STRATEGON Értékpapír Zrt. Üzletszabályzata

Átírás

1 STRATEGON Értékpapír Zrt. Üzletszabályzata Név: STRATEGON Értékpapír Zártkörűen Működő Részvénytársaság Székhely: 1036 Budapest, Bécsi u em. Cégjegyzékszám: Adószám: Telefonszám: 06 (1) Fax: 06 (1) Honlap:

2 Tartalomjegyzék Tartalomjegyzék 2 Bevezető rendelkezések 4 Tevékenységi engedély... 4 Üzletszabályzat személyi és időbeli hatálya... 4 Az Üzletszabályzat módosítása... 5 Értelmező rendelkezések 5 Üzleti kapcsolat létesítése 8 Az ügyfél-átvilágítás szabályai... 8 Pénzmosás elleni küzdelem Adatvédelem Az ügyfél-minősítés szabályai A Strategon előzetes tájékozódása A Strategon előzetes tájékoztatási kötelezettsége Az Ügyfél tájékoztatási kötelezettsége Kapcsolattartás és értesítés Számlavezetés szabályai 23 Számlavezetés általános szabályai Az ügyfélszámlára vonatkozó speciális szabályok Értékpapírszámlára vonatkozó speciális szabályok Letétkezelésre és letéti őrzésre vonatkozó szabályok Zárolt alszámla vezetése A számla megszűnése Számla feletti rendelkezési jogosultság A Strategon visszatartási, beszámítási és óvadéki joga Cselekvőképtelen, korlátozottan cselekvőképes kiskorúakra vonatkozó rendelkezések Díjfizetési kötelezettség Ügyféltájékoztatás Adózási kérdések Bizományosi tevékenység 36 Általános szabályok Megbízás felvételének szabályai Letétképzési kötelezettség Megbízás befogadását megelőző tájékoztatás A megbízás teljesítésének megtagadása

3 Megbízás teljesítésének szabályai Megbízás visszavonása és módosítása Végrehajtást követő tájékoztatás Származtatott ügylet kifutása vagy lezárása Kényszerértékesítés Egyes pénzügyi eszközökre vonatkozó különös szabályok Határidős ügyletek Opciós ügyletek Áruk Portfoliókezelési tevékenység 45 Tanácsadási tevékenység 47 Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés 47 Részvénykönyv-vezetés 48 A részvényesi meghatalmazott (nominee) 49 Közreműködő partnerek igénybevétele 49 Ügyfél követelések védelme 50 Általános szabályok A Befektető-védelmi Alap Tevékenység korlátozások 52 Tevékenység korlátozása, felfüggesztése és visszavonása Az állomány-átruházás szabályai Egyéb rendelkezések 54 Felelősségi szabályok A súlyos szerződésszegés esetei Ügyfél panaszkezelés és jogviták rendezése Ügyfélpanaszok kezelése A jogviták rendezése Titoktartás Záró rendelkezések

4 Bevezető rendelkezések 1.1 Tevékenységi engedély 1. A STRATEGON Értékpapír Zártkörűen Működő Részvénytársaság (továbbiakban Strategon) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (továbbiakban Bszt.) alapján működő befektetési vállalkozás. A pénzügyi közvetítőrendszer felügyeletével kapcsolatos feladatkörében eljáró Magyar Nemzeti Bank (MNB) (korábbiakban: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, székhelye: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39., honlap címe: továbbiakban Felügyelet) a Strategon kérelmére (i) E-III/973/2007 számú, október 8-án kelt határozatával engedélyezte befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység végzését; (ii) E-III/973/2008 számú, október 22-én kelt határozatában engedélyezte portfóliókezelési befektetetési szolgáltatási tevékenység végzését; (iii) /2010. számú, május 19-én kelt határozatával engedélyezte a Strategon részére befektetés elemzés és pénzügyi elemzési szolgáltatási tevékenység végzését. 2. A Strategon a fentiekben meghatározott felügyeleti tevékenységi engedélyek birtokában a következő szolgáltatásokat nyújtja: (1) befektetési szolgáltatási tevékenységek: a) megbízás felvétele és továbbítása [Bszt. 5. (1) bekezdés a) pont], b) megbízás végrehajtása az ügyfél javára [Bszt. 5. (1) bekezdés b) pont], c) portfóliókezelés [Bszt. 5. (1) bekezdés d) pont]; (2) kiegészítő szolgáltatási tevékenységek: a) a pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése [Bszt. 5. (2) bekezdés a) pont], b) a letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése [Bszt. 5. (1) bekezdés b) pont], c) a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás [Bszt. 5. (1) bekezdés c) pont], d) a befektetési elemzés és pénzügyi elemzés [Bszt. 5. (1) bekezdés f) pont]. 3. A Strategon befektetési szolgáltatási tevékenység végzése és kiegészítő szolgáltatás nyújtása mellett kizárólag végez. a) részvénykönyvvezetést [Bszt. 8. (5) bekezdés b) pontja], b) részvényesi meghatalmazotti (nominee) tevékenységet [Bszt. 8. (5) bekezdés c) pontja], c) pénzügyi eszközre vonatkozó adat, információ értékesítést [Bszt. 8. (5) bekezdés g) pontja] 1.2 Az Üzletszabályzat személyi és időbeli hatálya 4. Jelen Üzletszabályzat személyi hatálya kiterjed a Strategonra, illetve a Strategonnal befektetési szolgáltatási, kiegészítő, valamint a Bszt. alapján végezhető más tevékenységek keretében szolgáltatást igénybe vevő félre (továbbiakban Ügyfél), továbbá amennyiben az Ügyfél kötelezettsége teljesítéséhez harmadik személy mellékkötelezettséget vállal, úgy erre a harmadik személyre is. Jelen Üzletszabályzat megfelelően alkalmazandó arra a harmadik személyre is, akivel a Strategon az Ügyfél, mint megbízó megbízása alapján szerződést köt. 4

