Szegedi Sport és Fürdık Szolgáltató Kft TÖBBDEVIZÁS RULÍROZÓ HITELSZERZİDÉS XIII. számú, egységes szerkezetbe foglalt módosítása mely létrejött egyrészrıl a másrészrıl a Raiffeisen Bank Zrt. 6726 Szeged, Temesvári krt. 33. 1054 Budapest, Akadémia u. 6., - a továbbiakban Ügyfél - - a továbbiakban Bank - együttesen Felek között az alábbi feltételek szerint: Felek megállapodnak, hogy a közöttük 2005. május 20. napján Sz-R-915/2005 számon létrejött, többször, utoljára 2013. június 28. napján módosított Multicurrency Rulírozó hitelszerzıdést közös megegyezéssel a jogviszony folytonosságának kifejezett fenntartása mellett alapvetıen módosítják, valamint a fent hivatkozott szerzıdést a Polgári Törvénykönyvrıl szóló 2013. évi V. törvény (Ptk.) és a Bank 2014. március 15-én hatályba lépett Vállalati Üzletszabályzatának (VÜSZ) hatálya alá helyezik és valamennyi módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt szövegét az alábbiak szerint állapítják meg. Fentiek alapján Felek rögzítik, hogy a jelen szerzıdésben nem szabályozott kérdésekre vonatkozóan a továbbiakban a Ptk. tekintetében az 1959. évi IV. törvény rendelkezései helyett a 2013. évi V. törvény rendelkezéseit kell alkalmazni. I. A szerzıdés tárgya, célja 1. Ügyfélnek a mindenkori likviditásának megırzése céljából 100.000.000,- HUF, azaz Egyszázmillió Forint összegő többdevizás rulírozó Hitelre van szüksége. 2. Bank kötelezettséget vállal a jelen szerzıdésben és a jelen szerzıdés elválaszthatatlan részét képezı Vállalati Üzletszabályzatban (továbbiakban: VÜSZ) meghatározott feltételekkel a Hitelbıl Kölcsön(ök) nyújtására, az alábbi devizanemekben: HUF, EUR. 3. A jelen szerzıdés a VÜSZ hatálya alá tartozó Szerzıdésnek minısül. A jelen szerzıdésben használt nagybetős fogalmak a VÜSZ-ben meghatározott jelentéssel bírnak. II. A Hitel feltételei 1. A Hitel összege: 100.000.000,- Ft, azaz Egyszázmillió Forint A Kölcsön az alábbi devizanemekben hívható le: Forint, Magyarország/Euro, az EMU hivatalos pénzneme 2. A Hitel Lejárata: 2014. év december hónap 31. napja 3. Ügyleti kamatláb: 1 havi BUBOR + 2,75 %. 1 havi EURIBOR + 3,75 % A Hitelbıl lehívott Kölcsön devizanemétıl függıen (a) euroban lehívott Kölcsön esetén EURIBOR-t, (b) Forintban lehívott Kölcsön esetén BUBOR-t jelent. 4. A kamatszámítás módja: a Hitel lehívásától ténylegesen eltelt naptári napok száma/360. 5. Díjak, jutalékok, költségek 5.1 Rendelkezésre tartási jutalék: évi 0,2 %, a Hitel igénybe nem vett összege után. 5.2 Szerzıdésmódosítási díj: 150.000,- HUF, azaz Egyszázötvenezer Forint összeg 6. Igénybevételi lehetıség: megnyílása: 2014. június 30. összege: 100.000.000,- Ft megszőnése: 2014. június 30. megszőnése: 2014. július 30.
megszőnése: 2014. augusztus 30. megszőnése: 2014. szeptember 30. megszőnése: 2014. október 30. megszőnése: 2014. november 30. megszőnése: 2014. december 30. összege: 70.000.000,- Ft Felek megállapodnak abban, hogy a Hitel összege az igénybevételi lehetıség megszőnésének fent megjelölt idıpontjaiban az ott megjelölt összegben automatikusan csökken. Felek megállapodnak, hogy az Ügyfél köteles az igénybevett Hite-keretbıl a még igénybe vehetı, csökkentett Hitel-keret összegét meghaladó teljes összeget a jelen szerzıdés és a VÜSZ rendelkezései szerint a Bank részére véglegesen