A Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat 1. számú melléklete KONDÍCIÓS LISTA a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz Hatályos: 2017. szeptember 01. napjától Közzététel napja: 2017. augusztus 31. 1/16
1. Általános rendelkezések A jelen Kondíciós Listában szereplő díjtételek kapcsán a Bank bármikor, előzetes tájékoztató és külön indoklás nélkül az Ügyfél javára kedvezőbb irányban eltérhet. 2. Számlanyitás és vezetés, számlavezetési díjak Az FHB Bank Zrt. (FHB Bank) befektetési szolgáltatás nyújtása keretében forint (), euró (EUR) és dollár (USD) elszámolású Befektetési Számlákat és Értékpapír Tartós Befektetési Számlákat nyit és vezet. Az FHB Bank Zrt. Üzletszabályzata értelmében egy Ügyfél egy Befektetési Számlával rendelkezhet, valamint ezen Számlához minden esetben kell, hogy tartozzon egy, az FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámla. Naptári évenként egy Értékpapír Tartós Befektetési Számla nyitható. Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (ÉTBSZ) és Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (PKÉTBSZ) feltétele a számlanyitással egyidejűleg, egyszeri 25.000,- Ft. minimum összeg befizetése, mely a számlanyitással egyidejűleg az ÉTBSZ és PKÉTBSZ számlákhoz hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámláról ÉTBSZ esetén automatikusan, PKÉTBSZ esetén pedig központilag terhelődik. Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 Befektetési Számla nyitásának egyszeri díja Befektetési Számla vezetése Értékpapír Tartós Befektetési Számla (ÉTBSZ) vezetése Stabilitás Megtakarítási Számla (SMSZ) vezetése 170,- + Állományi díj 170,- + Állományi díj 170,- + Állományi díj 0,- + Állományi díj 0,- + Állományi díj 0,- + Állományi díj Esedékesség - Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Megbízás nélküli ügyvitel esetén a számlavezetéshez kapcsolódó kondíciók megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő Befektetési Számla kondícióival. Az értékpapírok értékesítésére, illetve transzferálására vonatkozó díjak megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő tranzakciós díjakkal. Megbízás nélküli ügyvitel esetén értékpapírok vételére vonatkozó megbízás nem adható. Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 Állományi díj Esedékesség 2/16
Belföldi befektetési alapok, valamint belföldi és külföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (jelzáloglevelek, vállalati kötvények, állampapírok) Egyéb belföldi értékpapír, valamint egyéb külföldi kibocsátású értékpapírok évi 0,15% évi 0,06% évi 0,15% évi 0,06% A Befektetési Számla vezetés, SMSZ Számla vezetés, valamint az ÉTBSZ Számla vezetés díjtételének esedékességével. Befektetési Számla - megszüntetése TeleBank szerződéskötési díj - TeleBank havi díja - NetBróker szolgáltatás havi díja - Befektetési Számla, Értékpapír Negyedévente. Tartós Befektetési Számla, valamint Stabilitás Megtakarítási Számla kivonat díja Számlakivonat másolat; Elkészítésekor. Számlaforgalmi kimutatás; Egyéb, az Üzletszabályzat és a Bszt. alapján nem kötelező jellegű igazolás. 1 500,- Elhalálozási rendelkezés Megadáskor. megadása, módosítása és törlése Stabilitás Megtakarítási Számlára 1 500,- Adóigazolások kiadása A vonatkozó jogszabály(ok)ban meghatározott időközönként. Nevesített KELER alszámla nyitásának egyszeri díja 2 25 000,- Számla megnyitásakor. 1 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 2 A nevesített KELER alszámla nyitásának egyszeri díján felül, a Bank a KELER Zrt. díjszabásában szereplő, számlanyitáshoz nem kapcsolódó, minden felmerülő díjat a KELER Zrt. díjszabásában megegyező mértékben - továbbhárít az Ügyfelekre. A KELER Zrt. hatályos Díjszabályzata a www.keler.hu honlapon érhető el. 3. Tranzakciós díjak Tőzsdén kívüli ügyletek Megnevezés Díjmérték Esedékesség Adásvételhez - kapcsolódó tranzakciós díj Jegyzés megbízás megadása, teljesítése, de a jegyzések során egyedi díjak lehetségesek - 3/16
