Az OTP Egyensúly Hitel igényléséhez szükséges dokumentumok I. Egyszerűsített kölcsönkérelem II. III. IV. A beszámolónak megfelelő információs adatlap Éves/Egyszerűsített éves beszámolóval rendelkező, illetve SZJA szerinti bevallást készítő Ügyfelekre Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az előző kölcsönkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. (Elektronikus aláírással hitelesített dokumentumok elektronikus benyújtására is lehetőség van, részletes információk és feltételek a www.otpbank.hu/ehitel oldalon.) III.1. Gazdasági társaság esetén (Bt., Kkt., Ec., Kft., Zrt., Nyrt., Szövetkezet, Egyesülés) Alapító okirat vagy alapszabály vagy utolsó, egységes szerkezetbe foglalt társasági szerződés Hiteles aláírási címpéldány A kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésű, közhiteles cégkivonat III.2. Egyéni vállalkozó, őstermelő esetén Vállalkozói igazolvány vagy egyéb, a vállalkozói tevékenység végzését lehetővé tevő okirat Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az előző kölcsönkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. Az ügyfél beszámolási és könyvvezetési kötelezettsége függvényében az alábbi dokumentumokat köteles mellékelni, illetve a *-gal jelölt esetekben a bank kérésére bemutatni. IV.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok: A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettős könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a kölcsönkérelem benyújtását megelőző egy lezárt év adatait tartalmazó éves/egyszerűsített éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő mellékletek, üzleti jelentés), ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában Mérleget alátámasztó és az utolsó lezárt negyedévi főkönyvi kivonat (negyedévet követő hónap 20-tól) Kölcsönkérelem benyújtását megelőző két év társasági adóbevallása vagy KIVA bevallás Az SZJA szabályai szerint adózók esetében a kérelem benyújtását megelőző két lezárt év SZJA bevallása Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt. Bt.) és egyéni vállalkozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás A KATA hatálya alá tartozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző lezárt évre a NAV felé benyújtandó árbevételre vonatkozó Nyilatkozattétel Egyéb szervezetek (224/2000. (XII.19.) Kormány Rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló V. A Kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi együttes NAV igazolás köztartozásokról, amely tartalmazza, hogy az adózó az igazolás kiadásakor részesül-e fizetési kedvezményben. A NAV csak az ügyfél kérésére ad ki ilyen adóigazolást! Ezért az adóigazolás igénylés megjegyzés rovatában szíveskedjen feltüntetni, hogy Fizetési kedvezményre vonatkozó információval bővítve! Amennyiben a vállalkozás fizetési kedvezményben részesül, akkor kérjük ennek dokumentumait is benyújtani! Nyilatkozat a helyi adókról Vállalkozás részére, illetve Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére. VI. A Taggyűlési határozat a kölcsön felvételéről, amennyiben a társasági szerződés/alapszabály azt rögzíti 1
VII. Ingatlanfedezethez kapcsolódó dokumentumok Az ingatlannak a kölcsönkérelem beadását megelőző 30. napnál nem régebbi tulajdoni lapja Biztosítási szerződés az ingatlanra (másolat csatolása, ha az ingatlan már biztosítva van) Ingatlanra vonatkozó adatlap Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok (az érték-megállapítást végző személynek átadandó dokumentumok) Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről VIII. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. Nyilatkozatok Ügyfélnyilatkozat Nyilatkozat a 4.a) ponthoz (de minimis támogatásról) A vállalkozás nyilatkozata Előzetes Információ Kéréshez A készfizető kezes nyilatkozata Előzetes Információ Kéréshez Készfizető kezes nyilatkozata IX. Tulajdonos/Magánszemély készfizető kezes Magánszemély készfizető kezes főbb adatai - nyilatkozat Tulajdonos nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről X. Agrár- Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány - Nyilatkozatok Kezességi Általános Szerződési Feltételek (ÁSZF) A vállalkozás nyilatkozata NYILATKOZAT a Mezőgazdasági és Vidékfejlesztési Hivatal előtti eljáráshoz Hiteligénylő vállalkozás nyilatkozata egyedi feltételű kezességvállalásához XI. Kiegészítő adatlap A fent jelzett dokumentumokat az Ügyfél az OTP Bank Nyrt. részére átadta, mely dokumentumokat az OTP Bank Nyrt. átvett. Ügyfél Ügyintéző OTP Bank Nyrt. 2
