Rövidített Tájékoztatója

Az OTP Prémium Növekedési Alap Rövidített Tájékoztatója Budapest, 2006. december Az Alap PSZÁF engedélyének száma:e-iii/110.464/2006 Kelte:2006.12.05.

TARTALOM 1. ÖSSZEFOGLALÁS... 4 2. BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL... 6 3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA... 6 3.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 6 3.2 SZÉKHELY... 6 3.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 7 3.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 7 3.5 ÜZLETI ÉV... 7 3.6 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ, A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI... 7 4. AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK VEZETŐ FORGALMAZÓJA... 8 4.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 8 4.2 SZÉKHELY... 8 4.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 8 4.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 8 4.5 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG... 8 4.6 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM... 8 4.7 AZ OTP BANK NYRT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI... 9 5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE... 9 6. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA... 9 7. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK... 11 7.1 AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK... 11 7.2 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK... 11 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK... 12 8.1 ÉRDEKELLENTÉTEK... 12 8.2 AZ ALAPKEZELŐ FELELŐSSÉGE... 12 8.3 ÚJ ALAPKEZELŐ MEGBÍZÁSA... 13 8.4 JOGVITÁK RENDEZÉSE... 13 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK... 13 9.1 RENDSZERES TÁJÉKOZTATÁS... 13 9.2 RENDKÍVÜLI TÁJÉKOZTATÁSI KÖTELEZETTSÉG, HIRDETMÉNYEK... 13 9.3 A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE... 14 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA... 14 11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA... 14 2

Jelen dokumentum az OTP Prémium Növekedési Alap ("Alap") Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatója alapján a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. ("Tpt.") 245. -ának megfelelően készített rövidített tájékoztató, amely a Tájékoztató azon fejezeteinek rövid tartalmi kivonata, melyeket a Tpt. 18. sz. melléklete a rövidített tájékoztató kötelező tartalmi elemeiként határoz meg. Ennek megfelelően javasoljuk tisztelt befektetőinknek, hogy az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek megvásárlására vonatkozó döntésüket valamennyi releváns, elérhető információ - köztük elsősorban az Alap Kezelési Szabályzatát is magában foglaló Tájékoztató - ismeretében hozzák meg. A jelen rövidített tájékoztatóban használt fogalmak az azoknak a Tájékoztatóban tulajdonított jelentéstartalommal értendők. 3

1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelő neve: OTP Prémium Növekedési Alap OTP Prémium Növekedési Alap OTP Alapkezelő Zrt. Az Alapkezelő székhelye: 1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-043959 Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója: A Letétkezelő neve: 100.965/93.; Állami Pénz-és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete OTP Bank Nyrt. A Letétkezelő székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-041585 A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Forgalmazó: Az Alap könyvvizsgálójának neve: A könyvvizsgáló székhelye: 33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.003-21/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002 Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. 1068 Budapest, Dózsa Gy. út 84/C. A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: 01-09-07-1057 A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve: Nagy Zoltán A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma: 005027 4

A forgalombahozatalról hozott alapkezelői határozat száma és kelte: A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: A 2006. szeptember 19-én kelt, 3/2006. (09.19.) sz. Igazgatósági Határozat E-III/110.464/2006. 2006.12.05. E-III/110.464-1/2006. 2006.12.12. Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): 1111-200 Az Alap fajtája: Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint: Az Alap típusa: Az Alap futamideje: Az Alap futamidejének kezdőnapja: A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: Jegyzési időszak: Jegyzési/Forgalmazási Helyek: Jegyzési ár: A jegyzési eljárással forgalomba hozni kívánt Befektetési Jegyek maximális mennyisége: Nyíltvégű Befektetési alapokba befektető alap Nyilvános Határozatlan Az Alap nyilvántartásba vételének napját követő Banki Nap Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos forgalmazás (az Alap nyilvántartásba vételét követően) A 2006. december 6. napjától 2006. december 8. napjáig terjedő időtartam (a kezdő- és zárónapokat is beleértve) A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt OTP Bank Nyrt. bankfiókok A névértékkel egyező Felülről nem korlátozott Túljegyzés esetén 5

