I. Kamat Látra szóló pénzforgalmi számlára, változó mérték, éves kamat, havi tkésítéssel 0,00% EBKM: 0,00% A kamatadó fizetésre kötelezett ügyfelek esetében a kamat jövedelem után az adó mértéke 15 %. Az adót az SZJA törvényben meghatározott elírások szerint a takarékszövetkezet vonja le és fizeti be a Nemzeti Adó- és Vámhivatal részére. II. TakarékPont számlacsomagok II.1. Üzleti Alapszámla (Külföldi vállalkozás részére nem nyitható) Számlavezetési díj Forgalmi jutalék minimum Forint forgalmi jutalékok Papír alapú átutalási megbízások Saját számlára Hitelintézeten belüli számlára Hitelintézeten kívüli számlára (GIRO) Elektronikus átutalási megbízások Saját számlára Hitelintézeten belüli számlára Hitelintézeten kívüli számlára (GIRO) 509,- Ft / hó nincs 200,- Ft / tétel 0,2% min.20 + 0,3% max.6.00 0,4% min.40 + 0,3% max.6.00 0,1% min.10 + 0,3% max.6.00 0,2% min.202,-ft + 0,3% max.6.00 II.2. Üzleti Plusz Számlacsomag (Külföldi vállalkozás részére nem nyitható) Számlavezetési díj Forgalmi jutalék minimum Havi egy számlakivonat hó végi zárlatot követen 0,- Ft/hó 2585,- Ft/hó A számlacsomag tartalma a vállalkozói számlavezetésen felül 1 db MasterCard Electronic Business bankkártya (fkártya) Electra Internet Banking (EIB) szolgáltatás (2013. szeptember 1-jétl nyitott számlák esetében) Netbank (2013. augusztus 31-ig nyitott számlák esetében) e-banking (HIRNÖK) szolgáltatás A számlacsomaghoz adható további kedvezmények 1 db MasterCard Electronic Business bankkártya (fkártya) II.3. Üzleti Prémium Számlacsomag (Külföldi vállalkozás részére nem nyitható) Számlavezetési díj 0,- Ft/hó Forgalmi jutalék minimum 7780,- Ft/hó Havi egy számlakivonat hó végi zárlatot követen A számlacsomag tartalma a vállalkozói számlavezetésen felül 1 db MasterCard Business bankkártya (fkártya) Electra Internet Banking (EIB) szolgáltatás (2013. szeptember 1-jétl nyitott számlák esetében) Netbank (2013. augusztus 31-ig nyitott számlák esetében) e-banking (HIRNÖK) szolgáltatás A számlavezetéssel, számlaforgalommal kapcsolatos, fentiekben nem meghatározott díjakat, jutalékokat, költségeket a III. és IV. pont tartalmazza. 1
III. Díjtételek Havi pénzforgalmi számlavezetés díja, minden megkezdett hónapra Jogi személyiség vállalkozás Nem jogi személyiség vállalkozás stermel, Egyéni vállalkozó, Egyéb az elekben fel nem sorolt szervezet, társulás Külföldi vállalkozás A számla nyitásához szükséges minimum összeg jogi személyiség vállalkozásoknál nem jogi személyiség és egyéb vállalkozásoknál Külföldi vállalkozás Számlanyitási díj Zárlati díj Netbankkal, EIB-vel rendelkez ügyfeleknek Kivonat postázását kér ügyfeleknek Visszatartott levelezést kér ügyfeleknek Ha a levelezés átvétele 3 hónapon belül nem történik meg, úgy azt a vállalkozás megadott címére továbbítjuk, ennek díja: (Zárlati díj felszámításra kerül minden olyan idszakra, amelyre számlakivonat készül. A Zárlati díj terhelése havonta történik.) Számlakivonat költsége Ügyfél által megadott címre postázva Visszatartott levelezés Visszamenleges számlakivonat Visszamenleges forgalmi kimutatás Express, ajánlott, egyéb küldemények 1.56/hó 1.25/hó 1.03/hó 4.150,- Ft/hó 5.00 2.00 10.00 20 40 1.00/küldemény 60/oldal 400,- Ft / oldal postai díjszabás szerinti tényleges költség + 5 Átutalási megbízás takarékszövetkezeten belül eltér számlatulajdonosok között papíros alapon 0,125% min.19/tétel + 0,3% max.6.00 elektronikusan (Electra, EIB, Netbank) rendszeres átutalással 2 0,05% min.10/tétel + 0,3% max.6.00 0,05% min.10/tétel + 0,3% max.6.00