I. Egyszerűsített kölcsönkérelem Vállalkozói kapcsolattartó neve és törzsszáma: Fióki vállalkozói munkatárs neve és törzsszáma: Kölcsönkérelmet befogadó fiók fiókkódja: Kölcsönkérelem befogadásának dátuma: Egyszerűsített kölcsönkérelem vállalkozások részére A bank tölti ki. I. Kölcsön típusa: OTP Egyensúly Hitel A kölcsön jellege: Az igényelt kölcsön összege: Az igényelt kölcsön futamideje: A kölcsön célja: Az igénylést megelőző teljes, lezárt év (nettó) árbevétele: A vállalkozás tényleges tevékenysége: A vállalkozás előző 12 havi jóváírási számforgalma idegen banknál: II/1. A vállalkozás főbb adatai (társasági formában működők esetén) A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: Telephely címe: Levelezési cím: KSH-számjel: Adószám: Főtevékenység TEÁOR kódja: Cégjegyzék szám: Cégkategória (mikro-, kis-, középvállalkozás, nagyvállalat): II/2. Egyéni vállalkozó, őstermelő, egyéni cég esetén A vállalkozó neve/születési neve: Adószám: Főtevékenység TEÁOR kódja: Cégjegyzék szám (egyéni cég esetén): Egyéni vállalkozói igazolvány szám vagy regisztrációs szám: Őstermelői igazolvány száma: Családi gazdaság száma: A ügyfél a családi gazdaság vezetője (a családi gazdálkodó)? igen nem A tevékenység megkezdésének dátuma: év hó nap 3
I. Egyszerűsített kölcsönkérelem II/3. Vállalkozás vezetője, egyéni vállalkozó, őstermelő, egyéni cég adatai Vállalkozás vezetőjének neve/születési neve: Anyja neve: Születési helye/ideje: Vállalkozás vezetőjének életkora: év Vállalkozás vezetőjének neme: Nő Férfi Családi állapota: Egyedülálló: Házas: Élettárs: Elvált: Özvegy: Mióta tölti be tisztségét? éve Eltartottak száma: fő Munkában töltött évek száma: éve Amennyiben tulajdonosa is a vállalkozásnak, mióta? éve Legmagasabb iskolai végzettség: Általános iskola Szakmunkásképző Szakközépiskola Gimnázium Főiskola/Egyetem Előző tevékenység, beosztás: Önálló tevékenység Beosztott Középvezető Felsővezető (választott tisztségviselő) A vállalkozás vezetőjének lakcíme: Lakcímén mióta lakik? éve Milyen jogcímen lakik lakcímén? (tulajdonos, családtag, haszonélvező, bérlő): II/4. Egyéb adatok Működési helyszín / iroda címe (ha nem egyezik meg a székhellyel): Működési helyszín / iroda telefonszáma: +36/ (ha nem egyezik meg a székhellyel) Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben: Foglalkoztatottak jelenlegi száma: Vállalkozás vezetőjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás vezetőjének telefax száma: +36/ Vállalkozás e-mail címe: Ügyintéző neve: Ügyintéző telefonszáma: +36/ Igénybe vesz-e könyvelőt? Igen Nem A vállalkozás könyvelését végző cég neve: A vállalkozás könyvelését végző cég elérhetősége (cím, telefonszám): A vállalkozás könyvelését végző személy neve: +36/ A vállalkozás könyvelését végző személy regisztrációs száma és tagszáma: A vállalkozás könyvelését végző személy telefonszáma: +36/ III/1. Számlavezető hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezető megnevezése Pénzforgalmi számlaszáma 4
I. Egyszerűsített kölcsönkérelem III/2. Egyéni vállalkozó adós esetén kitöltendő adatok Az Adós más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett LAKOSSÁGI fizetési számlái: Számlavezetőhely Pénzforgalmi jelzőszám Egyedüli vagy közös a számla feletti rendelkezés egyedüli egyedüli egyedüli egyedüli közös közös közös közös IV. Információ a vállalkozás 10% vagy azt meghaladó tulajdoni hányaddal rendelkező tagjairól, tulajdonosairól IV/1. Amennyiben a tulajdonos természetes személy: 1 Neve/születéskori neve (előtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve: Születési helye/ideje: Azonosításra szolgáló