követendő eljárás: A Befektetési Jegy névértéke: A Befektetési Jegy sorozatok száma, jelölése: A Befektetési Jegy sorozatok értékpapírkódja: Jegyzésre/az elsődleges forgalmazás során vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: A Tájékoztató 4.7 pontjában meghatározott eljárás 1 (egy) Ft 1 sorozat ( A sorozat) HU0000705033 Belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok Dematerializált értékpapír A Tpt. 34. (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja (www.otpalap.hu), valamint a Forgalmazó honlapja (www.otpbank.hu) Magyar 2. BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alap befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával Magyarországon létrehozott, nyílt végű, befektetési alapokba befektető értékpapír alap. Az Alap célja, hogy döntő részben regionális és globális részvény alapokba, valamint hazai kötvény és ingatlan alapba történő befektetésen keresztül hosszú távon a hazai állampapírpiac teljesítményét jelentősen meghaladó hozamot biztosítson befektetőinek. 3. AZ ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt., amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Zrt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést 2000. október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1052 Budapest, Deák Ferenc u. 7-9. szám alatt található, telefonszáma: 486-6529, telefax: 266-9341. 6

3.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre a 67.12 TEÁOR számú "értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés, amelyen belül kizárólagos tevékenységként befektetési alapkezelést, magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelését, a Tpt. 81. (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelést, a Tpt. 229. (1) bekezdésének g) pontjában meghatározott értékpapírkölcsönzést és a Tpt. 81. (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadást végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz. határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. -ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 3.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Zrt. 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól 1998. december 31-ig tartott. 3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő, a Felügyelő Bizottság tagjai Az Alapkezelő 19 főállású munkatársat foglalkoztat. Az OTP Alapkezelő Zrt-nél az 1998. szeptember 18. napja és 2005. március 21. napja közti időszakban - a gazdasági társaságokról szóló 1997. évi CXLIV. tv. ( Gt. ) 244. - ában biztosított lehetőséggel élve - a vezérigazgató gyakorolta az igazgatóság Gt-ben meghatározott jogait, igazgatóság választására nem került sor. A társaság a 2005. március 21. napján tartott évi rendes közgyűlésén az Alapító Okirat módosítását és igazgatóság felállítását határozta el az OTP Alapkezelő Zrt-nél. A 2005. március 21-i hatállyal megválasztott első igazgatóság tagjai: Holtzer Péter, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Holtzer Péter FB elnök a DSK Asset Management AD-ben (Bulgária) és FB tag az OTP Asset Management, správ. spol. a.s.-ben (Szlovákia), Köves Benedek Balázs FB tag a DSK Asset Management AD-ben (Bulgária). Szalai Sándor és Köves Benedek Balázs az OTP Alapkezelővel áll munkaviszonyban. A Felügyelő Bizottság tagjai: Dr. Spéder Zoltán (a Felügyelő Bizottság elnöke), Wolf László, Lantos Csaba, Dr. Ádámosi György 7

4. AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK VEZETŐ FORGALMAZÓJA 4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. (rövid néven OTP Bank Nyrt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Nyrt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. Telefonszám: 3-666-666 4.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Nyrt. tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám Tevékenység megnevezése 65.12 Egyéb monetáris tevékenység 65.21 Pénzügyi lízing 67.13 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység 65.23 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység 67.12 Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés 67.20 Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység 55.51 Munkahelyi étkeztetés Az OTP Bank Nyrt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként. 4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Nyrt. részvénykönyvében 2006. június 30-án az alábbi tulajdonosok szerepeltek: Részvényes tulajdoni arány Állami tulajdon 1 db szavazatelsőbbségi részvény Államháztartás részét képező tulajdonos 0,4% Vezetők és alkalmazottak 2,3% Egyéb hazai befektetők 15,8% Külföldi befektetők 75,0% Saját részvény 6,5% 4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Nyrt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Nyrt. összes foglalkoztatottainak létszáma 2006. június 30-án 8001 fő volt. 8