MTB Clavis értékpapír számlára Hitelezéssel kapcsolatos számlaterheléssel járó átvezetések, tranzakciók 0,125% min.19/tétel + 0,3% max.6.00 0,3% max.6.00/tétel számlatulajdonos saját számlái között papíros alapon elektronikusan (Electra, EIB, Netbank) rendszeres átutalással Átvezetés deviza számlára MTB Clavis értékpapír számlára 20/tétel 30/tétel Hitelezéssel kapcsolatos számlaterheléssel járó átvezetések, tranzakciók 0,3% max.6.00/tétel takarékszövetkezeten kívül papíros alapon 0,2% min.20/tétel + 0,3% max.6.00 elektronikusan (Electra, EIB, Netbank) rendszeres átutalással 0,15% min.152,-ft/tétel + 0,3% max.6.00 0,1% min.102,-ft/tétel + 0,3% max.6.00 Beszedési megbízás, hatósági átutalás, átutalási végzés teljesítése Takarékszövetkezeten kívül VIBER Recall (visszahívás) indítása Vosz ügyintézés miatti átutalás pénztári befizetéssel Csoportos átutalások jóváírása Csoportos átutalás kezdeményezése takarékszövetkezeten belül és kívül Csoportos beszedési megbízás teljesítése 0,2% min.20/tétel + 0,3% max.6.00 0,3% min.20.00 max.100.00/tranzakció + 0,3% max.6.00 díjmentes 0,03% min.45,-ft/tétel + 0,3% max.6.00 0,05% min.5/tétel + 0,3% max.6.00 3
Csoportos beszedési megbízásokhoz kapcsolódó új felhatalmazás rögzítése után felszámítandó díj mértéke Készpénzbefizetés Készpénzfelvétel Pénzforgalmi-, elkülönített- és lekötött számláról. Számlamegszüntetéssel együtt járó készpénzfelvételkor is. Elre megrendelt forint felvételének meghiúsulása TakarékPontos Takarékszövetkezetnél vezetett fizetési számlára történ készpénz befizetés TakarékPontos Takarékszövetkezetnél vezetett fizetési számláról történ készpénz kifizetés Valuta-befizetés forint számlára Valuta-kifizetés forint számláról Készpénz-átutalási megbízás jóváírása után felszámított költség 2016. március 23-ig kötött fizetési számla szerzdés esetén 2016. március 23. után kötött fizetési számla szerzdés esetén Minden egyéb, Magyar Posta Zrt-n keresztül érkez összeg jóváírása után felszámított költség, 2016. november 30. után kötött fizetési számla szerzdések esetén Cégkivonat lekérése saját rendszerbl Takarékszövetkezeti fizetési számla nyitásához Jogosult által benyújtott hatósági átutalási megbízás, átutalási végzés befogadása Sorbanálló tételek után felszámítandó díj mértéke Takarékszövetkezeti ügyfél-számláról indított, Giro-ban visszautasított tételek kezelése Banki igazolások ügyfél kérésére (átutalások teljesítése, egyenleginformáció) Fedezetigazolások kiadásáért felszámítandó díj mértéke a fedezetigazoláson szerepl összegre vetítve Bankinformáció Könyvvizsgáló részére készítet bizonylatok (Fizetend esedékességkor) 0,3% min.35/tétel + 0,6% 0,3% min.35/tétel 0,9% min.1.00 0,3% min.35/tétel + 0,6% 272,-Ft/tétel tényleges postai díj + 100Ft / tétel 262,-Ft/tétel 3.00/cégkivonat 50/megbízás 5/tétel 10/tétel 1.00/alkalom 0,05% min.1.00/igazolás 5.00/alkalom 5.00/db 4
Számlatulajdonos kérése alapján fax használat illetve fénymásolat készítése Felhatalmazó levél befogadásának díja Nem szerzdés szerinti magatartás miatti levelezés (pl: felszólítás) 25/oldal 3.00/felhatalmazó levél 1.00/levél Overdraft hitel után felszámított büntet kamat évi 40% Nyomtatvány költség Az Önkormányzati számlavezetés kondíciói minden esetben egyedileg kerülnek megállapításra. IV. Forint számla terhére/javára bonyolított devizaforgalom általános feltételei A Takarékszövetkezet nem SWIFT tag és nem SEPA tag, a megbízásokat a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. közremködésével továbbítjuk. Takarékszövetkezet forint fizetési számla terhére az alábbi devizanemekben teljesít megbízásokat: EUR, USD, GBP, DKK, JPY, CAD, NOK, CHF, SEK, CZK, PLN. HUF kizárólag külföldre Forint számla terhére indított (SEPA és nem SEPA) devizaforgalmi utalás Forint számla terhére indított forint átutalás külföldre Forint számla javára érkez (SEPA és nem SEPA) devizaforgalmi utalás Forint számla javára érkez forint átutalás külföldrl 0,2% min.3.50 max.115.00 + 0,3% max.6.00 0,2% min.3.50 max.115.00 + 0,3% max.6.00 0,1% min. 2.00 max 65.00 0,- Ft Tévesen megadott nemzetközi (IBAN) fizetési számlaszám miatti költség Pontatlan megbízások helyesbítése, sürgetés, külön bankári levelezés Telefax (pl.: SWIFT igazolás) Sürgsségi felár Hat hónapnál régebbi tétel visszakeresése reklamáció miatt 3.00 + külföldi bank által felszámított díj 0,1% min.7.00 2.00/oldal 0,5% min.8.50 8.50 1. A Takarékszövetkezet csak tartalmi, nyelvi és alaki szempontból pontos, a Takarékszövetkezetnél bejelentett módon aláírt deviza átutalási megbízások lebonyolítását vállalja, illetve ezek lebonyolításáért vállal felelsséget. 