A MAGYAR POSTA PÉNZFORGALMI SZOLGÁLTATÁSAINAK ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI PÉNZFORGALMI ÜZLETSZABÁLYZAT. Hatályos : július 15.

Átírás

1 A MAGYAR POSTA PÉNZFORGALMI SZOLGÁLTATÁSAINAK ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI * PÉNZFORGALMI ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos : július 15.-tól

2 TARTALOMJEGYZÉK I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ (1) Jogszabályi háttér (2) A szolgáltatások igénybevételének és teljesítésének általános feltételei (3) A szolgáltatásért járó díjak (4) A bizonylatok, nyomtatványok használata (5) Tájékoztatás, panasz (6) A Magyar Posta felelőssége II. FEJEZET Fizetési számlára történő készpénzbefizetést lehetővé tevő szolgáltatások 1 (1) Készpénzátutalási megbízás (2) Expressz készpénzátutalási megbízás III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások 2 (1) Készpénzfelvételi utalvány (2) Pénzforgalmi betétkönyv (3) Kifizetési utalvány szolgáltatás (3.1) A szolgáltatás tartalma (3.2) Kifizetési utalvány feladása, megbízás befogadása (3.3) Kifizetési utalvány kézbesítése (3.4) Kifizetési utalványhoz igénybe vehető kiegészítő szolgáltatások (3.4.1) Ismételt soron kívüli kézbesítés (3.4.2) A címzett által kért telepítés (3.4.3) A feladó által kért utólagos telepítés (3.4.4) A feladó utólagos rendelkezése, kifizetés letiltása (3.4.5) Utánküldés (4) Nyugellátási utalvány (4.1) A szolgáltatás tartalma (4.2) Nyugellátási utalványok kézbesítése (4.3) Nyugellátási utalványhoz igénybe vehető kiegészítő szolgáltatások (4.3.1) Ismételt soron kívüli kézbesítés (4.3.2) A címzett által kért telepítés (4.3.3) Utánküldés (5) Bankkártya elfogadás IV. FEJEZET 3 V. FEJEZET 4 VI. FEJEZET HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSEK ELFOGADÁSA SZOLGÁLTATÁSOK (1) HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSE POSTAI SZOLGÁLTATÓHELYEKEN (1.1) Hitelintézetek készpénzellátása (1.2) Hitelintézetek készpénzfelesleg befizetése (1.3) A készpénzfelesleg befizetésekben, készpénzellátmányokban fellelt különbözetek megállapítása és rendezése számú módosítás, hatályos 2010.január 18-átől számú módosítás, hatályos 2010.január 18-átől 3 Törölve, 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétől 4 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-átől

3 (1.4) Forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelése (1.5) A feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelése (2) HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSE A MAGYAR POSTA MEGBÍZOTTJA LEBONYOLÍTÁSÁBAN (2.1) Hitelintézetek készpénzellátása (2.2) Hitelintézetek készpénzfelesleg befizetése (2.3) Készpénzfelesleg befizetésekben, készpénzellátmányokban a különbözetek megállapítása és rendezése (2.4) Forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelése (2.5) A feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelése VII. FEJEZET - KÉSZPÉNZLOGISZTIKAI KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁS (1) Telephelyi kiegészítő szolgáltatás szerződéskötésének általános feltételei (2) Telephelyi kiegészítő szolgáltatás szabályai a hitelintézetek részére nyújtott pénzforgalmi szolgáltatások esetén (2.1) Telephelyi kiegészítő szolgáltatások szabályai postai saját eszközökkel történő teljesítés esetén (2.2) A telephelyi kiegészítő szolgáltatás szabályai a Megbízott közreműködése esetén (3) Szervezetek részére nyújtott telephelyi kiegészítő szolgáltatás szabályai (3.1) Telephelyi kiegészítő szolgáltatások szabályai postai saját eszközökkel történő teljesítés esetén (3.2) A telephelyi kiegészítő szolgáltatás szabályai a Megbízott közreműködése esetén VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK (1) Készpénzváltás (2) Pénzforgalmi információ-szolgáltatás (3) Adatszolgáltatás IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (1) A befizetett összegek részletezése Összefoglaló jegyzék (2) Pénzérmék befizetésként történő elfogadása (3) Pénzérmék átadása Kötelező nyilatkozat kitöltése esetén (4) Bankjegyek és érmék csomagolása (5) Készpénzbefizetések teljesítése zsákos befizetési rendszerben (6) Forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelésére vonatkozó szabályok (7) A feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelése (8) Emlékbankjegy és emlékérme forgalmi pénzre történő átváltása, elfogadása MELLÉKLETEK 1. számú melléklet Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai 5 2. számú melléklet A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 3. számú melléklet Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 6 4. számú melléklet A szerződéssel forgalmazható készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 5. számú melléklet - Egyes postai pénzforgalmi szolgáltatásokat teljesítő postahelyek névsora 6. számú melléklet Interneten keresztül kezdeményezett kifizetési utalvány szolgáltatás igénybevételi feltételei számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

4 7. számú melléklet Interneten keresztül kezdeményezett információ-szolgáltatás igénybevételi feltételei

5 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ I.FEJEZET 1 ÁLTALÁNOS RÉSZ Jelen általános szerződési feltételek (a Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei, a továbbiakban: ÁSZF) a Magyar Posta Zrt. (székhelye: 1138 Budapest, Dunavirág utca 2-6., cégjegyzékszám: Fővárosi Bíróság Cg , a továbbiakban: Magyar Posta) és az általa nyújtott, az ÁSZF-ben megjelölt szolgáltatásokat igénybevevők között e tárgyban létrejött szerződések általános szerződéses feltételeit tartalmazza. A Magyar Posta a fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatást és készpénzbefizetést lehetővé tevő szolgáltatást nyújt, valamint a Hpt.-ben meghatározott további pénzforgalmi szolgáltatásokat is elláthat. A Magyar Posta a felsorolt szolgáltatásokon kívül az ÁSZF-ben meghatározott egyéb szolgáltatásokat is nyújt. 2 (1) A Magyar Posta fenti szolgáltatásaira és a tevékenységeire: a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény (továbbiakban: Hpt.) a pénzforgalmi szolgáltatások nyújtásáról szóló évi LXXXV. törvény (továbbiakban: Pszt.) a Magyar Nemzeti Bankról szóló évi LVIII. törvény (továbbiakban: MNB törvény) a postáról szóló évi CI. törvény (továbbiakban Pt.) a Magyar Nemzeti Bank elnökének 18/2009. (VIII.6.) MNB rendelete (a pénzforgalom lebonyolításáról) (továbbiakban: MNB rendelet) a Magyar Nemzeti Bank elnökének 2/2009. (I. 23.) MNB rendelete (a bankjegyek feldolgozásáról, forgalmazásáról, valamint hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai feladatokról) a Magyar Nemzeti Bank elnökének 3/2009. (I. 23.) MNB rendelete (az érmék feldolgozásáról, forgalmazásáról, valamint hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai feladatokról) 227/2006. (XI. 20.) Korm. rendelet (a pénzforgalmi szolgáltatásokról és az elektronikus fizetési eszközökről) 79/2004. (IV. 19.) Korm. rendelet (a postai szolgáltatások ellátásáról és minőségi követelményeiről) (továbbiakban R.) megfelelően vonatkoznak. (1.1) A szerződés a Magyar Posta, és az általa nyújtott pénzforgalmi szolgáltatásokat, illetve a Magyar Posta jelen ÁSZF-ben meghirdetett egyéb szolgáltatásait igénybe vevő ügyfele között jön létre. A szerződés tartalmát a jelen ÁSZF-ben meghatározott szolgáltatások igénybevételének és teljesítésének további feltételei képezik. A szerződő ügyfelek és a Magyar Posta jogait és kötelességeit - külön szerződés mellett, illetve hiányában a jelen ÁSZF tartalmazza. (1.1.1) A pénzforgalmi szolgáltatások körébe tartozó szolgáltatások a Magyar Posta más pénzforgalmi szolgáltatókkal külön kötött megállapodási alapján vehetőek igénybe. (1.1.2) A Magyar Posta - ÁSZF hatálya alá tartozó ügyfele az: számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos január 18-ától

6 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ akivel a pénzforgalmi és egyéb szolgáltatás végzésére a Magyar Posta külön szerződést kötött, aki az ÁSZF II.-VIII. Fejezetében közzétett szolgáltatások kapcsán külön, írásbeli szerződés nélkül szerződéses jogviszonyban áll. (1.1.3) A Magyar Posta ügyfelének tekinti továbbá, azt aki szerződéses jogviszonyon kívül befizetést teljesít vagy pénzösszeg átvételére jogosult. (1.1.4) Az egyes szolgáltatások és igénybevételük részletes feltételeit az ÁSZF vonatkozó fejezetei és mellékletei, illetve a megjelenéstől hatályos hirdetmények tartalmazzák. ( ) Az ÁSZF ben bekövetkező változásokat a Magyar Posta a változás hatályba lépése napját legalább 75 naptári nappal megelőzően a internetes honlapján, és a postai szolgáltatóhelyein közzéteszi. 3 (1.1.5) A Magyar Posta a szolgáltatásait a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló hazai és európai közösségi jogszabályoknak megfelelően nyújtja. E jogszabályokból származó kötelezettségeit hirdetményben teszi közzé. (1.1.6) A Magyar Posta a szolgáltatások alapbizonylatait, a személyes adatokat tartalmazó dokumentumokat és iratokat a vonatkozó jogszabályi előírásoknak megfelelően kezeli. (2) A szolgáltatások igénybevételének és teljesítésének általános feltételei (2.1) Az ÁSZF-ben meghatározott szolgáltatásokat - a postai szolgáltatóhelyeken a közönségtérben közzétett - pénztári órák alatt, továbbá külön szerződésben rögzítettek szerint bárki igénybe veheti, aki a szolgáltatások feltételeit elfogadja., A fizetési számlára történő készpénzbefizetést lehetővé tevő, illetve fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatásai során a Magyar Posta a más pénzforgalmi szolgáltatókkal kötött szerződés alapján a más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett számlák javára készpénzbefizetéseket fogad el, valamint azok terhére készpénzkifizetéseket teljesít. (2.1.1) A posta által nyújtott pénzforgalmi szolgáltatások teljesítése a postai elszámolásforgalmi rendszeren keresztül történik. Az elszámolásforgalom szabályait és az elszámolásforgalmi rendszer működését biztosító technikai és egyéb feltételeket a 2. számú melléklet tartalmazza. (2.1.2) A Magyar Posta pénzforgalmi tevékenysége keretében a következő szolgáltatásokat nyújtja: készpénzátutalási megbízás, expressz készpénzátutalási megbízás készpénzfelvételi utalvány, pénzforgalmi betétkönyv, kifizetési utalvány szolgáltatás, nyugellátási utalvány szolgáltatás, bankkártya elfogadás más pénzforgalmi szolgáltatók készpénzellátása, készpénzfelesleg befizetések elfogadása. (2.2) Postai szolgáltatóhely: ahol a Magyar Posta biztosítja a más pénzforgalmi szolgáltató, illetve számlatulajdonos és más ügyfelek részére a szolgáltatások igénybevételét számú módosítás, hatályos január 1-étől

7 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ (2.3) A postai szolgáltatóhelyek nyitva tartási ideje a Magyar Posta postai szolgáltatásokról szóló Üzletszabályzatának (továbbiakban: Küldeményforgalmi Üzletszabályzat) függelékeként kerül közzétételre. Az adott postai szolgáltatóhelyre vonatkozó nyitva tartási idő a postai szolgáltatóhelyen (nyitva tartási időn kívül), valamint a Magyar Posta internetes honlapján is megtekinthető. (2.4) Elszámolási nap: az elszámolási időpontok közé eső időtartam. Az elszámolási időpont a postai szolgáltatóhelyen a pénztár napi zárásának időpontja (a fizetési megbízások szolgáltató általi tárgynapi teljesítésére történő befogadásának időpontja), amely történhet a nyitva tartás végével, vagy a napi nyitva tartási időn belül, olyan időpontban, amely lehetővé teszi az elszámolások tárgynapi továbbítását. A Magyar Posta egy-egy elszámolási nap teljesítményei között a megelőző napi elszámolási időpont utáni és a tárgynapi elszámolási időpont előtti forgalmát számolja el. (2.4.1) A Magyar Posta által befogadott megbízások és teljesített kifizetések elszámolása, az elszámolási napok szerint történik. (2.4.2) A tárgynapi elszámolási időpontig a pénzforgalmi szolgáltatások keretében feladott, illetőleg elfogadott megbízások teljesítése eltérő megállapodás hiányában - legkésőbb a tárgynapi az elszámolási időponttól számított második munkanapon megtörténik. (2.4.3) A postai szolgáltatóhelyenkénti elszámolási időpontot, vagyis a fizetési megbízások szolgáltató általi tárgynapi teljesítésére történő befogadásának időpontját a Magyar Posta internetes honlapján, és a postai szolgáltatóhelyein kifüggesztve teszi közzé. (2.4.4) Azt a naptári napot, amelyen a tranzakció befizetésére, vagy kifizetésére a postai szolgáltatóhelyen sor került, a Magyar Posta tájékoztatási céllal minden esetben a tranzakcióról átadott információk között megadja. (2.5) Munkanap: a Magyar Posta által nyújtott pénzforgalmi szolgáltatások szempontjából munkanap az a nap, amelyen a Magyar Posta fizetési művelet teljesítése céljából nyitva tart. (2.5.1) Ha a tevékenység végzése olyan napon történik, amely ténylegesen heti pihenőnap, illetőleg munkaszüneti nap, az elszámolási napról a teljesítési kötelezettség számítása azon a következő munkanapon kezdődik, amelyen a más pénzforgalmi szolgáltatók közötti országos elszámolásforgalom lebonyolítását végző hitelintézeti elszámolóház elszámolásforgalmi szolgáltatást végez. (2.6) A bankszámlára készpénzben történő befizetésre irányuló fizetési megbízással kapcsolatos kötelezettségét a Magyar Posta abban az időpontban teljesítette, amikor a megbízás összegét a jogosult bankszámlát vezető más pénzforgalmi szolgáltatóhoz továbbította. (2.7) A Magyar Posta elháríthatatlan akadály (vis maior) esetén az ok megszűnéséig jogosult az ÁSZFben rögzített szolgáltatások szüneteltetésére, illetve a befogadott megbízások felfüggesztésére. (2.8) A Magyar Posta a jelen ÁSZF-ben foglalt szolgáltatásokra vonatkozó szolgáltatási szerződés megkötését megtagadhatja, amennyiben a szerződés teljesítése jogszabályba, nemzetközi szerződésbe vagy

8 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ megállapodásba ütközne, illetve a teljesítés a Magyar Posta működési körén kívül álló elháríthatatlan ok miatt nem lenne lehetséges. (2.9) Nem teljesít a Magyar Posta szolgáltatást a lejárt (érvénytelen), a Magyar Posta megítélése szerint hamis, hamisgyanús okiratok bemutatása esetén. Okiratnak minősül minden olyan irat, adatállomány, fizikai megjelenésétől függetlenül, amely a Magyar Posta szolgáltatásainak igénybevételéhez, teljesítéséhez szükséges. (2.10) A Magyar Posta egyes szolgáltatásai esetében alsó vagy felső, a közreműködői útján nyújtott egyes be- és kifizetési szolgáltatásoknál felső összeghatár korlátozást alkalmazhat, amely korlátozást a Magyar Posta az adott postai szolgáltatóhelyen közzéteszi. (2.11) A postai szolgáltatóhelyek készpénzbefizetésként csak a Magyar Köztársaság területén törvényes fizetési eszközként elfogadható forint bankjegyeket és pénzérméket fogadnak el, illetve kifizetéseket is csak ilyen pénznemekben teljesítenek. (2.12) Az előzetes bejelentés nélküli készpénzfelvételt, illetve kifizetést összeghatárra való tekintet nélkül, tárgynapon a Magyar Posta a rendelkezésre álló készpénz erejéig, a rendelkezésre álló címletekből teljesíti. (2.12.1) A nagy összegű kifizetések iránti igényt címletigény megjelölésével, a kifizetést megelőző két nappal írásban be kell jelenteni. A Magyar Posta a óráig leadott igényt tárgynapi, a óra után leadott igényt a tárgynapot követő munkanapi bejelentésnek tekinti. (2.12.2) A bejelentés szempontjából nagy összegűnek minősülő kifizetés postai szolgáltatóhelyenként eltérő összeghatárát a postai szolgáltatóhelyek kifizetőhelyein a Magyar Posta közzéteszi. Nagy összegűnek minősülő kifizetés összeghatárai: a) a megyeszékhelyi és a megyei jogú városok 1. számú postái, továbbá Budapest kijelölt postái* esetén: Ft b) az a) pontban meghatározott kategóriába nem sorolt városok 1. számú postái, Budapesten a kerületek a) pontba nem sorolt postái, illetve üzletházak postái esetén: Ft c) városok a) és b) pontba nem sorolt postái, illetve a községek postái esetén: Ft d) mobil postánál : Ft. (* Budapest kijelölt postái: Budapest 114 Mammut posta (I., II., XII. kerület), Budapest 3 posta (III. kerület) Budapest Újpest 1 posta (IV. kerület) Budapest 62 posta (VI., XIII. kerület) Budapest 72 posta (VII. kerület) Budapest 8 posta (VIII. kerület) Budapest 100 posta (IX. kerület) Budapest 10 posta (X. kerület) Budapest 112 posta (XI. kerület) Budapest Zugló 1 posta (XIV. kerület) Budapest Rákospalota 1 posta (XV. kerület) Budapest Sashalom 1 posta (XVI. kerület)

9 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ Budapest Rákoskeresztúr 1 posta Budapest Pestszentlőrinc 1 posta Budapest Kispest 1 posta Budapest Pesterzsébet 1 posta Budapest Csepel 1 posta Budapest Budafok 1 posta Budapest Soroksár 1 posta (XVII. kerület) (XVIII. kerület) (XIX. kerület) (XX. kerület) (XXI. kerület) (XXII. kerület) (XXIII. kerület)) (2.12.3) Egyes postai szolgáltatóhelyek a nagy összegű be-és kifizetések teljesítésére külön munkahelyet (munkahelyeket) jelölhetnek ki. A kijelölt munkahelyeken teljesítendő be-és kifizetések összegét, valamint a kijelölt munkahelyeket az adott postai szolgáltatóhelyen a Magyar Posta közzé teszi. (2.13) A nem országos hálózatban nyújtott postai pénzforgalmi szolgáltatásokat teljesítő postai szolgáltatóhelyek névsorát a 5. számú melléklet tartalmazza. A Magyar Posta a 5. számú mellékletben bekövetkezett változásokat Egyes postai pénzforgalmi szolgáltatásokat teljesítő postai szolgáltatóhelyek körében vagy feladataiban bekövetkezett változások elnevezésű hirdetményben teszi közzé. (3) A szolgáltatásokért járó díjak (3.1) Pénzforgalmi szolgáltatások díjai: (3.1.1) A Magyar Posta a jelen ÁSZF hatálya alá tartozó szolgáltatásainak díjait a postai szolgáltatóhelyeken megtekinthető Postai pénzforgalmi szolgáltatások díjai elnevezésű hirdetményben teszi közzé. A hirdetményben közzétett díjakat a Magyar Posta internetes honlapja is tartalmazza. (3.1.2) A Magyar Posta jogosult a hirdetményben lévő díjakat egyoldalúan, szerződés módosítása nélkül megváltoztatni. (3.1.3) A Más pénzforgalmi szolgáltatók által igénybevett pénzforgalmi szolgáltatások díjai -nak megváltoztatásáról, a Magyar Posta a más pénzforgalmi szolgáltatót legkésőbb a változtatás hatályba lépése napját legalább 30 naptári nappal megelőzően értesíti. Ezeket a díjakat az ÁSZF 1. számú melléklete is tartalmazza. (3.1.4) Amennyiben valamely más pénzforgalmi szolgáltató a pénzforgalmi szolgáltatások díjait nem fogadja el, úgy az azok igénybevételét szabályozó megállapodás felmondását kezdeményezheti. (3.1.5) A Magyar Posta a pénzforgalmi szolgáltatások díjai közül A szolgáltatás igénybevételekor készpénzben vagy egyéb módon fizetett díjak, Kereskedelmi árunak minősülő nyomtatványok részben található díjakat módosító hirdetményt a hatályba lépését legalább 15 naptári nappal megelőzően közzéteszi. (3.1.6) A hirdetményben nem található díjak mértékét a Magyar Posta és a hitelintézetek, illetve a Magyar Posta és más ügyfelei között létrejött szerződések tartalmazzák. A tarifa- vagy díjmódosítási szándék esetén a szerződés módosítását a Magyar Posta a változtatás tervezett időpontja előtt legalább 30 naptári nappal kezdeményezi.

10 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ (4) A bizonylatok, nyomtatványok használata (4.1) A szolgáltatások igénybevétele, továbbá az egyes tranzakciók kezdeményezése során az igénybevevők csak a Magyar Posta által rendszeresített nyomtatványokat használhatják. (4.2) A pénzforgalmi nyomtatványok rendeltetését, általános leírását, mintáját, kitöltésük és megrendelésük részletes szabályait a Postai pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési- és megrendelési rendje elnevezésű 3. számú melléklet tartalmazza. (4.3) A fizetési számlára történő készpénzbefizetést lehetővé tevő szolgáltatáshoz használt készpénzátutalási megbízás és expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatványok műszaki leírását, alkalmazás és a forgalmazás feltételeit a 4. számú melléklet tartalmazza. (5) Tájékoztatás, panasz (5.1) A Magyar Posta a jelen ÁSZF-ben rögzített szolgáltatásairól, igénybevételi és teljesítési szabályokról, továbbá hirdetményben közzétett feltételekről internetes honlapján ( a postai szolgáltatóhelyeken, a Posta Elszámoló Központ Ügyfélszolgálati Irodán (XX. kerület Attila u. 40.,Tel: vagy ), a Központi Ügyfélszolgálati Irodán (Tel.: , ugyfelszolgalat@posta.hu), a vonatkozó jogszabályoknak megfelelően ad tájékoztatást. A kapcsolattartás nyelve erre irányuló eltérő megállapodás hiányában - magyar. Az ügyfél kérésére a Magyar Posta a tájékoztatást és a szerződési feltételeket papíron vagy tartós adathordozón átadja. (5.2) Panasz A postai pénzforgalmi szolgáltatással kapcsolatos panaszok kezdeményezése és a panaszok kezelése a Küldeményforgalmi Üzletszabályzatban foglaltak szerint történik. (5.3.) Jogorvoslat A Magyar Posta pénzforgalmi tevékenységét a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete rendszeresen ellenőrzi. Az ÁSZF-ben szereplő szolgáltatás kapcsán felmerült, a Magyar Posta által el nem intézett panaszával a panaszos a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéhez fordulhat. Jelen ÁSZF alkalmazásával a Felek kikötik a magyar jog alkalmazandóságát, továbbá az ÁSZF hatálya alá tartozó és egyeztetések útján nem feloldható jogvitájukban a magyar bíróság joghatóságát alkalmazzák. 4 (6) A Magyar Posta felelőssége (6.1) Felelősség számú módosítás, hatályos január 1-jétől

11 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ (6.1.1) A Magyar Posta felelőssége, a megbízás elfogadásával, az egyes szolgáltatásokkal közvetített be- és kifizetések összegének erejéig, a Polgári Törvénykönyv szerinti általános elévülési időn belül, a szolgáltatás hibátlan teljesítésének bizonyíthatóan történő befejezéséig terjed. A Posta felel az általa nem teljesített vagy hibásan teljesített fizetési műveletért felszámított díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség megtérítéséért. 5 (6.1.2) Nem felel a Magyar Posta elháríthatatlan akadály (vis maior), vagy belföldi hatósági rendelkezésből eredő kárért. ( ) Nem felel a Magyar Posta az általa vállalt szolgáltatás teljesítésének elmaradásáért, ha az a Magyar Postának fel nem róható okra vezethető vissza. ( ) A Magyar Posta nem felel az olyan hamis, vagy hamisított megbízás teljesítésének a következményeiért, amelynek a hamis, vagy hamisított voltát a szolgáltatás teljesítése során alkalmazott ellenőrzéssel, illetőleg elvárható gondossággal sem lehetett felismerni. (6.1.3) A Magyar Posta a pénzforgalmi szolgáltatások késedelmes vagy hibás teljesítésével okozott károkért az általános felelősségei szabályok szerint felel. (6.1.6) A Magyar Posta az ÁSZF-ben rögzített szolgáltatások teljesítése kapcsán tudomására jutott adatokat és információkat az irányadó jogszabályi előírásoknak megfelelően kezeli. 6 (6.1.7) A Magyar Postát nem terheli felelősség a nem szerződésszerű teljesítésért, vagy sikertelen teljesítésért, ha annak oka, az hogy : a feladó által a küldeményen feltüntetett címadatok nem teljes körűek, vagy nem létező címadatokat adott meg a feladó (cím elégtelen), a címzett neve vagy elnevezése és a feladó által címhelyként feltüntetett adatok a kézbesítés helyszínén együttesen nem értelmezhetőek (címzett ismeretlen), és a hibás címzés ténye a felvétel során az elvárható gondossággal eljárva nem volt megállapítható. A bizonyítási kötelezettség a fenti felsorolt esetekben a Magyar Postát terheli. (6.1.8) számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos január 18-ától 7 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-ától

12 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOL- GÁLTATÁSOK 3 1. Készpénzátutalási megbízás (1.1) A készpénzátutalási megbízás szolgáltatás igénybevételével fizetési számla javára készpénzbefizetés teljesíthető. 4 (1.1.1) A számlatulajdonosok a más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett fizetési számlájuk javára szóló befizetésekhez "Készpénzátutalási megbízás" elnevezésű pénzforgalmi bizonylatot használhatnak, illetve megbízóikat (befizetőiket) azzal láthatják el. 5 (1.1.2) A megbízó/befizető a fizetési műveletet a megfelelő nyomtatvány és a befizetéshez szükséges összeg átadásával hagyja jóvá, amelynek befogadását a Magyar Posta a feladóvevény érvényesítésével és visszaadásával igazol. 6 (1.1.3) A Magyar Posta a bizonylaton feltüntetett összeget a befizetési bizonylat OCR sávjában szereplő fizetési számlaszám vagy egyéb azonosító alapján, a kedvezményezett fizetési számláján történő jóváírás céljából, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz a tárgynapi elszámolási időponttól számított második munkanapon juttatja el. 7 (1.1.4) A fizetési megbízás bizonylatának érvényesítését követően, a megbízó (befizető) jogszabályban foglaltak alapján a fizetési megbízás visszavonását, visszafizetését nem kérheti, a megbízást nem töröltetheti. 8 (1.2) A készpénzátutalási megbízással 1 Ft-tól kilenc helyi érték figyelembevételével lehet összeget befizetni. 9 (1.3) A Magyar Posta a megbízást abban az esetben fogadja be, ha a bizonylat kitöltése a Postai pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési- és megrendelési rendje elnevezésű 3. számú mellékletben foglaltaknak, illetve a nyomtatvány hátoldalán található útmutatásnak megfelel. (1.3.1) Új bizonylat átadására van szükség, különösen akkor, ha: számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos május 1.jétől 9 5. számú módosítás, hatályos július 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

13 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 feladóvevényen és a tőszelvényen az összeg adatok eltérőek, betűvel és a számmal kiírt összeg nem egyezik meg, OCR-sávban a kötelező adatok (tranzakciókód, megszemélyesítőkód, azonosítószám, számlaszám, sor CDV, kimeneti kód) hiányosak, vagy javítottak, OCR-sávon, és a bizonylat mindkét oldalán sérülések, gyűrődések vagy szennyeződések a gépi feldolgozhatóságot gátolják, Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatai javítottak. (1.3.2) Fizetési számlára történő befizetés belföldi postautalvány nyomtatvány kitöltésével 10 ( ) Amennyiben a megbízó (befizető) részére készpénzátutalási megbízás nyomtatvány nem áll rendelkezésre a fizetési számla javára belföldi postautalvány nyomtatvány kitöltésével, annak közvetlen fizetési számlára történő címzésével is kezdeményezhető készpénz befizetés, ha a belföldi postautalvány szolgáltatásért járó hirdetményben meghatározott díjat befizető/megbízó megfizeti. ( )A belföldi postautalvány nyomtatvány kitöltése során a belföldi postautalvány szolgáltatás igénybevételére vonatkozó feltételek betartása mellett a címzésnek a címzett számlatulajdonos nevét és elnevezését és a címzett számlaszámát kell tartalmaznia. ( ) Fizetési számlára történő befizetés esetén a nyomtatvány hátoldalán lévő közlemény rovatba feltüntetett információk továbbítására nincs lehetőség. ( ) A Magyar Posta a belföldi postautalvány nyomtatvány kitöltésével feladott öszszeget, a feladó által megadott fizetési számlát vezető más pénzforgalmi szolgáltatóhoz - a fizetési számlán történő jóváírás céljából legkésőbb a PEK-be érkezés napjától számított harmadik munkanapon továbbítja. (1.4) Feladóvevény-másodpéldány (1.4.1) A megbízó/befizető kérésére a fizetési számlára teljesített befizetés felvételéről a felvevő postai szolgáltatóhely, a befizetéssel egyidejűleg e célra szolgáló nyomtatványon, egy vagy több feladóvevény másodpéldányt ad. A feladóvevénymásodpéldány kiállítása díjköteles, a díjat kiállításkor, készpénzben kell megfizetni. 11 (1.4.2) A postai szolgáltatóhelyről való továbbítás után, utólagosan feladóvevénymásodpéldányt az eredeti feladóvevény alapján a felvétel keltétől kezdődően 5 éven belül - díj ellenében - bármely postai szolgáltatóhelyen, továbbá személyes megkeresés alapján a PEK Ügyfélszolgálati Irodánál (Budapest, XX. Kerület, Attila utca 40., - Telefonszám: vagy ) lehet kérni. Az utólagosan kért feladóvevény-másodpéldányokat a PEK állítja ki számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

14 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 (1.5) Az egyes tranzakció típusok szolgáltatástartalma és értelmezése (1.5.1) A készpénzátutalási megbízás szolgáltatás teljesítésének módját a bizonylat tőszelvényének alsó, fehér felületén (az ún. OCR sávban) kódolt adatok definiálják, ezért a szolgáltatás tartalmát jelentő tranzakció- és kimeneti kódokat a számlatulajdonosnak szükség esetén a hitelintézettel, vagy a PEK-kel egyeztetve - előre meg kell határoznia. (1.5.2) A feldolgozási információk átadása történhet számítógépes adatállományban, a bizonylatokról készített képmásolatok átadásával vagy sornyomtatott (leporelló) formában. Az így kinyert információk formáját és továbbítását a 2. számú melléklet tartalmazza. (1.5.3) A tranzakció (TC) kódok és azok értelmezése ( ) A tranzakciókód az OCR sáv sorainak, valamint a bizonylat egyéb rovatainak adattartalmát jelöli. ( ) A készpénzátutalási megbízásokhoz használható tranzakciós kódok 51= teljesen kitöltött készpénzátutalási megbízás Valamennyi adat rendelkezésre áll, melyek az OCR sávban és a bizonylat egyéb rovataiban feltüntetésre kerülnek. A bizonylat OCR-sávja és valamennyi rovata előre kitöltött. 52= az OCR-sávból az "összeg" adat hiányzik A Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat rendelkezésre áll, az OCR-sor megfelelő helyén, egyben a bizonylat megfelelő rovatán (a kézi adatmezőben) is megtalálható, illetve a megbízó (befizető) neve és címe gépileg előre feltüntetett. Az összeget a megbízó (befizető) határozza meg és tünteti fel a kézi kitöltésre kijelölt rovaton (adatmezőn). 53= az OCR-sávból a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat hiányzik A megbízó (befizető) a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatot a kézi kitöltésre kijelölt rovaton (adatmezőn) tünteti fel. Amennyiben a megbízó (befizető) a rovatot nem töltötte ki, a Magyar Posta a bizonylat eredetit közelítő nagyságú másolatát automatikusan csatolja az elszámolási adatok mellé. 54= az OCR-sávból mind az "összeg", mind a "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" hiányzik A megbízó (befizető) a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatot és az összeget a bizonylat megfelelő rovatán (a kézi kitöltésre kijelölt adatmezőn) tünteti fel. Amennyiben a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) rovatot nem számú módosítás, hatályos november 1-jétől

15 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 töltötték ki, a Magyar Posta a bizonylat másolatát automatikusan csatolja az elszámolási adatok mellé. 55= Az "összeg" és a "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" az OCRsávból hiányzik A megbízó (befizető) nem rendelkezik Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adattal, a Magyar Posta az elszámolási adatok mellett az (1.5.5) pont lehetőségei szerint kiválasztott bizonylat másolatát csatolja. ( ) Az utánvételi összeg fizetési számlára történő jóváírási igénye esetén csak készpénzátutalási megbízás használható. 12 Az utánvételes küldemények esetén alkalmazható tranzakciós kódok: 56= teljesen kitöltött készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez, amely értelmezésben megegyezik az 51-es kóddal. 57= készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez, amely értelmezésben megegyezik az 54-es kóddal. 58= készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez, amely értelmezésben megegyezik az 55-ös kóddal. ( ) Az utánvételi lapok formája megegyezik a készpénzátutalási megbízás tőszelvényével, azzal az eltéréssel, hogy azon nem szerepelhet Közlemény/Egyéb azonosító okmány/okirat típusának megnevezése rovat. Ennek helyén postai kezelésre vonatkozó jelzés található. (1.5.4) Output- (kimeneti) (OC) kódok és azok értelmezése ( ) Az outputkód a befizetések feldolgozásából származó információk átadásának formáját, tartalmát határozza meg. A számlatulajdonos jelen ÁSZF-ben meghirdetettek szerint választhatja meg a számára legkedvezőbb és általa is feldolgozható szolgáltatást. Az outputkód kiválasztása összefüggésben van a tranzakciókóddal. ( ) A számlatulajdonos által igényelt outputkód alapján a Magyar Posta a befizetések feldolgozásából származó információkat az alábbiak szerint biztosítja: 21= a gépileg feldolgozott bizonylat eredetit közelítő nagyságú nyomtatott másolatát leporellón, 22= a gépileg feldolgozott bizonylat kicsinyített másolatát leporellón, 23= a Megbízó (Befizető) neve, címe" mező képének eredeti nagyságot közelítő másolatát leporellón, 24= a Megbízó (Befizető) neve, címe", valamint a "Közlemény/ Egyéb azonosító okmány/okirat típusának megnevezése" rovat képének eredetit közelítő nagyságú másolatát leporellón, 31= a feldolgozásból nyert numerikus adatokat számítógépes adatállományban vagy listába foglalva (egyéb melléklet, mint pl. bizonylat, illetve annak másolata nélkül) leporellón, számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

16 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 32= a Magyar Posta a feldolgozásból nyert képi és elszámolási adatokat számítógépes adatállományban. ( ) Amennyiben a feldolgozásból nyert adatok átadása számítógépes adatállományban történik, úgy az adathordozók típusára, az adatok átvételének módjára közvetlenül a Magyar Postával megállapodást kell kötni. A 31-es outputkódhoz tartozó adatok átadásának formáját (számítógépes adatállomány, papír alapon lista formában) a PEK-kel szükséges egyeztetni. Megállapodás hiányában a Magyar Posta a numerikus adatokat listába foglalva leporellóra nyomtatja. (1.5.5) Tranzakció és Output- (kimeneti) kódok lehetséges párosításai Az és az tranzakciókóddal igénybe vehető valamennyi outputkód. Az 55-ös és az 58-as tranzakciókód esetében a 21, 22, 23, 24 kódjelű outputkód alkalmazható. Valamennyi tranzakciókódnál igénybe vehető a 32-es outputkód. ( ) A Magyar Posta a tranzakció és output kódok lehetséges párosításait gépi feldolgozás során ellenőrzi. (1.5.6) Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) ( ) A számlatulajdonos által kialakított kód, amely alapján azonosítani tudja a megbízót (befizetőt) - nevet és címet -,illetve a kód tartalmazhat a befizetéshez kötődő egyéb pl.: fizetési jogcím, esedékesség - információkat is. A megbízóazonosító (befizetőazonosító)-t a számlatulajdonos csak numerikus karakterekből alakíthatja ki. A megbízóazonosító (befizetőazonosító)-t ellenőrzőszámmal kell kiegészíteni, amelynek képzéséhez az un. LUHN képletet kell használni. LUHN-féle képlet leírása 1. lépés:minden második számjegyet, a jobb első számjeggyel kezdődően 2-vel kell megszorozni. 2.lépés: az 1. lépésben kapott eredmény minden egyes számjegyét annak az eredeti számjegynek az összegéhez kell hozzáadni, amely az 1. lépésben nem volt semmilyen művelet tárgya. 3.lépés: a 2. lépésben kapott eredményt az első "0"-val végződő közvetlenül következő nagyobb számból le kell vonni. Ha a 2. lépésben kapott szám végén "0" áll, akkor az ellenőrző számjegy "0". Példa: ellenőrző számjegy nélküli ügyfélazonosító = lépés számjegyek számú módosítás, hatályos november 1-jétől

17 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 műveletjel x x x x x szorzószám ERED MÉNY 2. lépés összeadás ÖSSZE- =45 SEN 3. lépés ERED =5 MÉNY Ellenőrzőszám: 5 A példa szerinti Megbízóazonosító (befizetőazonosító) ellenőrzőszámmal együtt: ( ) A Magyar Posta - 51, 52, 53, 54, 56 és 57-es tranzakciókódok esetén - ellenőrzi az adatrögzítés és feldolgozás során a megbízó (befizető) azonosító helyességét. Az ellenőrzés algoritmusa: LUHN-képlet a 10-es együtthatójú "DOUBLE-ADD-DOUBLE". ( ) Hibás megbízóazonosítók (befizetőazonosítók): 31F= amennyiben a Magyar Posta a 31-es outputkóddal ellátott bizonylat Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatában olyan hibát állapít meg, amit a bizonylat alapján nem tud rendezni, úgy a hibát jelezve a bizonylat OC21 szerinti képmásolatát automatikusan biztosítja az elszámolásokhoz. 32F= azoknak az OC32-es befizetéseknek a tételszámát és összegét tartalmazza, amelyek Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) -ját a gépi feldolgozás során a Magyar Posta hibásnak minősítette. (1.6) Tranzakciós adatok átadása (1.6.1) A készpénzátutalási megbízások feldolgozásából származó információk átadása papír alapú adathordozón, vagy számítógépes adatállományban történik. (1.6.2) Amennyiben a Magyar Posta adatokat ad át, úgy a fizetési számlák javára szóló befizetések feldolgozásából nyert tételes információkat számlaszám szerint, illetve számlavezető helyenként összesítve rendezi és az elszámolási összesítő okiratokkal együtt juttatja el számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

18 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 ( ) Az adatállományok (OC 31, OC 32, GY 1) szerkezetének leírását a 2. számú melléklet tartalmazza. ( ) A befizetések feldolgozási eredményadatait tartalmazó okirat (image lista) öszszesített és tételes alábbiakban felsorolt - outputmintáit a 2. sz. melléklet tartalmazza: az Összforgalom/fiók listát, amely a bank-összesen adatokat tartalmazza fiókrészletezettséggel, az Összforgalom/számla listát, amely a bankfiók-összesen adatokat tartalmazza számlaszám részletezettséggel, a tranzakció-mátrixot, amely a számlaszám-összesen adatokat tartalmazza, valamint az OC31, 31F és a 21, 22, 23, 24 outputmintákat. A tranzakció-mátrix abban az esetben is előállításra kerül, ha a számlatulajdonos tételes befizetéseiről elektronikus output (OC31, OC32) kerül előállításra Expressz készpénzátutalási megbízás (2.1) Az expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatás (továbbiakban: EKM) a postai szolgáltató helyeknél fizetési számlák javára, erre rendszeresített pénzforgalmi nyomtatvánnyal kezdeményezett készpénzbefizetés, melyet a Magyar Posta az átvételt követő munkanapon juttat el a számlavezető hitelintézethez. 15 (2.2) A Magyar Posta a feldolgozásból származó tételes és összesített információkat a pénzügyi rendezéssel egyidejűleg az EKM esetében legkésőbb a postai szolgáltatóhelyi elszámolási napot követő munkanapon adja át. A Magyar Posta a befizetés összegét legkésőbb a tárgynapi elszámolási időpontot követő első munkanapon a számlavezető hitelintézethez juttatja el. (2.3) Az expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatásra a készpénzátutalási megbízásra vonatkozó szabályok érvényesek az alábbi eltérésekkel. (2.3.1) Expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatás igénybe vétele postai engedély birtokában lehetséges. (2.3.2) A számlatulajdonos a PEK engedélye alapján - jogosult az E megkülönböztető jelzéssel és a PEK engedélyszámával ellátott bizonylatot nyomdai úton előállítani, vagy az 1. pont szerinti feltételeknek megfelelő készpénzátutalási megbízást a saját számítógépes rendszerén E jelzéssel és engedélyszámmal ellátni, illetve az előírásoknak megfelelő gumibélyegzővel felülbélyegezni számú módosítás, hatályos május 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

19 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 (2.3.3) Az engedély a PEK-kel kötendő szerződés mellékleteként a hitelintézet és a PEK között létrejött szerződés esetén a hitelintézet közvetítésével, egyéb esetben közvetlenül a számlatulajdonos részére kerül átadásra. (2.3.4) Az EKM-ként feladott olyan tételt, amelynél a feldolgozás során kiderül, hogy az OCR-sávban gyártási hiba van, vagy a pénzforgalmi jelzőszám CDV képzése hibás, illetve a számlatulajdonos a szolgáltatás igénybe vételére vonatkozóan a feldolgozási információk átadására érvényes szerződéssel nem rendelkezik, a Magyar Posta a tranzakciót készpénzátutalási megbízás feltételeivel teljesíti. (2.4) Tranzakció és Output- (kimeneti) kódok lehetséges párosításai Az expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatás csak a TC=51-54 és OC=31 kódpárosítással, és megbízóazonosító (befizetőazonosító) alkalmazásával vehető igénybe. (2.5) Tranzakciós adatok átadása (2.5.1) A tételes információk átadása az ügyfelek részére nyújtott számítógépes adatállomány szerkezetére vonatkozó leírás szerint vagy sornyomtatott formában történik. Az EKM adatállomány és a lista szerkezetét a 2. számú melléklet tartalmazza. (2.5.2) A Magyar Posta a postai szolgáltatóhelyektől elektronikus úton beérkezett adatok feldolgozásából származó összesítéseket és a számlaszámonkénti tételes forgalmat tartalmazó listákat a hitelintézet számlavezető helyeinek megcímzett borítékban, az erre kijelölt postai szolgáltatóhely, vagy PEK közvetítésével külön adja át. ( ) A befizetések feldolgozási eredményadatait tartalmazó okirat (image lista) öszszesített és tételes alábbiakban felsorolt - outputmintáit a 2. sz. melléklet tartalmazza, így: az EKM Bankösszesítő jegyzék -et, az EKM Tételes jegyzék az EKM befizetésekről, valamint az EKM Összesítő jegyzék az EKM befizetésekről számú módosítás, hatályos november 1-jétől

20 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK 1. KÉSZPÉNZFELVÉTELI UTALVÁNY 1 (1.1) A pénzforgalmi szolgáltató számlatulajdonosa a fizetési számlája terhére kiállított készpénzfelvételi utalvánnyal készpénzt vehet fel. (1.2) Fedezet biztosítása (1.2.1) A határidőn belül benyújtott készpénzfelvételi utalványokra történő kifizetést a Magyar Posta akkor teljesíti, ha a kifizetéshez szükséges fedezet a kifizetést megelőző munkanapon óráig a Magyar Posta rendelkezésére áll. (1.2.2) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltatónak a fedezet összegét egy összegben VIBER-en a Magyar Posta MNB-nél vezetett számlájára kell utalnia úgy, hogy a kifizetéshez szükséges fedezet jóváírása a kifizetést megelőző munkanapon óráig a Posta számláján megtörténjen. A Magyar Posta BIC kódja: HUPOHUHB. A VIBER Közlemény rovatában a szolgáltatás megnevezését, illetve a szolgáltatás fedezet forintösszegét kell információként feltüntetni. 2 (1.2.3) Amennyiben a Magyar Posta számláján az (1.2.2) pontban meghatározottak szerint a pénzügyi fedezet nem áll rendelkezésre, a kifizetést a postai szolgáltatóhely nem teljesíti. (1.2.4) A fedezet beutalásával egyidejűleg a beutalás részletezéséről excel táblázatos formátumban a jelen ÁSZF, Mintatár, 13. számú mellékletében közzétett adattartalommal analitikát kell a PEK keszpenzgazdalkodas.pek@posta.hu címére küldeni. Az analitikát a pénzforgalmi szolgáltató adatátviteli úton, illetve tartós adathordozón is átadhatja. 3 (1.2.5) Eltérés kezelése 4 ( ) A VIBER tételként beutalt fedezeti összeg és az analitika között kimutatott eltérések rendezése a tárgynapon VIBER tételként valósul meg. ( ) Amennyiben a beutalt fedezet összege kevesebb, mint az analitikában feltüntetett összeg, a Magyar Posta a kapcsolattartókon keresztül az eltérés okát egyezteti. A kimutatott eltérést a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató a beutalás napján óráig rendezi. Amennyiben a beutalás nem történik meg a Magyar Posta a kifizetéseket nem teljesíti, a fedezet összegét a hirdetményben meghatározott díj felszámításával tárgynapon a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató részére visszautalja. A visszautalásról a PEK a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatót en a rendszerek közötti kommunikációs probléma esetén, telefonon keresztül értesíti számú módosítás, hatályos június 1- étől számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos január 1-jétől

21 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások ( ) Amennyiben a fedezet összege magasabb, mint az analitikában feltüntetett összeg, a Magyar Posta a kifizetéseket teljesíti, és a különbözetet hirdetményben meghatározott díj felszámításával tárgynapon visszautalja. A visszautalásról a PEK a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatót en a rendszerek közötti kommunikációs probléma esetén telefonon keresztül értesíti. ( ) Amennyiben a pénzforgalmi szolgáltató által megküldött analitikán és a postahelyek által megküldött megrendelésen a számlatulajdonosok által igényel összeg nem egyezik, a Magyar Posta a kapcsolattartókon keresztül az eltérést a beutalás napján óráig egyezteti. ( ) Ha a számlatulajdonos magasabb összeget igényelt, mint amennyit a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatója beutalt, a teljes összeg kifizetését a Magyar Posta csak abban az esetben teljesíti, ha a többlet kifizetést a pénzforgalmi szolgáltató jóváhagyja és az eltérést beutalás napján óráig rendezi. Ha a pénzforgalmi szolgáltató a többlet kifizetést nem hagyja jóvá, akkor a pénzforgalmi szolgáltató által beutalt fedezeti összeg erejéig a kifizetés a számlatulajdonos részére teljesíthető. ( ) Ha a számlatulajdonos alacsonyabb összeget igényelt, mint amennyit a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatója beutalt, a Magyar Posta az eltérést legkésőbb VIBER zárásig a pénzforgalmi szolgáltató részére visszautalja. ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató által átutalt, de át nem vett összeget a Posta a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató számlájára visszautalja. A visszautalást a PEK előzetes egyeztetés nélkül un. rövid utas tételként a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató banki elszámolásai között kezeli. ( ) Amennyiben a postai szolgáltatóhely bármilyen okból olyan készpénzfelvételi utalványra teljesített készpénzkifizetést, amelynek kifizetéshez szükséges fedezete a Posta számláján az ÁSZF-ben meghatározottak szerint nem állt rendelkezésre, a Magyar Posta jogosult a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató és a Magyar Posta közötti, idevonatkozó szerződés alapján - a banki elszámolási okiraton az adott készpénzfelvételi utalvány összegének előzetes egyeztetés nélküli, "un. rövid utas" tételként való rendezésére. ( ) Rövid utas kifejezés jelentése: eltérés utólagos kezelése a banki elszámolásban. Külön elszámolási okiraton kerülnek továbbításra ezek a tételek, bizonylati alátámasztással. (1.3) A szolgáltatás igénybevételének általános feltételei (1.3.1) A Magyar Posta a szolgáltatást az aláírásbejelentő kartont kezelő postai szolgáltatóhelyen vagy mobilposta tevékenységbe bekapcsolt településeken az erre kijelölt kézbesítőnél teljesíti. (1.3.2) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató a számlatulajdonossal és a Magyar Postával egyetértésben jelöli ki a kifizetést végző postahelyet, és a Készpénzfelvételi utalványt igénybevevők adatainak bejelentése, módosítása c. nyomtatványon (továbbiakban: igénybevevő bejelentőlap) értesíti a PEK-et.

