénzeszközök felírását Társaság kötött, pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vezetett folyószámlájára legkésõbb a térítési rendelet elfogadási idõpontját követõ munkanap befejeztéig. Valamennyi alább felsorolt határidõ a Társaság kötött, pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vezetett folyószámlájára irányuló térítési rendelet elfogadási idõpontját követõ napon lép érvénybe. 14.1 Pénzeszközök felírási határideje EUR vagy CZK pénznemben a CSK területén belül Amennyiben a hitelmûvelet EUR és az EU valamelyik tagállamának pénzneme közti legalább egy, az EU területén belüli váltását jelenti, a pénzeszközök felírási határideje nem lehet hosszabb mint egy munkanap (D+1), papíron írt térítési rendelet esetén két munkanap (D+2). 14.2 Pénzeszközök felírási határideje pénzváltással a CSK területén belül, amikor a hitelmûvelet egyik pénzneme CZK Amennyiben a hitelmûveletek CZK és az EU valamelyik tagállamának pénzneme közti, CSK területén belüli váltását jelentik, a pénzeszközök felírási határideje max. D+2 lehet. 14.3 Pénzeszközök felírási határideje további hitelmûveleteknél Amennyiben a hitelmûvelet nem EUR és CZK pénznemben történik a CSK területén belül, vagy nem CZK és az EU valamelyik tagállamának pénzneme közti, a CSK területén belüli pénzváltásos hitelmûveletrõl van szó, a pénzeszközök felírási határidejét a KM szerinti feltételekkel összhangban kell megállapítani, amikoris az a térítési rendelet fogadását követõ max. 4 munkanap lehet. 14.4 Pénzeszközök címzett folyószámlájára (azaz az Ügyfél Társaságnál vezetett IPU számlájára) való felírási határideje Társaság a hitelmûvelet összegét az IPU számla javára felírja (vagy az Ügyfél rendelkezésére bocsájtja) azt követõen, miután a tétel Társaság pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vezetett folyószámlájára felírásra került. Amennyiben a hitelmûvelet nem EU tagállam pénznemében történik vagy az IPU számla eltérõ, nem EU tagállam pénznemében van vezetve, a pénzeszközök felírási határidejét a Társaság kötött, pénzhivatalnál/takarékszövetkezetnél vezetett folyószámlájára legkésõbb a térítési rendelet elfogadási idõpontját követõ napra tûzik ki (D+1). 14.5 Pénzeszközök felírási határideje egyazon szolgáltatónál (IPU CZK-ban) A Társaságon belüli, azaz Társaság által vezetett kötött folyószámlák közti, CSK területén belüli CZK-ban véghezvitt hitelmûveleteket a címzett folyószámlájára kell felírni vagy rendelkezésére kell bocsájtani legkésõbb a térítési rendelet fogadási pillanatának bekövetkezését követõ nap elteltével (D+0). Pénznemek váltásakor a határidõ max. 1 munkanappal meghosszabbítható (D+1). 15. INFORMOVÁNÍ KLIENTA O INVESTIÈNÍCH SLUŽBÁCH (TERMÍNOVANÉ OBCHODY) 15.1 Társaság kommunikációja a beruházási szolgáltatásokat igénybe vevõ Ügyféllel Társaság Ügyfelével személyes vagy propagandaanyag útján történõ, beruházási szolgáltatásokkal kapcsolatos értekezésénél nem használhat nem világos, nem valós, megtévesztõ vagy félrevezetõ információkat. Propagációs közléskor biztosítja, hogy annak tartalma minden Ügyfél részére nyújtott beruházási szolgáltatásokkal kapcsolatos információval összhangban legyen, és hogy arculatából valamint tartalmából kifolyólag világossá váljék, hogy propagációs közlésrõl van szó. Ügyfelekkel történõ kommunikációja során a Társaság Ügyfeleit csoportokba osztja szakmabeli, szakképzetlen, képesített. Nem szakmabeli Ügyféllel történõ kommunikáció esetén a Társaságnak be kell tartania a ZPKT határozat 15a. és 15b. -ban rögzített kötelességeit (továbbá érvényes, hogy ha Ügyfél a szakképzetlen csoportba tartozik, a Társaságnak be kell tartania a ZPKT határozat 15. - 15r. -ban rögzített tárgyalási szabályokat). Ügyfelekkel történõ kommunikációja során a Társaságnak szem elõtt kell tartania, milyen módon érzékelné a magyarázatokat, propagációt vagy egyéb információt egy átlagos intelligenciával, körültekintéssel és megkülönböztetési képességgel rendelkezõ egyén Ügyfél gyanánt. 