okmány típusa, száma: Lakcíme: Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? éve 2 Neve/születéskori neve (előtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve: Azonosításra szolgáló okmány típusa, száma: Lakcíme: Tulajdonos adóazonosító jele: Születési helye/ideje: Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? éve 3 Neve/születéskori neve (előtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve: Azonosításra szolgáló okmány típusa, száma: Lakcíme: Tulajdonos adóazonosító jele: Születési helye/ideje: Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? éve 4 Neve/születéskori neve (előtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve: Azonosításra szolgáló okmány típusa, száma: Lakcíme: Tulajdonos adóazonosító jele: Születési helye/ideje: Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? éve 5
I. Egyszerűsített kölcsönkérelem IV/2. Amennyiben a tulajdonos valamely szervezet 1 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? éve 2 Adószáma: Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. város, közterület neve utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó Tulajdoni hányad %: Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? éve IV/3. Tagok, tulajdonosok, egyéni vállalkozó, egyéni cég egyéb vállalkozásai (kapcsolt vállalkozások) Tag/Tulajdonos neve Tulajdoni hányada/ A kapcsolt vállalkozás neve A kapcsolt vállalkozás Szavazati arány (%) és címe adószáma V/1. A vállalkozás egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek és kapcsolatainak ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Tulajdoni Vállalkozás neve, Alapítás Adószáma, A részvétel Jogi formája hányad/szavazati címe dátuma KSH-szám minősége arány (%) A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel/kölcsön igénybevételének időpontja A hitelező neve A hitel/kölcsön célja Fennálló hitel/kölcsönállomány összege A hitel/kölcsön végső lejárata Visszafizetés ütemezése V/2. Vevőkkel való kapcsolat (a megfelelő válasz mellé kérünk x-et tenni) A vevőkör a jövedelmezőség csökkenése nélkül változtatható A vevőkör csak a jövedelmezőség csökkenésével változtatható Valamely vevő kiesése nehezíti a működést V/3. Fontosabb vevők (legalább a 3 legnagyobb vevőt jelölje meg) Megnevezés Üzleti kapcsolat kezdete A vevőtől származó nettó forgalom az előző naptári évben (ezer Ft) A vevőtől származó árbevétel aránya a teljes árbevételen belül (%) 6
I. Egyszerűsített kölcsönkérelem V/4. Szállítókkal való kapcsolat (a megfelelő válasz mellé kérünk x-et tenni) A szállítók könnyen helyettesíthetők Kevés számú, de monopol helyzetű szállító A szállítók monopol helyzetűek V/5. Fontosabb szállítók (legalább a 3 legnagyobb szállítóját jelölje meg) Megnevezés Üzleti kapcsolat kezdete A szállítóktól származó nettó forgalom az előző naptári évben (ezer Ft) VI. A vállalkozás fennálló tartozásai VI/1. Az összes kötelezettségből hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés Összeg Pénzügyi intézmény(ek) megnevezése Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: VI/2. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások Megnevezés Összeg lejárt tartozás - ebből átütemezett tartozás NAV Helyi önkormányzat 7
I. Egyszerűsített kölcsönkérelem VII. Kiegészítés OTP Egyensúly Hitel igénylése esetén VII/1. A hitel jellemzői Hitelkiváltás módja: Kiváltandó hitelek: Ügyszám (azonosító) Konstrukció Hitelösszeg VII/2. Ingatlan biztosíték: 1. 2. Az ingatlan tulajdonosa Az ingatlan címe Az ingatlan leírása, elhelyezkedése, alapterülete, beépített területe Vételára Vétel dátuma Helyrajzi száma Az ingatlan terhei Becsült érték Ingatlan hasznosítása Ingatlan mérete (m 2 ) Üres teleknél a telekméret Az összes többi ingatlannál: felépítmények száma (db) a létező valamennyi felépítmény összes szintjeinek területe (m 2 ) 8