22 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (1.3.3) Aláírásbejelentő kartonok kezelése ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató a készpénzfelvételre jogosult számlatulajdonosok bankszerű aláírását aláírásbejelentő kartonon jelenti be. ( ) A számlatulajdonos rendelkezésre jogosult képviselőjének bankszerű aláírását tartalmazó aláírásbejelentő kartont a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató hitelesítés után kettő példányban a Posta Elszámoló Központhoz megküldi. Ezzel egyidejűleg a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatónak az igénybevevő bejelentőlapot is meg kell küldie a PEK-nek. ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató által megküldött aláírásbejelentő karton érvénybe helyezését, a PEK legkésőbb a kézhezvételtől számított 5 munkanapon belül elvégzi. A PEK a bejelentőlapon igazolja az érvénybehelyezés megtörténtét, és az érvényesítő záradékkal ellátott bejelentőlap egy példányát faxon megküldi a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató részére. Az aláírásbejelentő kartonok egy példányát a Posta Elszámoló Központ juttatja el a kifizetésre kijelölt postahelyre. ( ) A készpénzfelvételi utalványt igénybe vevő számlatulajdonos(ok) bármely adatában bekövetkező változást, illetve törlést a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató az ( ) pontban meghatározottak szerint jelenti be a PEK-nek, amit a PEK az ( ) pontban meghatározottak szerint visszaigazol. ( ) A pénzforgalmi szolgáltató a számlatulajdonosok aláírásbejelentő kartonjának hitelesítésére, letiltására jogosult dolgozójának aláírását a PEK-hez eljuttatott aláírásbejelentő karton megküldésével jelenti be. ( ) Az aláírásbejelentő kartonok és adatlapok hitelességéért és hitelesítéséért a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatót egyoldalú kárfelelősség terheli. (1.4) Készpénzfelvételi utalvány nyomtatvány kitöltése, érvényességi ideje (1.4.1) A számlatulajdonost a Magyar Posta által rendszeresített és forgalmazott készpénzfelvételi utalvány nyomtatvánnyal a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatója látja el. A forgalmazáshoz szükséges bizonylatok a PEK-től díj ellenében rendelhetők meg. (1.4.2) A számlatulajdonosnak a készpénzfelvételi utalványon a kifizetési összeget lehetőleg Ft-ra kerekítve kell feltüntetni. (1.4.3) A készpénzfelvételi utalványt az elhúzódó utalványbeváltások megelőzése érdekében a kiállítás keltétől számított 8 (naptári) napon belül lehet bemutatni készpénzkifizetés végett. A határidőbe a kiállítási napot nem kell beleszámítani. Ha a határidő utolsó napja munkaszüneti nap, a határidő a következő első munkanap. (1.4.4) Új nyomtatványt szükséges kiállítani, amennyiben az utalvány keltezés nélküli vagy előre keltezett, sérült, amelyet hibásan vagy értelmezhetetlen módon, nem egyértelműen állítottak ki,

23 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások javítottak, amelyen a fizetési számla számát nem megfelelően tüntették fel, előnyomott szövegében betoldást alkalmaztak, vagy amelyen az összeget eltérően tüntették fel betűkkel és számokkal. (1.5) Készpénzfelvételi igény bejelentése, visszaigazolás (1.5.1) A számlatulajdonos a felvenni kívánt készpénz mennyiséget és címletösszetételét munkanapra meghatározva legkésőbb 2 munkanappal a teljesítést megelőzően pénztárzárásig megrendeli személyesen vagy faxon az aláírásbejelentő kartonon feltüntetett személyek által aláírt Megrendelő- és visszaigazoló lap készpénzfelvételi utalványon történő készpénzfelvételhez c. nyomtatványon (továbbiakban: megrendelőlap) a szolgáltatás teljesítésére kijelölt postai szolgáltatóhelyen, vagy mobilposta kezelőnél. Amennyiben a számlatulajdonos a mobilposta kezelőnél kívánja átvenni a készpénzfelvételi utalvány összegét ezt a nyomtatvány pénzrészletezés alatti részén külön kell jeleznie. Az igény a kifizetést megelőző 2 munkanapon belül nem módosítható. (1.5.2) A Magyar Posta jelen ÁSZF 3. számú mellékletében található igénybevevő bejelentőlap, a megrendelőlap, illetve a letiltási adatlap adataival azonos tartalmú és formátumával megegyező, az igénybevevő által előállított nyomtatványt is elfogad. (1.5.3) Amennyiben a számlatulajdonos a szolgáltatást hétvégi napokon kívánja igénybe venni, akkor a megrendelést úgy kell a postai szolgáltatóhelyen leadnia, hogy a fedezet a teljesítés előtti pénteki napon a Posta számláján megjelenjen. (1.5.4) A megrendelés hosszabb (több napos, hetes) időtávra is adható, azonban a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatónak az (1.2.4) pont szerinti analitikában mindig a teljesítés napján kifizetésre kerülő összeget kell feltüntetnie. A módosítás tekintetében a 2 munkanapos határidő érvényes. (1.5.5) A személyesen két példányban leadott megrendelést a postai szolgáltatóhely aláírással, keletbélyegző-lenyomat alkalmazásával, valamint óra, perc feljegyzéssel elismeri és az egyik példányt a számlatulajdonos részére visszaadja. (1.5.6) A postai szolgáltatóhely a faxon érkezett megrendelést, a fenti igazolás után, faxon juttatja vissza a számlatulajdonos részére. (1.5.7) Amennyiben az igénybejelentés mobilposta kezelő útján történik, akkor a visszaigazolást a megrendelőlap átvételét követő munkanapon a mobilposta kezelővel juttatja vissza a számlatulajdonos részére. A teljesítés időpontjának (készpénzfelvétel napja) visszaigazolásánál a postai szolgáltatóhelynek figyelembe kell vennie a mobilposta kezelő várható készpénzforgalmát. Amennyiben a kifizetendő összeg meghaladja a mobilpostán szállítható összeghatárt, az összeg kifizetésére a mobilpostát indító postai szolgáltatóhelyen kerül sor. (1.5.8) A számlatulajdonos a fedezet beutalás érdekében a megrendeléssel egyidejűleg a készpénzfelvételi szándékáról tájékoztatnia kell a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatóját.

24 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (1.6) Kifizetés teljesítése (1.6.1) Kifizetéskor a Magyar Posta az aláírásbejelentő karton alapján az elvárható gondossággal vizsgálja a készpénzfelvételi utalványon feltüntetett aláírásokat. (1.6.2) Nem teljesít a Magyar Posta kifizetést a letiltott készpénzfelvételi utalványra. (1.7.) Ha a számlatulajdonos a megrendelt és visszaigazolt összeget, vagy annak egy részét a teljesítés napján lemondja vagy neki felróható okból 11 óráig nem veszi át, az át nem vett összeg után lemondási díj címén az összeg utáni készpénzfelvétel Hirdetményben megjelent díját köteles megfizetni. (1.8) Letiltás (1.8.1) A készpénzfelvételi utalvány elveszése, hiánya esetén a kifizetés letiltását a számlatulajdonos a kifizetésre kijelölt aláírásbejelentő kartont kezelő postai szolgáltatóhelyen, a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató pedig a PEK-nél kezdeményezheti. (1.8.2) Ha a bejelentés a számlatulajdonos által történik: A készpénzfelvételi utalvány elveszése, hiány esetén a kifizetés letiltásának igényére vonatkozó kérelmet a számlatulajdonosnak az aláírásra jogosultaknak haladéktalanul írásban (személyesen vagy távmásoló berendezésen) be kell jelentenie. A bejelentéshez a Letiltási adatlap elveszés, hiány esetére c. nyomtatványt (továbbiakban: letiltási adatlap) (3. számú melléklet) kell kitölteni 3 példányban. ( ) A faxon érkezett letiltási adatlapot a visszaigazolás rész kitöltését követően a postai szolgáltatóhely faxon visszaigazolja a számlatulajdonos részére. Amennyiben a faxon érkezett letiltási adatlap olvashatatlan, vagy egyéb okból további feldolgozásra alkalmatlan, akkor azt a postai szolgáltatóhely írásban, faxon haladéktalanul jelzi a számlatulajdonos felé. A kifizetés letiltása a visszaigazoláson feltüntetett időponttól kezdődően lép hatályba. ( ) Az elveszett vagy hiányzó, letiltott készpénzfelvételi utalvány előkerülése esetén a számlatulajdonosnak a kifizetést végző postai szolgáltatóhelyet a megkerülés tényéről írásban (személyesen vagy távmásoló berendezésen) tájékoztatnia kell. Tájékoztatás hiányában a Magyar Posta a letiltást a bejelentés visszaigazolásától számított 1 évig veszi figyelembe. 5 (1.8.3) Ha a bejelentést a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató teszi meg a PEK-ben: Amennyiben a készpénzfelvételi utalvány elveszését, hiányát a számlatulajdonos közvetlenül a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatójának jelenti be, akkor a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató faxon a letiltási adatlapon értesítést küld a PEK-nek. A PEK a letiltási adatlapot a letiltás hatálybalépésének időpontjával faxon visszaigazolja a számlavezető hitelintézet részére. Amennyiben a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatótól faxon érkezett letiltási adatlap olvashatatlan, vagy egyéb okból további feldolgozásra alkalmatlan, akkor azt a PEK a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató kapcsolattartójának írásban faxon haladéktalanul számú módosítás, hatályos január 1-jétől

25 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások jelzi. Az időpont megállapítása során a Magyar Posta figyelembe veszi a letiltásnak a kifizetést végző postai szolgáltatóhelyhez való eljuttatásához szükséges időtartamot. 2. PÉNZFORGALMI BETÉTKÖNYV 6 (2.1) A pénzforgalmi betétkönyv a Magyar Posta által a postai szolgáltatóhelyeken vezetett különleges, keretnyilvántartó betétkönyv, amely nem a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató székhelyén működő számlatulajdonos, illetőleg annak valamely kirendeltsége készpénzforgalmának lebonyolítására szolgál. A betétkönyv háttérszámláját a betétkönyvet kiállító pénzforgalmi szolgáltató vezeti. (2.2) Fedezet biztosítása (2.2.1) A pénzforgalmi betétkönyvre történő kifizetést a Magyar Posta akkor teljesíti, ha a kifizetéshez szükséges fedezet a kifizetést megelőző munkanapon óráig a Magyar Posta rendelkezésére áll. (2.2.2) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltatónak a fedezet összegét egyösszegben VIBER-en a Magyar Posta MNB-nél vezetett számlájára kell utalnia úgy, hogy a kifizetéshez szükséges fedezet jóváírása a kifizetést megelőző munkanapon óráig a Posta számláján megtörténjen. A Magyar Posta BIC kódja: HUPOHUHB. A VIBER Közlemény rovatában a szolgáltatás megnevezését, illetve a szolgáltatás fedezet forintösszegét kell információként feltüntetni. 7 (2.2.3) Amennyiben a Magyar Posta számláján a (2.2.2) pontban meghatározottak szerint a pénzügyi fedezet nem áll rendelkezésre, a kifizetést a postai szolgáltatóhely nem teljesíti. (2.2.4) A fedezet beutalásával egyidejűleg a beutalás részletezéséről excel táblázatos formátumban a jelen ÁSZF, Mintatár, 13. számú mellékletében közzétett adattartalommal analitikát kell a PEK keszpenzgazdalkodas.pek@posta.hu címére küldeni. Az analitikát a pénzforgalmi szolgáltató adatátviteli úton, illetve tartós adathordozón is átadhatja. 8 (2.2.5) Eltérés kezelése ( ) A VIBER tételként beutalt fedezeti összeg és az analitika között kimutatott eltérések rendezése a tárgynapon VIBER tételként valósul meg. ( ) Amennyiben a beutalt fedezet összege kevesebb, mint az analitikában feltüntetett összeg, a Magyar Posta a kapcsolattartókon keresztül az eltérés okát egyezteti. A kimutatott eltérést a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató a beutalás napján óráig rendezi. Amennyiben a beutalás nem történik meg a Magyar Posta a kifizetéseket nem teljesíti, a fedezet összegét a hirdetményben meghatározott díj felszámításával tárgynapon a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató részére visszautalja. A visszautalásról a PEK a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatót en a rendszerek közötti kommunikációs probléma esetén, telefonon keresztül értesíti. ( ) Amennyiben a fedezet összege magasabb, mint az analitikában feltüntetett összeg, a Magyar Posta a kifizetéseket teljesíti, és a különbözetet hirdetményben meghatározott díj felszámításával számú módosítás, hatályos június 1-étől számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos január 1-jétől

26 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások tárgynapon visszautalja. A visszautalásról a PEK a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatót en a rendszerek közötti kommunikációs probléma esetén telefonon keresztül értesíti. ( ) Amennyiben a pénzforgalmi szolgáltató által megküldött analitikán és a postahelyek által megküldött megrendelésen a számlatulajdonosok által igényelt összeg nem egyezik, a Magyar Posta a kapcsolattartókon keresztül az eltérést a beutalás napján óráig egyezteti. ( ) Ha a számlatulajdonos magasabb összeget igényelt, mint amennyit a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatója beutalt, a teljes összeg kifizetését a Magyar Posta csak abban az esetben teljesíti, ha a többlet kifizetést a pénzforgalmi szolgáltató jóváhagyja és az eltérést beutalás napján óráig rendezi. Ha a pénzforgalmi szolgáltató a többlet kifizetést nem hagyja jóvá, akkor a pénzforgalmi szolgáltató által beutalt fedezeti összeg erejéig a kifizetés a számlatulajdonos részére teljesíthető. ( ) Ha a számlatulajdonos alacsonyabb összeget igényelt, mint amennyit a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatója beutalt, a Magyar Posta az eltérést legkésőbb VIBER zárásig a pénzforgalmi szolgáltató részére visszautalja. ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató által átutalt, de át nem vett összeget a Posta a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató számlájára visszautalja. A visszautalást a PEK előzetes egyeztetés nélkül un. rövid utas tételként a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató banki elszámolásai között kezeli. ( ) Amennyiben a postai szolgáltatóhely bármilyen okból olyan pénzforgalmi betétkönyvre teljesített készpénzkifizetést, amelynek kifizetéshez szükséges fedezete a Posta számláján az ÁSZF-ben meghatározottak szerint nem állt rendelkezésre, a Magyar Posta jogosult a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató és a Magyar Posta közötti, idevonatkozó szerződés alapján - a banki elszámolási okiraton az adott pénzforgalmi betétkönyv összegének előzetes egyeztetés nélküli, "un. rövid utas" tételként való rendezésére. ( ) Rövid utas kifejezés jelentése: eltérés utólagos kezelése a banki elszámolásban. Elszámolási okiraton kerülnek továbbításra ezek a tételek, bizonylati alátámasztással. 9 (2.3) A szolgáltatás igénybevételének előfeltétele (2.3.1) A betétkönyvet a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató az igénylő számlatulajdonosának kérelmére nyitja, illetve szünteti meg. A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató a Magyar Postával egyetértésben határozza meg a betétkönyv kezelésére kijelölt postai szolgáltatóhelyet, amelyet írásban rögzítenek (2.3.2) A pénzforgalmi szolgáltató az egyes betétkönyveket az igénylés alapján a nyilatkozatot, a névlapot és a törzslapot kiállítva a PEK közvetítésével küldi meg a betétkönyvet kezelő postai szolgáltatóhely részére. A forgalmazáshoz szükséges bizonylatok a PEK-től - díj ellenében - rendelhetők meg számú módosítás, hatályos augusztus 1-jétől

27 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (2.3.3) A kijelölt postai szolgáltatóhely a betétkönyv megérkezése után haladéktalanul értesíti a betétkönyv tulajdonosát. (2.3.4) A betétkönyv tulajdonosnak a betétkönyv átvételekor be kell jelentenie azon személyek aláírását, akiket a betétkövetelés felett rendelkezési jogosultsággal felruház. A betétkönyv-tulajdonos a nyilatkozatot és a törzslapot a postai dolgozó előtt köteles aláírni. (2.3.5) A betétkönyv-tulajdonos a nevében, a betétkövetelés felett rendelkezők személyében vagy a bejelentett bélyegzőlenyomatban bekövetkező változást köteles a betétkönyvet kezelő postai szolgáltatóhelynél bejelenteni. (2.4) A betétkönyv-tulajdonosnak a betétkönyvet kezelő postai szolgáltatóhelyen, a betétkönyvben elhelyezett megrendelőlap felhasználásával új betétkönyvet kell igényelnie a betétkönyvben található előírások szerint, ha a használatban lévő pénzforgalmi betétkönyvben a postai bejegyzésre szolgáló szabad sorok beteltek, illetve várhatóan hamarosan betelnek. A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató a megtelt betétkönyv számával és folytatólagos jelzéssel ellátott új betétkönyvet a kezelő postai szolgáltatóhely útján küldi meg a betétkönyv-tulajdonos részére. (2.5) A betétkönyv-tulajdonosok betétkönyvük javára az azt kiállító és kezelő postai szolgáltatóhelynél készpénzbefizetéseket teljesíthetnek, valamint a címükre érkezett belföldi postautalványok és kifizetési utalványok, továbbá gyorsutalványok összegeit abban jóváírathatják. Akár készpénzbefizetés, akár utalványok összegeinek jóváírását kéri a betétkönyv-tulajdonos, a betétkönyvi befizetések céljára szolgáló (a betétkönyv számát és a tulajdonos adatait tartalmazó) Készpénzátutalási megbízás című nyomtatványt (befizetési bizonylatot) 3. számú mellékletben foglaltak szerint köteles kiállítani. (2.6) A pénzforgalmi betétkönyv javára történő jóváíráshoz, illetve terhére történő kifizetéshez használt készpénzátutalási megbízás közlemény rovatán, illetve pénzforgalmi betétkönyv kivét bizonylat nyomtatvány megfelelő rovatán a pénzforgalmi betétkönyv tulajdonosának a teljesítés utáni követelését minden esetben fel kell tüntetnie. (2.7) Készpénzfelvételi igény bejelentése A betétkönyv-tulajdonos a betétkönyv terhére a betétkönyvet kezelő postai szolgáltatóhelytől kérhet készpénzben történő visszafizetést. A betétkönyv-tulajdonosnak a felvenni kívánt készpénz mennyiségét és címletösszetételét munkanapra meghatározva legkésőbb 2 munkanappal a teljesítést megelőzően pénztárzárásig meg kell rendelnie. A betétkövetelés terhére teljesített kifizetés Pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylat elnevezésű 3. számú melléklet szerinti nyomtatványon történik. (2.8) A betétkönyv-tulajdonos a fedezet beutalás érdekében a megrendeléssel egyidejűleg a készpénzfelvételi szándékáról tájékoztatja a pénzforgalmi szolgáltatóját. (2.9) Letiltás

28 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (2.9.1) A betétkönyv elveszése, hiánya esetén a kifizetés letiltását a betétkönyv-tulajdonos a kezelő postai szolgáltatóhelyen, a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató pedig a PEK-nél kezdeményezheti. (2.9.2) Ha a bejelentés a betétkönyv-tulajdonos által történik: A betétkönyv-tulajdonosnak a betétkönyv elveszését, hiányát írásban (személyesen vagy távmásoló berendezésen) kell bejelentenie. A bejelentéshez a 3. számú mellékletben közzétett formanyomtatványt kell kitölteni 3 példányban. ( ) A faxon érkezett letiltást a visszaigazolás rész kitöltését követően a postai szolgáltatóhely faxon visszaigazolja a betétkönyv-tulajdonos részére. Amennyiben a faxon érkezett és olvashatatlan, vagy egyéb okból további feldolgozásra alkalmatlan, akkor azt haladéktalanul a postai szolgáltatóhely a betétkönyv-tulajdonos felé faxon jelzi. A kifizetés letiltása a visszaigazoláson feltüntetett időponttól kezdődően lép hatályba. (2.9.3) Ha a bejelentést a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató teszi meg a PEK-ben: Amennyiben a betétkönyv elveszését, hiányát a számlatulajdonos közvetlenül a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatójához jelenti be, úgy a pénzforgalmi szolgáltató faxon a 3. számú mellékletben közzétett formanyomtatványon letiltási értesítést küld a PEK-nek. A PEK a letiltást a letiltás hatálybalépésének időpontjával faxon visszaigazolja a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató részére. Az időpont megállapítása során a Magyar Posta figyelembe veszi a letiltásnak a kifizető postai szolgáltatóhelyhez való eljuttatásához szükséges időtartamot. ( ) Amennyiben a pénzforgalmi szolgáltatótól faxon érkezett letiltás olvashatatlan, vagy egyéb okból további feldolgozásra alkalmatlan, akkor azt haladéktalanul a PEK a pénzforgalmi szolgáltató kapcsolattartójának faxon jelzi. ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató a letiltásra jogosultak nevét és aláírását a PEK részére aláírásbejelentő kartonon megadja. (2.9.4) Az elveszett, hiányzó betétkönyvet a pénzforgalmi szolgáltató érvénytelennek tekinti, és helyette új sorszámmal ellátott betétkönyvet szolgáltat ki. Az érvénytelennek nyilvánított betétkönyvet ha később mégis előkerül a postai szolgáltatóhely útján a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató részére be kell szolgáltatni. ( ) Az előkerült érvénytelen betétkönyvre a Magyar Posta befizetést, illetve kifizetést nem teljesít. ( ) A Magyar Posta a letiltást hálózatában a bejelentés visszaigazolásától számított 12 hónapig veszi figyelembe. 3. KIFIZETÉSI UTALVÁNY SZOLGÁLTATÁS számú módosítás, hatályos 2010 június 1-étől

29 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (3.1) A kifizetési utalvány szolgáltatás keretében a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató és számlatulajdonosa, a kifizetéshez szükséges adatok és a pénzügyi fedezet rendelkezésre bocsátásával belföldre pénzküldeményt adhat fel, melyet a Magyar Posta a kitöltött utalvány címében megjelölt rendeltetési helyen készpénzben kifizet. (3.2) Kifizetési utalvány átvétele, fizetési megbízás teljesítésre történő elfogadása (3.2.1) A szolgáltatást a hirdetményben közzétett díj megfizetése mellett a "Kifizetési utalvány", valamint a "Kifizetési utalvány feladójegyzék" című nyomtatványok együttes használatával, vagy a kifizetési utalványadatok számítógépes adathordozón kijelölt postai szolgáltatóhelyeken (Budapesten a PEK-ben), illetve az adatállomány adatátviteli úton történő átadásával lehet igénybe venni. A kijelölt postai szolgáltatóhelyeket jelen ÁSZF 5. számú melléklete tartalmazza. A kifizetési utalvány szolgáltatást a honlapon való elérhetőséggel is igénybe lehet igénybe venni. (3.2.2) A fizetési megbízás benyújtásakor a feladójegyzéket, a papír alapú utalvány benyújtása esetén az utalvány nyomtatványt a jelen ÁSZF 3. számú melléklet szerint, a számítógépes adathordozón az adatállomány vonatkozó mezőit a jelen ÁSZF 2. számú melléklet és 3. számú melléklet szerint kell kitölteni, és az ott lévő címzési módot lehet alkalmazni. Az eltérő címzésből eredő kifizetés elmaradásért a Magyar Postát felelősség nem terheli. ( ) Az interneten keresztül kezdeményezett kifizetési utalvány igénybevételi feltételeit jelen ÁSZF 6. számú melléklete tartalmazza. Az interneten keresztül kezdeményezett kifizetési utalvány teljesítésre történő elfogadása és előállítása a PEK-ben történik. (3.2.3) Minden egyes kifizetési utalványon csak egy kifizetési megbízás adható, illetve csak egy megbízást teljesít a Magyar Posta. Több tétel egyidejű kiutalása esetén a teljesítendő kifizetésekről külön-külön utalványt kell kiállítani. (3.2.4) A kifizetési utalvány-szolgáltatás igénybevétele során, egy kifizetési utalvánnyal, 1 Ft-tól, kilenc helyi érték figyelembe vételével terjedő összeg utalható ki. (3.2.5) A kijelölt postai szolgáltatóhelyeken a számítástechnikai adathordozón (TC 81), illetve feladójegyzék és utalványlap nyomtatvány kitöltésével (TC 82) kifizetési utalvány teljesítésre tárgynapon óráig (a PEK-ben óráig) adható át. A óra után átvett TC 81-es és TC 82-es kifizetési utalványok esetén a teljesítésre történő elfogadást az átvételt követő munkanapon biztosítja a Magyar Posta. Amennyiben a teljesítésre történő elfogadás következő munkanapon történik, az adatállományban napsorszámként a tárgynapot követő munkanapnak megfelelő napsorszámot kell feltüntetni. (3.2.6) A Magyar Posta a fizetési megbízás átvételét Átvételi igazolás on, illetve az Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzék -en ismeri el. (3.2.7) A Magyar Posta a megbízás teljesítéséig a megbízást adó feladó rendelkezése szerint jár el. (3.2.8) A kifizetési utalvány a felvétel napjától számított 30 napig érvényes. Ezt követően csak a PEK érvényesítő záradéka alapján fizethető ki.

30 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (3.2.9) A szolgáltatás igénybevételének feltétele ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató a Magyar Postával előzetesen kiválasztott postai szolgáltatóhelyen a kifizetési utalvány teljesítésre történő elfogadás lehetőségét a fedezeti okirat aláírására jogosultak aláírásának bejelentésével, illetve az aláírás minták a felvevő postai szolgáltatóhelyre történő eljuttatásával teremti meg. ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató, illetve a fiókja a központ által láttamozott aláírásbejelentő kartont - az alkalmazott bélyegző lenyomattal ellátva - a kijelölt postai szolgáltatóhely részére levél mellékleteként közvetlenül küldi meg. ( ) Amennyiben feladásra több, vagy a PEK-en kívül más postai szolgáltatóhelyet is igénybe vesznek, valamennyi érintett kijelölt postai szolgáltatóhely részére kell küldeni eredeti aláírásbejelentő kartont. ( ) Az esetleges változásokat az aláírók teljes körének megismétlésével új aláírásbejelentő kartonon jelenti be a pénzforgalmi szolgáltató vagy fiókja. ( ) Amennyiben a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató valamely számlatulajdonosa részére engedélyezi a kijelölt postai szolgáltatóhelyen történő közvetlen feladást, erről a kijelölt postai szolgáltatóhelyet a feladások megkezdését megelőzően értesíti. (3.2.10) Fedezet biztosítása ( ) A PEK a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató, illetve számlatulajdonosai által a (3.2.5) pontban meghatározott időpontig átadott TC 81-es és TC 82-es kifizetési utalványok fedezeti okiratáról összesítést készít. Az összesítés a szolgáltatás megnevezését, a fedezeti okirat (bizonylat) azonosítószámát, az ügyfél (számlatulajdonos) nevét, számlaszámát, elfogadó/közvetítő postai szolgáltatóhely nevét, a fedezeti okirat összegét, a beutalandó összesen összeget, és az átvétel dátumát tartalmazza. Az összesítést a PEK óráig a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató részére en/faxon megküldi. A számlavezető pénzforgalmi szolgáltatónak a PEK-től kapott összesítésen feltüntetett fedezeti okiratok összegét VIBER-en keresztül a Magyar Posta MNB nél vezetett számlájára kell utalnia úgy, hogy annak jóváírása tárgynapon legkésőbb óráig megtörténjen. A Magyar Posta BIC kódja: HUPOHUHB. A VIBER Közlemény rovatában a szolgáltatás megnevezését, illetve a beutalt fedezet forintösszegét kell információként feltüntetni. 11 ( ) A kifizetési utalvánnyal adott fizetési megbízások teljesítésre történő elfogadásának időpontja az az időpont, amikor a fizetési megbízást a Magyar Posta a kijelölt postai szolgáltatóhelyen a kifizetéshez szükséges valamennyi adat birtokában átvette, és a fizetési megbízás pénzügyi fedezete a ( ) pontban meghatározottak szerint a Magyar Posta kijelölt számláján rendelkezésre áll. ( ) Eltérés kezelés számú módosítás, hatályos január 1-jétől

31 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások ( ) Amennyiben a PEK által összeállított összesítés szerinti kifizetési utalvány fedezete a meghatározott időpontig nem kerül beutalásra, a Magyar Posta a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató és a számlatulajdonosai által átadott kifizetési utalvány megbízást teljesítésre nem fogadja el. Az átvett, de el nem fogadott kifizetési utalványokat a Magyar Posta tárgynapot követő munkanapon juttatja vissza a feladónak. ( ) Amennyiben a beutalt fedezet összege kisebb, mint az összesítésen feltüntetett kifizetési utalványok fedezeti okiratainak együttes összege, a Magyar Posta a kapcsolattartókon keresztül az eltérés okát egyezteti. A kimutatott eltérést a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató tárgynapon VIBER-en óráig rendezi. ( ) Amennyiben a ( ) pont szerint beutalás nem történik meg, a Magyar Posta a kifizetési utalványokat a rendelkezésre álló fedezet összegéig a következő sorrendben fogadja el teljesítésre: a kijelölt postai szolgáltatóhelyeken tárgynapot megelőző munkanapon közvetítésre átvett kifizetési utalványok, ezt követően a tárgynapon átvett közvetlen számlatulajdonosi feladásokat az átvétel időpontjának sorrendjében. A Magyar Posta a fedezet hiánya miatt nem teljesíthető átadott kifizetési utalványok elfogadását visszautasítja. A beutalt fedezet és a teljesítésre átvett utalványok összegének különbözetét a Magyar Posta a tárgynapon a hirdetményben meghatározott díj felszámításával VIBER-en visszautalja. A visszautalásról a PEK a Bankot (fax, ) értesíti. Az átvett, de el nem fogadott kifizetési utalványokat a Magyar Posta tárgynapot követő munkanapon juttatja vissza a feladónak. ( ) Amennyiben a fedezet összege magasabb, mint az összesítésen feltüntetett összeg, a Magyar Posta a kifizetési utalvány megbízást teljesítésre elfogadja, és a különbözetet tárgynapon a hirdetményben meghatározott díj felszámításával visszautalja. A visszautalásról a PEK a Bankot (fax, ) értesíti. ( ) A postai szolgáltatóhelyen a kifizetési utalvány teljesítésre történő elfogadása esetén a felmerült eltéréseket a Magyar Posta jogosult a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató és a Magyar Posta közötti, idevonatkozó szerződés alapján a banki elszámolási okiraton előzetes egyeztetés nélkül un rövid utas tételként való rendezésére. ( ) Rövid utas kifejezés jelentése: eltérés utólagos kezelése a banki elszámolásban. Külön elszámolási okiraton kerülnek továbbításra ezek a tételek, bizonylati alátámasztással. 12 ( ) Adatátviteli úton történő feladás esetén a fedezetet a Magyar Posta és a pénzforgalmi szolgáltató között lévő szerződésben meghatározottak szerint kell a pénzforgalmi szolgáltatónak beutalnia. ( ) Fedezeti okirat kitöltése és érvényessége A fedezeti okiratot az elhúzódó beváltások megelőzése érdekében legkésőbb a kiállítás keltétől számított 2 (naptári) napon belül lehet átadni. A határidőbe a kiállítási napot nem kell beleszámítani. Ha a határidő utolsó napja munkaszüneti nap, a határidő a következő első munkanap. A fedezeti okiratot az utalványokkal vagy adatállománnyal feladott összegek és a kifizetési utalványok díjának együttes összegéről kell kiállítani számú módosítás, hatályos január 1-jétől

32 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások A benyújtott fedezeti okiraton terhelendő számlaszámként legalább a hitelintézeti fiók azonosító számát (1-8 pozíció) az aláírásbejelentő kartonon egyezően - kell feltüntetni. Közvetlen feladás esetén a számlatulajdonost a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató látja el fedezeti okirattal. A fedezeti okirat a továbbiakban a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatóval szembeni pénzügyi követelés érvényesítésére nem jogosítja a Magyar Postát, kizárólag a fedezet összegének rendelkezésre állásának igazolására szolgál. A Magyar Posta által rendszeresített fedezeti okirat nyomtatványon lévő "Felhatalmazzuk a Magyar Posta Rt.-t, hogy a fenti összeget a feltüntetett bankszámlák terhére nyújtsa be", illetve a "Terhelendő bankszámlaszám" szöveget a Magyar Posta semmisnek tekinti, mert az okirat befogadáskor a rajta szereplő összegnek már a Magyar Posta rendelkezésére kell állnia. (3.2.11) Kifizetési utalvány feladása feladójegyzék és utalványlap nyomtatvány kitöltésével. (a szolgáltatás kódja: TC82) ( ) A feladójegyzék és a kifizetési utalvány postai forgalmazású nyomtatványok, amelyek a kifizetési utalvány teljesítésre történő elfogadására kijelölt postai szolgáltatóhelyeken vásárolhatók meg díj ellenében. A fel nem használt, rontott nyomtatványt a Magyar Posta nem vásárolja vissza, illetve nem cseréli be. A kifizetési utalvány nyomtatványból minimum 5 darab, vagy annak egész számú többszöröse vásárolható meg. ( ) Az utalvány nyomtatványt az előrenyomott rovatoknak megfelelően kell kiállítania, vagy a számlatulajdonosnak, vagy a megállapodásuk szerint a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatónak. A számlatulajdonos feladónak az utalványt aláírnia, vagy a rajta feltüntetett adatokat később átírnia, törölnie, módosítania nem szabad, mert az ilyen utalványokat a postai szolgáltatóhelyek nem fogadhatják el. ( ) A kiállított utalványok adatait a Kifizetési utalványok feladójegyzéke elnevezésű, négypéldányos nyomtatványon kell felsorolni és összesíteni. A feladójegyzéket már egy tétel kiutalásánál is el kell készíteni. A feladójegyzéknek mind a négy példányát egyezően, az előrenyomott rovatoknak megfelelően, lehetőleg írógéppel (nyomtatóval) kell kiállítani. A kitöltéssel egyidejűleg a megfelelő rovatban a postai szolgáltatás érvényes díját is fel kell tüntetni. ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató, vagy fiókja, továbbá a közvetlen postára adásra felhatalmazott számlatulajdonosok a kijelölt postai szolgáltatóhelynél a kitöltött kifizetési utalványok, az összesített feladójegyzék és a jegyzék végösszegéről szóló fizetési számlát vezető pénzforgalmi szolgáltató által kiállított fedezeti okirat egyidejű átadásával kezdeményezheti a fizetési megbízást. Amennyiben a fedezeti okirat összege a Magyar Posta számláján a ( ) pontban meghatározottak szerint rendelkezésre áll a kijelölt postai szolgáltatóhely a kifizetési utalványt teljesítésre elfogadja, majd a feladójegyzék egy példányát a postai bevételezési adatok feltüntetése után feladóvevényként történő visszaadását, tárgynapot követő munkanapon biztosítja. (3.2.12) Kifizetési utalvány feladása számítógépes adathordozón, illetve adatátviteli úton történő adatállomány átadásával (a szolgáltatás kódja: TC81)

33 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások ( ) A kifizetési utalvány adatállomány számítógépes adathordozón történő átadására, illetve az utalványok előállítására a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató vagy fiókja, továbbá a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató felhatalmazásával közvetlen feladásra jogosult számlatulajdonos közvetlenül a PEK-kel köt szerződést. ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató vagy fiókjai, továbbá a közvetlen postára adásra feljogosított számlatulajdonosok a kijelölt postai szolgáltatóhelynél Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzéke a számítógépes adathordozó, és a jegyzék végösszegéről szóló, a fizetési számlát vezető pénzforgalmi szolgáltató által kiállított fedezeti okirat átadásával kezdeményezheti a fizetési megbízást. Amennyiben a fedezeti okirat összege a ( ) pontban meghatározottak szerint a Magyar Posta számláján rendelkezésre áll a kijelölt postai szolgáltatóhely a kifizetési utalványt teljesítésre elfogadja, majd a postai bevételi adatokkal kiegészített számítógépes adathordozót, a Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzéke egyik példányát feladóvevényként történő visszaadását tárgynapot követő munkanapon biztosítja. ( ) Amennyiben a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató és a Magyar Posta között az adatátviteli úton történő adatforgalmazás szerződés alapján - kialakításra került, úgy az adatállományok továbbítása a PEK-be adatátviteli úton történik. ( ) A PEK az adathordozón, illetve adatátviteli úton történő adatállományok kódolására, dekódolására díj ellenében - tömörítő programot biztosít. ( ) Az adatállomány adathordozón történő átadásához három példányban, adatátviteli úton történő átadásához egy példányban készített Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzék -et kell mellékelni. ( ) Az átadott adatállomány alapján a kifizetési utalványt a PEK díj ellenében - állítja elő. ( ) Adathordozón, illetve adatátviteli úton történő adatállomány átadására naponta csak egy alkalommal kerülhet sor. Ez nem zárja ki a feladójegyzék és utalványlap nyomtatvány kitöltésével történő kifizetési utalványok feladásának lehetőségét. (3.2.13) Adatállományok kezelése ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltatónak vagy a számlatulajdonosnak floppy adathordozón átadott adatállományról egy eredeti és egy biztonsági másolat adathordozót, pendrive-n történő adatállomány átadás esetén egy adathordozót kell készítenie. ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató vagy a számlatulajdonosa minden átadott eredeti adathordozóhoz üres adathordozót mellékel, amelyre a fizetési megbízások befogadásának visszaigazolásául, az eredeti állománnyal megegyező szerkezetű de a feldolgozás során már postai adatokkal kiegészített adatállomány (viszontállomány) készül a számlavezető pénzforgalmi szolgáltató vagy a számlatulajdonosa részére. Ennek elmaradása esetén a Magyar Posta a saját tulajdonát képező adathordozóra másolja az adatállományokat. Amennyiben az adatállományok átadása a pontban meghatározottak szerint adatátviteli úton történik, a postai adatokkal kiegészített adatállomány (viszontállomány) visszajuttatása is adatáviteli úton valósul meg.