4.7 Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői Az OTP Bank Nyrt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Dr. Spéder Zoltán alelnök, vezérigazgatóhelyettes, Baumstark Mihály igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor igazgatósági tag, Braun Péter igazgatósági tag, Dr. Gresa István vezérigazgató-helyettes, Dr. Kocsis István igazgatósági tag, Lantos Csaba - vezérigazgató-helyettes, Pap Gyula - vezérigazgatóhelyettes, Dr. Pintér Sándor igazgatósági tag, Dr. Pongrácz Antal igazgatósági tag, Dr. Utassy László igazgatósági tag, Dr. Vörös József igazgatósági tag, Wolf László vezérigazgató-helyettes. Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai: Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Dr. Nagy Gábor, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Vécsei Klára 5. A KÖNYVVIZSGÁLÓ MEGNEVEZÉSE Az Alap könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: Cg. 01-09-07-1057, székhelye: H-1068 Budapest, Dózsa György út 84/C., MKVK nyilvántartási száma: 000083). A könyvvizsgálatért felelős személy Nagy Zoltán (MKVK tagsági igazolvány száma: 005027). 6. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA Az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek üzleti tevékenységében, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek fizetőképességében és annak megítélésében, a keresletkínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfólió diverzifikálásával, az egyes eszközcsoportok (kötvények és részvények) közötti átcsoportosítással, illetve határidős ügyletkötésekkel csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. További kockázat származhat a Befektetési jegyekre vonatkozó megbízások utólagos teljesítésének rendjéből, miután a leadott Befektetési jegy vételi és visszaváltási megbízásokat a Forgalmazó a Kezelési Szabályzat 4.3. pontjának megfelelően, az Alap Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközértékén teljesíti, amely Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközérték eltérhet a megbízás leadásának napján rendelkezésére álló legutolsó egy jegyre jutó nettó eszközértéktől. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, részvények és tőzsdén kívüli 9

forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő ezen eszközök piaci értékének összeomlásához, illetve akár teljes megszűnéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének csökkenéséhez vezethet. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfólióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet. Devizaárfolyam kockázat: Az Alap befektetéseinek egy része a Kibocsátási Pénznemtől eltérő pénznemű is lehet. Az Alapkezelő az Alap devizapozíciójából eredő devizaárfolyamkockázatot nem kívánja folyamatosan a Kibocsátási Pénznem tekintetében teljes egészében kiküszöbölni (fedezni). A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése illetve eltörlése), ami miatt az Alapot illetve a befektetőt a későbbiekben a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap a befektetéseiből származó jövedelmei után - olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfóliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését Aluljegyzés kockázata: A kibocsátás, s így az Alap létrejötte meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tőkéje, azaz legalább 200 millió Ft, a jegyzési időszak zárónapjáig nem kerül lejegyzésre. A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazásának felfüggesztése: A Befektetési Jegyek forgalmazása a Kezelési Szabályzat 4.6 pontjában meghatározottak szerint az Alapkezelő által, illetve legfeljebb 10 napra a Felügyelet által felfüggeszthető, ezért előfordulhat, hogy a befektető nem az általa kívánt napon tudja megvásárolni vagy visszaváltani Befektetési Jegyeit. Az Alap saját tőkéjének csökkenése: A Befektetési Jegyek nagy tömegű visszaváltása esetén az Alap saját tőkéje olyan mértékben lecsökkenhet, amelynél az Alapkezelő kezdeményezi az Alap megszüntetését (lásd Kezelési Szabályzat 7.1 pont). Az ingatlanbefektetések kockázatai: Az ingatlanbefektetések értéke érzékenyen reagálhat a gazdasági, politikai és szabályozói környezet változására. Az üzleti célú ingatlanok üzemletetése során befolyó bevételek a kihasználtság, illetve külföldi devizában megállapított bérleti díjak esetén a devizaárfolyamok változása miatt ingadozhatnak. Ezen kockázatok az ingatlanbefektetések megtérülését, hozamát befolyásolják. Az OTP Ingatlanbefektetési Alap kezelője törekszik az alap befektetési portfoliójának értékét befolyásoló bizonytalansági 10