15.2 Beruházási szolgáltatásokat igénybe vevõ Ügyfél Társaság általi tájékoztatása Társaság köteles tájékoztatni Ügyfelét a ZKPT 15d. és további -ban foglaltak szerint valamint a 303/2010 Sb. sz. rendelet alapján. Társaság beruházási szolgáltatások nyújtásakor köteles tájékoztatni Ügyfelét fõleg a következõkrõl: - Társaság adatai - felajánlott beruházási szolgáltatások - beruházási szolgáltatásokat érintõ beruházási eszközök - a kérvényezett invesztíciós szolgáltatásokkal kapcsolatos lehetséges rizikókról, a teljes befektetés elvesztésének veszélyérõl. - beruházási szolgáltatás teljes ára az illetékekkel, Társaság által térített adókkal, egyéb ide tartozó költségekkel egyetemben, valamint beruházási 8 oldal /összesen 12/

szolgáltatások nyújtásából eredõ további pénzbeli kötelmek (amennyiben a pontos ár egyértelmûen nem állapítható meg, Ügyfelét értesíteni szükséges annak kiszámítási módjáról) - Ügyfél vagyoni védelmének rendszere - kötelmes viszony tartalma, a beruházási szolgáltatást illetõ szerzõdéses feltételeket beleértve - Ügyfél megfelelõ csoportba sorolása (Társaság köteles felvilágosítani Ügyfelét azon jogosultságáról, miszerint az kérelmezheti átsorolását egy másik csoportba, s hogy ezzel védelmi korlátozások lépnek fel) - Társaság szabályai utasítások végrehajtásához - fentebb felsoroltak bármelyikének minden egyes lényeges változásáról. 16. TÁJÉKOZTATÁS A KOMMUNIKÁCIÓ MÓDJÁRÓL 16.1 Kommunikáció új Ügyfelekkel Új Ügyfélnek az tekinthetõ, aki mindeddig nem írt alá KM-t. Ügyfél megkeresése Társaság felé ajánlat megküldéséhez, vagy KM-t szeretne kötni Ügyfél érintkezésbe léphet: - telefonon - e-mailben - ÜT-sal való kapcsolat során ÜT vagy Társaság biztosítja a felajánlott szolgáltatásokkal összefüggõ megkért adatok átadását, esetleg képviselõjének Ügyfélnél tett személyes látogatását. A KM megkötését megelõzõen Ügyfél részére átadásra kerül a felajánlott termékekkel és szolgáltatásokkal kapcsolatos valamennyi törvényes információ. Társaság tevékenyen megkeresi az új Ügyfeleket Társaság felhasználja a szokásos marketing eszközöket - reklám, direkt marketing stb. Továbbá Társaság kihasználja ÜT-i hálózatát, aminek segítségével termékek és szolgáltatások ajánlatával aktívan megkeresik az Ügyfeleket. 16.2 Kommunikáció jelenlegi Ügyfelekkel Társaság jelenlegi Ügyfelének számít az, aki már megismerkedett a Társasággal és eljárásaival, valamint aki már aláírta a KM-t. Ügyfél telefonon keresztül kívánja megadni térítési rendeletét / megállapítani a jelenlegi árfolyamot Ügyfél a KM-ben vagy a Társaság honlapján feltüntetett telefonszámra hív és térítési rendeletet ad meg / közlik vele a megadott pénznem-pár aktuális árfolyamát. Ügyfél interneten keresztül kívánja megállapítani a jelenlegi árfolyamot / megadni térítési rendeletét Ügyfél azonosítását követõen az OLB rendszerbe bejelentkezve (a feltételek az ÁÜF-ben vannak lekötve) Ügyfél kikeresheti az aktuális árfolyamot / térítési rendeletet nyújthat be. Ügyfél változtatni szeretné a térítési rendeletet / tájékoztatást kér a véghezment térítésrõl Ügyfél a KM-ben vagy a Társaság honlapján feltüntetett telefonszámra hív és egyedi jelszavának segítségével történõ azonosítását követõen megbeszéli a térítési rendelet módosítását / közlik vele a megvalósított térítés adatait. A térítési rendelet módosítása az ÁÜF-ben megadott feltételek betartása mellett lehetséges. Reklamáció Ügyfél elégedetlenségét a Társaság honlapján található reklamációs szabályzattal összhangban fejezheti ki. A reklamációt írásban szükséges benyújtani (postázva vagy e-mailben megküldve). Részletes tájékoztatás a reklamációs szabályzatban található. Ügyfél a KM változtatását óhajtja - pl. lakcím változása stb. Ügyfél kapcsolatba lép ÜT-val vagy a KM-ben ill. a Társaság honlapján feltüntetett telefonszámot hívja. ÜT vagy a Társaság illetékes alkalmazottja Ügyfél követelményét megoldja éspedig vagy új KM kiadásával vagy a KM ide vonatkozó függelékének módosításával - a módosítás jellegétõl függõen. 