Posta Banki Szolgáltatások Lakossági NetBank IND Group
Erste Bank Hungary 1.1 Tartalomjegyzék 1.1 Tartalomjegyzék... 2 2 A NetBank működésének általános bemutatása... 3 2.1 Felhasználói felület általános működése... 3 2.1.1 Általános kereső... 3 2.1.2 Listák és lekérdezések általános működése... 3 2.1.3 Tranzakcionális felületek felépítés és működési elvei... 4 2.1.4 Egyenlegsáv... 4 2.1.5 Nyomtatás... 5 3 A rendszer felépítése és használata... 6 3.1 Menüszerkezet... 6 4 Funkciók bemutatása... 7 4.1 Nyitóoldal... 7 4.2 Információk... 8 4.2.1 Számlaáttekintő... 8 4.2.2 Számlatörténet... 8 4.2.3 Lekötött betétek... 12 4.2.4 Árfolyamok... 16 4.3 Pénzügyi megbízások... 17 4.3.1 Forint megbízások... 17 4.3.2 Deviza megbízások... 23 4.3.3 Betétlekötés... 29 4.3.4 Felhatalmazások csoportos beszedésre... 33 4.3.5 Rendszeres megbízások... 38 4.4 Bankkártyák... 40 4.4.1 Bankkártyák lista... 40 4.5 Ügyfélszolgálat... 42 4.5.1 Személyes adatok... 42 4.5.2 Kedvencek... 43 4.5.3 Számlaelnevezés... 44 4.5.4 Jelszó módosítás... 45 4.5.5 Sablonok... 45 4.5.6 Tevékenységnapló... 48 4.5.7 Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta... 49 4.5.8 Postaláda... 50 IND Group 2 / 52
2 A NetBank működésének általános bemutatása 2.1 Felhasználói felület általános működése A felhasználói felület 4 részből áll, egy fejléc és egy lábléc sáv, a baloldalon lévő munkaterület és a jobb oldali függőleges sáv áll rendelkezésre a marketing információk megjelenítésre, illetve egyes funkciók esetén (pl. számlainformációk funkció) a funkció szűrési panele a jobb oldali sávban helyezkedik el. 2.1.1 Általános kereső A kereső funkció a jobb oldali reklámsáv bármelyik elemében szerepelhet. A kereséshez a keresendő szó, vagy szórészlet adható meg. A keresés eredményét a rendszer egy listában jeleníti meg. A keresés egyes eredményei rövid adatismétléssel a funkcióknak megfelelő tagolásban kerülnek felsorolásra. A funkciókban lévő találati elemekre kattintva a rendszer a megfelelő funkción belüli oldalra navigál. Az érintett funkciók körét és a hozzájuk tartozó megjelenítendő képernyő elemet az alábbi táblázat foglalja össze. 2.1.2 Listák és lekérdezések általános működése A listák esetében az egyes táblázatok a funkció betöltésekor alapértelmezett szűrési feltételeknek megfelelő eredmény sorokat a lekérdezés meghívásakor megjelenítik. Amennyiben szűrési panel/elem értelmezett a felületen, alapértelmezett szűrési paramétereknek megfelelően, adattal feltöltve kerüljön megjelenítésre a szűrő panel és az annak megfelelő táblázatos lista. Amennyiben a lekérdezés eredménye nem jeleníthető meg a rendelkezésre álló munkaterületen számossága miatt a lekérdezések lapozhatóak. A lapozás során egyenként (előre, hátra ) és a teljes lista elejére( )/végére( ) történő navigációval kereshetünk. Lapozásnál látható a teljes oldalak száma, illetve lehetőség van pontos oldalszámra való ugrása is a beviteli mezőbe megadott oldalszám alapján. A lista-lapozó komponenshez tartozik a táblázat jobb oldalán lévő információs szöveg is, mely számszerűen tájékoztat a megjelenített sorok sorszámáról és a teljes lista számosságáról. A lekérdezések alján található frissítés gomb ( ismételten elkéri a háttérrendszertől. ) segítségével a rendszer az adatokat A listák oszlopai rendezhetőek az oszlop nevére való kattintással, egyszerre csak 1 oszlop adattartalma mentén történő rendezést tud a rendszer értelmezni. Amely funkciók esetén lehetőség van a táblázat teljes adattartalmának exportjára és nyomtatására, egy nyomtató ikon jelzi azt. A táblázat egyes sorainak további adatai tekinthetők meg a sor elején található nyílra ( ) kattintva. A táblázat tetején található nyílra kattintva az összes megjelenített sorhoz tartozó részlet lenyílik. Egyes funkciók esetén (pl. Betétek, elektronikus számlák, rendszeres megbízások) az indítható műveletek gombjai a részletek lenyításával válnak elérhetővé. IND Group 3 / 52
2.1.3 Tranzakcionális felületek felépítés és működési elvei A NetBank rendszerben a különböző megbízásokat, igényléseket, utalásokat egységes módon érhetjük el. Egy áttekinthető, ún. szekciókra bontott felületi megjelenítést biztosít a rendszer, görgetés minimalizálásával felhasználóbarát felület kerül kivitelezésre. A szekciók egymásutánisága határozza meg az adatok kitöltésének elvárt sorrendjét. Bizonyos műveletek esetén szükséges, egyszeri, korlátozott ideig érvényes a felhasználó hitelesítésére szolgáló azonosító jelszó, melyet a hozzáférésre jogosult Számlatulajdonos egyedi SMS üzenetben kap meg a Banktól az általa megadott mobil telefonkészülékre. A tranzakció kitöltése tetszőleges pillanatban felfüggeszthető egy másik menüpont kiválasztásával, vagy a rendszerből való kilépéssel. A félbehagyott ügyleteket a rendszer a későbbiek során nem teszi elérhetővé. A szekciók sorrendje fix egy tranzakció típuson belül, azonban tranzakció típusonként eltérő lehet. Az egyes szekciók megfelelő kitöltését és a Tovább gomb vagy a soron következő szekció szalagcímének megnyomását követően a rendszer automatikusan a következő szekcióba lép. Azon szekciók esetén, ahol a beviteli érték