A MAGYAR POSTA PÉNZFORGALMI SZOLGÁLTATÁSAINAK ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI PÉNZFORGALMI ÜZLETSZABÁLYZAT. Hatályos : július 15.

Átírás

1 A MAGYAR POSTA PÉNZFORGALMI SZOLGÁLTATÁSAINAK ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI * PÉNZFORGALMI ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos : július 15.-tól

2 TARTALOMJEGYZÉK I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ (1) Jogszabályi háttér (2) A szolgáltatások igénybevételének és teljesítésének általános feltételei (3) A szolgáltatásért járó díjak (4) A bizonylatok, nyomtatványok használata (5) Tájékoztatás, panasz (6) A Magyar Posta felelőssége II. FEJEZET Fizetési számlára történő készpénzbefizetést lehetővé tevő szolgáltatások 1 (1) Készpénzátutalási megbízás (2) Expressz készpénzátutalási megbízás III. FEJEZET Fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatások 2 (1) Készpénzfelvételi utalvány (2) Pénzforgalmi betétkönyv (3) Kifizetési utalvány szolgáltatás (3.1) A szolgáltatás tartalma (3.2) Kifizetési utalvány feladása, megbízás befogadása (3.3) Kifizetési utalvány kézbesítése (3.4) Kifizetési utalványhoz igénybe vehető kiegészítő szolgáltatások (3.4.1) Ismételt soron kívüli kézbesítés (3.4.2) A címzett által kért telepítés (3.4.3) A feladó által kért utólagos telepítés (3.4.4) A feladó utólagos rendelkezése, kifizetés letiltása (3.4.5) Utánküldés (4) Nyugellátási utalvány (4.1) A szolgáltatás tartalma (4.2) Nyugellátási utalványok kézbesítése (4.3) Nyugellátási utalványhoz igénybe vehető kiegészítő szolgáltatások (4.3.1) Ismételt soron kívüli kézbesítés (4.3.2) A címzett által kért telepítés (4.3.3) Utánküldés (5) Bankkártya elfogadás IV. FEJEZET 3 V. FEJEZET 4 VI. FEJEZET HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSEK ELFOGADÁSA SZOLGÁLTATÁSOK (1) HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSE POSTAI SZOLGÁLTATÓHELYEKEN (1.1) Hitelintézetek készpénzellátása (1.2) Hitelintézetek készpénzfelesleg befizetése (1.3) A készpénzfelesleg befizetésekben, készpénzellátmányokban fellelt különbözetek megállapítása és rendezése számú módosítás, hatályos 2010.január 18-átől számú módosítás, hatályos 2010.január 18-átől 3 Törölve, 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétől 4 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-átől

3 (1.4) Forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelése (1.5) A feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelése (2) HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSE A MAGYAR POSTA MEGBÍZOTTJA LEBONYOLÍTÁSÁBAN (2.1) Hitelintézetek készpénzellátása (2.2) Hitelintézetek készpénzfelesleg befizetése (2.3) Készpénzfelesleg befizetésekben, készpénzellátmányokban a különbözetek megállapítása és rendezése (2.4) Forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelése (2.5) A feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelése VII. FEJEZET - KÉSZPÉNZLOGISZTIKAI KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁS (1) Telephelyi kiegészítő szolgáltatás szerződéskötésének általános feltételei (2) Telephelyi kiegészítő szolgáltatás szabályai a hitelintézetek részére nyújtott pénzforgalmi szolgáltatások esetén (2.1) Telephelyi kiegészítő szolgáltatások szabályai postai saját eszközökkel történő teljesítés esetén (2.2) A telephelyi kiegészítő szolgáltatás szabályai a Megbízott közreműködése esetén (3) Szervezetek részére nyújtott telephelyi kiegészítő szolgáltatás szabályai (3.1) Telephelyi kiegészítő szolgáltatások szabályai postai saját eszközökkel történő teljesítés esetén (3.2) A telephelyi kiegészítő szolgáltatás szabályai a Megbízott közreműködése esetén VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK (1) Készpénzváltás (2) Pénzforgalmi információ-szolgáltatás (3) Adatszolgáltatás IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (1) A befizetett összegek részletezése Összefoglaló jegyzék (2) Pénzérmék befizetésként történő elfogadása (3) Pénzérmék átadása Kötelező nyilatkozat kitöltése esetén (4) Bankjegyek és érmék csomagolása (5) Készpénzbefizetések teljesítése zsákos befizetési rendszerben (6) Forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelésére vonatkozó szabályok (7) A feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelése (8) Emlékbankjegy és emlékérme forgalmi pénzre történő átváltása, elfogadása MELLÉKLETEK 1. számú melléklet Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai 5 2. számú melléklet A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 3. számú melléklet Pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési és megrendelési rendje 6 4. számú melléklet A szerződéssel forgalmazható készpénzátutalási megbízás nyomtatvány műszaki leírása, alkalmazása és forgalmazás feltételei 5. számú melléklet - Egyes postai pénzforgalmi szolgáltatásokat teljesítő postahelyek névsora 6. számú melléklet Interneten keresztül kezdeményezett kifizetési utalvány szolgáltatás igénybevételi feltételei számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

4 7. számú melléklet Interneten keresztül kezdeményezett információ-szolgáltatás igénybevételi feltételei

5 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ I.FEJEZET 1 ÁLTALÁNOS RÉSZ Jelen általános szerződési feltételek (a Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei, a továbbiakban: ÁSZF) a Magyar Posta Zrt. (székhelye: 1138 Budapest, Dunavirág utca 2-6., cégjegyzékszám: Fővárosi Bíróság Cg , a továbbiakban: Magyar Posta) és az általa nyújtott, az ÁSZF-ben megjelölt szolgáltatásokat igénybevevők között e tárgyban létrejött szerződések általános szerződéses feltételeit tartalmazza. A Magyar Posta a fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatást és készpénzbefizetést lehetővé tevő szolgáltatást nyújt, valamint a Hpt.-ben meghatározott további pénzforgalmi szolgáltatásokat is elláthat. A Magyar Posta a felsorolt szolgáltatásokon kívül az ÁSZF-ben meghatározott egyéb szolgáltatásokat is nyújt. 2 (1) A Magyar Posta fenti szolgáltatásaira és a tevékenységeire: a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény (továbbiakban: Hpt.) a pénzforgalmi szolgáltatások nyújtásáról szóló évi LXXXV. törvény (továbbiakban: Pszt.) a Magyar Nemzeti Bankról szóló évi LVIII. törvény (továbbiakban: MNB törvény) a postáról szóló évi CI. törvény (továbbiakban Pt.) a Magyar Nemzeti Bank elnökének 18/2009. (VIII.6.) MNB rendelete (a pénzforgalom lebonyolításáról) (továbbiakban: MNB rendelet) a Magyar Nemzeti Bank elnökének 2/2009. (I. 23.) MNB rendelete (a bankjegyek feldolgozásáról, forgalmazásáról, valamint hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai feladatokról) a Magyar Nemzeti Bank elnökének 3/2009. (I. 23.) MNB rendelete (az érmék feldolgozásáról, forgalmazásáról, valamint hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai feladatokról) 227/2006. (XI. 20.) Korm. rendelet (a pénzforgalmi szolgáltatásokról és az elektronikus fizetési eszközökről) 79/2004. (IV. 19.) Korm. rendelet (a postai szolgáltatások ellátásáról és minőségi követelményeiről) (továbbiakban R.) megfelelően vonatkoznak. (1.1) A szerződés a Magyar Posta, és az általa nyújtott pénzforgalmi szolgáltatásokat, illetve a Magyar Posta jelen ÁSZF-ben meghirdetett egyéb szolgáltatásait igénybe vevő ügyfele között jön létre. A szerződés tartalmát a jelen ÁSZF-ben meghatározott szolgáltatások igénybevételének és teljesítésének további feltételei képezik. A szerződő ügyfelek és a Magyar Posta jogait és kötelességeit - külön szerződés mellett, illetve hiányában a jelen ÁSZF tartalmazza. (1.1.1) A pénzforgalmi szolgáltatások körébe tartozó szolgáltatások a Magyar Posta más pénzforgalmi szolgáltatókkal külön kötött megállapodási alapján vehetőek igénybe. (1.1.2) A Magyar Posta - ÁSZF hatálya alá tartozó ügyfele az: számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos január 18-ától

6 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ akivel a pénzforgalmi és egyéb szolgáltatás végzésére a Magyar Posta külön szerződést kötött, aki az ÁSZF II.-VIII. Fejezetében közzétett szolgáltatások kapcsán külön, írásbeli szerződés nélkül szerződéses jogviszonyban áll. (1.1.3) A Magyar Posta ügyfelének tekinti továbbá, azt aki szerződéses jogviszonyon kívül befizetést teljesít vagy pénzösszeg átvételére jogosult. (1.1.4) Az egyes szolgáltatások és igénybevételük részletes feltételeit az ÁSZF vonatkozó fejezetei és mellékletei, illetve a megjelenéstől hatályos hirdetmények tartalmazzák. ( ) Az ÁSZF ben bekövetkező változásokat a Magyar Posta a változás hatályba lépése napját legalább 15 naptári nappal megelőzően a internetes honlapján, és a postai szolgáltatóhelyein közzéteszi. 3 (1.1.5) A Magyar Posta a szolgáltatásait a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló hazai és európai közösségi jogszabályoknak megfelelően nyújtja. E jogszabályokból származó kötelezettségeit hirdetményben teszi közzé. (1.1.6) A Magyar Posta a szolgáltatások alapbizonylatait, a személyes adatokat tartalmazó dokumentumokat és iratokat a vonatkozó jogszabályi előírásoknak megfelelően kezeli. (2) A szolgáltatások igénybevételének és teljesítésének általános feltételei (2.1) Az ÁSZF-ben meghatározott szolgáltatásokat - a postai szolgáltatóhelyeken a közönségtérben közzétett - pénztári órák alatt, továbbá külön szerződésben rögzítettek szerint bárki igénybe veheti, aki a szolgáltatások feltételeit elfogadja., A fizetési számlára történő készpénzbefizetést lehetővé tevő, illetve fizetési számláról történő készpénzkifizetést lehetővé tevő szolgáltatásai során a Magyar Posta a más pénzforgalmi szolgáltatókkal kötött szerződés alapján a más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett számlák javára készpénzbefizetéseket fogad el, valamint azok terhére készpénzkifizetéseket teljesít. (2.1.1) A posta által nyújtott pénzforgalmi szolgáltatások teljesítése a postai elszámolásforgalmi rendszeren keresztül történik. Az elszámolásforgalom szabályait és az elszámolásforgalmi rendszer működését biztosító technikai és egyéb feltételeket a 2. számú melléklet tartalmazza. (2.1.2) A Magyar Posta pénzforgalmi tevékenysége keretében a következő szolgáltatásokat nyújtja: készpénzátutalási megbízás, expressz készpénzátutalási megbízás készpénzfelvételi utalvány, pénzforgalmi betétkönyv, kifizetési utalvány szolgáltatás, nyugellátási utalvány szolgáltatás, bankkártya elfogadás más pénzforgalmi szolgáltatók készpénzellátása, készpénzfelesleg befizetések elfogadása. (2.2) Postai szolgáltatóhely: ahol a Magyar Posta biztosítja a más pénzforgalmi szolgáltató, illetve számlatulajdonos és más ügyfelek részére a szolgáltatások igénybevételét számú módosítás, hatályos január 18-ától

7 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ (2.3) A postai szolgáltatóhelyek nyitva tartási ideje a Magyar Posta postai szolgáltatásokról szóló Üzletszabályzatának (továbbiakban: Küldeményforgalmi Üzletszabályzat) függelékeként kerül közzétételre. Az adott postai szolgáltatóhelyre vonatkozó nyitva tartási idő a postai szolgáltatóhelyen (nyitva tartási időn kívül), valamint a Magyar Posta internetes honlapján is megtekinthető. (2.4) Elszámolási nap: az elszámolási időpontok közé eső időtartam. Az elszámolási időpont a postai szolgáltatóhelyen a pénztár napi zárásának időpontja (a fizetési megbízások szolgáltató általi tárgynapi teljesítésére történő befogadásának időpontja), amely történhet a nyitva tartás végével, vagy a napi nyitva tartási időn belül, olyan időpontban, amely lehetővé teszi az elszámolások tárgynapi továbbítását. A Magyar Posta egy-egy elszámolási nap teljesítményei között a megelőző napi elszámolási időpont utáni és a tárgynapi elszámolási időpont előtti forgalmát számolja el. (2.4.1) A Magyar Posta által befogadott megbízások és teljesített kifizetések elszámolása, az elszámolási napok szerint történik. (2.4.2) A tárgynapi elszámolási időpontig a pénzforgalmi szolgáltatások keretében feladott, illetőleg elfogadott megbízások teljesítése eltérő megállapodás hiányában - legkésőbb a tárgynapi az elszámolási időponttól számított második munkanapon megtörténik. (2.4.3) A postai szolgáltatóhelyenkénti elszámolási időpontot, vagyis a fizetési megbízások szolgáltató általi tárgynapi teljesítésére történő befogadásának időpontját a Magyar Posta internetes honlapján, és a postai szolgáltatóhelyein kifüggesztve teszi közzé. (2.4.4) Azt a naptári napot, amelyen a tranzakció befizetésére, vagy kifizetésére a postai szolgáltatóhelyen sor került, a Magyar Posta tájékoztatási céllal minden esetben a tranzakcióról átadott információk között megadja. (2.5) Munkanap: a Magyar Posta által nyújtott pénzforgalmi szolgáltatások szempontjából munkanap az a nap, amelyen a Magyar Posta fizetési művelet teljesítése céljából nyitva tart. (2.5.1) Ha a tevékenység végzése olyan napon történik, amely ténylegesen heti pihenőnap, illetőleg munkaszüneti nap, az elszámolási napról a teljesítési kötelezettség számítása azon a következő munkanapon kezdődik, amelyen a más pénzforgalmi szolgáltatók közötti országos elszámolásforgalom lebonyolítását végző hitelintézeti elszámolóház elszámolásforgalmi szolgáltatást végez. (2.6) A bankszámlára készpénzben történő befizetésre irányuló fizetési megbízással kapcsolatos kötelezettségét a Magyar Posta abban az időpontban teljesítette, amikor a megbízás öszszegét a jogosult bankszámlát vezető más pénzforgalmi szolgáltatóhoz továbbította. (2.7) A Magyar Posta elháríthatatlan akadály (vis maior) esetén az ok megszűnéséig jogosult az ÁSZF-ben rögzített szolgáltatások szüneteltetésére, illetve a befogadott megbízások felfüggesztésére. (2.8) A Magyar Posta a jelen ÁSZF-ben foglalt szolgáltatásokra vonatkozó szolgáltatási szerződés megkötését megtagadhatja, amennyiben a szerződés teljesítése jogszabályba, nemzet-

8 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ közi szerződésbe vagy megállapodásba ütközne, illetve a teljesítés a Magyar Posta működési körén kívül álló elháríthatatlan ok miatt nem lenne lehetséges. (2.9) Nem teljesít a Magyar Posta szolgáltatást a lejárt (érvénytelen), a Magyar Posta megítélése szerint hamis, hamisgyanús okiratok bemutatása esetén. Okiratnak minősül minden olyan irat, adatállomány, fizikai megjelenésétől függetlenül, amely a Magyar Posta szolgáltatásainak igénybevételéhez, teljesítéséhez szükséges. (2.10) A Magyar Posta egyes szolgáltatásai esetében alsó vagy felső, a közreműködői útján nyújtott egyes be- és kifizetési szolgáltatásoknál felső összeghatár korlátozást alkalmazhat, amely korlátozást a Magyar Posta az adott postai szolgáltatóhelyen közzéteszi. (2.11) A postai szolgáltatóhelyek készpénzbefizetésként csak a Magyar Köztársaság területén törvényes fizetési eszközként elfogadható forint bankjegyeket és pénzérméket fogadnak el, illetve kifizetéseket is csak ilyen pénznemekben teljesítenek. (2.12) Az előzetes bejelentés nélküli készpénzfelvételt, illetve kifizetést összeghatárra való tekintet nélkül, tárgynapon a Magyar Posta a rendelkezésre álló készpénz erejéig, a rendelkezésre álló címletekből teljesíti. (2.12.1) A nagy összegű kifizetések iránti igényt címletigény megjelölésével, a kifizetést megelőző két nappal írásban be kell jelenteni. A Magyar Posta a óráig leadott igényt tárgynapi, a óra után leadott igényt a tárgynapot követő munkanapi bejelentésnek tekinti. (2.12.2) A bejelentés szempontjából nagy összegűnek minősülő kifizetés postai szolgáltatóhelyenként eltérő összeghatárát a postai szolgáltatóhelyek kifizetőhelyein a Magyar Posta közzéteszi. Nagy összegűnek minősülő kifizetés összeghatárai: a) a megyeszékhelyi és a megyei jogú városok 1. számú postái, továbbá Budapest kijelölt postái* esetén: Ft b) az a) pontban meghatározott kategóriába nem sorolt városok 1. számú postái, Budapesten a kerületek a) pontba nem sorolt postái, illetve üzletházak postái esetén: Ft c) városok a) és b) pontba nem sorolt postái, illetve a községek postái esetén: Ft d) mobil postánál : Ft. (* Budapest kijelölt postái: Budapest 114 Mammut posta (I., II., XII. kerület), Budapest 3 posta (III. kerület) Budapest Újpest 1 posta (IV. kerület) Budapest 62 posta (VI., XIII. kerület) Budapest 72 posta (VII. kerület) Budapest 8 posta (VIII. kerület) Budapest 100 posta (IX. kerület) Budapest 10 posta (X. kerület) Budapest 112 posta (XI. kerület) Budapest Zugló 1 posta (XIV. kerület) Budapest Rákospalota 1 posta (XV. kerület) Budapest Sashalom 1 posta (XVI. kerület) Budapest Rákoskeresztúr 1 posta (XVII. kerület) Budapest Pestszentlőrinc 1 posta (XVIII. kerület) Budapest Kispest 1 posta (XIX. kerület) Budapest Pesterzsébet 1 posta (XX. kerület)

9 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ Budapest Csepel 1 posta Budapest Budafok 1 posta Budapest Soroksár 1 posta (XXI. kerület) (XXII. kerület) (XXIII. kerület)) (2.12.3) Egyes postai szolgáltatóhelyek a nagy összegű be-és kifizetések teljesítésére külön munkahelyet (munkahelyeket) jelölhetnek ki. A kijelölt munkahelyeken teljesítendő be-és kifizetések összegét, valamint a kijelölt munkahelyeket az adott postai szolgáltatóhelyen a Magyar Posta közzé teszi. (2.13) A nem országos hálózatban nyújtott postai pénzforgalmi szolgáltatásokat teljesítő postai szolgáltatóhelyek névsorát a 5. számú melléklet tartalmazza. A Magyar Posta a 5. számú mellékletben bekövetkezett változásokat Egyes postai pénzforgalmi szolgáltatásokat teljesítő postai szolgáltatóhelyek körében vagy feladataiban bekövetkezett változások elnevezésű hirdetményben teszi közzé. (3) A szolgáltatásokért járó díjak (3.1) Pénzforgalmi szolgáltatások díjai: (3.1.1) A Magyar Posta a jelen ÁSZF hatálya alá tartozó szolgáltatásainak díjait a postai szolgáltatóhelyeken megtekinthető Postai pénzforgalmi szolgáltatások díjai elnevezésű hirdetményben teszi közzé. A hirdetményben közzétett díjakat a Magyar Posta internetes honlapja is tartalmazza. (3.1.2) A Magyar Posta jogosult a hirdetményben lévő díjakat egyoldalúan, szerződés módosítása nélkül megváltoztatni. (3.1.3) A Más pénzforgalmi szolgáltatók által igénybevett pénzforgalmi szolgáltatások díjai -nak megváltoztatásáról, a Magyar Posta a más pénzforgalmi szolgáltatót legkésőbb a változtatás hatályba lépése napját legalább 30 naptári nappal megelőzően értesíti. Ezeket a díjakat az ÁSZF 1. számú melléklete is tartalmazza. (3.1.4) Amennyiben valamely más pénzforgalmi szolgáltató a pénzforgalmi szolgáltatások díjait nem fogadja el, úgy az azok igénybevételét szabályozó megállapodás felmondását kezdeményezheti. (3.1.5) A Magyar Posta a pénzforgalmi szolgáltatások díjai közül A szolgáltatás igénybevételekor készpénzben vagy egyéb módon fizetett díjak, Kereskedelmi árunak minősülő nyomtatványok részben található díjakat módosító hirdetményt a hatályba lépését legalább 15 naptári nappal megelőzően közzéteszi. (3.1.6) A hirdetményben nem található díjak mértékét a Magyar Posta és a hitelintézetek, illetve a Magyar Posta és más ügyfelei között létrejött szerződések tartalmazzák. A tarifa- vagy díjmódosítási szándék esetén a szerződés módosítását a Magyar Posta a változtatás tervezett időpontja előtt legalább 30 naptári nappal kezdeményezi.

10 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ (4) A bizonylatok, nyomtatványok használata (4.1) A szolgáltatások igénybevétele, továbbá az egyes tranzakciók kezdeményezése során az igénybevevők csak a Magyar Posta által rendszeresített nyomtatványokat használhatják. (4.2) A pénzforgalmi nyomtatványok rendeltetését, általános leírását, mintáját, kitöltésük és megrendelésük részletes szabályait a Postai pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltésiés megrendelési rendje elnevezésű 3. számú melléklet tartalmazza. (4.3) A fizetési számlára történő készpénzbefizetést lehetővé tevő szolgáltatáshoz használt készpénzátutalási megbízás és expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatványok műszaki leírását, alkalmazás és a forgalmazás feltételeit a 4. számú melléklet tartalmazza. (5) Tájékoztatás, panasz (5.1) A Magyar Posta a jelen ÁSZF-ben rögzített szolgáltatásairól, igénybevételi és teljesítési szabályokról, továbbá hirdetményben közzétett feltételekről internetes honlapján ( a postai szolgáltatóhelyeken, a Posta Elszámoló Központ Ügyfélszolgálati Irodán (XX. kerület Attila u. 40.,Tel: vagy ), a Központi Ügyfélszolgálati Irodán (Tel.: , ugyfelszolgalat@posta.hu), a vonatkozó jogszabályoknak megfelelően ad tájékoztatást. A kapcsolattartás nyelve erre irányuló eltérő megállapodás hiányában - magyar. Az ügyfél kérésére a Magyar Posta a tájékoztatást és a szerződési feltételeket papíron vagy tartós adathordozón átadja. (5.2) Panasz A postai pénzforgalmi szolgáltatással kapcsolatos panaszok kezdeményezése és a panaszok kezelése a Küldeményforgalmi Üzletszabályzatban foglaltak szerint történik. (5.3.) Jogorvoslat A Magyar Posta pénzforgalmi tevékenységét a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete rendszeresen ellenőrzi. Az ÁSZF-ben szereplő szolgáltatás kapcsán felmerült, a Magyar Posta által el nem intézett panaszával a panaszos a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéhez fordulhat. Jelen ÁSZF alkalmazásával a felek kikötik a magyar jog alkalmazandóságát, továbbá megállapodnak abban, hogy az ÁSZF hatálya alá tartozó és egyeztetések útján nem feloldható jogvitájukat az általános illetékességi szabályokkal összhangban, a Magyar Posta székhelye szerint illetékes, az adott jogvita eldöntésére hatáskörrel rendelkező bíróság elé terjesztik.