visszafizetni. Ügyfél az ily módon visszafizetett összeget a jelen szerzıdés alapján ismételten nem veheti igénybe. Ügyfél tudomásul veszi továbbá, hogy amennyiben a jelen pontban rögzített kötelezettségét bármilyen okból, bármilyen mértékben nem teljesíti, Bank jogosult a jelen szerzıdést azonnali hatállyal felmondani. Felek megállapodnak, hogy a Képlet szerinti egyenlıtlenség teljesülésének vizsgálatakor a fentiek szerinti egyes csökkenések idıpontjait követıen mindenkor a Hitel-keret csökkentett összegét veszik figyelembe. 7. Folyósítás helye: A Bank az Ügyfél által lehívott Hitel összege(ke)t a lehívási devizanemnek megfelelıen az Ügyfél 12067008-00104519-00400002 számú vagy 12067008-00104519-00100001 számú Bankszámláján történı jóváírás útján folyósítja. 8. Esedékesség: 8.1 A Hitel tıkeösszegének megfizetése (törlesztés) akként történik, hogy Ügyfél köteles az igénybe vett Hitelbıl az igénybevételi lehetıség II/6. pont szerinti ütemezett megszőnése szerint, az igénybevételi lehetıség megszőnésével a csökkentett Hitel összegét meghaladó tıketartozását a Bank részére megfizetni. A Hitel 2014. november 30. napját követıen fennmaradó összegébıl fennálló tıketartozás a Hitel lejárata napján, egy összegben esedékes. 8.2. Ügyfél a Rendelkezésre tartási jutalékot az Igénybevételi lehetıség megnyílásától az igénybevételig, az igénybe nem vett összegre vonatkozóan naptári havonta utólag, legkésıbb az Igénybevételi lehetıség megszőnéséig fizeti. 8.3 A Kamatperiódus idıtartama: egy naptári hónap. A Kamat a Kamatperiódus utolsó napján fizetendı. 8.4. A Szerzıdésmódosítási díj a jelen szerzıdés módosítása esetén a szerzıdésmódosítás aláírását követı 5 napon belül esedékes. 9. Fizetési kötelezettségek teljesítése Ügyfél ezúton felhatalmazza a Bankot, hogy a jelen szerzıdésbıl származó bármely és valamennyi Tartozása összegével, a Tartozás esedékessé válásakor az Ügyfél jelen szerzıdés II./7 pontjában megjelölt Bankszámláját automatikusan megterhelje. Ügyfél köteles gondoskodni arról, hogy a fenti Bankszámlán az esedékes Tartozás pénzügyi fedezete az esedékesség napján rendelkezésre álljon. Ügyfél a Bankkal szembeni Tartozását abban az idıpontban teljesíti, amikor Bank az Ügyfél Bankszámláját az Ügyfél által fizetendı összeggel megterhelte és a Bankszámlán a Bank által terhelt összeg pénzügyi fedezete rendelkezésre állt. Amennyiben a Hitel visszafizetésére, illetve jelen szerzıdés szerinti bármely jogcímen fennálló tartozás megfizetésére bármely okból nem az igénybe vett Hitel devizanemeiben kerül sor, tartozását az Ügyfél a visszafizetéskor érvényes Raiffeisen Bank deviza eladási árfolyam alkalmazásával, forintban tartozik kiegyenlíteni. Az esedékessé vált fizetési kötelezettségének forint ellenértékét Ügyfél köteles a Bankszámláján elhelyezni és a Banknak a konverzióra megbízást adni. 10. Elıtörlesztés Ügyfél vállalja, hogy amennyiben az elıtörlesztésre nem a Kamatperiódus végén kerül sor, úgy az elıtörlesztéssel egyidejőleg megtéríti a Bank elıtörlesztés miatti igazolt költségeit, kárát és elmaradt hasznát. 11. A Kölcsön lehívását érintı korlátozások és az árfolyam-ingadozás kockázatának tudomásul vétele Ügyfél tudomással bír arról, hogy a Hitelt a magyar forinttól eltérı devizanemekben a VÜSZ Különös rendelkezések VIII. fejezet 2. A Többdevizás rulírozó hitelre vonatkozó speciális rendelkezések, illetve az itt hivatkozott VI. fejezet 2. pont rendelkezéseinek együttes alkalmazásával meghatározott Árfolyam-kockázati tartalékkal csökkentett mértékben jogosult igénybe venni. Ügyfél tudomásul bír 2