5 5. Az Üzletszabályzat nyilvános, bárki által megtekinthető. Az Üzletszabályzatot a Strategon az első, befektetési szolgáltatásra irányuló ügyleti szerződés megkötése alkalmával átadja az Ügyfél részére. A Strategon mindenkor hatályos Üzletszabályzatát a saját helyiségében (1036 Budapest, Bécsi út 165. III. em.) alatt az Ügyfelek számára hozzáférhető helyen elhelyezi, az ügyfélszolgálati időben ingyenesen átvehető. A Strategon az Üzletszabályzatot a honlapon az Ügyfél számára ingyenesen, folyamatosan és könnyen elérhető módon elektronikus úton is elérhetővé teszi, lehetővé téve az Ügyfél számára annak megismerését, tárolását és időbeli korlátozás nélküli előhívását. 6. Az Üzletszabályzatot a Strategon igazgatósága hagyja jóvá, majd 8 napon belül megküldi a Felügyelet részére, illetve a hatályba lépés dátumának megjelölésével - az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben kifüggeszti. A Strategon igazgatósága úgy határozza meg az Üzletszabályzat hatályba lépésének időpontját, hogy az leghamarabb a kifüggesztést (illetve a honlapon történő publikálását) követő 8. napra essen annak érdekében, hogy az Ügyfél annak tartalmát megismerhesse és megérthesse. Amennyiben a Strategon tevékenységi körének bővülése miatt, a tevékenység megkezdésének feltétele a Felügyelet jóváhagyása, akkor az Igazgatóság az Üzletszabályzat hatályba lépésének dátumát a felügyeleti jóváhagyás napjától számítja a jelen pontban meghatározott ügyféltájékoztatási szabályok figyelembe vételével. 7. A jelen Üzletszabályzat a hatálya alatt kötött keretszerződések és egyedi szerződések elválaszthatatlan részét képezi, azaz a keretszerződésekben és az egyedi szerződésben nem szabályozott kérdésekben a hatályos Üzletszabályzat rendelkezései az irányadók. 8. Azon szerződések tekintetében, amelyeket az Ügyfél megbízásának vagy egyéb rendelkezésének megfelelően a Strategon közreműködő partnere hajt végre, vagy azzal kapcsolatban elszámolási szolgáltatást nyújt, a közreműködő partner Üzletszabályzatának előírásait, illetve a Strategon Üzletszabályzatát együttesen kell alkalmazni. Eltérő rendelkezések esetében a közreműködő partner üzletszabályzata az irányadó, amennyiben a vonatkozó rendelkezések nem ellentétesek a hatályos magyar jogi szabályozással. A közreműködő partner (többek között tőzsde, elszámoló ház, befektetési szolgáltató) üzletszabályzatáról az Ügyfél a közreműködő partner weboldaláról köteles tájékozódni. 9. Jelen Üzletszabályzat határozatlan időre szól és az 5. pont szerint kiadott új Üzletszabályzat hatályba lépéséig van hatályban. 10. A jelen Üzletszabályzat magyar nyelven készült és a magyar nyelv irányadó a tartalmával és értelmezésével kapcsolatos valamennyi kérdésre. Az Üzletszabályzat bármely fordítása csak tájékoztató jellegű, így az Üzletszabályzat és a fordítás között esetleg fennálló bármely eltérés esetén a magyar nyelvű változat az irányadó. 1.3 Az Üzletszabályzat módosítása 11. Az Ügyfél elismeri a Strategon azon jogát, hogy az Üzletszabályzat rendelkezéseit (ideértve annak mellékleteit is) új befektetési- illetőleg kiegészítő befektetési szolgáltatás bevezetésekor a pénz- és tőkepiaci helyzet, szabványok és szokványok, a jogszabályi előírások, valamint a Strategon üzletmenetének vagy üzletpolitikájának változásakor, ahhoz igazodva az 5. pontban foglaltak szerint - egyoldalúan kiegészítse vagy módosítsa. A Strategon a módosításról a kapcsolattartásra vonatkozó szabályok szerint, legkésőbb 15 nappal a módosítás hatályba lépését megelőzően értesíti az Ügyfelet. 12. Amennyiben az Ügyfél a módosított Üzletszabályzatot nem fogadja el, úgy jogosult az azzal érintett szerződését az új Üzletszabályzat hatályba lépésének napjával felmondani. Felmondás hiányában a módosított rendelkezések az Ügyfél által elfogadottnak tekintendőek. Értelmező rendelkezések 13. Az Üzletszabályzatban használt fogalmak jelentése eltérő fogalom meghatározás hiányában megegyezik a Bszt., illetve a tőkepiacról szóló évi CXX. törvényben (továbbiakban 5

6 Tpt.) meghatározott fogalmakkal. Egyebekben a jelen fejezetben rögzített értelmezések az irányadók. (1) Értékpapír-titok: minden olyan, az egyes Ügyfélről a Strategon rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Strategonnal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. (2) Közeli hozzátartozó: a Polgári Törvénykönyvről szóló évi V. törvény (továbbiakban Ptk.) 8:1. (1) bekezdés 1. pontja szerint közeli hozzátartozónak minősül: a házastárs, az egyeneságbeli rokon, az örökbefogadott, a mostoha- és a nevelt gyermek, az örökbefogadó-, a mostoha- és a nevelőszülő és a testvér, valamint az élettárs. Hozzátartozó: a Ptk. 8:1. (1) bekezdés 2. pontja szerint a közeli hozzátartozó, az élettárs, az egyeneságbeli rokon házastársa, a házastárs egyeneságbeli rokona és testvére, és a testvér házastársa. (3) Közeli kapcsolat: a természetes személy a Kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban áll, ha a) a Kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll, vagy b) egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a Kiemelt közszereplő javára hoztak létre. (4) Kiemelt közszereplő: az a külföldi lakóhellyel rendelkező természetes személy, aki fontos közfeladatot lát el, vagy az ügyfél-átvilágítási intézkedések elvégzését megelőző egy éven belül fontos közfeladatot látott el, továbbá az ilyen személy közeli hozzátartozója vagy akivel közismerten közeli kapcsolatban áll. Fontos közfeladatot ellátó személy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvény (továbbiakban Pmt.) 4. -ának a (2) bekezdése rendelkezései szerint: a) az államfő, a kormányfő, a miniszter, az államtitkár, b) az országgyűlési képviselő és a nemzetiségi szószóló, c) az alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs, d) a számvevőszék elnöke, a számvevőszék testületének tagja, a központi bank legfőbb döntéshozó szervének tagja, e) nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres szervek hivatásos állományú, főtiszti rendfokozatú vagy tábornoki beosztású és tábornoki rendfokozatú tagjai, f) a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelő testületének tagja. (5) Multilaterális kereskedési rendszer (MTF): olyan kereskedési rendszer, amely harmadik felek pénzügyi eszközökre irányuló, vételi és eladási szándékát hozza össze megkülönböztetésmentes módon, szerződést eredményezve; (6) OTC piac: végrehajtási helyszínek, amelyek nem minősülnek Szabályozott piacnak vagy MTF-nek (7) Pénzügyi eszköz: a) az átruházható értékpapír, b) a pénzpiaci eszköz, c) a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, 6

7 d) az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthető vagy pénzben kiegyenlíthető, e) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatlábmegállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve a teljesítési határidő lejártát vagy más megszűnési okot, f) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amely fizikai leszállítással teljesíthető, feltéve hogy azzal szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek, g) a f) pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi eszköz jellemzőivel rendelkező, áruhoz kapcsolódó opció, tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthető, és nem kereskedelmi célt szolgál, ha azt elismert elszámolóházon keresztül számolják el vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, h) a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet, i) a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás, j) az éghajlati, időjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyező anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni, vagy amely az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve azt az esetet, ha a megszűnés oka a nemteljesítés, k) egyéb, a fentiekben nem említett eszközhöz joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzőivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet. (8) Szabályozott piac: az Európai Unió tagállamának tőzsdéje és minden más olyan piaca, amely megfelel a következő feltételeknek: a) piacműködtető által működtetett és/vagy irányított multilaterális rendszer, b) piaci megkülönböztetés mentesen, szabályaival összhangban összehozza több harmadik fél pénzügyi eszközökben lévő vételi és eladási szándékát, vagy elősegíti ezt oly módon, hogy az szerződést eredményez a szabályai alapján kereskedésre bevezetett pénzügyi eszköz tekintetében, c) a székhely szerinti ország hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóságának engedélyével rendelkezik, d) rendszeres időszakonként, meghatározott időben működik, e) szerepel az Európai Bizottság honlapján közzétett, a szabályozott piacokról készített jegyzékben. (9) Tartós adathordozó: olyan eszköz, amely az Ügyfél számára lehetővé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelő ideig történő tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő megjelenítését. 7