egyetlen adat lehet (pl. számlaválasztó, megbízás elosztóoldal), azokban az esetekben a rendszer nem jelenít meg Tovább gombot, hanem automatikusan a következő szekció lép. Azon szekciók melyek még nem tölthetőek ki inaktív állapotban kerülnek megjelenítésre. A szekciók kitöltését követően a már kitöltött szekcióba bármikor visszaléphetünk, megtekinthetjük és módosíthatjuk az ott megadott beviteli adatokat, viszont a szekciók közötti előre haladás csak egyesével lehetséges, beleértve valamely szekció módosítást is. A visszalépéshez a szekciósávra kell kattintani. Amennyiben egy szekció kiválasztásra, azaz megnyitásra kerül, a korábban megnyitott szekció automatikusan bezáródik. Az adott szekcióban megadott értékek a mező elhagyását követően ellenőrzésre kerülnek a meglévő adatok függvényében. Az egyes szekciókban lévő mezők hibajelzése egységes. Az egyes szekciósávok végén egy szekcióstátusz jelző ikon található. A szekcióstátusz ikon 3 féle értéket vehet fel: Üres: nem került még kitöltésre az adott szekció Pipa ( ): az aktuálisan megadott adatok ismeretében a beviteli adatok helyesek, minden kötelezően kitöltött mező rendelkezik adattal Felkiáltójel ( ): a beviteli adatok hibásak, vagy hiányosak. Az adott, hibásnak, vagy hiányosnak talált érték beviteli mezője piros kerettel kerül kiemelésre, és a mező alatt megjelenítésre kerül a tranzakció mezőjére vonatkozó hibaüzenet. Az egyes szekciók kitöltést követően módosíthatóak, és a rendszer az ellenőrzéseket legkésőbb a szekcióból való továbblépéskor, illetve aláíráskor ismételten vizsgálja. 2.1.4 Egyenlegsáv Minden pénzügyi tranzakció során az összeg megadására szolgáló szekcióban az összeg mező alatt megjelenik egy egyenleg sáv, melyen láthatjuk, hogy várhatóan fog változik forrásszámla egyenlegünk a tranzakció végrehajtását követően. (Ez csak tájékoztató adat, csak ezt az egy megbízást figyelembe véve- nem számolja bele az esetleges sorban álló megbízásokat) IND Group 4 / 52
1. képernyő Egyenlegsáv 2.1.5 Nyomtatás A rendszer a lekérdezések és tranzakcionális részletek oldalon lehetőséget biztosít a specifikációs egyeztetések során pontosított helyeken a tartalom PDF-ben történő nyomtatására. IND Group 5 / 52
3 A rendszer felépítése és használata 3.1 Menüszerkezet Az alábbi táblázat a menüstruktúra felépítést mutatja. A menüpontok előtt látható az ún. Home ikon, mely a nyitóoldalra navigál. Főmenü Információ Menüpont Számlaáttekintő Számlatörténet Betétek Árfolyamok Pénzügyi megbízások Forint megbízások Deviza megbízások Betétlekötés Felhatalmazások csoportos beszedésre Sárga csekk befizetés Rendszeres megbízások Hitelek Bankkártyák Ügyfélszolgálat Hitelinformáció Bankkártya lista Kártyatranzakciók Személyes adatok Számlaelnevezés Jelszó módosítás Tevékenységnapló Postaláda Sablonok 2. képernyő Menüszerkezet IND Group 6 / 52
4 Funkciók bemutatása 4.1 Nyitóoldal Ügyfélválasztást követően egy nyitóképernyővel találkozunk, melynek elsődleges célja, hogy könnyű eligazodással, minél kevesebb részletes információval szolgáljon. A nyitóképernyő mindenhonnan elérhető a menüben lévő házikó ikonra vagy a logóra történő kattintással. A nyitóképernyő szolgál elsődleges elosztóhelyként, innen minden funkció néhány kattintással elérhető. A nyitóoldal egy számlaegyenleg elérhető egyenleg adatokat tartalmaz, ahonnan megtekinthetőek az egyes számla részletek a számlaáttekintő funkcióban. A számla nevekre kattintva a számlatörténet aktuális hónapra és számlára szűrt naptár nézete kerül megjelenítésre. A nyitóoldal alsó részében a Számlatörténet funkció lista nézetétének táblázata látható. A nyitóoldalon megjelenő tranzakciók részletei megtekinthetőek, de keresés, vagy táblázat oszlopainak sorba rendezése a Számlatörténet menüpontba navigál. A Számlaegyenlegek alatti részben jelennek meg a Kedvenc funkciók gombjai, melyeket az Ügyfélszolgálat menüpontban állíthat be. Ennek segítségével a leggyakrabban használt funkciókat gyorsan, könnyen elérheti a nyitóoldalról. 3. képernyő Nyitóoldal IND Group 7 / 52
4.2 Információk 4.2.1 Számlaáttekintő A funkció lehetővé teszi mindazon folyó- és hitelkártya fedezeti számlái listájának, valamint az egyes számlák részletes adatainak megtekintését, amelyekhez jogosultsággal rendelkezik. 4.2.1.1 Az oldal felépítése A képernyő baloldalán lévő függőleges füleken található lista tartalmazza a bankszámlák és hitelkártya fedezeti számlák nevét, a számlákon elérhető egyenleget, valamint a számlaszámot. Az itt kiválasztásra kerülő számla részletes adatai láthatók a képernyő központi részén.. A számla elnevezése módosítható a Számlaelnevezés módosítása linkre kattintva megnyíló oldalon (a funkció bemutatása: 4.5.3 Számlaelnevezés fejezetben). Amennyiben a számlához tartoznak kártyák, úgy azok listája és típusa (főkártya, társkártya) is megjelenik a számla részletes adatai között. A kártyalistában minden kártya neve linkként funkcionál, melyre kattintva egy felugró ablakban megjelennek a kártya részletes adatai. (a funkció bemutatása: 4.4.1 Bankkártyák lista fejezetben). A képernyő számlánként nyomtatható, PDF formátumban a jobb felső sarokban lévő nyomtató ikonra történő kattintással. A nyomtatás ikon felett található dátum mutatja az egyenleg alapját képező időpontot. 4.2.2 Számlatörténet 4. képernyő Számlaáttekintő A funkció lehetővé teszi egy adott számlához tartozó, számlamozgással járó ügyletek megtekintését. Két eltérő nézet közül választhatunk a tranzakciók megtekintéséhez: lista nézet és naptár nézet. 4.2.2.1 Lista nézet Lista nézetben a tranzakciók táblázatos formában listázva kerülnek megjelenítésre, a tranzakciók fő adatait megjelenítve. Az összeg mező bevételek esetén zöld színnel kerül megjelenítésre, míg a kiadások esetén piros színnel és negatív előjellel. IND Group 8 / 52