2. Takarékszövetkezet a D17 nyomtatványon benyújtott (SEPA és nem SEPA) megbízásokat teljesíti. 3. A Takarékszövetkezet a hatályban lév szabályoknak megfelelen kötelezettség elvállalása esetén - ragaszkodik ahhoz, hogy a fedezet biztosított legyen. A Takarékszövetkezet a deviza átutalási megbízás ellenértékét a befogadás napján (mely napon érkezettnek tekinti, T munkanap) az ügyfél számláján T napon érvényes deviza eladási árfolyamon terheli és a megbízást továbbítja a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt-nek. 5
4. A konverziós deviza átutalási megbízások esetében az utalt összegnek a T. munkanapon érvényes Takarékszövetkezeti (külkereskedelmi) deviza eladási (jóváírások esetében vételi) árfolyamon átszámított ellenértéke kerül az ügyfél fizetési számláján terhelésre (jóváírásra). 5. A Takarékszövetkezet az ügyfél fizetési számlája javára érkez devizaösszegeket az elszámolási bizonylatok alapján, a partnerbank értesítésével megegyez munkanapon, írja jóvá - EGT-n belüli, vagy EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésében szerepl fedezetbiztosítás napjával megegyez értéknappal (kamatnappal) - EGT-n kívüli és nem EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésével megegyez értéknappal (kamatnappal). Amennyiben a partnerbank értesítésében megadott fedezetbiztosítás napja késbbi, mint az értesítés napja, akkor a bejöv átutalás a fedezetbiztosítás napjával és azzal megegyez értéknappal kerül jóváírásra. 6. A bejöv átutalás ellenértéke az ügyfél fizetési számláján történ jóváírás munkanapján érvényes Takarékszövetkezeti (külkereskedelmi) deviza vétel árfolyamokon kerülnek kiszámításra. 7. A Takarékszövetkezet a megbízások teljesítéséért a mindenkor aktuális Hirdetményében közzétett ügyleti jutalékokat számolja fel. A jutalék felmerüléskor esedékes. 8. A Hirdetményben foglalt tételeken felül a megbízót terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt belés külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek, kivéve, ha a megbízás ellentétes kikötést tartalmaz, és a Takarékbank Zrt. ennek érvényt is tud szerezni. 9. A 100.000,- EUR feletti számla konverzió esetében történhet egyedi árfolyammal és/vagy egyedi jutalékkal is a konverzió. Az egyedi feltételekrl minden esetben a Takarékszövetkezet Eszköz-Forrás Bizottsága dönt. 10. Az árfolyam táblát külön hirdetmény tartalmazza. Takarékszövetkezet a T napi árfolyamot minden munkanapon 9:00 óráig közzéteszi. 11. Takarékszövetkezetünk a papíralapon leadott deviza átutalási megbízásokat az Egységes Euró Fizetési Övezetre ( Single Euro Payments Area, továbbiakban: SEPA) vonatkozó egységes nemzetközi szabványok és szabályok alkalmazásával, úgynevezett SEPA SCT (SEPA Credit Transfer) átutalásként teljesíti, amennyiben a deviza átutalási megbízás: normál prioritású, devizaneme: EUR, kedvezményezett bankja EGT tagállamon belüli és SEPA átutalás fogadására alkalmas, tartalmazza a kedvezményezett helyes IBAN számát (nemzetközi bankszámlaszámát), SWIFT másolat illetve SWIFT igazolás igényt nem tartalmaz (SEPA SCT típusú feldolgozás esetén SWIFT másolat illetve SWIFT igazolás nem igényelhet). A SEPA SCT átutalásként teljesített megbízások SHA költségviselés alkalmazásával kerülnek teljesítésre, ahol a megbízó fél fizeti a pénzforgalmi szolgáltatójánál felmerült költségeket, a többi bank költségét a kedvezményezett viseli. Amennyiben az Ügyfél által leadott deviza átutalási megbízás a fenti feltételeknek - megfelel, úgy a Takarékszövetkezet a megbízást automatikusan SEPA SCT eljárásrenddel kezeli; - nem felel meg, úgy a Takarékszövetkezet a megbízást automatikusan SWIFT elszámolási csatornán dolgozza fel, a nem SEPA deviza átutalási megbízás kondíciói és teljesítési feltételei mellett. 