I. Egyszerűsített kölcsönkérelem Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a cég nem áll csőd-, felszámolási-, illetve végelszámolási eljárás alatt és a cég ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. A vállalkozás a tevékenység folytatásához szükséges minden hatósági engedéllyel rendelkezik. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a vállalkozásom a 2004. évi XXXIV. törvény szerint KKV-nak minősül. Továbbá a külföldön lévő kapcsolt- és partnervállalkozásaimmal összevont (konszolidált) éves beszámolóm, annak hiányában a vállalkozásom nyilvántartása alapján is, KKV-nak minősül a vállalkozásom. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kijelentem (kijelentjük), hogy jelen dokumentum aláírása előtt az OTP Bank Nyrt. Általános- és vonatkozó üzletági Üzletszabályzatát megismertem (megismertük) és az abban foglaltakat magamra (magunkra) nézve kötelezően elfogadtam (elfogadtuk), különös tekintettel a jelen kérelemben megjelölt adatok (ideértve annak összes mellékletét és csatolmányát, továbbá az OTP Bank Nyrt.-től igényelt szolgáltatással kapcsolatban az OTP Bank Nyrt. részére bármilyen módon átadott összes adatot) kezelésére és átadására vonatkozó nyilatkozatokat és felhatalmazásokat. Tudomásul veszem (vesszük), hogy jelen dokumentum OTP Bank Nyrt. általi átvétele nem jelent kötelezettséget az OTP Bank Nyrt. számára az igényelt szolgáltatásra irányuló szerződés megkötésére. Amennyiben a kért kölcsön fedezeti előírásai között szerepel, vállalom (vállaljuk), hogy a más hitelintézeteknél vezetett pénzforgalmi számláimról (számláinkról) a számlaforgalmi igazolásokat a Banknak az általa megkívánt formában, teljes körűen benyújtom (benyújtjuk). Ezen felül hozzájárulok (hozzájárulunk) ahhoz, hogy a Bank e számlákkal kapcsolatosan további információkérés céljából felvegye a kapcsolatot a számláimat (számláinkat) kezelő más hitelintézetekkel. Jelen kérelem kapcsán: hozzájárulok nem járulok hozzá nem nyilatkozom arról, hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a KHR-ben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcso latos adataim jelen nyilatkozatomtól független lekérdezésére. Tudomásul veszem (vesszük), hogy a Bank az igénylés alapján kölcsön bírálatot végez, illetve tudomásul veszem (vesszük), hogy a Bank jogosult a kérelmet elutasítani, vagy alacsonyabb kölcsönösszeget megállapítani. cégszerű aláírás Amennyiben az Ügyfél egyéni vállalkozó, őstermelő, két tanú aláírása is szükséges a nyilatkozatra. Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: 2.) Név: 9
II. A beszámolónak megfelelő információs adatlap Információs adatlap Éves/Egyszerűsített beszámolóval rendelkező Ügyfelekre (eft) (adósminősítéshez szükséges kiegészítő információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés 20 (utolsó előtti lezárt év) Határidőn túli követelések Határidőn túli vevői követelések Határidőn túli szállítói tartozások Hosszú lejáratú hitelek/kölcsönök tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek/kölcsönök tárgyévi kamata Vevő állomány Fizetett összes kamat Szállító állomány Vevő állomány lejárat szerinti részletezése 20 (utolsó lezárt év) Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-180 nap között lejárt tartozás 180-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Szállító állomány lejárat szerinti részletezése 20 (utolsó lezárt év) Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-180 nap között lejárt tartozás 180-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: 20 (utolsó lezárt év) 20 (a kölcsönkérelem benyújtásakor) 20 (a kölcsönkérelem benyújtásakor) Egyéni vállalkozó esetén szükséges kitölteni: cégszerű aláírás Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: 2.) Név: 10
