MINŐSÍTETT BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ CSAK OLYAT ADJ EL, AMIT ÉRTESZ! MINÓSÍTETT BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ MINTA BARNABÁS OKLEVÉL SORSZÁMA 123456 A PROGRAM CÉLJA A Minősített Befektetési Tanácsadó képzés célja banki és egyéb befektetési termékek értékesítését végző szakemberek képzése. A program alapvetően a befektetési termékek és azok gazdasági, szabályozói és adójogi környezetének alaposabb megismerését teszi lehetővé. Ez a tudás az értékesítésben részt vevők számára oly kritikus ügyfél-elégedettség növelésének, valamint az ügyfél-akvizíció és -megtartás sikerének alapja. SZÉCHENYI ISTVÁN EGYETEM Az Észak-magyarországi régió kizárólagos képzési központja a Széchenyi István Egyetem. A képzésre az egyetemi hallgatók mellett a régióban már tanácsadóként dolgozók is jelentkezhetnek, így helyi képzés keretében szerezhetik meg a magas szinvonalú, nemzetközi szakmai képesítést. Az egyetemistáknak lehetőségük nyílik az alapkézésüket kiegészítő nemzetközi képesítés megszerzésére, így növelve elhelyezkedési esélyeiket.
A KÉPZÉS FELÉPÍTÉSE, TÉMAKÖRÖK A képzés a komplex Pénzügyi tervezői képzés első szintje. A Minősített Befektetési Tanácsadó képzésre további két szint épül: Pénzügyi Tervező Európai Pénzügyi Tanácsadó Minősített Befektetési Tanácsadó A komplex Pénzügyi Tervező program célja olyan magas színvonalú pénzügyi tervezők képzése, akik a pénzügyi tanácsadás valamennyi szakterületén kellő szakismerettel és tapasztalattal rendelkeznek, így az ügyfél igényeit teljes körűen ki tudják elégíteni. A Minősített Befektetési Tanácsadó és az Európai Pénzügyi Tanácsadó képzések elvégzésével a hallgatók egyúttal megszerzik az Európai Pénzügyi Tervező Szövetség (EFPA European Financial Planning Associa tion) által kialakított EFA (Europeképesítést. an Financial Advisor) Bővebben az EFA képesítésről: www.ptszt.hu KINEK AJÁNLJUK? A Minősített Befektetési Tanácsadó képzést ajánljuk mindazoknak, akik bármilyen pénzügyi, befektetési termék tanácsadásával vagy értékesítésével foglalkoznak (banki ügyintézőknek, pénztárosoknak, értékesítőknek, tanácsadóknak, ügyfélszolgálati munkatársaknak, hitelügyintézőknek, bizbiztosítási tosítási ügynököknek, alkuszoknak, befektetési vagy pénzügyi tanácsadóknak), illetve munkájuk során kapcsolatba kerülés nek ezekkel a termékekkel, szeretnék azok tulajdonságait és piacait jobban megismerni. A Minősített Befektetési Tanácsadó képzés javasolt azoknak is, akik az Európai Pénzügyi Tanácsadó vagy a Pénzügyi Tervező képzéseket szeretnék elvégezni, mivel ezekhez a Minősített Befektetési Tanácsadó vizsga megléte szükséges. A képzést sikeresen elvégző jelöltek bekerülnek a Pénzügyi Tervezők Szakmai Tanácsa (PTSZT) honlapján (www.ptszt.hu) nyilvánosan hozzáférhető regiszterbe. A végzettek részére a PTSZT továbbá egy sorszámozott, névre szóló plasztikkártyát bocsát ki (l. balra), mely a regiszterrel összhangban azonosítja a képesített szakem bereket. TÉMAKÖRÖK A képzés során az alábbi témakörökkel foglalkozunk: 1. modul: Gazdasági alapismeretek Általánosan áttekintjük az alapvető gazdasági folyamatokat és mutatószámokat, valamint a különböző piacokat, így a pénz- és tőkepiacot és a munkaerőpiacot. A cél, hogy megtanuljuk értelmezni a hétköznapokban gyakran előforduló gazdasági alapfogalmakat és azok közötti összefüggéseket, úgy mint a GDP fogalmát, Betekintést nyújtunk a monetáris és eszköztárába, valamint kitérünk a gazdasági növekedés tényezőire és a globalizáció folyamatára. Végül bemutatjuk és elemezzük a magyar gazdaság aktuális helyzetét és kilátásait.
TÉMAKÖRÖK 2. modul: Pénzügyi számítások A pénzügyi számítások témakör a pénzügyi életben használatos alapvető számítási eljárások, és a mögötte meghúzódó összefüggések bemutatására koncentrál. Tárgyaljuk a kamat- és hozamszámítás alapjait, különböző pénzügyi termékek pénzáramlásának meghatározását, és azok értékelését (jelenérték számítás), valamint a befektetések értékeléséhez szükséges jövedelmezőségi számítások eszköztárát. Az elsajátított eszköztár felhasználásával különböző befektetési lehetőségek jövedelmezőségi összehasonlítására alkalmas, a gyakorlatban is jól használható szemléltetési eszközöket mutatunk be. 3. modul: Hiteltermékek, hitelpiacok A modul keretében bemutatjuk a legfontosabb lakossági célú hiteltermékeket, illetve azok kezelésével és felhasználásával kapcsolatos alapvető banki eljárásokat. Részletesen tárgyaljuk a különböző hitelkonstrukciókat, hitelfedezeteket, speciális hiteltermékeket és konstrukciókat (pl. befektetési termékkel kombinált hitelek, lakástakarékpénztárak), illetve a hitelezés folyamatát banki és ügyfél szemszögből, a hitelbírálat folyamatát, valamint a hitelek árazási mechanizmusát. Külön kitérünk a devizahitelek témakörére és a lízingügyletekre, valamint a betételhelyezéssel és számlavezetéssel kapcsolatos alapvető ismeretekre. 4. modul: Kötvények, kötvénypiacok A modul keretében ismertetjük a kötvény fogalmát, típusait, a kötvények piacát, kibocsátási mechanizmusát és kereskedelmét, illetve kitérünk a különböző kötvényindexekre és a magyar kötvénypiaci konvenciókra. A gyakorlati kérdéseken túl részletesen bemutatjuk a kötvények pénzáram- lásának meghatározását, és az árazási mechanizmus működését. Külön kitérünk annak elemzésére, hogy a kötvény, mint befektetési eszköz milyen előnyöket és kockázatokat jelent a különböző típusú befektetők számára. 5. modul: Részvények, részvénypiacok A modul keretében ismertetjük a részvény fogalmát, különböző fajtáit és a részvénypiacok működésének sajátosságait, melyen belül külön is kitérünk a hazai és külföldi tőzsdei kereskedési konvenciókra, megbízásokra. Bemutatjuk a részvények értékelési lehetőségeit, a részvényértékelési módszertanokat (technikai, fundamentális elemzés, piaci mutatókon alapuló értékelés), azok előnyeit, hátrányait és alkalmazhatóságukat, illetve kapcsolatukat a piaci részvényárak alakulásával. Külön kitérünk annak elemzésére, hogy a részvény, mint befektetési eszköz milyen előnyöket és kockázatokat jelent a különböző típusú befektetők számára. 6. modul: Származtatott termékek A modul keretében ismertetjük az alapvető származtatott termékek, mint határidős termékek és opciók fogalmát, azok alkalmazási lehetőségét, és a tőzsdei és tőzsdén kívüli piacok működését, konvencióit, sajátosságait. Külön kitérünk azon befektetési termékek ismertetésére, melyek valamilyen módon származtatott terméket tartalmaznak (strukturált termékek), azok kockázati sajátosságaira és értékelési lehetőségükre. A modul keretében betekintést nyújtunk a származtatott termékek, mint befektetési eszközök alkalmazhatóságára.
TÉMAKÖRÖK 7. modul: A befektetési alapok piaca A modul keretében ismertetjük a befektetési alapok és befektetési jegyek fogalmát és piacát. Bemutatjuk az alapok különböző fajtáit, az alapok működési kereteit, jogszabályi és etikai környezetüket. Betekintést nyújtunk az alapok teljesítményértékelési normáiba, a befektetési jegyek kockázataiba, és értékeljük, hogy az egyes típusú befektetési jegyek milyen típusú befektetőknek ajánlottak. 8. modul: Nyugdíjrendszer A modul során áttekintjük a hazai - ai és munkaerő-piaci közegét, valamint az időskori jövedelembiztonság megteremtésének eszközeit. Ismertetjük a különböző nyugdíjrendszereket, valamint a nyugdíjreform céljait. 9. modul: Életbiztosítások A megtakarítások egyik népszerű formája az életbiztosítás. A modul keretében bemutatjuk az egyéni kockázatkezelési megoldásokat, a biztosítható kockázatok körét, az életbiztosítás megkötésének lépéseit, a kockázatfelmérés és a szerződés jogi vetületeit. Ismertetjük az életbiztosítási termékek fajtáit, röviden kitérünk a kiegészítő biztosításokra, és bemutatjuk, hogy az életbiztosítás, mint befektetési eszköz hogyan alkalmazható, milyen előnyei és hátrányai vannak és melyek a kockázatai. 10. modul: Jog és szabályozás a tőkepiacon Ez a modul a korábban megismert pénzügyi piacok és termékek jogi és szabályozási vetületét tárgyalja. Ismerteti a különböző jogforrásokat, a pénzügyi közvetítő intézményrendszer jogrendszerét, a pénz- és tőkepiacok szabályozását, valamint a felügyelő szervek szabályozását és működését. 11. modul: A befektetési tanácsadás jogi vonzatai A modul keretében részletesen tárgyaljuk a befektetési tanácsadás fogalmát és jogi szabályozását, mely során részletesen bemutatjuk a MiFID vonatkozó előírásait és annak hazai jogkörnyezetbe és gyakorlatba implementált előírásait. Külön kitérünk a témához kapcsolódó gyakorlati problémákra és kihívásokra, a szempontokra. 12. modul: A befektetések adózása Ez a modul a korábban megismert befektetési termékek adózási vonzatát ismerteti részleteiben és aktuálisan. A befektetési termékek adózási vonzata mellett a jogi személyekre vonatkozó adószabályokat is áttekintjük, így az intézményi befektetőkre vonatkozó adózási szabályokat, valamint a külföldi befektetésekre érvényes nemzetközi egyezményeket is. 13. modul: Szintetizálás A szintetizáló modul célja a megszerzett ismeretek gyakorlati közegbe ültetése. A modul keretében a hallgatók befektetési tanácsadási esettanulmányokat dolgoznak fel oktatók vezetésével és szituációs gyakorlatok keretében. A különböző lehetséges megoldásokat a hallgatók az oktatóval közösen értékelik és elemzik. A modult egy minta vizsgasor közös megoldása zárja.
IDŐBEOSZTÁS TANDÍJ A képzés összesen 13,5 oktatási nap keretében zajlik. A teljes program így egy szemeszter (három hónap) alatt teljesíthető. A kurzus minden év őszi és tavaszi félévében indul. Az oktatás az alábbi időpontokban zajlik: péntek: 14:00 19:45 szombat: 8:00 15:45 A következő táblázat az egyes modulok időtartamát mutatja: Modul Gazdasági alapismeretek Pénzügyi számítások Hiteltermékek, hitelpiacok Kötvények, kötvénypiacok Származtatott termékek A befektetési alapok piaca Nyugdíjrendszer Életbiztosítások Jog és szabályozás a tőkepiacon A befektetési tanácsadás jogi vonzatai A befektetések adózása Szintetizálás Összesen Idő 1,5 nap 1,5 nap 0.5 nap 13.5 nap Részvények, részvénypiacok A képzés díja (13,5 nap + tananyag) 275 000 Ft Záróvizsga díja: Pótvizsga díja: 75 000 Ft 37 500 Ft A képzés díja magában foglalja a meghirdetett oktatások díját és az előadások és kiegészítő anyagok nyomtatott változatát. A képzés FAT által akkreditált program, ezért a tandíjak ÁFAmentesek. Sikertelen záróvizsga esetén a záróvizsga pótvizsgadíj képzés díja elszámolható a szakképzési hozzájárulás terhére.
AZ EGYETEM A BANKÁRKÉPZŐ A Széchenyi István Egyetem az alkalmazható tudás egyeteme, amelyet a legdinamikusabban fejlődő hazai felsőoktatási intézmények között tartanak számon. 2009-2011 között 12 milliárd forint összértékű átfogó fejlesztési program szolgálja a teljes megújulást ez az összeg egyetemi polgárokra vetítve fejenként egymillió forintos ráfordítást jelent, amely a legmagasabb érték Magyarországon. A négy évtizede alapított műszaki főiskola jogutódjának képzési palettáját ma már gazdaságtudományi, jogi, jogi-igazgatási, informatikai, pedagógiai, egészségtudományi, szociális és zeneművészeti ágak teszik teljessé. WWW.UNI.SZE.HU ELÉRHETŐSÉGEK A Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt., Kelet-Európa első bankárképző intézménye 1988- ban jött létre. OKTATÁS Az intézmény 22 éves fennállása során több mint 50 000 hallgatót oktatott, köztük a hazai bankszakma több elismert képviselőjét is. Folyamatosan bővülő oktatási mai tanfolyamok mellett hazai és nemzetközileg akkreditált szakképesítést nyújtó és diplomát adó programok találhatók. TANÁCSADÁS Az oktatási tevékenység mellett a Bankárképző Magyarország vezető banki tanácsadója, mely specializáltan üzleti, kockázatkezelési megoldásokat nyújt ügyfelei számára. WWW.BANKARKEPZO.HU A PROGRAM HONLAPJA www.beftan.hu PROGRAMFELELŐS Dr. Szalka Éva PhD egyetemi docens +36 96 613 597 szeva@sze.hu PROGRAMSZERVEZŐ Benkő Judit +36 30 486 1697 judit@sze.hu
MINŐSÍTETT BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ JELENTKEZÉSI LAP A jelentkező neve: Leánykori neve: Születési helye: Ideje: Anyja neve: Levelezési címe: Irányítószám: E-mail: Telefon: Munkahely neve: Munkahely címe: Telefonszám: Fax: Munkaköre Korábbi banki/üzleti gyakorlat helye: Ideje: Iskolai végzettsége: Az oktatási intézmény neve: Nyelvtudás (nyelvvizsga): Honnan értesült a képzésről? Dátum: A jelentkező aláírása: Finanszírozó intézmény (ha van): Képviselőjének neve: Telefon: Címe: Költségtérítés mértéke: % Szeretné a képzés díját szakképzési hozzájárulás terhére elszámolni? igen nem Dátum: A jelentkezési lapot csak az érettségi bizonyítvány másolatával együtt tudjuk elfogadni. Nyilvántartási szám: 01-0339-04 A Bankárképző intézmény-akkreditációs lajstromszáma: AL-0083 Fénymásolt példányt is elfogadunk.