továbbá arról, hogy az árfolyam ingadozások nagy kockázatot hordoznak, amely kockázat miatt az Ügyfél Bankkal szembeni fizetési kötelezettségei forintban kifejezve akár rövid idı alatt és akár jelentıs mértékben megnıhetnek. Az Ügyfél e kockázat ismeretében, annak kifejezett elvállalása mellett dönt a Kölcsönnek devizában való lehívásáról, illetve devizára történı átváltásáról. Ügyfél kijelenti továbbá, hogy a jelen szerzıdés hatálya alatt bekövetkezı és a VÜSZ VI. fejezet 2. pontjában meghatározott mértéket elérı árfolyam ingadozásoknak a VÜSZ fent megjelölt pontjában meghatározott jogkövetkezményeit mely szerint az Ügyfelet a VÜSZ VI. fejezet 2. pontjában írtak szerint kötelezı elıtörlesztési, illetve biztosítéknyújtási (pénz- és/vagy értékpapír óvadék ) kötelezettség terhelheti, illetve a Bank jogosulttá válhat a devizában fennálló Kölcsönnek forintra történı átváltására - megismerte, tudomásul vette és a jelen szerzıdés aláírásával felhatalmazza a Bankot a VÜSZ Különös rendelkezések VI/2.2 pontjában meghatározott intézkedések megtételére, illetve Ügyfél ezúton is kötelezettséget vállal az árfolyam ingadozások bekövetkezése esetén az Ügyfelet terhelı, a VÜSZben elıírt kötelezettségek teljesítésére. Ügyfél kijelenti, hogy a VÜSZ Különös rendelkezések VI. fejezet 2. A Többdevizás kölcsönre vonatkozó speciális rendelkezések, és VIII. fejezet pontjában foglaltakat teljes körően megismerte, megértette és ezen rendelkezésekre figyelemmel köti meg a jelen szerzıdést. 12. Kölcsönök átváltása esetén alkalmazandó árfolyam Felek megállapodnak, hogy az Ügyfél által lehívott Hitelnek egy másik, a jelen szerzıdésben megjelölt devizanemre történı átváltása esetén a Bank 50.000,- EUR vagy annak megfelelı más devizanemő összeg, illetve ennél magasabb összeg esetén az átváltást az Ügyfél kérelmének kézhezvételétıl számított 3 banki munkanapon belül az Ügyfél választása szerint: (i) Ügyfél kérelme alapján a részére az adott konverzió esetére egyedileg megállapított deviza spot árfolyamán, vagy (ii) a Bank által a konverzió napján jegyzett hivatalos deviza árfolyamán végezze el. Az 50.000,- EUR-t vagy annak megfelelı más devizanemő összeget el nem érı összeg átváltása esetén a Bank az átváltást a konverzió napján jegyzett hivatalos deviza árfolyamán végzi el. 13. Többletköltségek A fentiek mellett Ügyfél vállalja a jelen szerzıdés hatályának fennállása alatt bekövetkezı devizaárfolyam- és kamatlábváltozásokból és az esetleges devizaátváltásokból eredı többletköltségek, valamint a jelen szerzıdés teljesítése érdekében esetlegesen felmerülı egyéb igazolt költségek viselését. III. A Hitel biztosítékai 1. Beszámítás: Ügyfél a jelen szerzıdés aláírásával felhatalmazza a Bankot arra, hogy a Bank a jelen szerzıdésbıl származó bármely követelését beszámítással érvényesítse, azaz az Ügyfél bármely Bankszámláját megterhelje az Ügyfél esedékessé vált és a jelen szerzıdés Fizetési kötelezettségek teljesítése pontja szerint meg nem fizetett Tartozása összegével. 2. Árbevétel Bankhoz csatornázása Ügyfél jelen szerzıdés aláírásával kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen szerzıdés hatálya alatt Banknál vezetett bankszámláin a jelen szerzıdés aláírását követı bármely 12 hónapos idıtartam alatt bonyolított forgalma (továbbiakban: Forgalom) eléri legalább a 340.000.000,- Ft-ot vagy az ennek megfelelı devizaösszeget (továbbiakban: Elvárt Forgalom). Ügyfél tudomásul veszi, hogy Bank a Forgalom számításánál az Ügyfél bankszámláira Bankon kívülrıl bejövı, illetve a Bankon belüli, de nem a saját számláiról érkezı forgalmat - ide értve az Ügyfél bankszámláira történı készpénz befizetéseket is - veszi figyelembe. Ügyfél tudomásul veszi, hogy Bank a jelen szerzıdés hatálya alatt teljesített Forgalmat folyamatosan ellenırizheti. Amennyiben az Ügyfél számláin a ténylegesen lebonyolított Forgalom elmarad az Ügyfél által a fentiekben vállalt Elvárt Forgalomtól, úgy Bank évente egyszer jogosult az Elvárt Forgalom és a ténylegesen teljesített Forgalom különbözete után 1 % egyszeri díjat felszámítani. Ügyfél ezennel visszavonhatatlanul felhatalmazza a Bankot arra, hogy ezen egyszeri díjjal az Ügyfél bármely bankszámláját az ellenırzést követıen megterhelje. Bank Ügyfél bankszámlájának jelen pont szerinti megterhelésérıl Ügyfél részére a terheléssel egyidejőleg értesítést küld. Felek megállapodnak, hogy amennyiben bármely vizsgált 12 hónapos idıtartamon belül az Elvárt Forgalom összege, és/vagy az árbevétel bankhoz csatornázása elmulasztásának esetére megállapított díj mértéke módosul, úgy az adott vizsgált 12 hónapos idıtartam tekintetében az egyes eltérı összegő Elvárt Forgalmak idıarányosan súlyozott átlagát tekintik teljesítendı Elvárt 3
Forgalomnak, és az adott idıtartam tekintetében érvényben volt díjak idıarányosan súlyozott átlagát tekintik a díj irányadó mértékének. 3. Komfortlevél Ügyfél jelen szerzıdésbıl származó Tartozása biztosítékául a Szeged Megyei Jogú Város Önkormányzata (székhely: 6720 Szeged, Széchenyi tér 10-11.) által kibocsátott komfortlevelet bocsát Bank rendelkezésére. A komfortlevél a jelen szerzıdés elválaszthatatlan mellékletét képezi. 4. A biztosítékok érvényesítési módjára és következményére vonatkozó általános rendelkezéseket az ÁÜF tartalmazza. IV. Egyéb feltételek 1. A jelen szerzıdés teljesítési helye a Bank Központi Fiókja. 2. Jelen szerzıdés elválaszthatatlan részét képezia VÜSZ és a Bank Általános Üzleti Feltételei (ÁÜF). Ügyfél kijelenti, hogy a Bank honlapján (www.raiffeisen.hu) közzétett VÜSZ és ÁÜF tartalmát megismerte, az abban foglalt rendelkezéseket különös tekintettel a jelen szerzıdésre és ennek biztosítékaira vonatkozó rendelkezésekre - részletesen elolvasta, megértette és azokat magára nézve kötelezı erejőnek fogadja el. Ügyfél kifejezetten kijelenti, hogy rendelkezik állandó internetes hozzáféréssel, és a VÜSZ, illetve az ÁÜF tartalma megismerésének kifejezetten ezt a módját választja, a VÜSZ-t és az ÁÜF-et papír alapon, vagy más adathordozón nem kéri a rendelkezésére bocsátani. 