16.3 Társaság Ügyfelét való tájékoztatási kötelességeinek megoldása Azokról az információkról van szó, amelyek a KM megkötése elõtt valamint a szerzõdéses viszony fennállásának folyamán vannak közölve: ÁÜF változásairól Az ÁÜF módosítása min. 2 hónappal a tervezett változtatás elõtt nyilvánosságra van hozva, a módosítás pontos terjedelmének feltüntetésével. Az alapvetõ változtatások az Ügyfél rovására irányuló módosításokat foglalják magukba. A lényegtelen változtatások esetén (pl. árfolyami adatok, kamatlábak, stb.) Társaság a módosításokat a pillanatnyi helyzettõl függõen léptetheti életbe. KM lejártáról A megállapodás felmondását a KM feltételei szabályozzák. Ügyfél a megállapodást felmondhatja bármikor, ezzel viszont nem hárítódik róla a KM felmondása elõtt vállalt kötelezettségeinek teljesítése. Beruházói szolgáltatásra irányuló jóváhagyott térítési rendeletekrõl/utasításokról 9 oldal /összesen 12/

Társaság dokumentumai, térítési rendeletei és utasításai automatikusan tartalmazzák a kötelezõ adatokat és az Ügyfél minden esetben tájékoztatva van a véghezvitt rendeletekrõl/utasításokról. Új szolgáltatásokról, elõnyösebb feltételekrõl, marketing rendezvényekrõl stb. Társaság Ügyfelét általában a KM-ben feltüntetett illetékes személyen keresztül e-mailben vagy szolgáltatást felajánló telefonhívás keretén belül szólítja meg. Továbbá Társaság Ügyfelével adatokat közöl ÜT közremûködésével, honlapon keresztül vagy hivatalos közleményben. Szolgáltatások kiesésérõl, rendkívüli eseményekrõl stb. A rendkívüli eseményekrõl szóló információk a Társaság honlapján az OLB alkalmazásban találhatók. Ügyfél megtudhatja a részleteket a kiesésrõl telefonon keresztül a Társaság fióküzemi telefonszámán +420 498 777 770. Továbbá Ügyfeleknek csoportos e-mail küldhetõ. Az esemény jellegétõl függõen a Társaság igyekszik kihasználni valamennyi kommunikációs lehetõséget, ill. azokat az információs csatornákat használja ki, amelyek a kiesés következtében sértetlenek és az Ügyfelek rendelkezésére állnak. 17. PÉNZÜGYI ÖSZTÖNZÕK ELFOGADHATÓSÁGÁNAK FELTÉTELEI Társaság kijelenti, hogy a felajánlott szolgáltatásokért nem kér semmilyen illetéket, kivéve a következõ elfogadható pénzügyi ösztönzõket: - Rendes illetékek, amelyek beruházói szolgáltatások nyújtását teszik lehetõvé vagy erre a célra feltétlenül szükségesek (pl. devizaváltási illeték) valamint a térítési rendeletek/hitelmûveletek végrehajtásával kapcsolatos illetékek, és nem vezethetnek a Társaság felvállalt kötelességeinek - becsületesen, igazságosan és szakszerûen, Ügyfele legjobb érdekeivel összhangban eljárni - viszályához. A teljes árról a provízióval, illetékkel, költséggel és adóval egyetemben az Ügyfél informálva van a Keretszerzõdés megkötése során az aktuális Árjegyzék alapján, amely érvényes változata letölthetõ weboldalunkról. - Harmadik fél (ÜT) részére nyújtott illetékek. Létezésükrõl, jellegükrõl és felértékelésük módjáról Ügyfél még a KM rögzítése elõtt világosan, pontosan és sokrétûen tájékoztatva van. Az illetéket oly módon kell megállapítani, hogy a megfelelõ szolgáltatás minõségét növelje, és nem lehet a felvállalt kötelességek - Ügyfele legjobb érdekeivel összhangban eljárni - kárára. - Sem ÜT, sem alkalmazott nem fogadhat el, ill. nem nyújthat a Társaság nevében jutalmat