11 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei I. FEJEZET ÁLTALÁNOS RÉSZ (6) A Magyar Posta felelőssége (6.1) Felelősség (6.1.1) A Magyar Posta felelőssége, a megbízás elfogadásával, az egyes szolgáltatásokkal közvetített be- és kifizetések összegének erejéig, a Polgári Törvénykönyv szerinti általános elévülési időn belül, a szolgáltatás hibátlan teljesítésének bizonyíthatóan történő befejezéséig terjed. (6.1.2) Nem felel a Magyar Posta elháríthatatlan akadály (vis maior), vagy belföldi hatósági rendelkezésből eredő kárért. ( ) Nem felel a Magyar Posta az általa vállalt szolgáltatás teljesítésének elmaradásáért, ha az a Magyar Postának fel nem róható okra vezethető vissza. ( ) A Magyar Posta nem felel az olyan hamis, vagy hamisított megbízás teljesítésének a következményeiért, amelynek a hamis, vagy hamisított voltát a szolgáltatás teljesítése során alkalmazott ellenőrzéssel, illetőleg elvárható gondossággal sem lehetett felismerni. (6.1.3) A Magyar Posta a pénzforgalmi szolgáltatások késedelmes vagy hibás teljesítésével okozott károkért az általános felelősségei szabályok szerint felel. (6.1.6) A Magyar Posta az ÁSZF-ben rögzített szolgáltatások teljesítése kapcsán tudomására jutott adatokat és információkat az irányadó jogszabályi előírásoknak megfelelően kezeli. 4 (6.1.7) A Magyar Postát nem terheli felelősség a nem szerződésszerű teljesítésért, vagy sikertelen teljesítésért, ha annak oka, az hogy : a feladó által a küldeményen feltüntetett címadatok nem teljes körűek, vagy nem létező címadatokat adott meg a feladó (cím elégtelen), a címzett neve vagy elnevezése és a feladó által címhelyként feltüntetett adatok a kézbesítés helyszínén együttesen nem értelmezhetőek (címzett ismeretlen), és a hibás címzés ténye a felvétel során az elvárható gondossággal eljárva nem volt megállapítható. A bizonyítási kötelezettség a fenti felsorolt esetekben a Magyar Postát terheli. (6.1.8) számú módosítás, hatályos január 18-ától 5 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-ától

12 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTA- TÁSOK 3 1. Készpénzátutalási megbízás (1.1) A készpénzátutalási megbízás szolgáltatás igénybevételével fizetési számla javára készpénzbefizetés teljesíthető. 4 (1.1.1) A számlatulajdonosok a más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett fizetési számlájuk javára szóló befizetésekhez "Készpénzátutalási megbízás" elnevezésű pénzforgalmi bizonylatot használhatnak, illetve megbízóikat (befizetőiket) azzal láthatják el. 5 (1.1.2) A megbízó/befizető a fizetési műveletet a megfelelő nyomtatvány és a befizetéshez szükséges összeg átadásával hagyja jóvá, amelynek befogadását a Magyar Posta a feladóvevény érvényesítésével és visszaadásával igazol. 6 (1.1.3) A Magyar Posta a bizonylaton feltüntetett összeget a befizetési bizonylat OCR sávjában szereplő fizetési számlaszám vagy egyéb azonosító alapján, a kedvezményezett fizetési számláján történő jóváírás céljából, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz a tárgynapi elszámolási időponttól számított második munkanapon juttatja el. 7 (1.1.4) A megbízó (befizető) a bizonylat érvényesítését követően, a feladott összegek visszafizetését nem kérheti, a megbízást nem töröltetheti, mert jogszabály szerint a fizetési számlára történő készpénz megbízás (befizetés) akkor teljesül, amikor az összeget a postai szolgáltatóhelyen befizetik. A megbízás befogadását követően a befizetett összeg felett a megbízásban megjelölt számlatulajdonos rendelkezik. 8 (1.2) A készpénzátutalási megbízással 1 Ft-tól kilenc helyi érték figyelembevételével lehet öszszeget befizetni. 9 (1.3) A Magyar Posta a megbízást abban az esetben fogadja be, ha a bizonylat kitöltése a Postai pénzforgalmi bizonylatok, nyomtatványok kitöltési- és megrendelési rendje elnevezésű 3. számú mellékletben foglaltaknak, illetve a nyomtatvány hátoldalán található útmutatásnak megfelel. (1.3.1) Új bizonylat átadására van szükség, különösen akkor, ha: feladóvevényen és a tőszelvényen az összeg adatok eltérőek, számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől 9 5. számú módosítás, hatályos július 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

13 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 betűvel és a számmal kiírt összeg nem egyezik meg, OCR-sávban a kötelező adatok (tranzakciókód, megszemélyesítőkód, azonosítószám, számlaszám, sor CDV, kimeneti kód) hiányosak, vagy javítottak, OCR-sávon, és a bizonylat mindkét oldalán sérülések, gyűrődések vagy szennyeződések a gépi feldolgozhatóságot gátolják, Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatai javítottak. (1.3.2) Fizetési számlára történő befizetés belföldi postautalvány nyomtatvány kitöltésével 10 ( ) Amennyiben a megbízó (befizető) részére készpénzátutalási megbízás nyomtatvány nem áll rendelkezésre a fizetési számla javára belföldi postautalvány nyomtatvány kitöltésével, annak közvetlen fizetési számlára történő címzésével is kezdeményezhető készpénz befizetés, ha a belföldi postautalvány szolgáltatásért járó hirdetményben meghatározott díjat befizető/megbízó megfizeti. ( )A belföldi postautalvány nyomtatvány kitöltése során a belföldi postautalvány szolgáltatás igénybevételére vonatkozó feltételek betartása mellett a címzésnek a címzett számlatulajdonos nevét és elnevezését és a címzett számlaszámát kell tartalmaznia. ( ) Fizetési számlára történő befizetés esetén a nyomtatvány hátoldalán lévő közlemény rovatba feltüntetett információk továbbítására nincs lehetőség. ( ) A Magyar Posta a belföldi postautalvány nyomtatvány kitöltésével feladott összeget, a feladó által megadott fizetési számlát vezető más pénzforgalmi szolgáltatóhoz - a fizetési számlán történő jóváírás céljából legkésőbb a PEK-be érkezés napjától számított harmadik munkanapon továbbítja. (1.4) Feladóvevény-másodpéldány (1.4.1) A megbízó/befizető kérésére a fizetési számlára teljesített befizetés felvételéről a felvevő postai szolgáltatóhely, a befizetéssel egyidejűleg e célra szolgáló nyomtatványon, egy vagy több feladóvevény másodpéldányt ad. A feladóvevény-másodpéldány kiállítása díjköteles, a díjat kiállításkor, készpénzben kell megfizetni. 11 (1.4.2) A postai szolgáltatóhelyről való továbbítás után, utólagosan feladóvevény-másodpéldányt az eredeti feladóvevény alapján a felvétel keltétől kezdődően 5 éven belül - díj ellenében - bármely postai szolgáltatóhelyen, továbbá személyes megkeresés alapján a PEK Ügyfélszolgálati Irodánál (Budapest, XX. Kerület, Attila utca 40., - Telefonszám: vagy ) lehet kérni. Az utólagosan kért feladóvevény-másodpéldányokat a PEK állítja ki. (1.5) Az egyes tranzakció típusok szolgáltatástartalma és értelmezése (1.5.1) A készpénzátutalási megbízás szolgáltatás teljesítésének módját a bizonylat tőszelvényének alsó, fehér felületén (az ún. OCR sávban) kódolt adatok definiálják, ezért a szolgáltatás tartalmát jelentő tranzakció- és kimeneti kódokat a számlatulajdonosnak szükség esetén a hitelintézettel, vagy a PEK-kel egyeztetve - előre meg kell határoznia számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

14 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 (1.5.2) A feldolgozási információk átadása történhet számítógépes adatállományban, a bizonylatokról készített képmásolatok átadásával vagy sornyomtatott (leporelló) formában. Az így kinyert információk formáját és továbbítását a 2. számú melléklet tartalmazza. (1.5.3) A tranzakció (TC) kódok és azok értelmezése ( ) A tranzakciókód az OCR sáv sorainak, valamint a bizonylat egyéb rovatainak adattartalmát jelöli. ( ) A készpénzátutalási megbízásokhoz használható tranzakciós kódok 51= teljesen kitöltött készpénzátutalási megbízás Valamennyi adat rendelkezésre áll, melyek az OCR sávban és a bizonylat egyéb rovataiban feltüntetésre kerülnek. A bizonylat OCR-sávja és valamennyi rovata előre kitöltött. 52= az OCR-sávból az "összeg" adat hiányzik A Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat rendelkezésre áll, az OCR-sor megfelelő helyén, egyben a bizonylat megfelelő rovatán (a kézi adatmezőben) is megtalálható, illetve a megbízó (befizető) neve és címe gépileg előre feltüntetett. Az összeget a megbízó (befizető) határozza meg és tünteti fel a kézi kitöltésre kijelölt rovaton (adatmezőn). 53= az OCR-sávból a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat hiányzik A megbízó (befizető) a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatot a kézi kitöltésre kijelölt rovaton (adatmezőn) tünteti fel. Amennyiben a megbízó (befizető) a rovatot nem töltötte ki, a Magyar Posta a bizonylat eredetit közelítő nagyságú másolatát automatikusan csatolja az elszámolási adatok mellé. 54= az OCR-sávból mind az "összeg", mind a "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" hiányzik A megbízó (befizető) a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatot és az összeget a bizonylat megfelelő rovatán (a kézi kitöltésre kijelölt adatmezőn) tünteti fel. Amenynyiben a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) rovatot nem töltötték ki, a Magyar Posta a bizonylat másolatát automatikusan csatolja az elszámolási adatok mellé. 55= Az "összeg" és a "Megbízóazonosító (Befizetőazonosító)" az OCR-sávból hiányzik A megbízó (befizető) nem rendelkezik Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adattal, a Magyar Posta az elszámolási adatok mellett az (1.5.5) pont lehetőségei szerint kiválasztott bizonylat másolatát csatolja. ( ) Az utánvételi összeg fizetési számlára történő jóváírási igénye esetén csak készpénzátutalási megbízás használható. 12 Az utánvételes küldemények esetén alkalmazható tranzakciós kódok: 56= teljesen kitöltött készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez, amely értelmezésben megegyezik az 51-es kóddal számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

15 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 57= készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez, amely értelmezésben megegyezik az 54-es kóddal. 58= készpénzátutalási megbízás utánvételes küldeményhez, amely értelmezésben megegyezik az 55-ös kóddal. ( ) Az utánvételi lapok formája megegyezik a készpénzátutalási megbízás tőszelvényével, azzal az eltéréssel, hogy azon nem szerepelhet Közlemény/Egyéb azonosító okmány/okirat típusának megnevezése rovat. Ennek helyén postai kezelésre vonatkozó jelzés található. (1.5.4) Output- (kimeneti) (OC) kódok és azok értelmezése ( ) Az outputkód a befizetések feldolgozásából származó információk átadásának formáját, tartalmát határozza meg. A számlatulajdonos jelen ÁSZF-ben meghirdetettek szerint választhatja meg a számára legkedvezőbb és általa is feldolgozható szolgáltatást. Az outputkód kiválasztása összefüggésben van a tranzakciókóddal. ( ) A számlatulajdonos által igényelt outputkód alapján a Magyar Posta a befizetések feldolgozásából származó információkat az alábbiak szerint biztosítja: 21= a gépileg feldolgozott bizonylat eredetit közelítő nagyságú nyomtatott másolatát leporellón, 22= a gépileg feldolgozott bizonylat kicsinyített másolatát leporellón, 23= a Megbízó (Befizető) neve, címe" mező képének eredeti nagyságot közelítő másolatát leporellón, 24= a Megbízó (Befizető) neve, címe", valamint a "Közlemény/ Egyéb azonosító okmány/okirat típusának megnevezése" rovat képének eredetit közelítő nagyságú másolatát leporellón, 31= a feldolgozásból nyert numerikus adatokat számítógépes adatállományban vagy listába foglalva (egyéb melléklet, mint pl. bizonylat, illetve annak másolata nélkül) leporellón, 32= a Magyar Posta a feldolgozásból nyert képi és elszámolási adatokat számítógépes adatállományban. ( ) Amennyiben a feldolgozásból nyert adatok átadása számítógépes adatállományban történik, úgy az adathordozók típusára, az adatok átvételének módjára közvetlenül a Magyar Postával megállapodást kell kötni. A 31-es outputkódhoz tartozó adatok átadásának formáját (számítógépes adatállomány, papír alapon lista formában) a PEK-kel szükséges egyeztetni. Megállapodás hiányában a Magyar Posta a numerikus adatokat listába foglalva leporellóra nyomtatja. (1.5.5) Tranzakció és Output- (kimeneti) kódok lehetséges párosításai Az és az tranzakciókóddal igénybe vehető valamennyi outputkód. Az 55-ös és az 58-as tranzakciókód esetében a 21, 22, 23, 24 kódjelű outputkód alkalmazható. Valamennyi tranzakciókódnál igénybe vehető a 32-es outputkód. ( ) A Magyar Posta a tranzakció és output kódok lehetséges párosításait gépi feldolgozás során ellenőrzi számú módosítás, hatályos november 1-jétől

16 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 (1.5.6) Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) ( ) A számlatulajdonos által kialakított kód, amely alapján azonosítani tudja a megbízót (befizetőt) - nevet és címet -,illetve a kód tartalmazhat a befizetéshez kötődő egyéb pl.: fizetési jogcím, esedékesség - információkat is. A megbízóazonosító (befizetőazonosító)-t a számlatulajdonos csak numerikus karakterekből alakíthatja ki. A megbízóazonosító (befizetőazonosító)-t ellenőrzőszámmal kell kiegészíteni, amelynek képzéséhez az un. LUHN képletet kell használni. LUHN-féle képlet leírása 1. lépés:minden második számjegyet, a jobb első számjeggyel kezdődően 2-vel kell megszorozni. 2.lépés: az 1. lépésben kapott eredmény minden egyes számjegyét annak az eredeti számjegynek az összegéhez kell hozzáadni, amely az 1. lépésben nem volt semmilyen művelet tárgya. 3.lépés: a 2. lépésben kapott eredményt az első "0"-val végződő közvetlenül következő nagyobb számból le kell vonni. Ha a 2. lépésben kapott szám végén "0" áll, akkor az ellenőrző számjegy "0". Példa: ellenőrző számjegy nélküli ügyfélazonosító = lépés számjegyek műveletjel x x x x x szorzószám EREDMÉNY lépés összeadás ÖSSZESEN =45 3. lépés EREDMÉNY =5 Ellenőrzőszám: 5 A példa szerinti Megbízóazonosító (befizetőazonosító) ellenőrzőszámmal együtt: ( ) A Magyar Posta - 51, 52, 53, 54, 56 és 57-es tranzakciókódok esetén - ellenőrzi az adatrögzítés és feldolgozás során a megbízó (befizető) azonosító helyességét. Az ellenőrzés algoritmusa: LUHN-képlet a 10-es együtthatójú "DOUBLE-ADD-DOUBLE". ( ) Hibás megbízóazonosítók (befizetőazonosítók): 31F= amennyiben a Magyar Posta a 31-es outputkóddal ellátott bizonylat Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adatában olyan hibát állapít meg, amit a bizonylat alapján nem tud rendezni, úgy a hibát jelezve a bizonylat OC21 szerinti képmásolatát automatikusan biztosítja az elszámolásokhoz számú módosítás, hatályos november 1-jétől

17 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 32F= azoknak az OC32-es befizetéseknek a tételszámát és összegét tartalmazza, amelyek Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) -ját a gépi feldolgozás során a Magyar Posta hibásnak minősítette. (1.6) Tranzakciós adatok átadása (1.6.1) A készpénzátutalási megbízások feldolgozásából származó információk átadása papír alapú adathordozón, vagy számítógépes adatállományban történik. (1.6.2) Amennyiben a Magyar Posta adatokat ad át, úgy a fizetési számlák javára szóló befizetések feldolgozásából nyert tételes információkat számlaszám szerint, illetve számlavezető helyenként összesítve rendezi és az elszámolási összesítő okiratokkal együtt juttatja el. 13 ( ) Az adatállományok (OC 31, OC 32, GY 1) szerkezetének leírását a 2. számú melléklet tartalmazza. ( ) A befizetések feldolgozási eredményadatait tartalmazó okirat (image lista) összesített és tételes alábbiakban felsorolt - outputmintáit a 2. sz. melléklet tartalmazza: az Összforgalom/fiók listát, amely a bank-összesen adatokat tartalmazza fiókrészletezettséggel, az Összforgalom/számla listát, amely a bankfiók-összesen adatokat tartalmazza számlaszám részletezettséggel, a tranzakció-mátrixot, amely a számlaszám-összesen adatokat tartalmazza, valamint az OC31, 31F és a 21, 22, 23, 24 outputmintákat. 2. Expressz készpénzátutalási megbízás (2.1) Az expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatás (továbbiakban: EKM) a postai szolgáltató helyeknél fizetési számlák javára, erre rendszeresített pénzforgalmi nyomtatvánnyal kezdeményezett készpénzbefizetés, melyet a Magyar Posta az átvételt követő munkanapon juttat el a számlavezető hitelintézethez. 14 (2.2) A Magyar Posta a feldolgozásból származó tételes és összesített információkat a pénzügyi rendezéssel egyidejűleg az EKM esetében legkésőbb a postai szolgáltatóhelyi elszámolási napot követő munkanapon adja át. A Magyar Posta a befizetés összegét legkésőbb a tárgynapi elszámolási időpontot követő első munkanapon a számlavezető hitelintézethez juttatja el. (2.3) Az expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatásra a készpénzátutalási megbízásra vonatkozó szabályok érvényesek az alábbi eltérésekkel. (2.3.1) Expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatás igénybe vétele postai engedély birtokában lehetséges számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

18 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei II. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS 1 (2.3.2) A számlatulajdonos a PEK engedélye alapján - jogosult az E megkülönböztető jelzéssel és a PEK engedélyszámával ellátott bizonylatot nyomdai úton előállítani, vagy az 1. pont szerinti feltételeknek megfelelő készpénzátutalási megbízást a saját számítógépes rendszerén E jelzéssel és engedélyszámmal ellátni, illetve az előírásoknak megfelelő gumibélyegzővel felülbélyegezni. (2.3.3) Az engedély a PEK-kel kötendő szerződés mellékleteként a hitelintézet és a PEK között létrejött szerződés esetén a hitelintézet közvetítésével, egyéb esetben közvetlenül a számlatulajdonos részére kerül átadásra. (2.3.4) Az EKM-ként feladott olyan tételt, amelynél a feldolgozás során kiderül, hogy az OCRsávban gyártási hiba van, vagy a pénzforgalmi jelzőszám CDV képzése hibás, illetve a számlatulajdonos a szolgáltatás igénybe vételére vonatkozóan a feldolgozási információk átadására érvényes szerződéssel nem rendelkezik, a Magyar Posta a tranzakciót készpénzátutalási megbízás feltételeivel teljesíti. (2.4) Tranzakció és Output- (kimeneti) kódok lehetséges párosításai Az expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatás csak a TC=51-54 és OC=31 kódpárosítással, és megbízóazonosító (befizetőazonosító) alkalmazásával vehető igénybe. (2.5) Tranzakciós adatok átadása (2.5.1) A tételes információk átadása az ügyfelek részére nyújtott számítógépes adatállomány szerkezetére vonatkozó leírás szerint vagy sornyomtatott formában történik. Az EKM adatállomány és a lista szerkezetét a 2. számú melléklet tartalmazza. (2.5.2) A Magyar Posta a postai szolgáltatóhelyektől elektronikus úton beérkezett adatok feldolgozásából származó összesítéseket és a számlaszámonkénti tételes forgalmat tartalmazó listákat a hitelintézet számlavezető helyeinek megcímzett borítékban, az erre kijelölt postai szolgáltatóhely, vagy PEK közvetítésével külön adja át. ( ) A befizetések feldolgozási eredményadatait tartalmazó okirat (image lista) összesített és tételes alábbiakban felsorolt - outputmintáit a 2. sz. melléklet tartalmazza, így: az EKM Bankösszesítő jegyzék -et, az EKM Tételes jegyzék az EKM befizetésekről, valamint az EKM Összesítő jegyzék az EKM befizetésekről számú módosítás, hatályos november 1-jétől

19 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK 1 1. KÉSZPÉNZFELVÉTELI UTALVÁNY 2 (1.1) A más pénzforgalmi szolgáltató számlatulajdonosa a fizetési számlája terhére kiállított készpénzfelvételi utalvánnyal készpénzt vehet fel. 3 (1.2) A határidőn belül benyújtott készpénzfelvételi utalványokra történő kifizetést a Magyar Posta akkor teljesíti, ha a kifizetéshez szükséges fedezet a kifizetést megelőző munkanapon óráig a Magyar Posta rendelkezésére áll. (1.3) Fedezet biztosítása átlag fedezettel: (1.3.1) A hitelintézet a számlatulajdonosai várható kifizetésének fedezetéül a készpénzfelvételi utalvány szolgáltatás megkezdésétől visszaszámított második munkanapon a Magyar Posta MNB-nél vezetett számlájára utal három munkanapi kifizetésnek megfelelő fedezetet. (1.3.2) A becsült forgalmi adatok alapján a fedezet összegét a Magyar Posta és a hitelintézet a szolgáltatás beindításakor együtt állapítják meg, amelynek korrigálására a tényleges felhasználás figyelembe vételével az első hónap után kerül sor. A fedezet nagyságrendjének vizsgálata és folyamatos karbantartása naptári hónaponként történik. (1.4) A Magyar Posta a szolgáltatást az aláírásbejelentő kartont kezelő postai szolgáltatóhelyen vagy mobilposta tevékenységbe bekapcsolt településeken az erre kijelölt kézbesítőnél teljesíti. (1.5) Kifizetéskor a Magyar Posta az aláírásbejelentő karton alapján az elvárható gondossággal vizsgálja a készpénzfelvételi utalványon feltüntetett aláírásokat. (1.6) A számlatulajdonost a Magyar Posta által rendszeresített és forgalmazott készpénzfelvételi utalvány nyomtatvánnyal a hitelintézet látja el. (1.7) A számlatulajdonosnak a készpénzfelvételi utalványt lehetőleg Ft-ra kerekítve kell kiállítania. Ettől eltérni csak indokolt esetben (pl: fizetési számla megszüntetése, munkabér kifizetés esetén) lehet számú módosítás, hatályos 2010 január 18-ától 2 4. számú módosítás, hatályos június 2-tól számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos november 1-jétől

20 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK (1.8) A készpénzfelvételi utalványt az elhúzódó utalványbeváltások megelőzése érdekében a kiállítás keltezésétől számított 8 (naptári) napon belül kell bemutatni készpénzkifizetés végett. A határidőbe a kiállítási napot nem kell beleszámítani. Ha a határidő utolsó napja munkaszüneti nap, a határidő a következő első munkanap. (1.9) Új nyomtatványt szükséges kiállítani, amennyiben az utalvány keltezés nélküli vagy előre keltezett, sérült, amelyet hibásan vagy érthetetlenül állítottak ki, javítottak, amelyen a bankszámla számát nem megfelelően tüntették fel, előnyomott szövegében betoldást alkalmaztak, vagy amelyen az összeget eltérően tüntették fel betűkkel és számokkal. 5 (1.10) Nem teljesít a Magyar Posta kifizetést a letiltott készpénzfelvételi utalványra. (1.11) A hitelintézet a számlatulajdonosok aláírásbejelentő kartonját hitelesítő, letiltást kezdeményező, valamint az eseti limittúllépésre jogosító engedélyek kiadására felhatalmazott hitelintézeti dolgozói aláírását a PEK-hez eljuttatott aláírásbejelentő karton megküldésével jelenti be. (1.12) A hitelintézet a számlatulajdonossal egyetértésben jelöli ki a kifizetést végző postahelyet, amelyet a Készpénzfelvételi utalványt igénybevevők adatainak bejelentése, módosítása c. nyomtatványon (továbbiakban: igénybevevő bejelentőlap) (3. számú melléklet) jelent be a PEK-nek. (1.13) A számlatulajdonos aláírásbejelentő kartonját 2 példányban és az ahhoz mellékelt igénybevevő bejelentőlapot a hitelintézet hitelesítés után megküldi a PEK-nek. (1.14) A hitelintézet a számlatulajdonossal egyetértésben meghatározhatja a kijelölt postai szolgáltatóhelyen az egy időszakban (nap, hét, hónap) maximálisan igénybe vehető limitösszeget, amelyet a Készpénzfelvételi utalványt igénybevevők limitösszegének bejelentése, módosítása c. nyomtatványon (továbbiakban: limitösszeg bejelentőlap) (3. számú melléklet) érvénybehelyezés végett megküld a PEK részére. A hitelintézet meghatározhatja az egy készpénzfelvételi utalvány maximális összeghatárát is, de az egy időszakban (nap, hét, hónap) kifizethető összeghatár több utalvány használata esetén sem léphető túl. A Magyar Posta a limitként meghatározott összegek betartását figyelemmel kíséri, túllépés esetén a kifizetést nem teljesíti. (1.15) A Magyar Posta a hitelintézet által megküldött aláírásbejelentő karton, illetve a limitösszeg bejelentőlap érvénybe helyezését, módosítását, illetve törlését a kézhezvételtől számított legkésőbb 5 munkanapon belül elvégzi. A PEK az igénybevevő bejelentőlapot a hitelintézet részére távmásoló berendezésen visszaküldi, amelyen visszaigazolja az érvénybehelyezés időpontját. (1.16) A limitösszeget meghaladó készpénzfelvételi igény esetén, a számlatulajdonosnak készpénzfelvételi, illetve címlet igényét 3 munkanappal előbb be kell jelentenie a számú módosítás, hatályos november 1-jétől

21 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK postai szolgáltatóhelyen. A fedezet igazolására vonatkozó igényét Egyedi engedélyezésű, limiten felüli készpénzfelvétel a postán c. nyomtatványon (továbbiakban: egyedi engedély) (3. számú melléklet) a számlatulajdonosnak úgy kell megindítania, hogy az a hitelintézet által igazolt módon a felvételtől visszaszámított 3. munkanapon 14 óra 30 percig (péntek 13 óra 30 perc) a PEK-hez megérkezzék. (1.17) A számlatulajdonos a felvenni kívánt készpénz mennyiséget és címletösszetételét munkanapra meghatározva legkésőbb 2 munkanappal a teljesítést megelőzően pénztárzárásig megrendeli személyesen vagy távmásoló berendezésen az aláírásbejelentő kartonon feltüntetett személyek által aláírt Megrendelő- és visszaigazoló lap készpénzfelvételi utalványon történő készpénzfelvételhez c. nyomtatványon (továbbiakban: megrendelőlap) (3. számú melléklet) a szolgáltatás teljesítésére kijelölt postai szolgáltatóhelyen, vagy mobilposta kezelőnél. Amennyiben a számlatulajdonos a mobilposta kezelőnél kívánja átvenni a készpénzfelvételi utalvány összegét ezt a nyomtatvány pénzrészletezés alatti részén külön kell jeleznie. Az igény a kifizetést megelőző 2 munkanapon belül nem módosítható. (1.17.1) A személyesen két példányban leadott megrendelést a postai szolgáltatóhely aláírással, keletbélyegző-lenyomat alkalmazásával, valamint óra, perc feljegyzéssel elismeri és az egyik példányt a számlatulajdonos részére visszaadja. (1.17.2) A postai szolgáltatóhely a távmásoló berendezésen érkezett megrendelést, a fenti igazolás után, távmásoló berendezés útján juttatja vissza a számlatulajdonos részére. (1.17.3) Amennyiben az igénybejelentés mobilposta kezelő útján történik, akkor a visszaigazolást a megrendelőlap átvételét követő munkanapon a mobilposta kezelővel juttatja vissza a számlatulajdonos részére. A teljesítés időpontjának (készpénzfelvétel napja) visszaigazolásánál a postai szolgáltatóhelynek figyelembe kell vennie a mobilposta kezelő várható készpénzforgalmát. (1.17.4) A megrendelés hosszabb (több napos, hetes) időtávra is adható, azonban a módosítás tekintetében a 2 munkanapos határidő érvényes. (1.17.5) Ha a számlatulajdonos a megrendelt és visszaigazolt összeget, vagy annak egy részét a teljesítés napján lemondja vagy neki felróható okból 11 óráig nem veszi át, az át nem vett összeg után lemondási díj címén az összeg utáni készpénzfelvétel díját köteles megfizetni. (1.18) A készpénzfelvételi utalványt igénybe vevők bármely adatában bekövetkező módosulást a hitelintézet a PEK-nek jelenti be, amit a PEK visszaigazol. (1.19) A Magyar Posta a 3. számú mellékletben található igénybevevő bejelentőlap, limitösszeg bejelentőlap, egyedi engedély, a megrendelőlap, illetve a letiltási adatlap