8 (10) Tényleges tulajdonos: a Pmt. rendelkezései szerint: a) az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben közvetlenül vagy a Ptk. 8:2. (4) bekezdésében meghatározott módon - közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik, ha a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nem a szabályozott piacon jegyzett társaság, amelyre a közösségi jogi szabályozással vagy azzal egyenértékű nemzetközi előírásokkal összhangban lévő közzétételi követelmények vonatkoznak,az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben - Ptk. 8:2. (4) bekezdésében meghatározottak szerint, azaz 50%-ot meghaladó mértékben - meghatározó befolyással rendelkezik, b) az a természetes személy, akinek megbízásából valamely Ügyleti megbízást végrehajtanak, továbbáalapítványok esetében az a természetes személy, aki az alapítvány vagyona legalább huszonöt százalékának a kedvezményezettje, ha a leendő kedvezményezetteket már meghatározták, vagy akinek érdekében az alapítványt létrehozták, illetve működtetik, ha a kedvezményezetteket még nem határozták meg, vagy aki tagja az alapítvány kezelő szervének, vagy meghatározó befolyást gyakorol az alapítvány vagyonának legalább huszonöt százaléka felett, illetve az alapítvány képviseletében eljár, vagy ilyen természetes személy hiányában a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet vezető tisztségviselője. (11) Ügyleti megbízás: az Ügyfél és a Strategon között befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység igénybevételére vonatkozó szerződéssel létrejött eseti jogviszony. (12) Üzleti kapcsolat: az Ügyfél és a Strategon között befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység igénybevételére vonatkozó írásbeli szerződéssel létrejött tartós jogviszony. (13) Üzleti titok: a gazdasági tevékenységhez kapcsolódó minden nem közismert vagy az érintett gazdasági tevékenységet végző személyek számára nem könnyen hozzáférhető olyan tény, információ, megoldás tájékoztatás, egyéb adat és az azokból készült összeállítás, amelynek illetéktelenek által történő megszerzése, hasznosítása, másokkal való közlése vagy nyilvánosságra hozatala, a jogosult jogos pénzügyi, gazdasági vagy piaci érdekeit sértené vagy veszélyeztetné, feltéve, hogy a titok megőrzésével kapcsolatban a vele jogszerűen rendelkező jogosultat felróhatóság nem terheli. Üzleti kapcsolat létesítése 1.4 Az ügyfél-átvilágítás szabályai 14. A Strategon a Pmt.-ben meghatározottak szerint köteles azonosítani ügyfeleit, annak képviselőit, illetve a Pmt.-ben meghatározott személyeket (továbbiakban Ügyfélátvilágítás). 15. Az Ügyfél-átvilágítás az Ügyfél jelen fejezetben, illetve a Pmt.-ben meghatározott okmányok alapján, személyesen történik. A Strategon az Ügyfél-átvilágítás elvégzéséhez kiszervezés keretében közreműködő partnert is igénybe vehet, illetve azt függő ügynöke is elvégezheti. 16. A Strategon a különösen a következő esetekben végzi el az Ügyfél-átvilágítást: (1) a Strategon és az Ügyfél közötti üzleti kapcsolat létesítésekor, (2) 3,6 millió forintot elérő vagy meghaladó összegű Ügyleti megbízás teljesítésekor (az egymással ténylegesen összefüggő több Ügyleti megbízást együttesen értelmezve), 8

9 (3) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén (amennyiben az (1) szerinti Ügyfél-átvilágításra még nem kerül sor), illetve (4) ha az Ügyfél-átvilágítás során rögzített adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. 17. Az Ügyfél átvilágítás keretében a Strategon a következő adatokat rögzíti: (1) természetes személy esetében a) családi és utónevét (születési nevét), b) lakcímét, c) állampolgárságát, d) azonosító okmányának típusát és számát, illetve e) külföldi esetében a magyarországi tartózkodási helyet; (2) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetében a) nevét, rövidített nevét, b) székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, illetve c) cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát. 18. A Strategon jogosult a 7. pontban meghatározott adatokon felül - a belső, nem nyilvános Pmt. alapján megalkotott szabályzatában meghatározott esetekben, különösen, ha azt az Ügyfél és az Üzleti kapcsolat, az Ügyleti megbízás jellege és összege vagy az Ügyfél körülményei indokolják, illetve a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása érdekében arra szükség van az alábbi adatokat rögzíteni: (1) természetes személy esetében a) születési helyét, idejét, illetve b) anyja nevét; (2) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetében a) főtevékenységét, b) képviseletére jogosultak nevét és beosztását, illetve c) kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait. 19. A Strategon az Ügyfél azonosítására nem használ olyan utalást vagy jelzést, amely alkalmas az Ügyfél személyének elfedésére vagy megnehezíti annak azonosítását. 20. A Pmt. előírásainak megfelelően az Ügyfél-átvilágítás során az Ügyfél köteles írásban nyilatkozni arra vonatkozóan, hogy az Ügyleti megbízást saját nevében teljesíti-e, vagy más személy (továbbiakban Tényleges tulajdonos) nevében vagy érdekében jár el. Amennyiben bármikor kétség merül fel a Tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Strategon az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, illetve a Strategon intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében. 21. Abban az esetben, ha az Ügyfél nem a saját nevében jár el, akkor a Strategon a Tényleges tulajdonosra (amely természetes személy lehet) vonatkozóan a 17(1)a)-17(1)c) bekezdésben meghatározott adatokat rögzíti. 22. A külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles a Strategon részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek 9

10 minősül-e. Ha a külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél kiemelt közszereplőnek minősül, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a Pmt. 4. (2) bekezdésének mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek. 23. Magyar állampolgárságú természetes személy (ide értve a magyar mellett más állampolgársággal rendelkező kettős állampolgárságú természetes személyeket is) azonosítási adatainak igazolására a Strategon az alábbi okiratokat fogadja el: (1) személyazonosító igazolvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, vagy (2) útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, vagy (3) kártya formátumú vezetői engedély és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, vagy (4) 14. életévét be nem töltött természetes személy esetén személyi azonosítót igazoló hatósági igazolvány vagy útlevél, és lakcímet igazoló hatósági igazolvány. 24. Magyar állampolgársággal nem rendelkező természetes személy Ügyfél Azonosítási adatainak igazolására a Strategon útlevelet vagy személyi azonosító igazolványt (feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít) vagy tartózkodási jogot igazoló okmányt vagy tartózkodásra jogosító okmányt kér be. 25. Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet adatainak igazolására a Strategon az alábbi iratokat fogadja el: (1) Azon iratokat, amelyek azt igazolják, hogy: a) a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a bejegyzési kérelmet benyújtotta (30 napnál nem régebbi cégkivonat, cégmásolat, cégbizonyítvány), b) az egyéni vállalkozó esetében azt, hogy rendelkezik egyéni vállalkozói igazolvánnyal, az egyéni vállalkozó adószámmal rendelkezik, vagy adóhatósági bejelentkezési kérelmét, illetve az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzőhöz benyújtotta, c) más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént,, d) külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént (külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet azonosításához a saját országa szerinti bejegyzés, vagy nyilvántartásba vétel 30 napnál nem régebbi igazolása szükséges, amely hitelesített fordítással együtt fogadható el). (2) Cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént, valamint a szolgáltató köteles a cégjegyzékszámot vagy egyéb nyilvántartási számot rögzíteni. (3) Az Üzleti kapcsolat létesítésekor eljáró személyek, illetve a számlák felett rendelkezésre jogosultak Aláírási címpéldányát, illetve meghatalmazását (amennyiben a cégjegyzés szabályai szerint cégjegyzésre nem jogosult); (4) Az Ügyfél nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személyek Azonosítási adatait igazoló okiratokat. 26. A külföldön kiállított okiratot a Strategon akkor fogadja el, ha az okiratot: (1) a kiállítás helye szerinti külképviseleti hatóság hitelesítette vagy felülhitelesítette, 10

11 (2) az október 5-ei Hágai Egyezmény szerint hitelesítési záradékkal (továbbiakban Apostille) látták el, illetve (3) azon államok esetében, amelyekkel a Magyar Köztársaság kétoldalú jogsegélymegállapodást kötött, a hitelesítést az adott állam aláírás hitelességének tanúsítására jogosult helyi hatóság vagy közjegyző elvégezte. 27. Üzleti kapcsolat fennállása alatt, ha a jelen fejezetben meghatározott adatok (továbbiakban Azonosítási adatok) bármelyikében, illetve az azt igazoló okiratok érvényessége tekintetében változás következik be, az Ügyfél köteles arról a Strategont öt munkanapon belül írásban vagy személyesen értesíteni, az új adatokat igazoló okiratok fénymásolatainak elküldésével vagy azok eredetiben történő bemutatásával. 28. Az Ügyfél kérésére a Strategon saját mérlegelési jogkörében - jogosult a Pmt.-ben meghatározott (különösen Magyarországon vagy az Európai Unió más tagállamában folytató szolgáltató) más szolgáltatók által megadott Ügyfél adatokat befogadni, illetve más szolgáltató részére továbbítani. 29. A Strategon az Ügyfél-átvilágítás elvégzését megelőzően külön adatvédelmi tájékoztatás keretében tájékoztatja az Ügyfelet a rögzítendő adatok köréről, az adatok tárolásának céljáról és módjáról. Amennyiben az Ügyfél-átvilágítás során az adatvédelmi tájékoztatást követően - az Ügyfél hozzájárul, a Strategon másolatot készít az Ügyfél-átvilágítás során átadott okiratokról. Ezeket a másolatokat a Strategon az adatvédelmi szabályoknak megfelelően tárolja és tartja nyilván. 30. A Strategon az üzleti kapcsolat során rögzített adatokat minden olyan célra felhasználhatja, amely a jelen Üzletszabályzat keretébe tartozó szerződési kötelezettsége, illetve a vonatkozó jogszabályok, Felügyeleti ajánlások vagy prudenciális előírások magas színvonalú teljesítéséhez indokolható. Ennek keretében a Strartegon az Ügyfél adatait (ide értve az értékpapír-titok körébe tartozó adatokat is) elemzési és modellezési célból is felhasználhatja. A jelen pontban meghatározott célú adatfelhasználás az adatvédelmi szabályok messzemenő betartása mellett történik. 31. A Strategon kizárólag abban az esetben használhatja fel - a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló évi XLVIII. törvényben meghatározottak szerint - marketing, illetve reklám célokra az Ügyfél adatait, amennyiben ehhez az Ügyfél előzetes tájékoztatást követően írásban hozzájárult. 32. Amennyiben a Strategon nem tudja végrehajtani az Ügyfél-átvilágítást, akkor az Ügyfélre vonatkozóan köteles megtagadni az Ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, üzleti kapcsolat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni a vele fennálló üzleti kapcsolatot. 33. A Strategon jogosult az Ügyfél üzleti kapcsolat létesítésére irányuló kérelmét elutasítani a következő esetekben: (1) az Ügyfél nem bocsátja rendelkezésre az Azonosítási adatokat és az azt alátámasztó okiratokat, (2) a rendelkezésre bocsátott okiratok nem felelnek meg a formai vagy tartalmi követelményeknek, (3) az Ügyfél Kiemelt közszereplőnek minősül, ilyen személy Közeli hozzátartozója vagy élettársa vagy vele Közeli kapcsolatban áll, vagy (4) jogszabályi rendelkezés alapján a Strategon jogosult vagy köteles elutasítani az üzleti kapcsolat létesítésére irányuló kérelmet. 34. A Strategon jogosult az Ügyfél Ügyleti megbízásainak teljesítését felfüggeszteni a következő esetekben: (1) az Ügyfél adatokat igazoló okiratok érvényessége lejárt vagy az eredetisége kapcsán kétségek merültek fel, (2) az Ügyfél-átvilágítást megelőző 2 évben az Ügyfél nem adott Ügyleti megbízást és a Strategon felkérésére ellenére nem történik meg az ismételt Ügyfél-átvilágítás, illetve (3) jogszabályi rendelkezés alapján a Strategon jogosult vagy köteles felfüggeszteni az Ügyleti megbízás teljesítését. 11

12 35. A Strategon kizárja a felelősségét az Üzleti kapcsolat létesítésére irányuló kérelem elutasítása, az Ügyleti megbízás végrehajtásának felfüggesztése miatt keletkezett károkért. 1.5 Pénzmosás elleni küzdelem 36. A Strategon befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenységét úgy folytatja, hogy az megfeleljen a Pmt. előírásainak. Ennek keretében többek között: (1) teljes egészében elvégzi az Ügyfél-átvilágítást, (2) nyilatkozatja az Ügyfelet a tényleges tulajdonosról, (3) nyilatkoztatja az Ügyfelet Kiemelt közszereplői státuszáról, (4) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén bejelentést teszt, illetve (5) felfüggeszti az Ügyfél megbízások teljesítését vagy befagyasztja az Ügyfél Strategon által vezetett számláit, amennyiben azt jogszabály előírja. 37. Pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat- tény, körülmény felmerülése esetén a Strategon bejelentést tesz a pénzügyi információs egységként működő hatóság számára, ugyanakkor a Strategon a bejelentés és adatszolgáltatás teljesítéséről, annak tartalmáról, az Ügyleti megbízás teljesítésének felfüggesztéséről, a bejelentő személyéről, valamint arról, hogy az Ügyféllel szemben indult-e büntetőeljárás, az Ügyfélnek, illetve harmadik személynek, szervezetnek a bejelentő és a pénzügyi információs egységként működő hatóság tájékoztatást nem adhat, és köteles biztosítani, hogy a bejelentés megtörténte, annak tartalma és a bejelentő személye titokban maradjon (továbbiakban Felfedés tilalma). 38. A Strategon kizárja a felelősségét azokért a károkért, amelyek a Pmt. előírásainak teljesítése következtében keletkeztek. 1.6 Adatvédelem 39. A Strategon a befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység keretében - a vonatkozó jogszabályok és ennek alapján kialakított belső szabályozásának megfelelően - rögzíti és kezeli az Ügyfelek személyes adatait. 40. Az üzleti kapcsolat felvételekor, illetve a szerződéses viszony során bekért és rögzített adatok és nyilatkozatok elsődleges célja a Strategon tevékenységét meghatározó jogszabályoknak történő megfelelés. 41. Az Ügyfél-átvilágítás és az üzleti kapcsolat során bekért olyan okiratok és okmány másolatát, amely közhiteles és nyilvános nyilvántartásból nem szerezhető be, abban az esetben tárolja a Strategon, ha ehhez az Ügyfél hozzájárulását adta. 42. A Strategon kizárólag abban az esetben használja fel az Ügyfél adatait marketing célú tájékoztatások kiküldésére, ha a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló évi XLVIII. törvényben meghatározottak szerint az Ügyfél ehhez írásban a hozzájárulását megadta. 43. A Strategon az adatokat megfelelő informatikai védelemmel ellátott nyilvántartási rendszerében rögzíti. 44. A személyes adatokat a Strategon törli, ha kezelése jogellenes, az érintett kéri vagy adatkezeléshez adott hozzájárulását visszavonta vagy az hiányos vagy téves - és ez az állapot jogszerűen nem korrigálható abban az esetben, ha törlést törvény nem zárja ki, az adatkezelés célja megszűnt és az adatok tárolásának törvényben meghatározott határideje lejárt. Ugyancsak törlésre kerülnek az adatok, ha azt a bíróság vagy az adatvédelmi biztos elrendelte. 45. Az érintett a jogszabály által kötelező adatkezelés kivételével tiltakozhat személyes adatai kezelése ellen, téves adatkezelés ellen panaszt terjeszthet elő a Strategon 12

13 panaszkezelési szabályzatában meghatározott módon. A tiltakozás, panasz előterjesztése nem érinti az érintett egyéb, az adatvédelmi jogszabályokban szabályozott jogait. 1.7 Az ügyfél-minősítés szabályai 46. A Strategon az üzleti kapcsolat létesítésekor minősíti a leendő szerződő felet és a későbbiekben ennek a minősítésnek megfelelően kezeli az Ügyfelet. Az Ügyfélminősítés keretén belül az Ügyfél a következő kategóriák valamelyikébe kerül besorolásra (továbbiakban Besorolás): (1) Lakossági ügyfél, (2) Szakmai ügyfél vagy (3) Elfogadható partner. 47. Szakmai ügyfél Besorolást kapnak a Bszt. 48. (1) bekezdésében meghatározott Ügyfelek (például befektetési vállalkozás, árutőzsdei szolgáltató, hitelintézet). 48. A megbízás felvétele és továbbítása, a megbízás végrehajtása az Ügyfél javára, illetve az ehhez kapcsolódó kiegészítő befektetési szolgáltatások tekintetében Elfogadható partnereknek minősülnek egyes, a Bszt ban meghatározott Ügyfelek. Az Elfogadható partnerek a jelen bekezdésben meg nem nevezett szolgáltatások tekintetében Szakmai ügyfélnek minősülnek. 49. Lakossági ügyfél Besorolást kapnak azok az Ügyfelek, amelyek nem minősülnek Szakmai ügyfélnek vagy Elfogadható partnernek, illetve akik kérik a Lakossági ügyféllé történő átminősítésüket. A Bszt. alapján a Lakossági ügyfél részesül a legnagyobb védelemben, amely különösen a Strategon tájékoztatási kötelezettsége tekintetében jelenik meg. A Lakossági és Szakmai ügyfél kezelése közötti fő különbségekről a Strategon külön hirdetményben tájékoztatja az Ügyfelet. 50. A Besorolást nem kell elvégezni, ha (1) a szerződés egy hatályban lévő keretszerződés alapján jön létre és a szerződés tárgyát képező ügylet vagy Pénzügyi eszköz vonatkozásában a Besorolásra már sor került, vagy (2) a leendő szerződő fél a szerződéskötést követően a szerződés tárgyát képező ügylet vonatkozásában Elfogadható partnernek minősül. 51. A Strategon írásban értesíti az Ügyfelet (1) a Besorolásról, (2) a Besorolásban bekövetkezett bármilyen változásról, és (3) arról a tényről, hogy az Ügyfél kérheti a Besorolás megváltoztatását és az ilyen kérés esetén az őt megillető jogok megváltozásában jelentkező következményekről. 52. Az Ügyfél általánosságban, meghatározott Pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozóan írásban kérheti, hogy a Strategon által a kérelem időpontjában nyilvántartott besorolását az alábbiak szerint megváltoztassa: (1) Szakmai ügyfél besorolását Lakossági ügyfélre, (2) Elfogadható partner besorolását Szakmai vagy Lakossági ügyfélre, illetve (3) a Szakmai ügyfél besorolást megalapozó feltételek teljesülése esetén a Lakossági besorolását Szakmai ügyfélre változtassa. 53. A Lakossági ügyfél írásban kérheti az érintett Pénzügyi eszköz vagy ügylet megjelölésével - a Szakmai ügyféllé történő átsorolását, ha a következők közül legalább két feltételnek meg tud felelni: (1) a kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon 13

14 számítva, egyenként negyvenezer euró értékű vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékű ügyletet bonyolított le, (2) Pénzügyi eszközökből álló portfóliója és betétéinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelőző napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót, (3) legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának időpontját megelőző öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik. Illetve olyan munkakört illetőleg feladatkört tölt be befektetési vállalkozásnál, árutőzsdei szolgáltatónál, hitelintézetnél, pénzügyi vállalkozásnál, biztosítónál, befektetési alapkezelőnél, kollektív befektetési társaságnál, kockázati tőkealap-kezelőnél, magánnyugdíj pénztárnál, önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, elszámolóházi tevékenységet végző szervezetnél, központi értéktárnál, foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, központi szerződő félnél, vagy tőzsdénél, amely a Strategon és az Ügyfél között létrejövő szerződésben szereplő Pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez. 54. A Strategon visszavonja a Lakossági ügyfél kérésére megállapított Szakmai ügyfél Besorolást, ha (1) az Ügyfél erre vonatkozó kérelmét írásban visszavonja, (2) az Ügyfél olyan változásról értesíti a Strategon Zrt-t, amely következtében már nem állnak fenn Szakmai ügyféli minősítést megalapozó feltételek, vagy (3) a Strategon olyan változásról szerez tudomást, amely következtében már nem állnak fenn a Szakmai ügyféli minősítést megalapozó feltételek. 1.8 A Strategon előzetes tájékozódása 55. A Strategon - a portfóliókezelési tevékenységén kívül végzett egyéb szolgáltatási tevékenységei keretében - a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően nyilatkozatot kér a Lakossági Ügyfél minősítési besorolással rendelkező Ügyféltől a szerződésben, keretszerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a Strategon valóban a számára megfelelő ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánlja (továbbiakban Megfelelési teszt). 56. Amennyiben a Strategon a Megfelelési teszt alapján úgy ítéli meg, hogy az Ügyfél által megadott pénzügyi eszköz vagy ügylet, nem megfelelő az Ügyfél számára, úgy erre felhívja az Ügyfél figyelmét. Az adott típusú pénzügyi eszköz vagy ügyre kötött ügyletek tekintetében keletkezett minden veszteségért az Ügyfél vállalja a felelősséget. 57. Amennyiben az Ügyfél nem tesz eleget maradéktalanul a Megfelelési tesztben foglalt nyilatkozattételi kötelezettségének, vagy a megtett nyilatkozatát a Strategon elégtelennek, vagy felülvizsgálandónak tartja, úgy a Strategon felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes a szerződésben, keretszerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelősségét megállapítani. A felhívást követően az Ügyfél nem hivatkozhat arra, hogy a Strategon nem állapította meg, hogy egy adott pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél számára. 58. A Strategon nem készíti el az Elfogadható partner Besorolással rendelkező Ügyféllel a Megfelelési tesztet. Szakmai ügyfél esetében a Megfelelési teszt vonatkozásában előírt előzetes tájékozódási kötelezettséget teljesítettnek kell tekinteni. 59. A Strategon a portfóliókezelési tevékenysége keretében a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően meggyőződik arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A Strategon a szerződésben foglaltak teljesítése 14

15 érdekében szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon (a továbbiakban Alkalmassági teszt). 60. Az Alkalmassági teszt keretében a Strategon értékeli, hogy a portfóliókezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás alkalmas-e az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, továbbá a Strategon értékeli, hogy a portfóliókezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfóliókezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is. 61. Az Alkalmassági teszt keretén belül a Strategon az Ügyfél vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatot, ennek alátámasztását szolgáló okirat bemutatását vagy más befektetési vállalkozással vagy árutőzsdei szolgáltatóval való megállapodásának feltárását kérheti. 62. A Strategon megtagadja a portfóliókezelési szerződés megkötését abban az esetben, ha az Alkalmassági tesztben meghatározott információkhoz nem jutott hozzá vagy a Strategon saját értékelési metódusa alapján az Alkalmassági teszt olyan eredményt ad, ami nem teszi lehetővé az adott Pénzügyi eszköz vagy ügylet portfólióba illesztését. 63. Az Alkalmassági teszt tapasztalatra és pénzügyi ismeretekre vonatkozó elemeit a Strategon teljesítettnek tekinti amennyiben az Ügyfél az adott szolgáltatás, Pénzügyi eszköz vagy ügylet vonatkozásában Szakmai ügyfél Besorolással rendelkezik. 64. Az Ügyfelet teljes felelősség terheli az Alkalmassági, illetve Megfelelési tesztben tett nyilatkozatainak valóságáért, hiteles és megbízható tartalmáért, az Ügyfél felelőssége a mindenkori jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően a polgári jogi felelősségen túl büntetőjogi is lehet. 65. A Strategon nem vállal felelősséget az Ügyfelet ért azon veszteségekért vagy elmaradt hasznokért, amelyek annak következtében keletkeztek, hogy az Ügyfél az átminősítését kérte a Strategon Zrt-től, vagy az Alkalmassági, Megfelelőségi teszt kitöltése során valótlan adatokat, információkat, ismereteket nevezett meg, illetve megtévesztően nyilatkozott. 66. A Megfelelési és Alkalmassági teszt értékelése során alkalmazott metódust a Strategon dolgozza ki, a tesztek elbírálása során a Strategon önállóan, saját hatáskörében jár el. Az Ügyfél nem élhet kifogással a Strategon által alkalmazott értékelési metódus vonatkozásában. A Strategon jogosult az Alkalmassági, Megfelelőségi tesztet bármikor felülvizsgálni, módosítani. Ebben az esetben az Ügyfél köteles a Strategon felhívására a módosított tesztet kitölteni. Amennyiben az Ügyfél e kötelezettségét elmulasztja, a Strategon jogosult az Ügyféllel kötött valamennyi szerződést rendkívüli felmondással megszüntetni. 1.9 A Strategon előzetes tájékoztatási kötelezettsége 67. A Strategon az Ügyfélnek minden esetben világos, egyértelmű és pontos tájékoztatást ad, az Ügyfelet nem téveszti meg. Abban az esetben, ha a Strategon az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az üzleti kapcsolat során az adott ügylet megkötését megelőzően már eleget tett az adott szolgáltatáshoz, pénzügyi eszközhöz vagy ügylethez kapcsolódó tájékoztatási kötelezettségének, akkor a Strategon az ezzel azonos tartalmú tájékoztatást nem köteles megismételni. Azonos tartalmú tájékoztatásnak kell tekinteni a kockázat, a végrehajtás, illetve az elszámolás tekintetében azonos elbírálás alá eső pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó tájékoztatást. 68. A Strategon a jelen fejezet pontjaiban meghatározott tájékoztatást eltérő rendelkezés hiányában a Lakossági ügyfél Besorolással rendelkező ügyfél számára adja meg. A Besorolást az Ügyfél tájékoztatással érintett szolgáltatásra, pénzügyi eszközre vagy Ügyleti megbízásra vonatkozóan kell figyelembe venni. 15

16 69. Ha a Strategon által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató múltbeli hozamára, változására, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység múltbeli teljesítményére vonatkozó adatot vagy információt tartalmaz, akkor a tájékoztatásban - feltűnő módon - felhívja az Ügyfél figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk a múltra vonatkoznak, és, hogy a múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni. 70. Ha a Strategon által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató jövőbeni hozamára, változására, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység jövőbeni teljesítményére vonatkozó információt tartalmaz, akkor a tájékoztatásban - feltűnő módon - felhívja az Ügyfél figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk becslésen alapulnak, valamint hogy ezen előrejelzésből nem lehetséges a valós jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni. 71. Ha a Strategon által adott tájékoztatás adóügyi elszámolásra vagy adóügyi következményre vonatkozó információt tartalmaz, a tájékoztatásban - feltűnő módon - felhívja az Ügyfél figyelmet arra, hogy ez pontosan csak az Ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg, valamint hogy a jövőben változhat. 72. A Strategon az Üzleti kapcsolat létesítésekor az Ügyfelet az alábbiakról tájékoztatja: (1) a Strategonra vonatkozó alapvető tudnivalókról, működésének és tevékenységeinek szabályairól, különösen a) a Strategon teljes cégnevéről, székhelyéről, elérhetőségeiről, továbbá egyéb általános és releváns információkról, b) a befektetési szolgáltatási, valamint a kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére jogosító engedélyének számáról, valamint az ezen engedélyt kiadó felügyeleti hatóság nevéről és levelezési címéről, c) a Strategonnal való kapcsolattartás során használható nyelvekről, az Ügyféllel való kapcsolattartás módjáról, eszközéről (ideértve a megbízás küldésének és fogadásának módját, eszközét) d) a szerződéses feltételekről, e) közreműködő partner (ide értve a függő ügynököt és kiszervezett tevékenység keretében eljáró partnert) igénybe vétele esetén az Üzletszabályzat közreműködő partnerek igénybevételére vonatkozó fejezetében meghatározott információkról, f) az Ügyfél számára végzett, illetőleg nyújtott, a befektetési szolgáltatási tevékenységről vagy a kiegészítő szolgáltatásról szóló jelentés gyakoriságáról, időzítéséről és jellegéről, g) az Ügyfél pénzügyi eszközeinek vagy pénzeszközeinek kezeléséről, illetve ezen eszközök megóvását biztosító intézkedések összefoglalásáról, ideértve az Ügyfél rendelkezésére álló befektető védelmi rendszerről és annak működéséről szóló tájékoztatást, valamint h) az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz kezelésének szabályairól; (2) a szerződésben foglalt ügyletben érintett pénzügyi eszközzel kapcsolatos tudnivalókról, (3) a szerződésben foglalt ügylettel kapcsolatos tudnivalókról (ideértve az Ügyletet érintő nyilvános információkat, valamint az ügylet kockázatát), (4) a Strategon végrehajtási politikájáról, különös tekintettel a) az Ügyfél által adott megbízás lehetséges végrehajtási helyszíneire minden egyes pénzügyi eszköz vonatkozásában, 16

17 b) azon feltételekre, amelyek befolyásolják a megbízás végrehajtási helyszínének megválasztását és az eljárást, amelyben a Strategon a feltételek mentén a döntését meghozza, valamint c) az arra való figyelmeztetésre, hogy az Ügyfélnek a végrehajtási helyszínre vonatkozó határozott utasítása megakadályozhatja a Strategont a megbízás Ügyfél számára legkedvezőbb módon történő végrehajtásában; (5) az Összeférhetetlenségi politikáról (a politikáról készített tájékoztató útján), illetve (6) az Ügyfelet terhelő, az egyes szerződésekhez kapcsolódó költségről, díjról, illetve kamatról. 73. A Strategon az Ügyfelet, az Ügyfél tulajdonát képező vagy őt megillető pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz kezelésével kapcsolatosan a következőkről tájékoztatja: (1) közreműködő partner (mint harmadik fél) tevékenységért terhelő felelősségéről, valamint a harmadik fél esetleges fizetésképtelenségének az Ügyfélre vonatkozó következményeiről, (2) gyűjtőszámla alkalmazása esetén ennek következményeiről és kockázatairól, (3) azokról az esetekről, ahol az Ügyfél és a Strategon saját eszközeitől történő elkülönített kezelés nem megoldható, illetve az ebből adódó kockázatokról, (4) arról az esetről, ha az Ügyfél tulajdonát képező vagy őt megillető pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz olyan számlára kerül, amelyre vonatkozóan az egyébként a Strategon és az Ügyfél között fennálló szerződésre irányadó jogtól eltérő jog érvényesül, illetve az ebből adódó, az Ügyfél jogaira és kötelezettségeire irányadó szabályok eltéréséről, (5) a Strategon a rendelkezésére álló információk alapján tájékoztatja az Ügyfelet az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközre vagy pénzeszközre vonatkozó biztosítéki kötelezettségéről vagy beszámítási jogosultságáról, illetve - ha ilyen létezik - a letétkezelőnek ugyanezen pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz vonatkozásában fennálló hasonló kötelezettségéről vagy jogosultságáról, valamint (6) egy olyan értékpapír alapú finanszírozási ügyletet megelőzően, amely a lakossági Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközre vonatkozik vagy bármely más ügyletet megelőzően, amely ugyanezen eszközt érinti és a Strategon saját számlájára vagy más Ügyfél számlájára kerül végrehajtásra, teljes körű, világos és pontos tájékoztatást ad az Ügyfél számára e pénzügyi eszköz használatával kapcsolatos kötelezettségéről és felelősségéről, ideértve az eszköz visszaszolgáltatásának szabályait, valamint a kockázatokról. 74. A Strategon a jelen üzletszabályzat 1e. mellékletét képező kockázatfeltáró nyilatkozatban tájékoztatja az Ügyfelet az adott piac, Pénzügyi eszköz és ügylettel kapcsolatos kockázatokról. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a kockázatfeltáró nyilatkozat nem tartalmazza teljes körűen a Strategon közreműködésével megkötött ügyletekhez kapcsolódó kockázatokat. Az Ügyfél kötelezi magát arra, hogy adásvételi szerződés megkötésénél vagy megbízások adásánál a kockázati tényezők ismeretében hozza meg befektetési döntéseit, és vállalja ezek következményeit. Amennyiben az adott piaccal, Pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatban az Ügyfélnek bármilyen kételye támadna, köteles azt a Strategon felé jelezni. 75. A Strategon a pénzügyi eszközre, illetve az ügylet kockázatára vonatkozó tájékoztatás során - az Ügyfél minősítésének, valamint az előzetes tájékozódás során feltártak megfelelő figyelembevételével - kitér: (1) a pénzügyi eszköz kockázatára, ideértve a tőkeáttétel lényegére és hatásaira vonatkozó tájékoztatást és a teljes befektetett összeg esetleges elvesztésének kockázatára vonatkozó felhívást, (2) a pénzügyi eszköz piaci helyzetére, 17

18 (3) a pénzügyi eszköz árának volatilitására, illetve a piac elérésében tapasztalható esetleges korlátokra, (4) a pénzügyi eszköz szerződéskötés időpontját megelőző időszakra vonatkozó árfolyam-alakulására, (5) arra a tényre, hogy az adott pénzügyi eszközre vonatkozó tranzakció, pénzügyi kötelezettségvállalás és a további kapcsolódó kötelezettségek - ideértve a feltételes kötelezettségvállalást is - eredményeképpen az Ügyfél pótlólagos befizetési kötelezettségre számíthat a pénzügyi eszköz megszerzésének költségén felül, (6) a pénzügyi eszközzel kapcsolatos letéti követelmény vagy hasonló kötelezettség érvényesülésére, (7) annak a kölcsönhatásnak a lényegére, amely eredményeképpen egy- egynél több összetevőből álló pénzügyi eszköz kockázata esetleg meghaladhatja az egyes összetevők kockázatainak összegét, (8) az előző pontban meghatározott, egynél több összetevőből álló pénzügyi eszköz egyes összetevőinek leírására, és (9) a garanciát magában foglaló pénzügyi eszköz esetében a garancia természetének részletezésére oly módon, hogy abból mind a garanciavállaló, mind a garantált intézmény megismerhető legyen és a garancia lényege a lakossági ügyfél számára megítélhető legyen. 76. A Strategon a portfólió kezelési tevékenysége keretében az Ügyfél számára a fentieken túl tájékoztatást ad: (1) a szerződésben meghatározott, az Ügyfél portfóliójában lévő pénzügyi eszköz értékelésének gyakoriságáról és az értékelés módszeréről, (2) az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek egy részéről vagy egészéről való rendelkezés tekintetében a portfólió kezelő szabad mérlegelési jogának részleteiről, (3) arról a referenciaértékről, amelyhez képest az Ügyfél portfóliójában lévő pénzügyi eszköz hozama meghatározásra kerül, (4) az Ügyfél portfóliójába kerülhető pénzügyi eszközökről és az ezekre vonatkozóan végrehajtható ügyletekről, ideértve a kapcsolódó korlátozásokat, és (5) a portfólió kezelése során érvényesülő célkitűzésekről, a portfólió kezelő mérlegelése során szerepet játszó kockázati szintről, és a portfólió kezelő mérlegelési jogát érintő korlátokról. 77. A Strategon tájékoztatást ad az Ügyfél által a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával, a befektetési vállalkozás befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítő szolgáltatása keretében számára nyújtott szolgáltatásáról szóló szerződés létrehozatalával, fenntartásával és teljesítésével kapcsolatosan - ideértve a keretszerződés alapján adott megbízáshoz kapcsolódóan - viselendő minden költségről, ideértve bármilyen díjat, jutalékot (pénzügyi eszközönként és ügyleteként), hozzájárulást, valamint adót, amelyet a befektetési vállalkozás von le vagy számol el (a továbbiakban teljes ár), továbbá tájékoztatja az Ügyfelet fizetésre vagy a teljesítés módjára vonatkozó egyéb szabályokról. Ha teljes ár összegszerűen pontosan nem határozható meg, a Strategon megadja a számítás módját és az alapját képező információt úgy, hogy az Ügyfél számára az megítélhető legyen. 78. A Strategon díjjegyzékét a kondíciós lista tartalmazza, ami az Ügyfél rendelkezésére áll a Strategon ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben, továbbá a Strategon honlapján ( elérhető teszi, illetve a Strategon azt az Ügyfél - kifejezett kérésére - rendelkezésére bocsátja a szerződésben megállapodott módon. A Strategon nem alkalmaz egyszerre többféle díjjegyzéket, a hatályos díjjegyzék elfogadása az Igazgatóság hatásköre, annak tartalmáról a Strategon minden esetben írásban, valamennyi Ügyfél számára elérhető módon ad tájékoztatást. 18