vagy egyéb kiváltságot, ami ahhoz vezetne, hogy nem tartja be felvállalt kötelességét - szakszerûen, becsületesen, igazságosan és a Társaság Ügyfeleinek legjobb érdekeivel összhangban cselekedni. ÜT jutalma kiszámításának döntõ tényezõi: - Új Ügyfél megnyerésekor egyszeri jutalom akkor ismerhetõ el, amennyiben Ügyfél aktívan együttmûködik a Társasággal. - Állandó Ügyfélért, illetve állandó Ügyfélnek Társasággal való aktív ügyletelése esetén stabil jutalom jár. A jutalom az Ügyfél kereskedési forgalmától múlik. - Egyéb jutalmak: pl. ÜT általi, Társaság utasításai alapján véghezvitt tevékenységért, Társaság rendkívüli rendezvényeinél stb. 18. ADATOK A KERETMEGÁLLAPODÁSRÓL A KM határozatlan idõpontra van megkötve és a Cseh Köztársaság jogrendje szabályozza. Cseh nyelven íródik, s amennyiben szerzõdõ felek nem állapodnak meg másképp, a Társaság és Ügyfele közti mindennemû kommunikáció szintén ezen a nyelven folyik. Ügyfél kérelmére kiállítható más mint cseh nyelven is, viszont a KM ilyen nyelvváltozata Ügyfél részére csak mint információs anyag fog szolgálni, mivel a mérvadó minden esetben a cseh nyelvû változat. KM módosítása: Társaság a KM általa ajánlott módosítását Ügyfelével elõzetesen megtárgyalja. Ügyfél beleegyezését követõen Társaság Ügyfelével új KM-t köt, amely az eredeti érvényes KM helyébe lép. Társaság KM változtatásainak javaslatakor nem a 284/2009 Sb. törvény 94. alapján - miszerint Ügyfél automatikus beleegyezését adja - jár el. KM felmondása: A szerzõdõ felek bármelyike akármikor felmondhatja a megállapodást. Megszüntethetõ a szerzõdõ felek írásbeli megállapodásával is. Ügyfél oldaláról történõ felmondáskor fennáll, hogy amennyiben a felmondásban nincs feltüntetve késõbbi esedékesség, a felmondás Társaságnak kézbesítési napját követõ napon lép érvénybe. Társaság köteles Ügyfelét tájékoztatni azon ügyletekrõl/hitelmûveletekrõl, amelyeket az elõzõkkel összhangban még el fog végezni, és azon ügyletekrõl/hitelmûveletekrõl, amelyek megvalósítása már nem lesz lehetséges. Az esetben, amikor a befejezetlen ügyletekbõl/hitelmûveletekbõl Ügyfél kára származhat, a Társaság tájékoztatja Ügyfelét azokról az intézkedésekrõl, melyekkel az megelõzhetõ. Amennyiben a felmondásban nincs feltüntetve késõbbi esedékesség, Társaság írásban felmondhatja a megállapodást a felmondás Ügyfélnek kézbesítésétõl számított két hónapos esedékességgel. Jogorvoslás Szerzõdõ felek kötelezik magukat arra, hogy a köztük felmerülõ KM-al kapcsolatos vitás kérdéseket (továbbiakban: viszály) kölcsönös tárgyalás útján, fõleg a Társaság közzétett reklamációs rendje alapján kívánják megoldani. Amennyiben szerzõdõ feleknek a viszályt nem sikerül megoldaniuk az egyik fél által másik fél felé való, viszály megoldásának indítására irányuló felszólításának kézbesítését követõ 30 napon belül a Társaság Compliance ügyosztályán keresztül sem, a viszály elrendezésében az illetékes Cseh Köztársaságbeli bíróság dönt. Szerzõdõ felek továbbá megegyeztek, hogy a bíróság helyi alárendeltsége a Társaság székhelye szerint Hradec Králové városban lesz. Ügyfél jogosult Társaság eljárásaira irányuló panaszával pénzügyi döntõbíróhoz fordulni, aki hivatott szerzõdõ felek viszályának bíróságon kívüli jogorvoslására. Továbbá Ügyfél panaszt emelhet a ÈNB-nál is. Ügyfél további szabadon felhasználható felvilágosítást a Társaság www.akcenta.eu honlapján találhat. 10 oldal /összesen 12/

19. ÜGYFÉL SZÁMLÁK ÁTTEKINTÉSE - Az alább feltüntetett zárolt fizetési számlákon vannak vezetve az Ügyfelek pénzeszközei, vagyis a különleges eljárással kezelt betétek utáni követelések a betétbiztosító alappal (LSD 11. Fejezet Betétek biztosítása) biztosítva. 11 oldal /összesen 12/

12 oldal /összesen 12/

infovonal: 0640 102 436 www.akcenta.eu