A táblázat feletti kereső biztosítja a tranzakció adataiban történő keresést. 5. képernyő Számlatörténet Lista nézet Az egyes tranzakciók előtti tartalmazó mezők. -ra kattintva megnyithatók a tranzakció részletes adatait 6. képernyő Számlatörténet Lista nézet - részletek A képernyő jobboldali felében szűrési feltételek definiálhatók, melyek lista nézetben a következők: időszak: előre definiált intervallumok, vagy tetszőleges időszak adható meg számlák és kártyák: az összes számlánk és kártyánk elérhető IND Group 9 / 52
partner: szöveges mezőbe beírható a keresett partner neve státusz: szűrhet külön a könyvelt és a zárolt tranzakciókra is típus: szűrhet a bevételekre vagy a kiadásokra összeg: beállítható, hogy milyen összegtartományban szeretné megjeleníteni a tranzakciókat 7. képernyő Számlatörténet Lista nézet - szűrő A megfelelő szűrési feltételek kiválasztását követően a Keresés gombra kell kattintani, ekkor a találati lista frissül a táblázatban. Amennyiben az eredeti szűrést szeretnénk visszaállítani a Visszaállítás gombra kell kattintanunk. A képernyőn megjelenő nyomtatás gomb segítségével kinyomtathatók a képernyőn, akár lapozással megjelenített tranzakciók teljes listája. 4.2.2.2 Naptár nézet Naptár nézetben a tranzakciók napi bontásban tekinthetők meg havi megjelenítéssel, naptár segítségével szemléltetve. A Naptár nézetben a tranzakciók a könyvelés dátuma alapján kerülnek megjelenítésre. A Naptár nézetben egyszerre kizárólag egy számla ügyletei jeleníthetők meg, a számla devizanemében történt könyvelés szerint. A napi tranzakciók megjelenítésénél az adott napnál a tranzakciók száma, valamint az adott napi tranzakciók összesített összege és a nap végi záró egyenleg kerül megjelenítésre. A terhelések negatív előjellel kerülnek megjelenítésre piros színnel, míg a jóváírások zöld színnel kerülnek megjelenítésre. A naptárban a lapozás a dátum melletti balra és jobbra mutató ikonokkal havonként történhet, míg a naptár ikonra kattintva megadható a pontos év és hónap. IND Group 10 / 52
8. képernyő Számlatörténet Naptár nézet Tetszőleges napra kattintva popup ablakban jelennek meg az adott napon könyvelt tranzakciók. A popup ablak jobb sarkában megjelenő ikon segítségével a popup ablak rögzíthető, és a kurzor arrébb helyezése esetén sem tűnik el. Ugyanezen ikonra ismételten rákattintva eltávolítható a popup ablak rögzítése. A popup ablakban a részletek linkre kattintva megnyílik a Számlatörténet - Lista nézet képernyő (leírása: 4.2.2.1 Számlatörténet lista nézet), ahol automatikusan szűrésre kerülnek a kiválasztott partner tranzakciói. 9. képernyő Számlatörténet Naptár nézet részletek A naptár nézetben a következő szűrési feltételek állnak a rendelkezésre: Számlák és kártyák Partner Típus (Bevételek, kiadások) Összeg IND Group 11 / 52
10. képernyő Számlatörténet Naptár nézet - szűrő A naptár nézetben megjelenő adott havi ügyletek nyomtathatóak. 4.2.3 Lekötött betétek A Lekötött betétek funkció megnyitásakor megjelenik az Aktuális lekötött betétek és a Tőkeösszeg-növelés(ek). A két lista között a horizontális fülekre kattintva szabadon válthatunk. 4.2.3.1 Aktuális lekötött betétek Az élő betétek (aktuális lekötött betétek) táblázatos formában, listanézetben jelennek meg, ahol az egyes betétek részletei a lista lenyitásával (vagy egyenként a táblázat első oszlopában lévő nyilacskára kattintva történhet vagy egyszerre az összes lekötött betét lenyitható ha a fejlécben lévő kis ikonra kattintunk) tekinthetők meg. A részletek között minden betét típusnál ugyanazok az adatok jelennek meg. A jobb felső sarokból kezdeményezhető új betét lekötése. A betétlekötés bemutatását az 4.3.3 Betétlekötés fejezet tartalmazza. 11. képernyő Betétek Aktuális lekötött betétek lista A részletek között a következő műveletgombok érhető el a betéti terméktől függően: tőkeösszeg növelés (csak egy folyamatban lévő tőkeösszeg növelés tartozhat egy betéthez) (részletek: 4.2.3.3 Tőkeösszeg növelési megbízás fejezetben) részösszeg felvétel (részletek: 4.2.3.4 Részösszeg felvétel fejezetben) megszüntetés (részletek: 4.2.3.5 Megszüntetés fejezetben). IND Group 12 / 52