19 79. Szakmai ügyfél és Elfogadható partner Ügyelek esetében az előzetes tájékoztatási kötelezettség a következőkre terjed ki: (1) Végrehajtási politikára az 72(4) bekezdés szerint, (2) az Összeférhetetlenségi politikára (a politikáról készített tájékoztató útján), (3) az Ügyfelet terhelő, az egyes szerződésekhez kapcsolódó költségre, díjakra, illetve kamatra, valamint (4) portfólió kezelési szerződés esetében a 76. pontban foglaltakra. 80. A Strategon nem vállal felelősséget az Ügyfélnek a jogszabály alapján kötelezően adott tájékoztatás ismeretében hozott üzleti döntései eredményéért, a várt hatások esetleges elmaradásáért. 81. Abban az esetben, ha a jelen fejezetben meghatározott előzetes tájékoztatás körébe tartozó információk tekintetében változás következik be, akkor a Strategon az Ügyfeleket az adott Ügyfélre vonatozó tájékoztatási szabályok szerint értesíti. 82. A Strategon jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél elfogadta a tájékoztatásban foglaltakat, amennyiben arra 8 napon belül nem érkezett kifogás vagy észrevétel. A 8 napos általános határidőnél az Üzletszabályzat rövidebb határidőt is megállapíthat Az Ügyfél tájékoztatási kötelezettsége 83. Az Ügyfél késedelem nélkül, de lekésőbb a tudomásszerzéstől számított öt munkanapon belül, köteles a valóságnak megfelelően tájékoztatni a Strategont a fennálló üzleti kapcsolatuk szempontjából jelentős körülményekről, tényekről, adatokról, illetve azok változásáról. A tájékoztatási kötelezettség vonatkozik különösen az Ügyfél személyét, jogi helyzetét (jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetében különösen a cégjegyzékre jogosultak, társasági forma, csőd-, végelszámolási, illetve felszámolási eljárást érintő változások), Azonosítási adatait, a Strategon előzetes tájékozódási körébe tartozó adatait érintő változásokra. 84. Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél a Strategonnal szembeni szerződésbéli kötelezettsége fennállása alatt köteles előre, illetve a tudomásszerzést követően haladéktalanul tájékoztatni a Strategont: (1) ha elhatározza jogutódlással (átalakulás) vagy jogutód nélkül (végelszámolás) történő megszűnését, (2) ha bármilyen módon a tudomására jut, hogy harmadik személy felszámolási eljárás megindítását kezdeményezte vele szemben, (3) ha csőd- vagy felszámolási eljárást szándékozik kezdeményezni maga ellen, illetve ennek a jogszabályi feltételei fennállnak, (4) a gazdálkodásában, a vagyoni- és pénzügyi helyzetében bekövetkező minden lényeges változásról, (5) cím- és székhelyváltozásról, valamint a képviseleti jogot érintő minden változásról, (6) vezető tisztségviselői és vezető beosztású dolgozói körében bekövetkező minden lényeges változásról, illetve (7) ha a Strategonnal szemben esedékessé vált, vagy a jövőben esedékessé váló kötelezettsége teljesítését bármilyen egyéb körülmény veszélyezteti Kapcsolattartás és értesítés 85. A Strategon az üzleti kapcsolat létesítésekor és ügyfél megbízás felvételekor rögzíti az Ügyfél kapcsolattartási adatait, különösen ez elérhetőségeket, az értesítések formáját (ideértve a megbízás küldésének és fogadásának módját és eszközét), illetve a kapcsolattartás során használható nyelveket. A Strategon jogosult az Ügyfél által megadott 19

20 elérhetőségek bármelyikén eleget tenni a jogszabályban vagy az üzletszabályzat meghatározott tájékoztatási kötelezettségének. 86. Az Ügyfél tájékoztatása, illetve az Ügyfél részére történő értesítés a következő úton történhet: (1) postai úton, (2) telefaxon, (3) rövid szöveges üzenet (SMS) útján, (4) rögzített telefonvonalon, (5) elektronikus levélben ( ), (6) a Strategon honlapján, (7) kézbesítési megbízott útján (8) személyesen vagy (9) a Strategon ügyfélszolgálatában kifüggesztett hirdetmény útján. 87. A Strategon az SMS, útján vagy honlapján adott tájékoztatás tekintetében a tartós adathordózókra vonatkozó szabályok szerint jár el. 88. A Strategon a tájékoztatást az Ügyfél számára írásban, illetve amennyiben az Ügyfél a keretszerződésben nyilatkozik arról, hogy rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik, akkor a tájékoztatást honlapján ( teljesíti. A Strategon meghatározott esetekben, a Bszt.-ben megfogalmazott kötelezettségek teljesítése mellett, a tájékoztatást az Ügyfél számára honlapján adja meg, úgy hogy a tájékoztatást a honlapján - könnyen elérhető módon - közzéteszi, ennek feltétele, hogy az Ügyfél a keretszerződésben nyilatkozzon arról, hogy rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik, vagy a keretszerződésben hozzájárulását adja az ilyenfajta tájékoztatáshoz. A Strategon a tájékoztatást olyan időben teljesíti, hogy az Ügyfélnek - a helyzet sürgősségére és a válaszintézkedéshez szükséges időre, valamint a szerződés tárgyát képező ügylet összetettségére tekintettel - kellő ideje álljon rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez. A honlapon publikált hirdetmények változása esetén a Strategon az Ügyfél részére nem küld külön tájékoztatást, ugyanakkor a Strategon a korábban hatályos hirdetményeket is elérhetővé teszi. 89. A Strategon az Ügyféllel való kapcsolattartás során elsődlegesen a magyar, másodlagosan, az Ügyfél kifejezett kérése esetén az angol nyelvet használja. 90. A Strategon és az Ügyfél köteles az üzleti kapcsolat vonatkozásában kölcsönösen együttműködve, egymás érdekeit szem előtt tartva eljárni. 91. Az Ügyfél biztosítja, hogy az általa megadott elérhetőségek (különösen telefonszám, faxszám, vagy postai levelezési cím) használatához harmadik személy részére jogot nem biztosít, így az adott elérhetőségen továbbított információk illetéktelen személy tudomására jutása esetén a felelősség, illetve az ebből eredő kár az Ügyfelet terheli. Abban az esetben, ha az Ügyfél által megadott elérhetőség ilyen szempontból nem megfelelő, akkor az Ügyfél - új elérhetőség megadása mellett - köteles ezt haladéktalanul jelezni a Strategonnak. 92. A Strategon kizárja a felelősségét mindazokért a hibákért, amelyek nem saját érdekkörében merülnek fel, és amelyek számára nem róhatóak fel, különösen: (1) minden az Ügyfél oldaláról bekövetkező hardver -, szoftver-, illetve kommunikációs hibáért (ideértve a Strategon által esetleg biztosított, harmadik fél által készített szoftverek program hibáit, vagy az adathordozók sérüléséből eredő hibákat is), (2) az értesítések az Ügyfél számára az értesítések fogadására rendelkezésre álló korlátok (elektronikus tárhely, postafiók) telítődése miatti meghiúsulásáért, 20