2004. évi LXXXIV. törvény

Átírás

1 11330 M A G Y A R K Ö Z L Ö N Y 2004/132. szám hasz nált fel, ide ért ve a bel sõ mi nõ ség el len õr zés hez szük - sé ges vizs gá la tok cél já ra tör té nõ a ha tá lyos jog sza bá - lyok nak, va la mint szab vá nyok nak meg fe le lõ min ta vé te li sza bály zat sze rin ti fel hasz ná lást is. (2) A Jöt ának (8) be kez dé se he lyé be a kö vet ke zõ ren del ke zés lép: (8) Az adó rak tár en ge dé lye se, az im por tá ló, illetve a be jegy zett és a nem be jegy zett ke res ke dõ, a kö zös sé gi ke - res ke del mi te vé keny ség foly ta tá sá ra jo go sult jö ve dé ki en - ge dé lyes ke res ke dõ az ál ta la meg fi ze tett, vé tel ár ban fel - szá mí tott adót a ve võ ké ré sé re kö te les a szám lán el - különítve fel tün tet ni. 3. A Jöt ának (3) be kez dé se ki egé szül a kö vet - ke zõ d) pont tal és a be kez dés utol só mon da ta he lyé be a kö - vet ke zõ ren del ke zés lép: [(3) Vissza igé nyel he tõ to váb bá] d) az ál la mi lag fi nan szí ro zott és el is mert fel sõ fo kú vég zett sé get adó akk re di tált fel sõ ok ta tá si in téz mény ok ta - tá si te vé keny sé ge (lé gi jár mû-ve ze tõ kép zés) ke re té ben vég re haj tott re pü lést vég zõ lé gi jár mû ben [ténylegesen felhasznált, adózottan beszerzett vám ta ri fa szá mú re pü lõ ben zin és a vám ta ri fa - szá mú üzem anyag pet ró le um (a továb biak ban: re pü lõ gép üzem anyag) után a be szer zés kor meg fi ze tett adó.] A vissza igény lés re a lé gi jár mû lé gi köz le ke dé si ha tó - ság ál tal nyil ván tar tott üzem ben tar tó ja vagy kü lön jog sza - bály sze rin ti te vé keny sé gi en ge déllyel ren del ke zõ üze - meltetõje jo go sult. 4. A Jöt ának (1) (2) be kez dé se he lyé be a kö - vet ke zõ ren del ke zés lép: (1) Az 55. sze rin ti ese tek ben az adó vissza igény lé se a tény le ges fel hasz ná lás nap já tól ese dé kes, és leg fel jebb a fel hasz ná lás nap ját kö ve tõ 12 hó na pon be lül érvényesít - hetõ. (2) Az adó vissza igény lé sét a gáz olaj, illetve a re pü lõ - gép üzem anyag adót tar tal ma zó áron tör tént be szer zé sé rõl a vissza igény lés re jo go sult ne vé re ki ál lí tott szám lá val és a tény le ges fel hasz ná lás kü lön jog sza bály ban fog lal tak sze - rin ti iga zo lá sá val, a re pü lõ gép üzem anyag ese té ben to váb - bá a re pü lés idõ pont ját, cél ját és tel je sí té sét iga zo ló ok - mánnyal kell do ku men tál ni. 5. (1) E tör vény a (2) be kez dés ben fog lalt el té rés - sel a ki hir de té sét kö ve tõ har ma dik na pon lép ha tály ba. (2) Az e tör vény 2. és 4. -ának ren del ke zé se it az e tör - vény ha tály ba lé pé sét meg elõ zõ en ke let ke zett adó-vissza - igény lé si jo go sult ság ese té ben és a fo lya mat ban lé võ ügyek ben is al kal maz ni kell az zal, hogy a már jog erõ sen le zárt ügyek ben ké re lem re tör tén het az el uta sí tott adó-vissza igény lés fe lül vizs gá la ta. Mádl Fe renc s. k., Dr. Szi li Ka ta lin s. k., a Köztársaság elnöke az Országgyûlés elnöke évi LXXXIV. törvény a pénzügyi konglomerátumok kiegészítõ felügyelete tekintetében egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról* I. Fejezet A HITELINTÉZETEKRÕL ÉS A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOKRÓL SZÓLÓ ÉVI CXII. TÖRVÉNY MÓDOSÍTÁSA 1. A hi tel in té ze tek rõl és a pénz ügyi vál lal ko zá sok ról szóló évi CXII. tör vény (a továb biak ban: Hpt.) 1. -ának (1) be kez dé se a kö vet ke zõ e) pont tal egé szül ki, egy ide jû leg a be kez dés je len le gi e) pont já nak je lö lé se f) pont ra vál to zik: [Ha nem zet kö zi szer zõ dés el té rõ en nem ren del ke zik, e tör vény ren del ke zé se it kell al kal maz ni:] e) pénz ügyi in téz mény nek nem mi nõ sü lõ, a ki egé szí tõ fel ügye let ha tá lya alá tar to zó hi tel in té zet tel, ille tõ leg vegyes pénz ügyi hol ding tár sa ság gal szo ros kap cso lat ban ál ló vál lal ko zás ra, ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság ra, 2. A Hpt. 4. -a (3) be kez dé sé nek b) pont ja he lyé be a kö vet ke zõ ren del ke zés lép: [A pénz ügyi in téz mény, ha tör vény más ként nem ren del - ke zik, pénzügyi szolgáltatáson kívül üzletszerûen kizárólag:] b) a biz to sí tók ról és a biz to sí tá si te vé keny ség rõl szóló évi LX. tör vény ben (a továb biak ban: Bit.) fog lalt fel té te lek kel biz to sí tá si ügy nö ki te vé keny sé get, [foly tat hat.] 3. A Hpt a (1) be kez dé sé nek g) és h) pont ja helyébe a kö vet ke zõ ren del ke zés lép: [A pénz ügyi in téz mény ala pí tá si en ge dély irán ti ké rel - mé hez mel lé kel ni kell] g) az össze vont ala pú, ille tõ leg a ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té zet ese té ben az össze vont ala pú, ille tõ - leg a ki egé szí tõ fel ügye let hez kap cso ló dó információ - átadás rend jé nek be mu ta tá sát és a hi tel in té zet tel szo ros kap cso lat ban ál ló sze mé lyek nyi lat ko za tát ar ról, hogy a hi - tel in té zet össze vont ala pú, ille tõ leg ki egé szí tõ fel ügye le te ér de ké ben szük sé ges ada tot, tényt és in for má ci ót a Fel - ügye let ren del ke zé sé re bo csát ja; h) az össze vont ala pú, ille tõ leg a ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té zet ese té ben a hi tel in té zet tel szo ros kap cso lat ban ál ló ter mé sze tes sze mély nyi lat ko za tát ar ról, hogy hoz zá já rul a hi tel in té zet ré szé re át adott sze mé lyes ada ta i nak az össze vont ala pú, ille tõ leg a ki egé szí tõ fel - ügye let e tör vény sze rin ti el lá tá sa cél já ból tör té nõ ke ze lé - sé hez, ille tõ leg to váb bí tá sá hoz. * A tör vényt az Or szág gyû lés a szep tem ber 13-i ülés nap ján fogadta el.

2 2004/132. szám M A G Y A R K Ö Z L Ö N Y A Hpt ának (3) be kez dé se he lyé be a kö vet ke - zõ ren del ke zés lép: (3) A Fel ügye let a hi tel in té zet ala pí tá si en ge dé lyé nek meg adá sá hoz elõ ze tesen ki ké ri az Euró pai Unió má sik tag ál la ma érin tett, ille té kes fel ügye le ti ha tó sá gá nak vé le - mé nyét, ha az ala pí ta ni kí vánt hi tel in té zet a) az Euró pai Unió má sik tag ál la má ban szék hellyel ren del ke zõ be fek te té si vál lal ko zás, hi tel in té zet vagy biz - to sí tó le ány vál la la ta, b) az Euró pai Unió má sik tag ál la má ban szék hellyel ren del ke zõ be fek te té si vál lal ko zás, hi tel in té zet vagy biz - to sí tó anya vál la la tá nak le ány vál la la ta, c) ellen õr zõ be fo lyás sal ren del ke zõ ter mé sze tes vagy jo gi sze mély tu laj do no sa az Euró pai Unió má sik tag ál la - má ban szék hellyel ren del ke zõ be fek te té si vál lal ko zás ban, hi tel in té zet ben vagy biz to sí tó ban ellen õr zõ be fo lyás sal ren delkezik. 5. A Hpt. 32/F. -ának (3) be kez dé se he lyé be a kö vet - ke zõ ren del ke zés lép: (3) Az (1) be kez dés b) pont ja sze rin ti be je len tést az Euró pai Par la ment és a Ta nács 2000/12/EK irány el vé ben meg ha tá ro zott Bank i Ta nács adó Bi zott ság nak is meg kell kül de ni. 6. A Hpt ának (2) be kez dé se he lyé be a kö vet ke - zõ ren del ke zés lép: (2) Az (1) be kez dés ben meg ha tá ro zott en ge dély irán ti ké re lem hez a ké rel me zõ nek be kell nyúj ta nia a 17. (1) be kez dé sé nek g), h) pont já ban és a 17. (2) (3) be kez - dé sé ben meg ha tá ro zott ira to kat. 7. A Hpt. 37/A. -a helyébe a következõ rendelkezés lép: 37/A. Ha a ké rel me zõ az Euró pai Unió má sik tag ál la - má ban szék hellyel ren del ke zõ hi tel in té zet, be fek te té si vál - lal ko zás vagy biz to sí tó, vagy egy ilyen hi tel in té zet ben, be - fek te té si vál lal ko zás ban vagy biz to sí tó ban ellen õr zõ be fo - lyás sal ren del ke zõ ter mé sze tes vagy jo gi sze mély, és a 37. (1) (4) be kez dés sze rin ti en ge dély irán ti ké re lem olyan ré sze se dés, ille tõ leg be fo lyás szer zé sé re irá nyul, amely nek ered mé nye kép pen a hi tel in té zet a ké rel me zõ ellen õr zõ be fo lyá sa alá ke rül, a Fel ügye let ki ké ri az Euró - pai Unió má sik tag ál la ma érin tett, ille té kes fel ügye le ti hatóságának vé le mé nyét. 8. A Hpt ának (1) be kez dé se he lyé be a kö vet ke - zõ ren del ke zés lép: 44. (1) A Fel ügye let elõ ze tes en ge dé lyé vel vá laszt - ha tó meg, ille tõ leg ne vez he tõ ki a pénz ügyi in téz mény nél a ve ze tõ ál lá sú sze mély, to váb bá a pénz ügyi hol ding tár sa - ság és a ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság te vé keny sé gét tény le ge sen irá nyí tó ve ze tõ ál lá sú sze mély. 9. (1) A Hpt a (1) be kez dé sé nek k) pont ja he lyé - be a kö vet ke zõ ren del ke zés lép: [Nem je len ti a bank ti tok sé rel mét] k) e tör vény XIV. és XIV/A. fe je ze té ben, a Tpt. XIX/A. és XIX/B. fe je ze té ben, va la mint a Bit. Nyol ca dik ré szé nek III/A. fe je ze té ben fog lalt ren del ke zé sek tel je sí té se ér de ké - ben tör té nõ adat át adás, (2) A Hpt ának (7) be kez dé se he lyé be a kö vet ke - zõ ren del ke zés lép: (7) A hi te la dat-szol gál ta tó az (1) be kez dés c), h) és i) pont ja sze rin ti adat szol gál ta tás ról, illetve annak le he tõ - sé gé rõl, az adat köz lés cél já nak, va la mint a köz len dõ ada - tok kö ré nek meg je lö lé sé vel a hi tel- és hi tel jel le gû szer - zõ dés meg kö té sé vel egy ide jû leg kö te les a ter mé sze tes sze mély hiteladóst írásban tájékoztatni. A hiteladat-szolgálta tó az (1) be kez dés c) pontja szerinti konkrét adatszolgáltatás tényérõl és tartalmáról is haladéktalanul köteles a természetes személy hiteladósnak írásban értesítést küldeni. (3) A Hpt ának (10) be kez dé se he lyé be a követ - kezõ ren del ke zés lép: (10) A köz pon ti hi tel in for má ci ós rend szer a ter mé sze - tes sze mé lyek re vo nat ko zó azo no sí tó ada to kat az adós ké - se del mes tar to zá sá nak meg szû né sét köve tõen leg fel jebb öt évig tart hat ja nyil ván és ke zel he ti az zal, hogy adós a róla nyilvántartott adatokba való betekintési jogát a vele szerzõdõ hiteladat-szolgáltató közvetítésével gyakorolhatja. 10. A Hpt ának (1) (3) be kez dé se he lyé be a kö - vet ke zõ ren del ke zés lép: 83. (1) A hi tel in té zet a sza va to ló tõ ké jé nek ti zen öt szá za lé kát meg ha la dó net tó ér té ken szá mí tott köz vet - len és köz ve tett tu laj do ni há nya dot meg tes te sí tõ be fek te - tést más pénz ügyi in téz mény, be fek te té si vál lal ko zás, áru tõzs dei szol gál ta tó, Tpt. sze rin ti el szá mo ló há zi te vé - keny sé get vég zõ szer ve zet, be fek te té si alap ke ze lõ, tõzs de, biz to sí tó, vi szont biz to sí tó, illetve a já ru lé kos vál lal ko zás ki vé te lé vel egy vál lal ko zás ban sem sze rez het, illetve nem tart hat bir to ká ban. (2) A hi tel in té zet a vál lal ko zás jegy zett tõ ké jé nek öt - ven egy szá za lé kát meg ha la dó net tó ér té ken szá mí tott köz vet len és köz ve tett tu laj dont más pénz ügyi in téz mény, be fek te té si vál lal ko zás, áru tõzs dei szol gál ta tó, Tpt. sze rin - ti el szá mo ló há zi te vé keny sé get vég zõ szer ve zet, be fek te - té si alap ke ze lõ, tõzs de, biz to sí tó, vi szont biz to sí tó, illetve a já ru lé kos vál lal ko zás ki vé te lé vel egy vál lal ko zás ban sem sze rez het, illetve nem tart hat bir to ká ban. (3) A hi tel in té zet nek a más pénz ügyi in téz mé nyen, be - fek te té si vál lal ko zá son, áru tõzs dei szol gál ta tón, Tpt. sze - rin ti el szá mo ló há zi te vé keny sé get vég zõ szer ve ze ten, be - fek te té si alap ke ze lõn, tõzs dén, biz to sí tón, vi szont biz to sí - tón, illetve a já ru lé kos vál lal ko zá son kí vü li egyéb vál lal - ko zá sok ban meg lé võ be fo lyá so ló ré sze se dé se i nek tel jes, net tó ér té ken szá mí tott össze ge nem ha lad hat ja meg a sza - va to ló tõ ké jé nek hat van szá za lé kát. 11. A Hpt a a kö vet ke zõ (5) be kez dés sel egé - szül ki: (5) Ha az össze vont ala pú fel ügye let alá tar to zó hitel - intézet anya vál la la ta ve gyes te vé keny sé gû hol ding tár sa - ság, ak kor a ve gyes te vé keny sé gû hol ding tár sa ság és azon vál lal ko zá sok ame lyek re az össze vont ala pú fel ügye let ki ter jed kö zöt ti ügy le tek fel ügye le te a Fel ügye let fel ada -

3 11332 M A G Y A R K Ö Z L Ö N Y 2004/132. szám ta. Az össze vont ala pú fel ügye let alá tar to zó hi tel in té zet - nek ren del kez nie kell olyan koc ká zat ke ze lé si el já rás sal és bel sõ el len õr zé si rend szer rel, be le ért ve a szám vi te li po li ti - ká ját és a be szá mo lá si rend sze rét, amely al kal mas az elõbb em lí tett ügy le tek meg ha tá ro zá sá ra, mé ré sé re és el len õr zé - sé re, ame lye ket a Fel ügye let el len õriz. Ha az ügy le tek veszélyeztetik az össze vont ala pú fel ügye let alá tar to zó hitelintézet pénz ügyi hely ze tét, ak kor a Fel ügye let in téz - ke dést al kal maz. 12. A Hpt. 96/B. -a a kö vet ke zõ (3) (4) be kez dés sel egé szül ki: (3) Ha a hi tel in té zet anya vál la la ta har ma dik or szág be li hi tel in té zet vagy pénz ügyi hol ding tár sa ság, ak kor az össze vont ala pú fel ügye let el lá tá sa ér de ké ben a Fel ügye let meg vizs gál ja, hogy a har ma dik or szág jog rend je meg fe - lel-e az Euró pai Par la ment és a Ta nács 2000/12/EK irány - el vé ben fog lalt, az össze vont ala pú fel ügye let re vo nat ko zó sza bá lyok nak. A vizs gá lat so rán egyez tet a Bank i Ta nács - adó Bi zott ság gal. Az egyez te tést köve tõen a Fel ügye let dönt a jog rend meg fe le lõ sé gé rõl. (4) Ha a har ma dik or szág jog rend je nem fe le l meg az Euró pai Par la ment és a Ta nács 2000/12/EK irány el vé ben fog lalt, az össze vont ala pú fel ügye let re vo nat ko zó sza bá - lyok nak, ak kor a Fel ügye let lát ja el az össze vont ala pú fel - ügye le ti fel ada to kat, és kö te les en nek ér de ké ben min den le het sé ges in téz ke dést meg ten ni. 13. A Hpt. a 96/C. -t köve tõen a kö vet ke zõ cí mû XIV/A. fe je zet tel egé szül ki: XIV/A. Fejezet KIEGÉSZÍTÕ FELÜGYELET 14. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/D. -s al és az azt meg elõ zõ Pénzügyi konglomerátum 96/D. (1) Pénz ügyi kong lo me rá tum e tör vény sze rint az a cso port [2. szá mú mel lék let II. fe je zet 13. pont ja], a) amely nek élén 1. hi tel in té zet áll vagy 2. nem sza bá lyo zott vál lal ko zás áll, és a cso port te vé - keny sé ge a (3) be kez dés ben fog lal tak nak meg fele lõen jelentõs mér ték ben a pénz ügyi ága zat ba so rol ha tó, és b) amely ben van olyan vál lal ko zás, amely a biz to sí tá si szol gál ta tá si ága zat hoz és olyan vál lal ko zás, amely a bank i vagy be fek te té si szol gál ta tá si ága zat hoz tar to zik és c) amely vál lal ko zá sa i ban össze von tan (kon szo li dál - tan), ille tõ leg agg re gál tan mér t te vé keny ség min d a biz to - sí tá si szol gál ta tá si, min d a bank i vagy be fek te té si szol gál - ta tá si ága zat ban je len tõs a (4) vagy (5) be kez dés ben meg - ha tá ro zott fel té te lek nek meg fele lõen. (2) A pénz ügyi kong lo me rá tum élén ál ló vál lal ko zás a) az anya vál la lat, ha a pénz ügyi kong lo me rá tum hoz tar to zó vál lal ko zá sok kö zül egyet len vál lal ko zás sem ren - del ke zik ben ne ellen õr zõ be fo lyás sal vagy ré sze se dé si vi - szonnyal, b) a leg na gyobb mér leg fõ össze gû anya vál la lat, ha a pénz ügyi kong lo me rá tum hoz tar to zó vál lal ko zá sok kö zött több, az a) pont ban fog lal tak nak meg fe le lõ anya vál la lat ta lál ha tó, c) a leg na gyobb mér leg fõ össze gû vál lal ko zás azon vál - lal ko zá sok kö zül, ame lyek ben a pénz ügyi kong lo me rá - tum hoz tar to zó vál lal ko zá sok kö zül egyet len vál lal ko zás sem ren del ke zik ellen õr zõ be fo lyás sal vagy ré sze se dé si vi szonnyal, ha a pénz ügyi kong lo me rá tum hoz tar to zó vál - lal ko zá sok kö zött nincs az a) pont ban fog lal tak nak meg fe - le lõ anya vál la lat, d) a leg na gyobb mér leg fõ össze gû vál lal ko zás, ha a pénz ügyi kong lo me rá tum hoz tar to zó vál lal ko zá sok kö zött nem ta lál ha tó az a) c) pont ban fog lalt fel té te lek nek meg - fe le lõ vál lal ko zás. (3) A cso port pénz ügyi ága zat be li te vé keny sé ge je len - tõs nek mi nõ sül, ha a cso por ton be lül a pénz ügyi ága zat hoz tar to zó sza bá lyo zott és nem sza bá lyo zott vál lal ko zá sok mér leg fõ össze ge i nek össze ge meg ha lad ja a cso port össze - sí tett mér leg fõ össze gé nek negy ven szá za lé kát. (4) Az adott pénz ügyi ága zat be li te vé keny ség je len tõs - nek mi nõ sül, ha a) a cso port nak az adott pénz ügyi ága za ton be lü li vál - lal ko zá sa i nak a mér leg fõ össze ge és a cso port va la mennyi pénz ügyi ága zat ba tar to zó vál lal ko zá sa i nak össze sí tett mér leg fõ össze ge ará nyá nak és b) a cso port nak az adott pénz ügyi ága za ton be lü li vál - lal ko zá sa i nak a tõ ke kö ve tel mé nye és a cso port va la - mennyi pénz ügyi ága zat ba tar to zó vál lal ko zá sa i nak össze - sí tett tõ ke kö ve tel mé nye ará nyá nak szám ta ni át la ga meg ha lad ja a tíz szá za lé kot, min d a biz to - sí tá si szol gál ta tá si, min d a bank i és be fek te té si szol gál ta tá - si ága zat ban. A szá mí tá sok so rán a bank i és a be fek te té si szol gál ta tá si ága zat egy ága zat nak te kin ten dõ. (5) A pénz ügyi ága za ton be lü li ága za tok kö zöt ti te vé - keny ség je len tõs nek mi nõ sül, ha a (4) be kez dés sze rin ti szá mí tá sok alap ján leg ki sebb ága zat mér leg fõ össze ge is meg ha lad ja az egy ezer hat száz mil li árd fo rin tot. (6) A Fel ügye let mint ko or di ná tor az ér de kelt fel ügye le - ti ha tó sá gok kal együtt mû köd ve pénz ügyi kong lo me rá tum - nak te kint het egy cso por tot, és elõ ír hat ja a 96/I 96/J. ren del ke zé se i nek be tar tá sát, ha a) a leg ki sebb pénz ügyi ága zat nagy sá ga meg ha lad ja az öt szá za lé kot 1. a (4) be kez dés alap ján szá mí tott át lag te kin te té ben vagy 2. ezen ága zat mér leg fõ össze ge és a pénz ügyi ága zat mér leg fõ össze gé nek ará nyá ban vagy 3. ezen ága zat tõ ke kö ve tel mé nye és a pénz ügyi ága zat össze sí tett tõ ke kö ve tel mé nyé nek ará nyá ban; vagy b) a bank i vagy a be fek te té si szol gál ta tá si ága zat ban a mér leg fõ összeg és a biz to sí tá si szol gál ta tá si ága zat ban a brut tó díj be vé tel alap ján szá mí tott pi a ci ré sze se dés Ma - gyar or szá gon meg ha lad ja az öt szá za lé kot.

4 2004/132. szám M A G Y A R K Ö Z L Ö N Y (7) Ha va la mely mu ta tó ér té ke a (3) (5) be kez dés ben meg adott ér ték alá csök ken, de a (3) be kez dés sze rin ti ér - ték a har minc öt szá za lé kot, a (4) be kez dés sze rin ti ér ték a nyolc szá za lé kot, ille tõ leg az (5) be kez dés sze rin ti ér ték az egy ezer há rom száz mil li árd fo rin tot el éri, ak kor a cso por tot ezt köve tõen még há rom évig pénz ügyi kong lo me rá tum - nak kell te kin te ni. (8) Ha a Fel ügye let lát ja el a ko or di ná to ri fel ada to kat, ak kor az ér de kelt fel ügye le ti ha tó sá gok kal együtt mû köd ve a (7) be kez dés ben em lí tett há rom éves idõ tar tam alatt bár - mi kor dönt het a ki egé szí tõ fel ügye let gya kor lá sá nak meg - szün te té sé rõl. (9) A mér leg re vo nat ko zó szá mí tá so kat a cso port vál lal - ko zá sa i nak szám vi te li össze sí tett mér leg fõ össze ge alap ján kell el vé gez ni. A cso port azon vál lal ko zá sa it, ame lyek ben ré sze se dé si vi szo nya van a cso port egy má sik vál lal ko zá - sá nak, a szám vi te li tör vény sze rin ti tõ ke ará nyos mér ték - ben kell figye lembe ven ni az össze sí tett mér leg fõ összeg meg ál la pí tá sa kor. Ellen õr zõ be fo lyás fenn áll ta kor az össze vont (kon szo li dált) mér leg be li ada to kat kell figye - lembe ven ni. (10) Ezen fe je zet al kal ma zá sá ban a) a hi tel in té zet tõ ke kö ve tel mé nye 1. a fi ze tõ ké pes sé gi mu ta tó nyolc szá za lé kos mér té ke ese tén fenn ál ló sza va to ló tõ ke ér té ké nek vagy a 153. (2) be kez dé sé nek 9. pont já ban fog lalt fi ze tõ - ké pes sé gi mu ta tó el éré sé hez szük sé ges tõ ké nek, 2. az 5. szá mú mel lék let 16. pont ja sze rin ti limittúl - lépések ér té ké nek és az or szág koc ká zat tõ ke kö ve tel - mé nyé nek, 3. a ke res ke dé si könyv ben nyil ván tar tott po zí ci ók és koc ká zat vál la lá sok, va la mint a tel jes te vé keny ség re szá mí tott de vi za ár fo lyam- és áru koc ká zat tõ ke kö ve - tel mé nyé nek össze ge; b) a be fek te té si vál lal ko zás tõ ke kö ve tel mé nye a Tpt ának (2) be kez dé sé ben meg ha tá ro zott tõ ke szük ség - let; c) a biz to sí tó tõ ke kö ve tel mé nye a Bit ának (3) be kez dé sé ben meg ha tá ro zott mi ni má lis sza va to ló tõ ke szük ség le te és a Bit ában meg ha tá ro zott mi ni má lis biz ton sá gi tõ ke kö zül a ma ga sabb ér ték; d) har ma dik or szág be li sza bá lyo zott vál lal ko zás ese tén a tõ ke kö ve tel mény a szék he lye sze rin ti or szág jog sza bá - lyai sze rin ti a mû kö dés fel té te le ként elõ írt mi ni má lis tõ ke. (11) Ha egy pénz ügyi kong lo me rá tu mon be lül egy má - sik pénz ügyi kong lo me rá tum is ta lál ha tó, ak kor ez utób bi pénz ügyi kong lo me rá tum ra ezen fe je zet elõ írásait nem kell al kal maz ni. 15. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/E. -s al és az azt meg elõ zõ Kiegészítõ felügyelet 96/E. (1) A ki egé szí tõ fel ügye let cél ja a pénz ügyi kong lo me rá tum cso port szin tû pru dens mû kö dé sé nek fel - ügye le te. En nek ér de ké ben a ki egé szí tõ fel ügye le tet el lá tó Fel ügye let a pénz ügyi kong lo me rá tum koc ká zat vál la lá sát, cso por ton be lü li ügy le te it, tõ ke meg fe le lé sét, bel sõ kont - roll rend sze rét és koc ká zat ke ze lé sét a cso port szint jén fel - ügye li. (2) Ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zik a pénz ügyi kong - lo me rá tum élén ál ló hi tel in té zet, a) amely ellen õr zõ be fo lyás sal vagy ré sze se dé si viszonnyal ren del ke zik sza bá lyo zott vál lal ko zás ban, ame - lyek kö zül leg alább egy biz to sí tó, vagy b) amely nek anya vál la la ta az Euró pai Unió va la mely tag ál la má ban szék hellyel ren del ke zõ ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság, vagy c) amely ellen õr zõ be fo lyás sal ren del ke zik egy biz to sí - tá si szol gál ta tá si ága zat be li vál lal ko zás ban. (3) A ki egé szí tõ fel ügye let ki ter jed a) a pénz ügyi kong lo me rá tum hoz tar to zó vállalko - zásra, b) a pénz ügyi kong lo me rá tum hoz tar to zó hitelinté - zetre, amely nek anya vál la la ta har ma dik or szág ban szék - hellyel ren del ke zõ sza bá lyo zott vál lal ko zás, c) a pénz ügyi kong lo me rá tum hoz tar to zó hitelinté - zetre, amely nek anya vál la la ta har ma dik or szág ban szék - hellyel ren del ke zõ ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság. 16. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/F. -s al egé szül ki: 96/F. (1) Ha a Fel ügye let az ál ta la en ge dé lye zett hitelintézetet e fe je zet alap ján pénz ügyi kong lo me rá tum - hoz tar to zó vál lal ko zás nak mi nõ sí ti, ak kor a ki egé szí tõ fel ügye let e vál lal ko zás ra és a cso port ra ki ter jed. (2) Az (1) be kez dés sze rint pénz ügyi kong lo me rá tum - nak mi nõ sí tés ér de ké ben a Fel ügye let a) fo lya ma to san vizs gál ja, hogy az ál ta la en ge dé lye zett hi tel in té zet pénz ügyi kong lo me rá tum hoz tar to zik-e, b) szo ro san együtt mû kö dik a cso por ton be lü li sza bá - lyo zott vál lal ko zás fel ügye le ti ha tó sá gá val, c) ér te sí ti az érin tett fel ügye le ti ha tó sá got, ha egy ma - gyar or szá gi szék hellyel ren del ke zõ sza bá lyo zott vál lal ko - zás ról meg ál la pít ja, hogy az a pénz ügyi kong lo me rá tum - hoz tar to zik. 17. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/G. -s al egé szül ki: 96/G. (1) A Fel ügye let fel ada ta a 96/E. (2) be kez - dé sé ben, ille tõ leg a 96/E. (3) be kez dé sé nek b) és c) pont - já ban meg ha tá ro zott, Ma gyar or szá gon szék hellyel ren del - ke zõ hi tel in té zet ki egé szí tõ fel ügye le te. (2) A Fel ügye let nek nem fel ada ta a ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság, a pénz ügyi kong lo me rá tum hoz tar to zó har ma dik or szág be li és pénz ügyi ága za ton kí vü li nem sza - bá lyo zott vál lal ko zás egye di ala pú vizs gá la ta, elem zé se, ér té ke lé se. (3) Ha a Fel ügye let ön ál ló an vagy az ér de kelt felügye - leti ha tó sá gok kal együtt mû köd ve do ku men tu mok vagy hely szí ni ellen õr zés alap ján szo ros kap cso la tot ál la pít meg, ak kor ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó nak mi nõ sít het va la mely ma gyar or szá gi be jegy zé sû hi tel in té ze tet, ille tõ -

5 11334 M A G Y A R K Ö Z L Ö N Y 2004/132. szám leg meg ha tá roz hat ja, hogy va la mely vál lal ko zás ra a ki egé - szí tõ fel ügye let ki ter jed. (4) A Fel ügye let az ér de kelt fel ügye le ti ha tó sá gok kal együtt mû köd ve a) egy a ko or di ná tor ál tal a 96/I. (5) be kez dé sé ben men te sí tett vál lal ko zást, a ko or di ná tor kez de mé nye zé sé - re, a 96/D. (3) (5) be kez dé sé ben meg ha tá ro zott szá mí tá - sok ból fi gyel men kí vül hagy hat, ille tõ leg b) a 96/D. (3) és (4) be kez dé sé ben meg ha tá ro zott kü - szöb ér ték szá mí tá sa so rán, a ko or di ná tor kez de mé nye zé - sé re, há rom egy mást kö ve tõ évet ve het figye lembe, ille tõ - leg amennyi ben je len tõs vál to zá sok kö vet kez nek be a cso port szer ke ze té ben e kü szöb ér té kek tel je sü lé sé tõl el - te kint het, ille tõ leg c) a 96/D. (3) és (4) be kez dé sé nek al kal ma zá sa so rán ki vé te les eset ben a mér leg fõ össze gen ala pu ló mu ta tó - szá mot he lyet te sít he ti vagy ki egé szít he ti a be vé te li szer ke - ze ten, ille tõ leg a mér le gen kí vü li te vé keny sé ge ken ala pu ló mu ta tó szám mal, ha azo kat a ki egé szí tõ fel ügye let cél ját te - kint ve meg ha tá ro zó nak tart ja. 18. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/H. -s al és az azt meg elõ zõ A kiegészítõ felügyelet alá tartozó hitelintézet prudens mûködése 96/H. (1) A ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té - zet, ille tõ leg a ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság fe le lõs azért, hogy az ellen õr zõ be fo lyá sa alatt ál ló vál lal ko zá sok együt te sé re is biz to sí tott le gyen a pru dens mû kö dés, a koc - ká zat vál la lá si és a tõ ke meg fe le lé si elõ írások be tar tá sa. (2) A ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té zet, ille - tõ leg a ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság a ki egé szí tõ fel - ügye let re vo nat ko zó elõ írások be tar tá sa és vég re haj tá sa ér de ké ben uta sít hat ja az ellen õr zõ be fo lyá sa alatt ál ló pénz ügyi ága zat be li vál lal ko zást, amely kö te les azt vég re - haj ta ni. (3) A ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té zet igaz - ga tó sá ga kö te les meg je löl ni, me lyik tag ja fe le lõs az ellen - õr zõ be fo lyá sa alatt ál ló pénz ügyi ága zat be li vál lal ko zás pru dens mû kö dé sé ért. 19. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/I. -s al és az azt meg elõ zõ A kiegészítõ felügyelet alá tartozó hitelintézet pénzügyi konglomerátum szintû kockázatvállalása, csoporton belüli ügyletei és tõkemegfelelése 96/I. (1) A ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té - zet a pénz ügyi kong lo me rá tum szint jén is kö te les meg fe - lel ni a tõ ke meg fe le lé si elõ írásoknak és rög zí te ni a pénz - ügyi kong lo me rá tum szint jé re vo nat ko zó tõ ke meg fe le lé si el ve ket. (2) A koc ká zat vál la lás ra és a cso por ton be lü li ügy le tek - re vo nat ko zó (9) be kez dés sze rin ti ada tot és in for má ci ót, a tõ ke meg fe le lé si elõ írásoknak va ló ki egé szí tõ fel ügye le ti szin tû meg fe le lést a ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel - in té zet, ille tõ leg a ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság ha tá - roz za meg éven te leg alább egy al ka lom mal. Ezek ered mé - nyét és a meg ha tá ro zá suk alap já ul szol gá ló lé nye ges ada - to kat a pénz ügyi kong lo me rá tum élén ál ló hi tel in té zet vagy a ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság je len ti a koor - dinátor ré szé re. (3) Ha a pénz ügyi kong lo me rá tum élén nem sza bá lyo - zott vál lal ko zás de nem ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa - ság áll, a Fel ügye let mint ko or di ná tor ál tal az ér de kelt fel ügye le ti ha tó ság gal és a pénz ügyi kong lo me rá tum mal tör tént egyez te tést köve tõen ki je lölt, a pénz ügyi kong lo - me rá tum hoz tar to zó hi tel in té zet nyújt ja be a (2) be kez dés - ben em lí tett ered mé nye ket és annak meg ha tá ro zá sát szol - gá ló lé nye ges ada to kat a ko or di ná tor ré szé re. (4) A ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság kö te les a szá mí - tá so kat át ad ni a ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té - zet nek. A ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság ki egé szí tõ fel - ügye let alá tar to zó hi tel in té zet le ány vál la la ta a ki egé szí tõ fel ügye le ti szin tû szá mí tá sok hoz szük sé ges egye di ada to - kat kö te les el kü lö ní tet ten ke zel ni, és azo kat nem hasz nál - hat ja fel más cél ra. (5) A Fel ügye let mint ko or di ná tor a ki egé szí tõ fel ügye - let sze rin ti tõ ke meg fe le lé si szá mí tás ba va ló be vo nás alól men te sít het egy vál lal ko zást, ha a) szék he lye olyan har ma dik or szág ban van, amely nek jog rend sze re nem te szi le he tõ vé a szük sé ges ada tok, in for - má ci ók át adá sát vagy b) be vo ná sa a ki egé szí tõ fel ügye let cél ját te kint ve fél - re ve ze tõ ered mény re ve zet ne vagy c) be vo ná sa a ki egé szí tõ fel ügye let cél ját te kint ve el ha - nya gol ha tó len ne. (6) Az (5) be kez dés b) pont já ban meg ha tá ro zott men te - sí tést le he tõ vé te võ dön tés meg ho za ta la elõtt a Fel ügye let mint ko or di ná tor a sür gõs ese tek ki vé te lé vel egyez tet az ér de kelt ille té kes ha tó sá gok kal. (7) Ha több vál lal ko zás kü lön-kü lön men te sít he tõ len ne az (5) be kez dés c) pont ja alap ján, de együt te sen nem te - kint he tõ el ha nya gol ha tó je len tõ sé gû nek, ak kor a ki egé szí - tõ fel ügye let sze rin ti tõ ke meg fe le lé si szá mí tás ba va ló be - vo nás alól nem men te sít he tõ. (8) Az (5) be kez dés b) és c) pont ja alap ján men te sí tett hi tel in té zet szék he lye sze rin ti tag ál lam fel ügye le ti ha tó sá - ga a pénz ügyi kong lo me rá tum élén ál ló vál lal ko zás tól a hitelintézet fel ügye le te ér de ké ben ada tot és in for má ci ót kér het. (9) A Fel ügye let mint ko or di ná tor az érin tett fel ügye le ti ha tó sá gok kal le foly ta tott egyez te tés alap ján ha tá roz za meg, mely cso por ton be lü li ügy le tet és mely koc ká za tot kell figye lembe ven ni a (2) (4) be kez dés sze rin ti szá mí tá - sok so rán. Az egyez te tés kor figye lembe kell ven ni a pénz - ügyi kong lo me rá tum cso port szer ke ze tét és a pénz ügyi kong lo me rá tum egé szé nek koc ká zat ke ze lé sét. A cso por - ton be lü li ügy let és a koc ká zat vál la lás je len tõs mér té ké nek meg ha tá ro zá sa ér de ké ben a Fel ügye let mint ko or di ná tor az ér de kelt fel ügye le ti ha tó sá gok kal és a pénz ügyi kong - lo me rá tum mal foly ta tott egyez te tés alap ján meg ál la pít ja

6 2004/132. szám M A G Y A R K Ö Z L Ö N Y a sza va to ló tõ ké re, ille tõ leg a biz to sí tás tech ni kai tar ta lék ra vo nat ko zó kü szöb ér té ket. (10) Ha a (9) be kez dés alap ján a koc ká zat vál la lás ra és a cso por ton be lü li ügy let re vo nat ko zó kü szöb ér ték nem ke - rül meg ha tá ro zás ra, ak kor az ügy let ab ban az eset ben mi - nõ sül je len tõs nek, ha ér té ke meg ha lad ja a pénz ügyi kong - lo me rá tum szint jén az össze sí tett tõ ke kö ve tel mény öt szá - za lé kát. (11) A pénz ügyi kong lo me rá tum szin tû tõ ke meg fe le lé si szá mí tá sok mód ját kü lön jog sza bály tar tal maz za. 20. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/J. -s al és az azt meg elõ zõ A kiegészítõ felügyelet alá tartozó hitelintézet pénzügyi konglomerátum szintû kockázatkezelési és belsõ kontroll rendszere 96/J. (1) A ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té - zet kö te les gon dos kod ni a pénz ügyi kong lo me rá tum szin tû bel sõ kont roll rend szer és koc ká zat ke ze lés meg fe le lõ mû - kö dé sé rõl. (2) A koc ká zat ke ze lés ma gá ban fog lal ja: a) a pénz ügyi kong lo me rá tum ra vo nat ko zó koc ká zat - ke ze lé si el vek és stra té gi ák alap ján meg va ló su ló vál la lat - irá nyí tást, b) azon tõ ke meg fe le lé si el ve ket, ame lyek biz to sít ják az üz le ti stra té gia koc ká zat ra és tõ ke meg fe le lés re gya ko rolt ha tá sá nak figye lembevételét, c) a koc ká zat el len õr zõ rend sze rek szer ve zet hez tör té nõ iga zo dá sát, amely rend sze rek össze han gol tan mû köd nek annak ér de ké ben, hogy mér ni és el len õriz ni le hes sen a pénz ügyi kong lo me rá tum szint jén a koc ká za to kat. (3) A bel sõ kont roll rend szer ma gá ban fog lal ja: a) a je len tõs koc ká za tok azo no sí tá sát és mé ré sét, va la - mint a sza va to ló tõ ké nek a koc ká za tok hoz va ló hoz zá ren - de lé sét, b) a cso por ton be lü li ügy le tek és a koc ká zat vál la lás azo no sí tá sát, mé ré sét és el len õr zé sét. (4) A ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té zet nek ren del kez nie kell a ki egé szí tõ fel ügye let ér de ké ben szük - sé ges ada tok és in for má ci ók szol gál ta tá sá ra al kal mas in - for má ci ós rend szer rel, ille tõ leg azok meg bíz ha tó sá gát biz - to sí tó in for ma ti kai és bel sõ kont roll rend szer rel. 21. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/K. -s al és az azt meg elõ zõ A koordinátor 96/K. (1) A Fel ügye let mint érin tett ha tó ság együtt - mû kö dik az Euró pai Unió tag ál la ma i nak érin tett hatósá - gaival a pénz ügyi kong lo me rá tum be li vál lal ko zá sok ki - egé szí tõ fel ügye le té nek össze han go lá sá ért és el lá tá sá ért fe le lõs fel ügye le ti ha tó ság (a továb biak ban: ko or di ná tor) ki je lö lé se so rán. (2) A Fel ügye let lát ja el a ko or di ná to ri fel ada to kat, ha a pénz ügyi kong lo me rá tum élén ál ló hi tel in té zet te vé keny - sé gé nek meg kez dé sét a Fel ügye let en ge dé lyez te. (3) A Fel ügye let lát ja el a ko or di ná to ri fel ada to kat, ha a pénz ügyi kong lo me rá tum élén nem sza bá lyo zott vál lal ko - zás áll és a) a Fel ügye let ál tal en ge dé lye zett hi tel in té zet anya - vállalata ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság vagy b) több, az Euró pai Unió tag ál la má ban szék hellyel ren - del ke zõ sza bá lyo zott vál lal ko zás anya vál la la ta Ma gyar or - szá gon szék hellyel ren del ke zõ ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság és a pénz ügyi kong lo me rá tum va la mely hi tel in té - ze te ma gyar or szá gi szék hellyel ren del ke zik vagy c) a pénz ügyi kong lo me rá tum ban nem ta lál ha tó a vegyes pénz ügyi hol ding tár sa ság szék he lyé nek tag ál la - má ban en ge dé lye zett hi tel in té zet, a pénz ügyi kong lo me rá - tum leg je len tõ sebb pénz ügyi ága za ta együt te sen a bank i és a be fek te té si szol gál ta tá si ága zat, va la mint a leg na gyobb mér leg fõ össze ge ma gyar or szá gi szék hellyel ren del ke zõ hi tel in té zet nek van. (4) A Fel ügye let lát ja el a ko or di ná to ri fel ada to kat, ha a) a pénz ügyi kong lo me rá tum élén több, az Euró pai Unió kü lön bö zõ tag ál la ma i ban szék hellyel ren del ke zõ ve - gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság áll és ezen tag ál la mok mind egyi ké ben ren del ke zik a pénz ügyi kong lo me rá tum sza bá lyo zott vál lal ko zás sal, vagy b) a pénz ügyi kong lo me rá tum élén nem áll anya - vállalat, va la mint a pénz ügyi kong lo me rá tum leg je len tõ sebb pénz - ügyi ága za ta együt te sen a bank i és be fek te té si szol gál ta tá si ága zat és a pénz ügyi kong lo me rá tu mon be lül a leg na - gyobb mér leg fõ össze ge egy ma gyar or szá gi szék hellyel ren del ke zõ hi tel in té zet nek van. (5) A (2) (4) be kez dés tõl el té rõ en, az érin tett fel ügye le - ti ha tó sá gok kal tör tént meg álla po dás alap ján a Fel ügye let el lát hat ja a ko or di ná to ri fel ada to kat, va la mint meg bíz hat más érin tett fel ügye le ti ha tó sá got a ko or di ná to ri fel ada tok el lá tá sá val, ha a pénz ügyi kong lo me rá tum cso port szer ke - ze te vagy a kü lön bö zõ or szá gok be li te vé keny sé gé nek ará - nya alap ján in do kolt. A dön tés meg ho za ta la elõtt ki kell kér ni az érin tett pénz ügyi kong lo me rá tum vé le mé nyét is. 22. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/L. -s al és az azt meg elõ zõ A koordinátor feladata 96/L. (1) A Fel ügye let ko or di ná tor ként a) el lát ja a pénz ügyi kong lo me rá tum pénz ügyi hely ze - té nek át te kin té sét és ér té ke lé sét, b) össze gyûj ti és to váb bít ja az érin tett fel ügye le ti ha tó - sá gok ré szé re a pénz ügyi kong lo me rá tum vál lal ko zá sa i ra vo nat ko zó ada to kat és in for má ci ó kat, c) ellen õr zi a 96/I. -ban fog lalt, a pénz ügyi kong lo me - rá tu mon be lü li koc ká zat vál la lás ra, tõ ke kö ve tel mény re és cso por ton be lü li ügy le tek re vo nat ko zó ren del ke zé sek be - tar tá sát, d) ellen õr zi a 96/J. -ban fog lalt, a pénz ügyi kong lo me - rá tum bel sõ kont roll rend sze ré re és koc ká zat ke ze lé sé re vo nat ko zó ren del ke zé sek be tar tá sát,

7 11336 M A G Y A R K Ö Z L Ö N Y 2004/132. szám e) az érin tett fel ügye le ti ha tó sá gok kal együtt mû köd ve meg ter ve zi és össze han gol ja a fel ügye le ti fel ada tok el lá tá - sát, f) a ki egé szí tõ fel ügye let cél já nak el éré se ér de ké ben fel me rü lõ egyéb fel ada to kat el lát ja, a szük sé ges in téz ke dé - se ket meg te szi, és a dön té se ket meg hoz za, g) ér te sí ti a pénz ügyi kong lo me rá tum élén ál ló vál lal - ko zást, az érin tett fel ügye le ti ha tó sá go kat, a ve gyes pénz - ügyi hol ding tár sa ság szék he lye sze rin ti tag ál lam fel ügye - le ti ha tó sá gát és az Euró pai Bi zott sá got va la mely cso port - nak pénz ügyi kong lo me rá tum má tör té nõ mi nõ sí té sé rõl és a ko or di ná tor ki je lö lé sé rõl. (2) A ki egé szí tõ fel ügye let elõ se gí té se és meg va ló sí tá sa ér de ké ben a Fel ügye let mint ko or di ná tor az érin tett fel - ügye le ti ha tó sá gok kal, va la mint szük ség ese tén más ér de - kelt fel ügye le ti ha tó sá gok kal együtt mû kö dé si meg ál la po - dást köt. 23. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/M. -s al és az azt meg elõ zõ A felügyeleti hatóságokkal történõ együttmûködés 96/M. (1) A Fel ügye let szo ro san együtt mû kö dik az érin tett fel ügye le ti ha tó sá gok kal a pénz ügyi kong lo me rá - tum ki egé szí tõ fel ügye le té nek el lá tá sa ér de ké ben. A Fel - ügye let a ki egé szí tõ fel ügye le ti fel ada tok el lá tá sá hoz szük sé ges je len té se ket, ada to kat és in for má ci ó kat az érin - tett fel ügye le ti ha tó sá gok ré szé re át ad ja. (2) Az érin tett fel ügye le ti ha tó sá gok kal tör té nõ együtt - mû kö dés a kö vet ke zõk re ter jed ki: a) a pénz ügyi kong lo me rá tum cso port szer ke ze té nek meg határozására, va la mint a cso port sza bá lyo zott vál lal - ko zá sa i nak fel ügye le tét el lá tó fel ügye le ti ha tó ság azo no sí - tá sá ra, b) a pénz ügyi kong lo me rá tum stra té gi ai el vé nek és cél - já nak fi gye lem mel kí sé ré sé re, c) a pénz ügyi kong lo me rá tum pénz ügyi hely ze té nek, a tõ ke meg fe le lé sé nek, a cso por ton be lü li ügy le te i nek, a koc - ká zat vál la lá sá nak és a jö ve del me zõ sé gé nek fi gye lem mel kí sé ré sé re, d) a pénz ügyi kong lo me rá tum be li vál lal ko zá sok be fo - lyá so ló ré sze se dés sel ren del ke zõ tu laj do no sá nak és a ve - ze tõ ál lá sú sze mé lyé nek azo no sí tá sá ra, e) a pénz ügyi kong lo me rá tum szer ve ze té nek, va la mint a pénz ügyi kong lo me rá tum szin tû koc ká zat ke ze lés nek és bel sõ kont roll rend szer nek a fi gye lem mel kí sé ré sé re, f) a pénz ügyi kong lo me rá tum vál lal ko zá sa i tól szár ma - zó in for má ci ók gyûj té sé re és az össze gyûj tött in for má ci ók el len õr zé sé re, g) a pénz ügyi kong lo me rá tum sza bá lyo zott vál lal ko zá - sá nak mû kö dé sét ked ve zõt le nül be fo lyá so ló vál to zás figyelemmel kí sé ré sé re, h) a fel ügye le ti ha tó ság ál tal ho zott szank ci ók ról és ki - vé te les in téz ke dé sek rõl tör té nõ tá jé koz ta tás ra. (3) A Fel ügye let a ki egé szí tõ fel ügye le ti fel ada ta el lá tá - sa ér de ké ben az Euró pai Unió tag ál la ma i nak jegy bank ja i - val, az Euró pai Köz pon ti Bank kal és a Köz pon ti Ban kok Euró pai Rend sze ré vel is foly tat hat in for má ció cse rét. (4) A Fel ügye let nek a ha tá ro za ta meg ho za ta lát meg - elõ zõ en egyez tet nie kell azon érin tett fel ügye le ti ha tó - ság gal, amely fel ügye le ti fel ada tá nak el lá tá sát a dön tés érint he ti a) az en ge dély hez kö tött tu laj do nos sze mé lyé ben, ve - ze tõ ál lá sú sze mély ben be kö vet ke zett vál to zás, b) szank ci ók és ki vé te les in téz ke dé sek te kin te té ben. (5) A (4) be kez dés tõl el té rõ en nem áll fenn az elõ ze tes egyez te té si kö te le zett ség sür gõs eset ben vagy ha az a dön - tés ha té kony sá gát ked ve zõt le nül be fo lyá sol ja. Ilyen kor a Fel ügye let nek az érin tett ha tó sá go kat a ha tá ro zat ról utó la - go san és ha la dék ta la nul tá jé koz tat nia kell. (6) A Fel ügye let mint ko or di ná tor a fel ada ta el lá tá sa ér - de ké ben a pénz ügyi kong lo me rá tum élén ál ló vál lal ko zás - ra vo nat ko zó ada tok és in for má ci ók át adá sa ér de ké ben meg ke res he ti a vál lal ko zás szék he lye sze rin ti fel ügye le ti ha tó sá got. 24. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/N. -s al és az azt meg elõ zõ Információ átadása 96/N. (1) A pénz ügyi kong lo me rá tu mon be lü li sza bá - lyo zott és nem sza bá lyo zott vál lal ko zás, va la mint az érin - tett ter mé sze tes sze mély kö te les a pénz ügyi kong lo me rá - tum élén ál ló vál lal ko zás ré szé re min den ada tot és in for - má ci ót meg ad ni a ki egé szí tõ fel ügye let ér de ké ben el vég - zen dõ szá mí tá sok hoz. Ezen egye di ada tot és in for má ci ót kö te les a pénz ügyi kong lo me rá tum élén ál ló vál lal ko zás el kü lö ní tet ten az adat vé del mi elõ írások be tar tá sá val ke zel ni. (2) A Fel ügye let a ki egé szí tõ fel ügye le ti fel ada ta el lá tá - sa ér de ké ben szük sé ges ada tért és in for má ci ó ért az érin tett fel ügye le ti ha tó ság hoz for dul hat. 25. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/O. -s al és az azt meg elõ zõ Felügyeleti ellenõrzés 96/O. (1) A Fel ügye let a ki egé szí tõ fel ügye le ti fel ada - ta el lá tá sa ér de ké ben a pénz ügyi kong lo me rá tum vál lal ko - zá sai ál tal át adott ada tok és in for má ci ók he lyes sé gét jo go - sult hely szí nen és hely szí nen kí vül el len õriz ni. (2) A Fel ügye let az Euró pai Unió más tag ál la má nak érin tett fel ügye le ti ha tó sá gá hoz for dul hat az ellen õr zés le - foly ta tá sa ér de ké ben. 26. A Hpt. a kö vet ke zõ 96/P. -s al egé szül ki: 96/P. (1) A 96/E. (3) be kez dé sé nek b) és c) pont já - ban em lí tett hi tel in té ze tet tar tal ma zó pénz ügyi kong lo me - rá tum ese té ben a pénz ügyi kong lo me rá tum élén ál ló har - ma dik or szág be li anya vál la lat fi gyel men kí vül ha gyá sá val kell az érin tett ha tó sá gok nak ki je löl ni ük a ko or di ná tort.

8 2004/132. szám M A G Y A R K Ö Z L Ö N Y (2) Ha az (1) be kez dés sze rint a Fel ügye let a ko or di ná - tor, ak kor meg vizs gál ja, hogy a har ma dik or szág jog rend - je meg fe lel-e az Euró pai Par la ment és a Ta nács 2002/87/EK irány el vé ben fog lalt sza bá lyok nak. A vizs gá - lat so rán az érin tett fel ügye le ti ha tó sá gok kal egyez tet a Pénz ügyi Kong lo me rá tu mok Bi zott sá ga (Fi nan ci al Conglomerates Com mit tee) ál tal ki adott irány mu ta tá so kat is figye lembe vé ve. Az egyez te tést köve tõen a Fel ügye let mint ko or di ná tor dönt a jog rend meg fe le lõ sé gé rõl. (3) Ha a har ma dik or szág jog rend je meg fe lel az Euró pai Par la ment és a Ta nács 2002/87/EK irány el vé ben fog lalt sza bá lyok nak, ak kor az olyan pénz ügyi kong lo me rá tum ki egé szí tõ fel ügye le tét, amely nek élén a 96/E. (3) be kez - dé sé nek b), ille tõ leg c) pont já ban meg ha tá ro zott hi tel in té - zet har ma dik or szág be li anya vál la la ta áll, nem a Fel ügye - let lát ja el. (4) Ha a har ma dik or szág jog rend je nem fe le l meg az Euró pai Par la ment és a Ta nács 2002/87/EK irány el vé ben fog lalt sza bá lyok nak, ak kor a Fel ügye let mint ko or di ná tor lát ja el a ki egé szí tõ fel ügye le ti fel ada to kat és kö te les en - nek ér de ké ben min den le het sé ges in téz ke dést meg ten ni. 27. A Hpt. 144/A. -a he lyé be a kö vet ke zõ ren del ke - zés lép: 144/A. A ma gyar or szá gi be jegy zé sû hi tel in té zet kö - te les be je len te ni, ha anya vál la la ta ve gyes te vé keny sé gû hol ding tár sa ság, ille tõ leg ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa - ság lett, vagy ezen vi szony mó do sul, ille tõ leg meg szû nik. 28. A Hpt. 149/A. -a he lyé be a kö vet ke zõ ren del ke - zés lép: 149/A. Az el len õr zést a Fel ügye let az Euró pai Unió má sik tag ál la ma vagy har ma dik or szág fel ügye le ti ha tó sá - gá nak ké ré sé re is el vé gez he ti, va la mint a vi szo nos ság alap ján, ille tõ leg fel ügye le ti meg álla po dás ese tén hoz zá já - rul hat, hogy azt a hoz zá já ru lást ké rõ fel ügye le ti ha tó ság, illetve egy ál ta la ki je lölt könyv vizs gá ló vagy egyéb szak - ér tõ vé gez ze el. Az el len õr zést ké rõ má sik tag ál lam fel - ügye le ti ha tó sá ga ak kor is részt ve het az el len õr zés ben, ha nem sa ját ma ga vég zi el az el len õr zést. 29. A Hpt ának (3) be kez dé se he lyé be a kö vet - ke zõ ren del ke zés lép: (3) A Fel ügye let nyil ván tar tás ba ve szi: a) az össze vont ala pú, ille tõ leg a ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té zet tel szo ros kap cso lat ban ál ló sze mély ada ta it, b) az össze vont ala pú, ille tõ leg a ki egé szí tõ fel ügye let alá tar to zó hi tel in té zet anya vál la la tá val szo ros kap cso lat - ban ál ló sze mély ada ta it, c) a hi tel in té zet anya vál la la tá nak ha az ve gyes te vé - keny sé gû hol ding tár sa ság, ille tõ leg ve gyes pénz ügyi hol - ding tár sa ság azon ada ta it, ame lyek a hi tel in té zet fel - ügye le te ér de ké ben szük sé ge sek. 30. A Hpt ának (6) be kez dé se he lyé be a kö vet - ke zõ ren del ke zés lép, egy ide jû leg a a kö vet ke zõ (7) és (8) be kez dés sel egé szül ki: (6) Olyan la kos sá gi ügy fél lel kö tött szer zõ dés ese tén, amely de vi za hi tel nyúj tá sá ra irá nyul, ille tõ leg in gat lan ra ki kö tött vé te li jo got tar tal maz, a pénz ügyi in téz mény nek fel kell tár nia a szer zõ dé ses ügy let ben az ügy fe let érin tõ koc ká za tot, amely nek tu do má sul vé te lét az ügy fél alá írá sá - val iga zol ja. (7) A (6) be kez dés ben meg ha tá ro zott koc ká zat fel tá ró nyi lat ko zat nak tar tal maz nia kell a) de vi za hi tel nyúj tá sá ra irá nyuló szer zõ dés ese tén az ár fo lyam koc ká zat is mer te té sét, va la mint annak ha tá sát a tör lesz tõ rész let re, b) in gat lan ra ki kö tött vé te li jo got tar tal ma zó szer zõ dés ese tén a vé te li jog ér vé nye sí té sé nek mód ját és kö vet kez - mé nye it, a vé tel ár meg ál la pí tá sá nak, az ügy fél ér te sí té sé - nek és a pénz ügyi in téz mény el szá mo lá sá nak mód ját, va la - mint azt, hogy biz to sí ta nak-e az ügy fél nek ha la dé kot, mely idõ szak ban az ügy fél ér té ke sít he ti az in gat lant, és ha igen, a ha la dék idõ tar ta mát. (8) A pénz ügyi in téz mény az (1) (7) be kez dés ben meg - ha tá ro zott tá jé koz ta tást a fe lek el té rõ meg ál la po dá sá nak hi á nyá ban ma gyar nyel ven kö te les meg ad ni. 31. A Hpt a a kö vet ke zõ f) pont tal egé szül ki, egy ide jû leg a je len le gi f) g) pont já nak je lö lé se g) h) pont ra vál to zik: [A be tét ügy let fel té te le it ma gá ban fog la ló üz let sza bály - zat nak tar tal maz nia kell kü lö nö sen] f) a be tét szám la meg szün te té sé nek mód ját, eset le ges költ sé gét, 32. A Hpt ának (2) be kez dé se he lyé be a kö vet - ke zõ ren del ke zés lép: (2) A pénz ügyi és ki egé szí tõ pénz ügyi szol gál ta tás ra irá nyuló szer zõ dés ben egy ér tel mû en meg kell ha tá roz ni a ka ma tot, dí jat és min den egyéb költ sé get vagy fel té telt, ide ért ve a ké se del mes tel je sí tés jog kö vet kez mé nye it és a szer zõ dést biz to sí tó mel lék kö te le zett sé gek ér vé nye sí té sé - nek mód ját, kö vet kez mé nye it is. 33. A Hpt ának (2) be kez dé se a kö vet ke zõ r) pont tal egé szül ki: [Fel ha tal ma zást kap a pénz ügy mi nisz ter, hogy ren de - let ben ál la pít sa meg:] r) a pénz ügyi kong lo me rá tum ra vo nat ko zó ki egé szí tõ fel ügye le ti szin tû szá mí tá sok mód já ra, tar tal má ra, szer ke - ze té re és gya ko ri sá gá ra [vo nat ko zó rész le tes sza bá lyo kat.] 34. (1) A Hpt. 1. szá mú mel lék le te he lyé be e tör vény 1. szá mú mel lék le te lép. (2) A Hpt. 2. és 5. szá mú mel lék le te az e tör vény 2. számú mel lék le té ben fog lal tak sze rint mó do sul. (3) A Hpt. 6. szá mú mel lék le te he lyé be e tör vény 3. számú mel lék le te lép.

9 11338 M A G Y A R K Ö Z L Ö N Y 2004/132. szám II. Fejezet A TÕKEPIACRÓL SZÓLÓ ÉVI CXX. TÖRVÉNY MÓDOSÍTÁSA 35. A tõ ke pi ac ról szóló évi CXX. tör vény (a továb biak ban: Tpt.) 1. -ának (1) be kez dé se a kö vet ke - zõ o) pont tal egé szül ki: [Ha nem zet kö zi szer zõ dés el té rõ en nem ren del ke zik, e tör vény ha tá lya ki ter jed] o) be fek te té si vál lal ko zás nak nem mi nõ sü lõ, a ki egé - szí tõ fel ügye let ha tá lya alá tar to zó be fek te té si vál lal ko zás - sal, ille tõ leg ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság gal szo ros kap cso lat ban ál ló vál lal ko zás ra, ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság ra. 36. (1) A Tpt. 5. -a (1) be kez dé sé nek 35. pont ja helyébe a kö vet ke zõ ren del kezés lép: [E tör vény és az e tör vény fel ha tal ma zá sa alap ján ki - adott jog sza bá lyok al kal ma zá sá ban] 35. ér ték pa pír kód: az azo nos jo go kat meg tes te sí tõ értékpapírok azo no sí tá sá ra szol gá ló ISIN azo no sí tó; (2) A Tpt. 5. -a (1) be kez dé sé nek 114. pont ja he lyé be a kö vet ke zõ ren del kezés lép: [E tör vény és az e tör vény fel ha tal ma zá sa alap ján ki - adott jog sza bá lyok al kal ma zá sá ban] 114. ve gyes te vé keny sé gû hol ding tár sa ság: olyan hitelintézetnek, be fek te té si vál lal ko zás nak, pénz ügyi hol - ding tár sa ság nak és ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság nak nem mi nõ sü lõ vál lal ko zás, amely nek leg alább egy be fek - te té si vál lal ko zás le ány vál la la ta van; (3) A Tpt. 5. -ának (1) be kez dé se a kö vet ke zõ pont tal egé szül ki: [E tör vény és az e tör vény fel ha tal ma zá sa alap ján ki - adott jog sza bá lyok al kal ma zá sá ban] 120. sza bá lyo zott vál lal ko zás: hi tel in té zet, be fek te té si vál lal ko zás vagy biz to sí tó; 121. pénz ügyi ága zat: a bank i ága zat, a be fek te té si szol - gál ta tá si ága zat, a biz to sí tá si szol gál ta tá si ága zat, ille tõ leg a ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság; 122. bank i ága zat: hi tel in té zet, pénz ügyi vál lal ko zás, ille tõ leg já ru lé kos vál lal ko zás; 123. be fek te té si szol gál ta tá si ága zat: be fek te té si vál lal - ko zás; 124. biz to sí tá si szol gál ta tá si ága zat: biz to sí tó, vi szont - biz to sí tó, ille tõ leg biz to sí tói hol ding tár sa ság; 125. ve gyes pénz ügyi hol ding tár sa ság: olyan anya vál - la lat, amely nem sza bá lyo zott vál lal ko zás, és le ány vál la la - ta i val ame lyek kö zött van egy, az Euró pai Unió va la mely tag ál la má ban szék hellyel ren del ke zõ sza bá lyo zott vál lal - ko zás, va la mint más vál lal ko zá sa i val együtt pénz ügyi kong lo me rá tu mot al kot; 126. cso port: olyan vál lal ko zá sok összes sé ge, ame lyet egy anya vál la lat, annak le ány vál la la tai és mind azon vál - lal ko zá sok al kot nak, ame lyek ben az anya vál la lat vagy leányvállalata ellen õr zõ be fo lyás sal vagy ré sze se dé si viszonnyal ren del ke zik; 127. érin tett fel ügye le ti ha tó ság: a) a pénz ügyi kong lo me rá tum sza bá lyo zott vál lal ko zá - sá nak fel ügye le tét el lá tó tag ál la mi fel ügye le ti ha tó ság, vagy b) a 181/S. sze rin ti ko or di ná tor, vagy c) az a) és b) pon tok ban meg je lölt fel ügye le ti ha tó sá - gok ál tal ki je lölt ér de kelt ha tó ság, ha a pénz ügyi kong lo - me rá tum nak az ér de kelt fel ügye le ti ha tó ság tag ál la má ban lé võ pi a ci ré sze se dé se el éri az öt szá za lé kot, és az ér de kelt fel ügye le ti ha tó ság ál tal en ge dé lye zett sza bá lyo zott vál lal - ko zás a pénz ügyi kong lo me rá tu mon be lül je len tõs; 128. biz to sí tó: a Bit. 3. -a (1) be kez dé sé nek 10. pont ja sze rin ti biz to sí tó, a XIX/B. fe je zet al kal ma zá sá ban biz to - sí tó nak te kin ten dõ a Bit. 3. -a (1) be kez dé sé nek 23. pont - ja sze rin ti har ma dik or szág be li biz to sí tó is; 129. ISIN azo no sí tó: a köz pon ti ér ték tár ál tal ki adott, az azo nos jo go kat meg tes te sí tõ ér ték pa pí rok, ille tõ leg tõzs - dei ter mé kek azo no sí tá sá ra szol gá ló be tû vagy szám jel összes sé ge, illetve ezek kom bi ná ci ó ja. 37. A Tpt a he lyé be a kö vet ke zõ ren del ke zés lép: 94. A Fel ügye let a be fek te té si vál lal ko zás, ille tõ leg az áru tõzs dei szol gál ta tó te vé keny sé gi en ge dé lyé nek meg - adá sá hoz elõ ze tesen ki ké ri az Euró pai Unió má sik tag ál la - ma érin tett, ille té kes fel ügye le ti ha tó sá gá nak vé le mé nyét, ha az ala pí ta ni kí vánt be fek te té si vál lal ko zás, ille tõ leg áru - tõzs dei szol gál ta tó a) az Euró pai Unió má sik tag ál la má ban szék hellyel ren del ke zõ be fek te té si vál lal ko zás, hi tel in té zet vagy biz - to sí tó le ány vál la la ta, b) az Euró pai Unió má sik tag ál la má ban szék hellyel ren del ke zõ be fek te té si vál lal ko zás, hi tel in té zet vagy biz - to sí tó anya vál la la tá nak le ány vál la la ta, c) ellen õr zõ be fo lyás sal ren del ke zõ ter mé sze tes vagy jo gi sze mély tu laj do no sa az Euró pai Unió má sik tag ál la - má ban szék hellyel ren del ke zõ be fek te té si vál lal ko zás ban, hi tel in té zet ben vagy biz to sí tó ban ellen õr zõ be fo lyás sal ren del ke zik. 38. A Tpt ának (2) be kez dé se a kö vet ke zõ f) pont tal egé szül ki: [A befolyásolórészesedés megszerzésre irányuló engedélyt a Fel ügye let ak kor ad ja meg, ha a ké rel me zõ] f) a 10. szá mú mel lék let 1. pont já nak m) és n) al pont já - ban meg ha tá ro zott nyi lat ko za tot a Fel ügye let ren del ke zé - sé re bo csát ja. 39. A Tpt. a t köve tõen a kö vet ke zõ 107/A. -sal egé szül ki: 107/A. Ha a ké rel me zõ az Euró pai Unió má sik tag - államában szék hellyel ren del ke zõ hi tel in té zet, be fek te té si vál lal ko zás vagy biz to sí tó, vagy egy ilyen hi tel in té zet ben, be fek te té si vál lal ko zás ban vagy biz to sí tó ban ellen õr zõ be -