II. A beszámolónak megfelelő információs adatlap Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítő Ügyfelekre (eft) (adósminősítéshez szükséges kiegészítő információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés 20 (utolsó előtti lezárt év) Forgóeszközök 1. Pénzeszközök 2. Értékpapírok bekerülési értéke 3. Üzletrészek bekerülési értéke 4. Vevőkkel szembeni követelések 5. Egyéb (vevőkön kívüli) követelések 6. Az összes követelésből határidőn túli követelés 7. Készletek értéke Befektetett eszközök 1. Folyamatban lévő beruházások értéke 2. Tárgyi eszközök nettó értéke 3. Tárgyi eszközök bruttó értéke 4. Immateriális javak nettó értéke 5. Immateriális javak bruttó értéke Rövid lejáratú kötelezettségek 1. Szállítókkal szembeni kötelezettségek 2. Adó- és társadalombiztosítási kötelezettség 3. Vámfizetési kötelezettség 4. Rövid lejáratú hitel, kölcsön 5. Hosszú lejáratú hitel, kölcsön éven belül esedékes, még meg nem fizetett törlesztése 6. Éven belül esedékes lízingdíj + maradványérték 7. Egyéb éven belüli kötelezettség 8. Fentiekből lejárt kötelezettségek Hosszú lejáratú kötelezettségek 1. Hosszú lejáratú hitel, kölcsön tárgyévben esedékes törlesztő részlet nélkül 2. Egyéb éven túli kötelezettségek Egyéb gazdálkodási adatok 1. Hosszú lejáratú hitelek és kölcsönök tárgyévi karnala 2. Hosszú lejáratú hitelek és kölcsönök tárgyévben esedékes törlesztése 3. Értékesítés nettó árbevétele az előző év azonos időszaka végén 4. Készletek leltár szerinti értéke előző év elején 5. Készletek leltár szerinti értéke előző év azonos időszaka végén 6. Vásárolt készletek állományváltozásának értéke az előző évben 7. Tárgyi eszközök bruttó értéke előző év végén 8. Foglalkoztatottak létszáma 9. Egyéb bevétel 10. Aktivált teljesítmény érték 20 (utolsó lezárt év) cégszerű aláírás Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: 2.) Név: 11
V. Nyilatkozat Vállalkozások részére NYILATKOZAT Vállalkozás részére Alulírott (név) (születési hely, idő) (anyja neve) (lakóhely) (személyazonosító igazolvány száma) és (név) (születési hely, idő) (anyja neve) (lakóhely) (személyazonosító igazolvány száma) kijelentem/kijelentjük, hogy a (vállalkozás megnevezése) (székhely) (cégjegyzékszám) (adószám) vállalkozásnak az alább felsorolt Önkormányzat(ok) felé keletkezett helyi adó fizetési kötelezettsége: Előző lezárt gazdasági évre vonatkozóan Település Adókötelezettség összege Teljesítés státusza (Teljesített* / Fizetési megállapodás alatt / Nem teljesített) *A teljesített státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Tárgyévi adóelőlegre vonatkozóan Település Adókötelezettség összege Teljesítés státusza (Teljesített* / Fizetési megállapodás alatt / Nem teljesített) *A teljesített státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Büntetőjogi felelősségem/felelősségünk tudatában kijelentem/kijelentjük, hogy a fentiekben közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Cégszerű aláírás Könyvelő aláírása 12
V. Nyilatkozat Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére NYILATKOZAT Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére Alulírott (név) (születési hely, idő) (anyja neve) (lakóhely) (személyazonosító igazolvány száma) (székhely) (egyéni vállalkozói /őstermelői igazolvány száma) (adószám) kijelentem, hogy az alább felsorolt Önkormányzat(ok) felé keletkezett helyi adó fizetési kötelezettségem: Előző lezárt gazdasági évre vonatkozóan Település Adókötelezettség összege Teljesítés státusza (Teljesített* / Fizetési megállapodás alatt / Nem teljesített) *A teljesített státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Tárgyévi adóelőlegre vonatkozóan Település Adókötelezettség összege Teljesítés státusza (Teljesített* / Fizetési megállapodás alatt / Nem teljesített) *A teljesített státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Ügyfél aláírása Könyvelő aláírása Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: 2.) Név: 13
VII. Ingatlanra vonatkozó adatlap A fedezetül felajánlott ingatlan főbb adatai (ingatlan tulajdonosa által kitöltendő) név, (címe ) tulajdonos felkéri az OTP Bank Nyrt.-t, hogy javára a Jelzálog típusú hitel kérelemhez kapcsolódóan az általa felajánlott hitelfedezeti (fedezetül felajánlott ingatlan pontos címe, helyrajzi száma) ingatlanon értékmegállapítását az OTP Bank Nyrt. saját nevében rendelje meg az OTP Jelzálogbank Zrt.