22 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK adataival azonos tartalmú és formátumával megegyező, az igénybevevő által előállított nyomtatványt is elfogadja. (1.20) A készpénzfelvételi utalvány elveszése, hiánya esetén a kifizetés letiltását a számlatulajdonos a kifizetésre kijelölt aláírásbejelentő kartont kezelő postai szolgáltatóhelyen, a hitelintézet pedig a PEK-nél kezdeményezheti. (1.20.1) Ha a bejelentés a számlatulajdonos által történik: A készpénzfelvételi utalvány elveszése, hiány esetén a kifizetés letiltásának igényére vonatkozó kérelmet a számlatulajdonosnak az aláírásra jogosultaknak haladéktalanul írásban (személyesen vagy távmásoló berendezésen) be kell jelentenie. A bejelentéshez a Letiltási adatlap elveszés, hiány esetére c. nyomtatványt (továbbiakban: letiltási adatlap) (3. számú melléklet) kell kitölteni 3 példányban. ( ) A távmásoló berendezésen érkezett letiltási adatlapot a visszaigazolás rész kitöltését követően a postai szolgáltatóhely távmásoló berendezés útján visszaigazolja a számlatulajdonos részére. Amennyiben a távmásoló berendezés úján érkezett letiltási adatlap olvashatatlan, vagy egyéb okból további feldolgozásra alkalmatlan, akkor azt a postai szolgáltatóhely haladéktalanul jelzi a számlatulajdonos felé írásban távmásoló berendezés útján. A kifizetés letiltása a visszaigazoláson feltüntetett időponttól kezdődően lép hatályba. ( ) Az elveszett vagy hiányzó, letiltott készpénzfelvételi utalvány előkerülése esetén a számlatulajdonosnak a kifizetést végző postai szolgáltatóhelyet a megkerülés tényéről írásban (személyesen vagy távmásoló berendezésen) tájékoztatnia kell. Tájékoztatás hiányában a Magyar Posta a letiltást a bejelentés visszaigazolásától számított 1 évig veszi figyelembe. (1.20.2) Ha a bejelentést a számlavezető hitelintézet teszi meg a PEK-ben: Amennyiben a készpénzfelvételi utalvány elveszését, hiányát a számlatulajdonos közvetlenül a számlavezető hitelintézethez jelenti be, úgy a hitelintézet távmásoló berendezésen, a letiltási adatlapon értesítést küld a PEK-nek. ( ) Amennyiben a hitelintézettől távmásoló berendezésen érkezett letiltási adatlap olvashatatlan, vagy egyéb okból további feldolgozásra alkalmatlan, akkor azt haladéktalanul a PEK a hitelintézet kapcsolattartójának írásban távmásoló berendezés útján jelzi. A PEK a letiltási adatlapot a letiltás hatálybalépésének időpontjával távmásoló berendezés útján visszaigazolja a számlavezető hitelintézet részére. Az időpont megállapítása során a Magyar Posta figyelembe veszi a letiltásnak a kifizetést végző postai szolgáltatóhelyhez való eljuttatásához szükséges időtartamot. 2. PÉNZFORGALMI BETÉTKÖNYV (2.1) A pénzforgalmi betétkönyv az azzal megbízott postai szolgáltatóhely által vezetett keretnyilvántartó könyv, amely a nem a hitelintézet székhelyén működő

23 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK számlatulajdonos, illetve annak telephelye számára a megbízott postai szolgáltatóhelyen készpénz felvételére rendelkezésre álló keret kimutatására és igazolására szolgál. A betétkönyv háttérszámláját a betétkönyvet kiállító Hitelintézet vezeti. (2.2) A betétkönyvet a hitelintézet az igénylő kérelmére nyitja meg, illetve szünteti meg. A forgalmazáshoz szükséges bizonylatok a PEK-től rendelhetők meg. (2.3) A hitelintézet a területileg illetékes igazgatóságokkal egyetértésben határozza meg a betétkönyv kezelésére kijelölt postai szolgáltatóhelyet, amelyet írásban rögzítenek. (2.4) A kijelölt postai szolgáltatóhely a betétkönyv megérkezése után haladéktalanul értesíti a betétkönyv tulajdonosát. (2.5) A betétkönyv tulajdonosnak a betétkönyv átvételekor be kell jelentenie azon személyek aláírását, akiket a betétkövetelés felett rendelkezési jogosultsággal felruház. A betétkönyv-tulajdonos a nyilatkozatot és a törzslapot a postai dolgozó előtt köteles aláírni. (2.6) A betétkönyv-tulajdonos a nevében, a betétkövetelés felett rendelkezők személyében vagy a bejelentett bélyegzőlenyomatban bekövetkező változást köteles a betétkönyvet kezelő postai szolgáltatóhelynél bejelenteni. (2.7) A betétkönyv-tulajdonosok betétkönyvük javára - az azt kiállító és kezelő postai szolgáltatóhelynél - készpénzbefizetéseket teljesíthetnek, valamint a címükre érkezett belföldi postautalványok és kifizetési utalványok, továbbá gyorsutalványok összegeit abban jóváírathatják. Akár készpénzbefizetés, akár utalványok összegeinek jóváírását kéri a betétkönyv-tulajdonos, a betétkönyvi befizetések céljára szolgáló (a betétkönyv számát és a tulajdonos adatait tartalmazó) Készpénzátutalási megbízás című nyomtatványt (befizetési bizonylatot) 3. számú mellékletben foglaltak szerint - köteles kiállítani. (2.8) A betétkönyv-tulajdonos a betétkönyv terhére a betétkönyvet kezelő postai szolgáltatóhelytől kérhet készpénzben történő visszafizetést. A betétkövetelés terhére készpénzben kért kifizetést a betétkönyv-tulajdonos a kifizetést megelőző munkanapon óráig köteles bejelenteni. Ennek időpontjáról a betétkönyvtulajdonost a postai szolgáltatóhely tájékoztatja. A betétkövetelés terhére teljesített kifizetés Pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylat elnevezésű 3. számú melléklet szerinti - nyomtatványon történik. (2.9) Azok a számlatulajdonosok, amelyek a számlavezető hitelintézetüknél tett bejelentésük alapján pénzforgalmi betétkönyv terhére kifizetési utalványt is adhatnak fel, feladásaikat a pénzforgalmi betétkönyv terhére az utalványozandó összeg és a feladási díj együttes összegéről kiállított Pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylat - tal egyenlíthetik ki. A feladást a Magyar Posta a pénzforgalmi betétkönyvben kifizetésként könyveli.

24 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK (2.10) A számlatulajdonosnak a betétkönyvben elhelyezett megrendelőlap felhasználásával új betétkönyvet kell igényelnie a betétkönyvben található előírások szerint, ha a használatban lévő pénzforgalmi betétkönyvben a postai bejegyzésre szolgáló szabad sorok beteltek, illetve várhatóan hamarosan betelnek. A bankszámlát vezető hitelintézet a megtelt betétkönyv számával és folytatólagos jelzéssel ellátott új betétkönyvet a kezelő postai szolgáltatóhely útján küldi meg a betétkönyvtulajdonos részére. (2.11) A betétkönyv elveszése, hiánya esetén a kifizetés letiltását a betétkönyvtulajdonos a kezelő postai szolgáltatóhelyen, a hitelintézet pedig a PEK-nél kezdeményezheti. (2.11.1) Ha a bejelentés a betétkönyv-tulajdonos által történik: A betétkönyv-tulajdonosnak a betétkönyv elveszését, hiányát írásban (személyesen vagy távmásoló berendezésen) kell bejelentenie. A bejelentéshez a 3. számú mellékletben közzétett formanyomtatványt kell kitölteni 3 példányban. ( ) A távmásoló berendezésen érkezett letiltást a visszaigazolás rész kitöltését követően a postai szolgáltatóhely távmásoló berendezés útján visszaigazolja a betétkönyv-tulajdonos részére. Amennyiben a bejelentés távmásoló berendezésen érkezett és olvashatatlan, vagy egyéb okból további feldolgozásra alkalmatlan, akkor azt haladéktalanul a postai szolgáltatóhely a betétkönyv-tulajdonos felé távmásoló berendezés útján jelzi. A kifizetés letiltása a visszaigazoláson feltüntetett időponttól kezdődően lép hatályba. (2.11.2) Ha a bejelentést a számlavezető hitelintézet teszi meg a PEK-ben: Amennyiben a betétkönyv elveszését, hiányát a számlatulajdonos közvetlenül a számlavezető hitelintézethez jelenti be, úgy a hitelintézet távmásoló berendezés útján a 3. számú mellékletben közzétett formanyomtatványon letiltási értesítést küld a PEKnek. A PEK a letiltást a letiltás hatálybalépésének időpontjával távmásoló berendezés útján visszaigazolja a számlavezető hitelintézet részére. Az időpont megállapítása során a Magyar Posta figyelembe veszi a letiltásnak a kifizető postai szolgáltatóhelyhez való eljuttatásához szükséges időtartamot. ( ) Amennyiben a hitelintézettől távmásoló berendezésen érkezett letiltás olvashatatlan, vagy egyéb okból további feldolgozásra alkalmatlan, akkor azt haladéktalanul a PEK a hitelintézet kapcsolattartójának távmásoló berendezés útján jelzi. ( ) A hitelintézet a letiltásra jogosultak nevét és aláírását a PEK részére aláírásbejelentő kartonon megadja. (2.11.3) Az elveszett, hiányzó betétkönyvet a hitelintézet érvénytelennek tekinti, és helyette új sorszámmal ellátott betétkönyvet szolgáltat ki. Az érvénytelennek nyilvánított betétkönyvet ha később mégis előkerül a postai szolgáltatóhely útján a számlavezető hitelintézet részére be kell szolgáltatni.

25 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK ( ) Az előkerült érvénytelen betétkönyvre a Magyar Posta befizetést, illetve kifizetést nem teljesít. ( ) A Magyar Posta a letiltást hálózatában a bejelentés visszaigazolásától számított 12 hónapig veszi figyelembe. 3. KIFIZETÉSI UTALVÁNY SZOLGÁLTATÁS (3.1) A kifizetési utalvány szolgáltatás keretében a hitelintézet és számlatulajdonosa, a kifizetéshez szükséges adatok és a pénzügyi fedezet rendelkezésre bocsátásával belföldre pénzküldeményt adhat fel, melyet a Magyar Posta a kitöltött utalvány címében megjelölt rendeltetési helyen készpénzben kifizet. (3.2) Kifizetési utalvány feladása, megbízás befogadása (3.2.1) A szolgáltatást díj megfizetése mellett - a "Kifizetési utalvány", valamint a "Kifizetési utalvány feladójegyzék" című nyomtatványok együttes használatával, vagy a kifizetési utalványadatok számítógépes adathordozón, illetve az adatállomány adatátviteli úton történő átadásával az arra kijelölt postai szolgáltatóhelyeken (5. számú melléklet), továbbá a számlatulajdonos által interneten keresztül történő kezdeményezéssel lehet igénybe venni. 6 (3.2.2) A megbízás benyújtásakor a feladójegyzéket, a papír alapú utalvány benyújtása esetén az utalvány nyomtatványt, illetve a számítógépes adathordozón az adatállomány vonatkozó mezőit a nyomtatványok kitöltéséről szóló 3. számú melléklet szerint kell kitölteni, és az ott lévő címzési módot lehet alkalmazni. A számlatulajdonos 3. számú melléklettől eltérő címzéséből eredő kifizetés elmaradásért a Magyar Postát felelősség nem terheli. ( ) A számlatulajdonos által interneten keresztül kezdeményezett kifizetési utalvány igénybevételi feltételeit jelen ÁSZF 6. számú melléklete tartalmazza. A számlatulajdonos által interneten keresztül kezdeményezett kifizetési utalvány felvétele és előállítása a PEK-ben történik. 7 (3.2.3) Minden egyes kifizetési utalványon csak egy kifizetési megbízás adható, illetve csak egy megbízást teljesít a Magyar Posta. Több tétel egyidejű kiutalása esetén a teljesítendő kifizetésekről külön-külön utalványt kell kiállítani. (3.2.4) A kifizetési utalvány-szolgáltatás igénybevétele során, egy kifizetési utalvánnyal, 1 Ft-tól, kilenc helyi érték figyelembe vételével terjedő összeg utalható ki számú módosítás, hatályos június 2-ától 7 8. számú módosítás, hatályos június 2-ától 8 5. számú módosítás, hatályos július 1-jétől

26 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK (3.2.5) A kifizetési utalvánnyal adott megbízások befogadása a kifizetéshez szükséges adatoknak a felvételi helyen vagy adatátviteli úton történő átvételével, illetve felvételével és a pénzügyi fedezet rendelkezésre bocsátásával történik. (3.2.6) A megbízás befogadásának, illetve a felvétel időpontjának a postai bevételezési adatok feladójegyzéken, számítógépes adathordózón, vagy adatátviteli úton átadott adatállományban történő feltüntetésének és a kifizetési utalványok érvényesítésének kelte minősül. (3.2.7) A Magyar Posta a megbízás teljesítéséig a megbízást adó feladó rendelkezése szerint jár el. (3.2.8) A kifizetési utalvány a felvétel napjától számított 30 napig érvényes. Ezt követően csak a PEK érvényesítő záradéka alapján fizethető ki. (3.2.9) A szolgáltatás igénybevételének előfeltétele ( ) A hitelintézet a területileg illetékes igazgatósággal előzetesen kiválasztott postai szolgáltatóhelyen a kifizetési utalvány feladásának lehetőségét a fedezeti okirat aláírására jogosultak aláírásának bejelentésével, illetve az aláírás minták a felvevő postai szolgáltatóhelyre történő eljuttatásával teremtheti meg. ( ) A hitelintézet, illetve a fiókja a központ által láttamozott aláírásbejelentő kartont - az alkalmazott bélyegző lenyomattal ellátva - a felvevő postai szolgáltatóhely (Budapesten a PEK) részére levél mellékleteként közvetlenül küldi meg. A takarékszövetkezeti integrációhoz tartozó Takarékszövetkezetek az aláírásbejelentéseiket a Magyar Takarékszövetkezetei Bank Zrt.- n keresztül küldik meg a felvevő postai szolgáltatóhelyekhez. ( ) Amennyiben feladásra több, vagy a PEK-en kívül más postai szolgáltatóhelyet is igénybe vesznek, valamennyi érintett felvevő postai szolgáltatóhely részére kell küldeni eredeti aláírás mintát. ( ) Az esetleges változásokat az aláírók teljes körének megismétlésével új aláírásbejelentő kartonon jelenti be a hitelintézet vagy fiókja. ( ) Amennyiben a hitelintézet valamely számlatulajdonosa részére engedélyezi a postai szolgáltatóhelyen történő közvetlen feladást, erről a felvevő postai szolgáltatóhelyet a feladások megkezdését megelőzően értesíti. Az értesítésben közölni kell a terhelendő számlaszámot is. A levelet az aláírásbejelentő kartonon található aláírásra jogosultaknak kell aláírni.

27 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK (3.2.10) Kifizetési utalvány feladása feladójegyzék és utalványlap nyomtatvány kitöltésével. (a szolgáltatás kódja: TC82) ( ) A Magyar Posta a kifizetési utalvány felvételére jogosult postai szolgáltatóhelyeken 12 óráig (vagy egyes esetben az adott postai szolgáltatóhely által meghatározott időpontig) átadott megbízásokat az átadás napján felveszi. ( ) A kitöltött kifizetési utalványokat, az összesített feladójegyzéket és a feladáshoz tartozó fedezeti okiratot a hitelintézet fiókja, vagy a számlatulajdonos adja át a felvételre vagy közvetítésre kijelölt postai szolgáltatóhelynek, Budapesten a PEK-nek. ( ) A feladójegyzék és a kifizetési utalvány postai forgalmazású nyomtatványok, azok a kifizetési utalványt felvevő, valamint a nagyobb postai szolgáltatóhelyeken vásárolhatók meg díj ellenében. A fel nem használt, rontott nyomtatványt a Magyar Posta nem vásárolja vissza, illetve nem cseréli be. A kifizetési utalvány nyomtatványból minimum 5 darab, vagy annak egész számú többszöröse vásárolható meg. 9 ( ) Az utalvány nyomtatványt az előrenyomott rovatoknak megfelelően kell kiállítania, vagy a számlatulajdonosnak, vagy a megállapodásuk szerint a hitelintézetnek. A számlatulajdonos feladónak az utalványt aláírnia, vagy a rajta feltüntetett adatokat később átírnia, törölnie, módosítania nem szabad, mert az ilyen utalványokat a postai szolgáltatóhelyek nem fogadhatják el. ( ) A kiállított utalványok adatait a Kifizetési utalványok feladójegyzéke elnevezésű, négypéldányos nyomtatványon kell felsorolni és összesíteni. A feladójegyzéket már egy tétel kiutalásánál is el kell készíteni. A feladójegyzéknek mind a négy példányát egyezően, az előrenyomott rovatoknak megfelelően, lehetőleg írógéppel (nyomtatóval) kell kiállítani. A kitöltéssel egyidejűleg a megfelelő rovatban a postai szolgáltatás érvényes díját is fel kell tüntetni. ( ) A számlatulajdonos a hitelintézet hozzájárulásával a kijelölt postai szolgáltatóhelyen közvetlenül is feladhatja az utalványát. A közvetlen postára adásra feljogosított számlatulajdonosoknak a kijelölt postai szolgáltatóhelynél a kifizetési utalványokat a feladójegyzék 1-2. számú példányaival, és a jegyzék végösszegéről szóló, a bankszámlát vezető hitelintézettől beszerzett fedezeti okirattal együtt kell átadniuk. Az átvevő postai szolgáltatóhely a feladójegyzék egy példányát a postai bevételezési adatok feltüntetése után feladóvevényként visszaadja a kiutaló számlatulajdonos megbízottjának. ( ) A szolgáltatás díját a feladójegyzék kitöltése során - a hitelintézet, illetve a számlatulajdonos rendelkezésére bocsátott (a kifizetési utalványt felvevő postai 9 3. számú módosítás, hatályos március 1-jétől

28 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK szolgáltatóhelytől is beszerezhető) a meghirdetett díjakat tartalmazó díjtáblázat alapján kell megállapítani és feltüntetni. (3.2.11) Kifizetési utalvány feladása számítógépes adathordozón, illetve adatátviteli úton történő adatállomány átadásával (a szolgáltatás kódja: TC81) ( ) A kifizetési utalvány adatállományának számítógépes adathordozó átadásával történő feladására, illetve az utalványok előállítására a hitelintézet vagy fiókjai, továbbá közvetlen feladásra a hitelintézet felhatalmazásával a számlatulajdonosai közvetlenül a PEK-kel köthetnek szerződést. ( ) A közvetlen postára adásra feljogosított számlatulajdonosoknak a kijelölt postai szolgáltatóhelynél - a feladójegyzéket helyettesítő Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzéke-t a számítógépes adathordozóval, és a jegyzék végösszegéről szóló, a bankszámlát vezető hitelintézettől beszerzett fedezeti okirattal együtt kell átadniuk. Az átvevő postai szolgáltatóhely a postai bevételi adatokkal módosított számítógépes adathordozót, a Kifizetési utalvány adatok átadás-átvételi jegyzéke egyik példányát feladóvevényként visszaadja a kiutaló számlatulajdonos megbízottjának. ( ) A számítógépes adathordozón történő adatállomány átadása alapján a felvétel a kijelölt postai szolgáltatóhelyeken, vagy a PEK-ben történhet. A Magyar Posta a felvételre kijelölt postai szolgáltatóhelyen a 8-16 óra között az adott postai szolgáltatóhely által meghatározott időpontig - átadott megbízásokat az átadás napján felveszi. 10 ( ) Amennyiben a hitelintézet és a Magyar Posta között az adatátviteli úton történő adatforgalmazás szerződés alapján - kialakításra került, úgy az adatállományok továbbítása a PEK-be adatátviteli úton történik. A számlatulajdonos által adatátviteli úton történő kifizetési utalvány feladása a vele kötött szerződés alapján a PEK-ben történik. ( ) A PEK az adathordozón, illetve adatátviteli úton történő adatállományok kódolására, dekódolására díj ellenében - tömörítő programot biztosít. ( ) Az adatállomány adathordozón történő átadásához három példányban, adatátviteli úton történő átadásához egy példányban készített Kifizetési utalvány adatok átadás- átvételi jegyzék -et kell mellékelni. ( ) Adathordozón, illetve adatátviteli úton történő adatállomány átadására naponta csak egy alkalommal kerülhet sor. Ez nem zárja ki a feladójegyzék és utalványlap nyomtatvány kitöltésével történő kifizetési utalványok feladásának lehetőségét. ( ) Az átadott adatállomány alapján a kifizetési utalványt a PEK díj ellenében - állítja elő számú módosítás, hatályos november 1-jétől

29 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK ( ) Az átadott adatállományok alapján az utalványok felvétele, elszámolása, feldolgozása, előállítása az átvétel napján megtörténik. (3.2.12) Adatállományok kezelése ( ) A hitelintézetnek vagy a számlatulajdonosnak floppy adathordozón átadott adatállományról egy eredeti és egy biztonsági másolat adathordozót, pen-drive-n történő adatállomány átadás esetén egy adathordozót kell készítenie. 11 ( ) A hitelintézet vagy a számlatulajdonosa minden átadott eredeti adathordozóhoz üres adathordozót mellékel, amelyre a kifizetési megbízások felvételének visszaigazolásául, az eredeti állománnyal megegyező szerkezetű de a feldolgozás során már postai adatokkal kiegészített adatállomány (viszontállomány) készül a hitelintézet vagy a számlatulajdonosa részére. Ennek elmaradása esetén a Magyar Posta a saját tulajdonát képező adathordozóra másolja az adatállományokat. Amennyiben az adatállományok átadása a pontban meghatározottak szerint adatátviteli úton történik, a postai adatokkal kiegészített adatállomány (viszontállomány) visszajuttatása is adatáviteli úton valósul meg. ( ) Amennyiben az adatállományok átadása pen-drive-n történik, a postai adatokkal kiegészített adatállomány (viszontállomány) visszajuttatása ugyanezen az adathordozón valósul meg. 12 ( ) A második vagy több viszontállomány igénylésére díj ellenében kerülhet sor. A pótlás vagy ismételt adatállomány átadása díjmentes, ha azt az átadás napjától számított 2 munkanapon belül kérték. ( ) A hitelintézet vagy a számlatulajdonosa az átadott adatállomány tartalmáért teljes felelőséggel tartozik. Az adatállomány tartalmi hibáiból eredő (pl. duplikált adatállomány, címadatok valótlanok, hiányosak, stb.) károkat a hitelintézet vagy a számlatulajdonosa viseli. ( ) A Magyar Posta az átvett adathordozók olvashatóságra, vírusmentességre és feldolgozhatóságára vonatkozóan ellenőrzést végez. ( ) Amennyiben az adathordozók ellenőrzése az ügyfél távozása után történik, vagy az adathordozók közvetítő postai szolgáltatóhelytől érkeztek és az adatállomány feldolgozásra alkalmatlan (pl. olvashatatlan, vírusos), illetve a biztonsági másolat sem nyújt a feldolgozásra lehetőséget, akkor a Magyar Posta még az adatellenőrzés napján lehetőleg óráig (távbeszélőn vagy távmásoló berendezésen) értesíti a hitelintézetet vagy a számlatulajdonosát és az adatállomány megismétlését kéri. Ha sem az eredeti, sem a másolat nem olvasható, úgy a teljes feladást a felvevő postai szolgáltató hely, Budapesten a PEK nem fogadja be számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos június 2-ától

30 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK ( ) A hibás adatátadásból és az adatátadás megismétléséből eredő következményekért a Magyar Posta felelősséget nem vállal. ( ) A számítógépes adathordozón átvett, de adatátviteli vonal hibája miatt nem továbbítható adatállományok esetén a számítógépes adathordozó postai úton kerül továbbításra a PEK-be. ( ) Adatátviteli úton érkező adatállományok kezelésére a fentiek érvényesek, azzal, hogy a PEK a fenti tevékenységeket a fedezet beérkezését követően végzi el. (3.2.13) Közvetítő postai szolgáltatóhely igénybevétele ( ) Olyan településen, ahol a postai szolgáltatóhely kifizetési utalvány felvételére nincs kijelölve, a PEK-hez történő továbbítás céljából át lehet adni a közvetítő postai szolgáltatóhelynek a kitöltött kifizetési utalványokat vagy a számítógépes adathordozókat. A feladásra való előkészítés ugyanaz, mint a felvevő postai szolgáltatóhely esetében. A közvetítő postai szolgáltatóhely a továbbításra való átvételről elismervényt ad. A kifizetési utalvány felvétele az aláírásbejelentő karton leadási helyén, a PEK-ben történik. A közvetítő postai szolgáltatóhely kijelölését a területileg illetékes igazgatóság a PEK egyetértésével végzi. ( ) Közvetítő postai szolgáltatóhelyről átadás napján továbbított kifizetési utalvány felvétele átvételt követő napon történik meg a PEK-ben, amennyiben az adott postai szolgáltatóhelyen a meghatározott időpontig az átadás megtörténik. (3.2.14) Fedezeti okirat és fedezet biztosítása ( ) A nyomtatvánnyal vagy adathordozóval történő feladás során fedezeti okiratként postai forgalmazású Fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához elnevezésű nyomtatványt (TC 86) kell használni. ( ) A fedezeti okiratot az utalványokkal vagy adatállománnyal feladott összegek és a kifizetési utalványok díjának együttes összegéről kell kiállítani. ( ) A benyújtott fedezeti okiraton terhelendő számlaszámként legalább a hitelintézet azonosító számát (1-8 pozíció) az aláírásbejelentő kartonon, illetve közvetlen feladás esetén a külön értesítésen megjelölt számlaszámmal egyezően - kell feltüntetni. ( ) A hitelintézet által kiállított fedezeti okiratot úgy kell felhasználni, hogy a fedezeti okirat kiállításának keltezésétől számított 8 naptári napon belüli elszámolási nap forgalmában megjelenhessen. ( ) Közvetlen feladás esetén a számlatulajdonost a számlavezető Hitelintézet látja el fedezeti okirattal.