3. Tájékoztatás a szokásos szerzıdéses gyakorlattól jelentısen eltérı szerzıdési feltételekrıl: Ügyfél jelen szerzıdés aláírásával tudomásul veszi a Bank tájékoztatását arról, hogy a VÜSZ egyes rendelkezései: a Hitelmőveletek Igénybevételi lehetıségének felmondására, illetve felfüggesztésére vonatkozó rendelkezés, a Jogellenesség klauzula, a negative pledge, a pari passu, a vagyonátruházási korlát, a megnövekedett költségek rendelkezései, a tulajdonosváltozás bejelentésének és banki engedélyeztetésének kötelezettsége, továbbá a jelen szerzıdés 60 napos, rendes felmondására vonatkozó szerzıdéses feltétel, valamint az értesítések szabályai az üzleti életben általában szokásos szerzıdéses rendelkezésektıl jelentısen eltérnek. Ügyfél jelen szerzıdés aláírásával kifejezetten kijelenti, hogy a VÜSZ-t ezen rendelkezésekre is tekintettel magára nézve kötelezınek ismeri el. 4. Ügyfél jelen szerzıdés aláírásával kifejezetten kijelenti, hogy a VÜSZ-ben meghatározott Pénzügyi követelmények és kötelezettségek rendelkezéseinek megfelel, azokat magára nézve kötelezınek ismeri el, betartásukra a jelen szerzıdés hatálya alatt folyamatosan kötelezettséget vállal. 5. Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerzıdés kapcsán tett pénzügyi nyilatkozatai, valamint kötelezettségvállalásai pénzügyi és gazdasági helyzetérıl az adott nyilatkozat/kötelezettségvállalás tételekor hő és pontos képet tükröznek. Ezen pénzügyi nyilatkozatok és kötelezettségvállalások az Ügyfél által bármely Hitelmővelet tekintetében érvényesített minden egyes lehívás, igénybevétel, illetve megbízás esetén az Ügyfél részérıl megerısítettnek minısülnek. 6. Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a VÜSZ XIV. Pénzügyi követelmények és kötelezettségek fejezet 3. Pénzügyi adatszolgáltatás pontjában meghatározott bármely adatszolgáltatási kötelezettségének az ott meghatározott határidıben nem tesz eleget, köteles a határidı utolsó napjától kezdıdıen mindaddig, amíg fenti adatszolgáltatási kötelezettségének nem tesz eleget, minden megkezdett naptári hét után 50.000,-Ft, azaz ötvenezer forint késedelmes adatszolgáltatási díjat fizetni. Ügyfél jelen szerzıdés aláírásával felhatalmazza a Bankot, hogy a fenti késedelmes adatszolgáltatási díj összegével minden naptári hetet követı naptári hét elsı banki napján a Bankszámláját megterhelje. Felek rögzítik, hogy a késedelmes adatszolgáltatási díjra vonatkozó igények érvényesítése, vagy az ezen igény érvényesítésérıl való lemondás nem érinti a Bankot az adatszolgáltatás késedelmes teljesítésére tekintettel megilletı egyéb jogokat. 7. Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen szerzıdés hatálya alatt összesen bruttó 5.000.000,-Ft könyv szerinti értéket meghaladó összegben kizárólag a Bank elızetes írásbeli engedélyével értékesíti befektetett eszközeit, vagy azok bármelyikét. A pénzügyi adatok és mutatók számítása az adott éves beszámoló tárgy- (és amennyiben értelmezhetı, - bázis-) idıszaki adatain, illetve Ügyfél negyedéves adatszolgáltatásában feltüntetett adatokon alapul. A jelen pontban foglaltak megszegése Ügyfél részérıl olyan súlyos szerzıdésszegésnek minısül, amelynek bekövetkezése esetén ha az Ügyfél a szerzıdésszegést a Bank felszólítására sem orvosolja - a Bank jogosulttá válik a jelen szerzıdés azonnali hatályú felmondására és az Ügyféllel szembeni követelésének, illetve az annak fedezetéül szolgáló biztosítékok érvényesítésére. 4