-től. Ingatlan típusa I. Lakóingatlanok építési telek társasházi lakás panel társasházi lakás nem panel lakás osztatlan tulajdonú épületben családi ház ikerház (rész) sorházi lakás nyaraló egyéb II. Kereskedelmi és szolgáltató ingatlanok irodaház bevásárlóközpont üzletház üzlethelyiség iroda szálloda panzió étterem, vendéglátóhely sportlétesítmény kultúrális, oktatási létesítmény egészségügyi létesítmény parkolóház, garázs egyéb III. Ipari és mezőgazdasági telephelyek gyár üzemcsarnok raktár műhely tanya major állattartó telephely terménytároló egyéb IV. Fejlesztési és vállalkozási célú telkek V. Termőföld szántó rét legelő gyümölcsös szőlő halastó erdő nádas egyéb Az ingatlan jellemzői ingatlan hasznosítása: ingatlan mérete (m 2 ): üres teleknél a telekméret: az összes többi ingatlannál: felépítmények száma (db) a létező valamennyi felépítmény összes szintjeinek területe (m 2 ) 14 ingatlan tulajdonos Fényképfelvétel valamennyi ingatlan típushoz szükséges, és a jogszabály is előírja, így ez külön nem került feltüntetésre!
VII. Ingatlanra vonatkozó adatlap Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok Építési telek családi ház vagy max. 4 lakásos lakóépület vagy egyedi üdülő /nem társas/ építésére alkalmas telek tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) címigazoló dokumentum Lakás tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat adásvételi szerződés méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat építési övezeti besorolása a területnek teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum használati szerződés adásvételi szerződés címigazoló dokumentum társasház alapító okirat teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum Családi ház (házrész, sorházi egység, ikerházi lakás, üdülő, nyaraló) önálló telekkel, telekrésszel tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) szintenként alaprajz vagy alaprajzi vázlat földhivatali térképmásolat adásvételi szerződés címigazoló dokumentum használatbavételi vagy fennmaradási engedély használati szerződés Fejlesztési célú terület teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat szabályozási terv címigazoló dokumentum Kereskedelmi-szolgáltató ingatlanok tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) adásvételi szerződés földhivatali térképmásolat teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum szintenként alaprajz vagy alaprajzi vázlat címigazoló dokumentum adásvételi szerződés használati szerződés használatbavételi vagy fennmaradási engedély bérlők listája Ipari, mezőgazdasági telephely tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum bevételi-kiadási adatok földhivatali térképmásolat működési vagy telepengedély berendezések, felszerelések analitikus kimutatása szintenként alaprajz vagy alaprajzi vázlat címigazoló dokumentum adásvételi szerződés használati szerződés használatbavételi vagy fennmaradási engedély vízjogi engedély környezethasználati engedély, ha a telephelyen végzett tevékenységre vonatkozóan ezt a jogszabály előírja Mezőgazdasági ingatlan teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum amennyiben szükséges szakhatósági engedély speciális ingatlanok esetén, a termeléshez, működéshez engedélyek, hatósági termelési adatok, iratok működési vagy telepengedély bérlők listája tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) földhivatali térképmásolat használati szerződés adásvételi szerződés gazdasági adatok vízjogi engedély, halastó esetén vízjogi engedély, ha az ingatlan saját kúttal rendelkezik erdészeti üzemtervi kivonat, illetve erdőrészlet lap, erdő esetén 15
VII. Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó főbb adatai (Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó tölti ki) Természetes személy neve: Születési név: Anyja neve: Születési hely, időpont: év hó nap Személyazonosító igazolvány száma: Jelen kérelem kapcsán: hozzájárulok, nem járulok hozzá, nem nyilatkozom arról, hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a Központi Hitel információs Rendszerben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim jelen nyilatkozatomtól független lekérdezésére. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a kölcsönt nyújtó által történő kezeléséhez. Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó aláírása Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: 2.) Név: 16
