EURÓPAI PÉNZÜGYI TANÁCSADÓ

Átírás

1 EURÓPAI PÉNZÜGYI TANÁCSADÓ e ezők szakmai EUROPEAN FINANCIAL ADVISOR EURÓPAI PÉNZÜGYI TANÁCSADÓ MINTA BARNABÁS oklevél sorszáma: A Bankárképző oktatási programja a minőségi pénzügyi szolgáltatásért. A PROGRAM CÉLJA Az Európai Pénzügyi Tanácsadó képzés célja olyan szakemberek képzése és továbbképzése, akik elsősorban a kiemelt lakossági ügyfelek kiszolgálásával, és a részükre nyújtott pénzügyi tanácsadással foglalkoznak. A képzési program során a résztvevők megismerik a portfoliókezelési technikákat, a vagyonkezelés, a nyugdíjtervezés és ingatlanvagyon kezelés alapjait, valamint a pénzügyi tanácsadás és tervezés eszközeit, és ezáltal megtanulják, hogyan találhatnak megfelelő és testreszabott megoldást az ügyfelek összetett pénzügyi helyzeteire vonatkozóan.

2 A KÉPZÉS FELÉPÍTÉSE A képzés egy komplex Pénzügyi Tervező képzés második szintje. Európai } = EUROPEAN FINANCIAL ADVISOR (EFA) A komplex pénzügyi Tervező Program célja olyan magas színvonalú pénzügyi tervezők képzése, akik a pénzügyi tanácsadás valamennyi szakterületén kellő szakismerettel és tapasztalattal rendelkeznek, így az ügyfél igényeit teljes körűen ki tudják elégíteni. A Minősített Befektetési Tanácsadó és az Európai Pénzügyi Tanácsadó képzések elvégzésével a hallgatók egyúttal megszerzik az Európai Pénzügyi Tervező Szövetség (EFPA European Financial Planning Association) által kialakított EFA (European Financial Advisor) képesítést. Bővebben az EFA képesítésről: KINEK AJÁNLJUK? A képzést ajánljuk azoknak, akik kiemelt, összetettebb pénzügyi igényekkel rendelkező lakossági ügyfelek részére nyújtanak pénzügyi tanácsadási szolgáltatást, tehát befektetési tanácsadóknak, pénzügyi tanácsadóknak és privátbankároknak, valamint azoknak, akik később szeretnének Pénzügyi Tervező képesítést szerezni. Az Európai Pénzügyi Tanácsadó képzés elvégzésének feltétele középfokú végzettség, valamint a Minősített Befektetési Tanácsadó tanúsítvány megszerzése vagy legalább 3 éves, pénzügyi intézménynél befektetési szolgáltatási területen megszerzett szakmai tapasztalat. A képzést sikeresen elvégzők bekerülnek a Pénzügyi Tervezők Szakmai Tanácsa (PTSZT) honlapján ( nyilvánosan hozzáférhető regiszterbe, a nyilvántartás éves díja: Ft. A végzettek részére a PTSZT továbbá egy sorszámozott, névre szóló plasz-tikkártyát bocsát ki, mely a regiszterrel összhangban azonosítja a képesített szakembereket. (l. fent)

3 TÉMAKÖRÖK A képzés során az alábbi témakörökkel foglalkozunk: 1. modul: Pénzügy-matematika II. Ismertetjük a pénzügy-matematika haladó alkalmazását: egyrészt felelevenítésre kerülnek a Minősített Befektetési Tanácsadó képzés során elsajátított ismeretek (pl. a kamat- és hozamszámítás alapjai, különböző pénzügyi termékek pénzáramlásának meghatározása, és azok értékelése, a befektetések értékeléséhez szükséges jövedelmezőségi számítások eszköztára), valamint külön tárgyaljuk a befektetési eszközök kockázatmérési technikáit. A fogalmak és eszköztárak elsajátítását követően a hallgatók közvetlenül alkalmazhatják ezeket a gyakorlatban tanácsadási tevékenységük során. 2. modul: Portfolióelmélet és viselkedési pénzügytan Bemutatjuk a modern portfólió elmélet alapjait, valamint erősségeit és gyengeségeit, illetve az árazási modellek kialakulását és működését. Ismertetjük a hatékony piacok elméletét, annak következményeit, a racionalitás fogalmát és a korlátozott racionalitás elméletét. A hallgatók a viselkedési pénzügytan elméletének elsajátításával és alkalmazásával képessé válnak az ügyfelek lehető legmegfelelőbb kiszolgálására. 3. modul: Egyéni vagyonkezelés A modul során a hallgatók elsajátítják az eszközallokáció elméleti és módszertani alapjait, megismerik a különböző portfolió elméleteket és portfoliókezelési stratégiákat, valamint ezek erősségeit és gyengeségeit. Bemutat- juk a teljesítménymérési eszközöket és a portfolióbiztosítási eljárásokat. A hozamszámítási módszerek és standardok, valamint a portfolió értékelési és hozam-dekompozíciós eljárások segítségével a résztvevők megtanulják megfelelően meghatározni és értékelni a befektetési eszközök és portfoliók teljesítményét, és képessé válnak ezek gyakorlati alkalmazására ügyfeleik kiszolgálása során. 4. modul: Személyes kockázat menedzsment A modul során a hallgatók megismerhetik a személyre szabott kockázatelemzés és -kezelés alapjait. Bemutatjuk a személyi biztosítások legfontosabb típusait: az élet- és egészségbiztosításokat, illetve a baleseti és rokkantsági biztosításokat. A résztvevők megtanulják, hogyan határozzák meg az ügyféligényeknek megfelelő biztosítás mértékét, és ezáltal megbízható tanácsot tudnak nyújtani az egyéni kockázatok védelmének tekintetében. 5. modul: Nyugdíjtervezés A hallgatók megismerik az időskorban felmerülő pénzügyi problémákat és az öngondoskodás kérdéseit. Bemutatjuk a nyugdíjrendszer pilléreit, valamint az ügyfelek számára elérhető öngondoskodási lehetőségeket, és a nyugdíj-előtakarékosság különböző formáit. A képzés során elsajátított tudásanyag alapján a hallgatók képessé válnak a nyugdíjkori jövedelmek tervezéséhez megfelelő színvonalú tanácsadói tevékenység ellátásához.

4 TÉMAKÖRÖK IDŐBEOSZTÁS 6. modul: Ingatlanmenedzsment A modul célja, hogy a tanácsadó az - be vételével tudjon megfelelő pénzügyi tanácsadási szolgáltatást nyújtani. Bemutatjuk az ingatlanértékelés sajátosságait, valamint a piaci értékelés és árazás feltételeit, melyek ismeretében a résztvevők képessé válnak az ingatlanok árainak hozzávetőleges becslésére, megítélésére. Bemutatjuk az ingatlan fejlesztés alapjait, a közvetlen (pl. telekvásárlás) és közvetett ingatlanbefektetéseket (pl. ingatlanalapok), és ezek hozamának meghatározását. 7. modul: A pénzügyi tanácsadás és tervezés alapjai Ismertetjük a pénzügyi tanácsadás alapjait, az ügyfelek igényeinek és céljainak összefüggéseit. A résztvevők megismerik a pénzügyi tanácsadás elméletét (a tanácsadási folyamat legfontosabb modelljeit, azok alkalmazását az ügyfelek kiszolgálásában). A hallgatók elsajátítják a pénzügyi tervezés gyakorlati lépéseit is: az ügyfélkapcsolat kialakításától az elkészült pénzügyi terv implementálásáig. A képzés lényegi elemét képezi a pénzügyi tanácsadás során érvényesítendő etikai alapelvek ismertetése és azok megfelelő alkalmazása a gyakorlatban. Az Európai Pénzügyi Tanácsadó képzést összesen 12,5 oktatási nap keretében rendezzük. A teljes program egy szemeszter (három hónap) alatt teljesíthető. A kurzust minden év őszi és tavaszi félévében hirdetjük meg. Modul Pénzügy-matematika II. Portfolióelmélet és viselkedési pénzügytan Időtartam 2 nap 1,5 nap Egyéni vagyonkezelés 1 nap Személyes kockázat menedzsment 1,5 nap Nyugdíjtervezés 1,5 nap Ingatlanmenedzsment A pénzügyi tanácsadás és tervezés alapjai Összesen 3 nap 2 nap 12,5 nap

5 TANDÍJ KEDVEZMÉNYEK A KÉPZÉS DÍJA 100 tanóra+tananyag Ft + ÁFA Záróvizsga díja: Ft + ÁFA Pótvizsga díja: Ft + ÁFA A képzés díja magában foglalja a meghirdetett oktatások díját és az előadások és kiegészítő anyagok nyomtatott változatát. Az oktatási anyagot a résztvevők nyomtatott formában kapják kézhez, elektronikus formában nem elérhető. SZAKMAI TAPASZTALAT BESZÁMÍTÁSA Legalább 3 éves, pénzügyi intézménynél befektetési szolgáltatási területen szerzett szakmai tapasztalattal rendelkező, de a Minősített Befektetési Tanácsadó oklevéllel nem rendelkező hallgatóinknak az Európai Pénzügyi Tanácsadó vizsgával egyidejűleg kell teljesíteniük a Minősített Befektetési Tanácsadó vizsgát. Bevezető kedvezményként ez esetben a Minősített Befektetési Tanácsadó vizsga díjától eltekintünk. Sikertelen záróvizsga esetén a záróismételhető. OKTATÓK Czachesz Gábor OTP Alapkezelő Gróf Imre Budapesti Városfejlesztési Zrt. Herczog Péter Concorde Alapkezelő János Zsolt AWD Magyarország Pénzügyi Szolgáltató Kft. Marczi Erika Budapesti Corvinus Egyetem (BCE) Márkus László Márkus és Partnerei Kft. Matits Ágnes BCE Oravecz Beatrix BCE Soós János Budapesti Városfejlesztési Zrt., BCE Varga Balázs OTP Alapkezelő