tényezők mérséklésére azzal, hogy több, eltérő funkciójú és eltérő típusú bérlő által használt ingatlant kíván az alapba megvásárolni. Az alapkezelő továbbá a rendelkezésére álló jogi és pénzügyi eszközökkel a felmerül kockázatok további ésszerű csökkentésére törekszik. Ezen törekvések csökkenthetik, bár teljes mértékben nem küszöbölik ki az egyes ingatlankockázatok hatását a teljes portfolió kockázatosságára. 7. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK 7.1 Az Alap létrehozatalával kapcsolatos költségek Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot. 7.2 Az Alap működése során felmerülő költségek 7.2.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj Folyamatosan felszámított díj: Az Alapkezelő a Tájékoztató 6.7 pontban meghatározott tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 0,70%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelési díj címén. Az alapkezelési díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra: letétkezelés (kivéve a 7.2.3 pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik); könyvvizsgálat; az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása; a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatala, folyamatos forgalmazás. Az alapkezelési díj utolsó nettó eszközértékre vetített- időarányos része naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az Alapkezelő alapkezelési díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő költségek utólagosan sem terhelhetők az Alapra. 7.2.2 Az Alappal kapcsolatos felügyeleti díjak Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti folyamatos felügyeleti díjat köteles megfizetni. A folyamatos felügyeleti díj a Tájékoztató készítésekor negyedévente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,075 ezreléke, amely a negyedévet követő 20. napig fizetendő meg. 7.2.3 Az Alap vagyonának befektetésével kapcsolatos költségek Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított 11

költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. 7.2.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség a 7.2.1 pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével-, amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvényesítés költségeit is. 7.3 A folyamatos forgalmazás során felmerülő költségek A Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek vételekor és visszaváltásakor a mindenkor hatályos Hirdetményében meghatározott jutalékokat és díjakat számítja fel az Ügyféllel szemben. A folyamatos forgalmazás megkezdésekor a Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt Forgalmazási Helyeken végrehajtott tranzakciók esetén a vételi jutalék mértéke a befektetett összeg nagyságától függetlenül 400 Ft, a visszaváltási jutalék mértéke a visszaváltott összeg nagyságától függetlenül 1200 Ft. A folyamatos forgalmazás megkezdésekor az OTPdirekt internetes szolgáltatáson keresztül végrehajtott tranzakciók esetén a vételi jutalék mértéke a befektetett összeg nagyságától függetlenül 200 Ft, a visszaváltási jutalék mértéke a visszaváltott összeg nagyságától függetlenül 600 Ft. A vételi jutalékot a Befektetési Jegyek vételárával együtt kell megfizetni. A visszaváltási jutalékot a Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek ellenértékéből vonja le. 8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK 8.1 Érdekellentétek Az Alapkezelő vezető tisztségviselői és részvényesei igen szerteágazó tevékenységet végeznek, amelynek során egyes érdekek ütközhetnek. A fenti személyek jogosultak támogatással, tanácsadással, irányítással vagy egyéb módon közreműködni más befektetési alapok kezelésében, illetve joguk van befektetni olyan értékpapírokba, amelyek az Alap portfoliójába is bekerülhetnek vagy bekerültek. Ugyanakkor az Alapkezelő vezető tisztségviselőinek, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő alkalmazottainak, a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személyeknek meg kell felelnie a Tpt. 113. (1) bekezdésében és 242. -ban megfogalmazott összeférhetetlenségi szabályoknak. 8.2 Az Alapkezelő felelőssége Az Alapkezelő az Alap mûködtetése során a tőle elvárható gondossággal a befektető érdekében, a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében. Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. 12

8.3 Új alapkezelő megbízása Az Alapkezelő az Alap kezelését más alapkezelőnek a Felügyelet engedélyével és az átadásról szóló nyilvános tájékoztatás alapján átadhatja. Az Alapkezelő az Alap átadására kizárólag más befektetési alapkezelő részére jogosult. 8.4 Jogviták rendezése Az Alapkezelő és a befektető illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván harminc napon belül írásban válaszol. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság, illetve a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét. 9. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK 9.1 Rendszeres tájékoztatás Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül köteles az Alapról féléves és éves jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni, s a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzétenni a Kezelési Szabályzat 12.3 pontjában meghatározott hirdetményi helyeken. Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfóliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik Forgalmazási Naptól a Forgalmazási Helyeken és saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek tartalmaznia kell a portfolióbefektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket. 9.2 Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség, hirdetmények Az Alapkezelő az Alap működésére vonatkozóan köteles a Felügyeletnek megküldeni, továbbá a Kezelési Szabályzat 12.3 pontjában meghatározott hirdetményi helyeken köteles közzétenni, és a Befektetési Jegyek forgalmazójánál hozzáférhetővé tenni: a) az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb harminc nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; b) a befektetési szabályok változását, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; c) a futamidőnek határozottá alakítását, a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; d) a Befektetési Jegy visszaváltásával kapcsolatos költség változását legkésőbb a hatálybalépés előtt öt nappal; 13

e) a Kezelési Szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; f) az Alapkezelő engedélyének visszavonását, két munkanapon belül; g) a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb tizenöt nappal a hatálybalépés előtt; h) a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a Kezelési Szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; i) a Befektetési Jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, két munkanapon belül; j) az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását két munkanapon belül; k) az Alap megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; l) az egy jegyre jutó nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén három értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (húsz százalékot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő két munkanapon belül; m) a közzétételi kötelezettségek teljesítésére igénybe vett közzétételi helyet két munkanapon belül. n) a Forgalmazási Helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon; és o) az ügynökök felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése setén a legkésőbb a változás napját követő két munkanapon belül. 9.3 A hirdetmények megjelentetésének helye Az Alap hirdetményei a Tpt. 34. (4) bekezdés b) pontja szerinti közzétételi helyen, azaz az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapján (www.otpalap.hu), valamint a vezető Forgalmazóként eljáró OTP Bank Nyrt. honlapján (www.otpbank.hu) jelennek meg. 10. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA A rövidített tájékoztató készítésekor az Alap nem rendelkezik múltbéli hozammal. 11. A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA Az OTP Bank Nyrt. alábbi fiókjai: Ajka 8400 Szabadság tér 18. Bácsalmás 6430 Szt. János u. 32. Baja 6500 Deák F. u. 1. Balassagyarmat 2660 Rákóczi fejedelem u. 44. Balatonboglár 8630 Dózsa Gy. u. 1. Balatonfüred 8230 Petőfi Sándor u. 8. Balmazújváros 4060 Debreceni u. 2. Barcs 7570 Séta tér 5. Békés 5630 Széchenyi tér 2. 14