IX. Magánszemély, készfizetô kezes fôbb adatai nyilatkozat Magánszemély készfizető kezes főbb adatai (magánszemély készfizető kezes tölti ki) Természetes személy neve/születési neve: Anyja neve: Születési helye/ideje: Levelezési cím: Telefonszám: +36/ Személyazonosító igazolvány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány száma: A kezes rendelkezik ingatlan tulajdonnal: igen nem A kezes jövedelme: 100 000 Ft alatt 100 000 150 000 Ft 150 000 Ft felett A kezes családi állapota: egyedülálló házas élettárs elvált özvegy A kezes más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett LAKOSSÁGI fizetési számlái: Egyedüli vagy közös a számla feletti Számlavezetőhely Pénzforgalmi jelzőszám rendelkezés egyedüli közös egyedüli egyedüli egyedüli közös közös közös A Kezes kijelenti, hogy jelenleg a fent részletezett számlákon túl más pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. A Kezes kijelenti, hogy jelenleg pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. Jelen kérelem kapcsán: hozzájárulok nem járulok hozzá nem nyilatkozom arról, hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim jelen nyilatkozatomtól független lekérdezésére. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Előttünk, mint tanúk előtt: Kezes aláírása 1.) Név: 2.) Név: 17
IX. Tulajdonos nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről Legalább 50%-ot elérő tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező tulajdonos (tulajdonos tölti ki) Természetes személy neve/születési neve: Anyja neve: Születési helye/ideje: Személyazonosító igazolvány száma: Jelen kérelem kapcsán: hozzájárulok nem járulok hozzá nem nyilatkozom arról, hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a Központi Hitel információs Rendszerben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim jelen nyilatkozatomtól független lekérdezésére. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Tulajdonos aláírása Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: 2.) Név: 18
XI. Kiegészítő adatlap Vezetők / Kulcsemberek (elnök, vezérigazgató, ügyvezető, termelési, kereskedelmi, gazdasági stb. vezető) jelenlegi beosztása képzettsége Vezetők jövedelme hány %-ban származik a hiteligénylő cégből? Tulajdonos(ok) jövedelme hány %-ban származik a hiteligénylő cégből? Az ágazatra, amelyben a cég tevékenykedik, jellemző-e a ciklikusság? nem igen, de több, minimum 3 éves periódusokban igen, rövid, maximum 1-2 éves periódusokban Mekkora a piaci versenytársak számossága? nem jelentős, vagy a cégre nincsenek érdemi hatással vannak versenytársak, de a piac kiszámítható A tevékenység elindításához szükség van-e jelentős beruházásra? jelentős számú a konkurencia illetve a versenytársak miatti piaci bizonytalanság nem 50-100 M Ft között 100 M Ft felett A tevékenység hosszú távú fenntartása igényel rendszeres fejlesztést, innovációt, és/vagy speciális szaktudást? A végzett tevékenységnek van-e környezetkárosító hatása? Ha igen: a cég megfelel-e a jogszabályi előírásoknak fizetett-e már környezetvédelmi bírságot ha igen, az elmúlt öt évben mely években és milyen összegben nem igen, de ennek forrása a megtermelt jövedelemből folyamatosan biztosítható igen, rendszeres időközönként külső forrás bevonásával nagyösszegű fejlesztést igényel igen /nem igen /nem igen /nem Import súlya az anyagjellegű ráfordításokban import nem jellemző import aránya több, mint 25%, de főleg EU import aránya több, mint 25%, és jellemzően EU-n kívüli országok Export súlya a nettó árbevételben export nem jellemző export aránya több, mint 25%, de főleg EU export aránya több, mint 25%, és jellemzően EU-n kívüli országok nincs Árfolyamkockázat és kezelése nem jellemző, vagy törekszik a fedezésére nem jelentős, de a fedezésére nem törekszik Egyéni vállalkozó esetén szükséges kitölteni: Előttünk, mint tanúk előtt: cégszerű aláírás 1.) Név: 2.) Név: