A Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat 1. számú melléklete KONDÍCIÓS LISTA a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz Hatályos: 2017. december 15. napjától Közzététel napja: 2017. december 07. 1/11
1. Általános rendelkezések A jelen Kondíciós Listában szereplő díjtételek kapcsán a Bank bármikor, előzetes tájékoztató és külön indoklás nélkül az Ügyfél javára kedvezőbb irányban eltérhet. 2. Számlanyitás és vezetés, számlavezetési díjak Az FHB Bank Zrt. (FHB Bank) befektetési szolgáltatás nyújtása keretében forint (), euró (EUR) és dollár (USD) elszámolású Befektetési Számlákat és Értékpapír Tartós Befektetési Számlákat nyit és vezet. Az FHB Bank Zrt. Üzletszabályzata értelmében egy Ügyfél egy Befektetési Számlával rendelkezhet, valamint ezen Számlához minden esetben kell, hogy tartozzon egy, az FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámla. Naptári évenként egy Értékpapír Tartós Befektetési Számla nyitható. Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (ÉTBSZ) és Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (PKÉTBSZ) feltétele a számlanyitással egyidejűleg, egyszeri 25.000,- Ft. minimum összeg befizetése, mely a számlanyitással egyidejűleg az ÉTBSZ és PKÉTBSZ számlákhoz hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámláról ÉTBSZ esetén automatikusan, PKÉTBSZ esetén pedig központilag terhelődik. Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 Befektetési Számla nyitásának egyszeri 0, - 0, - díja Befektetési Számla vezetése Értékpapír Tartós Befektetési Számla (ÉTBSZ) vezetése Stabilitás Megtakarítási Számla (SMSZ) vezetése 170,- + Állományi díj 170,- + Állományi díj 170,- + Állományi díj 0,- + Állományi díj 0,- + Állományi díj 0,- + Állományi díj Esedékesség - Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Megbízás nélküli ügyvitel esetén a számlavezetéshez kapcsolódó kondíciók megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő Befektetési Számla kondícióival. Az értékpapírok értékesítésére, illetve transzferálására vonatkozó díjak megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő tranzakciós díjakkal. Megbízás nélküli ügyvitel esetén értékpapírok vételére vonatkozó megbízás nem adható. 2/11
Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 Állományi díj Belföldi befektetési alapok, valamint belföldi és külföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok évi 0,15% évi 0,06% (jelzáloglevelek, vállalati kötvények, állampapírok) Egyéb belföldi értékpapír, valamint egyéb külföldi kibocsátású értékpapírok évi 0,15% évi 0,06% Esedékesség A Befektetési Számla vezetés, SMSZ Számla vezetés, valamint az ÉTBSZ Számla vezetés díjtételének esedékességével. Befektetési Számla - 0, - megszüntetése TeleBank szerződéskötési díj 0, - - TeleBank havi díja 0, - - NetBróker szolgáltatás havi díja 0, - - Befektetési Számla, Értékpapír Negyedévente. Tartós Befektetési Számla, valamint Stabilitás Megtakarítási Számla kivonat díja 0, - Számlakivonat másolat; Elkészítésekor. Számlaforgalmi kimutatás; Egyéb, az Üzletszabályzat és a Bszt. alapján nem kötelező jellegű igazolás. 1 500,- Elhalálozási rendelkezés Megadáskor. megadása, módosítása és törlése Stabilitás Megtakarítási Számlára 1 500,- Adóigazolások kiadása 0, - A vonatkozó jogszabály(ok)ban meghatározott időközönként. Nevesített KELER alszámla nyitásának egyszeri díja 2 25 000,- Számla megnyitásakor. 1 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 2 A nevesített KELER alszámla nyitásának egyszeri díján felül, a Bank a KELER Zrt. díjszabásában szereplő, számlanyitáshoz nem kapcsolódó, minden felmerülő díjat a KELER Zrt. díjszabásában megegyező mértékben - továbbhárít az Ügyfelekre. A KELER Zrt. hatályos Díjszabályzata a www.keler.hu honlapon érhető el. 3/11
3. Tranzakciós díjak Tőzsdén kívüli ügyletek Megnevezés Díjmérték Esedékesség Adásvételhez 0, - - kapcsolódó tranzakciós díj Jegyzés megbízás 0, -, - megadása, teljesítése de a jegyzések során egyedi díjak lehetségesek Aukciós megbízás (-ban denominált értékpapírok esetén) Megbízási díj (db) 0,- Megadáskor. Teljesítési díj (árfolyamérték) Árfolyamérték 0,2%-a, min. 2 000,- Teljesüléskor. Visszavonási díj 300,- Visszavonáskor. (db) Módosítási díj (db) 300,- Módosításkor. Alap megnevezése Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A sorozat Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozat Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA) Befektetési jegyek forgalmazása (-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank 0, - 450, - 300, - Megbízás Teljesüléskor. megadásakor. 0, - 0, - 1,00% 3, legfeljebb 2000, - 1,00% 3, legfeljebb 2000, - Megbízás megadásakor. Megbízás megadásakor. 0, - 450, - 300, - Megbízás megadásakor. 3 A díjmérték számításának alapja a visszaváltott állomány piaci értéke. Teljesüléskor. Teljesüléskor. Teljesüléskor. 4/11
Egyéb tranzakciós díjak Tranzakció megnevezése Díj Díj esedékessége Értékpapír Tartós Befektetési Számla 500,- Megadáskor. áthelyezéséhez kapcsolódó pénzeszközök átutalása Transzferálási díj értékpapíronként 4 4 000,- Megadáskor. Egyéb tranzakciós díjak Értékpapír alszámlák közötti átvezetése 0, - Megadáskor. (ügyfélszámlán belül) Értékpapírok számlák közötti átvezetése 2 500,- Megadáskor. értékpapíronként (FHB Bank Zrt. Ügyfelei között) 9 Értékpapír zárolás értékpapíronként 5 2 000,- Megadáskor. Értékpapír zárolás feloldás 2 000,- Megadáskor. értékpapíronként 5 FHB Prémium Gold Lombard hitelek mögé 5 000, - Megadáskor. zárolt fedezet csere díja (a fedezetcserébe bevont valamennyi értékpapírra összevontan értendő) Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás 0,- megadása 6 - Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás Teljesítése A mindenkori befektetési jegy vételi jutalék alapján Vétel teljesülésekor 4 Öröklés, vagyis az értékpapíroknak az örökhagyó és az örökös számlái között történő átvezetése esetén nem kerül felszámításra. 5 FHB Prémium Lombard hitel mögötti fedezetcsere esetében nem kerül felszámításra. 6 A Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás minimális összege 10.000,- a -ban denominált befektetési jegyek esetén, 40,- EUR az EUR-ban denominált befektetési jegyek esetén. Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás az alábbi Befektetési Alapok befektetési jegyeire vonatkozóan adható meg: Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap, Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A Sorozat, Allianz Pénzpiaci Alap ÉTBSZ és SMSZ vonatkozásában nem adható Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás. Rendszeres Befektetési Jegy vételi Megbízás az FHB NetBróker szolgáltatás keretében nem adható meg. 5/11
4. EMIR adatszolgáltatáshoz kapcsolódó díjak Díjtétel megnevezése Díj Díj esedékessége Származtatott ügyletekre vonatkozó adatszolgáltatás kereskedési adattárház felé az Ügyfél nevében (EMIR 950,- /hó Havonta, minden hó 3. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva 7 adatszolgáltatás) LEI kód igénylési díja, mely tartalmazza az első éves nyilvántartási díjat is 100 EUR + ÁFA / év 8 LEI kód igénylését követő hónap 5. munkanapján LEI kód nyilvántartási díja 100 EUR + ÁFA / év 8 LEI kód nyilvántartási díjesedékességet követő hónap 5. munkanapján 7 A díj minden esetben az Ügyfél forintban vezetett bankszámláján kerül terhelésre. 8 Mindenkor hatályos KELER díjszabás alapján, melyet az FHB Bank Zrt. továbbszámláz az ügyfél részére. Az ÁFA mértéke 27%. A díjterhelés forint folyószámlán történik a KELER által kiállított számla napján esedékes FHB Bank Zrt. által jegyzett számlakonverziós árfolyamon. Az FHB Bank Zrt. által jegyzett árfolyamokról az alábbi oldalon talál részletes információkat: https://www.fhb.hu/nyitooldal/arfolyam 6/11
5. Ügyletek befogadásának ideje Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén (pl: Állampapír, Jelzáloglevél) Fiók 10 TeleBank NetBróker 11 értéknapja Elszámolás T nap Befektetési Alapok Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A sorozat Fiók 9 TeleBank NetBróker 10 Elszámolás értéknapja T nap T nap Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozatra vonatkozó - - - T nap vételi megbízás 11 Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozatra vonatkozó - - - T+180 nap visszaváltási megbízás 11 Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA) T nap 9 Az adott fiók nyitva tartása, de legkésőbb a feltüntetett időpontok. Fenti időpontokat követően adott megbízások nem kerülnek befogadásra. 10 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokra adott megbízások a feltüntetett időpontot követően nem kerülnek befogadásra. A feltüntetett időpontok után Befektetési vonatkozó jegyzési megbízások a következő értéknappal kerülnek befogadásra. 7/11
11 A Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozatára vonatkozólag kizárólag az FHB Bank Zrt. központi fiókjában (1082, Budapest, Üllői út 48.) vagy a Megállapodás hangrögzítős telefonon keresztüli ügyletkötésről vagy Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és Befektetési Szolgáltatási ügyletek létrehozására elnevezésű szerződésekkel rendelkező ügyfelek számára a szerződésekben meghatározottak szerint lehetséges adásvételi megbízás megadása. 6. Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számla (PKBSZ), Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számla (PKÉTBSZ) és Diófa WM Befektetési Alap Részalapjai Az FHB Bank Zrt. számlavezetéshez vagy tranzakciókhoz kapcsolódó díjait a jelen Kondíciós lista 2. és 3. pontjában feltüntetettek szerint és mértékben számítja fel és terheli. A PKBSZ-en és a PKÉTBSZ-en kizárólag a portfoliókezelést végző szolgáltató, illetve a képviseletében eljáró személy adhat ügyleti megbízást. 7. Állományi díjszámítás képlete Számított állományi díj n értékpapír Piaci ár: árfolyamérték alábbiak szerint havi átlagos értékpapír állomány ( db) hóvégi piaci ár nyilvántartási napok száma díjszázalék 1 365 naptári nap a) Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár. b) Budapesti Értéktőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték. c) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl.: jelzáloglevelek, kötvények) valamint a Budapest Értéktőzsdére be nem vezetett részvények esetén a névérték. d) Külföldi kibocsátású értékpapírok esetén a névérték, kivéve az FHB Bank Zrt. által forgalmazott EUR-ban és USD-ben denominált befektetési jegyeket, amelyek esetében a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték. Amennyiben névérték nem elérhető, a piaci árfolyamérték 1. Nem forintban denominált értékpapírok esetén az árfolyamérték a fordulónapon érvényes, hivatalos MNB deviza középárfolyamon kerül átszámításra. Nyilvántartási napok száma: vonatkozó hónap naptári napjainak száma. 8/11
8. Harmadik féltől kapott jutalék Az FHB Bank Zrt. a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködő részére a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk igénybe vehető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 61. -ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt. 61. -ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat kap. I. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az Allianz Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Pénzpiaci Alap esetében a következő: Forgalmazási Díj T t X N t 1 365 n *, ahol N t = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott és a Megbízott KELER számláján, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke t = az adott naptári negyedév napjai T = az adott negyedév naptári napjainak száma n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve II. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap és a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A sorozat esetében a következő: X Jutalék = N t A t L 365 + n Y t (1 L) t=1 ahol, N t = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = az adott naptári negyedév napjai Y t = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke A t = Az éves összevont alapkezelési és forgalmazási díj t napi százalékos értéke L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve III. Az FHB Bank Zrt., mint közvetítő a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számlán illetve a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlán található állományok után folyamatos állományi jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő: Állományi jutalék = N t L 365 + n x t=1 9/11
ahol, N = Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számlán illetve a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlán található állomány x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként L = a Diófa Alapkezelő által a Bank részére fizetett állományi jutalék százalékos mértéke IV. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozat esetében a következő: Jutalék = N Y ahol, N = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített I sorozatba tartozó Befektetési Jegyek forgalmazás-elszámolási napi darabszámának és a forgalmazás-elszámolás napján közzétett árfolyamának szorzata Y = Forgalmazó által az Alap I sorozatba tartozó Befektetési jegyeinek értékesítetése után felszámolt jutalék mértéke V. Az FHB Bank Zrt., mint közvetítő a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében 2017.05.22. napja és 2017.07.28. napja között minden újonnan létrejött Megbízási szerződés portfóliókezelés tárgyában megnevezésű portfóliókezelési szerződés után egyszeri jutalékra jogosult. 9. Értékpapírhozam számításának képlete (EHM): Ha a lejáratig számított futamidő 365 napnál rövidebb: Ha a lejáratig számított futamidő legalább 365 nap: Ahol: n: a kamatfizetések száma r: az EHM mértéke t i : a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma (k+tt) i : az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege 10/11
Tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfeleinket, hogy jelen Kondíciós Listát megelőzően hatályban lévő Kondíciós Listához képesti változást a következő termékek forgalmazásának megszüntetése indokolta: 2017. december 9. napjától - Féléves Magyar Állampapír sorozatok - Egyéves Magyar Állampapír sorozatok 2017. december 13. napjától - Takarék FHB Apolló Származtatott Részvény Befektetési Alap - Allianz Euro High Yield Bond AT EUR - Allianz Income and Growth AT- USD - Fidelity Funds Euro Bond Fund A-ACC-EUR - Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A-ACC-EUR - Fidelity Funds Global Dividend Fund A-ACC-USD 2017. december 14. napjától - Diófa WM Befektetési Alapok - Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Befektetési Alap - Takarék FHB Abszolút Hozamú Befektetési Alap - Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja - Takarék FHB Származtatott Befektetési Alap - Allianz Kötvény Befektetési Alap - Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap - Budapesti Értéktőzsde (BÉT) bizományosi megbízások 2017. december 15. napjától - Kétéves Magyar Állampapír sorozatok - Prémium Magyar Állampapír sorozatok - Bónusz Magyar Állampapír sorozatok - Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Befektetési Alap - Takarék FHB Rövid Kötvény Befektetési Alap - Konzum II. Ingatlanbefektetési Alap 11/11