Békéscsaba 5600 Szt. István tér 3. Békéscsaba 5600 Andrássy u. 29-33. Berettyóújfalu 4100 Oláh Zs. u. 1. Bicske 2060 Bocskai köz 1. Biharkeresztes 4110 Kossuth u. 4. Bonyhád 7150 Szabadság tér 10. Budakeszi 2092 Fő u. 181. Budaörs 2040 Szabadság u. 131/a. Budaörs 2040 Sport u. 2-4. (Auchan) Budapest 1013 Alagút u. 3. Budapest 1011 Iskola u. 38-42. Budapest 1027 Margit krt. 8-10. Budapest 1015 Széna tér 7. Budapest 1024 Fény u. 11-13. Budapest 1025 Törökvész út 1/a. Budapest 1021 Hüvösvölgyi út 138. (Stop Shop) Budapest 1033 Flórián tér 15. Budapest 1025 Szépvölgyi út 4/b. Budapest 1041 Erzsébet u. 50. Budapest 1042 Árpád út 63-65. Budapest 1052 Deák Ferenc u. 7-9. Budapest 1054 Báthory u. 9. Budapest 1051 Bajcsy-Zsilinszky út 24. Budapest 1051 Nádor u. 21. Budapest 1054 Szabadság tér 7-8. (Bank Center) Budapest 1051 Nádor u. 6. Budapest 1055 Szent István krt. 1. Budapest 1053 Ferenciek tere 11. Budapest 1051 Nádor u. 16. Budapest 1061 Andrássy út 23. Budapest 1062 Andrássy út 83-85. Budapest 1054 Széchenyi rkp. 19. Budapest 1066 Oktogon tér 3. Budapest 1077 Király utca 49. Budapest 1073 Erzsébet krt. 41. Budapest 1075 Károly krt. 1. Budapest 1085 József krt. 33. Budapest 1085 József krt. 53. Budapest 1095 Tinódi u. 9-11. Budapest 1102 Kőrösi Csoma sétány 6. Budapest 1113 Bartók Béla u. 92-94. Budapest 1117 Móricz Zsigmond körtér 18. Budapest 1118 Gazdagréti tér 7. Budapest 1117 Hunyadi J. u. 19. (Savoya Park) Budapest 1124 Jagelló 20/a 15

Budapest 1126 Böszörményi út 9-11. Budapest 1124 Apor Vilmos tér 11-12. Budapest 1136 Tátra u. 10. Budapest 1055 Nyugati tér 9. Budapest 1137 Pozsonyi út 38. Budapest 1131 Babér u. 9. Budapest 1148 Nagy Lajos király útja 19-21. Budapest 1149 Fogarasi út 15/b. Budapest 1146 Thököly út 102/b. Budapest 1152 Szentmihályi út 131. (Pólus Center) Budapest 1151 Fő utca 64. Budapest 1163 Jókai u. 3/b. Budapest 1173 Ferihegyi út 93. Budapest 1181 Üllői út 377. Budapest 1195 Üllői út 285. Budapest 1193 Csokonai u. 3. Budapest 1204 Kossuth Lajos u. 44-46. Budapest 1238 Grassalkovich u. 160. Budapest 1203 Bíró M. u. 7. Budapest 1211 Kossuth L. u. 99. Budapest 1221 Kossuth L. 31. Budapest 1222 Nagytétényi út 37-45 (Campona) Budapest 1052 Semmelweis u. 11. Bük 9737 Kossuth L. u. 1-3. Cegléd 2700 Szabadság tér 6. Celldömölk 9500 Kossuth L. u. 18. Csongrád 6640 Szentháromság tér 2-6. Csorna 9300 Soproni u. 58. Dabas 2370 Szt. István u. 68. Debrecen 4026 Harvan u. 2-4. Debrecen 4025 Piac u. 45-47. Debrecen 4027 Füredi u. 43. Debrecen 4032 Egyetem tér 1. Derecske 4130 Köztársaság u. 111. Dombóvár 7200 Dombó Pál u. 3. Dorog 2510 Bécsi u. 48. Dunaföldvár 7020 Béke tér 11. Dunaharaszti 2330 Dózsa u. 67. Dunakeszi 2120 Barátság u. 29. Dunaújváros 2400 Dózsa Gy. u. 4. Edelény 3780 Tóth Á. u. 1. Eger 3300 Széchenyi u. 2. Érd 2030 Budai u. 24. Esztergom 2500 Rákóczi tér 2-4. Fehérgyarmat 4900 Móricz Zs. u.4. 16

Fertőszentmiklós 9444 Szerdahelyi u. 2. Fonyód 8640 Ady E. u. 25. Füzesabony 3390 Rákóczi u. 77. Gödöllő 2100 Szabadság tér 12-13. Gyomaendrőd 5500 Fő u. 173-179. Gyöngyös 3200 Fő tér 1. Győr 9022 Teleki László 51. Győr 9024 Bartók B. u. 53/b. Győr 9024 Kormos I. u. 6. Gyula 5700 Bodoky u.9. Hajdúböszörmény 4220 Kossuth u. 14-16. Hajdúhadház 4242 Kossuth u. 2. Hajdúnánás 4080 Köztársaság tér 17-18. Hajdúszoboszló 4200 Szilfákalja u. 6-8. Hatvan 3000 Kossuth L. tér 8. Heves 3360 Hősök tere 4. Hévíz 8380 Erzsébet királyné u. 11. Hódmezővásárhely 6800 Andrássy u. 1. Izsák 6070 Szabadság tér 1. Jászberény 5100 Lehel vezér tér 28. Kalocsa 6300 Szt. István kir. u. 43-45. Kaposvár 7400 Széchenyi tér 2. Kaposvár 7400 Fő utca 12.(Ankerház) Kapuvár 9330 Szt. István kir. u. 4-6. Karcag 5300 Kossuth tér 15. Kazincbarcika 3700 Egressy u. 50. Kecel 6237 Császártöltési u. 1. Kecskemét 6000 Korona u.2. Kecskemét 6000 Szabadság tér 5. Keszthely 8360 Kossuth u. 38. Kisbér 2870 Városház tér 1. Kiskőrös 6200 Petőfi tér 13. Kiskunfélegyháza 6100 Petőfi tér 6-7. Kiskunhalas 6400 Bokányi D. u. 8. Kiskunlacháza 2340 Dózsa Gy. u. 219. Kiskunmajsa 6120 Fő u. 56. Kistelek 6760 Kossuth u. 5-7. Kisújszállás 5310 Szabadság tér 6. Kisvárda 4600 Szt. László u. 30. Komárom 2900 Mártirok u. 23. Komló 7300 Kossuth L. u. 95/1. Körmend 9900 Vida J. u. 12. Kőszeg 9730 Kossuth L. u. 8. Kunszentmárton 5440 Kossuth u. 2. Lenti 8960 Dózsa Gy. u. 1. 17

Letenye 8868 Szabadság tér 8. Lőrinci 3021 Szabadság tér 25/A Makó 6900 Széchenyi tér 14-16. Marcali 8700 Rákóczi u. 6-10. Mátészalka 4700 Szalkai L. u. 34. Mezőberény 5650 Kossuth tér 12. Mezőkovácsháza 5800 Hársfa u. 1-3. Mezőkövesd 3400 Mátyás kir. u. 149. Mezőtúr 5400 Szabadság tér 29. Miskolc 3530 Szemere u. 5. Miskolc 3525 Rákóczi út 1. Miskolc 3531 Győri kapu 51. Miskolc 3534 Árpád u. 2. Mohács 7700 Jókai u. 1. Monor 2200 Kossuth u. 88/b. Mór 8060 Deák F. u. 24. Mórahalom 6782 Szegedi u. 3. Mosonmagyaróvár 9200 Fő u. 24 Nádudvar 4181 Fő u. 119. Nagyatád 7500 Széchenyi tér 15. Nagykálló 4320 Árpád u. 12. Nagykanizsa 8800 Deák tér 15. Nagykáta 2760 István kir. u. 3-5. Nagykőrös 2750 Szabadság tér 2. Nyergesújfalu 2536 Kossuth u. 126. Nyírbátor 4300 Zrínyi u. 1. Nyíregyháza 4400 Rákóczi u. 1. Orosháza 5900 Kossuth u. 20. Oroszlány 2840 Rákóczi u. 84. Ózd 3600 Városház tér 1/a. Paks 7030 Dózsa Gy. u. 33. Pápa 8500 Fő u. 5. Pásztó 3060 Nagymező u. 12. Pécs 7621 Rákóczi u. 1. Pécs 7621 Rákóczi út 44. Pécs 7632 Pécs-Kertváros, Diana tér 14. Pécs 7633 Pécs-Újmecsekalja, Ybl M. u. 7/3. Pilisvörösvár 2085 Fő u. 70. Polgár 4090 Barankovics tér 15. Putnok 3630 Kossuth u. 45. Püspökladány 4150 Kossuth u. 2. Ráckeve 2300 Szt. István tér 3. Rétság 2651 Rákóczi F. u. 30. Sajószentpéter 3770 Bethlen u. 1/a. Salgótarján 3100 Rákóczi u. 22. 18