Aukciós megbízás (-ban denominált értékpapírok esetén) Megbízási díj (db) 0,- Megadáskor. Teljesítési díj (árfolyamérték) Árfolyamérték 0,2%-a, min. 2 000,- Visszavonási díj 300,- Visszavonáskor. (db) Módosítási díj (db) 300,- Módosításkor. Tőzsdei megbízás 3 (nem derivatív termékek, elszámolás) Teljesítési díj (árfolyamérték alapján) vétel / eladás Díj Prémium Gold Díj 5 Prémium Gold Szolgáltatás vagy Treasury 4 NetBróker 0,6%, min. 1 000,- 0,3%, min. 1 000,- 0,4%, min. 0,3%, min. 500,- 500,- Day trade típusú megbízás esetén a vételi és eladási tranzakciók közül a nagyobb mennyiségre vonatkozó teljesítési díj a kisebbik mennyiségre vonatkozó tranzakció arányában arányosításra kerül, és az így kapott díjak átlaga által meghatározott díjtétel nem kerül felszámításra. 3 Feltételek lásd: 7. pont Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek 4 Treasury alatt a Bank azon Ügyfelek részére nyújtott szolgáltatásait kell érteni, amely Ügyfeleknek érvényes Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és befektetési szolgáltatási ügyletek létrehozására szerződésük van az FHB Bankkal. Tőzsdei megbízás 3 (nem derivatív termékek, elszámolás) Díj Prémium Gold Díj 5 Visszavonási díj 6 (/alkalom) Prémium Gold 500,- Visszavonáskor. Szolgáltatás vagy Treasury NetBróker 0,- Visszavonáskor. 5 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 6 Prémium Gold Szolgáltatáson vagy Treasury-n keresztül adott megbízás módosítása, visszavonása NetBrókeren keresztül nem lehetséges. Alap megnevezése Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap Takarék FHB Rövid Kötvény Alap Befektetési jegyek forgalmazása (-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank 45 30 Megbízás 45 30 Megbízás 4/16
Alap megnevezése Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A sorozat Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozat Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap 7 Takarék FHB Származtatott Alap 7 Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Alap Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA) Allianz Kötvény Alap (ALKA) Allianz Indexkövető Részvény Alap (ALBI) Konzum II.Ingatlanbefekt etési Alap A Befektetési jegyek forgalmazása (-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank 45 30 Megbízás 1,00% 8, legfeljebb 2000, - 1,00% 8, legfeljebb 2000, - Megbízás Megbízás 45 30 Megbízás 45 30 Megbízás 45 30 Megbízás 45 30 Megbízás 45 30 Megbízás 45 30 Megbízás 45 30 Megbízás Megbízás sorozat 7 A Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap és a Takarék FHB Származtatott Alap befektetési jegyeire vonatkozóan kizárólag az FHB NetBrókeren és az FHB TeleBankon keresztül, illetve az FHB Bank Zrt. alábbi fiókjaiban adható vételi és visszaváltási megbízás: Budapest, Flórián téri fiók (1033 Budapest, Flórián tér 4-5.) Budapest, Kossuth téri fiók (1055 Budapest, Kossuth tér 13-15.) Budapest, Üllői úti fiók (1082 Budapest, Üllői út 48.) Budapest, Váci úti fiók (1132 Budapest, Váci út 20.) Győri fiók (9021 Győr, Árpád utca 23/A.) 5/16
Szeged, Széchenyi téri fiók (6720 Szeged, Széchenyi tér 3.) Székesfehérvári fiók (8000 Székesfehérvár, Koronázó tér 2.) Szombathelyi fiók (9700 Szombathely, Petőfi Sándor utca 16.) Alap megnevezése Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja Allianz Euro High Yield Bond Fund AT EUR Fidelity Funds Euro Bond Fund A-ACC- EUR Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A- ACC-EUR Befektetési jegyek forgalmazása (EUR-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank 1,00% 8, legfeljebb 8, - Megbízás EUR EUR 1% 0,- EUR - Megbízás 1% 0,- EUR - Megbízás 1% 0,- EUR - Megbízás 8 A díjmérték számításának alapja a visszaváltott állomány piaci értéke. Alap megnevezése Allianz Income and Growth Fund AT- USD Fidelity Funds Global Dividend Fund A-ACC-USD Befektetési jegyek forgalmazása (USD-ben denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank 1% 0,- USD - Megbízás 1% 0,- USD - Megbízás Egyéb tranzakciós díjak Tranzakció megnevezése Díj Díj esedékessége Értékpapír Tartós Befektetési Számla 500,- Megadáskor. áthelyezéséhez kapcsolódó pénzeszközök átutalása Transzferálási díj értékpapíronként 9 4 000,- Megadáskor. Egyéb tranzakciós díjak 6/16
Értékpapír alszámlák közötti átvezetése Megadáskor. (ügyfélszámlán belül) Értékpapírok számlák közötti átvezetése 2 500,- Megadáskor. értékpapíronként (FHB Bank Zrt. Ügyfelei között) 10 Értékpapír zárolás értékpapíronként 11 2 000,- Megadáskor. Értékpapír zárolás feloldás 2 000,- Megadáskor. értékpapíronként 11 FHB Prémium Gold Lombard hitelek mögé 5 00 Megadáskor. zárolt fedezet csere díja (a fedezetcserébe bevont valamennyi értékpapírra összevontan értendő) Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás 0,- megadása 12 - Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás Teljesítése A mindenkori befektetési jegy vételi jutalék Vétel teljesülésekor alapján 9 Transzferálási megbízás az Allianz Euro High Yield Bond AT EUR, az Allianz Income and Growth AT- USD, a Fidelity Funds Euro Bond Fund A-ACC-EUR, a Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A-ACC-EUR és a Fidelity Funds Global Dividend Fund A-ACC-USD befektetési alapok vonatkozásában nem adható. 10 Öröklés, vagyis az értékpapíroknak az örökhagyó és az örökös számlái között történő átvezetése esetén nem kerül felszámításra. 11 FHB Prémium Lombard hitel mögötti fedezetcsere esetében nem kerül felszámításra. 12 A Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás minimális összege 10.000,- a -ban denominált befektetési jegyek esetén, 40,- EUR az EUR-ban denominált befektetési jegyek esetén. Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás az alábbi Befektetési Alapok befektetési jegyeire vonatkozóan adható meg: Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap, Takarék FHB Rövid Kötvény Alap, Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap, Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A Sorozat, Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja, Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap, Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Alap, Takarék FHB Származtatott Alap, Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap, Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap ÉTBSZ és SMSZ vonatkozásában nem adható Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás. Rendszeres Befektetési Jegy vételi Megbízás az FHB NetBróker szolgáltatás keretében nem adható meg. 4. EMIR adatszolgáltatáshoz kapcsolódó díjak Díjtétel megnevezése Díj Díj esedékessége Származtatott ügyletekre vonatkozó adatszolgáltatás kereskedési adattárház felé az Ügyfél nevében (EMIR 950,- /hó Havonta, minden hó 3. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva 13 adatszolgáltatás) LEI kód igénylési díja, mely tartalmazza az első éves nyilvántartási díjat is 100 EUR + ÁFA / év 14 LEI kód igénylését követő hónap 5. munkanapján LEI kód nyilvántartási díja 100 EUR + ÁFA / év 14 LEI kód nyilvántartási díjesedékességet követő hónap 5. munkanapján 7/16
13 A díj minden esetben az Ügyfél forintban vezetett bankszámláján kerül terhelésre. 14 Mindenkor hatályos KELER díjszabás alapján, melyet az FHB Bank Zrt. továbbszámláz az ügyfél részére. Az ÁFA mértéke 27%. A díjterhelés forint folyószámlán történik a KELER által kiállított számla napján esedékes FHB Bank Zrt. által jegyzett számlakonverziós árfolyamon. Az FHB Bank Zrt. által jegyzett árfolyamokról az alábbi oldalon talál részletes információkat: https://www.fhb.hu/nyitooldal/arfolyam 5. Ügyletek befogadásának ideje Fiók 15 TeleBank NetBróker 16 értéknapja Elszámolás Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén (pl: Állampapír, Jelzáloglevél) Kamatozó Kincstárjegyre és Féléves Kincstárjegyre vonatkozó jegyzési 8:30 16:00 8:30 16:00 8:30 16:00 megbízás megadása 17 Bónusz Magyar Államkötvényre, Prémium Magyar Államkötvényre és Kétéves Állampapírra vonatkozó jegyzési megbízás megadása Bónusz Magyar Államkötvényre, Prémium Magyar Államkötvényre és Kétéves Állampapírra vonatkozó tőzsdén kívüli adásvételi megbízás megadása Befektetési Alapok T nap Nyilvános ajánlattételben foglaltak szerint 8:30 16:00 8:30 16:00 T+1 nap T+1 nap Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap T nap Takarék FHB Rövid Kötvény Befektetési Alap T+1 nap 8/16
Befektetési Alapok Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap 7 Takarék FHB Származtatott Alap 7 Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Alap Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A sorozat Fiók 15 TeleBank NetBróker 16 Elszámolás értéknapja T+2 nap T+2 nap T+1 nap T+2 nap T+2 nap T+3 nap T nap Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozatra vonatkozó - - - T nap vételi megbízás 18 9/16
Fiók 15 TeleBank NetBróker 16 Elszámolás Befektetési Alapok értéknapja Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I - - - T+180 nap sorozatra vonatkozó visszaváltási megbízás 18 Konzum II. Ingatlanbefektetési Alap A sorozatra vonatkozó - - - T nap vételi megbízás 18 Konzum II. Ingatlanbefektetési Alap A sorozatra vonatkozó visszaváltási megbízás 18 - - - T+360 nap Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA) Allianz Kötvény Alap (ALKA) Allianz Indexkövető Részvény Alap (ALBI) Allianz Euro High Yield Bond Fund AT EUR Fidelity Funds Euro Bond Fund A-ACC-EUR Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A-ACC-EUR 8:30-15:00 8:30-15:30 8:30-15:30 8:30-15:00 8:30-15:30 8:30-15:30 T nap T+2 nap T+2 nap - T+3 nap - T+3 nap - T+3 nap 10/16
Allianz Income and Growth Fund AT- USD Fidelity Funds Global Dividend Fund A-ACC- USD 8:30-15:00 8:30-15:30 Prémium Gold Szolgáltatás vagy Treasury 8:30-15:00 8:30-15:30 - T+3 nap - T+3 nap TeleBank NetBróker 16 Elszámolás értéknapja Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piac 8:30-17:10-8:30-17:10 T+2 nap részvény szekció 3 15 Az adott fiók nyitva tartása, de legkésőbb a feltüntetett időpontok. Fenti időpontokat követően adott megbízások nem kerülnek befogadásra. 16 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokra adott megbízások a Kamatozó Kincstárjegyre, a Féléves Kincstárjegyre, a Bónusz Magyar Államkötvényre, Prémium Magyar Államkötvényre és a Kétéves Állampapírra vonatkozó jegyzési megbízások kivételével a feltüntetett időpontot követően nem kerülnek befogadásra. A feltüntetett időpontok után Befektetési alapokra és a Budapesti Értéktőzsde részvény szekciójába adott megbízások, illetve Kamatozó Kincstárjegyre, Féléves Kincstárjegyre, Bónusz Magyar Államkötvényre, Prémium Magyar Államkötvényre és Kétéves Állampapírra vonatkozó jegyzési megbízások a következő értéknappal kerülnek befogadásra. 17 Jegyzési megbízás a Nyilvános ajánlattétel szerinti utolsó jegyzési napon Fiókban, TeleBankon és NetBrókerben 8:30-14:00-ig adható meg. 18 A Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozatára és a Konzum II. Ingatlanbefektetési Alap A sorozatára vonatkozólag kizárólag az FHB Bank Zrt. központi fiókjában (1082, Budapest, Üllői út 48.) vagy a Megállapodás hangrögzítős telefonon keresztüli ügyletkötésről vagy Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és Befektetési Szolgáltatási ügyletek létrehozására elnevezésű szerződésekkel rendelkező ügyfelek számára a szerződésekben meghatározottak szerint lehetséges adásvételi megbízás megadása. 6. Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számla (PKBSZ), Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számla (PKÉTBSZ) és Diófa WM Befektetési Alap Részalapjai A PKBSZ és a PKÉTBSZ havi számlavezetési,- és állományi díja, illetve a kizárólag a PKBSZen és a PKÉTBSZ-en elérhető Diófa WM Befektetési Alap Részalapjainak vételi,- és visszaváltási díja 0,- Ft. Az FHB Bank Zrt. egyéb, az előző bekezdésben nem nevesített, számlavezetéshez vagy tranzakciókhoz kapcsolódó díjait a jelen Kondíciós lista 2. és 3. pontjában feltüntetettek szerint és mértékben számítja fel és terheli. 11/16
A PKBSZ-en és a PKÉTBSZ-en kizárólag a portfoliókezelést végző szolgáltató, illetve a képviseletében eljáró személy adhat ügyleti megbízást, a Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozóan az alábbiak szerint, egyéb értékpapírok esetén pedig a jelen Kondíciós lista 5. pontjában meghatározottak szerint: Részalap megnevezése Ügyletek Elszámolás értéknapja befogadásának ideje Diófa WM-1 Befektetési Részalap 8:30 16:00 T+2 nap Diófa WM-2 Befektetési Részalap 8:30 16:00 T+2 nap Diófa WM-3 Befektetési Részalap 8:30 16:00 T+2 nap A Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozó ügyleti megbízást (vétel vagy visszaváltás) a Bank kizárólag PKBSZ és PKÉTBSZ vonatkozásában fogad el. 7. Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek Az FHB Bank kizárólag a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piaci részvényszekciójában kereskedett részvényekre, certifikátokra és befektetési jegyekre fogad el tőzsdei megbízást. 2015. augusztus 05. napjától tőzsdei megbízás megadása kizárólag az FHB NetBróker rendszeren keresztül kezdeményezhető. További ügyfélszolgálati csatornán csak azon Ügyfeleink adhatnak tőzsdei megbízást, akik Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződés és / vagy Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és befektetési szolgáltatási ügyletek létrehozására szerződést kötöttek az FHB Bankkal. 8. Ügylettípusonkénti fedezetek Vételi megbízás fedezete: Befektetési Számlához kapcsolt bankszámlán lévő szabad pénzegyenleg és Befektetési Számlán található szabad felhasználású pénzegyenleg. BÉT tőzsdei vételi megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, már megkötött és teljesült tőzsdei eladási tranzakcióból származó, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő pénzkövetelés. Eladásra vonatkozó megbízás fedezete: elfogadható fedezet kizárólag az ügylet tárgyát képező, az Ügyfél Befektetési Számláján nyilvántartott szabad felhasználású értékpapírja lehet. BÉT tőzsdei eladási megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő, már megkötött és teljesült tőzsdei tranzakcióból származó értékpapír. 9. Tőzsdei megbízás típusok és azok időbeli hatálya A Bank csak LIMIT típusú megbízást fogad el a BÉT-en forgalmazott értékpapírok tekintetében. Adott Dátumig Érvényes ajánlat az ajánlatban meghatározott naptári napig érvényes, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig. A Visszavonásig Érvényes ajánlat annak visszavonásáig, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig érvényes. 12/16
10. Állományi díjszámítás képlete Számított állományi díj n értékpapír Piaci ár: árfolyamérték alábbiak szerint havi átlagos értékpapír állomány ( db) hóvégi piaci ár nyilvántartási napok száma díjszázalék 1 365 naptári nap a) Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár. b) Budapesti Értéktőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték. c) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl.: jelzáloglevelek, kötvények) valamint a Budapest Értéktőzsdére be nem vezetett részvények esetén a névérték. d) Külföldi kibocsátású értékpapírok esetén a névérték, kivéve az FHB Bank Zrt. által forgalmazott EUR-ban és USD-ben denominált befektetési jegyeket, amelyek esetében a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték. Amennyiben névérték nem elérhető, a piaci árfolyamérték 1. Nem forintban denominált értékpapírok esetén az árfolyamérték a fordulónapon érvényes, hivatalos MNB deviza középárfolyamon kerül átszámításra. Nyilvántartási napok száma: vonatkozó hónap naptári napjainak száma. 11. Harmadik féltől kapott jutalék Az FHB Bank Zrt. a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködő részére a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk igénybe vehető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 61. -ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt. 61. -ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat kap. I. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az Allianz Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap esetében a következő: Forgalmazási Díj T t X N t 1 365 n *, ahol N t = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott és a Megbízott KELER számláján, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke t = az adott naptári negyedév napjai T = az adott negyedév naptári napjainak száma n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve 13/16
II. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap, a Takarék FHB Rövid Kötvény Alap, a Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap, a Takarék FHB Származtatott Alap, a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A sorozat, a Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Alap, a Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja és a Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap esetében a következő: X Jutalék = N t A t L 365 + n Y t (1 L) t=1 ahol, N t = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = az adott naptári negyedév napjai Y t = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke A t = Az éves összevont alapkezelési és forgalmazási díj t napi százalékos értéke L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve III. Az FHB Bank Zrt., mint közvetítő a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számlán illetve a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlán található állományok után folyamatos állományi jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő: Állományi jutalék = N t L 365 + n x t=1 ahol, N = Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számlán illetve a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlán található állomány x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként L = a Diófa Alapkezelő által a Bank részére fizetett állományi jutalék százalékos mértéke IV. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozat esetében a következő: Jutalék = N Y ahol, 14/16
N = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített I sorozatba tartozó Befektetési Jegyek forgalmazás-elszámolási napi darabszámának és a forgalmazás-elszámolás napján közzétett árfolyamának szorzata Y = Forgalmazó által az Alap I sorozatba tartozó Befektetési jegyeinek értékesítetése után felszámolt jutalék mértéke V. Az FHB Bank Zrt. a forgalmazott Kamatozó Kincstárjegyek és Féléves Kincstárjegyek esetében a TakarékBank Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében, illetve a forgalmazott Bónusz Magyar Államkötvények, Prémium Magyar Államkötvények és Kétéves Állampapírok esetében az Államadósság Kezelő Központ Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyeknek való értékesítése után jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő: Jutalék = N Y ahol, N = Bizományos magánszemély ügyfélköre részére jegyzési eljárás keretében értékesített mennyiség névértéken kifejezve Y = A forgalmazó által a bizományosnak (FHB Bank Zrt.) fizetett jutalékkulcs %-ban kifejezve VI. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az Allianz Global Investors-sal kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Euro High Yield Bond Fund AT-EUR és az Allianz Income and Growth Fund AT-USD esetében a következő: Forgalmazási Díj NT * Y, ahol N t = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott, a tárgyhónap utolsó napján nyilvántartott t napi nettó eszközértéke Y = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve VII. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az FIL (Luxembourg) S.A.-val kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Fidelity Funds Euro Bond Fund A-ACC-EUR, a Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A-ACC- EUR és a Fidelity Funds Global Dividend Fund A-ACC-USD esetében a következő: Forgalmazási Díj T t X N t 1 365 n *, ahol N t = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke t = az adott naptári negyedév napjai T = az adott negyedév naptári napjainak száma n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve 15/16
VIII. Az FHB Bank Zrt., mint közvetítő a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében 2017.05.22. napja és 2017.07.28. napja között minden újonnan létrejött Megbízási szerződés portfóliókezelés tárgyában megnevezésű portfóliókezelési szerződés után egyszeri jutalékra jogosult. 12. Értékpapírhozam számításának képlete (EHM): Ha a lejáratig számított futamidő 365 napnál rövidebb: Ha a lejáratig számított futamidő legalább 365 nap: Ahol: n: a kamatfizetések száma r: az EHM mértéke t i : a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma (k+tt) i : az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege Tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfeleinket, hogy jelen Kondíciós Listát megelőzően hatályban lévő Kondíciós Listához képesti változást az FHB Bank Zrt. által forgalmazott Diófa Ingatlan Befektetési Alap Konzum II. Ingatlanbefektetési Alapra történő névváltoztatás indokolta. 16/16