6 KEDVEZMÉNYEK A BANKÁRKÉPZŐ KEDVEZMÉNYEK JELENLEGI ÉS VÉG- ZETT BADI, VAP ÉS EFFAS HALLGATÓK RÉSZÉRE Jelenlegi és végzett BADI, VAP és EFFAS hallgatóink számára jelentős, 30%-os kedvezményt biztosítunk az Európai Pénzügyi Tanácsadó képzési díjából. A képzésen történő részvétel és az annak elvégzéséről szóló oklevél kiadásának előfeltétele a Minősített Befektetési Tanácsadó oklevél megléte, de jelenlegi és volt BADI, VAP és EFFAS hallgatóink az Európai Pénzügyi Tanácsadó képzést ezen előfeltétel teljesülése nélkül is megkezdhetik. A Minősített Befektetési Tanácsadó vizsgát ez esetben az Európai Pénzügyi Tanácsadó vizsgával együtt kell teljesíteni, melynek ára magában foglalja a Minősített Befektetési Tanácsadó vizsga díját is. Sikertelen záróvizsga esetén a záróvizsga a mindenkor érvényes pótvizs- A Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt., Közép-Kelet-Európa első bankárképző intézménye 1988-ban jött létre. OKTATÁS Az intézmény közel 30 éves fennállása során több mint hallgatót oktatott, köztük a hazai bankszakma több elismert képviselőjét is. Folyaa speciális, bankszakmai tanfolyamok mellett hazai és nemzetközileg akkreditált szakképesítést nyújtó és diplomát adó programok találhatók. TANÁCSADÁS Az oktatási tevékenység mellett a Bankárképző Magyarország vezető banki tanácsadója, mely specializáltan üzleti, kockázatkezelési megoldásokat nyújt ügyfelei számára. ELÉRHETŐSÉGEK INFORMÁCIÓS VONAL HONLAP TÉMAVEZETŐ Tóth Csilla cstoth@bankarkepzo.hu ÜGYFÉLKAPCSOLATI MENEDZSER Tamás Erika etamas@bankarkepzo.hu

7 EURÓPAI PÉNZÜGYI TANÁCSADÓ (EFA) JELENTKEZÉSI LAP A jelentkező adatai online jelentkezés: Név: Születési név: Születési hely, idő: Anyja neve: Levelezési cím: Ir. szám: Telefon: Munkahely neve: Munkahely címe: Munkakör (beosztás): Iskolai végzettség: Oktatási intézmény neve: Honnan értesült a CEFA (EFFAS)-ról? (Kérjük, húzza alá!) internet / hírlevél / munkahely / brosúra / ismerős / egyéb Hozzájárul, hogy a jövőben képzéseinkkel, rendezvényeinkkel kapcsolatban információkat és hírlevelet küldjünk az címére? (Kérjük, húzza alá!) igen / nem Dátum: A jelentkező aláírása: Finanszírozó intézmény adatai (ha a számlázási cím eltér a jelentkezőétől) Finanszírozó neve: Finanszírozó címe: Finanszírozó levelezési címe (amennyiben a fentivel nem megegyező): Ir. szám: Finanszírozó adószáma: Költségtérítés mértéke: % Kapcsolattartó neve: Telefon: Dátum: Fénymásolt példányt is elfogadunk. Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt. Tel: Fax: bankarkepzo@bankarkepzo.hu Bankszámlaszám: MKB Az intézmény felnőttképzési engedélyszáma: E /2014 Nyilvántartási szám: Fizetési feltételek is jelenti. A tanfolyam díját a kiállított számla alapján, a számlán feltüntetett határidőre, a tanfolyamot megelőzően rendezni fogjuk a Bankárképző bankszámlájára történő átutalással Lemondási feltételek A tanfolyamon történő részvétel lemondását kizárólag írásban fogadja el a Bankárképző, a tanfolyamot megelőző legkésőbb 15. napig. A tanfolyamot 8-14 nappal megelőzően történő lemondás esetén a tanfolyam részvételi díjának 50%-a adminisztrációs díjként kiszámlázásra kerül. A tanfolyamot megelőző 7. napon, vagy ezt követően történő lemondás esetén, illetve lemondás hiányában a teljes tanfolyami díj kiszámlázásra kerül. A tanfolyam időpontja előtt írásban tvevő más személlyel helyettesíthető.