31 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK (3.3) Kifizetési utalvány kézbesítése 13 (3.3.1)A kifizetési utalvány kézbesítésére és a szolgáltatás teljesítésére az MNB rendelet és az R. könyvelt küldemények kézbesítésére vonatkozó szabályait kell alkalmazni az alábbiak figyelembevételével. (3.3.2) A Magyar Posta a kifizetési utalvány összeg átvételének lehetőségét a felvételt követő második munkanapon biztosítja. (3.3.3) A Magyar Posta az utalvány összegét a feladó által megjelölt helyen a címzettnek, vagy egyéb jogosult átvevőnek történő személyes átadással kézbesíti. Amennyiben a kézbesítés sikertelen, az utalvány érkezéséről értesítést hagy hátra a címhelyen, amelynek alapján az utalvány összege az értesítésben megjelölt postai szolgáltatóhelyen és időpontban vehető fel. (3.3.4) A személyes kézbesítés során a Magyar Posta egyéb jogosult átvevőnek az R. 16 (2)-(4) bekezdésében meghatározott személyeket tekinti. A személyazonosság igazolása az R. 17 -ban foglaltak szerint történik. (3.3.5) A Magyar Posta a települések belterületén háznál, belterületen kívüli lakott helyén háznál vagy támponton kézbesíti az utalványt Ft összeghatárig, e feletti összeg esetében értesítést kézbesít a címzett részére az utalványban megjelölt címhelyen, vagy támponton. (3.3.6) Az (3.3.15) bekezdésben meghatározott átvételi időn belül értesítés alapján postai szolgáltatóhelyen történik a kifizetés, ha az R. 19 (2) bekezdésben, 20 (3) és (4) c), 26 (2) bekezdésben meghatározott okok miatt az utalványt a címben megjelölt helyen a Magyar Posta kifizetni nem tudta. (3.3.7) Amennyiben az utalvány összege meghaladja a Ft összeghatárt: az összeget a Magyar Posta az értesítésben megjelölt postai szolgáltatóhelyen fizeti ki, az utalvány helyettes átvevőnek és közvetett úton nem kézbesíthető. (3.3.8) Ft alatt postai szolgáltatóhelyen történik a kifizetés, ha a Magyar Postát az R. 13 (1) bekezdése alapján a házhoz kézbesítés alól mentesítették, a helyettes átvevő részére történő kézbesítés szabályait az R. 19 tartalmazza, a közvetett kézbesítés szabályait az R. 20 tartalmazza. (3.3.9) Az utalvány összegének átvételére a címzett az R. 18 (1) bekezdése szerinti meghatalmazottnak az R. 18 -ának (2) bekezdése a) és b) pontjaiban meghatározott módon meghatalmazást adhat. A meghatalmazó aláírásának számú módosítás, hatályos november 1-jétől

32 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK igazolására valamennyi postai szolgáltatóhely arra kijelölt alkalmazottja vagy az adott cím szerinti utalványok kézbesítését ellátó alkalmazott jogosult. (3.3.10) Az egészségügyi vagy szociális intézményben ápolt személy által adott meghatalmazást az intézmény vezetője, az előzetes letartoztatásban lévő vagy szabadságvesztés büntetését töltő személy által adott meghatalmazást az illetékes rendőri vagy büntetésvégrehajtási szerv vezetője vagy ezek megbízottja aláírásával, valamint az intézmény, szervezet bélyegzőjével hitelesítheti. Az így hitelesített meghatalmazásokat a Magyar Posta a hitelesítő személy jogosultságának vizsgálata nélkül fogadja el. (3.3.11) Az utalvány kifizetésére adott meghatalmazás tekintetében az R. 18 (5)-(14) bekezdésben foglalt szabályok is érvényesek. (3.3.12) Az utalvány összegének átvételére teljes bizonyító erejű magánokiratban meghatalmazás nem adható. (3.3.13) A személyazonosságot igazoló okmány elnevezését, betűjelét és számát a Magyar Posta a kézbesítési okiratra feljegyezheti. A Magyar Posta minden esetben feljegyzi a fenti adatokat, ha a jogosult átvevő személye a kifizető postai alkalmazott előtt nem ismert, illetve ha a postai szolgáltatóhelyen történik a kifizetés. Ha az okmány tulajdonosa az adatok feljegyzéséhez nem járul hozzá, a Magyar Posta ezt, mint a kézbesítést meghiúsító körülményt a kézbesítési okiraton rögzíti, és a pénzösszeget visszaküldi a feladónak. (3.3.14) Felszámolónak, végelszámolónak történő kézbesítés szabályait az R. 21 tartalmazza. (3.3.15) A Magyar Posta az utalványt a kézbesítési kísérlet, illetve az értesítés elhelyezésének napját követően 10 munkanapig az értesítésben megjelölt szolgáltatóhelyen a címzett rendelkezésére tartja (átvételi határidő). Az átvételi határidő az értesítés elhelyezésének napját követő munkanapon kezdődik. Az átvételi határidőn belül át nem vett utalványt a Magyar Posta a feladónak visszaküldi. ( ) A Magyar Posta a kézbesítés során nem vizsgálja, hogy a címhelyen van-e más ugyanolyan nevű személy, aki az utalvány összegére igényt tarthat. Amennyiben az utalvány összegére többen tartanak igényt, és emiatt a jogosult átvevő személyét illetően kétség merül fel, a Magyar Posta az utalvány összegét e körülménynek az utalványon történő feltüntetése után a címzett nem volt azonosítható megjelöléssel visszaküldi a feladónak. (3.3.17) Az utalvány összegének átvételét a címzettnek vagy egyéb jogosult átvevőnek az utalványon a kifizetés napjának, átvételi jogcímének feltüntetésével és aláírásával kell elismernie. Amennyiben az átvevő aláírása olvashatatlan, a kézbesítő kérheti az átvevő nevének olvasható formában történő feltüntetését is.

33 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK (3.3.18) A Magyar Posta az írni nem tudó, a latin betűket nem ismerő, a vak, vagy egyéb ok miatt írásában gátolt címzettnek az utalvány összegét az írni tudó, nagykorú tanú jelenlétében kézbesíti. A kézbesítő a kézbesítés előtt a címzett és a tanú személyazonosságát ellenőrzi, és az (3.3.13) pont szerint jár el. A tanú e minőségének feltüntetése mellett az utalványon saját nevét írja alá. (3.3.19) A 14. életévét be nem töltött kiskorúnak, illetve a cselekvőképességet kizáró gondnokság alatt álló személynek érkezett postautalvány összegét a Magyar Posta a törvényes képviselőnek, illetve a kijelölt gondnoknak kézbesíti. A kijelölt gondnoknak e minőségét jogerős hatósági határozattal kell igazolnia. A kiskorú törvényes képviselője a kiskorú részére érkezett postautalvány összegét címzettként veheti át. (3.3.20) A címzett természetes személy elhalálozása, illetve a szervezet megszűnése esetén, a részükre érkezett utalvány összegét a Magyar Posta az e tény vonatkozó bejelentés vételét követően visszaküldi a feladónak. A bejelentésre vonatkozó szabályokat az R. 46 tartalmazza. (3.3.21) Ha a címzett az utalvány összegének átvételét vagy annak kézbesítéséhez szükséges okirat aláírását megtagadja, a Magyar Posta az utalvány összegét - a megtagadás tényének a küldeményre, illetve az utalványra való feljegyzése mellett visszaküldi a feladónak. (3.3.22) Ha a címzetten kívüli egyéb jogosult átvevő tagadja meg az utalvány összegének átvételét, vagy az utalvány aláírását, a Magyar Posta az utalvány érkezéséről a címzett részére értesítést hagy. (3.3.23) A postán maradó címzéssel felvett kifizetési utalvány kifizetése az utalvány címében megjelölt postai szolgáltató helyen, a következők szerint történik. ( ) A Magyar Posta az utalvány összegét az utalvány átvételére jelentkező az utalvány címében megjelölt nevű személy részére, a személy azonosítása, a személyazonosságot igazoló okmány adatainak feljegyzése után fizeti ki. ( ) A Magyar Posta a kifizetés során nem vizsgálja, hogy van-e más ugyanolyan nevű személy, aki a kifizetési utalvány összegére igényt tarthat. ( ) A Magyar Posta a postán maradó címzéssel felvett kifizetési utalványt a postai szolgáltatóhelyre érkezés napját követő naptól számított harminc naptári napig az átvételre kijelölt szolgáltatóhelyen a címzett rendelkezésére tartja. (3.3.24) A címzett utánküldésre vonatkozó rendelkezésének hiányában, illetőleg a kifizetési utalvány címében megjelölt helyen bármely ok miatt ki nem fizethető, valamint az átvételi határidőn belül fel nem vett utalványokat a kézbesítő postai szolgáltatóhely a PEK hez továbbítja, és annak összegét a PEK a feladó fizetési számláján történő jóváírás céljából, a számlavezető hitelintézethez irányítja.

34 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK (3.3.25) A ki nem fizethető utalványok elszámolását a Magyar Posta a hitelintézettel kötött megállapodásban foglaltak szerint végzi el. A visszautalt összegek bizonylatáról az eredetivel megegyező nagyságú másolatát adja át a Magyar Posta, amelyen a visszaküldés okát feltünteti. (3.4) Kifizetési utalványhoz igénybe vehető kiegészítő szolgáltatások (3.4.1) Ismételt házhoz kézbesítés ( ) Az olyan településeken, ahol a kézbesítési kapacitás lehetővé teszi, a Magyar Posta vállalja, hogy a sikertelen házhoz kézbesítés után, a címzett kérésére az utalványt ismételten, díj ellenében a címzettel egyeztetett időpontban házhoz kézbesíti. 14 ( ) Az ismételt kézbesítés helyi körülményeiről a kézbesítő postai szolgáltatóhely - a helyben szokásos módon és a kézbesítési kísérlet során hagyott értesítésen - tájékoztatja a címzettet. ( ) Az utalvány kifizetése az átvétel elismerése és a vállalt díj megfizetése ellenében történik. (3.4.2) A címzett által kért telepítés 15 ( ) A címzett a postacímére (fiókbérlet vagy telephely) érkezett utalványt a készpénz felvétele nélkül díj ellenében - átirányíthatja a forintban vezetett fizetési számlájára. ( ) A Magyar Posta az átirányított utalvány összegét, a címzett által megadott fizetési számlát vezető más pénzforgalmi szolgáltatóhoz továbbítja telepítés céljából. ( ) A címzett a rendelkezését az utalványon, a fizetési számlaszám feltüntetésével, a TELEPÍTÉSRE megjelöléssel, valamint, dátum, aláírás, és ahol a cégjegyzéshez cégbélyegző lenyomat szükséges, annak alkalmazásával teheti meg. ( ) A rendelkezés feltüntetésével a címzett vállalja a díjnak a feltüntetett fizetési számlán keresztül történő kiegyenlítését. ( ) Fiókbérlő a fiókbérleti megállapodásban felhatalmazhatja a Magyar Postát (a kézbesítő postai szolgáltató helyet) az utalványok telepítésére. (3.4.3) A feladó által kért utólagos telepítés számú melléklet, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos november 1-jétől

35 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK ( ) A feladó díj megfizetése mellett utólag is kérheti írásban a kifizetési utalványt felvevő postai szolgáltatóhelyen (Budapesten a PEK) a postai szolgáltatóhely által a feladáskor visszaigazolt utalványra vonatkozó adatokra hivatkozással - az utalvány összegének az általa megjelölt számlára történő telepítését. ( ) A Magyar Posta az utólagos telepítést az utalvány címhelyen történő kézbesítés megkezdéséig tudja teljesíti. ( ) Amennyiben az utólagos telepítés azért nem teljesíthető, mert a kifizető postai szolgáltatóhely a kézbesítést megkezdte, úgy az utólagos telepítés teljesítésének elmaradásáért a Magyar Posta kártérítési felelősséggel nem tartozik. (3.4.4) A feladó utólagos rendelkezése, kifizetés letiltása ( ) A feladó díj megfizetése mellett utólag is rendelkezhet írásban az utalványt felvevő postai szolgáltatóhelyen (Budapesten a PEK) az utalvány címadatainak módosításáról, valamint visszavételére (letiltására) vonatkozóan. ( ) A Magyar Posta az utólagos rendelkezést az utalvány címhelyen történő kézbesítés megkezdéséig tudja teljesíti. ( ) Amennyiben az utólagos rendelkezés azért nem teljesíthető, mert a kifizető postai szolgáltató hely a kézbesítést megkezdte, úgy az utólagos rendelkezés teljesítésének elmaradásáért a Magyar Posta kártérítési felelősséggel nem tartozik. (3.4.5) Utánküldés A Magyar Posta a kifizetési utalványt utánküldési szerződés alapján díj ellenében - a Küldeményforgalmi Üzletszabályzatban meghatározott feltételek alapján - a címzett új belföldi címére továbbítja. Ha az utánküldés szolgáltatás tekintetében a címzett és a feladó eltérően rendelkezik a címzett rendelkezése az irányadó. 4. NYUGELLÁTÁSI UTALVÁNY (4.1) A nyugellátási utalvány olyan nagy tételszámú kifizetési utalvány, amelyen a nyugdíjfolyósító szervek által folyósított ellátásokat a Magyar Posta - a nyugdíjfolyósító szervekkel kötött megállapodás szerint a folyósító szervek által kitöltött, az összeg rendeltetésének megfelelő elnevezéssel ellátott utalványon - az ellátottak részére készpénzben kifizeti.

36 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK (4.2) Nyugellátási utalványok kézbesítése (4.2.1) A Magyar Posta a nyugellátási utalvány kézbesítésére a kifizetési utalvány kézbesítésére vonatkozó szabályok alkalmazásával jár el az alábbi eltérésekkel. 16 ( ) A havonta rendszeresen folyósított nyugellátások kifizetését a Magyar Posta a megállapodásban rögzített kifizetési ütemterv szerint, a tárgyhónap végéig kézbesíti, illetőleg a kézbesítést megkísérli. Eredménytelen kézbesítési kísérlet esetén a nyugdíjast értesíti. ( ) Az utalványok az esedékesség hónapját követő hónap 5. napjáig - ha 5.-e szombatra, vasárnapra vagy munkaszüneti napra esik az azt követő munkanapig - érvényesek. Az érvényességi időn belül ki nem fizetett utalványokat a Magyar Posta a feladónak visszaküldi. ( ) Az egyszeri nyugellátási utalvány érvényességi ideje 30 naptári nap. A kiegészítő utalványok érvényességi idejében a folyósító szervek és a Magyar Posta külön állapodnak meg. ( ) A Magyar Posta az utalványon megjelölt összeget - összegre való tekintet nélkül az utalvány címében megjelölt helyen, vagy ahol a Magyar Postát az R. 13 (1) bekezdése alapján a házhoz kézbesítés alól mentesítették a kijelölt tartózkodási helyen (támponton) kézbesíti, illetve eredménytelen kézbesítési kísérlet esetén a postai szolgáltatóhelyen fizet ki. ( ) Az ellátások kézbesítése szempontjából a helyettes átvevők közül kizárólag az R 19. (1) bekezdés a.) pontjában megjelölt, 14. életévet betöltött közeli hozzátartozó vagy élettárs vehető figyelembe. A helyettes átvevő részére kifizethető legmagasabb összeg Ft. ( ) A havonta esedékes nyugellátási utalványokat a Magyar Posta az ütemterv szerinti napon történő eredménytelen kézbesítési kísérletet követően a ( ) bekezdésben meghatározott érvényességi idő utolsó napjáig tartja a jogosult átvevő rendelkezésére. ( ) Az egyszeri nyugellátási utalványt, illetve a kiegészítő utalványon kiutalt összegeket a jogosult átvevők az értesítéstől számított 10 munkanapig vehetik át. ( ) Az olyan utalványokat, amelyeken postafiók bérleti szerződés hiányában - a nyugdíjas legközelebbi címeként egy kifizető (kézbesítő) postai szolgáltatóhely címét jelölték meg, a Magyar Posta - e tény megjelölésével - a kifizetés megkísérlése nélkül visszaküldi a folyósító szervnek számú módosítás, hatályos november 1-jétől

37 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK ( ) Elhunyt címzett részére érkezett havonta esedékes utalvány kifizetése ( ) A Magyar Posta a nyugellátás esedékességének hónapjában elhunyt címzett részére utalványozott ellátásokat, kizárólag a címzettel közös háztartásban élő a házastársnak, gyermeknek, unokának, szülőnek, nagyszülőnek, vagy testvérnek összeghatárra való tekintet nélkül, valamint a folyósító szervek külön rendelkezése nélkül a postai szolgáltatóhelyen vagy az utalvány címében megjelölt címhelyen fizeti ki az erre rendszeresített, az összeg átvevője által kitöltött nyilatkozat nyomtatvány bevonását és az abban foglalt adatok egyeztetését követően. Személyigazolvánnyal, lakcímet igazoló okirattal nem rendelkező kiskorú, továbbá cselekvőképtelen jogosult átvevő részére, illetve öröklés címén a Magyar Posta kifizetést nem teljesít. ( ) A Magyar Posta vizsgálja a kifizethetőség feltételeit, úgymint a nyilatkozat nyomtatványnak az összeg átvevője általi hiánytalan kitöltését, a nyilatkozó által a nyilatkozatba beírt adatoknak, a személyazonosítás és lakcím adatok azonosítása céljára benyújtott okmányok, valamint az utalványon szereplő adatokkal való egyezőségét, továbbá, hogy a nyilatkozó az utalványon az összeg átvételét elismerő aláírása mellett az elhunyttal való rokonsági kapcsolatát a nyilatkozaton megjelöltekkel azonosan tüntette-e fel. ( ) Ha az ellátásban részesülő személy elhunyt és ez az R 46 (1) bekezdésében meghatározott módon a Magyar Posta tudomására jut, azonban a Magyar Posta tudomása szerint nincs a címhelyen átvételre jogosult személy, az utalvány összegét a Magyar Posta a folyósító szerv részére soron kívül visszaküldi, egyéb esetekben az utalványok visszaküldésére az érvényességi idő ( pont) leteltével kerül sor. ( ) A nyilatkozat nyomtatványt a nyugellátási utalványt az utalványon feltüntetett címre házhoz kézbesítést végző, illetve fiókbérlet útján kézbesítő, postai szolgáltatóhelyen lehet beszerezni. ( ) Az elhunyt címzettnek szóló, a nyugellátási utalványhoz egyéb ellátásra jogosító toldat csatolása esetén is csak az utalványon feltüntetett összeg fizethető ki, a toldat a folyósító szerv részére visszaküldésre kerül. (4.3) Nyugellátási utalványhoz igénybe vehető kiegészítő szolgáltatások (4.3.1) Ismételt házhoz kézbesítés ( ) Az olyan településeken, ahol a kézbesítési kapacitás lehetővé teszi, a Magyar Posta vállalja, hogy a sikertelen házhoz kézbesítés után, a címzett kérésére az

38 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK utalványt ismételten, díj ellenében a címzettel egyeztetett időpontban házhoz kézbesíti. 17 ( ) Az ismételt kézbesítés helyi körülményeiről a kézbesítő postai szolgáltatóhely a helyben szokásos módon és a kézbesítési kísérlet során hagyott értesítésen tájékoztatja a címzettet. ( ) Az utalvány kifizetése az átvétel elismerése és a díj megfizetése ellenében történik. (4.3.2) A címzett által kért telepítés 18 ( ) A címzett a postacímére érkezett utalványt a készpénz felvétele nélkül díj ellenében - átirányíthatja forintban vezetett fizetési számlájára. ( ) A Magyar Posta az átirányított utalvány összegét, a címzett által megadott fizetési számlát vezető más pénzforgalmi szolgáltatóhoz továbbítja telepítés céljából. ( ) A címzett a rendelkezését az utalványon, a fizetési számlaszám feltüntetésével, a TELEPÍTÉSRE megjelöléssel, valamint, dátum, aláírás alkalmazásával teheti meg. ( ) A rendelkezés feltüntetésével a címzett vállalja a díjnak a feltüntetett fizetési számlán keresztül történő kiegyenlítését. (4.3.3) Utánküldés ( ) A végleges lakcímváltozással együtt járó címváltozásról szóló utánküldési igényt a Magyar Posta a bejelentő igénye alapján díjmentesen teljesíti. A lakcím végleges megváltozását az ellátásban részesülő személynek a folyósító szerv részére kell bejelentenie. 19 ( ) A címzett által bejelentett lakcímváltozással együtt nem járó ideiglenes utánküldési igényt a Magyar Posta - a Küldeményforgalmi Üzletszabályzatban meghatározott feltételek szerint - utánküldési szolgáltatás alapján teljesíti. 20 ( ) Az átvételi elismervényhez csatolt toldat esetén utánküldés szolgáltatás nem vehető igénybe számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos november 1-jétől számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos január 1-jétől számú módosítás, hatályos március 2-ától

39 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK (4.4) Utazási utalvány átvételi elismervény elnevezésű szelvényhez csatolt toldat kézbesítése 22 (4.4.1) A nyugdíjfolyósító szerv azon jogosultak részére, akiknek az ellátását belföldi pénzintézetnél vezetett lakossági folyószámlára utalja, továbbá az árvaellátásban részesülő jogosultak, valamint a gyámolt/gondnokolt személyek részére a nyugdíjasok utazási utalványát erre a célra rendszeresített, Utazási utalvány átvételi elismervény elnevezésű szelvény toldataként küldi meg. (4.4.2) A Magyar Posta az átvételi elismervényhez csatolt toldat kézbesítésénél a 4.2. pontban foglaltak alkalmazásával jár el az alábbi eltérésekkel. ( ) A Magyar Posta az átvételi elismervényhez csatolt toldatot a bizonylat esedékességének idejéig kézbesíti, illetve a kézbesítést megkísérli. Eredménytelen kézbesítési kísérlet esetén a jogosultat értesíti. ( ) A Magyar Posta az átvételi elismervényt a bizonylaton feltüntetett érvényességi idő leteltét követően a folyósító szerv részére visszaküldi. 5. BANKKÁRTYA ELFOGADÁS (5.1) A Magyar Posta a kártyakibocsátók bankkártyáira a POS terminállal felszerelt postai szolgáltatóhelyein megállapodás alapján - készpénzkifizetést teljesít. A Magyar Posta a nemzetközi logóval ellátott bankkártyákra - Mastercard, Visa, Visa-Electron, Maestro - különmegállapodás nélkül teljesít készpénzkifizetést. (5.2) Készpénz kifizetést a Magyar Posta a kártyaelfogadást jelző matricán megjelölt: - nemzetközi logojú bankkártyákra, valamint - külön megállapodás alapján, a kibocsátó Hitelintézet saját logojú bankkártyái esetén biztosít. (5.3) A Magyar Posta a POS termináljain kezdeményezett tranzakciókat, kapcsoló központja segítségével a hitelintézethez (vagy az engedélyezési szolgáltatást nyújtó partneréhez) kapcsolja és a kifizetést a kapott engedély alapján teljesíti, illetve a tranzakciót az onnan kapott válasz szerint bonyolítja le. (5.3.1) A Magyar Posta kártyaelfogadó rendszeréhez a hitelintézet az OTP-kártyaközpont host-ján keresztül csatlakozhat. A kártyaközpont és a hitelintézet (illetve az általa megjelölt kártyaközponti szolgáltató) közötti kapcsolat kiépítése és üzemeltetése a hitelintézet feladata. (5.4) A készpénz kifizetési tranzakció lebonyolításának feltétele a PIN kód használata. (5.5) A Magyar Posta bankkártya elfogadásakor az általában elvárható gondossággal vizsgálja: számú módosítás, hatályos március 2-ától

40 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei III. FEJEZET FIZETÉSI SZÁMLÁRÓL TÖRTÉNŐ KÉSZPÉNZKIFIZETÉST LEHETŐVÉ TEVŐ SZOLGÁLTATÁSOK a bankkártya alaki és tartalmi kellékeinek meglétét, valamint ép és sértetlen állapotát; a bankkártya érvényességét; a bankkártya hátoldalán (az aláírási panelen) a kártyabirtokos aláírásának meglétét a bankkártya hátoldalán található és a POS terminálok által kiadott bizonylaton (slipen) tett aláírások egyezőségét; a slipen és a bankkártyán található kártyaszám egyezőségét, a bizonylatra kinyomtatott kártyaszámnak megfelelő mértékben. (5.6) A Magyar Posta kifizetést csak akkor teljesít, ha a bankkártya elfogadásakor az előző bekezdésben körülírt feltételek teljesültek és az engedélyezést végző hitelintézet a felvenni kívánt összegre vonatkozóan Elfogadva üzenetet küldött vissza a POS készülékre. (5.7) Nem felel a Magyar Posta semmilyen kárért abban az esetben, ha a károkozást olyan hamisítással, követték el, amelynek felismerése az elvárható gondosság mértékét meghaladja. (5.8) A Magyar Posta a POS terminálok által kiadott bizonylatokból a postai szolgáltatóhelyeken visszamaradó, az ügyfél eredeti aláírását tartalmazó példányát 18 hónapig megőrzi. (5.9) A Magyar Posta az authorizációs központ, illetve a POS terminál által bevonásra javasolt kártyákat minden esetben, ha ezt az alkalmazott testi épsége veszélyeztetése nélkül megteheti, bevonja. A bevont kártyákat keresztben elvágva, zárt borítékban a bevonás körülményeit leíró jegyzőkönyv (3. számú melléklet) csatolásával a bevonást követő 5 munkanapon belül a hitelintézetnek átadja. (5.10) A PEK a 2. számú melléklet szerinti adatformátumban adja át az adatokat a hitelintézet részére egyeztetési és ellenőrzési célból. (5.11) A fedezethiány miatt meghiúsult tranzakciók POS terminál válaszkódjait a 2. számú melléklet tartalmazza. (5.12) Ha az authorizációs kérést bármely oknál fogva nem lehet továbbítani (Pl.: POShiba, áramkimaradás, adatátviteli hálózat hibája, az authorizációs központ elérhetetlensége stb.) a szolgáltatás szünetel. (5.13) A hitelintézettel a postai bankkártya-elfogadásra való megállapodás megkötése esetén a szolgáltatás a postai szolgáltatóhelyi beindítása minden esetben a kezelési utasítás hatályba lépésével veszi kezdetét.

41 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzıdési Feltételei IV. FEJEZET IV. FEJEZET 1 1 Törölve, 10. számú módosítás, hatályos november 1-jétıl

42 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei V. FEJEZET V. FEJEZET 1 1 Törölve, 11. számú módosítás, hatályos január 18-ától

43 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei VI. FEJEZET A HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSEK ELFOGADÁSA SZOLGÁLTATÁSOK VI. FEJEZET A HITELINTÉZETEK KÉSZPÉNZELLÁTÁSA, KÉSZPÉNZFELESLEG BEFIZETÉSEK ELFOGADÁSA SZOLGÁLTATÁSOK A Magyar Posta a Hitelintézetek készpénzellátásával és készpénzbefizetésével kapcsolatos elfogadási és vállalási feltételeit a Hitelintézetek által hozzáférhetően külön teszi közzé.

44 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei VII. FEJEZET KÉSZPÉNZLOGISZTIKAI KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁS VII. FEJEZET KÉSZPÉNZLOGISZTIKAI KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁS A Magyar Posta a készpénzlogisztikai kiegészítő szolgáltatás ellátásával kapcsolatos feltételeket az igénybevevő ügyfelek által hozzáférhetően külön teszi közzé.