12. képernyő Betétek Aktuális lekötött betétek részletek 4.2.3.2 Tőkeösszeg-növelés A Tőkeösszegnövelés fül a tőkeösszeg növelésről szóló megbízások listáját tartalmazza. A tőkeösszeg növelési megbízások listanézetben jelennek meg, ahol az egyes megbízások a lista lenyitásával tekinthetők meg. Minden betét típusnál ugyanazok az adatok jelennek meg a részletekben. A meglévő tőkenövelési megbízások megtekinthetőek és módosíthatóak. Új Tőkeösszeg növelési megbízás a Lekötött betétek listából indítható. 4.2.3.3 Tőkeösszeg növelési megbízás A Lekötött betétek listájában a betéteknél elérhető Tőkeösszeg növelési megbízás gombra kattintva új tőkeösszeg növelési megbízás hozható létre. Tőkeösszeg növelés során a látható hét szekcióból a folyószámla és összeg szekciókban lehet az adatokat megadni. A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Kedvezményezett számla és Futamidő szekciók nem módosíthatók. Folyószámla szekció IND Group 13 / 52
13. képernyő Betétek Tőkeösszeg növelési megbízás Folyószámla szekció Összeg szekció 14. képernyő Betétek Tőkeösszeg növelési megbízás Összeg szekció 4.2.3.4 Részösszeg felvétel A funkció működését a betétlekötéshez hasonló képernyők szolgálják ki az alábbi eltéréssel: A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Futamidő szekciók nem módosíthatók. A kedvezményezett számlaszám a betéttípustól függően módosítható. IND Group 14 / 52
15. képernyő Betétek Részösszeg felvétel Kedvezményezett számla szekció Az Összeg szekcióban az összeg mező felett kiírjuk az aktuális tőkeösszeget és az adott betéttípusban minimálisan leköthető összeget. A részösszeg felvételt követően megmaradó tőke összeg nem lehet kevesebb, mint az adott betéttípusban minimálisan leköthető összeg, amit az összeg mező elhagyását követően ellenőriz a rendszer. Az összeg mező alatt kiválasztható a felvétel időpontja, mely történhet fordulónapon vagy azonnal. 16. képernyő Betétek Részösszeg felvétel Összeg szekció A Tartós Megtakarítási Betétszámláról lekötött betét esetében csak a 3. év végén nyílik lehetőség részösszeg felvételre, de a kedvezményezett számlaszám nem módosítható. A részösszeg felvétel befejezését követő megerősítő képernyőn nem jelennek meg kamatinformációk, csak a tranzakció részletei szövegesen összegezve. IND Group 15 / 52
4.2.3.5 Megszüntetés A funkció működését a betétlekötéshez hasonló képernyők szolgálják ki az alábbi eltéréssel: A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Összeg, Futamidő szekciók nem szerkeszthetők. Megjelenítésre kerül egy új szekció: Megszűntetési rendelkezés, melyben megadható, adott napon (pontos dátum megadással), vagy fordulónapon történő betét megszűntetést szeretnénk kezdeményezni. Tartós Megtakarítás keretében lekötött betét csak arra a számlára járhat le, amelyikről a betétlekötés történt, ezért a kedvezményezett számlaszám (Kedvezményezett számla szekció) nem módosítható. Amennyiben nem fordulónapon történik a feltörés a Tovább gomb megnyomását követően a rendszer tájékoztat, hogy a megszüntetés a kamat elvesztésével jár. 4.2.4 Árfolyamok 17. képernyő Betétek Megszüntetés A funkció indításakor megjelennek az aktuális valuta vételi, eladási és közép árfolyam az előre definiált devizanemekben. A táblázat felett lenyitható az árfolyam típus váltását lehetővé tévő Árfolyamok választólista. Az elérhető árfolyam típusok: valuta vételi, közép és eladási árfolyam kereskedelmi vételi, közép és eladási árfolyam számlakonverziós deviza vételi, közép és eladási árfolyam MNB középárfolyam A típus választólista alatt látható az árfolyamlista áttöltésének ideje (dátum, időpont). A táblázatban a devizanemek a devizanem ISO kódjával és a megfelelő ország zászlójával kerülnek megjelenítésre. A historikus adatok és a kalkulátor külön linkekről érhetők el, melyek kivezetnek az Erste Bank portáljának megfelelő oldalára. IND Group 16 / 52
4.3 Pénzügyi megbízások 4.3.1 Forint megbízások 18. képernyő Árfolyamok A funkció lehetővé teszi egyszeri, valamint változó vagy fix összegű rendszeres forint átutalás vagy átvezetés létrehozását. A forint átutalási megbízás képernyő négy szekcióból áll, melyek a következők: Melyik számláról (Forrásszámla kiválasztás) Kinek? (Célszámla kiválasztás) Mikor? (Dátum meghatározása) Összeg (Összeg meghatározása) 4.3.1.1 Forrásszámla kiválasztás Lehetővé teszi az átutalás forrásszámlájának meghatározását. Megjelenik az ügyfél összes forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg. IND Group 17 / 52
19. képernyő Forint megbízás Forrásszámla szekció 4.3.1.2 Célszámla kiválasztás A szekcióban három lehetőség közül választhatunk: sablonból választunk, saját számlánkra utalunk vagy egy másik fél számlájára. Alapértelmezésként a Forint utalásokhoz tartozó sablonok jelennek meg (A sablonok létrehozását lásd: 4.5.5 Fizetési sablonok). A sablonok korábbi utalások során vagy a Sablonok funkcióban kerültek rögzítésre. Amennyiben olyan partnernek kívánunk utalni, akit korábban rögzítettünk, a listában a megfelelő sorra kattintva választhatjuk ki A sor elején látható ikon jelzi, ha a sablon validált, azaz az ebből létrehozott megbízás esetén nem kell sms tranzakciós kódot megadni. A validálatlan sablonokból létrejövő megbízások a megbízás tranzakciós kóddal történő aláírása és beküldése után automatikusan validálttá válnak. 20. képernyő Forint megbízás Célszámla szekció Sablonok IND Group 18 / 52