Sárbogárd 7000 Ady E. u. 170. Sárospatak 3950 Eötvös J. u. 2. Sárvár 9600 Batthyány u. 2. Sátoraljaújhely 3980 Széchenyi tér 13. Siklós 7800 Felszabadulás u. 60-62. Siófok 8600 Szabadság tér 10/a Solt 6320 Aranykulcs tér 6. Soltvadkert 6230 Szentháromság u. 4. Sopron 9400 Teleki u. 22./A Sopron 9400 Várkerület 96/a. Szarvas 5540 Kossuth tér 1. Százhalombatta 2441 Szent István tér 8. Szécsény 3170 Feszty Á. u. 1. Szeged 6720 Takaréktár u. 7. Szeghalom 5520 Tildy u. 4-8. Székesfehérvár 8000 Ősz u. 13. Szekszárd 7100 Szent István tér 5-7. Szentendre 2000 Dumtsa J. u. 6. Szentes 6600 Kossuth u. 26. Szentgotthárd 9970 Mártírok u. 2. Szerencs 3900 Kossuth tér 3/a. Szigetszentmiklós 2310 Losonci u. 1. Szigetvár 7900 Vár u. 4. Szolnok 5000 Szapáry u. 31. Szolnok 5000 Nagy I. krt. 2/a. Szombathely 9700 Fő tér 3-5. Szombathely 9700 Király u. 10. Tamási 7090 Szabadság u. 31. Tapolca 8300 Fő tér 2. Tata 2890 Ady E. u. 1-3. Tatabánya 2800 Fő tér 32. Tiszaföldvár 5430 Kossuth u. 191. Tiszafüred 5350 Piac u. 3. Tiszakécske 6060 Béke tér 6. Tiszaújváros 3580 Kazinczy u. 9. Tiszavasvári 4440 Kossuth u. 12. Tolna 7130 Kossuth u. 31. Törökszentmiklós 5200 Kossuth u. 134-136. Túrkeve 5420 Táncsics M. u. 1/a. Vác 2600 Széchenyi u.3-7. Várpalota 8100 Újlaki u. 2. Vasvár 9800 Alkotmány u. 2. Vecsés 2220 Fő u. 170. Veszprém 8200 Budapest u. 4. Villány 7773 Baross G. u. 36. 19

Zalaegerszeg 8900 Kisfaludy u. 15-17. Zalaszentgrót 8790 Batthyány u. 11. Zirc 8420 Rákóczi tér 15. Budapest, 2006. december... Köves Benedek Garamvári Orsolya az OTP Alapkezelő Zrt. és az OTP Prémium Növekedési Alap mint Kibocsátó képviseletében eljárva... Takács András Nyitrai Győző OTP Bank Nyrt. az OTP Prémium Növekedési Alap Forgalmazójának képviseletében eljárva 20