45 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzıdési Feltételei VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK (1) Készpénzváltás 1 (1.1) A postai készpénzváltás szolgáltatás a forintbankjegyek és érmék más címlető forintbankjegyre, vagy érmére történı váltása. A Magyar Posta a készpénzváltással kapcsolatos feladatokat az MNB elnökének erre vonatkozó rendeletei alapján végzi. 2 (1.2) A szolgáltatást a Magyar Posta az állandó postai szolgáltatóhelyein a teljes nyitvatartási idıben biztosítja. (1.3) A Magyar Posta pénzérme váltását címletenként legfeljebb 50 darabot más címlető pénzérmére, illetıleg bankjegyre, bankjegy váltását címletenként legfeljebb 50 darabot más címlető bankjegyre, illetıleg pénzérmére díjmentesen végzi. 3 (1.4) Amennyiben a váltásra átadott címlet, vagy a cserébe kért címlet darabszáma meghaladja a 50 dbot, a 50 darabon felüli rész névértéke után a Magyar Posta díjat számít fel. Amennyiben a váltásra átadott és a cserébe kért címlet darabszáma is meghaladja a 50 darabot, a Posta a díjköteles értéket az 50 darabot nagyobb mértékben meghaladó darabszám értéke után számítja fel. A váltás díja az ügyfél által váltásra átadott címlethez tartozó díj alapján kerül kiszámításra. Amennyiben a váltás számított díja maradék nélkül nem osztható 5 Ft-tal, úgy a díj a jogszabályban meghatározott kerekítés szabályai szerint korrigálásra kerül.. 4 (1.5) A rendszeres pénzváltási igényő ügyfelek a szolgáltatás igénybevételére szerzıdést köthetnek a Magyar Postával. A szerzıdéssel rendelkezı ügyfelek részére a Posta a 50 db-on felüli váltásra irányuló igényt a kért címletekben biztosítja, ha azt az ügyfél a teljesítést megelızıen 2 munkanappal a postahelyen írásban megrendeli. Megrendelés nélküli igényeket, illetve szerzıdéssel nem rendelkezı ügyfelek igényeit a postahely a rendelkezésre álló címletbıl és annak erejéig tudja biztosítani. 5 (1.6) Ha a szerzıdéssel rendelkezı ügyfél a megrendelt összeget, vagy annak egy részét a teljesítés napján mondja le, vagy a szerzıdésben megjelölt idıpontban a szolgáltatást nem veszi igénybe, az át nem vett készpénz után rendelkezésre tartási díjat kell fizetnie. Ennek mindenkori mértékét a Hirdetmény tartalmazza. (1.7) A szolgáltatást igénybevevınek fel- vagy beváltani kívánt készpénzt a IX. Fejezet (4) pontjában meghatározott, rendezett módon kell átadnia A Kötelezı nyilatkozat használatára vonatkozó elıírásokat a IX. Fejezet (3) pontjában foglaltak tartalmazzák. Szerzıdéssel rendelkezı ügyfelek esetén Kötelezı nyilatkozat kiállítása nem szükséges számú módosítás, hatályos január 1-jétıl 2 9. számú módosítás, hatályos október 1-jétıl 3 9. számú módosítás, hatályos október 1-jétıl számú módosítás, hatályos november 1-jétıl 5 9. számú módosítás, hatályos október 1-jétıl

46 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzıdési Feltételei VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK (1.8) Ha szerzıdéssel nem rendelkezı ügyfél bármely címlető pénzérmébıl nagyobb mennyiséget kíván váltani, a postai szolgáltatóhely vezetıje a pénzérmék megszámolására az átvétel napján belül olyan idıpontot jelölhet ki, amely az egyéb szolgáltatást igénybe vevı ügyfelek kiszolgálását nem zavarja. (1.9) Az ügyfélnek a készpénzváltás lebonyolításához Jegyzék a postai készpénzváltáshoz elnevezéső, illetve annak tartalmával és formátumával megegyezı váltási jegyzéket kell kiállítania. Az átváltani kívánt bankjegyekrıl, illetve az átváltani kívánt érmékrıl külön (bankjegyekhez maximum egy és érmékhez maximum egy) Jegyzéket kell kitölteni. A nyomtatvány mintáját, illetve kitöltését a 3. számú melléklet tartalmazza. 6 (2) Pénzforgalmi információ-szolgáltatás (2.1) Pénzforgalmi információ-szolgáltatás a pénzforgalmi szolgáltatások igénybevétele kapcsán kiadott eredeti feladóvevény, feladójegyzék, vagy azok hitelesített másolata, egyéb megbízás, elfogadási visszaigazolás, illetve a Magyar Posta által kiállított feladóvevény-másodpéldány bemutatásával kezdeményezett, a szolgáltatással kapcsolatos okiratok, illetıleg elektronikus adatállományok alapján azokban nyilvántartott adatokról adott tájékoztatás. 7 (2.1.1) A pénzforgalmi szolgáltatással kapcsolatos információ-szolgáltatás : a postai szolgáltatóhelyeken, a Posta Elszámoló Központban (továbbiakban PEK) (Postacíme: 1725 Budapest Postafiók 91., személyesen: Budapest, XX. kerület Attila u. 40., Tel: vagy ) vagy postai honlapon keresztül kezdeményezhetı. 8 ( ) Az interneten keresztül kezdeményezett információ-szolgáltatás igénybevételi feltételeit az ÁSZF 7. számú melléklete tartalmazza. Az interneten keresztül kezdeményezett információ-szolgáltatás az igénybevételi feltételek elfogadása alapján kezdeményezhetı. 9 (2.1.2) A Magyar Posta a teljesített szolgáltatásaival kapcsolatos információkat bizalmasan, és biztonságosan kezeli. Az információt csak a megbízó (feladó/befizetı) és címzett, illetve azok meghatalmazottja részére a (2.1) pont szerinti okiratokkal igazolt tranzakciókról a felvétel (megbízás) keltétıl kezdıdıen 5 éven belül, díj ellenében ad. A díjat az információ-kéréssel egyidejőleg kivéve az interneten keresztül kezdeményezett információszolgáltatás esetén - kell megfizetni. 10 ( ) A meghatalmazás az R. 18 (2) pontja szerint adható, amely kizárólag eseti meghatalmazás lehet és minden alkalommal egyértelmően meg kell határozni az adandó információ tartalmi körét. 11 (2.1.3) A fizetési számlán már jóváírt befizetésekre vonatkozó információért a számlavezetı hitelintézethez kell fordulni számú módosítás, hatályos november 1-jétıl számú módosítás, hatályos november 1-jétıl számú módosítás, hatályos 2009.november 1-jétıl 9 8. számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos november 1-jétıl

47 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzıdési Feltételei VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK (2.1.4) A "Kifizetési utalvány" sorsa iránti információkérést a számlatulajdonos által közölt adatok alapján a címzett is kezdeményezheti. Az információkéréshez szükséges adatok: a feladás kelte (év, hónap, nap), a kifizetési bizonylat azonosító száma, a feladott összeg, a címzett neve és pontos címe. (2.1.5) Az információkérésre való jogosultságot és az információt, kérı személyazonosságát legkésıbb az információ kiszolgáltatásakor igazolni kell. Az írásban kért és adott információt a Magyar Posta a feladóvevényen, feladójegyzéken, a megbízási igazoláson lévı címre, vagy az információt kérı, illetve külön kérés esetén a meghatalmazott lakcímére, vagy címére küldi meg. 13 (2.1.6) A Magyar Posta valamennyi adott szolgáltatást ellátó postai szolgáltatóhelyén Keresılap nyomtatványt bocsát az információt kérı rendelkezésére, amelyet a rovatoknak megfelelıen kell kitölteni. ( ) A Keresılap alapján a PEK ad tájékoztatást. Az információadás megválaszolási ideje a Keresılap átvételétıl számított maximum 10 naptári nap, interneten keresztül kezdeményezett információszolgáltatás esetén a Keresılap átvételétıl, regisztrálásától számított maximum 4 munkanap. 14 (2.1.7) A nyugellátási utalványok kiutalása iránti információkérést (tudakozódást) a kézbesítı postánál, a nyugdíjutalvány címadatainak, a nyugdíj összegének, valamint a nyugdíjas törzsszámának egyidejő közlésével, illetıleg a jogosultság igazolásával lehet kezdeményezni. A Magyar Posta információt csak a folyósító szerv által átadott - a feladási jegyzékben szereplı - kiutalásokról tud adni. ( ) Díjmentes a nyugellátási utalvány kiutalásával kapcsolatos információszolgáltatás, ha az információkérés a tárgyhavi ellátásra irányul és azt a tárgyhavi nyugellátási utalványok kifizetésének megkezdésétıl a tárgyhót követı hó 15-ig terjedı idıben kezdeményezték. (2.1.8) A Magyar Posta a feldolgozott eredeti bizonylatról bizonylatmásolatot (image pótlást) igény esetén, a (2.1.2) pontban meghatározott feltételek mellett, papír alapon kinyomtatott formában, illetve készpénzátutalási megbízás és telepített utalvány esetében - elektronikus adatállományban történı adatátadással tudja biztosítani. 15 ( ) Az elektronikus adatállományban történı adatátadás 50 vagy a feletti tételszámra vonatkozó image pótlási igény esetén, a január 1-jei feldolgozási napot követı bizonylatokra vonatkozóan kérhetı. ( ) Az igényt a PEK-hez az alábbi meghatározott rekordszerkezető TXT adatállományban kell benyújtani. Sorszám Megnevezés Hossz Pozíciótól Pozícióig Megjegyzés 1. Jogcímkód Készpénzátutalási megbízás esetén: 115 Telepített utalvány esetén: Szóköz Belsı azonosító - UN szám A rendszer belsı egyedi azonosítója Példa: számú módosítás, hatályos június 2-ától számú módosítás, hatályos 2009.június 2-ától számú módosítás, hatályos január 1-jétıl

48 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzıdési Feltételei VIII. FEJEZET EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK ( ) A bizonylatok UN számait emelkedı sorrendben, papír alapú adatátadás esetén papír alapon, vagy adatállományban, az elektronikus adatállományban történı adatátadás esetén TXT adatállományban kell megadni. ( ) Adatállományban történı átadás esetén a Magyar Posta a kezdeményezı által biztosított adathordozón, vagy díj ellenében a saját tulajdonát képezı adathordozón teljesíti a szolgáltatást. ( ) A Magyar Posta a bizonylatmásolatot elektronikus adatállományban a megrendelés beérkezésétıl számított 7 munkanapon, papír alapú adatátadás esetén a megrendelés beérkezésétıl számított 30 naptári napon belül adja meg. (3) Adatszolgáltatás (3.1) A pénzforgalmi szolgáltatással kapcsolatos {a (2) pontban meghatározottaktól eltérı}, továbbá a szolgáltatás igénybevételét bizonyító okirat hiánya esetén felmerülı információs igényeket a Magyar Posta adatszolgáltatásként kezeli. 16 (3.2) A Magyar Posta csak a pénzforgalmi szolgáltatásait igénybe vevık, valamint a Hitelintézet és számlatulajdonosok, vagy azok meghatalmazottja részére megállapodásban foglaltak szerint, illetıleg utalvány címzettje részére a számára érkezett kifizetési - és nyugellátási-, belföldi utalványokkal kapcsolatosan okiratai vagy elektronikus adatállományok alapján a felvétel (megbízás) keltétıl kezdıdıen 5 éven belül szolgáltat adatot. Az adatszolgáltatás megválaszolási ideje az igény átvételétıl számított maximum 30 naptári nap. 17 (3.2.1) A meghatalmazás kizárólag eseti meghatalmazás lehet és minden alkalommal egyértelmően meg kell határozni az adandó adatszolgáltatás tartalmi körét. (3.2.2) Adatot kérhetnek továbbá jogszabályra hivatkozással a jogszabályban felhatalmazott szervek. (3.3) Az adatszolgáltatás díjköteles, kivéve abban az esetben, ha a jogszabály díjmentességet ír elı. (3.4) Az adatszolgáltatást írásban lehet kezdeményezni, az nincs alakisághoz kötve, azonban az adatkérésre való jogosultságot igazolni kell számú módosítás, hatályos november 1-jétıl számú módosítás, hatályos november 1-jétıl

49 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (1) A befizetett összegek részletezése - Összefoglaló jegyzék A kettőnél több postautalvány, készpénzátutalási, illetve expressz készpénzátutalási megbízás nyomtatvánnyal történő feladás, vagy kettőnél több címletű készpénzben történő befizetés esetén célszerű - nem kötelező Összefoglaló jegyzék kiállítása. Az Összefoglaló jegyzék mintáját a 3. számú melléklet tartalmazza. (2) Pénzérmék befizetésként történő elfogadása (2.1) A Magyar Posta a pénzérméket befizetésként korlátlan mennyiségben elfogadja. (2.2) A szolgáltatást igénybevevőnek az átadott készpénzt a jelen Fejezet (4) pontjában meghatározott módon rendeznie kell. A Kötelező nyilatkozat használatára vonatkozó előírásokat a jelen fejezet (3) pontjában foglaltak tartalmazzák. (2.3) Ha valaki egy alkalommal bármely címletű érméből 100 db-nál többet kíván befizetni, a postai szolgáltatóhely vezetője a nagymennyiségű érmék megszámolására egy munkanapon belül olyan időpontot jelölhet ki, amely az egyéb szolgáltatást igénybe vevő ügyfelek kiszolgálását nem zavarja. (3) Pénzérmék átadása Kötelező nyilatkozat kitöltése esetén A Magyar Posta az érmék csomagolására vonatkozó szabályok szerint elkészített és készpénzváltásra, befizetésre átadott érmetekercseket, érmedobozokat, érmezsákokat felbontás és átvételkori megszámlálás nélkül is elfogadja, amennyiben az ügyfél ehhez Kötelező nyilatkozat -ban hozzájárul, illetve kötelezettséget vállal arra, hogy a jelenléte nélkül, utólag megszámolt érmék mennyiségében megállapított és közölt hiányokat elismeri és a Magyar Posta felhívására megfizeti. Kötelező nyilatkozat kitöltése esetén az átadott érméket a jelen fejezet (4) pontjában foglalt csomagolási egységek szerint kell rendezni és a ( ) ( ) pontokban foglaltak szerint csomagolni. A nyilatkozatot az erre a célra rendszeresített és a postákon beszerezhető nyomtatványon lehet megtenni. A kötelező nyilatkozat mintáját a 3. számú melléklet tartalmazza. (4) Bankjegyek és érmék csomagolása (4.1) A bankjegyeket és érméket az általános pénzkezelési szabályok szerint kell előkészíteni. (4.1.1) Az átadni kívánt bankjegyeket címletenként, az azonos címletű bankjegyeket 100 darabonként külön kell válogatni. A bankjegyeket a válogatás során előlapjukkal felfelé, azonos képhelyzetben kell elhelyezni.

50 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (4.1.2) Az átadni kívánt érméket címletenként és az azonos címletű érméket 50 darabonként külön kell válogatni. (4.2) A készpénzt rendszeresen, vagy nagymennyiségben átadó ügyfelek esetében a bankjegyekből és érmékből a csomagolási egységek képzését, az egységek csomagolását az alábbiak szerint kell elvégezni: (4.2.1) Csomagolási egységek nagymennyiségű készpénz átadása esetén ( ) Bankjegycsomag: Száz darab azonos címletű, forgalomképesség szempontjából azonos minőségű (forgalomképes, vagy forgalomképesnek nem minősülő) és azonos képhelyzetben elrendezett valódi bankjegyekből álló, bankjegycsomag szalaggal összefogott csomagolási egység. ( ) Bankjegyköteg: Tíz darab azonos címletű és minőségű bankjegycsomagból összeállított, fedőlappal ellátott, vákuum-, vagy zsugorfóliával, sorszámmal ellátott műanyag, záró szalaggal összefogott csomagolási egység, amelyen belül a bankjegycsomagok szalagjainak elhelyezése (3-4-3, vagy 5-5) biztosítja a csomagok számának szemrevételezéssel történő számbavételét (tizedelését). ( ) Érmetekercs, érmedoboz, érmezsák, burkolózsák (összefoglaló néven érmetétel): Az azonos címletű, forgalomképesség szempontjából azonos minőségű valódi érmék (forgalomképes, vagy forgalomképesnek nem minősülő) a ( ) pontban meghatározott mennyiségéből álló az érmék címletétől és forgalmazásuk céljától függő csomagolási egység. ( ) A csomagolási egységek az alábbi érmemennyiséget tartalmazzák: 1 Címlet /Ft/ Érmetekercs /db/ Érmedoboz /db/ Érmezsák /db/ Burkolózsák /db/ számú módosítás, hatályos október 1-jétől

51 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (4.2.2) Bankjegyek és érmék csomagolási módja ( )A csomagolás kellékei: A bankjegyek és érmék csomagolásához bankjegycsomag-szalag, kötegfedőlap, a kötegalakításhoz csomagolóanyag, a csomagalakításhoz zsákok, biztonsági tasakok, sorszámmal ellátott műanyag zárószalagok, egyszer használatos sorszámmal ellátott plomba, kenderzsineg, plomba, zárópecsétjegy, ragasztószalag, függvények, érmedobozok, érmezsák, burkolózsák, és szükség esetén egyéb azonosítók kerülnek alkalmazásra. A bankjegyszalagok műanyagot nem tartalmazhatnak, összeillesztésükhöz fém-vagy műanyagkapocs nem használható. ( )A bankjegycsomag-szalagon fel kell tüntetni a bankjegyek darabszámát, címletét, forintösszegét, keltezést, a bankjegycsomagot alakító személy aláírását (személyre szóló bélyegzőjének lenyomatát, ha rendelkezik ilyen bélyegzővel), az ellenőrző személy aláírását (egy kötegen belül minden csomagot ugyanazon személynek kell alakítani és ellenőrizni), a bankjegyköteget alakító ügyfél, szervezet nevét (logóját). ( )A bankjegykötegeket kötegalakításra elfogadott csomagoló anyaggal kell összefogatni. A csomagolóanyag alatt a kötegek sem papír, sem más anyagú pánttal nem fogathatók össze. A bankjegykötegen belül a bankjegycsomagoknak előlapjukkal felfelé, azonos képhelyzetben kell elhelyezkedniük. ( )A köteg legfelső csomagján, a bankjegyekkel azonos méretű fedőlapot kell elhelyezni, amelyen jól olvasható módon fel kell tüntetni a bankjegyköteget alakító szervezet megnevezését (logóját), a bankjegyköteget alakító és ellenőrző személy aláírását, a bankjegyköteg alakítás keltét, a kötegben lévő bankjegyek címletét, forgalomképesnek nem minősülő bankjegyekből álló köteg esetén a selejt feliratot, forintösszeget. ( )Az érmetekercsek, érmedobozok csomagolóanyaga papír, az érmedobozok lezárása zárópecsétjeggyel, ragasztószalaggal történik. ( )Az érme tartalmú, ( ) pontban foglalt csomagolási egységek burkolatán zsákfüggvényen fel kell tüntetni az ügyfél (magánszemély, szervezet) nevét, a lezárt csomagban található érmék, címletét, darabszámát, forintösszegét, szervezet esetén az egységet alakítók aláírását. ( ) Az egy zsákban elhelyezhető érmék tömege maximum 20 kg lehet. 2 ( )Az érmezsákokat, burkolózsákokat a ( ) pontban meghatározott lezáró eszközzel kell lezárni. (4.3) A Magyar Posta a kifizetések teljesítéséhez szükséges készpénzt a jelen 4. pontban meghatározott módon biztosítja. (5) Készpénzbefizetések teljesítése zsákos befizetési rendszerben (5.1) A bankszámlával rendelkező gazdálkodó szervezetek és intézmények készpénzátutalási megbízás és expressz készpénzátutalási megbízás szolgáltatások igénybevétele során a készpénzbefizetéseiket 2 2. számú módosítás, hatályos január 10-étől

52 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI zsákos befizetési rendszerben is teljesíthetik. A zsákos befizetési rendszerben a Magyar Postával kötött szerződés alapján vehetnek részt. (5.2) A zsákos befizetési rendszerben a zsákban elhelyezett bankjegyek és érmék megszámlálása utólag, a befizető jelenléte nélkül történik. A befizető képviselője előzetes egyeztetés esetén a zsák felbontásánál jelen lehet. (5.3) A zsákos befizetési rendszerben való részvétel előfeltétele, hogy a lezárt zsákban teljesített befizetésekért az érdekelt gazdálkodó szervezet, vagy intézmény teljes felelősséget vállaljon. A felelősség kiterjed: A bankjegyek és érmék valódiságára és forgalomképességére. A lezárt zsákban elhelyezett bankjegyek és érmék összegének és a befizetési bizonylaton feltüntetett összegnek, valamint az Összefoglaló jegyzéken feltüntetettek egyezőségére. (5.4) A zsákos befizetési rendszerben részt vevők a befizetéseiket a területi igazgatóságok által kijelölt postai szolgáltatóhelyeknél, a pénztár nyitva tartási idejében, vagy telephelyükön a készpénzbefizetés elfogadására vonatkozó szerződésben megjelölt időpontban fizethetik be. (5.5) A zsákos befizetési rendszerben részt vevők készpénzbefizetéseiket a jelen Fejezet (4) pontjában foglaltak szerint rendezve teljesíthetik. A bankjegyeket az erre a célra rendszeresített két gyűrűsoros, az érméket az erre a célra rendszeresített egy gyűrűsoros zsákba helyezhetik el. (5.6) Egy befizetési zsákban a bankjegyek mellett Ft-ig érme is elhelyezhető. Amennyiben az érme Ft feletti értékben kerül befizetésre, az érmét és bankjegyet külön zsákban kell elhelyezni. Bankjegy és érme egy zsákban történő elhelyezése esetén az érmetekercs mennyiséget el nem érő érméket is csomagolni kell. (5.7) Egy-egy befizetési zsák tömege maximum 20 kg lehet. 3 (5.8) A készpénzt tartalmazó zsák tartalmáról 2 példányban Összefoglaló jegyzéket kell kiállítani és ennek egy példányát a zsákba kell helyezni. A zsákba helyezett készpénz összegéről készpénzátutalási vagy expressz készpénzátutalási megbízást kell kiállítani. Egy befizetési zsákhoz több befizetési bizonylat is tartozhat, azonban a megbízásokon feltüntetett összegeknek együttesen meg kell egyeznie a zsák címiratán számmal és betűvel kiírt összeggel. (5.9) A befizetési zsákok lezárása fémzár (alumínium plomba) alkalmazásával vagy a befizető által egyszer használatos műanyag zsáklezáróval történhet. A zsákok lezárását a 3. számú melléklet tartalmazza. (5.10) A postai szolgáltatóhely a jelen Fejezet (4) pontban meghatározottak szerint elkészített ép és sértetlen, lezárt zsákot vesz át. (5.11) A befizetők a zsákos befizetéshez szükséges kellékeket - gyűrűszsákot, érmezsákot, alumínium plombát, zsákfűző rudat, zárfogót, zsáktáblát (fából), műanyagcímiratot - vidéken a zsákos befizetés elfogadására kijelölt postai szolgáltatóhelynél, Budapesten a Budapest 72. számú (Budapest VII. Baross tér 11/c) postai szolgáltatóhelynél vásárolhatják meg számú módosítás, hatályos január 10-étől

53 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (5.12) A zsákos befizetők részére a szükséges nyomtatványokat - Összefoglaló jegyzék, zsákos befizetéshez címke, bianco bankjegycsomag-szalag, zsákfüggvény -, valamint cserezsákokat a Magyar Posta díjmentesen biztosítja. (5.13) A zsákos befizetésekben megállapított különbözetekről (hiány, többlet) a Magyar Posta, vagy Megbízottja 2 példányos jegyzőkönyvet készít. Hiány esetén a jegyzőkönyv egy példányát és az eltérés igazolásául szolgáló bizonyítékokat (zsákfüggvény, bankjegycsomag-szalag, Összefoglaló jegyzék) a Magyar Posta a gazdálkodó szervezet, vagy intézmény részére megküldi és felszólítja a hiány befizetésére. (5.14) Többlet esetén a szerződés aláírásával egyidejűleg a gazdálkodó szervezet, vagy intézmény által átadott egységenként 5-5 db készpénzátutalási vagy expressz készpénzátutalási megbízáson a Magyar Posta a többlet összegét befizeti. A készpénzátutalási vagy expressz készpénzátutalási megbízás pótlásáról a Magyar Posta jelzése alapján a szervezet, intézmény gondoskodik. (5.15) A befizetett készpénzben fellelt feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelését a Magyar Posta a jelen Fejezet (7) pontjában foglaltak szerint kezeli. (6) Forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelésére vonatkozó szabályok 4 (6.1) A Magyar Posta a forgalomképesnek nem minősülő pénzek kezelésével kapcsolatos feladatok ellátását a mindenkor hatályos MNB törvény, illetve az MNB elnökének erre vonatkozó rendelete alapján végzi. (6.2) Forgalomképesnek minősül az a valódi bankjegy és érme, amely tiszta és nagyobb mechanikai hibáktól mentes, és állapota alapján az MNB elnökének rendeletében meghatározott válogatási kritériumok alapján ismét forgalomba hozható. (6.3) Nem hozható forgalomba (nem minősül forgalomképesnek) a forgalomból bevont, a nagy mértékben sérült, a hiányos (csonka) valódi bankjegy, valamint a forgalomból bevont, a nehezen felismerhető, illetve sérült érme. (6.4) A Magyar Posta állandó postai szolgáltatóhelyein működtetett pénztárai bankjegyeket, érméket a (7) pontban foglaltak, illetve a forgalomból bevont bankjegyek, érmék kivételével befizetésként díjmentesen, illetve készpénzváltásra elfogadják, vagy ugyanolyan címletű forgalomképes bankjegyre, érmére díj ellenében becserélik. (6.4.1) A Magyar Posta állandó postai szolgáltatóhelyein működtetett pénztárai a hiányos (csonka) bankjegyet abban az esetben fogadja el, amennyiben az ügyfél a bankjegynek a felénél nagyobb részét benyújtja. (6.5) A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő bankjegyet, érmét a bevonást követő fél évig a Magyar Posta állandó postai szolgáltatóhelyein működtetett pénztárai becserélésre elfogadják. (6.6) A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő bankjegyet, érmét a bevonást követő fél év után az MNB törvényben meghatározott időpontig csak az I. Fejezet Általános rész (2.12.2) a) pontjában meghatározott postai szolgáltatóhelyein működtetett pénztárai cserélik be számú módosítás, hatályos október 1-jétől