Kiválasztást követően a sablonban rögzített adatokkal előtöltődik az oldal és ellenőrizhetjük, hogy minden adat helyes-e. A kedvezményezett neve és számlaszáma rovatokon kívül minden adat módosítható. Amennyiben helyesek az adatok, a tovább gomb segítségével a következő szekcióra léphetünk. A sablonokat az Ügyfélszolgálat menüpontban lehet törölni, és itt lehet újat létrehozni. A sablonok nem módosíthatók, csak az egyes megbízások beküldésénél, azonban ez a módosítás csak az adott megbízásra lesz érvényes. Saját számlánkra történő utalásnál láthatók saját folyószámlák a forrásszámlának kiválasztott számlánk kivételével. 21. képernyő Forint megbízás Célszámla szekció Saját számlára Más számára utalás esetén meg kell adnunk a kedvezményezett személy nevét, számlaszámát, valamint megadható bizonylatszám és közlemény is. Más számára utaláskor az adatok sablonba menthetők. 22. képernyő Forint megbízás Célszámla szekció Más számára IND Group 19 / 52
4.3.1.3 Dátum meghatározása A szekció lehetővé teszi a tranzakció dátumának meghatározását. A szekcióban lehetőség van egyszeri, változó összegű rendszeres vagy fix összegű rendszeres átutalás definiálására a képernyőn megjelenő három gomb segítségével (Egyszeri, Változó összegű rendszeres, fix összegű rendszeres). Egyszeri átutalás során maradhat üresen a dátum mező, ilyen esetben aznapi tranzakció kezdeményezése történik a Hirdetményben szereplő teljesítési rend szerint, illetve a naptárban az aktuális banki nap szerepel. A mező kézzel és naptár segítségével is tölthető. Egyszeri átutalás 23. képernyő Forint megbízás Dátum szekció Egyszeri Fix összegű rendszeres Rendszeres átutalási megbízás létrehozása esetén lehetőség van változó vagy fix összegű rendszeres megbízás létrehozásának, a kezdés dátumának, az átutalás gyakoriságának, valamint a megbízás érvényességének megadásával. Az állandó megbízások rögzítésekor / módosításakor a maximális teljesülések száma paraméter megadható / módosítható. IND Group 20 / 52
24. képernyő Forint megbízás Dátum szekció Fix összegű Változó összegű rendszeres Változó összegű rendszeres átutalás létrehozása csak saját számlák közötti átutalás esetén engedélyezett, azaz a forrás és célszámla is a saját számlánk kell, hogy legyen. Változó összegű utalás során kötelezően meg kell adni az első fizetés napját, a gyakoriságot és az érvényességet. 25. képernyő Forint megbízás Dátum szekció Változó összegű 4.3.1.4 Összeg meghatározása A szekció lehetővé teszi a tranzakció összegének meghatározását. IND Group 21 / 52
Egyszeri és fix összegű rendszeres utalás esetén az összeg szekcióban csak és kizárólag a tranzakció összegét kell meghatározni. 26. képernyő Forint megbízás Összeg szekció Egyszeri és fix összegű rendszeres utalás Változó összegű rendszeres utalás során kiválasztható a megbízás típusa: Minimum egyenleg figyelés vagy Maximum egyenleg figyelés, valamint a figyelt összeget. Minimum egyenleg figyelés esetén a szekcióban megjelenítésre kerül a figyelt számla (Célszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) és a terhelendő számla (Forrásszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) száma és neve. A minimum egyenleg azt jelenti, hogy amennyiben a megjelölt Figyelt bankszámla reggeli, bankon kívülről érkező jóváírások könyvelését követő egyenlege a megbízás összegét nem éri el, úgy a számlaegyenleg és a megbízás összege közötti különbözet a Terhelendő bankszámláról a Figyelt bankszámlára átvezetésre kerül 27. képernyő Forint megbízás Összeg szekció Változó összegű rendszeres utalás Minimum egyenleg Maximum egyenleg figyelés esetén pedig a figyelt számla (Forrásszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) és a kedvezményezett számla (Célszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) száma és neve. IND Group 22 / 52
A maximum egyenleg azt jelenti, hogy amennyiben a Megbízó Figyelt bankszámlájának az eseti, bankon kívüli megbízások teljesülése utáni egyenlege a megbízás összegét meghaladja, úgy a számlaegyenleg és a megbízás összege közötti különbözet a Megbízó bankszámlájáról a Kedvezményezett bankszámlájára átvezetésre kerüljön. 28. képernyő Forint megbízás Összeg szekció Változó összegű rendszeres utalás Maximum egyenleg 4.3.1.5 Ellenőrző képernyő Az ellenőrző képernyőn láthatók a szekciók zárt állapotban, a kiválasztott adatokkal, valamint az akkordionok felett megjelenik egy információs sáv, mely tartalmazza, hogy milyen típusú megbízást kezdeményezett. 29. képernyő Forint megbízás Ellenőrző képernyő 4.3.2 Deviza megbízások A funkció lehetővé teszi egyszeri deviza átutalás vagy átvezetés/konverzió létrehozását. A deviza utaláshoz a következő szekciók adatainak kitöltése szükséges: Forrásszámla Célszámla Melyik bankba? IND Group 23 / 52
Levelező bank Összeg Teljesítési mód. 4.3.2.1 Forrásszámla kiválasztás Az átutalás forrásszámlájának meghatározására szolgáló szekció, mely tartalmazza az ügyfél összes deviza és forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg. 30. képernyő Deviza megbízás Forrásszámla 4.3.2.2 Célszámla kiválasztás A célszámla kiválasztása a deviza utalás esetén megegyezik a forint megbízásnál is alkalmazott három megoldással, azaz Partnerek, Más számára és Saját magamnak meghatározással. Amennyiben a Partnerek közül szeretnénk választani, a Sablonok között a Deviza átutalás típusú sablonok lesznek láthatók és a beszúrás gomb szintén a Más számára oldal sablonadataival előtöltött oldalára linkel. IND Group 24 / 52