12. Külföldi bankköltség viselés (OUR/BEN/SHA) Deviza átutalások az alábbiak szerinti költségviseléssel kezdeményezhetk: EGT állam pénznemében** nem EGT állam pénznemében** EGT-n belül*- konverziós SHA, OUR SHA, OUR EGT-n belül* nem konverziós SHA SHA, OUR EGT-n kívül *- konverziós SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN EGT-n kívül* nem konverziós SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN 6
* ** EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland, Monaco, Svájc és San Marino EU tagállamok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia, Horvátország. Érintett pénznemek a megbízást teljesítése szempontjából EGT tagállamok pénzneme: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) EGT-n kívüli: USD, JPY, CAD Amennyiben nem a Hirdetmény szerinti költségviseléssel kerülnek kezdeményezésre a deviza átutalások, akkor a hibás - a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályoknak nem megfelel - költségviseléssel kezdeményezett megbízások az alábbiak szerint kerülnek teljesítésre: EGT-n belüli deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás BEN költségviseléssel kerül benyújtásra, a Bank a megbízást SHA költségviseléssel, EGT-n belüli, EGT pénznemben kezdeményezett nem konverziós deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás OUR költségviseléssel kerül benyújtásra, a Bank a megbízást SHA költségviseléssel. A bankköltség viselés módjai az alábbiak: 1. megosztott költségviselésnél (SHA) a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli saját bankja / levelezbankja által felszámított bankköltséget; ebben az esetben a megbízó bankja saját jutalékának megbízó terhére történ felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a kedvezményezett banki bankköltség az átutalt összegbl kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 2. kedvezményezett általi költségviselésnél (BEN) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett külföldi - banki bankköltségét a kedvezményezett viseli; ennél a költségviselési módnál a megbízás teljesítésekor a megbízás összegébl levonásra kerül a megbízó bank (számlavezet hely hivatalos helyiségében kifüggesztett) Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegbl kerül levonásra. Ennek megfelelen a megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 3. megbízó általi költségviselésnél (OUR) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett külföldi - banki bankköltségét) a megbízó fizeti; ebben az esetben a megbízó bankja saját jutalékának megbízó terhére történ felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a megbízás összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján, a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan a kedvezményezett bank terhelése, vagy költségbekérése alapján - kerülnek felszámításra a megbízó számláján. V. Vállalkozói pénzforgalmi számla esetében mentes a jutalékfizetési kötelezettség alól A Takarékszövetkezet hibájából ered könyvelési helyesbítések (stronó tételek) Banktechnikai okokból felmerül rendezések Átvezetés pénzforgalmi számláról lekötött betétszámlára és visszafizetés lekötött betétszámláról pénzforgalmi számlára Jogszabály, vagy banki kezdeményezés alapján végrehajtott hitelrendezés Pénzforgalmi számla- és rulírozó hitellel kapcsolatos forgalom. 7
VI. Késedelmi kamatok A pénzforgalmi számlák havi zárása során felszámítandó költségek késedelmes megfizetése során felszámításra kerül késedelmi kamat mértéke jegybanki alapkamat + 6 %. VII. Az elszámolás gyakorisága A Takarékszövetkezet a pénzforgalmi, az elkülönített illetve a fedezeti számlák követel egyenlege után járó kamatokat-, a fizetési számlák tartozik forgalma után fizetend forgalmi jutalékokat, továbbá a fizetési számlák vezetése során felmerül egyéb jutalékokat, díjakat és költségeket havonta, a hónap utolsó munkanapján számolja el. A VIBER tételek és deviza utalások jutalékát a Takarékszövetkezet felmerüléskor terheli. 2017. február 28. PÁTRIA Takarékszövetkezet 8