54 Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei IX. FEJEZET PÉNZKEZELÉS ÉS SZABÁLYAI (7) A feltehetően hamis vagy meghamisított bankjegyek és érmék kezelése (7.1) A törvényes fizetőeszközök hamisítás elleni védelmével kapcsolatos technikai és egyéb feladatok ellátását a Magyar Posta az MNB elnökének az erre vonatkozó mindenkor hatályos rendelete alapján végzi. (7.2) Amennyiben a postai dolgozó az ügyfél befizetésében feltehetően hamis, vagy meghamisított bankjegyet, érmét talál, illetve az ügyfél által valódiságvizsgálatra benyújtott bankjegyet, érmét feltehetően hamisnak, vagy meghamisítottnak minősíti, akkor az esetről jegyzőkönyvet vesz fel. A Magyar Posta a jegyzőkönyv egy példányát és a hamisgyanús bankjegyet, érmét az MNB-hez továbbítja. 5 (7.3) Az MNB által elvégzett szakértői vizsgálat során valódinak minősített forint bankjegy és érme ellenértékét a Magyar Posta az ügyfél részére megküldi. A hamisnak vagy meghamisítottnak minősített bankjegyet és érmét az MNB ellenérték térítése nélkül bevonja. (7.4) A Magyar Posta a készpénzszakértői vizsgálat eredményéről értesítő levélben tájékoztatja az ügyfelet. (8) Emlékbankjegy és emlékérme forgalmi pénzre történő átváltása, elfogadása A Magyar Posta a törvényes fizetőeszköznek minősülő emlékbankjegyet és emlékérmét névértéken váltja át, illetve fogadja el befizetésként számú módosítás, hatályos október 1-jétől

55 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől A rész Pénzforgalmi szolgáltató által igénybevett pénzforgalmi szolgáltatások díjai 1. Készpénzátutalási megbízás 1.1. A befizetések és azok összege után - 31-es outputkód (OC 31) esetén ha a Készpénzátutalási megbízás bizonylat OCR sávját teljesen kitöltötték (TC51), illetve ha az Összeg adat hiányzik az OCR sávból (TC52), valamint az ebbe a kategóriába tartozó utánvételi összeg elszámolást biztosító befizetési lap (TC56) és a számlatulajdonosi részletes információk átadása sornyomtatással nyomtatott leporellón történik: 78 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db ha az adatok átadása külön megállapodás (bejelentés) alapján adathordozón történik: 70 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db ha a sornyomtatással nyomtatott leporelló mellett az adathordozót is átadja a Posta: 85 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db A befizetések és azok összege után - 31-es outputkód (OC 31) esetén ha a Készpénzátutalási megbízás bizonylat OCR sávjából a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat (TC53), illetve ha az Összeg és a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) adat hiányzik (TC54), valamint az ebbe a kategóriába tartozó utánvételi összeg elszámolását biztosító befizetési lap (TC57) és a számlatulajdonosi részletes információk átadása sornyomtatással nyomtatott leporellón történik: 88 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db ha az adatok átadása külön megállapodás (bejelentés) alapján adathordozón történik: 74 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db ha a sornyomtatással nyomtatott leporelló mellett az adathordozót is átadja a Posta: 87 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db es outputkód (OC 32) esetén A befizetések és azok összege után bármilyen tranzakciókód alkalmazása esetén: 74 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db 1.4. A Készpénzátutalási megbízás OCR sávjában a Megbízóazonosító (Befizető-azonosító) mező, illetve az Összeg és a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) mező nincs kitöltve, de a számlatulajdonos befizetői nem rendelkeznek numerikus kóddal (TC55), valamint az ebbe a kategóriába tartozó utánvételi összeg elszámolást biztosító befizetési lap (TC58), illetve bármely tranzakciókód (TC5X) alatt, ha a kért outputkód képnyomtatást (OC2X) igényel, a befizetések és azok összege után az outputkód szerint: leporellón kinyomtatva a Megbízó (befizető) neve és címe rovat képének másolatát adja át a Posta (OC 23) 86 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db leporellón kinyomtatva a Megbízó (befizető) neve és címe, valamint a Közlemény rovatok műbizonylatát adja át a Posta (OC 24) 88 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db

56 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől leporellón kinyomtatva a bizonylat kicsinyített méretű képmásolatát adja át a Posta (OC 22) leporellón kinyomtatva a bizonylat eredeti méretű képmásolatát adja át a Posta (OC 21) 1.5. KM+ szolgáltatás Az 1.4. pont szerinti szolgáltatás helyett a bizonylat elektronikus adatállományát és elektronikus képét adja át a Posta 90 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db 92 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db 78 Ft/db+ 3,6, de min. 100 Ft/db 2. Expressz készpénzátutalási megbízás (31-es outputkód és tranzakciókódok) befizetések összege után Továbbá 3,60 ezrelék 223 Ft/db 3. Telepítési díj 3.1. A belföldi postautalvány nyomtatványon feladott összeg feladó által kért telepítését, illetve a kifizetési utalványok visszatelepítését a Posta a TC59 logikai kóddal végzi és a megtörtént telepítésekről/visszatelepítésekről, az OC21-nek megfelelő leporellóra nyomtatott, a megfelelő utalványról készített bizonylatmásolatokkal adja át A belföldi postautalványok, kifizetési utalványok, nyugellátási utalványok címzett által kért telepítését, a Posta a TC59 logikai kóddal végzi és a megtörtént telepítésekről, az OC21- nek megfelelő leporellóra nyomtatott, a megfelelő utalványról készített bizonylatmásolatokkal adja át Amennyiben a Posta a 3.1. pont alatti bizonylatmásolatok átadását a KM+ szolgáltatás keretében biztosítja a telepítési díj 3.4. Amennyiben a Posta a 3.2. pont alatti bizonylatmásolatok átadását a KM+ szolgáltatás keretében biztosítja a telepítési díj 40 Ft/db 184 Ft/db 38 Ft/db 180 Ft/db 4. TC/OC kódok hibás párosításának díja (értelmezési hiba) A készpénzátutalási megbízás esetén, a meghirdetett és a tarifamegállapodásban díjtétellel megkülönböztetett tranzakciókód és outputkód párosításától eltérő gyártást, illetve ilyen feladást jelent, melynek díját a posta értelmezési hiba díjként jogosult felszámítani. 3,60 ezrelék, továbbá 82 Ft/db 5. Hibakezelési pótdíj 5.1. Ha TC51-54 és a TC56-57 bizonylatok OCR, illetve ICR mezőjéből a Megbízóazonosító (Befizetőazonosító) hiányzik, vagy a CDV kód hibás, vagy nem értelmezhető, a kimenetnél az 1.1. és 1.2. pontok szerinti sornyomtatással nyomtatott listákon/számítógépes adatállományban hibajelet nyomtat a rendszer és a hibás tételhez tartozó bizonylat képmásolatát az OC21 szerint eredetihez közeli méretben kinyomtatva adja át a Posta 5.2. Amennyiben a Posta a 5.1. pont alatti képmásolatok átadását a KM+ szolgáltatás keretében biztosítja a hibakezelési pótdíj Az esedékes díjon felül további 40 Ft/db Az esedékes díjon felül további 38 Ft/db

57 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől 6. Adatszolgáltatási díjak (készpénzátutalási, expressz készpénzátutalási megbízás) 6.1. Adathordozó-másolat (SZJ: ) Az átadást követő kettő munkanapon belül Díjmentes Kettő munkanapon túl kért információ valamint másodpéldány kérésénél - OC31 esetén bizonylatrekordonként 6,45 Ft - OC32 esetén tételenként 8,3 Ft - KM+ szolgáltatás esetén tételenként 8,3 Ft 6.2. Image-lista pótlás (SZJ: ) Az átadást követő kettő munkanapon belül Díjmentes Kettő munkanapon túl kért információ A bizonylat fizikai archívumban történő keresése és az eredeti bizonylatról készített bizonylatmásolat átadása esetén (SZJ: ) a tényl. ráf. idő óradíja, (3335 Ft minden megkezdett órában) A feldolgozó rendszer archívumában való keresés, papír alapú kinyomtatott formátumú adatátadás esetén tételenként (SZJ: ) 715 Ft/db A feldolgozó rendszer archívumában való keresés, elektronikus adatállományban 325 Ft/db történő adatátadás esetén tételenként (SZJ: ) Amennyiben az adatszolgáltatást a Posta a számlatulajdonos írásbeli kérésére sürgősséggel - az írásbeli kérelem beérkezésétől számított 3 munkanapon belül - elvégzi, úgy jogosult 100%-os pótdíjat felszámítani. 7. Pénzforgalmi betétkönyv 7.1. A pénzforgalmi betétkönyvbe történt befizetés, jóváírás esetén TC55/OC21 kód szerint a készpénzátutalási megbízás után esedékes díj az összeg 7.2. A pénzforgalmi betétkönyvből kifizetési bizonylat alapján teljesített kifizetés esetén a kifizetett összeg 92 Ft/db + 3,60 ezreléke, de minimum 100 Ft/db 10,3 ezreléke 8. Készpénzfelvételi utalvány Készpénzfelvételi utalvány nyomtatvány felhasználásával történő kifizetés esetében a forgalom 6,35 ezreléke, de min 290 Ft 9. Bankszerűen feldolgozott készpénz A Hitelintézet előzetes fedezetbiztosítása esetében A Hitelintézet a bankszerűen feldolgozott készpénz igénybevétele címén a Hitelintézet szervezeteinek rendelkezésére bocsátott 1,84 ezrelék, de min. bankjegy összege után 3805 Ft 276 Ft/bankjegy továbbá 2000 forintos, vagy annál kisebb címletű bankjegyek esetében csomag

58 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől érme db-száma után érme db-száma után továbbá az érmék esetében érmedobozonként további 1,92 Ft/db 80 Ft/doboz Prompt tarifa: Bankjegy összege után: Érme db-száma után: 2,17 ezrelék 2,06 Ft/db Prompt igénynek minősül a teljesítést megelőző munkanapon 12 óra után másnapra, vagy tárgynapi teljesítéssel leadott igény bejelentése. 10. Hitelintézeti készpénzfelesleg Postán történő befizetése A Hitelintézet által befizetett összeg 1,96 ezreléke Ft/tétel 11. Bankkártya elfogadás A Hitelintézet a Postának a bankkártyával lebonyolított készpénz-kifizetésenként a kifizetett készpénz összege után a fedezethiány miatt elutasított tranzakciók után Posta által bevont és a Hitelintézethez eljuttatott bankkártyák után bevonási díjként díjat fizet. 230 Ft/tranzakció 3,00 ezrelék 230 Ft/tranzakció 5000 Ft/tétel Megjegyzés: 1-5, valamint a számú szolgáltatások díjai az ÁFA tv. 86 (1) d.) pontja alapján mentesek az adó alól, ezért a díjak általános forgalmi adót nem tartalmaznak. 6. számú szolgáltatások esetén a díjak az ÁFÁ-t tartalmazzák.

59 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől B rész A szolgáltatás igénybevételekor készpénzben vagy egyéb módon fizetett díjak 1. Kifizetési utalvány díjai 1.1. Feladó által kitöltött papíralapú feladójegyzék és utalvány kitöltése (TC82) esetén Összeghatár Ft-ig 297 Ft Ft-ig 398 Ft Ft-ig 514 Ft Ft-ig 590 Ft Ft-ig 678 Ft Ft-ig 750 Ft Ft-ig 822 Ft Ft felett 822 Ft és minden megkezdett Ft után Ft 1.2.Számítógépes adathordozón, vagy adatátviteli úton történő feladás és továbbítás (TC81) esetén Összeghatár Ft-ig 246 Ft Ft-ig 320 Ft Ft-ig 396 Ft Ft-ig 469 Ft Ft-ig 543 Ft Ft-ig 618 Ft Ft-ig 691 Ft Ft felett 691 Ft és minden megkezdett Ft után Ft Díj Díj 1.3. Interneten keresztül kezdeményezett utalvány feladás (TC81) esetén Összeghatár Ft-ig 246 Ft Ft-ig 320 Ft Ft-ig 396 Ft Ft-ig 469 Ft Ft-ig 543 Ft Ft-ig 618 Ft Ft-ig 691 Ft Értesítés a kézbesítésről kiegészítő szolgáltatás 188 Ft/tétel Díj

60 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől 2. A készpénzváltás, a forgalomból bevont, a nehezen felismerhető, illetve a sérült bankjegyek és érmék váltásának díja 2.1 Készpénzváltás díja Címletenként 50 db-ig Díjmentes Szerződés alapján történő készpénzváltás: Címletenként 50 db-ot meghaladó darabszám esetén az 50 Bankjegy átadása esetén 1,5%, db feletti rész értéke után érme átadása esetén 5% Megrendelt, de át nem vett készpénz után fizetendő rendelkezésre álló díj 50%-a a megrendelt készpénz váltási díjának Szerződés nélkül történő készpénzváltás: Címletenként 50 db-ot meghaladó darabszám esetén az 50 bankjegy átadása esetén 2%, érme átadása esetén 6% db feletti rész értéke után Érmedoboz díja 80 Ft 2.2 A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő, illetve a nehezen felismerhető, sérült bankjegyek, és érmék törvényes fizetőeszközre cseréjének díja Cserére átvett nehezen felismerhető, sérült, hiányos (csonka) bankjegyek darabszáma után Cserére átvett nehezen felismerhető, sérült, hiányos (csonka) érmék darabszáma után A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő bankjegyek és érmék a bevonást követő fél évig A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő bankjegyek darabszáma után (a bevonást követő fél év után) A forgalomból bevont, törvényes fizetőeszköznek már nem minősülő érmék értékének (a bevonást követő fél év után) 50 Ft 20 Ft Díjmentes 50 Ft 6%-a 3. Egyéb díjak Szolgáltatás megnevezése Mennyiségi egység Díj 3.1. Eredeti feladóvevényről kiállított feladóvevény másodpéldány készpénzátutalási megbízás és belföldi Db 270 Ft postautalvány esetében 3.2. Meghatalmazás Visszavonásig érvényes meghatalmazás Meghatalmazott személyenként Díjmentes Egy esetre szóló meghatalmazás Meghatalmazott személyenként Díjmentes Közvetett kézbesítő részére adott meghatalmazás Meghatalmazó személyenként Díjmentes 3.3 Lejárt utalvány érvényesítése Db 180 Ft 3.4. Rendkívüli pénztárszolgálat Tételenként 775 Ft 3.5. Utalvány feladó által kért utólagos telepítése Db 205 Ft 3.6. Ismételt házhoz kézbesítés a címzett kérésére aznapi kézbesítés esetén Db 880 Ft

61 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől 3.7. Ismételt házhoz kézbesítés egyéb egyeztetett időpontban történő kézbesítés esetén Db 540 Ft 3.8. Feladó utólagos rendelkezése Feladó utólagos rendelkezése továbbítás előtt Db Díjmentes Feladó utólagos rendelkezése továbbítás után Feladó utólagos rendelkezése, soron kívüli továbbítással Db 705 Ft Feladó utólagos rendelkezése, PEK-ből történő soron kívüli továbbítással Db 510 Ft Feladó utólagos rendelkezése, levelezés útján történő továbbítással Db 300 Ft 3.9. Információ-szolgáltatás Információ-szolgáltatás pénzforgalmi be- és kifizetésekről Db 665 Ft Tárgyhavi nyugellátási utalvány után tárgyhót követő hó 15-ig kezdeményezett információszolgáltatás Díjmentes Adatszolgáltatás, amennyiben feladóvevény nem áll rendelkezésre Ha az adat a helyben őrzött okiratokból megállapítható (SZJ ) ónként Esetenként és tranzakci- 790 Ft Ha az adat a helyben őrzött okiratokból nem állapítható meg és a PEK elektronikus adattárának Esetenként és tranzakciónként igénybevétele szükséges (SZJ ) 1660 Ft Ha az adat a helyben őrzött okiratokból nem állapítható meg és a PEK fizikai adattárának igény- Megkezdett óránként 3765 Ft bevétele szükséges (SZJ ) Az igazságszolgáltatási szervek átiratára, büntetőeljárással kapcsolatban teljesített adatszolgáltatás Díjmentes Feladójegyzék másodpéldány kifizetési utalványhoz Lap 270 Ft IBM gépóradíj Óránként Ft Expediálás Bankfiókonként/nap 885 Ft Mágneses adathordozó (mágneslemez) Db 92,5 Ft Optikai adathordozó (CD) Db 760 Ft Kifizetési utalványhoz kapcsolódó egyéb szolgáltatások Kifizetési utalvány előállítása adatállományból Db 9,8 Ft Külön igény esetén feladójegyzék előállítása kifizetési utalványhoz soronként 3,05 Ft Kifizetési utalvány tömörítő program negyedéves 1705 Ft Viszontállomány pótlása, vagy ismételt igénylése esetén, amennyiben az igénylés 2 munkanap elteltével Tétel 0,22 Ft történik Bankszámla terhére teljesített kifizetések számítógépes állományban való átadása igény esetén 3 Rekordonként 6,175 Ft

62 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől Érmék és bankjegyek kezelésének többlet díja. (Az ÁSZF IX. Fejezet (4) pontjában foglaltaktól eltérő csomagolás, egységképzés többlet díja bankszámlára történő befizetés esetén. Az erre szerződéssel rendelkező ügyfelek esetében alkalmazandó.) 3 Bankjegy és érmepénz darabszáma után darabonként 1,50 Ft Megjegyzés: 1-2, valamint a számú szolgáltatások díjai az ÁFA tv. 86 (1) d.) pontja alapján mentesek az adó alól, ezért a díjak általános forgalmi adót nem tartalmaznak. 3.6 és a 3.7, továbbá a számú szolgáltatások esetén a díjak az ÁFÁ-t tartalmazzák.

63 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei Pénzforgalmi Szolgáltatások Díjai Hatályos január 1-jétől C rész 1. Kereskedelmi árunak minősülő nyomtatványok Nyomtatvány megnevezése Mennyiségi egység Díj 1.1. Kifizetési utalvány (VTSZ ) Db* 12 Ft 1.2. Kifizetési utalvány feladójegyzék (kisalakú) (VTSZ ) Db 20 Ft 1.3. Kifizetési utalvány feladójegyzék (nagyalakú) (VTSZ ) Db 40 Ft 1.4. Pénzforgalmi betétkönyvhöz rendszeresített megszemélyesített készpénzátutalási megbízás és pénzforgalmi betétkönyv kivételi bizonylat Db 20 Ft (VTSZ ) 1.5 Bankpénztárak készpénzfelvétele, készpénzbefizetése a PEK részére (TC 31) Tömb 587,5 Ft 1.6. Fedezeti okirat kifizetési utalvány feladásához (TC86) (VTSZ ) Tömb (20 db) 485 Ft 1.7. Készpénzfelvételi utalvány (TC84) (VTSZ ) Tömb (20 db) 395 Ft 1.8. Készpénzátutalási megbízás előállítása Db-ig Db 10,65 Ft Db-ig Db 7,35 Ft Db felett Db 5,4 Ft 1.9 Adatszolgáltatáshoz, expediáláshoz boríték Kisalakú bélelt boríték Db 41,25 Ft Nagyalakú bélelt boríték Db 55 Ft * A kifizetési utalvány nyomtatványból minimum 5 darab, vagy annak egész számú többszöröse vásárolható meg. Megjegyzés: számú nyomtatványok eladási árai az ÁFÁ-t tartalmazzák.

64 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÁSFORGALMI RENDSZERE (TEVÉKENYSÉGE) Jelen melléklet tartalmazza a postai elszámolásforgalmi rendszer a hitelintézetekkel és más ügyfelekkel történõ fizetési forgalom elszámolásának szabályait és technikai feltételeit

65 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet TARTALOMJEGYZÉK (1) Általános rész (2) Az elszámolás típuskódjai (3) Elszámolási összesítõ okiratok (4) Elszámolások rekordszerkezetei és állományleírásai (5) A bankszámlák javára teljesített befizetésekhez kapcsolódó rekordszerkezetek, és állományleírások (6) A bankszámlák terhére teljesített kifizetésekhez kapcsolódó rekordszerkezetek, és állományleírások (7) Hitelintézeti készpénzforgalmazáshoz, készpénzlogisztikai kiegészítõ szolgáltatáshoz kapcsolódó rekordszerkezetek és állományleírások (8) A befizetések feldolgozási eredményeit tartalmazó okiratok outputmintái

66 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet (1). Általános rész (1.1) A feldolgozási és elszámolási állományok átadása (1.1.1) A postai pénzforgalmi közvetítõ szolgáltatásokhoz kapcsolódó adatátadás a Magyar Posta és a Hitelintézet vagy számlatulajdonos között létrejött megállapodás szerint a szolgáltatástól, illetve szolgáltatástípustól függõen papír alapú adathordozón, számítástechnikai adathordozón (floppy, CD, DVD, Pen-drive stb.), valamint adatátviteli úton (hálózaton keresztül) történhet. (1.2) Az elszámolás típuskódjai, az elszámolási összesítõ okiratok, valamint egyéb rekordszerkezetek és állományleírások (1.2.1) Az elszámolás során a Magyar Posta az elszámolások informatikai feldolgozását támogató típuskódokat alkalmaz. A típuskódok értelmezését, az elszámolási összesítõ okiratokat, valamint az elszámolásforgalmi, a díjelszámolások, a bankszámlák terhére teljesített kifizetések, a bankpénztári készpénzforgalmazások, a kifizetési utalvány összevont és egyedi (hitelintézeti és számlatulajdonosi) adatállományainak rekordszerkezeteit és viszontállomány leírásait jelen melléklet tartalmazza. A jelen mellékletben nem található szolgáltatások elszámolását szerzõdések tartalmazzák. (1.3) Elszámolási okiratok (1.3.1) Elszámolási összesítõ okiratok: ( ) A Magyar Posta az eredeti bizonylatok, illetve elektronikusan érkezõ információk alapján összesített forgalmat tartalmazó okiratokat készít. ( ) A Magyar Posta az eredeti bizonylatok feldolgozása eredményeként keletkezett típusonként összesített forgalomról, valamint az utólagos rendezõ tételeirõl feldolgozási naponként bankfiókonként elkészíti "A számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetések és kifizetések összesítése I. " c. RENDELKEZÕ I.-t. ( ) A Magyar Posta a postai szolgáltatóhelyektõl elektronikusan beérkezett forgalomról, valamint az utólagos rendezõ tételekrõl külön elkészíti "A számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetések és kifizetések összesítése II." c. RENDELKEZÕ II.-t. ( ) A Magyar Posta a ( ) pont adatai alapján elkészíti az "ÖSSZESÍTÕ I. a számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetésekrõl és kifizetésekrõl " c. okiratot. ( ) A Magyar Posta a ( ) pont adatai alapján elkészíti az "ÖSSZESÍTÕ XX. a számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetésekrõl és kifizetésekrõl" c. okiratot.

67 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ( ) A Magyar Posta a Bank részére az ÖSSZESÍTÕ I. és az ÖSSZESÍTÕ XX. forgalmi adatainak összevonásával elõállítja a "FÕÖSSZESÍTÕ a számlavezetõ helyekhez továbbított postai befizetésekrõl és kifizetésekrõl" címû pénzügyi elszámolás alapját képezõ okiratot. ( ) Ha a feldolgozásból származó forgalom nem indítható bankra, akkor csak az adott - ( ) és ( ) pontok szerinti - feldolgozási típushoz kapcsolódó okiratok kerülnek átadásra (a fõösszesítõ elhagyásával a RENDELKEZÕ I. és ÖSSZESÍTÕ I., vagy a RENDELKEZÕ II. és az ÖSSZESÍTÕ XX.). (1.3.2) A Magyar Posta a postai pénzforgalma feldolgozásának eredményeként keletkezett összesítéseket lezárt borítékban adja át. A lezárt boríték a következõ összesítéseket tartalmazhatja: a) az ÖSSZESÍTÕ I., az ÖSSZESÍTÕ XX., valamint a FÕÖSSZESÍTÕ, b) az egyes számlavezetõ helyek be- és kifizetési típuskódonként összesített forgalmát tartalmazó RENDELKEZÕ I., és a RENDELKEZÕ II., c) az elszámolásforgalmi és díjelszámolási adatokat tartalmazó adatállományokat, d) a rendeltetési hellyel és közelebbi címmel nem rendelkezõ számlavezetõ helyek, továbbá be nem jelentett zsírókódok bizonylatai, e) a bankszámlák terhére teljesített kifizetések postai átadási jegyzékeit, f) a be-, illetve kifizetési forgalmat érintõ rendezõ ( Ru ) tételek postai átadási jegyzékeit /indított postai be- vagy kifizetések/ lista, valamint a kapcsolodó bizonylati mellékletek. g) kifizetési utalványok feladójegyzéke h) napi POS forgalmat tartalmazó lista másolat (1.3.3) A Magyar Posta a postai pénzforgalma feldolgozásának eredményeként a következõ tételes analitikákat lezárt borítékban adja át. A lezárt boríték a következõ analitikákat tartatalmazhatja: a) a számlatulajdonosok részletes forgalmát igazoló bizonylati mellékletek, b) a készpénzátutalási megbízások és a készpénzkifizetések bankszámla részletezettségû listák, c) a számlatulajdonos által erre adott megbízása alapján a kifizetési utalványok felvételét visszaigazoló feladójegyzék, átadás-átvételi jegyzék és adathordozók, d) a számlatulajdonos által erre adott megbízása alapján a készpénzátutalási megbízások adatait tartalmazó adathordozók, e) a befizetõazonosító hibás KM és EKM tételek bizonylati másolata, f) készpénzátutalási megbízás és telepített utalványok adatait tartalmazó Összforgalom/fiók, Összforgalom/számla lista, tranzakció mátrix, bizonylatok másolata, g) expressz készpénzátutalási megbízás adatait tartalmazó EKM Bankösszesítõ jegyzék, EKM tételes jegyzék az EKM befizetésekrõl, EKM összesítõ jegyzék az EKM befizetésekrõl h) bankpénztárak készpénzellátása és készpénzfeleslegének befizetésének adatait tartalmazó Kimutatás a bankok készpénz ellátásáról, Kimutatás a bankok készpénz befizetésérõl lista papír alapú adathordozón. (1.4) Eltérések rendezése az elszámolásokban

68 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet (1.4.1) Amennyiben a Magyar Posta által összeállított, elszámolásban az ügyfél az elszámolás helyességét vitatja, vagy a Magyar Posta utólagosan az elszámolásban pontatlanságot fedez fel, kezdeményezi az ügy tisztázását. (1.4.2) A feltételezett vagy valós eltérések okának tisztázását követõen, amennyiben bármelyik fél részérõl dokumentáltan postai hibából eredõen követelés keletkezik, a Magyar Posta az ok és a követelés pontos összegének megállapítása napját követõ munkanapon pénzügyi rendezést hajt végre. A pénzügyi rendezés az elszámolásban a követelés irányának megfelelõ un. RU rendezés soron történik. (1.4.3) Az eltérés rendezése során a felek a szükséges dokumentumokat egymásnak átadják, illetve biztosítják egymás számára a helyes elszámolást dokumentáló bizonylatokat.

69 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ELSZÁMOLÁS TÍPUSKÓDJAI A Rendelkezõ -n szereplõ szolgáltatási típuskódok értelmezése A típuskód felépítése: - az elsõ pozíción lévõ szám a bizonylat típusára utal - a második pozíción lévõ szám az elszámolás jellegét mutatja - a harmadik pozíción lévõ szám a "Rendelkezõ" okirat sorának számát jelöli - a negyedik pozíción lévõ szám a banki elszámolás irányát jelzi. Típuskód Szolgáltatás Értelmezés 1111 Készpénzátutalási megbízás NAPI INDÍTÁS J(+) 1141 EKM NAPI INDÍTÁS J(+) 1211 Készpénzátutalási megbízás "RU" RENDEZÉS J(+) 1212 Készpénzátutalási megbízás "RU" RENDEZÉS T(-) 1241 EKM "RU" RENDEZÉS J(+) 1242 EKM "RU" RENDEZÉS T(-) 2111 Telepített utalvány NAPI INDÍTÁS J(+) 2211 Telepített utalvány "RU" RENDEZÉS J(+) 2212 Telepített utalvány "RU" RENDEZÉS T(-) 3122 Készpénzfelvételi utalvány NAPI INDÍTÁS T(+) 3152 Bankok készpénzellátása NAPI INDÍTÁS T(+) 3171 Banki készpénzfelesleg befizetés NAPI INDÍTÁS J(+) 3221 Készpénzfelvételi utalvány "RU" RENDEZÉS J(-) 3222 Készpénzfelvételi utalvány "RU" RENDEZÉS T(+) 3251 Bankok készpénzellátása "RU" RENDEZÉS J(-) 3252 Bankok készpénzellátása "RU" RENDEZÉS T(+) 3271 Banki készpénzfelesleg befizetés "RU" RENDEZÉS J(+) 3272 Banki készpénzfelesleg befizetés "RU" RENDEZÉS T (-) 5132 Fedezeti okirat NAPI INDÍTÁS T(+) 5231 Fedezeti okirat "RU" RENDEZÉS J(-) 5232 Fedezeti okirat "RU" RENDEZÉS T(+) 6122 Pénzforgalmi betétkönyv NAPI INDÍTÁS T(+) 6221 Pénzforgalmi betétkönyv "RU" RENDEZÉS J(-) 6222 Pénzforgalmi betétkönyv "RU" RENDEZÉS T(+) 7161 POS NAPI INDÍTÁS (J+) (J-) 7162 POS NAPI INDÍTÁS (T+) (T-)

70 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet 7261 POS "RU" RENDEZÉS J (-) J(+) 7262 POS "RU" RENDEZÉS T(+) T (-) 9111 Hibás megbízóazonosítójú ( befizetõazonosítójú) tétel Hibás megbízóazonosítójú ( befizetõazonosítójú) tétel 9212 Hibás megbízóazonosítójú ( befizetõazonosítójú) tétel 9331 Bankjegycsomag díj NAPI INDÍTÁS 9341 Érmedobozdíj NAPI INDÍTÁS 9401 Telephelyi pénzforgalmi közvetítõ szolg Telephelyi pénzforgalmi közvetítõ szolg Bankjegycsomag díj "RU" RENDEZÉS T(-) 9432 Bankjegycsomag díj "RU" RENDEZÉS J(+) 9441 Érmedobozdíj "RU" RENDEZÉS T(-) 9442 Érmedobozdíj "RU" RENDEZÉS J(+) 9501 ATM elõkészítés NAPI INDÍTÁS 9511 ATM kazettacsere NAPI INDÍTÁS 9521 ATM egyéb NAPI INDÍTÁS 9601 ATM elõkészítés "RU" RENDEZÉS T(-) 9611 ATM kazettacsere "RU" RENDEZÉS T(-) 9612 ATM kazettacsere "RU" RENDEZÉS J(+) 9621 ATM egyéb "RU" RENDEZÉS T(-) 9622 ATM egyéb "RU" RENDEZÉS J(+) 9881 Áfa (okirat expediálás) 9981 Okirat expediálás 9991 Posta költség 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-jétõl

71 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ELSZÁMOLÁSI ÖSSZESÍTÕ OKIRATOK

72 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Rendelkezõ (KD anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: A SZÁMLAVEZETÕ HELYHEZ TOVÁBBÍTOTT POSTAI BEFIZETÉSEK ÉS KIFIZETÉSEK ÖSSZESÍTÉSE BANKFIÓK: BANK: I T E R H E L É S E K I J Ó V Á Í R ÁS 0 K I I FELD.DÁTUM I ÖSSZEGE I FELD.DÁTUM I ÖSSZEGE I I I I I I I I I I I I I I I I I ÖSSZESEN: I ÖSSZESEN: I

73 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Rendelkezõ (elektronikus anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: A SZÁMAVEZETÕ HELYHEZ TOVÁBBÍTOTT POSTAI BEFIZETÉSEK ÉS KIFIZETÉSEK ÖSSZESÍTÉSE BANKFIÓK: BANK: I T E R H E L É S E K I J Ó V Á Í R ÁS 0 K I I FELD.DÁTUM I ÖSSZEGE I FELD.DÁTUM I ÖSSZEGE I I I I I I I ÖSSZESEN: I ÖSSZESEN: I

74 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Összesítés I. (KD anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: Ö S S Z E S Í T É S << I >> A SZÁMLAVEZETÕ HELYEKHEZ TOVÁBBÍTOTT POSTAI BEFIZETÉSEKRÕL ÉS KIFIZETÉSEKRÕL BANK : BIC: MNB: I A FORGALOM I FELDOLG. I TARTOZIK I KÖVETEL I I MEGNEVEZÉSE I DÁTUMA I F 0 R I N T I I KP.ÁTUT.MEGB ÉS TELP.U I I I I I CSEKKVISSZAFIZETÉSEK I I I I I KIF.UTALV.FEDEZET I I I I I EXRESSZ KP.ÁTUT.MEGB. I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.ELLÁT I I I I I P O S FORGALOM I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.BEFIZ I I I I I Ö S S Z E S E N I I I I I EGYENLEG I I I I I 1 DB RENDELKEZÕ I I I I

75 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Összesítés XX. (elektronikus anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: Ö S S Z E S Í T É S «XX» A SZÁMLAVEZETÕHELYEKHEZ TOVÁBBITOTT POSTAI BEFIZETÉSEKRÕL ÉS KIFIZETÉSEKRÕL BANK : BIC: MNB: I A FORGALOM I FELDOLG. I TARTOZIK I KÖVETEL I I MEGNEVEZÉSE I DÁTUMA I F 0 R I N T I I EXRESSZ KP.ÁTUT.MEGB. I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.ELLÁT I I I I I P O S FORGALOM I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.BEFIZ I I I I I Ö S S Z E S E N I I I I I EGYENLEG I I I I I 1 DB RENDELKEZÕ I I I I

76 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Fõösszesítés (KD anyag, elektronikus anyag) MAGYAR POSTA ELSZÁMOLÓ KÖZPONTJA KÉSZÜLT: Ö S S Z E S Í T É S «FÕ» A SZÁMLAVEZETÕHELYEKHEZ TOVÁBBITOTT POSTAI BEFIZETÉSEKRÕL ÉS KIFIZETÉSEKRÕL BANK : BIC: MNB: I A FORGALOM I FELDOLG. I TARTOZIK I KÖVETEL I I MEGNEVEZÉSE I DÁTUMA I F 0 R I N T I I KP.ÁTUT.MEGB ÉS TELP.U I I I I I CSEKKVISSZAFIZETÉSEK I I I I I KIF.UTALV.FEDEZET I I I I I EXRESSZ KP.ÁTUT.MEGB. I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.ELLÁT I I I I I P O S FORGALOM I I I I I BANKPÉNZTÁRAK KP.BEFIZ I I I I I Ö S S Z E S E N I I I I I EGYENLEG I I I I I 2 DB RENDELKEZÕ I I I I Szombati feldolgozási napról Fõösszesítõ nem készül, a hétfõi banki indításkor az összesítés XX., keddi banki indításkor az összesítõ I. kerül továbbításra a szombati kezelési napról.

77 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ELSZÁMOLÁSOK REKORDSZERKEZETEI ÉS ÁLLOMÁNYLEÍRÁSAI

78 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerződési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A banki indítások (elszámolásforgalmi adatok) adatállományának rekordszerkezete File tipusa: File neve: Adathordozó: Az előállítás gyakorisága: Előállítja: Kapja: TEXT BBBÉHHNN.BK0 (normál esetén) BBBÉHHNN.EK0 (expressz esetén) Floppy (CD adathordozó) szerződés szerint IBM Hitelintézetek Első rekord (fejrekord): Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició -tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekordjel Tartalom=0 2 Bankkód Balra ütköztetve, jobbról 0-ák 3 Banki indítás dátuma ÉÉHHNN 4 Tipuskód Tartalom=0 5 Tételek száma Rekordok száma 6 Összeg Banki indítás dátuma ÉÉÉÉHHNN Fiókrekord Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició -tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekordjel Tartalom=1 2 Bankkód Balra ütköztetve, jobbról 0-ák 3 Feladás dátuma ÉÉHHNN 4 Tipuskód Tételek száma Rekordok száma 6 Összeg Feladás dátuma ÉÉÉÉHHNN Számlaszám rekord Sor-szám Megnevezés Hossz Pozició -tól Pozició -ig Megjegyzés 1 Rekordjel Tartalom=2 2 Bankkód Balra ütköztetve, jobbról 0-ák 3 Feladás dátuma ÉÉHHNN 4 Tipuskód Tételek száma Rekordok száma 6 Összeg Feladás dátuma ÉÉÉÉHHNN A rekordvégjel: CR-LF. A PEK az Összesítő I. és az Összesítő XX. okiratoknak megfelelően külön-külön elkészíti az elszámolásforgalmi adatokat tartalmazó adatállományt. Az adatállományban szereplő forgalmi adatok tipuskódok szerinti a hitelintézet által végzett adatfeldolgozás eredményének meg kell hogy egyezzen a pénzügyi teljesítéssel.

79

80

81 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet A BANKSZÁMLÁK JAVÁRA TELJESÍTETT BEFIZETÉSEKHEZ KAPCSOLÓDÓ REKORDSZERKEZETEK, ÉS ÁLLOMÁNYLEÍRÁSOK 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-jétõl

82 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet Az ügyfelek részére nyújtott készpénzátutalási megbízás adatállomány rekordszerkezete, leírása (OC31) File típusa: File neve: Adathordozó: Az elõállítás gyakorisága: Elõállítja: Kapja: TEXT ÜGYFÉLKÓD.TXT Floppy (CD adathordozó, Pen-drive) szerzõdés szerint KD Bankok, Számlatulajdonosok (szerzõdés szerint) Elsõ rekord (fejrekord) Sor-szám Megnevezés Tételrekord Sor-szám Feldolgozás kelte Bankszámlaszám Rekordszám Hibás rekordok száma Számlaszám összege Üres mezõ Rekordjel Üres mezõ Üres mezõ Feldolgozás kelte Megnevezés Hossz Hossz Poziciótól Pozicióig Poziciótól Pozicióig Megjegyzés ÉÉHHNN Balra ütköztetve Tartalom=0 Tartalom=0 Tartalom=0 ÉÉÉÉHHNN Megjegyzés ÉÉHHNN Balra ütköztetve 5 Feldolgozás kelte Bankszámlaszám Rekordsorszám Megbízóazonosító (Befizetõazonosító) Hibajel Ha mûbizonylat is készül akkor "1", egyébként "0" Összeg Felvevõ postahivatal Megbízás (Befizetés) kelte Tranzakció kód Megszemélyesítõkód Bizonylat sorszám Output kód Belsõ azonosító Feldolgozás kelte Megbízás (Befizetés) kelte számú módosítás, hatályos január 10-jétõl Jobbra ütköztetve Ellenõrzõ szám ÉÉHHNN CDV-zett 31 lehet A rendszer belsõ egyedi azonosítója. ÉÉÉÉHHNN ÉÉÉÉHHNN

83 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet Az adatállomány rendezettsége: bankszámlaszám, rekord sorszám. A fejrekord bankszámlaszámonként képzett. Az adatállomány fejrekordjában szereplõ rekord-darabszám az összes feldolgozott tételt, a hibátlan és a hibás megbízóazonosítót (befizetõazonosítót) hordozónak minõsítetteket, egyaránt tartalmazza. A hibás tételek a tételrekordban hibajellel, "1"-el jelöltek. A hibásnak minõsített tételek mûbizonylatai a jóváírási adatokkal együtt a számlavezetõhelyhez kerülnek továbbításra. Az adatállomány szabványos MS-DOS formátumú. ASCII kódú szövegfile, a rekordok között CR/LF. Rekordhossz: 127 byte A fejrekord az adatállomány legelsõ sorában található, ezt követik a tételrekordok. A befizetésenkénti adatokat tartalmazó adatállományban szereplõ végösszeg feldolgozási naponként és bankszámlánként megegyezik a bankhoz jóváírásra indított összeggel. Amennyiben egy bankszámlaszámra egy feldolgozási napon a tételek száma meghaladja egy floppy adathordozó kapacitását, akkor folytatás floppy kerül elõállításra. A folytatás floppy-n újabb fejrekord nem található. Ez esetben az állomány névben a "TXT" jelölés 3. pozícióján szerepel a floppy sorszáma. (TX1; TX2;...Txn) 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-jétõl

84 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet A bankszámlák javára teljesített befizetések gyûjtött adatállomány rekordszerkezete, leírása File típusa: TEXT File neve: BBBÉHHNN.GY1 Adathordozó: Floppy (CD) Az elõállítás gyakorisága: naponta Elõállítja: IBM Kapja: Bank (szerzõdés szerint) Elsõ rekord (fejrekord) Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 2 Feldolgozás kelte Bankszámlaszám ÉÉHHNN Balra ütköztetve, space-vel feltöltve Rekordszám Hibás rekordok száma Számlaszám összege Üres mezõ Feldolgozás kelte Tartalom=0 ÉÉÉÉHHNN Tételrekord Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 2 Feldolgozás kelte Bankszámlaszám ÉÉHHNN Balra ütköztetve, space-vel feltöltve Rekordsorszám Megbízóazonosító (Befizetõazonosító) Hibajel Összeg Felvevõ postahivatal Megbízás (Befizetés) kelte Tranzakció kód Megszemélyesítõkód Bizonylat sorszám Output kód Belsõ azonosító Típuskód Megbízás (Befizetés) kelte Feldolgozás kelte számú módosítás, hatályos január 10-jétõl Jobbra ütköztetve OC31 esetén ha mûbizonylat is készül akkor "1", egyébként "0". Ellenõrzõ szám ÉÉHHNN CDV-zett A rendszer belsõ egyedi azonosítója. A banki elszámolás típuskódja. ÉÉÉÉHHNN ÉÉÉÉHHNN

85 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet B: bankkód É: év utolsó számjegye H: hónap N: nap Az adatállomány rendezettsége: bankszámlaszám, outputkód, tranzakciókód, belsõ azonosító. A fejrekord bankszámlaszámonként képzett. A fejrekord az adatállomány legelsõ sorában található, ezt követik a tételrekordok. Az adatállomány szabványos MS-DOS formátumú. ASCII kódú szövegfile, a rekordok között CR/LF. Rekordhossz: 131 byte A befizetésenkénti adatokat tartalmazó adatállományban szereplõ végösszeg feldolgozási naponként és bankszámlánként megegyezik a bankhoz jóváírásra indított összeggel. Az adatállomány outputkódtól függetlenül tartalmazza a készpénzátutalási megbízás és a telepített utalványok teljes banki forgalmát. A 2X-es outputkódokkal kibocsátott készpénzátutalási megbízás és a telepített utalványok esetében a "megbízóazonosító (befizetõazonosító)" mezõ "0"-kal van feltöltve. (Kivéve, ha a 2X-es outputkód 51, 52, 53, 54, 56 vagy 57-es tranzakciókóddal párosul és a befizetõazonosító mezõ kitöltésre kerül.) Az ügyfelek részére nyújtott készpénzátutalási megbízás adatállomány rekordszerkezete, leírása (OC32) 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-jétõl

86 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet File típusa: TEXT File neve: ÜGYFÉLKÓD.TXT Adathordozó: Floppy (CD adathordozó) Az elõállítás gyakorisága: szerzõdés szerint Elõállítja: KD Kapja: Bankok, Számlatulajdonosok (szerzõdés szerint) Elsõ rekord (fejrekord) Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés ÉÉHHNN Balra ütköztetve Tételrekord Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés ÉÉHHNN Balra ütköztetve 5 Feldolgozás kelte Bankszámlaszám Rekordsorszám Megbízóazonosító (Befizetõazonosító) Hibajel Ha mûbizonylat is készül akkor "1", egyébként "0" Összeg Felvevõ postahivatal Megbízás (Befizetés) kelte Tranzakció kód Megszemélyesítõkód Bizonylat sorszám Output kód Belsõ azonosító Feldolgozás kelte Megbízás (Befizetés) kelte Feldolgozás kelte Bankszámlaszám Rekordszám Hibás rekordok száma Számlaszám összege Üres mezõ Rekordjel Üres mezõ Üres mezõ Feldolgozás kelte 2. számú módosítás, hatályos január 10-jétõl Tartalom=0 Tartalom=0 Tartalom=0 ÉÉÉÉHHNN Jobbra ütköztetve Ellenõrzõ szám ÉÉHHNN CDV-zett 32 lehet A rendszer belsõ egyedi azonosítója. OC32 esetén az imaget azonosítja. ÉÉÉÉHHNN ÉÉÉÉHHNN

87 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 Az indexállomány rekordszerkezete: Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte ÉÉHHNN 2 Ügyfélkód ügyfélkód 3 Adathordozó száma az adathordozó száma 4 Képfájlok száma a képfájlok száma 5 Képfájlok száma ebben a szakaszban a képfájlok száma ebben a szakaszban 2. számú melléklet 1 Belsõ azonosító a bizonylat UN referencia száma 2 Rekord sorszám A rekord sorszám a TXT állományban 3 Képfájl neve a képfájl neve 4 Kiterjesztés a fájlnév kiterjesztése (TIF) Az adathordozó gyökérkönyvtárában található egy ügyfélkód.txt azonosítójú állomány. Az adatállomány rendezettsége: bankszámlaszám, rekord sorszám. A fejrekord bankszámlaszámonként képzett. Az adatállomány 31-es outputkód használata esetén tartalmazza ezen tételeket is. Az adatállomány fejrekordjában szereplõ rekord-darabszám az összes feldolgozott tételt, a hibátlan és a hibás megbízóazonosítót (befizetõazonosítót) hordozónak minõsítetteket, egyaránt tartalmazza. A hibás tételek a tételrekordban hibajellel, "1"-el jelöltek. A hibásnak minõsített 31-es outputkódú tételek mûbizonylatai a jóváírási adatokkal együtt a számlavezetõhelyhez kerülnek továbbításra. Az adatállomány szabványos MS-DOS formátumú, ASCII kódú szövegfile. A fejrekord az adatállomány legelsõ sorában található, ezt követik a tételrekordok. Az adathordozó gyökérkönyvtárában található egy ügyfélkód.rcv nevû könyvtár, melyen belül az IDD nevû könyvtár, amely tartalmazza az IDX kiterjesztésû indexállományokat és a bizonylatképeket tartalmazó TIF kiterjesztésû képállományokat. Az index-fájl csak olyan bizonylatokra vonatkozóan tartalmaz beírást, amelyek a TXT állományba OC 32-vel lettek beírva. Egy indexállomány csak egy számlaszámra vonatkozóan tartalmaz beírásokat. Amennyiben egy ügyfél több mint egy számlaszámmal rendelkezik, úgy minden számlaszámhoz egy további index-fájl kerül megnyitásra, illetve 2000 tételenként kerül egy új indexállomány megnyitásra. Az indexállomány szabványos MS-DOS formátumú, ASCII kódú szövegfile. A fejrekord az adatállomány pozícióján található, ezt követik a tételrekordok folyamatosan. A képállományok az i 6.0 verziójú TIF szabvány szerint készülnek számú módosítás, hatályos január 10-jétõl

88 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet A TIF-állományban a 212. pozíciótól kezdve megtalálható egy MP beírást követõen az UN Referenciaszám. (Példa: MP ) Az adatállományok mérete: TXT állomány egy rekordja = 127 Byte (a rekordok között CR/LF található) IDX állomány 1 rekordja = 33 Byte (a rekordok között CR/LF nem található) 1 képfile = 7-15 Kbyte A befizetésenkénti adatokat tartalmazó adatállományban szereplõ végösszeg feldolgozási naponként és bankszámlánként megegyezik a bankhoz jóváírásra indított összeggel számú módosítás, hatályos január 10-jétõl

89 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet Az ügyfelek részére nyújtott expressz készpénzátutalási megbízás adatállomány rekordszerkezete, leírása File típusa: TEXT File neve: ÜGYFÉLKÓD.EK1 Adathordozó: Floppy (CD adathordozó) Az elõállítás gyakorisága: szerzõdés szerint Elõállítja: KD Kapja: Bankok, Számlatulajdonosok (szerzõdés szerint) Elsõ rekord (fejrekord) Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés 1 Feldolgozás kelte 2 Bankszámlaszám 3 Rekordszám 4 Hibás rekordok száma 5 Számlaszám összege 6 Üres mezõ 7 Rekordjel 8 Üres mezõ 9 Üres mezõ 10 Feldolgozás kelte Tételrekord Sor-szám Megnevezés Hossz Poziciótól Pozicióig Megjegyzés ÉÉHHNN Balra ütköztetve 5 Feldolgozás kelte Bankszámlaszám Rekordsorszám Megbízóazonosító (Befizetõazonosító) Hibajel Ha mûbizonylat is készül akkor "1", egyébként "0" Összeg Felvevõ postahivatal Megbízás (Befizetés) kelte Tranzakció kód Megszemélyesítõkód Bizonylat sorszám Output kód Belsõ azonosító Feldolgozás kelte Megbízás (Befizetés) kelte számú módosítás, hatályos január 10-jétõl ÉÉHHNN Balra ütköztetve Tartalom=0 Tartalom=0 Tartalom=0 ÉÉÉÉHHNN Jobbra ütköztetve Ellenõrzõ szám ÉÉHHNN CDV-zett 39 A rendszer belsõ egyedi azonosítója. ÉÉÉÉHHNN ÉÉÉÉHHNN

90 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 1 2. számú melléklet Az adatállomány rendezettsége: bankszámlaszám, rekord sorszám. A fejrekord bankszámlaszámonként képzett. Az adatállomány fejrekordjában szereplõ rekord-darabszám az összes feldolgozott tételt, a hibátlan és a hibás megbízóazonosítót (befizetõazonosítót) hordozónak minõsítetteket, egyaránt tartalmazza. A hibás tételek a tételrekordban hibajellel, "1"-el jelöltek. A hibásnak minõsített tételek mûbizonylatai a jóváírási adatokkal együtt a számlavezetõhelyhez kerülnek továbbításra. Az adatállomány szabványos MS-DOS formátumú. ASCII kódú szövegfile, a rekordok között CR/LF. Rekordhossz: 127 byte A fejrekord az adatállomány legelsõ sorában található, ezt követik a tételrekordok. A befizetésenkénti adatokat tartalmazó adatállományban szereplõ végösszeg feldolgozási naponként és bankszámlánként megegyezik a bankhoz jóváírásra indított összeggel. Amennyiben egy bankszámlaszámra egy feldolgozási napon a tételek száma meghaladja egy floppy adathordozó kapacitását, akkor folytatás floppy kerül elõállításra. A folytatás floppy-n újabb fejrekord nem található. Ez esetben az állomány névben az EK1 jelölés 3. pozícióján szerepel a floppy sorszáma. (EK1; EK2;...EKn) Az expressz szolgáltatással elfogadható 31-es outputkódot a megfelelõ elkülönítés érdekében OC 39-re konvertálja a Magyar Posta számú módosítás, hatályos január 1-jétõl 1 2. számú módosítás, hatályos január 10-jétõl

91 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere 2. számú melléklet Az ügyfelek részére nyújtott expressz készpénzátutalási megbízás lista szerkezete, leírása Típusa: Neve: Adathordozó: Az elõállítás gyakorisága: Elõállítja: Kapja: LISTA Tételes jegyzék az EKM befizetésekrõl Papír szerzõdés szerint KD Bankok, Számlatulajdonosok (szerzõdés szerint) Magyar Posta EKM Oldal: Posta neve Dátum: ÉÉÉÉ.HH.NN / ÓÓ:PP:MP Tételes jegyzék az EKM befizetésekrõl Postázás dátuma: ÉÉÉÉ.HH.NN Pénzforgalmi jelzõszám: Bankfiók neve : AAAABANK Fsz. Megbízóazonosító (Befizetõazonosító) Összeg Bef.kelte TC Gy.kód Az.szám P.eösz OC Hiba ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,456,789 ÉÉÉÉ.HH.NN ,234,567,890 AZ EGYES ROVATOK ÉRTELMEZÉSE: Megbízás (befizetés) kelte: a postai szolgáltatóhely által elfogadott megbízás (befizetés) dátuma Az egyes postai szolgáltatóhelyek a pénztárakat napközben zárják erre vonatkozó információt a befizetést elfogadó postai szolgáltaóhelytõl lehet kérni így az elfogadó postai szolgáltatóhely pénztárzárásától függõen a rovatban a fejlécben szereplõ dátumhoz viszonyítva az elõzõ, vagy a pénztárzárást követõen teljesített befizetés esetén az azt megelõzõ munkanap dátuma szerepel. TC (Tranzakciókód): az expresszként kezelhetõ készpénzátutalási megbízás tranzakciókódja. (51.54) Az. szám: a készpénzátutalási megbízás sorszáma. P.eösz. (Postai ellenörzõszám): A befizetést elfogadó postai szolgáltatóhely pénzforgalmi kódja. OC (output-kód): Az expressz szolgáltatással elfogadható 31-es output-kódot a megfelelõ elkülönítés érdekében OC39-re konvertáljuk (állandó). Hiba: A feldolgozás során megállapított rendellenességek jelzésének rovata. 0 = hibátlan bizonylat, 1 = megbízóazonosító (befizetõazonosító) hiba A hibásnak minõsített tételek mûbizonylatai legkésõbb a harmadik munkanapon kerülnek átadásra a számlavezetõ pénzintézet részére. A befizetésenkénti adatokat tartalmazó listán szereplõ végösszeg feldolgozási naponként és bankszámlánként megegyezik a bankhoz jóváírásra indított összeggel.

92 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A BANKSZÁMLÁK TERHÉRE TELJESÍTETT KIFIZETÉSEKHEZ KAPCSOLÓDÓ REKORDSZERKEZETEK, ÉS ÁLLOMÁNYLEÍRÁSOK

93 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A KIFIZETÉSI UTALVÁNY ÖSSZEVONT ÉS EGYEDI ADATÁLLOMÁNY REKORDSZERKEZETE ÉS VISSZONTÁLLOMÁNYLEÍRÁSA

94 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet ÖSSZEVONT adatállomány A kifizetési megbízásokat tartalmazó állományokat számítástechnikai adathordozón kell átadni, amelyeket a PEKDES EXE program segítségével ellenõrizni, és tömöríteni szükséges. A Magyar Posta által átadott program a díjazást teljes körûen, a címadatok mezõit olyan szempontból vizsgálja, hogy ott szerepel-e adat. A Megbízó kötelessége, hogy a címadatokat úgy adja meg, hogy az összeg kifizetését ne hátráltassa. Floppy lemezen történõ átadás esetén, egy lemezen csak egy állomány lehet, amely maximum tételt tartalmazhat. Amennyiben ennél több tétel van, azt több lemezen kell hozni. Több adathordozón átadott megbízás esetén az egyes floppy-lemezeken lévõ állományokat a rekordleírásban leírtak szerint kell sorszámozni (napon belüli sorszám). Adatátviteli úton történõ átadás esetén egy állomány maximum tételt tartalmazhat. Az elõállítandó fájl formátuma TEXT fájl, amelynek egy fejrekordja és a feladott tételszámnak megfelelõ tételrekordja van. A text-állományt az ASCII 852 -es kódtáblázat szerint kell elkészíteni. Ezt a feltételt az ellenõrzõ program vizsgálja, nem megfelelõ kódlap használata esetén a tömörítést nem hajtja végre, amely egyben a feladást is meggátolja. A rekordokat CR/LF -del kell elválasztani egymástól. Az összetett adatfájl több egyedi adatállományból tevõdik össze. Az állomány egy összevont fejrekorddal kezdõdik, melyet egyedi állományok követnek. Az egyedi állományok mindegyike egy egyedi fejrekordból és az azt követõ tételrekordokból áll. Összevont adatállomány átadás esetén az átadó törzsadataiban szereplõ számlaszám bankazonosítójának (elsõ három karakter) egyezõséget kell mutatnia az általa hozott összevont állomány egyedi fejrekordjaiban szereplõ számlaszámok bank-azonosítójával. Összetett adatállomány szerkezete: 1. lemez Összevont fejrekord 1 Egyedi fejrekord Tételek 2 Egyedi fejrekord Tételek... N Egyedi fejrekord Tételek

95 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Összevont fejrekord rekordleírása: Az összevont fejrekord hossza 80 karakter. Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Ügyfél azonosító F_Azon A Az ügyfél egyedi azonosítója Jelleg F_Jelleg A Eredeti vagy másolat floppy, értékei E vagy M Átadás dátuma F_Datum N Az átadás dátumának éves napsorszáma Sorszám F_Nap N Napon belüli sorszám (több lemez esetén) Nyomtatási infórmáció F_Nyom N Feladó nyomtatása, értéke kötelezõen 1 Bizonylat típusa F_Btip N Bizonylat típusa, értéke kötelezõen 81 Feladójegyzék nyomt. F_Tet N Feladójegyzék nyomtatása (0=NEM, 1=IGEN) Feladott tételek száma F_Tetel N Az adatállományban lévõ tételek száma Összeg F_Utossz N Utalandó összegek gyûjtött értéke Utalványdíj F_Utdij N Utalványdíjak összege Fedezeti összeg F_Fedezet N Az összeg és az utalványdíjak összege Pekdes verzió F_Ver A A PEKDES verziószáma Egyedi fejek száma F_Efej N Az állományban szereplõ egyedi fejek száma Állomány típus jelzés F_Atipus N Összevont állomány esetén értéke = 1 Egyedi fejrekord rekordleírása: Az egyedi fejrekord hossza 128 karakter. Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Feladó azonosító FE_Azon A Feladó egyedi azonosítója Jelleg FE_Jelleg A Eredeti vagy másolat floppy, értékei E vagy M Átadás dátuma FE_Datum N Az átadás dátumának éves napsorszáma Sorszám FE_Nap N Napon belüli sorszám (több lemez esetén) Nyomtatási infórmáció FE_Nyom N Feladó nyomtatása, értéke kötelezõen 1 Bizonylat típusa FE_Btip N Bizonylat típusa, értéke kötelezõen 81 Feladójegyzék nyomt. FE_Tet N Feladójegyzék nyomtatása (0=NEM, 1=IGEN) Feladott tételek száma FE_Tetel N Az adatállományban lévõ tételek száma Összeg FE_Utossz N Utalandó összegek gyûjtött értéke Utalványdíj FE_Utdij N Utalványdíjak összege Fedezeti összeg FE_Fedezet N Az összeg és az utalványdíjak összege Tartalék FE_Tartalek N Tartalék mezõ, 0-val feltöltve Egyedi fej sorszáma FE_Efej N Az egyedi fej sorszáma az állományban Állomány típus jelzés FE_Atipus N Összevont állomány esetén értéke = 1 Egyedi ügyfél neve FE_Ugynev A Az egyedi állomány feladójának neve Egyedi ügyfél számlaszáma FE_Szamla A Az egyedi állomány feladójának számlaszáma

96 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az állomány tételrekordjának a leírása: Az egyedi tételrekord hossza 200 karakter. Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Címzett azonosító Cím_Azon A A címzettre vonatkozó egyedi azonosító Címzett neve 1 Cím_Nev1 A A címzett neve 1 Címzett neve 2 Cím_Nev2 A A címzett neve 2 Rendeltetési hely Cím_Rhely A Kézbesítési cím településneve Utca és házszám Cím_Utha A Kézbesítési cím utca és házszáma Irányítószám Cím_Irsz N Kézbesítési cím irányítószáma Kifizetendõ összeg Cím_Utossz N A címzett részére kifizetésre kerülõ összeg Utalványdíj Cím_Utdij N A kifizetésre kerülõ összeg posta utalványdíja Közlemény 1 Kozlem_1 A A feladó közlendõje 1 Közlemény 2 Kozlem_2 A A feladó közlendõje 2 Közlemény 3 Kozlem_3 A A feladó közlendõje 3 Postai hiba Pos_Hiba N Postai feldolgozás eredménye Felvétel dátuma Pos_Datum6 N A feldolgozás felvételi dátuma (EEHHNN) Felvevõ posta ellszám Pos_Ell N A felvevõ posta ellenörzõszáma Utalványazonosító Pos_Azon N A posta utalvány egyedi azonosító-száma Felvétel dátuma Y2K Pos_Datum8 N A feldolgozás felvételi dátuma (EEEEHHNN) Tartalék Pos_Tart N Tartalék mezõ nulla feltöltéssel A numerikus mezõket jobbra igazítva és nullákkal feltöltve, az alfa mezõket balra igazítva és spaceekkel feltöltve kell kitölteni. A tételrekordra vonatkozó információk: A * -gal jelölt mezõk kitöltése kötelezõ A! -lel jelölt mezõk postai mezõk, ezeket nullákkal kell feltölteni! Az adatállomány nevének (kiterjesztés nélkül) meg kell egyeznie a fejrekord elsõ nyolc pozícióján lévõ FELADÓ mezõvel. Ezt a nevet a postai szolgáltatóhellyel egyeztetve kell meghatározni. Az adatállomány kiterjesztésének pedig a fejrekord ÁTADÁS DÁTUMA mezõjével kell egyeznie (ez nem más, mint az éves napsorszám). A feladásra kerülõ állomány mindig azt a napsorszámot tartalmazza, amely napon a feladás történik. Az adatállomány közvetítõ postai szolgáltatóhelyen történõ átadása esetén a napsorszám mindig az átadást követõ munkanap sorszáma.* Ha az állomány napsorszáma nem egyezik meg a felvételi nap napsorszámával, úgy a postai szolgáltatóhely az állomány felvételét nem tudja végrehajtani.

97 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A tételrekord egyes adatainak értelmezése: Címzett azonosító Címzett neve 1., 2. Rendeltetési hely Utca, házszám Irányítószám Közlemény 1., 2., 3 Az adat feltöltése tetszôleges, itt elsôsorban azokat az információkat lehet közölni a címzettel, amelyek az összeghez kapcsolható (pl. az utalás hivatkozási száma, szerzôdés száma, stb.) információt nyújtanak. A címzett nevének feltüntetésére szolgáló két rovat. Ha az 1. sz. rovaton nem lehet a teljes nevet feltölteni, akkor értelemszerû tördeléssel lehet a 2. sort is felhasználni. A rendeltetési hely mezôben a címzett lakhelyét kell feltüntetni. Amennyiben a rendeltetési hely hosszabb 24 karakternél, akkor olyan értelemszerû rövidítést kell alkalmazni, ami a kézbesítést nem nehezíti. A rovaton a címzett közelebbi címét kell megadni. Amennyiben a rendeltetési hely hosszabb 24 karakternél, akkor olyan értelemszerû rövidítést kell alkalmazni, ami a kézbesítést nem nehezíti. A rendeltetési hely irányítószáma. Amennyiben a kifizetési utalvány fiókbérletre szól, akkor a fiókbérlô posta irányítószámát kell feltölteni. Fiókbérletre szóló, de telephely szerinti irányítószám feltüntetése esetén a kifizetés késedelemmel történhet. A kifizetés megkísérlésének határidôben történô teljesítése csak a pontos irányítószám alapján vállalható. A kifizetés jogcímét lehet e mezôkben közölni a címzettel.

98 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A viszontállomány rekordszerkezete: File tipusa: TEXT File neve: Adathordozó: Az átadott input fájl-al azonos Floppy, CD adathordozó, Pendrive Az elõállítás gyakorisága: naponta, az adatok beolvasása után Elõállítja: a kifizetési utalvány adatállományt felvevõ postahely Kapja: Megbízó Fejrekord Sorszám Megnevezés Hossz Pozició - Pozició - Megjegyzés tól ig 1 Feladó Feladó azonosító 2 Jelleg E=eredeti, M=másolat 3 Átadás napja Éven belüli napsorszám 4 Átadás sorszáma Adott napon belüli sorszám 5 Feladó nyomtatása =igen, 0=nem (utalványra) 6 Bizonylat típus Csak új bizonylatoknál 7 Feladójegyzék =igen, 0=nem 8 Gyûjtött darab Feladott tételek száma 9 Gyûjtött összeg Feladott tételek összege 10 Gyûjtött díj Feladott tételek utalványdíja 11 Fedezet Feladott tételek fedezete 12 Tartalék val feltöltve 13 Egyedi fejek száma Állomány típus jelzés Összevont áll-nál=1 Tételrekord Sorszám Megnevezés Hossz Pozició - Pozició - Megjegyzés tól ig 1 Azonosító Címzett azonosítója 2 Címzett Címzett neve 3 Címzett Címzett neve 4 Rendeltetési hely Rendeltetési hely 5 Utca, házszám Utca, házszám 6 Irányító szám Irányító szám 7 Összeg Kifizetendõ összeg 8 Díj Utalványdíj 9 Közlemény Közlemények 10 Közlemény Közlemények 11 Közlemény Közlemények 12 Feldolgozás eredménye =hibátlan, 1=hiányos 13 Felvétel dátuma ÉÉHHNN 14 Ellenõrzõ szám Ellenõrzõ szám 15 Postai azonosító Azonosító szám * 16 Felvétel dátuma ÉÉÉÉHHNN * 17 Tartalék val feltöltve Változás a *-gal jelzett kiemelt sor(ok)ban!!!

99 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet EGYEDI adatállomány A kifizetési megbízásokat tartalmazó állományokat számítástechnikai adathordozón kell átadni, amelyeket a PEKDES EXE program segítségével ellenõrizni, és tömöríteni szükséges. A posta által átadott program a díjazást teljes körûen, a címadatok mezõit olyan szempontból vizsgálja, hogy ott szerepel-e adat. A Megbízó kötelessége, hogy a címadatokat úgy adja meg, hogy az összeg kifizetését ne hátráltassa. Floppy lemezen történõ átadás esetén, egy lemezen csak egy állomány lehet, amely maximum tételt tartalmazhat. Amennyiben ennél több tétel van, azt több lemezen kell hozni. Több adathordozón átadott megbízás esetén az egyes floppy-lemezeken lévõ állományokat a rekordleírásban leírtak szerint kell sorszámozni (napon belüli sorszám). Adatátviteli úton történõ átadás esetén egy állomány maximum tételt tartalmazhat. Az elõállítandó fájl formátuma TEXT fájl, amelynek egy fejrekordja és a feladott tételszámnak megfelelõ tételrekordja van. A text-állományt az ASCII 852 -es kódtáblázat szerint kell elkészíteni. Ezt a feltételt az ellenõrzõ program vizsgálja, nem megfelelõ kódlap használata esetén a tömörítést nem hajtja végre, amely egyben a feladást is meggátolja. A rekordokat CR/LF -del kell elválasztani egymástól. Az állomány fejrekordjának a leírása: Fejrekord Hossza 80 karakter Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Ügyfél azonosító F_Azon A Az ügyfél egyedi azonosítója Jelleg F_Jelleg A Eredeti vagy másolat floppy, értékei E vagy M Átadás dátuma F_Datum N Az átadás dátumának éves napsorszáma Sorszám F_Nap N Napon belüli sorszám (több lemez esetén) Nyomtatási infórmáció F_Nyom N Feladó nyomtatása, értéke kötelezõen 1 Bizonylat típusa F_Btip N Bizonylat típusa, értéke kötelezõen 81 Feladójegyzék nyomt. F_Tet N Feladójegyzék nyomtatása (0=NEM, 1=IGEN) Feladott tételek száma F_Tetel N Az adatállományban lévõ tételek száma Összeg F_Utossz N Utalandó összegek gyûjtött értéke Utalványdíj F_Utdij N Utalványdíjak összege Fedezeti összeg F_Fedezet N Az összeg és az utalványdíjak összege Pekdes verzió F_Ver A A PEKDES verziószáma Tartalék F_Tartalek N Tartalék mezõ, nullákkal feltöltve

100 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Az állomány tételrekordjának a leírása: Tételrekord Hossza 200 karakter Megnevezés Mezõnév Típus Hossz Poz.tól Poz.ig Tartalom Címzett azonosító Cím_Azon A A címzettre vonatkozó egyedi azonosító Címzett neve 1 Cím_Nev1 A A címzett neve 1 Címzett neve 2 Cím_Nev2 A A címzett neve 2 Rendeltetési hely Cím_Rhely A Kézbesítési cím településneve Utca és házszám Cím_Utha A Kézbesítési cím utca és házszáma Irányítószám Cím_Irsz N Kézbesítési cím irányítószáma Kifizetendõ összeg Cím_Utossz N A címzett részére kifizetésre kerülõ összeg Utalványdíj Cím_Utdij N A kifizetésre kerülõ összeg posta utalványdíja Közlemény 1 Kozlem_1 A A feladó közlendõje 1 Közlemény 2 Kozlem_2 A A feladó közlendõje 2 Közlemény 3 Kozlem_3 A A feladó közlendõje 3 Postai hiba Pos_Hiba N Postai feldolgozás eredménye Felvétel dátuma Pos_Datum6 N A feldolgozás felvételi dátuma (EEHHNN) Felvevõ posta ellszám Pos_Ell N A felvevõ posta ellenörzõszáma Utalványazonosító Pos_Azon N A posta utalvány egyedi azonosító-száma Felvétel dátuma Y2K Pos_Datum8 N A feldolgozás felvételi dátuma (EEEEHHNN) Tartalék Pos_Tart N Tartalék mezõ nulla feltöltéssel A numerikus mezõket jobbra igazítva és nullákkal feltöltve, az alfa mezõket balra igazítva és spaceekkel feltöltve kell kitölteni. A tételrekordra vonatkozó információk: A * -gal jelölt mezõk kitöltése kötelezõ A! -lel jelölt mezõk postai mezõk, ezeket nullákkal kell feltölteni! Az adatállomány nevének (kiterjesztés nélkül) meg kell egyeznie a fejrekord elsõ nyolc pozícióján lévõ FELADÓ mezõvel. Ezt a nevet a postai szolgáltatóhellyel egyeztetve kell meghatározni. Az adatállomány kiterjesztésének pedig a fejrekord ÁTADÁS DÁTUMA mezõjével kell egyeznie (ez nem más, mint az éves napsorszám). A feladásra kerülõ állomány mindig azt a napsorszámot tartalmazza, amely napon a feladás történik. Az adatállomány közvetítõ postai szolgáltatóhelyen történõ átadása esetén a napsorszám mindig az átadást követõ munkanap sorszáma. Ha az állomány napsorszáma nem egyezik a felvételi nap napsorszámával, úgy a postai szolgáltatóhely az állomány felvételét nem tudja végrehajtani.

101 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A tételrekord egyes adatainak értelmezése Címzett azonosító Címzett neve 1., 2. Rendeltetési hely Utca, házszám Irányítószám Közlemény 1., 2., 3 Az adat feltöltése tetszôleges, itt elsôsorban azokat az információkat lehet közölni a címzettel, amelyek az összeghez kapcsolható (pl. az utalás hivatkozási száma, szerzôdés száma, stb.) információt nyújtanak. A címzett nevének feltüntetésére szolgáló két rovat. Ha az 1. sz. rovaton nem lehet a teljes nevet feltölteni, akkor értelemszerû tördeléssel lehet a 2. sort is felhasználni. A rendeltetési hely mezôben a címzett lakhelyét kell feltüntetni. Amennyiben a rendeltetési hely hosszabb 24 karakternél, akkor olyan értelemszerû rövidítést kell alkalmazni, ami a kézbesítést nem nehezíti. A rovaton a címzett közelebbi címét kell megadni. Amennyiben a rendeltetési hely hosszabb 24 karakternél, akkor olyan értelemszerû rövidítést kell alkalmazni, ami a kézbesítést nem nehezíti. A rendeltetési hely irányítószáma. Amennyiben a kifizetési utalvány fiókbérletre szól, akkor a fiókbérlô posta irányítószámát kell feltölteni. Fiókbérletre szóló, de telephely szerinti irányítószám feltüntetése esetén a kifizetés késedelemmel történhet. A kifizetés megkísérlésének határidôben történô teljesítése csak a pontos irányítószám alapján vállalható. A kifizetés jogcímét lehet e mezôkben közölni a címzettel.

102 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A viszontállomány rekordszerkezete: File tipusa: TEXT File neve: Adathordozó: Az elõállítás gyakorisága: Elõállítja: Kapja: naponta, az adatok beolvasása után a kifizetési utalvány adatállományt felvevõ postahely Megbízó Az átadott input fájl-al azonos Floppy, CD adathordozó, Pendrive Fejrekord Sorszám Megnevezés Hossz Pozició - Pozició - Megjegyzés tól ig 1 Feladó Feladó azonosító 2 Jelleg E=eredeti, M=másolat 3 Átadás napja Éven belüli nap sorszám 4 Átadás sorszáma Adott napon belüli sorszám 5 Feladó nyomtatása =igen, 0=nem (utalványra) 6 Bizonylat típus Csak új bizonylatoknál 7 Feladójegyzék =igen, 0=nem 8 Gyûjtött darab Feladott tételek száma 9 Gyûjtött összeg Feladott tételek összege 10 Gyûjtött díj Feladott tételek utalványdíja 11 Fedezet Feladott tételek fedezete 12 Tartalék val feltöltve 13 Egyedi áll. Száma Egyedi áll-nál=0 14 Állomány típus jelzés Egyedi áll-nál=0 Tételrekord Sorszám Megnevezés Hossz Pozició - Pozició - Megjegyzés tól ig 1 Azonosító Címzett azonosítója 2 Címzett Címzett neve 3 Címzett Címzett neve 4 Rendeltetési hely Rendeltetési hely 5 Utca, házszám Utca, házszám 6 Irányító szám Irányító szám 7 Összeg Kifizetendõ összeg 8 Díj Utalványdíj 9 Közlemény Közlemények 10 Közlemény Közlemények 11 Közlemény Közlemények 12 Feldolgozás eredménye =hibátlan, 1=hiányos 13 Felvétel dátuma ÉÉHHNN 14 Ellenõrzõ szám Ellenõrzõ szám 15 Postai azonosító Azonosító szám * 16 Felvétel dátuma ÉÉÉÉHHNN * 17 Tartalék val feltöltve Változás a *-gal jelzett kiemelt sor(ok)ban!!!

103 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Bankkártya forgalom elszámolási adatainak szerkezete A fejrekord szerkezete: Mezõ megnevezése Hossz Tartalom Rekord típus 2 Konstans "FH" File tartalma 20 "Posta forgalmi file" File azonosító 11 EEEEHHNN999 A tételsorok szerkezete: Mezõ megnevezése Hossz Tartalom Tranzakció Rekord típus 2 Konstans "FD" 15, 50, 90 Kártyaszám 19 Balra igazítva, szóközzel feltöltve 15, 90 POS azonosító 8 Base24 terminál azonosító 15, 50, 90 shift-num 3 15, 50 batch-num 3 15, 50 Tranzakció típus Eredeti tranzakció 15, Reversal tranzakció Tranzakció dátuma 6 EEHHNN 15, 50, 90 Tranzakció idõpontja 8 OOPPMMSS 15, 50, (90) Tranzakció sorszáma 12 15, (90) Kezelõ azonosító 6 A kezelõ kódjának elsõ 4 karaktere 15 Tranzakció kód 2 Részletezve ld. alább 15, 50, 90 Válasz kód 3 Sikeres tranzakció esetén<10 15 Összeg 19 Fillérben 15, 90 Engedélyszám 8 POS authorizációs engedély száma 15, (90) Megjegyzés 15 Hivatkozási szám 90 Logikai út 4 Logikai út. kiv. 15, 90 Bank 4 Elszámoló bank 15,90 Az összesítõ rekord tartalma: Mezõ megnevezése Hossz Tartalom Rekord típus 2 Konstans "FT" File azonosító 11 EEEEHHNN999 Tételek száma 8 Tételsorok száma Elõjel 1 + v. - (+:Hitelintézet követelése a Postával szemben) Összeg 12 Összesített forgalom forintban

104 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet A tranzakciókódok értékei: 15 - Készpénzfelvét 50 - Terminálzárás Kezelõi zárás 90 - Reklamáció Magyarázat: A POS terminálok azonosítószáma megegyezik a POS bizonylatokon szereplõ Terminál ID mezõ értékével. A tranzakciók azonosítása a tranzakció kód, a batch-num és a shift-num mezõk alapján történik. A batch-num és a shift-num POS terminál azonosítóként kerül meghatározásra, a shif-num NER-zárásonként növekszik, a batch-num terminálzárásonként alkot növekvõ sorrendet. A reversal tranzakciók (tranzakciótípus=0420) sorszáma nem változik az eredetihez képest. A záró sorok nem kapnak sorszámot (a shift-num és a batch-num mezõ meghatározza õket). A shift-num és a batch-num mezõk értékei összevonva is megjelennek a következõk szerint: Sorszám mezõ = 12 hossz 1-3 pozíció - üres mezõ 4-6 pozíció - shift-num mezõt tartalmazza 7-9 pozíció - batch-num mezõt tartalmazza pozíció - a shift-num és a batch-num mezõkön belüli sorszámot tartalmazza A jövõben a tranzakciók számának kibõvülése várható, mivel elszámolási szempontból szükséges egyéb tranzakciótípusok ismerete is, illetve a zárások és kezelõváltások megkülönböztetése is.

105 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet Fedezethiány miatt elutasított sikertelen POS tranzakciók válaszkódjai Kód Leírás 076 Elégtelen fedezet - A PBI - egyenlege kevesebb, mint a tranzakció összege. 077 Az elõ-authorizációs limit meghaladva - A kártyabirtokos túllépte a két elõ-authorizációs lehetõséget. A tranzakciók addig érvénytelenek, amíg legalább egyik elõ-authorizációs tranzakció le nem jár. 079 A maximális online visszatérési határ átlépve.- A kártyabirtokos átlépte az adott idõszakra szóló összeghatárt. 080 A maximális offline visszatérési határ átlépve - A kártyabirtokos átlépte az adott idõszakra szóló összeghatárt. 081 A maximum tranzakciós összege átlépve - A tranzakciós összeg nagyobb, mint az egy tranzakcióhoz engedélyezett maximum. 083 A maximum pénzösszeg túllépése - A kártyabirtokos elérte az adott idõszak alatt felhasználható pénzmennyiséget. 086 A felsõ limit túllépése - A tranzakció nem engedélyezett, mert a tranzakció összege meghaladja az offline határt, és az AST.AUTHTBL.OVER-LMT.DFLT ACTION mezõ vagy az AST.AUTHTBL:UNDER-LMI.DFLT-ACTION mezõ 0-ra van állítva, jelezve, hogy a tranzakció nem engedélyezhetõ. A DFLT-ACTION mezõ akkor használt, ha az elsõdleges és másodlagos engedélyezõ nem érhetõ el. A DFLT-ACTION mezõ használata attól függ, hogy a tranzakció a limit alatt vagy fölötte van-e az AST-ben. 094 Limittábla túllépése - A paraméteres authorizációs eljárás visszautasítva, mert az összeg meghaladja a rendelkezésre álló összeget. 095 Maximum összeg túllépése - A paraméteres authorizációs eljárás visszautasítva, mert az összeg meghaladja a CAPF-ban beállított maximumot. 106 Az összeg túllépte a maximumot - Az összeg meghaladja a CAPF, CAF v. valamelyik másik összeghatárt. 107 Napi használati limit elérése - A napi használati összeghatárt átlépte a felhasználó. 112 Limittábla túllépése - Az authorizációs eljárás visszautasítva, mert az összeg meghaladja a CAPF-ban tárolt összeghatárt. 204 Írjon kisebb összeget - A tranzakció elutasítva tranzakciós hiba miatt. Az összeg meghaladja az ügyfél adott idõszakra vonatkozó limitjét. Kisebb összeggel a tranzakció elfogadható. 907 Limittábla túllépése - A tranzakció visszautasítva és a kártya bevonva. Az authorizáló, felhasználva a paraméterezett authorizációs eljárást, eldöntötte, hogy a kártyabirtokos átléptee az összegkorlátait. 908 Az összeg átlépte a maximumot - A tranzakció visszautasítva és a kártya bevonva. Ez az eredménye, ha az összeg átlépte a kártyabirtokos által engedélyezett határt és csalás gyanítható.

106 A Magyar Posta Pénzforgalmi Szolgáltatásainak Általános Szerzõdési Feltételei A Magyar Posta elszámolásforgalmi rendszere (tevékenysége) 2. számú melléklet HITELINTÉZETI KÉSZPÉNZFORGALMAZÁSHOZ, KÉSZPÉNZLOGISZTIKAI KIEGÉSZÍTÕ SZOLGÁLTATÁSHOZ KAPCSOLÓDÓ REKORDSZERKEZETEK ÉS ÁLLOMÁNYLEÍRÁSOK