31. képernyő Deviza megbízás Célszámla - Sablon Másik fél számlájának rögzítése a Más számára gomb megnyomásával kezdeményezhető, melyre kattintva megjelennek a másik fél számlájának meghatározásához szükséges és közlemény mezők, valamint a sablonba mentésre való kijelölés. Deviza utalás esetén háromféle célszámlát adhatunk meg: IBAN formátumú számlaszámot, GIRO, azaz magyarországi számlaszámot, és egyéb külföldi számlaszámot. 32. képernyő Deviza megbízás Célszámla Más számára IND Group 25 / 52
Saját számla kiválasztása esetén a számlák listájában nem jelenik meg a forrásszámlaként kiválasztott számla. Amennyiben a deviza utalást egy forint devizájú forrásszámla kiválasztásával kezdeményeztük a célszámla szekcióban saját számlák esetén nem jelennek meg forint devizájú számlák, mivel ilyen esetben a Forint megbízások (leírása: 4.3.1 Forint megbízások) funkciót kell használni. 4.3.2.3 Célbank meghatározása A kedvezményezett bankjának adatbevitelére szolgáló szekció. A legördülő listából válasszuk ki a kedvezményezett bank országkódját, majd vagy a Swift kód vagy a bankazonosító megadását követően a rendszer vagy automatikusan felismeri a kedvezményezett bankot és előtölti a Kedvezményezett bank neve és címe mezőt vagy ezt nekünk kell megtennünk. 33. képernyő Deviza megbízás Célbank 4.3.2.4 Levelező bank meghatározása A kedvezményezett levelező bankjának adatbevitelére szolgáló szekcióban a célbank meghatározásánál elérhető mezőket láthatjuk. Ez a szekció csak akkor jelenik meg, amennyiben szükséges levelező bank megadása. IND Group 26 / 52
34. képernyő Deviza megbízás Levelező bank 4.3.2.5 Összeg meghatározása Az összeg szekcióban a tranzakció összegének és devizanemének, a teljesítés devizanemének, valamint a költségvetés módjának kiválasztása történik. A költségviselő meghatározása: SHA osztott: Minden ügyfél (küldő, fogadó) a saját bankja által felszámított jutalékot fizeti OUR megbízói: a küldő személy fizeti az Erste Bank által felszámított jutalékot BEN kedvezményezetti: a fogadó személy fizeti a bankja által felszámított jutalékot IND Group 27 / 52
35. képernyő Deviza megbízás Összeg szekció 4.3.2.6 Teljesítési mód meghatározása A szekcióban megjelennek az utalásnak megfelelő teljesítési módok, valamint a Swift igazolás igénylésére alkalmas felület. A Bankkal közlendő mezőbe manuálisan megadhatjuk a bankkal megállapodott kódszót. 36. képernyő Deviza megbízás Teljesítési mód szekció IND Group 28 / 52
4.3.3 Betétlekötés A funkció segítségével új betétlekötési megbízás benyújtására van lehetőség. A lekötéshez szükséges adatok megadása a következőkben felsorolt sorrendben hat külön szekcióban történik: Folyószámla Betéttípus Tőkésedés típusa Kedvezményezett számlaszám Futamidő Összeg 4.3.3.1 Folyószámla szekció A betétlekötés első lépése annak a számlának a meghatározása, melyről a betét lekötésre kerül. A képernyőn saját, előzőleg kiválasztott megtakarítás típus indítására alkalmas számláink jelennek meg. 37. képernyő Betétlekötés Folyószámla 4.3.3.2 Betéttípus szekció A képernyőn láthatók a leköthető betéttípusok, melyek pontos leírását, kondícióit a Részletek linkre kattintva lehet megtekinteni. A link az Erste Bank weboldalának megfelelő oldalára navigálnak. A betéttípus kiválasztásához a megfelelő Betéttípus nevére kell kattintanunk, ekkor megnyílik a Tőkésedés típusa szekció. IND Group 29 / 52
38. képernyő Betétlekötés Betéttípus 4.3.3.3 Tőkésedés típusa szekció A betéttípus szekcióban kiválasztott betéttípushoz elérhető tőkésedési opciók kerülnek felsorolásra. Tőkésedés típusai lehetnek: Kamat és tőke folyószámlára Tőkésedő (a kamat összege növeli az elhelyezett összeget) Nem tőkésedő (a kamat az alábbi bankszámlára kerül) Amennyiben csak egyetlen lehetséges érték érhető el, abban az esetben a típus automatikusan kiválasztásra kerül, egyéb esetekben választanunk kell. Kiválasztást követően megnyílik a Kedvezményezett számla szekció. 39. képernyő Betétlekötés Tőkésedés típusa IND Group 30 / 52
4.3.3.4 Kedvezményezett számla szekció Ebben a szekcióban kijelölhetjük azt a számlát, ahova a kamat jóváíródik (nem tőkésedő, ismétlődő lejárati rendelkezés esetén), illetve ahova a betét összege lejárat esetén visszavezetésre kerül. A folyószámla szekcióban megadott számlaszám devizanemével csak megegyező számla kerülhet kiválasztásra. Tartós betétek esetén a terhelt és a kedvezményezett számlának meg kell egyeznie és ez a későbbiekben sem módosítható. Kiválasztást követően a Futamidő szekció nyílik meg. 40. képernyő Betétlekötés Kedvezményezett számla 4.3.3.5 Futamidő szekció A szekció biztosítja a betét lekötés futamidejének meghatározását. A választólistában megtalálható az összes elérhető futamidő, melyekből választhatunk. Bizonyos betétek esetén megjelenik a Kezdőnap szekció, ekkor megadhatjuk a betétlekötés értéknapját, mely alapértelmezett értéke az aktuális banki munkap. A tovább gombra történő kattintással az összeg szekcióra jutunk. IND Group 31 / 52