V. Záró rendelkezések 1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerzıdésben kikötött kamatok, díjak és költségek, illetve az egyéb szerzıdéses feltételek, valamint a VÜSZ rendelkezéseinek módosítása tekintetében a Bank mindenkor hatályos Általános Üzleti Feltételei 1. rész XIX. Fejezetének rendelkezései az irányadók. Ügyfél tudomásul veszi, hogy Bank az Általános Üzleti Feltételek fent hivatkozott rendelkezései szerint jogosult a szerzıdés egyoldalú módosítására. 2. A szerzıdés hatályba lépésére, illetve megszőnésére így különösen a felmondás okaira és jogkövetkezményeire vonatkozó rendelkezéseket részletesen a VÜSZ tartalmazza. 3. A jelen szerzıdés, a kapcsolódó biztosítéki szerzıdések, a VÜSZ, továbbá az ÁÜF és az Ügyfélre vonatkozó Kondíciós Lista a jelen szerzıdés szerinti Hitelmőveletre vonatkozóan a Felek közötti megállapodás valamennyi feltételét tartalmazza, a Felek közötti korábbi a jelen szerzıdés szerinti Hitelmőveletre vonatkozó, akár szóban, akár írásban történt - megállapodások hatályukat vesztik. 4. A jelen szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben a VÜSZ, az ÁÜF és a Polgári Törvénykönyv rendelkezései az irányadók. 5. A jelen szerzıdéssel kapcsolatosan felmerült vitás ügyeket Felek megkísérlik kölcsönös megegyezés útján rendezni, melynek sikertelensége esetén a jelen pont következı bekezdésében meghatározott kivételekkel a Pénz- és Tıkepiaci Állandó Választottbíróság három választottbírából álló tanácsának kizárólagos illetékességét kötik ki. Jelen szerzıdés a választottbíráskodásról szóló 1994. évi LXXI. törvény szempontjából egyben választottbírósági szerzıdésnek is minısül. A jelen szerzıdésbıl eredı pénzkövetelési igényüket Felek fizetési meghagyásos eljárás útján is érvényesíthetik, amennyiben pedig jelen szerzıdéssel összefüggésben esetlegesen váltó kerül kiállításra, Felek a váltókövetelést is érvényesíthetik fizetési meghagyásos eljárás útján. Felek kifejezetten megállapodnak abban, hogy hatáskörtıl függıen fizetési meghagyásos eljárás perré alakulása esetén a peres eljárásra akár váltókövetelés alapján indult az eljárás, akár nem Felek a Budapesti XX., XXI. és XXIII. Kerületi Bíróság, illetve a Gyıri Törvényszék kizárólagos illetékességét kötik ki. Ügyfél a jelen szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a jelen szerzıdés II./11 és V./1 pontját, valamint a IV./3. pontjában foglalt tájékoztatást kifejezetten tudomásul vette, és annak ismeretében köti meg a jelen szerzıdést. A fentieket alulírottak, mint akaratukkal mindenben megegyezıt, és mint arra jogszerően feljogosítottak írták alá. Jelen szerzıdésmódosítás hatályba lépésének feltétele, hogy a szerzıdésmódosításban meghatározott biztosíték/biztosítékok az ügyleti szerzıdés és a mindenkor hatályos Vállalati Üzletszabályzatának (VÜSZ) szerint a Bank rendelkezésére álljon/álljanak Jelen egységes szerkezetbe foglalt szerzıdésmódosítás hatályba lépésének további feltétele, hogy ügyfél a Bank részére a 100.000.000,- Ft feletti összeget a Bank részére maradéktalanul megfizesse. A jelen szerzıdés tartalma üzleti titoknak minısül; arról bármilyen másolat vagy kivonat készítése kizárólag a Bank elızetes engedélyével történhet. Budapest, 2014. június 30. Raiffeisen Bank Zrt. mint Bank Képviseli: mint Ügyfél Képviseli: Kerekes Roland Károlyfalvi Zsolt Igazgató Ügyvezetı igazgató Hopkó Iván Szenior önkormányzati ügyfélreferens 5