TÁJÉKOZTATÓ a 2017. május 02-t l hatályos Lakossági forintszámla vezetés és Vállalkozói forintszámla vezetés Hirdetmények módosításának okairól Tisztelt Ügyfelünk! I. Tájékoztatjuk, hogy a Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak díjai 2017. január 1-jét l megemelkedtek. Ügyfeleink által a Takarékszövetkezeten keresztül igénybe vett készpénzátutalási megbízások szolgáltatás díját közvetlenül Takarékszövetkezetünk fizeti meg a Magyar Posta részére, amelyet az Általános Szerz dési Feltételekben (a továbbiakban: ÁSZF) foglaltak szerint jogosult továbbhárítani az ügyfelére. A Takarékszövetkezet jogosult a Keretszerz désben, az annak elválaszthatatlan mellékletét képez ÁSZF-ben és a Számlatulajdonos fizetési számláját érint fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjér l" szóló Hirdetményben foglalt feltételeket, valamint a Hirdetményben meghatározott kamatot, díjat vagy költséget, illetve árfolyamot - a vonatkozó jogszabályok figyelembevételével az ÁSZF-ben meghatározott esetek fennállása esetén - egyoldalúan módosítani. A fentiekre tekintettel a készpénz-átutalási megbízás jóváírása után felszámított költség 2017. május 02-t l a jelen tájékoztató közzétételét megel en kötött Keretszerz dések vonatkozásában is megváltozik, tételenként 261 Ft helyett 272 Ft kerül felszámításra. II. A Takarékszövetkezet jogosult továbbá a Keretszerz désben, az annak elválaszthatatlan mellékletét képez ÁSZF-ben és a Számlatulajdonos fizetési számláját érint fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjér l" szóló Hirdetményben foglalt feltételeket, valamint a Hirdetményben meghatározott kamatot, díjat vagy költséget, illetve árfolyamot az ÁSZF-ben meghatározott egyéb esetekben is, így a pénzpiaci feltételek, makrogazdasági környezet módosulásakor, ide értve a KSH által közzétett el éves fogyasztói árindex változását is - egyoldalúan módosítani. A fentiekre tekintettel a készpénz-átutalási megbízás jóváírása után felszámított költség 2017. május 02-t l a jelen tájékoztató közzétételét megel en kötött Keretszerz dések vonatkozásában is megváltozik, így a KSH által közzétett el éves fogyasztói árindex változásának arányában, tételenként 261 Ft helyett 262 Ft kerül felszámításra. III. A díjmódosításokat a Takarékszövetkezet 2017. február 28-án el zetesen közzétett Hirdetményei tartalmazzák, melyek elérhet k a takarékszövetkezeti fiókokban és a honlapunkon (www.patriatakarek.hu). Az új hirdetmények 2017. május 02. napján lépnek hatályba. Takarékszövetkezetünk a változásokat a hatálybalépés napjától érvényesíti. Tájékoztatjuk, hogy Ön a módosítás hatálybalépése el tti napig jogosult a pénzforgalmi szolgáltatásokkal kapcsolatos Keretszerz dés azonnali, díj-, költség- vagy egyéb fizetési kötelezettségmentes felmondására. Ennek hiányában a módosítást Takarékszövetkezetünk ügyfelünk részér l elfogadottnak tekinti. PÁTRIA Takarékszövetkezet 2230 Gyömr, Pet fi S. u. 22. Telefon: +36 29 530 210 E-mail: kozpont@patriatakarek.hu www.patriatakarek.hu Cégjegyzékszám: 13-02-050252, Budapest Környéki Törvényszék Cégbírósága Adószám: 10118304-2-13
Kérdéseivel forduljon hozzánk bizalommal! A számlavezet fiók munkatársai készséggel állnak rendelkezésére. Köszönjük, hogy megtiszteli a PÁTRIA Takarékszövetkezetet bizalmával és igénybe veszi szolgáltatásainkat. Gyömr, 2017. február 28. PÁTRIA Takarékszövetkezet Ügyvezet Testülete PÁTRIA Takarékszövetkezet 2230 Gyömr, Pet fi S. u. 22. Telefon: +36 29 530 210 E-mail: kozpont@patriatakarek.hu www.patriatakarek.hu Cégjegyzékszám: 13-02-050252, Budapest Környéki Törvényszék Cégbírósága Adószám: 10118304-2-13