41. képernyő Betétlekötés Futamidő 4.3.3.6 Összeg szekció A betéttípus kiválasztását követően megjelenik, hogy adott típushoz milyen minimum és maximum összegek lekötésére van lehetőség, illetve, ha a betét új forráshoz kötött, hogy a kiválasztott számlán rendelkezésre álló új forrás értéke mennyi. Amennyiben nem rendelkezünk elegendő új forrással a számlánkon a rendszer a megadott lekötni kívánt összeg módosítására (csökkentésére) szólít fel minket, mivel a tranzakció nem küldhető be. Az összeg devizaneme megegyezik a forrásszámla devizanemével. 4.3.3.7 Ellenőrző képernyő 42. képernyő Betétlekötés Összeg Az ellenőrző képernyőn kiírásra kerül az aktuális napon elérhető kamattal kapcsolatos információ. 43. képernyő Betétlekötés Ellenőrző képernyő IND Group 32 / 52
4.3.4 Felhatalmazások csoportos beszedésre A funkció lehetővé teszi csoportos beszedési felhatalmazások létrehozását, a meglévő felhatalmazások megtekintését, módosítását és visszavonását. A funkció a meglévő felhatalmazások listájával indul. A jobb felső sarokból érhető el az Új felhatalmazások létrehozása gomb, mely biztosítja az új csoportos beszedési felhatalmazás indítása. Az egyes felhatalmazások megnyitásával megtekinthetővé válnak a felhatalmazás részletes adatai. Lehetőség van a táblázat fölött található jelölőnégyzet bekattintásával a már inaktív felhatalmazások megjelenítésére is. Ezekkel semmilyen művelet nem végezhető. A Nyomtatás gombra kattintva elérhetővé válik a lista képernyő nyomatatóra optimalizált változata. 44. képernyő Felhatalmazások Lista 45. képernyő Felhatalmazások Lista - részletek 4.3.4.1 Felhatalmazások létrehozása A Felhatalmazások létrehozása képernyő öt szekcióból áll, melyek a következők: Forrásszámla Szolgáltató Fogyasztó Felhatalmazások érvényessége Felhatalmazások értékhatára IND Group 33 / 52
A szekcióban megjelenik az ügyfél összes forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg. 46. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Forrásszámla A szolgáltató azonosító első négy karakterének megadását követően a rendszer automatikusan megjeleníti az értéklistában a szolgáltatók nevét. 47. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Szolgáltató A fogyasztó adatainál megadható a fogyasztó neve és címe, valamint kötelezően megadandó a fogyasztó azonosító. IND Group 34 / 52
48. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Fogyasztó A felhatalmazás érvényessége szekció lehetővé teszi a felhatalmazás érvényesség kezdetének, valamint az érvényesség időtartalmának meghatározását. 49. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Felhatalmazás érvényessége Az Értékhatár meghatározása szekció lehetővé teszi a felhatalmazás értékhatárának meghatározását, valamint nyilatkozhat a megadott összeghatár szolgáltatónak történő átadásáról. Felhatalmazás létrehozása esetén minden esetben szükséges nyilatkozni a megadott összeghatár szolgáltatónak történő átadásáról. IND Group 35 / 52
50. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Felhatalmazás értékhatára Az ellenőrző képernyőn minden szekció zárt állapotban látható, l. A küldés gombra nyomva küldhető be az új felhatalmazás. 51. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Ellenőrző képernyő 4.3.4.2 Felhatalmazás módosítása A felhatalmazások módosítása funkció a Felhatalmazások lista képernyőn a Részletek lenyitásánál található Módosítás gombra kattintva érhető el. A Terhelendő számla, a Szolgáltató, a Fogyasztó szekciók nem módosíthatók. A Felhatalmazás érvényességének meghatározása szekcióban az érvényesség vége módosítható, mely vagy egy adott nap lehet a jövőben vagy pedig a visszavonásig értéket kaphatja. IND Group 36 / 52
52. képernyő Felhatalmazások Módosítás Felhatalmazás érvényessége A felhatalmazás értékhatára szekcióban lehetőség van mind az értékhatár mind a nyilatkozat módosítására. 53. képernyő Felhatalmazások Módosítás Felhatalmazás értékhatára 4.3.4.3 Felhatalmazás visszavonása A funkció során a kiválasztott felhatalmazás létrehozáskor megadott adatai láthatók. Minden szekció zárt állapotban van és nem is szerkeszthető. A küldés gombra kattintva indíthatjuk el a felhatalmazás visszavonását. Visszavonni csak aktív felhatalmazást lehet, így az inaktív felhatalmazásoknál a link nem érhető el. IND Group 37 / 52
4.3.5 Rendszeres megbízások 54. képernyő Felhatalmazások Visszavonás A funkció lehetővé teszi rendszeres forint átutalási megbízások létrehozását, a meglévő megbízások megtekintését, módosítását és törlését. Rendszeres átutalási megbízások létrehozása az 4.3.1 Egyszeri forint átutalási megbízások fejezetben ismertetett módon hozható létre, rendszeres megbízás létrehozásával. A Rendszeres megbízások oldalon a jobb felső sarokban is elérhető az új rendszeres megbízás létrehozására szolgáló gomb. 4.3.5.1 Rendszeres megbízások - lista Táblázatos formában látható a rendszeres átutalási megbízások listája, valamint a megbízások részletes adatai. Ezen a képernyőn van lehetőség a meglévő rendszeres átutalási megbízás módosítására, valamit visszavonására is a részletek megjelenítése után A Nyomtatás gombra kattintva egy új ablakban megnyílik a képernyő nyomtatóra optimalizált változata. 55. képernyő Rendszeres megbízások Lista inaktív megbízásokkal IND Group 38 / 52
56. képernyő Rendszeres megbízások Lista - részletek 4.3.5.2 Rendszeres megbízások módosítása A Módosítás linkre kattintva megnyílik a Rendszeres átutalási megbízások módosítása képernyő, amelyen módosíthatjuk a megbízás következő adatait: Célszámla szekcióban: Kedvezményezett neve és közlemény mezők. Dátum szekció és Összeg szekció adatai. 57. képernyő Rendszeres megbízások Módosítása 4.3.5.3 Rendszeres megbízások visszavonása A Visszavonás linkre kattintva megnyílik a Rendszeres átutalási megbízások visszavonása képernyő. A visszavonás képernyő felépítése megegyezik az átutalási megbízások módosítása képernyő felépítésével, azzal az eltéréssel, hogy minden megjelenő mező kizárólag olvasható formátumban kerül megjelenítésre. IND Group 39 / 52
4.4 Bankkártyák 4.4.1 Bankkártyák lista 58. képernyő Rendszeres megbízások Visszavonása A funkció lehetővé teszi számláinkhoz tartozó betéti és hitelkártyák megtekintését:, a képernyő felső részben tekinthetők meg a betéti kártyák, míg az alsó részben a hitelkártyák. Mindkét részben az élő státuszú, fő és társkártyák kerülnek megjelenítésre, kártyaszám alapján növekvő sorba rendezve. A megjelenítés táblázatos formában történik. 59. képernyő Kártya lista A táblázatban lévő adatok egy része link, melyek a következő funkciókra mutatnak: A kártyaszámon és a Kártya típuson szereplő linkre kattintva megnyílik a Kártya részletek képernyő, a kiválasztott kártya részletes adatait megjelenítve. A kártyához tartozó számlaszámon szereplő linkre kattintva megnyitható a Számlaáttekintő képernyő, a kiválasztott számla részletes adatait megjelenítve. (Ismertetését lásd: 4.2.1 Számlaáttekintő fejezetben) IND Group 40 / 52
A Limitmódosítás gombra kattintva megnyílik a Kártya limitmódosítás képernyő, ahol a kártyához kapcsolódó időzáras limitek módosíthatók. A Kártya limitmódosítás képernyő automatikusan kitöltésre kerül a kiválasztott kártya adataival. (Ismertetése: 4.4.1.1 - Limit módosítás fejezetben) 4.4.1.1 Limitmódosítás A funkció lehetővé teszi a betéti, virtuális és hitelkártyáihoz kapcsolódó állandó limitek megtekintését és az időzáras limitek módosítását. Időzáras limit beállítása esetén a limit érvényességi időszakának megadására van lehetőség, ahol összeg vagy darabszám limitről lévén szó, a limit összegét, valamint a tranzakció darabszám limitjét állíthatjuk be az időzáras limit megengedett minimummaximum intervallumon belüli értékre. A limit időszak beállítása esetén a dátum mellett óra és perc megadásával definiálhatjuk az időszak kezdő és záró időpontját. A kezdeti időpont új limitérték megadásakor nem lehet kisebb a rendszeridőnél. A beállítások maximum 48 órára élhetnek. Virtuális kártya esetén minimum 24 órára kell beállítani a limitet, ezt a rendszer ellenőrzi. A rendszer, amennyiben nincs érvénybe lépő, vagy érvényes időzáras limit, akkor az időzáras limit oldal betöltésekor a rendszeridőt jeleníti meg a limit indulási időpontjában, illetve az adott kártyához tartozó maximális időintervallum vége időpontot (virtuális kártyák esetében 24 óra, a többi esetben 48 óra). Amennyiben nincs érvényes, vagy érvénybe lépő időzáras limit érték, akkor az egyes beviteli mezők üresek. IND Group 41 / 52
4.5 Ügyfélszolgálat 4.5.1 Személyes adatok 60. képernyő Limit módosítás Időzáras limit Ezen a képernyőn megtekinthetjük a számlatulajdonos adatait. A levelezési és a kapcsolattartási adatok (email cím, telefonszámok) módosíthatóak. Az SMS-küldésre használt telefonszám Netbankon keresztül biztonsági okokból nem módosítható, erre csak személyesen, postahelyen van lehetőség. IND Group 42 / 52
61. képernyő Személyes adatok 4.5.2 Kedvencek A Kedvencek funkcióban megadható, hogy melyik számlánk legyen a kedvenc számla, azaz melyik jelenjen meg elsőként az egyes funkciókban illetve testre szabható, hogy milyen gyorsindító gombok jelenjenek meg a nyitóoldalon, ezzel segítve a megfelelő oldalra navigálást. A kedvenc számlaszám, minden funkcióban ahol engedélyezett az adott számlatermék ott az alapértelmezett számlaként fog szerepelni a számlaszám listában. A nyitóoldalon maximum 6 gyorsindító ikont helyezhetünk el, amelyek segítségével azonnal elérhetjük a leggyakrabban használt funkciókat. IND Group 43 / 52
62. képernyő Kedvencek 63. képernyő Nyitóoldal Beállított gyorsindítókkal 4.5.3 Számlaelnevezés Minden számlánknak egyedi nevet adhatunk, amely minden esetben megjelenik a számlaszám mellett, hogy segítse a könnyebb azonosítást. Alapértelmezett elnevezésként a számlatermék bank által meghatározott neve jelenik meg. Amennyiben értéket adunk a számlaszámhoz tartozó Számla elnevezések mezőnek, akkor a számlaszám mellett az itt megadott elnevezés fog megjelenni a Számla neve oszlopban szereplő termék elnevezés helyett. A számla elnevezések mező üresen hagyása esetén visszaáll az eredeti állapot. IND Group 44 / 52