34 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások ( ) Amennyiben az adatállományok átadása pen-drive-n történik, a postai adatokkal kiegészített adatállomány (viszontállomány) visszajuttatása ugyanezen az adathordozón valósul meg. ( ) A pótlás vagy ismételt adatállomány átadása díjmentes, ha azt az átadás napjától számított 2 munkanapon belül kérték. A 2 munkanapon túl kért második vagy több viszontállomány igénylésére díj ellenében kerül sor. ( ) A számlavezető pénzforgalmi szolgáltató, vagy a számlatulajdonosa az átadott adatállomány tartalmáért teljes felelőséggel tartozik. Az adatállomány tartalmi hibáiból eredő (pl. duplikált adatállomány, címadatok valótlanok, hiányosak, stb.) károkat a pénzforgalmi szolgáltató vagy a számlatulajdonosa viseli. ( ) A Magyar Posta az átvett adathordozók olvashatóságára, vírusmentességére és feldolgozhatóságára vonatkozóan ellenőrzést végez. ( ) Amennyiben az adathordozók közvetítő postai szolgáltatóhelytől érkeztek és az adatállomány feldolgozásra alkalmatlan (pl. olvashatatlan, vírusos), illetve a biztonsági másolat sem nyújt a feldolgozásra lehetőséget, akkor a Magyar Posta még az adatellenőrzés napján órát követően (távbeszélőn vagy faxon) értesíti a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatót vagy a számlatulajdonosát és az adatállomány megismétlését kéri. Ha sem az eredeti, sem a másolat nem olvasható, úgy a teljes feladást a kijelölt postai szolgáltató hely, Budapesten a PEK nem fogadja be. ( ) A hibás adatátadásból és az adatátadás megismétléséből eredő következményekért a Magyar Posta felelősséget nem vállal. ( ) A postai szolgáltatóhelyen számítógépes adathordozón átvett, de adatátviteli vonal hibája miatt a PEK-be nem továbbítható adatállományok esetén a számítógépes adathordozó postai úton kerül továbbításra a PEK-be. (3.2.14) Közvetítő postai szolgáltatóhely igénybevétele ( ) Olyan településen, ahol a postai szolgáltatóhely a kifizetési utalvány teljesítésre történő elfogadására nincs kijelölve, az adott postai szolgáltatóhelyen a PEK-hez történő továbbítás céljából, a továbbításra meghatározott időpontig át lehet adni a kitöltött kifizetési utalványokat vagy a számítógépes adathordozókat és mellékleteiket. A feladásra való előkészítés ugyanaz, mint a kijelölt postai szolgáltatóhely esetében. A közvetítő postai szolgáltatóhely a továbbításra való átvételről igazolást ad. ( ) Közvetítő postai szolgáltatóhelyről az átadás napján továbbított kifizetési utalvány adatállomány teljesítésre történő elfogadására az átvételt követő munkanapon kerül sor a PEK-ben, amennyiben a fedezeti okirat összege a ( ) pontban meghatározottak szerint a Magyar Posta rendelkezésére áll. Az adatállományban napsorszámként a tárgynapot követő munkanapnak megfelelő napsorszámot kell feltüntetni. (3.3) Kifizetési utalvány kézbesítése

35 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (3.3.1)A kifizetési utalvány kézbesítésére és a szolgáltatás teljesítésére az MNB rendelet és az R. könyvelt küldemények kézbesítésére vonatkozó szabályait kell alkalmazni az alábbiak figyelembevételével. (3.3.2) A Magyar Posta a címzett javára kifizetési utalványon megküldött összeget postai kézbesítés útján a teljesítésre történő elfogadás napjától számított második munkanapon a címzett rendelkezésére bocsátja, vagy az átvétel lehetőségét egyéb módon biztosítja. (3.3.3) A Magyar Posta az utalvány összegét a feladó által megjelölt helyen a címzettnek, vagy egyéb jogosult átvevőnek történő személyes átadással kézbesíti. Amennyiben a kézbesítés sikertelen, az utalvány érkezéséről értesítést hagy hátra a címhelyen, amelynek alapján az utalvány összege az értesítésben megjelölt postai szolgáltatóhelyen és időpontig vehető fel. (3.3.4) A személyes kézbesítés során a Magyar Posta egyéb jogosult átvevőnek az R. 16 (2)-(4) bekezdésében meghatározott személyeket tekinti. A személyazonosság igazolása az R. 17 -ban foglaltak szerint történik. (3.3.5) A Magyar Posta a települések belterületén háznál, belterületen kívüli lakott helyén háznál vagy támponton kézbesíti az utalványt Ft összeghatárig, e feletti összeg esetében értesítést kézbesít a címzett részére az utalványban megjelölt címhelyen, vagy támponton. (3.3.6) Az (3.3.15) bekezdésben meghatározott átvételi időn belül értesítés alapján postai szolgáltatóhelyen történik a kifizetés, ha az R. 19 (2) bekezdésben, 20 (3) és (4) c), 26 (2) bekezdésben meghatározott okok miatt az utalványt a címben megjelölt helyen a Magyar Posta kifizetni nem tudta. (3.3.7) Amennyiben az utalvány összege meghaladja a Ft összeghatárt: az összeget a Magyar Posta az értesítésben megjelölt postai szolgáltatóhelyen fizeti ki, az utalvány helyettes átvevőnek és közvetett úton nem kézbesíthető. (3.3.8) Ft alatt postai szolgáltatóhelyen történik a kifizetés, ha a Magyar Postát az R. 13 (1) bekezdése alapján a házhoz kézbesítés alól mentesítették, a helyettes átvevő részére történő kézbesítés szabályait az R. 19 tartalmazza, a közvetett kézbesítés szabályait az R. 20 tartalmazza. (3.3.9) Az utalvány összegének átvételére a címzett az R. 18 (1) bekezdése szerinti meghatalmazottnak az R. 18 -ának (2) bekezdése a) és b) pontjaiban meghatározott módon meghatalmazást adhat. A meghatalmazó aláírásának igazolására valamennyi postai szolgáltatóhely arra kijelölt alkalmazottja vagy az adott cím szerinti utalványok kézbesítését ellátó alkalmazott jogosult. (3.3.10) Az egészségügyi vagy szociális intézményben ápolt személy által adott meghatalmazást az intézmény vezetője, az előzetes letartoztatásban lévő vagy szabadságvesztés büntetését töltő személy által adott meghatalmazást az illetékes rendőri vagy büntetésvégrehajtási szerv vezetője vagy ezek megbízottja aláírásával, valamint az intézmény, szervezet bélyegző

36 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások lenyomatával hitelesítheti. Az így hitelesített meghatalmazásokat a Magyar Posta a hitelesítő személy jogosultságának vizsgálata nélkül fogadja el. (3.3.11) Az utalvány kifizetésére adott meghatalmazás tekintetében az R. 18 (5)-(14) bekezdésben foglalt szabályok is érvényesek. (3.3.12) Az utalvány összegének átvételére teljes bizonyító erejű magánokiratban meghatalmazás nem adható. (3.3.13) A személyazonosságot igazoló okmány elnevezését, betűjelét és számát a Magyar Posta a kézbesítési okiratra feljegyezheti. A Magyar Posta minden esetben feljegyzi a fenti adatokat, ha a jogosult átvevő személye a kifizető postai alkalmazott előtt nem ismert, illetve ha a postai szolgáltatóhelyen történik a kifizetés. Ha az okmány tulajdonosa az adatok feljegyzéséhez nem járul hozzá, a Magyar Posta ezt, mint a kézbesítést meghiúsító körülményt a kézbesítési okiraton rögzíti, és a pénzösszeget visszaküldi a feladónak. (3.3.14) Felszámolónak, végelszámolónak történő kézbesítés szabályait az R. 21 tartalmazza. (3.3.15) A Magyar Posta az utalványt a kézbesítési kísérlet, illetve az értesítés elhelyezésének napját követően 10 munkanapig az értesítésben megjelölt szolgáltatóhelyen a címzett rendelkezésére tartja (átvételi határidő). Az átvételi határidő az értesítés elhelyezésének napját követő munkanapon kezdődik. Az átvételi határidőn belül át nem vett utalványt a kézbesítő postai szolgáltatóhely a PEK hez továbbítja, és annak összegét a PEK a feladó fizetési számláján történő jóváírás céljából, a számlavezető hitelintézethez irányítja. ( ) A Magyar Posta a kézbesítés során nem vizsgálja, hogy a címhelyen van-e más ugyanolyan nevű személy, aki az utalvány összegére igényt tarthat. Amennyiben az utalvány összegére többen tartanak igényt, és emiatt a jogosult átvevő személyét illetően kétség merül fel, a Magyar Posta az utalvány összegét e körülménynek az utalványon történő feltüntetése után a címzett nem volt azonosítható megjelöléssel visszaküldi a feladónak. (3.3.17) Az utalvány összegének átvételét a címzettnek vagy egyéb jogosult átvevőnek az utalványon a kifizetés napjának, átvételi jogcímének feltüntetésével és aláírásával kell elismernie. Amennyiben az átvevő aláírása olvashatatlan, a kézbesítő kérheti az átvevő nevének olvasható formában történő feltüntetését is. (3.3.18) A Magyar Posta az írni nem tudó, a latin betűket nem ismerő, a vak, vagy egyéb ok miatt írásában gátolt címzettnek az utalvány összegét az írni tudó, nagykorú tanú jelenlétében kézbesíti. A kézbesítő a kézbesítés előtt a címzett és a tanú személyazonosságát ellenőrzi, és az (3.3.13) pont szerint jár el. A tanú e minőségének feltüntetése mellett az utalványon saját nevét írja alá. (3.3.19) A 14. életévét be nem töltött kiskorúnak, illetve a cselekvőképességet kizáró gondnokság alatt álló személynek érkezett postautalvány összegét a Magyar Posta a törvényes képviselőnek, illetve a kijelölt gondnoknak kézbesíti. A kijelölt gondnoknak e minőségét jogerős hatósági határozattal kell igazolnia. A kiskorú törvényes képviselője a kiskorú részére érkezett postautalvány összegét címzettként veheti át.

37 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (3.3.20) A címzett természetes személy elhalálozása, illetve a szervezet megszűnése esetén, a részükre érkezett utalvány összegét a Magyar Posta az e tény vonatkozó bejelentés vételét követően visszaküldi a feladónak. A bejelentésre vonatkozó szabályokat az R. 46 tartalmazza. (3.3.21) Ha a címzett az utalvány összegének átvételét vagy annak kézbesítéséhez szükséges okirat aláírását megtagadja, a Magyar Posta az utalvány összegét - a megtagadás tényének a küldeményre, illetve az utalványra való feljegyzése mellett visszaküldi a feladónak. (3.3.22) Ha a címzetten kívüli egyéb jogosult átvevő tagadja meg az utalvány összegének átvételét, vagy az utalvány aláírását, a Magyar Posta az utalvány érkezéséről a címzett részére értesítést hagy. (3.3.23) A postán maradó címzéssel felvett kifizetési utalvány kifizetése az utalvány címében megjelölt postai szolgáltató helyen, a következők szerint történik. ( ) A Magyar Posta az utalvány összegét az utalvány átvételére jelentkező az utalvány címében megjelölt nevű személy részére, a személy azonosítása, a személyazonosságot igazoló okmány adatainak feljegyzése után fizeti ki. ( ) A Magyar Posta a kifizetés során nem vizsgálja, hogy van-e más ugyanolyan nevű személy, aki a kifizetési utalvány összegére igényt tarthat. ( ) A Magyar Posta a postán maradó címzéssel felvett kifizetési utalványt a postai szolgáltatóhelyre érkezés napját követő naptól számított 30 naptári napig az átvételre kijelölt szolgáltatóhelyen a címzett rendelkezésére tartja. (3.3.24) A címzett utánküldésre vonatkozó rendelkezésének hiányában, illetőleg a kifizetési utalvány címében megjelölt helyen bármely ok miatt ki nem fizethető, valamint az átvételi határidőn belül fel nem vett utalványokat a kézbesítő postai szolgáltatóhely a PEK hez továbbítja, és annak összegét a PEK a feladó fizetési számláján történő jóváírás céljából, a számlavezető hitelintézethez irányítja. (3.3.25) A ki nem fizethető utalványok elszámolását a Magyar Posta a hitelintézettel kötött megállapodásban foglaltak szerint végzi el. A visszautalt összegek bizonylatáról a Magyar Posta az eredetivel megegyező nagyságú másolatot ad át a pénzforgalmi szolgáltatónak, amelyen a visszaküldés okát feltünteti. (3.4) Kifizetési utalványhoz igénybe vehető kiegészítő szolgáltatások Ismételt kézbesítés Olyan településeken, ahol a kézbesítési kapacitás lehetővé teszi, a Magyar Posta vállalja, hogy a sikertelen házhoz kézbesítés után a címzett kérésére, az utalványt ismételten, díj ellenében a címzettel egyeztetett időpontban az utalvány eredeti címében szereplő címre, vagy a címzett által meghatározott új címre házhoz kézbesíti számú módosítás, hatályos december 1-jétől

38 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások A Postapartnereknél aznapi és egyéb egyeztetett időpontban történő ismételt kézbesítés szolgáltatásra nem lehet szerződést kötni A Magyar Posta az ismételt kézbesítési szolgáltatást a kézbesítést teljesítő postai szolgáltató hely nyitva tartási idején, kézbesítő szolgálat ellátásának idején, illetve az utalványok érvényességi idején belül teljesíti. A Magyar Posta az új címen történő ismételt kézbesítést legkorábban a szolgáltatás megrendelését követő második munkanaptól garantálja. Az ismételt kézbesítés helyi körülményeiről a kézbesítő postai szolgáltató hely a helyben szokásos módon és a sikertelen kézbesítési kísérlet során hagyott értesítésen tájékoztatja a címzettet Az utalvány összegének kifizetésére az átvétel elismerését és a címzett által a szolgáltatás díjának megfizetését követően kerül sor. A Magyar Posta az ismételt kézbesítés új címre szolgáltatás igénylése esetén a kifizetést az új címen kizárólag a címzett, illetve az e címre érkezett utalványok átvételére adott meghatalmazás alapján a meghatalmazott részére teljesít. Az utalvány összegéről kiállított kifizetési felhatalmazásra vonatkozóan új címre ismételt házhoz kézbesítés szolgáltatás nem kérhető. (3.4.2) A címzett által kért telepítés ( ) A címzett a postacímére (fiókbérlet vagy telephely, postán maradó) érkezett utalványt a készpénz felvétele nélkül díj ellenében - átirányíthatja a forintban vezetett fizetési számlájára. ( ) A Magyar Posta az átirányított utalvány összegét, a címzett által megadott fizetési számlát vezető más pénzforgalmi szolgáltatóhoz továbbítja jóváírás céljából. ( ) A címzett a rendelkezését az utalványon, a fizetési számlaszám feltüntetésével, a TELEPÍTÉSRE megjelöléssel, valamint, dátum, aláírás, és ahol a cégjegyzéshez cégbélyegző lenyomat szükséges, annak alkalmazásával teheti meg. ( ) A rendelkezés feltüntetésével a címzett vállalja a díjnak a feltüntetett fizetési számlán keresztül történő kiegyenlítését. ( ) Fiókbérlő a fiókbérleti megállapodásban felhatalmazhatja a Magyar Postát (a kézbesítő postai szolgáltató helyet) az utalványok telepítésére. (3.4.3) A feladó által kért utólagos telepítés ( ) A feladó díj megfizetése mellett utólag is kérheti írásban a kifizetési utalványt felvevő postai szolgáltatóhelyen a postai szolgáltatóhely által a feladáskor visszaigazolt utalványra vonatkozó adatokra hivatkozással - az utalvány összegének az általa megjelölt számlára történő telepítését. ( ) A Magyar Posta az utólagos telepítést az utalvány címhelyen történő kézbesítés megkezdéséig tudja teljesíti.

39 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások ( ) Amennyiben az utólagos telepítés azért nem teljesíthető, mert a kifizető postai szolgáltatóhely a kézbesítést megkezdte, úgy az utólagos telepítés teljesítésének elmaradásáért a Magyar Posta kártérítési felelősséggel nem tartozik. (3.4.4) A feladó utólagos rendelkezése, kifizetés letiltása ( ) A feladó díj megfizetése mellett utólag is rendelkezhet írásban az utalványt felvevő postai szolgáltatóhelyen az utalvány címadatainak módosításáról, valamint visszavételére (letiltására) vonatkozóan. ( ) A Magyar Posta az utólagos rendelkezést az utalvány címhelyen történő kézbesítés megkezdéséig tudja teljesíti. ( ) Amennyiben az utólagos rendelkezés azért nem teljesíthető, mert a kifizető postai szolgáltató hely a kézbesítést megkezdte, úgy az utólagos rendelkezés teljesítésének elmaradásáért a Magyar Posta kártérítési felelősséggel nem tartozik. (3.4.5) Utánküldés A Magyar Posta a kifizetési utalványt utánküldési szerződés alapján díj ellenében - a Küldeményforgalmi Üzletszabályzatban meghatározott feltételek alapján - a címzett új belföldi címére továbbítja. Ha az utánküldés szolgáltatás tekintetében a címzett és a feladó eltérően rendelkezik a címzett rendelkezése az irányadó. Az utalvány összegéről kiállított kifizetési felhatalmazásra vonatkozóan utánküldés szolgáltatás nem kérhető NYUGELLÁTÁSI UTALVÁNY (4.1) A nyugellátási utalvány olyan nagy tételszámú kifizetési utalvány, amelyen a nyugdíjfolyósító szervek által folyósított ellátásokat a Magyar Posta - a nyugdíjfolyósító szervekkel kötött megállapodás szerint a folyósító szervek által kitöltött, az összeg rendeltetésének megfelelő elnevezéssel ellátott utalványon - az ellátottak részére készpénzben kifizeti. (4.2) Nyugellátási utalványok kézbesítése (4.2.1) A Magyar Posta a nyugellátási utalvány kézbesítésére a kifizetési utalvány kézbesítésére vonatkozó szabályok alkalmazásával jár el az alábbi eltérésekkel. 15 ( ) A havonta rendszeresen folyósított nyugellátások kifizetését a Magyar Posta a megállapodásban rögzített kifizetési ütemterv szerint, a tárgyhónap végéig kézbesíti, illetőleg a kézbesítést megkísérli. Eredménytelen kézbesítési kísérlet esetén a nyugdíjast értesíti számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

40 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások ( ) A kifizetési ütemről, valamint a kifizetés esedékességének napjáról a jogosultakat, a Magyar Posta tárgyévet megelőző év novemberében nyugdíjkifizetési naptár útján értesíti. A Magyar Posta a nyugdíjkifizetési naptárban megjelölt első kifizetési napot megelőzően kifizetést nem teljesít. 16 ( ) Az utalványok az esedékesség hónapját követő hónap 5. napjáig - ha 5.-e szombatra, vasárnapra vagy munkaszüneti napra esik az azt követő munkanapig - érvényesek. Az érvényességi időn belül ki nem fizetett utalványokat a Magyar Posta a feladónak visszaküldi. ( ) Az egyszeri nyugellátási utalvány érvényességi ideje 30 naptári nap. A kiegészítő utalványok érvényességi idejében a folyósító szervek és a Magyar Posta külön állapodnak meg. ( ) A Magyar Posta az utalványon megjelölt összeget - összegre való tekintet nélkül az utalvány címében megjelölt helyen, vagy ahol a Magyar Postát az R. 13 (1) bekezdése alapján a házhoz kézbesítés alól mentesítették a kijelölt tartózkodási helyen (támponton) kézbesíti, illetve eredménytelen kézbesítési kísérlet esetén a postai szolgáltatóhelyen fizet ki. ( ) Az ellátások kézbesítése szempontjából a helyettes átvevők közül kizárólag az R 19. (1) bekezdés a.) pontjában megjelölt, 14. életévet betöltött közeli hozzátartozó vagy élettárs vehető figyelembe. A helyettes átvevő részére kifizethető legmagasabb összeg Ft. ( ) Amennyiben az utalványozott összeg nem az utalványon feltüntetett címzett részére kerül kifizetésre, illetve az Utazási utalvány átvételi elismervényhez csatolt toldat nem a rajta feltüntetett címzett részére kerül kézbesítésre az utalványon a helyettes átvevő aláírása mellett a Magyar Posta személyazonosságot igazoló okmány betűjelét és számát is feljegyzi. Amennyiben a helyettes átvevő ehhez nem járul hozzá, a Magyar Posta az utalványösszeg kifizetését, illetve a toldat kézbesítését nem teljesíti. 17 ( ) A havonta esedékes nyugellátási utalványokat a Magyar Posta az ütemterv szerinti napon történő eredménytelen kézbesítési kísérletet követően a ( ) bekezdésben meghatározott érvényességi idő utolsó napjáig tartja a jogosult átvevő rendelkezésére. ( ) Az egyszeri nyugellátási utalványt, illetve a kiegészítő utalványon kiutalt összegeket a jogosult átvevők az értesítéstől számított 10 munkanapig vehetik át. ( ) Az olyan utalványokat, amelyeken postafiók bérleti szerződés hiányában - a nyugdíjas legközelebbi címeként egy kifizető (kézbesítő) postai szolgáltatóhely címét jelölték meg, a Magyar Posta - e tény megjelölésével - a kifizetés megkísérlése nélkül visszaküldi a folyósító szervnek. ( ) Elhunyt címzett részére érkezett havonta esedékes utalvány kifizetése ( ) A Magyar Posta a nyugellátás esedékességének hónapjában elhunyt címzett részére utalványozott rendszeres havi ellátásokat, kizárólag az elhunyttal, azonos lakcímmel állandó számú módosítás, hatályos augusztus 1-jétől számú módosítás, hatályos augusztus 1-jétől

41 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások lakcímmel, vagy tartózkodási hellyel rendelkező, az azonos lakcímet hatósági igazolvánnyal igazoló, az elhunyttal közös háztartásban együtt élt házastársnak, gyermeknek unokának, szülőnek nagyszülőnek, testvérnek összegre való tekintet, valamint a NYUFIG külön rendelkezése nélkül a postahelyen vagy az utalvány címében megjelölt címhelyen fizeti ki. A Magyar Posta az utalvány összegének kifizetése szempontjából a folyósító szervvel kötött megállapodás alapján - az örökbefogadott gyermeket, illetve az örökbefogadó szülőt is jogosult átvevőnek tekinti. ( ) A Magyar Posta a kifizetést az erre a célra rendszeresített nyilatkozat bevonását, és az abban foglalt adatok egyeztetését és egyezőségét követően teljesíti. Amennyiben az elhunyt címzett részére rendszeres havi ellátásként több jogcímen is érkezett ellátás, a nyilatkozatot utalványonként külön-külön kell kitölteni. ( ) Személyazonosságot igazoló okmánnyal, lakcímet igazoló okirattal nem rendelkező kiskorú, cselekvőképtelen jogosult átvevő részére, továbbá öröklés címén, valamint élettárs részére a Magyar Posta kifizetést nem teljesít. ( ) A gyám, illetve gondnok jelzéssel ellátott utalványok összegének felvételére az ellátásra jogosult személy (gyámolt/gondnokolt) elhalálozása esetén az utalványon címzettként megjelölt gyám, illetve gondnok jogosult, ebben az esetben a Magyar Posta a kifizetést nyilatkozat bevonása nélkül teljesíti a címzett részére. A gyám, illetve gondnok halála esetén az ilyen jelzésű utalványnál a Magyar Posta kifizetést nem teljesít. Az utalványokat a Magyar Posta a nyugdíjfolyósító szerv részére visszaküldi. ( ) A Magyar Posta vizsgálja a kifizethetőség feltételeit, úgymint a nyilatkozat nyomtatványnak az összeg átvevője általi megfelelő és hiánytalan kitöltését, a nyilatkozó által a nyilatkozatba beírt adatoknak, a személyazonosítás és lakcím adatok azonosítása céljára benyújtott okmányok, valamint az utalványon szereplő adatokkal való egyezőségét, továbbá, hogy a nyilatkozó az utalványon az összeg átvételét elismerő aláírása mellett az elhunyttal való rokonsági kapcsolatát a nyilatkozaton megjelöltekkel azonosan tüntette-e fel. A Magyar Posta az átvevő hatósági igazolvánnyal igazolt lakcímének és az utalványon feltüntetett kifizetési címhelynek az azonosságát a kifizetés során ellenőrzi. ( ) Ha a nyilatkozó a rokonsági kapcsolat feltüntetését megtagadja, illetve a nyilatkozó hatósági igazolványában feltüntetett lakcím (állandó lakcíme, vagy tartózkodási helye) az utalványon feltüntetett címmel nem azonos, a Magyar Posta a kifizetést nem teljesíti, az utalványt a nyugdíjfolyósító szerv részére visszaküldi. ( ) Ha az ellátásban részesülő személy elhunyt és ez a R 46 (1) bekezdésében meghatározott módon a Magyar Posta tudomására jut, azonban a Magyar Posta tudomása szerint nincs a címhelyen átvételre jogosult személy, az utalvány összegét, illetve az Utazási utalvány átvételi elismervény esetén a leválasztott toldatot a Magyar Posta a Posta Elszámoló Központ közreműködésével a folyósító szerv részére soron kívül visszaküldi. Egyéb esetekben az utalványok visszaküldésére az érvényességi idő ( pont) leteltével kerül sor.

42 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások ( ) A nyilatkozat nyomtatványt az utalványon feltüntetett címre házhoz kézbesítést végző, illetve fiókbérlet útján kézbesítő, postai szolgáltatóhelyen lehet beszerezni. ( ) Az elhunyt címzettnek szóló, a nyugellátási utalványhoz egyéb ellátásra, vagy kedvezményre jogosító toldat csatolása esetén is csak az utalványon feltüntetett összeg fizethető ki, a toldat a Posta Elszámoló Központ közreműködésével folyósító szerv részére visszaküldésre kerül. ( ) A Magyar Posta az elhunyt címzett részére egyszeri nyugellátási utalványon utalványozott összeg kifizetését, valamint az Utazási utalvány átvételi elismervényhez csatolt toldat kézbesítését nem teljesíti, azt a Posta Elszámoló Központ közreműködésével nyugdíjfolyósító szerv részére visszaküldi. 18 (4.3) Nyugellátási utalványhoz igénybe vehető kiegészítő szolgáltatások 4.3.1) Ismételt kézbesítés Olyan településeken, ahol a kézbesítési kapacitás lehetővé teszi, a Magyar Posta vállalja, hogy a sikertelen házhoz kézbesítés után a címzett kérésére, az utalványt ismételten, díj ellenében a címzettel egyeztetett időpontban az utalvány eredeti címében szereplő címre, vagy a címzett által meghatározott új címre házhoz kézbesíti. A Postapartnereknél aznapi és egyéb egyeztetett időpontban történő ismételt kézbesítés szolgáltatásra nem lehet szerződést kötni A Magyar Posta az ismételt kézbesítési szolgáltatást a kézbesítést teljesítő postai szolgáltató hely nyitva tartási idején, kézbesítő szolgálat ellátásának idején, illetve az utalványok érvényességi idején belül teljesíti. A Magyar Posta az új címen történő ismételt kézbesítést legkorábban a szolgáltatás megrendelését követő második munkanaptól garantálja. Az ismételt kézbesítés helyi körülményeiről a kézbesítő postai szolgáltató hely a helyben szokásos módon és a sikertelen kézbesítési kísérlet során hagyott értesítésen tájékoztatja a címzettet Az utalvány összegének kifizetésére az átvétel elismerését és a címzett által a szolgáltatás díjának megfizetését követően kerül sor. A Magyar Posta az ismételt kézbesítés új címre szolgáltatás igénylése esetén a kifizetést az új címen kizárólag a címzett, illetve az e címre érkezett utalványok átvételére adott meghatalmazás alapján a meghatalmazott részére teljesít. Az utalvány összegéről kiállított kifizetési felhatalmazásra vonatkozóan új címre ismételt házhoz kézbesítés szolgáltatás nem kérhető. (4.3.2) A címzett által kért telepítés számú módosítás, hatályos augusztus 1-jétől számú módosítás, hatályos december 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

43 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások ( ) A címzett a postacímére érkezett utalványt a készpénz felvétele nélkül díj ellenében - átirányíthatja forintban vezetett fizetési számlájára. ( ) A Magyar Posta az átirányított utalvány összegét, a címzett által megadott fizetési számlát vezető más pénzforgalmi szolgáltatóhoz továbbítja telepítés céljából. ( ) A címzett a rendelkezését az utalványon, a fizetési számlaszám feltüntetésével, a TELEPÍTÉSRE megjelöléssel, valamint, dátum, aláírás alkalmazásával teheti meg. ( ) A rendelkezés feltüntetésével a címzett vállalja a díjnak a feltüntetett fizetési számlán keresztül történő kiegyenlítését. (4.3.3) Utánküldés ( ) A végleges lakcímváltozással együtt járó címváltozásról szóló utánküldési igényt a Magyar Posta a bejelentő igénye alapján díjmentesen teljesíti. A lakcím végleges megváltozását az ellátásban részesülő személynek a folyósító szerv részére kell bejelentenie. 21 Ebben az esetben az utánküldési szolgáltatást a Magyar Posta a megrendelés dátumát követő hónaptól számított 2 hónap leteltéig biztosítja. Amennyiben ezen idő alatt a végleges lakcímváltozás a nyugdíjfolyósító szerv részére nem kerül bejelentésre, a Magyar Posta a régi címhelyre érkező nyugdíjutalványt a folyósító szerv részére visszaküldi. 22 ( ) A címzett által bejelentett lakcímváltozással együtt nem járó ideiglenes utánküldési igényt a Magyar Posta - a Küldeményforgalmi Üzletszabályzatban meghatározott feltételek szerint - utánküldési szolgáltatás alapján teljesíti. 23 ( ) Az átvételi elismervényhez csatolt toldat esetén utánküldés szolgáltatás nem vehető igénybe. 24 ( ) Az utalvány összegéről kiállított kifizetési felhatalmazásra vonatkozóan utánküldés szolgáltatás nem kérhető. 25 (4.4) Utazási utalvány átvételi elismervény elnevezésű szelvényhez csatolt toldat kézbesítése 26 (4.4.1) A nyugdíjfolyósító szerv azon jogosultak részére, akiknek az ellátását belföldi pénzintézetnél vezetett lakossági folyószámlára utalja, továbbá az árvaellátásban részesülő jogosultak, valamint a gyámolt/gondnokolt személyek részére a nyugdíjasok utazási utalványát erre a célra rendszeresített, Utazási utalvány átvételi elismervény elnevezésű szelvény toldataként küldi meg számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos augusztus 1-jétől számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos március 2-ától számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos március 2-ától

44 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (4.4.2) A Magyar Posta az átvételi elismervényhez csatolt toldat kézbesítésénél a 4.2. pontban foglaltak alkalmazásával jár el az alábbi eltérésekkel. ( ) A Magyar Posta az átvételi elismervényhez csatolt toldatot a bizonylat esedékességének idejéig kézbesíti, illetve a kézbesítést megkísérli. Eredménytelen kézbesítési kísérlet esetén a jogosultat értesíti. ( ) A Magyar Posta az átvételi elismervényt a bizonylaton feltüntetett érvényességi idő leteltét követően a folyósító szerv részére visszaküldi. 5. BANKKÁRTYA ELFOGADÁS (5.1) A Magyar Posta a kártyakibocsátók bankkártyáira a POS terminállal felszerelt postai szolgáltatóhelyein megállapodás alapján - készpénzkifizetést teljesít. A Magyar Posta a nemzetközi logóval ellátott bankkártyákra - Mastercard, Visa, Visa-Electron, Maestro - különmegállapodás nélkül teljesít készpénzkifizetést. (5.2) Készpénz kifizetést a Magyar Posta a kártyaelfogadást jelző matricán megjelölt: - nemzetközi logojú bankkártyákra, valamint - külön megállapodás alapján, a kibocsátó Hitelintézet saját logojú bankkártyái esetén biztosít. (5.3) A Magyar Posta a POS termináljain kezdeményezett tranzakciókat, kapcsoló központja segítségével a hitelintézethez (vagy az engedélyezési szolgáltatást nyújtó partneréhez) kapcsolja és a kifizetést a kapott engedély alapján teljesíti, illetve a tranzakciót az onnan kapott válasz szerint bonyolítja le. (5.3.1) A Magyar Posta kártyaelfogadó rendszeréhez a hitelintézet az OTP-kártyaközpont host-ján keresztül csatlakozhat. A kártyaközpont és a hitelintézet (illetve az általa megjelölt kártyaközponti szolgáltató) közötti kapcsolat kiépítése és üzemeltetése a hitelintézet feladata. (5.4) A készpénz kifizetési tranzakció lebonyolításának feltétele a PIN kód használata. (5.5) A Magyar Posta bankkártya elfogadásakor az általában elvárható gondossággal vizsgálja: a bankkártya alaki és tartalmi kellékeinek meglétét, valamint ép és sértetlen állapotát; a bankkártya érvényességét; a bankkártya hátoldalán (az aláírási panelen) a kártyabirtokos aláírásának meglétét a bankkártya hátoldalán található és a POS terminálok által kiadott bizonylaton (slipen) tett aláírások egyezőségét; a slipen és a bankkártyán található kártyaszám egyezőségét, a bizonylatra kinyomtatott kártyaszámnak megfelelő mértékben. (5.6) A Magyar Posta kifizetést csak akkor teljesít, ha a bankkártya elfogadásakor az előző bekezdésben körülírt feltételek teljesültek és az engedélyezést végző hitelintézet a felvenni kívánt összegre vonatkozóan Elfogadva üzenetet küldött vissza a POS készülékre. (5.7) Nem felel a Magyar Posta semmilyen kárért abban az esetben, ha a károkozást olyan hamisítással, követték el, amelynek felismerése az elvárható gondosság mértékét meghaladja.

45 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások (5.8) A Magyar Posta a POS terminálok által kiadott bizonylatokból a postai szolgáltatóhelyeken visszamaradó, az ügyfél eredeti aláírását tartalmazó példányát 18 hónapig megőrzi. (5.9) A Magyar Posta az authorizációs központ, illetve a POS terminál által bevonásra javasolt kártyákat minden esetben, ha ezt az alkalmazott testi épsége veszélyeztetése nélkül megteheti, bevonja. A bevont kártyákat keresztben elvágva, zárt borítékban a bevonás körülményeit leíró jegyzőkönyv (3. számú melléklet) csatolásával a bevonást követő 5 munkanapon belül a hitelintézetnek átadja. (5.10) A PEK a 2. számú melléklet szerinti adatformátumban adja át az adatokat a hitelintézet részére egyeztetési és ellenőrzési célból. (5.11) A fedezethiány miatt meghiúsult tranzakciók POS terminál válaszkódjait a 2. számú melléklet tartalmazza. (5.12) Ha az authorizációs kérést bármely oknál fogva nem lehet továbbítani (Pl.: POS-hiba, áramkimaradás, adatátviteli hálózat hibája, az authorizációs központ elérhetetlensége stb.) a szolgáltatás szünetel. (5.13) A hitelintézettel a postai bankkártya-elfogadásra való megállapodás megkötése esetén a szolgáltatás a postai szolgáltatóhelyi beindítása minden esetben a kezelési utasítás hatályba lépésével veszi kezdetét.

46 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzıdési Feltételei IV. FEJEZET IV. FEJEZET 1 1 Törölve, 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétıl

47 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei V. FEJEZET V. FEJEZET 1 1 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-ától

48 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei VI. FEJEZET A HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSEK ELFOGADÁSA SZOLGÁLTATÁSOK VI. FEJEZET A HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSEK ELFOGADÁSA SZOLGÁLTATÁSOK A Magyar Posta a Hitelintézetek készpénzellátásával és készpénzbefizetésével kapcsolatos elfogadási és vállalási feltételeit a Hitelintézetek által hozzáférhetően külön teszi közzé.

49 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei VII. FEJEZET KÉSZPÉNZLOGISZTIKAI KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁS VII. FEJEZET KÉSZPÉNZLOGISZTIKAI KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁS A Magyar Posta a készpénzlogisztikai kiegészítő szolgáltatás ellátásával kapcsolatos feltételeket az igénybevevő ügyfelek által hozzáférhetően külön teszi közzé.

50 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK (1) Készpénzváltás 1 (1.1) A postai készpénzváltás szolgáltatás a forintbankjegyek és érmék más címletű forintbankjegyre, vagy érmére történő váltása. A Magyar Posta a készpénzváltással kapcsolatos feladatokat az MNB elnökének erre vonatkozó rendeletei alapján végzi. 2 (1.2) A szolgáltatást a Magyar Posta az állandó postai szolgáltatóhelyein a teljes nyitvatartási időben biztosítja. (1.3) A Magyar Posta pénzérme váltását címletenként legfeljebb 50 darabot más címletű pénzérmére, illetőleg bankjegyre, bankjegy váltását címletenként legfeljebb 50 darabot más címletű bankjegyre, illetőleg pénzérmére díjmentesen végzi. 3 (1.4) Amennyiben a váltásra átadott címlet, vagy a cserébe kért címlet darabszáma meghaladja a 50 dbot, a 50 darabon felüli rész névértéke után a Magyar Posta díjat számít fel. Amennyiben a váltásra átadott és a cserébe kért címlet darabszáma is meghaladja a 50 darabot, a Posta a díjköteles értéket az 50 darabot nagyobb mértékben meghaladó darabszám értéke után számítja fel. A váltás díja az ügyfél által váltásra átadott címlethez tartozó díj alapján kerül kiszámításra. Amennyiben a váltás számított díja maradék nélkül nem osztható 5 Ft-tal, úgy a díj a jogszabályban meghatározott kerekítés szabályai szerint korrigálásra kerül.. 4 (1.5) A rendszeres pénzváltási igényű ügyfelek a szolgáltatás igénybevételére szerződést köthetnek a Magyar Postával. A szerződéssel rendelkező ügyfelek részére a Posta a 50 db-on felüli váltásra irányuló igényt a kért címletekben biztosítja, ha azt az ügyfél a teljesítést megelőzően 2 munkanappal a postahelyen írásban megrendeli. Megrendelés nélküli igényeket, illetve szerződéssel nem rendelkező ügyfelek igényeit a postahely a rendelkezésre álló címletből és annak erejéig tudja biztosítani. 5 (1.6) Ha a szerződéssel rendelkező ügyfél a megrendelt összeget, vagy annak egy részét a teljesítés napján mondja le, vagy a szerződésben megjelölt időpontban a szolgáltatást nem veszi igénybe, az át nem vett készpénz után rendelkezésre tartási díjat kell fizetnie. Ennek mindenkori mértékét a Hirdetmény tartalmazza. (1.7) A szolgáltatást igénybevevőnek fel- vagy beváltani kívánt készpénzt a IX. Fejezet (4) pontjában meghatározott, rendezett módon kell átadnia A Kötelező nyilatkozat használatára vonatkozó előírásokat a IX. Fejezet (3) pontjában foglaltak tartalmazzák. Szerződéssel rendelkező ügyfelek esetén Kötelező nyilatkozat kiállítása nem szükséges számú módosítás, hatályos január 1-jétől 2 9. számú módosítás, hatályos október 1-jétől 3 9. számú módosítás, hatályos október 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől 5 9. számú módosítás, hatályos október 1-jétől

51 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK (1.8) Ha szerződéssel nem rendelkező ügyfél bármely címletű pénzérméből nagyobb mennyiséget kíván váltani, a postai szolgáltatóhely vezetője a pénzérmék megszámolására az átvétel napján belül olyan időpontot jelölhet ki, amely az egyéb szolgáltatást igénybe vevő ügyfelek kiszolgálását nem zavarja. (1.9) Az ügyfélnek a készpénzváltás lebonyolításához Jegyzék a postai készpénzváltáshoz elnevezésű, illetve annak tartalmával és formátumával megegyező váltási jegyzéket kell kiállítania. Az átváltani kívánt bankjegyekről, illetve az átváltani kívánt érmékről külön (bankjegyekhez maximum egy és érmékhez maximum egy) Jegyzéket kell kitölteni. A nyomtatvány mintáját, illetve kitöltését a 3. számú melléklet tartalmazza. 6 (2) Pénzforgalmi információ-szolgáltatás (2.1) Pénzforgalmi információ-szolgáltatás a pénzforgalmi szolgáltatások igénybevétele kapcsán kiadott eredeti feladóvevény, feladójegyzék, vagy azok hitelesített másolata, egyéb megbízás, elfogadási visszaigazolás, illetve a Magyar Posta által kiállított feladóvevény-másodpéldány bemutatásával kezdeményezett, a szolgáltatással kapcsolatos okiratok, illetőleg elektronikus adatállományok alapján azokban nyilvántartott adatokról adott tájékoztatás. 7 (2.1.1) A pénzforgalmi szolgáltatással kapcsolatos információ-szolgáltatás : a postai szolgáltatóhelyeken, a Posta Elszámoló Központban (továbbiakban PEK) (Postacíme: 1725 Budapest Postafiók 91., személyesen: Budapest, XX. kerület Attila u. 40., Tel: vagy ) vagy postai honlapon keresztül kezdeményezhető. 8 ( ) Az interneten keresztül kezdeményezett információ-szolgáltatás igénybevételi feltételeit az ÁSZF 7. számú melléklete tartalmazza. Az interneten keresztül kezdeményezett információ-szolgáltatás az igénybevételi feltételek elfogadása alapján kezdeményezhető. 9 (2.1.2) A Magyar Posta a teljesített szolgáltatásaival kapcsolatos információkat bizalmasan, és biztonságosan kezeli. Az információt csak a megbízó (feladó/befizető) és címzett, illetve azok meghatalmazottja részére a (2.1) pont szerinti okiratokkal igazolt tranzakciókról a felvétel (megbízás) keltétől kezdődően 5 éven belül, díj ellenében ad. A díjat az információ-kéréssel egyidejűleg kivéve az interneten keresztül kezdeményezett információszolgáltatás esetén - kell megfizetni. 10 Jogi személyek, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezeteknek a PEK által kiállított számla ellenében lehetőség van az általuk kezdeményezett információszolgáltatás díjának átutalással történő kiegyenlítésére. Az ügyfélnek az információszolgáltatást a Posta Elszámoló Központ, Közönségszolgálati osztály (Budapest, 1725 Pf. 91, Tel: , , Fax: , ) részére címzett levélben, vagy a honlapon keresztül kell kezdeményeznie. A díjat a PEK által kiállított számla ellenértékeként kell kiegyenlíteni számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos 2009.november 1-jétől 9 8. számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos augusztus 1-jétől

52 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK ( ) A meghatalmazás az R. 18 (2) pontja szerint adható, amely kizárólag eseti meghatalmazás lehet és minden alkalommal egyértelműen meg kell határozni az adandó információ tartalmi körét. 12 (2.1.3) A fizetési számlán már jóváírt befizetésekre vonatkozó információért a számlavezető hitelintézethez kell fordulni. 13 (2.1.4) A "Kifizetési utalvány" sorsa iránti információkérést a számlatulajdonos által közölt adatok alapján a címzett is kezdeményezheti. Az információkéréshez szükséges adatok: a feladás kelte (év, hónap, nap), a kifizetési bizonylat azonosító száma, a feladott összeg, a címzett neve és pontos címe. (2.1.5) Az információkérésre való jogosultságot és az információt, kérő személyazonosságát legkésőbb az információ kiszolgáltatásakor igazolni kell. Az írásban kért és adott információt a Magyar Posta a feladóvevényen, feladójegyzéken, a megbízási igazoláson lévő címre, vagy az információt kérő, illetve külön kérés esetén a meghatalmazott lakcímére, vagy címére küldi meg. 14 (2.1.6) A Magyar Posta valamennyi adott szolgáltatást ellátó postai szolgáltatóhelyén Keresőlap nyomtatványt bocsát az információt kérő rendelkezésére, amelyet a rovatoknak megfelelően kell kitölteni. ( ) A Keresőlap alapján a PEK ad tájékoztatást. Az információadás megválaszolási ideje a Keresőlap átvételétől számított maximum 10 naptári nap, interneten keresztül kezdeményezett információszolgáltatás esetén a Keresőlap átvételétől, regisztrálásától számított maximum 4 munkanap. 15 (2.1.7) A nyugellátási utalványok kiutalása iránti információkérést (tudakozódást) a kézbesítő postánál, a nyugdíjutalvány címadatainak, a nyugdíj összegének, valamint a nyugdíjas törzsszámának egyidejű közlésével, illetőleg a jogosultság igazolásával lehet kezdeményezni. A Magyar Posta információt csak a folyósító szerv által átadott - a feladási jegyzékben szereplő - kiutalásokról tud adni. ( ) Díjmentes a nyugellátási utalvány kiutalásával kapcsolatos információszolgáltatás, ha az információkérés a tárgyhavi ellátásra irányul és azt a tárgyhavi nyugellátási utalványok kifizetésének megkezdésétől a tárgyhót követő hó 15-ig terjedő időben kezdeményezték. (2.1.8) A Magyar Posta a feldolgozott eredeti bizonylatról bizonylatmásolatot (image pótlást) igény esetén, a (2.1.2) pontban meghatározott feltételek mellett, papír alapon kinyomtatott formában, illetve készpénzátutalási megbízás és telepített utalvány esetében - elektronikus adatállományban történő adatátadással tudja biztosítani. 16 ( ) Az elektronikus adatállományban történő adatátadás 50 vagy a feletti tételszámra vonatkozó image pótlási igény esetén, a január 1-jei feldolgozási napot követő bizonylatokra vonatkozóan kérhető. ( ) Az igényt a PEK-hez az alábbi meghatározott rekordszerkezetű TXT adatállományban kell benyújtani számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos 2009.június 2-ától számú módosítás, hatályos január 1-jétől

53 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK Sorszám Megnevezés Hossz Pozíciótól Pozícióig Megjegyzés 1. Jogcímkód Készpénzátutalási megbízás esetén: 115 Telepített utalvány esetén: Szóköz Belső azonosító - UN szám A rendszer belső egyedi azonosítója Példa: ( ) A bizonylatok UN számait emelkedő sorrendben, papír alapú adatátadás esetén papír alapon, vagy adatállományban, az elektronikus adatállományban történő adatátadás esetén TXT adatállományban kell megadni. ( ) Adatállományban történő átadás esetén a Magyar Posta a kezdeményező által biztosított adathordozón, vagy díj ellenében a saját tulajdonát képező adathordozón teljesíti a szolgáltatást. ( ) A Magyar Posta a bizonylatmásolatot elektronikus adatállományban a megrendelés beérkezésétől számított 7 munkanapon, papír alapú adatátadás esetén a megrendelés beérkezésétől számított 30 naptári napon belül adja meg. (3) Adatszolgáltatás (3.1) A pénzforgalmi szolgáltatással kapcsolatos {a (2) pontban meghatározottaktól eltérő}, továbbá a szolgáltatás igénybevételét bizonyító okirat hiánya esetén felmerülő információs igényeket a Magyar Posta adatszolgáltatásként kezeli. 17 (3.2) A Magyar Posta csak a pénzforgalmi szolgáltatásait igénybe vevők, valamint a Hitelintézet és számlatulajdonosok, vagy azok meghatalmazottja részére megállapodásban foglaltak szerint, illetőleg utalvány címzettje részére a számára érkezett kifizetési - és nyugellátási-, belföldi utalványokkal kapcsolatosan okiratai vagy elektronikus adatállományok alapján a felvétel (megbízás) keltétől kezdődően 5 éven belül szolgáltat adatot. Az adatszolgáltatás megválaszolási ideje az igény átvételétől számított maximum 30 naptári nap. 18 (3.2.1) A meghatalmazás kizárólag eseti meghatalmazás lehet és minden alkalommal egyértelműen meg kell határozni az adandó adatszolgáltatás tartalmi körét. (3.2.2) Adatot kérhetnek továbbá jogszabályra hivatkozással a jogszabályban felhatalmazott szervek. (3.3) Az adatszolgáltatás díjköteles, kivéve abban az esetben, ha a jogszabály díjmentességet ír elő. Jogi személyek, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezeteknek a PEK által kiállított számla ellenében lehetőség van az általuk kezdeményezett információszolgáltatás díjának átutalással történő kiegyenlítésére. Az ügyfélnek az információszolgáltatást a Posta Elszámoló Központ, Közönségszolgálati osztály (Budapest, 1725 Pf. 91, Tel: , , Fax: , számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

54 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK 8381) részére címzett levélben, vagy a honlapon keresztül kell kezdeményeznie. A díjat a PEK által kiállított számla ellenértékeként kell kiegyenlíteni. 19 (3.4) Az adatszolgáltatást írásban lehet kezdeményezni, az nincs alakisághoz kötve, azonban az adatkérésre való jogosultságot igazolni kell. (3.4.1) A készpénzátutalási megbízással történt befizetésre vonatkozó adatszolgáltatási igény esetén a kezdeményezőnek meg kell adnia a befizető nevét, címét, az összeg nagyságrendjét (konkrét vagy körülbelüli összeget) a lehetséges felvevő postai szolgáltatóhely(ek) nevét, azt az időpontot/időszakot (konkrét időpontot, vagy tól-ig meghatározással) amikor a befizetés történt, valamint azt a fizetési számlaszámot, amelyre a befizetést teljesítette. Amennyiben a felsorolt adatokat nem tudja a rendelkezésre bocsátani, a szolgáltatást a Posta nem teljesíti számú módosítás, hatályos augusztus 1-jétől számú módosítás, hatályos május 1-jétől

55 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (1) A befizetett összegek részletezése - Összefoglaló jegyzék A kettőnél több postautalvány, készpénzátutalási, illetve expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvánnyal történő feladás, vagy kettőnél több címletű készpénzben történő befizetés esetén célszerű - nem kötelező Összefoglaló jegyzék kiállítása. Az Összefoglaló jegyzék mintáját a 3. számú melléklet tartalmazza. (2) Pénzérmék befizetésként történő elfogadása (2.1) A Magyar Posta a pénzérméket befizetésként korlátlan mennyiségben elfogadja. (2.2) A szolgáltatást igénybevevőnek az átadott készpénzt a jelen Fejezet (4) pontjában meghatározott módon rendeznie kell. A Kötelező nyilatkozat használatára vonatkozó előírásokat a jelen fejezet (3) pontjában foglaltak tartalmazzák. (2.3) Ha valaki egy alkalommal bármely címletű érméből 100 db-nál többet kíván befizetni, a postai szolgáltatóhely vezetője a nagymennyiségű érmék megszámolására egy munkanapon belül olyan időpontot jelölhet ki, amely az egyéb szolgáltatást igénybe vevő ügyfelek kiszolgálását nem zavarja. (3) Pénzérmék átadása Kötelező nyilatkozat kitöltése esetén A Magyar Posta az érmék csomagolására vonatkozó szabályok szerint elkészített és készpénzváltásra, befizetésre átadott érmetekercseket, érmedobozokat, érmezsákokat felbontás és átvételkori megszámlálás nélkül is elfogadja, amennyiben az ügyfél ehhez Kötelező nyilatkozat -ban hozzájárul, illetve kötelezettséget vállal arra, hogy a jelenléte nélkül, utólag megszámolt érmék mennyiségében megállapított és közölt hiányokat elismeri és a Magyar Posta felhívására megfizeti. Kötelező nyilatkozat kitöltése esetén az átadott érméket a jelen fejezet (4) pontjában foglalt csomagolási egységek szerint kell rendezni és a ( ) ( ) pontokban foglaltak szerint csomagolni. A nyilatkozatot az erre a célra rendszeresített és a postákon beszerezhető nyomtatványon lehet megtenni. A kötelező nyilatkozat mintáját a 3. számú melléklet tartalmazza. (4) Bankjegyek és érmék csomagolása (4.1) A bankjegyeket és érméket az általános pénzkezelési szabályok szerint kell előkészíteni. (4.1.1) Az átadni kívánt bankjegyeket címletenként, az azonos címletű bankjegyeket 100 darabonként külön kell válogatni. A bankjegyeket a válogatás során előlapjukkal felfelé, azonos képhelyzetben kell elhelyezni.

56 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (4.1.2) Az átadni kívánt érméket címletenként és az azonos címletű érméket 50 darabonként külön kell válogatni. (4.2) A készpénzt rendszeresen, vagy nagymennyiségben átadó ügyfelek esetében a bankjegyekből és érmékből a csomagolási egységek képzését, az egységek csomagolását az alábbiak szerint kell elvégezni: (4.2.1) Csomagolási egységek nagymennyiségű készpénz átadása esetén ( ) Bankjegycsomag: Száz darab azonos címletű, forgalomképesség szempontjából azonos minőségű (forgalomképes, vagy forgalomképesnek nem minősülő) és azonos képhelyzetben elrendezett valódi bankjegyekből álló, bankjegycsomag szalaggal összefogott csomagolási egység. ( ) Bankjegyköteg: Tíz darab azonos címletű és minőségű bankjegycsomagból összeállított, fedőlappal ellátott, vákuum-, vagy zsugorfóliával, sorszámmal ellátott műanyag, záró szalaggal összefogott csomagolási egység, amelyen belül a bankjegycsomagok szalagjainak elhelyezése (3-4-3, vagy 5-5) biztosítja a csomagok számának szemrevételezéssel történő számbavételét (tizedelését). ( ) Érmetekercs, érmedoboz, érmezsák, burkolózsák (összefoglaló néven érmetétel): Az azonos címletű, forgalomképesség szempontjából azonos minőségű valódi érmék (forgalomképes, vagy forgalomképesnek nem minősülő) a ( ) pontban meghatározott mennyiségéből álló az érmék címletétől és forgalmazásuk céljától függő csomagolási egység. ( ) A csomagolási egységek az alábbi érmemennyiséget tartalmazzák: 1 Címlet /Ft/ Érmetekercs /db/ Érmedoboz /db/ Érmezsák /db/ Burkolózsák /db/ számú módosítás, hatályos október 1-jétől

57 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (4.2.2) Bankjegyek és érmék csomagolási módja ( )A csomagolás kellékei: A bankjegyek és érmék csomagolásához bankjegycsomag-szalag, kötegfedőlap, a kötegalakításhoz csomagolóanyag, a csomagalakításhoz zsákok, biztonsági tasakok, sorszámmal ellátott műanyag zárószalagok, egyszer használatos sorszámmal ellátott plomba, kenderzsineg, plomba, zárópecsétjegy, ragasztószalag, függvények, érmedobozok, érmezsák, burkolózsák, és szükség esetén egyéb azonosítók kerülnek alkalmazásra. A bankjegyszalagok műanyagot nem tartalmazhatnak, összeillesztésükhöz fém-vagy műanyagkapocs nem használható. ( )A bankjegycsomag-szalagon fel kell tüntetni a bankjegyek darabszámát, címletét, forintösszegét, keltezést, a bankjegycsomagot alakító személy aláírását (személyre szóló bélyegzőjének lenyomatát, ha rendelkezik ilyen bélyegzővel), az ellenőrző személy aláírását (egy kötegen belül minden csomagot ugyanazon személynek kell alakítani és ellenőrizni), a bankjegyköteget alakító ügyfél, szervezet nevét (logóját). ( )A bankjegykötegeket kötegalakításra elfogadott csomagoló anyaggal kell összefogatni. A csomagolóanyag alatt a kötegek sem papír, sem más anyagú pánttal nem fogathatók össze. A bankjegykötegen belül a bankjegycsomagoknak előlapjukkal felfelé, azonos képhelyzetben kell elhelyezkedniük. ( )A köteg legfelső csomagján, a bankjegyekkel azonos méretű fedőlapot kell elhelyezni, amelyen jól olvasható módon fel kell tüntetni a bankjegyköteget alakító szervezet megnevezését (logóját), a bankjegyköteget alakító és ellenőrző személy aláírását, a bankjegyköteg alakítás keltét, a kötegben lévő bankjegyek címletét, forgalomképesnek nem minősülő bankjegyekből álló köteg esetén a selejt feliratot, forintösszeget. ( )Az érmetekercsek, érmedobozok csomagolóanyaga papír, az érmedobozok lezárása zárópecsétjeggyel, ragasztószalaggal történik. ( )Az érme tartalmú, ( ) pontban foglalt csomagolási egységek burkolatán zsákfüggvényen fel kell tüntetni az ügyfél (magánszemély, szervezet) nevét, a lezárt csomagban található érmék, címletét, darabszámát, forintösszegét, szervezet esetén az egységet alakítók aláírását. ( ) Az egy zsákban elhelyezhető érmék tömege maximum 20 kg lehet. 2 ( )Az érmezsákokat, burkolózsákokat a ( ) pontban meghatározott lezáró eszközzel kell lezárni. (4.3) A Magyar Posta a kifizetések teljesítéséhez szükséges készpénzt a jelen 4. pontban meghatározott módon biztosítja. (5) Készpénzbefizetések teljesítése zsákos befizetési rendszerben (5.1) A bankszámlával rendelkező gazdálkodó szervezetek és intézmények készpénzátutalási megbízás és expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatások igénybevétele során a készpénzbefizetéseiket 2 2. számú módosítás, hatályos január 10-étől

58 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI zsákos befizetési rendszerben is teljesíthetik. A zsákos befizetési rendszerben a Magyar Postával kötött szerződés alapján vehetnek részt. (5.2) A zsákos befizetési rendszerben a zsákban elhelyezett bankjegyek és érmék megszámlálása utólag, a befizető jelenléte nélkül történik. A befizető képviselője előzetes egyeztetés esetén a zsák felbontásánál jelen lehet. (5.3) A zsákos befizetési rendszerben való részvétel előfeltétele, hogy a lezárt zsákban teljesített befizetésekért az érdekelt gazdálkodó szervezet, vagy intézmény teljes felelősséget vállaljon. A felelősség kiterjed: A bankjegyek és érmék valódiságára és forgalomképességére. A lezárt zsákban elhelyezett bankjegyek és érmék összegének és a befizetési bizonylaton feltüntetett összegnek, valamint az Összefoglaló jegyzéken feltüntetettek egyezőségére. (5.4) A zsákos befizetési rendszerben részt vevők a befizetéseiket a területi igazgatóságok által kijelölt postai szolgáltatóhelyeknél, a pénztár nyitva tartási idejében, vagy telephelyükön a készpénzbefizetés elfogadására vonatkozó szerződésben megjelölt időpontban fizethetik be. (5.5) A zsákos befizetési rendszerben részt vevők készpénzbefizetéseiket a jelen Fejezet (4) pontjában foglaltak szerint rendezve teljesíthetik. A bankjegyeket az erre a célra rendszeresített két gyűrűsoros, az érméket az erre a célra rendszeresített egy gyűrűsoros zsákba helyezhetik el. (5.6) Egy befizetési zsákban a bankjegyek mellett Ft-ig érme is elhelyezhető. Amennyiben az érme Ft feletti értékben kerül befizetésre, az érmét és bankjegyet külön zsákban kell elhelyezni. Bankjegy és érme egy zsákban történő elhelyezése esetén az érmetekercs mennyiséget el nem érő érméket is csomagolni kell. (5.7) Egy-egy befizetési zsák tömege maximum 20 kg lehet. 3 (5.8) A készpénzt tartalmazó zsák tartalmáról 2 példányban Összefoglaló jegyzéket kell kiállítani és ennek egy példányát a zsákba kell helyezni. A zsákba helyezett készpénz összegéről készpénzátutalási vagy expressz készpénzátutalási megbízást kell kiállítani. Egy befizetési zsákhoz több befizetési bizonylat is tartozhat, azonban a megbízásokon feltüntetett összegeknek együttesen meg kell egyeznie a zsák címiratán számmal és betűvel kiírt összeggel. (5.9) A befizetési zsákok lezárása fémzár (alumínium plomba) alkalmazásával vagy a befizető által egyszer használatos műanyag zsáklezáróval történhet. A zsákok lezárását a 3. számú melléklet tartalmazza. (5.10) A postai szolgáltatóhely a jelen Fejezet (4) pontban meghatározottak szerint elkészített ép és sértetlen, lezárt zsákot vesz át. (5.11) A befizetők a zsákos befizetéshez szükséges kellékeket - gyűrűszsákot, érmezsákot, alumínium plombát, zsákfűző rudat, zárfogót, zsáktáblát (fából), műanyagcímiratot - vidéken a zsákos befizetés elfogadására kijelölt postai szolgáltatóhelynél, Budapesten a Budapest 72. számú (Budapest VII. Baross tér 11/c) postai szolgáltatóhelynél vásárolhatják meg számú módosítás, hatályos január 10-étől

59 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (5.12) A zsákos befizetők részére a szükséges nyomtatványokat - Összefoglaló jegyzék, zsákos befizetéshez címke, bianco bankjegycsomag-szalag, zsákfüggvény -, valamint cserezsákokat a Magyar Posta díjmentesen biztosítja. (5.13) A zsákos befizetésekben megállapított különbözetekről (hiány, többlet) a Magyar Posta, vagy Megbízottja 2 példányos jegyzőkönyvet készít. Hiány esetén a jegyzőkönyv egy példányát és az eltérés igazolásául szolgáló bizonyítékokat (zsákfüggvény, bankjegycsomag-szalag, Összefoglaló jegyzék) a Magyar Posta a gazdálkodó szervezet, vagy intézmény részére megküldi és felszólítja a hiány befizetésére. (5.14) Többlet esetén a szerződés aláírásával egyidejűleg a gazdálkodó szervezet, vagy intézmény által átadott egységenként 5-5 db készpénzátutalási vagy expressz készpénzátutalási megbízáson a Magyar Posta a többlet összegét befizeti. A készpénzátutalási vagy expressz készpénzátutalási megbízás pótlásáról a Magyar Posta jelzése alapján a szervezet, intézmény gondoskodik. (5.15) A befizetett készpénzben fellelt feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelését a Magyar Posta a jelen Fejezet (7) pontjában foglaltak szerint kezeli. (6) Forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelésére vonatkozó szabályok 4 (6.1) A Magyar Posta a forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelésével kapcsolatos feladatok ellátását a mindenkor hatályos MNB törvény, illetve az MNB elnökének erre vonatkozó rendelete alapján végzi. (6.2) Forgalomképesnek minősül az a valódi bankjegy és érme, amely tiszta és nagyobb mechanikai hibáktól mentes, és állapota alapján az MNB elnökének rendeletében meghatározott válogatási kritériumok alapján ismét forgalomba hozható. (6.3) Nem hozható forgalomba (nem minősül forgalomképesnek) a forgalomból bevont, a nagy mértékben sérült, a hiányos (csonka) valódi bankjegy, valamint a forgalomból bevont, a nehezen felismerhető, illetve sérült érme. (6.4) A Magyar Posta állandó postai szolgáltatóhelyein működtetett pénztárai bankjegyeket, érméket a (7) pontban foglaltak, illetve a forgalomból bevont bankjegyek, érmék kivételével befizetésként díjmentesen, illetve készpénzváltásra elfogadják, vagy ugyanolyan címletű forgalomképes bankjegyre, érmére díj ellenében becserélik. (6.4.1) A Magyar Posta állandó postai szolgáltatóhelyein működtetett pénztárai a hiányos (csonka) bankjegyet abban az esetben fogadja el, amennyiben az ügyfél a bankjegynek a felénél nagyobb részét benyújtja. (6.5) A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő bankjegyet, érmét a bevonást követő fél évig a Magyar Posta állandó postai szolgáltatóhelyein működtetett pénztárai becserélésre elfogadják. (6.6) A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő bankjegyet, érmét a bevonást követő fél év után az MNB törvényben meghatározott időpontig csak az I. Fejezet Általános rész (2.12.2) a) pontjában meghatározott postai szolgáltatóhelyein működtetett pénztárai cserélik be számú módosítás, hatályos október 1-jétől

60 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (7) A feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelése (7.1) A törvényes fizetőeszközök hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai és egyéb feladatok ellátását a Magyar Posta az MNB elnökének az erre vonatkozó mindenkor hatályos rendelete alapján végzi. (7.2) Amennyiben a postai dolgozó az ügyfél befizetésében feltehetően hamis, vagy meghamisított bankjegyet, érmét talál, illetve az ügyfél által valódiságvizsgálatra benyújtott bankjegyet, érmét feltehetően hamisnak, vagy meghamisítottnak minősíti, akkor az esetről jegyzőkönyvet vesz fel. A Magyar Posta a jegyzőkönyv egy példányát és a hamisgyanús bankjegyet, érmét az MNB-hez továbbítja. 5 (7.3) Az MNB által elvégzett szakértői vizsgálat során valódinak minősített forint bankjegy és érme ellenértékét a Magyar Posta az ügyfél részére megküldi. A hamisnak vagy meghamisítottnak minősített bankjegyet és érmét az MNB ellenérték térítése nélkül bevonja. (7.4) A Magyar Posta a készpénzszakértői vizsgálat eredményéről értesítő levélben tájékoztatja az ügyfelet. (8) Emlékbankjegy és emlékérme forgalmi pénzre történő átváltása, elfogadása A Magyar Posta a törvényes fizetőeszköznek minősülő emlékbankjegyet és emlékérmét névértéken váltja át, illetve fogadja el befizetésként számú módosítás, hatályos október 1-jétől

61 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől A rész Pénzforgalmi szolgáltató által igénybevett pénzforgalmi szolgáltatások díjai 1. Készpénzátutalási megbízás 1.1. A befizetések és azok összege után - 31-es outputkód (OC 31) esetén ha a Készpénzátutalási megbízás bizonylat OCR sávját teljesen kitöltötték (TC51), illetve ha az Összeg adat hiányzik az OCR sávból (TC52), valamint az ebbe a kategóriába tartozó utánvételi összeg elszámolást biztosító befizetési lap (TC56) és a számlatulajdonosi részletes információk átadása sornyomtatással nyomtatott leporellón történik: 78 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db ha az adatok átadása külön megállapodás (bejelentés) alapján adathordozón történik: 70 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db ha a sornyomtatással nyomtatott leporelló mellett az adathordozót is átadja a Posta: 85 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db A befizetések és azok összege után - 31-es outputkód (OC 31) esetén ha a Készpénzátutalási megbízás bizonylat OCR sávjából a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat (TC53), illetve ha az Összeg és a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat hiányzik (TC54), valamint az ebbe a kategóriába tartozó utánvételi összeg elszámolását biztosító befizetési lap (TC57) és a számlatulajdonosi részletes információk átadása sornyomtatással nyomtatott leporellón történik: 88 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db ha az adatok átadása külön megállapodás (bejelentés) alapján adathordozón történik: 74 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db ha a sornyomtatással nyomtatott leporelló mellett az adathordozót is átadja a Posta: 87 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db es outputkód (OC 32) esetén A befizetések és azok összege után bármilyen tranzakciókód alkalmazása esetén: 74 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db 1.4. A Készpénzátutalási megbízás OCR sávjában a Megbízóazonosító (Befizető-azonosító) mező, illetve az Összeg és a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) mező nincs kitöltve, de a számlatulajdonos befizetői nem rendelkeznek numerikus kóddal (TC55), valamint az ebbe a kategóriába tartozó utánvételi összeg elszámolást biztosító befizetési lap (TC58), illetve bármely tranzakciókód (TC5X) alatt, ha a kért outputkód képnyomtatást (OC2X) igényel, a befizetések és azok összege után az outputkód szerint: leporellón kinyomtatva a Megbízó (befizető) neve és címe rovat képének másolatát adja át a Posta (OC 23) 86 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db leporellón kinyomtatva a Megbízó (befizető) neve és címe, valamint a Közlemény rovatok műbizonylatát adja át a Posta (OC 24) 88 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db

62 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől leporellón kinyomtatva a bizonylat kicsinyített méretű képmásolatát adja át a Posta (OC 22) leporellón kinyomtatva a bizonylat eredeti méretű képmásolatát adja át a Posta (OC 21) 1.5. KM+ szolgáltatás Az 1.4. pont szerinti szolgáltatás helyett a bizonylat elektronikus adatállományát és elektronikus képét adja át a Posta 90 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db 92 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db 78 Ft/db+ 3,6, de min. 110 Ft/db 2. Expressz készpénzátutalási megbízás (31-es outputkód és tranzakciókódok) befizetések összege után Továbbá 3,60 ezrelék 240 Ft/db 3. Telepítési díj 3.1. A belföldi postautalvány nyomtatványon feladott összeg feladó által kért telepítését, illetve a kifizetési utalványok visszatelepítését a Posta a TC59 logikai kóddal végzi és a megtörtént telepítésekről/visszatelepítésekről, az OC21-nek megfelelő leporellóra nyomtatott, a megfelelő utalványról készített bizonylatmásolatokkal adja át A belföldi postautalványok, kifizetési utalványok, nyugellátási utalványok címzett által kért telepítését, a Posta a TC59 logikai kóddal végzi és a megtörtént telepítésekről, az OC21- nek megfelelő leporellóra nyomtatott, a megfelelő utalványról készített bizonylatmásolatokkal adja át Amennyiben a Posta a 3.1. pont alatti bizonylatmásolatok átadását a KM+ szolgáltatás keretében biztosítja a telepítési díj 3.4. Amennyiben a Posta a 3.2. pont alatti bizonylatmásolatok átadását a KM+ szolgáltatás keretében biztosítja a telepítési díj 60 Ft/db 200 Ft/db 55 Ft/db 190 Ft/db 4. TC/OC kódok hibás párosításának díja (értelmezési hiba) A készpénzátutalási megbízás esetén, a meghirdetett és a tarifamegállapodásban díjtétellel megkülönböztetett tranzakciókód és outputkód párosításától eltérő gyártást, illetve ilyen feladást jelent, melynek díját a posta értelmezési hiba díjként jogosult felszámítani. 100 Ft/db+3,60 ezrelék, de min. 120 Ft/db 5. Hibakezelési pótdíj 5.1. Ha TC51-54 és a TC56-57 bizonylatok OCR, illetve ICR mezőjéből a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) hiányzik, vagy a CDV kód hibás, vagy nem értelmezhető, a kimenetnél az 1.1. és 1.2. pontok szerinti sornyomtatással nyomtatott listákon/számítógépes adatállományban hibajelet nyomtat a rendszer és a hibás tételhez tartozó bizonylat képmásolatát az OC21 szerint eredetihez közeli méretben kinyomtatva adja át a Posta 5.2. Amennyiben a Posta a 5.1. pont alatti képmásolatok átadását a KM+ szolgáltatás keretében biztosítja a hibakezelési pótdíj Az esedékes díjon felül további 45 Ft/db Az esedékes díjon felül további 40 Ft/db

63 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől 6. Adatszolgáltatási díjak (készpénzátutalási, expressz készpénzátutalási megbízás) 6.1. Adathordozó-másolat (SZJ: ) Az átadást követő kettő munkanapon belül Díjmentes Kettő munkanapon túl kért információ valamint másodpéldány kérésénél - OC31 esetén bizonylatrekordonként, illetve OC 32 esetén tételenként 8 Ft - KM+ szolgáltatás esetén tételenként 8 Ft 6.2. Image-lista pótlás (SZJ: ) Az átadást követő kettő munkanapon belül Díjmentes Kettő munkanapon túl kért információ A bizonylat fizikai archívumban történő keresése és az eredeti bizonylatról készített bizonylatmásolat átadása esetén (SZJ: ) a tényl. ráf. idő óradíja, (3450 Ft minden megkezdett órában) A feldolgozó rendszer archívumában való keresés, papír alapú kinyomtatott formátumú adatátadás esetén tételenként (SZJ: ) 740 Ft/db A feldolgozó rendszer archívumában való keresés, elektronikus adatállományban 340 Ft/db történő adatátadás esetén tételenként (SZJ: ) Amennyiben az adatszolgáltatást a Posta a számlatulajdonos írásbeli kérésére sürgősséggel - az írásbeli kérelem beérkezésétől számított 3 munkanapon belül - elvégzi, úgy jogosult 100%-os pótdíjat felszámítani. 7. Pénzforgalmi betétkönyv 7.1. A pénzforgalmi betétkönyvbe történt befizetés, jóváírás esetén TC55/OC21 kód szerint a készpénzátutalási megbízás után esedékes díj az összeg 7.2. A pénzforgalmi betétkönyvből kifizetési bizonylat alapján teljesített kifizetés esetén a kifizetett összeg 92 Ft/db + 3,60 ezreléke, de minimum 110 Ft/db 11,85 ezreléke 8. Készpénzfelvételi utalvány Készpénzfelvételi utalvány nyomtatvány felhasználásával történő kifizetés esetében a forgalom 6,60 ezreléke, de min 300 Ft 9. Bankszerűen feldolgozott készpénz A Hitelintézet a bankszerűen feldolgozott készpénz igénybevétele címén a Hitelintézet szervezeteinek rendelkezésére bocsátott 1,95 ezrelék, de min. bankjegy összege után 4000 Ft 285 Ft/bankjegy továbbá 2000 forintos, vagy annál kisebb címletű bankjegyek esetében csomag

64 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől érme db-száma után érme db-száma után továbbá az érmék esetében érmedobozonként további 2 Ft/db 85 Ft/doboz Prompt tarifa: Bankjegy összege után: Érme db-száma után: 2,25 ezrelék 2,2 Ft/db Prompt igénynek minősül a teljesítést megelőző munkanapon 12 óra után másnapra, vagy tárgynapi teljesítéssel leadott igény bejelentése. 10. Hitelintézeti készpénzfelesleg Postán történő befizetése A Hitelintézet által befizetett összeg 2,05 ezreléke Ft/tétel 11. Bankkártya elfogadás A Hitelintézet a Postának a bankkártyával lebonyolított készpénz-kifizetésenként a kifizetett készpénz összege után a fedezethiány miatt elutasított tranzakciók után Posta által bevont és a Hitelintézethez eljuttatott bankkártyák után bevonási díjként díjat fizet. 230 Ft/tranzakció 3,00 ezrelék 230 Ft/tranzakció 5000 Ft/tétel Megjegyzés: 1-5, valamint a számú szolgáltatások díjai az ÁFA tv. 86 (1) d.) pontja alapján mentesek az adó alól, ezért a díjak általános forgalmi adót nem tartalmaznak. 6. számú szolgáltatások esetén a díjak az ÁFÁ-t tartalmazzák.

65 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől B rész A szolgáltatás igénybevételekor készpénzben vagy egyéb módon fizetett díjak 1. Kifizetési utalvány díjai 1.1. Feladó által kitöltött papíralapú feladójegyzék és utalvány kitöltése (TC82) esetén Összeghatár Ft-ig 356 Ft Ft-ig 478 Ft Ft-ig 617 Ft Ft-ig 708 Ft Ft-ig 814 Ft Ft-ig 900 Ft Ft-ig 986 Ft Ft felett 986 Ft és minden megkezdett Ft után Ft 1.2.Számítógépes adathordozón, vagy adatátviteli úton történő feladás és továbbítás (TC81) esetén Összeghatár Ft-ig 260 Ft Ft-ig 340 Ft Ft-ig 420 Ft Ft-ig 492 Ft Ft-ig 565 Ft Ft-ig 640 Ft Ft-ig 730 Ft Ft felett 730 Ft és minden megkezdett Ft után Ft 1.3. Interneten keresztül kezdeményezett utalvány feladás (TC81) esetén Összeghatár Ft-ig 260 Ft Ft-ig 340 Ft Ft-ig 420 Ft Ft-ig 492 Ft Ft-ig 565 Ft Ft-ig 640 Ft Ft-ig 730 Ft Ft-ig 1275 Ft Ft-ig 1820 Ft Ft-ig 2365 Ft Ft-ig 2910 Ft Értesítés a kézbesítésről kiegészítő szolgáltatás 195 Ft/tétel Díj Díj Díj

66 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől 2. A készpénzváltás, a forgalomból bevont, a nehezen felismerhető, illetve a sérült bankjegyek és érmék váltásának díja 2.1 Készpénzváltás díja Címletenként 50 db-ig Díjmentes Szerződés alapján történő készpénzváltás: Címletenként 50 db-ot meghaladó darabszám esetén az 50 átadott bankjegy esetén 1,6%, db feletti rész értéke után átadott érme esetén 5,3% Megrendelt, de át nem vett készpénz után fizetendő rendelkezésre álló díj 50%-a a megrendelt készpénz váltási díjának Szerződés nélkül történő készpénzváltás: Címletenként 50 db-ot meghaladó darabszám esetén az 50 átadott bankjegy esetén 2,2%, db feletti rész értéke után átadott érme esetén 6,3% Érmedoboz díja 85 Ft 2.2 A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő, illetve a nehezen felismerhető, sérült bankjegyek, és érmék törvényes fizetőeszközre cseréjének díja Cserére átvett nehezen felismerhető, sérült, hiányos (csonka) bankjegyek darabszáma után Cserére átvett nehezen felismerhető, sérült, hiányos (csonka) érmék darabszáma után A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő bankjegyek és érmék a bevonást követő fél évig A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő bankjegyek darabszáma után (a bevonást követő fél év után) A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő érmék értékének (a bevonást követő fél év után) 55 Ft 25 Ft Díjmentes 55 Ft 6,3%-a 3. Egyéb díjak Szolgáltatás megnevezése Mennyiségi egység Díj 3.1. Eredeti feladóvevényről kiállított feladóvevény másodpéldány készpénzátutalási megbízás és belföldi Db 280 Ft postautalvány esetében 3.2. Meghatalmazás Visszavonásig érvényes meghatalmazás Meghatalmazott személyenként Díjmentes Egy esetre szóló meghatalmazás Meghatalmazott személyenként Díjmentes Közvetett kézbesítő részére adott meghatalmazás Meghatalmazó személyenként Díjmentes 3.3 Lejárt utalvány érvényesítése Db 185 Ft 3.4. Rendkívüli pénztárszolgálat Tételenként 800 Ft 3.5. Utalvány feladó által kért utólagos telepítése Db 210 Ft

67 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől Ismételt kézbesítés a címzett kérésére aznapi kézbesítés esetén (utalvány eredeti címzésében szereplő címre) Ismételt házhoz kézbesítés egyéb egyeztetett időpontban történő kézbesítés esetén (utalvány eredeti címzésében szereplő címre) Ismételt kézbesítés új címre történő kézbesítés Db Db Db Küldeményforgalmi Üzletszabályzat 5. számú függelékében meghatározott díj esetén 3.8. Feladó utólagos rendelkezése Feladó utólagos rendelkezése továbbítás előtt Db Díjmentes Feladó utólagos rendelkezése továbbítás után Feladó utólagos rendelkezése, soron kívüli továbbítással Feladó utólagos rendelkezése, PEK-ből történő soron kívüli továbbítással Feladó utólagos rendelkezése, levelezés útján történő továbbítással 3.9. Információ-szolgáltatás Információ-szolgáltatás pénzforgalmi be- és kifizetésekről Tárgyhavi nyugellátási utalvány után tárgyhót követő hó 15-ig kezdeményezett információszolgáltatás Adatszolgáltatás, amennyiben feladóvevény nem áll rendelkezésre Ha az adat a helyben őrzött okiratokból megállapítható (SZJ ) Ha az adat a helyben őrzött okiratokból nem állapítható meg és a PEK elektronikus adattárának igénybevétele szükséges (SZJ ) Ha az adat a helyben őrzött okiratokból nem állapítható meg és a PEK fizikai adattárának igénybevétele szükséges (SZJ ) Az igazságszolgáltatási szervek átiratára, büntetőeljárással kapcsolatban teljesített adatszolgáltatás Db Db Db Db Esetenként és tranzakciónként Esetenként és tranzakciónként Megkezdett óránként 730 Ft 530 Ft 310 Ft 690 Ft Díjmentes 815 Ft 1715 Ft 3895 Ft Díjmentes Feladójegyzék másodpéldány kifizetési utalványhoz Lap 280 Ft IBM gépóradíj Óránként Ft Expediálás Bankfiókonként/nap 915 Ft Mágneses adathordozó (mágneslemez) Db 95 Ft Optikai adathordozó (CD) Db 785 Ft Kifizetési utalványhoz kapcsolódó egyéb szolgáltatások Kifizetési utalvány előállítása adatállományból Db 10,15 Ft Külön igény esetén feladójegyzék előállítása kifizetési utalványhoz soronként 3,15 Ft Kifizetési utalvány tömörítő program negyedéves 1760 Ft Viszontállomány pótlása, vagy ismételt igénylése esetén, amennyiben az igénylés 2 munkanap elteltével történik Tétel 0,23 Ft

68 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől Bankszámla terhére teljesített kifizetések számítógépes állományban való átadása igény esetén Rekordonként 6,4 Ft Érmék és bankjegyek kezelésének többlet díja. (Az ÁSZF IX. Fejezet (4) pontjában foglaltaktól eltérő csomagolás, egységképzés többlet díja bankszámlára Bankjegy és érmepénz történő befizetés esetén. Az erre szerződéssel darabszáma után dara- rendelkező ügyfelek esetében alkalmazandó.) bonként 1,60 Ft Készpénzlogisztikai kiegészítő szolgáltatáshoz használt egyszer használatos biztonsági tasak díja darab 50 Ft/db Tárgynapon történő visszautalás díja eset Ft Megjegyzés: 1-2, valamint a és a és a számú szolgáltatások díjai az ÁFA tv. 86 (1) d.) pontja alapján mentesek az adó alól, ezért a díjak általános forgalmi adót nem tartalmaznak. 3.6 és a 3.7, továbbá a számú szolgáltatások esetén a díjak az ÁFÁ-t tartalmazzák.

69 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől C rész 1. Kereskedelmi árunak minősülő nyomtatványok Nyomtatvány megnevezése Mennyiségi egység Díj 1.1. Kifizetési utalvány (VTSZ ) Db* 12 Ft 1.2. Kifizetési utalvány feladójegyzék (kisalakú) (VTSZ ) Db 20 Ft 1.3. Kifizetési utalvány feladójegyzék (nagyalakú) (VTSZ ) Db 40 Ft 1.4. Pénzforgalmi betétkönyvhöz rendszeresített megszemélyesített készpénzátutalási megbízás és pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylat Db 25 Ft (VTSZ ) 1.5 Bankpénztárak készpénzfelvétel, készpénzbefizetés nyomtatvány (TC 31) (VTSZ ) Tömb 610 Ft 1.6. Fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához (TC86) (VTSZ ) Tömb (20 db) 500 Ft 1.7. Készpénzfelvételi utalvány (TC84) (VTSZ ) Tömb (20 db) 410 Ft 1.8. Készpénzátutalási megbízás nyomtatvány ** (VTSZ ) Db-ig Db 11 Ft Db-ig Db 7,6 Ft Db felett Db 5,6 Ft 1.9 Adatszolgáltatáshoz, expediáláshoz boríték Kisalakú bélelt boríték Db 45 Ft Nagyalakú bélelt boríték Db 75 Ft * A kifizetési utalvány nyomtatványból minimum 5 darab, vagy annak egész számú többszöröse vásárolható meg. ** A PEK által előállított nyomtatvány esetén. Megjegyzés: számú nyomtatványok eladási árai az ÁFÁ-t tartalmazzák.

70 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÁSFORGALMI RENDSZERE (TEVÉKENYSÉGE) Jelen melléklet tartalmazza a postai elszámolásforgalmi rendszer a hitelintézetekkel és más ügyfelekkel történõ fizetési forgalom elszámolásának szabályait és technikai feltételeit

71 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet TARTALOMJEGYZÉK (1) Általános rész (2) Az elszámolás típuskódjai (3) Elszámolási összesítõ okiratok (4) Elszámolások rekordszerkezetei és állományleírásai (5) A bankszámlák javára teljesített befizetésekhez kapcsolódó rekordszerkezetek, és állományleírások (6) A bankszámlák terhére teljesített kifizetésekhez kapcsolódó rekordszerkezetek, és állományleírások (7) Hitelintézeti készpénzforgalmazáshoz, készpénzlogisztikai kiegészítõ szolgáltatáshoz kapcsolódó rekordszerkezetek és állományleírások (8) A befizetések feldolgozási eredményeit tartalmazó okiratok outputmintái

72 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet (1). Általános rész (1.1) A feldolgozási és elszámolási állományok átadása (1.1.1) A postai pénzforgalmi közvetítõ szolgáltatásokhoz kapcsolódó adatátadás a Magyar Posta és a Hitelintézet vagy számlatulajdonos között létrejött megállapodás szerint a szolgáltatástól, illetve szolgáltatástípustól függõen papír alapú adathordozón, számítástechnikai adathordozón (floppy, CD, DVD, Pen-drive stb.), valamint adatátviteli úton (hálózaton keresztül) történhet. (1.2) Az elszámolás típuskódjai, az elszámolási összesítõ okiratok, valamint egyéb rekordszerkezetek és állományleírások (1.2.1) Az elszámolás során a Magyar Posta az elszámolások informatikai feldolgozását támogató típuskódokat alkalmaz. A típuskódok értelmezését, az elszámolási összesítõ okiratokat, valamint az elszámolásforgalmi, a díjelszámolások, a bankszámlák terhére teljesített kifizetések, a bankpénztári készpénzforgalmazások, a kifizetési utalvány összevont és egyedi (hitelintézeti és számlatulajdonosi) adatállományainak rekordszerkezeteit és viszontállomány leírásait jelen melléklet tartalmazza. A jelen mellékletben nem található szolgáltatások elszámolását szerzõdések tartalmazzák. (1.3) Elszámolási okiratok (1.3.1) Elszámolási összesítõ okiratok: ( ) A Magyar Posta az eredeti bizonylatok, illetve elektronikusan érkezõ információk alapján összesített forgalmat tartalmazó okiratokat készít. ( ) A Magyar Posta az eredeti bizonylatok feldolgozása eredményeként keletkezett típusonként összesített forgalomról, valamint az utólagos rendezõ tételeirõl feldolgozási naponként bankfiókonként elkészíti "A számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetések és kifizetések összesítése I. " c. RENDELKEZÕ I.-t. ( ) A Magyar Posta a postai szolgáltatóhelyektõl elektronikusan beérkezett forgalomról, valamint az utólagos rendezõ tételekrõl külön elkészíti "A számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetések és kifizetések összesítése II." c. RENDELKEZÕ II.-t. ( ) A Magyar Posta a ( ) pont adatai alapján elkészíti az "ÖSSZESÍTÕ I. a számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetésekrõl és kifizetésekrõl " c. okiratot. ( ) A Magyar Posta a ( ) pont adatai alapján elkészíti az "ÖSSZESÍTÕ XX. a számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetésekrõl és kifizetésekrõl" c. okiratot.

73 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ( ) A Magyar Posta a Bank részére az ÖSSZESÍTÕ I. és az ÖSSZESÍTÕ XX. forgalmi adatainak összevonásával elõállítja a "FÕÖSSZESÍTÕ a számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetésekrõl és kifizetésekrõl" címû pénzügyi elszámolás alapját képezõ okiratot. ( ) Ha a feldolgozásból származó forgalom nem indítható bankra, akkor csak az adott - ( ) és ( ) pontok szerinti - feldolgozási típushoz kapcsolódó okiratok kerülnek átadásra (a fõösszesítõ elhagyásával a RENDELKEZÕ I. és ÖSSZESÍTÕ I., vagy a RENDELKEZÕ II. és az ÖSSZESÍTÕ XX.). (1.3.2) A Magyar Posta a postai pénzforgalma feldolgozásának eredményeként keletkezett összesítéseket lezárt borítékban adja át. A lezárt boríték a következõ összesítéseket tartalmazhatja: a) az ÖSSZESÍTÕ I., az ÖSSZESÍTÕ XX., valamint a FÕÖSSZESÍTÕ, b) az egyes számlavezetõ helyek be- és kifizetési típuskódonként összesített forgalmát tartalmazó RENDELKEZÕ I., és a RENDELKEZÕ II., c) az elszámolásforgalmi és díjelszámolási adatokat tartalmazó adatállományokat, d) a rendeltetési hellyel és közelebbi címmel nem rendelkezõ számlavezetõ helyek, továbbá be nem jelentett zsírókódok bizonylatai, e) a bankszámlák terhére teljesített kifizetések postai átadási jegyzékeit, f) a be-, illetve kifizetési forgalmat érintõ rendezõ ( Ru ) tételek postai átadási jegyzékeit /indított postai be- vagy kifizetések/ lista, valamint a kapcsolodó bizonylati mellékletek. g) kifizetési utalványok feladójegyzéke h) napi POS forgalmat tartalmazó lista másolat (1.3.3) A Magyar Posta a postai pénzforgalma feldolgozásának eredményeként a következõ tételes analitikákat lezárt borítékban adja át. A lezárt boríték a következõ analitikákat tartatalmazhatja: a) a számlatulajdonosok részletes forgalmát igazoló bizonylati mellékletek, b) a készpénzátutalási megbízások és a készpénzkifizetések bankszámla részletezettségû listák, c) a számlatulajdonos által erre adott megbízása alapján a kifizetési utalványok felvételét visszaigazoló feladójegyzék, átadás-átvételi jegyzék és adathordozók, d) a számlatulajdonos által erre adott megbízása alapján a készpénzátutalási megbízások adatait tartalmazó adathordozók, e) a befizetõazonosító hibás KM és EKM tételek bizonylati másolata, f) készpénzátutalási megbízás és telepített utalványok adatait tartalmazó Összforgalom/fiók, Összforgalom/számla lista, tranzakció mátrix, bizonylatok másolata, g) expressz készpénzátutalási megbízás adatait tartalmazó EKM Bankösszesítõ jegyzék, EKM tételes jegyzék az EKM befizetésekrõl, EKM összesítõ jegyzék az EKM befizetésekrõl h) bankpénztárak készpénzellátása és készpénzfeleslegének befizetésének adatait tartalmazó Kimutatás a bankok készpénz ellátásáról, Kimutatás a bankok készpénz befizetésérõl lista papír alapú adathordozón. (1.4) Eltérések rendezése az elszámolásokban

74 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet (1.4.1) Amennyiben a Magyar Posta által összeállított, elszámolásban az ügyfél az elszámolás helyességét vitatja, vagy a Magyar Posta utólagosan az elszámolásban pontatlanságot fedez fel, kezdeményezi az ügy tisztázását. (1.4.2) A feltételezett vagy valós eltérések okának tisztázását követõen, amennyiben bármelyik fél részérõl dokumentáltan postai hibából eredõen követelés keletkezik, a Magyar Posta az ok és a követelés pontos összegének megállapítása napját követõ munkanapon pénzügyi rendezést hajt végre. A pénzügyi rendezés az elszámolásban a követelés irányának megfelelõ un. RU rendezés soron történik. (1.4.3) Az eltérés rendezése során a felek a szükséges dokumentumokat egymásnak átadják, illetve biztosítják egymás számára a helyes elszámolást dokumentáló bizonylatokat.

75 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ELSZÁMOLÁS TÍPUSKÓDJAI A Rendelkezõ -n szereplõ szolgáltatási típuskódok értelmezése A típuskód felépítése: - az elsõ pozíción lévõ szám a bizonylat típusára utal - a második pozíción lévõ szám az elszámolás jellegét mutatja - a harmadik pozíción lévõ szám a "Rendelkezõ" okirat sorának számát jelöli - a negyedik pozíción lévõ szám a banki elszámolás irányát jelzi. Típuskód Szolgáltatás Értelmezés 1111 Készpénzátutalási megbízás NAPI INDÍTÁS J(+) 1141 EKM NAPI INDÍTÁS J(+) 1211 Készpénzátutalási megbízás "RU" RENDEZÉS J(+) 1212 Készpénzátutalási megbízás "RU" RENDEZÉS T(-) 1241 EKM "RU" RENDEZÉS J(+) 1242 EKM "RU" RENDEZÉS T(-) 2111 Telepített utalvány NAPI INDÍTÁS J(+) 2211 Telepített utalvány "RU" RENDEZÉS J(+) 2212 Telepített utalvány "RU" RENDEZÉS T(-) 3122 Készpénzfelvételi utalvány NAPI INDÍTÁS T(+) 3152 Bankok készpénzellátása NAPI INDÍTÁS T(+) 3171 Banki készpénzfelesleg befizetés NAPI INDÍTÁS J(+) 3221 Készpénzfelvételi utalvány "RU" RENDEZÉS J(-) 3222 Készpénzfelvételi utalvány "RU" RENDEZÉS T(+) 3251 Bankok készpénzellátása "RU" RENDEZÉS J(-) 3252 Bankok készpénzellátása "RU" RENDEZÉS T(+) 3271 Banki készpénzfelesleg befizetés "RU" RENDEZÉS J(+) 3272 Banki készpénzfelesleg befizetés "RU" RENDEZÉS T (-) 5132 Fedezeti okirat NAPI INDÍTÁS T(+) 5231 Fedezeti okirat "RU" RENDEZÉS J(-) 5232 Fedezeti okirat "RU" RENDEZÉS T(+) 6122 Pénzforgalmi betétkönyv NAPI INDÍTÁS T(+) 6221 Pénzforgalmi betétkönyv "RU" RENDEZÉS J(-) 6222 Pénzforgalmi betétkönyv "RU" RENDEZÉS T(+) 7161 POS NAPI INDÍTÁS (J+) (J-) 7162 POS NAPI INDÍTÁS (T+) (T-)

76 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet 7261 POS "RU" RENDEZÉS J (-) J(+) 7262 POS "RU" RENDEZÉS T(+) T (-) 9111 Hibás megbízóazonosítójú ( befizetõazonosítójú) tétel Hibás megbízóazonosítójú ( befizetõazonosítójú) tétel 9212 Hibás megbízóazonosítójú ( befizetõazonosítójú) tétel 9331 Bankjegycsomag díj NAPI INDÍTÁS 9341 Érmedobozdíj NAPI INDÍTÁS 9401 Telephelyi pénzforgalmi közvetítõ szolg Telephelyi pénzforgalmi közvetítõ szolg Bankjegycsomag díj "RU" RENDEZÉS T(-) 9432 Bankjegycsomag díj "RU" RENDEZÉS J(+) 9441 Érmedobozdíj "RU" RENDEZÉS T(-) 9442 Érmedobozdíj "RU" RENDEZÉS J(+) 9501 ATM elõkészítés NAPI INDÍTÁS 9511 ATM kazettacsere NAPI INDÍTÁS 9521 ATM egyéb NAPI INDÍTÁS 9601 ATM elõkészítés "RU" RENDEZÉS T(-) 9611 ATM kazettacsere "RU" RENDEZÉS T(-) 9612 ATM kazettacsere "RU" RENDEZÉS J(+) 9621 ATM egyéb "RU" RENDEZÉS T(-) 9622 ATM egyéb "RU" RENDEZÉS J(+) 9881 Áfa (okirat expediálás) 9981 Okirat expediálás 9991 Posta költség 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-jétõl

77 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ELSZÁMOLÁSI ÖSSZESÍTÕ OKIRATOK

78 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Rendelkezõ (KD anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: A SZÁMLAVEZETÕ HELYHEZ TOVÁBBÍTOTT POSTAI BEFIZETÉSEK ÉS KIFIZETÉSEK ÖSSZESÍTÉSE BANKFIÓK: BANK: I T E R H E L É S E K I J Ó V Á Í R ÁS 0 K I I FELD.DÁTUM I ÖSSZEGE I FELD.DÁTUM I ÖSSZEGE I I I I I I I I I I I I I I I I I ÖSSZESEN: I ÖSSZESEN: I

79 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Rendelkezõ (elektronikus anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: A SZÁMAVEZETÕ HELYHEZ TOVÁBBÍTOTT POSTAI BEFIZETÉSEK ÉS KIFIZETÉSEK ÖSSZESÍTÉSE BANKFIÓK: BANK: I T E R H E L É S E K I J Ó V Á Í R ÁS 0 K I I FELD.DÁTUM I ÖSSZEGE I FELD.DÁTUM I ÖSSZEGE I I I I I I I ÖSSZESEN: I ÖSSZESEN: I

80 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Összesítés I. (KD anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: Ö S S Z E S Í T É S << I >> A SZÁMLAVEZETÕ HELYEKHEZ TOVÁBBÍTOTT POSTAI BEFIZETÉSEKRÕL ÉS KIFIZETÉSEKRÕL BANK : BIC: MNB: I A FORGALOM I FELDOLG. I TARTOZIK I KÖVETEL I I MEGNEVEZÉSE I DÁTUMA I F 0 R I N T I I KP.ÁTUT.MEGB ÉS TELP.U I I I I I CSEKKVISSZAFIZETÉSEK I I I I I KIF.UTALV.FEDEZET I I I I I EXRESSZ KP.ÁTUT.MEGB. I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.ELLÁT I I I I I P O S FORGALOM I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.BEFIZ I I I I I Ö S S Z E S E N I I I I I EGYENLEG I I I I I 1 DB RENDELKEZÕ I I I I

81 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Összesítés XX. (elektronikus anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: Ö S S Z E S Í T É S «XX» A SZÁMLAVEZETÕHELYEKHEZ TOVÁBBITOTT POSTAI BEFIZETÉSEKRÕL ÉS KIFIZETÉSEKRÕL BANK : BIC: MNB: I A FORGALOM I FELDOLG. I TARTOZIK I KÖVETEL I I MEGNEVEZÉSE I DÁTUMA I F 0 R I N T I I EXRESSZ KP.ÁTUT.MEGB. I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.ELLÁT I I I I I P O S FORGALOM I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.BEFIZ I I I I I Ö S S Z E S E N I I I I I EGYENLEG I I I I I 1 DB RENDELKEZÕ I I I I

82 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Fõösszesítés (KD anyag, elektronikus anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: Ö S S Z E S Í T É S «FÕ» A SZÁMLAVEZETÕHELYEKHEZ TOVÁBBITOTT POSTAI BEFIZETÉSEKRÕL ÉS KIFIZETÉSEKRÕL BANK : BIC: MNB: I A FORGALOM I FELDOLG. I TARTOZIK I KÖVETEL I I MEGNEVEZÉSE I DÁTUMA I F 0 R I N T I I KP.ÁTUT.MEGB ÉS TELP.U I I I I I CSEKKVISSZAFIZETÉSEK I I I I I KIF.UTALV.FEDEZET I I I I I EXRESSZ KP.ÁTUT.MEGB. I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.ELLÁT I I I I I P O S FORGALOM I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.BEFIZ I I I I I Ö S S Z E S E N I I I I I EGYENLEG I I I I I 2 DB RENDELKEZÕ I I I I Szombati feldolgozási napról Fõösszesítõ nem készül, a hétfõi banki indításkor az összesítés XX., keddi banki indításkor az összesítõ I. kerül továbbításra a szombati kezelési napról.

83 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ELSZÁMOLÁSOK REKORDSZERKEZETEI ÉS ÁLLOMÁNYLEÍRÁSAI

84 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A banki indítások (elszámolásforgalmi adatok) adatállományának rekordszerkezete File tipusa: File neve: Adathordozó: Az előállítás gyakorisága: Előállítja: Kapja: TEXT BBBÉHHNN.BK0 (normál esetén) BBBÉHHNN.EK0 (expressz esetén) Floppy (CD adathordozó) szerződés szerint IBM Hitelintézetek Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició -tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekordjel Tartalom=0 2 Bankkód Balra ütköztetve, jobbról 0-ák 3 Banki indítás dátuma ÉÉHHNN 4 Tipuskód Tartalom=0 5 Tételek száma Rekordok száma 6 Összeg Banki indítás dátuma ÉÉÉÉHHNN Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició -tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekordjel Tartalom=1 2 Bankkód Balra ütköztetve, jobbról 0-ák 3 Feladás dátuma ÉÉHHNN 4 Tipuskód Tételek száma Rekordok száma 6 Összeg Feladás dátuma ÉÉÉÉHHNN Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició -tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekordjel Tartalom=2 2 Bankkód Balra ütköztetve, jobbról 0-ák 3 Feladás dátuma ÉÉHHNN 4 Tipuskód Tételek száma Rekordok száma 6 Összeg Feladás dátuma ÉÉÉÉHHNN A rekordvégjel: CR-LF. A PEK az Összesítő I. és az Összesítő XX. okiratoknak megfelelően külön-külön elkészíti az elszámolásforgalmi adatokat tartalmazó adatállományt. Az adatállományban szereplő forgalmi adatok tipuskódok szerinti a hitelintézet által végzett adatfeldolgozás eredményének meg kell hogy egyezzen a pénzügyi teljesítéssel.

85 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Tarifajegyzék a banki indításokhoz File tipusa: File neve: Adathordozó: Az előállítás gyakorisága: Előállítja: Kapja: TEXT BBBÉHHNN.TR0 (napi) BBBÉHHNN.TRE (napi expressz) BBBÉHHNN.TR1 (heti, 2 heti, havi) Floppy szerződés szerint IBM Hitelintézetek Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició - tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Számla száma =0 2 Státusz space 3 Típuskód Tartalom=0 4 Elszámolási időszak kezdete ÉÉHHNN 5 Elszámolási időszak vége ÉÉHHNN 6 Output kód Tartalom=0 7 Tranzakció kód Tartalom=0 8 Darab szám Rekordok száma 9 Összeg Tarifa a db szerint Tartalom=1 space 3 db 0 11 Tarifa a Ft szerint Tartalom=1 space 12 Díj a db szerint Tartalom=1 space Díj a Ft szerint Tartalom=1 space 12 db 0 14 Díj összesen Tartalom=1 space 14 db 0 15 Elszámolási időszak kezdete ÉÉÉÉHHNN 16 Elszámolási időszak vége ÉÉÉÉHHNN Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició - tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Számla száma Balra ütköztetve, jobbról 0-ák 2 Státusz Tarifázás státusza 3 Típuskód Tartalom=0 4 Elszámolási időszak kezdete ÉÉHHNN 5 Elszámolási időszak vége ÉÉHHNN 6 Output kód Tranzakció kód Darab szám Összeg Tarifa a db szerint Tartalom=1 space + díj 11 Tarifa a Ft szerint Tartalom=1 space + díj 12 Díj a db szerint Tartalom=1 space + számított díj 13 Díj a Ft szerint Tartalom=1 space + számított díj 14 Díj összesen Tartalom=1 space + szumma díj 15 Elszámolási időszak kezdete ÉÉÉÉHHNN 16 Elszámolási időszak vége ÉÉÉÉHHNN A rekordvégjel: CR-LF. A PEK a díj adatállományt a szerződésben meghatározott időszakonként adja át a hitelintézet részére az elszámolási időszakra vonatkozó adatokat tartalmazó számla mellékleteként.

86 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Bankszámlák terhére teljesített adatállományok rekordszerkezete File tipusa: File neve: Adathordozó: Az előállítás gyakorisága: Előállítja: Kapja: TEXT BBBÉHHNN.CS1..N Floppy (CD adathordozó) szerződés szerint NER osztály Hitelintézetek Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició - tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekord jel Tartalma=0 2 Bank Tételszám Összeg Üres mező Tartalma=0 Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició - tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekord jel Tartalma=1 2 Bank Tételszám Összeg Tipuskód Üres mező Tartalma=0 Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició - tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekord jel Tartalma=1 2 Számlaszám Tételszám Összeg Tipuskód Üres mező Tartalma=0 Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició - tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekord jel Tartalma=3 2 Számlaszám Balra ütköztetve, space-vel feltöltve 3 Bizonylat azonosítószám Gyártókód Tranzakció kód Összeg Postakód Beváltó posta kódja 8 Beváltás kelte ÉÉHHNN 9 Elszámolás kelte ÉÉHHNN 10 Azonosító kód Típuskód Tartalék Tartalom=0 13 Beváltás kelte ÉÉÉÉHHNN 14 Elszámolás kelte ÉÉÉÉHHNN

87 Tarifajegyzék a banki inditásokhoz Tarifajegyzék a banki indításokhoz File tipusa: File neve: Az előállítás gyakorisága: Előállítja: Kapja: TEXT BBBÉHHNN.TR0 (napi) BBBÉHHNN.TRE (napi expressz) BBBÉHHNN.TR1 (heti, 2 heti, havi) szerződés szerint IBM Hitelintézetek Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició - tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Számla száma Balra ütköztetve, jobbról 0-ák 2 Státusz Tarifázás státusza = 01 3 Üres_mező db '0' 4 Elszámolási időszak kezdete ÉÉÉÉHHNN 5 Elszámolási időszak vége ÉÉÉÉHHNN 12 Normál darab szám Szolgáltatott rekordok száma 13 Üres_mező Összeg Szolgáltatott rekordok szummája 16 Üres_mező db '0' Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició - tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Számla száma Balra ütköztetve, jobbról 0-ák 2 Státusz Tarifázás státusza = 00 3 Típuskód Output kód Tranzakció kód Médiakód Sáv Sáv sorszám Hirdetmény kód Elszámolási időszak kezdete ÉÉÉÉHHNN 11 Elszámolási időszak vége ÉÉÉÉHHNN 12 Normál darab szám Normál tarifával számolt darabszám 13 Minimum darab szám Min díjas tarifával számolt darabszám 14 Maximum darab szám Max díjas tarifával számolt darabszám 15 Összeg szumma összeg 16 Tarifa normál db szerint Előjeles normál db egység ár 17 Tarifa minimum db szerint Előjeles minimum díj egység ár 18 Tarifa maximum db szerint Előjeles maximum díj egység ár 19 Tarifa normál a Ft szerint Előjeles normál ft egység ár (- n,nnnnn) formában 20 Díj a db szerint Előjeles normál darab díj 21 Minimum díj Előjeles minimum díj 22 Maximum díj Előjeles maximum díj 23 Díj a forint szerint Előjeles normál ezrelékes díj 24 Díj összesen Előjeles szumma díj A rekordvégjel: CR-LF. A PEK a díj adatállományt a szerződésben meghatározott időszakonként adja át a hitelintézet részére az elszámolási időszakra vonatkozó adatokat tartalmazó számla mellékleteként.

88 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet A BANKSZÁMLÁK JAVÁRA TELJESÍTETT BEFIZETÉSEKHEZ KAPCSOLÓDÓ REKORDSZERKEZETEK, ÉS ÁLLOMÁNYLEÍRÁSOK 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-től

89 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet Az ügyfelek részére nyújtott készpénzátutalási megbízás adatállomány rekordszerkezete, leírása (OC31) File típusa: File neve: Adathordozó: Az előállítás gyakorisága: Előállítja: Kapja: TEXT ÜGYFÉLKÓD.TXT Floppy (CD adathordozó, Pen-drive) szerződés szerint KD Bankok, Számlatulajdonosok (szerződés szerint) Első rekord (fejrekord) Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Bankszámlaszám Balra ütköztetve 3 Rekordszám Hibás rekordok száma Számlaszám összege Üres mező Tartalom=0 7 Rekordjel Tartalom=0 8 Üres mező Tartalom=0 9 Üres mező Feldolgozás kelte ÉÉÉÉHHNN Tételrekord Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Bankszámlaszám Balra ütköztetve 3 Rekordsorszám Megbízóazonosító Jobbra ütköztetve (Befizetőazonosító) 5 Hibajel Ha műbizonylat is készül akkor "1", egyébként "0". 6 Összeg Felvevő postahivatal Ellenőrző szám 8 Megbízás (Befizetés) kelte ÉÉHHNN 9 Tranzakció kód Megszemélyesítőkód Bizonylat sorszám CDV-zett 12 Output kód lehet 13 Belső azonosító A rendszer belső egyedi azonosítója. 14 Feldolgozás kelte ÉÉÉÉHHNN 15 Megbízás (Befizetés) kelte ÉÉÉÉHHNN 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-től

90 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet Az adatállomány rendezettsége: bankszámlaszám, rekord sorszám. A fejrekord bankszámlaszámonként képzett. Az adatállomány fejrekordjában szereplő rekord-darabszám az összes feldolgozott tételt, a hibátlan és a hibás megbízóazonosítót (befizetőazonosítót) hordozónak minősítetteket, egyaránt tartalmazza. A hibás tételek a tételrekordban hibajellel, "1"-el jelöltek. A hibásnak minősített tételek műbizonylatai a jóváírási adatokkal együtt a számlavezetőhelyhez kerülnek továbbításra. Az adatállomány szabványos MS-DOS formátumú. ASCII kódú szövegfile, a rekordok között CR/LF. Rekordhossz: 127 byte A fejrekord az adatállomány legelső sorában található, ezt követik a tételrekordok. A befizetésenkénti adatokat tartalmazó adatállományban szereplő végösszeg feldolgozási naponként és bankszámlánként megegyezik a bankhoz jóváírásra indított összeggel. Amennyiben egy bankszámlaszámra egy feldolgozási napon a tételek száma meghaladja egy floppy adathordozó kapacitását, akkor folytatás floppy kerül előállításra. A folytatás floppy-n újabb fejrekord nem található. Ez esetben az állomány névben a "TXT" jelölés 3. pozícióján szerepel a floppy sorszáma. (TX1; TX2;...Txn) 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-től

91 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet Az ügyfelek részére nyújtott készpénzátutalási megbízás adatállomány rekordszerkezete, leírása (OC32) File típusa: TEXT File neve: ÜGYFÉLKÓD.TXT Adathordozó: Floppy (CD adathordozó) Az előállítás gyakorisága: szerződés szerint Előállítja: KD Kapja: Bankok, Számlatulajdonosok (szerződés szerint) Első rekord (fejrekord) Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Bankszámlaszám Balra ütköztetve 3 Rekordszám Hibás rekordok száma Számlaszám összege Üres mező Tartalom=0 7 Rekordjel Tartalom=0 8 Üres mező Tartalom=0 9 Üres mező Feldolgozás kelte ÉÉÉÉHHNN Tételrekord Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Bankszámlaszám Balra ütköztetve 3 Rekordsorszám Megbízóazonosító Jobbra ütköztetve (Befizetőazonosító) 5 Hibajel Ha műbizonylat is készül akkor "1", egyébként "0". 6 Összeg Felvevő postahivatal Ellenőrző szám 8 Megbízás (Befizetés) kelte ÉÉHHNN 9 Tranzakció kód Megszemélyesítőkód Bizonylat sorszám CDV-zett 12 Output kód lehet 13 Belső azonosító A rendszer belső egyedi azonosítója. OC32 esetén az imaget azonosítja. 14 Feldolgozás kelte ÉÉÉÉHHNN 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-től

92 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet 15 Megbízás (Befizetés) kelte ÉÉÉÉHHNN Az indexállomány rekordszerkezete: Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Ügyfélkód ügyfélkód 3 Adathordozó száma az adathordozó száma 4 Képfájlok száma a képfájlok száma 5 Képfájlok száma ebben a szakaszban a képfájlok száma ebben a szakaszban 1 Belső azonosító a bizonylat UN referencia száma 2 Rekord sorszám A rekord sorszám a TXT állományban 3 Képfájl neve a képfájl neve 4 Kiterjesztés a fájlnév kiterjesztése (TIF) Az adathordozó gyökérkönyvtárában található egy ügyfélkód.txt azonosítójú állomány. Az adatállomány rendezettsége: bankszámlaszám, rekord sorszám. A fejrekord bankszámlaszámonként képzett. Az adatállomány 31-es outputkód használata esetén tartalmazza ezen tételeket is. Az adatállomány fejrekordjában szereplő rekord-darabszám az összes feldolgozott tételt, a hibátlan és a hibás megbízóazonosítót (befizetőazonosítót) hordozónak minősítetteket, egyaránt tartalmazza. A hibás tételek a tételrekordban hibajellel, "1"-el jelöltek. A hibásnak minősített 31-es outputkódú tételek műbizonylatai a jóváírási adatokkal együtt a számlavezetőhelyhez kerülnek továbbításra. Az adatállomány szabványos MS-DOS formátumú, ASCII kódú szövegfile. A fejrekord az adatállomány legelső sorában található, ezt követik a tételrekordok. Az adathordozó gyökérkönyvtárában található egy ügyfélkód.rcv nevű könyvtár, melyen belül az IDD nevű könyvtár, amely tartalmazza az IDX kiterjesztésű indexállományokat és a bizonylatképeket tartalmazó TIF kiterjesztésű képállományokat. Az index-fájl csak olyan bizonylatokra vonatkozóan tartalmaz beírást, amelyek a TXT állományba OC 32-vel lettek beírva. Egy indexállomány csak egy számlaszámra vonatkozóan tartalmaz beírásokat. Amennyiben egy ügyfél több mint egy számlaszámmal rendelkezik, úgy minden számlaszámhoz egy további index-fájl kerül megnyitásra, illetve 2000 tételenként kerül egy új indexállomány megnyitásra. Az indexállomány szabványos MS-DOS formátumú, ASCII kódú szövegfile számú módosítás, hatályos január 10-től

93 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet A fejrekord az adatállomány pozícióján található, ezt követik a tételrekordok folyamatosan. A képállományok az i 6.0 verziójú TIF szabvány szerint készülnek. A TIF-állományban a 212. pozíciótól kezdve megtalálható egy MP beírást követően az UN Referenciaszám. (Példa: MP ) Az adatállományok mérete: TXT állomány egy rekordja = 127 Byte (a rekordok között CR/LF található) IDX állomány 1 rekordja = 33 Byte (a rekordok között CR/LF nem található) 1 képfile = 7-15 Kbyte A befizetésenkénti adatokat tartalmazó adatállományban szereplő végösszeg feldolgozási naponként és bankszámlánként megegyezik a bankhoz jóváírásra indított összeggel számú módosítás, hatályos január 10-től

94 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet Az ügyfelek részére nyújtott expressz készpénzátutalási megbízás adatállomány rekordszerkezete, leírása File típusa: TEXT File neve: ÜGYFÉLKÓD.EK1 Adathordozó: Floppy (CD adathordozó) Az előállítás gyakorisága: szerződés szerint Előállítja: KD Kapja: Bankok, Számlatulajdonosok (szerződés szerint) Első rekord (fejrekord) Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Bankszámlaszám Balra ütköztetve 3 Rekordszám Hibás rekordok száma Számlaszám összege Üres mező Tartalom=0 7 Rekordjel Tartalom=0 8 Üres mező Tartalom=0 9 Üres mező Feldolgozás kelte ÉÉÉÉHHNN Tételrekord Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Bankszámlaszám Balra ütköztetve 3 Rekordsorszám Megbízóazonosító Jobbra ütköztetve (Befizetőazonosító) 5 Hibajel Ha műbizonylat is készül akkor "1", egyébként "0". 6 Összeg Felvevő postahivatal Ellenőrző szám 8 Megbízás (Befizetés) kelte ÉÉHHNN 9 Tranzakció kód Megszemélyesítőkód Bizonylat sorszám CDV-zett 12 Output kód Belső azonosító A rendszer belső egyedi azonosítója. 14 Feldolgozás kelte ÉÉÉÉHHNN 15 Megbízás (Befizetés) kelte ÉÉÉÉHHNN 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-től

95 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet Az adatállomány rendezettsége: bankszámlaszám, rekord sorszám. A fejrekord bankszámlaszámonként képzett. Az adatállomány fejrekordjában szereplő rekord-darabszám az összes feldolgozott tételt, a hibátlan és a hibás megbízóazonosítót (befizetőazonosítót) hordozónak minősítetteket, egyaránt tartalmazza. A hibás tételek a tételrekordban hibajellel, "1"-el jelöltek. A hibásnak minősített tételek műbizonylatai a jóváírási adatokkal együtt a számlavezetőhelyhez kerülnek továbbításra. Az adatállomány szabványos MS-DOS formátumú. ASCII kódú szövegfile, a rekordok között CR/LF. Rekordhossz: 127 byte A fejrekord az adatállomány legelső sorában található, ezt követik a tételrekordok. A befizetésenkénti adatokat tartalmazó adatállományban szereplő végösszeg feldolgozási naponként és bankszámlánként megegyezik a bankhoz jóváírásra indított összeggel. Amennyiben egy bankszámlaszámra egy feldolgozási napon a tételek száma meghaladja egy floppy adathordozó kapacitását, akkor folytatás floppy kerül előállításra. A folytatás floppy-n újabb fejrekord nem található. Ez esetben az állomány névben az EK1 jelölés 3. pozícióján szerepel a floppy sorszáma. (EK1; EK2;...EKn), 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-től

96 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere 2. számú melléklet Az ügyfelek részére nyújtott expressz készpénzátutalási megbízás lista szerkezete, leírása Típusa: Neve: Adathordozó: Az elõállítás gyakorisága: Elõállítja: Kapja: LISTA Tételes jegyzék az EKM befizetésekrõl Papír szerzõdés szerint KD Bankok, Számlatulajdonosok (szerzõdés szerint) Magyar Posta EKM Oldal: Posta neve Dátum: ÉÉÉÉ.HH.NN / ÓÓ:PP:MP Tételes jegyzék az EKM befizetésekrõl Postázás dátuma: ÉÉÉÉ.HH.NN Pénzforgalmi jelzõszám: Bankfiók neve : AAAABANK Fsz. Megbízóazonosító (Befizetõazonosító) Összeg Bef.kelte TC Gy.kód Az.szám P.eösz OC Hiba ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,234,567,890 AZ EGYES ROVATOK ÉRTELMEZÉSE: Megbízás (befizetés) kelte: a postai szolgáltatóhely által elfogadott megbízás (befizetés) dátuma Az egyes postai szolgáltatóhelyek a pénztárakat napközben zárják erre vonatkozó információt a befizetést elfogadó postai szolgáltaóhelytõl lehet kérni így az elfogadó postai szolgáltatóhely pénztárzárásától függõen a rovatban a fejlécben szereplõ dátumhoz viszonyítva az elõzõ, vagy a pénztárzárást követõen teljesített befizetés esetén az azt megelõzõ munkanap dátuma szerepel. TC (Tranzakciókód): az expresszként kezelhetõ készpénzátutalási megbízás tranzakciókódja. (51.54) Az. szám: a készpénzátutalási megbízás sorszáma. P.eösz. (Postai ellenörzõszám): A befizetést elfogadó postai szolgáltatóhely pénzforgalmi kódja. OC (output-kód): Az expressz szolgáltatással elfogadható 31-es output-kódot a megfelelõ elkülönítés érdekében OC39-re konvertáljuk (állandó). Hiba: A feldolgozás során megállapított rendellenességek jelzésének rovata. 0 = hibátlan bizonylat, 1 = megbízóazonosító (befizetõazonosító) hiba A hibásnak minõsített tételek mûbizonylatai legkésõbb a harmadik munkanapon kerülnek átadásra a számlavezetõ pénzintézet részére. A befizetésenkénti adatokat tartalmazó listán szereplõ végösszeg feldolgozási naponként és bankszámlánként megegyezik a bankhoz jóváírásra indított összeggel.

97 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A BANKSZÁMLÁK TERHÉRE TELJESÍTETT KIFIZETÉSEKHEZ KAPCSOLÓDÓ REKORDSZERKEZETEK, ÉS ÁLLOMÁNYLEÍRÁSOK

98 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A KIFIZETÉSI UTALVÁNY ÖSSZEVONT ÉS EGYEDI ADATÁLLOMÁNY REKORDSZERKEZETE ÉS VISSZONTÁLLOMÁNYLEÍRÁSA

99 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ÖSSZEVONT adatállomány A kifizetési megbízásokat tartalmazó állományokat számítástechnikai adathordozón kell átadni, amelyeket a PEKDES EXE program segítségével ellenõrizni, és tömöríteni szükséges. A Magyar Posta által átadott program a díjazást teljes körûen, a címadatok mezõit olyan szempontból vizsgálja, hogy ott szerepel-e adat. A Megbízó kötelessége, hogy a címadatokat úgy adja meg, hogy az összeg kifizetését ne hátráltassa. Floppy lemezen történõ átadás esetén, egy lemezen csak egy állomány lehet, amely maximum tételt tartalmazhat. Amennyiben ennél több tétel van, azt több lemezen kell hozni. Több adathordozón átadott megbízás esetén az egyes floppy-lemezeken lévõ állományokat a rekordleírásban leírtak szerint kell sorszámozni (napon belüli sorszám). Adatátviteli úton történõ átadás esetén egy állomány maximum tételt tartalmazhat. Az elõállítandó fájl formátuma TEXT fájl, amelynek egy fejrekordja és a feladott tételszámnak megfelelõ tételrekordja van. A text-állományt az ASCII 852 -es kódtáblázat szerint kell elkészíteni. Ezt a feltételt az ellenõrzõ program vizsgálja, nem megfelelõ kódlap használata esetén a tömörítést nem hajtja végre, amely egyben a feladást is meggátolja. A rekordokat CR/LF -del kell elválasztani egymástól. Az összetett adatfájl több egyedi adatállományból tevõdik össze. Az állomány egy összevont fejrekorddal kezdõdik, melyet egyedi állományok követnek. Az egyedi állományok mindegyike egy egyedi fejrekordból és az azt követõ tételrekordokból áll. Összevont adatállomány átadás esetén az átadó törzsadataiban szereplõ számlaszám bankazonosítójának (elsõ három karakter) egyezõséget kell mutatnia az általa hozott összevont állomány egyedi fejrekordjaiban szereplõ számlaszámok bank-azonosítójával. Összetett adatállomány szerkezete: 1. lemez Összevont fejrekord 1 Egyedi fejrekord Tételek 2 Egyedi fejrekord Tételek... N Egyedi fejrekord Tételek

100 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Összevont fejrekord rekordleírása: Az összevont fejrekord hossza 80 karakter. Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Ügyfél azonosító F_Azon A Az ügyfél egyedi azonosítója Jelleg F_Jelleg A Eredeti vagy másolat floppy, értékei E vagy M Átadás dátuma F_Datum N Az átadás dátumának éves napsorszáma Sorszám F_Nap N Napon belüli sorszám (több lemez esetén) Nyomtatási infórmáció F_Nyom N Feladó nyomtatása, értéke kötelezõen 1 Bizonylat típusa F_Btip N Bizonylat típusa, értéke kötelezõen 81 Feladójegyzék nyomt. F_Tet N Feladójegyzék nyomtatása (0=NEM, 1=IGEN) Feladott tételek száma F_Tetel N Az adatállományban lévõ tételek száma Összeg F_Utossz N Utalandó összegek gyûjtött értéke Utalványdíj F_Utdij N Utalványdíjak összege Fedezeti összeg F_Fedezet N Az összeg és az utalványdíjak összege Pekdes verzió F_Ver A A PEKDES verziószáma Egyedi fejek száma F_Efej N Az állományban szereplõ egyedi fejek száma Állomány típus jelzés F_Atipus N Összevont állomány esetén értéke = 1 Egyedi fejrekord rekordleírása: Az egyedi fejrekord hossza 128 karakter. Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Feladó azonosító FE_Azon A Feladó egyedi azonosítója Jelleg FE_Jelleg A Eredeti vagy másolat floppy, értékei E vagy M Átadás dátuma FE_Datum N Az átadás dátumának éves napsorszáma Sorszám FE_Nap N Napon belüli sorszám (több lemez esetén) Nyomtatási infórmáció FE_Nyom N Feladó nyomtatása, értéke kötelezõen 1 Bizonylat típusa FE_Btip N Bizonylat típusa, értéke kötelezõen 81 Feladójegyzék nyomt. FE_Tet N Feladójegyzék nyomtatása (0=NEM, 1=IGEN) Feladott tételek száma FE_Tetel N Az adatállományban lévõ tételek száma Összeg FE_Utossz N Utalandó összegek gyûjtött értéke Utalványdíj FE_Utdij N Utalványdíjak összege Fedezeti összeg FE_Fedezet N Az összeg és az utalványdíjak összege Tartalék FE_Tartalek N Tartalék mezõ, 0-val feltöltve Egyedi fej sorszáma FE_Efej N Az egyedi fej sorszáma az állományban Állomány típus jelzés FE_Atipus N Összevont állomány esetén értéke = 1 Egyedi ügyfél neve FE_Ugynev A Az egyedi állomány feladójának neve Egyedi ügyfél számlaszáma FE_Szamla A Az egyedi állomány feladójának számlaszáma

101 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az állomány tételrekordjának a leírása: Az egyedi tételrekord hossza 200 karakter. Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Címzett azonosító Cím_Azon A A címzettre vonatkozó egyedi azonosító Címzett neve 1 Cím_Nev1 A A címzett neve 1 Címzett neve 2 Cím_Nev2 A A címzett neve 2 Rendeltetési hely Cím_Rhely A Kézbesítési cím településneve Utca és házszám Cím_Utha A Kézbesítési cím utca és házszáma Irányítószám Cím_Irsz N Kézbesítési cím irányítószáma Kifizetendõ összeg Cím_Utossz N A címzett részére kifizetésre kerülõ összeg Utalványdíj Cím_Utdij N A kifizetésre kerülõ összeg posta utalványdíja Közlemény 1 Kozlem_1 A A feladó közlendõje 1 Közlemény 2 Kozlem_2 A A feladó közlendõje 2 Közlemény 3 Kozlem_3 A A feladó közlendõje 3 Postai hiba Pos_Hiba N Postai feldolgozás eredménye Felvétel dátuma Pos_Datum6 N A feldolgozás felvételi dátuma (EEHHNN) Felvevõ posta ellszám Pos_Ell N A felvevõ posta ellenörzõszáma Utalványazonosító Pos_Azon N A posta utalvány egyedi azonosító-száma Felvétel dátuma Y2K Pos_Datum8 N A feldolgozás felvételi dátuma (EEEEHHNN) Tartalék Pos_Tart N Tartalék mezõ nulla feltöltéssel A numerikus mezõket jobbra igazítva és nullákkal feltöltve, az alfa mezõket balra igazítva és spaceekkel feltöltve kell kitölteni. A tételrekordra vonatkozó információk: A * -gal jelölt mezõk kitöltése kötelezõ A! -lel jelölt mezõk postai mezõk, ezeket nullákkal kell feltölteni! Az adatállomány nevének (kiterjesztés nélkül) meg kell egyeznie a fejrekord elsõ nyolc pozícióján lévõ FELADÓ mezõvel. Ezt a nevet a postai szolgáltatóhellyel egyeztetve kell meghatározni. Az adatállomány kiterjesztésének pedig a fejrekord ÁTADÁS DÁTUMA mezõjével kell egyeznie (ez nem más, mint az éves napsorszám). A feladásra kerülõ állomány mindig azt a napsorszámot tartalmazza, amely napon a feladás történik. Az adatállomány közvetítõ postai szolgáltatóhelyen történõ átadása esetén a napsorszám mindig az átadást követõ munkanap sorszáma.* Ha az állomány napsorszáma nem egyezik meg a felvételi nap napsorszámával, úgy a postai szolgáltatóhely az állomány felvételét nem tudja végrehajtani.

102 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A tételrekord egyes adatainak értelmezése: Címzett azonosító Címzett neve 1., 2. Rendeltetési hely Utca, házszám Irányítószám Közlemény 1., 2., 3 Az adat feltöltése tetszôleges, itt elsôsorban azokat az információkat lehet közölni a címzettel, amelyek az összeghez kapcsolható (pl. az utalás hivatkozási száma, szerzôdés száma, stb.) információt nyújtanak. A címzett nevének feltüntetésére szolgáló két rovat. Ha az 1. sz. rovaton nem lehet a teljes nevet feltölteni, akkor értelemszerû tördeléssel lehet a 2. sort is felhasználni. A rendeltetési hely mezôben a címzett lakhelyét kell feltüntetni. Amennyiben a rendeltetési hely hosszabb 24 karakternél, akkor olyan értelemszerû rövidítést kell alkalmazni, ami a kézbesítést nem nehezíti. A rovaton a címzett közelebbi címét kell megadni. Amennyiben a rendeltetési hely hosszabb 24 karakternél, akkor olyan értelemszerû rövidítést kell alkalmazni, ami a kézbesítést nem nehezíti. A rendeltetési hely irányítószáma. Amennyiben a kifizetési utalvány fiókbérletre szól, akkor a fiókbérlô posta irányítószámát kell feltölteni. Fiókbérletre szóló, de telephely szerinti irányítószám feltüntetése esetén a kifizetés késedelemmel történhet. A kifizetés megkísérlésének határidôben történô teljesítése csak a pontos irányítószám alapján vállalható. A kifizetés jogcímét lehet e mezôkben közölni a címzettel.

103 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A viszontállomány rekordszerkezete: File tipusa: TEXT File neve: Adathordozó: Az átadott input fájl-al azonos Floppy, CD adathordozó, Pendrive Az elõállítás gyakorisága: naponta, az adatok beolvasása után Elõállítja: a kifizetési utalvány adatállományt felvevõ postahely Kapja: Megbízó Fejrekord Sorszám Megnevezés Hossz Pozició - Pozició - Megjegyzés tól ig 1 Feladó Feladó azonosító 2 Jelleg E=eredeti, M=másolat 3 Átadás napja Éven belüli napsorszám 4 Átadás sorszáma Adott napon belüli sorszám 5 Feladó nyomtatása =igen, 0=nem (utalványra) 6 Bizonylat típus Csak új bizonylatoknál 7 Feladójegyzék =igen, 0=nem 8 Gyûjtött darab Feladott tételek száma 9 Gyûjtött összeg Feladott tételek összege 10 Gyûjtött díj Feladott tételek utalványdíja 11 Fedezet Feladott tételek fedezete 12 Tartalék val feltöltve 13 Egyedi fejek száma Állomány típus jelzés Összevont áll-nál=1 Tételrekord Sorszám Megnevezés Hossz Pozició - Pozició - Megjegyzés tól ig 1 Azonosító Címzett azonosítója 2 Címzett Címzett neve 3 Címzett Címzett neve 4 Rendeltetési hely Rendeltetési hely 5 Utca, házszám Utca, házszám 6 Irányító szám Irányító szám 7 Összeg Kifizetendõ összeg 8 Díj Utalványdíj 9 Közlemény Közlemények 10 Közlemény Közlemények 11 Közlemény Közlemények 12 Feldolgozás eredménye =hibátlan, 1=hiányos 13 Felvétel dátuma ÉÉHHNN 14 Ellenõrzõ szám Ellenõrzõ szám 15 Postai azonosító Azonosító szám * 16 Felvétel dátuma ÉÉÉÉHHNN * 17 Tartalék val feltöltve Változás a *-gal jelzett kiemelt sor(ok)ban!!!

104 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet EGYEDI adatállomány A kifizetési megbízásokat tartalmazó állományokat számítástechnikai adathordozón kell átadni, amelyeket a PEKDES EXE program segítségével ellenõrizni, és tömöríteni szükséges. A posta által átadott program a díjazást teljes körûen, a címadatok mezõit olyan szempontból vizsgálja, hogy ott szerepel-e adat. A Megbízó kötelessége, hogy a címadatokat úgy adja meg, hogy az összeg kifizetését ne hátráltassa. Floppy lemezen történõ átadás esetén, egy lemezen csak egy állomány lehet, amely maximum tételt tartalmazhat. Amennyiben ennél több tétel van, azt több lemezen kell hozni. Több adathordozón átadott megbízás esetén az egyes floppy-lemezeken lévõ állományokat a rekordleírásban leírtak szerint kell sorszámozni (napon belüli sorszám). Adatátviteli úton történõ átadás esetén egy állomány maximum tételt tartalmazhat. Az elõállítandó fájl formátuma TEXT fájl, amelynek egy fejrekordja és a feladott tételszámnak megfelelõ tételrekordja van. A text-állományt az ASCII 852 -es kódtáblázat szerint kell elkészíteni. Ezt a feltételt az ellenõrzõ program vizsgálja, nem megfelelõ kódlap használata esetén a tömörítést nem hajtja végre, amely egyben a feladást is meggátolja. A rekordokat CR/LF -del kell elválasztani egymástól. Az állomány fejrekordjának a leírása: Fejrekord Hossza 80 karakter Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Ügyfél azonosító F_Azon A Az ügyfél egyedi azonosítója Jelleg F_Jelleg A Eredeti vagy másolat floppy, értékei E vagy M Átadás dátuma F_Datum N Az átadás dátumának éves napsorszáma Sorszám F_Nap N Napon belüli sorszám (több lemez esetén) Nyomtatási infórmáció F_Nyom N Feladó nyomtatása, értéke kötelezõen 1 Bizonylat típusa F_Btip N Bizonylat típusa, értéke kötelezõen 81 Feladójegyzék nyomt. F_Tet N Feladójegyzék nyomtatása (0=NEM, 1=IGEN) Feladott tételek száma F_Tetel N Az adatállományban lévõ tételek száma Összeg F_Utossz N Utalandó összegek gyûjtött értéke Utalványdíj F_Utdij N Utalványdíjak összege Fedezeti összeg F_Fedezet N Az összeg és az utalványdíjak összege Pekdes verzió F_Ver A A PEKDES verziószáma Tartalék F_Tartalek N Tartalék mezõ, nullákkal feltöltve

105 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az állomány tételrekordjának a leírása: Tételrekord Hossza 200 karakter Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Címzett azonosító Cím_Azon A A címzettre vonatkozó egyedi azonosító Címzett neve 1 Cím_Nev1 A A címzett neve 1 Címzett neve 2 Cím_Nev2 A A címzett neve 2 Rendeltetési hely Cím_Rhely A Kézbesítési cím településneve Utca és házszám Cím_Utha A Kézbesítési cím utca és házszáma Irányítószám Cím_Irsz N Kézbesítési cím irányítószáma Kifizetendõ összeg Cím_Utossz N A címzett részére kifizetésre kerülõ összeg Utalványdíj Cím_Utdij N A kifizetésre kerülõ összeg posta utalványdíja Közlemény 1 Kozlem_1 A A feladó közlendõje 1 Közlemény 2 Kozlem_2 A A feladó közlendõje 2 Közlemény 3 Kozlem_3 A A feladó közlendõje 3 Postai hiba Pos_Hiba N Postai feldolgozás eredménye Felvétel dátuma Pos_Datum6 N A feldolgozás felvételi dátuma (EEHHNN) Felvevõ posta ellszám Pos_Ell N A felvevõ posta ellenörzõszáma Utalványazonosító Pos_Azon N A posta utalvány egyedi azonosító-száma Felvétel dátuma Y2K Pos_Datum8 N A feldolgozás felvételi dátuma (EEEEHHNN) Tartalék Pos_Tart N Tartalék mezõ nulla feltöltéssel A numerikus mezõket jobbra igazítva és nullákkal feltöltve, az alfa mezõket balra igazítva és spaceekkel feltöltve kell kitölteni. A tételrekordra vonatkozó információk: A * -gal jelölt mezõk kitöltése kötelezõ A! -lel jelölt mezõk postai mezõk, ezeket nullákkal kell feltölteni! Az adatállomány nevének (kiterjesztés nélkül) meg kell egyeznie a fejrekord elsõ nyolc pozícióján lévõ FELADÓ mezõvel. Ezt a nevet a postai szolgáltatóhellyel egyeztetve kell meghatározni. Az adatállomány kiterjesztésének pedig a fejrekord ÁTADÁS DÁTUMA mezõjével kell egyeznie (ez nem más, mint az éves napsorszám). A feladásra kerülõ állomány mindig azt a napsorszámot tartalmazza, amely napon a feladás történik. Az adatállomány közvetítõ postai szolgáltatóhelyen történõ átadása esetén a napsorszám mindig az átadást követõ munkanap sorszáma. Ha az állomány napsorszáma nem egyezik a felvételi nap napsorszámával, úgy a postai szolgáltatóhely az állomány felvételét nem tudja végrehajtani.

106 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A tételrekord egyes adatainak értelmezése Címzett azonosító Címzett neve 1., 2. Rendeltetési hely Utca, házszám Irányítószám Közlemény 1., 2., 3 Az adat feltöltése tetszôleges, itt elsôsorban azokat az információkat lehet közölni a címzettel, amelyek az összeghez kapcsolható (pl. az utalás hivatkozási száma, szerzôdés száma, stb.) információt nyújtanak. A címzett nevének feltüntetésére szolgáló két rovat. Ha az 1. sz. rovaton nem lehet a teljes nevet feltölteni, akkor értelemszerû tördeléssel lehet a 2. sort is felhasználni. A rendeltetési hely mezôben a címzett lakhelyét kell feltüntetni. Amennyiben a rendeltetési hely hosszabb 24 karakternél, akkor olyan értelemszerû rövidítést kell alkalmazni, ami a kézbesítést nem nehezíti. A rovaton a címzett közelebbi címét kell megadni. Amennyiben a rendeltetési hely hosszabb 24 karakternél, akkor olyan értelemszerû rövidítést kell alkalmazni, ami a kézbesítést nem nehezíti. A rendeltetési hely irányítószáma. Amennyiben a kifizetési utalvány fiókbérletre szól, akkor a fiókbérlô posta irányítószámát kell feltölteni. Fiókbérletre szóló, de telephely szerinti irányítószám feltüntetése esetén a kifizetés késedelemmel történhet. A kifizetés megkísérlésének határidôben történô teljesítése csak a pontos irányítószám alapján vállalható. A kifizetés jogcímét lehet e mezôkben közölni a címzettel.

107 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A viszontállomány rekordszerkezete: File tipusa: TEXT File neve: Adathordozó: Az elõállítás gyakorisága: Elõállítja: Kapja: naponta, az adatok beolvasása után a kifizetési utalvány adatállományt felvevõ postahely Megbízó Az átadott input fájl-al azonos Floppy, CD adathordozó, Pendrive Fejrekord Sorszám Megnevezés Hossz Pozició - Pozició - Megjegyzés tól ig 1 Feladó Feladó azonosító 2 Jelleg E=eredeti, M=másolat 3 Átadás napja Éven belüli nap sorszám 4 Átadás sorszáma Adott napon belüli sorszám 5 Feladó nyomtatása =igen, 0=nem (utalványra) 6 Bizonylat típus Csak új bizonylatoknál 7 Feladójegyzék =igen, 0=nem 8 Gyûjtött darab Feladott tételek száma 9 Gyûjtött összeg Feladott tételek összege 10 Gyûjtött díj Feladott tételek utalványdíja 11 Fedezet Feladott tételek fedezete 12 Tartalék val feltöltve 13 Egyedi áll. Száma Egyedi áll-nál=0 14 Állomány típus jelzés Egyedi áll-nál=0 Tételrekord Sorszám Megnevezés Hossz Pozició - Pozició - Megjegyzés tól ig 1 Azonosító Címzett azonosítója 2 Címzett Címzett neve 3 Címzett Címzett neve 4 Rendeltetési hely Rendeltetési hely 5 Utca, házszám Utca, házszám 6 Irányító szám Irányító szám 7 Összeg Kifizetendõ összeg 8 Díj Utalványdíj 9 Közlemény Közlemények 10 Közlemény Közlemények 11 Közlemény Közlemények 12 Feldolgozás eredménye =hibátlan, 1=hiányos 13 Felvétel dátuma ÉÉHHNN 14 Ellenõrzõ szám Ellenõrzõ szám 15 Postai azonosító Azonosító szám * 16 Felvétel dátuma ÉÉÉÉHHNN * 17 Tartalék val feltöltve Változás a *-gal jelzett kiemelt sor(ok)ban!!!

108 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Bankkártya forgalom elszámolási adatainak szerkezete A fejrekord szerkezete: Mezõ megnevezése Hossz Tartalom Rekord típus 2 Konstans "FH" File tartalma 20 "Posta forgalmi file" File azonosító 11 EEEEHHNN999 A tételsorok szerkezete: Mezõ megnevezése Hossz Tartalom Tranzakció Rekord típus 2 Konstans "FD" 15, 50, 90 Kártyaszám 19 Balra igazítva, szóközzel feltöltve 15, 90 POS azonosító 8 Base24 terminál azonosító 15, 50, 90 shift-num 3 15, 50 batch-num 3 15, 50 Tranzakció típus Eredeti tranzakció 15, Reversal tranzakció Tranzakció dátuma 6 EEHHNN 15, 50, 90 Tranzakció idõpontja 8 OOPPMMSS 15, 50, (90) Tranzakció sorszáma 12 15, (90) Kezelõ azonosító 6 A kezelõ kódjának elsõ 4 karaktere 15 Tranzakció kód 2 Részletezve ld. alább 15, 50, 90 Válasz kód 3 Sikeres tranzakció esetén<10 15 Összeg 19 Fillérben 15, 90 Engedélyszám 8 POS authorizációs engedély száma 15, (90) Megjegyzés 15 Hivatkozási szám 90 Logikai út 4 Logikai út. kiv. 15, 90 Bank 4 Elszámoló bank 15,90 Az összesítõ rekord tartalma: Mezõ megnevezése Hossz Tartalom Rekord típus 2 Konstans "FT" File azonosító 11 EEEEHHNN999 Tételek száma 8 Tételsorok száma Elõjel 1 + v. - (+:Hitelintézet követelése a Postával szemben) Összeg 12 Összesített forgalom forintban

109 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A tranzakciókódok értékei: 15 - Készpénzfelvét 50 - Terminálzárás Kezelõi zárás 90 - Reklamáció Magyarázat: A POS terminálok azonosítószáma megegyezik a POS bizonylatokon szereplõ Terminál ID mezõ értékével. A tranzakciók azonosítása a tranzakció kód, a batch-num és a shift-num mezõk alapján történik. A batch-num és a shift-num POS terminál azonosítóként kerül meghatározásra, a shif-num NER-zárásonként növekszik, a batch-num terminálzárásonként alkot növekvõ sorrendet. A reversal tranzakciók (tranzakciótípus=0420) sorszáma nem változik az eredetihez képest. A záró sorok nem kapnak sorszámot (a shift-num és a batch-num mezõ meghatározza õket). A shift-num és a batch-num mezõk értékei összevonva is megjelennek a következõk szerint: Sorszám mezõ = 12 hossz 1-3 pozíció - üres mezõ 4-6 pozíció - shift-num mezõt tartalmazza 7-9 pozíció - batch-num mezõt tartalmazza pozíció - a shift-num és a batch-num mezõkön belüli sorszámot tartalmazza A jövõben a tranzakciók számának kibõvülése várható, mivel elszámolási szempontból szükséges egyéb tranzakciótípusok ismerete is, illetve a zárások és kezelõváltások megkülönböztetése is.

110 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Fedezethiány miatt elutasított sikertelen POS tranzakciók válaszkódjai Kód Leírás 076 Elégtelen fedezet - A PBI - egyenlege kevesebb, mint a tranzakció összege. 077 Az elõ-authorizációs limit meghaladva - A kártyabirtokos túllépte a két elõ-authorizációs lehetõséget. A tranzakciók addig érvénytelenek, amíg legalább egyik elõ-authorizációs tranzakció le nem jár. 079 A maximális online visszatérési határ átlépve.- A kártyabirtokos átlépte az adott idõszakra szóló összeghatárt. 080 A maximális offline visszatérési határ átlépve - A kártyabirtokos átlépte az adott idõszakra szóló összeghatárt. 081 A maximum tranzakciós összege átlépve - A tranzakciós összeg nagyobb, mint az egy tranzakcióhoz engedélyezett maximum. 083 A maximum pénzösszeg túllépése - A kártyabirtokos elérte az adott idõszak alatt felhasználható pénzmennyiséget. 086 A felsõ limit túllépése - A tranzakció nem engedélyezett, mert a tranzakció összege meghaladja az offline határt, és az AST.AUTHTBL.OVER-LMT.DFLT ACTION mezõ vagy az AST.AUTHTBL:UNDER-LMI.DFLT-ACTION mezõ 0-ra van állítva, jelezve, hogy a tranzakció nem engedélyezhetõ. A DFLT-ACTION mezõ akkor használt, ha az elsõdleges és másodlagos engedélyezõ nem érhetõ el. A DFLT-ACTION mezõ használata attól függ, hogy a tranzakció a limit alatt vagy fölötte van-e az AST-ben. 094 Limittábla túllépése - A paraméteres authorizációs eljárás visszautasítva, mert az összeg meghaladja a rendelkezésre álló összeget. 095 Maximum összeg túllépése - A paraméteres authorizációs eljárás visszautasítva, mert az összeg meghaladja a CAPF-ban beállított maximumot. 106 Az összeg túllépte a maximumot - Az összeg meghaladja a CAPF, CAF v. valamelyik másik összeghatárt. 107 Napi használati limit elérése - A napi használati összeghatárt átlépte a felhasználó. 112 Limittábla túllépése - Az authorizációs eljárás visszautasítva, mert az összeg meghaladja a CAPF-ban tárolt összeghatárt. 204 Írjon kisebb összeget - A tranzakció elutasítva tranzakciós hiba miatt. Az összeg meghaladja az ügyfél adott idõszakra vonatkozó limitjét. Kisebb összeggel a tranzakció elfogadható. 907 Limittábla túllépése - A tranzakció visszautasítva és a kártya bevonva. Az authorizáló, felhasználva a paraméterezett authorizációs eljárást, eldöntötte, hogy a kártyabirtokos átléptee az összegkorlátait. 908 Az összeg átlépte a maximumot - A tranzakció visszautasítva és a kártya bevonva. Ez az eredménye, ha az összeg átlépte a kártyabirtokos által engedélyezett határt és csalás gyanítható.

111 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet HITELINTÉZETI KÉSZPÉNZFORGALMAZÁSHOZ, KÉSZPÉNZLOGISZTIKAI KIEGÉSZÍTÕ SZOLGÁLTATÁSHOZ KAPCSOLÓDÓ REKORDSZERKEZETEK ÉS ÁLLOMÁNYLEÍRÁSOK

112 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Hitelintézetek készpénzellátása, készpénzfelesleg elfogadása (TC31) forgalmi adatok File tipusa: File neve: Adathordozó: Az előállítás gyakorisága: Előállítja: Kapja: TEXT bbbéhhnn.t31 (naponta) Floppy / CD/ szerződés szerint IBM Számítóközpont Bankközpont szerződés szerint Sorszám tól ig Pozició - Pozició - Megnevezés Hossz Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Bankszámlaszám Balra ütköztetve 3 Rekordszám Hibás rekordok száma Számlaszám összege Üres mező Tartalom=0 7 Feldolgozás kelte ÉÉÉÉHHNN Sorszám tól ig Pozició - Pozició - Megnevezés Hossz Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Bankszámlaszám Rekordsorszám Bankfiók számlaszám Jobbra ütköztetve, elötte 0-kal feltöltve 5 Hibajel Összeg Felvevő postahivatal Ellenőrző szám 8 Befizetés kelte ÉÉHHNN 9 Tranzakció kód mindig Szolgáltatás kódja vagy Bizonylat sorszám CDV-zett 12 Output kód Típuskód Balra ütköztetve, előtte 0-kal feltöltve 14 Feldolgozás kelte ÉÉÉÉHHNN 15 Befizetés kelte ÉÉÉÉHHNN

113 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Hitelintézetek készpénzellátása, készpénzfelesleg elfogadása (TC31), Telephelyen végzett pénzforgalmi közvetítő szolgáltatások (TC47) dijelszámolási adatok File tipusa: File neve: Adathordozó: Az előállítás gyakorisága: Előállítja: Kapja: TEXT BBBÉHHNN.klk (havi) Floppy szerződés szerint IBM Hitelintézetek Sorszám tól ig Pozició -Pozició - Megnevezés Hossz Megjegyzés 1 Bankkód =0 2 Státusz Tarifázás státusza 3 Típuskód Tartalom=0 4 Elszámolási időszak kezdete ÉÉHHNN 5 Elszámolási időszak vége ÉÉHHNN 6 Output kód Tartalom=0 7 Tranzakció kód Tartalom=0 8 Darab szám Rekordok száma 9 Összeg Tarifa a db szerint Tartalom=1 space 3 db 0 11 Tarifa a Ft szerint Tartalom=1 space 0, Díj a db szerint Tartalom=1 space 12 db 0 13 Díj a Ft szerint Tartalom=1 space 12 db 0 14 Díj összesen Tartalom=1 space 14 db 0 15 Elszámolási időszak kezdete ÉÉÉÉHHNN 16 Elszámolási időszak vége ÉÉÉÉHHNN Sorszám tól ig Pozició -Pozició - Megnevezés Hossz Megjegyzés 1 Bankfiókkód Balra ütköztetve,16 space 2 Státusz Tarifázás státusza 3 Típuskód Elszámolási időszak kezdete ÉÉHHNN 5 Elszámolási időszak vége ÉÉHHNN 6 Output kód Tranzakció kód Darab szám Összeg Tarifa a db szerint Tartalom=1 space + díj 11 Tarifa a Ft szerint Tartalom=1 space + díj 12 Díj a db szerint Tartalom=1 space + számított díj 13 Díj a Ft szerint Tartalom=1 space + számított díj 14 Díj összesen Tartalom=1 space + szumma díj 15 Elszámolási időszak kezdete ÉÉÉÉHHNN 16 Elszámolási időszak vége ÉÉÉÉHHNN

114 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A befizetések feldolgozási eredményeit tartalmazó okiratok outputmintái (az outputok mintái szemléltető jellegűek, az eredeti leporellótól eltérő méretűek)

115 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A készpénzátutalási megbízások elszámolása: "Bankra indítás-bankösszesen", fiókrészletezettséggel (egy fiókra) MAGYAR POSTA Elszámoló Központja Összforgalom/fiók Bank: 999 Job: Oldal 1 A Fiók Bizonylatok Öszeg Fiókok:

116 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A készpénzátutalási megbízások elszámolása: "Bankra indítás-fiókösszesen", bankszámlarészletezettséggel (nyolc számlára) MAGYAR POSTA Elszámoló Központja Összforgalom/fiók Bank: 999 Job: Oldal 1 A Számla Régi számla Bizonylatok Öszeg Számlák:

117 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Számlatulajdonosi részletes információk átadása sornyomtatással leporellón MAGYAR POSTA Elszámoló Központja OC 31 Job: Számla: Oldal 1 B SORSZ. TC GyK BSS UN PhAz Dátum BFA K.Összeg Adatok vége: OC31, Számlaszám: Tény Bizonylat: 9 Ügyfél: 9999 Tényösszeg: Medium: T8E Adatok vége Számlaszám:

118 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Számlatulajdonosi részletes információk átadása sornyomtatással leporellón MAGYAR POSTA Elszámoló Központja OC 31 Job: Számla: Oldal 1 B SORSZ. TC GyK BSS UN PhAz Dátum BFA K.Összeg Adatok vége: OC31, Számlaszám: Tény Bizonylat: 9 Ügyfél: 9999 Tényösszeg: Medium: T8E Adatok vége Számlaszám:

119 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az OC 31 F output mintája MAGYAR POSTA Elszámoló Központja OC 31 F Számla: Job: Oldal 1 B Hibás megbízóazonosítójú (befizetőazonosítójú) bizonylatok SORSZ Hatezerhatszáz UN Szeder Gizella BFA K.Összeg: Dátum: BSS Minta Kft. Pálháza PhAz Malom u. 12. GyK TC 54 <18> <31> <54> <72> < > < > <710> <54> Adatok vége: OC31F, Számlaszám: Tény Bizonylat: 1 Ügyfél: 9999 Tényösszeg: Medium: T8E 2. számú módosítás, hatályos január 10-től

120 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az OC 21 output mintája (számlatulajdonosi részletező) MAGYAR POSTA Elszámoló Központja OC 21 Számla: Job: Oldal 2 A Bizonylatok OC21-gyel SORSZ Háromezerhetven UN K.Összeg: Bagó Erzsébet Minta Kft. Dusnok Pista u <36> <21> <55> <72> < > < > <710> <55> SORSZ Kettöszáztízezer UN K.Összeg: Béke Pál Minta Kft. Budapest Kolosy tér 5/c 1301 <36> <21> <55> <54> < > < > <710> <55>

121 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet MAGYAR POSTA Elszámoló Központja OC 21 Számla: Job: Oldal 2 B Bizonylatok OC21-gyel Az OC 21 output mintája (számlatulajdonosi részletező) SORSZ Egyezeregyszáz UN K.Összeg: Pusztai Csaba Minta Kft. Ballószög Jókai u <36> <21> <55> <09> < > < > <710> <55> SORSZ Negyvenkettöezer UN K.Összeg: Polgár Gyula Minta Kft. Szeged Rába u <36> <21> <55> <72> < > < > <710> <55> Adatok vége: OC21, Számlaszám: Tény Bizonylat: 4 Ügyfél: 9999 Tényösszeg: Medium: T8E

122 Magyar Posta Pénzfor galmi Szolgáltatásainak Általános Szer ződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az OC 22 output mintája (számlatulajdonosi részletező) MAGYAR POSTA Elszámoló Központja OC 22 Számla: Job: Oldal 3 A Bizonylatok OC22-vel SORSZ Húszezer UN K.Összeg: Matiz Livia Minta Kft. Pálmonostora Zrinyi út <54> <22> <55> <81> < > < > <710> <55> SORSZ Haterzer UN K.Összeg: Lengyel Pálné Minta Kft. Bugac Alkotmány u <54> <22> <55> <36> < > < > <710> <55> 700 SORSZ Hétszáz UN K.Összeg: Urán Ilona Minta Kft. Orosháza Árpád u <54> <22> <55> <27> < > < > <710> <55>

123 Magyar Posta Pénzfor galmi Szolgáltatásainak Általános Szer ződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az OC 22 output mintája (számlatulajdonosi részletező) MAGYAR POSTA Elszámoló Központja OC 22 Számla: Job: Oldal 3 B Bizonylatok OC22-vel Tizezer SORSZ UN K.Összeg: Pál Anita Minta Kft. Tiszaug Homok u <54> <22> <55> <81> < > < > <710> <55> Négyszázezer SORSZ UN K.Összeg: Nagy Zoltánné Minta Kft. Demecser Kereszt u <54> <22> <55> <45> < > < > <710> <55> Adatok vége: OC22, Számlaszám: Tény Bizonylat: 5 Ügyfél: 9999 Tényösszeg: Medium: T8E

124 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgálattásainak Általános Szerődési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az OC 23 output mintája (számlatulajdonosi részletező) MAGYAR POSTA Elszámoló Központja OC 23 Számla: Job: Oldal 4 A Bizonylatok OC23-mal SORSZ UN Makk Olivér K.Összeg: 800 Királyhegyes Dátum: Járai u. 45. BSS PhAz GyK 710 SORSZ UN Bordányi Bence K.Összeg: Budapest Dátum: Üllöi út 12 BSS PhAz GyK 710 SORSZ UN Szabó Zita K.Összeg: Árpádhalom Dátum: Bartók u. 52. BSS PhAz GyK 710 SORSZ UN Sánta Valéria K.Összeg: Dunavecse Dátum: Király u BSS PhAz GyK 710 SORSZ UN Németh Márton K.Összeg: Gyula Dátum: Taksony u. 7. BSS PhAz GyK 710 Adatok vége: OC23, Számlaszám: Tény Bizonylat: 5 Ügyfél: 9999 Tényösszeg: Medium: T8E

125 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az OC 24 output mintája (számlatulajdonosi részletező) MAGYAR POSTA Elszámoló Központja OC 24 Számla: Job: Oldal 5 A Bizonylatok OC24-gyel SORSZ évi pótdíj UN befiz. K.Összeg: BSS Dudás Dávid Deszk Sport u SORSZ évi tandij UN K.Összeg: BSS Balogh László GyK 710 Sándorfalva Jászai tér SORSZ Szerz.szám UN K.Összeg: 344 BSS Magyar Orsolya GyK 710 Kalocsa Szabadság u SORSZ negyedéves díj UN K.Összeg: BSS Gyémánt Ádám GyK 710 Szeged Csongrádi sgt Adatok vége: OC24, Számlaszám: Tény Bizonylat: 4 Ügyfél: 9999 Tényösszeg: Medium: T8E Adatok vége Számlaszám:

126 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet MAGYAR POSTA EKM Oldal: 1 PEK Dátum: / 09:03:06 Bankösszesítő jegyzék Postázás dátuma: Bankfiók azonosító: Bankfiók neve: MINTABANK RT. BUDAPEST Fsz. Számlaszám Tétel Összeg ,113, ,294, ,407,808 Tételes jegyzék lista lemez postázó aláírása keletbélyegző

127 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet MAGYAR POSTA EKM Oldal: 1 PEK Dátum: / 09:03:06 Tételes jegyzék az EKM befizetésekről Postázás dátuma: Pénzforgalmi jelzőszám: Bankfiók neve: MINTABANK RT. BUDAPEST Fsz. Befizető azonosító Összeg Bef. Kelte TC Gy.kód Az. Szám P.eössz OC Hiba , , , , , ,113,000

128 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet MAGYAR POSTA EKM Oldal: 1 PEK Dátum: / 09:03:06 Összesítő jegyzék az EKM befizetésekről Postázás dátuma: Pénzforgalmi jelzőszám: Bankfiók neve: MINTABANK RT. BUDAPEST Tétel Lemez azonosító Összeg ,294,808

129 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje

130 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet TARTALOMJEGYZÉK (1) Általános szabályok 1) Készpénzátutalási megbízás, Expressz készpénzátutalási megbízás 2) Készpénzfelvételi utalvány 3) Pénzforgalmi betétkönyv 4) Kifizetési utalvány 5) 1 6) 2 7) 3 8) Hitelintézetek készpénzellátása, készpénzfelesleg elfogadása 9) Készpénzváltás Mintatár 1Törölve, 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétől 2 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-ától 3 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-ától

131 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltésének szabályai (1) Általános szabályok (.1) A szolgáltatásokat csak a Magyar Posta által rendszeresített nyomtatványok kitöltésével lehet kezdeményezni. (.2) A bizonylatokat, nyomtatványokat az előnyomott rovatoknak megfelelően, általában a szolgáltatást igénybevevőknek, magyar nyelven, jól olvashatóan - javítás nélkül - kék, vagy fekete tintával, golyóstollal - esetleg vékonyan író filc- vagy csőtollal - nyomtatással vagy gépírással, latin betűkkel és arab számokkal kell kitölteni. A pénzforgalmi bizonylatokat, nyomtatványokat összehajtani nem szabad. (.3) Egyes, többpéldányos nyomtatványok másodlatai készülhetnek indigós átnyomással, vagy önindigóval is, azonban a szolgáltatás igénybevételéhez legalább egy példány eredeti kitöltésű bizonylatnak kell lenni. (1.4) A bizonylatokon, nyomtatványokon az előre kitöltött adatokat és az OCR-sáv (a bizonylat alsó részén fehér színű sáv) adatait javítani, abban utólag hiányzó vagy más adatokat feltüntetni, nyomtatni nem szabad. A kitöltés során ügyelni kell arra, hogy a bizonylat már kitöltött részei és az OCR-sáv meg ne sérüljön, ne gyűrődjön, és be ne piszkolódjon. A feladó ide és a bizonylat hátoldalára feljegyzéseket nem tehet. (1.5) A bizonylat valamennyi rovatán, ugyanazon jogcímen (megbízás összege, fennmaradó összeg) a feltüntetett, számmal és betűvel kiírt összegnek jogcímenként azonosnak kell lennie. (1.6) Nyomtatással vagy gépírással történő kitöltés további szabályai: (1.6.1) Csak fekete színt lehet alkalmazni. A kitöltés során normál betűközzel és vastagítás nélkül kell a karaktereket feltüntetni. Az Összeg betűvel kiírva, valamint a Megbízó (Befizető)/feladó neve, címe nyomtatása esetén a megengedett legkisebb betűméret 12 CPI, az Összeg és a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) rovat nyomtatása pedig 10 CPI. Windows-ból történő nyomtatás esetén olyan betűtípust javasolt választani, amely szélessége és magassága állandó. (pl. Arial betűtípus esetén az Összeg betűvel kiírva, valamint a Megbízó (Befizető)/feladó neve, címe nyomtatása esetén 10 betűméret, az Összeg és a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) rovat nyomtatása esetén 12 betűméret, normál betűköz, vastagítás nélkül). 4 (1.6.2) Tűs nyomtató alkalmazása esetén 9 tűsnél magasabb tűszámú nyomtató javasolt, ezáltal biztosított a nyomtatás kontraszt értékének (feketeségének) a minősége számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos január 18-ától

132 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet (1.6.3) A feldolgozásra kerülő adatmezők (fehér területek) gépi kitöltésénél a kódrácsokat (osztásközöket) figyelmen kívül kell hagyni, a számokat és a szöveget folyamatosan normál betűközzel kell nyomtatni. A numerikus karakterek nyomtatásakor az áthúzott nulla karaktert nem szabad használni. (1.6.4) Összeg Az Összeg mező kitöltését a bal széltől kezdődően 2-3 mm (első kódkocka közepén) kell kezdeni úgy, hogy a nyomtatás a fehér sáv középvonalára essen. Az összeg értékét ezres tördelések, tizedespontok, valamint tizedesjegyek nélkül kell feltüntetni. A betűtípus nincs megkötve, feltétel, hogy az adat jól olvasható legyen. Az összeg előtt és után szóköz nélkül laser nyomtató esetén három-három db * (ötágú csillag), tűs nyomtatónál pedig x (kis x) karakter nyomtatandó. 6 (1.6.5) Összeg betűvel kiírva Nagy kezdőbetűvel, vagy teljesen nagybetűvel nyomtatandó a magyar helyesírás szabályai szerint. A szöveg előtt és után egy-egy "*" (ötágú csillag) vagy x (kis x) karaktert kell nyomtatni. Elválasztás esetén csak a sor végére kell kötőjelet írni. 7 (1.7) Kézi kitöltés további szabályai: (1.7.1) Összeg Az összeg, befizetőazonosító rovatokat a kézi kitöltés esetén valamennyi osztásközbe egy-egy számjegy írható be. A kijelölt mezőn az összeget a helyiértéknek megfelelően úgy kell feltüntetni, hogy annak utolsó számjegye a jobb oldali utolsó osztásközbe kerüljön. Az összeg előtt maradt üres osztásközöket egy vonallal ki kell húzni. A kihúzásnál ügyelni kell, hogy a vonal ne érjen az összeg első számjegyét tartalmazó osztásközbe. (1.7.2) A pénzforgalmi bizonylatok Összeg mezőiben a számjegyeket jól olvasható, és általánosan értelmezhető módon kell feltüntetni. Az általánosan értelmezhető kitöltés alatt a számjegyek (vagy betűk) megfelelő módon való bejegyzését kell érteni. (Pl.: a O ne C betűnek nézzen ki, a 8-as számjegy zárt legyen, ugyanez vonatkozik a 6-os és a 9-es számjegyek zárt részeire). (1.7.3) Összeg betűvel kiírva Nagy kezdőbetűvel, vagy teljesen nagybetűvel írandó a magyar helyesírás szabályai szerint. A szöveg előtt és után maradt üres részeket egy vonallal ki kell húzni. A kihúzásnál ügyelni kell, hogy a vonal ne érjen a szövegbe. Elválasztás esetén csak a sor végére kell kötőjelet írni. ( ) Amennyiben a feladott összeg 1 -es vagy 2 -es számjegyet tartalmaz, a betűvel történő kiírás során egy illetve kettő szavakat kell alkalmazni. (Pl Egyezerkettőszáz-) (1.8) A Magyar Posta befizetést nem fogad be, illetőleg kifizetést nem teljesít, ha a bizonylat: hiányosan vagy helytelenül kitöltött, lejárt, sérült, javított, szakadt, módosított, gyűrött, a felületén szennyeződések láthatók, vagy ha az elfogadási feltételeknek nem megfelelő, nem kék vagy fekete színű írással, illetve nyomtatással, továbbá ha ceruzával van kitöltve, elő és hátoldalára feljegyzés került, 6 6. számú módosítás, hatályos január 1-jétől 7 6. számú módosítás, hatályos január 1-jétől

133 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet nem a Magyar Posta által rendszeresített, továbbá a Megbízókkal kötött megállapodásban nem szerepel. (1.9) Címzés általános szabályai: (1.9.1) 10 A kifizetési utalvány címiratában a feladónak a következő adatokat kell feltüntetnie: 8 a) a címzett nevét, illetőleg elnevezését, b) az utalvány rendeltetési helyét település nevét, c) a címhelyet az utca, közterület nevét, a házszámot, a lépcsőház számot, a közelebbi címet az emelet, és az ajtószám megjelölésével, d) a címhely irányítószámát, e) ha a címzett postafiókbérlő, a rendeltetési helyet, a fiókbérletet biztosító posta irányítószámát és a postafiók számát. A feladó címadataként a kézi kitöltésű készpénzátutalási megbízás, és expressz készpénzátutalási megbízás kivételével külföldi lakcím nem tüntethető fel. 9 Az utalványon más feljegyzés nem tüntethető fel. (1.9.2) Amennyiben készpénzátutalási megbízás nyomtatvány hiányában a fizetési számla javára történő befizetés belföldi postautalvány nyomtatvány kitöltésével történik, a címzésnek a címzett számlatulajdonos nevét vagy elnevezését és a címzett számlaszámát kell tartalmaznia. 11 (1.9.3) A postai szolgáltatóhelyre címzett és ott kézbesítendő postán maradó jelzéssel felvett kifizetési utalvány címadatainak a címzett nevén kívül tartalmaznia kell annak a postai szolgáltatóhelynek a nevét és az irányítószámát, ahová a feladó kézbesítést kérte. A Magyar Posta a postán maradó kézbesítést ellátó postai szolgáltatóhelyek jegyzékét a Küldeményforgalmi Üzletszabályzatban teszi közzé. (1.10) Címzés különös szabályai (1.10.1) Kettős, vagy többszörös címzés - a címirat telephelyi címet, postafiók címet, bankszámlaszámot vegyesen tartalmaz -, illetve címzettként jelige v. fantázianév nem tüntethető fel. (1.10.2) 12 (1.10.3) 13 (1.10.4) számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos augusztus 1-jétől 10 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-ától számú módosítás, hatályos november 1-jétől 12 Törölve: 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétől 13 Törölve: 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétől 14 Törölve: 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétől

134 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet (1.10.5) Amennyiben a pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltése a szolgáltatások részletes leírásában, valamint az (1) pontban foglalt kivéve a pontot - általános szabályoknak nem felel meg, úgy a szolgáltatás igénybevételéhez új bizonylat kitöltésére és átadására van szükség. 1. Készpénzátutalási megbízás, Expressz készpénzátutalási megbízás 15 A szolgáltatás igénybe vétele során az alábbi minták kerülnek használatra: Kézi kitöltésű készpénzátutalási megbízás (Mintatár, 1. számú, 1/a számú, 1/b. számú minta) Gépi kitöltésű készpénzátutalási megbízás (Mintatár, 2. számú, 2/a számú, 2/b számú minta) Kézi kitöltésű expressz készpénzátutalási megbízás (Mintatár, 3. számú minta) (1.1) Készpénzátutalási megbízás (KM), Expressz készpénzátutalási megbízás (EKM) bizonylatok rendeltetése A postai pénztárakban készpénzzel, bankszámlákra szóló befizetést a Magyar Posta által rendszeresített Készpénzátutalási megbízás, valamint az Expressz készpénzátutalási megbízás elnevezésű (gépi feldolgozásra alkalmas) bizonylattal lehet kezdeményezni. (1.2) Általános leírásuk, szerkezetük (1.2.1) A készpénzátutalási megbízás és az expressz készpénzátutalási megbízás két részből áll: tőszelvény (Készpénzátutalási megbízás) feladóvevény. (1.2.2) A feladóvevény a tőszelvény bal oldalán található, perforációval elválasztva. Az alapszíne sárga, a feliratok és a vonalak vörös színűek. A tőszelvény alsó része a gépi feldolgozás lebonyolításához alkalmas fehér színű OCR-sávot tartalmaz. (1.2.3) Az Összeg és a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) gépi feldolgozásához egy-egy speciális mező található a bizonylaton. Az Összeg mező 9 osztásközt tartalmaz. Ezres számcsoportonként az osztások vastag vonallal kiemeltek. A Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) mező 16 osztásközt tartalmaz. Négyes csoportonként az osztásköz vastagabb vonallal van jelölve. (1.2.4) Az Összeg betűvel kiírva rovaton a kézi kitöltéshez az alapszíntől eltérő kettő darab sorvezető alnyomat látható. (1.2.5) 16 (1.2.6) OCR-sáv A gépi feldolgozás információit a tőszelvény alsó részén található fehér, úgynevezett OCR-sáv tartalmazza, amelyben az adatok két sorban helyezkednek el számú módosítás, hatályos január 10-től 16 Törölve, 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétől

135 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet Az OCR sáv tartalmára vonatkozó információk az 4. számú melléklet megszemélyesítésre vonatkozó részében található. (1.3) Kitöltése (1.3.1) A készpénzátutalási megbízás kitöltésére jelen melléklet általános kitöltési szabályait kell alkalmazni az alábbiak figyelembevételével. (1.3.2) Kézi kitöltésénél az alábbi előírásokat kell betartani ( ) Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) Az adatot - általában előnullák nélkül - az első osztásközben (tehát balról) kezdve kell feltüntetni, az üresen maradt osztásközöket kihúzni nem szabad. A Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) maximum 16 (15+E) hosszú csak számjegyekből álló kód lehet. ( ) Megbízó (Befizető) neve, címe A nyomtatvány erre rendszeresített rovatában lehetőség van külföldi lakcím feltüntetésére is. A külföldi irányítószámot abban az esetben ha a bizonylaton osztásközök vannak az osztásközök figyelmen kívül hagyása mellett a számjegyek közötti osztások lehetőleg egyenletes tartása mellett lehetséges feltüntetni. 17 (1.3.3) Nyomtatással vagy gépírással történő kitöltésnél az alábbi előírásokat kell betartani ( ) Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) A Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) mező kitöltését a bal széltől kezdődően 2-3 mm (első kódkocka közepén) kell kezdeni úgy, hogy a nyomtatás a fehér sáv középvonalára essen. A Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) maximum 24 (23+E) hosszú, csak számjegyekből álló kód lehet. ( ) Megbízó (Befizető) neve, címe Ha a rovat ablakos boríték használata esetén egyben címirat is, a kitöltéshez csak 10 CPI nagyságú karakter használható. ( ) Megbízás (befizetés) jogcíme Ebben a mezőben tüntethető fel a megbízó (befizető) részére az információ, (pl. hogy mit fizetett, hivatkozási számot, befizetési határidőt), vagy a megbízóazonosító (befizetőazonosító) is nyomtatható megfelelő tördelésekkel. A mező méretét nem lehet nyomtatáskor túllépni számú módosítás, hatályos augusztus 1-jétől

136 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet ( ) Közlemény/Egyéb azonosító okmány/okirat típusának megnevezése rovat A Közlemény/Egyéb azonosító okmány/okirat típusának megnevezése rovat rövid üzenet, valamint a postai kezelésben szükséges információk feltüntetésére szolgál. Az OC 23 és 31 output- (kimeneti) kódok esetén a Közlemény/ Egyéb azonosító okmány/okirat típusának megnevezése rovat adattartalmát a Posta nem adja át a számlatulajdonos részére, az információtovábbítás elmaradásából származó kárért felelősséget nem vállal. (1.3.4.) Expressz készpénzátutalási megbízás kitöltése a fentiektől az alábbiakban tér el ( ) Közlemény/ Egyéb azonosító okmány/okirat típusának megnevezése rovat A mező második két sorában, a jobb szélhez igazítva 24 pont betűmérettel vastag szedéssel E betűt, alatta 10 pont betűmérettel a postai megállapodás számát IB-NNNN-NNN/ÉÉ formában szintén vastag szedéssel a megszemélyesítés fel kell tüntetni. ( ) A megbízás (befizetés) jogcíme Az engedéllyel rendelkező számlatulajdonosok részére A megbízás (befizetés) jogcíme mezőben az adott méreten belül 24 pont betűmérettel vastag szedéssel a megszemélyesítés, illetve a kitöltés során E betűt kell nyomtatni. (1.4) Megszemélyesítésük (gyártásuk), megrendelésük (1.4.1) A Készpénzátutalási megbízás és az Expressz készpénzátutalási megbízás bizonylatok postai rendszeresítésű pénzforgalmi nyomtatványok. 18 (1.4.2) A KM és az EKM pénzforgalmi nyomtatványok adatainak számítástechnikai berendezésekkel való - teljes körű vagy részleges kitöltését nevezzük megszemélyesítésnek. Csak a 4. számú mellékletben meghatározott feltételeknek megfelelően előállított és megszemélyesített KM és EKM bizonylat hozható forgalomba, illetve rendelhető meg. (1.4.3) A 31 és a 32-es output- (kimeneti) kódú készpénzátutalási megbízás és az expressz készpénzátutalási megbízás használata esetén a hitelintézet és a Magyar Posta között létrejött szerződés alapján a hitelintézet közvetítésével egyéb esetben közvetlenül a számlatulajdonos által történő kibocsátást megelőzően a Magyar Posta bevizsgálást végez, amelyhez hat darab készpénzátutalási megbízást mintaként minősítésre meg kell küldeni a PEK részére. A PEK a hozzá beérkező készpénzátutalási megbízásokat minősíti, és a minősítés eredményéről a készpénzátutalási megbízás mintákat megküldőt vagy szerződéstől függően a számlavezető hitelintézetet értesíti. 19 (1.4.4) A Magyar Posta a gépi feldolgozás szigorú követelményei, a minőség állandó szinten tartása a vállalt átfutási idő feltételeinek biztosítása érdekében és a Magyar Posta által meghatározott műszaki előírások betartásának folyamatos figyelése miatt, a készpénzátutalási megbízás és az expressz készpénzátutalási megbízás forgalmazását az alábbiak szerint szervezte meg: számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

137 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet ( ) A készpénzátutalási megbízást és az expressz készpénzátutalási megbízást a PEK-től, az Elektronikus Posta Központoktól (továbbiakban: EPK), valamint a megszemélyesítésre kötött megállapodással rendelkező vállalkozóktól (gyártóktól) lehet megrendelni. Amennyiben a számlatulajdonos nem a Magyar Postával, vagy a Magyar Postával szerződésben nem álló vállalkozóval készítteti el a készpénzátutalási megbízásokat és azok a postai feldolgozó rendszerben fennakadást, vagy működési zavart idéznek elő, a Magyar Posta a hirdetményben meghatározott díjat a számlatulajdonossal megtérítteti. 20 ( ) A KM és az EKM bizonylatok a PEK-től a 17. vagy a 18. számú minta szerinti megrendelőlapon, vagy azzal azonos tartalmú levélben rendelhetőek meg a pénzforgalmi betétkönyvhöz rendszeresített bizonylatok rendelésénél leírtak szerint. ( ) A PEK, az EPK, valamint a gyártási engedéllyel rendelkező vállalkozók neveit a Magyar Posta az internetes honlapján ( közzéteszi. 21 ( ) 22 (1.4.5) A Magyar Posta által a hitelintézet, illetve a számlatulajdonos részére kiadott engedélyszám nélkül expressz készpénzátutalási megbízást megszemélyesíteni tilos! (1.4.6) Amennyiben a Magyar Posta a jelen 1.4. pontban meghatározottakon túl eltérő módon megszemélyesített készpénzátutalási megbízás használatát tapasztalja, az ilyen készpénzátutalási megbízás befogadását megtagadhatja, illetve a tranzakció továbbítását felfüggesztheti és a megbízó (befizető) részére az összeget visszairányíthatja. 2. Készpénzfelvételi utalvány Postai készpénzfelvételi utalvány (Mintatár, 4. számú minta) (2.1) Postai készpénzfelvételi utalvány rendeltetése A hitelintézeteknél vezetett bankszámlák terhére a számlatulajdonosok Postai készpénzfelvételi utalvány (TC 84) bizonylattal készpénzt vehetnek fel. (2.2) Általános leírása, szerkezete (2.2.1) A postai készpénzfelvételi utalvány két részből áll: tőszelvény (Postai készpénzfelvételi utalvány), szelvény (Postai készpénzfelvételi utalvány szelvénye) számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos január 1-jétől 22 Törölve, 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétől

138 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet (2.2.2) A tőszelvény a szelvénytől perforációval van elválasztva. (2.2.3) A bizonylat alsó részén gépi feldolgozásra alkalmas OCR-sáv található. Az OCR-sáv jobbról balra haladva az alábbi adatokat tartalmazza: tranzakció kód (TC) gyártókód (sorozatszám) azonosítószám bankszámlaszám sor CDV. (2.3) Kitöltése (2.3.1) A készpénzfelvételi utalványlapot a jelen melléklet általános kitöltési szabályai szerint kell kitölteni, úgy, hogy a hamísítás lehetősége kizárt legyen. Az utalványlapon a kelt rovatba a kiállítás helyét és idejét (év, hó, nap) kell bejegyezni, a hónapot mindig betűkkel megjelölve (megjelölhető rövidítve is). (2.3.2) Számlatulajdonos hitelesítése a bejelentett módon A tőszelvény és szelvény ezen rovatán az aláírási címpéldányon rögzített bélyegzőlenyomatot és aláírásokat kell feltüntetni. (2.3.3) A fenti összegű postai készpénzfelvételi utalványt átvettem A szelvény szóban forgó rovatán a számlatulajdonos készpénz felvételével meghatalmazott alkalmazottja ismeri el az utalvány átvételét. A szelvény a számlatulajdonos birtokában marad. (2.3.4) A fenti összeget fizesse ki ezen utalvány alapján.-nak A tőszelvény részének ezen rovatán a számlatulajdonos jegyzi be a készpénzfelvételével megbízott alkalmazott nevét. (2.3.5) A megbízott személyi igazolvány száma A tőszelvény részének ezen rovatán a számlatulajdonos jegyzi be a készpénzfelvételével megbízott alkalmazott személyi igazolványának számát. A postahely ez alapján vizsgálja a megbízott jogosultságát. (2.4) Megrendelése (2.4.1) A szolgáltatás igénybevételéhez kizárólag a TC84 postai készpénzfelvételi utalvány bizonylat használható, amelynek megrendelése megegyezik a fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához elnevezésű bizonylat rendelésére leírtakkal az alábbi eltérésekkel: ( ) A hitelintézet a meghatározott eljárás után a postai szolgáltatóhely kijelölésével egyidejűleg kezdeményezheti a megrendelést a PEK-nél. (2.4.2) A fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához bizonylat-rendelésnél leírtakon túlmenően igény esetén lehetőség van arra, hogy egy számlaszámra jogcímenként is igényelhető bizonylat. A megrendeléskor ebben az esetben A számlatulajdonos neve adatok 3. sorában meg lehet adni a jog-

139 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet címet (maximum 24 karakter) és 3 karakteren lehet azt kódolni. A kód az OCR sávban a tranzakciókód és az azonosítószám között (a gyártókód helyén) jelenik meg, amely információt mind elektronikus, mind pedig lista esetén a PEK a hitelintézet részére átad.

140 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet 3. Pénzforgalmi betétkönyv Pénzforgalmi betétkönyvhöz használható készpénzátutalási megbízás (Mintatár, 5. számú minta) Pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylata (Mintatár, 6. számú minta) (3.1) A be- kifizetéshez rendszeresített bizonylatok rendeltetése (3.1.1) A pénzforgalmi betétkönyv javára befizetést az 55 tranzakciókódú és 21 output- (kimeneti) kódú Készpénzátutalási megbízás segítségével lehet teljesíteni. (3.1.2) A Pénzforgalmi betétkönyv terhére kifizetés Pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylat - on (TC 85) kezdeményezhető. (3.2) Általános leírásuk, szerkezetük (3.2.1) A befizetéshez használt készpénzátutalási megbízás általános szerkezete, leírása megegyezik a készpénzátutalási megbízásra leírtakkal a következő kivétellel: A Közlemény rovatban az alábbi szövegezés található: Követelés a befizetés után, CSAK PÉNZFORGALMI BETÉTKÖNYVHÖZ HASZNÁLHATÓ. (3.2.2) A pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylat két részből áll: tőszelvény (Pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylat) igazoló szelvény. (3.2.3) A tőszelvény a szelvénytől perforációval van elválasztva. (3.2.4) A bizonylat alsó részén gépi feldolgozásra alkalmas OCR-sáv található. Az OCR-sáv jobbról balra haladva az alábbi adatokat tartalmazza: tranzakció kód (TC) gyártókód (sorozatszám) azonosítószám bankszámlaszám sorcdv. (3.3) Kitöltésük (3.3.1) Pénzforgalmi betétkönyv befizetési bizonylat ( ) A pénzforgalmi betétkönyvhöz rendszeresített befizetési bizonylat kitöltésére a jelen melléklet általános kitöltési szabályait kell alkalmazni.

141 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet (3.3.2) Pénzforgalmi betétkönyv kifizetési bizonylat ( ) Összeg A felső összeg mezőbe a betétkönyvből történő kifizetés összegét, az alsó összeg mezőbe pedig a betétkönyvben fennmaradó követelést kell feltüntetni a jelen melléklet általános kitöltési szabályainak megfelelően. ( ) A betétkönyv tulajdonosának aláírása (a bejelentett módon), A betétkönyv tulajdonosának bélyegző lenyomata (a bejelentett módon) A dátumhoz a felvétel napját kell rögzíteni, az aláírás és a bélyegző lenyomat mezőben pedig a betétkönyv nyitásakor bejelentett aláírásokat és bélyegzőlenyomatot kell alkalmazni. (3.4) Megrendelésük (3.4.1) A pénzforgalmi betétkönyvhöz rendszeresített be- és kifizetési bizonylatot a betétkönyv tulajdonosa a 17. számú minta szerinti megrendelőlap kitöltésével rendelheti meg a Magyar Postától. (3.4.2) A pénzforgalmi betétkönyvhöz rendszeresített be- és kifizetési bizonylatot a Posta Elszámoló Központ (Budapest, XX. Nagysándor József u. 1-5, postacím: 1725 Budapest Pf.: 91.) forgalmazza. (3.4.3) A rendeléseket a fenti postacímen a Bizonylatellátási csoport részére postai küldeményben lehet továbbítani, vagy az Ügyfélszolgálati Irodán (Budapest, XX. Attila u. 40.) zárt borítékban Bizonylatellátási csoport címzéssel leadni, vagy a vagy a fax számra elküldeni. A vállalási idő 10 munkanap. (3.4.4) Egy rendelési egység minimum 20 darab bizonylatot tartalmaz. (3.4.5) A PEK a bizonylatok mellett kétpéldányos átvételi elismerést csatol, amelyen megtalálható a megrendelés szám, a számlatulajdonos neve, számlaszáma, a kezdő és záró sorszám, a csomagok száma. A Megrendelőnek a bizonylatok átvételét el kell ismernie, az egyik példányt a PEK részére vissza kell küldenie, a másik példány a Hitelintézet példánya.

142 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei 4. Kifizetési utalvány Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet Kézi kitöltésű kifizetési utalvány bizonylat (Mintatár, 7. számú minta) Fedezeti okirat kifizetési utalvány feladáshoz (Mintatár, 8. számú minta) Kifizetési utalvány feladójegyzéke (Mintatár, 9. számú minta) Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzéke (Mintatár, 10. számú minta) (4.1) Kifizetési utalvány szolgáltatás bizonylatai, nyomtatványai és azok rendeltetése (4.1.1) Kifizetési utalvány (TC 81, TC 82) A bankszámláról történő pénzküldemény továbbítására és a rendeltetési helyen készpénzben történő kifizetésére szolgáló bizonylat. (4.1.2) Fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához (TC 86) A feladott összegek és a postai díjak együttes összegének rendelkezésre állásának igazolására szolgál. 23 (4.1.4) Kifizetési utalványok feladójegyzéke (kisalakú és nagyalakú) (TC 82-es kifizetési utalvány esetén) A kifizetési utalványok összesítésére és a feladás elismerésére szolgáló négypéldányos nyomtatvány. Kis- és nagyalakú nyomtatványt a feladni kívánt mennyiségtől függően célszerű használni. (4.1.5) Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzék (TC 81-es kifizetési utalvány esetén) A nyomtatvány az adathordozók és a fedezeti okirat postai szolgáltatóhely részére történő átadásának, és a viszontállomány visszavételének elismerésére szolgál. (4.2) A nyomtatványok általános leírása, szerkezete (4.2.1.) Kifizetési utalvány nyomtatvány (TC81, TC82) ( ) A kifizetési utalvány két részből áll: tőszelvény (Kifizetési utalvány), amely a nyomtatvány alsó része, szelvény (Kifizetési utalvány szelvénye), amely a nyomtatvány felső része. A tőszelvény és a szelvény rész között perforáció található. A nyomtatvány tőszelvényének alsó részén található az OCR-sáv. ( ) Tőszelvény (Kifizetési utalvány) számú módosítás, hatályos június 1-étől

143 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet A tőszelvényen az OCR-sáv felett a bal oldalon, a vastagon keretezett részen egy blokkban az Összeg, az Összeg kiírva betűvel, valamint az átvételi elismerésre szolgáló Az utalványozott összeg átvételét elismerem rovatok találhatók. A tőszelvény jobb oldalán az OCR-sáv felett található a Címzett rovat, valamint a felett a felvételkor szükséges keletbélyegző-lenyomat helyét jelölő kör. A Címzett rovat bal oldala felett a tőszelvény felső részén találhatók a postai belső kezelések adatainak feltüntetésére szolgáló Kifizetés sorszáma, valamint a HK-napló sorszáma rovatok. A tőszelvény jobb felső sarkában a kézbesítésre, illetve egyéb kezelésekre vonatkozó információk feltüntetésére szolgáló Postai feljegyzések rovat található. OCR-sáv A kifizetési utalvány gépi feldolgozásához szükséges alapadatokat az OCR-sáv tartalmazza, amely a tőszelvény alsó részén található. Az OCR-sávban minden esetben az alábbi adatok olvashatóak: tranzakciókód, gyártókód, azonosító szám, összeg (TC 81-es kifizetési utalvány esetében) sor-cdv. Az OCR-sáv kitöltése kizárólag a Magyar Posta feladata. A bizonylatok megszemélyesítve kerülnek árusításra. Tranzakciókód (TC) A feldolgozást vezérlő két karakteres kód, amelynek értéke 81, vagy 82 lehet. A kód meghatározza a gépi feldolgozás módját. Gyártókód A gyártókód egy három karakteres, csak számokat tartalmazó mező, amelyet a Posta nyomtat és használ fel az egyedi azonosítás megkönnyítésére. Azonosító szám A bizonylatok sorsának nyomon követése egyedi azonosító szám alapján történik. Az azonosító számok a nyomtatványok egyes részein a postai megszemélyesítés során kerülnek feltüntetésre. A postai megszemélyesítést követően a bizonylatok részein az azonosító szám a: tőszelvényen az OCR-sor Azonosító szám felirat felett, szelvényrészen a Postai azonosító szám felirat alatt található, kiegészítve a gyártókóddal. Sor-CDV (kódellenőrző szám)

144 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet A kifizetési utalvány OCR-sorának bal szélén a sorban található adatok figyelembe vételével és meghatározott számítási algoritmussal képzett két számjegyből álló, az adatfeldolgozás biztonságát szolgáló ellenőrzőszám látható. ( ) Szelvény (Kifizetési utalvány szelvénye) A szelvény bal felső sarkában látható az Összeg rovat, valamint alatta a Feladó adatainak feltüntetésére szolgáló rész. A szelvény jobb oldalán Kézbesítési előjegyzés elnevezésű rovat található, ami a postai kezelési információk rögzítésére szolgál. A szelvény alsó részén a POSTAI AZONOSÍTÓ SZÁM szöveg alatt azonosításhoz szükséges adatok szerepelnek: Pl: Az első nyolc számjegynek meg kell egyeznie az OCR-sorban található < > Azonosító szám adattal. A második három számjegynek meg kell egyeznie az OCR-sorban található <902> Gyártókód - dal. A szelvényrész hátoldalán találhatók a visszaküldés okainak kódjai, valamint azok szöveges magyarázata. A postai azonosító szám rovat alatt található a fizetési jogcím feltüntetésére szolgáló terület. A Kézbesítési előjegyzés rovat alatt, ha a címzettnek van numerikus kódja, azt A címzett azonosító száma felirat alatt lehet feltüntetni. (4.2.2.) Fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához nyomtatvány leírása A fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához (TC 86) alsó részén gépi feldolgozásra alkalmas OCR-sáv került kialakításra. Az OCR-sávban minden esetben az alábbi adatok olvashatóak: tranzakciókód (TC), gyártókód (sorozatszám), azonosító szám, sor-cdv. (4.3) Nyomtatványok kitöltése (4.3.1) Kifizetési utalvány nyomtatvány (TC 81, TC 82) ( ) A TC 81-es kifizetési utalványt az átadott adatállományok alapján a PEK állítja elő. A TC 81-es bizonylaton a felvevő postai szolgáltatóhely keletbélyegzőjeként a Posta Elszámoló Központ kerül feltüntetésre.

145 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet ( ) A TC 82-es kifizetési utalvány kitöltésére jelen melléklet az általános kitöltési szabályait kell alkalmazni. (4.3.2) Fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához A jelen melléklet általános kitöltési szabályain túlmenően a Terhelendő bankszámlaszám rovaton legalább a hitelintézet azonosító számát (1-8 pozíció) kell feltüntetni. (4.3.3) Kifizetési utalványok feladójegyzéke (TC 82) ( ) A kifizetési utalványok feladójegyzéke nyomtatványon a feladó kézírással vagy gépírással az utalvány címadatait, az utalványozott összeget, az utalványdíjat és az utalványon található azonosító számot tételesen a jelen melléklet szerinti általános szabályok figyelembe vételével tünteti fel. A feltüntetett adatoknak meg kell egyezniük a kifizetési utalvány megfelelő adataival. ( ) A feladójegyzék egyes példányainak rendeltetése a nyomtatvány részeken fel van tüntetve. ( ) A feladójegyzék Azonosító szám rovatába a bizonylat az OCR-sávjában (azonos felirat felett) található és határoló jelekkel közrefogott adatot kell bejegyezni. Amennyiben az azonosító szám első jegye(i) nullák, azokat a jegyzéken fel kell feltüntetni. ( ) A feladójegyzék utolsó tétele után az Utalványdíj hasáb végösszegét az Utalványozott összeg hasáb végösszegével összesíteni kell. Ha több feladójegyzék kiállítása vált szükségessé, a jegyzékeket sorszámozni kell, az egyes jegyzékeken szereplő utalások darabszámát és végösszegét egy külön jegyzéken főösszesítésbe kell foglalni. ( ) A feladójegyzék (és összesítőjegyzék) erre szolgáló rovatán a számlatulajdonosnak a hitelintézethez bejelentett aláírásbejelentésen meghatározott módon alá kell írnia, és bélyegzőjének lenyomatát kell alkalmaznia. ( ) A hitelintézet a gyűjtötten feladott, a számlatulajdonosok feladásairól készült összesítő jegyzékek eredményeit főösszesítőbe foglalja. A főösszesítő készülhet a kifizetési utalványok feladójegyzéke nyomtatványon, vagy a hitelintézet által ilyen célra rendszeresített nyomtatványán. A főösszesítő végösszegének meg kell egyeznie a fedezeti okirat összegével (több fedezeti okirat esetén, azok összegével). (4.4) Nyomtatványok megvásárlása, megrendelése (4.4.1) Kifizetési utalvány nyomtatvány, kifizetési utalványok feladójegyzéke A TC 82-es kifizetési utalvány nyomtatvány, valamint a feladójegyzék postai forgalmazású nyomtatványok, azok a kifizetési utalványt felvevő, valamint a nagyobb postai szolgáltatóhelyeken vásárolhatók meg díj ellenében. A TC 81-es kifizetési utalvány a PEK által az adatállomány alapján kerül előállításra. Az előállított TC81-es kifizetési utalvány magába foglalja a nyomtatás díját és az utalványlap árát is. (4.4.2) Fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához

146 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet ( ) A fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához elnevezésű bizonylat a 17. számú minta szerinti megrendelőlap kitöltésével rendelhető meg a Magyar Postától. ( ) A fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához elnevezésű bizonylatot a Posta Elszámoló Központ (Budapest, XX. Nagysándor József u. 1-5, postacím: 1725 Budapest Pf.: 91.) forgalmazza. ( ) A rendeléseket a fenti postacímen a Bizonylatellátási csoport részére postai küldeményben lehet továbbítani, vagy az Ügyfélszolgálati Irodán (Budapest, XX. Attila u. 40.) zárt borítékban Bizonylatellátási csoport címzéssel leadni, vagy a vagy a fax számra elküldeni. A vállalási idő 10 munkanap. ( ) Egy rendelési egység 20 lapos füzetben tömbösítve, borítóval ellátva kerül összeállításra. ( ) A PEK a bizonylatok mellett kétpéldányos átvételi elismerést csatol, amelyen megtalálható a megrendelés szám, a számlatulajdonos neve, számlaszáma, a kezdő és záró sorszám, a csomagok száma. A hitelintézetnek a bizonylatok átvételét el kell ismernie, és az egyik példányt a PEK részére visszaküldi, a másik példány a hitelintézet példánya. (4.4.3) Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzéke A PEK által rendelkezésre bocsátott tömörítő programból A/4 formátumban nyomtatható. A kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzéke elnevezésű nyomtatvány díjmentes.

147 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet A nemzetközi gyorsutalvány (ECI) 26 Nemzetközi gyorsutalvány (Mintatár, 14./a és 14/b számú minta) (7.1.) Általános leírása, szerkezete (7.1.1.) Nemzetközi gyorsutalvány nyomtatvány készpénz befizetésére és egyéb szükséges adatokról szóló információ továbbítását követően a célországban készpénz kifizetésére szolgáló bizonylat. (7.1.2.) A gyorsutalvány felvételéhez és kifizetéséhez a Nemzetközi gyorsutalvány - Feladási bizonylat, illetve a Nemzetközi gyorsutalvány - Kifizetési bizonylat elnevezésű bizonylat szolgál. (7.1.3.) Mindkét bizonylat A/4 méretben, fehér alapon - a nyomtatvány-megnevezés kivételével - fekete színnyomással készült, kétpéldányos, önátírós nyomtatvány. A bizonylatok másolati példányának hátoldalán magyar és angol nyelvű ügyféltájékoztató olvasható. A nyomtatvány-megnevezés a feladási bizonylaton zöld, a kifizetési bizonylaton piros színnyomással szerepel. A fejlécben Magyar Posta logó található. A rovatok megnevezései magyar és angol nyelvűek. (7.1.4.) A pénzfeladásra illetve pénzkifizetésre szolgáló gyorsutalvány bizonylatok előoldalának mintáját a 14./a és 14/b számú minta mutatja be. 27 (7.1.5.) A bizonylatok másolati példánya minden esetben az ügyfél példánya. Az ügyfélpéldány az utalvány feladásakor a felvétel elismerésére szolgál, utalvány kifizetésekor pedig a kifizetett forintösszeg kísérőbizonylata. (7.2.) A Nemzetközi gyorsutalvány bizonylat kitöltése (7.2.1.) Az gyorsutalvány bizonylaton a feladó tölti ki, illetve a címzett tölti ki rovatokba az adatokat a feladónak/címzettnek kell bejegyezni. Ezeket a rovatokat az utalvány felvételében/kifizetésében érdekelt dolgozó nem töltheti ki. (7.2.2.) A bizonylatra a feladó és a címzett adatait nyomtatott nagybetűkkel, valamint adott esetben a jelszót és az esetleges üzenetet, a devizanemet és a feladni/felvenni kívánt összeget arab számokkal és latin betűkkel, fekete vagy kék színű tintával, golyóstollal vagy gépírással, olvashatóan és egyértelműen kell feljegyezni. 24 Törölve, 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétől 25 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-ától számú módosítás, hatályos január 10-től számú módosítás, hatályos január 10-től

148 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet (7.3.) Nemzetközi gyorsutalvány - Feladási bizonylat (7.3.1.) Összeg: A feladni kívánt forint- vagy deviza-összeget betűkkel és számokkal kell feltüntetni, valamint meg kell jelölni a valutanemét kötelezően. (7.3.2.) A feladó adatai: ( ) A feladó kereszt- és vezetéknevét a feladáskor benyújtandó személyazonosságot igazoló okmányokkal összhangban kell feltüntetni kötelezően. ( ) A feladó címe (város (állam), az utca neve, házszám, emelet/ajtószám, ország és irányítószám) a feladáskor benyújtandó személyazonosságot igazoló okmányokkal összhangban kell feltüntetni. kötelezően ( ) A feladó telefonszáma, amelyen szükség esetén elérthető. (7.3.2.) Címzett adatai: ( ) Célország: Annak az országnak a neve, ahová a pénzt küldi. kötelezően. ( ) A címzett kereszt- és vezetéknevét a címzett által a kifizetéskor benyújtandó személyazonosságot igazoló okmányokkal összhangban kell feltüntetni kötelezően. ( ) A címzett címe (város (állam), az utca neve, házszám, emelet/ajtószám, ország és irányítószám) kötelezően. ( ) Amennyiben ismert, a címzett telefonszáma. ( ) Üzenet: (maximum 70 karakter) ( ) Jelszó: (maximum 34 karakter). (7.4.) Nemzetközi gyorsutalvány Kifizetési bizonylat (7.4.1.) Címzett adatai: ( ) A címzett kereszt- és vezetéknevét a kifizetéskor benyújtandó személyazonosságot igazoló okmányokkal összhangban kell feltüntetni kötelezően. ( ) A címzett címe (város (állam), az utca neve, házszám, emelet/ajtószám, ország és irányítószám) a kifizetéskor benyújtandó személyazonosságot igazoló okmányokkal összhangban kell feltüntetni kötelezően. (7.4.2.) A feladó adatai: ( ) Célország: Az ország, amelyben a gyorsutalvány felvételre került kötelezően.

149 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet ( ) A feladó kereszt- és vezetéknevét a feladáskor benyújtott személyazonosságot igazoló okmányokkal összhangban kell feltüntetni kötelezően. ( ) A feladó címe, amennyiben ismert (az ország és város (állam). ( ) A feladó telefonszáma, amennyiben ismert. (7.4.3.) Általános rész: ( ) Amennyiben a feladó jelszóval adta fel a tranzakciót, akkor a helyes jelszó. ( ) A tranzakcióazonosító, amennyiben ismert ( ) A várt pénzösszeg (legfeljebb 10% eltéréssel) és a valutanem kötelezően. (7.4.3.) Az összeg telepítésére vonatkozó rendelkezés. ( ) Az összeg bankszámlára történő telepítéséhez a számlavezető bank nevének és a deviza- vagy forintszámlaszám feltüntetése szükséges. ( ) A telepítési rendelkezést az utalvány kedvezményezettjének alá kell írnia,é a rendelkezés dátumát fel kell jegyeznie. (7.4.4.) Nyomtatvány aláírása és a kitöltés dátumának feltüntetése kötelező. 8. Hitelintézetek készpénzellátása, készpénzfelesleg elfogadása Bankpénztárak készpénzfelvétele készpénzkifizetése (TC 31 bizonylat) (Mintatár, 15. számú minta) (8.1) Bankpénztárak készpénzfelvétele készpénzbefizetése a PEK részére (TC 31) bizonylat rendeltetése (8.1.1) A hitelintézetek készpénzellátása, illetve készpénzfeleslegének befizetését dokumentáló, a pénzügyi elszámolások, illetve a díjak rendezésének alapbizonylataként szolgál a Bankpénztárak készpénzfelvétele készpénzbefizetése a PEK részére (TC 31) bizonylat. (8.2) Általános leírása, szerkezete (8.2.1) A TC 31-es bizonylat tömbösített (50 példány), sorszámozott, kétpéldányos, önátírós. 1. példány - a postai elszámolás alapja, 2. példány a hitelintézet példánya mindkét szolgáltatás esetében. (8.3) Kitöltése

150 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet (8.3.1) A hitelintézet egyeztetési jelet a bizonylat példányain nem alkalmazhat! (8.3.2) Amennyiben egyidejűleg érme és bankjegy befizetésre is sor kerül, az érmékre és bankjegyekre külön TC 31-es bizonylatot kell kitölteni. (8.3.3) Hitelintézetek készpénzfeleslegének befizetésekor a következő rovatokat a hitelintézet tölti ki. ( ) Átadó kódja A hitelintézet elszámolási számlaszámának első nyolc karaktere. ( ) Dátum Év Hó Nap A készpénzfelesleg befizetésének az időpontja. ( ) Darab, Címlet, Összeg A befizetett összeg készpénz alapján történő részletezésére szolgál. Nem tartalmaz előnyomott címleteket, azt az igénybevétel során kell kitölteni. A Címlet rovaton Ft, illetve a fillér megjelölés nem alkalmazható. Mindhárom rovat kitöltését jobbra igazítva kell végezni. Amennyiben a bizonylaton rendelkezésre álló öt sor nem elegendő, a címleteket megbontva külön bizonylatot kell kiállítani. ( ) Összesen A címletrészletezés összesített eredménye. (8.4) Megrendelése (8.4.1) A bizonylattömböket a Posta Elszámoló Központtól (Budapest, XX. Nagysándor József u. 1-5, postacím: 1725 Budapest Pf.: 91.) lehet megrendelni. (8.4.2) A megrendeléseket írásban, a fenti postacímen a Bizonylatellátási csoport részére postai küldeményben lehet továbbítani, vagy az Ügyfélszolgálati Irodán (Budapest, XX. Attila u. 40.) zárt borítékban Bizonylatellátási csoport címzéssel leadni, vagy a vagy fax számra elküldeni. (8.4.3) A bizonylattömböket a PEK az előre megadott postai szolgáltatóhely közreműködésével vagy postai úton közvetlenül juttatja el a hitelintézet részére. A továbbítás módjára vonatkozó igényt a megrendelésben meg kell adni. (8.4.4) A Magyar Posta a megrendeléseket a kézhezvételtől számított 3 munkanap alatt teljesíti. (9) Készpénzváltás 28 Jegyzék a postai készpénzváltáshoz, illetve pénzcseréhez (Mintatár, 16. számú minta) (9.1) Jegyzék a postai készpénzváltáshoz, illetve pénzcseréhez nyomtatvány rendeltetése számú módosítás, hatályos november 1-jétől

151 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet (9.1.1) A készpénzváltáshoz a Jegyzék a postai készpénzváltáshoz, illetve pénzcseréhez (továbbiakban: jegyzék) elnevezésű nyomtatványt kell használni. (9.2) Kitöltése (9.2.1) Készpénzváltás esetén, az átváltani kívánt bankjegyekről, illetve az átváltani kívánt érmékről külön jegyzéket kell kitölteni. A jegyzék 1., 3., és 5., 7. számú oszlopaiban lévő adatokat olvashatóan kell kitölteni. (9.2.2) Az 1. és a 3. oszlopban a váltásra átadott bankjegyek és érmék, míg az 5. és a 7. oszlopban a kért címletű bankjegyek és érmék darabszámát és értékét kell feltüntetni. A 3. és 7. oszlopban lévő bankjegyek és érmék összesen értékének azonosnak kell lenni. (9.2.3) Abban az esetben, ha az ügyfél a bankjegyek és érmék átváltására egy jegyzéket töltött ki, illetve olyan címletű bankjegyet vagy érmét kér, amellyel a posta az adott időpontban nem rendelkezik új jegyzéket kell kiállítani. (9.3) Megvásárlása (9.3.1) A jegyzéket a Magyar Posta díjmentesen bocsátja a szolgáltatást igénybe vevő ügyfél részére. A Magyar Posta a jegyzék adataival azonos tartalmú és formátumával megegyező, az igénybevevő által előállított jegyzéket is elfogadja.

152 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet

153 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet MINTATÁR

154 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet MINTATÁR TARTALOMJEGYZÉKE 1. számú - Kézi kitöltésű M (mentes) jelzéssel ellátott készpénzátutalási megbízás 29 1/a számú minta Kézi kitöltésű FM (feltételesen mentes) jelzéssel ellátott készpénzátutalási megbízás 30 1/b számú minta Kézi kitöltésű készpénzátutalási megbízás számú minta Gépi kitöltésű M (mentes) jelzéssel ellátott készpénzátutalási megbízás 32 2/a számú minta Gépi kitöltésű FM (feltételesen mentes) jelzéssel ellátott készpénzátutalási megbízás 33 2/b számú minta Gépi kitöltésű készpénzátutalási megbízás számú minta Kézi kitöltésű expressz készpénzátutalási megbízás számú minta Postai készpénzfelvételi utalvány 5. számú minta Pénzforgalmi betétkönyvhöz használható készpénzátutalási megbízás 6. számú minta Pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylata 7. számú minta Kézi kitöltésű kifizetési utalvány bizonylat 8. számú minta Fedezeti okirat kifizetési utalvány feladáshoz 9. számú minta Kifizetési utalványok feladójegyzéke 10. számú minta Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzéke 11. számú minta számú minta Kézi kitöltésű gyorsutalvány lap számú minta Összesítés a fedezetbeutalásról 38 13/2 számú minta /a számú minta 40 14/b számú minta számú minta Bankpénztárak készpénzfelvétele készpénzbefizetése (TC 31 bizonylat) 16. számú minta Jegyzék a postai készpénzváltáshoz, illetve pénzcseréhez számú minta - Megrendelőlap postai forgalmazású nyomtatványok rendeléséhez 18. számú minta Megrendelőlap készpénzátutalási megbízás rendeléséhez 19. számú minta - Készpénzfelvételi utalványt igénybevevők adatainak bejelentése, módosítása 20. számú minta - Készpénzfelvételi utalványt igénybevevők limitösszegének bejelentése, módosítása 21. számú minta - Egyedi engedélyezésű, limiten felüli készpénzfelvét a postán 22. számú minta - Megrendelőlap-és visszaigazolólap 23. számú minta - Letiltási adatlap 24. számú minta - Kötelező nyilatkozat 25. számú minta - Pénzátadó jegyzék 26. számú minta Összefoglaló jegyzék számú módosítás, hatályos január 10-től számú módosítás, hatályos január 10-től számú módosítás, hatályos január 10-től számú módosítás, hatályos január 10-től számú módosítás, hatályos január 10-től számú módosítás, hatályos január 10-től számú módosítás, hatályos január 10-től 36 Törölve, 10. számú módosítás, 2009.november 1-jétől számú módosítás, hatályos január 10-től számú módosítás, hatályos június 1-jétől 39 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos 2010 január 18-ától 40 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos 2010 január 18-ától 41 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos 2010 január 18-ától számú módosítás, hatályos november 1-jétől

155 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 3.számú melléklet 27. számú minta - Jegyzőkönyv a bevont bankkártyákhoz 33. számú minta - Befizetési zsákok lezárása A Magyar Posta a készpénzlogisztikai kiegészítő szolgáltatás ellátásával kapcsolatos feltételeket, alkalmazott nyomtatványokat a 28. számú mintától a 32. számú mintáig, illetve a 34. számú mintát - az igénybevevő ügyfelek által hozzáférhetően külön teszi közzé.

156 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet A KÉSZPÉNZÁTUTALÁSI MEGBÍZÁS NYOMTATVÁNY MŰSZAKI LEÍRÁSA, ALKALMAZÁSA ÉS FORGALMAZÁS FELTÉTELEI számú módosítás, hatályos január 1-jétől

157 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet I. rész FORGALMAZÁS FELTÉTELEI A készpénzátutalási megbízás - és expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatványt forgalomba hozni: csak a jelen mellékletben meghatározott o műszaki tartalommal gyártott, o megszemélyesítési és kitöltési feltételeknek megfelelő, a 3. számú melléklet 1. pontjában leírtak szerinti nyomtatványokat szabad.

158 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet II. rész KÉSZPÉNZÁTUTALÁSI MEGBÍZÁS NYOMTATVÁNY GYÁRTÁSI ELŐÍRÁSAI Gyártás: A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány, mint nyomdaipari termék meghatározott előírások szerinti előállítása. 1. Papír tulajdonságok A gépi beolvasásra kerülő elszámolásforgalmi bizonylat gyártásához csak olyan papír alapanyag (ún. OCR-papír) használható fel, amelynek optikai tulajdonságai a DIN Teil 1 A technológiai tulajdonságai a DIN 6723 Teil előírásainak eleget tesznek. A papír sűrűsége: 90 gramm/m 2 A nyomtatvány külméret és adatmezők helyzettűrései együttesen nem haladhatják meg az 1 mm-t. A pénzforgalmi bizonylatok alapanyaga optikai fehérítőt nem tartalmazhat. A nyomtatványokon vágott perforációt kell alkalmazni, amely osztása 5 mm, 4 mm hosszú bevágásokkal. (5. pontban megfogalmazott esetekben mikroperforáció is alkalmazható.) A széleknek ragasztóanyag maradványoktól mentesnek, az előoldalnak a DIN Teil 1-ben megadott határértéket meghaladó foltoktól, festékcseppektől és egyéb tisztátalanságoktól, valamint szennyeződésektől mentesnek kell lennie. 2. A nyomtatvány részei és azok méretei A nyomtatvány teljes mérete: 105,83 mm (4 1/6") x 210 mm Tőszelvény: 105,83 mm (4 1/6") x 149,86 mm (5, 9/10") Feladóvevény: 105,83 mm (4 1/6") x 60,14 mm A tőszelvény és a feladóvevény között perforált. (2.1) Alnyomat Szín Közelítő PANTONE kód OCR sárga 1205U OCR vörös Warm Red U OCR vörös raszterezett Warm Red U 25% (705U) OCR vörös vonalak színe Warm Red U A vonalak és feliratok színe OCR vörös, az alnyomat színe OCR sárga, a raszterezett területek vörös 25%- os rasztersűrűséggel. A tőszelvényen és a szelvényrészen az alnyomat úgy helyezkedik el, hogy a bal és a jobb oldalon 7,62 mm (3/10"), az alsó részen (OCR-sáv) 25,4 mm (12/12 ) fehér felület marad.

159 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet A feladóvevény alsó részének 8,47 mm (2/6") magasságának kivételével a tőszelvényen alkalmazott azzal megegyező alnyomat található. Alkalmazott betűtípus: Avenír (2.2.) A gépi-optikai feldolgozás mezői A nyomtatványon gépi-optikai feldolgozásra kialakított 0,6 mm vastagságú vonallal keretezett (ICR) mezők vannak, amelyek 2/6" (8.47 mm) magasak, szélességük a kézzel beírható adatok hosszától függ. A kézi kitöltéshez 5 mm osztásközök vannak jelölve, amelyek az alsó keretvonaltól számított 5,5 mm magasak. Osztások vonalvastagsága 0.1 mm (3 vagy 4 tagonkénti osztás 0,4 mm), az osztásközök "lába" 1.5x1 mm. A termékvédelem érdekében a nyomda a tőszelvény hátoldalán az alsó éltől számított 1/12" széles sávban OCR-vörös színnel, 5 pont (1.88 mm) nagyságú betűvel a nevét fel kell tüntetni. (2.3.) OCR-sáv A tőszelvényen az OCR sáv alsó szélét érintő 2,12 mm (1/12") magasságú sávban a perforációtól számított 17,78 mm (7/10") távolságra kezdődően "Kérjük ezt a mezőt szabadon hagyni, ide ne írjon és ne bélyegezzen! Köszönjük." vörös felirat helyezkedik el 1,88 mm (5 tipográfiai pont) méretű betűvel. A figyelmeztető felirat mellett a perforációtól számított 88,9 mm (35/10"), valamint 111,76 mm (44/10") távolságra kezdődően egy-egy 2,12 mm (1/12") magas és 2,54 mm (1/10") széles vörös négyszögletes terület található. A két négyszögletes terület között 1, 88 mm méretű betűvel "Azonosító szám" felirat helyezkedik el. 3. Tőszelvény (3.1.) A nyomtatvány felső részén a 3/12" sávtartomány mértani közepére helyezve balról 3/10 kezdődően 12 pont betűmérettel vastag nagybetűkkel "KÉSZPÉNZÁTUTALÁSI MEGBÍZÁS" szöveg olvasható. (3.2.) Az "összeg" feltüntetése a szerkesztési előírások figyelembe vételével 9 számmezőre osztott terület van kialakítva. A mezőt 0,6 mm vastagságú vonal veszi körül. A vízszintes vonalvastagság alsó éle a méreten helyezkedik el. A mező keretének alsó éle a nyomtatvány felső vágott élétől számítva 7/12 (14,82 mm) helyezkedik el. (Az alsó vonal meghosszabbítása egyben az alatta lévő "Összeg betűvel kiírva" mező keretének felső részét képezi.) A keret felső része a bal szélétől számítva 5 mm-re kezdődően olyan távolságra van megnyitva, hogy 7 pont nagyságú vastag szedésű "ÖSSZEG" szöveg elférjen. A szöveg előtt és után 2-2 mm távolság van. Az összeg mező jobb felső, még az alnyomat területén 5 pont betűnagysággal vastag szedéssel "Forint" szöveg van feltüntetve úgy, hogy a jobb oldali vonal között 2 mm hely marad. (1. sz. minta - nagyítva-) (3.3.) Az "Összeg" mező keretének alsó vonala az alnyomat bal szélétől kezdődően 80 mm-re van meghosszabbítva. Az "Összeg" mező keretének bal szélső vonala lefele további 4/6 (16,94 mm) van meghosszabbítva. A felső és a bal szélső meghosszabbított vonalakkal párhuzamosan keretet kell képezni.

160 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet A keret belsejének felső részére a bal szélétől számított (beleértve a vonalvastagságot is) 7 mm a vonal alatt 1 mm távolságra 5 pont nagyságú vastagon szedett betűkkel "Összeg betűvel kiírva" szöveg található. (3.4.) A kereten belül a bal és a jobb szélétől 2 mm távolságra kezdődően 9/12" és 11/12", valamint 12/12" és 14/12" között bezárólag kettő darab 25 %-os rasztersűrűségű vörös felülete található. (3.5.) Az Összeg mező mellett a megjelölt helyen a posta logóját kell elhelyezni a 2. számú mintában meghatározottak szerint. Az "Összeg betűvel kiírva" és a "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" mezők közötti 2/6 területen kell kialakítani az egyéb postai megjegyzés mezőt az alábbiak szerint. Az alnyomat nélküli, egybefüggő fehér mező magassága csak 5 mm és a "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" mező rovat elválasztó vonala felett 1,5 mm-el kell elhelyezni. A mező kialakítása egységes (alnyomat nélküli, egybefüggő fehér mező) a kizárólag gépi, valamint a gépi-és kézi kitöltésre egyaránt alkalmas (kódrácsos) bizonylatok esetében is. Az " Összeg betűvel kiírva mező keretének alsó vonal része a bal szélétől számítva 5 mm-re kezdődően olyan távolságra van megnyitva, hogy 6 pont nagyságú vastag szedésű "Egyéb postai megjegyzés" szöveg elférjen. Az Egyéb postai megjegyzés mező keretének alsó vonal része a bal szélétől számítva 5 mm-re kezdődően olyan távolságra van megnyitva, hogy 7 pont nagyságú vastag szedésű "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" szöveg elférjen. (3.6.) A "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" 16 osztásközt tartalmazó a szerkesztési előírások figyelembe vételével kézi kitöltésre kialakított adatmező. Az Összeg, az "Egyéb postai megjegyzés" és "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" mezők körül a felső és a bal szélső meghosszabbított vonalakkal párhuzamosan keretet kell képezni. A keret 0,6 mm vastagságú vonal. (3.7.) A "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" adatmező alatt egy 1" (25,4 mm) magas 65 mm széles 0,1 mm vonalvastagságú keret található. A keret alsó éle a bizonylat felső vágott élétől 3 1/12" (78,4 mm) helyezkedik el. A keret felső vonalának folytonossága a bal széltől számított 5 mm-re megnyitott és 7 pont nagyságú normál szedésű betűméretben "Számlatulajdonos számlaszáma, neve" felirat látható. (3.8) A rovat alatt "FIGYELEM! Kérjük olvassa el a tájékoztatót a hátoldalon. 7 pont vastagon szedett betűkkel figyelmeztető felirat található. Az alnyomat jobb felső szélén 1" magas 50 mm széles 0,1 mm vonalvastagságú keret látható. A keret felső és jobb oldali éle az alnyomat élével találkozik. A keret felső széle alatt 1 mm a bal széltől számított 2,5 mm távolságra 5 pont nagyságú normál betűkkel "Közlemény szöveg olvasható, normál szedéssel A bizonylat felső szélétől számított 6/12", (12,7 mm) 8/12" (16,94 mm) és 10/12" (21,18 mm) távolságra 0,1 mm vastagságú 45 mm hosszú a kereten belül középre illesztett vonalak találhatók. (kizárólag a gépi, valamint gépi- és kézi kitöltésre egyaránt alkalmas kódrácsos bizonylat esetében is)

161 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet A vonalak alatt a bal széltől számított 2,5 mm távolságra 5 pont nagyságú normál betűkkel "Postai feljegyzés szöveg olvasható. A felirat mellett a kereten belül a jobb szélhez igazítva 2 db 5 mm magas és 5 mm széles kódkocka 0,5 mm közökkel (alnyomat nélküli felület) található. (3.9.) A "Megbízó (Befizető) neve, címe" egy 1" magas 65 mm széles 0,6 mm vonalvastagságú kerettel ellátott felület, amelyen belül nincs alnyomat. A keret alsó éle a bizonylat felső szélétől 25/12" (78,4 mm) és az alnyomat jobb széléhez igazítva van elhelyezve. A keret felső vonala megnyitott a bal széltől számított 5 mm távolságra 7 pont nagyságú vastag szedésű betűméretben "Megbízó (Befizető) neve, címe" felirat olvasható. A bizonylat felső szélétől számított 28/12" (59,29 mm) 30/12" (63,53 mm) és 32/12" (67,76 mm) távolságra 0,1 mm vastagságú 60 mm hosszú a kereten belül középre illesztett vonalakat kell elhelyezni. A keret bal alsó sarkában a bal oldaltól számított 2,5 mm-re, a felső vágott éltől 36/12" (76,2 mm) 20 mm széles, 0,1 mm vastagságú vonal jelzi az irányítószám helyét. (3.10.) A bélyegzőlenyomat alkalmazásának helyét egy 10 mm átmérőjű, 0,1 mm vonalvastagságú kör szimbolizálja. A kör középpontja a nyomtatvány alsó vágott élétől 62 mm a tőszelvény perforált bal szélétől 108 mm távolságban helyezkedik el. A "Készpénzátutalási megbízás" hátoldalán tájékoztató és egyéb postai kezelésre vonatkozó feliratok találhatók. A gépi-és kézi kitöltésre egyaránt alkalmas (kódrácsos) bizonylat hátoldalán a kitöltés bemutatásához az "Összeg" rovat ki van emelve. A kitöltési előírásoknak megfelelően kézírással jól olvasható és értelmezhető számjegyekkel adat van feltüntetve. Az üresen maradt osztásközök egy vízszintes vonallal ki vannak húzva. A mező alatt a befizetések elfogadására vonatkozó tájékoztató van feltüntetve a csatolt minta szerint. A tájékoztatás szövegezése az OCR sávot nem érintheti. A tőszelvény teljes szélességében, az alsó éltől számítva 1 magasságban egy 0,6 mm vastagságú vonal található. 4. Feladóvevény (4.1.) A nyomtatvány felső részén a 3/12"-6 mm sávtartomány közepére helyezve balról 1/10 (2,54 mm) kezdődően 12 pont betűmérettel "Feladóvevény" szöveg van feltüntetve. (4.2.) Az "Összeg" rovat jobb széle a feladóvevény jobb oldalától számított 5/10" kezdődik, szerkesztési előírásai megegyeznek a tőszelvénnyel. Az "Összeg betűvel kiírva" rovat jobb széle a feladóvevény jobb oldalától 1/10" kezdődik. A mezőn belüli alnyomat is 2 (50,08 mm) rövidül, annak egyéb méretezései a tőszelvény résznél megfogalmazottak szerint történik.

162 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet (4.3.) Az Összeg mező mellett a megjelölt helyen a posta logóját kell elhelyezni a mellékletben meghatározottak szerint. (4.4.) Az "Összeg betűvel kiírva" mező keretének alsó élétől számított 1 mm távolságra és a bal széltől 2/10" 5 pont betűmérettel normál szedéssel "Postai érvényesítés helye" felirat és azzal egy vonalban a jobb széltől számított 9/10" kezdődően "A megbízás (befizetés) jogcíme" felirat látható. A megbízás (befizetés) jogcíme szöveg alatt a jobb széltől számított 1/10"-9/10" közötti távolságban és felülről 18/12" 20/12" 22/12" és 24/12" távolságokra 8/10" (20,74 mm) hosszú 0,1 mm vastagságú vonalak helyezkednek el. (4.5.) A bélyegzőlenyomat alkalmazásának helyét egy 10 mm átmérőjű, 0,1 mm vonalvastagságú kör szimbolizálja, középpontja a feladóvevény jobb oldalától 45 mm, alulról 62 mm helyezkedik el. (4.6.) A felső éltől 26/12 (52,94 mm) és bal oldaltól 2/10" (5,08 mm) 7 pont nagyságú normál szedéssel "Megbízó (Befizető) neve, címe" felirat látható. A feladóvevény felső élétől számítva lefele 28/12", 30/12" és 32/12" a jobb szélétől 1/10" (2,54 mm) távolságokra mm hosszú 0,1 mm vastagságú vonalak találhatók. A felső éltől 36/12" (76,2 mm) és a bal széltől 2/10" (5,08 mm) távolságra 20 mm széles, a két szélén 6 mm és egymástól 5 mm osztásközzel 2,5 mm magas, 0,1 mm vonalvastagságú 4 osztásközű rovat nyomtatandó, az irányítószám feltüntetésére.(gépi-és kézi kitöltésre egyaránt alkalmas (kódrácsos) bizonylat esetén) (4.7.) Az irányítószám rovat alatt a felső éltől számítva 38/12" és a bal széltől 2/10" 7 pont nagyságú normál betűtípussal "Számlatulajdonos számlaszáma, neve" felirat található. (4.8.) A feladóvevény alsó részének közepén alulról számított 1/12" sávban 5 pont nagyságú vastag szedéssel "Azonosító" felirat látható. A feladóvevény hátoldalán a tudakozódás előjegyzésére vonatkozó rovatok találhatók. Az alkalmazott betűméret 7 pont normál szedéssel. 5. Speciális készpénzátutalási megbízások gyártása Azokhoz a felhasználásokhoz, amikor a készpénzátutalási megbízás Összeg és/vagy Megbízóazonosító (Befizetőazonosító), valamint Megbízó (Befizető) neve, címe rovatai a megbízóhoz (befizetőhöz) történő kiküldés előtt gépi kitöltésre kerülnek, - erre vonatkozóan a megrendelőt szükséges a nyomtatvány felhasználásról nyilatkoztatni - az alapnyomtatvány gyártási előírásainak figyelembe vételével használható olyan nyomtatvány, amelyen az "Összeg" és/vagy a "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)", Megbízó (befizető) neve, címe rovatokon nem található osztásköz, továbbá az egyéb kitöltési vonalak is elhagyhatók. (kizárólag gépi kitöltésre alkalmas bizonylat) A Közlemény mező területén a feliratok és vonalak nem hagyhatók el.

163 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet (5.1.) Az "Összeg betűvel kiírva" mezőn belül található 2 db raszterezett alnyomat is elhagyható a gépi kitöltésre kerülő bizonylatokon. (5.2.) A Közleménymező helyén, azzal azonos méretben a felhasználó igénye szerint egyedi információ gyűjtésére szolgáló rovatok kialakíthatók. Ezt a Magyar Posta Posta Elszámoló Központtal egyeztetni, engedélyeztetni kell. (5.3.) A tőszelvény hátoldalán a nyomtatvány használatára vonatkozó aktuális tájékoztató szöveg található. Az ún. teljes gépi kitöltés esetén a kitöltésre vonatkozó tájékoztató szövegrész értelemszerűen elhagyható. (5.4.) A Készpénzátutalási megbízás lehet egyéb nyomtatványok (pl: számlalevél) része is. Az ilyen nyomtatványon a bizonylat csak az alsó rész lehet. A nyomtatvány egyéb része és a készpénzátutalási megbízás között perforációt, illetve mikroperforációt lehet alkalmazni. 6. Készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez A Készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez elnevezésű nyomtatvány garnitúrák leírását külön dokumentáció tartalmazza.

164 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet 1. sz. minta Gépi-optikai feldolgozás mezőinek kialakítása

165 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet 2. sz. minta A Posta logójának szerkesztési előírásai

166 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet 3. sz. minta A készpénzátutalási megbízás általános szerkesztési mintája

167 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet Kézi- és gépi kitöltésre egyaránt alkalmas (kódrácsos) készpénzátutalási megbízás előoldalának mintája

168 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet Kézi- és gépi kitöltésre egyaránt alkalmas (kódrácsos) készpénzátutalási megbízás hátoldalának mintája

169 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet Kizárólag gépi kitöltésre alkalmas készpénzátutalási megbízás előoldalának mintája

170 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet Kizárólag gépi kitöltésre alkalmas készpénzátutalási megbízás hátoldalának mintája

171 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet III. rész KÉSZPÉNZÁTUTALÁSI MEGBÍZÁS MEGSZEMÉLYESÍTÉSE ÉS KITÖLTÉSE Megszemélyesítés: a készpénzátutalási megbízás nyomtatvány OCR sávjának és a meghatározott rovatainak, meghatározott kedvezményezettre vonatkozó adatokkal, valamint eljárással és karakterekkel való ellátását jelenti. A pénzforgalmi nyomtatvány számítástechnikai berendezésekkel való teljes körű vagy részleges adatokkal való ellátását nevezzük megszemélyesítésnek. Kitöltés: A feladóra vonatkozó adatok, összeg, illetve a közlemények felvitele a nyomtatványra. 1. Általános előírások A "Készpénzátutalási megbízás" nyomtatványt kibocsátás előtt meg kell személyesíteni (OCR-sávot, illetve a bizonylat egyes mezőit megfelelően kell ellátni). Adatok felvitelére csak olyan nyomtatóeszköz használható, amely: megfelelő, a Magyar Posta által bevizsgált, jóváhagyott karakterkészlettel rendelkezik, a nyomtatás egyenletesen fedett, a festékanyag nem kenődik, nem pattogzik le a festékezés minősége nedvesség hatására nem változik, nem hagy nyomot a bizonylat egyéb felületein, a nyomtatás minimális hőfoka 220 C Az utalványokat az OCR-sávban az alsó széltől számított 8,47 mm (4/12") és a 12,7 mm (6/12") középvonalán és a jobb széltől 7,62 mm (3/10") (ahol eltérő lehet külön jelezzük) távolságra kezdődően 10 CPI nagyságú OCR-B numerikus karakterek alkalmazásával kell ellátni. ( ISO 1831). A papír alapszíne és az OCR-sávban nyomtatott információk kontrasztja (nyomtatási kontraszt érték - P.C.S.) 85, vagy annál magasabb értéket kell, hogy eredményezzen. A megszemélyesítés esetei: alap megszemélyesítés: (TC 55, 58), az OCR sávnak a feldolgozáshoz elengedhetetlenül szükséges adatokkal, továbbá a Számlatulajdonos számlaszáma, neve rovat adatokkal való ellátása mind a tőszelvényen, mind a feladóvevényen. (Tranzakciókód, Megszemélyesítőkód, Azonosító szám, Számlaszám Sor-CDV, Output-kód, továbbá a feladóvevényen az Azonosító, Tranzakciókód, Gyártókód, Azonosító szám nyomtatása) teljes megszemélyesítés: (TC 51, 56) valamennyi adat, beleértve a feladóra, összegre vonatkozó adatokat is, rákerül a nyomtatványra, további adatfelvitelt és kitöltést nem igényel, részleges megszemélyesítés: (TC: 52., 53., 54, 57.) a nyomtatványon - nem az OCR sorban! - további mező(ke)t kell később /a befizetés előtt/ adatokkal ellátni. Az OCR-sávban a megszemélyesítést követően utólag adatokat feltüntetni TILOS!

172 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei 2. OCR-sáv A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet A Készpénzátutalási megbízás tőszelvényének teljes hosszára kiterjedő, alulról 1" magas üres (fehér) sáv van. A sávban két OCR sor helyezkedik el: A felső OCR-sorban levő karaktereknek a 21. nyomtatási sor (felülről számítva) a 3 3/6" (88,9 mm) középvonalán kell elhelyezkedniük. Az alsó OCR-sorban levő karaktereknek a 23. nyomtatási sor (felülről számítva) a 3 5/6" (97,37 mm) középvonalán kell elhelyezkedniük. Az OCR-sorok 53 karakterhelyet tartalmaznak, a jobb és bal szélén 3/10 távolságnak kell maradni. A nyomtatás, az adatmezők helyzettűrései együttesen nem haladhatják meg az 1 mm-t. (2.1.) Az OCR sorokba kerülő adatokat kizárólag 10 CPI nagyságú OCR-B numerikus karakterekkel ( ISO 1831) lehet nyomtatni. (2.2.) A nyomtatás színe fekete. (2.3.) Az egyes adatokat balról < (nyitó), jobbról > (záró) OCR határoló jelekkel kell közrefogni. A határoló jeleknek az adatok mellett kell közvetlenül elhelyezkedniük. A leírásban az OCR határoló jelek pozíciói zárójelben vannak feltüntetve. (2.4.) A pozíciók számozása az OCR-sor bal oldalától 3/10 -ra kezdődik. (2.5.) Az egyes adatok feldolgozásbeli helyességének ellenőrzéséhez meghatározott algoritmusokat kell alkalmazni, amelyeket az anyag az adott helyen ismertet. (2.6.) Az OCR sorok nyomtatási pontatlanságának 1 mm-nél kisebbnek kell lenni. 3. Az adatok feltüntetésének előírásai Mentesülés, Feltételes mentesülés A számlatulajdonos erre vonatkozó jognyilatkozata alapján történik. A nagy, fekete M betű összeghatártól független mentesülést jelent, amíg a nagy, fekete FM betű a feltételes mentesülés jelzésére szolgál. A MENTESÜLÉSI JELZÉSEK FELTÜNTÉSE CSAK A MEGSZEMÉLYESÍTÉS SORÁN KERÜLHETNEK A BIZONYLATRA, UTÓLAG A KITÖLTÉS SORÁN EZEK NYOMTATÁSA SZIGORÚAN TILOS! A mentesítésre vonatkozó M megkülönböztető jelzést 24 pont (Arial) betűmérettel, vastag szedéssel kell feltüntetni az összeg mező sorában közvetlenül a posta logója mellett, az alnyomat területén. A feltételes mentesülésre vonatkozó FM megkülönböztető jelzést a nyomtatványon 24 pont (Arial) betűmérettel vastag szedéssel kell feltüntetni az összeg mező sorában közvetlenül a posta logója mellett, az alnyomat területén. Jognyilatkozat hiányában a jelzéseket TILOS feltüntetni.

173 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet (3.1.) OCR-sorok a Tőszelvényen (3.1.1.) Alsó OCR sor ( ) OCR sor CDV a (1) 2-3 (4) pozíción Kétjegyű ellenőrző szám (CDV) a sorban levő adatok figyelembe vételével a teljes OCR sorra vonatkozik. A számításhoz a Sor-cdv algoritmust kell alkalmazni. (Ugyanezen algoritmussal számítandó a felső OCR sor CDV-je is.) Sor-cdv képzése Az ellenőrző számjegy - algoritmus rekurzív algoritmus. Az ellenőrzőszám az egész OCR-sorra (csak kitöltött adatok) kiterjedően kerül kiszámításra. Az algoritmus a mezőkkel és helyértékkel végzendő műveleteket balról kiindulva hajtja végre. a. Az X-tengelyen találjuk az áthozatokat. b. Az Y-tengelyen találjuk a kódoló sor számjegyeit. c. Az X- és Y-tengelyek metszéspontjában találjuk az új áthozatot. Példa: 3.lépés Áthozat 3, 3. számjeggyel kombinálva (4) kódoló sor, 1 áthozatot ad ki. Áthozat A kódsor számjegyei Ellenőrzőszám CDV Példa: kódolósor <PZ> <08462> <55> kiszámítása lépés: áthozat 0, 1.számjeggyel kombinálva (0) kódolósor, 0 áthozatot ad ki 2.lépés: áthozat 0, 2.számjeggyel kombinálva (8) kódolósor, 3 áthozatot ad ki 3.lépés: áthozat 3, 3.számjeggyel kombinálva (4) kódolósor, 1 áthozatot ad ki 4.lépés: áthozat 1, 4.számjeggyel kombinálva (6) kódolósor, 1 áthozatot ad ki 5.lépés: áthozat 1, 5.számjeggyel kombinálva (2) kódolósor, 6 áthozatot ad ki 6.lépés: áthozat 6, 6.számjeggyel kombinálva (5) kódolósor, 9 áthozatot ad ki 7.lépés: áthozat 9, 7.számjeggyel kombinálva (5) kódolósor, 8 áthozatot ad ki 8.lépés: áthozat 8, a kódolósor lefuttatva ellenőrzőszámjegy az ellenőrzőszámjegy sorból ELLENŐRZŐ SZÁMJEGY: 27

174 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet ( ) Számlaszám a (6) 7-30 (31) pozíción A 21/2006 (XI. 24.) MNB Rendeletében leírt felépítésű és CDV-zésű számlaszám. Amennyiben 24 karakternél rövidebb, akkor az adat nyomtatását balról kell kezdeni, az OCR határoló jelet az utolsó számjegy utáni pozícióba kell nyomtatni. Ezzel megegyező módón kötelező a bizonylaton az erre jelölt adatmező(k)ben is kitölteni. ( ) Azonosító szám a (33) (42) pozíción A bizonylat megszemélyesítőkódon, számlaszámon és tranzakciókódon belüli egyedi sorszáma. Az azonosító szám 7+1 jegyű, a 8. jegy CDV, amit az Azonosító szám algoritmus szerint kell képezni. A mező mindig 8 karakter hosszú, balról 0-val feltöltött. Azonosító szám CDV algoritmus. - a páratlan helyértékű számokat 3-mal kell megszorozni. - a páros helyértékű számokat 1-gyel kell megszorozni. - a szorzatokat össze kell adni - az eredménnyel el kell végezni a MOD10-es műveletet Példa: lépés Műveletjel x x x x x x x Szorzószám EREDMÉNY lépés Összesen: 63 3.lépés 63/10 =6 +3 (MOD10) ELLENŐRZŐ SZÁMJEGY: 3 ( ) Megszemélyesítőkód a (44) (48) pozíción A bizonylat megszemélyesítését (OCR-sorok kitöltését) végző azonosítója. A mező mindig 3 karakter hosszú. ( ) Tranzakciókód az (50) (53) pozíción A tranzakciókód a megszemélyesítés mértékét, valamint a feldolgozás (olvasás, értelmezés) vezérlését végzi. A kód értéke és nyomtatási pozíciója mindkét OCR sorban azonos. Az OCR-sávban a két számjegyből álló adat a "Tranzakciókód" a bizonylat típusát és az OCR-sáv kitöltöttségének fokát jelzi. A tranzakciókód mind a felső, mind az alsó OCR-sávban egyaránt megtalálható.

175 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet A kódok és azok értelmezése: A készpénzátutalási megbízásokhoz használható tranzakciós kódok 51= teljesen kitöltött készpénzátutalási megbízás Valamennyi adat rendelkezésre áll, melyek az OCR sávban és a bizonylat egyéb rovataiban feltüntetésre kerülnek. A bizonylat OCR-sávja és valamennyi rovata előre kitöltött. 52= az OCR-sávból az "összeg" adat hiányzik A Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat rendelkezésre áll, az OCR-sor megfelelő helyén, egyben a bizonylat megfelelő rovatán (a kézi adatmezőben) is megtalálható, illetve a megbízó (befizető) neve és címe gépileg előre feltüntetett. Az összeget a megbízó (befizető) határozza meg és tünteti fel a kézi kitöltésre kijelölt rovaton (adatmezőn). * A megbízóazonosító (befizetőazonosító) a számlatulajdonos által kialakított kód, amely alapján értelmezni tudja a megbízót (befizetőt) (nevet és címet), illetve a kód tartalmazhat a befizetéshez kötődő egyéb információkat is. (amennyiben kitölésre kerül CDV képzése szükséges) 53= az OCR-sávból a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat hiányzik A megbízó (befizető) a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatot a kézi kitöltésre kijelölt rovaton (adatmezőn) tünteti fel. Amennyiben a megbízó (befizető) a rovatot nem töltötte ki, a Magyar Posta a bizonylat eredetit közelítő nagyságú másolatát automatikusan csatolja az elszámolási adatok mellé. 54= az OCR-sávból mind az "összeg", mind a "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" hiányzik A megbízó (befizető) a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatot és az összeget a bizonylat megfelelő rovatán (a kézi kitöltésre kijelölt adatmezőn) tünteti fel. Amennyiben a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) rovatot nem töltötték ki, a Magyar Posta a bizonylat másolatát automatikusan csatolja az elszámolási adatok mellé. 55= Az "összeg" és a "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) az OCR-sávból hiányzik A megbízó (befizető) nem rendelkezik Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adattal, a Magyar Posta az elszámolási adatok mellett a választott output (kimeneti) kód szerinti bizonylat másolatát csatolja. Az utánvételes küldemények esetén alkalmazható tranzakciós kódok: 56= teljesen kitöltött készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez, amely értelmezésben megegyezik az 51-es kóddal. 57= készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez, amely értelmezésben megegyezik az 54-es kóddal. 58= készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez, amely értelmezésben megegyezik az 55-ös kóddal. ( ) Tranzakció és Output- (kimeneti) kódok lehetséges párosításai Az és az tranzakciókóddal igénybe vehető valamennyi outputkód. Ajánlott azonban a 31 kódjelű output. Az 55-ös és az 58-as tranzakciókód esetében a 21, 22, 23, 24 kódjelű outputkód alkalmazható. Valamennyi tranzakciókódnál igénybe vehető a 32-es outputkód.

176 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei (3.1.2) Felső OCR sor A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet ( ) OCR sor CDV a (1) 2-3 (4) pozíción (Lásd: ) ( ) Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) a (6) 7-30 (31) pozíción A megbízóazonosító (Befizetőazonosító) a számlatulajdonos által értelmezhető, szabadon kialakítható ügyfélkód. Maximum 23+1 numerikus karakter. A 24. karakter a CDV. A CDV algoritmus az un. Luhnképlet alapján számítandó. Ha a megbízóazonosító (befizetőazonosító) 24 karakternél rövidebb, akkor azt jobbra igazítva balról "0"-val kell feltölteni. A kitöltést a tőszelvény bal oldalától a perforációtól számított 4/10"-ra (az OCR-sáv 2. pozíciója) távolságban kell kezdeni. LUHN-féle képlet 1. lépés: Minden második számjegyet, a jobb első számjeggyel kezdődően 2-vel szorozzuk meg. 2.lépés: az 1. lépésben kapott eredmény minden egyes számjegyét annak az eredeti számjegynek az összegéhez kell hozzáadni, amely az 1. lépésben nem volt semmilyen művelet tárgya. 3.lépés: a 2. lépésben kapott eredményt az első "0"-val végződő közvetlenül következő nagyobb számból le kell vonni. Ha a 2. lépésben kapott szám végén "0" áll, akkor az ellenőrző számjegy "0". Példa: ellenőrző számjegy nélküli ügyfélazonosító = lépés műveletjel x x x x x szorzószám EREDMÉNY lépés ÖSSZESEN =45 3. lépés EREDMÉNY =5 ELLENŐRZŐ SZÁMJEGY: 5 ( ) Összeg a (33) (43) pozíción Egész Forint, maximum 9 helyértéken (numerikus). Ha az összeg a lehetséges 9 számjegynél rövidebb, akkor jobbra igazítva és balról "0"-val feltöltve kell nyomtatni. Ha az összeg szerepel az OCR-sávban az adatot kötelező a "kézi" (ICR) adatmezőben is kitölteni. ( ) Output (Szolgáltatás) kód a (45) (49) pozíción A felső OCR-sávban a "Tranzakciókód"-tól balra két számjegyből álló kód a "Kimenet" kód.

177 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet Az outputkód a befizetések feldolgozásából származó információk átadásának formáját, tartalmát határozza meg. A számlatulajdonos jelen ÁSZF-ben meghirdetettek szerint választhatja meg a számára legkedvezőbb és általa is feldolgozható szolgáltatást. Az outputkód kiválasztása összefüggésben van a tranzakciókóddal. A kódok és azok értelmezése: A számlatulajdonos által igényelt outputkód alapján a Magyar Posta a befizetések feldolgozásából származó információkat az alábbiak szerint biztosítja: 21= a gépileg feldolgozott bizonylat eredetit közelítő nagyságú nyomtatott másolatát leporellón, 22= a gépileg feldolgozott bizonylat kicsinyített másolatát leporellón, 23= a Megbízó (Befizető) neve, címe" mező képének eredeti nagyságot közelítő másolatát leporellón, 24= a Megbízó (Befizető) neve, címe", valamint a "Közlemény/Egyéb azonosító okmány/okirat típusának megnevezése" rovat képének eredetit közelítő nagyságú másolatát leporellón, 31= a feldolgozásból nyert numerikus adatokat számítógépes adatállományban vagy listába foglalva (egyéb melléklet, mint pl. bizonylat, illetve annak másolata nélkül) leporellón, (Szerződés köteles!) 32= a Magyar Posta a feldolgozásból nyert képi és elszámolási adatokat számítógépes adatállományban. (Szerződés köteles! - numerikus adatok=> txt, képek=> tif, indexállomány=> a numerikus adathoz tartozó képazonosítókkal.) Amennyiben a posta a 31-es output kóddal ellátott bizonylat adataiban /megbízóazonosító (befizetőazonosító)/ hibát állapít meg amit a bizonylat alapján nem tud rendezni, úgy a hibát jelezve a bizonylat képét eredeti nagyságban automatikusan adja át a számlatulajdonosnak. A 31-es, 32-es output kódhoz tartozó kimenet végleges formátumát (floppy, egyéb) a PEK-kel szükséges egyeztetni. Szerződés hiányában a posta az adatokat leporellóra nyomtatja. ( ) Tranzakciókód az (50) (53) pozíción 4. Tőszelvény (4.1.) Összeg Abban az esetben, ha az OCR sávban az összeg szerepel ebbe a mezőbe is ugyanazt az értéket kell nyomtatni. Hossza max. 9 értékes számjegy. Gépi nyomtatáskor a kódrácsot nem szabad figyelembe venni. Az összeget felülről számítva az 1. nyomtatási soron (felülről számítva 2/6" -8,47 mm - és a 3/6" - 12,7 mm - középvonalán) kell feltüntetni. A kitöltést a tőszelvény bal oldalától számított 4/10"-ra (az OCR-sáv 2. pozíciója) kell kezdeni. A minimális betűméret 10 CPI, a betű típusa nincs megkötve feltétel, hogy az adat jól olvasható legyen. (OCR karakterek alkalmazása célszerű.) Például Arial betűtípus esetén az Összeg rovat nyomtatása 12 betűméret, normál betűköz, vastagítás nélkül. Az összeg mezőben 0 feltöltés nem megengedett, az értékes számjegy előtt és után 3 db. * (ötágú csillag vagy kis x ) karakter nyomtatandó.

178 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet (4.2.) Összeg betűvel kiírva Nagy kezdőbetűvel, vagy teljesen nagybetűvel a magyar helyesírás szerint és karakterkészlettel nyomtatandó, ha az összeg mező kitöltött, akkor ennek a mezőnek is kitöltöttnek kell lenni. (Értelemszerűen a számmal és betűvel ugyanaz az összeg nyomtatandó.) A szöveg előtt és után egy-egy "*" (ötágú csillag vagy kis x )karaktert kell nyomtatni. Felhasználható terület: a 3-5 sor a tőszelvény bal oldalától számított 4/10"-2 9/10" távolság. A karakter mérete minimum 12 CPI lehet, betűtípus nincs megkötve. Feltétel, hogy minél jobban töltse ki a mezőt és jól olvasható legyen. (pl. Arial betűtípus esetén az Összeg betűvel kiírva nyomtatása esetén 10 betűméret, normál betűköz, vastagítás nélkül) (4.3.) Közlemény A számlatulajdonos részére küldhető rövid üzenet, valamint szükség esetén a postai kezelésben szükséges információk feltüntetésére szolgáló rovat. Ha a számlatulajdonos a befizetésről a készpénzátutalási megbízás képét (21., 22., 24 outputkód) kéri a manuális könyveléshez, a megbízás (befizetés) jogcímét a rovaton is fel lehet tüntetni. Figyelem: a 23 és a 31 outputkód esetén az üzenetet (információt) a számlatulajdonos nem kapja meg. A Közlemény rovaton a megrendelő igényei szerint annak kitöltésére vonatkozó egyéb segédinformációk is nyomtathatók. Az Expressz készpénzátutalási szolgáltatás bevezetésével a megszemélyesítési előírások a leírásban meghatározottak szerint bővülnek ki. Ezt a típusú szolgáltatást csak a TC=51-54 és OC=31 kódú készpénzátutalási megbízást igénybe vevő ügyfelek és számlatulajdonosok használhatják. A számlatulajdonos kérésére, amennyiben a Magyar Postával kötött megállapodással rendelkezik az EXPRESSZ szolgáltatás igénybevételére a Közlemény mezőben a következőket kell feltüntetni. A "Közlemény " mező második két sorában a jobb szélhez igazítva 24 pont betűmérettel vastag szedéssel E betűt, alatta 10 pont betűmérettel a postai megállapodás számát IB-NNNN-NNN/ÉÉ formában szintén vastag szedéssel a megszemélyesítés során kell feltüntetni. Magyar Postával kötött megállapodás nélkül expressz készpénzátutalási megbízást gyártani tilos! A számlatulajdonostól a Magyar Posta által kiállított igazolást bevonni nem szabad. Ezen igazolásról másolatot kell készíteni, valamint a számlatulajdonos(ok) nyilvántartásában fel kell tüntetni, és nyilvántartásba kell venni az ilyen módon készült készpénzátutalási megbízásokat is. (4.4.) Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) (kézi kitöltés esetén maximum 16 karakter) Abban az esetben, ha az OCR sávban a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat szerepel, ebbe a mezőbe is ugyanazt az értéket nyomtatni kell, vezető 0-ák nélkül. Hossza max. 24 számjegy. Nyomtatáskor a kódrácsot nem kell figyelembe venni. Az adatot felülről számítva a 9. nyomtatási soron (felülről számítva 10/6" - 42,33 mm - és a 11/6" - 46,56 mm - középvonalán) kell feltüntetni. A kitöltést a tőszelvény bal oldalától a perforációtól számított 4/10"-ra kell kezdeni. Megengedett betűméret 10 CPI, betűtípus nincs megkötve feltétel, hogy az adat jól olvasható legyen. (OCR karakterek alkalmazása célszerű.) Például Arial betűtípus esetén a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) rovat nyomtatása esetén 12 betűméret, normál betűköz, vastagítás nélkül.

179 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet (4.5.) Számlatulajdonos számlaszáma, neve A mező első nyomtatási sorába a számlaszámot (megfelelően tagolva, ld. MNB rendelet), majd alá a számlatulajdonos nevét kell nyomtatni áttekinthető formában. Minimális betűméret 12 CPI. Felhasználható terület: a sor a tőszelvény bal oldalától számított 4/10"-tól 2 4/10"ig távolság. Az OCR sorban feltüntetett számlaszám szerint és karakterhosszban, azzal megegyezően kell feltüntetni. A nemzetközi bankszámlaszámok bevezetésével igény szerint feltüntethetők. A nemzetközi bankszámlaszám (International Bank Account Number, a továbbiakban: IBAN) 28 alfanumerikus karaktert tartalmazó számsor, amely a nemzetközi fizetési forgalomban, a bankszámlaszám részét nem képező SWIFT BIC kóddal együtt, a bankszámlák jelölésére szolgálhat. A hitelintézet a nemzetközi bankszámlaszám kialakítását és belső tartalmát az MNB rendelkezése alapján, a szabályok figyelembevételével szabadon határozza meg. A mező első nyomtatási sorába a belföldi fizetésforgalomhoz szükséges számlaszámot (megfelelően tagolva, ld. MNB rendelet), majd alá a számlatulajdonos nevét kell nyomtatni. A mezőben a belföldi fizetésforgalomhoz kapcsolódó információkon túlmenően, jelölve a pótlólagosan nyomtatott információ tartalmát Nemzetközi bankszámlaszám (IBAN):, a számlavezető bank nemzetközi kódja jelölésének rövidítése SWIFT BIC: a szabványoknak megfelelő módon szerepeltethető a nemzetközi számlaszám és a számlavezető bank nemzetközi kódja. Minimális betűméret nincs meghatározva (ajánlott a 12, vagy 15 CPI), az információk olvashatóságát biztosítva kell a rovat tartalmát a kereten belül megszerkeszteni. Felhasználható terület: a sor (10 CPI, normál soremelés) a tőszelvény bal oldalától számított 4/10 - tól 2 4/10 ig távolság. (4.6.) Megbízó (Befizető) neve, címe A mezőt az általános postai címzésmintának (név; város; utca,hsz; irsz) megfelelően kell kitölteni, figyelembe véve a minél jobb olvashatóságot. Alkalmazható betűméret minimálisan 12 CPI. Felhasználható terület: a sor a tőszelvény bal oldalától számított 3 2/10"-tól 5 2/10"ig távolság. Az irányítószámot a 16. sorba kell nyomtatni. Ha a rovat ablakos boríték használata esetén egyben címirat is a kitöltéshez csak 10 CPI nagyságú karakter használható. 5. Feladóvevény (5.1.) Összeg Abban az esetben, ha az OCR sávban az összeg szerepel ebbe a mezőbe is ugyanazt az értéket nyomtatni kell. Hossza max. 9 értékes számjegy. Nyomtatáskor a kódrácsot nem szabad figyelembe venni. Az összeget felülről számítva az 1. nyomtatási soron (felülről számítva 2/6" -8,47 mm - és a 3/6" - 12,7 mm - középvonalán) kell feltüntetni. A kitöltést a feladóvevény bal oldalától számított 3/10"-ra kell kezdeni. A kitöltésnél minimum 10 CPI méretű betű alkalmazható. A betűtípus nincs megkötve, feltétel, hogy az adat jól olvasható legyen. Az összeg mezőben 0 feltöltés nem megengedett, az értékes számjegy előtt és után 3 db. * (ötágú csillag vagy kis x ) karakter nyomtatandó. (pl. Arial betűtípus esetén az Összeg rovat nyomtatása 12 betűméret, normál betűköz, vastagítás nélkül)

180 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet (5.2.) Összeg betűvel kiírva Nagy kezdőbetűvel, vagy teljesen nagybetűvel nyomtatandó, ha az összeg mező kitöltött, akkor ennek a mezőnek is kitöltöttnek kell lennie. (Értelemszerűen a számmal és betűvel ugyanaz az összeg nyomtatandó.) A szöveg előtt és után egy-egy "*" (ötágú csillag vagy kis x ) karaktert kell nyomtatni. Felhasználható terület: a 3-5 sor bal széltől számított 2 /10"-2 2/10" távolság. A karakter mérete minimum 12 CPI lehet, betűtípus nincs megkötve, feltétel minél jobban töltse ki a mezőt és jól olvasható legyen. (pl. Arial betűtípus esetén az Összeg betűvel kiírva nyomtatása esetén 10 betűméret, normál betűköz, vastagítás nélkül) (5.3.) A megbízás (befizetés) jogcíme Ebben a mezőben tüntethető fel a Megbízó (Befizető) részére az információ, hogy mit fizetett, vagy a megbízóazonosító (befizetőazonosító) is nyomtatható megfelelő tördelésekkel. A mező méretét (soronként a bal vágott éltől számított 14/10" -35,56 mm - és a 23/10" - 58,42 mm) nem lehet nyomtatáskor túllépni. Az engedéllyel rendelkező számlatulajdonosok részére ebben a mezőben az adott méreten belül 24 pont (Arial) betűmérettel vastag szedéssel E betűt kell nyomtatni. A megszemélyesítés során ebben a mezőben az adott méreten belül 12 pont (Arial) betűmérettel vastag szedéssel a mentesülési jelzések is feltüntethetők. (5.4.) Megbízó (Befizető) neve, címe A mezőt az általános postai címzésmintának megfelelően kell kitölteni, figyelembe véve a minél jobb olvashatóságot. Alkalmazható betűméret minimálisan 12 CPI. Felhasználható terület: a sor, a bal oldaltól számított 2/10"-tól 21/10"ig távolság. Az irányítószámot a 16. sorba kell nyomtatni. Igény esetén a perforációval párhuzamosan a jogcím mező terület széléig 5-7 mm magasságban vonalkód is feltüntethető. Ha a rovat ablakos boríték használata esetén egyben címirat is a kitöltéshez csak 10 CPI nagyságú karakter használható. (5.5.) Számlatulajdonos számlaszáma, neve A mező első nyomtatási sorába a számlaszámot (megfelelően tagolva, ld. MNB rendelet), majd alá a számlatulajdonos nevét kell nyomtatni áttekinthető formában. Alkalmazható betűméret minimum 12 CPI. Felhasználható terület: a sor a bal oldaltól számított 2/10"-tól 21/10"ig távolság. A mező első nyomtatási sorába a számlaszámot (megfelelően tagolva, ld. MNB rendelet), majd alá a számlatulajdonos nevét kell nyomtatni áttekinthető formában. Alkalmazható betűméret minimum 12 CPI. Felhasználható terület: a sor a bal oldaltól számított 2/10"-tól 21/10"ig távolság. A rovatba még nyomtatható a "megbízóazonosító (befizetőazonosító)" adat is megjelölve az adat értelmezését. A rovaton a belföldi fizetésforgalomhoz kapcsolódó információkat szabad megjeleníteni. (5.6.) Azonosító A feladóvevény legalsó (22.) nyomtatási sorába az alsó OCR sávban szereplő Azonosítószám, Megszemélyesítőkód és Tranzakciókód mezők értékeit kell egymástól két betűközzel (space) elválasztva, középre igazítva 10 CPI OCR karakterekkel nyomtatni. Egyezően a tőszelvényen lévő ugyanezen adatokkal.

181 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet Készpénzátutalási megbízás alapmegszemélyesítése 1.sz. minta kézi kitöltésű M (mentes) jelzéssel ellátott

182 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet 1/a.sz. minta kézi kitöltésű FM (feltételesen mentes) jelzéssel ellátott

183 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet Készpénzátutalási megbízás teljeskörű kitöltése 2.sz. minta Gépi kitöltésű M (mentes) jelzéssel ellátott

184 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet 2/a.sz. minta Gépi kitöltésű FM (feltételesen mentes) jelzéssel ellátott

185 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 4.számú melléklet 3. sz. minta OCR-sáv kitöltésének lehetséges módjai a tranzakciókód TC függvényében